Legitimacin de capital

LAVADO DE ACTIVOS Y DE
FINANCIACIN DEL
Mecanismo a travs del cual se oculta el
verdadero origen proveniente de
actividades ilegales.

Provenientes de:
Trfico de secuestro
La extorsin
Narcotrfico

En Colombia esta conducta se encuentra

incorporada en el Cdigo penal en su artculo
Las empresas vigiladas deben implementar el
SARLAFT para protegerse frente al riesgo

QUE ES EL SARLAFT

Se compone de dos

Es un sistema de
administracin para
proteger el riesgo de la

ETAPAS

3.-Control: En esta etapa

1.-Identificacin
las
del
entidades
vigiladas
debe
riesgo:
tomar
las
Esta
etapa
debe
1.-Prevencin de riesgo: Prevenir que
medidas
conducentes arealizarse
controlar al lanzamiento
se introduzcan al sistema
financiero
el riesgo
inherente al que
de se
cualquier
ven
producto, la
recursos prevenientes
de actividades
expuestas,
en
razn
de
incursin
los
en
un nuevo
relacionados con ella/FT
factores de riesgo y de los riesgos
mercado.
asociados.
2.- Control: Consiste en detectar
las
Operaciones que se pretende realizar
2.-Medicin o
O que se hayan realizado.
SARLAFT
4.-Monitoreo: PermiteEvaluacin:
a las
debe permitir a las
entidades vigiladas hacer
entidades
vigiladas medir
seguimiento a os perfiles
de
la posibilidad o
riesgo y, en general al SARLAFT,
probabilidad de ocurrencia
as como llevar cabo la deteccin
del yriesgo inherente de
de operaciones inusuales
LA/FT frente a cada uno de
los factores de riesgos.

CONCLUSIN
SARLAFT es una herramienta muy importante que permite a las empresas saber de
dnde proviene los recursos que usualmente son usadas para actividades, y para no
ser sancionadas deben trabajar con honestidad y cumplir con sus valores establecidos
de la empresa.