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Gerencia Carteras Especializadas

RECAUDOS PARA SOLICITUD DE MICROCRDITOS

Recaudos Comunes - Persona Natural
Fotocopia ampliada y legible de la Cdula de Identidad del solicitante y/o del fiador y su cnyuge (en caso de ser casado), o el poder de ste que lo autorice a firmar
documentos crediticios y garantas. Si el estado civil es diferente al que presenta su Cdula de Identidad, deber anexar documentacin que lo demuestre (Acta de
Matrimonio, Sentencia de Divorcio o Certificado de Defuncin del Cnyuge, segn sea el caso).
Fotocopia Registro de Informacin Fiscal (RIF) del solicitante y cnyuge legible y vigente, con la direccin de domicilio debidamente actualizada.
Carta de trabajo en original (con membrete de la empresa), mximo con dos (2) meses de emitida, que indique cargo, antigedad, ingresos mensuales y/o anuales. Si es
Profesional de libre ejercicio, o si posee ingresos adicionales, anexar certificacin de ingresos firmada por un Contador Publico Colegiado y emitida en papel de seguridad.
Si tiene empresa propia, deber entregar fotocopia del Registro Mercantil y sus ltimas modificaciones Legales, R.I.F. de la empresa actualizado.
Balance Personal o mancomunado (segn sea el caso), con una antigedad no mayor de seis (6) meses, firmado por el solicitante y por un Contador Pblico Colegiado.
Cuando el crdito solicitado exceda de un monto equivalente a 4.800 UT. deber ser dictaminado por contadores pblicos en ejercicio independiente de su profesin.
Referencias
bancarias
y/o comerciales
original
treinta
das de emitida
de poseerlas).
Balance Personal
o mancomunado
(segn
seapor
el escrito
caso), con
con una
una antigedad
antigedadno
nomayor
mayora de
seis(30)
(6) meses,
firmado (en
porcaso
el solicitante
y por un Contador Pblico Colegiado.
Cuando
el crdito
exceda
dede
unotros
monto
equivalente
a 4.800 unidades
tributarias,
dictaminado
por contadores
pblicos
en ejercicio
independiente
de su
Fotococopia
de lossolicitado
estados de
cuenta
bancos
correspondiente
a los ltimos
tres (3)deber
mesesser
donde
se evidencien
los ingresos
declarados
en la solicitud,
debidamente
profesin.
firmados y sellados.
Balance
Personal o personales
mancomunado
(segn
sea el (direccin,
caso), contelefono,
una antigedad
de seis
(6) meses, firmado por el solicitante y por un Contador Pblico Colegiado.
Dos (2) Referencias
original
por escrito
fotocopiano
demayor
la Cdula
de Indentidad).
Cuando el crdito solicitado exceda de un monto equivalente a 4.800 unidades tributarias, deber ser dictaminado por contadores pblicos en ejercicio independiente de su
Fotocopia
profesin. de la ltima declaracin definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISRL). En los casos que no aplica anexar constancia de no declaracin ISLR.
Fotocopia del contrato de arrendamiento (en caso de que el local sea alquilado).
Fotocopia del documento mediante el cual conste la designacin de los apoderados (si aplica).

Recaudos Comunes - Persona Jurdica

Fotocopia del Documento Constitutivo de la empresa, sus ltimas modificaciones legales y Junta Directiva Vigente, inscritas ante el Registro Mercantil.
Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF) de la empresa legible y vigente, con la direccin de domicilio debidamente actualizada.
Fotocopia del documento mediante el cual conste la designacin de los apoderados (si aplica).
Fotocopia ampliada y legible de las Cdulas de Identidad de los Accionistas principales y de las personas que obligan a la empresa, y documentos mediante los cuales se
evidencie las facultades de los mismos.
Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF) de los Accionistas principales y de las personas que obligan a la empresa.
Fotocopia del contrato de arrendamiento (en caso de que el local sea alquilado).
Referencias bancarias y/o comerciales original por escrito con una antigedad no mayor a treinta (30) das de emitida (en caso de poseerlas).
Fotococopia de los estados de cuenta de otros bancos correspondiente a los ltimos tres (3) meses donde se evidencien los ingresos declarados en la solicitud, debidamente
firmados y sellados.
Cuadro de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante.
Balance de apertura en original firmado por un Contador Pblico Colegiado (en caso de empresas que posean un (1) ejercicio econmico). Cuando el crdito solicitado
supere 2.400 UT. los mismos deben ser auditados y contener notas explicativas.
Estados Financieros al cierre de los tres (3) ltimos ejercicios econmicos y en caso de haber transcurrido seis meses del ltimo ejercicio, se deber presentar Balance de
Comprobacin con antigedad no mayor a (3) meses, firmados por un Contador Pblico Colegiado. Si el crdito solicitado excede de un monto equivalente a 2.400 Unidades
Tributarias (2.400 U.T.), deber presentar los tres (3) ltimos Estados Financieros auditados por Contadores Pblicos en ejercicio y contener notas explicativas.
Fotocopia de las declaraciones definitivas del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) correspondientes a los tres (3) ltimos ejercicios gravables (legibles).
Flujo de Caja proyectado para el perodo de vigencia del crdito, donde incluya el monto del crdito a contraer, as como cualquier otra obligacin bancaria que mantenga, de
igual forma deber indicar las premisas utilizadas para su elaboracin, emitido por la empresa.

Recaudos Adicionales
Otros Recaudos Obligatorios Para el Solicitante Natural y Juridica
En caso de compra de equipos y/o maquinarias

Solicitud de Crdito - Persona Natural o Juridica.

En caso de remodelacin consignar:

Factura Proforma en original con vigencia de un (1) mes.

Presupuesto en original con vigencia de un (1) mes, debe especificar el trabajo a

realizar, monto, datos del proveedor (RIF, direccin fiscal, sello y firma).
Avalista/Fiador Persona Natural o Jurdica

Debe especificar los equipos y/o maquinarias a adquirir con los montos y reflejar
los datos del proveedor (RIF, direccin fiscal, sello y firma).

De acuerdo al tipo de Garanta debers consignar

Hipotecaria (Continuacin)

Presentar los Recaudos Comunes de Persona Natural o Jurdica

Cuadro de deuda bancaria firmada y sellada por el Fiador
Jurdica)

Fotocopia de la Cdula Catastral.

(Persona Natural o

Hipoteca Mobiliaria

Certificacin de Gravmenes.
Solvencia Municipal.
Si el inmueble est hipotecado por otra Institucin:

Factura Proforma.

Borrador de la Liberacin de la Hipoteca.

Factura definitiva original del bien. (*)

RIF.

Certificado de origen original (si se trata de vehculo). (*)

Autorizacin de Avalo

Pliza de Seguro Contra todo Riesgo en donde el primer beneficiario sea el Banco (en
caso de ser aprobado el crdito). (*)

Pliza de Seguro Contra todo Riesgo en donde el primer beneficiario sea el

Banco (en caso de ser aprobado el crdito).

Hipotecaria

Prenda sin Desplazamiento.

Fotocopia de la Cdula de Identidad y Registro de Informacin Fiscal (RIF) del (los)

propietario (s) del inmueble legible y vigente.

Factura Proforma.
Factura definitiva original del bien. (*)

Fotocopia del documento de propiedad.

Fotocopia del documento de condominio o parcelamiento
.

(*) Una vez aprobado el crdito.

Importante: Los requisitos solicitados debern ser archivados en el EXPEDIENTE DE CRDITO, de acuerdo con el tipo de documento sealado en la carpeta.
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Informacin Propiedad de Banco Activo, C.A. Banco Universal

Todos los Derechos Reservados

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