Gestin de la tesorera en la funcin financiera

Jos Merlo. Vocal del Patronato. Delegado de Finanzas. Fundacin Seur

Miguel Torn. Consejero Delegado. Professional Answer

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Gestin de la tesorera en la funcin financiera

Se denomina gestin financiera a los procesos que consisten en conseguir, mantener y
utilizar tanto el dinero fsico como el de instrumentos -cheques y tarjetas de crdito-.
Hasta hace poco tiempo, en muchas empresas, la tesorera se refera nicamente a la
gestin administrativa.
Tres puntos importantes a tener en cuenta para una buena gestin:
Presupuesto, gestionar a corto plazo.
Disponer de los inputs de lo que sucede cada da en tiempo real para tomar
decisiones inmediatas.
Disponer de las herramientas necesarias para gestionar.
En la actualidad, centralizar la tesorera, tener tamao y dimensin es una necesidad.
Ahorraremos en costes, disponemos de la informacin necesaria, control y visin
global.

Gestin de la tesorera en la funcin financiera

No vale un modelo nico de tesorera, vale con hacer un proyecto y desarrollar con
conocimiento
Sistemas de pago: Una de las mayores novedades en la actualidad en los
recursos utilizados para la transferencia de dinero entre instituciones financieras
es el SWIFT.
Ya es posible, en el comercio internacional, operar con y desde cualquier pas va
SWIFT.
Este sistema hace que la transaccin sea muy transparente tanto para el comprador,
quien utiliza el medio de pago (en cualquier lugar), como para el vendedor que
recibe el pago.
La gran novedad es la sustitucin de la carta de crdito por el sistema SWIFT,
que supone una mayor agilidad para el cruce de operaciones cliente-proveedor.
Es una va de financiacin con garantas reales de cobro.