Sediul central

Februarie 2013

BANCA TRANSILVANIA Cluj Napoca, str. G. Bariiu nr. 8 Capital social 1.773.658.066 Lei C. U. I. 5022670 RB-PJR-12-019/18.02.1999

Februarie 2013

OPERAIUNI N LEI
CONT CURENT LEI Deschidere cont persoane juridice - dac documentaia prezentat e complet 0 persoane juridice - dac BT obine informaii suplimentare de la RECOM 30 asociaii non-profit 0 persoane fizice 0 persoane fizice, prin corespondenta 10 EUR persoane juridice, prin corespondenta 10 EUR deschiderea automata cont, pentru clientii persoane fizice si persoane juridice, care primesc sume in alta valuta decat valuta contului 10 EUR (contul astfel deschis va fi in valuta primita) Administrare cont curent (numai pt. persoane juridice, asociaii non-profit) 5/lun /cont (perceput n valuta contului curent) Administrare cont curent pentru clienii cu grad de risc ridicat 15/lun Avizare noi specimene de semnaturi persoane juridice 5 Extras de cont eliberare extras la cerere (numai pentru persoane fizice) 1 eliberare duplicat 3/duplicat Eliberare duplicate ale foilor de vrsmnt ale non clienilor (Exp. Ambasade) 15 / duplicat OPERAIUNI CU NUMERAR Depunere de numerar n cont de persoan juridic de ctre mputernicii sau delegai Depunere de numerar n cont de persoan juridic de ctre alte persoane dect mputernicii sau delegai Ridicare persoane fizice persoane juridice Comision penalizator pentru programrile de ridicri de numerar neefectuate din culpa clientului Colectare i transport

OPERAIUNI N LEI
SENT, respective REGIS, astfel: - Pentru ncasri efectuate n baza instrumentelor de plat de debit prin compensare pe suport electronic comisionul TRANSFOND este de 0,88 lei/ncasare. - Pentru instrumentele de plata de debit refuzate comisionul TRANSFOND este de 0,55 lei/refuz. - Pentru pli cu ordin de plat comisioanele percepute de TRANSFOND, respectiv BNR, sunt: - 0,51 lei/ plata pentru tranzacii cuprinse ntre 0 49.999,99 lei, comision TRANSFOND pentru procesare prin sistem SENT; - 6,00 lei/plata pentru tranzacii > 50.000 lei (inclusiv) sau orice sum decontat n regim de urgen, comision BNR pentru procesare prin sistem ReGIS.

gratuit 0,3% min. 4 0,4% min 3,5 0,55% 0,25% din suma solicitat negociabil

TRANSFERURI LEI Pli i ncasri interbancare, inclusiv comision de procesare la plata pentru instrument de debit refuzat (comision BNR inclus) pn la 50 Lei 2,70 50,01 - 1.000 Lei 4,20 1000,01 - 49.999,99 6,00 50.000 Lei 18,00 Pli i ncasri intrabancare, inclusiv comision de procesare la plata pentru instrument de debit refuzat pn la 50 Lei 1,50 50,01 - 1.000 Lei 3,00 1000,01 - 49.999,99 4,00 50.000 Lei 8,00 Pli interbancare electronice (via BT Ultra Multicash i BT24, comision BNR inclus) pn la 50 Lei 2,40 50,01 - 1.000 Lei 3,60 1.000,01 - 49.999,99 Lei 5,30 50.000 Lei 16,00 Pli intrabancare electronice (via BT Ultra Multicash i BT24) pn la 50 Lei 1 50,01 - 1.000 Lei 2,50 1.000,01 - 49.999,99 Lei 3,50 50.000 Lei 7,50 Pli i ncasri interbancare urgente de mic valoare 18 Operaiuni intrabancare ntre subconturile colectoare i contul de baz ale aceluiai client gratuit Alimentare cont colector salarii 0,22% din valoarea transferat
Not: Comisioanele percepute de Banca Transilvania pentru tranzaciile interbancare includ comisioanele TRANSFOND, respectiv BNR, percepute de cele dou entiti in calitate de administratori ai sistemelor de decontare

CECURI, BILETE LA ORDIN, CAMBII Remitere spre ncasare cecuri, bilete la ordin, cambii gratuit Comision eliberare cec, bilet la ordin 0,3 Lei / fil + TVA Comision eliberare cambie 0,5 Lei /fil - 0,68 Lei / fil, exclusiv TVA Comision suplimentar CEC / BO decontat neelectronic 2,2 Lei / instrument Transmiterea zilnic a unei notificri privind cecurile si biletele la ordin de pltit - notificare prin SMS: abonament (10 lei+TVA)/lun/numr de telefon+(0,25 lei+TVA)/SMS - notificare prin e-mail: abonament (20 lei+TVA)/lun ACREDITIVE DE EXPORT / PRIMITE Avizare, majorare 0,15%, min.300 Lei Verificare documente 0,15% min 300 Lei Modificare, anulare 120 Lei Confirmare 0,25% pe trim, min.300 Lei ACREDITIVE DE IMPORT / EMISE Emitere acreditiv, majorare 0,15% min. 300 Lei Plat idem transferuri Verificare documente 0,10% min. 200 Lei Modificare, anulare 120 Lei ALTE COMISIOANE PRIVIND CESIONAREA SAU TRANSFERAREA ACREDITIVELOR Transferarea acreditivului n favoarea altui beneficiar 0,20% min. 400 Lei Cesionarea ncasrilor n cadrul acreditivului de export/primit 400 Lei Anularea scrisorii de cesionare 120 Lei Avizarea cesionrii unui acreditiv de export/primit n favoarea unui client al BT 120 Lei INCASSOURI Avizare incassouri simple (clean ) 80 Lei Avizare incassouri documentare 0,15% min.80 Lei Plat idem transferuri Remitere la ncasare incasso simplu 60 Lei Remitere la ncasare incasso documentar 0,15% min. 80 Lei Eliberri de documente 60 Lei ALTE COMISIOANE PRIVIND INCASSOURILE Modificare 80 Lei Documente returnate nepltite 80 Lei Eliberarea mrfurilor expediate pe adresa BT 60 Lei SCRISORI DE GARANIE Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie 0,25%/trim., min. 50 Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie n cazul facilitii de credit (0,25+marja de risc)% / trim., min. 50 Modificare / anulare scrisoare de garanie 30 ELIBERARE SCRISOARE DE CONFORT care implic un angajament ferm din partea bncii 0,25% din valoarea scrisorii care nu implic un angajament ferm din partea bncii 50 ORDINE DE PLAT CONDIIONAT Avizare Verificare (dac este cazul) Emitere 0,1%, min. 200 Lei 0,1%, min. 120 Lei negociabil

OPERAIUNI N LEI
OPERAIUNI CU TITLURI DE STAT Deschidere relaie Intermediere ofert pe piaa primar pn la 100.000 Lei intre 100.000,01 - 500.000 Lei peste 500.000 Lei pe piaa secundar ABONAMENT ELECTRONIC-BANKING - BT ULTRA MULTICASH 75 0,50% 0,25% 0,20% negociabil franco 20 EUR/ lun (echiv. Lei)

OPERAIUNI CU CARDURI

Carduri de debit
VISA ELECTRON card de debit persoane fizice Cont n Emitere card Comision utilizare ATM BT pentru numerar POS BT pentru numerar ATM/POS al altor bnci n Romnia pentru numerar ATM/POS al altor bnci n strintate pentru numerar Cumprare bunuri i servicii de la comerciani Administrare anual card Reemitere card la scaden Reemitere card i PIN Reemitere PIN Comision interogare sold de la ATM-urile BT Comision interogare sold de la ATM-urile/POS-urile altor bnci din ar* Comision interogare sold de la ATM-urile/POS-urile altor bnci din strintate* gratuit 0,10% 0,10% 0,10% 0,20% 0,20% 0,70% + 2,50 Lei 1% + 3,50 Lei Lei gratuit MASTERCARD MONDO card de debit persoane fizice Lei gratuit MASTERCARD GOLD card de debit persoane fizice Lei 50 Lei/card

PACHETUL BT ULTRA PLUS instalare 50 EUR+TVA (echiv. Lei) abonament gratuit ABONAMENT INTERNET-BANKING - BT 24 persoane juridice 20 lei /lun persoane fizice autorizate 1 leu /lun persoane fizice 1 leu /lun OPIUNEA MOBILE BANKING persoane juridice 5 lei /lun persoane fizice autorizate 4 lei /lun persoane fizice 4 lei /lun DIRECT DEBIT Efectuarea de pli n sistem direct debit intrabancar gratuit Efectuarea de pli n sistem direct debit interbancar 1Leu comision suplimentar adugat la comisionul de plat interbancar Comision pentru refuz la plat a unei instruciuni de direct debit interbancar 1 Leu VAMA ONLINE Tax lunar 15 EUR/lun/birou vamal (echiv. Lei) Eliberare adrese refinanare credite PJ 75 Lei Eliberare adrese radiere ipotec, dac eliberarea s-a efectuat dup cel puin 60 de zile de la data nchiderii creditului 50 Lei Eliberare adrese la solicitarea clientului (altele dect cele pentru refinanare) - confirmare oficial numere de cont, confirmri pt. societile de audit, confirmri persoane mputernicite pe contul din banc persoane juridice 10 Lei + TVA persoane fizice 5 Lei + TVA Consultare CIP la cererea clientului 5 Lei + TVA FAX TELLER tax conectare gratuit eliberare extras de cont pe sistemul Fax Teller 7 Lei/lun VOICE TELLER tax conectare franco comision pentru fiecare apel 0,6 Lei Transmitere fax pentru clieni (altele dect extrasul de cont transmis prin sistemul automat Fax Teller) PF & PJ 5 Lei + TVA NCHIRIERE CASET DE VALORI Tarif de nchiriere pentru caset de valori negociabil + 0,04% / lun din valoarea declarat Garanie pentru acoperirea unei eventuale pierderi a cheii 30 Lei Emitere scrisori de bonitate Comision de gestionare a popririlor 100 Lei + TVA 31 Lei / OPH

0,50% + 2,50 Lei 0,50% + 3 Lei 1% + 2,50 Lei 1% + 1,50 Lei

gratuit gratuit

gratuit gratuit

gratuit 80 Lei/card posesor principal 50 Lei/card suplimentar gratuit 25 Lei 10 Lei 0,3 Lei/interogare

gratuit 15 Lei 4,90 Lei

gratuit 15 Lei 4,90 Lei

0,3 Lei/interogare 0,3 Lei/interogare

2 Lei/interogare

2 Lei/interogare

2 Lei/interogare

4 Lei/interogare

4 Lei/interogare

4 Lei/interogare

* Comisionul se percepe n cazul cardurilor cu cip.

OPERAIUNI CU CARDURI
Carduri de debit co-branded
MASTERCARD DIRECT card de debit persoane fizice Cont n Emitere card Comision utilizare ATM BT pentru numerar POS BT pentru numerar ATM/POS al altor bnci n Romnia pentru numerar ATM/POS al altor bnci n strintate pentru numerar Cumprare bunuri i servicii de la comerciani Administrare anual Alimentare cont de card 0,20% 0,20% 0,50%+1 EUR 1%, min. 2 EUR gratuit 0,10% 0,50%+2,50 Lei 1%+2,50 Lei 1%, min. 2,5 Lei 1%, min. 2,5 Lei 1%+3,50 Lei 1%+3,50 Lei 1%, min. 2,5 Lei 1%, min. 2,5 Lei 1%+2,50 Lei 2%, min. 10 Lei EUR 2 EUR/card VISA ELECTRON EURO <26 card de debit persoane fizice Lei gratuit

OPERAIUNI CU CARDURI
Carduri de credit
VISA GOLD card de credit persoane fizice Lei 100 Lei/card VISA PLATINUM card de credit persoane fizice Lei 350 Lei/card

Carduri de credit
MASTERCARD FORTE card de credit persoane fizice Lei 20 Lei/card

1%, min. 2,5 Lei 1%, min. 2,5 Lei 1%+2,50 Lei 2%, min. 10 Lei

gratuit

gratuit

gratuit 25 Lei/card posesor principal 15 Lei/card suplimentar gratuit gratuit 20 Lei 4,90 Lei 2,9 Lei/lun/extras 0,3 Lei/interogare

gratuit

gratuit

3 EUR/card -

5 Lei/card gratuit 15 Lei 4,90 Lei 0,3 Lei/interogare

200 Lei/cont gratuit 10 Lei 10 Lei 10 Lei gratuit 0,3 Lei/interogare

350 Lei/cont gratuit 20 Lei 20 Lei 20 Lei gratuit 0,3 Lei/interogare

Reemitere card la scaden gratuit Reemitere card i PIN Reemitere PIN Remitere extras de cont prin pot Comision interogare sold de la ATM-urile BT Comision interogare sold de la ATM-urile/POS-urile altor bnci din ar* Comision interogare sold de la ATM-urile/POS-urile altor bnci din strintate* 3 EUR 2 EUR 0,1 EUR/interogare

1 EUR/interogare

2 Lei/interogare

2 Lei/interogare

2 Lei/interogare

2 Lei/interogare

1 EUR/interogare

4 Lei/interogare

4 Lei/interogare

4 Lei/interogare

4 Lei/interogare

* Comisionul se percepe n cazul cardurilor cu cip.

OPERAIUNI CU CARDURI
VISA BUSINESS ELECTRON card de debit persoane juridice Cont n Emitere card Comision utilizare ATM BT pt. numerar 0,20% POS BT pt. numerar 0,20% ATM/POS al altor bnci n Romnia pentru numerar ATM/POS al altor bnci n strintate pentru numerar Cumprare bunuri i servicii de la comerciani Administrare anual cont Alimentare cont de card Reemitere card la scaden Reemitere card i PIN Remitere extras de cont pentru companie prin pot 0,5%+2,50 Lei 1% + 1,50 Lei gratuit 5 Lei/card gratuit gratuit 15 Lei 3,5 Lei/extras 0,50% 0,50% 1%, min. 1 EUR 0,50% 0,50% 1 %, min. 1 USD 0,40% 0,40% 1%+2,50 Lei 0,40% 0,40% 1%+2,50 Lei 2%, min. 10 Lei gratuit 100 Lei/card gratuit 10 Lei 15 Lei 3,5 Lei/extras 0,3 Lei/interogare 2 Lei/interogare 4 Lei/interogare 1% 1% 1%+2,50 Lei 2%, min. 10 Lei gratuit 50 Lei/card gratuit 0 15 Lei 3,5 Lei/extras 0,3 Lei/interogare 2 Lei/interogare 4 Lei/interogare 1% 1% Lei 2,50 Lei/card VISA BUSINESS ELECTRON card de debit persoane juridice EUR 1 EUR/card VISA BUSINESS ELECTRON card de debit persoane juridice USD 1 USD/card VISA BUSINESS SILVER card de debit persoane juridice Lei 10 Lei/card VISA BUSINESS GOLD card de debit persoane juridice Lei 100 Lei/card VISA BUSINESS SILVER card de credit* persoane juridice Lei 0

OPERAIUNI CU CARDURI
VISA BUSINESS GOLD card de credit* persoane juridice Lei 50 Lei/card MASTERCARD BUSINESS card de debit persoane juridice EUR 5 EUR/card 0,5%, min 3 EUR 0,5%, min 3 EUR 1%, min 3 EUR 1,5%, min 3 EUR gratuit 15 EUR/card gratuit gratuit 5 EUR/card 1 EUR/extras 0,1 EUR/interogare 1 EUR/interogare 1 EUR/interogare

1%+2,50 Lei 2%, min. 10 Lei gratuit 100 Lei/card gratuit 10 Lei 15 Lei 3,5 Lei/extras 0,3 Lei/interogare 2 Lei/interogare 4 Lei/interogare

1,50%,min.2 EUR 1,50%,min.2 USD 2%, min. 10 Lei gratuit 2 EUR/card gratuit gratuit 2 EUR 1 EUR/extras 0,3 EUR/interogare gratuit 2 USD/card gratuit gratuit 2 USD 1 USD/extras 0,3 USD/interogare 1 USD/interogare 1 USD/interogare gratuit 50 Lei/card gratuit 0 15 Lei 3,5 Lei/extras 0,3 Lei/interogare 2 Lei/interogare 4 Lei/interogare

Comision interogare sold de la ATM-urile 0,3 i POS-urile BT Lei/interogare Comision interogare sold de la ATM-urile/ POS-urile altor 2 bnci din ar** Lei/interogare Comision interogare sold de la ATM-urile/ POS-urile altor bnci 4 din strintate** Lei/interogare Plafoane pe tranzacii Retragere de 15.000 numerar/ zi/ cont Lei / cont/ zi (ATM + POS cash)*** Pli la comerciani nelimitat

2.500 EUR/ cont/ zi nelimitat

3.200 USD/ cont/ zi nelimitat

15.000 Lei / cont/ zi nelimitat

15.000 Lei / cont/ zi nelimitat

15.000 Lei / cont/ zi nelimitat

15.000 Lei / cont/ zi nelimitat

2.500 EUR/ cont/ zi nelimitat

*n cazul n care n ultima zi a lunii, compania nu ramburseaz integral suma utilizat din plafonul de credit acordat pe cardul de credit, se percepe un comision de administrare lunar a plafonului de credit n valoare de 2%. ** Comisionul se percepe n cazul cardurilor cu cip. *** Reprezint limita cumulat de retragere numerar pe zi/ toate cardurile emise pe companie.

OPERAIUNI N VALUT
OPERAIUNI CU NUMERAR Depunere Ridicare persoane fizice persoane juridice Comision penalizator pentru programrile de ridicri de numerar neefectuate din culpa clientului gratuit 0,50%, min. 1 EUR 0,5%, min. 3 EUR 0,25% din suma solicitat ACREDITIVE DE IMPORT Emitere acreditiv, majorare Plat Verificare documente Modificare, anulare

OPERAIUNI N VALUT
0,15%, min. 75 EUR idem transferuri 0,10%, min. 50 EUR 30 EUR

TRANSFERURI Pli interbancare (comision SWIFT inclus) 5.000 EUR 15 EUR 5.000 - 30.000 EUR 0,20%, min. 20 EUR >30.000 EUR 0,1%, max. 800 EUR Pli interbancare electronice (via BT Ultra Multicash i BT 24; comision SWIFT inclus) 0,1%, min. 15 EUR max. 600 EUR Pli valutare intrabancare gratuit Not: Pe lng comisioanele Bncii Transilvania, n cazul plilor n valut ctre alte bnci, efectuate cu opiunea SHA i OUR, se vor percepe comisioane de bnci corespondente al cror cuantum este stabilit de acestea. ncasri valutare intrabancare i interbancare gratuit Comision de procesare, n regim de urgen, a plilor 150.000 EUR 25 EUR >150.000 EUR 75 EUR Modificare/anulare plat valutar 30 EUR Modificri ncasri valutare cu detalii incorecte 5 EUR CECURI Schimbul la ghieu al cecurilor de cltorie n lei 0,75%, min. 0,20 Lei / tranzacie n valut 1,50%, min. 5 EUR / tranzacie Speze bancare 1 EUR / tranzacie echivalent Eliberri de cecuri bancare persoane fizice 0,50%, min. 10 EUR persoane juridice 0,75%, min. 7 EUR nreg., preluare i remitere a cecurilor i a eurocecurilor la ncasare n strintate cecuri cu valoare <5.000 EUR 1,50%, min. 7 EUR / cec cecuri cu valoare 5.000 EUR 1,50%, max. 250 EUR / cec Cecuri restituite (neonorate) 10 EUR / cec Transmiterea zilnic a extrasului de cont sau a soldului unui cont prin mesaj swift ctre un beneficiar cu cont deschis la o alt banc pe baza cererii provenite de la clientul BT 25 EUR/ lun pentru fiecare valut ACREDITIVE DE EXPORT Avizare, majorare Verificare documente Modificare, anulare Confirmare

ALTE COMISIOANE PRIVIND CESIONAREA SAU TRANSFERAREA ACREDITIVELOR Transferarea acreditivului n favoarea altui beneficiar 0,2%, min. 100 EUR Cesionarea ncasrilor n cadrul acreditivului de export 100 EUR Anularea scrisorii de cesionare 30 EUR Avizarea cesionrii unui acreditiv de export n favoarea unui client al BT 30 EUR INCASSOURI Avizare incassouri simple (clean) Avizare incassouri documentare Plat Remitere la ncasare incasso simplu Remitere la ncasare incasso documentar Eliberri documente ALTE COMISIOANE PRIVIND INCASSOURILE Modificare Documente returnate nepltite Eliberarea mrfurilor expediate pe adresa BT

20 EUR 0,15%, min. 20 EUR idem transferuri 15 EUR 0,15%, min. 20 EUR 15 EUR

20 EUR 20 EUR 15 EUR

SCRISORI DE GARANIE Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie 0,25% / trim., min. 50 EUR Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie n cazul facilitii de credit (0,25+marja de risc)% / trim., min. 50 EUR Anulare, modificare 20 EUR Avizarea scrisorii de garanie 50 EUR Transmiterea cererilor de plat n exec. scrisorilor de garanie 0,2%, min. 50 EUR Plata n cazul unei onorri de cerere de executare idem transferuri ALTE COMISIOANE PRIVIND GARANIILE PRIMITE LETRIC Verificarea semnturilor autorizate ORDINE DE PLAT CONDIIONAT Avizare Verificare (dac este cazul) Emise

10 EUR

0,1%, min. 50 EUR 0,1%, min. 30 EUR negociabil

0,15%, min. 75 EUR 0,15%, min. 75 EUR 30 EUR 0,25% pe trim., min. 75 EUR

ALTE COMISIOANE PRIVIND OPERAIUNILE DOCUMENTARE Comision mesaj swift Europa - 10 EUR, Romnia 7 EUR, Alte zone - 15 EUR

n plus fa de condiiile de mai sus, se vor percepe speze de transmitere (de exemplu: telefon, fax, SWIFT, telex, pot, DHL etc.) acolo unde este cazul. n cazul n care nu se specific altfel, toate comisioanele se percep n urma efecturii tranzaciei respective. Banca i rezerv dreptul de a modifica taxele i comisioanele din aceast list. Noile taxe i comisioane vor fi puse la dispoziia clienilor, n unitile bncii. Banca i rezerv drepul de a percepe clientului orice comisioane aplicate de Banca Naional a Romniei sau de alte bnci implicate n procesarea unei operaiuni date. Comisioanele legate de risc se vor percepe suplimentar fa de comisioanele mai sus menionate, n funcie de caz. n vederea alinierii la legislaia Comunitii Europene, ncepnd cu anul 2007, unele categorii de comisioane devin purttoare de TVA. n extrasul de cont, comisionul i TVA-ul aferent vor aprea ca operaiuni distincte, iar la sfritul fiecrei luni se va emite o factur care va conine toate operaiunile purttoare de TVA din luna respectiv.