APELLIDOS Y NOMBRES :

HORARIO : Sa08a12 Excel Financiero

1. El da 5 de junio una persona abre una cuenta de ahorros en el Banco Nacional con el importe de
1,500 soles, bajo un rgimen del inters compuesto por el cual percibe una TEA de 22 %. A partir
de esa fecha efecta los siguientes movimientos
FECHA OPERACIN IMPORTE
9-Jun Deposito (D) 300 soles
21-Jun Retiro (R) 500 soles
1-Jul Cancelacin
Se requiere calcular el inters que se devengo durante el horizonte temporal
Deposita : 5-Jun
1500
TEA 22% 0.06%
Fecha Focal 1-Jul
Fechas Rs Ted Periodos
5-Jun 1,500.00 22.00% 360
9-Jun 300.00 22.00% 360
21-Jun 500.00 - 22.00% 360
EXAMEN FINAL
2. Las acciones de la compaa Alfa han tenido una tasa de rentabilidad de 17% durante 15 das, calcule
la tasa de rentabilidad mensual si la tendencia de crecimiento se mantiene en la segunda quincena.
TE1aTE2
36.89% mensual
3. Indumar S.A. y Peruexport S.A. celebraron un contrato por medio del cual la primera le alquila a la segunda
un terreno por un periodo de dos aos y una renta de 500 soles que deber depositar a fin de cada mes en
una cuenta bancaria que le reportar a Indumar S.A. una TEA de 15%. Dado por hecho que Peruexport S.A.
cumplir con su compromiso. Qu importe habr acumulado Indumar S.A. al finalizar el contrato de
alquiler?
RENTA = 500
TEA= 15% ANUAL
1.17% MENSUAL
4. Si un trabajador efecta aportes anuales de 650 soles a una administradora de fondos de pensiones (AFP)
durante sus ltimos cinco aos de actividad laboral Qu monto habr acumulado en ese periodo si el
fondo percibi una TEA de 12%?
RENTA = 650
TEA= 12% ANUAL
5. El Sr. Ricardo Lpez tiene una letra de S/. 80,000 como pago de servicios que presto, el plazo de pago
de la letra es de 180 das, pero el Sr. Lpez necesita cobrar efectivo para poder cubrir los costos que
generaron su servicio por lo que va al banco a descontar el documento y el banco como conoce al
Sr. Lpez y es buen cliente decide descontar la letra con una tasa efectiva de 18% anual. Calcular el
monto del descuento que har el banco y el monto que efectivamente cobrara el Sr. Lpez si la fecha
de inicio de la operacin es 01/07/2013
TE= 18% ANUAL
15.25%
S= 80000
N= 180 DIAS
TA= 15.25%
Inicio 7/1/2013
Final = 12/28/2013
Sa08a12 Excel Financiero
1. El da 5 de junio una persona abre una cuenta de ahorros en el Banco Nacional con el importe de
1,500 soles, bajo un rgimen del inters compuesto por el cual percibe una TEA de 22 %. A partir
Se requiere calcular el inters que se devengo durante el horizonte temporal
P Interes S
1,500.00 3.32 1,503.32
1,803.32 11.99 1,815.31
1,315.31 7.29 1,322.60
Interes 22.60
EXAMEN FINAL
2. Las acciones de la compaa Alfa han tenido una tasa de rentabilidad de 17% durante 15 das, calcule
la tasa de rentabilidad mensual si la tendencia de crecimiento se mantiene en la segunda quincena.
3. Indumar S.A. y Peruexport S.A. celebraron un contrato por medio del cual la primera le alquila a la segunda
un terreno por un periodo de dos aos y una renta de 500 soles que deber depositar a fin de cada mes en
una cuenta bancaria que le reportar a Indumar S.A. una TEA de 15%. Dado por hecho que Peruexport S.A.
cumplir con su compromiso. Qu importe habr acumulado Indumar S.A. al finalizar el contrato de
FCS
S/. 13,764.50
4. Si un trabajador efecta aportes anuales de 650 soles a una administradora de fondos de pensiones (AFP)
durante sus ltimos cinco aos de actividad laboral Qu monto habr acumulado en ese periodo si el
FCS
S/. 4,129.35
5. El Sr. Ricardo Lpez tiene una letra de S/. 80,000 como pago de servicios que presto, el plazo de pago
de la letra es de 180 das, pero el Sr. Lpez necesita cobrar efectivo para poder cubrir los costos que
generaron su servicio por lo que va al banco a descontar el documento y el banco como conoce al
Sr. Lpez y es buen cliente decide descontar la letra con una tasa efectiva de 18% anual. Calcular el
monto del descuento que har el banco y el monto que efectivamente cobrara el Sr. Lpez si la fecha
(VENCIDA)
(ANTICIPADA)
Dcomniter
6,354.03 <<< Monto de descuento