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Riesgo

Contexto estratgico
Factores internos y externos de riesgo
Factores externos

Factores internos

Econmicos. Disponibilidad de capital, emisin


de deuda o no pago de la misma, liquidez,
mercados financieros, desempleo, competencia.

Infraestructura. Disponibilidad de activos,


capacidad de los activos, acceso al capital.

Medioambientales. Emisiones de residuos,


energa, catstrofes naturales, desarrollo
sostenible.

Personal. Capacidad del personal, salud,


seguridad.

Polticos. Cambio de gobierno, legislacin,


polticas pblicas, regulacin.

Procesos. Capacidad, diseo, ejecucin,


proveedores, entradas, salidas, conocimiento.

Sociales. Demografa, responsabilidad social,


terrorismo.
Tecnolgicos. e-commerce, datos externos,
tecnologa emergente.

Tecnologa. integridad de datos, disponibilidad


de datos y sistemas, desarrollo, produccin,
mantenimiento.

Contexto estratgico
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de adquisicin de productos verdes.

Factores externos

Causas

Factores internos

Causas

Tecnolgicos

Competencia externa y
variedad de productos no
conocidos.

Tecnologa

Falta de confianza en
productos locales

Econmicos

Precios elevados por tratarse


de importacin.

Cultura.

Desconocimiento de los
productos.

Medioambientales

Desconocimiento del impacto


en residuos.

Procesos

Mkt insuficiente

Ejemplo aplicado a la metodologa.

Contexto estratgico
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de adquisicin de productos verdes.

Causas

Riesgo

Descripcin

Consecuencias potenciales

Competencia externa y
variedad de productos
no conocidos.
Precios elevados por
tratarse de importacin.

No se genera la
No hay motivacin
curiosidad y necesidad
en la compra de stos
por el consumo de estos
productos
productos.

Prdida de inters definitiva hacia el


consumo de estos productos.

Falta de confianza en
productos locales

Desconocimiento del
impacto en residuos

Desconocimiento de los
productos.

Ignorancia del
producto.

Desconocimiento del
impacto al medio
ambiente

Impacto negativo al medio ambiente

Bajo el criterio de Probabilidad, el riesgo se debe


medir a partir de las siguientes especificaciones...

Nivel Descriptor
1
2
3
4
5

Descripcin

Frecuencia

Raro

El evento puede ocurrir solo en


circunstancias excepcionales.

No se ha presentado en
los ltimo 5 aos.

Improbable

El evento puede ocurrir en algn


momento.

Al menos 1 vez en los


ltimos 5 aos.

Posible

El evento podra ocurrir en algn


momento.

Al menos 1 vez en los


ltimos 2 aos.

Probable

El evento probablemente ocurrir


en la mayora de las circunstancias.

Al menos 1 vez en el
ltimo ao.

Se espera que el evento ocurra en la


Casi seguro
Ms de una vez al ao.
mayora de las circunstancias.
Tabla de probabilidad

Bajo el criterio de Probabilidad, el riesgo se debe


medir a partir de las siguientes especificaciones...

Nivel
1
2
3
4
5

Descriptor

Descripcin

Insignificante

Si el hecho llegara a presentarse, tendra consecuencias o


efectos mnimos sobre la entidad.

Menor

Si el hecho llegara a presentarse, tendra bajo impacto o


efecto sobre la entidad.

Moderado

Si el hecho llegara a presentarse, tendra medianas


consecuencias o efectos sobre la entidad.

Mayor

Si el hecho llegara a presentarse, tendra altas


consecuencias o efectos sobre la entidad.

Catastrfico

Si el hecho llegara a presentarse, tendra desastrosas


consecuencias o efectos sobre la entidad.
Tabla de Impacto

Nivel

Concepto

Personal

Grupo de trabajo

Relativa al proceso

Institucional

Estratgica
Impacto de confidencialidad

Nivel

Concepto

Grupo de funcionarios

Todos los funcionarios

Usuarios ciudad

Usuarios regin

Usuarios pas
Impacto de credibilidad o imagen

Nivel

Concepto

Multas

Demandas

Investigacin disciplinaria

Investigacin fiscal

Intervencin-sancin
Impacto legal

Nivel

Concepto

Ajustes a una actividad concreta

Cambios en procedimientos

Cambios en la interaccin de los procesos

Intermitencia en el servicio

Paro total del proceso


Impacto operativo

Matrz de calificacin, evaluacin y


respuesta a los riesgos

Probabilidad

Impacto
Insignificante (1)

Menor (2)

Moderado (3)

Mayor (4)

Catastrfico (5)

Raro (1)

Improbable (2)

Posible (3)

Probable (4)

Casi seguro (5)

B: zona de riesgo baja: Asumir el riesgo.


M: zona de riesgo moderada: asumir el riesgo, reducir el riesgo.
A: zona de riesgo alta: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.
E: zona de riesgo extrema: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.

Ejemplo aplicado a la metodologa.

ANLISIS DEL RIESGO


Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.

Calificacin
Riesgo
Probabilidad
No hay motivacin en la
compra de stos
productos

Ignorancia del producto

Impacto

Tipo de
impacto

Imagen

Imagen

Evaluacin
zona de riesgo

Medidas de
respuesta

Zona Riesgo Extrema

Reducir el riesgo,
evitar, compartir o
transferir.

Zona de Riesgo Alta

Reducir el riesgo,
evitar, compartir o
transferir

Probabilidad

Impacto
Insignificante (1)

Menor (2)

Moderado (3)

Mayor (4)

Catastrfico (5)

Raro (1)

Improbable (2)

Posible (3)

Probable (4)

Casi seguro (5)

E
E

B: zona de riesgo baja: Asumir el riesgo.


M: zona de riesgo moderada: asumir el riesgo, reducir el riesgo.
A: zona de riesgo alta: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.
E: zona de riesgo extrema: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.

Cmo se valoran los


controles?
Parmetros

Cultura

Precio

Tipo de control

Criterios

Probabilidad Impacto

Puntajes

La familia no promueve la necesidad

30

Existe conformismo

30

Rechazo por lo diferente

35

No hay competencia.

35

Valor monetario excesivo.

30

Total

160

Rangos de
calificacin de
controles

Dependiendo si el control afecta a la


probabilidad o impacto desplaza en la
matriz de calificacin, evaluacin y
respuesta a los riesgos

Entre 0-50

Cuadrantes a
disminuir en la
probabilidad
0

Cuadrantes a
disminuir en el
impacto
0

entre 51-75

entre 76-100

Ejemplo aplicado a la metodologa.

VALORACIN DEL RIESGO


Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.

Calificacin
Riesgo

No hay motivacin
en la compra de
stos productos

Prob. Impacto

Valoracin
Controles

Tipo de
control de
Prob. o
impacto

Puntaje
rechazo por lo
diferente

Mkt social

Prob.

35

35

70

Campaa de introduccin

Prob.

35

35

70

Puntaje No
Puntaje
hay
final
competencia

Desplaza dos casillas en


probabilidad

Probabilidad

Impacto
Insignificante (1)

Menor (2)

Moderado (3)

Mayor (4)

Catastrfico (5)

Raro (1)

Improbable (2)

Posible (3)

A
M

Probable (4)

Casi seguro (5)

B: zona de riesgo baja: Asumir el riesgo.


M: zona de riesgo moderada: asumir el riesgo, reducir el riesgo.
A: zona de riesgo alta: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.
E: zona de riesgo extrema: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.

Nueva valoracin de acuerdo a los


controles identificados
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.

Calificacin

Tipo de
impacto

Riesgo

Probabilidad

No hay motivacin en la
compra de stos
productos

Evaluacin
zona de riesgo

Medidas de
respuesta

Zona Riesgo Alta

Evitar, reducir,
compartir o transferir
el riesgo

Impacto

Imagen

ejemplo aplicado a la metodologa


MAPA DE RIESGOS
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.
Calificacin
Riesgo
Prob. Impacto

Evaluacin
riesgo

Controles

Nueva Calificacin
Prob.

Impacto

Nueva
evaluacin

Opciones
manejo

Acciones

Camapaas
alusivas.

MKT social

Cambio de
conciencia.
No hay
motivacin
en la
compra de
stos
productos

Zona
Riesgo
Extrema

Resp.

Lder
Proceso de
MKT

Indicador

Medicin ROI

Asumir o
Zona
reducir el
riesgo Alta
riesgo

Mayor cobertura
Campaa de
introduccin.

Aumento de
participacin

Lder Proceso
de Ventas

Reportey
evaluacin