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Bien évaluer son patrimoine

Le patrimoine d’une personne se constitue au fil des ans. D’abord en mettant de l’argent de côté, par exemple en ouvrant un livret A, puis peut-être un ou plusieurs autres plans d’épargne. Ensuite vient le plus souvent l’achat de la résidence principale. Durant ces périodes, certains ont la chance de recueillir en plus l’héritage de parents, ce qui leur permet d’être propriétaire ou d’acheter plus grand, ou encore de diversifier leurs placements…

Si vous ne préparez pas votre succession, les articles du Code civil s’appliqueront tout simplement. Sous la direction du notaire, le partage de votre patrimoine s’organisera selon les règles actuelles du droit français : les enfants sont « servis » en priorité, ainsi que le conjoint marié. La famille de sang n’est prise en compte qu’ensuite : les parents, les frères et sœurs, les neveux…

Parfois, cette stricte application du droit convient à tous. Mais pas toujours. C’est pourquoi il peut être judicieux de faire un bilan de votre patrimoine et de préparer votre succession en tenant compte de la configuration de votre famille, du profil des uns et des autres, de vos liens affectifs avec eux, de leurs besoins présents et à venir.

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