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APLICACIONES DISPONIBLES
SALARIOS
GASTOS
TESORERA RESULTADOS
REGRESAR
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VAL SON COMO ESTA: site el ratn !
CELDA pulsar raton PLANES CUADROS IMPLICADOS PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION
pulsar raton COMPRAS pulsar raton SALARIOS pulsar raton GASTOS pulsar raton RESULTADOS pulsar raton TESORERIA no es necesario entrar BANCO 1 no es necesario entrar BANCO 2
COMPRAS MATERIAS PRIMAS comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ? SALARIOS tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
GASTOS Y SUMINISTROS en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar co CUENTA DE RESULTADOS hasta aqu nuestro negocio es rentable ? PREVISION DE TESORERIA negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente flujo
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Funciona automticamente a partir de datos introducidos en P TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Permite introducir libremente cualquier prstamo, obteniendo intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.
LAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA AQU
Qu medios necesitamos ? Qu recursos econmicos necesitamos ? Cunto podemos vender ? Qu recursos pblicos obtendremos ? Qu intereses + podemos obtener ?
Qu materias primas necesitaremos comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?
Cuntos trabajadores y qu salarios tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
Qu necesita gastar nuestro negocio en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar correctamente ?
Con los cculos que hemos realizado hasta aqu nuestro negocio es rentable ?
Con las previsiones y el ritmo de negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente flujo econmico?
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De prstamo 1) Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES (De prstamo 2)
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras AQU PUEDE JUGAR ! Permite introducir libremente cualquier prstamo, obteniendo el cuadro de intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.
PLAN DE INVERSIONES
TERRENOS EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... MAQUINARIA INSTALACIONES TECNICAS ELEMENTOS DE TRANSPORTE HERRAMIENTAS Y UTILLAJES MOBILIARIO ELEMENTOS INFORMATICOS DERECHO DE TRASPASO DEPOSITOS Y FIANZAS GASTOS DE CONSTITUCION OTRAS INVERSIONES OTRAS INVERSIONES
TASA
% Amortiz.
CUADRO DE AMORTIZACIONES
ao 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 10 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
10%
TOTALES A O CUOTAS S AO 12 12
PLAN DE FINANCIACION
RECURSOS PROPIOS INICIALES CAPITALIZACION PAGO UNICO PRESTAMO 1 (para inversiones) LEASING SUBVENCIONES
15 2
% 6
REGRESAR
100000000 1
12 1
0 8
1/31/2000 1/31/2000
ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR UNA CAPITALIZACION SUPERIOR AL TOTAL DE LAS INVERSIONES NECESARIAS EN SU PROYECTO
ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"
ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
ao 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ao 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ao 13 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
-12
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
-40,939
VENTAS
HABITACIONES EXCURSIONES CERAMICAS ALIMENTOS ALIMENTOS ...... OTRAS VENTAS
UNIDAD. PRECIO 1
%iva
16 7 16 4 4 0 0 0 0 16 0 0 16
TOTAL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTALiva
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
...........
........... .....
TOTALES-----------
0 0 AO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 AO 3 0 0 0 0
TOTALES-----------
SUBVENCIONES
PARA INVERSION SUBVENCION 1 SUBVENCION 2 SUBVENCION 3 PARA EXPLOTACION SUBVENCION 1 SUBVENCION 2 SUBVENCION 3
CUANTIA
0 TOTAL 20 0 0 TOTALES------------
20
TOTAL
0 0 0 0 0 0 0 0
0
REGRESAR
AO 4 0 0 0 0
AO 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
TIPO IVA
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTALES
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 16 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL IVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REGRESAR
SALARIOS
NOMBRE
APELLIDO
SALARIO BRUTO
SEGURIDAD SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AUTONOMO " " " " " " " " " " " " " " " " " " ASALARIADO " " " " " " " " " " " " " " " " " "
GERENTE SOCIO A SOCIO B 0 0 0 0 0 COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES TECNICO 1 TECNICO 2 ADMTVO 0 0 0 0 0 0 0 TOTALES 0
IRPF
TIPO
IRPF
REGRESAR
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
10 8 8 0 0 0 0 0 10 10 10 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS y SUMINISTROS
ANOTACIONES SUMINISTRO LUZ SUMINISTRO AGUA SUMINISTRO TELEFONO ALQUILER LOCAL ALQUILER OTRO ALQUILER OTRO ALQUILER OTRO LEASING SEGUROS MANTENIMIENTO SERVICIOS EXTERIORES GESTORIA ASESORIA TRANSPORTES PUBLICIDAD TRIBUTOS GASTOS DIVERSOS OTRO........ OTRO........ OTRO........ OTRO........ OTRO........ OTRO........ factura luz recibo agua factura telefono factura mensual 0 0 0 0 recibo anual PRECIO
0 0 0 0 0 0
TOTALES
TOTAL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL IVA
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REGRESAR
100
8
ENERO
8
FEBRER
8
MARZO
8
ABRIL
8
MAYO
9
JUNIO
9
JULIO
9
AGOSTO
9
SETIEM
8
OCTUBR
8
NOVIEM
& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A
COBROS
ANUAL VENTAS IVA repercutido LIQUIDACION trim. IVA soportado SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS PROVISION CIRCULANTE CUENTA CREDITO (un ao) T OT AL COBROS 20 0 0 0 20 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 20 0 0 0 20
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
PAGOS
ANUAL PROVEEDORES SALARIOS NETOS (deducc IRPF) SEGUR.SOCIAL I.R.P.F. IMPUESTOS SUMINISTROS ALQUILERES LEASING SEGUROS MANTENIMIENTO SERVICIOS EXTER. GESTORIA ASESORIA TRANSPORTES PUBLICIDAD GASTOS DIVERSOS IVA soportado LIQUIDACION trim. IVA repercutido CUOTAS PRESTAMO 1 CUOTAS PRESTAMO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 ENERO
0 0 FEBRER
0
0 0 MARZO
20
0 0 ABRIL
0
0 0 MAYO
0
0 0 JUNIO
0
0 0 JULIO
0
0 0 AGOSTO
0
0 0 SETIEM
0
0 0 OCTUBR
0
0 0 NOVIEM
0
DIFERENCIA COBROS-PAGOS.......
20
0 0 20 20 20 20 20 20 20 20 20
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado) SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
REGRESAR
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado) SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisin para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA PTS
8
DICIEM
ATENCION !
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 DICIEM
0
20
ATENCION !
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
CUENTA DE RESULTADOS
INGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS EXISTENCIAS FINALES TOTAL INGRESOS GASTOS COMPRA MATERIAS PRIMAS SALARIOS AUTONOMOS SALARIOS CUENTA AJENA SEGUROS SOCIALES SUMINISTROS: agua, luz, telefono... ALQUILERES LEASING OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... TRIBUTOS, TASAS... GASTOS FINANCIEROS (inversiones) GASTOS FINANCIEROS (circulante) GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) EXISTENCIAS INICIALES TOTAL GASTOS RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
0 20 0 0
0 0 0
0 20 0 0
0 0 0
0 20 0 0
0 0 0
0 20 0 0
0 0 0
20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 20
0 20
0 20
0 20
REGRESAR
AO 5
0 20 0 0
20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 20
Datos iniciales
PRSTAMO Monto: Tasa de inters anual: Plazo, en aos: Pagos por ao: Vencimiento primer pago: PAGO POR PERODO Pago introducido: Pago calculado: $0.00 6.00% 15 12 1/31/2012
$0.00
Datos iniciales
PRSTAMO Monto: Tasa de inters anual: Plazo, en aos: Pagos por ao: Vencimiento primer pago: PAGO POR PERODO Pago introducido: Pago calculado: $0.00 0.00% 100000000 12 1/31/2000
$0.00
Datos iniciales
PRSTAMO
Monto: Tasa de inters anual: Plazo, en aos: Pagos por ao: Vencimiento primer pago:
PAGO POR PERODO Pago introducido: Pago calculado:
$62,020.34