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PERFORMANCES and STRATEGY,

Membre associ de l Association Tunisienne des Investisseurs en Capital


Training / Consulting N denregistrement
51 140 04
Spcialiste certifications internationales CFA, ARM, Finance Islamique,
Takaful, Top Finance, Private Equity, Risk Management, PMP

Formation de prparation au
Certificat dAssureur Islamique
C.I.I
Animateur : Mohamed Boulif
CEO Al Maalya Islamic Finance

CIBAFI Bahrein
(regroupant plus de 120 banques et institutions financires
islamiques dans le monde)

LE C.I.I (en INTRA nous


consulter)

Formation: Volume Horaire de 5 jours


Examen: Par le CIBAFI
Lieu de la formation: Tunis (en INTRA , nous consulter)
Public vis: Professionnels de lAssurance et de la Rassurance, Banques
Financiers, Juristes, Experts Comptables, Fonds dInvestissement, Socits de
Gestion
Comptences requises:
Notions de base en Assurances, Finance, Gestion du Risque ou gnralits sur
le mtier de la banque-assurance
Pas de notions requises en Finance Islamique
Parmi les Perspectives et les Dbouchs:
Conseiller en Assurance Islamique
Assureur Islamique Agr
Chef de projet en Takaful
Vendeur de produits dassurances islamiques

Cinq Modules :
1. Introduction aux assurances islamiques
2. Jurisprudence islamique et contrats de Takaful

3. Produits et Services du Takaful


4. Services Annexes au Takaful
5. Lindustrie du Takaful

Introduction aux assurances islamiques


selon la doctrine islamique des affaires
Partie 1 :

Bref aperu sur le point de vue de lIslam sur lAssurance - Quest ce que lAssurance Conventionnelle - Les
types dassurance Les diffrents types dassureurs Le fonctionnement type dun systme dAssurance
(Conventionnel).

Partie 2 :

Le Risque et la Gestion du Risque :

Dfinition du Risque et de lincertitude La Nature du Risque Diffrence entre la Perte, le Pril et le


Hasard - Les Types de risques assurables - Le processus de gestion du risque (Identification, Evaluation,
Traitement)

Partie 3 :

Introduction :

Les Origines de lAssurance et du Takaful :

Les formes historiques dassurance Le Dveloppement de lAssurance contemporaine Brve


introduction lalternative Islamique [le Takaful ] Les Diffrences entre lAssurance Conventionnelle et
Mutuelle Le Concept de Takaful dans le Coran et la Sunna Les Objections lAssurance
Conventionnelle - Les Principaux Elments du Takaful Le Takaful aujourdhui Institutions
pionnires.

Jurisprudence islamique et contrats de Takaful


Partie 4 :

Aperu de la Sharia - Les sources de la Charia - Objectifs de la Charia - La Charia applique lAssurance
Dfinition du Takaful - Les lments prohibs viter (Le Maysir, Le Gharar, La Riba) Le Concept de
Donation (Tabarrou)
Cas : Le dbat contemporains sur lAssurance et les Fatwas mises.

Partie 5 :

Le Fiqh Al Muamalat et sont application au Takaful :

Les Elments contractuels du Takaful :

Les principaux contrats en Fiqh Les contrats pertinents dans les oprations de Takaful (entre les
assurs, entre les assurs et loprateur).

Partie 6 :

Les Modles Oprationnels du Takaful :

Les diffrents modles de systme dAssurance Comparaison entre le systme dAssurance Commercial
et Coopratif Mutualiste. Comparaison du systme Coopratif-Mutualiste et le Takaful.

Les Modles de Takaful Le Modle Coopratif, Le Modle Mudaraba pure, le Modle Wakala pure, le
modle combin Mudaraba-Wakala et le Modle Waqf.

Produits et Services du Takaful


Partie 7 :

Le Mode Opratoire des Modles de Takaful

Les mthodes de Partage du Surplus annuel La Mthode de souscription Les Canaux de Distribution
LOprateur Takaful Les Membres-Assurs La Dissolution Les procdures gnrales des sinistres.

Partie 8 :

Les Produits de Takaful


Les caractristiques des Produits dAssurance Islamique
Produits de Takaful de ouverture des Biens (General Takaful) selon les Modles Mudaraba et Wakala.
Produits de Takaful de couverture des Personnes (Family Takaful) selon les Modles Mudaraba et Wakala.
Les facteurs de diffrentiation dans le choix dune assurance islamique

Partie 9 :

Les tapes de commercialisation dun produit Takaful (Processus)

Les aspects Marketing du Takaful :

Services Annexes au Takaful


Partie 10 : Les Aspects comptables du Takaful :

Introduction aux aspects de la Comptabilit en Islam Nature du Takaful et ses implications sur la
Comptabilit et le Reporting.

Les liens contractuels dans la Structure Takaful - Le Fonds des Actionnaires Le Fonds des assurs Les
autres aspects comptables (Le Bilan, Le comte de Rsultat, Le surplus / le dficit)

Les revenus et dpenses de loprateur Les autres aspects comptables (Le type de comptabilit, laudit,
les sinistres, les Actifs immobiliss et les amortissements Les investissements la Zakat

Les standards de lAAOIFI pour lAssurance :

FAS 12 - Prsentation des Etats Financiers des Compagnies dassurance islamique

FAS 13 - Prsentation des bases d fixation et dallocation du surplus ou du dficit des Compagnies
dassurance islamique.

FAS 15 Provisions et Rserves dans les Compagnies dassurance islamique

Services Annexes au Takaful


Partie 11 : LInvestissement des Primes et le Fonds de Takaful :

Principes dinvestissement Lenvironnement lgislatif Les objectifs types dinvestissement.


Le Fonds de Takaful Le processus de screening pour le Fonds de Takaful.

Partie 12 : R-Assurance et R-Takaful :

Pourquoi a R-assurance - Dfinition de la R-assurance Parallles entre le R-Takaful et la R-assurance


Structure de base du Re-Takaful - Contexte actuel du R-Takaful Quelques points critiques relatifs la
Charia - Les dfis du secteur du R-Takaful

Lindustrie du Takaful : tat des lieux et dfis


Partie 13 : Etat des Lieux de lIndustrie du Takaful :

Cadre global de lAssurance au niveau Mondial Les caractristiques et profils des Pays Musulmans La
demande de lAssurance Takaful
La gestion du Risques dans le Takaful (optionnel)
la Banca-Takaful (Bancassurance islamique). (optionnel)

Partie 14 : Conclusions : Dfis et Perspectives du Takaful :

Les Tendances actuelles Les dfis Futurs.

Annexes et Bibliographie

Annexes - Bibliographie - Sites et rfrences Internet

Socits dAssurance Takaful

Quelques textes lgislatifs du Takaful

Normes Comptables et Comptabilit islamiques

Normes IFSB

Fatwas sur lAssurance Islamique

Lexique et Terminologie Takaful

Prix de la formation (Eligible TFP)


Des rductions importantes sont accordes en fonction du nombre de candidats
inscrits la certification et lexamen.

Cot de la Formation :
NOUS CONSULTER
Ce prix comprend : la formation, la documentation, lenregistrement au CIBAFI,
les frais dexamen, et les frais dmission de la certification .

Ce certificat est dlivr par le CIBAFI:


Conseil Gnral des Banques et Institutions Financires Islamiques,
qui regroupe au moins 120 Banques Islamiques dans le Monde

Contact
Performances and Strategy
Tl : (00 216) 22 616 004 ; (00 216) 20 126 717
Emails :
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Formation Eligible la TFP, N Enregistrement : 51 140 04