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PLAN INTEGRAL ECONMICO - FINANCIERO

APLICACIONES DISPONIBLES

LEER ESTO PLANES INGRESOS COMPRAS

SALARIOS

BACO1 BANCO2 PRUEBA DE PAGOS

GASTOS
TESORERA RESULTADOS

REGRESAR

PLAN INTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIN)

ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR

EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VAL SON COMO ESTA: site el ratn !
CELDA pulsar raton PLANES CUADROS IMPLICADOS PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION

pulsar raton INGRESOS

VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS

pulsar raton COMPRAS pulsar raton SALARIOS pulsar raton GASTOS pulsar raton RESULTADOS pulsar raton TESORERIA no es necesario entrar BANCO 1 no es necesario entrar BANCO 2

COMPRAS MATERIAS PRIMAS comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ? SALARIOS tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?

GASTOS Y SUMINISTROS en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar co CUENTA DE RESULTADOS hasta aqu nuestro negocio es rentable ? PREVISION DE TESORERIA negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente flujo

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Funciona automticamente a partir de datos introducidos en P TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Funciona automticamente a partir de datos introducidos en P pulsar raton BX

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Permite introducir libremente cualquier prstamo, obteniendo intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.

NTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIN)

DUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA

LAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA AQU

Qu medios necesitamos ? Qu recursos econmicos necesitamos ? Cunto podemos vender ? Qu recursos pblicos obtendremos ? Qu intereses + podemos obtener ?

Qu materias primas necesitaremos comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?

Cuntos trabajadores y qu salarios tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?

Qu necesita gastar nuestro negocio en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar correctamente ?

Con los cculos que hemos realizado hasta aqu nuestro negocio es rentable ?

Con las previsiones y el ritmo de negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente flujo econmico?

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De prstamo 1) Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES (De prstamo 2)

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras AQU PUEDE JUGAR ! Permite introducir libremente cualquier prstamo, obteniendo el cuadro de intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.

PLAN DE INVERSIONES
TERRENOS EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... MAQUINARIA INSTALACIONES TECNICAS ELEMENTOS DE TRANSPORTE HERRAMIENTAS Y UTILLAJES MOBILIARIO ELEMENTOS INFORMATICOS DERECHO DE TRASPASO DEPOSITOS Y FIANZAS GASTOS DE CONSTITUCION OTRAS INVERSIONES OTRAS INVERSIONES

COSTE(Pts) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IMPORTE (pts) 0 0 0 0 20 20 0 0 0

TASA
% Amortiz.

CUADRO DE AMORTIZACIONES
ao 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ao 10 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10%

TOTALES A O CUOTAS S AO 12 12

PLAN DE FINANCIACION
RECURSOS PROPIOS INICIALES CAPITALIZACION PAGO UNICO PRESTAMO 1 (para inversiones) LEASING SUBVENCIONES

15 2

% 6

FECHA INICIO 1/31/2012 1/31/2012

REGRESAR

TOTAL FINANC. INVERSIONES


PRESTAMO 2 (para circulante) CUENTA CREDITO (1 ao)

100000000 1

12 1

0 8

1/31/2000 1/31/2000

TOTAL FINANC. CIRCULANTE

ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR UNA CAPITALIZACION SUPERIOR AL TOTAL DE LAS INVERSIONES NECESARIAS EN SU PROYECTO

"CORRIJA LA CELDA E22"

ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"

ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

ao 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

ao 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

ao 13 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

.... Y sucesivos aos... .... Y sucesivos aos...

.... Y sucesivos aos...

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

-12

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

VENTAS
HABITACIONES EXCURSIONES CERAMICAS ALIMENTOS ALIMENTOS ...... OTRAS VENTAS

UNIDAD. PRECIO 1

%iva
16 7 16 4 4 0 0 0 0 16 0 0 16

TOTAL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTALiva
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INGRESOS FINANC. BBV IBERCAJA CAI ........... ...........

1 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

...........
........... .....
TOTALES-----------

0 0 CUOTA 20% 20% 0% AO 1

0 0 AO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 AO 3 0 0 0 0

TOTALES-----------

SUBVENCIONES
PARA INVERSION SUBVENCION 1 SUBVENCION 2 SUBVENCION 3 PARA EXPLOTACION SUBVENCION 1 SUBVENCION 2 SUBVENCION 3

CUANTIA

0 TOTAL 20 0 0 TOTALES------------

20

TOTAL

0 0 0 0 0 0 0 0
0

REGRESAR

AO 4 0 0 0 0

AO 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

COMPRAS MATERIAS PRIMAS


CONCEPTO ALIMENTOS DIVERSOS ALIMENTOS ....... .... ..
UNIDADES PRECIO

TIPO IVA

1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTALES

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

7 16 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL IVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

REGRESAR

SALARIOS

NOMBRE

APELLIDO

SALARIO BRUTO

SEGURIDAD SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

AUTONOMO " " " " " " " " " " " " " " " " " " ASALARIADO " " " " " " " " " " " " " " " " " "

GERENTE SOCIO A SOCIO B 0 0 0 0 0 COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES TECNICO 1 TECNICO 2 ADMTVO 0 0 0 0 0 0 0 TOTALES 0

IRPF

TIPO
IRPF

REGRESAR

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10 8 8 0 0 0 0 0 10 10 10 0 0 0 0 0 0 0

GASTOS y SUMINISTROS
ANOTACIONES SUMINISTRO LUZ SUMINISTRO AGUA SUMINISTRO TELEFONO ALQUILER LOCAL ALQUILER OTRO ALQUILER OTRO ALQUILER OTRO LEASING SEGUROS MANTENIMIENTO SERVICIOS EXTERIORES GESTORIA ASESORIA TRANSPORTES PUBLICIDAD TRIBUTOS GASTOS DIVERSOS OTRO........ OTRO........ OTRO........ OTRO........ OTRO........ OTRO........ factura luz recibo agua factura telefono factura mensual 0 0 0 0 recibo anual PRECIO

TIPO IVA 16 SIN IVA 16 16 16 16 16 16 SIN IVA 16 16 16 16 16 SIN IVA 16 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0
TOTALES

TOTAL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL IVA
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

REGRESAR

ATENCION : slo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA


RITMO EXPLOTACION-------

100

8
ENERO

8
FEBRER

8
MARZO

8
ABRIL

8
MAYO

9
JUNIO

9
JULIO

9
AGOSTO

9
SETIEM

8
OCTUBR

8
NOVIEM

& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2

P R E V I S I O N de T E S O R E R I A
COBROS
ANUAL VENTAS IVA repercutido LIQUIDACION trim. IVA soportado SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS PROVISION CIRCULANTE CUENTA CREDITO (un ao) T OT AL COBROS 20 0 0 0 20 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 20 0 0 0 20

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

PAGOS
ANUAL PROVEEDORES SALARIOS NETOS (deducc IRPF) SEGUR.SOCIAL I.R.P.F. IMPUESTOS SUMINISTROS ALQUILERES LEASING SEGUROS MANTENIMIENTO SERVICIOS EXTER. GESTORIA ASESORIA TRANSPORTES PUBLICIDAD GASTOS DIVERSOS IVA soportado LIQUIDACION trim. IVA repercutido CUOTAS PRESTAMO 1 CUOTAS PRESTAMO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

VENCIMIENTO CUENTA CREDITO T OT AL PAGOS

0 0

0 0 ENERO

0 0 FEBRER
0

0 0 MARZO
20

0 0 ABRIL
0

0 0 MAYO
0

0 0 JUNIO
0

0 0 JULIO
0

0 0 AGOSTO
0

0 0 SETIEM
0

0 0 OCTUBR
0

0 0 NOVIEM
0

DIFERENCIA COBROS-PAGOS.......

Diferencia anual---------SALDO TESORERIA ACUMULADO.......

20
0 0 20 20 20 20 20 20 20 20 20

OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado) SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES

REGRESAR

OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado) SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisin para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA PTS

8
DICIEM

ATENCION !

LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIF

0 0 0 0 0 0 0 0

DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE E

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 DICIEM
0

20

ATENCION !

LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100

DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100

CUENTA DE RESULTADOS
INGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS EXISTENCIAS FINALES TOTAL INGRESOS GASTOS COMPRA MATERIAS PRIMAS SALARIOS AUTONOMOS SALARIOS CUENTA AJENA SEGUROS SOCIALES SUMINISTROS: agua, luz, telefono... ALQUILERES LEASING OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... TRIBUTOS, TASAS... GASTOS FINANCIEROS (inversiones) GASTOS FINANCIEROS (circulante) GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) EXISTENCIAS INICIALES TOTAL GASTOS RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

0 20 0 0

0 0 0

0 20 0 0

0 0 0

0 20 0 0

0 0 0

0 20 0 0

0 0 0

20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 20

0 20

0 20

0 20

REGRESAR

AO 5

0 20 0 0

20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 20

Datos iniciales
PRSTAMO Monto: Tasa de inters anual: Plazo, en aos: Pagos por ao: Vencimiento primer pago: PAGO POR PERODO Pago introducido: Pago calculado: $0.00 6.00% 15 12 1/31/2012

$0.00

Datos iniciales
PRSTAMO Monto: Tasa de inters anual: Plazo, en aos: Pagos por ao: Vencimiento primer pago: PAGO POR PERODO Pago introducido: Pago calculado: $0.00 0.00% 100000000 12 1/31/2000

$0.00

Datos iniciales
PRSTAMO

Monto: Tasa de inters anual: Plazo, en aos: Pagos por ao: Vencimiento primer pago:
PAGO POR PERODO Pago introducido: Pago calculado:

$12,000,000.00 4.67% 30 12 1/28/2000

$62,020.34

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