DESCRIO DE CARGOS

GRUPO 8
Cargo:
Analista

Cargo Exercido:
Analista de Gesto de Riscos, Caixa e Tesouraria

Nvel
I

Unidade:
PRESIDNCIA / SURIC / Gerncia de Gesto de Riscos ou
SUFIN / Gerncias de Gesto de Caixa ou Tesouraria
DESCRIO SUMRIA DAS ATRIBUIES
Desenvolve diversas atividades associadas Gesto de Riscos, de Caixa bem como de
Tesouraria, dentre as quais:
- Executa atividades de preparao de arquivos, conferncia, digitao, coleta de dados,
pesquisa e anlise de informaes, dando apoio administrativo e analtico nas rotinas
relativas ao gerenciamento de riscos.
- Auxilia na elaborao do Fluxo de Caixa da Instituio para controle da liquidez, apurando
a posio diria de caixa e apresentando mapas/relatrios gerenciais com as projees de
liquidez baseadas em previses estabelecidas e no oramento aprovado.
- Realiza as movimentaes das contas correntes mantidas pela Instituio em
estabelecimentos bancrios, bem como de outras contas vinculadas mantidas sob a
responsabilidade da Instituio, efetuando lanamentos que ficam pendentes de
confirmao pela Gerncia.
- Coleta e consolida dados para mapas e relatrios gerenciais contendo: a posio das
carteiras de investimento da Instituio e seus retornos financeiros; a estrutura de
vencimentos de ttulos e valores mobilirios; a posio dos convnios de equalizao de
juros; a posio financeira dos Fundos de Governo e a posio dos recursos repassados
por organismos e Instituies financeiras nacionais e internacionais.

DESCRIO DETALH AD A D AS ATRIBUIES

Realizar as diversas atividades listadas abaixo, que compem a Gesto de Riscos, Gesto
de Caixa bem como Tesouraria, destacando:

Nos postos de trabalho associados Gesto de Riscos:

Capturar, extrair e analisar os dados utilizados para clculo dos riscos de mercado, de
crdito, operacional e liquidez, atualizando os diversos bancos de dados;
Atualizar e analisar os dados produzidos pelos sistemas proprietrios utilizados para
clculo de riscos;
Importar dados para o sistema utilizado para o clculo e controle de riscos;
Executar rotinas de clculo dos riscos no sistema utilizado para o clculo e controle de
riscos;
Validar dados gerados pelo sistema relativamente aos dados produzidos pelos sistemas
proprietrios;

DESCRIO DE CARGOS

Orientar a atualizao e a manuteno dos diversos bancos de dados utilizados para a

apurao dos riscos de crdito, mercado, liquidez e operacional;
Monitorar potenciais perdas oriundas dos riscos de crdito, mercado, liquidez e
operacional, com base em cenrios de stress;
Elaborar testes estatsticos de validao dos modelos utilizados para clculo dos riscos
de crdito, mercado, liquidez e operacional (backtest), verificando a aderncia dos
processos de estimao dos parmetros de risco;
Elaborar mapas de ativos e passivos, focando identificar o descasamento do portflio
em relao a prazos e moedas;
Verificar a liquidez da Instituio, selecionando ativos com alta incidncia de
negociao no mercado secundrio;
Realizar estudos sobre o comportamento da variao da liquidez da Instituio,
sensibilizado pelas entradas e sadas no fluxo de caixa, para fins de mensurao de
liquidez mnima requerida, por meio de projees estatsticas;
Elaborar o estudo estatstico dos dados coletados, para clculo de projees futuras,
no mbito do gerenciamento dos riscos de crdito, mercado, liquidez e operacional;
Elaborar os testes de stress, a fim de que englobem ciclos econmicos, alterao das
condies de mercado e de liquidez;
Realizar estudos para a projeo do provisionamento futuro da carteira de crdito da
Instituio;
Realizar, em conjunto com a unidade de Compliance e Normas, o processo de
mapeamento de riscos das atividades;
Prospectar, em conjunto com a unidade de Compliance e Normas, Indicadores Chaves
de Riscos, a partir da anlise e avaliao do histrico de perdas decorrentes de risco
operacional, bem como acompanhar aqueles indicadores definidos por controles
internos, por ocasio da identificao e avaliao dos riscos dos processos da
Instituio;
Elaborar, em conjunto com a unidade de Compliance e Normas, as matrizes de riscos
das unidades, visando auxiliar a atuao de gestores quanto implantao de
melhorias, procedimentos e controles;
Homologar, em conjunto com a unidade de Compliance e Normas, o sistema utilizado
para o controle do mapeamento de riscos, relativamente aos dados produzidos pelos
sistemas proprietrios;
Realizar os testes de implementao e homologao de rotinas nos sistemas
utilizados;
Elaborar o clculo das parcelas de risco da Instituio e controlar sua adequao ao
PR - Patrimnio de Referncia;
Auxiliar na elaborao do DLO Demonstrativo de Limites Operacionais;

DESCRIO DE CARGOS

Gerar e conferir relatrios;

Nos postos de trabalho associados Gesto de Caixa:

Elaborar o Fluxo de Caixa da Instituio para controle da liquidez, apurando a posio
diria de caixa e apresentando mapas/relatrios gerenciais com as projees de
liquidez baseadas em previses estabelecidas e no oramento aprovado;
Realizar as movimentaes nas contas correntes mantidas pela Instituio em
estabelecimentos bancrios, bem como de outras contas vinculadas mantidas sob a
responsabilidade da Instituio, realizando lanamentos que ficam pendentes de
confirmao pela Gerncia;
Auxiliar no processo de liberao/transferncia de valores disponveis em contas
vinculadas, conforme definido pela unidade responsvel, verificando se os respectivos
dbitos das liberaes foram efetuados;
Emitir e arquivar os comprovantes das transaes de liberao de operaes de
credito;
Elaborar relatrio de conciliao bancria, verificando se os lanamentos esto em
conformidade com o programado pela Instituio, para apurar eventuais diferenas de
caixa;
Efetuar a conciliao contbil das movimentaes financeiras nas contas vinculadas
apurando eventuais diferenas, efetuando regularizaes e informando a contabilidade;
Efetuar lanamentos para contabilizao dos valores disponveis em conta vinculada
quando utilizados para amortizao de saldo devedor de contrato;
Realizar atualizao e manuteno do cadastro de fornecedores para fins de
pagamento, reteno de impostos e correspondncia;
Auxiliar no processo de Pagamento de Despesas de Instituio, com base nos
procedimentos internos definidos, auxiliando a Gerncia nos processos de conferncia
e no lanamento das transaes de liberao via Net Banking;
Emitir documentos para cobrana dos clientes da Instituio de valores de
ressarcimento de custas cartorrias pagas pela Instituio quando da intermediao do
servio de cobrana e auxiliar na conciliao do saldo devedor;
Conciliar os recebimentos relativos s operaes de crdito para verificar se o valor
baixado no contrato corresponde ao valor de fato recebido pela Instituio,
posicionando a Gerncia;
Auxiliar, semestralmente, na confeco de relatrio para o Tribunal de Contas do
Estado para informar todos os pagamentos de despesas realizados pela Instituio,
cujo valor do contrato seja maior ou igual a R$ 80mil;
Atender aos fornecedores para esclarecimento de dvidas quanto ao pagamento da
despesa;
Auxiliar no processo de liberao das operaes de crdito, efetuando conferncia

DESCRIO DE CARGOS

prvia e lanando o valor para aprovao de liberao pela Gerncia;

Auxiliar no controle e movimentao dos crditos recebidos em contas cauo de
clientes em Instituies financeiras parceiras, produzindo relatrios de conciliao das
movimentaes;
Produzir, diariamente, relatrio com as previses de desembolsos e retornos,
informando a diversas unidades de Instituio, as operaes ainda no liberadas, os
valores liberados de acordo com o produto e a periodicidade (dia/semana/ms/ano) e o
retorno previsto x realizado;

Nos postos de trabalho associados Tesouraria:

Atualizar a carteira diria atravs dos extratos das contas correntes fornecidos pela
unidade de Gesto de Caixa, bem como colher dados pertinentes em sites oficiais para
tal fim;
Inserir os dados dirios da carteira no sistema e em planilhas excel;
Informar, diariamente, atravs de relatrio prprio, os dados da carteira unidade de
Risco;
Participar da elaborao de planilhas de controle realizando incluso de dados;
Efetuar o registro contbil das operaes da tesouraria;
Auxiliar na parametrizao e testes de novos sistemas e conforme designado pelo
coordenador;
Interagir com as demais unidades quando solicitada participao no desenvolvimento
ou adequao de procedimentos operacionais que interfiram diretamente nas
atividades da unidade;
Participar da realizao do controle da posio e prestao de contas dos convnios
de equalizao de juros;
Participar da realizao do controle financeiro e contabilizao das carteiras dos
Fundos de Governo;

De maneira geral, para todas as reas de atuao:

Auxiliar na parametrizao e testes de novos sistemas e conforme designado pelo
coordenador;
Participar de reunies de interao com as demais unidades para o desenvolvimento
ou adequao de procedimentos operacionais que interfiram diretamente nas
atividades da unidade;
Executar outras tarefas compatveis com as exigncias para o exerccio da funo.

DESCRIO DE CARGOS

QUALIFICAO TCNICA

Formao acadmica superior com graduao em nvel pleno em

um campo de conhecimento aderente s reas de atuao da
Instituio (Administrao, Cincias Atuariais, Cincias Contbeis,
Economia, Engenharia, Estatstica ou Matemtica).

Conhecimento Avanado de Excel;

Conhecimento dos Segmentos Econmicos;
Conhecimentos razoveis de Matemtica Financeira, com uso de
HP 12;
Noes de Mercado Financeiro;
Conhecimentos razoveis sobre Fluxo de Caixa.

Experincia na
Desenvolve SP:

Sem experincia prvia.

Superviso
Recebida ou
Autonomia:

O profissional recebe superviso direta e orientao, com

acompanhamento na execuo de tarefas mais difceis e no
rotineiras. As tarefas passam por conferncia geral ao seu final.

Instruo Formal:

Outros
Conhecimentos:

OUTRAS COMPETNCI AS

Profissional com conhecimento e habilidades tcnicas tpicos de incio de carreira,

voltados a um campo de atuao;
Noes bsicas das prticas e procedimentos de sua rea de conhecimento no mbito
da Instituio;
Desenvolve atividades profissionais bsicas que visam o desenvolvimento e aplicao
do conhecimento e habilidades adquiridas dentro de sua rea de formao, utilizando-se
de procedimentos convencionais e preestabelecidos;
Maturidade psicolgica para assumir trabalhos sob presso e no se envolver em
conflitos intradepartamentais;
Habilidade mediana na comunicao oral e escrita;
Capacidade de trabalhar em grupos pequenos e homogneos, mantendo-se integrado;
Iniciativa para tomada de deciso e capacidade de solucionar problemas de baixa
complexidade e usando referenciais preestabelecidos.

RESPONS ABILIDADES
Contatos:
Informaes
Confidenciais:
Mquinas,
Equipamentos e
Numerrio:

Regulares com outras unidades, empresas, clientes, fornecedores,

etc.

Razovel acesso s informaes confidenciais, as quais podem ser

consideradas como relevantes para a Organizao.

Responsabilidade pelo uso adequado dos equipamentos de

informtica, telefonia e ergonmicos, de softwares e aplicativos.
Computador, telefone e calculadora HP 12.
Acesso a talonrios de cheque e dinheiro em espcie;
Acesso eletrnico as contas correntes da Instituio.