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Fundamentos

DE

ECONOMA
Para la sociedad del conocimiento
Quinta edicin

Jos Silvestre Mndez Morales

Fundamentos de economa
para la sociedad del conocimiento
Quinta edicin

Jos Silvestre Mndez Morales


Catedrtico de licenciatura y posgrado
e Investigador de la Divisin de Investigacin
Facultad de Contadura y Administracin
Universidad Nacional Autnoma de Mxico

LIBRO DE
CORTESA

CENTRO DE
DISTRIBUCIN
MXICO
MXICO BOGOT BUENOS AIRES CARACAS GUATEMALA MADRID NUEVA YORK
SAN JUAN SANTIAGO SAO PAULO AUCKLAND LONDRES MILN MONTREAL
NUEVA DELHI SAN FRANCISCO SINGAPUR SAN LUIS- SIDNEY TORONTO

Director Higher Educacin: Miguel ngel Toledo Castellanos


Director editorial: Ricardo A. del Bosque Alayn
Editor sponsor: Jess Mares Chacn
Coordinadora editorial: Marcela Rocha
Supervisor de produccin: Zeferino Garca Garca

FUNDAMENTOS DE ECONOMA PARA LA SOCIEDAD DEL CONOCIMIENTO


Quinta edicin

Prohibida la reproduccin eotal o parcial de esta obra,


por cualquier medio, sin la autorizacin escrita del editor.

Educacin
DERECHOS RESERVADOS 2009,' respecto a la quinta edicin por:
McGRAW-HILL / INTERAMERICANA EDITORES S.A. DE C.V.
A Subsidiar? ofThe McGraw-Hill Companies, Inc.
Prolongacin Paseo de la Reforma 1015, Torre A,
Pisos 16 y 17, Colonia Desarrollo Santa Fe,
Delegacin Alvaro Obregn
C.P.OL376, Mxico D.F.
Miembro de la Cmara Nacional de la Industria Editorial Mexicana, Reg. Nm. 736

ISBN: 978-970-10-6961-5
(ISBN edicin anterior: 970-10-4930-6)
All righfs reserved

0123456789" .
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Impreso en Mxico
Impreso por Litogrfica Ingramex
.1- :

Tbe McGrawHHI Compon/es

08765432109
Printed in Mxico
Printed by Litogrfica Ingramex

vi

Contenido
Prlogo ala quinta edicin

r..........

xv

Estructura de la obra
Objetivo general del curso

xvii
xix

Introduccin
UNIDAD I

xxi
La economa y su relacin con la contadura,
la administracin, la informtica y otras disciplinas

Objetivos
Cuadro sinptico
Primera evaluacin..
Introduccin
1.

2.

3.

4.

3
4
5
6

,
,

Elementos econmicos
A. Hechos econmicos
B. Actos econmicos
C. Sistema econmico
D. Actividades econmicas
Economa como ciencia
A. Definicin de economa
B. Caractersticas de la ciencia
C. Economa: ciencia social e histrica
D. Corriente subjetiva
E. Corriente objetiva
Categoras y leyes econmicas
A. Teora econmica
B. Conceptos y categoras econmicas
C. Leyes econmicas
D. Otras relaciones econmicas

6
6
8
10
10

,
,
,

11
11
12
14
14
16

Economa, administracin, contadura, informtica y otras disciplinas


A. Importancia de la economa
B. Relaciones de la economa con la contadura, la administracin
y la informtica
,

Lecturas recomendadas ...

18
18
19
21
22
26
26
27
33

viii

CONTENIDO

IJMDAD II||||jj^^

34

9. j

Objetivos
Cuadro sinptico
Segunda evaluacin
Introduccin

35
36
37
38

10. I

'

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'

, .

.71..'.t?T..7...

1.

Conceptualizacin

38

2.

Modos de produccin
A. Comunidad primitiva
B. Modo asitico de produccin
C. Esclavismo
D. Feudalismo
,
E. Capitalismo
F. Socialismo
G. Desarrollo y subdesarrollo

39
39
42
43
45
47
52
55

Lecturas recomendadas

Objetivos
Cuadro sinptico
_
,r
1 creer evaluacin
Introduccin
1.- Antecedentes
A. Los principios
B. Grecia y Roma
C. Derecho cannico y escolstico

Cuac
Cuar
Intro
,

,
,

61

".*r*'.1

63
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65
66
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Lectu
UN

67
68
69
70

Obiei
Cuad
Ouin
Intro

2.

Mercantilistas

71

3.

Fundadores de la economa poltica

72

4.

Fisicratas

73

5.

Clsicos
A. AdamSmith (1723-1790)
B. David Ricardo (1772-1823)
C. Thomas Roberto Malthus (1766-1834)

74
75
77
77

6.

Marxistas

78

7.

Neoclsicos

80

8.

Keynesianos

82

T
(
2

3.

CONTENIDO

34

9.

Estructuralistas

35

10. Neoliberales

85
86

rTf

37

Lecturas recomendadas

38

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

38

Objetivos
Cuadro sinptico
Cuarta evaluacin..
Introduccin

30
39
42

1.

"1

2.

62

63

66

UNIDAD V

67
68

89
90
91
93
93
93
96
100
104

Teora subjetiva del valor


A. Necesidades y bienes
,
B. Teora del valor utilidad
C. Comparacin crtica de las teoras del valor

Lecturas recomendadas...

88
,

Teora objetiva del valor


,
A. Mercanca: valor de uso y valor de cambio
B. Trabajo y valor
C. Formas del valor
D. Componentes del valor

"
65

87

108
108
115
123
126

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia,


el nteres y la renta

128

71

Objetivos
Cuadro sinptico
Quinta evaluacin
Introduccin

72

1-

Concepto y clasificacin de salario


A. Concepto...
B. Categoras afines
C. Clasificacin

2.

Produccin, productividad y salarios


A. Relacin entre salarios, produccin y productividad

136
136

3.

Teoras objetiva y subjetiva del salario


A. Teora objetiva
B. Teora subjetiva
C, Comparacin crtica
D. Ley de bronce de los salarios

139
139
140
140
142

69

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74

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77
80
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129
130
131
133
,

133
133
134
134

CONTENIDO

4.

5.

6.

7.

El capital
A, Concepto
B, Acumulacin
C. Clases de capital
D. Rendimiento del capital

142
142
144
146
148

Ganancia
A. Concepto
B. Clases de ganancia
C. Ganancia y plusvala
D. Teoras acerca de la ganancia
E. Inversin, ganancia y excedente

151
151
152
153
155
157

Inters
A. Conceptos y clases
D
acerca del
J i nteres

D. T
leonas
C, Inversin, inters 7y excedente

159
159
i s->
162
165

La renta
A. Conceptos y clases
B. Teoras acerca de la renta
C. Inversin, renta y excedente

166
166
167
170

Lecturas recomendadas

172

Objetivos
Cuadro sinptico
Sexta evaluacin
Introduccin

173
174
175
177

2.

Factores de la produccin
A. Definicin
B. Relaciones entre factores
C. Sectores econmicos
D. Sectores sociales

]
(
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Q, .
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Intro
j *

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171

UNIDAD VI Teora macroeconmica

1.

,
.!

177
177
178
180
182

Contabilidad nacional
A. Cuentas principales
B. Produccin nominal, real y potencial
C. Precios de mercado y costo de factores
D. Categoras del ingreso nacional

184
185
189
191
192

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.

c
r

^.

*A
g

Lectu:

UNU
^L^ .
--.
j
,

CONTENIDO

142
142
144
146

148
151
151
152
153

3.

4.

Mtodos para obtener el ingreso


A. Mtodo de la produccin
B. Mtodo del ingreso
C. Mtodo del gasto.

195
195
197
197

Equilibrio econmico
,
A. Equilibrio marxista
B. Equilibrio keynesiano
C. Diagrama macroeconmico

199
200
203
205

Lecturas recomendadas

207

157

UNIDAD VII Ciclos econmicos

208

159

Objetivos
Cuadro sinptico...
Sptima evaluacin
Introduccin

209
210
211
212

159
i fi
*65
166
166
167
170

Celo econmico
A. Definicin y fases del ciclo
B. Tipos de ciclos
C. Caractersticas de los ciclos
D. Coyuntura econmica

2.

Teoras acerca de las crisis


A. Teora monetarista
B. Teoraschumpeteriana...
C. Teora keynesiana
D. Teora marxista

172
1 -j-i

Y/*]

177
177

,
,

1.

171

175

3.

212
212
214
215
215
217
218
219
220
221

Crisis econmica
A. Relaciones entre produccin, mercado, capital y crisis
B. Tipos de crisis
C. Medidas anticclicas
D. Crisis y estanflacin actuales

222
222
223
225
227

180
-o-

Lecturas recomendadas

184

UNIDAD VIII Teora monetaria

232

Objetivos
Cuadro sinptico...
Octava evaluacin...
Introduccin...

233
234
235
237

IA I

192

,.

231

xi

xii

CONTENIDO

1.

2.

Funciones del dinero


A. Definicin de dinero
B. Funciones del dinero
C. Clases de dinero
D. Sistemas monetarios.

237
237
238
241
244

Teora cuantitativa del dinero


A. Explicacin de la teora
B. Anlisis crtico

246
246
248

Inflacin
A. Definicin
B. Causas
C. Equilibrio y desequilibrio entre cantidad de dinero y produccin

249
249
250
251

4.

Crdito y circulacin
A. Definicin y origen del crdito
B. Capital de prstamo y clases de crdito

252
252
255

5.

Mercado de dinero y de capitales


A. Definicin de mercado de dinero y de capitales
B. Determinantes de la oferta y la demanda de dinero y de capitales

258
258
260

6.

Sistema bancario
A. Los bancos y la creacin de dinero y crdito
B. Clasificacin de los bancos
'.
C. Banca central
,
D. Bolsa de valores y casas de bolsa

264
264
266
268
270

3.

7.

8.

Capital financiero y exportacin de capitales


A. Capital
financiero
B. Exportacin de capitales

271
272
273

Evolucin histrica del sistema financiero mexicano

274

Lecturas recomendadas

277

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

278

Objetivos
Cuadro sinptico
Novena evaluacin
Introduccin

279
280
281
282

1.

,...,,

Crecimiento econmico....
,
A. Conceptualizacin
B. Caractersticas y manifestaciones del crecimiento econmico
C. Indicadores del crecimiento econmico.,.

282
282
283
284

I
& I
I
C

Lectu

UN
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Cuadi
Dcin
Intro

1. E
A
B
2. D
A
B.

3. C
A.
B.
4. G
A
B.
C.

Lectur

INDI

CONTENIDO

237
237
238
24i
244

2.

Desarrolllo sustentable
A. Conceptualizacin
B. Tipos de desarrollo
C. Caractersticas y manifestaciones del desarrollo sustentable
D. Indicadores del desarrollo sustencable

246
246
248
_ ,
- ,q

3.

Poltica econmica,,.
A. Conceptualizacin
B. Caractersticas de la poltica econmica
C. Planificacin econmica
D. Planeacin econmica

250
251

Lecturas recomendadas

2e2
?-,

UNIDAD X Mercado, clases de mercado, competencia


perfecta e imperfecta

300

255
250
2^0
26Q

Objetivos
Cuadro sinptico
Dcima evaluacin
Introduccin

301
302
303
305

264
264
266

1.

305
305
305

268

2.

Demanda y oferta
A. Demanda
B.' Oferta.

3.

Competencia perfecta.......
A. Definicin y caractersticas
B. Fijacin del precio

4.

Competencia imperfecta
A. Caractersticas
B. Tipos de mercados
C. Precios y ganancias en competencia imperfecta

270

271
272

274
277
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279
280
281
282

. 282
. 282
. 283
284

299

289
290
290
292
296

309
309
317

Lecturas recomendadas

NDICES

El mercado y su clasificacin
A. Definicin
B. Clasificacin

284
284
286
287
287

328
328
329
331
331
332
333
339

341

xi

Prlogo a la quinta edicin


En esta quinta edicin se introducen algunos cambios en relacin con la cuarta edicin que
contribuyen a mejorar el contenido y la forma de presentacin, con objeto de adecuarla a las
necesidades de maestros y alumnos que cursan la asignatura Fundamentos de Economa, o alguna similar o introductoria al mundo de la economa. Aunque se respeta la estructura bsica
de la obra original, los cambios y las adiciones vuelven ms actual y funcional el texto.
Entre las novedades de esta quinta edicin destacan:
Se agrega el conocimiento como un factor de produccin fundamental, uno de los ms
importantes en la economa del siglo xxi.
Se plantea el desarrollo de la sociedad del conocimiento y de la economa del conocimiento como elemento central del desarrollo de la temtica.
Se resaltan los conceptos ms importantes al margen en cada una de las unidades.
Se conserva la unidad X "El mercado", aunque es de otro de mis libros: La economa en
la empresa, porque es necesario plantear la teora del mercado en un curso inicial de economa.
Se cambia el nombre de algunas unidades para facilitar su comprensin y estudio.
Se incrementa el nmero de ejemplos y cuadros sinpticos.
Con la divisin y fusin de unidades se pretende una mayor integracin y sistematizacin del conocimiento.
Este libro, aunque terico e introductorio de la ciencia econmica, pretende despertar el inters
de los lectores y estudiosos no especializados en economa, con objeto de que sirva de fundamento a
un posterior anlisis crtico y propositivo acerca de la realidad econmica nacional e internacional.
En la actualidad, el conocimiento se ha convertido en un factor de produccin fundamental para incrementar la productividad, rentabilidad y competitividad de empresas, ramas econmicas, sectores y pases, por lo que es necesario fomentar su crecimiento y desarrollo, en
busca de la sociedad del conocimiento.
El trabajo de investigacin, actualizacin, revisin y redaccin de esta quinta edicin de
Fundamentos de economa lo realic como parte de mis actividades docentes como profesor de
tiempo completo de la Divisin de Investigacin de la Facultad de Contadura y Administracin de la UNAM.
Deseo expresar mi agradecimiento a las autoridades de la FCA-UNAM por su apoyo y confianza en mi labor como docente, que ha cristalizado en sta y otras obras del rea econmica.
Es necesario destacar que el libro est abierto a la crtica de profesores, estudiantes y lectores en general. Cualquier idea que permita mejorar el libro ser bienvenida. Correo electrnico: jmendez@correo.fca.unam.mx o jesus_mares@mcgraw-hill.com. Si la lectura ayuda a comprender los fenmenos econmicos y despierta el inters por la ciencia econmica, el texto habr cumplido su objetivo.
Jos Silvestre Mndez Morales
Primavera de 2009

XVII

Estructura de la obra
Este libro fue concebido originalmente para alumnos que estudian la carrera de Contadura,
Administracin e Informtica y que cursan la materia de Fundamentos de Economa o Introduccin a la economa en los primeros semestres de su carrera. Sin embargo, esta obra sirve
para cursos introductorios de economa en otras facultades como ingeniera, ciencias polticas,
negocios internacionales y ocras. En este texto se presentan los elementos bsicos de la economa. Pueden recurrir a este libro codas las personas interesadas en manejar los elementos econmicos que explican la realidad socioeconmica.
La obra est estructurada de la siguiente manera:
Consta de un objetivo general que se debe cumplir cuando se termine de estudiar el curso.
* Contiene 10 unidades, cada una est integrada con objetivos particulares y especficos a
cumplir al final de cada unidad; un cuadro sinptico que representa la idea bsica de la
unidad; una evaluacin con preguntas y ejercicios que el alumno debe leer antes de estudiar la unidad; desarrollo de la temtica de la unidad y lecturas recomendadas para
quien desee profundizar en el tema.
Al final del libro se presenta un ndice analtico de conceptos principales manejados a lo
largo del libro.
Algunas recomendaciones a los lectores son:
Se puede estudiar cualquier unidad que se desee, aunque no se siga el orden del libro,
pero es recomendable revisar si ya se conoce el contenido de las unidades previas.
Al estudiar cada unidad es necesario leer atentamente los objetivos que se desea alcanzar;
visualizar el cuadro sinptico; leer la hoja de evaluacin para que, al terminar de estudiar
la unidad, se contesten las preguntas y ejercicios; estudiar atentamente el contenido,
subrayando lo ms importante y anotando las dudas en el margen; revisar las lecturas
recomendadas y contestar la hoja de evaluacin.
Es importante desde el inicio del estudio manejar los principales conceptos que se van a
usar en todo el libro, por eso se han puesto recuadros con los conceptos fundamentales.
Se recomienda repasarlos.
Si se quiere conocer el significado de algn concepto econmico o las aportaciones de
algn economista importante, es necesario consultar el ndice analtico al final del libro,
Esperamos que este texto facilite el estudio y comprensin de los conceptos y fenmenos
de la Economa a quienes carecen de una formacin econmica, pero que desean conocer la
realidad econmica en la cual se desenvuelve el pas.

Fundamentos de economa
para la sociedad del conocimiento

III'--f Til

-r^-

U NI DAD
..-

La economa
y su relacin con
la contadura,
la administracin,
la informtica y otras
disciplinas
1

A la luz de la extraordinaria funcin que desempean los aspectos econmicos en el


desenvolvimiento de la vida moderna, el conocimiento de los procesos econmicos
fundamentales parece ya un imperativo para el ciudadano corriente.1

Gonzlez, Antonio J. y Domingo Maza Zavala, Tratado moderno de economa general, EUA, South-Westem Publishing, 1976.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


Alcanzar una idea general de la realidad econmica,
sus componentes e interrelaciones fundamentales
como objeto de estudio de la ciencia econmica.
Ubicar a la economa como una ciencia social e histrica.
Comprender la importancia de esta ciencia para el
contador, el administrador, el licenciado en informtica y cualquier profesionista.

OBJETIVOS ESPECFICOS

El alumno deber ser capaz de:

'.icos en el
micos

sj Definir los elementos fundamentales de la realidad


econmica para proporcionar ejemplos concretos
de cada uno.
j Distinguir, dentro de las categoras y problemas sociales, cules son los propiamente econmicos.
c] Definir la economa y explicar por qu es una ciencia
social (corrientes objetiva y subjetiva).
d] Distinguir ei campo de estudio de la macroeconoma
y microeconoma.
e} Definir los factores productivos y comprender su
funcin en el proceso productivo.
f] Distinguir tas actividades econmicas por sector
productivo.
g] Entender el funcionamiento del sistema econmico.
h] Sealar la importancia que el estudio de la economa
tiene para la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas.

1976.

_j

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

Cuadro sinptico

Corriente objetiva
Realidad econmica
Problemas y
categoras
econmicos

Contadura,

Administracin,
Informtica,
Ingeniera,
Psicologa
Otras disciplinas

ECONOMA

Corriente subjetiva
-

Macroeconomay
microeconoma
Economa poltica y
poltica econmica
Teoras y leyes
econmicas
Ramas dla
economa:
agrcola
industrial
del transporte
Elementos del
sistema econmico
Economa digital
Economa del
conocimiento

scipnas

PRIMERA EVALUACIN

Primera evaluacin

momica

ma

oltica y

1.

Define los hechos econmicos.

2.

Enuncia alguna definicin de produccin.

3.

Seala los elementos que intervienen en la produccin.

4.

Qu es consumo?

5.

Define qu es un acto econmico.

Enuncia el "problema econmico".

7.

Seala los factores productivos.

8.

Enuncia la definicin objetiva y subjetiva de economa.

9.

Enumera algunas caractersticas de la ciencia.

10.

Argumenta sobre si la economa es o no una ciencia.

nmica
jes

11.

Seala las caractersticas de la corriente econmica subjetiva.

12.

Seala las caractersticas de la corriente econmica objetiva.

13.

Compara crticamente ambas corrientes.

14.

Qu es teora econmica?

15.

Cul es la diferencia entre concepto y categora econmica?

16.

Enuncia la definicin de ley econmica.

17.

Enumera las caractersticas de las leyes econmicas.

18.

Seala qu es macroeconoma y microeconoma.

onmico

19.

Enumera algunas ramas en que puede dividirse la economa.

digital

20.

Son lo mismo economa poltica y poltica econmica? Por qu?

3orte
del

del

21.

Seala algunas razones por las que la economa es importante.

nto

22.

Enumera algunas relaciones entre economa y contadura.

23.

Enumera algunas relaciones enere economa y administracin.

24.

Enumera algunas relaciones entre economa e informtica.

25.

Menciona algunas razones de la importancia de la economa para contadores, administradores, licenciados en informtica, ingenieros y psiclogos.

26.

Explica los elementos y el funcionamiento del sistema econmico.

UNIDAD I

La economa y su relacin con ta contadura, ia administracin, la informtica y otras disciplinas

INTRODUCCIN
En esta primera unidad se analiza por qu la economa es una ciencia y cules son los criterios
que le dan esta caracterstica. Para ello:

tost

E$<

y el res u!

se indican las particularidades de las dos principales corrientes: la objetiva y la subjetiva,


" se sealan las relaciones que existen entre la ciencia econmica, la contadura y la administracin para destacar la importancia de dicha disciplina,
* se abordan las concepciones de macroeconoma y microeconoma, economa poltica y
poltica econmica; las divisiones de la economa y las categoras y leyes econmicas,

la, ganac

Mater

1. Elementos econmicos
Inicalmente podemos preguntarnos: qu estudia la economa?, o bien, cules son los elementos que maneja la economa? A esto podemos responder que la economa estudia hechos y fenmenos econmicos, pero qu son los hechos, los fenmenos y los problemas econmicos?

Hechos econmicos
Por

Son los que:

dades, lo
bienes pi

...se relacionan con actividades que los hombres desarrollan, no aisladamente, sino como miembros
de grupos humanos, lo cual nos autoriza a calificarlos de sociales... que !os mismos hombres despliegan en sus esfuerzos para procurarse medios de satisfaccin que no pueden allegarse de manera gratuita; ...se trata de hechos cuantificables, medibies y reducibles a nmeros, y stos pueden

f-

agruparse en tres categoras:


a] los relativos a la transformacin por conducto del trabajo humano, de la materia prima en productos listos para usarse;
b] los referentes al traslado de esos mismos productos hacia el lugar donde se les necesita, y
cj los que se refieren a la aplicacin de tales productos al fin que se les destina... las cosas que po-

Mi

demos considerar como temas del estudio de los economistas, de los contadores y de los esta-

servicio e
algo mat<

distas pueden clasificarse bajo tres rubros: produccin, cambio y consumo.2


economa
estudia hechos
y fenmenos
econmicos

Cules son las caractersticas de los hechos econmicos? Son actividades sociales que los hombres realizan con el fin de obtener los medios necesarios para satisfacer sus necesidades. Son sucesos que se pueden medir. Son hechos que se refieren a
la produccin, cambio y consumo.

harina, tr

hechos econmicos Actividades sociales que los hombres realizan con el fin de obtener
los medios necesarios para satisfacer sus necesidades.

Zamora. Francisco, Tratada de teora econmica, Mxico, FCE, 1969 (8a. reimp. corregida) pp. 9 y 10.

Pequeo Lai

ELEMENTOS ECONMICOS

iscpnas

Pero, qu es la produccin? Al respecto, el diccionario Larousse seala:


Produccin: accin de producir. Sinnimos: creacin, elaboracin, fabricacin. Suma de los productos del suelo o de la industria.3

; criterios
la subje-

Es decir, la produccin implica la transformacin de ciertos objetos por medio del trabaS*
y el resultado son productos o bienes que pueden consumirse (por ejemplo, produccin agrbfc
la, ganadera e industrial).

r la admiMate ras primas

poltica y
micas.

)s elemen;chos y fenmicos?

ufaros

Bienes o

Trabajo

productos

Despus de producir los bienes, es necesario llevarlos a los centros de consumo para que,
por medio del intercambio, se distribuyan entre la poblacin (a travs de la historia han existido diversas formas de intercambio y distribucin).
Produccin

cambio y distribucin

consumo

Por lo tanto, la produccin tiene como objetivo fundamental satisfacer necesidades, lo cual se logra por medio del consumo, que es la utilizacin individual de los
bienes producidos, aunque tambin se puede hablar de consumo de servicios.

consumo La
utilizacin
individual de
bienes producidos y servicios

s des-

maneueden

Ejemplos de consumo de bienes

Ejemplos de consumo de servicios

;n pro-

consumo de pan
consumo de vino
consumo de tortillas

consumo de servicios mdicos


consumo de servicios bancarios

y
jue po-

s esta-

Mientras que el producto es la cosa producida, es decir, el resultado de la produccin; el


servicio es el resultado de la accin personal que no produce bienes tangibles. El producto es
algo material, tangible. El servicio es intangible; es atencin personal.

dades socapara satisfase refieren a

Ejemplos de productos
', harina, trigo, muebles

obtener

Pequeo Larousse Ilustrado, Buenos Aires, Larausse, 1981, p. 841.

Ejemplos de servicios
servicio de correos, servicio domstico,
servicio de bomberos

UNIDAD I

acto econmico
Acto consciente
del hombre para
satisfacer sus
necesidades

La economa y su relacin con la contadura, a administracin, a informtica y otras disciplinas

B Actos econmicos

Los hechos econmicos de producir, distribuir y consumir ocurren espontneamente, sin que los hombres estn realmente conscientes de lo que hacen ni de los diversos
procesos que implican. Cuando el hombre toma conciencia de sus necesidades y de
cmo satisfacerlas, estamos ante actos econmicos, como el cultivo de hortalizas y
problemas
la pesca.
econmicos
Qu son, entonces, los actos econmicos? Los actos econmicos son actos
qu producir,
conscientes
del hombre para satisfacer sus necesidades.
cmo producir,
Cuando el hombre es consciente de sus mltiples necesidades, surge el problecunto producir,
ma econmico; es decir, qu producir?, cmo producir? y cunto producir? stos
para quin y
son los problemas econmicos bsicos de toda sociedad.
dnde producir
Dado que la produccin es un fenmeno esencial para la satisfaccin de mltiples necesidades, es necesario determinar qu se va a producir, debido a que los pases no estn
en posibilidad de producir todo lo que necesitan. Qu producir es el primer problema econmico.
Una vez que sabemos y determinamos qu vamos a producir, surge el segundo problema
econmico, esto es, cmo producir, con qu recursos contamos, con cules tcnicas y con qu
intensidad y ritmo de trabajo.
El siguiente problema econmico es cunto producir, de acuerdo con las necesidades y los
recursos econmicos de los habitantes.
Algunos autores sealan que otros problemas econmicos son para quin producir y dnde
producir, preguntas muy importantes ya que .determinan la finalidad de los actos econmicos y
el lugar donde se realizarn.
Cuando los actos econmicos se realizan en forma organizada y sistemtica, hablamos de
actividad econmica, que es la suma de diferentes actos econmicos.

ACTIVIDAD

Acto

Acto

ECONMICA

econmico

econmico

Tierra
proceso
remune

no.
Capital
a la pro
nes, edi
Organ
van a c;
puestos
ha buida

De;
evolucio
mente, 1
donde .
chos exp
miento.
Conoei
com

co o

Acto
econmico

Un ejemplo de actividad econmica lo constituye la produccin petrolera, que implica los


siguientes actos econmicos: exploracin, explotacin, extraccin, refinacin, etctera.
Una vez que hemos conceptuado los hechos, los actos y los problemas econmicos, es
necesario precisar qu son los recursos o factores econmicos.
Recursos o factores econmicos, Son todos aquellos elementos que contribuyen a que la produccin se lleve a cabo. Tradidonalmente se han agrupado en tierra, trabajo y capital (algunos
autores sealan tambin a la organizacin como factor econmico o productivo, aunque otros
la consideran como parte del factor trabajo. En este texto se considera la organizacin o habilidad empresarial como un factor econmico fundamental), lo mismo que el conocimiento.

'Lcsconcepi
s
Medellfn,Er
innovacin.

ELEMENTOS ECONMICOS

lisciplinas

aneamenis diversos
lades y de
ortalzas y
son actos
el probleucir? Estos
i de mlties no estn
ma econj problema
; y con qu
Ldades y los
ttcir y dnde
onmicos y

Tierra En su sentido ms amplio, se refiere a los recursos nacurales que intervienen en el


proceso de produccin: tierra, agua, minerales, atmsfera, vegetales, animales, etc. El pago o
remuneracin al factor tierra es la renca.
Trabajo Es la actividad humana (consciente) mediante la cual se transforman y adaptan los
elementos de la naturaleza para satisfacer necesidades humanas, cuya remuneracin es el salario.
Capital Son todos aquellos recursos econmicos susceptibles de reproducirse y que ayudan
a la produccin (tambin se le llama inversin): maquinaria, equipo, herramienta, instalaciones, edificios, etcteta.
Organizacin Es el acto de dirigir, organizar y sistematizar el proceso productivo, y la llevan a cabo los administradores, gerentes, economistas y contadores que se encuentran en
puestos directivos de la unidad productora. La remuneracin del capital y la organizacin o la
habilidad empresarial es la ganancia.
Desde fines del siglo xx se habla de la sociedad de la informacin, que ha ido
evolucionando hasta convenirse en la sociedad de la comunicacin; y ms recientemente, los expertos se refieren a la realidad actual como sociedad del conocimiento,
donde ste se considera el factor productivo ms importante, de tal suerte que muchos expertos han lanzado el concepto de nueva economa o economa del conocimiento. En este libro se considera al conocimiento como un factor productivo.

sociedad de!
conocimiento En

ia que el
conocimiento es
el factor
productivo ms
importante

Conocimiento- Es u insumo de la organizacin que se puede

--;.- - ~

-1 .

- -^ - ..

.almacenar,, .proteger y utilizar en los "procesos de produccin y comercializacin, as


como desarrollar habilidades para identificar y captar el conaclmfenfb ya existenfette acceso pbli-

tablamos de

co o restringido, que les sea de utilidad en sus propsitos. 5

Acto
sconomico

e implica los
tera.
mmicos, es
je la produc>ital (algunos
aunque otros
acin o habiocimiento.

El Instituto Tecnolgico de Mass


setts es uno de los centros educativos
ms comprometidos con la investigacin ye! desarrollo.

4
5

Los conceptos de rema, salario y ganancia se explican en ia unidad VI.


Medetln, Enrique, "E! conocimiento y su administracin en las empresas", en Micheli, Jordy y otros (coordinadores), Conocimiento e
innovacin: retos de ia gestin empresarial, Mxico, Plaza LJ Valds, 2008, p. 60.

10

UNIDAD I

sistema
econmico
Histrica forma
de organizacin
de la sociedad
para satisfacer
sus necesidades

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

Sistema econmico

El conjunto de elementos econmicos forma la realidad econmica, que se encuentra integrada en un sistema econmico o modo de produccin, el cual es la
organizacin que cada sociedad asume histricamente para satisfacer sus necesidades. Esto significa que el sistema econmico tiene por base la estructura econmica
que surge de la existencia de necesidades humanas que plantean los problemas
econmicos bsicos, los cuales se resuelven por medio de la realizacin de actividades econmicas fundamentales que pueden hacerse gracias a la existencia de factores productivos (figura 1.1).

Figura 1.1

P
L
a
v
te

SISTEMA ECONMICO

Elementos
bsicos de
todo sistema
econmica.
Estructura

econmica

Sector

Ag
Ge
Sil'

Necesidades
humanas

Problemas
econmicos

Actividades
econmicas

Fact ores
produ ctivos

2.

Qu producir?
Cunto producir?
Cmo producir?
Para quin producir?
Dnde producir?

Produccin
Cambio
Distribucin
Consumo

Tierra
Trabajo
Capital
Organizacin
Conocimiento

D Actividades econmicas
El sistema econmico tambin puede explicarse como el conjunto de actividades econmicas
que se agrupan en sectores econmicos integrados por ramas productivas. Hay tres sectores: el
agropecuario, el industrial y el de servicios.

A D<
Una vez s
economa
enfoque q
Dest;
ciones de
-

La definic.
La eco
circula

lisciplinas

11

ECONOMA COMO CIENCIA

Las principales ramas o actividades del sector agropecuario son: la agricultura, la ganadera, la silvicultura y la pesca.
El sector industrial se subdivide en industria extractiva (cuyas ramas son el petrleo y la
minera) e industria de transformacin, con ms de 70 ramas, entre las que destacan:
cemento, qumica, bebidas alcohlicas, muebles, textiles, alimentos, editorial, madera,
productos metlicos, etctera.
Las principales ramas del sector servicios son: comercio, restaurantes, hoteles, transporte,
almacenamiento, comunicaciones, servicios financieros y seguros, bienes inmuebles, servicios profesionales, servicios de educacin, servicios mdicos, servicios de esparcimiento, administracin pblica, defensa y otros.

ue se encual es la
neces idacono mica
problemas
2 activida;s produc-

Figura 1.2

SISTEMA ECONMICO

Sectorir dustrial

Sector agropecuario
.-- ,

Agricultura
Ganadera
Silvicultura
Pesca

res

Industria extractiva
Industria de
transformacin
"

Sector servicios

Sectores y
ramas
productivas
que forman el
sistema
econmico.

Comercio
Transporte
Comunicaciones
Otros servicios

1VOS

2. Economa como ciencia


ra
ajo
tal
zacin
miento

econmicas
;s sectores: el

Definicin de economa

Una vez sealados los principales aspectos de la realidad econmica, se debe definir lo que es
economa. Antes de contestar, es necesario repetir que hay diferentes puntos de vista, segn el
enfoque que se le d a esta disciplina.
Destacan dos enfoques: el objetivo y el subjetivo; por lo tanto, aunque hay muchas definiciones de economa, sobresalen la definicin objetiva y la subjetiva.

La definicin clsica de la corriente objetiva es de Federico Engels, quien seala:


La economa poltica es la ciencia que estudia las leyes que rigen la produccin, la distribucin, la
circulacin y el consumo de los bienes materiales que satisfacen necesidades humanas.

12

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

Definicin subjetiva o marginalisa


La definicin clsica de la orientacin subjetivista es de Lionel Robbins, quien afirma:
La economa es la ciencia que se encarga del estudio de la satisfaccin de las necesidades humanas
mediante bienes que siendo escasos tienen usos alternativos entre los cuales hay que optar.

Hay otras definiciones, pero slo sealaremos algunas:


1. Economa es el estudio de cmo utiliza la gente los recursos para satisfacer sus necesidades... El
problema bsico que estudia la economa es e! problema de la escasez.6
2. ...a economa poltica es la ciencia del desarrollo de las relaciones sociales de produccin; es

6.
?.
8
9.

decir, de las relaciones econmicas entre los hombres. Estudia las leyes que rigen la produccin
y la distribucin de los bienes materiales en la sociedad humana a todo lo largo de las diversas
fases de su desarrollo/
3. [Segn Alfred Marshall] ...la ciencia que examina la parte de la actividad individual y social espe-

10.

cialmente consagrada a alcanzar y a utilizar las condiciones materiales del bienestar.9


4. La economa es la ciencia que tiene por objeto la administracin de los recursos escasos de que

disponen las sociedades humanas; estudia las formas como se comporta el hombre ante la difcil
situacin del mundo exterior ocasionada por la tensin existente entre !as necesidades ilimitadas y los medios limitados con que cuentan los agentes de la actividad econmica.

A QU CORRIENTE PERTENECE CADA UNA DE LAS CUATRO DEFINICIONES CITADAS?

Definicin 1: Corriente subjetiva

Definicin 2: Corriente objetiva

Definicin 3: Corriente subjetiva

Definicin 4: Corriente subjetiva

'

B Caractersticas de la ciencia
En las definiciones anteriores se expres que la economa es una ciencia, pero, qu caractersticas debe cumplir para que se le considere ciencia?, y qu tipo de ciencia es la economa?
Mario Bunge ha sealado las caractersticas para que una disciplina, sea considerada como
ciencia de manera ms clara:

puede d<
que en 1:
cien tifie:
AJe
ciencia c
ma com
La
nmicos
que los e:
ms dfc
el invest
rir en sus
En c
al conoc
1.

1. El conocimiento cientfico parte de los hechos y siempre regresa a ellos.


2. La ciencia trasciende los hechos (llega a producir nuevos hechos).

Van Sickle, John V. y Benjamn A. Rogge, Introduccin ala economa, Mxico, UTEHA, 1959, p. 3.
' Nikitin, P., Economa poltica, Mxico, Editores Mexicanos Unidos, 197?, 2a. ed., p. 14.
a
Citado por Rossetti Paschoal, Jos, Introduccin a h economfa-enfoque latinoamericano, Mxico, Hara, 1994.
5
Definicin de Raymond Barre. Citado por Rossetti, op. c/t., p. 25.

0
11

Bunge, Mari
Gonzlez, Ai

ECONOMA COMO CIENCIA

sciplinas

3. La ciencia es analtica,
4. Especializada.
5. La ciencia es clara y precisa, lo que implica:
as

a]
b]
c]
d]
e]
6.
?.
8.
9.
10.

n es
Xin
;rsas
;speeque
difcil
imita-

caractensDtioma?
le rada como

Formular claramente los problemas.


Parte de nociones (concepto) claras.
Define sus conceptos.
Crea lenguajes artificiales (especializados).
Procura medir y registrar los fenmenos.

El conocimiento cientfico se puede comunicar y verificar.


La investigacin cientfica sigue un mtodo y es sistemtica.
Los conocimientos cientficos son generales.
La ciencia trata de establecer leyes y aplicarlas.
"La ciencia es explicativa: intenta explicar los hechos en trminos de leyes y las leyes
en trminos de principios.'"'

Cumple la economa con todas las caractersticas sealadas? En trminos generales, se


puede decir que s, aunque en algunas ocasiones no se cumpla alguna de ellas. Podemos decir
que en la medida en que la economa cumpla ms cabalmente dichas caractersticas ser ms
cientfica (no hay que olvidar que existen dos corrientes principales en economa).
Al estudiar alguna teora econmica o doctrina debe analizarse si rene los requisitos de
ciencia o s debe rechazarse como tal. Quiz las dos caractersticas que sobresalen de la economa como ciencia son la objetividad-y la aplicacin del mtodo cientfico,
La objetividad se. refiere a que el economista puede analizar los hechos y fenmenos econmicos tal como ocurren en la realidad, sin que intervengan sus gustos o preferencias y sin
que los estudie como le gustara que fueran. Sin embargo, la objetividades uno de los requisitos
ms difciles de cumplir no slo en economa, sino en cualquier disciplina cientfica, por lo que
el investigador debe tratar de despojarse de todos los elementos subjetivos que puedan interferir en sus estudios.
En cuanto al mtodo cientfico, el economista debe seguir los pasos principales para llegar
al conocimiento de la realidad objetiva, que estudia:
1. la observacin, compilacin, clasificacin y ordenacin de toda informacin relevante al problema bajo estudio; 2. la formulacin de una teora que describa en forma abstracta la posible
relacin de causa y efecto observada; 3. la verificacin de dicha teora, y, finalmente, 4. la
formulacin de las leyes o principios que fijan esos fenmenos, los cuales permitirn la prediccin de los fenmenos o sus tendencias generales. Mediante la aplicacin del mtodo anterior e! economista trata de describir las reaciones constantes y permanentes que puedan
existir en una situacin o realidad determinada.11

Bunge, Mario, La ciencia, su mtodo y su filosofa, Buenos Aires, Siglo XX, 1977, pp. 19-27.

Gonzlez, Antonio J. y Domingo Maza Zavala, Tratado moderno de economa general, EUA, South Westem Publishing, 1976, p. 7.

13

14

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

Economa: ciencia social e histrica

Principii
tradigan.
poseer el<

Falta contestar ahora la segunda pregunta: qu tipo de ciencia es la economa? Tradiconalmente, las ciencias se han dividido en naturales y sociales. Las ciencias naturales se refieren al
estudio de la naturaleza y sus leyes. Las ciencias sociales estudian al hombre en su ambiente
social,

Princip
estudio d
nes de he

...las disciplinas que se consideran habitualmente corno ciencias sociales, la antropologa, la economa, la historia, las ciencias polticas y la psicologa comprenden un solo campo unificado de inves-

forma (el
corno oci
lgica de
La ct
ticulares (
mico es la
social es u

tigacin.

economa Ciencia
histrica y social
que estudia cmo
se organizan las
sociedades para
satisfacer sus
necesidades

Si la sociedad cambia a travs del tiempo y la economa es una ciencia social,


tambin es una ciencia histrica.
La economa poltica, ciencia histrica por su esencia, que maneja un material en constante
cambio, investiga, en primer trmino, las leyes especiales de la produccin, el intercambio y
la distribucin, en cada escaln, por separado, del desarrollo de la produccin.13

...loes
toysc
cambj

Entonces, se puede afirmar que la economa es una ciencia histrica y social^


porque estudia cmo se han organizado las sociedades a travs del tiempo para satisfacer sus necesidades.

Desd
desarrollo

D Corriente subjetiva

un obstad

Para conocer a qu corriente pertenece determinada teora es necesario analizar su metodologa, aunque generalmente no est explcita, sino que se da implcitamente en la forma de estudiar los hechos y problemas econmicos. Lo fundamental en ambas corrientes es su concepcin
del hombre y del universo; es decir, su filosofa, lo que representa la base filosfica de la economa.
La corriente subjetiva se ubica en la concepcin idealista (lo bsico es la idea y de all se
desarrolla la materia).
La corriente objetiva tiene como base el materialismo (la base del desarrollo es la materia
de la cual se producen las ideas).
La comente subjetiva se basa en los principios de la lgica formal: el principio de identidad, el de no contradiccin y el del tercero excluido.15
Principio de identidad Se refiere al estudio de los hechos y fenmenos tal como son, sin
cambio, inmutables, sin variacin, estticos (ejemplo: A es A).

1!

Clemenl, Norris y John Pool, Economa, enfoque Amrica Latina, Mxico, McGraw-Hill de Mxico, 1972, p. 11.
Engels, Federico, Objeto y mtodo de la economa poltica, Mxico, Nuestro Tiempo, 19?8 (introduccin de Alejandro Malish], p. 12.
11
No hay que olvidar que todas las ciencias tienen una base filosfica que determinar la forma de analizar los hechos y fenmenos y
los objetivos que persiguen las diversas disciplinas cientficas.
]
Basados en la lgica aristotlica.
L

que se des;
La co
fundamen

IV, "Teor
Airee
seb,
sigu
estu
part
muc
Crtica a h
Aunque ya
cierto morr
gares, subje
del sistema
Algn;
1E

Pessenti,Anto

I i sci punas

adicionalrefieren al
ambiente
cononves-

icia social,
stante
nbto y

ECONOMA COMO CIENCIA

Principio de no contradiccin Dice que las cosas no pueden tener elementos que las contradigan. Las cosas, hechos y fenmenos tienen caractersticas determinadas, pero no pueden
poseer elementos contradictorios (ejemplo: A es A o no A).
Principio del tercero excluido Resume los dos ptincipios anteriores, dado que explica el
estudio de los hechos y fenmenos tal como se dan, sin cambios, conociendo que dos negaciones de hecho afirman algo (A no es no A).
Qu explican los principios de la lgica formal? La lgica formal explica la
forma (el mtodo) de estudiar y analizar los hechos y fenmenos econmicos tal
como ocurren, sin cambios, invariables; es decir, la lgica formal es la base metodolgica de la corriente subjetiva.
La corriente subjetiva sigue, ademas, el mtodo inductivo (parte de hechos particulares para llegar a los fenmenos generales). Parte del individuo: el sujeto econmico es la base de los estudios de esta corriente. Por otro lado, el sistema econmico
social es un hecho dado, algo que no cambia.

lgica formal
Explica la forma de
estudiar y analizar
los hechos y
fenmenos
econmicos tal
como ocurren, sin
cambios

...lo esencial en esta orientacin es destacar como sujeto de la actividad econmica a un yo indistin-

ica y social,
3 para satis-

i metodolorma de estu. concepcin


de la econoa y de all se
es la materia
>io de identi-

to y soberano, situado fuera y por encima de la estructura social en la cual vive: tal concepcin no ha
cambiado pese a los desarrollos de la teora subjetiva.16

Desde el punto de vista de la lgica formal, el estudio de la economa represent un gran


desarrollo para el avance de la ciencia econmica, pero en un momento dado dicha lgica fue
un obstculo al desarrollo de la ciencia econmica, que ya no poda avanzar al mismo ritmo
que se desarrollaba el sistema capitalista.
La corriente subjetiva, en general, se basa en la teora subjetiva del valor, que tiene como
fundamento el concepto de utilidad marginal. (Este tema se estudia mas adelante, en la unidad
IV, "Teoras del valor".)
Al recapitular:

la corriente subjetiva es idealista;


se basa en la lgica formal con sus tres principios;
sigue fundamentalmente el mtodo inductivo;
estudia los hechos y fenmenos inmutables, sin cambio;
parte de un yo supremo que toma decisiones, y
muchos elementos de la realidad son considerados como fenmenos dados.

omo son, sin

Crtica a la corriente subjetiva

droMalish],p.!2.
ios y fenmenos y

15

Aunque ya dijimos que esta concepcin represent un avance para la ciencia econmica, en
cierto momento se consider como una limitacin y muchos conocimientos se volvieron vulgares, subjetivos, alejados de las caractersticas de la ciencia, e incluso apologticos (defensores
del sistema), como ocurre con muchas teoras econmicas.
Algunas crticas que se le pueden hacer a esta corriente son:
" Pessenti, Antonio, Lecciones de economa poltica, Mxico, Cultura Popular, 1974, (3a. ed], p. 19.

16

UNIDAD I
-

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, ia informtica y otras disciplinas

a] Considera el sistema econmico como dado, sin cambio; pero la realidad ha demostrado que los sistemas econmicos cambian y evolucionan, lo que debe considerar cualquier teora econmica que se precie de ser objetiva y, por tanto, cientfica.
b] La corriente subjetiva es acrtica. No compara sus teoras con la realidad objetiva, sino
que trata de justificar el funcionamiento del sistema capitalista, por lo que se vuelve
apologtica.
c] Se plantea que el individuo es quien tiene poder de decisin absoluto, independientemente de las caractersticas del sistema econmico. Esto, si bien fue cierto en la primera fase del capitalismo, con el desarrollo monopolista se ha modificado considerablemente, debido, entre otros factores, a la publicidad, por lo que el individuo ya no
puede decidir libre y absolutamente.
d] Por otro lado, el individuo es el que escoge enere opciones debido a que los recursos
son escasos y las necesidades ilimitadas. Se considera al hombre como homo economicus\ es decir, hay una parcial izacin del ser humano y slo se analiza una faceta de l.
No se ve al individuo como una totalidad; por lo tanto, se estudia parte de sus reacciones (las econmicas) sin considerar las dems, lo cual no es cientfico, ya que muchas
veces intervienen los criterios subjetivos de valoracin individual (alejados de lo objetivo) .
e] La teora econmica subjetiva no ciee como finalidad la elaboracin de leyes cientficas que expliquen el comportamiento objetivo de los hechos y fenmenos; ms bien es
una gua para la accin. Est elaborada con el objetivo de que el individuo tome decisiones econmicas que le den mejores alternativas.

E Comente objetiva
La base filosfica de la corriente objetiva es el materialismo dialctico que plantea que la materia
est en constante cambio, lo cual permite explicar el desarrollo de la naturaleza de la sociedad
y del pensamiento.
Al aplicar el materialismo dialctico, se encuentra que las caractersticas principales de la
corriente objetiva son:
a) Lo importante no es el sujeto, sino el objeto; es decir, el conjunto de relaciones econmico-sociales que se establecen entre los hombres para resolver su problema econmico. El sistema econmico no es algo dado, sino algo cambiante que los hombres mismos forman con su actividad econmica.
>) El sistema econmico es cambiante, evoluciona y se desarrolla por la propia accin de los
hombres, y stos cambian al modificarse el medio en el cual se desenvuelven.
c] Se basa en el materialismo dialctico y, por lo tanto, en la lgica dialctica que, a diferencia de la lgica formal, estudia los hechos y fenmenos econmicos en forma dinmica, cambiante, siempre en desarrollo. Desecha el criterio de pasividad e inmutabilidad
por el de accin y movilidad. La lgica dialctica reconoce y acepta la contradiccin

f] \

e
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h] S
v,

i]

E
a]
net

Crtica a
Recuerde
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objetiva s
a] Ai
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b] La
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c] La
he:

ECONOMA COMO CIENCIA

iscipiinas

lemostraerar cualitiva, sino


se vuelve
jendientei la primeisiderableduo ya no
DS recursos
to economiaceta de l.
us reaccio[ue muchas
de lo objeyes cientfims bien es
i tome deci-

ue la materia
e la sociedad
icipales de la
:iones economa econmilombres misi a c c n de los
".a. que, a difen forma dininmutabilidad
contradiccin

e]

f]

g!

h]
/")

como base del desarrollo de los fenmenos. Estudia los cambios cuantitativos y cualitativos que dan origen a nuevos hechos y fenmenos. Acepta la unidad y la lucha de
contrarios.
La economa es histrica porque las necesidades humanas y la forma de resolverlas
cambian a travs del tiempo; es decir, se transforman los modos de produccin, que son
la forma en que los hombres se organizan en una determinada poca histrica para satisfacer sus necesidades.
Parte de los hechos concretos, hasta elaborar abstracciones que expliquen esa realidad
concreta y despus se regresa a lo concreto para compararlo o cambiar sus concepciones
tericas. Es decir, parte de la realidad para elaborar conceptos y categoras que se integran en un cuerpo de conocimientos que son las teoras, hasta formular leyes econmicas
que expliquen la realidad concreta.
Utiliza ampliamente el mtodo deductivo; es decir, a partir de concepciones generales se
explican hechos y fenmenos particulares. Se deducen definiciones lgicas que expliquen la realidad concreta hasta elaborar leyes.
No slo pretende conocer los elementos que expliquen la realidad concreta y formular
leyes, sino que una vez conocidas stas, los hombres pueden y deben transformar la
realidad en beneficio de la sociedad.
Se basa en la teora ohjetiva de valor, la cual a su vez tiene su fundamento en la teora del
valor trabajo, que se analiza en el desarrollo de la unidad IV.
Es una concepcin crtica en virtud de que siempre est comparando sus deducciones
abstractas con el funcionamiento concreto de la realidad econmica. La teora econmica slo es vlida si sirve para'explicar la realidad. Tambin critica el funcionamiento
econmico de la sociedad capitalista.

Crtica a la teora objetiva


Recurdese que la crtica que se le pueda hacer a las concepciones sealadas depende bsicamente de que expliquen o no la realidad econmica. As, las principales crticas a la corriente
objetiva son:
a) Aunque se basa en una concepcin dialctica, se ha vuelto rgida y mecankista, pues no
acepta muchos cambios que han ocurrido en la realidad y en la propia teora econmica, los cuales tienden a modificar esta concepcin.
t] Las concepciones abstractas de la corriente objetiva no han servido para hacer anlisis
concretos de las realidades econmicas de cada pas en particular, debido a que los investigadores y estudiosos partidarios de dicha corriente se han contentado con repetir
de manera mecnica los conceptos y categoras elaborados principalmente por Marx y
Engels, olvidando que su enseanza principal est en la dialctica (estudio de la realidad
cambiante).
c] Las concepciones de la corriente objetiva han servido en muchos casos para justificar
hechos y fenmenos econmicos que ocurren en determinados pases, desvirtundose

18

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

el fin principal de la corriente (elaborar leyes que expliquen los fenmenos tal como son
y no como nos gustara que fueran), alejndose cada vez ms del criterio cientfico y
acercndose a la ideologa entre cuyas caractersticas figura mistificar la realidad, aunque tenga elementos verdaderos.
d] A partir de las concepciones de Carlos Marx, Federico Engels y Vladimir I. Lenin, poco
se ha avanzado en el desarrollo de la teora econmica objetiva, por lo cual sta se encuentra en un virtual estancamiento, sin dejar de reconocer los avances de la corriente
objetiva en la crtica del sistema capitalista, pero sin avanzar cientficamente en el campo doctrinario propiamente dicho.

B C
Para haa
ricas auxi
realidad.
1. Ui

a. ...
t(

3. El
si

3. Categoras y leyes econmicas


A

Del
ciones m>
micos.
Sin i
que ocur

Teora econmica

Se han revisado los conceptos de hechos econmicos, los actos y las actividades econmicas, los
problemas econmicos y los factores econmicos o factores de produccin. El economista estudia todo esto para llegar a conceptos, categoras y variables que integra en un cuerpo sistemtico de conocimientos y que constituyen la teora econmica. Esta es

El coi

a ser

delpt
teora econmica
Principios o
enunciados
generales
integrados en un
cuerpo doctrinario sistematizado
que busca
explicarla
realidad econmica

...un cuerpo de principios, de observaciones sistematizadas de la realidad resumidas bajo la

infinr

forma de leyes cientficas, que nos capacita para desentraar la intrincada complejidad de los

Los.

hechos, 3 fin de seleccionar, clasificar y relacionar los que importan para nuestros propsitos,

a) q
b) q

y de explicar su significacin. Las teoras sin hechos pueden ser estriles dice Boulding,
1?

pero los hechos sin teora carecen de sentido...

&

Es decir, la teora econmica es el conjunto de principios o enunciados generales integrados en un cuerpo doctrinario sistematizado que pretenden explicar la realidad econmica.
Algunos autores llegan a elaborar modelos tericos a partir de los enunciados de
la teora econmica.

c) q

Algu
el,
el.
el,

El producto final de este proceso es una reconstruccin simplificada de la realidad o lo que comnmente conocemos como un modelo terico que.., es una simplificacin de la realidad a fin de ayudarnos a entender mejor el problema, y poder predecir la ocurrencia de algn fenmeno.13

Los enunciados que forman las teoras econmicas se encuentran integrados por conceptos
y categoras econmicas, pero, qu son los conceptos y categoras?

Ene
la econor
adems d

19

McClelland

;o

Fingermam

17

Zamora, Francisco, op. cit., pp. 12 y 13.

"KosikJare
" Engeis, Fec

Gonzlez, Antonio y Domingo Maza lvala, op. c/t., pp. 16-1?.

"Nodefinim

sciplinas

orno son
ntfico y
Lad, auniin, poco
ita se encorriente
nelcam-

CATEGORAS Y LEYES ECONMICAS

Conceptos y categoras econmicas

Para hacer un estudio concreto de la realidad econmica es necesario hacer abstracciones tericas auxiliados de conceptos y categoras que definan o nos aproximen al significado de dicha
realidad.
1. Un concepto es una representacin abreviada de una diversidad de hechos. Su propsito es simplificar el pensamiento resumiendo un nmero de acontecimientos bajo un epgrafe general.19
2. ...el concepto es la reunin de los caracteres esenciales de un grupo de representaciones que
tiene validez universal.20
3. El concepto de la cosa es la comprensin de ella, y comprender lo que la cosa es significa conocer
su estructura.21

imicas, los
.o mista es10 sistem-

De las anteriores definiciones se deduce que los conceptos econmicos son las representaciones mentales de la esencia o caractersticas fundamentales de los hechos y fenmenos econmicos.
Sin embargo, no debe confundirse el hecho o fenmeno econmico con su concepto, lo
que ocurre muy a menudo. As, Engels sealaba:
El concepto, aunque no coincide directamente con la realidad o no siempre coincide, por eso no pasa
a ser una ficcin; debe expresar los rasgos dominantes y las tendencias principales del fenmeno,
del proceso y de la forma social, etc. La unidad del concepto y fenmeno se afirma como un proceso
infinito de aproximacin mutua.22

lajo la
dlos

Los aspectos ms importantes de los conceptos econmicos son:

jsitos,

a] que capten las caractersticas principales de la realidad econmica,

ling-,

b] que tengan validez universal o, ms bien deberamos decir, que tengan un alto grado de
generalidad,

dos generailicar la rea-

c] que desde el punto de vista lgico, los conceptos sean guales a las definiciones.

anciados de

el concepto de trabajo,
el concepto de necesidad,

Algunos ejemplos de conceptos econmicos son:

el concepto de utilidad.23
comun-

En el caso de los conceptos econmicos se debe considerar el aspecto histrico, dado que

ayudar-

DO r conceptos

la economa, ciencia histrica, maneja conceptos histricos; es decir, el concepto econmico,


ademas de ser general, puede aplicarse a todas las pocas histricas de la humanidad.

19

McClelland, citado por Rojas Soriano, Ral, Guo poro realizar investigaciones sociales, Mxico, UNAM, 1979, [4a. ed.J, p. 102.

Fingermann, Gregorio, Lecciones de lgica y teora del conocimiento, Buenos Aires, El Ateneo, 1964, [15a. ed.}, p. 52.
!1
Kosik, Jarel, Dialctica de lo concreto. Mxico, Grijalbo, p. 30.
K

Engels, Federico, ap. cit., p. 28.

" No definimos dichos conceptos porque lo haremos en unidades posteriores.

19

20

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

El trabajo es un elemento que ha existido a lo largo de todo el desarrollo de la humanidad,


lo mismo que la necesidad, por lo que se puede decir correctamente que el trabajo y la necesidad son conceptos econmicos e histricos.
Pero, qu sucede cuando algunos conceptos no han existido en todas las pocas histricas
de la humanidad? Entonces se habla de categoras econmicas.2
Las categoras econmicas son aquellos conceptos que slo se dan en determinadas fases
del desarrollo de la sociedad; por lo canto, tienen un carcter menos general y menor validez
histrica, ya que desaparecen cuando se desarrollan nuevas formas sociales.
Categoras econmicas: expresin terica de las relaciones sociales y de produccin que existen
realmente entre los hombres... las categoras econmicas poseen carcter histrico, pues reflejan el proceso de nacimiento y desarrollo de la formacin economcosocial dada. Se desarrollan
a la par de las relaciones de produccin por ellas expresadas. A cada modo de produccin le son
inherentes categoras propias.25
categoras econmicas Conceptos que slo se dan en determinadas fases del desarrollo de la sociedad.

Algunos ejemplos de categoras econmicas son:


1. Plusvala: slo ha existido durante el desarrollo del capitalismo.
2. Feudalismo: existi slo durante parte del desarrollo de la sociedad (bsicamente durante la Edad Media).
3. Dinero: apareci cuando las relaciones comerciales se volvieron ms generales; ste no
siempre ha existido.
4. Mercado: cuando se desarroll ampliamente el intercambio, hubo necesidad del surgimiento de una institucin (el mercado) que favoreciera sus relaciones de intercambio.
Nos hemos extendido un poco en esta parte porque se considera importante, ya que
permite demostrar que la economa es una ciencia histrico-social, y debe estudiarse en ese
contexto.
Problemas como el desempleo y la inflacin no siempre han existido ni existirn siempre
(como se nos quiere hacer creer), sino que corresponden a cierta fase del desarrollo de la sociedad, y al desaparecer esta etapa lo harn tambin dichos problemas. Sin embargo, se debe luchar contra la inflacin para reducirla o controlarla. La inflacin y el desempleo son categoras
histricas.
Por otro lado, todo lo dicho permite afirmar que el capitalismo no es un sistema universal
perdurable, sino que debe desaparecer para dar paso a formas superiores de desarrollo socioeconmico.

...la I
efec
con:

Las
aje

41
Consist
supuesto
Consist
propia T
Pertiner
los princ
Laj
todos aq
nes de viel compc
la soced

" Cuando se habla de categoras no se refiere a las aristotlicas o kantianas, sino a las econmico-histricas, que se explican ms
adelante.
K

Borisov, Zhamin y Makrova, Diccionario de economa poltica, Buenos Aires, Futura, 1976, p. 24.

;s

Borisov, Z

"Gonzlez,,

disciplinas

CATEGORAS Y LEYES ECONMICAS

manidad,
la necesi-

Cmo se puede hablar de capitalismo en Estados Unidos, Mxico, Per, Inglaterra o Japn si sus caractersticas son muy diferentes? Se puede hacer porque la categora capitalismo
slo da las caractersticas generales, esenciales de dicho sistema; es decir, es una abstraccin de
la realidad. Pero s queremos hacer un estudio ms concreto y especfico, tenemos que recurrir
a la categora econmica ele formacin social, y entonces s podremos analizar la formacin social
mexicana, la formacin social peruana, la formacin social japonesa, etctera.

hist ricas
ladas fases
lor validez

C
[ue existen
pues reledesarrollan
cin le son

Leyes econmicas

Los conceptos y las categoras ayudan a formular las leyes econmicas, que es uno de los principales objetivos de la economa cientfica.
Las leyes econmicas rigen la produccin, la distribucin, el cambio y el consumo de los bienes materiales en los diferentes estadios de desarrollo de la sociedad humana. Expresan los nexos y relaciones ms esenciales estables, causalmente condicionados entre los fenmenos y los procesos de
la vida econmica de la sociedad.26

la so-

Las leyes econmicas tratan de descubrir las relaciones causales de los hechos y
fenmenos y explican la realidad econmica en trminos de causalidad.
Otra definicin de ley econmica es:
...la ley cientfica es una proposicin que describe en forma abstracta una relacin de causa y

ente duran-

efecto... la ley cientfica es de aplicacin universal en la medida en que presupone una relacin
constante en tiempo y espacio."

des; ste no

Las principales caractersticas de las leyes econmicas son:


iad del sur;s de inter-

ine, ya que
Liarse en ese
irn siempre
3 de la socie', se debe lu)n categoras
ma universal
i lio socioeco-

a] consistencia lgica interna y externa,


b] pertinencia o relevancia,
c] prediccin de fenmenos econmicos.
Consistencia lgica interna
supuestos establecidos.

leyes econmicas Analizan las


relaciones
causales de los
hechos y
fenmenos para
explicarla
realidad econmica en trminos
de causalidad

Se refiere a que las conclusiones se deriven de las premisas y

Consistencia Lgica externa Se basa en que las conclusiones de la ley se confronten con la
propia realidad para que tengan validez cientfica.
Pertinencia Se refiere a que la ley econmica tenga relevancia; es decir, que ayude a resolver
los principales problemas de los seres humanos.
La prediccin de fenmenos econmicos es muy importante, ya que permite eliminar
todos aquellos problemas que tiendan a crear obstculos para el mejoramiento de las condiciones de vida de los seres humanos. Por lo tanto, las leyes econmicas sirven no slo para conocer
el comportamiento de la realidad econmica, sino para influir en su desarrollo en beneficio de
la sociedad.

explican ms
is

Borisov, Zhamin y Makrava, op. ct, p. 135.

Gonzlez, Antonio y Dominga Maza Zavala. op. c/t., p. 13.

22

UNIDAD 1

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, ia informtica y otras disciplinas

Ejemplos de leyes econmicas son:


a] a medida que se desarrollan las sociedades aumentan sus necesidades, las cuales nunca
llegan a satisfacerse plenamente (necesidades ilimitadas),
b] ley de la plusvala; en el capitalismo, los inversionistas se mueven por el afn de lucro,
de ganancia.

Macroecor
ma y micn

Otras relaciones econmicas

a} Macroeconoma y microeccnome
Cuando las teoras econmicas se refieren al anlisis econmico, pueden hacerlo desde dos
puntos de vista o enfoques:
macroeconornia
Estudia la
economa en su
conjunto. Trata de
descubrirlas
caractersticas
generales de la
economa para
establecer sus
leyes econmicas
microeconoma
Estudia la unidad
econmica, la
unidad productiva y del comportamiento de!
consumidor
individual

a] macroeconomia,
b] microeconoma.
La macroeconoma se relaciona con la economa en su conjunto, con la economa del pas, de la ciudad e incluso con la economa mundial. Trata de descubrir las
caractersticas generales de la economa para establecer sus leyes econmicas.
La macroeconoma es importante porque permite conocer los lineamientos generales del crecimiento y desarrollo econmico de un pas para poder influir en l.
Nos sita y ubica en la realidad socioeconmica en la que se desarrollan los fenmenos econmicos. Por ejemplo, cuando se habla de ingreso nacional, producto nacional, inflacin, devaluacin, crisis econmica, se hace referencia a fenmenos macroeconmicos.
Por su parte, la microeconoma es el estudio de la unidad econmica, de la
unidad productiva propiamente dicha y del comportamiento del consumidor individual. Muchos autores llaman a la microeconoma la economa de la empresa.
La economa de la empresa es el estudio de la empresa y su manera de tomar decisiones, sometida a las restricciones que le imponen las leyes de la naturaleza y de la sociedad.39

Es en la microeconoma donde hay una estrecha relacin entre economa, administracin y contadura.
Algunos aspectos que estudia la microeconoma son:
la conducta del consumidor y la teora de la demanda,
la teora de la produccin y costos,
la teora de los precios,
el mercado: sus caractersticas y tipos.

Webb, Samuel C., Economa de la empresa, Mxico, Limusa, 1981. p.19.

La econo
entender
cientfica
nales de 1
tecnia, fi
b] Rama.

El anlisi.
extraordi
ciencia ec
ramas de
'a] Ei
ce

b} Ec
to
tri
'-, p. 34.

CATEGORAS Y LEYES ECONMICAS

;ciplinas

MACRQECONOMA
:s nunca

Macroeconoma y microeconomia.

de lucro,

Producto e
Ingreso Nacional
-

lesde dos
Produccin
Distribucin

Consumo

y Cambio
Mercado

la econoscubrir las
as.
lientos geEluir en l.
js fenmeicto nactonenos manica, de la
dor tndivisa.
es.soa, admi-

Consumidores

MACROECONOMA

La economa de la empresa proporciona la perspectiva y herramientas analticas necesarias para


entender las funciones y contribuciones de las instituciones comerciales. La administracin
cientfica moderna exige que se comprendan ms que superficialmente las actividades funcionales de las empresas, clasificadas tradcionalmence como contabilidad, produccin, mercadotecnia, finanzas y manejo de personal.29

El anlisis econmico se puede dividir en macroeconoma y microeconoma; sin embargo, el


extraordinario desarrollo de la actividad econmica ha hecho necesaria la especializacin de la
ciencia econmica en ramas segn el rea econmica. Desde este punto de vista, las principales
ramas de la economa son:
a] Economa, agrcola; todos los aspectos econmicos relacionados con las actividades agrcolas: produccin, comercializacin, precios, etctera.
faj Economa, industrial: abarca desde la teora de la localizacin industrial (establecimiento de plantas productoras) hasta la produccin 7 comercializacin de productos industriales.
M

/>//., p. 34.

23

24

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

c] Economa nacional; estudio de los agregados macroeconmicos. Tambin se le llama


cuentas nacionales o contabilidad nacional, y abarca los aspectos de produccin nacional, ingreso nacional, cuentas de capital, cuadro de insumo, producto, etctera.
d] Economa internacional: comprende todas las transacciones econmicas que realiza un
pas con el exterior. Algunos aspectos que estudia son: balanza de pagos, comercio externo, transferencia de tecnologa, fuentes de financiamiento externo, participacin en
organismos econmicos internacionales, etctera.
e] Economa laboral: trata de todos los aspectos econmicos relacionados con el trabajo;
abarca el estudio de la poblacin econmicamente activa, el desempleo, el subempleo,
remuneraciones al trabajo, etctera.
f] Economa social: aborda los fenmenos econmicos que inciden en el bienestar social;
por ejemplo, consecuencias ecolgicas de la produccin (destruccin del ambiente),
aspectos econmicos de la educacin, la vivienda, etctera.
Las anteriores son algunas de las principales ramas de la actividad econmica, aunque algunos autores mencionen otras con alto grado de especializadn, tales como:
"

economa del transporte,


economa bancaria,
.economa del comercio,
economa ecolgica,

economa
economa
economa
economa

de la informacin,
espacial,
digital,
del conocimiento.

Desde que, en 1980, Alfred Marshall public su obra Principios de economa, hasta autores
modernos como Peter Drucker, han sealado la importancia del conocimiento para la sociedad, de tal manera que, como propone Eduardo Bueno, en el siglo xxi, se puede hablar de
economa del conocimiento, con los siguientes rasgos:30
La economa del conoc/m/enfo.est integrada por empresas y trabajadores que producen, intercambian, almacenan y consumen conocimientos. Agentes que actan y trabajan con el intelecto.
Afnales del siglo pasado, segn la QCDE (1999), al menos ocho de cada diez trabajadores de sus
pases miembros as desempean sus tareas.
Los productos actuales son bsicamente un conjunto de servicios o desarrollos y aplicaciones de

de
au

* Rr
de
od
aqi

c] Econo
La econoi
leyes ecor
La econoi
tural y so<
Sin e
porque se
Arist tele
su forma
participac
poltico-sc
vida de qu
Laec
economa
primero q
economa
As pi
dicho que
en benefici
regular los
Unac
Sistem

naturaleza intelectual o intangible. Hoy en da se define el producto industrial por la convergencia


de una serie de actividades basadas en el conocimiento. Esto es consecuencia de los efectos de la

econn

investigacin y desarrollo tecnolgico; ellos en definitiva se concretan en la incorporacin mayori-

zas pro

taria de recursos o activos desarrollados gracias a la puesta en accin del conocimiento posedo

Otrac

por las personas y que se integran en una organizacin. Son muchos los ejemplos de productos que

.. .. ...Lapol

han transformado su naturaleza, originalmente tangible hacia una mayor relevancia de sus valores

interver

intangibles. Tal es el caso del automvil, los ordenadores y el telfono mvil. En consecuencia todos

econtirr

son productos ms ligeros y sofisticados, ms "inteligentes", tal y como relata Stewart [ 199 ?}.

p revist

La economa del conocimiento se basa, en suma, en la incorporacin del conocimiento en el activo


de las empresas y en el propio sistema econmico nacional, a travs de todo tipo de organizacin
pblica o privada. Tal situacin es hoy el centro de la atencin de muchos expertos que intentan

31

Borisov, Zham

" Diccionario de
1

Bueno, Eduardo, "La sociedad del conocimiento: una realidad inacabada", en Michcli, Jordy, op. tit, p. 47.

miseria, Mxic


CATEGORAS Y LEYES ECONMICAS

sci punas

definir e! capital intelectual y medirlo adecuadamente, como exponente de la existencia de

le llama
5n nacio:a.
realiza un
tercio expacin en
:

al trabajo;
ibempleo,
star social;
imbente),
aunque al-

asta autores
ira la sociee hablar de
i, intertelecto,

; de sus

autnticas competencias esenciales en la economa global (Bueno, 1998],


finalmente, la economa del conocimiento es un nuevo enfoque para conocer la competitividad
de una nacin o una regin, dado que el conocimiento se concreta a travs del capital intelectual

economa
poltica Ciencia
que estudia las

o del valor del conjunto acumulado de "intangibles" que componen los elementos que integran

leyes de la
produccin,

aqul: capital humano, capital estructural (organizativo y tecnolgico] y capital relaciona!.

distribucin y

c] Economa poltica y poltica econmica

consumo de los
bienes y servicios
que satisfacen

La economa es una ciencia integrada por conceptos, categoras, teoras, postulados y


necesidades
leyes econmicas cuya finalidad es la explicacin objetiva de la realidad econmica.
La economa es una ciencia social porque estudia seres humanos en su ambiente napoltica
tural y social (ecosistema humano).
econmica Parte
dla ciencia
Sin embargo, segn la corriente objetiva, la economa es una ciencia poltica
econmica que
porque se ocupa de decisiones que afectan a grupos sociales. Antes de la era cristiana,
estudia las
Aristteles ya haba mencionado que el hombre es un animal poltico y, por lo tanto,
formas y efectos
su forma de actuar es poltica. Por poltica entendemos que es una forma social de
de la intervenparticipacin ciudadana, y la economa mucho tiene que ver con la forma de vida
cin del Estado
poltico-social de los grupos humanos. Un ejemplo de ello es el diferente estilo de
en la vida
vida de quienes viven tanto en el capitalismo como en el socialismo.
econmica
La economa naci como ciencia en el siglo xvn y adquiri la significacin de
economa poltica. Fue William Petty (a quien muchos llaman el fundador de esta ciencia) el
primero que utiliz este trmino en Inglaterra (aunque ya otros autores haban hablado de
economa poltica, pero no se le dio mucha importancia).
As pues, economa poltica es la ciencia que estudia las leyes econmicas; pero hemos
dicho que no slo interesa el conocimiento de las leyes, sino actuar sobre ellas para modificarlas
en beneficio de la sociedad. Quien se encarga de esto es la poltica econmica, la cual trata de
regular los hechos y fenmenos econmicos.
Una definicin de poltica econmica es:

ones de

Sistema de medidas econmico que e! Estado aplica en inters de las clases dominantes. La poltica

rgencia

econmica influye sobre muchos aspectos del desarrollo de ia sociedad y, ante todo, sobre sus fuer-

;os de la

zas productivas.31

mayoriposedo

Otra definicin:

ctos que

...La poltica econmica es aquella parte de la ciencia econmica que estudia las formas y efectos de la

3 valores

intervencin del Estado en la vida econmica con objeto de conseguir determinados fines; ...la poltica

;ia todos

econmica toma como base las leyes de la ciencia econmica en el sentido de que no sera posible... la

99?].

previsin de los efectos de la intervencin del Estado sin un conocimiento de las leyes econmicas.33

el activo
inizadn
intentan

25

31
3

Borisov, Zhamin y Makrova, op. ct., p. 178.


Diccionario de economa poltica, Madrid, Castilla, 1962, dirigida por Claudio Napolen, citado porAguilar, Alonso, Mxico: riqueza y
miseria, Mxico, Nuestro Tiempo, 19?4, Pa. ed., p. 1??.

26

UNIDAD I

Figura 1.4
Relacin entre
economa
poltica y
poltica
econmica

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

ECONOMA POLTICA

POLTICA ECONMICA

Descubre las leyes econmicas que


explican la realidad econmica

Aplica las leyes econmicas para


obtener determinados objetivos

los runda
culta, y I;
debe conafectar a;
Por la
deEui

Es obvia la interrelacin de la economa poltica y la poltica econmica, ya que la primera se encarga de descubrir las leyes econmicas y la segunda de aplicarlas para el mejoramiento
econmico de la sociedad, como se aprecia en la figura 1.4.
En la actualidad, la intervencin del Estado en la economa a travs de [Apoltica econmica se ha ampliado de manera considerable en todos los pases. El objetivo principal de la poltica, econmica, es lograr el desarrollo econmico sustentable del pas, que se traduzca en mejores
niveles de vida para la poblacin en su conjunto.
La poltica econmica, a travs de sus acciones, medidas e instrumentos, se plantea objetivos como:

cultur

Losr
Aparte
micos
La
algo rr
conoc.
dades

fomentar la inversin nacional,


impulsar la creacin de empleos formales,
estabilizar el tipo de cambio,
estabilizar los precios.

Es importante analizar la poltica econmica del pas con el objeto de precisar si las medidas
aplicadas conducen al logro de los objetivos del desarrollo econmico sustemable y mejoran las
condiciones de vida de la poblacin; si no es as, es necesario modificar la poltica econmica.

4. Economa, administracin, contadura,


informtica y otras disciplinas
A Importancia de la economa
La economa estudia hechos y fenmenos econmicos que se dan porque el hombre pretende
resolver sus problemas econmicos a travs de la produccin, distribucin y consumo de los
bienes que satisfacen sus necesidades; por lo tanto, para que pueda resolver el problema econmico, es necesario que el hombre conozca los elementos de la realidad econmica.
A medida que la sociedad se desarrolla, la economa se complica, por lo que los problemas
y (as actividades econmicas se vuelven ms complejos, lo que hace necesario analizarlos, estudiarlos y conocerlos para resolverlos. De ah que resulte obvia la importancia de la ciencia econmica (no slo para conocer los fenmenos econmicos, sino incluso para preverlos y anticiparse
a ellos con objeto de marcar el rumbo a seguir segn los objetivos que se pretenda alcanzar).
En una sociedad tan avanzada como la actual, en la que las comunicaciones se han desarrollado en forma extraordinaria y los medios de difusin (prensa, radio, televisin, telefona
mvil, internet, etc.) transmiten a toda hora noticias econmicas, las personas deben conocer

parale

B Re
la
Si la econc
sitado, qi
contador,;
Los e:
mundial, fa
necesidad i
y otras rea
cuadas y re
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y emplear 1
--'. '- '

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33

Gonzlez, Anto

Plan de estudit

ECONOMA, ADMINISTRACIN, CONTADURA, INFORMTICAYOTRAS DISCIPLINAS

disciplinas

los fundamentos de la economa. Pero si hablamos de un universitario, debe ser una persona
culta, y la economa es cultura, es parte del acervo cultural de la humanidad. Un profesional
debe conocer su entorno econmico, debe saber cmo se mueve la economa y cmo puede
afectar a su empresa, su familia o su pas.
Por la importancia de su materia de estudio en la mayor parte de los programas de las universidades
de Europa y Amrica, el estudio de la ciencia econmica se considera parte esencial de la formacin

e la primejoramiento

cultural de los estudiantes."

Los mismos autores sealan ms adelante:

ca econmis \ApoUtien mejores

Aparte del valor cultural del estudio de la ciencia econmica, el conocimiento de los procesos econmicos fundamentales es esencial para la ms eficaz participacin del ciudadano en la vida pblica.
La complejidad de la vida econmica moderna requiere, para triunfar en la empresa particular,
algo ms que la mera intuicin del hombre de negocios... aquellos empresarios que tengan algn

mea objeti-

conocimiento de la estructura y funcionamiento de! sistema econmico tendrn mayores posibilidades de xito de los que dependen de la mera intuicin.
...la creciente participacin del Estado en la vida econmica ofrece oportunidades de empleo
para los especialistas en la materia.34

B
i las medidas
' mejoran las
econmica.

ibre pretende
nsumo de los
iroblema ecomica.
los problemas
atizarlos, estuciencia econis y anticiparse
i alcanzar).
:s se han desa.sin, telefona
deben conocer

Relaciones de la economa con ta contadura,


la administracin y lainformtica

Si la economa es importante para el ciudadano comn y corriente, y ms an para el universitario, qu importancia especial reviste el estudio de la ciencia econmica para un futuro
contador, administrador o licenciado en informtica?
Los extraordinarios cambios de los ltimos aos en la situacin econmica nacional y
mundial, as como las actividades y problemas derivados de dichos cambios, han creado la
necesidad de que los profesionales del rea de la contadura, la administracin, la informtica
y otras reas tengan slidos conocimientos econmicos que les permitan tomar decisiones adecuadas y resolver problemas.
El plan de estudios de 1993 de la FCA-UNAM sealaba como objetivo general de la asignatura: "Utilizar los conceptos de la teora econmica, evaluar las relaciones macroeco no micas
y emplear las leyes econmicas como instrumento de anlisis."3'

Actualmente la contadura se ubica en seis reas principales:


la informacin financiera, es decir, el establecimiento de sistemas de informacin financiera (contabilidad),
33

Gonzlez, Antonio y Domingo Maza Zavala, op. cit., p. 2.

Hd.,p.3.

is

Pan de estudias 1993, Fundamentaran y asignaturas comunes, Mxico, McGraw-Hill, (2a. ed.), 1993, p. 43.

2?

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

la contralora,
la tesorera,
la auditora en todos sus niveles y formas (interna y externa),
la direccin financiera,
la fiscal financiera.

Esto;
estudio y
las organi
El ce
co ser de
buir a re:
Mxico.

El licenciado en Contadura debe estar preparado para actuar en cualquiera de las seis
reas mencionadas. Las seis reas de actuacin del licenciado en contadura evidentemente se
refieren a fenmenos econmicos, por lo que debe estar familiarizado con stos, ya que le afectan directa o indirectamente.

b] Econoi
El desaire
cuencia, a

El licenciado en Contadura es un experto financiero y como tal es autoridad profesional en todo lo


que se refiere a obtener y aplicar recursos financieros de entidades, en las reas de contabilidad,
contralora, tesorera, auditora, finanzas y fiscal, as como en planeacin, anlisis, crtica, interpre-

Surgic

tacin e investigacin de las finanzas.36

un cor
les se

Las organizaciones econmicas (empresas, organismos, instituciones, etc.) no pueden basarse en la mera intuicin, sino en conocimientos cientficos, para que los resultados sean ptimos. Una parte importante de los conocimientos cientficos para las organizaciones son los
conocimientos econmicos que deben demandar los directivos (contadores y administradores,
entre otros).
Algunos ejemplos de la importancia de la economa para los contadores son:

nizaci

Pork
que coady
En a
abarcar, p
organizad
gicos que
tintos obj
instrumen
El lie
hacia e le
control.40
Algur

a] Los hechos econmicos como la devaluacin, la inflacin, la crisis, etc., afectan a cualquier individuo u organizacin.
b] Los estados financieros se ven afectados por los fenmenos econmicos (inflacin, devaluacin, sistema impositivo, etctera).
c] El contador maneja recursos econmicos como trabajo, capital, etctera.
c/] En sntesis, el contador se desenvuelve en un medio socioeconmico en donde los factores econmicos son cada vez ms importantes para su vida personal y profesional, y
debe estar preparado para entender todos esos factores que influyen en su vida.

Los
niza
deb
Los
trib

El plan de estudios 2005 de la licenciatura en Contadura de la FCA-UNAM seala que


el egresado deber ser capaz de:
1. Desarrollar una visin integral y crtica sobre los objetivos y estrategias financieras de las organizaciones, para fundamentar la toma de decisiones basndose en el anlisis de informacin financiera.
2. Analizar las diferentes tendencias contables, fiscales y financieras para la aplicacin ptima de
las mismas dentro de una organizacin para lograr la mxima eficiencia de la misma, tanto en el
mbito nacional como ante la globalizacin econmica actual."
3S

"Proyectode

y administrac
u

lbid.,p.llQ.

36

"

UNAM, Plan de estudios 1998. Licenciatura en Contadura, Mxico, Fondo Editorial, FCA-UNAM, 1998, p. 23.
Pin de estudios 2005. Licenciatura en Contadura, Mxico, Fondo Editorial, FCA, 2005, p. 31.

40

UNAM, Pan d,

dt

EI profesor la
alcanzar un re

'
ECONOMA, ADMINISTRACIN, CONTADURA, INFORMTICAYQTRAS DISCIPLINAS

sciplinas

de las seis
cemente se
jue le afecodo lo
lilidad,

Estos dos elementos del perfil del licenciado en Contadura refuerzan la importancia del
estudio y comprensin de los hechos y fenmenos econmicos para la toma de decisiones en
las organizaciones con repetcusiones locales, regionales, nacionales o internacionales.
El conocimiento general y sistemtico del entorno macroeconmico y microeconmico ser de gran provecho para el licenciado en Contadura, que de esta forma puede contribuir a resolver los problemas de atraso y dependencia que tanto afectan a pases como
Mxico.
0} Ecanom2 y administracin
El desarrollo socioeconmico de los pases, unido a la divisin social del trabajo y, en consecuencia, a su especalizacin, hizo necesario el surgimiento de la disciplina administrativa.
Surgida a raz de un cmulo de experiencias empricas aisladas, la Administracin contiene ahora

;erpre-

un conjunto sistematizado de teoras, conceptos, principios y procedimientos a partir de los cua-

pueden balos sean pjnes son los


nistr adores,

xtan a cualnflacin, de-

onde los facjrofesional, y


, vida.

les se pueden analizar y modificar las formas que asume el trabajo colectivo dentro de una organizacin.38

Por lo tanto, tambin se hizo necesaria la existencia de un profesional de la administracin


que coadyuvase de manera eficiente al logro de los objetivos de una organizacin.
En consecuencia, la preparacin universitaria del licenciado en Administracin debe
abarcar, por un lado, los principios e instrumentos generales de los que se puede valer una
organizacin para alcanzar eficientemente sus objetivos y, por otro, los elementos metodolgicos que se necesitan para conocer las relaciones que se dan en diversos organismos con distintos objetivos, para de ah derivar las posibilidades de aplicacin de esos principios e
instrumentos generales.35
El licenciado en Administracin es un experto en integrar y dirigir grupos humanos
hacia el logro de objetivos organizacionales, mediante la planeacin, la organizacin y el
control.40
Algunos ejemplos de la importancia de la economa para los administradores son:
Los administradores se encargan bsicamente de maximizar los resultados de una organizacin, lo que de hecho constituye el principio econmico fundamental. ' Por eso
deben estar familiarizados con los aspectos econmicos.
Los administradores manejan los procesos econmicos fundamentales (produccin, distribucin, circulacin), por lo que deben conocer su funcionamiento general.

M seala que
lasorganacin fi-

ptima de
antoenel
38

"Proyecto de reestructuracin acadmica de las carreras de Licenciado en Contadura y Licenciado en Administracin", en Contadura
y administracin, nrn. 76, Mxico, junio de 19?5, p. 109.
13
Mi.,p. 110.
* UNAM, Plan de estudios 1998. Licenciatura en Administracin, Mxico, Fondo Editorial FCA-UNAM, 1998, p. 23.
41
El profesor Zamora ha definido el principio econmico as: "...obtener el mximo resultado con una suma dada de medios, o bien
alcanzar un resultado determinado con el mnimo posible de medios." op. cit., p. 15.

30
.

UNIDAD I

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, la informtica y otras disciplinas

Los administradores manejan uno de los recursos econmicos bsicos, que es el trabajo;
en consecuencia, deben ubicarlo y analizarlo como recurso productivo.
La organizacin o habilidad empresarial que desarrollan los administradores tambin es
considerada como factor econmico.
El plan de estudios 2005 seala que el licenciado en Administracin ser capaz de:
Preservar la existencia de la organizacin frente a los problemas que se le presenten dentro del
entorno social, econmico, tcnico y poltico.
Establecer estrategias que le permitan generar fuentes de trabajo mediante la creacin de empresas,
Planear y dirigir la creacin de empresas y otros tipos de organizaciones interactuando para ello
con otros profesionales, as como con las dependencias gubernamentales y dems organizaciones pblicas y privadas que sean pertinentes.42

En sntesis, la economa es importante para los administradores porque stos deben:

La

Pr
eci
Ce
en
du
Ur
ma
gui

Lain
estudios 2

La I
deh
ser

Estudiar la unidad productiva como elemento bsico de desarrollo econmico general, analizar las
relaciones concretas de produccin en el contexto social general y comprender la importancia de
sus funciones determinantes: produccin y distribucin de bienes y servicios.43

per:

Ele
cad'

Con

aqu>

La informtica es una disciplina muy importante desde fines del siglo xx, y en este nuevo siglo
ha adquirido mayor relevancia. Como es sabido, se refiere al tratamiento y manejo automtico
de la informacin, que constituye uno ms de los insumos de toda organizacin social. Por ello,
el profesionista dedicado a la informtica tambin debe poseer una cultura econmica; es decir,
debe manejar la informacin econmica necesaria para la buena marcha de las organizaciones
sociales.
El licenciado en informtica es e! experto que planea, organiza, dirige y controta el desarrollo y funcionamiento ptimo de los centros de informacin y los recursos informticos mediante la aplicacin de las mejores tcnicas y metodologas de evaluacin, seleccin e implantacin de su arquitectura, as como de desarrollo de sistemas administrativos de informacin.44

El licenciado en informtica puede procesar informacin econmica tanto en lo que se


refiere a macroeconoma como a microeconoma, de tal suerte que el anlisis de dicha informacin permita tomar las mejores decisiones.
Algunos ejemplos de la importancia de la economa para los licenciados en informtica
son:

UNAM, Pan de estudios 2005. Licenciatura en Administracin, Mxico, Fondo Editorial FCA, 2QD5, pp. 30 y 31.

43

"Proyecto de reestructuracin acadmica...", ap. cit., p. 111.


" UNAM, Plan de estudios 199S. Licenciatura en Informtica, Mxico, Fondo Editorial FCA-UNAM, 1998, p. 23.

par;

Laim
se haba di
economa <

La ciencia
administra
socioecon
existente er
En un
la econom:
plia. Aqu s
Ecoc

comf
tecnc

iiscipnas

ECONOMA, ADMINISTRACIN, CONTADURA, INFORMTICA Y OTRAS DISCIPLINAS

La informacin se considera un insumo de las organizaciones sociales, y e encargado de


procesarla es un profesionista de la informtica. Quiz la principal informacin sea la
econmico-financiera.
Con base en la informacin econmico-financiera pueden tomarse mejores decisiones
en las organizaciones sociales. La informacin se convierte en conocimiento que se produce, se difunde, se administra y se comercializa.
Un pas necesita profesionistas en informtica para generar, procesar y analizar informacin macroeconmca que permita definir la poltica econmica que habr de seguirse.

;1 trabajo;
imbin es

de:
ro del

e emra ello
zacio-

La importancia de la economa para ia licenciatura en Informtica se destaca en el plan de


estudios 2005 de la Facultad de Contadura y Administracin de la UNAM.
La licenciatura en Informtica est vinculada a la produccin de bienes y servicios, por lo que
debe tener una clara conciencia de la responsabilidad social y profesional que asume al ofrecer

leben:

servicios profesionales que afectarn de muchas maneras tanto a las empresas como a las
personas.

zar las

E egresado en informtica debe: Tener una visin integral sobre su potencialidad, sobre su mer-

icia de

cado y sobre su futuro alcanzable, en consonancia con la misin de la organizacin.


Conocer la problemtica nacional e internacional de mayor relevancia, especialmente sobre
aquellos aspectos relacionados con su actividad profesional; tener capacidad critica y creativa

nuevo siglo
automtico
ial. Por ello,
,ica; es decir,
ganizac iones
lo y funa aplicaarqutec-

en lo que se
cha informa-

para la toma de decisiones debiendo ser muy competitivo.45

La importancia de la economa para la informtica es trascendental en la poca actual que


se habla de una nueva economa o economa digital. La relevancia de la informtica para la
economa es tambin extraordinaria.

La ciencia econmica deben estudiarla todos los profesionistas, en especial los contadores,
administradores y licenciados en informtica. Ellos sern un pilar fundamental en el desarrollo
socioeconmico de Amrica Latina en las prximas dcadas. La figura 1.5 ilustra la relacin
existente entre la economa y diversas disciplinas.
En un mundo gobalizado, donde se desarrolla la sociedad del conocimiento con base en
la economa del conocimiento, la interrelacin entre economa y otras disciplinas es muy amplia. Aqu se sealan algunas de las ms importantes:

n informtica

Economa e ingeniera El desarrollo de la tecnologa, base para la innovacin y la


competitividad econmica se debe en buena medida a los ingenieros. El desarrollo de las
tecnologas de la informacin (TIC) es fundamental para la economa digital.

15

UNAM, Pan de estudios 2005. licenciatura en Informtica, Mxico, Fondo Editorial, PCA, 2005, pp. 38 y 39

31

32

UNIDAD I

Rgura 1.5

La economa y su relacin con la contadura, la administracin, a informtica y otras disciplinas

Lecti

Administracin
Planear, organizar, ejecutar, controlar y dirigir las
actividades econmicas para maximzar la productividad.
Responsable de canalizar el esfuerzo para la
solucin de los problemas econmicos.

Relacin entre
la empresa, la
economa y
diversas
disciplinas.

Clement, N
rica L
caps.
Gonzlez,
South
ampli;
Rossetti, Je
co.HA

Ingeniera
Creacin de tcnicas para la
transformacin de insumos en
bienes y servicios.
Establece los procesos
productivos que permiten la
integracin de los factores
productivos.

Psicosociales
Estudio de! comportamiento
humano.
Entender e interpretar la realidad
econmica mediante las
relaciones sociales para dirigirlas
al incremento de la productividad.

EMPRESA
MICRO ECONOMA

Contadura
Registra y cuantifica monetariamente todos los actos econmicos de las unidades econmicas de manera sistemtica.
Permite el conocimiento de la
realidad econmica en trminos
monetarios apoyando lastomas
de decisin.

Schettino,
GEISA,

Informtica
Permite el flujo de informacin,
rpido y ordenado.
Acelera el flujo de informacin,
permitiendo la toma de decisiones en la realidad econmica ms
actual.

Economa y disciplinas psicosociales Los hechos y fenmenos econmicos son sociales, ocurren en ambientes sociales integrados por personas, por lo que es muy importante el estudio det comportamiento humano en las organizaciones.

De esta forma, se destaca la importancia de la economa (macro y micro) para los ingenieros, los socilogos, los psiclogos y, en general, para cualquier profesionista, dado que todos
ellos realizan actividades econmicas y sus conocimientos pueden servir a las organizaciones
para incrementar la productividad, la rentabilidad y la competitividad.

r
LECTURAS RECOMENDADAS

isciplinas

Lecturas recomendadas
Clement, Norris y John C. Poo\, Economa, enfoque: Amrica Latina, Mxico, McGraw-Hill de Mxico, 1972,
caps. 1 y 2, pp. -16.

Zamora, Francisco, Tratado de teora econmica, Mxico,


FCE, 1968 (8a. reimp.], Introduccin y cap. 1, pp. 928.

Gonzlez, Antonio J. y Domingo Maza lvala, Tratado


moderno de economa general, Estados Unidos,
South-Western Publishing, 1976 [2a, ed., revisada y
ampliada], cap. l, pp. 1-21.

Tapscott, Don, La economa digital, Colombia, McGrawHill, 1997, captulos 1 y 2, pp. 1-70.

Rossetti, Jos Paschoai, Introduccin a la economa, Mxico, HARLA, 1994,15a. ed., la. y 2a. partes, pp. 1-138.

metaria-

as

nicos son so; muy imporra los ingenieido que codos


irganizaciones

Schettino, Macario, Economa contempornea, Mxico,


GEISA,1994,caps.ly2,pp.l-15.

Bueno, Eduardo, "La Sociedad del conocimiento: una


realidad inacabada", en Micheli, Jordy y otros (coordinadores], Conocimiento e innovacin: retos de la
gestin empresarial, Mxico, Plaza y Valds, 2008,
pp. 25-55.

33

NIDAD II
Sistemas
histricos
--
de organizacin
o
econmica

...la realidad social es elproceso histrico, unproceso que, en principio, no conoce


finalidad ni estaciones de parada.1

Sweezy, Paul M., Teora del desarrollo capitalista, Mxico, FCE, 19?0,4a. reimp., p. 31.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


Comprender el funcionamiento de los sistemas econmicos que han existido histricamente.
* Conocer los sistemas histricos de organizacin
econmica.

OBJETIVOS ESPECFICOS

El alumno deber ser capaz de:


] Definir qu es un modo de produccin.
b] Explicar el significado de fuerzas productivas y relaciones sociales de produccin.
cj Distinguir y enumerar las caractersticas de cada
modo de produccin.

36

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

Cuadro sinptico

MODOS DEPRODUCCIN

Comunidad primitiva

Modo asitico de produccin

Esclavismo

Feudalismo

Capitalismo
-

Socialismo

r
SEGUNDA EVALUACIN

Segunda evaluacin
1.

Seala las principales caractersticas de la comunidad primitiva.

2.
3.

Explica el surgimiento del excedente econmico.


Explica la transicin de la comunidad primitiva al esclavsmo.

4.

Seala las principales caractersticas del modo asitico de produccin.

5.

Enumera algunas culturas que se desarrollaron en el esclavismo. -

6.

Seala las principales caractersticas del esclavismo.

7.

Explica la transicin del esclavismo al feudalismo.

8.

Explica las principales categoras econmicas del feudalismo. -^

9.
10.

Explica el surgimiento del capitalismo.


Seala las tres formas histricas de la produccin de mercancas.

11.

Enumera las fases histricas del capitalismo.

12.

Enuncia cinco caractersticas del capitalismo. /

13.

Seala las caractersticas del imperialismo.

14.

Qu es el capitalismo de Estado?

15.
16.

Define el capitalismo monopolista de Estado.


Enumera 10 caractersticas del modo de produccin socialista.

17.
18.

Define el desarrollo econmico y seala sus manifestaciones.


Define el subdesarrollo y seala sus manifestaciones.

19.

Qu otros nombres se dan a los pases subdesarrollados?

20.

Define el desarrollo sustentable y seala sus manifestaciones.

r
38

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

INTRODUCCIN

Las
posible 1:
Las
medios c
Por
para real
producir

En esta unidad se estudia la forma en que los hombres se han organizado histricamente para
resolver sus problemas econmicos; es decir, se analizan los modos de produccin o sistemas econmicos que han existido en la historia humana.
La parte de la economa que estudia los modos de produccin es la historia econmica,
que analiza la forma en que los hombres se han organizado a travs del tiempo para satisfacer
sus necesidades.
Los sistemas econmicos o modos de produccin ms importantes que se han desarrollado histricamente son:

Comunidad primitiva.
Modo asitico de produccin.
Esciavismo.
Feudalismo.
Capitalismo.
Socialismo.

Tambin se estudian, con cierto detalle, las caractersticas de cada modo de produccin,
haciendo nfasis en los sistemas capitalista y socialista vigentes en la actualidad. Asimismo, se
analizan las concepciones de desarrollo y subdesarrollo con objeto de precisar su significado y
utilizar otras categoras econmicas para hacer referencia a los llamados pases subdesarroliados, como Mxico.

Los

ble la pr(
cuales ac
realizar i
sentido a
Hisi
[aciones :
lo que p
Las

hombres
den de 1
siervo. L.

2.

1. Conceptualizacin
Para entrar en materia hay que definir lo que es un modo de produccin o sistema econmico, para lo cual se dan varias definiciones.
El modo de produccin:
modo de
produccin
Forma histrica
en que se
organizan los
hombres para
producir,
distribuir y
consumirlos
bienes y
servicios que
satisfacen sus
necesidades

* Es la forma en que los hombres se han organizado histricamente para satisfacer


sus necesidades.
* Es la forma en que los hombres se han organizado para producir, distribuir y consumir los bienes y servicios para satisfacer sus necesidades.
Es la forma en que los hombres han resuelto histricamente sus problemas econmicos: qu producir, cmo producir, cunto producir y para quin producir (en la
actualidad se ha aadido el problema de dnde producir).
Es la interrelacin dialctica que existe entre las fuerzas productivas y las relaciones
sociales de produccin.
Esta ltima definicin aclara que los elementos fundamentales del modo de
produccin son las fuerzas productivas y las relaciones sociales de produccin que
imeractan en forma dialctica para desarrollar el modo de produccin.

La c
se organi
Cua
que se pr
ti vas y su
!

Asimov, Isa

MODOS DE PRODUCCIN

:nte para
?rna$ ecommica,
satisfacer
esarrolla-

oduccin,
mismo, se
nieado y
desarrolla-

Las fuerzas productivas son los elementos materiales y humanos que hacen
posible la produccin; y conforman la capacidad de produccin de la sociedad.
Las fuerzas productivas se encuentran integradas por la fuerza de trabajo y los
medios de produccin.
Por su parte, la fuerza de trabajo es la capacidad fsica y mental de los hombres
para realizar un trabajo. La fuerza de trabajo es la capacidad de los hombres para
producir.
Los medios de produccin son todos los elementos materiales que hacen posible la produccin. Se encuentran integrados por objetos de trabajo (aquellos sobre los
cuales acta la fuerza de trabajo) y los medios de trabajo (los elementos que permiten
realizar un trabajo; en sentido estricto, son los instrumentos de produccin, y, en
sentido amplio, se le agrega a infraestructura).
Histricamente se ha observado que las fuerzas productivas actan sobre las relaciones sociales de produccin, y stas, a su vez, actan sobre las fuerzas productivas,
lo que permite el avance y desarrollo de los modos de produccin.
Las relaciones sociales de produccin son aquellas que se establecen entre los
hombres durante el proceso productivo; su caracterstica principal es que no dependen de la voluntad humana. As, el esclavo no escoge ser esclavo y el siervo nace
siervo. Las relaciones sociales de produccin dependen de la poca en que se vive.

ra satisfacer

2. Modos de produccin
Comunidad primitiva

La mayora de los cientficos que han estudiado el tema afirman que el sistema planetario solar y, por lo tanto, la Tierra, tienen una edad aproximada de 4 600 millones
de aos, y que la vida empez hace apenas 600 millones de aos.
Pero, cundo surgi la vida humana? Se calcula que hace 600 000 aos apareci el Homo sapiens, aunque la existencia de vida humana se calcula en 25 000 aos.
Este periodo representa la historia del hombre, a pesar de que
...hace slo unos 5 000 aos, ios seres humanos inventaron la escritura, con lo que comenz la

ibuir y con-

historia escrita, y la civilizacin floreci considerablemente, por lo menos en algunas partes del

:mas econ>ducir (en la


as relaciones
iel modo de
duccin que

fuerzas productivas Elementos


materiales y
humanos que
hacen posible la
produccin y
conforman la
capacidad de
produccin de la
sociedad
fuerza de trabajo
Capacidad fsica
y mental de los
hombres para
realizar un trabaja
y producir

medios de
produccin
Elementos

A
i economi-

39

mundo.

materiales que
hacen posible la
produccin, y
pueden ser
objetos de trabajo
y medios de
trabajo
relaciones
sociales de
produccin Se
establecen entre
los hombres
durante el proceso
productivo y no
dependen de la
voluntad humana

La comunidad primitiva es precisamente la primera forma en que los hombres


se organizaron para satisfacer sus necesidades. Surgi con el hombre mismo.
Cuando empez a desarrollarse la sociedad, tambin apareci la comunidad primitiva,
que se prolong durante miles de aos, hasta que los hombres acrecentaron sus fuerzas productivas y sus relaciones sociales de produccin, con lo que alcanzaron un nivel de vida superior.
!

Asimov, Isaac, Civilizaciones extraterrestres, Mxico, Edivistn, 1980, p. 206.

40

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

En e! comienzo, ios hombres eran semisalvajes y se hallaban indefensos ante las fuerzas de la na-

pastoreo
ra era mi
la produ

turaleza. Se alimentaban principalmente de los vegetales silvestres, tales como races, frutos y frutas, nueces, etctera. 3

El hombre fue nmada ai principio porque dependa directamente de lo que la naturaleza


le proporcionaba; se dedicaba a la recoleccin de frutos y a la caza y pesca, siguiendo el curso
de los ros, ya que tambin necesitaba agua.
La estructura econmica (conjunto de relaciones sociales de produccin) de la comunidad
primitiva era atrasada; como los hombres todava no dominaban la naturaleza, dependan
completamente de ella. En esta sociedad de comunidad primitiva exista propiedad colectiva de
los medios de produccin, por lo que la produccin tambin se realizaba en forma conjunta
(trabajo comunitario). Todo esto trajo como consecuencia la distribucin comunitaria de los
bienes. Esto es, de hecho, la ley econmica de la comunidad primitiva, que representa las caractersticas fundamentales de este modo de produccin.
Al no existir la propiedad privada de los medios de produccin, tampoco existan las clases
sociales y, por tanto, las relaciones sociales de produccin de la comunidad primitiva son relaciones de cooperacin y ayuda mutua, relaciones armnicas; es decir, no existe la explotacin
del hombre por el hombre. Y dicha explotacin no existe porque se produce slo lo necesario
para satisfacer las necesidades de la sociedad; es una sociedad de autoconsumo (todo lo que
produce lo consume), es de autosubsistencia. Esta sociedad
produca slo bienes que se consuman casi inmediatamente;
no se generaba excedente econmico. Por tanto, no haba explotacin ni clases sociales.
Los instrumentos de produccin iban desde la simple
piedra en estado natural (Edad de Piedra): luego tallada y
pulida; posteriormente utilizaron los metales (Edad de los
Metales): cobre, bronce y hierro, hasta llegar a elaborar hachas, arcos, cuchillos y otros instrumentos.
Al mejorar los instrumentos de produccin se cre la divisin natural del trabajo, determinada por el sexo y la edad;
es decir, las mujeres hacan ciertos trabajos, los nios otros y,
desde luego, los hombres el suyo.
La mujer desempeaba un papel importante en esta sociedad, ya que era la encargada de la distribucin de la produccin, lo que le dio importancia tanto econmica como
poltica. Esto origin el matriarcado, caracterstica decisiva y
fundamental en los asuntos de la sociedad.
Esta sociedad sigui su desarrollo hasta que apareci la
primera
divisin social del trabajo', los que se dedicaron a la
Instrumentos de produccin de la comunidad
primitiva.
caza y a la pesca y los que se emplearon en la agricultura y el

Elf

del, traba

Ale
tencia, }
surgiero:
Alt

de la prc
duccin.
Sel
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nales de
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universo
de la est
Cae
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racterst.
El,
fuerzas ]
radicaba
liadas.

* No hay qu
res, por lo
J

Nikitin, P., Economa poltica, Mxico, Editores Mexicanos Unidos, 19??, (2a. ed]. p. 17.

Esta tercei

!
MODOS DE PRODUCCIN

nafru-

pastoreo (aunque seguan siendo nmadas, ya que dependan del abasto de agua y la agricultura era muy rudimentaria). Sin embargo, esta divisin social del trabajo permiti el aumento de
la produccin y la productividad, como se aprecia en el siguiente esquema.

aturaleza
> el curso
munidad
ependan
lectiva de
conjunta
tria de los
rita las ca-

PRIMERA DIVISIN
SOCIAL DEL TRABAJO

El problema del agua se resolvi al elaborar vasijas de barro, y as naci la segunda divisin
el trabajo, en la transicin de la comunidad primitiva al esclavismo.

SEGUNDA DIVISIN

1 las clases
a son relasplotacin
) necesario
)do lo que
a sociedad
latamente;
5 haba exe la simple
,o tallada y
;dad de los
rlaborar hae cre la dio y la edad;
oos otros y,
e en esta son de la pro5mica como
ca decisiva y
e apareci la
;dicaron a la
ricultura y el

Caza y pesca
Agricultura y pastoreo

SOCIAL DEL TRABAJO

Caza y pesca
Agricultura y pastoreo
Oficios

Al continuar la sociedad su desarrollo se produjo ms de lo que necesitaba para su subsistencia, y se cre as el excedente econmico.4 Esto hizo posible el intercambio (trueque) y
surgieron los mercaderes, lo que represent la tercera divisin social del trabajo?
Al mismo tiempo, evolucion la propiedad colectiva de los medios de produccin y pas
de la propiedad colectiva a la familiar, llegando hasta la propiedad privada de los medios de produccin.
Se ha remarcado insistentemente que se trataba de propiedad sobre medios de produccin, lo cual es muy diferente a la propiedadpersonal, destinada a satisfacer necesidades personales de consumo, por lo que no hay que confundirlas.
A cada modo de produccin corresponda tambin una superestructura; es decir, un conjunto de concepciones (polticas, religiosas, ideolgicas) que el hombre tiene de s mismo y del
universo. La superestructura no se analiza aqu debido a que slo se abordan las caractersticas
de la estructura econmica de cada modo de produccin.
Cada modo de produccin tena tambin un periodo de transicin, en que a las caractersticas del antiguo modo de produccin en desaparecan al tiempo que surgan las nuevas caractersticas de un modo de produccin ms desarrollado.
El periodo de transicin poda durar un tiempo largo, segn fueran desarrollndose las
fuerzas productivas y las relaciones sociales de produccin. La importancia de este periodo
radicaba en la desaparicin de formas atrasadas y la aparicin de formas sociales ms desarrolladas.

No hay que olvidar que la sociedad est en constante desarrollo, cambiando y evolucionando hacia formas de organizacin superiores, por lo cual ciertas caractersticas desaparecen para dar paso a otras.

' Esta tercera divisin social del trabajo se da ya en el esclavismo.

41

T
42

UNIDAD II

excedente
econmico
Produccin
excedente debida
al incremento de la
producitivdad por
la divisin social
del trabajo y su
especializacin

Sistemas histricos de organizacin econmica

As, al incrementarse la produccin debido a la divisin social del trabajo y la


especializacin del mismo (que aumentaba la productividad) surgi el excedente
econmico. En la comunidad primitiva fue posible apropiarse de l e intercambiarlo. As, nacieron las clases sociales, dando paso a nuevas relaciones sociales de produccin, codo lo cual representaba el periodo de transicin de la comunidad primitiva al esdavismo.

B Modo asitico de produccin

Algunas tablillas antiguas registraban la produccin


(cosechas).

Anees de hablar del esclavismo es necesario dedicar algunas


lneas al modo asitico de produccin^ tambin denominado
rgimen desptico-tributario, que se desarroll en algunas regiones de Asa y frica (Persia, Indostn, Egipto, etc.) a consecuencia de la desintegracin del rgimen de comunidad
primitiva.
La importancia del modo asitico de produccin radica en que fue un sistema p recapitalista con rasgos similares a
varios modos de produccin, siendo, sin embargo, diferentes
a ellos. Algunas de sus caractersticas se localizan en la Amrica prehispnica, concretamente entre los aztecas, por lo que
aumenta su importancia.
En las comunidades que vivieron bajo el modo asitico
de produccin se dio la propiedad comn de la cierra y otros
instrumentos de produccin. Sin embargo,

...el modo de produccin asitico no se confunde con la comunidad primitiva, puesto que su
modo asitico
de produccin
Sistema precapitalista desarrollado en Asia similar
avariosrnodosde
produccin
caracterstico de
la Amrica
prehispnica.
Tambin se le
conoce como
rgimen desptico-tributaro

funcionamiento implica y desarrolla la explotacin del hombre por el hombre, la formacin de


una clase dominante, y aparece ms bien como una forma de evolucin y de disolucin de las
comunidades primitivas ligadas a nuevas formas de produccin como la agricultura sedentaria, la intensificacin de la ganadera, el uso de metales, etctera.6

Aqu encontramos ya algunas caractersticas que lo diferencian de la comunidad


primitiva. Cules son esas caractersticas?
3] existe la explotacin del hombre por el hombre,
b] surge una clase dominante (por tanto, habr clases dominadas),
c] est ligado a formas de produccin ms desarrolladas (agricultura, ganadera, etctera).
Otra caracterstica importante del modo de produccin asitico es que una
comunidad explotaba colectivamente a otra. Marx llam esclavitud general a esta

* Godeler, Maurice, Sobre el modo de produccin asitico. Barcelona, Martnez Roca, 1969, p. 30.

forma de
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En
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MODOS DE PRODUCCIN

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}ue su

:nde

, de las
denta-

comunidad

inadera, etes que una


eneral a esta

43

forma de explotacin, que se diferencia del esclavismo en que en la esclavitud general no hay
dependencia personal, existiendo la libertad personal dei individuo.
Entonces, por qu se dio la explotacin de una comunidad por otra? Esto se debi principalmente a la guerra, pues a comunidad vencedora explotaba a la comunidad vencida por
medio del pago de tributos o bien esclavizando a sus miembros para que trabajaran las tierras
de los vencedores. Pero el esclavo o siervo no trabajaba las tierras de alguien en especial; trabajaba las tierras de la comunidad, ya que stas se explotaban en forma colectiva.
En este modo de produccin exista un soberano, que era el representante de toda la comunidad y reciba el nombre de dspota, personificaba a todos los miembros de la comunidad
y se encargaba de cobrar los tributos y exacciones que las comunidades sometidas deban pagar,
por esa razn tambin se le llamaba rgimen desptico-tributario.
La existencia de este modo de produccin se basaba en la produccin generalizada de excedente y que, aun cuando exista explotacin del hombre por el hombre, sta no era personal,
sino colectiva, con base en la forma de propiedad de la comunidad.

C Esclavismo
Desintegrada la sociedad de comunidad primitiva, las fuerzas productivas crearon
Esclavismo Modo
las condiciones para que se modificaran las viejas relaciones sociales de produccin.
de produccin en
Ello dio origen a una nueva organizacin social con rasgos propios: el esclavismo.
que aparece y se
Muchas culturas se desarrollaron bajo el modo de produccin esclavista
desarrolla la
(como la egipcia, la babilnica y la fenicia); aunque, sin lugar a dudas, las ms
propiedad privada
importantes fueron la griega y la romana debido a todos sus aportes culturales a la
dlos medios de
humanidad.
produccin,
Aqu slo sealamos los rasgos econmicos fundamentales y generales del modo
incluyendo al
esclavo.
de produccin esclavista que permitan una mayor comprensin de su funcionamiento.
En el esclavismo apareci y se desarroll la propiedad privada de los medios de produccin. La propiedad se dio sobre el producto total y sobre el propio productor (esclavo).
Aparecieron dos clases sociales fundamentales y antagnicas: los esclavistas-, que eran los
dueos de los medios de produccin, y ios esclavos, que no eran propietarios de los medios de
produccin.
A qu se debi la aparicin de estas dos clases sociales? Se debi a la produccin y desarrollo del excedente econmico del cual se apropiaba una clase social, convirtindose en poseedora de los medios de produccin.
Esta apropiacin de los medios de produccin permita la explotacin del hombre por el
hombre y el aumento de la produccin y la productividad. La base de produccin era el esclavo que realizaba las actividades productivas.
La existencia de esclavos que se dedicaban a las labores productivas propiamente dichas
permita la existencia de ciertas clases que cultivaban la filosofa, la astronoma, las matemticas
y otras ciencias, por lo que el {Crecimiento cultural de esta poca fue muy vasto.

44

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

seaban)
no estab
periodo
Surg
otra

Mu
de un tr
Ent
As,

D F
La desin
la
la
La apropiacin de los medios de produccin dio lugar a la esclavitud.

Las fuerzas productivas se desarrollaron ampliamente durante el modo de produccin esclavista; como prueba de ello se ciee:
a) El desarrollo de la agricultura en Egipto alcanz niveles muy elevados, establecindose
nuevos cultivos, como el trigo, la avena y el mijo.
b) La construccin tuvo un gran desarrollo; prueba de ello fueron las pirmides y tumbas
egipcias.
c) Se desarroll la ganadera, con lo que cobr auge el curtido de pieles para vestir, como
ornamento y auxiliar en la construccin,
d) Fue notable el uso de piedras preciosas, como rubes y diamantes, para producir taladros y otros instrumentos para cortar y perforar.
e) Los sistemas de riego fueron muy importantes en la poca, abarcando la captacin,
conduccin y distribucin del agua para la agricultura y la ganadera.
El comercio se desarroll ampliamente en el esclavismo, surgiendo un grupo de personas
que se dedicara a esta actividad: los mercaderes. Asimismo, apareci y se desarroll la moneda,
lo que facilit el intercambio de productos.
Las relaciones sociales de produccin esclavas fueron de explotacin, basadas en la propiedad privada de los medios de produccin, del producto total y del productor.
La sociedad esclavista alcanz su mximo esplendor en Grecia y posteriormente en el Imperio romano. (El esclavismo dur hasta la desintegracin del Imperio romano, aproximadamente hacia el siglo v de nuestra era.)
El trabajo de los esclavos no era muy productivo debido a su escaso inters por el trabajo
y porque nada les perteneca. Se requera, pues, una gran cantidad de esclavos (los cuales esca-

Est<
feudal.
El fe
que
mur

Los
sus sbi
extensio
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fundami
a) <
b] 1

Eli
tariamer
o a jefes
poltico
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La.
duccin
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'Nikitin.P...
* dem.
a
Brorn,Juar

r
MODOS DE PRODUCCIN

45

seaban) para que su explotacin fuera rentable. Todo esto origin rebeliones de esclavos que
no estaban de acuerdo con su posicin y queran cambiar para mejorar. En esta etapa se dio el
periodo de transicin del esclavismo al feudalismo.
Surgi entonces la necesidad histrica de sustituir las relaciones de produccin esclavistas por
otras que modificasen la situacin de los esclavos, la principal fuerza productiva de la sociedad/

Muchos esclavos fueron liberados, y se les reparti la tierra para que la cultivasen a cambio
de un tributo. Estos esclavos liberados fueron los colonos, el antecedente de los siervos feudales.
En tales circunstancias, los colonos fueron los antecesores de los campesinos siervos medievales.
As, en el seno mismo del rgimen esclavista comenz el modo feudal de produccin. 8

Feudalismo

La desintegracin del esclavismo tuvo bsicamente dos causas principales:


la descomposicin interna del rgimen esclavista por sus contradicciones,
la invasin del Imperio romano por los pueblos brbaros del norte de Europa.
Estos elementos trajeron como consecuencia la implantacin del modo de produccin
feudal.
El feudalismo fue el rgimen caracterstico de ta Edad Media europea. Su importancia radic en

luccin es-

que constituy la forma de la que nacera el sistema predominante hoy en la mayor parte del
mundo, el capitalista...9

lecindose
:s y tumbas
'estir, como

Los jefes militares de los pueblos conquistadores fueron repartiendo la tierra a


sus sbitos leales e incondicionales, que de esta forma llegaron a dominar enormes
extensiones de tierra. Asimismo, muchos campesinos libres fueron reunindose alrededor de un gran seor para que les diera proteccin. As, surgieron dos instituciones
fundamentales del desarrollo feudal:

oducir tala-

a] el feudo,
>] a servidumbre.

i captacin,
de personas
la moneda,
en la propiente en el Imaproximada-

El feudo era una superficie ms o menos grande de tierra perteneciente hereditariamente a un seor (seor feudal) a cambio de servicios militares prestados al rey
o a jefes militares de alta jerarqua. Este seor feudal ejerca gran poder econmico y
poltico sobre sus tierras, y entregaba tierras a los siervos para que las cultivaran a
cambio de una renta o tributo.
La servidumbre fue la forma en que se asumieron las relaciones sociales de produccin durante el feudalismo. Esta se basaba en la existencia de dos clases sociales
fundamentales y antagnicas:
'Nikttn,P.,op. c/r., p. 23.

por el trabajo
is cuales esca-

a
9

dem.
Brom, Juan, Para comprenderla historia, Mxico, Nuestro Tiempo, (14a. ed.], p. ?5.

Feudalismo
Rgimen
caracterstico de
la Edad Media,
quedioorigien al
capitalismo
feudo Porcin de
tierra perteneciente al seor
feudal, quien
ejerca gran poder
econmico y
poltico sobre sus
tierras, y las
entregaba a los
siervos para que
las cultivaran a
cambio de una
renta o tributo

46

UNIDAD II

servidumbre
Relacin de
explotacin del
siervo porel
seor feudal. El
siervo estaba
sujeto a la tierra,
por lo que pasaba
a ser propiedad
de un seor
feudal

Sistemas histricos de organizacin econmica

a) los seores feudales, dueos de los principales medios de produccin (la tierra, el
molino, etctera),
b] los siervos, que slo eran dueos de sus instrumentos de labranza y que tenan
que pagar una renta al seor feudal.

Enl;

tinada pr
de su tan
vasallaje,
pues, hit.
cas. La f
vveres.11

La servidumbre era una relacin diferente al esclavismo; si bien el siervo no era


un hombre completamente libre, tampoco era un esclavo. Ms que pertenecere al
seor feudal, e siervo estaba sujeto a la tierra, y cuando sta pasaba a ser propiedad de
otro seor feudal, los siervos permanecan en sus tierras.
La servidumbre implicaba una relacin de explotacin basada en la propiedad
privada de los medios de produccin. La forma que asuma la explotacin en el
feudalismo era la renta de la tierra, que se daba en tres formas:

Nc
de;
vol
La;
cer
La
est
Ad
El.
El
nut

en especie, entregando una parte de la cosecha al seor feudal; tambin se le llamaba censo de frutos;
' en trabajo, cuando los siervos iban a trabajar durante algunos das de la semana a las tierras del seor feudal;
' en dinero, cuando los seores feudales empezaron a cobrar
a sus siervos la renta en dinero, lo que ocurri en la transicin del feudalismo al capitalismo.

Las

Tambin exista una combinacin de las tres formas, sobre todo al final del feudalismo, cuando el seor feudal le
exiga dinerp al siervo. La base del desarrollo del sistema feudal se hallaba en el trabajo de los siervos.

sociales d
Este peno
En la E

El tiempo de trabajo del campesino siervo se divida en dos partes:

duccic

trabajo necesario y trabajo adicional. Durante el tiempo de trabajo

medio

necesario, el campesino produca el producto indispensable para

encan

su propia existencia y la de su familia. Durante el tiempo de traba-

ciudac

jo adicional produca el plusproducto, del cual se apropiaba el se-

ron a e

or feudal en calidad de renta del suelo [renta en trabajo, renta en

nes ca

especie y dinero]. La explotacin de los seores feudales bajo el


sistema de renta del suelo constituy el carcter fundamental del

feudalismo en la historia de todos los pueblos.10

Otras caractersticas importantes del feudalismo son: era


un sistema natural, cerrado; se produca para satisfacer las
necesidades del feudo, no para negociar o comerciar; era una
economa rural, cuya actividad principal era la agricultura, alrededor de la cual florecieron los
oficios (que muchas veces realizaban los propios campesinos siervos).

El seor feudal era dueo de las tierras que los


siervos cultivaban.

'

En los lti
tura feuda

11
10

Nikitn. P., op. c/t., p. 24.

CE

Engels, Fede

"Nikitn,P.,op

r
MODOS DE PRODUCCIN

tierra, el
ie tenan
vo no era
necerle al
piedad de

3 r o piedad
;in en el
seor feu;ante algual;
n a cobrar
n la transiformas, so>r feudal le
stema feu-

En la sociedad medieval, y sobre todo en sus primeros siglos, la produccin estaba destinada principalmente al consumo propio, a satisfacer slo las necesidades del productor y
de su familia. Y all donde, como aconteca en el campo, subsistan relaciones personales de
vasallaje, contribua tambin a satisfacer las necesidades del seor feudal. No se produca,
pues, intercambio alguno ni los productos adquiran, por lo tanto, el carcter de mercancas. La familia del labrador produca casi todos los objetos que necesitaba: aperos, ropa y
vveres.11
No se producan mercancas (bienes para intercambio) en el feudalismo, por lo que el
desarrollo del comercio fue muy pobre en esta poca. El comercio y el uso del dinero
volvieron a ser importantes en la poca de transicin del feudalismo al capitalismo.
Las ciudades surgieron al desarrollarse los burgos a orillas de los feudos, constituyendo
centros comerciales y artesanales.
La produccin artesana de los burgos se realizaba en los talleres artesanales, los cuales
estaban organizados jerrquicamente en maestros, oficiales y aprendices.
Adems, los oficios estaban organizados en gremios representados por un santo patrono,
El comercio se organizaba en gildas.
El sistema feudal dur aproximadamente lo que la Edad Media (del siglo v al xv de
nuestra era).
Las relaciones feudales fueron desapareciendo gradualmente para dar paso a relaciones
sociales de produccin ms desarrolladas y a un nuevo modo de produccin: el capitalismo,
Este periodo es el de transicin del feudalismo al capitalismo.
En !a poca del feudalismo se foment poco a poco la produccin mercantil simple, es decir, la pro-

partes:
trabajo
le para
; traba-

a el seenta en

duccin de mercancas para el cambio. Esta produccin se basaba en la propiedad privada de los
medios de produccin y en el trabajo personal. Entre ios productores de mercancas tena lugar una
encarnizada lucha de competencia, que originaba la diferenciacin en pobres y ricos, tanto en la
ciudad como en el campo. Al ampliarse el mercado, los productores ms o menos importantes pasaron a emplear ms y ms campesinos y artesanos arruinados. As fueron cristalizndose las relaciones capitalistas en las entraas del feudalismo.l!

: bajo el
ntaidel

smo son: era


satisfacer las
:ciar; era una
crecieron los

E Capitalismo

En los ltimos siglos del feudalismo ocurrieron importantes cambios que sustituiran la estructura feudal dominante por una nueva: la capitalista.

" Engels, Federico, op. cit., p. 195.


!!
Nikitin, P., op. ct., p. 26.

4?

48

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

Algunos de estos cambios fueron:


ampliacin de la produccin y productividad en los centros artesanales (los burgos,
antecedente de las ciudades),
amplio desarrollo del comercio, basado en la produccin de mercancas, que ya se realizaba en las ciudades,
desarrollo del capital comercial, que concentraba recursos para ampliar la produccin y
el comercio,
el desarrollo en Inglaterra de lo que Marx llam acumulacin originaria del capital,
desarrollo de mercados locales y regionales hasta llegar a la formacin de mercados nacionales,
descubrimientos geogrficos que permitieron el ensanchamiento del comercio y, por lo
tanto, la produccin de mercancas, que se ampli, ayudando a la formacin del mercado mundial (se desarroll el sistema colonial),
todo el desarrollo cultural de los siglos xv, xvi y parte del xvn, llamado Renacimiento,
que, junto con los movimientos religiosos, contribuy al desarrollo del nuevo sistema
econmico,
un elemento importante para entender la transicin del feudalismo al capitalismo lo
constituyeron las revoluciones burguesas, que acabaron con el poder de los seores feudales e instauraron el poder de la burguesa.

P
a
P
ci

>) Formas histricas de produccin de mercancas


La produccin generalizada de mercancas es una condicin indispensable para el desarrollo
del capitalismo. La produccin de mercancas ha tenido tres formas histricas bsicas:
Produccin mercantil simple: produccin de mercancas basada en la propiedad privada de los medios de produccin y en el trabajo personal. La mercanca es un bien
que se produce para el intercambio y no para el consumo directo del productor. La
produccin artesanal que se dio en la transicin del feudalismo al capitalismo fue produccin mercantil simple, y es la primera forma histrica de la produccin de mercancas.
Manufactura: la produccin netamente manufacturera (etimolgicamente, manufactura quiere decir hecho con la mano) ocurri al comenzar el desarrollo de esta forma
productiva. La produccin manufacturera fue el paso intermedio entre la produccin
mercantil simple y la produccin maquinizada. En la manufactura, el trabajador se encarga de un solo proceso o fase de la produccin, lo que trae como consecuencia mayor
especiahzacin y habilidad de los trabajadores. A su vez, esto aumenta la productividad
y disminuye los costos del producto final. La manufactura crea la divisin social de!
trabajo dentro de una misma especialidad o rama productiva. Otra consecuencia importante de la manufactura es la concentracin de los medios de produccin (capital) en el
sistema capitalista.

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r
MODOS DE PRODUCCIN

burgos,
i se reali-

49

Produccin maquinizada: cuando los trabajadores se dedican a un solo proceso o procesos conexos de la produccin, aumenta la especializacin del trabajador y de las propias herramientas. Algunos autores se refieren a la produccin automatizada como la
cuarta forma de produccin.

Luccin y
pital,
cados nai y, por lo
le merca-

.cimiento,
fo sistema
talismo lo
:ores feu-

En la etapa de la manufactura el trabajador se encarga de un solo proceso o fase productiva.

desarrollo
;as:
piedad pries un bien
iductor. La
no fue pron de mer-

La aplicacin de operaciones repetitivas del trabajador y de las herramientas trajo como


consecuencia la mquina, que se encarga de realizar dichas operaciones repetitivas. El desarrollo de la mquina se dio sobre todo a partir de la Revolucin Industrial (siglos XVTII y xix).
La mquina ha seguido evolucionando hasta llegar a la automatizacin y la computerizacin en los procesos productivos, que siguen basndose en el principio de la maquinaria: realizar operaciones repetitivas.
e] Fsses histricas deS capitalismo

;, manufac: esta forma


produccin
ijador se enencia mayor
oductividad
in social del
sncia imporcapital) en el

El sistema capitalista ha atravesado por dos fases histricas:


premonopolista o de libre competencia, que abarc del siglo xvi al ltimo
tercio del siglo xix,
imperialista o monopolista, que abarc del ltimo tercio del siglo xix a nuestros das.
Tipetsncis
La fase premonopolista o de libre competencia, se basa en la competencia entre
capitalistas. En un principio los capitalistas tenan su capital en la esfera del comercio, por lo que muchos autores lo llamaron capitalismo comercial.

libre competencia Fase del


capitalismo que
se basa en la
competencia
entre capitalistas.
Tambin se
conoce como
premonopolista

50

UNIDAD U

Sistemas histricos de organizacin econmica

Este capital comercial ampli sus funciones hasta abarcar la esfera de la produccin propiamente dicha. Las formas de produccin de mercancas en esta fase fueron
la produccin mercantil simple y, sobre todo, la manufactura. A fines del siglo xvn la
produccin maquinizada cobr gran auge.
La competencia entre capitalistas se basaba en el costo de los productos y la calidad de los mismos. En este periodo predominan las sociedades annimas como
forma de organizacin capitalista.
El capital se concentraba y acumulaba en pocas manos, llegando incluso hasta la
fusin de empresas que no podan mantenerse en la competencia. De esta forma, las
empresas y los capitales fueron creciendo, hasta llegar a formar grandes corporaciones con mucho capital manejadas por unos cuantos capitalistas.
El capital es la caracterstica principal del sistema capitalista. Es, desde el punto de vista
econmico, todo aquello que se puede reproducir. Pero el capital no es solamente un objeto
econmico, es, ante todo, una relacin social de produccin.
El capital es:

capital Relacin
social de
produccin entre
quienes poseen
los medios de
produccin y la
clase obrera, que
les vende su
fuerza de trabajo

...una relacin entre la clase de los capitalistas, que poseen los medios de produccin, y la clase
obrera, que carece de dichos medios y, en consecuencia, se ve obligada a subsistir vendiendo su
fuerza de trabajo a los capitalistas, a los que de este modo enriquece.13

La fase imperialista abarca del ltimo tercio del siglo xrx hasta nuestros das. El imperialismo
fue llamado por Lenin, "fase superior del capitalismo". Segn l, los cinco rasgos que definen
el imperialismo son:
imperialismo Fase
posterior del
capitalismo
dominada por los
monopolios, la
concentracin del
capital y el dominio
de las fuentes de
materias primas.
Implcala
dominacin de
unos pases sobre
otros

13

la concentracin de la produccin y del capital llegada hasta un grado tan elevado


de desarrollo que ha creado los monopolios, que desempean un papel decisivo
en la vida econmica;
la fusin del capital bancario con el industrial y la creacin, sobre la base de este
capital financiero, de la oligarqua financiera;
3 la exportacin del capital, a diferencia de la exportacin de mercancas, adquiere
una importancia particular;
J
la formacin de asociaciones internacionales monopolistas de capitalistas, las cuales se reparten el mundo;
5. la terminacin del reparto territorial del mundo entre las potencias capitalistas
ms importantes.14
Por tanto, una definicin del imperialismo segn el propio Lenin es:

Borisov, Zhamn y Makrova, op. cit, p. 16.

" Lenin, V.!., El imperialismo, fase superior del capitalismo, Ed. en Lenguas Extranjeras, 1972, Pekn, (3a, reimp.J, pp. 112 y 113.

MODOS DE PRODUCCIN

El imperialismo es el capitalismo en la fase de desarrollo en la cual ha tomado cuerpo la dominacin


de los monopolios y del capital financiero, ha adquirido una importancia de primer orden la exporta-

L producse fueron
lo xvn la
)s y la caas como

;o hasta la
forma, las
>rporacio:o de vista
un objeto

clase

do su

cin del capital, ha empezado el reparto del mundo por los trusts internacionales y ha terminado el
reparto de todo el territorio del mismo entre los pases capitalistas ms importantes.15

En la fase imperialista los monopolios dominan la vida econmica, con lo cual se incrementa notablemente la concentracin del capital y el dominio de las fuentes de materias primas. Al mismo tiempo, las inversiones extranjeras y la deuda externa siguen creciendo (exportacin de capitales).
El imperialismo implica tambin una nueva forma de dominacin de unos pases sobre
otros, lo que puede considerarse como neocolonialismo. El capitalismo durante la fase imperialista sigue desarrollndose ampliamente, aunque es un desarrollo cada vez ms desigual,
ensanchndose la brecha entre pases desarrollados y atrasados (subdesarrollados).16

En este apartado se exponen las principales caractersticas econmicas del sistema capitalista, aunque sin detenernos en ellas, ya que a lo largo del texto se analiza el funcionamiento del sistema capitalista.
Las caractersticas principales del capitalismo (que operan en las dos fases histricas: libre competencia e imperialismo) son:

* hay propiedad privada sobre los medios de produccin (igual que en el esclavismo y feudalismo);
5
existen dos clases sociales fundamentales y antagnicas: la burguesa (empresariado) y el proletariado (obreros asalariados); la primera es la duea de los
medios de produccin y la segunda tiene que vender su fuerza de trabajo a la
primera para poder subsistir;
* de la relacin de ambas clases surge y se desarrolla el capital que poseen los
capitalistas empresarios;
* las relaciones sociales de produccin son de explotacin con base en la propiedad privada de los medios de produccin;
' la forma de explotacin es la plusvala extrada del trabajo de los obreros, de la
cual se apropia el capitalista por ser el dueo de los medios de produccin;
* en el capitalismo existe la produccin generalizada de mercancas y, por tanto,
el desarrollo del comercio, del mercado y de una economa monetaria;
* el fin del capitalista es la obtencin de ganancias y no la satisfaccin de necesidades sociales;
* existe anarqua de la produccin porque cada capitalista decide qu, cmo, cunto,
dnde y para quin producir e invenir;

iperialismo
jue definen
tan elevado
pe decisivo
base de este
as, adquiere
stas, las cua; capitalistas
es:

ls

112 y 113.

capitalismo
Sistema econmico en el que los
poseedores del
capital son
dueos de los
medios de
produccin. Se
basa en el
desarrollo del
comercio, del
mercado y de una
economa
monetaria; los
capitalistas
buscan obtener
ganancias de la
produccin y no
la satisfaccin de
las necesidades
sociales

/Hd.,P.113.

16

Ms adelante se analizan los conceptos de desarrollo y subdesarrollo.

52

UNIDAD II

capitalismo de
Estado
Intervencin
directa del
Estado en la
economa a
travs de la
propiedad de
empresas,
asociacin con
capitales
privados
nacionales,
asociacin con
capitales
privados
extranjeros,
etctera
socialismo
Sistema
econmico con
relaciones
sociales de
produccin de
cooperacin y
ayuda mutua,
basadas en el
desarrollo dlas
fuerzas
productivas, lo
que hace
desaparecer la
explotacin del
hombre por el
hombre, pues
su fin es la
produccin
socialista, es la
satisfaccin de
necesidades
sociales y no la
obtencin de
ganancias

Sistemas histricos de organizacin econmica

la propia anarqua de la produccin crea crisis peridicas; la economa capitalista


flucta en ciclos econmicos;
la inflacin y el desempleo son inherentes al funcionamiento del sistema capitalista, aunque tambin existen periodos de relativa estabilidad;
el desarrollo econmico de la ciudad y del campo es desigual;
la contradiccin principal del capitalismo se da por el carcter social de la produccin y la apropiacin privada de las ganancias.

Capitalismo de Esta

-. - . .-

oistateEsado

La intervencin del Estado en la economa por medio de la poltica econmica en el


capitalismo, es fundamental para tratar de detener las crisis que afectan al sistema,
sobre todo despus de la crisis de 1929.
Debido a que el sistema capitalista necesita para su funcionamiento la intervencin econmica del Estado, fue evolucionando hasta convertirse en capitalismo de
Estado.
El capitalismo de Estado es la intervencin directa del Estado en la economa
a travs de mltiples modalidades, como son: la propiedad del Estado de cieas empresas, asociacin con capitales privados nacionales, asociacin con capitales privados extranjeros, etc. Es decir, la funcin principal del Estado dentro del capitalismo
de Estado es la proteccin del capital en general.
Las empresas estatales dentro del capitalismo de Estado no son las ms importantes del pas, sino que simplemente complementan y refuerzan las empresas que
estn en manos de los capitalistas privados. Cuando el capitalismo monopolista se ha
desarrollado y los monopolios dominan la vida econmica, el capitalismo de Estado
evoluciona hasta convertirse en capitalismo monopolista de Estado.
El capitalismo monopolista de Estado es la intervencin directa del Estado en
la economa en la fase del capitalismo monopolista (imperialista). Es la fusin de
monopolios privados con monopolios estatales. La intervencin estatal favorece
directamence a los grandes monopolios privados, tanto nacionales como extranjeros. El mismo Estado posee grandes monopolios que dominan las actividades econmicas importantes del pas.
En el capitalismo monopolista de Estado hay una fusin de intereses de los
monopolios privados y los monopolios estatales a travs de las polticas econmicas
que el Estado lleva a cabo. La poltica econmica beneficia a los monopolios privados
y estatales.

Socialismo

El socialismo es el modo de produccin desarrollado en el siglo xx como consecuencia del rompimiento de las relaciones sociales capitalistas. En efecto, en 1917 surgi
la primera nacin que se desarroll bajo este nuevo modo de produccin: la URSS
(Unin de Repblicas Socialistas Soviticas).

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r
MODOS DE PRODUCCIN

apitalsta

Antes de seguir explicando las caractersticas de este modo de produccin, es necesario


tener presente dos cosas:

ia capita-

1. Aqu se habla de modos de produccin, que son conceptos con grado de abstraccin
muy alto, que no corresponden exactamente a la realidad, pues nicamente marcan las
caractersticas generales de cada modo de produccin. Si se quiere hacer un anlisis
concreto, por ejemplo de un pas llamado socialista, se ciee que recurrir a la categora
histrica de formacin social y hablar de la formacin social sovitica, la formacin
social china, la formacin social polaca, la formacin social cubana, etc. Sin embargo,
es necesario comparar las caractersticas generales del modo de produccin socialista
con las caractersticas que se observan en los llamados pases socialistas para saber si
realmente son socialistas. El texto no pretende defender un sistema econmico, sino ser
objetivo.
2. No existen pases comunistas, como muchos pretenden hacernos creer; se trata de pases socialistas que no han llegado a un modo de produccin superior que sera el comunismo, con caractersticas muy diferentes al sistema socialista.

le la p ro-

ica en el
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10 extranje'idades eco:reses de los
econmicas
iios privados

3 consecuen1917 surgi
n: la URSS

Las principales caractersticas del modo de produccin socialista son:


Existe propiedad social sobre los medios de produccin. Puede ser propiedad estatal,
cooperativa o asumir otra forma, pero ya no ser privada, aunque sigue existiendo la
propiedad personal, que da derecho al uso y disfrute de los objetos personales.
Siguen existiendo diferencias entre las clases sociales, aunque stas ya no sern antagnicas. Las clases sociales tienden a desaparecer.
Las relaciones sociales de produccin son de cooperacin y ayuda mutua, basadas en la
propiedad social de los medios de produccin y en el desarrollo de las fuerzas productivas.
Desaparece la explotacin del hombre por el hombre, aunque se sigue desarrollando el
excedente econmico que se distribuye a la sociedad en su conjunto o incrementa la
inversin social.
En el socialismo se producen satisfactores (bienes producidos para satisfacer necesidades
humanas). Dejan de producirse mercancas.
El fin de la produccin socialista es la satisfaccin de necesidades sociales y no la obtencin de ganancias.
Existe planificacin central de la produccin, desapareciendo la anarqua que privaba en
el sistema capitalista. La planificacin hace posible la produccin de bienes y servicios
para satisfacer necesidades sociales.
En el socialismo no hay crisis econmicas, precisamente porque se planifica de acuerdo
con lo que se necesita.
La propia planificacin permite la desaparicin del desempleo y la inflacin, aunque sta
s existe, pero en menor proporcin que en los pases capitalistas. La inflacin se da precisamente por las relaciones de intercambio entre pases socialistas y capitalistas.
El desarrollo de la ciudad y del campo y las diferentes zonas y regiones geoeconmicas
tiende a la armona gracias a la planificacin.

53

54

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

Desaparece la contradiccin capitalista de produccin social y apropiacin privada, porque aqu existe produccin social y apropiacin social de lo producido.
Se supone que el socialismo representa la transicin hacia un modo de produccin superior que sera el comunismo, aunque hasta ahora, histricamente, no han existido
cambios que permitan afirmar que algunos pases van hacia el comunismo.

China, como otros pases socialistas, ha sufrido cambios estructurales, polticos y sociales.

La discusin acerca del modo de produccin socialista y de los pases socialistas (socialismo real) no se ha agotado. En el presente (siglo xxi), la mayora de los llamados pases
socialistas atraviesan por una transicin de la estructura econmica que conlleva cambios y
transformaciones en la esfera poltica, social y cultural. Algunos autores hablan del cambio
de una economa centralmente planificada a una economa de libre mercado; otros plantean
la existencia de economas de mercado socialista o economas socialistas de mercado. Lo
cierto es que los cambios y la apertura de los pases socialistas han sido impresionantes; en 20
aos se han modificado estructuras intocables durante muchos aos. Entre estos cambios,
destacan:
* desarrollo de la propiedad privada sobre los medios de produccin;
* fomento a la inversin privada, incluyendo la apertura a la inversin extranjera;
* los precios se rigen por las leyes de la oferta y la demanda; existe libertad de mercado,
aunque con algunas restricciones;
* problemas como inflacin y desempleo se han incrementado en forma notable, lo que
ha repercutido en la disminucin del nivel de vida de muchas personas.

Una vez
existido
tes para.

Tradicio
alcanzad^
todo tipc
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MODOS DE PRODUCCIN

ada, porccin sui existido

.istas (socialados pases


a cambios y
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njera;
de mercado,
atable, lo que

55

Desarrollo y subdesarrollo

Una vez analizadas las caractersticas generales de los diferentes modos de produccin que han
existido histricamente, es necesario estudiar ahora dos categoras histricas que son importantes para la mejor comprensin de la economa nacional: desarrollo y subdesarrollo.

pases
Tradicionalmente se han llamado pases desarrollados a todos aquellos que han
desarrollados
alcanzado un elevado nivel de industrializacin; es decir, aquellos que producen
Son los que
todo tipo de bienes con una planra industrial muy tecnificada y diversificada. Se les
tienen un
llaman tambin pases industrializados.
elevado nivel de
El desarrollo es un nivel socioeconmico alcanzado por algunos pases. El desaindustrializacin
rrollo econmico implica algunas caractersticas que se refieren tanto a cambios
y producen todo
cuantitativos como, sobre todo, a cambios cualitativos.
tipo de bienes
El desarrollo econmico representa mejores niveles de vida para la poblacin en
con una planta
su conjunto, e implica que stos mejoran da con da, lo que representa cambios
industrial
cuantitativos y cualitativos.
tecnificada y
diversificada
No se debe confundir crecimiento econmico con desarrollo econmico, ya
que el primero se refiere solamente a cambios cuantitativos: crecimiento de la
produccin, crecimiento del ingreso, crecimiento del empleo, etc. Sin embargo, el crecimiento econmico es la base del desarrollo. No puede haber desarrollo si antes no se da el
crecimiento.
El desarrollo econmico implica no solamente incrementos cuancitativos sino mejoras en
las condiciones de vida de la poblacin en su conjunto: crecimiento del ingreso nacional con
un mejor reparto de la riqueza entre los habitantes del pas, crecimiento del empleo con mejores ingresos reales para los trabajadores, ms y mejores escuelas para mayor nmero de personas, etctera.
Lo anterior implica que muchos pases han crecido (a veces en forma importante, y en
otras su crecimiento ha sido bajo) pero no se han desarrollado; es decir, las condiciones de vida
para la mayora de la poblacin no han mejorado. En algunos casos hasta tienden a empeorar,
aunque siga existiendo crecimiento econmico.
Sin embargo, todos los pases estn en proceso de desarrollo, en virtud de que se pretende
mejorar las condiciones de vida de la mayor parte de la poblacin (aunque muchas veces no se
logra). Incluso los pases llamados desarrollados siguen desarrollndose, ya que no se puede
concebir el estancamiento y menos el retroceso.
En muchos pases el crecimiento econmico llega a ser muy importante, pero los beneficios derivados de l slo son disfrutados por unos cuantos privilegiados. A esto no se le puede
llamar desarrollo econmico, sino ms bien crecimiento desigual.
En sntesis, podemos afirmar que el desarrollo econmico es una categora histrica que
se refiere a la satisfaccin de las necesidades bsicas de la sociedad, y que dicha satisfaccin y las
necesidades se incrementan a medida que la sociedad sigue desarrollndose.

56

UNIDAD II

Sistemas histricos de organizacin econmica

Uno de los principales problemas del desarrollo econmico lo constituye el progreso


econmico, que ocasiona consecuencias para la sociedad tales como: conglomerados humanos
en pequeas reas geogrficas (concentracin de poblacin); contaminacin de aire, agua y
tierra; enajenacin y mecanizacin de las actividades humanas; destruccin de los ecosistemas,
etctera.
Todas estas consecuencias del progreso son negativas, por lo que tampoco se puede confundir progreso econmico con desarrollo econmico; pero hay que aclarar que actualmente
ambos conceptos los ponen en tela de juicio algunos investigadores y estudiosos crticos de la
realidad econmica.
Sin embargo, muchos autores estn de acuerdo en que las principales manifestaciones del
desarrollo son:
un proceso continuo y sostenido de industrializacin,
alto ingreso per cepita para la mayora de habitantes del pas.
bajo porcentaje de la poblacin econmicamente activa ocupada en actividades primarias,
9
elevados niveles de produccin y productividad,
diversificacin del aparato productivo,
altos niveles de consumo de bienes y servicios,
desarrollo elevado de la ciencia y la tecnologa,
exportacin de bienes manufacturados y de capitales,
altos niveles de vida para la poblacin en su conjunco, que se traducen en altos niveles
educativos, alto consumo de caloras y protenas, buenos programas de salud y asistencia
social, viviendas cmodas y con servicios, etctera.
Como se puede apreciar, el desarrollo es un trmino muy polmico y se tiene que precisar
claramente su significado cuando se habla de l para no causar confusiones, ya que es un concepto al que hay que referirse en forma comparativa y que debe estudiarse continuamente, ya
que las condiciones del desarrollo cambian de manera constante y hay que ajustarse a ellas.

lubdesarrollo
Hemos odo hablar de pases subdesarroliados al hacer referencia a pases como^Mxico. Cuando se habla de subdesarrollo se hace mencin principalmente a los pases de Amrica Latina y
algunos de Asia y frica.
Etimolgicamente, subdesarrollado quiere decir abajo del desarrollo; es decir, se da la
connotacin de que el subdesarrollo es una etapa para llegar al desarrollo, pero cules de los
pases desarrollados han sido subdesarrollados?
El capitalismo es un sistema mundial cuyo crecimiento es desigual y contradictorio. En
este sistema se han desarrollado pases con caractersticas especficas que los sitan en el desarrollo o el subdesarrollo, pero dentro del capitalismo.
As, se encuentran pases capitalistas desarrollados y pases capitalistas subdesarrollados. A
qu se debe dicha situacin? Muchos autores han respondido que el subdesarrollo es la otra

cara del
cr, la hi
El
subdesar
La fu
que i

Mas
El su
tidad

Sin t
bien prec
Etim
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Se ha
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pases sub
pases del
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centrales (
la periferia
En fe
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elemento
dencia.
Asu\
ni socialist
socialismo
chos pases
tes en el m
Pero
cul es el <

Sobrelahisto
Silvestre Mnc

Recurdense
19

Galeano, Edu

***., p. 383.

MODOS DE PRODUCCIN

progreso
Lumanos
:, agua y
sistemas,

57

cara del desarrollo, que existen pases subdesarrollados porque hay pases desarrollados; es decir, la historia del desarrollo es tambin la historia del subdesarrollo.17
El capitalismo, sobre todo en su etapa imperialista, requiere pases desarrollados y pases
subdesarrolados,18 como afirma Eduardo Gaicano:
La fuerza del conjunto del sistema imperialista descansa en la necesaria desigualdad de las partes

ede con.lalmente
icos de la

que lo forman, y esa desigualdad asume magnitudes cada vez ms dramticas.19

Ms adelante completa esta idea:


El subdesarrollo latinoamericano no es una etapa en el cambio del desarrollo, sino la contrapartida del desarrollo ajeno; ia regin progresa sin liberarse de la estructura de su atraso...20

:iones del

pases subdesarrollados Pases


con situacin de
atraso y dependencia, aunque
capitalistas

;ir, se da la
ules de los

Sin embargo, aqu no nos interesa tanto la historia del subdesarrollo, sino ms
bien precisar cul es su alcance y su significado.
Etimolgicamente, el concepto de subdesarrollo no nos ayuda mucho, ya que
quiere decir abajo del desarrollo y se considera como una etapa para llegar al desarropases perifrillo, lo que es falso, ya que el subdesarrollo se da al mismo tiempo que el desarrollo en
cos Pases en
el contexto del capitalismo mundial.
situacin de
Se han buscado otras categoras afines para precisar el subdesarrollo. Sin embardependiencia,
ubicados en la
go, el problema, en lugar de resolverse, se ha complicado, ya que cuando se habla de
periferia de los
pases subdesarrollados se menciona tambin a los pases perifricos, pases satlites o
pases centrales
pases del tercer mundo.
Cuando se habla de pases perifricos se hace referencia a la situacin de depenpases satlite
dencia; los pases en dicha situacin se desarrollan en la periferia (la orilla) de los pases
Pases con
centrales (imperialistas). Las decisiones se toman no en funcin de las necesidades de
situacin de
la periferia, sino del centro.
atraso, que giran
En forma similar, los pases satlites son aquellos que giran en torno de los
entorno de otros
intereses de los pases de los cuales son satlites; estos pases son los imperialistas. El
pases desarrollaelemento clave en la concepcin de pases satlites tambin lo constituye la dependos
dencia.
A su vez, los pases del tercer mundo son aquellos que no son capitalistas (primer mundo)
ni socialistas (segundo mundo), sino que se desarrollan en forma diferente al capitalismo y al
socialismo, lo que es totalmente equivocado. Basta analizar las caractersticas especficas de dichos pases para ubicarlos en cualquiera de los dos sistemas econmicos actualmente dominantes en el mundo.
Pero si ninguno de los conceptos sirve para explicar la realidad de esos pases, entonces
cul es el concepto correcto?

iictorio. En
i en el desa-

" Sobre la historia del desarrollo y subdesarrollo se ofrece una exposicin ms amplia en el libro Problemas econmicos de Mxico, de

.es prima-

tos niveles
' asistencia
ue precisar
es un conamente, ya
: a ellas.

cico. Cuanica Latina y

Silvestre Mndez, editado par McGraw-Hill.


18

rrollados, A
lo es la otra

Recurdense las caractersticas del imperialismo.

19

Gaeano, Eduardo, Las venas abiertas de Amrica Latina, Mxico, Crculo de Lectores, 1976, p. 6.

/0/d., P .383.

58

UNIDAD U Sistemas histricos de organizacin econmica

Para referirnos a los pases de Amrica Latina que no han alcanzado un nivel
elevado de desarrollo tenemos que hablar de pases capitalistas dependientes y
atrasados.21 Es decir, son pases que, en trminos generales, tienen las mismas caractersticas de los pases capitalistas, pero que ademas son dependientes y atrasados.
La dependencia es una relacin de subordinacin de los intereses de una nacin
formalmente independiente a otra u otras.
El atraso es un concepto comparativo en el cual debemos evaluar los distintos
rasgos del desarrollo para saber en qu nivel se encuentran. En general, estos pases
tienen un atraso relativo en tocios los rdenes de la vida econmica y social, en comparacin con los pases desarrollados.
Las manifestaciones del subdesarrollo son, por lo tanto, la forma en que se expresan el atraso y la dependencia en la vida econmica y social de los pases; en
consecuencia, algunos rasgos de la dependencia y el atraso son:

pas capitalista
dependiente y
atrasado Pas
con un sistema
econmico
capitalista, que
tiene relaciones
de subordinacin
con otro pas o
pases y presenta
un atraso
econmico y
social

Lo an
subdesarrc
la situado
con objeto
Sin er
porque ya
En fin, las
discusione:
ca de esos
La dis
introducci<
rirse a los j
atrasados.

Dependencia
* incremento de inversiones extranjeras directas que llegan al pas,
* incremento del endeudamiento externo,
' balanza comercial deficitaria,
1
intercambio econmico internacional desfavorable,
' explotacin de productos primarios, principalmente,
* compra de tecnologa extranjera (dependencia tecnolgica),
* penetracin de empresas trasnacionales, maquiladoras y franquicias,
" firma de tratados y convenios que favorecen a los pases muy desarrolla
Atraso
bajo grado de industrializacin y poca diversificacin en la produccin,
produccin bsica de productos primarios,
concentracin del ingreso en pequeas capas de la poblacin y en ciertas regiones geogrficas,
bajos niveles de vida en general,
bajos ingresos per cpita para la mayora de la poblacin econmicamente activa,
alto porcentaje de la poblacin econmicamente activa dedicada a actividades primarias,
elevados ndices de desempleo y subempleo,
atraso tecnolgico,
niveles educativos atrasados que se traducen en analfabetismo y bajos promedios de
aprovecharme nto,
malas condiciones de salubridad y vivienda,
problemas de desnutricin y mala alimentacin de la poblacin.
21

Todos estos pases comparten las caractersticas generales del sistema capitalista, pero con dos adjetivos: dependientes y atrasados. Sin embargo, hay que estudiar las caractersticas especficas de cada uno de ellos.

Al hablar c
convenient
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los pases de Ar

MODOS DE PRODUCCIN

un nivel
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as caracsados.
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distintos
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en com[ue se expases; en

Lo anterior no significa que estos pases tengan todas las manifestaciones o problemas del
subdesarrollo, dado que son las caractersticas generales del fenmeno estudiado. Para conocer
la situacin concreta de cada pas es necesario estudiarlo en forma especfica, analtica y crtica,
con objeto de ubicarlo comparativamente en cualquiera de las categoras analizadas.
Sin embargo, tampoco se puede llamar a los subdesarrollados pases en vas de desarrollo,
porque ya dijimos que todos los pases, incluso los desarrollados, continan desarrollndose.
En fin, las categoras desarrollo y subdesarrollo son muy polmicas y siguen causando muchas
discusiones; sin embargo, es necesario conocerlas para comprender mejor la realidad econmica de esos pases.
La discusin acerca del desarrollo y el subdesarrollo no se agota aqu; simplemente es una
introduccin a dichos problemas, como corresponde a un curso bsico de economa.22 Al referirse a los pases subdesarrollados conviene mejor llamarlos pases capitalistas dependientes y
atrasados.
"rollo sus'U,-:.

piones geo-

:tiva,
primarias,

3 medios de

-.-.

Al hablar de modos de produccin, de desarrollo, de subdesarrollo, dependencia y atraso, es


conveniente explicar tambin el concepto de desarrollo sustentable y todas sus implicaciones.
Tradicionalmente, los pases se han preocupado por su proceso de crecimiento y el progreso que dicho crecimiento trae aparejado, pero casi nadie se inquieta por las consecuencias
negativas de estos procesos econmicos.
Por esta razn, muchos intelectuales, polticos y profesionales, al reflexionar en el fenmeno de la expansin del sistema capitalista, desarrollaron el concepto de desarrollo econmico,
que fie amplindose hasta convertirse en desarrollo socioeconmico, porque abarca no slo
cuestiones econmicas, sino tambin sociales, como ya se mencion.
Sin embargo, el desarrollo socioeconmico no acab con problemas como el deterioro
ambiental, la pobreza y la inequidad, por lo que a partir de la dcada de 1960 muchos grupos
y organizaciones empezaron a pensar y a manifestarse por un nuevo tipo de desarrollo, que con
el tiempo se llam sustentable.
En efecto, a partir de 1962, con la Primavera silenciosa, pasando por publicaciones como
La explosin demogrfica (1968), Los lmites del crecimiento (1973), la Conferencia de Estocolmo (1973), la creacin de la Comisin Mundial del Medio Ambiente y el Desarrollo (1986),
la publicacin de Nuestro futuro comn (1987), el Informe Bruntland (1988), la primera Reunin de la Comisin de las Naciones Unidas para el Desarrollo Sustentable (1994), la Cumbre para el Desarrollo Social (1996) y el Protocolo de Kioto (1997) se cuenta con algunos antecedentes significativos del desarrollo sustentable.
De lo que se trata es de buscar opciones de crecimiento y desarrollo que sean susceptibles
de aplicacin en un mundo polarizado, con grandes asimetras y desigualdades y con tendencias
globalizadoras que permitan satisfacer las necesidades humanas y mejorar la calidad de vida.
Recomendamos consultar la revista Comercio Exterior, vol. 3D, niim. 12, Mxico, diciembre de 1980, donde se anaza la situacin de
los pases de Amrica Latina y la teora de la dependencia.

59

60

UNIDAD II
-

Sistemas histricos de organizacin econmica

permitan
miento su
Dea
rrollo sost
* "en
* ate
* adrr

* con

Un el
cidad de lo
Lasoc
ms eficien
las siguient

' lapr
* uso
* USO(

Mxico como pas atrasado y dependiente cuenta con comunidades sumidas en la probreza y el
abandono.

desarrollo
sustentable
Sistema que
busca satisfacer
las necesidades
de un pas, sin
comprometerlos
recursos de las
generaciones
futuras

* capa
* recic
* incre

El desarrollo sustentable busca la satisfaccin de las necesidades de las personas,


mejorando su calidad de vida sin afectar el entorno ecolgico. El Informe Brundtland, de 1987, define as al desarrollo sustentable.

Lectur;

E! desarrollo sustentable es el desarrollo que satisface las necesidades de! presente, sin com-

Academia de C
poltica, N
[pp. 24-5
333-336]

prometer la capacidad de que las futuras generaciones puedan satisfacer sus propias necesidades"

Ante la problemtica ecolgica mundial que enfrentamos en este nuevo siglo, es


necesario aplicar las propuestas de sustentabilidad que parten de analizar las causas
que provocan el grave y creciente deterioro ambiental y de los recursos naturales, as
como de la bsqueda de soluciones globales que permitan a todos los habitantes del planeta su
pleno desarrollo.
El desarrollo sustentable toma en cuenta tres dimensiones o componentes bsicos:

Astudillo Urss
miento ec
[pp.3S-5;
Nikitin, P., to/i
Unidos, 1S

a] el social,

b] el econmico,
c] el ecolgico.
Por consiguiente, se busca impulsar acciones de sustentabilidad en regiones de atencin
prioritaria por su conservacin. Deben impulsarse programas de desarrollo sustentable "...que
K

" Keating, Michae!, Cumbre pora la Tierra. Programo para el cambia, Ginebra. El Centro para nuestro futuro comn, 1993,70 pp.

http:Avww.sema
Pial Calvillo, Syl

MODOS DE PRODUCCIN

permitan equilibrar el crecimiento econmico con una mayor calidad de vida y el aprovechamiento sustentable de los recursos naturales."2'
De acuerdo con la doctora Sylvia A. Pial Calvio, los elementos que conforman el desarrollo sostenible o sustentable son:
"enfoque en el ser humano,
atencin a pases en desarrollo,
administracin de los desechos txicos y no txicos,
contexto de paz y armona entre naciones."35

Un elemento fundamental a desarrollar es la ecoeficiencia, concepto que significa: "capacidad de lograr la eficiencia econmica a travs de la eficiencia ecolgica."2'
La sociedad, es decir, empresarios, consumidores, gobierno y dems actores sociales, al ser
ms eficientes econmica y ecolgicamente, contribumos a un mundo mejor, entre otras por
las siguientes razones:
" la produccin se vuelve ms limpia,
" uso eficiente de la energa y su ahorro,

uso eficiente del agua y su ahorro,


capacitacin en la ecoeficiencia,
" reciclaje de materiales,

incrementar la durabilidad de los productos.


5 personas,
ie Brundt-

Lecturas recomendadas
icomecesi-

vo siglo, es
T las causas
atrales, as
1 planeta su

Academia de Ciencias de la URSS, Manual de economa


poltica, Mxico, Grijalbo, 1969, 3a. ed., caps. II y III
(pp. 24-58), cap. XV [pp. 220-238] y cap. XX [pp.
333-336].
Astuditlo Ursa, Pedro, Lecaones de historia del pensamiento econmico, Mxico, UNAM, 1978, la. reimp.
[pp. 35-52, 60-98,146-153 y 171-194].
Nikitin, P., Economa poltica, Mxico, Editores Mexicanos
Unidos, 19?7,2a. ed., cap. I, pp. 17-28.

Pial Calvillo, Sylvia Adriana, Ecoeficiencia: en concepto


y prctica, Mxico, CEDSA, presentacin en Power
Point, consultada en: http^/www.natura-resources.
org/minerals/latam/docs/presentatons/pinal.ppt,
fecha de consulta: 12 de septiembre de 2008.
Aguilar Monteverde, Alonso, Economa poltica del desarrollo, t. 2, Mxico. UNAM-Juan Pablos, 2005, parte 2,
pp. 129-211.

de atencin
table "...que
24
;s

93,70pp.

http:/www.semamat.gob.mx
Pial Calvillo, Sylvia Adriana, Ecoeficiencia: en concepto y prctica, Mxico, CEOSA/presentacIdn en Power/Point

' Ibid.

61

UNIDAD III
Doctrinas econmicas

Los hombres prcticos que se creen exentos por completo de cualquier influencia
intelectual, son generalmente esclavos de algn economista difunto.1

Keynes, John Maynard, recri de lo ocupacin, el inters y el dinero, citado por Weeb, Samuel, Economa de la empresa, Mxico,
LJmusa, 1981, p. 121.

OBJETIVOS
OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar ta unidad, et alumno:


Conocer las doctrinas econmicas.
Conocer las principales aportaciones en la historia
del pensamiento econmico.

OBJETIVOS ESPECFICOS

El alumno deber ser capaz de:


a) Conocer las diversas corrientes del pensamiento
econmico.
b] Identificar a los autores de cada corriente econmica.
cj Sealar las principales aportaciones de los representantes de las corrientes econmicas.

so, Mxico,

64,
pt

UNIDAD III Doctrinas econmicas


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Cuadro sinptico
DOCTRINAS ECONMICAS

"

--- - -

Antecedentes
"-

M e rea nti listas


--

Fundadores de la economa poltica

Fisicratas

Clsicos
--'

__ . .

Marxistes
,.

Neoclsicos

Keynesianos1

Estructura listas

Neoliberales
-.

TERCERA EVALUACIN

Tercera evaluacin
1.
2.

Seala las principales corrientes en que se divide la historia del pensamiento econmico.
Qu corrientes y pensadores abarcan los antecedentes?

3.

Seala las principales ideas econmicas de Platn y Aristteles.

4.

Enumera las principales ideas econmicas de la Escolstica.

5.

Enuncia las principales ideas del mercantilismo.

6.

Quines fueron los principales representantes del mercantilismo?

7.
8.

Seala algunas contribuciones econmicas de William Petty.


Enuncia el pensamiento fisiocrtico.

9.

Seala los representantes del sistema clsico.

10.

Enuncia algunas contribuciones de Adam Smith a la economa.

11.

Cules son las tres fuentes y partes integrantes del marxismo?

12.
13.

Enumera las ideas principales del marxismo.


Seala ios principales representantes del pensamiento neoclsico.

14.

Enuncia las ideas principales de la corriente neoclsica.

15.

Explica en forma genrica el pensamiento keynesiano.

16.

Seala algunos representantes del estructuralismo.

17.
18.

Enuncia algunas ideas econmicas de los estructuralistas.


Explica los principales enunciados del neolberalismo.

65

UNIDAD III Doctrinas econmicas

INTRODUCCIN
En esta unidad se estudian las doctrinas econmicas; es decir, las corrientes del pensamiento
econmico que han existido histricamente. La parte de la economa que estudia las doctrinas
econmicas es la historia de las doctrinas econmicas.
Es importante subrayar que no se deben confundir las etapas histricas de la economa
(modos de produccin) con las ideas o corrientes econmicas (doctrinas econmicas) que han
surgido en las diversas etapas del desarrollo de la humanidad. Es diferente hablar de la historia
econmica (modos de produccin), que de la historia de las doctrinas econmicas (corrientes
econmicas).
En esta unidad se analizan los antecedentes del pensamiento econmico, que abarca desde
los primeros pensadores hasta la Escolstica, desarrollada durante la Edad Media.
Asimismo, se abordan las ideas, tesis y planteamientos de las principales corrientes o doctrinas econmicas:
mercantilistas,
fundadores de la economa poltica,
fisicratas,
clasicos,

marxistas,
neoclsicos,
keynesianos,
estructuralstas,
neoliberales.

Desde luego, existen muchas otras corrientes, entre las que se pueden mencionar:
a] Romanticismo alemn (siglos xvm-xrx), cuyos principales representantes Burke, Fichte, Gentz y Federico List.
b] Escuela histrica (xrx), representada por Gustavo Schmoller, Bruno Hildebrand y Richard Jones.
c] Etapa de transicin entre el sistema clsico y los neoclsicos (xrx); en este periodo podemos ubicar a Juan Bautista Say, Condillac, Cournot, Nassau Willian Snior y John
Stuart Mili.
o'] Institucionalistas, escuelas desarrolladas en la ltima dcada del siglo xix (1890), cuyo
principal representante es Thorstein Veblen (1857-1929).
e] Neomonetaristas, que se han desarrollado despus de la Segunda Guerra Mundial, representados por Mlton Friedman (Premio Nobel de Economa en 1976) y la Escuela
de Chicago.
Estas escuelas y pensadores no los analizamos aqu por tratarse de un curso introductorio
de economa y no de doctrinas econmicas, que sera ms especializado y requerira un tratamiento ms profundo.

ANTECEDENTES

1. Antecedentes
sarment
doctrinas
;conoma
) que han
.a historia
corrientes

Es importante ubicar el estudio de las corrientes del pensamiento econmico a travs del tiempo, ya que las doctrinas econmicas corresponden al desarrollo de la economa de su tiempo.

Principales
doctrinas
econmicas.

ANTECEDENTES
via.C.-xvd.C

MERCANTILISTAS
XVI-XVII

irca desde
FUNDADORES DE U
ECONOMA POLTICA

tes o doc-

XVI!

FISICRATAS

Grecia
Edad Media
G. Malynes
J. Bodino
E. Misselden

Platn y Aristteles
Toms deAquino
Antn ioSerra
Toms Mun

WilliamPetty
R. Cantllon
Stuart

F.QuesnayyA. R.J.Turgot

XVI11

CLSICOS
XVIII-XIX

MARXISTAS
XIX-XX

tan
NEOCLSICOS

urke, Fich-

XIX-XX

jrand y RDeriodo ponior y John

KEYNESIANQS
XX

L890), cuyo
ESTRUCTURALISTAS

-undial, rey la Escuela


itroductorio
ra un trata-

Adam Smith
David Ricardo
T. Roberto Malthus
Carlos Marx
Federico Engels
V. llich Lenn
W. Stanley Jevons
Len Walras
F. von Weiser
Eugen von Bohm-Bawerk
Cari Menger
AlfredMarshall
Wilfredo Prelo
John M. Keynes y
R. F. Harrod
Ral Prebisch
Osvaldo Sunkei
Aldo Ferrer
Vctor L. Urquidi

Leopoldo Sols
Anbal Pintado
Celso Fuado

Para comprender el pensamiento econmico hay que relacionarlo con su ambiente, lo que
implica determinar los criterios acerca de las relaciones entre las ideas humanas y el medio social que las rodea.2
1

Astudillo Ursa, Pedro, Lecciones de historia del pensamiento econmico, Mxico, UNAM, 1978, la. reimp., p. 14.

UNIDAD III Doctrinas econmicas

0 como afirma Eric Roll:


La estructura econmica de una poca dada y los cambios que sufre son los factores que ejercen
influencia ms poderosa sobre las ideas econmicas.3

Aun cuando la economa poltica se desarrolla como ciencia en forma sistemtica a partir
de los siglos xvii y xvm, cuando el desarrollo del capitalismo empieza a asentarse desde la comunidad primitiva ya se haban esbozado algunas ideas econmicas que son importantes como
antecedentes de muchas de las actuales doctrinas econmicas.
Sin embargo, las deas que surgieron en la sociedad primitiva no pueden considerarse
propiamente como doctrinas econmicas, ya que corresponden al bajo desarrollo de la sociedad de ese tiempo.
As pues, se han dividido los antecedentes de las doctrinas econmicas en tres partes:
1 Los principios, que abarca el periodo de la comunidad primitiva hasta su desintegracin.
2. Grecia y Roma, que abarcan el periodo del esclavismo clsico (hasta el siglo v de nuestra era).
3- La Edad Media, que comprende el derecho cannico y la Escolstica (de los siglos v al
xv de nuestra era).

Los principios

Debido a que en la Antigedad el proceso econmico era muy simple y primitivo, las ideas
econmicas estaban enfocadas nicamente en la mejor forma de obtener los bienes para satisfacer las necesidades de la colectividad.
Cuando la sociedad primitiva fue evolucionando y las relaciones sociales de produccin
tambin fueron cambiando, el pensamiento econmico tuvo que transformarse, hecho que se
refleja en el Antiguo Testamento, especialmente en los profetas. Su punto de vista y el pensamiento hebreo fueron totalmente idealistas, ya que todo lo centralizaban en la venida del Mesas, dndole al problema econmico un carcter religioso.
Las ideas econmicas ms importantes de los profetas son:
3]
b]
c)
di
el

Expresan la divisin que existe entre ricos y pobres.


Estaban en favor de restringir los derechos de propiedad.
Los principios rectores de la vida social deben ser la justicia y la piedad.
Deben castigarse los abusos del comercio y la usura.
Estuvieron en contra del embargo de ropa o ? los tiles de trabajo de los deudores.

Pero el principal ataque de los profetas fue infructuoso, pues si fueron capaces de describir
claramente las consecuencias del orden social existente, no lo fueron para comprender las fuerzas mismas que lo engendraban.4
3

Roll. Eric, Historia de las doctrinas econmicas, Mxico, FCE, 6a. reimp., p. 14.

ANTECEDENTES

B
:en

i a partir
de la coces como
siderarse
la socie-

Grecia y Roma

Cuando el esclavismo ya se ha asentado y se desenvuelve en forma extraordinaria, el pensamiento econmico evoluciona y empiezan a desarrollarse ideas que corresponden a este nuevo
modo de produccin, superando el pensamiento hebreo.
Aunque Platn fue uno de los primeros estudiosos de la sociedad y de la ciudad-Estado,
correspondi a Aristteles hacer avanzar el pensamiento econmico de la poca.
Las ideas econmicas de estos pensadores se encuentran en La repblica y Las leyes, de
Platn; y en La poltica y tica nicomaquea, de Aristteles.
Las principales ideas de Platn y Aristteles fueron:
5

Platn explicaba la divisin del trabajo como consecuencia de las diversas aptitudes naturales de los hombres y de la gran cantidad de necesidades humanas.
0
Platn pensaba que la ciudad se daba porque exista la divisin del trabajo. En este sentido,
justificaba el sistema de castas y las diferentes clases sociales. Pensaba en un Estado ideal
aristocrtico. En el Estado ideal de Platn existen dos clases: los gobernantes y los gobernados. Los primeros se dividen en guardianes y auxiliares; la segunda la forman los artesanos. Ninguno de estos ltimos, entregados como estaban a las faenas serviles de la produccin y la circulacin de la riqueza, poda tener el talento necesario para gobernar.5
* Platn pensaba, por lo tanto, que haba ocupaciones indignas o serviles, adems de que
despreciaba el comercio exterior,

.rtes:
:sintegrade nuesiglos v al

Aristteles fue el primer economista analtico... l fue quien puso los cimientos de la ciencia y el pri-

, las ideas
para satis-

mero que plante los problemas econmicos que han estudiado todos los pensadores posteriores.6

Aristteles daba una definicin de economa dividindola en dos partes:


roduccin
;ho que se
r el pensala del Me-

?, La economa propiamente dicha, que es la ciencia encargada de la administracin domstica.


t} La ciencia del abastecimiento, que se ocupa de la adquisicin; es decir, estudia la circulacin de los bienes.
-

sudores.
le describir
.er las fuer-

Aristteles sent las bases de la teora del valor al distinguir entre valor de uso y valor
de cambio (aunque no en forma precisa).
Aristteles hablaba de las funciones del dinero explicando que su uso se debe al desarrollo del cambio y los hombres crean un artculo que lo facilite (el dinero).
Distingua entre dinero y capital real, dependiendo de la funcin que los bienes tuvieran.
Reconoca que el cambio se basaba en la equivalencia entre los productos.

Los romanos no aportaron mucho al pensamiento econmico debido a que se limitaron a


repetir los preceptos griegos.

Ibid., p. 26.

69

UNIDAD III Doctrinas econmicas

Algunas aportaciones de los romanos al pensamiento econmico fueron:


Gran aprecio por las actividades agrcolas.
Despreciaban las formas no naturales de ganar dinero (usura, comercio, venta ilcita,
etctera).
Plinio afirmaba que el oro tiene cualidades que lo convierten en un medio de cambio
ms importante que el hierro o la plata, con lo cual avanza la teora monetaria.
- Cicern afirmaba que la industria y el comercio eran despreciables, y que slo la agricultura era elogiable.
Aunque las aportaciones de los romanos no fueron muy importantes en el campo de las
ideas econmicas, es necesario recordar que el Derecho romano es la base de todo el aparato
jurdico del sistema capitalista.

Pe
G
so
Las
cientficc
religin c

2.
Durante
en los sg
Los

Derecho cannico y escolstico

ap
de
m;
ap
de
im
na
* de
*

En la Edad Media, periodo en el cual se desarrolla el feudalismo, las aportaciones al pensamiento econmico fueron pocas y provenan de pensadores ligados a la Iglesia y que desarrollan lo
que en la actualidad se conoce como derecho cannico, que es un conjunto de preceptos religiosos y de normas de conducta que regulaban la sociedad de ese tiempo. Por su parte, la Escolstica es la filosofa de la Edad Media que trata de conciliar la fe con la razn. Las principales
ideas econmicas de ese tiempo fueron:
El pensamiento econmico de la Edad Media se basa en los preceptos aristotlicos y la
doctrina de la Iglesia catlica, contenida principalmente en los Evangelios y en las obras
de los primeros padres de la Iglesia.
Las ideas econmicas formaban parte de las enseanzas morales del cristianismo.7

El oc
talismo c
Seg

Consideraban la economa como un conjunto de leyes, entendidas como preceptos morales, cuya finalidad era la buena administracin de las actividades econmicas.
Formulaban el principio del precio justo, el cual depende del valor inherente de las
mercancas, y quien se apartara de l era inmoral.
Toms de Aquino habla vagamente de un valor de cambio basado en el costo de produccin, pero revestido de carcter tico.
Del precio justo se deriv el salario justo, que es:

3. c<
4. o
vt
m

...aquel que permite vivir al obrero y a su familia con razonable decencia en el medio de vida en que

5 el

se encuentra.

1 es

: el
la

Slo justificaba el comercio cuando daba ventajas a las dos partes y era necesario para el
bienestar social.

' Hwd.. p. 39.


" Astudillo, Ursa, Pedro, op. c/'t., p. 31.

'/b//.,pp,36
"/tem.

MERCANTILISTAS

71

* Pensaban que la usura era injusta y condenaban, por lo tanto, el inters por el dinero.
* Consideraban el prstamo como un cambio de propiedad y el inters como impuesto
sobre el trabajo del prestatario,
<
Las ideas de los escolsticos caen en el terreno de la ideologa y no tienen fundamento
cientfico, sobre todo porque eran una representacin idealista de la realidad, basados en la
religin catlica.

2. Mercantilistas
Durante los siglos xin, xrv y xv se gestaron en el feudalismo las condiciones que predominarn
en los siglos posteriores; es decir, las premisas del desarrollo capitalista.
Los antecedentes que hicieron posible el desarrollo del mercantilismo fueron:
*
*
*
*
*
*

aparicin de los Estados nacionales modernos (monarquas absolutas),


destruccin del sistema feudal y de las ideas medievales,
mayor nteres por el comercio y las actividades econmicas,
aparicin del capitalismo comercial y de los monopolios comerciales,
descubrimientos martimos y colonizacin,
incremento de los vnculos entre el Estado y el comercio y desarrollo de polticas nacionalistas,
* desarrollo de una economa monetaria y del capital dinero,
* Desarrollo del Renacimiento y del Protestantismo.

El mercantilismo es la doctrina econmica que refleja las condiciones del capitalismo comercial de los siglos xvr y xvii.
Segn Pedro Astudillo Ursa,9 las principales ideas del mercantilismo son:

mercantilismo
Doctrina
econmica y
nacionalista que
refleja las
condiciones del
capitalismo
comercial de los
siglos xvi y xvii.
Dan mucha
importancia a los
metales preciosos

1 es una doctrina nacionalista,


2. el Estado desempea una importante funcin en la direccin y realizacin de
la poltica econmica,
3 concede mucha importancia a los metales preciosos,
4. obtener metales preciosos mediante una balanza comercial favorable o a travs de la explotacin minera (altos impuestos a la importacin de artculos
manufacturados y a la exportacin de materias primas),
B el comercio exterior es una actividad ms importante que el comercio interior
y la industria es la actividad econmica ms importante,
una poblacin numerosa es un factor esencial para la riqueza y el podero
nacional, ya que proporciona mano de obra barata...,
7
. las colonias deben ser fuente de materias primas para la metrpoli y mercado para sus
productos manufacturados.10
'/b/d.,pp.36y37.
"dem.

72

UNIDAD III Doctrinas econmicas

Todos los mercantilistas aceptaron como ideas comunes a ellos las siguientes:

la actitud favorable a vender,


el "horror" a los bienes,
el deseo de acumular dinero,
la oposicin a la usura.

Los representantes ms importantes de la corriente mercantilista fueron:


Juan Bodino, precursor del mercantilismo propiamente dicho y autor de un tratado
sobre la moneda;
Gerald Malynes, quien distingue entre usura e nteres y es el principal representante de
la corriente metalista en el mercantilismo;
Eduardo Misselden (1608-1654), primero en enunciar el concepto de la balanza comercial;
Antonio Sierra, quien afirma que la industria es mejor que la agricultura por las ventajas
que ofrece;
Toms Mun (1571-1641), mercantilista ingls que desarroll ampliamente dicha doctrina.

clsicos y
posicin
ban ayuc
Otra
poltico. '.
slo lo m
Seg
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teora de
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John Loe
Locl
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ciaal

Law\

El mercantilismo no es una etapa histrica del desarrollo econmico de la humanidad,


sino una doctrina que se desarroll con el capitalismo comercial de los siglos xvi y xvn.

3. Fundadores de la economa poltica


A fines del siglo xvn y sobre todo en el siglo xvin, se desarroll notablemente el capitalismo
industrial, que fue la base del capitalismo actual. El desarrollo del capitalismo industrial trajo
como consecuencia la evolucin de las ideas econmicas, por lo que las ideas mercantiles, que
haban cumplido su funcin, iban desapareciendo, al mismo tiempo que surgan nuevas explicaciones de la realidad econmica.
Los pensadores que desarrollaron sus deas en este periodo recibieron el nombre de fundadores de la economa poltica y representaron la transicin entre el mercantilismo y la economa clsica. Los representantes de este periodo fueron: William Petty, John Locke, Dudley
North, John Law, David Hume, Ricardo Cantilion (1680-1734), James Stuart y Thomas
Hobbes.

Dav
expresar i
taris mo.
Elh
o intrns
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le conoce

4.
Ei princi
escribi .
dstribuc
la Rivin

El primero y ms grande de los economistas ingleses que prepararon el terreno para el sistema clsico Fue Sir William Petty (1623-168?) a quien se ha llamado con justicia el fundador de la economa
poltica.11

La e;
ma r

porq-

Ademas, Petty fue el primero que introdujo en Inglaterra el trmino economa poltica. Su
principal aportacin fue un esbozo de la teora del valor trabajo, que fue reelaborado por los

11

Roll, Eric, ap. c/r., p. 108.

nmi
hum

. l l bW..p.lO

FISICRATAS

i tratado
itante de

clsicos y, posteriormente, por Marx. Petty favoreca la propiedad privada que determinaba la
posicin social de los individuos. El Estado deba proteger la propiedad industrial y todos deban ayudar con los gastos del Estado.
Otra contribucin importante de Petty fueron sus conceptos de precio natural y precio
poltico. Habl tambin de una ley del salario, expresando que a cada trabajador se le deba dar
slo lo necesario para subsistir, porque si se le daba ms trabajara menos y no rendira igual.
Segn Petty, lo nico que produca excedente era la produccin de la tierra; el excedente
de la tierra era la renta que equivala a la utilidad o ganancia. De aqu Petty elaboraba una
teora de la renta diferencial adelantndose a Ricardo.
...pensaba que el dinero y el comercio exterior eran importantes porque ayudaban a su pas a desarrollar y perfeccionar su industria.12

a comer; ventajas
icha doc-

En la misma poca que Petty hubo otros pensadores ingleses, entre los que destacaron
John Locke, Dudley North, John Law y David Hume.
Locke y North destacaron sobre todo por sus estudios acerca de la renta y el inters.
A Law se le ha considerado tambin fundador de una teora subjetiva del valor, con especial referencia al valor del dinero... Segn !, nada tena valor si no es por el uso que uno le da... Con esta teora,
Law viene a ser un precursor de la escuela austraca.13

manidad,

m.

.pkalismo
.trial trajo
itiles, que
:vas explire de fun3 y la ecoe, Dudley
y Thomas
a caloma

David Hume habl de la importancia de la cantidad de dinero en circulacin y lleg a


expresar el esbozo de una teora de "inflacin con utilidades". Hume es el precursor del monetarismo.
El holands Ricardo Cantllon estudi la riqueza y se refiri a dos valores: el valor normal
o intrnseco (basado en la tierra) y el valor de mercado o extrnseco (basado en el dinero).
James Stuart explic el desarrollo-del capitalismo y seal con claridad la diferencia entre
el valor de uso y de cambio. El ingls Thomas Hobbes aadi poco a la doctrina econmica; se
le conoce como el principal terico del absolutismo monrquico y del individualismo.

4. Fisicratas
El principal representante de la escuela fisicrata Re Francois Quesnay (1694-1774), quien
escribi Le Tablean Economique (El cuadro econmico], en el que hizo una descripcin de la
distribucin y circulacin de la riqueza. Sus discpulos fueron Turgot, Mirabeau y Mercier de
la Rivire.
La escuela fisicrata surge en el siglo xvi u y es a juicio de algunos autores la precursora de la economa moderna. Esta escuela considera a la agricultura como la nica actividad realmente productiva
porque es !a nica que da un producto neto, y a la industria, al comercio y a tos servicios como eco-

. Su
.do por los

nmicamente estriles, en vista de su concepcin materialista de ta riqueza; que las sociedades


humanas, al igual que el mundo fsico, estn sujetas a un orden natural, al que frecuentemente atri-

74

UNIDAD III Doctrinas econmicas

buyen carcter providencial y que tiene las notas de un ser universal e inmutable, por !o que el Estado debe limitar su intervencin, de manera que el individuo pueda desenvolverse libremente; estima
que la riqueza a travs de las clases sociales por cauces preestablecidos y que el Estado es copartcipe de !a propiedad, por lo que debe cubrir sus gastos a travs de un impuesto nico a cargo de los
propietarios territoriales.14

Los puntos principales de la teora fisiocrtica son:


La creacin de un excedente, al que se denomin produit net.
La agricultura es la nica que produca el produit net (diferencia entre bienes producidos
y bienes consumidos).
Dividen el trabajo en dos categoras: uno productivo y otro estril. El trabajo productivo
es el que crea excedente; cualquier trabajo que no produzca excedente es trabajo estril.
e
Analizan la circulacin del excedente entre las diversas clases sociales. Hay tres clases
sociales: los dueos de la tierra, es decir, los terratenientes; los agricultores que arriendan
la tierra (clase realmente productora) y la clase estril, formada por artesanos, comerciantes, etctera.
Al hablar del proceso de circulacin, tambin se refieren a la reproduccin.
Elaboran una teora del precio basada en el costo de produccin de los artculos manufacturados.
La industria no produce valores, slo los transforma, por lo que no aade nada a la riqueza de la sociedad. El trabajo industrial es estril.
Estn en favor de un impuesto nico a la tierra (por ser la actividad productiva).
Se refieren al salario estrictamente necesario para satisfacer las necesidades de los productores.
Los fisicratas estn de acuerdo con que la sociedad est regida por un orden natural.

5. Clsicos
A fines del siglo xvm se dio una serie de cambios que habran de modificar las relaciones econmicas predominantes en el mundo capitalista; en consecuencia, las doctrinas econmicas
tambin evolucionaron en la bsqueda de explicaciones a los nuevos fenmenos que se desarrollaban. Algunos acontecimientos importantes ocurridos desde fines del siglo xvn y en el
siglo xix fueron:
Desarrollo de la Revolucin Industrial, que modific radicalmente la forma de produccin con la invencin y desarrollo de la maquinaria (adems de todos los cambios socioeconmicos que ocurrieron a consecuencia de dicho fenmeno).
>
La independencia de Estados Unidos de Amrica, que modific las relaciones tradicionales del colonialismo.

14

Astudtlio Ursa, Pedro, op. c/r., p. 59.

La
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Todc
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Asimismo,
al mnimo
(dejar hace

Se habla de h

CLASICOS

ta-

* La Revolucin Francesa, que cambi radicalmente las estructuras feudales que todava
imperaban en Francia.

ma
irttos

oducidos

Todos estos hechos provocaron que el capitalismo comercial evolucionara hasta convertirse en capitalismo industrial; por ello surgi una serie de economistas que desarrollaron una
doctrina econmica basada en el anlisis econmico. A esta doctrina se le llama sistema clsico
y a sus representantes, economistas clsicos. Los principales representantes del sistema clsico
fueron AdamSmith (1723-1790) 7 David Ricardo (1772-1823), aunque Toms Roberto Malthus (1766-1834) hizo tambin algunas contribuciones interesantes.
Las caractersticas principales de la doctrina clsica fueron:

oductivo
o estril,
res clases
arriendan
i, comer-

* Su investigacin econmica fue ordenada y sistemtica, es decir, cientfica, y estaba encaminada a descubrir leyes econmicas.15
* Estudiaron los principios del funcionamiento del sistema capitalista de su tiempo.
' Se refieren al proceso histrico que dio origen al capitalismo y, en parte, a la evolucin
futura del sistema.
* Buscaban dar una idea genera! del comportamiento general de la economa.
* Siguieron desarrollando la teora del valor trabajo ya expresada por Williarn Petty.
3
Adam Smich y David Ricardo hicieron contribuciones muy importantes (mismas que
analizaremos a continuacin).

os manuia a la ri-

A Adam Smith (1?23-1?90)


a).
; los pro-

latural.

iones ecoonmicas
ie se desatii y en el
e produc-

mbios sos tradico-

La principal obra de Smith es Investigacin sobre la naturaleza y las


causas de la riqueza de las naciones, publicada en 1776 y conocida
con el nombre de La riqueza de las naciones. Antes haba publicado,
en 1759, Teora de los sentimientos morales.
En La riqueza de las naciones, Adam Smith presenta los tres
principios en que se basa el liberalismo econmico:
' libertad personal,
fc) propiedad privada,
cj iniciativa y propiedad privada de empresas.
Smith afirmaba que cada capitalista al buscar su propio beneficio buscaba el de los dems, por lo que no se requera de la intervencin del Estado en la economa. Pensaba que la economa estaba
regida por una "mano invisible"; es decir, tena un orden natural,
por lo cual el Estado no deba intervenir en asuntos econmicos.
Asimismo, afirmaba que las actividades del Estado deban reducirse
al mnimo y su poltica era propiciar el laissez faire, laissez passer
(dejar hacer, dejar pasar).
Adam Smith (1P23-1790).
15

Se habla de leyes econmicas en el sentido de leyes cientficas.

75

UNIDAD III

Doctrinas econmicas

De esta forma, los deberes del Estado, segur, el propio Smith, deberan ser:
a] Proteger a cada miembro de la sociedad de la injusticia y opresin de otro miembro de
la sociedad; es decir, una autntica administracin de justicia.
b] Sostener a las instituciones pblicas.
c] Realizar obras de infraestructura, que por no ser lucrativas no interesan a la iniciativa
privada.
Esto significa que el liberalismo econmico, tambin conocido como laissez aire, tiene
algunas restricciones econmicas por parte del Estado, e inclusive hay intereses superiores a los del
individuo, como la defensa del pas de cualquier agresin externa, la salud y la moral pblicas.
Algunas contribuciones de Adam Smith a la doctrina econmica fueron:

liberalismo
econmico
[laissezfaire]
Doctrina
econmica que
defiende la libre
competencia

,..elcs
esdet

B D<
Este nves
Principios
teora del
Algui

Su filosofa es naturalista. Dice que la ley natural es superior a la ley humana. La riqueza
proviene del trabajo,
Afirma que la economa est regida por una mano invisible y que el Estado no debe intervenir en ella.
El equilibrio natural se consigue en la sociedad porque cada individuo, al buscar su
propio beneficio, beneficia a los dems.
Adam Smith fue un representante del liberalismo econmico (laissezfair], que significa
defensa de la libre competencia.
Al decir que los intereses personales coinciden con los generales, piensa que el sistema es
armnico y, en consecuencia, es muy optimista, por lo que su teora pretende tener carcter universal; es decir, hacer vlidas para todas las pocas las caractersticas de la sociedad de su tiempo.
La riqueza de una accin dice depender de dos condiciones: primera, el
grado de productividad del trabajo al cual se debe; segunda, la cantidad de trabajo
til, es decir, trabajo productor de la riqueza, que se emplee.16
El aumento de la productividad del trabajo se debe a la divisin del mismo.
Es ramosa su teora del valor; habla del valor de uso (utilidad de un bien) y valor de
cambio (capacidad de un bien para cambiarse por otros). Teora del valor trabajo.
De aqu se desprende la paradoja smithiana, que no supo resolver:
...algunas de las mercancas ms tiles, como e! agua, dice, apenas tiene algn valor de cambio,
mientras otras, como ios diamantes, aunque de poco uso, pueden comprar por trueque gran cantidad de otros.L?

Su teora de la distribucin afirma que los salarios, las utilidades y la renta son la fuente
de ingresos de las clases sociales y, tambin, las fuentes del valor de cambio; es decir,
habla del costo de produccin.
Se refiere a un precio natural (suma de los precios naturales de sus partes) y a un precio
de mercado (determinado por la oferta y la demanda).
16

Fo:
De

Roll,Eric,op.c/t,,p.l42.
17
Ibid.. p. 43.

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vicios.
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"/Mt..p,i63.
!Q
lbid.,p.?7.

1
mbro de

CUSIOS

Formula una teora de la renta diferencial antes que Ricardo.


Desarrolla una teora del capital y afirma:
...el capital es slo aquella parte del acervo que se usa para poner en movimiento trabajo productivo,
es decir, trabajo que reemplazar y aumentar la inversin originara.18

mciativa

B David Ricardo (1772-1823)


ir, tiene
s a los del
iblicas.

Este investigador llev ms adelante las aportaciones realizadas por Smith. Su obra mxima es
Principios de economa poltica y tributacin, donde desarrolla sus principales aportaciones a la
teora del valor y la distribucin.
Algunas de las contribuciones de David Ricardo son:

,a riqueza

Piensa que la economa poltica debe determinar las leyes que rigen la distribucin de la
riqueza entre las clases que contribuyen a formarla.
Afirma que: "El valor de cambio se deriva de la escasez o del trabajo".19
El valor de trabajo es superior a lo que el capitalista paga en forma de salarios (de hecho es
una forma de expresar la plusvala, a la que ya se haba referido Smith sin amarla as).
El valor est determinado no slo por el trabajo presente, sino tambin por el pasado
(incorporado en la maquinaria, instalaciones, etctera).
Ricardo considera al trabajo como mercanca.
Habla de un precio natural del trabajo y un precio de mercado del mismo. El primero
est determinado por los medios de subsistencia y el segundo por el crecimiento de la
poblacin.
Niega la renta absoluta y habla de la renta diferencial, que tiene base en las diferencias
de fertilidad del suelo y en la mercanca o lejana de los mercados.
Ricardo duda de que el sistema se autorregule, basado en el equilibrio general.

t debe inbuscar su
e significa
sistema es
: tener cale la socieirimera, el
de trabajo

;mo.
i y valor de
or trabajo.
imbio,
canti-

n la fuente
o; es decir,
a un precio

Expuso una teora cuantitativa del dinero muy rigurosa...20 La importante teora ricardiana del comercio exterior es conocida como teora de los costos comparativos.

C Thomas Roberto Maithus (1?66-1834)


Su principal obra es Ensayo sobre el principio de la poblacin, en la que expone la teora de la
poblacin, su contribucin ms importante.
Maithus pensaba que la poblacin crece ms rpido que los medios de subsistencia. Deca
que la poblacin tenda a aumentar en forma geomtrica, en tanto que las subsistencias lo hacen
de manera aritmtica. De aqu se derivan las modernas polticas de control de la natalidad.
Segn Maithus, hay dos formas de frenar el crecimiento de la poblacin: los frenos positivos, como el hambre y las guerras, y los frenos preventivos, como la contencin moral y los
VICIOS.

78

UNIDAD III

Doctrinas econmicas

"

6. Marxistas

Carlos Marx (1818-1883).

El marxismo, doctrina econmica que empieza a desarrollarse en el


siglo xix, es sucesor legtimo de la economa clsica.
Segn Lenin, el marxismo tiene tres fuentes, que a su vez son
sus partes integrantes, como se aprecia en la figura 3.2.21
Los principales representantes del marxismo son Carlos Marx
(1818-1883), Federico Engels (1820-1895) y Vladimir Ilich Lenin
(1870-1921). Muchos pensadores contemporneos han seguido la
corriente marxista, entre los que destacan: Len Trotsky, Maurice
Dobb (1900-1976), Paul Sweezy, Paul Baran, Ernest Mandel y
Theotonio Dos Santos.
Algunas de las obras de Carlos Marx son:

El capital (crtica de la economa poltica)


Tesis sobre Feuerbach
Trabajo asalariado y capital
Salario, precio y ganancia.
Contribucin a la crtica de la economa poltica
Historia crtica de las teoras de la plusvala
Manifiesto del Partido Comunista (en colaboracin con Federico Engels)
Crtica del programa de Gotha
La Sagrada Familia
/
La. Guerra Civil en Francia
Miseria de la filos o fia

Algunas de las obras de Federico Engels son:

'

Dialctica de la naturaleza
El papel el trabajo en la transformacin del mono en hombre
Del socialismo utpico al socialismo cientfico
El origen de la familia, la propiedad privada y el Estado
Ludwig Feuerbach y el fin de la filosofa clsica alemana
La ideologa alemana (en colaboracin con Marx)

Algunas obras de Vladimir I. Lenin son:


El desarrollo del capitalismo en Rusia
El imperialismo, fase superior del capitalismo
Cartas desde lejos
8
Quehacer?

Lenin, V. 1., Tres fuentes y tres portes integrantes del marxismo, en Obras escogidas de Marx y Engels, Moscti, Editorial Progreso,
1969, p, 21.

Fuentes y
partes
integrantes
delmarxisrm

Elma
que implic
cipales con

Laf
Ele:
EIr<
esm
Estu
Des;
Esb
Las
obje
Lafi
Ele;
do).
Prop

MARXISTAS

Figura 3.2

arse en el

79

FUENTES DEL MARXISMO

Fuentes y
partes
integrantes
del marxismo.

u vez son
ros Marx
ich Lenin
seguido la
, Maurice
Mandel y

Filosofa clsica
alemana

Economa poltica
inglesa

F. Hegel
L Feuerbach
Dialctica Materialismo

A. Smith D.Ricardo
Teora del valortrabajo

Materialismo " "

Economa poimca

Socialismo
utpico francs

Ch. Fourier

H.Saint Simn
R. Owen

Socialismo cientfico

Partes integrantes del


marxismo

El marxismo no es slo una doctrina econmica, es una concepcin del mundo


que implica aspectos filosficos sociales, econmicos y polticos. Algunas de las principales contribuciones del marxismo son:

marxismo
Doctrina
econmica
basada en el

' Lafilosofamaterialista dialctica.


materialismo
El estudio histrico a travs del materialismo histrico.
dialctico, que
El rgimen econmico es la base de la sociedad, sobre la cual se eleva la superpregona que las
estructura (aspectos jurdicos, polticos, ideolgicos, etctera).
relaciones
Estudia de manera crtica a la sociedad capitalista.
econmicas son
Desarrolla la teora del valor trabajo.
entre personas
Esboza una teora de la plusvala y, en consecuencia, de la explotacin.
no entre objetos
Las relaciones econmicas son relaciones entre personas, no relaciones entre
objetos.
La fuerza de trabajo es una mercanca.
El capitalista (que posee el capital) no puede vivir sin los asalariados (trabajo asalariado).
Propugna un nuevo tipo de sociedad basada en premisas diferentes a las capitalistas.
rial Progreso,

80

UNIDAD III Doctrinas econmicas

En sntesis,
...Marx descubre, a travs del estudio de la propia realidad, leyes que el economista debe estudiar,
leyes que afectan el reparto de la riqueza y el rgimen de utilizacin del excedente, e! mdulo del
proceso productivo, la acumulacin y la composicin de capital, !a tasa de ganancia, la crisis, el crecimiento de la poblacin, las relaciones econmicas internacionales, etc. Y ta comprobacin de que
esas leyes tienen un carcter histrico, altera la perspectiva social de! filsofo, el socilogo y el economista, y convierte a la Economa en una ciencia histrica, en una disciplina cuyos principios no
son universales ni absolutos, sino restringidos a ciertas dimensiones de espacio y tiempo."

En las unidades siguientes se abordan algunas de las contribuciones especficas de la escuela marxista a la doctrina econmica, como la teora objetiva del valor, el proceso de acumulacin del capital y la teora de las crisis econmicas.

1?. Neoclsicos
Los economistas neoclsicos surgieron en la segunda mitad del siglo xix; tambin se les llama
tericos de la "utilidad marginal". Derivaron sus concepciones tericas del enunciado de utilidad expresado por los clsicos, llegando a elaborar una teora subjetiva del valor, que es la base
de dicha corriente.
El iniciador de la corriente neoclsica fue Hermn Heinrich Gossen, quien estudi las
leyes de la conducta humana, basado en el utilitarismo y el consumo individual, con un soporte matemtico.
Los tericos neoclsicos reconocidos surgieron casi al mismo tiempo: William Stanley
Jevons (1835-1882), Cari Menger (1840-1921) y Len Walras (1834-1910), fundadores de
las principales escuelas de la utilidad marginal.
Algunas contribuciones tericas de la corriente neoclsica son:
Desarrollo de la teora subjetiva del valor basado en utilidad y escasez.
Teora psicolgica de la utilidad marginal (la cual depende de la apreciacin individual).
Teora de la formacin de los precios (oferta y demanda) basada en la teora subjetiva del
valor y la utilidad marginal.
Teora del equilibrio econmico general, que pretenda explicar el funcionamiento de la
economa, estableciendo relaciones de interdependencia expresadas matemticamente.
Establece la diferencia entre economa pura (teora) y economa aplicada (cmo lograr
el equilibrio).
Desarrollo de la teora del bienestar, la cual pretende demostrar que, al aumentar la
utilidad, cada individuo logra mayor bienestar.
Teora monetaria basada en la necesidad individual de medios de pago (aplicando la
utilidad marginal al dinero).
r

Aguilar, Alonso, Economa poltica y lucha social, Mxico, Nuestro Tiempo, 19?0, p. 43.

NEOCLSICOS

Teora de la distribucin basada en la teora subjetiva del valor y la utilidad marginal.


Teora de la esttica econmica, bajo el supuesto de una economa que no cambia.
El empleo de grficas de dos dimensiones para representar la oferta y la demanda.
Desarrolla el concepto de elasticidad, que tiene muchas aplicaciones (ms adelante veremos algunas).
Se refiere al estudio de la economa en el corto y en el largo plazos.
Desarrolla el anlisis del equilibrio parcial.

lar,

del
:re-

que
:CO-

; no

de la ess acumu-

Figura 3.3
Principales
escuelas
neoclsicas.

les llama
D de utilies la base
studi las
un soporn Stanley
Lado res de

n indiviibjetva del

Escuela Austraca o
Psicolgica

Escuela Inglesa
o de Cambridge

Cari Menger
[1840-1921]
F. Von Weiser
(1851-1926)
Eugen Von Bohm-Bawerk
(1851-1914]

W. Stanley Jevons
[1835-1882]
Alfred Marshall
[1842-1924]

Escuela Matemtica
o de Lausana

Len Walras

(1834-1910]
WfredoPareto
(1848-1923)

El anlisis del equilibrio parcial pone de manifiesto los problemas prcticos de la industria
individual y de la empresa individual; y aunque, naturalmente, sea mucho ms que esto, representa tambin una base cientfica de la economa de los negocios.23
Habla de la competencia perfecta y sus caractersticas, e introduce la teora de la competencia imperfecta.
Introduce el anlisis matemtico al estudio de los procesos econmicos e incluso llega a
formar la econometra.
Maneja las curvas de indiferencia y de preferencia para explicar la conducta del consumidor.
" Desarrolla una teora de la produccin basada en la maximizacin de ganancias y en la
minimizacin de los costos.

lento de la
icamente.
5mo lograr
umentar la
pilcando la

A continuacin se citan algunas de las principales obras de los economistas neoclsicos.


1

Schumpeter, Joseph A., 10 grandes economistas de Marx a Keynes, Madrid, Alianza Editorial. 19?9,4a. ed., p. 145.

81

Figura 3.4

Explicacin de
la teora

Propensin media
al consumo ~

Renta nacional bsica


cuando = 1. es decir.

Observaciones

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03

ri

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DEMANDA
EFECTIVA
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1UJ

DLA

TEORA

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TEORA DE
LA RENTA

EMPLEO

TEORA DEL

Explicacin de
la teora
keynesiana.

1 Figura 3.4 1

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de la renta

Propensin
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Preferencia de
liquidez (L)

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Costo de
reposicin o precio
de oferta de los

Previsin de
beneficios

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Propensin
margnala!
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al consumo

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transaccin
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Motivo previsin
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Motivo
especulacin
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porMJ

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Multiplicador
de inversin (K)

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"2 3 n
^ T~t rr
O

Fluctuante en los ciclos


a largo plazo, desciende.

Inestable,
encontrndose influida
por el mercado de
valores, confianza
comercial, etctera.

Puede ser regulado por


las autoridades
monetarias.

Implica el empleo de
dinero, como depsito
de valor.

Un incremento de la
inversin ocasiona un
incremento mltiplo del
anterior en la renta.
Implica el empleo de
dinero como medio de
cambio.

K es siempre mayor que


ta unidad.

gy es siempre menor
que la unidad.

El consumo aumenta
con la renta, pero menos
que proporcionalmente.

Renta nacional bsica


cuando = 1, es decir,
cuando c = y.

Observaciones

1 |R

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84

UNIDAD III Doctrinas econmicas

De la figura 3.4, se desprende que:


1. El empleo (y la renta) depende de la demanda efectiva.
2. La demanda efectiva est determinada por la propensin al consumo y el volumen de
la inversin.
3. La propensin al consumo es relativamente estable.
4. El empleo depende del volumen de la inversin si la propensin al consumo permanece inalterable.
5. La inversin depende del tipo de inters y de la eficacia marginal del capital.
6. El tipo de inters depende de la cantidad de dinero y la preferencia de liquidez.
?. La eficacia marginal del capital depende de las expectativas de los beneficios y del costo
de reposicin de los bienes de capital.
Caractersticas de la teora keynesiana:
Es una teora macroeconmica.
Su teora es una refutacin del liberalismo (laissezfair), ya que apoya la intervencin del
Estado en la economa para impulsar la inversin.
La teora econmica de Keynes lleva directamente a la poltica econmica que l mismo
recomienda.
Su teora pretende explicar cules son los determinantes del volumen de empleo.
La teora keynesiana se enfoca hacia un equilibrio cambiante.
El dinero desempea una funcin determinante para lograr cierto nivel de empleo.
Su teora del inters est basada en la preferencia de liquidez.
Algunos conceptos importantes utilizados por Keynes son: demanda efectiva, multiplicador de la inversin, propensin marginal al consumo, eficacia marginal del capital,
etctera.
Por qu fue ampliamente aceptada la teora keynesiana?
Keynes fue aceptado, primero, porque era necesaria una teora de la demanda efectiva y, por tanto,
una teora del empleo en la poca (1936], cuando se public su Teora genera/; segundo, porque
cuando apareci la Teora general, el mundo capitalista estaba sumido en una depresin que duraba
ya seis aos, y las teoras existentes sobre el ciclo econmico no podan ofrecer una solucin, del
mismo modo que tampoco podan explicar sus causas."

Las polticas keynesianas se siguen aplicando en el mundo capitalista, aunque con ciertas
variantes; sin embargo, no se han solucionado los problemas econmicos como Keynes crea,
debido, entre otras razones, a que no se han atacado las causas que ocasionan los problemas
actuales. Por ello, las polticas keynesianas resultan ser slo un paliativo y no una solucin de
fondo a dichos problemas.

" Gillman. Joseph M., Prosperidad en crisis, crtica del keynesianismo, Barcelona, Editorial Anagrama, 1965. p. 129.

ESTRUCTURAL1STAS

9. Estructuralistas
umen de

>ermane-

del costo

:ncin del

Se les llama estructuralistas principalmente a los economistas latinoamericanos que


piensan que los problemas de los pases de Amrica Latina son estructurales; es decir,
se derivan del propio funcionamiento del sistema econmico.
Los estructuralistas se interesan por el sistema econmico en su conjunto, explicando la falta de desarrollo de la regin por problemas estructurales (de toda la economa) y proponiendo ciertas reformas para cambiar la situacin de los pases de
Amrica Latina.
Esta corriente se desarroll sobre todo despus de la Segunda Guerra Mundial,
cuando los problemas de Amrica Latina se agudizaban por el propio funcionamiento del sistema capitalista.
Aunque hay muchas concepciones diferentes entre los economistas estructuralistas, todos ellos estn de acuerdo en que hay varias esferas en que la economa necesita cambios estructurales. Estos cambios seran en:

Estructura I ismo
Corriente
econmica que
afirma que los
problemas de
Amrica Latina
son consecuencia del funcionamiento del
sistema econmico capitalista, y
para resolverlos
se requieren
cambios
estructurales

l mismo

a] La distribucin de las tierras, de tal manera que no existan latifundios ni minifundios,


sino explotaciones de tamao medio que permitan un buen funcionamiento de la agri-

eo.

cultura y, por tanto, de toda la economa.


b] La produccin y comercializacin de productos agrcolas, de tal manera que no haya
"monocultivos" o "monoexponaciones", sino una autntica diversificacin tanto de la
produccin como del comercio con varios pases.
c] La distribucin del ingreso que beneficie a la mayor parte de la poblacin, tratando de
acabar con la concentracin del ingreso y con la injusta distribucin del mismo, que

ipleo.
multipliel capital,

obstaculizan e proceso de acumulacin de capital y de formacin de un mercado interno fuerte.


d] Se debe modificar tambin la estructura de la economa internacional, especialmente el
comercio y las finanzas, para que su funcionamiento no slo beneficie a los pases in-

anto,
jrque
jraba

dustrializados sino tambin a los pases de Amrica Latina.


El remedio que proponen los estructuralistas para la triste situacin descrita antes, es que las economas latinoamericanas deben reformarse, para asegurar el funcionamiento eficiente y equitativo
de las instituciones capitalistas... Los estructuralistas ven tambin la necesidad de reformar la estructura det sistema capitalista internacional, con el fin de que los pases pobres obtengan ms ga-

n, del

:on ciertas
ynes crea,
problemas
olucin de

nancias del comercio entre naciones."


Algunos de los principales estructuralistas son Ral Prebisch (1901-1985), Vctor L. Urquidi (1919-2004), Celso Furtado (1939-2004), Osvaldo Sunkel, Aldo Ferrer (1927-), Leopoldo Sols y Anbal Pinto.
Quizs uno de los ms conocidos es Ral Prebisch, autor de las llamadas tesis cepalinas.
(Prebisch es uno de los autores mas importantes de la Comisin Econmica para Amrica
Latina (CEPAL). Los principales trabajos de Prebisch son:
1

Clement, Norris y Pool, John, Economa, enfoque-. Amrica Latina, Mxico, McGraw-Hll, 19?5, p. 39.

85

UNIDAD III Doctrinas econmicas


OHMM

Crtica al capitalismo perifrico


El desarrollo de Amrica Latina y algunos de sus principal
Hacia una teora de la transformacin
Otros textos importantes de los estructuralistas son:

El subdesarrollo latinoamericano y la teora, del desarrollo, de Osvaldo Sunkel y Pedro Paz.


Teora y poltica del desarrollo econmico, de Celso Furtado.
La realidad econmica mexicana, de Leopoldo Sols.
Viabilidad econmica de Amrica Latina, de Vctor L. Urquidi.

Un economista estadounidense muy importante, que ha tenido gran influencia en los


pases de Amrica Latina, es sin duda alguna Milton Friedman, quien es continuador de la
teora cuantitativa del dinero y a quien se le considera neomonetarista. Al mismo tiempo, impulsa el neoliberalismo socioeconmico basado en la libre empresa y en la no interneoliberalismo
vencin del Estado en la economa.

econmico
Doctrina
econmica
basada en el
liberalismo
econmico, que
se opone a
intervencin del
Estado en la
economa y
defiende el libre
mercada

10. Neoliberales
El neoliberalismo econmico es una corriente que se basa en el liberalismo que surgi en la segunda mitad del siglo xix, cuyo principal representante es Adam Smith,
quien en su obra Investigacin sobre la naturaleza y causa de la riqueza de las naciones,
mejor conocida como La riqueza de las naciones, publicada en 1776, nos presenta los
tres principios fundamentales del liberalismo econmico.
El neoliberalismo econmico, doctrina econmica basada en el liberalismo econmico, surge en la dcada de 1980, como una refutacin al keynesianismo, que
propona la intervencin del Estado en la economa.
El neoliberalismo econmico se opone a la intervencin
del Estado en la economa. Su principal planteamiento afirma
que et libre mercado es el nico mecanismo que asegura la mejor asignacin de recursos en la economa y, en consecuencia,
promueve el crecimiento econmico. De esta tesis se desprende que el Estado debe fomentar el desarrollo del libre mercado
sin ninguna restriccin.
Las principales caractersticas tericas del neoliberalismo
econmico provienen de Friedrich August von Hayek (18991992) y de Milton Friedman (1912-2006), entre cuyos planteamientos destacan:
" Se basa en el principio de iaissez faire (dejar hacer).
La libre competencia del mercado (mercado libre).
* El Estado no debe intervenir en la economa; slo debe garantizar la libre competencia del mercado y estimularla.

Milton Friedman [1912-2006].

LECTURAS RECOMENDADAS

La libre circulacin de las mercancas, capitales y personas entre los pases y, en consecuencia, evitar el proteccionismo y estimular la apertura hacia el exterior del comercio y
las nuevas inversiones.
El Estado debe deshacerse de sus empresas y, por lo tanto, venderlas a los empresarios
del pas y del extranjero.
El mercado mundial tiene ms prioridad que e mercado interno.
Los objetivos bsicos de la poltica econmica son el crecimiento econmico, pero con
equilibrio financiero, comercial y gubernamental.

dro Paz.

Otro planteamiento importante del neoliberalismo econmico es la apertura comercial;


esto es, la libertad de comerciar entre los disuntos pases sin ninguna restriccin o limitacin de
upo econmico o de otro tipo, que es e mismo planteamiento del Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT), ahora Organizacin Mundial del Comercio (OMC).
Las principales obras de F. A. von Hayek en espaol son:

ia en los
lor de la
npo, imno nter-

Los orgenes de la libertad, la propiedad y la justicia


La libertad y el sistema econmico
La pretensin del conocimiento
que surm Smith,
naciones,
esenta los

y en ingls:
Individualism and Economic Order
The Constitution of Liberty
The Road to Serfdon
La teora econmica neoliberal ha dado lugar al desarrollo de modelos neoliberales y a la
aplicacin de polticas econmicas de corte neoliberal. Es necesario revisar estas polticas econmicas que, basadas en el neoliberalismo, han arrojado resultados desastrosos para millones
de personas.
En efecto, bajo el predominio del libre mercado auspiciado por el neoliberalismo, hoy da
1 300 millones de seres humanos sobreviven en la extrema pobreza con menos de un dlar al
da, y 40 millones de personas mueren al ao vctimas del hambre y a consecuencia del libre
mercado, situacin que se agrava por la globalizacin neoliberal, que sigue afectando a una
parte importante de la poblacin mundial.

ismo ecosmo, que


srvencin
ito afirma
ira la meiecuencia,
: despren: mercado
iberalismo
ek (1899ryos plan-

Lecturas recomendadas
Academia de Ciencias de la URSS, Manual de economa poltica, Mxico, Grijalbo, 1969, 3a. ed., caps. II y III, pp.
24-58, cap. XV, pp. 220-238 y cap. XX, pp. 333-336.
Astudillo Ursa, Pedro, Lecciones de historia del pensmiento econmico, Mxico, UNAM, 1978, la. reimp.,
pp. 35-52,60-98,146-153 y 171-194.

D debe gaularla.

Nikitin, P., conoma poltica, Mxico, Editores Mexicanos


Unidos, 1977, 2a. ed., cap. I, pp. 17-28.

A_

Rol!, Eric, Historia de las doctrinas econmicas, Mxico,


FCE, 1969, 6a. reimp., caps.! y II, pp. l?-?8, cap, VI,
pp. 127-182 y 231-273.
>nH* Michel,
i'Huutj, Globalizacin
vn/*nf*iUb*Mi de
!-"- la
ru pobreza
puwiw^u y
u
Chossudovsky,
nuevo orden mundial, Mxico, Siglo XXI, (2a. ed, en

espaol), 2Q03, parte I: Pobreza global y reformas


macroeconmicas, pp. 7-109.

l^^^w^^^^^'"

UNIDAD IV
:

- -

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Teora
objetiva
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teora
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subjetiva del valor
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.
- ,J(-\, ' ? -^fjp

'

El principio explicativo fundamental de cualquier concepcin de la realidad


econmica es siempre una teora del valor. La teora econmica se ocupa de hechos
que estn expresados en funcin del valor, y ste constituye no slo el primer motor
del cosmos econmico, sino tambin el medio por el cual los fenmenos
pertenecientes al mismo pueden ser comparables y mensurables}'
...todos se sienten con derecho a hablar de Marx sin haberlo ledo o, cuando menos,
sin haber ledo lo suficiente como para tener una idea de su complejo, intrincado y
sutil sistema de pensamiento?'

1
:

Schumpeter, Joseph, 10 grandes economistas de Marx o Keynes, Madrid, Alianza Editorial, 1979,4a. ed., p. 210
Fromm, Erich, Morxy su concepto de/ hombre, Mxico, FCE, 1973,5a. reimp., p. 17.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


* Comprender las nociones generales de valor, necesidades y utilidad, desde el punto de vista subjetivo.
Comprender la esencia de la teora del valor a la luz
de las teoras clsicas.

- --

OBJETIVOS ESPECFICOS
El alumno deber ser capaz de:
a]
b]
.
c]
d}
. e}

id
e hechos

r motor

/}
g]
h)
f)
. /)
k]

lo menos,
incadoy

/}
m]
n]
o]

Explicar qu es e valor.
Conocer fas aportaciones a a teora del valor [de
Williarn Petty atarlos Marx).
Explicar las caractersticas de la mercanca y su dobf carcter.
Diferenciar el valor de uso y el valor de cambio de las
mercancas.... .
Entender que la nica fuente generadora de valor es
el trabajo.
Analizar la fuerza de trabajo como mercanca.
Distinguir el trabajo concreto y el abstracto!
Discernir! "significado de la plusvala (trabajo no
pagado alobrero].
Sealar y explicar los diversos tipos d plusvala.
Explicar tas diversas necesidades del consumidor u.
sus caractersticas.
Entender que el valor de ios satisfactores depende
de la valoracin individual.
Comprender el carcter limitado de las .necesidades.
Clasificar los bienes segn su naturaleza,
Explicarla relacin entre escasez.y utilidad.
Ilustrar grficamente la utilidad de una dotacin de
algn satisfactor.

T
90

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

Cuadro sinptico

TEORAS DEL VALOR

TEORA OBJETIVA

TEORA SUBJETIVA

DEL VALOR

DELVALOR

Tra 3ajo

Merca nefas

Valor

Valor de

de uso

cambio

rnnrrPtn -

Bie nes

Ah^trartn

Val

de uso

Utilidad
Valor de
cambio

'

Simple Complejo
Va or

Capital variable

Capital
constante

Absoluta

Social mente
nece sario

"Plusvala

(mercancas]

Relativa

Extraordinaria

(inversiones]

Esc isez
-- Total

Marginal

Toma de decisiones

CUARTA EVALUACIN

Cuarta evaluacin
1.

Seala las tres caractersticas principales de la teora del valor trabajo.

2.
3.
4.

Define la mercanca.

5.

Ciudad

Marginal

siones

6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.

Explica el valor de uso de la mercanca.


Explica el valor de cambio de la mercanca.
Qu es el valor de la mercanca?
Seala la relacin existente entre trabajo y valor.
Cul es el doble carcter del trabajo?
Explica el trabajo concreto y el abstracto.
Explica el trabajo simple y el complejo.
Define el tiempo de trabajo socialmente necesario.
Cmo se mide el valor de una mercanca?
Enumera las cuatro formas del valor segn Marx.
Explica la forma simple del valor.
Qu es el polo relativo y el polo equivalencia!?
Explica la forma total o desarrollada del valor.
Explica la forma general del valor.
Ejemplifica la forma dinero del valor.
Enumera los tres elementos del valor de una mercanca.
Qu es capital constante, capital variable y plusvala?
Explica la composicin orgnica del capital.
Cul es la diferencia entre tasa de ganancia y tasa de plusvala?
Qu tipos de plusvala existen?
Explica ios diversos tipos de plusvala.
Enuncia algunas definiciones de necesidad.
Seala algunos ejemplos de necesidades.
Enuncia el esquema de las necesidades de Maslow.
Menciona las caractersticas de las necesidades.
Qu son los bienes?
Seala algunas clasificaciones de bienes.
Define utilidad.
Explica la utilidad marginal.

91

92

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

32.
33.
34.
3536.
37.
38.
39.
40.

Enuncia la ley de la utilidad decreciente.

41.

Explica la conducta racional del consumidor.

Enuncia el principio de equimarginalidad.


Explica el valor de uso y de cambio segn los subjetivistas.
Qu es el plan de consumo de una persona?
Explica la casa marginal de sustitucin.
Enuncia las condiciones para que exista demanda.
Enumera los determinantes de la demanda.
Compara crticamente la teora objetiva y la teora subjetiva del valor.
Seala las diferencias existentes entre la teora objetiva y la teora subjetiva
del valor.

INTRC
La teora
proporck
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Una
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positivos

1.
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teora se

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TEORA OBJETIVA DEL VALOR

93

INTRODUCCIN
La teora del valor representa la base del desarrollo del pensamiento econmico moderno y
proporciona el marco adecuado para el desarrollo de la teora econmica. A partir de la explicacin del concepto de valor pueden entenderse las principales relaciones econmicas que
existen en la sociedad.
Existen dos teoras principales acerca del valor: la teora objetiva, o teora del valor trabajo,
y la teora subjetiva, o teora del valor utilidad. Fue precisamente la teora del valor trabajo la
que histricamente apareci primero (William Petty fue el primero que la esboz), y despus
fue desarrollada por Marx, por lo que se le llama marxista; se analiza primero esta teora y despus la teora subjetiva.
Una vez estudiada en forma breve la teora objetiva del valor (que histricamente surgi
primero), se analiza la teora subjetiva del valor, la cual se basa en la utilidad y escasez de los
bienes.
La teora subjetiva del valor surge en el siglo xix y es enunciada por los economistas
neoclsicos que se basan en el anlisis de la utilidad marginal, por lo cual tambin se les llama
marginalistas.
La teora subjetiva, o marginalista, tiene como fundamento el idealismo y parte de la base
de que el individuo, en forma personal o subjetiva, toma decisiones para obtener el mximo de
satisfaccin, la cual se mide y aprecia (valora) en forma individual.
En esta unidad se analiza la relacin que existe entre las necesidades, su satisfaccin y los
bienes y servicios que contribuyen a dicha satisfaccin. Despus se explican los conceptos de
utilidad y escasez de los bienes relacionados con la teora subjetiva del valor, tambin conocida
como teora del valor utilidad, cuyos principios y enunciados bsicos se desarrollan en esta
unidad.
Finalmente, se hace una comparacin crtica de la corriente objetiva y subjetiva del valor
para que el alumno tenga una visin de conjunto de ambas teoras y pueda apreciar sus aspectos
positivos y negativos.

1. Teora objetiva del valor


A

Mercanca: valor de uso y valor de cambio

Fue Carlos Marx quien mejor desarroll la teora del valor trabajo, por lo que tambin se le llama marxista. Sin embargo, no hay que olvidar que los cimientos de dicha
teora se encuentran en William Petty, Adam Smith y David Ricardo.
La teora objetiva del valor pretende explicar histricamente el concepto del
valor; es decir, explicar qu es y cmo funciona el valor en una sociedad histricamente determinada. Esta sociedad es la capitalista. Por lo anterior, se puede afirmar
que la teora del valor trabajo tiene tres caractersticas principales:

teora objetiva
del valor
Pretende explicar
qu es y cmo
funciona el valor
en una sociedad
capitalista

T
94

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

a) Es histrica, esto es, explica el valor en una sociedad determinada; no pretende tener
validez universal ni durar por siempre. La forma de estudiar el valor parte de lo abstracto (caractersticas generales) para llegar a lo concreto (estudio especfico de una sociedad). Explica cmo surge y se manifiesta el valor en la sociedad primitiva y su evolucin
hasta su manifestacin en la sociedad capitalista actual.
?) Es objetiva, es decir, reconoce la existencia objetiva de los procesos econmicos de una
colectividad. La valoracin segn esta corriente no depende de criterios individuales,
sino que tiene que contrastarse contra la realidad econmica. Analiza la manifestacin
real y objetiva del valor en la sociedad y lo considera un valor social, no un valor subjetivo, que dependa de criterios personales.
c] Es social, estudia el valor desde el punto de vista de la produccin total de la sociedad.
Lo importante es el valor social y no el valor que cada persona le d al bien. La valoracin vara al cambiar la forma en que la sociedad satisface sus necesidades.
Se estudia la teora del valor trabajo esbozada por Marx al analizar el sistema capitalista
que dominaba en la poca en que vivi.
Marx afirma que:
La riqueza de las sociedades en que impera e! rgimen capitalista de produccin se nos aparece
cmo un inmenso arsenal de mercancas y la mercanca como su forma elemental.3

Por lo tanto, lo primero que debemos estudiar, de acuerdo con Marx, es la mercanca que
constituye la base econmica de la sociedad capitalista. Pero, qu es la mercanca?
Si una persona produce un bien para satisfacer sus propias necesidades, el promercanca Bien
ducto resultante no es una mercanca, sino tan slo un bien que satisface sus necesique se produce
dades. Para que sea mercanca, la finalidad de la produccin es la venta del producto
con el fin de
(en adelante nos referiremos a la venta de las mercancas porque estamos hablando
intercambiarlo4
del sistema capitalista).
Por ejemplo, s una persona hace un pastel porque es su cumpleaos y nos invita una rebanada, se trata de un bien; es decir, el pastel es un bien. En cambio, si una persona hace un
pastel y nos dice que la rebanada vale $10.00, en este caso se trata de una mercanca porque el
pastel se produjo con la finalidad de venderlo.
Cules son las caractersticas de la mercanca? La mercanca tiene dos caractersticas principales:
al Por un lado, satisface necesidades humanas; es decir, es un valor de uso.
b] Por otro lado, se produce para intercambiarla o para venderla; es decir, es un valor de
cambio.

Qu
El va
lo que sig
aire satisf
no produ
hombre q
cesidades
para sus h
<Dec
caracterst
La til

las cu;

A su
as de aci
objetivo d
El val
manifiesta
y estos val<
terial de a
no es part
pa bsican
distribucic
entran en
en mltipl
decir, el ce
dividual.
Qu
cas?

Marx, Carlos, El capital, crtica de Sa economa poltica, Mxico, FCE, 19 71,49a. reimp.. p. 3.

* En la sociedad capitalista el intercambio se da en el mercado a travs del precio, pero en


producido mercancas, aunque no en forma generalizada.

' Marx, Carlos, o


1
Ibid., p. 4.

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

Figura 4.1

ide tener
i abstracna socie:volucin

Valor de uso
Caractersticas de la
mercanca

MERCANCA

:>s de una
[viduales,
ifestacin
lor subjesociedad.
^a valora:apitalista

jrece

Valor de cambio

Qu es el valor de uso de la mercanca?


valordeuso
El valor de uso es la capacidad de un bien para satisfacer necesidades humanas,
Capacidad de un
lo que significa que puede haber bienes que slo sean valores de uso; por ejemplo, el
bien para
aire satisface necesidades humanas, pero no se intercambia, pues es un bien natural
satisfacer
no producido por el trabajo del hombre. Pero tambin hay bienes producidos por el
necesidades
hombre que slo son valores de uso; es decir, no se venden porque satisfacen las nehumanas
cesidades del productor directo (por ejemplo, la comida que prepara el ama de casa
para sus hijos).
De dnde proviene la capacidad de los bienes para satisfacer necesidades? Proviene de las
caractersticas materiales que poseen y que los hace tiles.

;anca que

.es, el pro sus neces1 producto


; hablando
ita una rea hace un
i porque el
stcas prin-

jn valor de

La utilidad de un objeto lo convierte en valor de uso. La utilidad valor de uso est condicionada por
las cualidades materiales de la mercanca y no puede existir sin ellas.5

A su vez, una mercanca como valor de uso puede satisfacer diferentes necesidades humanas de acuerdo con sus caractersticas especficas y sus propiedades, que le hacen cumplir el
objetivo de satisfacer necesidades humanas.
El valor de uso de las mercancas slo se
manifiesta en el uso o consumo de los bienes,
y estos valores de uso forman el contenido material de la riqueza.6 El estudio del valor de uso
no es parte de la economa, ya que sta se ocupa bsicamente de las leyes de la produccin y
distribucin de mercancas y los valores de uso
entran en la esfera del consumo que se realiza
en mltiples formas, segn los individuos; es
decir, el consumo generalmente es un acto individual.
Qu es el valor de cambio de las mercanste es un bien que slo tiene valor de uso, pues no se vender.
cas:

15 ya se haban

95

Marx. Carlos, op. c/t., pp. 3 y 4.

96

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

A primera vista, el valor de cambio aparece como la relacin cuantitativa, la proporcin en que

valor de cambio
Capacidad de las
mercancas para
intercambiarse

se cambian valores de uso de una clase por valores de uso de otra, relacin que vara constantemente con los lugares y los tiempos/

En el caso del valor e cambio, ya no interesan las propiedades materiales de los


bienes porque ello expresa su utilidad, es decir, su valor de uso. Sin embargo, cuando
comparamos diversas mercancas a travs del intercambio no estamos comparando las diferentes caractersticas de los bienes (sus valores de uso); lo nico que interesa aqu es la diferente
cantidad en que se intercambian.
...no se pueden comparar directamente las mercancas en tanto que valores de uso: no existe relacin entre las cualidades de una hoja de afeitar y las de una pluma estilogrfica.3

En el caso de las mercancas, el valor se manifiesta en el valor de cambio de stas. Ya se


aclar que un bien puede ser un valor de uso sin ser mercanca; para que lo sea necesita un
proceso de valorizacin social, que se da a travs del intercambio.
Para ser mercanca, el producto ha de pasar a manos de otro, del que ID consume, por medio de un
acto de cambio. Finalmente, ningn objeto puede ser un valor sin ser a la vez objeto til.9
El valor es el valor del producto social, de la actividad colectiva conjunta de todos los miembros activos de la sociedad.10

B Trabajo y valor
Ahora bien, qu es lo que genera el valor?, cul es la fuente del valor de las mercancas? Ya
Adam Smith deca que la tierra (la naturaleza) es la madre y el trabajo es el padre.
Efectivamente, si se eliminan las caractersticas particulares de las diversas mercancas,
qu es lo que tienen en comn todas ellas? El trabajo. El trabajo y la naturaleza son los dos
elementos que conforman el valor de la mercanca.11
El trabajo es la actividad humana mediante la cual se adaptan y transforman los elementos
de la naturaleza (produccin) con el fin de satisfacer necesidades humanas. No hay que confundir trabajo con fuerza de trabajo, ya que sta es la capacidad fsica y mental del hombre para
trabajar (aunque no se desarrolle dicha capacidad).

que proc
hace pan
Todos e!
pueden c
El u
tal, repre
do prodt
Eltrs

trabajo Actividad humana que adapta y transforma los elementos de la naturaleza (produccin] con

dstii

el fin de satisfacer necesidades humanas.

vios,

Es importante distinguir entre fuerza de trabajo y trabajo, ya que en el anlisis econmico


se confunden con frecuencia. La fuerza de trabajo es la capacidad que tenemos los hombres

' dem.
8
9

cae

Par;
concreto
abstrete

Salama, Pierre y Jacques Valier, Una introduccin o la economa poltica, Mxico, Era, Serie Popular, 1976, p. 18.
Marx, Carlos, op. c;t., p. 8.

10

Singer, Paul, Curso de introduccin a la economa poltica, Mxico, Siglo XXI, 1976, p. 18.

11

No se estudia la naturaleza, porque la economa slo se ocupa de actividades humanas como ei trabajo.

Marx, Carie

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

antes de los
-, cuando
diferendiferente

para desarrollar un trabajo. El trabajo es el desarrollo de la actividad productiva. El


trabajo es la aplicacin de la fuerza de trabajo. Esto significa que la medida del valor
de las mercancas es el trabajo; es decir, la actividad desarrollada por los hombres en
el proceso productivo. Qu clase de trabajo es la medida de valor? El trabajo de un
obrero flojo? El trabajo de una persona muy productiva? El trabajo que utiliza tcnicas muy avanzadas? Antes de contestar qu clase de trabajo es el que se utiliza como
medida de valor, conviene estudiar los diferentes tipos de trabajo que existen.
Segn Marx:

fuerza de trabajo
Capacidad de los
hombres para
desarrollar un
trabajo

Todo trabajo es al mismo tiempo trabajo concreto y trabajo abstracto; esto es el doble carcter

ela-

de! trabajo.

tas. Ya se
cesita un

Figura 4.2

Concreto
Dofaie carcter
del trabajo

TRABAJO

le un

Abstracto
acti-

andas? Ya
lercancas,
on los dos
elementos
y que conDmbre para

En efecto, si la mercanca tiene un doble carcter (valor de uso y valor de cambio)


y es producida por el trabajo, ste tambin tiene un doble carcter (trabajo concreto y
trabajo abstracto). Todo trabajo es al mismo tiempo concreto y abstracto.
El trabajo concreto es el trabajo especfico de los productores, es el trabajo til
que produce objetos tiles, valores de uso. Por ejemplo, el trabajo del panadero que
hace pan, del herrero que produce objetos de hierro, del joyero que produce joyas, etc.
Todos ellos son trabajos diferentes, y como trabajos concretos diferenciados no se
pueden comparar. Qu tienen en comn un pan, una puerta de hierro y un collar?
El trabajo abstracto es el trabajo igual que realizan todos los productores; como
tal, representa desgaste de energa fsica y mental. El trabajo abstracto o indiferenciado produce el valor de cambio de las mercancas.
El trabajo del sastre y de! tejedor, aun representando actividades productivas cualitativamente

n] con

trabajo concreto
Es el trabajo til
que produce
objetos tiles,
valores de uso
trabajo abstracto
Es un trabajo
igual que
representa
desgaste de
energa fsica y
mental

distintas, tienen en comn el ser un gasto productivo del cerebro humano, de msculo, de nervios, de brazo, etc.; por tanto, en este sentido ambos son trabajo humano... el valor de la mer-

econmico
os hombres

canca slo representa trabajo humano, gasto de trabajo humano pura y simplemente."

Para la comparacin de valores de las divisas mercancas se hace caso omiso del trabajo
concreto y se hace referencia slo al trabajo genrico, comn a todos los trabajos: el trabajo
abstracto.

12

Marx, Carlos, op. c/t., p. 11.

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

Todo trabajo representa desgaste de energa fsica y mental; es


decir, trabajo abstracto. Este tipo de trabajo permite comparar el desgaste fsico y mental de un obrero, un albail, un astrnomo, un mdico o un maestro; es decir, lo que tienen en comn todos ellos es el
trabajo abstracto, lo que permite compararlos.
Pero, de qu tipo de trabajo se habla: del especializado, del calificado, del simple?
Hay otra clasificacin de trabajo segn el grado de calificacin o
preparacin del mismo: trabajo simple y trabajo complejo.

Lasd
traba
yesti

Esp.
jo de los i
as, por
Ya
abstracto
Larr
mayor tic
materiaiiz
tiene ms
magnitud
ducirla; p
aos de ti
Sin e
recursos D
medio, de

Figura 4.3
Clasificacin
de trabajo
segn el grado
de calificacin

Simple
TRABAJO

1 trabajo de un obrero es un trabajo


concreto.

trabajo simple es
aquel cuya
realizacin no
requiere ninguna
preparacin
especial
trabajo complejo
Trabajo productivo que requiere
de conocimientos, habilidades,
actitudes y
valores necesarios para
realizarlo

Complejo

El trabajo simple es aquel cuya realizacin no requiere ninguna preparacin


especial.

Tiemp

E) trabajo humano es e! empleo de esa simple fuerza de trabajo que todo hombre comn y

trabaj

corriente, por trmino medio, posee en su organismo corpreo, sin necesidad de una especial

Cuan
trabajo a i
no igual.
Vearr

educacin. El simple trabajo medio cambia, indudablemente, de carcter segn los pases y la
cultura de cada poca, pero existe siempre dentro de una sociedad dada.13

El trabajo complejo o calificado es ms productivo que el trabajo simple. En


una hora de trabajo complejo se produce varias veces lo que se produce en una hora
de trabajo simple.

... l o e

mente
efecto

El trabajo complejo no es ms que el trabajo simple potenciado o, mejor dicho, multiplicado;


por ende, una pequea cantidad de trabajo complejo puede equivaler a una cantidad grande

rrancs

de trabajo simple.14

sentar

Para realizar un trabajo complejo se requiere calificacin; es decir, la adquisicin


de un conjunto de conocimientos, habilidades, actitudes y valores necesarios para
realizar un trabajo o desempear un puesto de trabajo. A esta adquisicin de la capacidad se le llama competencia y mide el desempeo laboral de un trabajador.
La valorizacin o comparacin de los valores de las diversas mercancas se hace a travs del
trabajo simple, ya que sabemos que una hora de trabajo complejo equivale a "X" horas de trabajo simple.
1

cualqi

dem,
'lbid..pp. llyl?.

otra lo
neces;
todas i

I5

Engelsafrm
estas relacior
Mxico, Nes
"/Wrf.,p.7.
"dem.

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

Las diversas proporciones en que diversas clases de trabajo se reducen a la unidad de medida del
trabajo simple se establecen a travs de un proceso social que obra a espaldas de los productores,
y esto les mueve a pensar que son el fruto de la costumbre. 15

del cal-

Es por esto que la teora objetiva afirma que lo que realmente intercambiamos es el trabajo de los diferentes productores. El intercambio de mercancas esconde relaciones entre personas, por ello el valor es una cuestin social.16
Ya se ha avanzado un poco ms en la valoracin de las mercancas reduciendo el trabajo
abstracto a trabajo simple, pero, cmo medimos el trabajo?, cul es la medida del trabajo?
La medida del trabajo es el tiempo de trabajo. En la medida en que una mercanca tenga
mayor tiempo de trabajo incorporado, tendr mayor valor; si tiene poco tiempo de trabajo
materializado, tendr poco valor. Por ejemplo, una camisa que tiene ocho horas de trabajo
tiene ms valor que una blusa que tiene cinco horas de trabajo incorporado. Por lo tanto, la
magnitud de valor de la mercanca est dada por el tiempo de trabajo que se necesite para producirla; por ejemplo, cinco horas de trabajo, nueve das de trabajo, tres meses de trabajo, dos
aos de trabajo.
Sin embargo, de qu tiempo de trabajo hablamos: del productor muy avanzado con grandes
recursos tcnicos o del productor muy tent sin tcnica? No, se habla de un tiempo de trabajo
medio, de un promedio de trabajo; es decir, del tiempo de trabajo socialmente necesario:
Tiempo de trabajo socialmente necesario es aquel que se requiere para producir un valor de uso
cualquiera, en las condiciones normales de produccin y con el grado de destreza e intensidad de
trabajo imperante en la sociedad.l?

Cuando se habla de tiempo de trabajo socialmente necesario se reducen todos los tipos de
trabajo a una unidad comn, al mismo gasto de fuerza de trabajo; es decir, a un trabajo humano igual.
Veamos el siguiente concepto.
... lo que determina la magnitud de valor de un objeto no es ms que la cantidad de trabajo socialmente necesario, o sea el tiempo de trabajo socialmente necesario para su produccin. Para estos
efectos, cada mercanca se considera como un ejemplar medio de su especie. Mercancas que encierran cantidades de trabajo iguales o que pueden ser producidas en el mismo tiempo de trabajo representan, por lo tanto, la misma magnitud de valor. El valor de una mercanca es al valor de cualquiera
otra lo que el tiempo de trabajo necesario para la produccin de la primera es al tiempo de trabajo
necesario para la produccin de la segunda. Considerndolas como valores, las mercancas no son
todas ellas ms que determinadas cantidades de tiempo de trabajo cristalizado.18

Engels afirma que la economa no trata de cosas, sino de relaciones entre personas y, en ltima instancia, entre clases; si bien
estas relaciones van siempre unidas a cosas y aparecen como cosas', en Engels, Federico, Oijy'ero y mtodo de o economa poltica,
Mxico, Nuestro Tiempo, 19?8, p. 80.

lbid.,p.7-

dem.

99

r~-

IDO

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva de! valor

^on esto ^S311105 a determinar la valoracin social de las mercancas, lo cual se


lo en cuenta trabajo abstracto, simple, y reducindolo al tiempo de trabajo socialmente necesario para su produccin.

Tiemoo de trabaio
socialmente

Un.

nace comanc

necesario;
medida del valor
delasmercancas

_
C

Oosc

FOTmaS del V a l O f

El valor se manifiesta en las mercancas debido a que son producto del trabajo humano. Ya hemos visto que las mercancas se presentan como una gran variedad de valores de uso y que el valor se manifiesta en el valor de cambio de las mercancas. Actualmente este
valor es el dinero.
Sin embargo, la manifestacin del valor, o su expresin, no ha sido siempre el dinero, sino
que han existido otras formas de valor. Segn Marx, han existido cuatro formas de manifestarse el valor.

BffiffiBHI

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FORMAS DEL VALOR

Formas de!
valor

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tiempo d
Lo q
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Dse

pueden e
cas que e
Si el valor de cambio expresa el valor de las mercancas, se requiere que haya intercambio,
para que se pueda manifestar. Si no hay intercambio no hay manifestacin del valor, no hay
forma de valorizar los productos creados por el trabajo humano, por lo cual se debe rastrear
cundo se inicia histricamente el intercambio.

Ene
nes, por 1
destacan:

Y -vi

sta es la primera forma histrica en que se manifiesta el valor. Se da cuando las sociedades
primitivas empiezan a producir un excedente y existe la posibilidad de un intercambio. Esta
primera forma de intercambio es el trueque. En este proceso se manifiesta la forma simple del
valor que representa la base de todas sus formas posteriores. Se le llama tambin forma fortuita
porque se da en forma ocasional, cuando hay excedente. Si no hay produccin de excedentes,
tampoco hay intercambio ni produccin de valores, ya que slo se producirn valores de uso.

De
La:
otr
de!
La;
eqi
coi

!"::

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

cual se
de tra-

Un ejemplo de esta forma de valor es:


Dos costales de maz
Polo relativo

o humade valoente este


ero, sino
inifestar-

Un costal de sal
Polo equivalente

En esta expresin del valor (y en todas las


dems) existen dos trminos o polos: el relativo y
el equivalente.
En este caso, el maz expresa su valor en el
valor de la sal; es decir, el valor del maz es un
valor relativo que depende de la otra mercanca en la cual expresa su valor. Por otro lado, el
polo equivalente (la sal) expresa en su valor el valor de otra mercanca (el maz), ya que no
puede expresar su propio valor.
El que una mercanca revista la forma relativa del valor o 3 forma opuesta, ta de equivalente, depende exclusivamente de la posicin que esa mercanca ocupe dentro de la expresin de valor en un
momento dado, es decir, de que sea la mercanca cuyo valor se expresa o aquella en que se expresa
este valor.19

Jinero

:ercambio,
DC, no hay
be rastrear

En la equivalencia de las dos mercancas se observa que el trabajo es la fuente del valor,
pero reducido a un trabajo simple, a un desgaste de energa fsica y mental.
La forma relativa representa a la mercanca cuyo valor queremos conocer, por lo que debemos buscar una mercanca equivalente; es decir, una mercanca que exprese, en su valor de
uso, el valor de ia mercanca relativa.'Para ello se requiere que ambas contengan el mismo
tiempo de trabajo.
Lo que le da a una mercanca el carcter de equivalente es: "...la posibilidad de cambiarse
directamente por otra mercanca".20
Desde luego, una mercanca puede tener diferente equivalente, o bien, varias mercancas
pueden expresar su valor en un equivalente, dependiendo solamente del nmero de mercancas que existan.
En esta primera forma histrica en que se manifiesta el valor se requieren varias condiciones, por lo que era muy difcil que se diera, por eso se llama fortuita. Entre estas condiciones
destacan:

sociedades
mbio. Esta
simple del
ma fortuita
excedentes,
res de uso.

Debe haber produccin de excedentes, que son los que se habrn de intercambiar.
- Las dos comunidades que intercambian sus excedentes deben necesitar el producto de la
otra comunidad, y viceversa. En el ejemplo del maz y la sal, los productores de maz
deben necesitar sal y los productores de sal deben necesitar maz.
* Las dos comunidades que intercambian sus excedentes deben estar de acuerdo con las
equivalencias de sus productos. En el ejemplo del maz y la sal, ambas comunidades deben
coincidir en que dos costales de maz son equivalentes a un costal de sal, y viceversa.
19

/bd.,p.l6.
lbid., p. 22

101

102

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

b] Forma Total o desarrollada del valor

En

Esta forma de valor aparece cuando el intercambio ya se ha desarrollado y no se da slo en


forma fortuita.
Marx cita un ejemplo de esta forma:'
= 1 levita
= 10 libras de t
lenzo

= 40 libras de caf
= 1 cuarto de trigo

...la:

can

ca.
st

valen te :
in cercan

En

= 2 onzas de oro

...la.

= 1/2 tonelada de hierro

vale

Polo relativo

Polo equivalente

com

cas

En esta forma, una mercanca expresa su valor en el valor de diferentes mercancas. Una
mercanca tiene diferentes equivalentes, lo que significa que todas las mercancas tienen el
mismo valor, o que todas contienen la misma cantidad de trabajo.
En el caso de la forma toral o desarrollada del valor, aunque existen muchos equivalentes
para una mercanca, el intercambio se dificulta porque muchas veces no se puede hacer en
forma directa. En el ejemplo citado, si el dueo de las varas de lienzo necesita trigo, pero el
dueo del trigo necesita t, hay que ver si el dueo del t necesita lienzo para que se puedan
realizar estos intercambios cruzados y el valor se manifieste.

El paso .
nicame
metales j
realizar

. Fon ; - . aneral <ie) valor

La siguiente evolucin de la forma de valor es la forma general, que se da, precisamente, cuando el intercambio ya se ha generalizado y una mercanca se convierte en equivalente comn de
codas las dems por su aceptacin general. Consiste en la inversin de los polos de la forma
total.22
1 levita =
10 libras de t =
40 libras de caf =
1 cuarto de trigo =

20 varas de lienzo

2 onzas de oro =
1/2 tonelada de hierro =
Polo relativo

Poloequivalencial

La e
vleme ei
forma dii
Enl
mercanc,
las dems

Mi.pt 3t
/Wd.,p.3I.

/Wrf,p.3S.
fctem.
EUemadel

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

En esta forma,
...las mercancas acusan ahora sus valores de un modo simple, ya que lo expresan en una sola mercanca, y en segundo lugar, lo acusan de un modo nico, pues lo acusan todas en la misma mercanca.

Su forma de valor simple y comn a todas stas es, por tanto, general."

sta es una de las formas ms avanzadas de la expresin de valor porque ya existe un equivalente general que expresa en el suyo el valor de todas las dems mercancas y que facilita el
intercambio que se hace de forma directa y generalizada.
Esta forma representa el trnsito a la forma ms acabada del valor, que es la forma dinero.
...la clase especfica de mercancas a cuya forma natural se incorpora socialmente la forma de equivalente es la que se convierte en mercanca-dinero o funciona como dinero. Esta mercanca tiene
como funcin social-especfica y, por tanto como monopolio social dentro del mundo de las mercancas, el desempear el papel de equivalente general."

--::-'.-

El paso de la forma general a la forma dinero no tiene cambios fundamentales, ya que aqu
nicamente el equivalente general es el oro. Es decir, se ampla el proceso hasta llegar a los
metales preciosos, donde el oro desempea el papel de equivalente general, funcin que puede
realizar por ser mercanca, producto del trabajo. La forma dinero se expresa as:25
120 va ras de lienzo =
1 levita =
10 libras de t =
40 libras de caf =

2 onzas de oro

1 cuarto de trigo =
1/2 tonelada de hierro =
/mercanca A =
2 onzas de oro
Polo relativo

Polo equivalente

La expresin del valor en la forma dinero representa de hecho el precio; es decir, el equivalente en dinero del tiempo de trabajo cristalizado en la mercanca que queremos valorar. La
forma dinero constituye la expresin monetaria del valor, es decir, su precio.
En la forma dinero se requiere de una mercanca que sea equivalente a todas las dems
mercancas; este equivalente es el dinero, cuyo valor de uso consiste en ser equivalente de todas
las dems mercancas.

''dem.
' El tema del dinero y el precio se analiza ms adelante.

103

104

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva de! valor

Componentes del valor

Plusvala

Las mercancas poseen valor porque condenen trabajo incorporado en ellas, pero todo el valor
de las mercancas es trabajo? Claro que s. El valor de las mercancas est formado por tres
elementos, cada uno de los cuales representa incorporacin de una determinada cantidad de
trabajo:
* Capital constante (C)
* Capital variable (V)
9
Plusvala (P)
Valor de mercanca (w) = C + V + P
capital constante Capital que se
incorpora a las
mercancas en
formada medios
de produccin,
como instalaciones, edificios,
maquinaria,
herramienta,
entre otros

capitalisr
forma de
forma el
pa el cap
Elca
pra de m
(capital v
para proc

Capital constante
Es parte del capital que se incorpora a las mercancas bajo la forma de medios de produccin. El capital constante se forma principalmente de instalaciones, edificios, maquinaria, herramienta, materias primas, combustibles, etc., que representan trabajo
muerto; es decir, trabajo que ya se incorpor con anterioridad,
Durante el proceso de produccin, todos los medios de produccin transfieren
gradualmente su valor a las nuevas mercancas producidas. La parte de valor que les
transfiere a las mercancas constituye precisamente el capital constante.
Desde el punto de vista contable, el capital constante se forma por el activo fijo
y el activo circulante.

(edificios, instalaciones,
maquinaria, etctera)
ACTIVO FIJO
Capital constante

Activo circulante
(inventarios]
-

capital variable
Capital utilizado
para comprar
fuerza de trabajo,
que se retribuye
en forma del
salario al
trabajador

Valor ere

Capital variable
Es parte del capital que el capitalista invierte al comprar fuerza de trabajo; es decir, el
capital variable representa el salario de los obreros. Es importante sealar que el capitalista no paga el trabajo, sino la fuerza de trabajo, esto es, la reposicin del desgaste de la fuerza de trabajo. Esto es as porque el obrero produce ms valor durante su
jornada de trabajo y el capitalista slo le paga el tiempo de trabajo necesario durante
el cual el obrero produce lo necesario para su subsistencia. La parte del trabajo que
no se le pag al obrero constituye la plusvala.

Asim
una ganar
hace a los
duccin y
su contrai
Port
diarias, lo
trabajo, l
cuatro ho
tas cuatro

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

Plusvala

IOS

plusvala

Valor creado por el obrero en e tiempo de trabajo excedente, del cual se apropia el
capitalista por ser dueo de los medios de produccin. La plusvala representa la
forma de explotacin de los trabajadores asalariados, y junto con el capital variable
forma el trabajo vivo. Es la parte del trabajo del obrero no pagada de la cual se apropia el capitalista por ser dueo de los medios de produccin.
El capitalista, para realizar a produccin, hace una inversin inicial en la compra de medios de produccin (capital constante) y en la compra de fuerza de trabajo
(capital variable). En otras palabras, convierte su dinero en capital cuando invierte
para producir, cuando compra trabajo vivo y trabajo muerto.

Excedente de
trabajo que na se
le paga al
trabajador, y que
se apropia el
capitalista por ser
el dueo de los
medios de
produccin

Constante [trabajo muerto)


INVERSIN = CAPITAL
Variable [trabajo vivo]

Asimismo, cuando el capitalista invierte, espera recuperar su inversin y obtener adems


una ganancia (mvil de todos los capitalistas), lo cual se puede lograr por la explotacin que se
hace a los trabajadores, y esto es posible porque el capitalista es el dueo de los medios de produccin y slo le paga al trabajador su/fuerza de trabajo. ste trabaja ei tiempo estipulado en
su contrato, produciendo ms de su costo de produccin.
Por ejemplo, suponga que el contrato obliga al trabajador a laborar durante ocho horas
diarias, lo cual constituye su jornada de trabajo. Sin embargo, en las primeras cuatro horas de
trabajo, l ya produce el equivalente de su salario diario, pero tiene que seguir trabajando otras
cuatro horas, como lo estipula el contrato. El capitalista se apropia del valor producido en estas cuatro horas de trabajo excedente, y es lo que constituye la plusvala.
JORNADA DE TRABAJO DIARIO

4 HORAS

4 HORAS

'

Trabajo necesario

Trabajo excedente

Salario
Capital variable

Plusvala

= 8 HORAS

106

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

plusvala
absoluta Se
obtiene al
aumentar la jornada de trabajo sin
modificar el
tiempo de trabajo
necesario
plusvala relativa
se obtiene al
disminuir!
tiempo de trabajo
necesario sin
modificar la jornada de trabajo, de
manera que el
tiempo de
plusvala
aumenta
plusvala
extraordinaria
Plusvala relativa
que obtienen
algunos empresarios que logran
reducir el tiempo
de trabajo
necesario mediante incrementos en
la productividad

Existen tres tipos de plusvala: absoluta, relativa y extraordinaria.


La plusvala absoluta se obtiene aumentando la jornada de trabajo sin modificar el tiempo de trabajo necesario. Por ejemplo, si la jornada de trabajo es de seis
horas, tres de trabajo necesario y eres de plusvala se aumenta a ocho horas, la plusvala aumenta de tres a cinco, ya que no se modifica el tiempo de trabajo necesario.
La plusvala relativa se obtiene al disminuir el tiempo de trabajo necesario sin
modificar la jornada de trabajo. Por ejemplo, si la jornada de trabajo es de diez horas,
cinco de trabajo necesario y cinco de plusvala y se logra reducir a tres el tiempo de
trabajo necesario, entonces, la plusvala aumenta a siete.
La plusvala extraordinaria es un tipo de plusvala relativa que slo obtienen
los empresarios que logran reducir el tiempo de trabajo necesario mediante incrementos en la productividad.
Desde luego, la proporcin entre capital variable y la plusvala puede variar,
pero la esencia es la misma. Por ello es necesario analizar algunas relaciones entre los
elementos que integran el valor de la mercanca.

Es la primera que se da y es la relacin que existe entre el capital constante y el capital variable; refleja el grado de utilizacin de los medios de produccin en relacin
con el trabajo. En la medida en que la composicin orgnica sea mayor, la empresa
estar ms mecanizada o tecnificada.
La frmula de la composicin orgnica del capital es:27
/"
(O1) = expresada en %
Por ejemplo, suponga la inversin de las empresas A y B. La empresa A invierte
400 en capital constante y 100 en capital variable. La empresa B invierte 250 en capital constante y 250 en capital variable.
La composicin orgnica del capital de ambas empresas sera:

O' =
1

O =4

C
V

_ 400
100

Empresa B
Q- ^ C - 250
250
V
O' =

Esto significa que la empresa A utiliza ms capital constante que capital variable. Por su
parte, la empresa B emplea ms fuerza de trabajo, que est en igual proporcin con la cantidad
de capital constante.

27

Relacin

Porl
taje. Repr
Aqu
que no hs
obrero.
Tasa de e:
Relacin t

Se ex
Por e

Composicin orgnica del capital (O1)

Empresa A

Tasa de g

Algunos autores representan la composicin orgnica del capital como: O' = ^ es decir, la relacin entre capital constante y el
capital total invenido en la empresa. Vea, por ejemplo, Sweezi, Paul M., Teora del desarrollo capitalista, Mxico, FCE. 1974, p. ?8.

En es
salarios, el
Un
dedica al <
La pl
realizan lo
y capital v
mico siga

TEORA OBJETIVA DEL VALOR

107

Tasa de ganancia (G')


Relacin existente entre la plusvala y la inversin total del capitalista. Su frmula es:
G' =

= expresado en %
t_/ T

Por lo general, la tasa de ganancia se obtiene anualmente y se expresa en forma de porcentaje. Representa la rentabilidad de la empresa; esto es, la eficiencia en el uso del capital.
Aqu, el capitalista compara su inversin total con la masa de plusvala que obtiene, aunque no hay que olvidar que la plusvala la crea slo el capital variable; es decir, el trabajo del
obrero.
Tasa de explotacin o tasa de plusvala (P1)
Relacin que existe entre la plusvala y el capital variable invertido para su obtencin.
P' = ~ expresada en %
Se expresa en forma de porcentaje y representa el grado de explotacin de los trabajadores.
Por ejemplo, suponga que una empresa tiene una produccin con un valor as:
W = 300 capital constante + 200 capital variable + 100 plusvala. Total = 600.

p' _ P _ 100
5Qo/Q
0_ 1 _ 0

'

En este caso, la cuota o tasa de explotacin es de 50%; es decir, por cada peso pagado en
salarios, el capitalista obtiene 50 centavos de ganancia.
Un ltimo punto que es necesario analizar es el destino de la plusvala, que el capitalista
dedica al consumo o a a inversin en capital constante y variable.
La plusvala que se destina a nuevas inversiones representa la acumulacin de capital que
realizan los capitalistas y que est representada por las nuevas inversiones en capital constante
y capital variable, que amplan el proceso de formacin de capitales para que el sistema econmico siga reproducindose.

Consumo del capitalista


Inversiones de
la plusvala

Nuevas inversiones
..
PLUSVALA
Capital constante

Capital variable

108

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor.

2. Teora subjetiva del valor


A

Necesidades y bienes

La teora subjetiva del valor plantea que los hombres realizan actividades cot objeto de satisfacer sus necesidades;23 pero, cules son esas necesidades?
Hay muchas definiciones de necesidad, segn el campo de accin del cual se hable; sin
embargo, para nuestro estudio slo incluimos algunas definiciones para clarificar el concepto.
El maestro Zamora la define as:
La necesidad es fundamentalmente un sentimiento de falta, de insuficiencia; la reaccin psquica
que provoca en el sujeto cualquier ruptura del equilibrio entre las fuerzas internas de su organismo
y las del medio csmico que ie rodea.
Necesidad... es un estado afectivo debido a una ruptura del equilibrio psicofisiolgico que constituye el bienestar."

En este concepto de necesidad se destaca que es una carencia, una insuficiencia provocada
en el individuo por un desequilibrio psicofisiolgico. Cuando desaparece la necesidad se llega
a un equilibrio psicofisiolgico, que es el bienestar de la persona.
Algunos ejemplos de necesidades son:
La necesidad de comer provocada por un desequilibrio que es el hambre.
* La necesidad de beber provocada por el desequilibrio que es la sed.
La necesidad de estar tranquilo provocada por el desequilibrio de inseguridad.
Lgicamente, las necesidades de los individuos se jerarquizan de acuerdo con la importancia que les concede cada uno; primero tratar de satisfacer sus necesidades bsicas elementales
y despus buscar satisfacer otras necesidades menos bsicas. (Es importante tomar en cuenta
el problema de la jerarquizacin de las necesidades, ya que de l depender la forma de satisfaccin de las mismas.)
Una conocida jerarqua de las necesidades humanas que a menudo se cita en las obras
de psicologa industrial y administracin de empresas fue propuesta por Abraham H. Maslow. En el esquema de Maslow, las necesidades estn ordenadas por niveles cada vez ms altos
en esta secuencia:

Air
un nuev<
Seb
ra de lo;
puede te
muchas;
Ahc
Eira:

do:d

Por
nalment
necesida
As,
tomarlos
goma de

!0

En lo sucesivo, cuando se hable de necesidades nos referiremos a las necesidades humanas; es decir, a aquellas que nacen y se
desarrollan por el propio surgimiento y desarrollo de los seres humanos.
Zamora, Francisco, Tratado de teora econmica, Mxico, FCE, 1959,8a. remp. corregida, pp. 100 y 101.

No hay qu.

comer y be
!1

WebbC,S;

" Gmez Pac

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

Necesidad
de
autorrealizacin

Necesidades de estimacin

de satisfaNecesidades de asociacin o aceptacin

hable; sin
concepto.

J-.
i.uica

Necesidades de seguridad

Necesidades fisiolgicas

ismo
Pirmide de Maslow: jerarqua de necesidades de Maslow.

i.
2
1.
-i
1.

SlttU-

provocada
ad se llega

importanlemencales
en cuenta
la de satisn las obras
n H. Mas2 ms altos

A medida que se satisfacen las necesidades de un nivel, se pasa a las del siguiente y surge
un nuevo patrn de comportamiento.>!
Se ha citado el esquema de Maslow por dos razones principales: primero, porque la mayora de los seres humanos sigue, en trminos generales, dicha jerarqua de necesidades (aunque
puede tener variantes segn el individuo), y segundo, porque las teoras de Maslow tienen
muchas aplicaciones en el campo de la contadura y la administracin.
Ahora bien, cules son las caractersticas de las necesidades?
El rasgo primero de toda necesidad es que tiene un objetivo que cabalmente constituye su contenido: del hambre, el pan, la carne, etc.; de la sed, el agua, etctera."

Por lo tanto, la primera caracterstica de las necesidades es que tienen un objetivo que finalmente ayudar a satisfacerlas. Este objetivo constituye, asimismo, el propio contenido de la
necesidad.
As, por ejemplo, s no existieran los refrescos embotellados, no existira la necesidad de
tomarlos (aunque siga existiendo la necesidad de beber lquidos); si no existiera el chicle o
goma de mascar tampoco existira la necesidad de mascar chicle, etctera.

90

: nacen y se

Fisiolgicas (hambre, sed).30


De seguridad (tranquilidad, buena salud).
Pertenencia y afecto (identificacin, afecto).
Estimacin (prestigio, xito, respeto a s mismo).
Autorrealizacin (logros, mejoramiento personal, ambiciones).

Na hay que olvidar que las necesidades fisiolgicas no son el hambre y la sed (aunque asilo exprese Maslow], sino la necesidad de
comer y beber.
11
WebC., Samuel, Economa de la empresa, Mxico, Limusa, 198 l,p. 125.
3
Gmez Padilla, Julio, introduccin a a economa, Guatemala, Ed. Universitaria, 19 76,5a. ed., p. 115.

109

110

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

La segunda caracterstica de las necesidades es que no existiran si el individuo no estuviera consciente de los bienes que satisfacen la necesidad que l exprese. As, por ejemplo, en una
comunidad donde no hay automviles, tampoco existe la necesidad de automviles porque los
individuos no estn conscientes de que pueden satisfacer sus necesidades de transportacin por
medio de los automviles.
Tambin las necesidades son histricas; es decir, cambian y se desarrollan en la medida en
que la propia sociedad se desarrolla y produce satisfactores con cualidades diversas.
Las necesidades personales de un individuo estn condicionadas por el sistema econmicosocial en el cual se desenvuelve, aunque las determinan las condiciones concretas de su vida; es
decir, las necesidades de una persona estn influidas por las condiciones sociales y las individuales.

Des
clasificar

Aun en relacin con un individuo concreto, no obstante que sus necesidades particulares dependen
de las condiciones personales de su vida, aqullas estn conformadas a su vez por las relaciones
sociales y por el lugar que tal individuo ocupa en el sistema econmico. 33

Por su parte, el maestro Zamora34 afirma que las caractersticas de las necesidades son tres:
calidad, cantidad e intensidad. A estas caractersticas les atribuye diferentes atributos. La tabla
4.1 resume las caractersticas y sus atributos segn Zamora.

Descripcin

Atributos35

o] Calidad

Rasgos especficos de
cada necesidad que la
hacen diferente de las
dems.

a) "son ilimitadas en nmero"


b] "compiten entre s"
c] "son complementarias" (por ejemplo, comer y
'beber]
d) "pueden crearse artificialmente".

b] Cantidad

Expresin cuantitativa
del desequilibrio que la
genera; se puede medir
por la cantidad de
satisfaccin o tambin
por el tiempo de uso.

o) "no siempre es posible medir la satisfaccin


de la necesidad"
b] "la cantidad de la necesidad es variable,
aunque con ciertos lmites para la persona"
c] "la cantidad tiene un lmite mximo"
d] "la cantidad puede variarse con la sugestin"

c) Intensidad

Fuerza con que se


sintela necesidad,
independientemente
de la calidad o cantidad.

Intensidad
a] "aumenta la conciencia que tenemos de la
necesidad",
b] "la intensidad crece hasta un lmite mximo",
c] despus de este lmite mximo, "el menor
aumento de intensidad incita a la renuncia del
esfuerzo que requerira satisfacerla".

Caracterstica
Caractersticas y atributos
de las

necesidades
segn Zamora

"fa/d.,p.U8.
34

Vase Zamora, Francisco, op. cff., pp. 105-110.

35

dem.

NECESI

La el
est hechs
cin senci
Naturales
dormir, re
Superior*
como las c
etctera.

Ame
cesidades,
Maslow).

111

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

estuvie, en una
>rque los
cin por

Despus de sealar las caractersticas ms importantes de las necesidades, es necesario


clasificarlas (figura 4,6).

Figura 4.6
Naturales

Comer, beber
Clasificacin
de necesida-

Por su naturaleza

des.

''
^..^.<T-*ft*.<=--#*

8
| -'> Arte.ectura

Superiores

^1

'M

Biolgicas
|
o instintivas |

son tres:
La tabla
NECESIDADES

Por su satisfaccin

_.,
Dormir,
' reproducirse

Psquicas

Afecto.
estimacic
estimacin

Sociales
o culturales

Divertirse,
educarse

Individuales

Comer, leer

Colectivas

Seguridad,
pertenencia
a grupos

Por su pertenencia
a un grupo

La clasificacin de necesidades segn Abraham Maslow parece la ms adecuada, ya que


est hecha con base en una jerarqua de necesidades del individuo. Sin embargo, una clasificacin sencilla de necesidades sera:
Naturales Son aquellas que surgen por a propia naturaleza del ser humano: comer, beber,
dormir, reproducirse, etctera.
Superiores Son las que se desarrollan a partir de la satisfaccin de las necesidades naturales,
como las que surgen cuando se producen nuevos bienes y servicios, los conocimientos, el arte,
etctera.
A medida que la sociedad avanza y los individuos pueden satisfacer ms y mejor sus necesidades, las necesidades superiores adquieren mayor importancia (analice el esquema de
Maslow).

112
JTVHW-*

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor


411 .n

fl&srfj1

o] Bienes
Lo importante del conocimiento y conciencia de las necesidades radica en su posibilidad de
satisfaccin, lo que se logra con la obtencin de bienes y servicios; es decir, los satisfactores.
Qu son los bienes? Los bienes son objetos materiales que por sus caracterstibienes Objetos
cas tienen la capacidad de satisfacer necesidades humanas; por ejemplo: mesas, jabomateriales que
nes, mquinas, etc. (los bienes no siempre satisfacen las necesidades en forma directa,
satisfacen
pueden hacerlo tambin en forma indirecta).
necesidades
Segn Cari Menger, existen cuatro condiciones para que un objeto se convierta en
humanas
un bien:

Algu
los produ
artsticas,
Y ce
tuitos y &
Bien
objeto de
econmic

que exista una necesidad de determinadas caractersticas,


que la cosa tenga cualidades que la hagan adecuada para satisfacerla, dadas esas caractersticas,
que dichas cualidades sean conocidas,
4. que sea posible disponer de la cosa, para la satisfaccin de la necesidad.
Las cualidades de los bienes que los hacen aptos para satisfacer necesidades pueden ser
reales o supuestas. Son reales cuando las caractersticas materiales del bien le permiten satisfacer
determinadas necesidades (por ejemplo, la ropa satisface la necesidad de vestirse, el automvil
la necesidad de transporte, etctera).
Cuando el individuo atribuye a los bienes cualidades que no poseen materialservicios Trabajo
mente, se trata de cualidades supuestas; por ejemplo, algunas personas atribuyen
que no se
determinadas cualidades a cierta clase de ropa que las hace diferentes a otras persomanifiestan en
nas, aunque ambas clases de ropa satisfagan la necesidad de vestirse.
forma de bienes
Adems de los bienes o satisfactores que son objetos materiales tangibles, tammateriales, pero
bin
los servicios satisfacen necesidades humanas, por lo tanto son satisfactores.
que tambin
Qu
son los servicios? Los servicios son aquellos resultados del trabajo que no
satisfacen
se manifiestan bajo la forma de bienes materiales tangibles (por ejemplo, los servicios
necesidades
mdicos que satisfacen la necesidad de estar sano; los servicios tursticos que satisfatrabajo producticen las necesidades de esparcimiento y diversin; los servicios comerciales que satisvo Trabajo que
facen la necesidad de circulacin y distribucin de mercancas, etctera).
produce mercanEn este sentido se habla de trabajo productivo e improductivo. El trabajo procas (bienes tangiductivo es aquel que produce mercancas (bienes tangibles) como resultado de una
bles) como
actividad. Algunos ejemplos de trabajo productivo son: el panadero que hace pan; el
resultado de una
campesino que cosecha productos agrcolas; el sastre que confecciona trajes; los obreactividad
ros que fabrican coches, etctera.
trabajo improducEl trabajo improductivo no produce bienes, solamente da servicios (por ejemtivo Trabajo que no
plo, el chofer de un camin de pasajeros da servicio de transporte a mucha gente, el
produce bienes,
tendero da servicio de intercambio de mercancas, los hoteleros dan servicio de alosino servicios
jamiento, etctera).

36

Citado por Zamora, Francisco, op. ci't.p. 112.

Le

Bienes ec
difcil obt<
conseguir!
Los b
De a<

Bie
intt
Bie
hac
Bie
ada
mir

TEORA SUBJETIVA QEL VALOR

Algunos autores consideran bienes inmateriales a los servicios, incluyendo dentro de stos
los productos del pensamiento humano (conceptos, teoras, leyes, abstracciones cientficas o
artsticas, etctera).
Y cmo clasificar los bienes? Los subjetivistas los clasifican primeramente en libres o gratuitos y econmicos.
Bienes libres o gratuitos Son aquellos que se encuentran en abundancia y que no son
objeto de estudio de la economa porque para conseguirlos no se realiza ninguna actividad
econmica (bienes no econmicos). Ejemplos: aire, agua, etctera.

Los bosques son un ejemplo de bienes libres.

Bienes econmicos Se denomina as a los bienes que no se encuentran en abundancia, que es


difcil obtener por su escasez y, por lo tanto, son objeto de estudio de la economa, ya que para
conseguirlos se realizan actos econmicos. Ejemplos: casas, coches, relojes, dinero, etctera.
Los bienes tambin se pueden clasificar de acuerdo con su naturaleza o su funcin.
De acuerdo con su naturaleza, los bienes pueden ser:
Bienes naturales Aquellos que se obtienen directamente de la naturaleza sin ninguna
intervencin humana. Ejemplos: bosques, tierra, ros, mares, etctera.
Bienes humanos Estos son los hombres mismos y sus cualidades o facultades que los
hacen aptos para satisfacer necesidades.
Bienes mixtos Los que se obtienen de la naturaleza mediante alguna transformacin o
adaptacin que los hombres hacen. Ejemplos: productos agrcolas, petrleo, productos
minerales, etctera.

113

114

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

De acuerdo con su funcin, los bienes pueden clasificarse en:


* Bienes presatisfacientes Aquellos que no satisfacen necesidades vitales, sino que sirven
para producir otros bienes; cambien se les llama insumos o materias primas. Ejemplos:
harina para hacer pan; llantas para automviles; madera cortada para muebles, etctera.
Bienes satisfacientes Son los que satisfacen necesidades finales; entre ellos figuran los
bienes de consumo final y los de capital. Tambin se les llaman bienes de consumo final.
Ejemplos: pan, automviles, muebles, ropa, etctera.
De acuerdo con su duracin, los bienes pueden ser duraderos que se consumen a largo
plazo, como la maquinaria, automviles, etc., y no duraderos que se pueden consumir
inmediatamente o en el corto plazo, como la comida, los jabones, pasta dental, revistas, peridicos, etc. Los bienes de capital o de produccin son los que se utilizan para producir otros
bienes, como la maquinaria.
Figura 4.?
Clasificacin
de los bienes.

Libres

Aire

Econmicos

Libros

Segn los
s u bjeti vistas

De acuerdo con
su naturaleza

Naturales

Bosques

Humanos

Hombres

Mixtos

Alimentos
agrcolas

Presatisfacientes

Harina

Satisfacientes

Automviles

No duraderos

Jabones

Duraderos

Refrigeradores

De capital

Maquinaria

De acuerdo con
su funcin

De acuerdo con
su duracin

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

B Teora del valor utilidad


La utilidad es un concepto abstracto y de difcil medicin, ya. que de la cantidad que se tenga
de un bien depende su utilidad, y sta se aprecia en forma subjetiva, por lo que no podemos
saber cul es la utilidad que le proporciona un bien a determinado individuo.
La utilidades un concepto general que se aplica a cualquier bien que satisfaga necesidades;
cuando un individuo en particular le otorga subjetivamente determinada utilidad a un bien
especial, le est concediendo valor; es decir, la utilidad se relaciona con la escasez para determinar el valor de un bien. Por ejemplo, en la medida en que un individuo tenga mayor cantidad
de bienes, le otorgar menor utilidad (valor) a cada uno de ellos.
Si los bienes son escasos en relacin con las necesidades del individuo, tendrn mayor
utilidad, lo que significa que el individuo les otorga mayor valor.37
Por lo anterior, la economa se encarga del estudio de los bienes que son escasos, llamados
tambin bienes econmicos, por ser objeto de estudio de esta ciencia.

Los diamantes son un ejemplo de bienes escasos, cuyo valor es alto.

Los bienes libres o gratuitos no son objeto de estudio de la economa porque se encuentran en gran cantidad en la naturaleza y cada individuo puede adquirirlos en abundancia, por
lo que no les confiere mucho valor.
' Se habla de escasez o abundancia de los bienes en relacin con las necesidades del individuo. Un bien es escaso si no satisface
plenamente las necesidades del individuo.

115

116

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

Segn esta teora en la sociedad econmica en su conjunco, tambin exisce escasez de recursos y necesidades ilimitadas, por lo que surge la economa, que traca de organizar los sectores
productivos con objeto de decidir qu se va a producir.
En todas las sociedades, los recursos humanos y patrimoniales siempre son escasos para satisfacer las crecientes exigencias de consumo y bienestar. En cambio, mientras que la escasez de los
recursos productivos constituye una limitacin para la produccin de bienes y servicios, parece no
haber lmites para las necesidades y deseos humanos.38

A medida que la sociedad crece, la produccin tambin se incrementa y, en consecuencia,


las necesidades se elevan considerablemente (as ha ocurrido histricamente en todas las sociedades humanas). Sin embargo, los bienes no crecen en la misma medida que se requieren, por lo
que siempre existir escasez de recursos en relacin con las necesidades ilimicadas de la sociedad.
Llevadas por el surgimiento de nuevos intereses, las necesidades materiales parecen ilimitadas.
Cosas que ayer eran superfluas hoy son imprescindibles. No podemos imaginar hasta dnde llegaremos con la produccin en serie, con las nuevas necesidades que surgen a diario y con la incapacidad de renunciara las posiciones de bienestar ya alcanzadas. 39

En sntesis, exisce una ncima vinculacin enere necesidades humanas, por un


lado, y escasez y utilidad de los bienes que las satisfacen, por el otro. Estos elementos
nos ayudan a precisar la teora subjetiva del valor o teora del valor utilidad.

ley de la utilidad
decreciente
Conforme un
individuo posee
mayor cantidad
de un bien, la
utilidad que le
atribuye a cada
unidad de ste
disminuye en
relacin directa
con el aumento
de unidades

:\- util'dad n-.argiii'


En la medida en que un individuo posee mayor cantidad de un bien, la utilidad que
le atribuye a cada unidad de ste disminuye en relacin directa con el aumento de
unidades del bien de que se trate. A esto se le conoce como ley de la utilidad decreciente.
Por el contrario, cuando el individuo posee pocas unidades de un bien, le atribuye mayor importancia a cada una; es decir, cada unidad del bien tendr para l
mayor utilidad.
Existen dos tipos de utilidad:
La utilidad total es la satisfaccin total que obtiene un individuo por la posesin o consumo de un bien. Pero tambin podemos hablar de la posesin o consumo de un nmero de unidades del bien (por ejemplo, cubos o cubetas de agua). En este caso se trata del
mismo bien (el agua) con unidades diferentes (cubos).
La utilidad marginal es un aumento de la utilidad total provocado por un incremento
de una unidad consumida, poseda o producida.

18

Paschoal Rossett. Jos, Introduccin a la economa, enfogue latinoamericano, Mxico, Hara, 19?9, p. 76.

19

A, p. 79.

10

Francisco Zamora expresa dicha ley as: '...cada unidad de un bien o cada porcin igual de un bien que agrega un sujeto a la provisin
de l con que cuenta, tiene para dicho sujeto menor utilidad que la unidad o porcin del bien que aadi inmediatamente antes y esa
utilidad sera tanto ms pequea cuanto mayor sea la provisin de que se trata", op. cit, p. 131.

117

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

Un ejemplo de la utilidad total y la utilidad marginal se muestra en el cuadro 4.1 (hipottico), de cuyo anlisis podemos deducir que:
Cubos de agua

ElS^^fl

Utilidad tota!

Utilidad marginal

Puntos

25

25
15
10

Tabla de

b
c
d
e

utilidad total y
utilidad

40

3
4

50

55
58

6
?
8

60
61
61

2
1
0

marginal

f
g
h

Notas:
i. Las cantidades anotadas son imaginarias ya que la utilidad subjetiva no es medible.
. Los cubos son las unidades de agua consumidas por un individuo en un da.

La utilidad total aumenta a medida que se incrementa el nmero de unidades del


bien.
La utilidad total aumenta hasta un lmite, despus del cual incluso puede empezar a
disminuir si se agregan ms unidades del bien (en este caso habra "desutilidad").
La utilidad marginal disminuye en la medida en que se incrementa el nmero de
unidades del bien; es decir, la utilidad marginal es decreciente, en un periodo determinado (un da, un mes, etctera.)41
La utilidad marginal empieza en un mximo y va disminuyendo hasta un lmite en
que si se agrega una unidad ms del bien, habra "desutilidad" marginal.
La utilidad total tambin puede obtenerse sumando las utilidades marginales.
Dicho de otra forma, la suma de las utilidades marginales es la utilidad total.
utilidad marginal
Cul es la importancia de la utilidad total y de la utilidad marginal en relacin
Segn la teora
con la teora subjetiva del valor? La utilidad es la forma en que se puede medir el
subjetiva del
valor. Por medio de la utilidad total de un bien se pueden hacer comparaciones con
valor, forma en
otros bienes para ver cul es ms valioso para un individuo. Estas comparaciones le
que se mide el
permitirn a cada individuo valorar subjetivamente sus bienes. Sin embargo, los subvalor
jetivistas han afirmado que la utilidad marginal es la unidad de medida del valor.
El valor de un bien para un sujeto econmico es, por consiguiente, una funcin de la
cantidad de existencias y de la utilidad marginal que todava puede alcanzarse, de acuerdo con
la escala de necesidades y con la cantidad del bien, mediante el empleo racional del total de las
existencias.42 Esto explica por qu hay muchos bienes que tienen gran utilidad, pero carecen de
valor (como el aire, cuya utilidad es infinita pero no tiene valor), dado que ste se mide por
" La utilidad marginal no siempre decrece a partir de la segunda unidad consumida. Lo importante es que a partir de cierta unidad empieza
a decrecer.
*; Zwiedineck, Sdenhorst, citado por Paulsen, Andreas, Teora general de la economa, tomo 1, Mxico, UTEHA, 1972. la. reimp,, p. 134.

118

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

medio de la utilidad marginal que est en funcin de la cantidad de bienes que tengan y las
necesidades del individuo.

cuando u
alimentar
marginal
lidad mar

Es necesario explicar la utilidad marginal ahora en forma grfica. Se utilizan los mismos datos de
la tabla de utilidad total y utilidad marginal para construir la grfica. En el eje ^se representan
las unidades sucesivas del bien, y en el eje Yse ejemplifica la satisfaccin o utilidad que proporciona cada uno de los bienes en forma sucesiva.
As pues, la grfica de la utilidad marginal quedara como la figura 4.8; en la medida que
agregamos unidades del bien, la utilidad marginal va descendiendo del punco a hasta el punto
h con la octava unidad del bien, donde la utilidad marginal es cero. Si unimos los puntos, obtendremos una lnea que representa la utilidad marginal decreciente.
Cuando un bien, adems de ser escaso, puede utilizarse para satisfacer varias necesidades,
tiene una utilidad marginal que no disminuye tan rpidamente, ya que la utilidad que reporta
ser mayor al satisfacer varias necesidades y no una sola.

...alin

...cuai
sede;
cind
expen

Elpr
cursos esc
sidades ili

r-

Figura 4.8 |
Utilidad
marginal.

Elpr
te definic.

c
(U

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30

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25

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* -^.v*f

jfc,

.u..

"-^^,

Unidades consumidas
del bien por periodo

Cuando un individuo posee un solo bien para satisfacer sus necesidades, necesita cambiarlo por otros para poder satisfacerlas. Cmo se realiza este cambio? De acuerdo con lo que
hemos visto, un individuo cambiar unidades de un bien por unidades de otro bien cuando la
utilidad marginal que le proporciona el primer bien es igual a la utilidad marginal que le proporciona el segundo bien. A esto se le llama principio de equimarginalidad.
principio de equimarginalidad Cambio de unidades de un bien por unidades de otro cuando la utilidad marginal del primer bien es igual a la del segundo. .

El principio de equimarginalidad tambin se utiliza para explicar cmo un individuo destina a otro uso el bien que posee. Este individuo destinar unidades de un bien a otro uso
cuando la utilidad marginal que le proporcione el otro uso sea igual a la utilidad marginal que
le daba el primer uso. Un ejemplo de este principio, tomado del libro de Francisco Zamora, es:

El valor de
que el bie
juicio del i
Esevi
te en cuan
a la teora
funcin d<
El VA t
de la apre<
cambiar es
Los bi

llamados fc
dades ecor
bienes (dir
pense del s
En re:
tisfacen ne

"Zamora, Fram
4
*W.,p.219.

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

cuando una persona ciee trigo que utiliza para comer y despus decide utilizarlo tambin para
alimentar ganado, lo har cuando la utilidad marginal del ganado (carne) sea igual a la utilidad
marginal del trigo como alimento. Si con cinco kilos de trigo obtiene un kilo de carne, la utilidad marginal de cinco kilos de trigo ser igual a un kilo de carne debido a que
...al individuo le es indiferente perder cinco kilos de trigo para ganar un kilo ms de carne...43

El principio de equimarginaldad lo expres primeramente Boulding, mediante la siguiente definicin:


...cuando se divide una provisin fija de un bien cualquiera entre un nmero dado de usos diferentes,
se destinar a cada uso una porcin de un tamao tal, que la ganancia que se obtenga con la traslacin de una unidad del bien hacia uno de los empleos que se le asignan sea igual a la prdida que se
experimentar en el empleo de donde dicha unidad fue sustrada.44

El principio de equimarginalidad est directamente relacionado con la asignacin de recursos escasos, ya que el individuo tendr que destinarlos a la satisfaccin de sus propias necesidades ilimitadas.
-

: -7 de us o y vsor de cambio

La teora subjetiva del valor se basa en las preferencias del sujeto que tiene distintas apreciaciones del valor segn sus propias necesidades y la cantidad de bienes que tenga (escasez o abundancia en relacin con sus necesidades).
Los subjetivistas tambin reconocen dos tipos de valor: el valor de uso y el valor de cambio.
El valor de uso tambin se llama personalp subjetivo, y se relaciona directamente con el bienestar
que el bien pueda proporcionar al individuo. Subjetivamente, un bien ser valioso cuando, a
juicio del individuo, le proporcione la satisfaccin o el bienestar que considere adecuado.
Es evidente la relacin entre valor de uso y la utilidad, ya que sta se aprecia subjetivamente en cuanto satisface las necesidades del individuo, lo que constituye para l el valor; por esto,
a la teora subjetiva del valor tambin se le llama teora del valor utilidad, ya que el valor est en
funcin de la utilidad subjetiva.
El valor de cambio, o poder o capacidad de compra, es un valor objetivo que no depende
de la apreciacin subjetiva del individuo. Este valor transmite a su poseedor la capacidad de
cambiar este valor por otros valores; es decir, cambiar un bien por otros.
Los bienes que se intercambian, esto es, los que tienen valor de cambio, son los escasos, los
llamados bienes econmicos, en virtud de que los individuos tratan de racionalizar sus actividades econmicas buscando satisfacer lo mejor posible sus necesidades; por eso intercambian
bienes (dinero) por otros bienes que les dejan una importante utilidad marginal que les compense del sacrificio de desprenderse de algunos de sus bienes.
En resumen: la utilidad es un concepto general y abstracto que se aplica a bienes que satisfacen necesidades. El valor de uso o subjetivo es el que el individuo asigna personalmente a sus

41

Zamora, Francisco, op. tt, p. 21?.


"lf)/d.,p.219.

119

120

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva de valor

bienes. El valor de cambio es la capacidad que tienen los bienes (debido a que son tiles y escasos) de intercambiarse unos por otros,

La
sumido
bienes.
Cu
dos bier
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sidades <
No
un bien
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ello, la n
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del bien
margina
Por
bienes q

-: 'O

En un sistema econmico como el capitalismo, el individuo no puede satisfacer todas sus necesidades en virtud de que posee bienes que son escasos y que tiene que usar en forma alternatva. Por ello surge la necesidad de intercambiar unos bienes por otros o por dinero; es decir,
cada sujeto tendr tericamente su plan de consumo para racionalizar su actividad, ^.{plan de
consumo del individuo est determinado por los siguientes factores, partiendo de la base de la
conducta racional del individuo:
1
I
3
4

estructuras de sus necesidades (lo cual vara de un individuo a otro),


escala de preferencias que el sujeto se fija para satisfacer esas necesidades,
precios de los bienes y servicios que desea adquirir,
nivel de ingresos de la persona.

Con este plan de consumo se tiene una visin ms completa de la teora subjetiva del valor que
toma como base las decisiones personales de los sujetos, por lo que en la figura 4.9 se presenta
esquemticamente esta idea.
Este plan econmico de consumo implica la valoracin del sujeto hacia los bienes de acuerdo
con sus necesidades y sus ingresos (escasez relativa de stos frente a sus mltiples necesidades).
Figura 4.9

PLAN ECONMICO DE CONSUMO

Plan
econmico de
consumo.

Conocimiento de:
los bienes que
satisfacen
necesidades
~: -

Necesidades
[fines]

Escala de preferencias

Opinin sobre
tendencias del
mercado

Conocimiento de

los precios del


mercado

Ingresos

Estimacin de precios
futuros en el mercado

PLAN RACIONAL DE CONSUMO


-"
CANTIDAD DE DINERO

Bien A

BienB

BienC

BienD

Bien E

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

is Y esca-

.s sus nei alternaes decir,


il plan de
tase de la

valor que
: presenta
e acuerdo
dades).

La escala de preferencia muestra las preferencias del individuo (a quien llamaremos consumidor), lo que se observa con la cantidad de dinero que se destina a comprar los diferentes
bienes. La escala refleja los gustos personales en forma cuantitativa.
Cuando el consumidor decide gastar parte de sus ingresos en la adquisicin de determinados bienes que satisfacen sus necesidades, de hecho sus necesidades se convierten en demanda,
entendida sta como el deseo de adquirir bienes ms la capacidad de compra. Pero, cundo se
convierte en demanda la necesidad? Cuando el individuo toma la decisin de dar determinada
cantidad de dinero por un bien.
Hay que considerar que el dinero tambin es un bien cuya utilidad marginal es decreciente en la medida en que agregamos ms unidades de dinero (aunque el dinero no satisfaga necesidades en forma directa).
No hay que olvidar que en un momento dado al individuo le es indiferente intercambiar
un bien por otro, lo cual se realiza cuando las utilidades marginales de ambos bienes son iguales. Cuando el individuo sustituye un bien (dinero) por otro, debido a que sus utilidades marginales son idnticas, lo que hace es comparar sus utilidades marginales relativas llamadas tasa
marginal de sustitucin.
tasa marginal de
La tasa marginal de sustitucin es la cantidad de dinero que el individuo est
sustitucin
dispuesto a sacrificar a cambio de determinada cantidad de un bien; es decir, los preCantidad de dinero
cios de las mercancas son iguales a las casas marginales de sustitucin del dinero. Por
que el individuo
ello, la necesidad se convierte en demanda cuando el individuo adquiere un bien a un
est dispuesto a
precio dado, debido a que la tasa marginal de sustitucin del dinero es igual al precio
sacrificara
del bien que se adquiere; es decir, el intercambio (demanda) se realiza cuando la tasa
cambio de
marginal de sustitucin del dinero es igual al precio del bien que se demanda.
determinada
cantidad de un
Por lo anterior, si el individuo acta racionalmente, la utilidad marginal de los
bien
bienes que adquiere es proporcional a sus precios.

sobre
;ias del
ado

ICIOS

;ado

Bien E

121

La tasa marginal de sustitucin representa el dinero que una persona sacrifica a cambio de un bien.

122

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

Precio deljjjen (a)


Utilidad marginal (a)

Precio del bien (b)


Utilidad marginal (b)

Precio del bien (c)


Utilidad marginal (c)

Esta conducta no se realiza invariablemente debido a que los bienes no siempre pueden
subdividirse fcilmente. Adems, los bienes duraderos no son comparables, ya que su utilidad
se va dajido a travs del tiempo, lo que hace imposible compararla con su precio.
Hay que destacar que lo importante es la "lgica" de la conducta racional del consumidor,
aunque no ocurra de manera similar en la realidad. As pues, ya podemos representar la demanda en una curva. Grficamente, una curva de demanda quedara como se ve en la figura
4.10.45
Figura 4.10
La curva de demanda.
En el eje X se representa
la cantidad de bienes que
el consumidor demanda.
En el eje Yse representa
el precio del bien.

h] ca
'')

pl

} ta:
k] cr.
1} pe
m]h

AJgu:
compra d
etctera).
En la
compleja
de la derr
forma prc

C Ce

cu
X

La econoi
en una de
hacer una
Cantidad

La curva de demanda es una lnea convexa, descendente de izquierda a derecha, lo cual se


debe a que en la medida que los precios disminuyen, la cantidad demandada aumenta. Existen
dos condiciones necesarias y suficientes para que la demanda exista:
Demanda

g) in

Deseo de adquirir una mercanca


Capacidad de compra

Asimismo, la cantidad que se demanda de una mercanca depende de muchos factores


llamados determinantes de la demanda. Los principales determinantes de la demanda son:

Para
Alfonso G
y en la sig
Desd
en la prirr

1.01
2. O
3.M

a) conocimiento del producto,

4 S

b) intensidad del deseo de poseer el producto,


el gustos y preferencias del individuo,

m
5.BJ
6. U
?.M

d] precio del producto,


e] precio de los productos complementarios,
f\ precio de los productos sustituidos,

S.Ai
9.P (

10. E;
ec
is

En la siguiente unidad se explica cmo se construye la curva de la demanda.

TEORA SUBJETIVA DEL VALOR

g)
h]
/')
;')
k]
/]
m]

123

ingresos de los consumidores,


calidad del producto comparada con sus precios,
publicidad del producto,
tasa de inters bancario,
crdito del consumidor,
perspectivas de ingresos,
hbitos de compra de sus conocidos.

Algunos determinantes son ms importantes que otros e influyen decisivamente en la


compra de las mercancas (el precio, los ingresos del consumidor, sus gustos y preferencias,
etctera).
En la unidad V se ampliar el tema de la teora de la demanda para tener una visin ms
compleja de ella. Conviene aclarar que en este curso slo se hace una introduccin a la teora
de la demanda con base en la utilidad marginal, aunque dicha teora se ha desarrollado en
forma profusa.

C Comparacin crtica de las teoras del valor


La economa como ciencia se fundamenta en las teoras econmicas y stas, a su vez, se basan
en una de las dos teoras del valor que hemos analizado en esta unidad, por lo que ahora cabe
hacer una comparacin crtica de ambas teoras.
Para hacer una comparacin crtica nos basamos en la tabla 4.3, elaborada por el profesor
Alfonso Garca Caraveo. En la primera columna se citan los conceptos que van a compararse,
y en la siguiente, la forma como los maneja a corriente subjetiva.
Desde luego, hay que recordar que ia comparacin crtica de ambas corrientes ya se hizo
en la primera unidad, por lo que es necesario recordar los puntos asentados all.

Conceptos

Teora objetiva

Teora subjetiva

1. Objeto del estudio

Conjunto de relaciones

2. Origen del valor

Trabajo

Utilidad y escasez

3. Medida del valor

Cantidad de trabajo

Utilidad marginal

El sujeto. El homo economicus

econmico-sociales

socialmente necesario
4. Satsfactores de

Mercancas

Bienes
Idealismo

necesidades
5. Base filosfica

Materialismo dialctico

6. Lgica aplicada

Dialctica

Formal

7. Mtodo de estudio

Deductivo

Inductivo

8. Actitud

Cientfica

Apologtica

9. Postulados

Crticos

Acrticos

Histrico

Ahistrico

10. Estudio del sistema


econmico

Teora objetiva
y subjetiva
(cuadro
comparativo]

124

UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva del valor

En c
rente en c
y no puec
Los s
analizan I
las pocas
histricas
Quz
sustenta,
cierta corr
ni cientfi

Aqu se hace una comparacin ms breve usando los datos principales de ambas corrientes,
La corriente objetiva del valor estudia el conjunto de relaciones econmicas sociales; es
decir, considera la actividad econmica como un fenmeno social que hay que investigar cuando se habla de economa.
La corriente subjetiva estudia al hombre aislado de la sociedad; estudia a un ente abstracto (homo economicus) que no existe en la realidad, pero que puede aparecer como
modelo, ya que su actitud aparece como "normal" o "racional", y todo lo que se aparte
de ella se considerar "anormal" o "irracional". Esto no siempre es cierto, ya que en la
realidad todas las personas se encuentran influenciadas por la sociedad en que viven
(aunque sus decisiones sean personales).
Respecto a la teora subjetiva, Pesenti afirma:

Los te
son, v

...lo esencial en esta orientacin es destacar como sujeto de la actividad econmica a un (yo) in-

maner

distinto y soberano situado fuera y por encima de la estructura social en la cual vive; tal concep-

donar

cin no ha cambiado pese a los desarrollos de la teora subjetiva.*6

La co

La corriente objetiva considera que el origen del valor de las mercancas es el trabajo, ya
que todas las cosas que se compran y se venden llevan incorporado un trabajo. Por su parte, los
subjetivistas dicen que el origen del valor se encuentra en la utilidad de los bienes y, sobre todo,
en su escasez.
La crtica es importante ya que la escasez siempre existir, aunque en forma relativa, segn
el punto de vista que se adopte.
Por ejemplo, si se decide producir caones en lugar de maz, es evidente que el maz tendr ms valor porque ser ms escaso segn el punto de vista subjetivo. En cambio, los objetivistas diran que si incorporamos mayor trabajo a la produccin de maz, ste ser ms valioso
por ese hecho y no por escasez. Ello ndica que unos bienes sern ms escasos que otros en
funcin de lo que se produzca en la sociedad, o bien porque la sociedad decidi incorporar ms
trabajo a la produccin de ciertos bienes, por lo que stos tendrn ms valor.
Otra consideracin ms: cuando una persona afirma que no tiene tiempo para hacer
ciertas cosas, dice que su tiempo es escaso, que no le alcanza el tiempo, etc. Lo cierto es que
esa persona considera ms valioso su tiempo para hacer otra cosa;,es decir, su tiempo es ms
valioso por lo que hace en l y no por la escasez que siempre existir. Por ejemplo, una persona dice que le gustara ver la pelcula "X", pero no tiene tiempo porque debe ir a su clase de
gimnasia, lo cual quiere decir que valora ms la clase de gimnasia que ir al cine y no que no
tenga tiempo.
Si el origen del valor es diferente para ambas corrientes, la medida del valor tambin es
diferente. Para los objetivistas la medida del valor es la cantidad de trabajo socialmente necesario; es decir, es una medida que surge de las propias relaciones sociales de produccin.

15

en sus mv
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exagerada;
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economa
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Paral
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los proble
abstracta.

"/fa/d.,p.24.

Resent, Antonio, op. ct, p. 18.

TEQRfA SUBJETIVA DEL VALOR

En cambio, la medida del valor para los subjetivistas es a utilidad marginal que es diferente en cada individuo y es muy difcil de medir, ya que es una medida totalmente subjetiva
y no puede determinarse de manera objetiva por este medio.
Los subjetivistas hablan de bienes que satisfacen necesidades; en cambio, los objetivistas
analizan las mercancas que se producen para intercambiarse. Los bienes han existido en todas
las pocas histricas; en cambio, las mercancas slo se han producido en determinadas pocas
histricas, especialmente en el capitalismo.
Quizs el punto clave en a comparacin de ambas corrientes sea la base filosfica que las
sustenta. La teora subjetiva es una teora idealista que utiliza la lgica formal y que permite
cierta comprensin de la realidad, aunque no en forma totalizadora; es decir, no es objetiva
ni cientfica.
Los textos ms modernos de economa utilizados en las universidades, y en particular el de Samuelson, valioso en algunos aspectos, provienen de tal orientacin filosfica, si bien no siempre de una
manera explcita... Esta orientacin tampoco permite, pues, comprender la realidad, esto es, proporcionar a! hombre conocimientos de as leyes objetivas que rigen los fenmenos.4;i

La corriente objetiva se sustenta en el materialismo dialctico y utiliza la lgica dialctica


en sus investigaciones econmicas. Esta corriente filosfica ha permitido el avance de todas las
ciencias en los ltimos aos, aunque mucha gente no la acepta por sus implicaciones ideolgicas y polticas.
La corriente objetiva utiliza el mtodo deductivo y algunas veces cae en generalizaciones
exageradas; por su parte, la corriente subjetiva utiliza el mtodo inductivo, requiriendo e! estudio de muchos casos para llegar a generalizaciones.
El mejor mtodo es una combinacin de los mtodos deductivo e inductivo, segn lo que
se estudie, sin dejar de comparar los resultados de la investigacin con la propia realidad estudiada.
La actitud de la corriente objetiva es cientfica; es decir, trata de descubrir leyes cientficas
que expliquen la realidad econmica. La corriente subjetiva es apologtica; es decir, trata de
defender el funcionamiento del sistema capitalista, por lo que tambin es acrtica. En cambio,
los objetivistas son crticos respecto al funcionamiento del sistema econmico; esto es, critican
lo que no funciona bien, aunque afecte los intereses de muchas personas.
Lo importante para la corriente objetiva es el conocimiento real y objetivo de los aspectos
econmicos de la sociedad para transformarla en beneficio de la mayora de los miembros de
a sociedad.
Para la corriente subjetiva lo importante es el conocimiento subjetivo de la realidad para
beneficio de unos cuantos; es ms bien una teora utilitarista que cientfica. Se preocupa de
los problemas econmicos de los empresarios y de los consumidores, aunque de manera
abstracta.

' Ibid., p. 24.

125

T
UNIDAD IV Teora objetiva y teora subjetiva de! valor

Los subjetivstas parten de ciertos hechos y fenmenos ya dados (los toman como datos conocidos), como la demanda, la oferta, el mercado y aun el propio sistema capitalista;
pretenden que ste siempre se ha dado y se seguir dando, por lo cual las actividades econmicas de los hombres sern prcticamente las mismas, aunque cambie su manifestacin
concreta.48
Esto significa que el anlisis de los subjetivstas es ahistrico, toman los hechos y fenmenos como algo dado y que no cambia, por lo cual tambin se puede decir que su anlisis es
esttico.
El enfoque objetivo es dinmico, histrico, parte del conocimiento de que la realidad es
cambiante y, por lo tanto, hay que estudiar las manifestaciones concretas de dichos cambios,
especialmente de los fenmenos econmicos. Esta corriente es ms realista, ya que la propia
evolucin social demuestra que muchos fenmenos econmicos que ocurren en la actualidad
no se han dado siempre y, por lo tanto, los fenmenos estudiados hoy sern diferentes a los que
se estudien en el futuro porque la sociedad cambiar.
Los fenmenos econmicos cambian constantemente, por lo que es necesario analizarlos
de manera concreta para no caer en generalizaciones sin validez cientfica. Al mismo tiempo,
hay que comparar los resultados de las investigaciones con la propia realidad cambiante para
que la teora tenga consistencia.
Recuerda los aspectos comparativos de ambas corrientes vistas en la unidad I y no olvides
que la base de cualquier teora econmica es alguna de las teoras del valor, las cuales, a su vez,
representan el sustento de la ciencia econmica; de all la importancia del estudio de la teora
objetiva y subjetiva del valor.

Lecturas recomendadas
Marx, Carlos, 1 capital, (tomo I], Mxico, FCE, 1971, 4a.
reimp., seccin primera, cap. 1, pp. 3-47.
Mndez Morales, Jos Silvestre, La Economa en la empresa, Mxico, McGraw-Hill, 3a. ed., 2007, unidad 6,
pp. 207-267.
Miiler, Roger L, y Meiners, Roger E., Microeconoma, Mxico, McGraw-Hill, 1988, 3a. ed., caps. 1-3.
Nikitin, P-, Economa poltica, Mxico, Editores Mexicanos
Unidos, 1977, 2a. ed., cap. II, pp. 29-51.
Pesenti, Antonio, Lecciones de economa poltica, Mxico,
Ediciones de Cultura Popular, 1974, 3a. ed., cap. III,
pp. 55-65. y Mtodo y objeto de la economa poltica,
pp. 17-40.

Salama, fierre y Valier Jacques, Una introduccin a la


economa poltica, Mxico, Era, Serie Popular, 19?6,
cap. I, pp. 15-52.
Snger, Paul, Curso de introduccin a la economa poltica,
Mxico, Siglo XXI, 1976, primera clase, Teoras del
valor, pp. 13-34.
Wonnacott, P., y Wonnacott, R., Economa, Mxico, McGrawHill, 1988, 3a. ed., cap. 21.
Zamora, Francisco, Tratado de teora econmica, Mxico,
FCE, 1969, 8a. reimp. corregida, caps. Xll, Xlll, xiv y
xv, pp. 195,261.

Vase Singer, Paui, Curso de introduccin a la economa poltica, Mxico, Siglo XXI, 19?6, pp. 29 y sigs.

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K.1

Teora de la distribucin:
el salario, la ganancia,
el inters y la renta
'

,
...La mayor parte de los mejores son hombres felices que deben su felicidad
primordialmente a su trabajo.L

El rentista moderno no puede explotar su capital sin dedicarle tiempo, a diferencia


de la viuda, por lo cual no tiene tiempo de gozar el excedente que logra: lo
conviene en ttulos de propiedad de posibilidades (casas de campo, yates, amones)
que usa poco y que le dan menos satisfacciones concretas que el poder y la
satisfaccin abstracta de saberse su propietario.2

1
z

Russel!, Bertrand, Lo conquista de afelicidad, Espasa Calpe Mexicana, Coleccin Austral, nm. 23, Mxico, 1980, lia. ed., p. 130.
Zad, Gabriel, El progreso improductivo, Mxico, Siglo XXI, 19?9.2a. ed., p. 55.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


Analizar las ieyes para la determinacin del salario,
[as ganancias, el inters LJ la renta de acuerdo con las
teoras subjetiva y marxista.
Adquirir una visin amplia del capital como categora histrica del modo de produccin capitalista y la
forma en que ste se incrementa en la esfera de la
. produccin y circulacin de mercancas.

OBJETIVOS ESPECFICOS
El alumno deber ser capaz de:
a] Comprender la esencia de la distribucin en el capitalismo.
b] Distinguir el salario como pago a la fuerza de trabajo
[mercanca].
c] Enumerar los diversos tipos de salarios.
d] Explicarla ley de bronce de los salarios.
e] Analizar e! momento histrico de la acumulacin originaria del capital.
f] Ubicar al capital como contrapartida del trabajo en
las economas capitalistas.
g] Definir el concepto de capital desde diversos puntos
de vista,
hj Explicar la composicin orgnica del capital.
/) Distinguir la diferencia entre plusvala y ganancia.
/) Identificar los diferentes tipos de inters.
k} Comprender la renta absoluta y diferencial de la tie. rra.

ed..p.130.

7
130
'-

-'

UNIDAD V Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta


3 MHi

Cuadro sinptico

TEORA
DLA
DISTRIBUCIN

bajo

Salario

icepto

,...::- .j.

Ganancia

Inters

Renta

Determinantes

Clasificacin

Teoras

QUINTA EVALUACIN

Quinta evaluacin
1.

Define el salario en varias formas.

2.

Seala algunos conceptos afines al salario.

3.

Enuncia algunos tipos de salarios.

4.
5.

Define los anteriores tipos de salarios.


Explica la relacin que existe entre salario, produccin y productividad.

6.

Seala los principales argumentos de la teora objetiva del salario.

7.
8.

Explica la teora subjetiva del salario.


Compara crticamente las teoras subjetiva y objetiva del salario.

9.

Seala al menos cinco diferencias entre las teoras objetiva y subjetiva del
salario.

10.
11.

Enuncia la ley de bronce de los salarios.


Analiza si la ley de bronce de los salarios se aplica en la actualidad en los
pases capitalistas.

12.

Enuncia qu es el capkal.

13.
14.

Es lo mismo dinero y capital? Argumenta.


Define el capital desde el punto de vista contable y administrativo.

15.

Por qu se afirma que el capital es el motor bsico del sistema capitalista?

16.
17.

Define el capital desde el punto de vista subjetivo y marxista.


Explica el proceso de acumulacin capitalista y la acumulacin originaria.

18.

Enuncia los tres elementos de valor de una mercanca segn Marx.

19.
20.

Cmo se gasta la plusvala?


Seala algunas consecuencias de la acumulacin de capital.

21.

Enumera algunas clasificaciones del capital.

22.

Qu es el rendimiento del capital?

23.

Explica la tasa de plusvala.

24.

Define la composicin orgnica del capital.

25.
26.

Da un ejemplo de la tasa de ganancia.


Enuncia la ley de la tendencia decreciente de la tasa de la ganancia.

27.

Define la ganancia o beneficio.

131

132

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, ia ganancia, e! inters y a renta

28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.

Seala algunas clases de ganancia.


Explica la relacin entre ganancia y plusvala.
Enuncia los tipos de plusvala existentes.
Cmo explica la ganancia la teora marginalista?
Explica la teora objetiva de la ganancia.
Cul es la relacin entre inversin, ganancia y excedente?
Define los tres tipos de excedentes segn Baran.
Define el inters,
Qu es la tasa de inters?
Enumera algunas clases de inters.
Enuncia la teora marginalista del inters.
Enuncia la teora marxista del inters.
Enuncia la teora keynesiana del inters.
Explica la relacin que existe entre inversin, inters y excedente.
Define la renta.
Enumera las clases de renta que existen.
Compara crticamente las teoras ricardiana, marxista y marginalista de la
renta.
Seala la relacin que existe entre inversin, renta y excedente.

CONCEPTO Y CLASIFICACIN DE SALARIO

133

INTRODUCCIN
En esta unidad se desarrolla la teora de la disttibucin de los ingresos generados por una sociedad capitalista. La renumeracin de los diferentes factores de la produccin (tierra, trabajo,
capital, conocimiento y organizacin) constituye la teora de la distribucin. Asimismo, se
analiza con un punto de vista crtico el salario como retribucin al factor trabajo; el concepto
y clasificacin del salario, as como las categoras afines; la relacin que existe entre produccin,
productividad y salario, y las teoras objetiva y subjetiva del salario.
Es importante para los contadores y administradores el estudio de la teora del salario, ya
que son ellos directamente los encargados de los salarios, sueldos, tabuladores de las empresas,
etc. Estos profesionales deben vincular el estudio de la teora de la distribucin con lo que
podemos llamar en general la administracin de recursos humanos.
En seguida se estudia todo lo relacionado con el capital: su concepto, su clasificacin, la
acumulacin del capital y su ley del rendimiento. En los apartados siguientes se analiza la remuneracin al factor capital a travs de la ganancia, el inters y la renta.
El estudio de la ganancia, el inters y la renta como remuneracin al capital es fundamental para los contadores y administradores, ya que son los elementos bsicos de cualquier orgamzacion econmica.

1. Concepto y clasificacin de salario


A

Concepto

El salario es la remuneracin al factor trabajo; sin embargo, no siempre ha existido el


salario Slo seda
salario, aunque el trabajo existe desde que el hombre habita sobre la Tierra.
en el sistema
El salario es una categora histrica porque se da en un periodo histricamente
capitalista y es el
determinado: el capitalismo. Antes del capitalismo no exista el salario, porque slo
pago de la mano
en este sistema el trabajo tiene una remuneracin, por lo que se llama trabajo asalade obra, o el
precio por el uso
riado.
de la mano de
El sistema capitalista, el salario es el pago de la mano de obra, o el precio por el
obra ajena
uso de la mano de obra ajena. Es la remuneracin a la mano de obra (asalariada).
Algunos autores han partido del valor para explicar la categora salario, afirmando que es la expresin monetaria del valor de la fuerza de trabajo, o bien la remuneracin dla
fuerza de trabajo {del trabajo). 3
Un concepto ms claro es:
En el sistema capitalista, el salario es el valor de cambio de la fuerza de trabajo expresado en dinero.
Algunas definiciones importantes de la categora salario son:

Lo que se paga es la fuerza de trabajo, aunque en trminos populares y generales se habla de pago al trabajo.

T
134

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

&

...el salario es la cantidad de dinero que e capitalista paga por un determinado tiempo
de trabajo o por la ejecucin de una tarea determinada.4
...el salario no es ms que un nombre especial con que se designa el precio de la fuerza
de trabajo o lo que suele llamarse precio del trabajo.5
Salario es "...la retribucin del trabajo prestado por el trabajador (obrero)",6
Salario es "...precio que se paga por el uso de la fuerza de trabajo ajena".7

d
S;
d
S

S
c;

Con todas estas definiciones cada quien puede elaborar la suya propia; sin embargo, es
conveniente tener presentes dos aspectos:

la
S
ti
o
te
S

a) se paga la fuerza de trabajo, no el trabajo;


b] el salario slo ha existido en el sistema capitalista.

B Categoras afines

Para designar el salario se ha utilizado una gran cantidad de conceptos que en el fondo tienen
las mismas caractersticas y que prcticamente son sinnimos, aunque algunos tengan pequeas diferencias. Los conceptos ms afines de salario son:

Sueldo
Cobro
Percepcin
Paga

Devengo
Haber
Retribucin

g
S

S
e
S
u
d
S
c
e
r
S

Remuneracin
Honorarios
Emolumento al trabajo
Soldada

' Estipendio
Jornal
Gajes

Algunos hablan de mensualidad, quincena, decena o semana, segn el cobro del salario se
haga cada 30, 15, diez u ocho das.
Se dice que e sueldo lo cobran los profesionales para diferenciarlo del salario que reciben
los obreros (aunque en la prctica es lo mismo). Por otro lado, los honorarios se pagan por
servicios profesionales especficos, y as debe estipularse en el contrato (si es que existe); en este
caso, no hay una relacin obrero-patronal, hablando con rigor.

q
u

C Clasificacin
Existe una diversidad de tipos de salario, y entre los ms importantes pueden citarse los siguientes:

Marx, Carlos, Trabajo asalariado y capital", en Marx y Engeis, Obras escogidos, Mosc, Ed. Progresa, 1969, pp, ?3 y 74.

* dem.
5

Pesenti, Antonio, Lecciones de economa poltica, Mxico, Cultura Popular. 19P4, 3a. ed., p. 133.

Zamora, Francisco, Tratado de reorib econmica, Mxico, FCE, 1969,8a. reimp.

Marx, Ca

CONCEPTO Y CLASIFICACIN OE SALARIO

Salario individual. Ingresos que percibe una persona por el alquiler o venta de su fuerza
de trabajo (por ejemplo, el salario de un obrero).
Salario total. Conjunto de los ingresos de todos los asalariados de un pas en un periodo
determinado. Suma de los salarios de un pas.
Salario nominal. Cantidad de dinero que recibe el trabajador por su fuerza de trabajo.
Es "...la expresin monetaria del precio del trabajo".8
Salario real. Cantidad de mercancas y servicios que realmente se pueden obtener con la
cantidad de dinero que se recibe. Relacin que existe entre salario nominal y precios de
las mercancas que el trabajador consume.
Salario base. Cantidad de dinero que recibe el trabajador por su trabajo y que se encuentra especificada en un tabulador. No incluye sobresueldos, prestaciones, horas extra ni
otras remuneraciones (por ejemplo, el salario de una secretaria nivel "A", si se suman
todas las remuneraciones es un salario integrado).
Salario mnimo. Es el salario de menor cantidad que la ley permite pagar a un trabajador. Representa el costo de produccin de fuerza de trabajo simple y se integra por los
gastos de existencia y reproduccin del obrero y su familia. En el caso de Mxico, este
salario se publica cada vez que sufre modificaciones.
Salario por tiempo. Es aquel que se calcula sobre la base de unidades de tiempo (por
ejemplo, tres sacos cortados, seis camisas cosidas, etctera).
Salario por obra determinada. Es aquel que se calcula sobre la base de la terminacin de
un trabajo especfico (por ejemplo, afinacin de un coche, tapizado de una sala, pintura
de una casa, etctera).
Salario relativo. Proporcin qu recibe el trabajador directo por su trabajo en comparacin con la parte que recoge el capitalista (ganancia) y que acumula como capital (por
ejemplo, en Mxico, en el ao 2000, 23% de los ingresos en 1988 pertenecieron a salarios y el resto a utilidades de los empresarios e ingresos del Estado).
Salario mximo. En algunas empresas y organizaciones se acostumbra fijar el tabulador
que contempla salarios mnimos y mximos. El salario mximo es el que puede obtener
un trabajador como tope, y en esa organizacin no podr ganar ms. Por ejemplo, el
salario mximo que puede ganar un profesor universitario es el que se estipula en la categora ms alta.
Salario promedio. Conjunto de los ingresos de todos los asalariados, dividido entre el
nmero de trabajadores.
Salario contractual. Es el que est determinado en el contrato colectivo de trabajo. Por
ejemplo, los trabajadores del Sistema de Transporte Colectivo (Metro) reciben un salario contractual.

Marx, Garios, op. cit., p. 86.

135

136

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

2. Produccin,productividad y salarios
A

Relacin entre salarios, produccin y productividad

El hombre, para satisfacer sus necesidades, tiene que organizarse y desarrollar actividades econmicas. Las principales actividades econmicas son la produccin y distribucin de los bienes
y servicios que satisfacen necesidades humanas.
En forma simple, podemos definir la
produccin como la actividad humana
consciente mediante la cual se transforman
y adaptan los elementos de la naturaleza
para satisfacer sus necesidades. La finalidad
de la produccin es la elaboracin de productos.9
Una forma ms amplia de definir la produccin es:
La produccin es un conjunto de procesos de
trabajo coordinados, en los cuales la actividad
humana consciente y dirigida hacia un fin predeterminado, es decir, el trabajo, transforma
los objetos del trabajo, y para lograrlo utiliza
los medios de trabajo. En otras palabras, en la
produccin se opera la unificacin del trabajo
humano y de los medios de produccin, y el
producto constituye el resultado de esta unificacin.10
La distribucin de mercancas es una de las principales
actividades econmicas
produccin
Actividad humana
consciente
mediante la cual
se transforman y
adaptan los
elementos dla
naturaleza para
satisfacerlas
necesidades
humanas
9
ta

Figura 5.1
PRODUCCIN

Trabajo productivo
+
Medios de produccin

En el sistema capitalista los productos adquieren la forma de mercancas.


Lange, Oskar, Economa poltica ii, Mxico, FCE, 1981, p. 69.

Producto

Unificacin del
trabajo y los
medios de
produccin
queda lugar al
producto

PRODUCCIN, PRODUCTIVIDAD Y SALARIOS

El trabajo humano constituye el factor activo, dinmico y creador del proceso productivo;
los medios de produccin son factores materiales, pasivos, que el trabajo humano transforma
y pone en movimiento para obtener productos.
Durante los procesos de produccin se dan determinadas relaciones sociales de produccin" entre los hombres, lo cual se debe a que la produccin es un proceso social derivado, a
su vez, del carcter histrco-social del trabajo.
Las relaciones sociales de produccin determinan las relaciones de distribucin; es decir,
de la forma de producir de una sociedad histricamente determinada y de la manera en que los
individuos participan en el proceso de produccin depender el modo de distribuir lo producido entre dichos individuos.

Relaciones
de distribucin

Relaciones
de produccin

Figura 5.2
Las relaciones
de produccin
determinan
las relaciones
de distribucin

Producto

Tierra
Trabajo
Capital
Organizacin
Conocimiento

Lo que ahora interesa destacar es la relacin que existe-entre la produccin y el trabajo, o


ms bien su remuneracin: el salario.12
La remuneracin al trabajo (o ms bien a la fuerza de trabajo) adquiere la forma de salario
en el sistema capitalista. En los sistemas anteriores, el trabajo reciba un tipo de remuneracin
diferente dependiente del grado de desarrollo de la produccin y de las relaciones sociales de
produccin.
En el sistema capitalista, una parte del producto se reparte, se distribuye en forma de salario a los que participan con su trabajo. Como afirma Marx:
Un individuo que participe en la produccin bajo la forma de trabajo asalariado, participa bajo la forma de salario en la reparticin de los productos, en los resultados de la produccin.13

11

12
13

Las relaciones sociales de produccin son las que se establecen entre los hombres durante el proceso de produccin, y son independientes de la voluntad de stos.
En este captulo se aborda la remuneracin de los dems factores productivos.
Citado pof Lange, Cskar, Economa poltica, Mxico, FCE, 19? 1,2a. reimp., p. 20.

137

138

T
UNIDAD V Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

Debido a que la produccin y el trabajo son procesos hiscrco-sociales, la forma de


remuneracin del trabajo tambin es histrico-social. El salario en el sistema capitalista se
modifica conforme va desarrollndose la produccin; es decir, la retribucin al trabajo no
es fija, sino que sufre modificaciones en la medida en que se desarrolla el proceso productivo.
A medida que se desarrolla el sistema capitalista, las tcnicas de produccin se van modificando, lo que incrementa la productividad, fenmeno que repercute en la forma j monto de
la retribucin al trabajo. Pero, qu es la productividad?
Productividad Relacin entre la produccin total y los recursos utilizados en la produccin, especialmente la fuerza de trabajo. De hecho, la productividad mide el rendimiento del
trabajo.
Productividad

Produccin total
Nmero de trabajadores

Un incremento de productividad significa, al mismo tiempo, aumento de la produccin


total y del rendimiento del trabajo. Tambin se puede obtener midiendo la produccin de un
trabajador entre el tiempo de trabajo utilizado, de tal manera que aumentar su productividad
cuando incremente su produccin en el mismo lapso.
S las relaciones de produccin capitalistas determinan la forma y monto del salario, la
productividad tambin influye debido a que es resultado del proceso de desarrollo de la produccin capitalista.
La remuneracin de un trabajador asalariado no puede exceder en ningn caso su produccin total y su productividad, es. decir, su rendimiento. El lmite mximo del salario de un
trabajador ser su rendimiento, esto es, su productividad.
A medida que la productividad se incrementa por la mecanizacin, automatizacin y
cambios en los mtodos de trabajo, tambin el salario se modifica en cuanto a su forma (diferentes tipos de salarios) y a su monto (los trabajadores ms productivos generalmente reciben
mayores salarios).14
S la productividad del trabajo es alta, resultar ms fcil el proceso de renovacin de la
fuerza de trabajo, ya que ser ms sencillo producir alimentos, vestidos, casas, etc., que conserven la capacidad necesaria para efectuar el trabajo y que la incrementen a travs de la satisfaccin de las necesidades de una poblacin creciente que sustituir a la fuerza de trabajo
actual.
En sntesis, la produccin y la productividad son determinantes del salario en el sistema
capitalista. La productividad se puede fomentar y ampliar si el trabajador ms productivo recibe mayor remuneracin por su trabajo.

"Sin embargo, al aumentar la productividad, se incrementa la competencia entre los obreros y su salario tiende a deprimirse.

T
TEORAS OBJETIVA Y SUBJETIVA DEL SALARIO

139

13. Teoras objetiva y subjetiva del salario


Existen dos teoras principales acerca de la distribucin del producto entre los factores de la
produccin: la objetiva o marxista y la subjetiva o marginalista. Al referirse al salario se habla
de teora objetiva del salario y teora subjetiva del salario.
Se explica en forma breve la teora objetiva que histricamente surgi primero, pasaremos
luego a la teora subjetiva y, por ltimo, haremos una comparacin crtica de ambas.

Teora objetiva

La teora objetiva del salario parte de la teora objetiva del valor afirmando que el
trabajo socialmente necesario de toda la poblacin econmicamente activa de la sociedad crea el producto social, y esto es lo que se reparte entre las distintas clases sociales. Esta teora estudia y analiza, en especial, al sistema capitalista.
Una parte del producto social se reparte a los obreros asalariados en forma de
salarios, lo cual se encuentra determinado por leyes objetivas del sistema capitalista.
Algunas consideraciones importantes de la teora objetiva del salario son:
El salario es e precio de la fuerza de trabajo (no del trabajo).
La fuerza de trabajo es una mercanca; Marx afirma:
Los obreros cambian su mercanca, la fuerza de trabajo, por la mercanca del capitalista, por
el dinero, y este cambio se realiza guardndose una determinada proporcin: tanto dinero

teora objetiva
del salario Afirma
que el trabajo
socialmente
necesario de la
poblacin
econmicamente
activa de la
sociedad crea el
producto social,
que se reparte
entre las
distintas clases
sociales

por tantas horas de uso de la fuerza de trabajo.15

Las leyes que determinan el salario son las mismas que determinan el precio de cualquier
mercanca.
El precio de la fuerza de trabajo, es decir, el salario, se encuentra determinado por la competencia entre los compradores y vendedores; esto es, por las relaciones de oferta y demanda, lo que en lcima instancia constituye la lucha de clases dentro del sistema, capitalista.
1
El precio del trabajo se encuentra determinado por su costo de produccin; es decir, lo
que cuesta producir la fuerza de trabajo.
El costo de produccin de la fuerza de trabajo es lo que cuesta sostener al obrero como
tal y educarlo para este oficio.16
El trabajo asalariado presupone el capital. Ambos son elementos bsicos del funcionamiento del sistema capitalista.
La ley general del alza y la baja del salario se enuncia as:
La parte de que se apropia el capital, la ganancia, aumenta en la misma proporcin en que disminuye la
parte que le toca al trabajo, el salario, y viceversa.

La teora objetiva del salario pretende explicar cientficamente las leyes que rigen la determinacin de los salarios en el sistema capitalista.
15

Marx, Garios, op. crt., p. 74.

T
140

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

B Teora subjetiva
La teora subjetiva del salario, tambin llamada marginalista, sostiene que el salario es la remuneracin del factor trabajo. Parte de los supuestos de la teora subjetiva del valor y de la
productividad decreciente de los factores.
La teora subjetiva del salario afirma que la remuneracin de cada factor producteora subjetiva
tivo se realiza de acuerdo con sus productividades marginales. En esta forma, el saladel salario Afirma
rio se encuentra determinado por la productividad marginal del trabajo.
que la remuneraLos subjenvistas suponen que el nivel de salarios tiende a ser equivalente a la
cin del trabajo
productividad marginal del trabajo. La productividad marginal del trabajo represense realiza de
ta el lmite mximo de los salarios, ya que no se le puede pagar ms a un obrero que
acuerdo con su
su propia productividad. Sin embargo,
productividad
marsinal

El nivel de salarios ser determinado por e! punto de encuentro del producto marginal del trabajo y la remuneracin mnima aceptada por el trabajador.1''

En resumen, la teora subjetiva


...aplicada al trabajo, trata de ocuitar el carcter social de este elemento particular y fundamental de
la produccin, de demostrar que todos los Factores de la produccin son igualmente productivos,
que el hombre y la mquina estn situados en el mismo plano y que ambos tienen la misma remuneracin que a ellos corresponde por su participacin en el proceso productivo.18

. C Comparacin crtica
En la tabla 5.1, se presenta un esquema comparativo de las teoras objetiva y subjetiva del
salario.
labia 5.1

Caractersticas

Comparacin
de las teoras
objetiva y
subjetiva del
salario

Teora objetiva

Cientfica
Racionalidad y trabajo socialmente necesario
3. Determinacin del salario Social
Objetiva
4. Medicin
Total-macroeconmica
5. Explicacin
Realista
6. Base
Histrico-dinmico
7. Punto de vista
8. Criterio
Abierto y crtico
1. Actitud
2. Supuestos

Teora subjetiva
Apologtica
Racionalidad y marginalidad
Tcnica
Subjetiva
Parcial-microeconmica
Idealista
Ahistrico-esttico
Cerrado y acrtico

Aunque ambas teoras tratan de dar una explicacin racional de cmo se remunera al trabajador, su actitud es muy diferente. Los objetivistas buscan de descubrir las causas, conse17

Singer, Paul, Curso de introduccin o la economa poltica, Mxico, Siglo XXI, 19 76, p. 41.

18

Resent, Antonio, Lecciones de economa poltica, Mxico, Cultura Popular, 1974, p, 139.

TEORAS OBJETIVA Y SUBJETIVA DEL SALARIO

cuencias y leyes del funcionamiento de los salarios en el sistema capitalista; su actitud es cientfica. Los subjetivistas pretenden demostrar que la cantidad de dinero que reciben los
trabajadores por su trabajo es justa y adecuada, e intentan demostrar que los salarios funcionan
bien; su actitud es apologtica.
Las dos se sustentan en el principio de racionalidad de los sujetos econmicos, pero difieren en otros supuestos bsicos. Los objetvistas parten de la teora objetiva del valor y, en consecuencia, del trabajo socialmente necesario como creador de valor. Los subjetivistas parten de
la teora subjetiva del valor y de la utilidad marginal como creadora de valor.
La determinacin del salario en la teora objetiva se hace en forma social, analizando y
comparando lo que sucede realmente en la economa. La teora subjetiva determina el salario
en forma matemtica con curvas y ecuaciones tcnicamente bien elaboradas, pero sin una sustentacin real en la economa.
La medicin del salario por los objetivistas se hace en forma objetiva, ya que se encuentra
determinada por las relaciones sociales de produccin y por el trabajo socialmente necesario.
La medicin del salario por los subjetivistas se hace de manera subjetiva y, por lo mismo, tiene
cierto grado de indeterminacin, ya que se encuentra determinada por la productividad marginal y, en ltima instancia, por el valor del producto que le asigne cada sujeto econmico.
La explicacin de la teora objetiva es total; esto es, pretende analizar el comportamiento del
conjunto de relaciones sociales de produccin y distribucin en el sistema capitalista. Busca explicar el comportamiento de la economa en su conjunto; es decir, es macroeconmica. La explicacin subjetiva es parcial, se circunscribe al sujeto, al ente econmico, a la empresa, pero es absolutamente incapaz de explicar el salario social o el empleo global. No se puede generalizar el
razonamiento vlido para el sujeto o la erhpresa al conjunto de la economa total de la sociedad.19
La teora objetiva parte de los hechos como son; es decir, su base es realista, segn lo que
realmente sucede con los salarios en forma cotidiana y a raz de las experiencias de los pases
capitalistas. En este caso, la teora se ajusta a la realidad.
En cambio, la teora subjetiva parte de los hechos como le gustara que fueran; su base es
idealista, no se pueden sostener empricamente sus planteamientos tericos. En este caso, trata
de ajusfar la realidad a la teora ya elaborada.
La teora objetiva estudia estos elementos en forma dinmica, que sabe que los hechos y
fenmenos son variables, es decir, histricos. El salario y su determinacin se van modificando
a medida que se desarrolla la sociedad capitalista. Por su parte, la teora subjetiva estudia los
hechos y fenmenos econmicos en forma esttica, invariable, que pretenden que lo que era
vlido en el siglo xix siga teniendo vigencia. Su punto de vista es ahistrico; segn los subjetivistas, los cambios en el sistema capitalista no afectan al salario ni su determinacin.
El criterio de la teora objetiva es ms abierto y permite la discusin crtica de sus postulados tericos. El criterio de la teora subjetiva es ms cerrado y no permite la discusin de muchos de sus elementos tericos, por lo que se ha estancado y ha sido superada por otras corrientes tericas, como el keynesianismo.

19

Vase Singer, Paul, op. c/t., p. 55.

141

T
142

UNIDAD V

Teora de la distribucin: ei salario, la ganancia, ei inters y la rema

El alumno, el profesor, la persona que lea estas notas, puede elegir libremente cualquiera
de las dos teoras del salario expuestas, pero tiene la obligacin de razonar y demostrar con argumentos cul es ms vlida desde el punto de vista cientfico, que es el importante para cualquier estudiante de enseanza superior.

D Ley de bronce de los salarios


Esta ley fue enunciada por Ferdinand Lasalle en el siglo xrx cuando las
ideas socialistas tenan gran auge. La ley se expresa as:
El salario est rgidamente fijado dentro de los limites del costo de subsistencia de las clases trabajadoras; si, debido al aumento de las demandas
de fuerza de trabajo por parte de los capitalistas, el nivel de los salarios
aumentase durante cierto tiempo, se producira un aumento en la poblacin, por lo que pronto aumentarn la oferta de trabajo por el crecimiento
de la poblacin, y ei salario ser llevado de nuevo a su nivel natural.20

Ferdinand Lasalle enunci la ley de


bronce de los salarios.

Con el planteamiento de la ley de bronce de los salarios, Lasalle en


realidad criticaba la forma de distribucin del ingreso en el capitalismo
del siglo xix. De hecho, se bas en la ley ricardina del salario mnimo y
propugnaba la formacin de asociaciones estatales de apoyo a los trabajadores, ya que ello no afectaba ni a la propiedad privada ni a la distribucin individual del ingreso.

4. Elcapital
A

Concepto

El estudio de la distribucin del ingreso en el sistema capitalista lleva necesariamente al estudio


de una de las categoras bsicas del desarrollo capitalista: el capital (la otra categora bsica es el
trabajo asalariado). Pero, qu es el capital?
En trminos generales puede decirse que el capital es todo lo que hace posible la produccin. Es el conjunto de los medios de produccin. A todos aquellos bienes que se utilizan en la
produccin se les llama bienes de capital o bienes de produccin, para diferenciarlos de los
bienes de consumo.
Segn Francisco Zamora, el trmino capital tiene dos caractersticas:
1. el capital ha de ser valorable en dinero, y
2. debe ser fuente de ingreso.21
El propio Zamora da dos conceptos de capital:
i. Capital es un conjunto de bienes o suma de dinero la cual siempre es posible convertir en bienes que se destinan al fin de procurarse un ingreso.
M

Zorrilla, Santiago y Silvestre Mndez, Diccionario de economa, Mxico, Limusa, 1994, p. 12?.
" Zamora, Francisco, op. cit., p. 121.

EL CAPITAL

2. Capital es cualquier bien o conjunto de bienes susceptibles de emplearse


como medios de produccin.22

capital Todo lo
q ue hace posible

Es decir, no todo dinero es capital, ste se representa por maquinaria, edificios,


'a produccin
instalaciones, equipos, herramientas, etc. Asimismo, es conveniente destacar que el
capital se valora en trminos monetarios, debido a que los bienes de capital pueden expresarse
en trminos monetarios.
Desde el punto de vista contable, el capital se define como la diferencia entre lo que es
propio de la empresa (es decir, el activo) y lo que no es propio de la empresa (esto es, el pasivo),
de tal manera que:
Capital = activo - pasivo
Desde el punto de vista administrativo, el capital es uno de los dos recursos con los que
cuenta la organizacin (el otro es el recurso humano) para lograr sus objetivos. Los administradores consideran tambin que el capital es un factor de produccin que se encuentra representado en ltima instancia por la inversin.
Sin embargo, el capital no ha existido en todas las pocas histricas; el capitalista nace con
el propio desarrollo del sistema capitalista.23 El capital es el motor bsico del capitalismo junto
con el trabajo asalariado.
Tanto el trabajo asalariado como el capital slo han existido durante el capitalismo; es
decir, son categoras histricas. El capital necesita el trabajo asalariado y ste del capital; no se
puede desarrollar el uno sin el otro. Es por ello que se afirma que el capital es una relacin social de produccin que slo se da en el capitalismo.
La definicin marxista de capital es:24
Valor que, por medio de la explotacin de la fuerza de trabajo de! hombre, proporciona plusvala, se
incrementa a s mismo. El capital no es una cosa, sino una relacin social de produccin, una relacin entre la clase de los capitalistas, que poseen los medios de produccin, y la clase obrera, que
carece de dichos medios y, en consecuencia, se ve obligada a subsistir vendiendo su fuerza de trabajo a los capitalistas, a los que de este modo enriquece."

Algunas definiciones que da Marx sobre el capital son:


El trabajo acumulado que sirve de medio de nueva produccin es el capital.
" Tambin el capital es una relacin social de produccin. Es una relacin burguesa de
produccin, una relacin de produccin de la sociedad burguesa.
El capital no es, pues, solamente una suma de productos materiales; es una suma de
mercancas, de valores de cambio, de magnitudes sociales,26
"/)d.,p.l22.
!3

Aproximadamente desde el siglo xvi.

14

No se olvide que los subjetivistas afirman que el capital es uno de los cuatro factores de produccin (los otros son: tierra, trabajo y

K
a

organizacin).
Borsov, Zhamin y Maktova, Diccionario de economa poltica, Buenos Aires, Futura, 1976, pp. 15 y 16.
Marx, Carlos, El capital, tomo I, Mxico, FCE, 1971,4a. reimp., p. 508.

143

144

UNIDAD V
-

Teora de !a distribucin: el salario, la ganancia, e! inters y ia renta

B Acumulacin
En el sistema capitalista se generaliza la produccin de mercancas.

PLI

A partir de ahora, todo lo que es objeto de la vida econmica, todo lo que es producto es mercanca:
todos ios vveres, todos los bienes de consumo, todas las materias primas, todos los medios de
produccin, ascomo la propia fuerza de trabajo."

Si el capital es una categora bsica del capitalismo, el proceso de acumulacin de capital


constituye el motor de desarrollo capitalista. Si el capital sufre cuando empieza a desarrollarse
el sistema capitalista, cmo se da la acumulacin de capital? Esta acumulacin inicial es lo que
Marx llama acumulacin originaria o primitiva del capital, consiste en un proceso histrico
que precede a la produccin capitalista y significa, por un lado, la separacin de los medios de
produccin al productor directo (ya que no es dueo de ellos), y por el otro, la acumulacin
de riquezas monetarias en pocas manos, surgiendo as la clase de obreros asalariados y de capitalistas.2a

Prec
tuye la a
ello se h;
Los
tener rna
acumuki
se
au
au
se

acumulacin de capital Producto de la separacin de los medios de produccin y la acumulacin de


riquezas de pocas personas.

Marx afirma:

au

...el proceso que engendra el capitalismo slo puede ser uno: el proceso de disociacin entre el obre-

ro y la propiedad sobre las condiciones de su trabajo, proceso que de una parte convierte en capital
los medios sociales de vida y de produccin, mientras de otra parte convierte a los productores directos en obreros asalariados. La llamada acumulacin originara no es, pues, ms que el proceso
histrico de disociacin entre el productor y los medios de produccin. 29

Una vez que se sabe cmo se origin la acumulacin, es necesario plantear los subsecuentes procesos de acumulacin, que consisten principalmente en transformar parte de la plusvala
del capitalista en capital.
Hay que recordar que el valor de una mercanca (W) se compone de tres elementos:
C= capital constante, representa el valor de las materias primas y de la maquinaria incorporada en la mercanca.30
V = capital variable, representa el valor de la fuerza de trabajo y produce adems un excedente.
La acumulacin representa incremento de capital y esto significa mayor produccin de
mercancas, es decir, mayor valor, ms capital constante, ms capital variable y, consecuentemente, ms plusvala.
Parte de la plusvala que el capitalista obtiene la destina al consumo y parte a la inversin,
es decir, a la acumulacin de capital.

se
co
en
co
su

Ens
cin cap
Con
motor d
del capit;
El si
este mod
pitalismc
La a
y que co
trabajo, ]
acumula
ductor y
capital y

" Mendel, Ernest, Teora de economa marxista, tomo I, Mxico, Era, 1974,4a. ed., p. U ?.
zs

Por eso el capital es una relacin social de produccin.

Marx, Garios, "Trabajo asalariado y capital", en Marx y Engels, Obras escogidos, Mosc, Ed. Progreso, 1969, pp. 81 y 82.

30

La parte proporcional que e! capitalista guarda para renovar su equipo, es decir, la depreciacin.

31

Marx, Carie

145
-

EL CAPITAL

Figura 5.3

Consumo
C. constante

PLUSVALA

Distribucin
de la plusvala

Inversin

C. va riable

Precisamente la parte de la plusvala para inversin en capital constante y variable constituye la acumulacin de capital, situacin que se repite despus de cada ciclo productivo; por
ello se habla de proceso de acumulacin.
Los motivos que impulsan la acumulacin de capital son el deseo de los capitalistas de obtener mayores ganancias y la competencia entre ellos. Algunas consecuencias principales de la
acumulacin de capital son:
'

se incrementa la produccin y productividad de mercancas,


aumentan las ganancias entre capitalistas,
aumenta la competencia entre capitalistas,
se reproducen las relaciones sociales de produccin capitalistas,
aumenta la explotacin de los obreros asalariados,
se incrementa el capital de los capitalistas,
conduce a la concentracin y centralizacin del capital,
empeora la situacin de los trabajadores,
conduce a la formacin del ejrcito industrial de reserva (existencia de desempleo y
subempleo).

En sntesis, el proceso de acumulacin de capital reproduce las relaciones sociales de produccin capitalista, al mismo tiempo que agudiza las contradicciones de este sistema econmico.
Conviene precisar el momento del surgimiento del capital como categora econmica y
motor del sistema capitalista, llamada por Adam Smith y Carlos Marx acumulacin originaria
del capital.
El sistema capitalista surge de las entraas del feudalismo, y la estructura econmica de
este modo de produccin se desintegra a partir del siglo xii hasta el siglo xv, por lo que el capitalismo empieza a desarrollarse a partir del siglo xvi.
La acumulacin originaria del capital es un proceso histrico que se inicia en el siglo xvi
y que consiste en la "disociacin" entre el obrero y la propiedad sobre las condiciones de su
trabajo, proceso que convierte a los productores directos en obreros asalariados. La llamada
acumulacin originaria no es, pues, ms que el proceso histrico de disociacin entre el productor y los medios de produccin. Se le llama "originaria" porque forma la prehistoria del
capital y del rgimen capitalista de "produccin".31

31

Marx, Carlos, El capital, tomo I. Mxico, FCE, 1971,4a. reimp., p. 6D8.

146

UNIDAD V Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

C Clases de capital
En los libros de economa, administracin y contabilidad se habla de una gran diversidad de
clases de capital sin precisar el significado de cada trmino. En este apartado desarrollamos las
clases ms importantes de capital que nos interesan en el curso (figura 5.1).
Figura 5.4
Clasificacin
del capital.

Segn los
componentes
de! valor

Constante
Variable

Industrial

Comercial
De prstamo
- -

Ficticio
Segn la
esfera de
produccin

Financiero
Mercantil
.
Monetario
Productivo
Usurario

Segn el
punto de vista
tcnico

Segn

el propietario
Segn
la

acumulacin

Segn
el origen

Neto
Nacional
Extranjero ;

EL CAPITAL

Segn los componentes del valor, de acuerdo con la teora objetiva, el capital se clasifica en:
Capital constante. Parte del capital que se encuentra representada por medios de produccin: edificios, instalaciones, maquinaria, combustible, materias primas y materias
auxiliares. El valor de este capital no cambia durante el proceso de produccin.
Capital variable. Parte del capital que el capitalista invierte en la compra de fuerza de
trabajo; se encuentra representado por el salario de los obreros. El valor de este capital se
incrementa durante el proceso de produccin (este valor incrementado es la plusvala).
El capital se clasifica tambin de acuerdo con la esfera de produccin en que se aplica:
Capital industrial. Es el que se invierte en todo tipo de industrias (extractivas y de transformacin). Este capital crea plusvala porque funciona en la esfera de la produccin.
Capital comercial. El que se invierte en la esfera de la circulacin. La forma en que obtiene ganancias es mediante la compraventa de mercancas.
Capital de prstamo. Es el que existe en forma monetaria y su propietario lo presta para
obtener una remuneracin adicional, que es el inters.
Capital ficticio. Es el que existe en forma de ttulos de valor (acciones, obligaciones,
bonos, cdulas) que no tiene un valor intrnseco; sin embargo, proporciona un ingreso
a quien lo posee. El capital ficticio no constituye una riqueza real, ya que el verdadero
capital se encuentra invertido en las diferentes ramas de la economa. Es en la bolsa
donde se efecta el movimiento de los ttulos de valor.
Capital financiero. Fusin que existe entre el capital industrial y el bancario. El capital
financiero se forma en la etapa imperialista del capitalismo. Los recursos bancarios se
transfieren a la industria y los de sta a la banca.
Capital mercantil. Tipo de capital industrial que se encuentra bajo la forma de mercancas destinadas a la venta. El capital mercantil ayuda al proceso de realizacin de la
plusvala.
Capital monetario. Capital que se encuentra en forma de dinero y que proporciona
ganancias a travs de la explotacin del trabajo ajeno.
Capital productivo. Tipo de capital industrial que existe cuando el capital monetario se
transforma en forma productiva; es decir, cuando el capitalista ya adquiere medios de
produccin y fuerza de trabajo adecuados (crea plusvala).
Capital usurario. Tipo de capital que contribuy a preparar las condiciones para que
surgiera el capitalismo. Esta forma de capital proporciona inters a su propietario. Actualmente este capital existe en los pases dependientes y atrasados.
Desde el punto de vista tcnico, el capital productivo se clasifica en:
" Capital fijo. Parte del capital productivo que se invierte en la construccin de edificios
e instalaciones, maquinaria, aparatos y herramientas. Este capital transfiere parte de su
valor a las mercancas durante varios periodos de produccin en la medida en que van
desgastndose. Esta parte representa la amortizacin o depreciacin destinada a la reposicin del capital fijo que se va desgastando.

14?

T
148

UNIDAD V

Teora de la distribucin-, el salario, la ganancia, el inters y la renta

Capital circulante. Parte del capital productivo que se invierte en materias primas, combustibles, materiales auxiliares y fuerza de trabajo. Este capital transfiere ntegramente su
valor a la mercanca producida en un solo periodo de produccin.
Segn el propietario del capital y el fin a que se destine, puede clasificarse en:
Capital privado o lucrativo. Aquel que pertenece a los particulares y cuya finalidad es la
obtencin de lucro o ganancias.
Capital social o productivo. Aquel que pertenece a la sociedad en su conjunto y cuya
existencia no proporciona ganancias. Est integrado por los medios de produccin existentes en la sociedad.
De acuerdo con la acumulacin, el capital es:
Capital bruto. Inversin que se realiza en medios de produccin y fuerza de trabajo,
pero incluye la depreciacin. Sirve en buena medida para reponer el equipo que se desgasta en el proceso productivo.
Capital neto. Inversin real que se efecta en medios de produccin y fuerza de trabajo,
una vez deducida la depreciacin. Representa el monto de acumulacin de capital.
Segn el origen, el capital es:
Capital nacional. Es el que proviene de los habitantes del pas y se invierte en el interior
de la nacin (por ejemplo, la inversin de mexicanos en Mxico).
Capital extranjero. Es el que proviene del exterior del pas; forma parte de la acumulacin de capital fuera de las fronteras de la nacin. Por lo general se da a travs de la inversin extranjera directa y de las empresas trasnacionales.
Por ltimo, slo se menciona que en Mxico, desde el punto de vista legal contable, se
habla de diferentes clases de capital, entre las que destacan:
9

Capital social

Capital lquido

Capital no exhibido
Capital autorizado
' Capital social

Capital exhibido
Capital preferente
fijo

Capital emitido
Capital social variable

Capital no emitido
Capital propio
' Capital ajeno.

Capital suscrito

D Rendimiento del capital


El rendimiento del capital significa el beneficio o ganancia que obtiene el capitalista por su inversin; es decir, los capitalistas contribuyen con su inversin a incrementar el capital, a cambio
de lo cual esperan recibir un ingreso que se llama rendimiento del capital o tasa de ganancia.33
Algunos autores la llaman de beneficio.

EL CAPITAL

149

Recordemos que, de acuerdo con la teora marasta, el valor de una mercanca


(W) se integra por capital constante (C), capital variable (K) y plusvala (P), que se
representa as:

rendimiento de
capital Beneficio o
ganancia que

W=C + V+P

obtiene e! capitalista por su inversin

Tambin el valor social o conjunto de mercancas producidas por una sociedad


en un periodo determinado se puede representar como W= C + V+ P, donde Wes el valor de
la produccin total, C + K representa el capital o inversin de los capitalistas, y P la plusvala o
ingresos que reciben los mismos por su inversin.33
De la frmula general del valor se desprenden algunas proporciones importantes que analizamos a continuacin.
Tasa de plusvala. Relacin existente entre la plusvala y el capital variable. Se expresa en
tanto por ciento y su frmula es:
P'=

xlOO

La tasa de plusvala se llama tambin de explotacin, y expresa la relacin entre trabajo


excedente y trabajo necesario. Por ejemplo, si la jornada de trabajo es de ocho horas (cuatro de
trabajo necesario y cuatro de trabajo excedente), la tasa de explotacin sera de 100% porque
P = -j- = 1 (expresado en porcentaje, da 100%).
Expresado en trminos monetarios, si durante una hora un obrero produce ocho pesos,
entonces:

P'=
El concepto de tasa de explotacin es ms genrico y se aplica a todas las sociedades donde
ha existido la explotacin. El concepto de tasa de plusvala slo se aplica en el sistema capitalista, ya que slo en ste se produce plusvala.
La magnitud de la tasa de la plusvala es directamente determinada por tres factores: la duracin del
da de trabajo, ia cantidad de mercancas que entran en el salario real y la productividad de! trabajo.34

Composicin orgnica del capital. Relacin que existe entre el capital constante y el
capital total utilizado. Indica la cantidad de maquinaria, herramienta e instrumentos de que se
dota el trabajo, y su frmula es:35

0' =

13

En este prrafo y los siguientes hacemos abstraccin de lo que ocurre en la realidad.

* Sweezy, Paul, Teora del desarrollo capitalista, Mxico, FCE, 1970,4a. reimp,, p. ?6.

1S

Recuerde que tambin se puede representar como O' = -

150

UNIDAD V

Teora de la distribucin: e! salario, la ganancia, el inters y la renta

La composicin orgnica del capital tambin indica cunto capital constante se utiliza en
relacin con el capital total invertido, es decir, C + V.
Algunos factores determinantes de la composicin orgnica del capital son la tasa de los
salarios reales, la productividad del trabajo, el nivel tcnico y la acumulacin de capital.
Tambin se puede hablar de la composicin tcnica del capital derivada de la composicin
orgnica, que expresa la relacin que existe entre medios de produccin y trabajo, o bien la
relacin entre trabajo pasado y trabajo vivo.
La composicin tcnica muestra la relacin entre Cy V representada en forma material; en
cambio, la composicin orgnica es la relacin entre Cy K representada en forma de valor.
jn

Composicin tcnica del capital = 7


Tasa de ganancia. Relacin existente entre la plusvala obtenida y el capital total invertido
para su obtencin; su frmula es:36
C +V

xlOO

La tasa de ganancia expresa la rentabilidad de la empresa capitalista o la eficiencia con que


se utiliza el capital. Mide el rendimiento del capital.
La tasa de ganancia se encuentra determinada por la tasa de plusvala y la composicin orgnica del capital. Cuanto mayor sea la tasa de plusvala, ms grande seta la casa de ganancia.
La competencia entre los capitalistas hace que se establezca una tasa media de ganancia.
Debido a que los capitales invertidos en ramas de produccin con baja tasa de ganancia se
desplazan a ramas con tasas de ganancia elevada, las diversas tasas tienden a igualarse en la tasa
media de ganancia.
He aqu un ejemplo de la obtencin de las tres relaciones: tasa de plusvala, composicin orgnica del capital y tasa de ganancia. Dados los siguientes valores, obtenga las relaciones conocidas.
C = 100
K=200

> ' = _ - x 100 =


* 100
V
200
P' = 100%
La tasa de plusvala es de 100%.

P
200
x 100 =
= 66.6%
C+K
100 + 200
La casa de ganancia es de 66.6%
La composicin orgnica de capital es 1 a 3, lo cual significa que por cada unidad invertida en capital constante hay tres unidades invertidas en capital total.
' Tambin se expresa en tanto por ciento.

GANANCIA

0' =
sa de los
d.

c
C+V

151

100
= 33%
100 + 200

La tasa de ganancia es de 66%, lo que indica que el rendimiento del capital es de 66%, o
bien que por cada 100 unidades invertidas se obtienen 66 de ganancia.
Sin embargo, con el desarrollo del capitalismo se incrementa la composicin orgnica del
capital. Por ello, la rotacin del capital se vuelve ms lenta y, en consecuencia, existe una tendencia al descenso de la tasa de ganancia, que se llama ley de la tendencia decreciente de la tasa
de ganancia,37
La ley de la tendencia decreciente de la tasa de ganancia se debe al propio desarrollo del
sistema capitalista, basado en la competencia entre los productores capitalistas, que hacen que
aumente la composicin orgnica del capital y retardan la rotacin del capital.
En efecto, si se analiza la frmula de la tasa de ganancia: G" = -^- + V, se observa que G'
L->

puede aumentar si se incrementa la plusvala, o bien si disminuye el capital constante y el variable. Pero para incrementar P, el capitalista debe invertir ms en medios de produccin y en
fuerza de trabajo, es decir, en C -f- V,
A pesar de lo anterior, la ley refiere una tendencia hacia la disminucin, que puede ser
contrarrestada mediante varios factores, entre los que destacan:
aumento del grado de explotacin de los obreros,
disminucin de los salarios (capital variable por debajo de su valor),
reduccin del valor de los medios de produccin (capital constante), debido al incremento de la productividad del ^trabajo,
intercambio desigual en el comercio exterior.
Una forma de tratar de eliminar la disminucin de la tasa de ganancia es la formacin de
los monopolios. Estos obtienen ganancias superiores a la media a travs de mltiples mecanismos, mismos que ya se han analizado.

5. Ganancia
A

Concepto

El producto excedente, llamado plusvala en el sistema capitalista, se distribuye en


diversas partes: ganancia, inters y renta. En este apartado se analiza todo lo relacionado con la ganancia.38 Qu es la ganancia? La ganancia es el ingreso excedente que
recibe el capitalista por su inversin de capital.
...el ingreso por ganancias lo obtienen los propietarios del capital accionario; es decir, quienes
poseen pequeos negocios directamente o acciones de capital de una corporacin o sociedad

ganancia Ingreso
excedente que
recibe el
capitalista por su
inversin de
capital

annima.
17

No se habla de disminucin en la ganancia o de la plusvala, sino de la tasa de ganancias, es decir, del porcentaje en relacin con lo invertido.

En muchas obras se habla de beneficio en lugar de! trmino ganancia.

19

Wonnacott, Paul y Ronald, Economa, Colombia, McGraw-Hill, 1981.

-.

152

a^?= v r

UNIDAD V Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta


j * -n anat-^: j

La finalidad de los capitalistas es la obtencin de ganancias. Realizan inversiones en capital


constante y variable para recibir ganancias; una vez que recuperan su inversin, el resto lo
constituye la ganancia.
Marx afirma:

De

G
n
vei

La plusvala, osea, aquella parte del valor total de la mercanca en que se materializa el plustrabajo
o trabajo no retribuido del obrero, es lo que yo llamo ganancia. 40

im
tra
gj

8 Clases de ganancia

gai
Ga

Los diferentes tipos de ganancias se subdividen segn la produccin y segn su monto, lo cual
se muestra en lafigura5.2.

^^^21

Ganancia
Jl3tffilT/-. ^

Clases de

De acu erdo

ganaba

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el trabajo

L
1

Ganancia
|
extraordinaria |
7

~~

Tro

**

De acuerdo con la esfera de la produccin en que se obtenga, la ganancia puede ser:


Ganancia industrial. Aquella que obtienen los capitalistas que tienen su inversin en
alguna rama del sector industrial. Esta inversin es realmente productiva, porque se
realiza en la esfera de la produccin (capital industrial).
* Ganancia comercial. La que obtienen los capitalistas que tienen su inversin en la esfera
del comercio (capital comercial). Es la diferencia entre precio de compra y precio de
venta de las mercancas. El capital comercial no es propiamente productivo, aunque
ayuda a la realizacin de las mercancas.

* Mane, Cartas, "Salario, precio y ganancia", en Marx y Engels, Obras escogidas, Mosc, Ed. Progreso, 1969, p. 223.

El CE

constituy
dios de pi
Elca
la plusval

do. La pli
incremen
Asim
incluida l
4L

La tierra fu

GANANCIA

De acuerdo con su monto, la ganancia puede ser:


* Ganancia mnima. Es aquella que obtienen ciertos capitalistas y que les permite continuar como tales. Ms abajo de este mnimo, los capitalistas no estaran dispuestos a invertir y preferiran tener su dinero en otro lado.
* Ganancia media. Promedio o cuota general de ganancias que obtienen los capitalistas al
invertir igual cantidad de capital. Como resultado de la competencia, los capitales se
trasladan de ramas de produccin con ganancias bajas a ramas con ganancias altas, llegndose a un promedio, que es la ganancia media, que realmente constituye la ley de la
ganancia media.
0
Ganancia extraordinaria. Es la que obtienen algunos capitalistas encima de la ganancia
media. La ganancia extraordinaria surge de la propia competencia con el desarrollo de
los monopolios; algunos autores la llaman ganancia monopoistica. Es resultado de las
ventajas de monopolios y del capital monopolista.

Ganancia y plusvala

Se ha hablado de ganancia y plusvala y se han definido ambos conceptos; ahora es necesario


analizar la relacin existente entre ambos.
La plusvala es la parte que produce el obrero y no se le retribuye; se la apropia el capitalista por ser el dueo de los medios de produccin. La plusvala puede ser expresada como
trabajo excedente (plustrabajo) o producto excedente (pusproducto). Representa la forma de
explotacin de los asalariados en el sistema capitalista.
Si representamos grficamente la jornada de trabajo de un asalariado, tenemos de un lado
el trabajo necesario y de otro el trabajo excedente:
Figura 5.6

JORNADA DE TRABAJO
horas

Trabajo necesario

Jornada
detrabajode
asalariado

Trabajo excedente

El trabajo necesario representa el salario del obrero, en tanto que el trabajo excedente
constituye la plusvala, de la cual se apropia el capitalista nicamente por ser dueo de los medios de produccin.
El capitalista invierte en capital constante y variable para obtener un excedente, que es
la plusvala. Sin embargo, hay que tener presente que la plusvala la crea el obrero asalariado. La plusvala obtenida se distribuye en consumo del capitalista y en nueva inversin que
incrementa la acumulacin del capital.
Asimismo, la plusvala se distribuye entre los propietarios de los diversos tipos de capital,
incluida la tierra.41 De la plusvala se obtienen la ganancia, el inters y la renta.
41

La tierra funciona como medio de produccin privado, por lo que puede considerarse como capital.

153

154

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

PLUSVALA
i

Distribucin
de la plusvala

..
.

Ganancia

Inters

Renta

En otras palabras, en el sistema capitalista, la plusvala se encuentra representada en forma


de ganancia, inters y renta.
As pues, los ingresos de una sociedad se pueden dividir en salarios y plusvala.
Ingreso social = Salarios + Plusvala
.....
En

En otra forma,
Ingreso social =

La relacin entre plusvala y ganancia resulta clara: la ganancia es una parte o una de las
formas en que se presenta la plusvala. En la medida en que crezca la plusvala aumenta la ganancia, y viceversa.
Falta precisar que hay tres tipos o formas en que se puede extraer la plusvala:
9

Plusvala absoluta. Se obtiene aumentando la jornada de trabajo sin modificar el tiempo


de trabajo necesario; al aumentar la jornada de trabajo sin cambiar el tiempo de trabajo
necesario, aumenta la plusvala. Por ejemplo, si la jornada de trabajo comprenda ocho
horas (cuatro de trabajo necesario y cuatro de trabajo excedente) y se aumenta a diez
horas, la plusvala o trabajo excedente aumenta a seis horas, ya que el trabajo necesario
en este caso no se modifica.
e
Plusvala relativa. Es aquella que se da cuando se disminuye el tiempo de trabajo necesario sin modificar la jornada de trabajo. Se obtiene debido al incremento de la productividad del trabajo. Por ejemplo, si la jornada de trabajo es de ocho horas (cuatro de
trabajo necesario y cuatro de trabajo excedente) y la productividad se incrementa al
doble, ahora el tiempo de trabajo necesario ser slo de dos horas (la mitad del de antes),
en tanto que la plusvala se incrementa a seis horas.
Plusvala extraordinaria. Tipo de plusvala relativa existente cuando la productividad
del trabajo se incrementa en una empresa y no en toda la rama o la industria en general.
El capitalista obtendr una ganancia extraordinaria en tanto los dems capitalistas no
introduzcan los cambios tcnicos que les permitan aumentar la productividad en la
misma forma que dicha empresa.

Los t
los obrero

D Te
Teofia ros
La teora
duccin u
A los
con fines
racin de.
Actu
sus propic
manera, e

f Cuando nat

.
GANANCIA

En la actualidad, el trabajador tiene cargas de trabajo a veces excesivos.

Los tres tipos de plusvala incrementan las ganancias de los capitalistas y la explotacin de
los obreros asalariados, lo mismo que la cuota de plusvala y la cuota de ganancia.

Teoras acerca de la ganancia

Teora marginatsta
La teora marginalista o subjetiva de la distribucin asigna a cada uno de los factores de la produccin una retribucin que corresponde a los dueos de dichos factores.
A los dueos del capital industrial les corresponde el beneficio o ganancia porque actan
con fines de lucro. No hay que confundir la ganancia con el inters, porque ste es la remuneracin del capital monetario crediticio.
Actualmente, los dueos del capital industrial, es decir, los que tienen empresas, no dirigen
sus propios negocios, sino que contratan gente especializada para que se los administren. De esta
manera, el beneficio o ganancia se divide entre los dueos del capital y sus administradores.42

Distribucin
de la ganancia

Dueos del capital


industrial (productivo]

Cuando naci el capitalismo, el dueo del capital era quien diriga la empresa.

Administradores
(habilidad empresarial]

156

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, e! inters y la renta

Para explicar la forma en que se retribuye a cada factor productivo, la teora marginalista
parte de la productividad marginal de cada factor y de los rendimientos decrecientes, dada una
determinada combinacin de factores.
El lucro o beneficio se determina por la productividad marginal del capital industrial en el
caso del empresario, y por la productividad marginal del ingreso debido a los servicios de organizacin y direccin que presta el administrador.
Esta teora supone que cada capitalista acta en forma racional, por lo que utilizar capital
productivo y servicios de direccin y organizacin siempre y cuando stos tengan una productividad marginal al menos igual o mayor que su propia remuneracin.
La teora supone que el capitalista utilizar sus recursos (capital) siempre y cuando el beneficio que obtenga sea superior al sacrificio que significa desprenderse de su capital. Por su
parte, el administrador prestar sus servicios de organizacin y direccin siempre y cuando el
beneficio que obtenga sea superior al sacrificio que significa prestar sus servicios. En ambos
casos, el costo del capital y de los servicios administrativos se mide en forma subjetiva por el
dueo del capital y por el propio administrador.
leona objetiva
La otra teora importante de la distribucin y, en especial, de la ganancia es la objetiva o marxista. Esta teora seala primero que existe un valor social que se repane entre los distintos
miembros de la sociedad. Una parte del valor la constituyen los salarios y la otra, la ganancia,
el inters y la renta, que juntos forman la plusvala.
La plusvala creada por el trabajo asalariado se reparte en forma de ganancia, inters y
renta. Es el dueo del capital productivo y los administradores quienes obtienen la ganancia,
ya que el capitalista industrial es el que est realizando inversiones en capital constante y capital
variable, y ya dijimos que slo l trabajo produce plusvala.
Esta teora tambin supone que el capitalista acta en forma racional, y por eso contrata
los servicios de control y direccin para que le administren sus negocios, con el objetivo de
obtener mayores ganancias.
El capitalista obtiene una parte de la plusvala en forma de ganancia nicamente por ser el
dueo de los medios de produccin y organizar y dirigir el proceso de produccin durante el cual
se crea la plusvala.
La finalidad del capitalista no es satisfacer las necesidades de la sociedad, sino incrementar sus ganancias al mximo; por tanto, cede una parte de stas a los administradores que los
dirigen para que busquen y accionen todos los mecanismos a su alcance para aumentar la
ganancia.
Al capitalista no le interesa el total de plusvala o bien de ganancia que obtiene, sino el
rendimiento de su capital; por eso, analiza la tasa de ganancia y la tasa de plusvala para ver si
los resultados son los esperados y compararlos con los de otros empresarios. La competencia
entre capitalistas y sus mtodos de explotacin del trabajo explican las diferentes tasas de ganancia en los diferentes sectores, ramas y empresas, aunque finalmente tienden a igualarse en
la tasa media o general de ganancia.

GANANCIA

ginasta
iada una

Para reforzar este apartado y los siguientes conviene revisar la comparacin crtica de la
teora objetiva y subjetiva de la distribucin, ya que ayuda a tener un panorama mas completo
de ambas teoras.

:rial en el
de orgar capicat
. produc-

do el be1. Por su
:uando el
.n ambos
va por el

/a o mardistintos
ganancia,
nteres y
ganancia,
; y capital
> contrata
^jetivo de

por ser el
nce el cual
ncremenes que los
mentar la

15?

inversin Compra
de medios de

E Inversin, ganancia y excedente


i oca analizar la relacin que existe entre las categoras econmicas: inversin, ganancia y excedente.
La inversin se realiza con parte de las ganancias destinadas a este fin y con ahorros que les prestan los ahorradores a los inversionistas.

produccin y
fuerza de trbalocontribuye a la
formacin y
acumulacin de
capital

Inversin = Reinversin de ganancias + prstamos de ahorro


" "
------.-...La forma en que se realiza la inversin en la sociedad capitalista es mediante la adquisicin
de ttulos: aportacin de capitales para la fundacin de empresas, adquisicin de acciones y
obligaciones de las sociedades annimas y adquisicin de obligaciones de crditos estatales.
La inversin productiva contribuye al incremento de la produccin, de la productividad y
del empleo, pero su finalidad es la obtencin de ganancias.
Debido a la competencia, los capitalistas se ven forzados a invenir no slo en su pas sino
en el extranjero, lo que constituye la exportacin de capitales, rasgo tpico de la etapa imperialista del capitalismo.
El motor bsico del sistema capitalista lo constituye la inversin, ya que sin sta no habra
capital, lo que frenara el crecimiento /desarrollo de los pases. Pero para que haya inversin
se requiere que se produzca excedente, condicin previa a la formacin de capital. Pero qu es
el excedente?
El profesor Paul Baran sostiene que existen tres tipos de excedente econmico:
excedente econmico real,
excedente econmico potencial,
excedente econmico planificado.
Excedente econmico real es la diferencia entre la produccin real generada por la sociedad y su consumo efectivo corriente.43 El excedente econmico real es lo mismo que el ahorro
corriente o la acumulacin; es la parte de la plusvala que se invierte o se acumula.
Figura 5.8

Consumo

Excedente

ic, sino el
para ver si
cnpetenca
isas de ga:ualarse en

PLUSVALA

econmico

Inversin
.. .

43

Baran, Paul, Lo economa poltica del crecimiento, Mxico, FCE, 1973, Sa. reimp., p. 39.

Excedente econmico real

158

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

El excedente econmico real aparece como inversin en diversos activos que representan
medios de produccin (instalaciones, maquinaria, equipo, existencias, materiales, etctera).
Excedente econmico potencial es la diferencia entre la produccin que podra obtenerse en un
ambiente tcnico y natural dado con la ayuda de los recursos productivos utilizables, y lo que pudiera considerarse como consumo esencial.44

El excedente econmico potencial supone una organizacin y administracin de la produccin y. de la, distribucin para que se convierta en excedente real. El excedente potencial se
presenta en cuatro formas:
como consumo excesivo de la sociedad (gastos irracionales de los sectores de altos ingresos),
como producto que se pierde por la existencia de trabajadores improductivos,
como produccin que se pierde debido a la irracional organizacin del aparato productivo,
como producto no materializado por la existencia del desempleo y subempleo.
En una sociedad mejor organizada y administrada, el excedente econmico potencial se
podra traducir en inversiones productivas, lo cual implica la transicin a una sociedad ordenada en forma ms racional.
Excedente econmico planificado es la diferencia entre el producto "ptimo" que puede obtener la
sociedad en un ambiente natural y tcnico histricamente dado y en condiciones de una utilizacin
planeada "ptima" de todos los recursos productivos disponibles, y el volumen "ptimo" de consumo que se elige.45

Desde luego, el excedente econmico planificado no se puede dar en una sociedad capitalista donde prevalece la anarqua de la produccin; necesariamente se dara en una
economa socialista, donde las decisiones son coordinadas por un rgano central de planificacin.
La produccin de un excedente econmico planificado implica el uso dirigido y racional
de todos los recursos con los que cuenta la sociedad, de tal manera que tambin se planificarn
el consumo, el ahorro y, desde luego, la inversin.
En sntesis, el excedente econmico en cualquiera de sus formas permite la acumulacin;
es decir, la inversin, lo que a su vez genera ganancias que se destinan al consumo y a nuevas
inversiones. Esto representa mayor excedente y permite la extraccin de mayores ganancias
(figura 5.3).
Las categoras econmicas (excedente econmico, inversin y ganancia) estn ntimamente relacionadas entre s y constituyen factores bsicos para el desarrollo del sistema capitalista.

6.
Aunque e
la poca d
da de los
surgimer
Etin
otorga a (
embargo,
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ptalista,;

A Ci
Ei inters
se puede
tnterf
plear:

dem,
dem.
Meyers.AIt

INTERS

Excedente
econmico

Figura 5.9
Excedente
econmico,
inversin y
ganancia

g5
-

Inversin

...

_
Consumo

- -

Ganancia
I
- . -
-

.
.,
Inversin

Incremento del
excedente econmico

Mayores inversiones

Mayores ganancias

6. Inters
Aunque el inters se desarrolla en forma amplia en el sistema capitalista, de hecho surgi desde
la poca del esclavismo, cuando la produccin se generaba sobre la base de la propiedad privada de los medios de produccin, que permita el desarrollo de una economa monetaria y el
surgimiento del crdito.
El inrers (aunque al principio no recibi este nombre) aparece ligado al crdito que se
otorga a productores con menor capacidad de produccin, los cuales pagan un "inters". Sin
embargo, en muchas comunidades se dio la ayuda mutua para asegurar la sobrevivencia del
grupo sin pago de intereses. Dado que el nteres se desarrolla en forma ampla en el sistema capitalista, a continuacin se analiza cmo funciona esta categora econmica en dicho sistema.

Conceptos y clases

El inters es otra categora de la distribucin que corresponde ai capital en su forma monetaria;


se puede definir as:
Inters. Es el precio pagado por el uso de fondos tomados a prstamo. Estos fondos pueden emplearse en comprar artculos o como capital en el proceso de la produccin. 46

159

Meyers, Aibert, elementas de economa moderno, Barcelona, Plaza & Janes, 19P5, p. 295.

T
160

UNIDAD V
.

Teora de la distribucin: e! salario, la ganancia, el inters y la renta

El inters es la remuneracin que reciben los dueos del capital de crdito (monetario) por
cederlo a los inversionistas o a los consumidores por un determinado lapso de tiempo.
Keynes define al inters como la retribucin o pago por el uso de dinero, que depende de
la oferta y la demanda de dinero.
Para Marx el inters es la parte de la plusvala de la cual se apropia el dueo del capital47
por prestarlo durante cierto tiempo. Lo importante para l es que tambin el inters proviene
del trabajo no retribuido; su fuente es (a plusvala.
El inters es el excedente que recibe el prestamista cuando se le paga el crdito y recupera
su prstamo. Por ejemplo, si el prestamista concede un crdito por $100.00 y al final del ao
recibe Si 10. 00, el intereses de $10.00 y el capital crediticio de $100. 00. Lo importante no es
tanto la cantidad total que recibe de inters al final de cierto periodo, sino la proporcin que
recibe en relacin con su inversin. Esta proporcin es la tasa de inters.
La tasa de inters es la relacin que existe entre el capital de prstamo y la cantidad de
ingresos excedente que le proporciona a su propietario. Es una proporcin que se expresa en
trminos de tanto por ciento.
Si se representa con C el capital de prstamo, / el ingreso total que reporta y r la tasa de
inters, la frmula de la tasa de inters es:
f= i xlOO
.

En el ejemplo anterior,
-

Int<
inte
inte
Por
inte

C=1GO,/=10

Por lo tanto, sustituyendo en la frmula:

r=10%

La primera clasificacin que existe acerca del tipo de inters se refiere al tiempo en que se
otorga el crdito:
Inters a corto plazo. El que se recibe por un crdito que no excede de un ao, aunque
puede ser de menor tiempo.
* Inters a largo plazo. El que se recibe por crditos que pasan de un ao.
Los crditos a corto plazo reciben el nombre de crditos de dinero que se mueven en el mercado de dinero. Los crditos a largo plazo se llaman crditos de capital j funcionan en el mercado
de capitales. Generalmente los crditos a corto plazo se usan para el consumo y los de largo
plazo para inversiones productivas.

Hablamos del dueo del capital de prstamo.

Hayc
inters no
alguien dk
El tip
nos diga q
un depsii
Un ej
pras a plaz
pero en to
dentemer
final pagai
Depe
provienen
veces este
le llama u
El tip
promedio
o instituci
many?m
Con I

Done
/=Ir
r=T

=T:
c=c
Al su,
7=3(
7=2<
Si el i

Por eso es c
no sobre eh

INTERS

161

Hay que distinguir tambin entre e! tipo de inters nominal j el efectivo. El tipo de
inters nominal
inters nominal es el que se dice que se cobra por determinado crdito. Por ejemplo,
Se cobra por un
alguien dice que presta su dinero a 10% anual. El tipo de inters nominal es de 10%.
crdito determiEl tipo de inters efectivo es el que realmente se cobra. Por ejemplo, aunque se
nado
nos diga que el tipo de inters es de 10%, si se nos exige pagar una comisin, dejar
inters efectivo
un depsito, etc., entonces el tipo de nteres efectivo es mayor que el nominal.
Es el que realmenUn ejemplo muy claro de la tasa de inters nominal y efectiva existe en las comte
se cobra,
pras a plazo o a crdito. Se nos anuncia determinado tipo de inters (digamos, 10%)
considerando las
pero en todo el tiempo se nos sigue cobrando 10% de la cantidad inicial, indepencomisiones,
dientemente de que en los distintos plazos vamos amortizando parte del crdito, y al
depsitos, etc.,
48
final pagamos un inters ms alto que el anunciado.
del crdito
Dependiendo de quin sea el prestamista, el inters es bancario si los fondos
provienen de una institucin bancaria, y es privado si el crdito lo hace un particular. Muchas
veces este crdito privado cobra una tasa de inters ms elevada que la bancaria, por lo que se
le llama usurario.
El tipo de inters corriente que se establece en la sociedad en un momento dado como
promedio se conoce como inters del mercado y sirve para normar los criterios de las personas
o instituciones que harn uso del crdito. A las fluctuaciones de este tipo de inters se les llahian fluctuaciones del mercado.
Con base en la forma de calcularlo, el inters puede ser simple o compuesto.
* Inters simple. Es el que se cobra por el uso del capital en un periodo determinado. Este
inters es directamente proporcipnal al capital y al tiempo que dura el prstamo. Los
intereses producidos no se acumulan, sino que se cobran en cada periodo convenido.
Por ejemplo, 300 000 pesos prestados a 4% anual durante dos aos, y cuya forma del
inters simple es:

100
Donde:
/ = Inters
r = Tasa de inters
t = Tiempo
C= Capital
Al sustituir:

7=300000x4x2/100
7=240000/100
Si el inters se retira anualmente, se recibirn $1 200 cada ao.

46

Por eso es conveniente verificar que en las compras a crdito se cobren intereses sobre lo que no se ha pagado (saldos insolutos],
no sobre el totai inicial.

162

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

Inters compuesto. Es el que existe cuando los intereses no se cobran al final de cada
periodo convenido, sino que se acumulan y se siguen dejando en calidad de prstamo
para que generen mayores intereses.
La frmula de la capitalizacin cuando hay inters compuesto es;
M_=C[l + r]'
Donde:
M = Capitalizacin que incluye el capital inicial y los intereses devengados
C = Capital
r = Inters de un peso en un ao
t = tiempo
Ejemplo de inters compuesto
Calcular el inters que generan $500 000 a 40.0% en cinco aos, capitalizando los intereses en
forma mensual.
Datos:
C= $500 000
r = 0.033 (mensual)
t = 60 meses
Sustituyendo:

M=C(\+r}2
,60
M= 500 000(1 + 0.033)'
M =500 000(1.033)
M= 500 000(7.01486)
M =$3 507 432.28

Teoras acerca del inters

Existen varias teoras acerca del inters debido a que esta categora ha preocupado mucho a los
tericos de la economa. Aqu veremos las ms importante a nuestro juicio: la subjetiva o margnalista, la marxsta u objetiva y la keynesiana, tambin llamada de la preferencia por la liquidez.
Teora marginasta
La teora subjetiva o marginalista asigna una retribucin a los dueos de los factores de la produccin. As, el inters es la remuneracin que corresponde a los dueos del capital monetario
o crediticio.
Esta teora marginalista del inters parte de la productividad marginal del capital de prstamo y de los rendimientos decrecientes, dada una determinada combinacin de "factores; por
eso el inters (o mejorarn, la tasa de inters) se determina por la productividad marginal del
capital de prstamo.
En consecuencia, el precio de equilibrio del mercado o tasa de inters del mercado se determina por la oferta y la demanda de capital de prstamo (aunque existen diferentes tipos de
inters en el mercado).

INTERS

Esta teora supone una actuacin racional de los capitalistas, y cada uno de ellos utilizar capital de prstamo siempre y cuando la tasa de inters sea inferior a la tasa de ganancia o
beneficio esperado. Si no ocurre eso y la tasa de inters es superior a la tasa de ganancia, e!
capitalista no pide prestado porque tendra una desutilidad, esto es lo que sucede con la demanda de capital crediticio.49 Por el lado de la oferta del capital crediticio, cada capitalista
prestar su capital siempre y cuando la tasa de inters sea superior o igual al sacrificio que significa desprenderse de su capital.
El prestamista le hace un servicio al prestatario al transferirle poder de compra actual, y el
precio que se paga por este servicio es precisamente el inters, que significa una recompensa por
la espera o el riesgo de prestar su dinero actual por una promesa de pago futura de su dinero
ms el inters.
En el caso de la demanda de capital crediticio que requiere poder de compra actual, la satisfaccin que le brinda ste se mide en forma subjetiva. Lo mismo ocurre del lado de la oferta, ya
que el prestamista mide subjetivamente la satisfaccin futura que le dar su capital ms el inters.
Teora marxisia
La teora marxista del inters supone que ste es una parte de la plusvala, es decir, del trabajo
no retribuido a los asalariados. Los dueos del capital crediticio se aduean del inters por
prestarlo durante cierto tiempo.
El inters o tasa de inters depende de la oferta y la demanda de capital de crdito, pero a
diferencia de la teora marginalista, la teora marxista supone que el capital crediticio por s mismo no es productivo, por lo que su remuneracin nicamente puede provenir de la plusvala.
Asimismo, la oferta y la demanda de capital dependen de factores objetivos que se dan en la
sociedad y no de factores subjetivos, como suponen los marginalistas. De esta manera se puede
afirmar que el inters, aunque sea muy variable, tiene un lmite mximo dado por la tasa de ganancia, media de la sociedad.
Inters = tasa de ganancia media
_
.
...

En los pases subdesarrollados (atrasados y dependientes) como Mxico, la tasa de inters


es alta debido a que la tasa de ganancia media tambin lo es debido a factores objetivos (histrico-econ micos).
Por el contrario, la tasa de inters es inferior en los pases altamente desarrollados debido
a que tambin la tasa de ganancia media es baja y adems tiende a disminuir.
Como lo demostraron los clsicos, el nteres a largo plazo tiende a disminuir debido a que
el inters es una parte de la ganancia y, en consecuencia, de la plusvala, y existe una ley de la
tendencia decreciente de la tasa de ganancia, por lo que al disminuir sta decrece el inters.

45

Tambin los consumidores demandan crditos para su consumo pagando un inters, lo cual se debe a que la satisfaccin presente
por el consumo es mayor que el sacrificio que significa pagar el inters.

163

154

UNIDAD V

Teora de la distribucin: e! salario, la ganancia, e! inters y la renta

Teora keynesiana
Keynes afirma que el inters es el pago por el uso del dinero. El inters es un fenmeno monetario que depende tanto de la oferta como de la demanda de dinero.
Pero la importancia del inters radica en que, dado un nivel de expectativas de ganancias
de los empresarios, determina la inversin, y sta a su vez determina el nivel de empleo, de la
renta y la demanda efectiva.
La demanda de dinero depende de lo que Keynes llam preferencia de liquidez; es decir,
el deseo de la gente de tener dinero en efectivo. La gente prefiere tener dinero lquido por tres
motivos: transaccin, previsin y especulacin.
La oferta de dinero y volumen de dinero se encuentra regulada por las autoridades monetarias. Lo anterior se representa esquemticamente en la figura 5.10.50
Figura 5.10

Motivo transaccin
(satisfecho por mj

Determinantes
del dinero
segn Keynes

Preferencia
inter

Volumen de dinero
[m] (m = ml + mz)

Motivo previsin
(satisfecho por m,]

Motivo especulacin
[satisfecho por mj

Implica el empleo
del dinero como
medio de cambio
"

Implica el empleo del


dinero como
depsito de valor

Segn Keynes:
Los que necesitan dinero por razones personales y de negocios y no lo poseen estn dispuestos a
pagar un precio por su uso. Para que un poseedor de dinero renuncie a las ventajas inherentes a la
propiedad del nico activo perfectamente lquido, es preciso pagarle una recompensa. El inters es
la recompensa que se paga por desprenderse de la liquidez o, en trminos ligeramente diferentes, la
recompensa por no atesorar. El tipo a que se paga el inters depende de la consistencia de la preferencia de liquidez en relacin con la cantidad total de dinero disponible para satisfacer el deseo de
liquidez. Cuanto ms fuerte sea la preferencia de liquidez, ms alto ser el tipo de inters; cuanta
mayor sea la cantidad de dinero, ms bajo ser el tipo de inters.51

Si la gente disminuye su preferencia por la liquidez, el tipo de inters tiende a disminuir;


por el contrario, si disminuye la cantidad de dinero, el tipo de inters tiende a elevarse.
As pues, el tipo de inters se formar en el momento en que se equilibren la oferta de
dinero y la demanda. Si el tipo de inters aumenta o disminuye mucho, ocurre un ajuste hasta

Tomado de Dillar, Oudley, La teora econmica de John Maynard Keynes, Madrid, Aguilar, 1980, 5a. reimp., p. 52.
"b/d-.p. 168.

INTERS

165

que se encuentra el equilibrio entre la oferta y la demanda,


fijndose el tipo de inters del mercado. Esto significa que la
preferencia de liquidez es el deseo de la gente de poseer dinero; es decir, es la demanda de dinero, la cual es clave para la
fijacin de la tasa de inters. Al aumentar la demanda de dinero, aumenta el inters; al disminuir la demanda de dinero,
baja el tipo de inters.

Inversin, inters y excedente

La inversin significa compra de medios de produccin para


incrementar la produccin. Esta inversin se realiza con la
reinversin de las ganancias y con los crditos provenientes
Se cobra inters por et uso de tarjetas de crdito.
del ahorro, es decir, del capital crediticio. Esto significa que
si los dueos del capital crediticio cieen un inters atractivo, prestarn su dinero, que se destinar a la inversin y, en consecuencia, sta se incrementar en forma notable. Hay una relacin ntima entre inters e inversin.
El inters debe ser alto para que los prestamistas decidan prestar su dinero; pero no debe
ser tan alto que desaliente la inversin, ya que si el inters es muy alto, los inversionistas decidirn depositar su dinero en el banco para obtener un inters seguro y no arriesgan su capital
en inversiones productivas.
La importancia del inters en relacin con la inversin es sobresaliente; por ello, el Estado
que regula el inters debe ser muy cuidadoso con su poltica monetaria para no desalentar ni a
los ahorradores (dueos del capital crediticio) ni a los inversionistas (dueos del capital productivo) .
El inters tiene una relacin directa con el excedente, debido a que el capital crediticio forma parte del excedente, es decir, producto no consumido. De hecho, el capital crediticio significa ahorro que recibe un inters que contribuye al incremento del propio excedente.
Cuando el inters que reciben los dueos del capital crediticio no se consume, pasa a formar parte del excedente econmico en forma de inversin.

Consumo

Figura 5.11
Inters como
excedente
econmico

Inters del
capital crediticio
Inversin

La existencia de capital crediticio impulsa el incremento de la inversin y del propio excedente. La relacin entre inters, inversin y excedente es fundamental para el desarrollo del
sistema capitalista.

166

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

17. La renta
A

Conceptos y clases

La renta es otra categora de la distribucin que corresponde al pago de tierra y puede definirse as:
Renta es... el pago hecho por e! uso de la tierra especialmente con fines agrcolas.52

Una definicin muy importante de la renta la proporcion David Ricardo, economista


clsico contemporneo de Adam Smith:
Renta es esa parte de producto de la tierra que se paga al propietario por el uso de los poderes originales e indestructibles del suelo."

En el sistema capitalista, la renta constituye la parte del producto creado por la sociedad
de la cual se apropian los dueos de la tierra.
La renta capitalista del suelo responde a una forma de relaciones agrarias que presupone: al propietario que da su tierra en arriendo por el pago de una determinada suma; ai arrendatario capitalista
que tiene en sus manos una empresa capitalista y que por el uso de la tierra, paga arrendamiento al
propietario; ai obrero asalariado que vende su fuerza de trabajo al arrendatario capitalista.54

El arrendamiento es una de las formas que asume la renta; en el feudalismo prevaleci el


arrendamiento de la tierra, y en el capitalismo se arriendan otras mercancas, como maquinaria
y equipo.
El arrendador, que es el propietario, cede sus bienes por un tiempo determinado y mediante un pago, establecido en un contrato, al arrendatario, que es quien alquila las mercancas
y paga por su uso. Los especialistas hablan de arrendamiento financiero y de operacin.
La renta existe en el sistema capitalista debido sobre todo al monopolio de la propiedad de
la tierra que pertenece a los terratenientes y al hecho de que la tierra es un recurso limitado que
tiene diferente calidad. Existen dos formas o clases fundamentales de la renta: la absoluta y la
diferencial.^
Renta absoluta. Es parte del excedente del cual se apropian los terratenientes, nicamente por ser dueos de la tierra. La renta absoluta se obtiene de todos los tipos de tierra, independientemente de su fertilidad y su situacin (distancia) con respecto de los
mercados de los productos agrcolas.
Renta diferencial. Es la que obtienen los terratenientes que poseen tierras de mejor calidad que otras y que emplean trabajo ms productivo que en otras tierras. La cantidad

" Citado por Zamora, Francisco, ap. crt., No se habla de la renta feudal, que era la forma en que los seores feudales se apropiaban del
producto excedente de los siervos.
5
Citado por Zamora, Francisco, op. c/t.,p. 638.
!J
Borsov, Zhamin y Makrova, op. c/t, p. 201.
ss
Se explica la renta de la tierra, aunque ya se mencion que existe el arrendamiento de otro tipo de mercancas.

LA RENTA

de tierras de buena calidad es limitada y est monopolizada por los terratenientes, quienes obtienen as una renta diferencial.
Los precios de los productos agrcolas se forman tomando en cuenta los costos de produccin en las tierras de peor calidad, lo cual permite a los productores recuperar sus costos y lograr una ganancia media.
Los capitalistas que producen en mejores condiciones con tierras de mejor calidad y con
mayor productividad del trabajo obtienen un excedente superior a los capitalistas que producen en tierras de mala calidad. Parte de este excedente creado pasa a los terratenientes bajo la
forma de renta diferencial.
Algunos autores hablan de una renta de situacin, que es aquella que reciben los dueos
de la tierra por tener una mejor situacin respecto al mercado que sus competidores. As,
tierras de igual calidad pero situadas en lugares diferentes obtendrn la misma renta absoluta
y diferencial, pero el que est ms prximo al mercado tiene una ventaja, ya que no debe pagar
por el transporte; en cambio los que poseen tierras ms alejadas de los centros de consumo
tienen que pagar el transporte de sus productos. Los propietarios de tierras cercanas al mercado obtienen .una renta de situacin.
Hablando de todo tipo de terrenos aunque no se dediquen a la agricultura, algunos propietarios obtienen una renta de situacin debido a que estn ubicados en lugares muy frecuentados y accesibles, y quiz con mayor prestigio que otros lugares, por lo que podrn vender ms
caros sus artculos; la cantidad de productos vendidos ser mayor y sus gastos de venta sern
menores. Todo lo anterior significa que sus costos son menores y que les queda una proporcin
mayor del excedente, parte del cual se cpnvierte en renta de situacin que algunos toman como
renta diferencial.

B Teoras acerca de la renta


Las teoras ms importantes acerca de la renta son la ricardiana, la marxista y la marginalista.
Teora rlcardsana
Ricardo afirma que existe renta porque la tierra de buena calidad es escasa y a medida que crece la poblacin se tiene que cultivar tierra de menor calidad o mal situada.
Ricardo se refiere precisamente a la renta diferencial con base en la diferente calidad de la
tierra. Ejemplifica que con la misma cantidad de trabajo y de capital, pero con tierras de diferente calidad, slo el propietario de las mejores tierras, las ms frtiles, obtendr renta.
Afirma que el valor de las mercancas se mide por el trabajo que cuesta producirlas en las
peores condiciones; en consecuencia, el valor y el precio de los productos agrcolas aumentan
cuando se producen en malas condiciones debido a que se requiere de ms trabajo, no porque
se deba pagar renta, y concluye:
...no es el trigo caro porque se paga la renta, sino la renta se paga porque el trigo es caro. 56

Citado por Zamora, Francisco, op. c/t., p. 639.

16?

168

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

Teora marxista
Hacer un resumen de la teora marxista de la renta resulta muy pretencioso dado que el propio
Marx dedica uno de sus tres tomos de El Capital; aqu solamente se anotan algunas de sus ideas
ms importantes acerca de la categora econmica llamada renta.
renta Parte de a plusvala que generan los obreros asalariados y que se apropian los dueos de la
tierra

Para Marx, la renta es una parte de la plusvala generada por los obreros asalariados de la
cual se apropian los terratenientes por ser los dueos de la tierra. La renta representa el excedente de la plusvala sobre la ganancia media establecida en la agricultura.
Marx afirm que en el capitalismo la renta se presenta en dos formas bsicas: renta absoluta y renta diferencial. La renta absoluta la reciben los terratenientes nicamente por ser los
dueos de los medios de produccin. El terrateniente recibe esta renta aunque no participe en
e proceso de produccin agrcola. Con el desarrollo del sistema capitalista la renta tiende a
incrementarse, lo mismo que el precio de la tierra.

El Desarrollo Santa Fe, en la Ciudad de Mxico es un ejemplo de la segunda forma de la renta diferencial.

Marx distingue dos formas de la renta diferencial, a las cuales denomina "primera forma
de la renta diferencial" y "segunda forma de la renta diferencial".
La renta diferencial en su primera forma surge de la mejor fertilidad de la tierra y de su
mejor situacin. Esta renta es una parte de la plusvala generada en el proceso de produccin
agrcola que va a los propietarios de las tierras ms frtiles y mejor situadas.

169

U RENTA
El

Figura 5.12

Primera forma de la renta diferencial


Primera forma
dla renta
diferencial

Mejor fertilidad

Mejor situacin

Esta primera forma de la renta diferencial proviene del plustrabajo de los obreros agrcolas, que tiene mayor productividad debido a que las tierras son relativamente mejores en
cuanto a la fertilidad y situacin respecto al mercado.
La renta diferencial en su segunda forma surge como un excedente sobre la ganancia media del capitalista, debido a las inversiones adicionales de capital que son relativamente ms
productivas.

Segunda forma de la renta diferencial


'

Segunda forma
de la renta
diferencial

Incremento de inversiones
relativamente productivas

Esta segunda forma de la renta diferencial es tpica del capitalismo agrcola que ha alcanzado un alto grado de desarrollo y que utiliza inversiones intensivas de capital sin incrementar
el tamao de la tierra, pero que incrementan la productividad en forma notable y hacen posible
el desarrollo de un excedente creado por los obreros agrcolas del cual se apropian los que realizan dichas inversiones.
Marx habla tambin de la renta de monopolio que existe cuando los productos agrcolas
se venden por encima de su valor; es decir, se venden a precios de monopolio, lo que ocurre
con tierras que se dedican al cultivo de especies poco comunes. Con ello se establece un monopolio sobre dichas tierras y productos.
La renta de monopolios representa un ingreso extra que reciben ciertos terratenientes debido a que el precio de los productos agrcolas es mayor que su valor y que su precio de produccin.
Teo'a marginaiista
La teora marginaiista de la renta parte de la productividad marginal de la tierra y de la ley de
rendimiento decreciente, dado cierto monto de tierra que no se puede modificar. Los margina-

UNIDAD V

Teora de la distribucin: el salario, la ganancia, el inters y la renta

listas explican que los propietarios de la tierra reciben renta porque el factor productivo que
poseen es escaso y, en consecuencia, su productividad marginal aumenta proporcionalmente a
medida que se incrementa la demanda.
teora marginalista de la renta Afirma que la renta que reciben los propietarios de la tierra se debe a
que este bien es escaso, y se incrementa conforme lo hace la demanda

Por un lado, existe una oferta restringida de tierra, limitada a cierta extensin, lo que significa una oferta inelstica de la tierra; por otro lado, la demanda de tierra se incrementa, lo
cual hace aumentar la renta.
El servicio que prestan los dueos de la tierra recibe una remuneracin, que es la renta, la
cual depende de la demanda que exista sobre la tierra. Debido a que la poblacin crece y demanda mayores productos agrcolas o diferentes usos de la tierra, la demanda de tierras aumenta y el resultado es un incremento constante de las rentas.

Inversin, renta y excedente

En el sistema capitalista, los que invierten son los capitalistas, y los dueos de la tierra que reciben renta son los terratenientes. Pero a medida que se desarrolla el sistema, los capitalistas ya
no slo toman en arriendo las tierras, sino que las compran; es decir, invierten en tierras, y esto
les permitir quedarse con parte del excedente que antes iba a los terratenientes en forma de
renta.
La renta forma parte del excedente econmico creado por los trabajadores productivos, y
puede ser gastada en consumo o inversin.

Figura 5.14

Renta

Renta

Consumo

Inversin

Cuando la renta se invierte, pasa a formar parte del excedente econmico y contribuye a
incrementar la acumulacin de capital.
En sntesis, el excedente econmico que en el capitalismo asume la forma de plusvala, se
repane en ganancias, intereses y rentas, y cada uno de stos se utiliza para el consumo o la reinversin, como se muestra en la figura 5.15-

171

LECTURAS RECOMENDADAS

Consumo

Figura 5. 5

Inversin

Excedente
econmico y
su relacin con
la ganancia, el
inters y la
renta

Consumo
Excedente
econmico

Inters

*
Incremento
del excedente

Inversin

Acumulacin
de capital

Consumo

Inversin

Lecturas recomendadas
Diliar, Dudley, La teora econmica de John Maynard

ti VOS, y

Keynes, Madrid, Aguilar, 1980, 9a. ed., 5a. reimp., pp.


165-208.
Marx, Carlos, "Trabajo asalariado y capital", en Marx y Engels, Obras escogidas, Mosc, Ed. Progreso, 1969,
pp. 64-96.
Pesenti, Antonio, Lecciones de economa poltica, Mxico,
Cultura Popular, 19?4, cap. VH, pp. 129-144 y 15?-

204.

Singer, Paul, Curso de introduccin a la economa poltica,


Mxico, Siglo XXI, 1976, Segunda clase, pp. 35-3?.
Sweezy, Paul M., Teora de! desarrollo capitalista, Mxico,
FCE, 1970,4a. reimp., pp. 68-122.
Zamora, Francisco, Tratado de teora econmica, Mxico,
FCE, 1969, 8a. reimp. corregida, cap. XXXV, pp. 618-

718.

UNIDAD VI
Teora macroeconmica

Entre los ltimos adelantos del conocimiento econmico, ninguno hay que pueda
aplicarse a mayor nmero de usos que los estudios del ingreso nacional.

Soule, George, Introduccin o la economa contempornea, Mxico, FCE, Breviario, 1974, reimp., p. 19.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


Comprender la teora macroeconmica clsica.
* Entender la importancia de la contabilidad nacional
y las principales cuentas nacionales.

OBJETIVOS ESPECFICOS

E! alumno deber ser capaz de:


a] Explicar la teora macroeconmica clsica y keynesiana.
3 Explicar el significado y la importancia de la contabilidad nacional para un pas.

c] Explicaras principales cuentas nacionales.


d] Diferenciar y explicar las principales categoras del
ingreso nacional (del producto nacional al ingreso
personal disponible).
e] Analizar la balanza de pagos y sus renglones principales (comercial, servicios, cuenta corriente, capital, etctera].

UNIDAD VI Teora macroeconmica

Cuadro sinptico

MACROECONOMA

Contabilidad
nacional

Cuentas
principales

4.
5.
6.
7.

Mtodos

1. Produccin
2. Ingreso
3. Gasto

roducto nacional bruto


reducto nacional neto
igreso nacional
Producto interno bruto
Ingreso privado
Ingreso personal
Ingreso personal disponible

Equilibrio
econmico

Keynesiano:

Marxista:

Rama II = C2 + V2 + Pz
Equilibrio II! Cz + VL

SEXTA EVALUACIN

Sexta evaluacin
1.

Define qu es macroeconoma.

2.

Explica cmo se satisfacen las necesidades de la sociedad.

3.

Enuncia los factores de la produccin.

4.

Explica las relaciones que existen entre los factores productivos.

5.

Qu son las relaciones tcnicas de produccin?

6.
7.

Enuncia los sectores econmicos y las ramas productivas de cada uno.


Da varios ejemplos de relaciones intersectoriales.

8.

Cules son los tipos de bienes que produce la industria?

9.

Enuncia los sectores sociales que participan en la economa.

10.

Enumera [os elementos que integran cada sector social.

11.

Define la contabilidad nacional.

12.

Enumera varias razones por lo que es importante el estudio de a contabilidad nacional.

13.

Enuncia las principales cuentas de un sistema de cuentas nacionales.

14.

Explica qu es produccin nominal, real y potencial, y seala sus diferencias.

15.

Explica a qu se refiere cada una de las cuentas.

16.

Cul es la diferencia entre precios de mercado y costo de factores?

17.

Enuncia las categoras bsicas del ingreso nacional.

18.

Define el Producto Nacional Bruto y seala su diferencia con el Producto


Nacional Neto.

19.

Define el Producto Interno Bruto.

20.

Explica el ingreso nacional, el privado, el personal y el personal disponible.

21.

Enuncia los tres mtodos para la obtencin del producto o ingreso nacional.

22.

Explica el mtodo de la produccin.

23.
24.

Explica el mtodo del ingreso.


Explica el mtodo del gasto.

25.

Cundo se logra el equilibrio econmico general en macroeconoma?

26.

Explica el esquema de reproduccin simple marxsta.

175

176

UNIDAD V! Teora macroeconmica


-

27.
28.
29.
30.
31.

Explica el esquema de reproduccin ampliada marxista.


Desarrolla el equilibrio econmico marxista.
Desarrolla el equilibrio econmico keynesiano.
Explica el diagrama macroeconmico de una economa capitalista.
Investiga el esquema circular de la produccin y el ingreso.

FACTORES DE LA PRODUCCIN

17?

INTRODUCCIN
Despus de haber manejado una gran cantidad de conceptos econmicos en las unidades anteriores, es necesario pasar ahora al estudio de los grandes agregados, es decir, el anlisis macroeconmicoj que maneja cuentas del producto y del ingreso nacionales, por lo que tambin se le
llama cuentas nacionales.
El estudio de las cuentas nacionales o macroeconoma es fundamental para cualquier estudioso de la economa porque presenta el anlisis de las principales cuentas econmicas de un
pas, lo que permite conocer el funcionamiento y desarrollo de los diferentes sectores econmicos, as como los de la economa en su conjunto.
Es de vital importancia para contadores, administradores, economistas y dems profesionales manejar algunas tcnicas de la contabilidad nacional, porque en la actualidad esta disciplina est tomando mucho auge en nuestros pases y representa una importante fuente de trabajo para todos aquellos que tengan una preparacin que les permita entender y manejar las
cuentas nacionales.
La teora macroeconmca clsica buscaba explicar la dinmica y evolucin de la economa nacional con base en la productividad del trabajo y en los ritmos de acumulacin de capital, los cuales determinan tanto el bienestar de los pases como el crecimiento y el monto de sus
riquezas.
La teora macroeco no mica moderna se basa, en primer lugar, en el estudio de los clsicos,
en especial de Adam Smth y David Ricardo, quienes sistematizan y ordenan la investigacin
econmica que se refiere al sistema capitalista en su conjunto, tanto a su funcionamiento como
a su proceso histrico. El anlisis econmico clsico fue macroeconmico y trataba de descubrir las leyes que rigen el sistema.
Aqu solamente se manejan los elementos bsicos de la contabilidad nacional, como son
los factores de la produccin y sus incerrelaciones, las principales cuentas de la contabilidad
nacional, los principales mtodos para la obtencin del ingreso nacional, as como el equilibrio
econmico keynesiano y marxista.
macroeconoma
Tambin llamada

1. Factores de la produccin

contabilidad
nacional es el
estudio de la
prodcemela

La macroeconoma o contabilidad nacional es el estudio de los grandes agregados


en forma &global, abarcando un pas o regin en un tiempo que, por lo general, es un
_ ,
i , ,
ao. Dichos agregados son: la produccin, la inversin, el ahorro, el consumo, los
impuestos, los precios, etctera.
Uno de los objetivos principales de la organizacin econmica de cualquier pas
es buscar la satisfaccin de las necesidades de la poblacin, lo cual se logra por medio
de la produccin de bienes y servicios.

consumo, l o s
.
,
impuestos, los
precjoSi ^de un
pa,-s 0 regn en
U n tiempo
determinado

UNIDAD VI Teora macroeconmica

Factores de produccin Son todos


aquellos elementos que contribuyen a que la produccin se lleve a

cabo. Se agrupan
en: tierra, trabajo,
capital, organizacin o habilidad
empresarial y conocimiento

La produccin es e conjunto de actividades encaminadas a la transformacin


de materias naturales y materias primas, que ya tienen trabajo incorporado, en bienes que satisfagan necesidades finales (por ejemplo, produccin de casas, alimentos,
automviles, radios, etctera).
Los servicios son todas aquellas actividades que realizan los hombres y que ayudan indirectamente al proceso de transformacin o de distribucin de los bienes
producidos (por ejemplo, servicios comerciales, bancarios, administrativos, contables, educativos, legales, gubernamentales, etctera).
Antes de realizar la produccin es necesario contar con una serie de elementos
que permitan llevar a cabo el proceso de transformacin. Estos elementos son los
factores de produccin, como:
* Tierra. En su sentido ms amplo, se refiere a los recursos naturales que pueden ser transformados en el proceso de produccin: tierra, agua, minerales, vegetales, animales, etctera.
* Trabajo. Desgaste fsico y mental de los individuos que se incorpora en el proceso productivo. El trabajo tambin se define como la actividad humana mediante la cual se
transforma y adapta la naturaleza para la satisfaccin de sus necesidades.
* Capital. Bienes que sirven para producir otros bienes. Son aquellos recursos econmicos susceptibles de reproducirse y que ayudan en el proceso productivo; estn constituidos por las inversiones en maquinaria, equipo, mobiliario, instalaciones, edificios,
etctera.
* Organizacin. Tambin llamada habilidad empresarial, es el conjunto de actividades
encaminadas a la direccin, organizacin, sistematizacin y conduccin para llevar a
cabo el proceso productivo. La habilidad empresarial la desarrollan los administradores,
gerentes, economistas y contadores que se encuentran en puestos directivos de la unidad
productora. No debe confundirse la habilidad empresarial con el empresario, ya que
ste generalmente es dueo de la empresa o negocio; en cambio, la habilidad empresarial debe desarrollarse y puede adquirirse a travs del estudio sistematizado del proceso
productivo y de su organizacin, lo cual se puede hacer por medio de estudios universitarios, cursillos, conferencias, etctera.
* Conocimiento. Conjunto de competencias, resultado de la inteligencia de las personas,
que lo ponen en accin en la empresa; tambin se conoce como capital intelectual.

B Relaciones entre factores


Para realizar la produccin se necesita combinar los factores econmicos (figura 6.1). Dicha
combinacin est a cargo de quien desarrolla su habilidad empresarial, es decir, del gerente,
administrador, etctera.
Slo las actividades que utilizan recursos naturales provenientes de la tierra (como minerales, petrleo o productos agrcolas) realizan una combinacin de los cuatro factores productivos, porque incluyen la tierra.

FACTORES DE LA PRODUCCIN

179

Figura 6.1

Tierra
Habilidad

empresarial

Combina

Combinacin
de factores
productivos

Trabajo
Produccin

Conocimiento

Capital

El conocimiento es el recurso ms valioso de la organizacin actual.

relaciones
tcnicas de

Algunas actividades de produccin, como la produccin industrial y el comercio,


utilizan el trabajo, el capital y la habilidad empresarial en forma ms intensiva; los
recursos naturales que provienen de la tierra se usan muy poco en estas actividades.2
La forma en que se combinan los diferentes factores de la produccin recibe el
nombre de relaciones tcnicas de produccin, y dependen del grado de tcnica alcanzado por una sociedad en un momento determinado y de la habilidad empresarial
que se aplique en una unidad econmica dada (figura 6.2).
Se incorpora al conocimiento como el recurso o factor productivo ms valioso
de la organizacin, a partir del cual se genera y produce ms valor, sea en forma de
innovaciones o competencias. Por esta razn

produccin
Forma en que se
combinan los
factores de
produccin, que
depende del
grado de tcnica
alcanzado por la
sociedad en un
momento
determinado y de
la habilidad

la creacin, desarrollo, incorporacin, difusin, aplicacin, medicin y gestin del conocimiento

empresarial que

se convierte en la funcin primordial de la direccin estratgica de las organizaciones que inte-

tenga la unidad

gran la economa actual.3

econmica

Las materias primas utilizadas en la industria ya no se consideran parte de la naturaleza porque ya han sido transformadas, aunque
no satisfagan necesidades tales. A las materias primas se les considera parte del espiral.
Sueno, Eduardo, "La sociedad del conocimiento: una realidad inacabada", Mcheli, Jordy etal. [coordinadores], Conocimiento e innovacin: retos de la gestin empresarial, Mxico, Plaza y Valds, 2008, p. 48.

180

UNIDAD VI Teora macroeconmca

Las relaciones tcnicas de produccin se llevan a cabo durante el proceso de produccin,


que es el conjunto de procesos especficos de trabajo
.. .realizados conscientemente y con fines vinculados entre s para producir un bien determinado, o
sea, un producto.4

El hombre es el elemento cohesionador e integrador de todos los factores productivos,


porque es quien posee toda la fuerza de trabajo que aplica en forma hbil para obtener todos
aquellos elementos de la naturaleza que, combinados en forma adecuada, conducen a la obtencin de bienes. Es por ello que en la combinacin de factores de produccin encontramos a las
relaciones sociales de produccin como un elemento fundamental.
Figura 6.2
Relaciones
tcnicas de
produccin

Tierra

Relaciones = 5SSJ>
i, '.' Habilidad
-
j |
"
tcnicas
de
^empresarial
;
<f?x$m^-: -
produccin {

Produccin y
factores
productivos

"s^Tv"'':-'1-'!.
fOU'eQJSft'."'"!
>|-3^P>T*^*?'P>5

Se
gr;
m;
ind
Se
sul
se
tod
em
etc
Set
Has

Al$

Trabajo

mu
uccin
Conocimiento

Tierra
Trabajo
Capital '
Habilidad
empresarial
Conocimiento

Capital

Procesos de trabajo

Los

producen
duce bien
vicios y q
cional.
Hay
que puedi

Relaciones tcnicas de produccin


Relaciones sociales de produccin

Las relaciones sociales de produccin son aquellas que se establecen entre los hombres
durante el proceso productivo y que no dependen de su voluntad.
En sntesis, una explicacin de la relacin entre produccin y factores productivos se encuentra en lafigura6.3.

Sectores econmicos

La produccin de un pas se integra por el volumen producido por todas las actividades econmicas que se realizan en l. La produccin global se ha dividido en tres sectores econmicos,
que a su vez se integran por varias ramas productivas.
Los sectores econmicos y sus ramas productivas son:

* Lange.Oskar, Ecnomo po/i't/co//. Mxico, FCE, 1981. p. 16

Ejerr
El
fer
El
fin
El
etc
El
ci

FACTORES DE LA PRODUCCIN

uccion,

,o
uctivos,
:r todos
i obtenlos a las

Sector agropecuario. Antes llamado sector primario de la economa, se encuentra integrado por agricultura, ganadera, silvicultura, caza y pesca. Anteriormente el sector primario abarcaba la minera y la extraccin de petrleo, que ahora se ubican en el sector
industrial.
Sector industrial. Tambin llamado sector secundario de la economa, se divide en dos
subsectores: industria extractiva e industria de transformacin. La industria extractiva
se integra por extraccin de petrleo y minera. La industria de transformacin incluye
todas las dems ramas industriales, como envasado de frutas y legumbres, refrescos
embotellados, abonos y fertilizantes, vehculos, cemento, aparatos electrodomsticos,
etctera.
Sector servicios. Tambin llamado sector terciario de la economa, incluye todas aquellas actividades no productivas pero necesarias para el funcionamiento de la economa.
Algunas ramas del sector servicios son: comercio, restaurantes y hoteles, transporte, comunicaciones, servicios financieros, servicios de educacin, gobierno, etctera.
Los nicos sectores productivos de la economa son el agropecuario y el industrial, que
producen bienes tangibles. El sector servicios no es productivo, aunque s necesario. No produce bienes tangibles, proporciona servicios que les reportan ingresos a los prestadores de servicios y que, por lo tanto, contribuyen a la formacin del ingreso nacional y del producto nacional.
Hay relaciones entre los tres sectores de la economa, llamadas relaciones intersectoriales,
que pueden ser expresadas en forma esquemtica, como se muestra en la figura 6.4.

ccion
:cin

Figura 6.4

Sector
agropecuario

Sector
industrial

Relaciones
intersectoriales

bomb res
Sector

os se en-

servicios

Ejemplos de estas relaciones intersectoriales son:


:s econolmicos,

El sector agropecuario le vende materias primas agrcolas al sector industrial y le compra


fertilizantes, abonos y maquinaria agrcola.
El sector servicios le compra alimentos al sector agropecuario, y ste solicita servicios
financieros, comerciales y de transporte al sector servicios.
El sector industrial le vende al sector servicios muebles, equipo de oficina, camiones,
etctera.
El sector servicios le proporciona a la industria servicios profesionales, mdicos, financieros, etctera.

18

182

UNIDAD VI Teora macroecDnmica

La industria de los enlatados pertenece a los bienes de consumo no duradero.

Es necesario sealar tambin que la industria produce tres tipos de bienes: bienes de consumo no duradero, bienes intermedios y bienes de consumo duradero y de capital.
Bienes de consumo no duradero. Son aquellos que produce la industria y que son consumido's rpidamente o en forma inmediata. Algunas ramas productoras de bienes de
consumo no duradero son: envasado de frutas y legumbres, procesamiento de caf, bebidas alcohlicas, cuero y sus productos, imprenta y editoriales, etctera.
Bienes intermedios. Materias primas o insumes que ya han sufrido una transformacin,
pero que no satisfacen necesidades finales y que requieren ser transformados nuevamente para convertirse en bienes de consumo o de capital. Algunas ramas productoras de
bienes intermedios son: petroqumica bsica, abonos y fertilizantes, qumica bsica, productos de hule, etctera.
Bienes de consumo duradero. Estos bienes son los que no se consumen inmediatamente, duran mucho y se van gastando poco a poco (por ejemplo, estufas, lavadoras, refrigeradores, televisores).
Bienes de capital o bienes de inversin. Son los que ayudan a producir otros bienes.
Algunas ramas productoras de bienes de consumo duradero y capital son: maquinaria y
equipo no elctrico, maquinaria y aparatos elctricos, aparatos electrodomsticos, vehculos,
automotores, etctera.

D Sectores sociales
La produccin de los sectores econmicos se realiza en las unidades productivas, que mediante
procesos tcnicos de trabajo combinan trabajo con elementos que les suministran las diferentes
ramas de produccin, como insumes, capital y servicios.

183

FACTORES DE LA PRODUCCIN

El elemento clave de la produccin radica en el trabajo, es decir, en el conjunto


de relaciones sociales de produccin; por ello es necesario estudiar los sectores sociales que intervienen en el proceso productivo.
Los sectores sociales son los grupos de la sociedad que intervienen en la economa de un pas y se clasifican en sector privado, sector pblico y sector externo, cuya
integracin se observa en la figura 6.5. Algunos ejemplos son:
Sector privado: la empresa de pan Bimbo y la cervecera Modelo.
Sector pblico: Gobierno del estado de Zacatecas, la empresa estatal Pemex.
Sector externo: la empresa fotogrfica Kodak y la empresa IBM.

sectores
sociales Grupos
de la sociedad
que intervienen
en la economa
de un pas. Se
dividen en: sector
privado, sector
pblico y sector
externo
Figura 6.5

Empresas privadas
,
Particuares

Sector privado

Sectores
sociales que
participan en
la economa

Gobierno federal
Sector pblico

Gobiernos estatales
Organismos y empresas pblicas

Empresas privadas extranjeras


Organismos pblicos extranjeros

Sector externo

Particulares extranjeros"
'Tambin llamado familias que consumen y que prestan sus servicios.
** Que prestan servicios en la economa nacional.

Estos tres sectores sociales intervienen en los sectores econmicos, de tal manera que hay
una dinmica y una interaccin entre ellos, por lo que tambin se establecen relaciones ntersectoriales.
Figura G.6
Sector
privado

Sector
pblico

Sector
externo

Interaccin de
ios tres
sectores
sociales

UNIDAD VI Teora macroeconmica

Algunos ejemplos de estas relaciones intersectoriales se describen a continuacin: el sector


pblico le cobra impuestos al sector privado y le proporciona diferentes tipos de servicios; el
sector externo otorga financiamiento al sector privado y al sector pblico, etctera.
Cuando existe combinacin de los sectores sociales, entonces hablamos de empresas mixtas que pueden tener capital privado y pblico, o pblico y externo, etc. La existencia de empresas mixtas no debe confundirse con la economa mixta.
Figura 6.7

Participacin privada
Empresa mixta

Empresas
mixtas

o/y Participacin externa


Participacin pblica

As pues, de acuerdo con quien pertenece el capital en la


economa de un pas capitalista puede haber cuatro tipos de empresas:5
empresas privadas,
empresas pblicas,
empresas extranjeras,
empresas mixtas.
Bimbo es una empresa mexicana privada.

2. Contabilidad nacional
Uno de los principales objetivos de la actividad econmica es el incremento de la produccin
y de los servicios para distribuirlos entre la poblacin; es decir, la forma de incrementar el
monto de bienes y servicios mediante la combinacin de factores productivos.
El estudio de la contabilidad nacional es importante porque en ella se manejan conceptos
como produccin, consumo, empleo, etc., a nivel de la economa en su conjunto. Adems de
una adecuada y correcta combinacin de factores productivos, depende de un sano crecimiento de la produccin y servicios acorde con las necesidades de la poblacin.
Al respecto, Balboa aporta una definicin muy completa de contabilidad nacional:
En un sentido amplio, la contabilidad nacional es un registro sistemtico de los hechos econmicos
que realizan las entidades de un pas; en su acepcin mes restringida y prctica, es el conjunto de
las diversas estadsticas del producto, del ingreso y de otros conceptos macroeconmicos, presentadas en cuadros o en cuentas, segn normas de regtstracin que las integran en un sistema
coherente.6

Se habla de empresas o unidades productivas indistintamente, aunque el concepto de empresa es ms restringido.


Balboa, Manuel, Contabilidad social, tomo I, Instituto Latinoamericano de Planificacin Econmica y Social, ONU, Santiago de Chile,

1966, p.l.

CONTABILIDAD NACIONAL

El estudio de la contabilidad nacional es importante porque permite conocer:

contabilidad
nacional Registro
de los hechos
econmicos que
realizan las

la estructura de la produccin de un pas por sectores y por ramas productivas,


el gasto familiar, empresarial y gubernamental,
la estructura del gasto por tipo de bienes y servicios,
la estructura de las importaciones y exportaciones,
entidades de un
el nivel de precios y el incremento de los mismos en determinado periodo,
pas
la estructura de los ingresos que perciben los individuos y la sociedad,
la estructura de la poblacin econmicamente activa por actividad econmica,
el incremento anual de variables o agregados macroeconmicos anteriores,
la estructura econmica de diferentes pases, lo que a su vez ayuda a hacer comparaciones respecto al nivel de crecimiento o desarrollo alcanzado por diversos pases, etctera.

Cuentas principales

El nmero y la naturaleza de las cuentas que debe comprender un sistema contable dependen,
esencialmente, de los propsitos que se persigan con el sistema contable y del modelo conceptual del proceso econmico que lo sustenta. Adems, en la prctica influyen la disponibilidad
de los datos estadsticos, la forma en que se presentan y la precisin de las estimaciones.7
Sin embargo, la Comisin Estadstica de las Naciones Unidas, con el propsito de unificar
el sistema de cuentas nacionales, ha propuesto a elaboracin de cinco cuentas principales:
1.
2.
3.
4.
5.

cuenta de producto e ingreso nacional,


cuadro de insumo-producto,
cuentas de flujos de fondos,
balanza de pagos,
riqueza nacional y balanza nacional.

Esta cuenta permite conocer la produccin global de un pas durante un periodo (generalmente de un ao). Se integra por la produccin empresarial privada, la gubernamental, la externa
y la mixta que se realiza dentro del pas. Asimismo, permite conocer el ingreso de los diferentes
sectores sociales que participan en la produccin y el destino del mismo.8
-

. , acres de rvi

El cuadro de insumo-producto fue diseado originalmente por Wassly Leonteff. Es un


. . . cuadro de doble entrada con n lneas y n columnas que permite efectuar una representacin analtica adecuada de las corrientes de mercaderas y servicios entre las distintas entidades del sistema econmico.9
'/bd.,p.?E.
9
En el inciso 3 de este captulo se revisan los mtodos para la obtencin de la produccin y del ingreso nacional.
9

185

Balboa, Manuel, op.c/r.,p. 51.

T
186

UNIDAD VI Teora macroeconmica

El cuadro de insumo-producto, tambin llamado matriz de relaciones intersectoriales,


permite conocer las interrelaciones entre las entidades o sectores que participan en el proceso
productivo. Un ejemplo de un cuadro de insumo-producto que presenta una matriz de relaciones intersectoriales entre la agricultura y la industria se muestra en la tabla 6.1.

"~""~^^^
Ventas
^"-^^^
Compras
""^---^^

Demanda intermedia
Agricultura

Industria

Total

Demanda final

Valor bruto
de la produccin

Agricultura

10

40

50

50

100

Industria

30

100

130

90

220

Total de insumes

40

140

180

140

320

Valor agregado
Valor bruto de la produccin

60

80

140

100

220

330

Este modelo de insumo-producto est muy simplificado porque:


slo se refiere a dos sectores econmicos: el agrcola y el industrial;
divide a la demanda efectiva en intermedia (total de insumes) y final;
permite conocer el valor bruto de la produccin, que es igual al total de insumos ms el
valor agregado; o bien, demanda intermedia ms demanda final;
tambin nos permite conocer el valor agregado de cada sector productivo, que es lo que
realmente se le agrega al producto durante el proceso de produccin. Si se conoce el
valor bruto de la produccin, puede obtenerse el valor agregado restndole el total de
insumes.
El modelo de insumo-producto se puede amplificar tanto como sea necesario incrementando el nmero de renglones y columnas de acuerdo con el anlisis macroeconmico e ntersectorial que se desee realizar, o bien puede consolidarse sintetizando el significado de algunas
cuentas (por ejemplo, las cuentas de consumo e inversin se pueden consolidar en la demanda
final).
c] Cuentas de flujos ds forr;.
Son aquellas que consolidan las corrientes de financiamiento de las diferentes entidades econmicas. Muestran el movimiento de dinero entre las entidades econmicas (tabla 6.2); es decir,
la cuenta de flujos de fondos nos muestra
...las fuentes y usos de recursos de las familias y el origen y destino de las corrientes monetarias y,
finalmente, el origen y destino de las corrientes de los ahorros y el lugar de las inversiones.111

"%/., p. 75.

CONTABILIDAD NACIONAL

Matriz de flujo de fondos de! Sistema Financiero Institucional para Enero -Diciembre de 2QQ71'
Flujos revalorizados como por ciento del PIB2'
Sector privada residente del
ps"

Uso de

Sector pblica"

Fuantede Finonc.

UsodE

Fuaniede Finonc.

Sector bancario"

Sector extemo

Uso de

Uso de

Fueniede Pinonc.

Fuente de Financ.

recursos (curaos neto

recursos recursos

neto

recursos recursos nato

recursos recursos

ero

[Activo}

[Activo]

recb/do

[Activo]

(Activo]

recibido

[Pasivo]

4.2

23

4.2

a.a

recibido

[Pasivo]

f =o-d

-1.9

-D.6

-3.4
-0.4

0.2

1.1
1.7

1.3
l.S

-2.0
-1.3
-0.7

Q.2
0.2

c=b-a

[Pasivo]

rdiiio'o

[Pasivo]

l = k-j

= h-g

L2

2.4
2.1

L2

Ll

-Ll

3.0

-1.1

0.4

0.4

2.4
1.8

2.4
l.B

0.3
OJ

-0.3
-0.3
-0.0
-0.8

1. Variacin en Instrumentos financieros


muas [ 2 * 7 * 8 * 9 ]
2. Instrumentos financieros
3. Billetes y monedas
4. Instrumentos de captacin

0.4

banca ra

2.0

4.1 Empresas y otras instituciones


5. Emisin de valores1

t3
0.7
1.8

B. Fondos de pensin y vivienda'

0.3

4.2 Personas risicas

7. Finan ca miento
P.l Empresas y oirs rnsti tu cienes1'
7. H Hogares

0.5
0.2
32

-l.Q
0.0
3.2

1.5
1.7

I.S

-0.2

-oz

0.7

0.7

0-0

1.7
0.0
-1.0

-05

-aa

0.1

as

0.4

1.7
0.0
-Q.7

16

-0.7

-1.0

0-9

0.4
0.4

-Z3.

0.4

00

-L7
0.0

0.1

1.2

L?
0.0
-0.4

0,3

-O.B

1.1

-0,1

1.7

8. Mercado accionario

-ai

-0.1

9. Otros conceptos del sistema

-1.6

-1.6

-Q.9

-1.1

-0.5

0.1

-0.1

0.4

financiero*
10. Variacin en instrumentos linar clero;
Wemoa [11 + 12 * 13 + 14 + 15]

l.S

11. Inversin extranjera directa


12. Rnanci amiento del exterior
13. Activos en el exterior

22
2.G
0.8

1.S

1.?

o.a

o.a
l.S

-l.S

14. Reserva internacional del Banco de Mx

o.a
-l.S

'

-0.2

1S. Errores . omisiones [Balanza de Pagos)


1G. Discrepancia estadstica1*'
1 ?. Variacin total <n Instrumento*
financieros (1 + 10+ 16]

1.6

0.0
5.7

-1.2

2.6

-0.1

-0.1

oo

0.0

1.2

-1.2

4.2

-LE

3.1
1.2

3.1
1.2
O.Z
0.0

,2

-0.8'"

0.0

D.O
1.0

2.0

1.0

2.4

2.4

a.rj

5.0

0.3

-2.6

-0.2

-0.2

-0.2

3.9
2.S
1.5

FUENTE: Banco de Mxico, Informe anual 200?, Mxico, 8ANX1CQ, 2008, p. 131.
I/ Cifras preliminares. La suma de las partes puede no coincidir debido al redondeo.
2/ Se elimina el efecto de las variaciones del tipo de cambio del peso mexicano con relacin a otras monedas.
3/ El sector privado incluye empresas, personas fsicas e intermediarios financieros no bancarios.
4/ El sector pblico medido como los Requerimientos Financieros del Sector Pblico (RFSP), incluyendo ingresos no recurrentes.
5/El sector bancario consolida al Banco de Mxico, a la banca de desarrollo (neta de la intermediacin financiera) y ala banca
comercial (incluyendo sus agencias en el exterior). Por construccin, este sector tiene una posicin neta total de cero [rengln
17), por tratarse de intermediarios financieros. Para la consolidacin de los flujos financieros del sector bancario, se utilizaron
las estadsticas de recursos y obligaciones de la banca comercial, de la banca de desarrollo y del Banco de Mxico.
S/ Incluye valores gubernamentales, BPAS, 8PATS, BREMS y valores privados, as como los valares en poder de las SIEFQRUS.
?/ Incluye los fondos para el retiro del ISSSTE y dellMSSen Banco de Mxico, as como los fondos de vivienda,
8/ Para la columna del sector privado, adems de las empresas incluye: uniones de crdito, sociedades de ahorro y prstamo,
sociedades de inversin, arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero, sociedades financieras de objeto limitado,
instituciones de seguros, sociedades de inversin especializadas en fondos para el retiro, instituciones de fianzas, almacenes
generales de depsito, fondos de fomento econmico y casas de bolsa, los estados y municipios y los ttulos asociados a
programas de reestructura. En el caso de la columna del sector pblico, incluye a las entidades definidas en RFSP.
%/ Incluye activos no sectorizados, activos en bienes inmuebles y otros, as como cuentas de capital y de resultados del sector
bancario.
107 Diferencia existente entre la informacin financiera y la de !a balanza de pagos.
11/Corresponde a la cuenta corriente reportada en la balanza de pagos. Un resultado negativo significa un financiamiento del sector
extefnoala economa interna [supervit para el sector externo], que es equivalente al dficit en la cuenta corriente del pas.

187

T
188

UNIDAD VI

Teora macroeconmica

BALANZA DE PAGOS DE MXICO 1998-2007


Millones de dlares
2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007 p/

-1S.992.7

-13.949.3

-18,683,9

-17.696.5

-14,115.1

-a, 569.4

-6,600.8

-5,214.9

-2,220.2

-7,281,1

140,146.5
117.539.3
11.522.6
7,493.1
4.029.5
S.047.1
4,034.3
1.012.8
6.039.S
156,141.0
12W73.
12.427.5
3.699.1
4.209.1
4,519.3
18,313.4
12,482.3
5,831.1

15B,91fJ.S
136,361.8
11,692.0
7,222.9
4,469.1
4.S16.3
3.735.7

192,875,6
166,1207
13,712.3
8.294.2
5,418.1
6,019.6
5,024.5
995.1
7,023.1
211,559.6
174,457.8
16.0357
S.OOS.4
5,499.1
5,530.2
21,036.7
13,694.9
7.341.6

166,166.41
158.779.7
12.G60.3
8,400.6
4,259.6
5J66.5
4.074.7
1.291.8
9,360.0
203.362.9
168.396.5
16217.9
4.643.1
5,701.9
5,872.9
19,226.?
12,693.2
6,533.4
21.9

13B.t39.8B
161,046.0
12,691.6
8,853.0
3.833.5
4,098.6
2335.3
1,263.3
10,303.7
202,254.9
168,678.9
16,7397
4.407.8
5,059.7
6.272-3
16.B01.1
11.966.1
4,335.0
35.2

195,390.4
164,766.4
12.532.9
9.3617
3.171.2
3,941.8
2,342.a
1,599.0
14,149.2
203.959.7
170.545.6
17.133.7
4,492.9
6,253.3
6.387.5
16.243.1
11.670.1
4,573.0

224.902.9
187,998.5

2SB.518.6
214v233.0
16,066,3
11,303.4
4.262.9
S.430.Q

296,935.5
249,925.1
16,221.1
12,1 76.S
4.044.6
6.577.4
S.Q96.7
1.4807
24,211.9
299,1557
2S6.058.4
21.956.9
7.417.7
8, 108.3
6.430,9
21,052.8
14,076.3
6.976.5

321.S42.Q
271,875.3
17.2SE.S
12,901.0
4,355.5
7,9?6,9
6,3 1 L8
1,665.1
24,433.3
328,823.1
282.9?S.l
23,895.8
8.297.0
8,378.1
7,2207
21.870.a
14,864.5
7.006.3
81.4

1999
Cuanta conHenw
Ingresos
Exportacin da mereancrM
Servicias no factoriales
Viajeros internacionales
Oros
Transferencias
Egresos
Importacin di mercancas
Servicios no Faetn ales
Retes u seguros
Viajeros internacionales
Otros
Servicias factarliln
Inteteses
Otras
Transferencia!
Cuenta de capital

27.1
Pasivos
Banca de desarrollo
Banca comercial

'

Banca de Mlico
Sector pblica na baneario
Sedo: privado no banca rio
Pdregas
1

1'

Inversin directa
inversin de caera
Mercado accionario
Mercado de dinero
Activos
Inversin directa de mexicana!

2000

19S9

19.047.2
19.6157
6,570.9
-724.9
-927.8
-1,0? 1.6
2,433.0
5,169,0
1 693 2
12.044,8
12,656,3
-SI 1.5
-665.S
S4.1
431.5
155.4

?8i.i
6.340.0
172,659.9
141.974.3
13,490.6
4.109.2
4,54 L3
4,8402
17.367.6
12,308.8
4,558.8
26.3
14.470.1
18,474.8

i.aae.5
-1.774.5
-1,723.2
-3,6B47
1,707.1
4.7QB.4

29.4
13,766.5
12,687.5
-5,714.3
-18S7
-2,445.6
-4.295.6
-6,573.3
3.992.Q

36554

3 783 9

16.586.3
13,734.1
2.852.2
3,769.2
-917.0
-4,004.7
-3.037.0

19.401.3
13,000.3
401.0
446.9
-4S.8
7.039.0
3.549.7

26.040.7
31,875.3
1.255.9
-1,210.2
-3,133.4

30,693.0
(8,849.4
-4,213.3
-1,244.2
-2.960.6

37,1
23,499.8
1E, 035,6
-1,334.4
-1.540.7
-S29.2

0.0

0.0

0.0

-93,9
2,263,2

-3,220,2
-2,060.6

-2,691.3
-2,575.9

i jt?n y
J.*"tU.C

30.619,4
29.S27.6
1,091.a
151.0
940.8
-3.834.6
-1.511.7
-4.404.0

C ~>f> T

R 3n? 7

23.062.7
23,015,6
46.0
-103.B
149.6
11,843.6
10,773.3
-890.8
190.0
1.133.8
637.3

1?,370.0
15,591.1
778.9
-123.3
902.2
7,464.2
7,457.1
-1,253.5
46.0
90.8
1.123.8

13,955.1
10.795.6
3,159.5
5,706,4
2.211.3
3,497.1
17,240.9
231,503. 7
198,809.6
18,561,9
S.4S0.2
6,959.0
6.1527
16.DS2.1
11.222.4
4,8297
90 .0

3.01Q.S
2.419.4
20,789.4
261,733.5
221,819.5
20.779.4
5,494.0
7,600.4
S.E85.0
19,077.9
12,2537
6,818.3
S6.6

877

13.871.7
26,064.4
543,0
-3.158.5
-2.279.8
0.0
-S.624.1
4,166.4
3 749 0
27,521.4
20,922.7
6,698.7
3.353.9
3,345.7
-14.192.S
-4.402.5
-6.474.0

-2.045.6
15,868.9
-9.833,6
-7,959-2
446.4
0.0
-14,0682
4,721.8
7 02S6
25,702.5
19225.0
6,477.4
2,805.2
3.672.3
-17.914.5
-5,148.3
-S.75B.5

-5.907.5
S.77B.O
13 22SO
31,8062
23.230.2
8,576.0
-482.1
9,058.1
-27,254.?
-17,045.6
-5,478.9

0-0
1717.9

0.0
0.0
-3.316.1

0.0
0,0
-6,0077

0.0
0.0
-4,730.2

124Q9 7
24,174.9
-1.372.0
-2,680.2
-906.1
0.0
-1,759.3
-1,975.0
5,948.6
25,546.9
22.8757
2.671.2
-2,522.2
5.193.4
-11.7652
-5,579.3
-4,431.9

19.G32.8
46.887.5
15,081.3
-1.039.8
3.02S.S

0.0

0.0

0.0

0.0

329.a
-7S8.7
715,0

425.0
-835.8
-556.9

412.5
1,289.8

1,847.0

3.95E.6
-1.775.6

Emires y amillones

-916.1

71.4

1.721.S

-3,019.1

-9.488.2

-5,492.7

-3,471.9

-1.492.4

3.262.9

-2.065.8

Vsr. da servas Internacional! ntu


AJustts pomtoraeln

2,136.9

593.6

2,821.5
2.7

7,325.0

7,104.1

9,450.9

7.172.6

0-0

14.4

-13.2

-1,750.7
4.06L4-3.2

-989.2
-13.7

10.3 1L1
-25.2

ie^ iu

Garantas de deuda externa


Otros

1.5

-1.4

0.0

-8.2

p/Cifras preliminares.
Nota: La suma de los parciales puede no coincidir con el totaf debido al redondeo.
FUENTE: Banco de Mxico, Informe Anual 2007, Mxico, Banxico, 2008, p. 158.

Es un documento en el que se registran las transacciones econmicas de un pas con el exterior.


Consta de una balanza en cuenta corriente^ donde se anotan las entradas y salidas de divisas por
concepto de compras o ventas de mercancas y servicios al exterior; y una balanza de capitales,
donde se contabilizan todos los movimientos de capital del pas con el exterior. La tabla 6.3
muestra un ejemplo de la balanza de pagos de Mxico.

CONTABILIDAD NACIONAL

En el caso de la balanza de pagos de Mxico se incluyen otros dos renglones:


Errores y omisiones es una cuenta que existe debido a que la balanza de pagos
registra entradas y salidas y las cuentas tienen que "checar" (por eso es una
balanza). Muchas veces las cuentas no coinciden y la diferencia se registra en
errores y omisiones.
Variacin de la reserva neta del Banco de Mxico, que se obtiene sumando la
balanza en cuenta corriente, la balanza de capitales, los errores y omisiones;
esto es en teora, porque en la realidad ya se conoce la variacin de la reserva y
el rengln que se obtiene por la diferencia es el de errores y omisiones. Incluye
los derechos especiales de giro, especie de divisa internacional a la cual tienen
derecho todos los pases miembros del Fondo Monetario Internacional, segn
sea el monto de sus contribuciones al mismo.
e] Riqueza nacional y balance nacional
Esta cuenta registra la situacin econmica y financiera de un pas en un momento
determinado. Se utiliza la tcnica contable de la partida doble: el activo, donde se
anotan todos los bienes reales o financieros propiedad de la nacin, y el pasivo, donde se sealan todas las obligaciones o deudas del pas con el exterior. La diferencia
entre el pasivo y el activo representa el capital nacional y la reserva del pas.
Un sistema ms completo de contabilidad nacional que permita un anlisis macroeconmico con mayor rigor incluye, adems de las cuentas sealadas, otras como
las siguientes:
1. cuenta del ingreso y gastos de las familias,
2. cuenta del ingreso y gastos del Gobierno Federal,
3. cuenta del resto del mundo (o transacciones con el exterior), que a veces se
identifica con la balanza de pagos,
4. cuenta consolidada de ahorro e inversin.

B Produccin nominal, real y potencial


Uno de los objetivos principales de la contabilidad nacional es poder contabilizar la
produccin de un pas durante periodos que permitan hacer comparaciones y anlisis
entre un periodo y otro y entre un pas y otros.
La primera dificultad que se presenta es que cada rama productiva produce
unidades de diferente tipo: toneladas de maz, trigo, frijol, barriles de petrleo, litros
de leche, metros cbicos de gas. As, no podra hacerse la comparacin entre toneladas, barriles, litros y metros cbicos, por lo que es necesario utilizar una unidad comn a todas ellas con objeto de poder sumarlas y obtener la produccin nacional.
Este problema se elimina cuando la produccin de todas las unidades, ramas y sectores
productivos se contabiliza en trminos monetarios, de acuerdo con la unidad monetaria de cada pas (pesos, marcos, dlares, quetzales, etctera).

189

balanza de pagos
Documento que
registra todas las
transacciones
econmicas de un
pas con el exterior. Consta de una
balanza de cuenta
corriente y una balanza de capitales
balanza de cuenta corriente Reporta las entradas
y salidas de divisas de un pas por
compra o venta de
mercancas y servicios al exterior
balanza de capitales Contabiliza
los movimientos
de capital de un
pas con el exterior
Produccin nominal Es aquella que
se obtiene sumando el valor monetario de todas las
ramas de produccin en un periodo. Tambin se le
llama a precios corrientes, porque se
calcula de acuerdo con los precios
existentes en cada uno de los aos
en que se realiza
la contabilidad.

T
190

UNIDAD VI Teora macroeconmica

Produccin real
Es aquella que se
calcula en forma
monetaria tomando como base los
precios de un periodo o ao, y refleja el incremento
fsico real de la
produccin una
vez eliminada la
variacin o fluctuacin de los precios. A la

Puede ser que los precios aumenten de un ao a otro (como realmente sucede)
y que la produccin fsica permanezca constante, o bien que disminuya; sin embargo, el valor monetario de la produccin ser mayor que en el ao anterior debido a
que los precios de cada uno de los bienes se incrementaron. Cuando se trabaja con
precios corrientes, es necesario anotar no slo el valor monetario de la produccin
sino el volumen de produccin fsica pesado en unidades fsicas, como toneladas,
metros cbicos, barriles, litros, etctera.
Si se quiere calcular y comparar la produccin fsica real entre distintos periodos, es necesario eliminar la variacin de los precios; es decir, utilizar un periodo base
de comparacin para ver lo que realmente se incrementa la produccin.
Para obtener el valor de la produccin a precios constantes es necesario deflactar
el producto, lo que consiste en dividir el producto a precios corrientes entre el ndice
general de precios del ao que se estudia, tomando como base un ao.

Fuente: instit

produccin real

lefia

tambin se le lla-

r _ Produccin total del ao x 100

ma a precios

ndice de precios del ao

constantes

Ejemplo: Obtener el producto de 2001 a precios constajites de 1993 (el ao base es


1993).
Al sustituir:
Millones de pesos

"T Producto a precios

Producto a precios

Aos

corrientes

ndice de precios

constantes

2001
1993

5 701 642.7

355.3

1 604 740.4

1 256 196.0

100.0

1 12S 196.0

Deflactar = 3701642.7x100
355.3

El ndice de precios del ao base siempre ser igual a 100, por lo que la produccin a
precios corrientes y a precios constantes de ese ao siempre ser la misma, dado que no hay
variacin de precios.
Para obtener la produccin de 2001 a precios constantes, se divide 5 701 642.7 entre
355.3 (incremento de precios), y el resultado es 1 604 740.4, cifra bastante inferior a la de
precios corrientes; es decir, el crecimiento real de la produccin no es tan espectacular como a
primera vista aparece al observar slo los precios corrientes.
Para tener una idea ms completa de los precios corrientes y constantes, presentamos la
tabla 6. 4 del Producto Interno Bruto de Mxico a precios de mercado."
11

Ms adelante explicamos qu es producid interno bruto y qu son precios de mercado.

Aden
precios co
En la
muchos rt
cin de ca
cn pote
las ganaru
crecimien
cursos ecc
con las n<
recursos, i

Pr

Tanto la j
a costo de
en trmin

Det;
ya sea en:
factores d
precios es
prodcele
reciben le
Exist
goras de
1;

La remuner

CONTABILIDAD NACIONAL

Valor del Producto interno Bruto de Mxico a precios de mercado


corrientes y constantes e ndice de precios (1993-201J
Aos
1993
1994
1995
1996
1997
1998
1999
2000
2001

A precios corrientes
1256196.0
1420150.5
1837129.1
2525575.0
3174275.2
3 846 349.9
4583762.3
5432354.8
5 701 642.7

ndice de precios
100.0
108.3
149.3
195.1
229.7
265.0
304.4
337.6
355.3

191

Tabla 6.4
Valor del PIB
de Mxico
[1993-2001]

A precios constantes de 1993


1156196.0
1311661.1
1230771.1
1294196.6
1381839.2
1451350.9
1505845.9
1609138.2
1604825.4

Fuente: Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica. Sistema de Cuentas Nacionales de Mxico.

base es

Adems de la produccin nominal o a precios corrientes y produccin real o a


precios constantes, existe tambin la produccin potencial.
En la sociedad capitalista actual se puede incrementar la produccin real porque
muchos recursos no se utilizan adecuadamente y el ritmo de inversin y acumulacin de capital no es acorde con el desarrollo de la sociedad. Actualmente, la produccin potencial es mayor que la real y la nominal, porque una parte considerable de
las ganancias de los capitalistas no se canaliza hacia nuevas inversiones, frenando el
crecimiento de la produccin. Por ello se hace necesario planificar el uso de los recursos econmicos del pas, de tal manera que la produccin se realice de acuerdo
con las necesidades de la creciente poblacin y se utilicen racionalmente todos los
recursos, incluida la fuerza de trabajo.

Produccin
potencial Es
aquella que se
puede lograr con
los recursos
econmicos con
que se cuente,
siempre y cuando
se planifique su
uso racionalmente y no existan
desperdicios

Precios de mercado y costo de factores

Tanto la produccin como el ingreso de un pas pueden contabilizarse a precios de mercado o


a costo de factores. No hay que olvidar que en macroeconoma el producto es igual al ingreso
en trminos generales.
Produccin = Ingreso
De tal manera que por cada peso (S) producido se genera un ingreso de un peso tambin,
ya sea en forma de sueldos, salarios, ganancias, etc.; es decir, como ingresos a los dueos de los
factores de produccin. Por eso es necesario estudiar tanto la produccin como el ingreso a los
precios existentes en el mercado en un momento determinado y al costo de los factores de la
produccin; es decir, antes de que la produccin vaya al mercado, contabilizando slo lo que
reciben los dueos de los factores.12
Existen tres mtodos para calcular el producto y el ingreso nacional, as como varias categoras de ste que veremos ms adelante. Si damos por supuesta la obtencin del producto,
11

La remuneracin que reciben los dueos de los factores productivos es: sueldos, salarios, dividendos, intereses, renta y ganancias.

192

UNIDAD VI Teora macroeconmica

tenemos que la diferencia entre precios de mercado y costo de los factores son los impuestos
indirectos y los subsidios.
La produccin o ingreso nacional contabilizada a costo de factores no incluye impuestos
indirectos pero s los subsidios;13 es decir, deben restarse los impuestos indirectos porque gravan al consumo, y la produccin no ha llegado an al mercado. Los subsidios deben sumarse
porque representan un ingreso para los tactores de produccin.
La produccin o ingreso nacional concabilizada a precio de mercado debe incluir los impuestos indirectos, pero no los subsidios; esto es, deben sumar los impuestos indirectos porque
son precios de mercado que incluyen todo lo que paga el consumidor cuando realiza sus compras. Los impuestos indirectos, como el del valor agregado, slo se pagan al realizar la compra.
Los subsidios se deben restar porque no significan un costo o gasto para el productor individual, adems de que ya han sido contabilizados por el gobierno.
Se utiliza el subndice pmu para designar precios de mercado y /para designar costo de
factores, de tal manera que:
Produccin nacional pm incluye impuestos indirectos menos subsidios:
PT + ii-subs
Produccin nacional /"incluye subsidios menos impuestos indirectos
PNcf=PT-ii

D Categoras del ingreso nacional


Uno de los objetivos bsicos de la contabilidad nacional es la obtencin del producto nacional
y del ingreso nacional, de los cuales se deriva una serie de categoras macroeconmicas bsicas
para entender la dinmica de la economa de un pas.
Las categoras bsicas del ingreso nacional son:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
?.

Producto nacional bruto (PNB)


Producto interno bruto (PIB)
Producto nacional neto (PNN)
Ingreso nacional (IN)
Ingreso privado (I Priv)
Ingreso personal (I Pe)
Ingreso personal disponible (I Pe D)

Producto nacional bruto


Es la suma monetaria de todos ios bienes y servicios de demanda final producida por una
sociedad en un periodo determinado, que generalmente es un ao. Se suman monetarian

Los subsidios representan una aportacin unilateral del gobierno a tos particulares, y no requieren una contraprestacin de stos.
" S no se utiliza ningn subndice se presupone que se habla de precios de mercado.

CONTABILIDAD NACIONAL

193

mente los bienes porque el dinero es la unidad que homogeniza la contabilidad; se habla
solamente de los bienes y servicios de demanda final porque los bienes intermedios o insumos ya esun contabilizados en los bienes finales; se habla de un ao por comodidad y porque la mayora de los pases lo hace as, lo que resulta conveniente cuando se comparan
varias naciones.
Como el producto nacional es igual al ingreso nacional, para obtener el PNB deben sumarse todos los ingresos del pas,15 las depreciaciones, los impuestos indirectos y restar los
subsidios.
Las depreciaciones son las asignaciones para el desgaste del capital fijo; tambin se les
llama gastos de amortizacin. Del total de la produccin o del ingreso se deduce una cantidad
anualmente para reponer el capital fijo al cabo de cierto tiempo.
PNB = Ingresos + depreciaciones + impuestos indirectos - subsidios
PNB = Ing + d + imp ind - sub

Producto interno bruto


Es la suma monetaria de los bienes y servicios de demanda final producidos internamente en un pas; es decir, hay que sumar todo lo que se produce dentro del territorio nacional.
El Producto Interno Bruto es igual al PNB menos los pagos o remuneraciones
netas al exterior (Rfx). Cuando se generan ingresos dentro del territorio nacional
que salen al extranjero, se restan del PNB; si se generan ingresos fuera del territorio que penetran al pas, entonces se suman al PNB. Se llaman remuneraciones netas
porque hay entrada y salida de divisas y slo se toma en cuenta el saldo, sea favorable
o desfavorable.

producto interno
bruto Suma
monetaria de los
bienes y servicios
de demanda final
producidos
internamente en
un pas en un
periodo que generalmente es un
ao

PIB = PNB - Remuneraciones netas a los factores del exterior


_
...
._
. . . . .
...

Producto nacional neto (PNNJ


Es igual al PNB menos las asignaciones para el desgaste del capital fijo (depreciaciones).
El producto nacional neto mide el rendimiento real o neto de la actividad econmica de
un pas. El PNN permite conocer el crecimiento de la produccin porque elimina las depreciaciones para reponer el capital fijo que ya existe.
PNN = PNB - Depreciaciones
PNN = PNB -d

15

Las remuneraciones de los factores productivos.

T
194

UNIDAD VI Teora macroeconmica

ingreso nacional
Suma de las
remuneraciones
de los factores
de produccin,
originadas en la
produccin de
bienes y
servicios de un
pas en un
periodo de un
ao

Todas las categoras econmicas anteriores (PNB, PB y PNN) han sido explicadas a precios de mercado; es decir, incluyendo los impuestos indirectos y restando
los subsidios. Para obtener el ingreso nacional es necesario eliminar los impuestos
indirectos y sumar los subsidios; es decir, hablar de costo de factores.
^Q nacional (1N)
Suma de todas las remuneraciones a los factores de la produccin, sueldos y salarios,
intereses y rentas, impuestos, dividendos y ganancias no distribuidas, originadas en la
produccin de bienes y servicios de un pas en un periodo que generalmente es un ao.
El ingreso nacional mide el costo de los factores de produccin que participan
en la produccin de bienes y servicios; es decir,
... lo que se paga por la produccin tiene que ser igual al ingreso de aquellos que participan de

ingreso privado
Parte del
ingreso nacional
que reciben
familias y
empresas, sin
considerarla
parte de la
administracin
pblica

modo directo o indirecto en el proceso productivo".16

1N = PNN - impuestos indirectos + subsidios


IN = PNN-m.ind. + sub
Una vez obtenido el ingreso nacional, se puede seguir con el anlisis de otras
categoras que tienen menor nivel de agregacin, pero que permiten conocer el ingreso que perciben las familias y los individuos.
eso privado [t priv;

ingreso
personal
Ingreso que
reciben los
individuos antes
de pagar
impuestos
directos y sin
contarlas
utilizades no
distribuidas

Es la parte del ingreso nacional que reciben las familias y las empresas excluyendo la
parte que recibe la administracin pblica.17
I PRIV = IN menos contribuciones ai seguro social, menos utilidades de las
empresas estatales, menos impuestos a las utilidades de las empresas
I PRIV = IN - cont, al s.s. - uti emp. est. - imp. ut. Emp.

Ingreso personal {i Pe ]
Parte del ingreso que reciben los individuos antes de pagar los impuestos directos,
excluyendo las utilidades que no han sido distribuidas.
I Pe = Ingreso privado - utilidades no distribuidas
I Pe = lpriv-ut. nodist
"

16
17

Soule, George, ap. cit, p. 24.


Bauelos. Elba y otras, op. c/t., p. 15.

MTODOS PARA OBTENER EL INGRESO

195

".aidispoflsi [ PeD ]
Parte del ingreso que realmente reciben los individuos una vez que han pagado sus impuestos
directos. Es el ingreso de que dispone cada persona para realizar sus gastos.
I Pe D = ingreso personal - impuestos directos
IPeD = IPe-imp.dir.

Muchas ocasiones el gobierno realiza transferencias unilaterales a las personas sin ninguna
contraprestacin por parte de stas. En este caso las transferencias deben sumarse al ingreso
personal disponible. Ejemplo de transferencias son las pensiones, los beneficios del seguro social, etctera.
De esta

forma:
I Pe O = I Pe - Imp. dir. + trans.

3. Mtodos para obtener el ingreso

I Pe D ingreso real
que reciben los
individuos
despus de
impuestos
directos

Existen tres mtodos para calcular el producto o ingreso nacional; con cualquiera de los tres se
obtienen las categoras bsicas del ingreso. En los tres casos el resultado debe ser el mismo. Los
mtodos son:
A. mtodo de la produccin,
B. mtodo del ingreso,
C. mtodo del gasto.

Mtodo de la produccin

Consiste en sumar monetariamente la produccin de un ao de todas las ramas productoras


del pas. Esta suma monetaria de la produccin se puede hacer a precios corrientes o a precios
constantes.
En el caso de Mxico, el Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI)
obtiene el producto interno bruto por medio de este mtodo. Son 73 las ramas productivas
que integran el PIB de Mxico y se encuentran agrupadas en los tres sectores econmicos
(agropecuario, industrial y servicios).
En la tabla 6.5 se presenta el PIB a precios de mercado por tipo de actividad econmica en Mxico para 2001, con datos del INEGI. En este caso se trata de precios constantes
tomando como base el ao 1993. El resultado de 1 598 832.3 millones de pesos se obtiene
sumando los 74 renglones; el ltimo se refiere a servicios bancaros imputados, que debe
restarse. ste es slo un ejemplo; si se desea actualizar los datos, es necesario recurrir al
INEGI.

83836.6
8? 356.3
91 783.7

1042066.1
1095815.1
1 140 847.5
1189017.0

198a

1989

1990

1991

1992
1993

286437.4
296065.4

69603.9
71221.9

1093357.8

95 659.1

410 141.0
409 407.8

426 524,6
433941,0

84933.0
88 19S.7

91043,7
87 324.6
91535.8
92 504.3

1 486 792.3
1507450.0
1 570 126.3
1612177.7
1 689 906.3
1720424.3

130195.3
132018.1
137562.8
141417.2
148 164.8

160698?.?
1639468,0
1 707 689.1

1 753 549.9
18372G1.1
1871489.4

2002

2003

2004"

2005
2006

200?

455088.7

68 549.4

21334.0 315314.1
22 179.9

330 780,9

71997.8

73 295,8

66 3S7.2

21812.7 330224.1

27481.7

62561.5

20903.0 311013.7

1172831.2

U42 046.9
30 130.2

1090912.1

30 180.9

105255B.1

1009846.5

991718.3

979 181.2

969690.9

903 199.3

872 240.2

783441.4
833489.7

758 207.7

808491.1

772 S32.2

753 486.3

726070.4

693 022.5

664 145.8

639344,2

Total

28743,5

28 250.6

27077.3

60 656.5

19 494.2 303003.9
2020?.? 299 156.9

26817.5

26216.9

25 456.9

21979.5

20511.7
21580.2

19613.8

19 200.9

18 326.5

17868.7

17 336.8

17270.3

16114.4
16 834.8

agua

dad,gastj

Eiectrici-

358767.0

362602.7

349518.0

340379.3

322732.3

318079.3

318035.4

321838.5

296818.4

278161.4

263313.3

226959.9
237859.0

268696.1

251 628.7

251 401.7

238 749.8

225058.2

202 530.5
211892.4

247461.8

234 189.1

214486.7

183 591.1
200 536.9

174899.4

171 805.9

165468.9

151675.9

140715.9

120000.7
131922.7

111081.2

107480.1
116842.1

103317.1

98 124,8

94872.6

91 602.7

8? 505.3

nes

tes u

hoteles

Transportes,
almacenaje y
comunicacio-

restauran-

Comercio,

312 56S.4

301 395.8

286045.0

270407.6

260 249.8

250385.7

240 224.3

229780.8

217704.4

210097.1

200847.2

192526.5
193626.5

183208.1
193 145.8

173740.2

166 125.4

158 670.3

151916.5

146785.2

inmuebles

bienes

seguros y

Financieros.

Servicios

324 356.3

302021.0
310411.5

296 540.8

294700,6

296355.3

293 709.4

294484.7

286213.7

280287.9

272 243.7

261 055.7
263651.7

267 243.0

263922.0

255443.1

251629.3

240835.2

233484.1

226 562.0

personales

Comunales,
sociales y

Barcarios

c/i

t;

w rxj ^ ^<| |^|-

p"

0)

o.
!L

!>

2-

P-

http://www.inegi.gob.mx/prodserv/contenidos/espanol/bvinegi/productos/derivada/cuentas/cvy02.pdf
http://www.inegi.gob.mx/est/default.asp?c=1618

p/ Cifras preliminares a partir del ao que se indica.


Fuente: Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica. Sistema de Cuentas Nacionales de Mxico.

2
m

(1

-t^U)

I\)

I--

< t x e * c u : i * c r o !

LTI

21 Las cifras se expresan a precios de comprador, es decir, incluyen los mrgenes de comercio y distribucin, asi como los derechos de importacin.

Servicios. Tomos I y II, varias ediciones. A partir de 200S tienen como fuente el Producto Interno Bruto Trimestral. Para 200? cifras al primer semestre.

p
s
*" o

f1 (.

n
o

DO

-70319.3

-61 358.6
-61 552.3

-51427.2
-55 306.5

-48001.4

-44S93.9

-41882.0

-39213.1

-37022.2

-35067.2

-33415.6
-31696.6

-33 706.7
-37435.9

-30415.7

-28 558.8

-26413.8

-24749.9

-24038.8

imputados

V Las sumas de tos parciales pueden no coincidir con los totales debido al redondeo de las cifras. Hasta el ao 2004 los datos provienen de la publicacin Cuentas de Bienes y

151065.1

455513.6

410515,5

59 292.3

62859.1

19 138.8 317091,6
19415.2 304990.5

425 301.5

1475927.1
85 742.3

129 162.0

1604601.0

80 934.7

1475439.0

129 200.8

1605127.9

2000

2001

60 328.6

18431.1 296631.3

80627.3 400847,8

1 505 876.0 121201.5

1999

1384674.5

57461.3

18 324.2 284642,7

18322.5 265113.4

360 148.5
382907.7

1 451 3S0.9 116764.4

79438.6

111095.1

1381839.2

1998

77 10S.8

50448.7
55 132.4

17538.3 241151.9

1 334 586.5

45 958.4

16223.0 217581.7

299376.9
329650.5

74 168.2

76983.6

1131752.8
1190075.5
1270744.1

104 121.0

1230771.1
1 294 196.6

199S

1996
199?

99018.3

60047.7

16 669,7 228891.6

324809.9

72 833.9

1994

1 206 135.0

53753.5
55 379.0

15963.1 221 427.4


16 257.5 219934.0

309 012.7

309897.1

70533.1

50 385.4

15 765,2 212578.0

72 702.9

48040.1

15602.5 205 524.5

1155132.2

43995,3

1133032.1

43 240,3

cin

178416.1

rera

manufactu-

Construc-

15090.3 192 500.9

15134.4

Minera

Industria

Sector industrial

1 232 162.3 99130.2


1 256 196.0 101 063.8
1311661.1 105526.1

1049063.8

268421.3

65891.8

252905.1

65980.3

i) pesca

Total

998458.8

Total

Agropecuario,
silvicultura

Valor agregado bruto, a precios bsicos

Producto interno bruto por gran divisin


(Millones de pesos a precios de 1993]

958229.6

productos,
netos

Ao

Impuestos
a los

Menos;

PIB por gran divisin

Producto
interno bwio*

consum
r*
i

o-

3
o

en

ID

MTODOS PARA OBTENER EL INGRESO

19?

B Mtodo del ingreso


Consiste en sumar todos los ingresos generados en el proceso productivo de un pas en un ao.
Los renglones que incluye el mtodo del ingreso para calcular el PIB son:
1. remuneracin de obreros y empleados, sueldos, salarios y complementos salariales;
2. ganancias de las sociedades de capital: beneficios, intereses, dividendos, rentas, etc.
Adems debe incluirse en este rubro el ajuste por valuacin de inventario;
3. depreciacin: asignacin por desgaste del capital;
4. impuestos indirectos que gravan al consumo. A los cuatro renglones anteriores se les
debe restar el quinto, que son los subsidios;
5. (Menos) subsidios.
De esta manera, el PIB, segn el mtodo del ingreso, estara integrado as:
PIB = Sueldos y salarios + beneficios + intereses + dividendos + rentas + depreciacin
+ impuestos indirectos - subsidios.

En la tabla 6.6 se presenta un ejemplo de la obtencin del PIB en Mxico por el mtodo
del ingreso. En este caso se trata de precios corrientes.
Producto Interna Bruto en Mxico obtenido por e) mtodo del
(millones de pesos corrientes) (nuevos pesos]
1988
Concepto
1989
Producto interno ruto
'
503668
389258
Remuneracin de asalariados
128252
100896
274012
Excedente de explotacin
206024
53657
Consumo de capital fijo
46763
56244
Impuestos indirectos
42548
-8499
[Menos] Subsidios
6973

ingreso*

1990
678923

PI8 obtenido
por el mtodo
de ingreso

167424
376111
69613
74873
-9098

* N. del autor. Las cifras que se presentan son slo ilustrativas. Se sugiere a los alumnos actualizarlas.

La remuneracin de asalariados es el conjunto de sueldos y salarios de obreros y empleados;


el excedente de explotacin o supervit de la operacin son las ganancias de los capitalistas, y el
consumo de capital fijo es la depreciacin o asignacin de recursos para reponer el capital fijo.

C Mtodo del gasto


Incluye todos los gastos en bienes y servicios de demanda final que realiza una sociedad en un
periodo que generalmente es un ao. Hay que tener cuidado de no duplicar la contabilidad de
los gastos realizados en el consumo de insumes o bienes intermedios. El mtodo del gasto incluye los siguientes renglones:
1. consumo final del sector pblico, tambin llamado administracin pblica,
2. consumo final privado,
3. variacin de existencias,

198

UNIDAD VI Teora macroeeonmica

-ISMWS

-! ^rr:;-

4. formacin bruta de capital fijo,


5. exportaciones de bienes y servicios,
6. (Menos] importacin de bienes y servicios.
Este mtodo incluye todos los gastos de consumo final tanto del sector pblico como del
privado. Las mercancas que se encuentran en bodegas y almacenes, que no fueron consumidas
tambin se deben integrar, porque son el incremento de la produccin que no se vendi; es
decir, variacin de existencias. Tambin se incluyen las mercancas y servicios que fueron vendidos al exterior; esto es, las exportaciones menos las importaciones, que representan ingresos
que salen del pas. Un rengln muy interesante de este mtodo es la formacin bruta de capital,
que representa la inversin o ahorro del pas en el ao que se estudia.

Las importaciones representan ingresos que salen del pas.

En la tabla 6.7 se incluye un ejemplo de la obtencin del PIB por el mtodo del gasto en
Mxico.

PIB obtenido
por el mtodo
del gasto

Producto Interno Bruto en Mxico obtenido por el mtodo del gasto


(millones de pesos corrientes (nuevos pesos]
Concepto
Producto Interno Bruto
Consumo final de la administracin pblica
Consumo final privado
Variacin de existencias
Formacin bruta de capital fijo
Exportacin de bienes y servicios
(Menos) Importacin de bienes y servicios

1988

1989

1990

389258

503 668

678923

32613

40938

54151

270908

355035

483 232

4526

16438

20093

75199

92153

12791?

6556?

81148

108898

-59555

-82 044

-115368

199

EQUILIBRIO ECONMICO

La obtencin del PIB por cualquiera de los tres mtodos debe coincidir porque toda la
produccin genera un ingreso que se gasta en consumo de bienes y servicios o se ahorra incrementando el capital invertido para aumentar la produccin de bienes y servicios.

4. Equilibrio econmico
El equilibrio econmico general es la suma de los equilibrios parciales, tanto de las empresas
como oferentes de mercancas y servicios y como demandantes de factores productivos,
as como de los individuos considerados demandantes de mercancas y servicios y oferentes de
servicios productivos. Este equilibrio econmico general es una abstraccin, pero permite hacer comparaciones respecto a lo que ocurre realmente en la economa.
En la teora macroeconmica se puede hablar de un equilibrio econmico general, aunque
es terico, (figura 6.8) cuando:
_ la oferta global es igual a la demanda global,
2. los ingresos de venta son iguales a los gastos de consumo,
3 los costos de produccin son iguales a los ingresos que reciben los factores de la produccin.

Oferta
global

Ingresos
de venta

Costos de
produccin

Demanda
global

Gastos de
consumo

Ingresos de
factores
productivos

Equilibrio
econmico
general

2QO

UNIDAD VI Teora macroeconmica

Equilibrio marxista

Marx estudi y analiz la estructura econmica capitalista con objeto de explicar su funcionamiento y sus contradicciones. Ya vimos las principales relaciones que establecen:
Tasa de plusvala,

Composicin orgnica del capital 0'^


V

Tasa de ganancia G'=

Al mismo tiempo, Marx desarroll el esquema de reproduccin simple del sistema capitalista, donde no existe acumulacin de capital: todo lo que se produce se consume. Tambin
explic el esquema de reproduccin ampliada, donde s existe acumulacin de capital. El esquema de reproduccin simple es terico y sirve para explicar el equilibrio econmico general
del sistema capitalista; el esquema de reproduccin ampliada es real y sirve para explicar el
funcionamiento macroeconmico de la sociedad capitalista.
En ambos esquemas, Marx divide la produccin total de bienes en dos ramas: la rama I,
productora de bienes de produccin, y la rama II, productora de bienes de consumo. Ambas
ramas integran en su produccin el capital constante, el variable y la plusvala correspondiente
a cada una de ellas.

Rama I

W = C, + V, + P,

Rama U

Wz = Cz + V2 + P,

Modelo de reproduccin simple


En el modelo de reproduccin simple se supone que todo lo que se produce se consume, por
lo que todo el capital variable y la plusvala de ambas ramas se consumen en bienes de consumo
(rama II). Al mismo tiempo, ambas ramas consumen bienes de produccin, representados por
el capital constante (C + C ).
Por tanto, el valor total de la produccin, es decir, la oferta de bienes de produccin para
la sociedad, es igual.
c +V
W
"i ~C
i^ M

Oferta de bienes de produccin

EQUILIBRIO ECONMICO

La demanda de bienes de produccin para toda la sociedad es igual a:

Demanda de bienes de produccin

Queda la igualdad
C, + C, = C, + V, + Pl

Despejando, para eliminar trminos comunes, se obtiene:

Esta ecuacin representa el equilibrio general porque produccin (oferta) de bienes de


produccin es igual a consumo (demanda) de los mismos bienes.
Del lado de los bienes de consumo, se tiene:
V2 + P2

Oferta de bienes de consumo

Demanda de bienes de consumo

Si la oferta es igual a la demanda, entonces nos queda la igualdad:

c2 + v2 + P2 = v; + pl + Vi + p2
Despejando obtenemos:

misma ecuacin que se obtuvo anteriormente y que comprueba la situacin de equilibrio


neral que se da con los bienes de consumo y de produccin.

Ejemplo: Supongamos los siguientes valores para ambas ramas:


RAMA I = 4 000 C\ + 1 000 V + 1 000 P}
Valor de la produccin = 6 000

RAMA II = 2 000 C2 + 500 V2 + 500 P2


Valor de la produccin = 3 000
Para que se cumpla el equilibrio

301

202

UNIDAD VI Teora macrceconmica

Despejando se obtiene;
2 000 C2 = 1 000 Vl + 1 000 Pl

S existe equilibrio econmico general porque:


2 000 = 2 000

Modelo de reproduccin ampliado


El modelo de reproduccin ampliada marxista implica la acumulacin de capital y, por lo
tanto, el ahorro y la inversin. En este caso, una parte de la plusvala se consume y una parte se
ahorra. Todo el capital variable (sueldos y salarios de obreros) se gasta en bienes de consumo.
La inversin representa un incremento del capital constante y del capital variable, por lo
que cambia la demanda de bienes de consumo y de bienes de produccin, modificndose la
situacin de equilibrio.
Para que exista equilibrio con reproduccin ampliada se requiere, adems, de los supuestos anteriores:

que el incremento del capital constante se gaste en bienes de produccin producidos por
la rama I,
que el capital variable incrementado se'gaste totalmente en bienes de consumo producido por la rama II.
De esta manera, las ecuaciones de la reproduccin ampliada quedan:
r,
, _ ... AC + A Vi + Consumo capitalista 1
Rama I = Ci + V\ +
Plusvala L

_ ., A C2 + A C2 + Consumo capitalista 2
TT
Rama II = C2 + V^ +
Plusvala2
La oferta de bienes de produccin (rama I) es igual a la demanda de bienes de produccin,
es decir, se mantiene una de las principales condiciones para el equilibrio general:
Ci + V + ACi + A Vi + Consumo capitalista 1
Oferta de bienes de produccin

+ AQ + AC2 + AC2

Demanda de bienes de produccin

Al simplificar y eliminar los trminos comunes de ambas ecuaciones, la ecuacin de equilibrio quedara as:

EQUILIBRIO ECONMICO

C2 + ACg = V1 + A V: + Consumo capitalista!

En el caso de la rama II, tambin se mantiene la condicin de equilibrio.


La oferta de bienes de consumo (rama II) es igual a la demanda de bienes de consumo, es
decir:
C2 + V2 + AC2 + AV^ + Consumo capitalista 2

= V + AFj + Consumo capitalista 1 +

Oferta de bienes de consumo

V2 + AV^ + Consumo capitalista 2


Demanda de bienes de consumo

Eliminando los miembros comunes de ambas ecuaciones, queda la ecuacin de equilibrio,


que es exactamente igual a la obtenida cuando se trabaj en la rama I:
C2 + AC 2 = V1 + AV1 + Consumo capitalista!

Con estas ecuaciones queda demostrado que tambin existe equilibrio econmico general
con reproduccin ampliada, lo que permite la acumulacin de capital y, por lo tanto, la reproduccin del sistema capitalista.
La acumulacin capitalista o incremento de la inversin est representada pon
Incremento de la inversin = ACt + AK, + AC2 + AV
Donde:
= Incremento de capital constante de la rama I
A VL = Incremento de capital variable de la rama I
AC2 = Incremento de capital constante de la rama II
2

= Incremento de capital variable de la rama II

B Equilibrio keynesiano
Keynes tambin hace un anlisis macroeconmico de la sociedad capitalista, en el cual plantea
el equilibrio econmico general que existe cuando el ingreso nacional es igual al consumo nacional mas el ahorro nacional.
Ingreso nacional = Consumo nacional + Ahorro nacional
Y=C+A

203

204

UNIDAD VI Teora macroeconmica

El ahorro es igual a la inversin (/), por lo que:

Se observa que el equilibrio econmico existe porque:


el ingreso es igual a la produccin, es decir, a la oferta, representado con_y, que a su vez
es igual a la demanda; es decir, consumo ms ahorro;
los ingresos (Y) son iguales a los gastos (C + /).
S la produccin nacional o ingreso nacional se incrementa, necesariamente tiene que
aumentar el consumo y la inversin, por lo que:

Si se supone que el ingreso nacional es igual a uno (lo cual se hace para simplificar), er*tonces toda la ecuacin debe ser dividida entre el incremento del ingreso, es decir:

AC

A7

Donde:
AC = Propensin marginal al consumo, parte del nuevo ingreso que se destina al consumo.
A/ = Propensin marginal a la inversin, parte del nuevo ingreso que se destina a la inversin.

AK

Ai despejarlas, estas propensiones quedan as:


AC _ , _ AC
AF
A/

, AC

El motor bsico de la economa segn Keynes es la inversin, por lo que es necesario incrementarla e impulsarla, ya que ella genera un efecto multiplicador en la economa, llamado
multiplicador de la inversin o multiplicador keynesiano.
Segn Keynes, el multiplicador es igual al recproco de la propensin marginal por aho18
rrar, lo que provoca que los efectos de una inversin inicial sean mayores que sta en un
mltiplo de ella, que es precisamente el multiplicador. Esto se debe a que una inversin inicial

18

Revisa la teora keyrtesiana en la segunda unidad.

EQUILIBRIO ECONMICO

incrementa el empleo y, por lo tanto, la demanda. Esto origina el incremento de la produccin, del empleo y de la demanda, hasta un lmite dado por el multiplicador.
La frmula del multiplicador keynesiano es

AY

Ejemplo: Si se supone que Y= 100


C=80/=20
En este caso, la propensin al consumo es de 80%, lo que significa que de cada $100 de
ingreso, $80 se destinan al consumo y $20 a la inversin.
Si el multiplicador es el inverso de la propensin marginal a ahorrar, que es 20% (porque
el otro 80% se destina a consumo), entonces K- 1/20 = 5.
Mantenindose la misma propensin al consumo y al ahorro, con el multiplicador de 5 el
ingreso se incrementa a 500, el consumo a 400 y la inversin a 100, por lo que el nuevo equilibrio general queda:

Diagrama macroecondmico

A manera de conclusin de la presente unidad, se diagrama el funcionamiento macroeconmico de una economa capitalista con los diferentes sectores que participan en ella (figura
6.9).
Explicacin del diagrama
* La actividad principal de la economa es la produccin que se realiza en la unidad productiva, y en la cual intervienen los factores de la produccin.
' Los entes econmicos (empresas, familias, sector pblico y sector externo) participan en
la produccin y reciben ingresos que representan el pago a los factores de la produccin,
lo que pertenece a la esfera de la distribucin.
* Con los ingresos distribuidos entre los entes que participan en la actividad econmica se
realizan gastos en la compra de bienes y servicios, lo que pertenece a la esfera del consumo y del ahorro.
* El consumo puede ser individual o productivo. El individual es el que llevan a cabo
todas las personas para su sustento; el productivo es el que realizan las empresas para
mantener o incrementar la produccin (consumo de energa, materias pr* '*
tera).

205

206

UNIDAD VI Teora macroecanmica

Figura 6.9

FACTORES PRODUCTIVOS

Diagrama del
funcionamiento macroeconmico
Produccin

Familias

Sector pblico

Sector externo

"

Distribucin

Sueldos-salarios
Ganancias
intereses
Rentas
.Impuestos

Consumo y ahorro

Consumo improductivo
Consumo productivo
Inversin

La parte de ingresos que no se consume se ahorra, lo cual constituye el excedente econmico que contribuye a la acumulacin de capital y, por lo tanto, al incremento de la
inversin y de la produccin.
as veces, entre la distribucin y el consumo propiamente dicho existe el cambio
'a por la divisin social del trabajo y la especializacin.

LECTURAS RECOMENDADAS

Las empresas desempean un doble papel: realizan la produccin (oferta) utilizando


factores productivos y son demandantes de factores productivos a quienes pagan determinada cantidad.
Las familias o economas domsticas tambin realizan un doble papel: ofrecen sus servicios a las empresas, por lo cual reciben un ingreso y demandan productos de la empresa,
lo cual les genera gastos.
El sector pblico, adems de ser consumidor, puede ser productor por medio de sus
empresas; adems, es el que dicta la poltica econmica del pas.
El sector externo acta tambin como oferente y demandante y realiza un flujo constante tanto de mercancas y servicios como de dinero, capitales y personas.
externo

Lecturas recomendadas
Balboa, Manuel, Contabilidad social, tomo I, Instituto La-

Soule, George, Introduccin a la economa contempor-

tinoamericano de Planificacin Econmica y Social,

nea, Breviario, Mxico, FCE, 1974,4a. reimp., Caps. II.

Santiago de Chile, ONU, 1966, cap. I, pp. 1-78.

III y IV, pp. 19-5.

Mande), Ernest, Tratado de economa marxiste, tomo 1,


Mxico, Era, 1974,4a. ed., cap. X, pp. 281-318,
Micheli, Jordy etal. (coordinadores], Conocimiento e innovacin: retos de la gestin empresarial, Mxico, Plaza
yValds,2008,p.48

nte econoento de la
el cambio

Zamora, Francisco, Introduccin a la micro y macrodlnmica econmica, Mxico, FCE, 1976,3a. ed., caps. X y
XI (pp. 125-185}, y caps.XVII y XVIII (pp. 320-349].

20?

UNIDAD Vil
Ciclos econmicos

Los pases ricos.,, han tratado de controlar sus crisis econmicas mediante la
aplicacin de medidas financieras o monetaristas. Es decir, pretenden resolver sus
problemas econmicos aumentando las tasas de inters bancario, imponiendo
medidas proteccionistas y restrictivas al comercio, variando la valoracin de sus
monedas y aplicando otras medidas que slo atenan el problema, pero no lo
resuelven, y perjudican de paso a las ya deterioradas economas del Tercer Mundo.''

Tomado de Concn.- Hora Cero, suplemento de todos los peridicos del da 18 de octubre de 1981.

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar ta unidad, el alumno:


.Comprender que las crisis econmicas son inherentes al sistema capitalista.

OBJETIVOS ESPECFICOS

El alumno deber ser capaz de:


a] Definir el ciclo econmico,
b] Explicar las diferentes fases del ciclo.
c] Sealar las diversas causas y efectos de la crisis.
: rf) Explicar las diversas teoras acerca de la crisis econmica.
ej Enumerar las causas de la crisis econmica mundial.
f} Ubicar la naturaleza de la crisis de la economa mexicana en el contexto de la crisis econmica mundial.

T
210

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

Cuadro sinptico

CICLO ECONMICO

Crisis econmica

Fases de! ciclo

Teora de las crisis

Relacionada con:

Auge
Estancamiento
Crisis
Depresin
Recuperacin

Mantista
Schumpeteriana
Keynesiana
Monetaria

Produccin
Mercado
Capital

"

SPTIMA EVALUACIN

Sptima evaluacin
1.

Enuncia dos definiciones de ciclo econmico.

2.

Seala las fases del ciclo econmico.

3.
4.

Menciona algunas caractersticas de la crisis.


Explica la recesin econmica.

5.

Explica la depresin econmica

6.

Explica la recuperacin econmica.

7.

Explica el auge econmico.

8.

Enuncia los tipos de ciclos que existen.

9.

Enumera las caractersticas de los ciclos.

10.
11.

Define la coyuntura econmica.


Enumera las cuatro principales teoras acerca de la crisis.

12.

Enuncia la teora monetarista de la crisis.

13.

Explica la teora keynesana de la crisis.

14.

Enuncia la teora schumpeteriana de las crisis.

15.

Explica la teora marxista de las crisis.

16.

Cul es la relacin entre produccin y crisis?

17.

Enuncia la relacin entre mercado y crisis.

18.
19.

Qu relacin existe entre capital y crisis


Enumera los tipos de crisis.

20.

Explica la crisis de sobreproduccin.

21.

Explica la crisis general del capitalismo.

22.

Seala algunas medidas anticclicas.

23-

Explica la estanflacin.

24.
25.

Cul es la diferencia entre auge e inflacin?


Cul es la diferencia entre depresin y deflacin?

26.

Cul es la diferencia entre recesin y crisis?

27.

Menciona algunas caractersticas de la actual crisis general del capitalismo.


Explica la crisis de la economa mexicana en el contexto de la crisis general
del capitalismo.

28.

211

212

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

INTRODUCCIN
Las economas capitalistas funcionan en forma cclica debido a que cada capitalista decide
qu, cunto, cmo, dnde y para quin producir. En el capitalismo existe anarqua de la produccin porque al capitalista le interesa obtener ganancias, no satisfacer las necesidades de la
sociedad.
El desarrollo del sistema capitalista es cclico porque no est planificado; se desarrolla de
manera espontnea y discontinua de acuerdo con la forma en que se reproduce el capital. Es
decir, la produccin y la distribucin de los bienes y servicios se basa en la obtencin de ganancias de los empresarios y no en lo que la sociedad necesita.
El funcionamiento del sistema capitalista es cclico y que esto ocasiona gran cantidad de
problemas, como las crisis, las depresiones, el desempleo, etc., es necesario que todos los profesionales tengan un conocimiento general acerca de los ciclos, y en especial de las crisis, para
que puedan, en un momento dado, tomar las medidas necesarias que ayuden a resolver los
problemas que ocasionan estos fenmenos en el pas, las empresas, el gobierno y, en general,
en codos los entes que participan en la economa.
En esta unidad se estudian el ciclo y sus fases, as como la coyuntura econmica. Tambin
analizamos algunas teoras que tratan de explicar el fenmeno de la crisis. Finalmente, relacionamos diferentes fenmenos econmicos con las crisis para llegar a dar una opinin fundamentada sobre la crisis actual del capitalismo y la crisis en nuestro pas.

1. Ciclo econmico
A

Definicin y fases del ciclo

ciclo econmico
conjunto de
fenmenos

El ciclo se define como:

econmicos que
se producen en un

El ciclo econmico es un conjunto de fenmenos econmicos que se producen


en una poca o periodo determinado.
Borsov define el ciclo econmico as:

periodo determinado y que


finalizan con una
crisis. Sus fases
son crisis,
depresin, recuperacin o reanimacin y auge

periodo en que se cumple una serie de fenmenos realizados en un orden determinado.2

...movimiento de la produccin capitalista a travs de fases que guardan entre suna relacin
de sucesin: crisis, depresin, reanimacin y auge. El conjunto de fases entre dos crisis forma
un ciclo capitalista. 3

Con cada crisis termina un ciclo capitalista y vuelve a empezar otro ciclo. Es por
esto que la crisis es la fase principal del ciclo y representa la base del desarrollo cclico
de la produccin capitalista.

Garca, Pelayo y Gross, Ramn, Diccionario Larousse de la lengua espaola, Mxico. 1979, p. 10?.

Borsov, Zhamin y Makrova, op. ct., p. 26.

CICLO ECONMICO

i decide
: la proles de la
Trolla de
pita!. Es
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los prosis, para
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general,
Tambin
, relacion funda-

:>roducen

cion
>rma

lo. Es por
lio cclico

En la crisis se manifiestan todas las contradicciones del sistema capitalista que se van acumulando hasta que estallan en un momento determinado, que es precisamente la crisis.
Las fases del ciclo econmico son: crisis, depresin, recuperacin o reanimacin y auge.
Algunos autores consideran que entre la crisis y la depresin hay un proceso de disminucin de
la actividad econmica conocido como recesin. Si contamos a la recesin como una fase del
ciclo, entonces tenemos cinco fases: crisis, recesin, depresin, recuperacin y auge; que analizaremos a continuacin.
Crisis. Algunas caractersticas de la crisis son:
se acentan las contradicciones del capitalismo.
hay un exceso de produccin de ciertas mercancas en relacin con a demanda, en tanto que falta produccin en algunas ramas.
0
hay una creciente dificultad para vender dichas mercancas.
muchas empresas quiebran.
se incrementa el desempleo y subempleo.
Recesin. En a recesin hay un retroceso relativo de toda la actividad econmica en
general. Las actividades econmicas (produccin, comercio, banca, etc.) disminuyen en forma notable. Tambin disminuyen los indicadores (porcentualmente) de dichas actividades
econmicas.
Depresin. En la fase depresiva hay periodos de estancamiento donde prcticamente se
detiene el pioceso de produccin. Despus de la recesin se da la depresin, en la cual continan
"cayendo" o disminuyendo los principales indicadores econmicos.
La depresin constituye una verdadera cada, un hundimiento general de la economa, por
lo que en esta misma fase se van dando los elementos que permiten la recuperacin y, posteriormente, el auge.
Todas las contradicciones del sistema capitalista estn relacionadas en las diferentes fases
del celo, que a su vez guarda una vinculacin estrecha entre ellos. Es necesario analizar en
forma especfica la manera como ocurren dichas contradicciones.
Adems, es necesario aclarar que los procesos fundamentales que caracterizan cada una de
las fases del ciclo son estructurales; es decir, se dan por el propio funcionamiento del sistema
capitalista y modificarlas no depende de la voluntad humana.
Recuperacin. Fase del ciclo econmico que se caracteriza por una reanimacin de todas
las actividades econmicas. Aumentan el empleo, la produccin, la inversin, las ventas, etc.
Los indicadores econmicos (variables) se incrementan.
En la poca de la recuperacin, las variables macroeconmicas tienen un movimiento
ascendente que se refleja en la actividad econmica en general, tendiendo al pleno empleo.
Auge. Fase del ciclo econmico donde toda la actividad econmica se encuentra en un
periodo de prosperidad y apogeo. El auge representa todo lo contrario de la depresin, donde
hay una decadencia absoluta de la actividad econmica. Los indicadores econmicos se elevan
sustancialmente.

213

214

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

TJUTM

Figura 7.1

Auge

Crisis

'

Fases del ciclo


econmico

Recesin

\
Depresin

Despus de una poca de auge, que puede durar mucho o poco, segn las condiciones
econmicas estructurales tanto del pas como del mundo, viene un periodo de estancamiento
de la produccin, que conduce a una nueva crisis y, consecuentemente, a un nuevo ciclo econmico.

B Tipos de ciclos
Cuando se estudian los ciclos se hace en forma terica, pero dadas las caractersticas generales
y especficas de cada pas capitalista, es conveniente no olvidar que cada ciclo econmico es
nico y que sus causas concretas se pueden conocer una vez que ha ocurrido y mediante una
rigurosa investigacin histrica; es decir, se debe analizar y revisar la forma en que ocurre cada
ciclo econmico en cada pas.
Despus de realizar la investigacin histrica de determinado ciclo econmico, encontramos gran cantidad de rasgos comunes a todos ellos en sus diferentes fases, aunque tambin
tienen caractersticas especficas que los diferencian.
Con base en los estudios histricos que se han hecho de los ciclos econmicos en el sistema
capitalista, se encuentran tres tipos de ellos, de acuerdo con su duracin,4
Ciclos Kondratieff o grandes ciclos. Se llaman as en honor de Kondratieff, que fue el
primer investigador que hizo un estudio cientfico de ellos. Tienen una duracin aproximada de 60 aos.
9
Celos Juglar o medianos. Ciclos cuya duracin aproximada es de 15 a 17 aos. Algunos
de estos ciclos slo tienen una duracin de casi 10 aos.
Ciclos Kitchin o pequeos. Ciclos que tienen una duracin aproximada de 40 meses, es
decir, un poco ms de tres aos.
Los grandes ciclos se integran por un determinado nmero de celos medianos, los que a
su vez se integran por los pequeos ciclos (figura 7.2}.
* sta es una importante aportacin de Joseph Schumpeter.

.1

215

CICLO ECONMICO

Figura 7.2

Conjunto de fenmenos
recurrentes

Ciclos
econmicos
de Kondratieff,
Juglar y

Amplitud
Longitud
Tendencia

Kitchin

Equilibrio mecnico
Fenmeno fortuito

Ciclos
Crisis
Recuperacin
Bonanza
Depresin

Corto
Kitchin

Mediano
Juglar

Corto
Kondratieff

Superlargo

Fuente: Corporacin Iberoamericana de Multiservicios, citado porYezid Soler, "Ciclos y coyuntura macroeconmica.

Caractersticas de los ciclos

Es necesario sealar ahora las principales caractersticas de los ciclos econmicos capitalistas:
son inherentes al sistema capitalista. Mientras exista capitalismo habr ciclos; es decir, son
estructurales porque su funcionamiento depende del propio sistema.
son necesarios para el propio funcionamiento del sistema capitalista que permite ir eliminando y renovando las condiciones, aunque a una escala cada vez mayor.
aunque siempre han existido los ciclos en el capitalismo, se presentan en forma especfica
y diferente en cada ocasin.
en el ciclo econmico se manifiestan todas las contradicciones del sistema capitalista.
los ciclos econmicos se manifiestan y se relacionan directamente con la economa de
mercado. Donde no existe una economa de mercado, no se manifestar el ciclo.

Coyuntura econmica

El ciclo tiene diferentes fases y existen varios tipos de ciclos segn su duracin. Los ciclos, y especialmente la crisis (fase principal del ciclo), se manifiestan en forma peridica cada lapso, pero,
qu pasa cuando las condiciones econmicas cambian en forma repentina y no prevista?

216

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

Entonces se habla de la coyuntura econmica o de una situacin coyuntura! que puede


modificar el movimiento del ciclo, pero que no debe confundirse con la crisis o con otra fase
del ciclo.
Qu es la coyuntura econmica? Primero se define la coyuntura:
Oportunidad, ocasin, circunstancia. Pronstico sobre la evolucin prxima en el sector econmico,
social, poltico o demogrfico, basado en una comparacin de la situacin presente con la pasada y
en datos estadsticos. Conjunto de elementos que constituyen la situacin presente. 5

De aqu se obtiene una definicin de coyuntura econmica:


Coyuntura econmica es e! conjunto de elementos y fenmenos econmicos que caracterizan la
situacin econmica (nacional o internacional) en un momento dado.

La coyuntura econmica o situacin presente de la economa en un momento determinado afecta la forma en que habrn de darse las diferentes fases del ciclo y el tiempo de duracin de cada una de ellas.

El resultado de las elecciones de Estados Unidos en 2009 afecta su poltica econmica y tambin las
relaciones con Mxico.

Un ejemplo de cmo afecta la coyuntura al ciclo lo tenemos en las guerras. Si un pas est
en guerra y tiene una economa que se encuentra en fase depresiva, rpidamente se puede recuperar porque aumenta la produccin, la inversin, el empleo, etc., es decir, una guerra representa una situacin coyuntural que afecta el desarrollo del ciclo econmico6 (lo cual no quiere
decir que las guerras sean benficas para la sociedad). Tampoco hay que olvidar las caractersticas estructurales de la economa, que determinan su funcionamiento general.

Garca, Peiayo y Grass, op. cft., p. 138.

TEORAS ACERCA DE LAS CRISIS

La guerra impuls la economa de Estados Unidos en diferentes periodos

2. Teoras acerca de las crisis


Una vez que se ha planteado la definicin del ciclo, sus tipos y caractersticas, es necesario explicar ahora algunas de las teoras de las crisis. Las crisis son la parce fundamental del ciclo
econmico y representan el mayor problema tanto terico como prctico, puesto que lo importante es seguir una poltica econmica adecuada para resolver estos problemas.
Muchos economistas prefieren utilizar el trmino ciclo en lugar de crisis porque de esta
manera solamente analizan los aspectos ccnicos del fenmeno, haciendo a un lado aspectos de
tipo social o poltico, que de todas formas estn inmersos en el fenmeno estudiado.
Las teoras que exiscen en relacin con las crisis son muchas y muy variadas; sin embargo,
todas ellas las podemos agrupar en cuacro modelos de incerprecacin en correspondencia con
las causas que las provocan:
1. modelo de interpretacin monetarista, representado fundamentalmente por Milcon
Friedman,
2. modelo de incerprecacin por medio de las innovaciones tecnolgicas, representado por
Joseph Schumpeter,
3. modelo que relaciona las crisis con la inversin y el consumo, representado por Harrod
y Keynes,
4. modelo de interpretacin marxista, representado por Carlos Marx.
6

En el caso de Mxico, la devaluacin y el servicio de la deuda representan una coyuntura econmica que altera las condiciones
estructurales de la economa, lo mismo que los asesinatos polticos y el cambio sexenal del gobierno.

21?

T
218

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

A Teora monetarista
La explicacin monetaria relaciona el ciclo econmico con la existencia de un comportamiento inflacionario de la economa que es acumulativo y lleva a un crecimiento econmico artificial../

El comportamiento inflacionario de la economa implica la utilizacin irracional de los


factores productivos, distorsiones en la distribucin del ingreso y estmulos a la inversin especulativa, lo que desalienta la inversin productiva. Estos factores conducen a la desvalorizacin de
la moneda y, finalmente, a la crisis.
Segn la teora monetarista, los periodos de auge se caracterizan por la existencia de una
oferta de mercancas inferior a la demanda solvente; es decir, toda la produccin se vende en la
poca de auge. En cambio, los periodos de crisis se identifican porque la oferta es superior a la
demanda existente, por lo que la produccin no se vende totalmente.
Hay que recordar que la demanda se ha estimulado por medios artificiales (publicidad,
moda, tarjetas de crdito, ventas a plazos, etc.) bsicamente inflacionarios, adems del gasto
pblico inflacionario realizado a travs de la deuda pblica y de la emisin monetaria.
En un momento determinado es necesario corregir la poltica inflacionaria seguida, lo
cual se hace por medio de polticas deflacionarias o antiinflaconarias. En esta forma se restringe la demanda ms abajo del volumen de produccin, lo que ocasiona desocuteora monetarsta
pacin y subocupacin, y posteriormente crisis, donde hay ms produccin que
Poltica macroecodemanda.
nmca que
La teora monetarista del ciclo est actualmente en desuso en los medios econanaliza los efectos
micos; no obstante, los banqueros y financieros la siguen utilizando porque generalque la poltica
mente son ellos los ms conservadores. Tambin se sigue empleando en ciertos memonetaria tiene
dios acadmicos, debido a que el economista y premio Nobel de Economa 1976
sobre la oferta, la
Milton
Friedman la ha modificado y, hasta cierto punto, popularizado.
demanda, la
Se pueden hacer dos crticas principales a la teora monetarista del ciclo o de las
produccin y el
empleo. Utilizan la
crisis. En primer lugar,
deflacin o
antiinflacin para
corregir la

...ios monetaristas estn evidentemente equivocados cuando dan a los mecanismos financieros un valor explicativo de la crisis. Pero estn absolutamente en lo cierto cuando vinculan
las crisis econmicas a esos mecanismos financieros. Y estn todava ms en lo cierto cuan-

inflacin

do plantean una poltica deflacionista como el nico camino para controlar la crisis.8

En segundo lugar, el crecimiento equilibrado (sin inflacin, sin crisis) que plantean los
monetaristas es utpico en la actualidad, debido a que el desarrollo capitalista conduce a la concentracin econmica, al monopolio y definitivamente a la intervencin del Estado en la economa. El liberalismo econmico que propugnan los monetaristas es totalmente obsoleto y no
opera en la realidad actual de nuestros pases.

Dos Santos, Theotonio.Los crisis econmicas (material de estudio), Mxico, UNAM, Escuela Nacional de Economa, 19?S, p. 210.

TEORAS ACERCA DE LAS CRISIS

B Teora schumpeteriana
Tambin se llama as al modelo de interpretacin de los ciclos por medio de las innovaciones tecnolgicas, expresado por Joseph Schumpeter.
Para Schumpeter la causa real del carcter cclico y crtico de la economa capitalista radica en la innovacin tecnolgica. Parte del concepto neoclsico de equilibrio que supone pleno empleo de los recursos productivos.

Teora schumpeteriana Postula


que la innovacin
tecnolgica
provoca el
carcter cclico de
la economa
capitalista, pues
hace que
aumente la
produccin

Las innovaciones tecnolgicas son un factor importante en ei capitalismo.

En una situacin de equilibrio, los empresarios o industriales no tienen incentivos para


hacer algo diferente a lo que estn haciendo. E crecimiento econmico se da simplemente
porque crece la poblacin y se incrementa el capital, pero sin innovaciones reales.
En un momento determinado, los empresarios deciden introducir innovaciones tecnolgicas en sus instalaciones, con objeto de obtener mayores ganancias. Esto provoca que se rompa el equilibrio y a corto plazo haya un aumento en la demanda de equipo productivo, lo que
estimula la produccin, llegando a la sobreproduccin, lo que ocasiona baja en los precios y en
las ganancias y precipita la crisis; es decir, el auge dura un periodo corto, que es el que dura la
"innovacin".
La teora schumpeteriana tiene el mrito de ligar la teora de las crisis con las innovaciones tcnicas, explicando as su periodicidad, pero olvidando que los fenmenos que provocan las crisis son estructurales y no algo ajeno o fortuito a la economa, como al final Schumpeter sostiene al afirmar que las innovaciones tecnolgicas son algo externo al sistema
econmico. Sin embargo, recordemos que las ganancias se pueden obtener por medio de

220

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

cambios tecnolgicos, que son parte importante del sistema econmico que motiva a los
empresarios a invertir.
A partir de la nocin econmica del equilibrio neoclsico, Schumpeter deja de lado las
contradicciones internas que se dan en el sistema capitalista estadounidense, lo que ha permitido extender la difusin de sus ideas y dar una explicacin histrica concreta acerca de las crisis.
Sin embargo,
...el modelo schumpeteriano se queda en el plano ideolgico y permite una falsa conclusin de que
el sistema podra mantenerse en una perspectiva de ascenso constante si fuera permanentemente alimentado por nuevas innovaciones tecnolgicas que permitiran ir haciendo suceder ciclos
sobre ciclos.9

Teora keynesiana

Este modelo interpreta el ciclo econmico por medio de la relacin entre inversin y consumo,
y fue expresado por John M. Keynes, Roy F. Harrod y los keynesianos que continuaron la
teora.
Keynes liga la teora de la crisis con la ocupacin, la inversin y el consumo. No acepta el
supuesto clsico del equilibrio con pleno empleo; en cambio, supone el equilibrio por abajo del
pleno empleo, de tal manera que cuando el sistema est en expansin se acerca al pleno empleo
de hombres y recursos productivos, lo que conduce a la crisis.
Recordemos que para Keynes el ingreso nacional es igual al consumo ms el ahorro, donde ahorro es igual a inversin. El equilibrio existe cuando la demanda efectiva es igual al precio
de oferta de la produccin total de bienes a Cualquier nivel de empleo que se d.10
As pues, la posibilidad de crecimiento de la economa depende fundamentalmente de las
nuevas inversiones, las que a su vez se encuentran condicionadas por:
a j La eficacia marginal del capital o beneficio previsto de las nuevas inversiones, que
depende del precio de las materias primas y del rendimiento esperado por el capitalista.
b] La tasa de inters. Si en los bancos existe una tasa de inters alta, el inversionista no est
interesado en realizar nuevas inversiones porque prefiere tener su dinero en el banco.
Es importante considerar el ingreso total de la poblacin porque de l depender su
demanda efectiva. Dicho ingreso est determinado por la propensin marginal al consumo y la tasa de inters.
La teora keynesiana afirma que, cuando el ingreso aumenta, se destina cada vez menor
proporcin al consumo y ms al ahorro, la que cambia las previsiones de los capitalistas, ya que
ellos esperan que la demanda aumente como consecuencia del incremento del ingreso.
Cuando la propensin marginal al consumo disminuye, los inversionistas deciden no invertir porque el rendimiento esperado por ellos no ser conveniente. Esto trae como conse>lbd.,p.2?.
' Repasa la teora keynesiana en la segunda unidad.

TEORAS ACERCA DE LAS CRISIS

cuencia una serie de fenmenos econmicos que se propagan y multiplican a todas


[as actividades, surgiendo las crisis.
El ciclo resulta ser en el fondo una consecuencia de las fluctuaciones en la eficacia marginal del capital (rendimiento esperado del capital); es decir, del cambio
en las previsiones de los empresarios que pueden subir o bajar segn se muestre la
tendencia de la propensin marginal a consumir de la poblacin. Las variaciones
en la inversin determinan en ltima instancia los ciclos econmicos y las crisis.
Uno de los elementos ms importantes de la teora keynesiana es su poltica de
estmulo a las inversiones (tratando de detener la crisis) que se da fundamentalmente a travs del gasto pblico, financiado en buena parte por la deuda pblica y la
emisin de circulante, la que provoca dficit presupustales, favorecindose la inflacin y
...aplazando hacia un futuro no determinado la necesidad de un ajuste entre inversin-demanda al nivel de la relacin entre capital y salario.11

teora keynesiana Teora que


relaciona la crisis
con la ocupacin,
la inversin y el
consumo. Si el
ingreso aumenta,
la propensin al
consumo
disminuye, pero
se ahorra ms,
contraviniendo
los pronsticos
del capitalista,
que piensa que a
mayor ingreso,
mayor consumo

Los modelos keynesianos que explican la crisis econmica permiten una accin
estatal a corto plazo; sin embargo, a la larga fallan porque las contradicciones se
agudizan.
Se ha criticado que los keynesianos sirven fundamentalmente para las etapas de auge y son
desplazados por los conservadores en las etapas de depresin y de crisis.

D Teora marxista12
Las crisis, para Marx, surgen como posibilidad desde que los productores individuales intercambian
los productos de su trabajo entre s a travs de un mercado desarrollado donde hay la mediacin de
una moneda o equivalente general.13

Esto quiere decir que las crisis se manifiestan exclusivamente en las economas de mercado
donde existe el intercambio.
Cuando hay dificultades para el intercambio, en ese momento se manifiesta la crisis. El
ejemplo ms simple es cuando hay dos productores: A y B.
El productor A produce una mercanca pero no para satisfacer una necesidad, sino para vendera. El
productor B produce una mercanca tambin para intercambiarla. El productor A recibe dinero por su
mercanca, pero quiere comprar otra mercanca, que no es a que produjo B; en este momento se
produce la crisis, porque el productor B no encuentra quin le compre o intercambie su mercanca
producida.

11
12

Dos Santos. Theotonio, op. cit, p. 220.


Es necesario repasarlos conceptos marxistas vistos anteriormente, capital constante, capital variabfe, plusvala, tasa de plusvala,

tasa de ganancia y composicin orgnica de! capital.


13

Dos Santos, Theotonio, op. c/t, p. 224.

221
...

222

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

Si se ampla el concepto de productores A y B y los consideramos como una masa de productores en general que se desenvuelven en un sistema capitalista, podemos explicarnos el
porqu de las graves consecuencias de las crisis.
Las crisis se producen porque ciertas mercancas no se venden en un momento dado en el
mercado y hay sobreproduccin en relacin de la demanda solvente. A estas crisis se les llama
de sobreproduccin o subconsumo.
Sobreproduccin. Se define as porque en un momento determinado se produce una
gran cantidad de artculos que no llegan a ser consumidos debido a que mucha gente no tiene
solvencia econmica; es decir, no demanda. No hay que olvidar que uno de los objetivos de los
capitalistas es el incremento de sus ganancias, que se puede lograr ampliando sus ventas, por lo
que una crisis resulta nefasta para ellos.
sobreproduccin Situacin econmica en la que se producen ms artculos de un bien que no se
venden, es decir, no tienen demanda.

Existe subconsumo porque hay sobreproduccin de algunos artculos, pero faltantes de


otros, principalmente de bienes de consumo bsico que no se producen en cantidades suficientes para satisfacer las necesidades sociales.
En el fondo, la causa de las crisis est dada por la cada de la tasa de ganancia, que es una
de las formas en que se manifiestan las contradicciones econmicas y sociales del capitalismo.
Para aumentar sus ganancias, el capitalista necesita invertir sobre todo =n capital constante, que representa innovaciones tecnolgicas, debido a la competencia con los dems capitalistas. Al aumentar el capital constante aumenta la composicin orgnica del capital y disminuye
la tasa de ganancia.14
/
En sntesis, para Marx las crisis son necesarias e inevitables en el sistema capitalista, y se
deben a las contradicciones econmicas y sociales que se van acumulando y se reflejan en la
disminucin de la tasa de ganancia, el incremento del desempleo y del subempleo, aumento de
inversiones especulativas, sobreproduccin y subconsumo, etctera.

3. Crisis econmica
La crisis representa la fase ms importante del ciclo y muchos autores hablan de crisis en lugar
de referirse a los ciclos. Esto se debe a que las ltimas crisis del sistema capitalista han tenido
una duracin ms prolongada y no se puede hablar de ellas como un momento, sino como un
perodo.

Relaciones entre produccin, mercado, capital y crisis

Hay una ntima relacin entre produccin para el mercado, el capital y la crisis. Est demostrado que las crisis slo se manifiestan en las economas de mercado, en las que se produce para

14

Hay que aclarar que no disminuyen las ganancias totales del capitalista, sino slo la tasa; por ejemplo, si su tasa de ganancia era de
45?., puede bajar debido al incremento de capital constante de 40 a 35%, aunque las ganancias brutas aumenten.

CRISIS ECONMICA

vender. La existencia de un mercado donde se compran y venden mercancas y servicios de


diversa ndole condiciona las crisis porque la produccin no se realiza para satisfacer las necesidades de la gente; es decir, el capitalista invierte para obtener ganancias.
El empresario est interesado en incrementar sus ganancias, por lo cual tiene que aumentar sus Inversiones, lo que tiene estrecha relacin con el proceso de acumulacin de capital.
Las crisis tienen un carcter cclico que depende del proceso de maduracin del capital en
las nuevas inversiones, donde se refleja el carcter contradictorio entre el salario y el capital.
Los capitalistas, en un momento determinado, prefieren incrementar su inversin en maquinaria, instalaciones o tecnologa, disminuyendo la inversin en fuerza de trabajo.
Cuando se disminuye la inversin en mano de obra, las nuevas mquinas e instrumentos
de produccin siguen desplazando ms fuerza de trabajo, lo que provoca una contradiccin
que originar la crisis.
En efecto, al capitalista le interesa producir para vender, para lo cual se necesita solvencia
de la gente. Si estamos desalojando obreros, disminuimos su poder de compra y por eso, en un
momento dado, llega a existir mayor produccin que demanda solvente. Esto quiere decir que
las relaciones entre la produccin para el mercado y el capital son relaciones contradictorias
que provocan las crisis. La contradiccin principal existe entre el capital y el salario, porque al
aumentar uno, disminuye relativamente el otro. Si aumenta el salario, disminuye la ganancia,
y el empresario no est interesado en invertir; si aumenta la ganancia, disminuye el salario y no
se incrementa la demanda solvente.
Histricamente, las ganancias en el capitalismo aumentan ms que los salarios, contradiccin que provoca las crisis, al saturarse el mercado de produccin, que no encuentra salida.
En la etapa imperialista del capitalismo domina el capital financiero, que es la fusin del
capital bancario con el industrial. El capital financiero est ms ligado a la crisis, debido a que
los capitalistas financieros no estn interesados en inversiones que incrementen la produccin
sino en inversiones especulativas y riesgosas con altas ganancias en el corto plazo.
La especulacin del capital financiero, la falta de inversiones productivas, la produccin
de artculos suntuarios y la falta de produccin de artculos bsicos provocan que las crisis
que se dan en la actualidad sean ms profundas y provoquen problemas graves de gran magnitud social.

Tipos de crisis

En el capitalismo se han dado varios tipos de crisis, entre las que destacan las siguientes:
Crisis de sobreproduccin. Se manifiesta como una fase del ciclo capitalista; se da en
forma de superproduccin de muchas mercancas que tienen dificultades para venderse.
Las empresas quiebran o reducen su produccin, incrementando el desempleo y el subempleo. Las crisis se reflejan en varios hechos: desequilibrios comerciales, problemas
monetarios y crediticios, y quiebra de empresas industriales, comerciales y bancarias.
La sobreproduccin es relativa en relacin con la demanda solvente, porque al mismo tiempo existen en la sociedad muchas necesidades no satisfechas de gente que no tiene recursos econ-

223

224

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

micos para demandar, por lo que a la crisis tambin se


le llama subconsumo o crisis crnicas de realizacin.
Crisis financiera. Se da dentro de la crisis econmica
del capitalismo y se manifiesta en que un sistema financiero de un pas o conjunto de pases tienen problemas para realizar sus funciones. As, las empresas
tienen dificultades para obtener financiarmento; exisME ii y 're. ao; Tai Mmalni. il Cmgnio o* Eaivta UTPM
i.r ti SLiili DttBMfkl pira HIT
nr a* pian auknud qua bule
ten problemas para pagar las deudas interna y externa
contratadas con anterioridad. En este tipo de crisis
muchos recursos financieros se dedican a la especulacin, con lo que se descuida el aparato productivo.
Un ejemplo es la crisis de 1995-1996 en Mxico, y la
A raz de la crisis de 1995-1996, se rescat a varias empresas
actual crisis mundial (2007- ).
por medio del FOBAPROA, que luego se hizo Instituto para la
Crisis de desproporcin. Se da cuando no hay una
Proteccin del Ahorro Sanearlo.
equilibrada proporcin en el consumo de las empresas, del gobierno, de los capitalistas y de los particulares. Cuando no se calculan correctamente los diferentes consumos se llega a la crisis de desproporcin, porque se producir mucho para un sector de consumo y poco para otro.
Crisis crnica de realizacin. Se da porque la desproporcin entre la produccin y el
consumo se incrementa constantemente y el capitalista no puede obtener sus ganancias
hasta que no vende su produccin. Por eso se ve en la necesidad de ampliar constantemente sus mercados incluso en el exterior del pas, o dentro del pas por medio de la
publicidad, tarjetas de crdito, etctera.
Crisis del proceso de acumulacin. Con el capital que ha acumulado, el capitalista invierte en capital constante y en fuerza de trabajo. Cuando disminuyen el desempleo y el
subempleo, los obreros mejoran su poder de negociacin y pueden obtener remuneraciones ms altas, lo que ocasiona incrementos de costos para el capitalista y una disminucin de su tasa de ganancia. Todo ello propicia un desaliento en las nuevas inversiones, provocndose la crisis del proceso de acumulacin.
Logmn ncuerdo pan rescate EU

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La crisis crnica de realizacin, la de desproporcin y la del proceso de acumulacin constituyen tres formas diferentes en que se manifiesta la crisis de sobreproduccin, que es la ms
general del sistema capitalista y donde se manifiestan todas las contradicciones y problemas del
propio sistema.
Crisis agraria. Es una crisis de sobreproduccin agrcola que se manifiesta por los problemas del sector industrial y comercial. Al disminuir la produccin industria! baja el
poder adquisitivo de mucha gente que disminuye el consumo de productos agrcolas, lo
que ocasiona un descenso en la demanda de maquinaria agrcola, fertilizantes y productos industriales para el campo. La crisis agrcola generalmente dura mucho tiempo, aunque no tiene un carcter cclico.
Crisis general del capitalismo. Los tericos hablan de una crisis general del capitalismo, debido a que si bien es cierto que las crisis son peridicas, cada una de ellas va

CRISIS ECONMICA

preparando el terteno de una nueva crisis que se vuelve ms aguda, frecuente y con un
carcter cada vez ms generalizado que abarca una diversidad de aspectos econmicos
y sociales en el mundo, como la actual.
Borsov define as a la crisis general del capitalismo:
...estado general del sistema capitalista del mundo y que abarca todos los aspectos de su vida econmica, poltica e ideolgica.15

Los marxistas afirman que la crisis general del capitalismo empez a principios de siglo xx,
y se ha prolongado hasta la actualidad debido al desarrollo imperialista del sistema.
Algunas de las principales caractersticas de la crisis general de 1914 a la fecha son:
Las guerras imperialistas por el reparto territorial, los mercados y fuentes de materias
primas se han incrementado; las dos guerras mundiales, guerra de Vietnam, de Corea,
Medio Oriente, frica, Centroamrica, Afganistn, Irak, etctera.
Las crisis cclicas son cada vez ms agudas y frecuentes, con consecuencias que rebasan
el plano econmico nacional, expandiendo sus efectos a nivel internacional y social.
Otro factor que influye en la crisis general es la existencia de dos sistemas econmicos:
el capitalismo y el socialismo, lo que propicia la lucha entre ambos por el predominio y
hegemona a nivel mundial.16
En los diurnos 50 aos, el problema de ios mercados se ha agudizado por la dificultad
de colocar las mercancas tanto en el mercado interno como en el externo, a pesar de la
globalizacin econmica financiera y la formacin de bloques econmicos como la Comunidad Econmica Europea, t
La crisis general tiende a multiplicar todos los problemas del sistema capitalista: problemas monetarios (devaluaciones,, inflacin, fluctuaciones, etc.), problemas de contaminacin ambiental, especulacin financiera, dficit financieros y gubernamentales, mala
distribucin de la riqueza, problemas de balanza de pagos, etc. En resumen, la crisis
general del capitalismo ha propiciado una economa del desperdicio basada en el consumismo, la publicidad, la enajenacin, la destruccin del ambiente y la polarizacin de
las clases sociales por la inadecuada distribucin del ingreso.
La actual crisis econmica mundial, empez como una crisis financiera en Estados Unidos como consecuencia de los crditos hipotecarios a fines de 2008 y sus efectos se han
extendido a todo el mundo a lo largo de 2008 y 2009. Se considera una crisis econmica con efectos ms grandes que los ocasionados por la crisis de 1929.

Medidas anticclicas

El ciclo y, por tanto, las crisis son inevitables en el sistema capitalista; sin embargo, el Estado,
encargado de la poltica econmica, toma medidas siempre que se presenta la crisis. Estas me15
16

Borsov, op. c/t.,p.49.


Aunque a partir de 1989 se da la cada de los pases socialistas, incluida la URSS, la lucha por la hegemona mundial, con Estados
Unidos a la cabeza, contina en la actualidad.

225

226

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

didas anticclicas o anticrisis tienen la finalidad de evitar la llegada de la crisis y, aunque no lo


logran, s las atenan o hacen que sus efectos sean menos nocivos.
Las crisis no pueden eliminarse completamente. Se ha tratado de disminuir su impacto a
travs de medidas como las siguientes:
a] El Estado incrementa sustancialmente su demanda, sobre todo a travs de gastos militares y creacin de empleos muchas veces improductivos. Un ejemplo se encuentra en
la compra de armamento por el Pentgono de Estados Unidos. Este gasto del Estado
constituye una redistribucin del ingreso y, por lo tanto, un incremento de la demanda,
pero a. costa de disminuir la tasa de ganancia. Este incremento de la demanda del Estado es una solucin a corto plazo, ya que el gasto se hace en forma inflacionaria y lo
nico que ocasiona la inflacin es retardar un poco ms la llegada de la crisis, que de
todas formas habr de manifestarse.
b] Incremento de la demanda externa tratando de vender en el exterior los productos que
no se venden en el mercado interno, lo que a su vez ocasiona una serie de problemas en
la balanza de pagos de los pases comerciantes. Al mismo tiempo que los pases venden
mucho al extranjero, tambin compran mucho, y a veces las importaciones son mayores a las exportaciones, lo que ocasiona una salida de dinero mayor que la entrada de
divisas, que consecuentemente se traduce en un dficit de la balanza de pagos que a la
larga contribuye al proceso cclico de la economa. Un ejemplo de esta medida se encuentra en la firma de tratados comerciales entre pases.
c] Otra medida ha sido la de incrementar y estimular la acumulacin y concentracin de
capital, lo que ha conducido a la monopolizacin y que a su vez ha permitido desarrollar
y planificar mejor las actividades de muchas empresas. Sin embargo, esta medida debilita o disminuye uno de los principios fundamentales del sistema capitalista: la competencia. Ello conduce a un descontrol de la actividad econmica y a una falta de dinamismo,
debido a que el monopolista decide cul es el precio que tendrn los productos, sin que
haya una relacin directa con sus costos, lo que tambin conduce a las crisis. En la actualidad las empresas trans naci nales dominan la vida econmica de los pases del mundo.
d] Una solucin general que se ha pretendido dar al problema de las crisis ha sido la de
disminuir el valor relativo de la fuerza de trabajo (capital variable) a travs del incremento generalizado de precios, o bien por medio del control de los sindicatos para que
sus agremiados no demanden aumento de salarios, o dicho aumento sea de menor proporcin a lo presupuestado segn las necesidades de los trabajadores. Esta medida contribuye a la disminucin del poder adquisitivo de los trabajadores, lo que hace decaer la
demanda efectiva, llegando otra vez a las crisis de sobreproduccin. Un ejemplo de esta
medida se encuentra en las empresas maquiladoras, que emigran a pases donde la
mano de obra es ms barata.
Todos estos caminos puestos en prctica por el capitalismo contemporneo, ya sean de
manera consciente o inconsciente, no solucionan completamente el problema de las crisis;
son meros correctivos que cuando mucho pueden retardar la llegada de la inevitable crisis.
Sin embargo, debe afirmarse que el Estado capitalista contemporneo ha tenido un gran

CRISIS ECONMICA

Una de las ltimas crisis a nivel mundial se present en septiembre de 2008.

control relativo de las crisis, debido a la intervencin estatal en la economa, lo cual contradice los principios neoliberales de la libertad de mercado. En la actualidad, la intervencin
de Estado capitalista en los pases desarrollados es clave para defender los intereses de las
grandes empresas.

D Crisis y estanflacin actuales


Antes de explicar la crisis y estanflacin actuales es necesario no confundir algunos trminos
que hemos manejado y ahora explicarnos.
Algunas personas confunden auge e inflacin, aunque son dos conceptos diferentes. La
inflacin es la presencia en la circulacin de una gran cantidad de papel moneda (dinero) que
rebasa las necesidades de la produccin de mercancas; es decir, es un desequilibrio entre produccin (oferta) y circulacin del dinero (demanda) que puede ser causado por exceso de dinero (en relacin con la produccin) o falta de produccin.
La inflacin se puede dar porque el Estado financia su gasto pblico a travs de la creacin
(emisin) de dinero, que al no tener un respaldo pierde valor y, por lo tanto, disminuye el
poder adquisitivo de la gente: se tiene que pagar ms dinero por las mismas cosas. Se rompe el
equilibrio para que la produccin circule normalmente; hay un exceso de circulante en relacin
con la produccin, o una falta de produccin en relacin con el circulante.
Queda claro que la inflacin es diferente del auge porque la primera significa mucho dinero en circulacin y el segundo representa una gran produccin con tendencias al pleno empleo. El auge significa expansin, dinamismo y desarrollo de toda actividad econmica, en
tanto que la inflacin es slo expansin monetaria.

227

228

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

Tambin hay que diferenciar depresin de deflacin. La


deflacin es lo contrario de la inflacin; es una medida de
poltica econmica que trata de reducir el dinero circulante
para propiciar el equilibrio entre produccin y circulante. La
deflacin es una medida que pretende acabar con la inflacin; en cambio, la depresin es una fase del ciclo que se
caracteriza por una disminucin de la produccin, de la inversin; es decir, de la actividad econmica general.
Tampoco se debe confundir recesin con crisis, aunque
ambas sean fases del ciclo capitalista; primero se da la crisis,
que origina la recesin, que deja su lugar a la depresin. En
la crisis hay sobreproduccin y problemas de venta; en la
recesin hay una disminucin relativa de toda la actividad
econmica en su conjunto. La crisis provoca la recesin.
Los economistas modernos han creado el trmino estnCon e! uso de toneladas de trigo para crear
flacin, que es una combinacin de estancamiento con inflabtocombustible, se ha reducido la oferta de trigo y se
cin; algunos autores hablan incluso de slumflacin, que es
ha dejado a las poblaciones ms desprotegidas en
una combinacin de recesin con inflacin.
situacin de hambre.
Debido a que en los ltimos aos la inflacin ha sido
persistente y aguda en los pases capitalistas, sobre todo en los atrasados y dependientes como Mxico, se ha dado un nuevo fenmeno llamado estanflacin, que modifica
estancacin Es
y
altera la forma en que se dan las fases del ciclo, porque ahora se dificulta la recupela combinacin
de estancamienracin y el auge.
to econmico y
En la estanflacin se tiene una combinacin de estancamiento econmico: en
una gran
la produccin, la inversin, las ventas y el empleo, combinada con la existencia de
cantidad de
gran cantidad de dinero en circulacin, que permite el incremento relativo1' de la
circulante, lo que
demanda debido a los altos precios de los productos. Encontramos una gran dispaprovoca un
ridad: excesivo consumo suntuario y falta de consumo bsico por las capas bajas de
excesivo
la sociedad; alto desempleo y subempleo con inversiones especulativas no producticonsumo de las
vas en exceso; altas exportaciones sin satisfacer las necesidades internas, salarios altcapas media y
simos y salarios bajsimos que no alcanzan ni para la subsistencia.
altas, y una falta
Todas estas caractersticas mencionadas se dan en la estanflacin y en la recede consumo de
sin-inflacin
que caracteriza a la economa capitalista de los ltimos aos.
las capas ms
Por su parte, la crisis general del sistema capitalista en la etapa del capitalismo
bajas. Adems de
desempleo y
monopolista de Estado ha adquirido varias caractersticas especficas a partir de la
subempleo
dcada de 1970 que, combinada con periodos de estanflacin, permite estudiar terica y empricamente este fenmeno.

17

Es un incremento relativo porque no aumenta la demanda en volumen de productos, sino en cantidad monetaria debida a que los
precios son ms altos.

CRISIS ECONMICA

Las caractersticas principales de la crisis general del capitalismo a partir del decenio de
1970 son:
La competencia tecnolgica en todos los niveles se ha agudizado extraordinariamente.
La tecnologa pronto se vuelve obsoleta y es necesario renovara en forma cada vez ms
rpida, lo que implica una mayor depreciacin del capital fijo en menor tiempo. El
tiempo de cada cambio tecnolgico se reduce cada vez ms aceleradamente.
Se ha incrementado la competencia por el control de las fuentes de materias primas,
especialmente los energticos. stos se renuevan constantemente y pronto se descubren
nuevas fuentes energticas que se suman a las anteriores; todo esto ha provocado una
autntica guerra de precios y mercados de energticos. La guerra de Irak es un claro
ejemplo del control de los campos petroleros.
El desarrollo desigual y contradictorio abre brechas cada vez mayores entre diversas ramas econmicas, regiones econmicas, diferentes pases, las clases sociales, la ciudad y el
campo, etc. A pesar de la globalizacin econmica, las desigualdades econmicas se han
incrementado en forma notable.
Se ha agudizado el problema de los mercados tanto nacionales como internacionales,
por lo que la mercadotecnia, la publicidad y todas las tcnicas para incrementar las ventas se han multiplicado. Eso implica un mayor gasto y, en consecuencia, mayores costos
y precios de venta, lo que a la larga dificulta las propias ventas.
El papel del Estado en la economa es cada vez ms importante e imprescindible porque colabora eficazmente al proceso de acumulacin de capital y garantiza una adecuada tasa de ganancia para los empresarios privados, o absorbe sus prdidas a travs
de mltiples mecanismos, a pesar de los planteamientos neoliberales de la libertad de
mercados.
Los pases capitalistas han mejorado sus estrategias de racionalizacin del aparato productivo y comercial mediante tcnicas de toma de decisiones a cargo de jvenes administradores, cuya funcin es planear el desarrollo de la empresa con base en los pronsticos
de la evolucin, pero no contribuye a resolver el problema global de la economa, porque cada empresa es autnoma en sus decisiones. La planeacin y direccin estratgica
han contribuido a una mayor racionalizacin de las empresas; sin embargo, a nivel global hay una "irracionalizacn" que se traduce en muchos de los problemas ya mencionados.
Los problemas econmicos tanto nacionales como internacionales suceden todos los
das, sin que se vean signos de correccin en el funcionamiento del sistema monetario
internacional. La especulacin financiera internacional ha crecido en forma vertiginosa.
La carrera armamentista ha incrementado los gastos militares y la militarizacin de muchos pases, lo que provoca grandes cambios en la economa mundial, que se orienta
cada vez ms a una economa de guerra. Hay que analizar el problema de la guerra contra Irak.
La inflacin se ha vuelto un fenmeno persistente y agudo en muchos pases y no se ven
signos de correccin.

229

230

UNIDAD Vil Ciclos econmicos

* Algunos conflictos entre pases colonialistas y antiguas colonias o posesiones se han


manifestado en forma abierta como el problema de las Islas Malvinas entre Argentina e
Inglaterra, as como la existencia de otros conflictos blicos a nivel mundial (Medio
Oriente, Irak, etctera).
Los periodos de recuperacin y auge del ciclo capitalista duran cada vez menos, lo que
hace que las contradicciones se agudicen y los periodos de estancamiento, recesin, depresin y crisis duren cada vez ms.
En sntesis, la crisis general del sistema capitalista en su fase imperialista es provocada en
buena medida por el desarrollo de los grandes monopolios industriales, comerciales y bancarios, especialmente por las empresas trasnacionales y las instituciones financieras. La crisis general que se desarrolla actualmente en los pases capitalistas tiene un carcter especfico que
combina rasgos estructurales y coyunturales.
En el caso de Mxico, la crisis que empez a desarrollarse desde el ao de 1973 hasta la
actualidad se inserta en la crisis general del capitalismo; esto se debe a que el capitalismo es un
sistema nico a nivel mundial y sus repercusiones irradian al conjunto del sistema econmico.
Algunos autores afirman que la crisis de la economa mexicana tiene dos causas:
a) la crisis capitalista a nivel mundial,
b) la poltico-econmica seguida por el Estado.
Algunas manifestaciones de la crisis econmica del pas son: cada de la productividad
y del producto por habitante; disminucin del salario real de los trabajadores; elevados niveles de inflacin; creciente endeudamiento interno y externo; incremento de la salida de divisas del pas por diversos conceptos; disminucin del nivel de vida de gran cantidad de
mexicanos.
En los aos 1995 y 1996 la economa mexicana padeci una severa crisis, provocada por
el mal manejo de la poltica econmica, por lo menos de 1982 a 1994, lo que ocasion una
fuerte devaluacin del peso y un programa de poltica econmica para enfrentar la crisis, que
se traduce en mayor recesin econmica, incremento de la inflacin, disminucin del poder
adquisitivo, baja de las ventas y de la actividad econmica general.18 En el 2001 vuelven a
manifestarse signos de recesin econmica que se inscriben en una crisis general de la economa mexicana, situacin que vuelve a presentarse en 2009.
Para destacar la crisis de alimentos del siglo xxi, se ha acuado el trmino agnacin, que
significa aumento significativo del precio de los alimentos que golpea parejo a pases desarrollados y a pases atrasados y dependientes, como Mxico.

Para un anlisis ms profundo de la crisis de la economa mexicana, vase, Mndez Morales, J. Silvestre, Problemas econmicas de
Mxico, Mxico, McGraw-HI, 5a, ed., 2002.

LECTURAS RECOMENDADAS

Lecturas recomendadas
Dos Santos, Theotonio, Las crisis econmicas (material
de estudio), Mxico, UNAM, Escuela Nacional de Economa, 19?5, pp. 204-320.
Gmez Padilla, Julio, Introduccin a la economa, Guatemala, Ed. Universitaria, 19?6, 5a. ed., pp. 339-358.
Halistones, Thomas u Cao Garca, Ramn, Economa bsica, EUA, South Western Publishing Co., Cincinnati,
Ohio, 1982, pp. 339-366.

Salama, Fierre y Valier, Jacques, Una introduccin a la


economa polnica, Mxico, ERA, Serie Popular, 1976,
pp. 140-155.

231

UNIDAD VIII
a monetaria
-

!.
.
'

Por lo que se refiere a lo que es el dinero, ni los monetaristas se han puesto de


acuerdo.L
Existe un inters creciente por investigar la influencia del dinero en la
economa y su incidencia en el proceso inflacionario que afecta a todos los pases
capitalistas, en especial a los atrasados y dependientes como el nuestro.2
A medida que se desarrollan los bancos y que va acentundose su concentracin
en un nmero reducido de establecimientos, de modestos intermediarios, se
convierten en monopolistas omnipotentes que disponen de casi todo el capital
monetario de todos los capitalistas y pequeos patronos..?

Galbraith, John, "Superar el monetarismo y otras ilusiones", en Informacin Cientfica y Tecnolgica, CQNACYT, 15 de septiembre de

1981.
1

Jos Silvestre Mndez Morales.

Lenin, Vladimir llich, l imperialismo, fase superior del capitalista, Pekn, Lenguas extranjeras, 1972, p. 33.

.<

""

OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


Comprender la importancia que el dinero tiene en un
sistema econmico, as como el funcionamiento del
sistema bancario, la importancia del crdito y los
" mercados de dinero y de capital.

OBJETIVOS ESPECFICOS

El alumno deber ser capaz de:


a)
b)
c)
d)
e)
f\
g]
h]
i]
;']

es
acin

k]
/]
m]
n]
Q]

mbre de

Definir! concepto de dinero.


Especificar las funciones del dinero.
Explicar un sistema monetario.
Enunciar los diversos patrones monetarios (monometlicos, bimetlicos, etctera).
Explicar los principios de la oferta y demanda monetarias.
Explicar la teora cuantitativa de! dinero.
Comprender la influencia que la emisin excesiva de
moneda tiene sobre el nivel de precios.
Explicar las causas y efectos de la inflacin.
Explicar el origen y funcionamiento de las instituciones bancarias.
Clasificar a los bancos de acuerdo con sus funciones.
Explicar las funciones de los diversos tipos de bancos.
Sealar la importancia del crdito bancario en las
actividades econmicas.
Explicar el funcionamiento de los mercados de dinero y de capital.
Analizar el capital financiero desde e! punto de vista
de las leyes del imperialismo.
Describir la evolucin histrica del sistema financiero mexicano (de sus orgenes a nuestros das].

234

UNIDAD VIII Teora monetaria

Cuadro sinptico

DINERO

Funciones

Sistemas
monetarios

Tec .ra
cuant tativa

Equilibrio e
inflacin

Crdito

Capital
de prstamo

Mercado de dinero
y mercado de capitales
i
Sistema banca rio
y sistema financiero

Funciones

Clasificacin

Capital financiero y
exportacin de capitales

- - -

OCTAVA EVALUACIN
." . i .

Octava evaluacin
1.
2.
3.
4.
5.
6.
78.
910.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.

Define el dinero y da algunos sinnimos.


Enumera las funciones del dinero.
Explica cada una de las funciones del dinero.
Por qu el oro y la plata han funcionado como equivalentes generales de
todas las mercancas?
Explica las formas del valor segn Marx (se encuentran en la unidad III).
Enuncia la clasificacin del dinero segn Ramn Ramrez Gmez.
Qu es el billete de banco y el cheque?
Define un sistema monetario.
Enumera las caractersticas de un sistema monetario.
Explica la clasificacin de los sistemas monetarios.
Explica la teora cuantitativa del dinero.
Seala la ecuacin de cambio de Fisher.
Enuncia la ecuacin de cambio de Cambridge.
Critica la teora cuantitativa del dinero.
Enuncia varias definiciones de inflacin.
Explica la inflacin como desequilibrio.
Enumera las causas internas de la inflacin.
Enumera las causas externas de la inflacin.
Explica el equilibrio general entre cantidad de dinero y produccin.
Define el crdito.
Seala los elementos del crdito.
Enuncia algunas funciones del crdito en el capitalismo.

23.
24.
25.
26.
27.
28.

Explica el surgimiento del crdito.


Explica el surgimiento de los bancos.
Cul es la relacin entre capital de prstamo y crdito?
Enuncia varias clasificaciones de crdito.
Define el mercado de dinero.
Seala los componentes de la oferta y la demanda de dinero.

29.
30.

Define el mercado de capitales.


Seala los componentes de la oferta y la demanda de capitales.

236

UNIDAD VIH Teora monetaria

"

31.

Enumera las principales instituciones del mercado de dinero y de capitales.

32.

Seala los principales determinantes de la oferta y la demanda de dinero.


Seala los principales determinantes de la oferta y la demanda de capitales.

33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.

Qu son las acciones?


Qu es un banco?
Seala algunas funciones de los bancos.
Explica la creacin del dinero y el crdito bancario.
Enumera los tipos de bancos de un sistema bancario.
Qu es la banca mltiple?
Enuncia las Funciones de la banca central.
Seala las funciones especficas de un banco central.
Qu es la bolsa de valores?
Seala algunas caractersticas de la operacin de la bolsa de valores.
Qu son las casas de bolsa?
Define el capital financiero y la oligarqua financiera.
Cul es la importancia del capital financiero?
Seala las formas en que se da la explotacin de capitales.
Enuncia la evolucin histrica del sistema financiero mexicano.

FUNCIONES DEL DINERO

INTRODUCCIN
Hasta ahora se ha hecho abstraccin del dinero y de las funciones que cumple en una sociedad
capitalista. En esta unidad se define qu es el dinero, se explican sus funciones y se sealan las
clases de dinero que hay.
En las unidades anteriores se relacionaron los valores de las mercancas con su precio y,
por lo tanto, con el dinero. No hay que olvidar las teoras del valor y su relacin con el precio
para comprender la importancia del dinero.
Asimismo, se analizaron las teoras marxista y keynesiana del dinero,4 por lo que ahora se
estudia crticamente la teora cuantitativa del dinero. Tambin se expone el problema de la
inflacin como desequilibrio entre la cantidad de dinero en circulacin y el total de produccin
de la sociedad en un momento dado, explicando la situacin de equilibrio entre produccin y
cantidad de dinero.
Es conveniente analizar tambin el funcionamiento financiero, bancario y crediticio debido a que en los pases capitalistas hay muchos problemas monetarios, financieros y crediticios.
En esta unidad se ligan todos los aspectos monetarios y crediticios con la banca, el mercado de
dinero y de capitales, las instituciones bancarias, as como el capital financiero y el movimiento
internacional de capitales. Se concluye con el anlisis de la evolucin del sistema financiero
mexicano.

11. Funciones del dinero


A

Definicin de dinero

Todos los das realizamos transacciones en las que utilizamos dinero, pero si le pedimos a una
persona que nos diga qu es el dinero, nos contestar que es algo que le sirve para comprar lo
que se necesita.
El diccionario Larousse define al dinero como "moneda, caudal, fortuna", y algunos sinnimos del trmino son: numerario, fondos, pecunia, mosca, pasta, plata, etctera.
Los subjetivistas definen el dinero como todas aquellas cosas que son aceptadas en forma
general a cambio de bienes y servicios.
Los marxistas consideran el dinero como una mercanca que es equivalente general de
todas las dems mercancas y que desempea varias funciones derivadas de tal carcter.5
El dinero existe desde la poca esclavista, pero a lo largo de la historia ha experimentado
una serie de cambios hasta llegar al sistema capitalista, donde cumple funciones bsicas para el
desarrollo del sistema.6

' Vanse las formas del valor en la unidad IV, y la teora keynesiana det inters en la unidad V.
'' Ms adelante enunciamos y explicamos estas funciones.
6

Sin embargo, no siempre existi el dinero, y quiz no ser necesario en el futuro, por o cual el dinero constituye una categoria histo-

23?

238
. -

UNIDAD VIII Teora monetaria


-

. "

'

Actualmente, el criterio general es considerar que son dinero las monedas metlicas, los billetes y
los depsitos bancarios y que, por el contrario, no lo son el cheque y la letra de cambio/

B Funciones del dinero


Son varias las funciones que cumple el dinero en la sociedad capitalista. Las ms importantes son:

medida de valores,
patrn de precios,
medio de cambio y circulacin,
medio de atesoramiento y acumulacin,
instrumento de pagos diferidos,
dinero mundial.

a] Medida de vaiofes y patrn de precios


La primera y la mas importante funcin del dinero es servir como medida de valores de las
mercancas, lo cual se debe a la propia esencia del dinero, es decir, el ser tambin una mercanca equivalente general de todas las dems.
El valor de las mercancas se expresa en forma monetaria, esto es, a travs del dinero, mediante determinada cantidad de oro o plata si estos metales se utilizan como mercanca-dinero.
El oro y la plata han llegado a ser los equivalentes generales de las dems mercancas; es
decir, funcionan como dinero debido a que Cieen varias caractersticas que les permiten cumplir con dicha finalidad:

"

se pueden transportar fcilmente,


son resistentes y no sufren mucho desgaste, duran bastante tiempo,
se pueden dividir en las partes que se requiera,
tienen cualidades fsicas muy especficas, por lo que son difciles de falsificar.

A qu se debe que todas las mercancas puedan expresar su valor en dinero? A que todas
tienen en comn que son producto del trabajo humano materializado; incluso el oro, que funciona como dinero. Esto significa que el dinero se convierte en la medida comn del valor.
Pero como el valor se manifiesta a travs del precio, y ste es la expresin monetaria del
valor, llegamos a la conclusin de que el precio es una determinada cantidad de dinero, o en
otras palabras: "...en sus precios, las mercancas son representadas como cantidades de oro".3
Para cumplir con la funcin de medida de valores no se requiere la presencia real del dinero, del oro; basta con realizar mentalmente la operacin; esto es, suponer la existencia de
dinero imaginario.

' Ramrez Gmez, Ramn, Lo moneda, el crdito y la banca a travs de la concepcin mamsta y de las teoras subjetivas, Mxico,
UNAM,19?2,p.ll7.
9
ib/t., p. 48.

FUNCIONES DEL DINERO


-. -

El valor de! hierro, del lienzo, del trigo, etc., existe, aunque invisible, dentro de estos objetos y se le
representa por medio de su ecuacin con el oro, por medio de una relacin con este metal, relacin
que no es, por decirlo as, mas que espectro albergado en sus cabezas.9

Para cumplir con la funcin de patrn de precios se requiere de la presencia real del dinero, ya que
...como patrn de precios, lo que hace el dinero es medir las cantidades de oro por una cantidad de
oro fija, y no el valor de una cantidad de oro por el peso de otra. Para que exista un patrn de precios,
no hay ms remedio que fijar como unidad de medida un determinado peso de oro.10

Esta unidad de medida ha cambiado a travs del tiempo, por lo que han existido diferentes
patrones monetarios, basados en el oro, la plata, el cobre, el nquel, etc. Por esto mismo, una
misma mercanca puede tener varios precios segn el metal o la unidad de medida en que se
exprese.
b] Medio de cambio y circulacin
La existencia de dinero real permite el intercambio de mercancas; es decir, facilita el proceso
de cambio, debido a que existe como equivalente y que las mercancas tienen un precio. Lo que
realmente se intercambia son los trabajos de los diferentes productores materializados en las
mercancas.
El dinero en efectivo sirve como intermediario en el proceso de circulacin de las mercancas. Antes de cambiar una mercanca por otra aparece el dinero, que cumple esta funcin en
forma momentnea, ya que una vez realizado el cambio de una mercanca interviene en el
cambio de otra. Este proceso se efecta segn la frmula marxista:
M

Mercanca

Dinero

M'
Mercanca

En esta frmula se observa claramente el papel del dinero como intermediario en el proceso de circulacin de mercancas. Sin embargo, no hay que olvidar que
...no es el dinero el que hace viable la circulacin de las mercancas, sino al contrario, son las mercancas que, al expresar su valor en el dinero, lo convierten en instrumento de circuiacin.11

Debido a que el dinero interviene en mltiples cambios de mercancas diferentes, es posible sustituirlo por representantes como monedas fraccionarias, papel moneda, cheques, tarjetas
de crdito, etc., que facilitan an ms el intercambio.12

Marx, Carlos, El capital, tomo I, Mxico, FCE, 1971 [4a. reimp.), p. 57.

10

/b(.,p.59.

11

Ramrez Gmez, Ramn, op. cit., p. 63.

Aunque algunos actan como instrumentos de pagos diferidos, como la tarjeta de crdito.

240

UNIGAD VIII Teora mon'etaria


a -i .* MEE*

c] Medio de atesoramiento y acumulacin


Al ser equivalente general de todas las dems mercancas, el dinero puede ser guardado o atesorado en un momento dado, ya que representa la riqueza de la sociedad y con l se puede
comprar cualquier mercanca.
La gente puede guardar la cantidad de dinero que desee, lo cual representa una interrupcin momentnea del proceso de circulacin, lo cual se traduce as:
M
. . - .
Mercanca

D
..
Dinero

hasta que no se obtengan ms mercancas con el dinero atesorado. Cuando el dinero atesorado se incrementa constantemente, se est ante un proceso de acumulacin de dinero; es
decir, acumulacin de poder comprar cualquier mercanca en cualquier momento, por lo
que la acumulacin de dinero en la sociedad capitalista actual se ha convertido en un fin en
s misma.
El proceso de acumulacin de dinero es:
.
Acumulacin = Dinero + Dinero + Dinero

El dinero atesorado o acumulado dificulta la circulacin de mercancas en un momento


dado, pero cuando vuelve a intercambiarse por mercancas, la impulsa en forma extraordinaria.
Histricamente, la acumulacin de dinero surge cuando se desarrolla la produccin mercantil simple y el excedente es acumulado o atesorado en forma de dinero. Con el desarrollo
del capitalismo, los productores necesitan pagar por adelantado (materias primas, alquileres,
rentas, otros pagos, etc.), por lo que necesitan haber acumulado dinero previamente.
El dinero como acumulacin de riqueza y poder se convierte en un fin en s mismo e
"... introduce en la circulacin cosas que por su propia naturaleza no son mercancas".13
Como afirma Marx, el que ha acumulado dinero todo lo puede comprar, incluido el honor, la conciencia, el silencio de la gente, etctera.
c] instrumento de pagos diferidos
Con el desarrollo de la produccin de mercancas en el capitalismo, muchas de stas no se
podan realizar ni vender, por lo que para facilitar su llegada al consumidor se desarrolla el
crdito; es decir, se entrega ahora la mercanca al consumidor y ste paga despus.
En este caso, el dinero paga en forma diferida una mercanca que ya fue adquirida con
anterioridad. El dinero no acta como intermediario en el proceso de cambio porque la mercanca ya circul, el dinero acta como medio de pago y no como instrumento de compra.

13

Ramrez Gmez, Ramn, op. c/f., p. 81.

FUNCIONES DEL DINERO


.

:..

Al extenderse las formas de crdito, la funcin del dinero como instrumento de pagos
tambin se incrementa en forma notable y hace posible liquidar operaciones de prstamo, pago
de impuestos, de rentas y salarios vencidos, etctera.
La funcin del dinero como instrumento de pago ayud al desarrollo del dinero-crdito
que se manifiesta en varias formas: letras de cambio, certificados de depsito, billete de banco,
cheques, etc., los cuales pueden circular y transferirse a otras personas.
Es por esto que, debido a la funcin del dinero como medio de pago, solamente es necesario saldar las diferencias entre las cuentas, lo cual reduce el uso del dinero o lo vuelve menos
necesario.
e] Dinero mundiai
En las funciones anteriores el dinero acta en forma nacionalista dentro de los marcos de un
pas. Aunque haya movimientos de dinero en varias ciudades alejadas, no se traspasan los lmites del pas. El dinero tambin acta como dinero mundial en el sistema de pagos de los pases
que realizan transacciones monetarias.
Bsicamente, a nivel mundial, el dinero se encuentra representado por metales preciosos
(oro y plata) en forma de lingotes o barras; aunque no todos los sistemas monetarios tengan su
base en oro, tiene cierta equivalencia con l.
Las transacciones econmicas entre los diferentes pases del mundo hacen necesaria la
existencia del dinero mundial que acta en el sistema monetario mundial y que ayuda a:
la compra de mercancas y servicios de un pas a otro,
el pago de mercancas y servicios entre los pases,
la materializacin de la riqueza que se expresa en forma monetaria.
Los movimientos de las divisas (monedas de los diferentes pases) se ven reflejados en la
balanza de pagos de su pas. Cuando el saldo de la balanza es negativo, eso significa que salen
ms divisas de las que entran. Si el saldo de la balanza es positivo, la entrada de divisas es mayor
que la salida.
Es necesario que cada pas cuente con un fondo monetario o reserva que le permita cumplir no slo sus necesidades de dinero interno o nacional, sino la funcin de dinero mundial.
Este fondo monetario debe ser suficiente para cumplir con las funciones de una economa capitalista donde todo se intercambia por dinero, pero no debe rebasar ciertos lmites que le
ocasionaran problemas, como inflacin, devaluacin, prdida del poder adquisitivo, etctera.

Clases de dinero

Varios autores han hablado de diversas clases de dinero dependiendo de su naturaleza. Las
clasificaciones ms importantes que aqu se mencionan son la de Yon Mises, Kent y Ramn
Ramrez Gmez.14

Ibid-, p.ISQysigs.

241

-:
242

UNIDAD VIII Teora monetaria

Clasificacin
del dinero
segn Kent.

Dinero metlico
Papel moneda
Dinero bancario
Dinero como moneda legal

.
El papel moneda es la forma de dinero ms comn.

El dinero metlico es el acuado por metales como el oro, la plata, el cobre, el nquel o
combinaciones de ellos.
El papel moneda representa un valor menor del que realmente tiene y fue utilizado ampliamente por griegos y romanos.
El dinero bancario es ms moderno y est constituido por cheques y billetes, que representan la garanta de los depsitos de oro y plata hechos en algn banco.
El dinero como moneda legal es el designado por el Gobierno como instrumento para
saldar cualquier obligacin en moneda del pas.

Figura 8.2
Clasificacin
del dinero
segn Von
Mises.

Dinero mercanca
Moneda de curso forzoso
Dinero crdito

"

"

243

FUNCIONES DEL DINERO

El dinero mercanca es el que est hecho de algo material como el oro y la plata.
La moneda de curso forzoso es la que establecen legalmente las autoridades monetarias de
un pas.
El dinero crdito es un documento con vencimiento futuro utilizado como medio de
cambio.
. -
Moneda metlica

Moneda de Estado

Moneda divisional
-

Moneda de crdito
-

Figura 8.3
Clasificacin
del dinero
segn Ramrez
Gmez.

.
Papel r noneda
mcon\ 'ertible
- aiwv

Cheque

Billete de banco

La moneda metlica es la que est'hecha de metal, sobre todo de oro y plata por el gran
valor de estos metales.
La moneda de Estado es la que establecen legalmente las autoridades monetarias, y puede
ser moneda divisional o papel moneda inconvertible. La moneda divisional ha sido acuada por la necesidad de fragmentar la unidad monetaria y su correspondiente equivalente con oro. En esta forma, la moneda divisional es acuada con metales diferentes al
oro y la plata a los que sustituye, facilitando el cambio, pero que tienen valor real menor
al que representan, aunque tambin son aceptadas por ser "legales". El Estado, al ver las
ventajas de las monedas fraccionarias, desarroll el papel moneda, que casi no tiene valor
intrnseco pero que representa un gran valor; una de sus caractersticas es que tiene poder liberatorio ilimitado, es decir, puede saldar cualquier deuda. Al papel moneda tambin se le llama billete de Estado inconvertible.
Los antecedentes de la moneda de crdito son la letra de cambio, el certificado de depsito y el depsito metlico, utilizados como medios de pago.
En la actualidad el billete de banco y el cheque son las formas que asume la moneda de
crdito. El billete de banco representa una "deuda" del banco que lo emite. En la actualidad, slo los bancos pueden emitir billetes. El cheque representa un depsito previo de
dinero en el banco al cual ampara; los bancos de depsito pueden otorgar cheques a sus
depositantes.

244

UNIDAD VIII Teora monetaria

sistema
monetario

Sistemas monetarios

Para entender mejor qu es el dinero, cules son sus funciones y sus clases, se deben
citar los sistemas monetarios. Qu es un sistema monetario?

estructura
legalmente
establecida para

Es... el conjunto de unidades monetarias que existen en un pas determinado o forma en que

la circulacin del

se organice el funcionamiento de !a moneda en el mismo.15

dinero en un pas
en un momento
determinado.

Al sistema monetario tambin se le llama patrn monetario, y es la estructura legalmente establecida para la circulacin de dinero en un pas y momento determinados.
Las caractersticas de un sistema monetario son:

Tiene una unidad monetaria (por ejemplo, peso, dlar, franco, libra, lira, quetzal, etctera).
Un patrn monetario que representa la base monetaria; es decir, la mercanca que hace
las funciones de equivalente general. El patrn monetario puede ser de base metlica o
no metlica.
Tiene dinero subsidiario representado por la moneda fraccionaria que facilita algunos
pagos.
La unidad monetaria es de curso legal y tiene poder liberatorio. La moneda fraccionaria
tambin es de curso legal pero no tiene poder liberatorio ilimitado; es decir, no puede saldar
cualquier deuda, y moneda divisional (mltiplos de la unidad).
Figura 8,4

SISTEMAS MONETARIOS

Clasificacin
dlos
sistemas
monetarios.

Sistemas de base papel


o ametlica

Sistemas metlicos

.
Monometlicos

Moneda representativa o de papel


Moneda de papel fiduciaria
Patrn papel convertible

-..Bimetlicos

7
Plata
__.

Oro

Puro o simple
Barras (incompleto]
Cambio oro

Barras [incompleto]
- - -
" Ibid., p. 183.

^...
perfecto
Incompleto o bastardo
Sin metlico
.

1 _-_

FUNCIONES DEL DINERO

El sistema monetario de un pas comprende adems el sistema de acuacin de las monedas


y la forma en que se realiza la emisin de billetes por las autoridades monetarias, as como la
forma legal del crdito.
Tomando como base la mercanca que funciona como equivalente general, es decir, el
patrn monetario, los sistemas monetarios se clasifican como se ilustra en la figura 8.4.
Los sistemas metlicos tienen como base el oro y/o la plata; son monometlicos cuando
se basan en un solo metal y bimetlicos cuando se basan en el oro y la plata. Los sistemas ametlicos o de base papel no se basan en el oro o la plata, pero tienen curso legal porque todos
deben aceptarlo como medio de pago; el ms extendido es el patrn papel inconvertible o de
curso forzoso.
En la actualidad ya no funcionan los sistemas monetarios de base metlica (oro y plata)
porque su esencia requiere que exista una relacin constante entre el valor de la moneda y el
valor del oro o de la plata. La unidad monetaria se hace equivalente a determinada cantidad de
oro y plata, de tal manera que a mayor cantidad de moneda, sta debe estar respaldada por su
correspondiente metal.
En el siglo xx, con la expansin monetaria, base del comercio mundial, no se cumplieron
los requisitos del funcionamiento de los patrones monetarios, por lo que fueron sustituidos por
patrones ametlicos o de base no metlica. Los sistemas monetarios de base papel siguen funcionando en la actualidad.

El oro se utilizaba como base del sistema metlico de acuacin de moneda.

246

UNIDAD VIII Teora monetaria

12. Teora cuantitativadel dinero


Una de las teoras ms antiguas del dinero es la cuantitativa, cuyos antecedentes se encuentran en
Roma, aunque se desarrolla en forma ms amplia en el siglo xvr. Posteriormente, en el siglo xvn,
David Hume la formula e Irving Fisher la contina y la expresa en forma de ecuacin. Los discpulos de Alfred Marshall la siguen despus en la escuela de Cambridge, y hoy en da se habla de una
teora neocuantitativa formulada por Milton Friedman y sus seguidores de la escuela de Chicago.

A Explicacin de la teora
La teora cuantitativa corresponde a la corriente subjetivista, y es nominalista porque considera
que el dinero (el oro y la plata) recibe valor en la medida en que funciona como dinero, pero
no tiene valor intrnseco porque son unidades abstractas.
El precio de las mercancas y de la capacidad adquisitiva del dinero nace, di rase, como de s mismos,
de la proporcin cuantitativa en que se encuentran en el proceso de circulacin la masa de mercancas y la cantidad de dinero.16

La teora cuantitativa del dinero pretende explicar el poder adquisitivo del dinero en funcin de la cantidad de mercancas existentes y de las que se puedan comprar con la cantidad de
dinero existente. Esto significa que para determinar el valor del dinero debe comprenderse el
nivel general de precios, el cual est determinado por tres factores:
la cantidad de dinero en circulacin en el pas,
la velocidad de circulacin de dinero, es decir, el nmero de veces que se usa en un periodo determinado,
el volumen de comercio, es decir, el total de transacciones comerciales que se realizan en el
pas.
La cantidad de dinero en circulacin est regulada por las autoridades monetarias. La velocidad de circulacin del dinero depende de muchos factores, entre los que destacan el desarrollo del
sistema financiero y crediticio, y los sistemas de pagos. El volumen de comercio depende del total
de la poblacin, la produccin, la productividad y la utilizacin de los factores productivos.
Debido a que la teora cuantitativa existe desde aproximadamente el siglo xvi, se ha expresado en muchas formas, pretendiendo aparecer muchas veces como "original". Sin embargo, existen dos formas principales en que se ha expresado la teora: la del mtodo de transacciones, representada por la ecuacin de Fisher, y la teora de las disponibilidades, formulada por
los discpulos de Marshall en la escuela de Cambridge.
3] Mtodo de transacciones
La teora cuantitativa, expresada a travs del mtodo de transacciones y enunciada por Irving
Fisher, se comprende mediante la ecuacin de cambio:

MV=PT
16

Stadnchenko, A., La crisis dei sistema monetario del capitalismo, Mxico, Libreras Allende, sin ao, p. 44.

TEORA CUANTITATIVA DEL DINERO

donde:
M ' = Cantidad promedio de dinero disponible en un periodo determinado, un ao o fraccin
de ao, por ejemplo.17 Se representa por el dinero en efectivo en circulacin y los depsitos
bancarios.
V= Velocidad de dinero o la cantidad de veces que se utiliza el dinero en un periodo determinado.
T= Suma total de mercancas y servicios que se transfieren en un periodo determinado.
P = Promedio de precios de las mercancas y servicios en el periodo comprendido.
En esta versin, el hecho elemental es una transaccin: un intercambio en el que un actor econmico le transfiere bienes, servicios o valores a otro actor econmico, y recibe a cambio una transferencia de dinero.18

MV representa la oferta de dinero y Ta demanda, por lo que el valor del dinero estar determinado por el libre juego de la oferta y la demanda.
De la ecuacin inicial se puede despejar cualquier trmino, siempre y cuando se conozca
el valor de las otras variables. Por ejemplo,

V=

b] Mtodo de saldos
El mtodo de saldos monetarios o saldos en efectivo tambin se conoce como teora de las
disponibilidades o enfoque de Cambridge. Esta versin de la teora cuantitativa del dinero
tambin hace nfasis en la oferta y demanda de dinero, analizando las condiciones que las determinan.
Segn el mtodo de saldos, la ecuacin de cambio se llama tambin ecuacin de Cambridge o ecuacin de Marshall, y se expresa as:

donde:
M= Oferta de dinero en un periodo determinado.
P = Nivel de precios de las mercancas y servicios que son objeto de transaccin.
K= Tiempo del periodo expresado en partes del ao durante el cual la gente desea tener en su
poder capacidad de compra en forma de dinero o saldos en efectivo; es decir, tiempo en
que se mantiene el poder adquisitivo.
T= Volumen de transacciones realizadas durante un periodo determinado.
17
18

Ramrez Gmez, Ramn, op. cit., p. 144.


Friedman, Milton, "Un marco terico para el anlisis monetario", El marco monetario de M/ton Friedman, un debate con sus crticos,
Mxico, Premia, La red de Joas, 1981, (3a. edj, p. 16.

24?

248

UNIDAD VIII Teora monetaria

De la ecuacin inicial, se pueden despejar las variables que


el valor de las otras:
-_
P = M

conocer si se conoce

KT

K =

PT

K est relacionado con V, que representa la velocidad de circulacin del dinero, ya que
ambas variables se encuentran determinadas por los mismos factores.
Si en el mtodo de transacciones V= PT/My en el mtodo de saldos K= M/PT, podemos
ver que ambas ecuaciones son recprocas, por lo que
V =
K

K K- V

Esto quiere decir que ambas expresiones de la teora cuantitativa explican el fenmeno
monetario a travs de la oferta y la demanda de dinero, pero desde diferente punto de vista,
llegando a la conclusin de que la capacidad de compra es igual a la cantidad de dinero disponible, o que lo que se gasta es igual a los ingresos recibidos.

G Anlisis crtico
A continuacin se enumeran algunas de las consideraciones crticas ms importantes que se le
han hecho a la teora cuantitativa del dinero:
Es valiosa porque hace una clara distincin entre cantidad nominal y cantidad real de
dinero. La cantidad nominal de dinero se expresa en unidades monetarias (dlares, pesos, francos, libras, etc.). La .cantidad real de dinero se expresa en volmenes de mercancas y servicios que se pueden adquirir con dinero.19
Es tautolgica, lo que quiere decir que es una repeticin que no aade nada nuevo al
anlisis monetarista tanto en el mtodo de transacciones como en el de saldos en efectivo, ya que el primero expresa que el volumen de ingresos percibidos (P7) es igual al
volumen de los gastados (MV) y el segundo:
...expresa que la capacidad de compra de la cantidad disponible de dinero en forma de saldo monetario es igual al valor de los bienes, servicios y valores sobre los cuales se mantiene capacidad
de compra.*1

Es mecanicista o esttica, ya que no explica con claridad cmo se mueven las distintas
variables que actan en la ecuacin de cambio. Adems,
13
!

Jb/d.,p.l3.

Ramrez Gmez, Ramn, op. c/t., p. 1S9.

INFLACIN
(

...el movimiento de precios no depende tanto de sus variables ms inmediatas, MV-K-T; sino de los
mltiples factores que en ella subyacen, o que determina que el efecto producido por cualquiera
de ellos en el valor def dinero sea verdaderamente imposible de sealar."

Es un instrumento de anlisis que permite confrontar los hechos que suceden en la realidad con la teora. Es decir, es necesario un estudio emprico de los aspectos monetarios.
Contiene un "conjunto de elementos muy aleatorios y difciles de precisar en detalle",
pot lo que es muy difcil llegar a establecer el "nivel general de precios".22
"Ambas teoras pueden ser igualmente censurables, pues al identificar una y otra, la
emisin de dinero con la circulacin del mismo, olvidan, por tanto, la existencia del
atesoramiento prolongado o momentneo de las unidades monetarias."2"
A pesar de las crticas a la teora cuantitativa, es necesario estudiarla y juzgarla, pues sigue
estando de moda por los planteamientos introducidos por Milton Friedman y la escuela de
Chicago.

13. Inflacin
A continuacin se aborda el problema de la inflacin, ya que este fenmeno est presente en las
economas capitalistas contemporneas, especialmente las subdesarrolladas, como la nuestra.
Todos los das nos encontramos con problemas derivados de la inflacin: aumento de
precios, prdida del poder adquisitivo, etc., por lo que es necesario estudiar el fenmeno para
comprenderlo correctamente.

A Definicin
Respecto al trmino inflacin, el diccionario Larousse lo define as:
Inflacin. Desequilibrio econmico caracterizado por una subida general de los precios provocado por una excesiva emisin de billetes de banco, un dficit presupuestario o una falta de

desequilibrio
ntrela demanda

adecuacin entre la oferta y a demanda.24

y la oferta de

En esta definicin de inflacin destaca el fenmeno como desequilibrio monetario, o bien desequilibrio o inadecuacin entre la oferta y la demanda de bienes y servicios producidos. Una manifestacin de la inflacin es el aumento general de precios.
Otra definicin de inflacin es:
Inflacin. Presencia, en los canales circulatorios, de una masa de papel moneda sobrante en relacin con las necesidades de la circulacin de las mercancas... La inflacin hace que el papel moneda se desvalorice en comparacin con ei material monetario [oro], en la medida en que la circulacin del primero rebasa la cantidad de dinero-oro necesario para la circulacin de mercancas- la

ll

lbid.,p. 170.
"/Wd.p.l?Q.
"/Wd.pp. 1?0-1?1.
M

inflacin

Garca Ramn, Pelayo y Grass, Diccionario Larousse de la lengua espaolo, Mxico, 1982, p. 304.

bienes y servicios
producidos.

250

UNIDAD VIH Teora monetaria

inflacin da origen a un crecimiento rpido, incesante y sumamente desigual de los precios de las
mercancas."

En esta definicin sobresale tambin el problema del desequilibrio entre el circulante monetario y las necesidades de circulacin de mercancas, lo cual se refleja en un incremento sostenido y generalizado de precios. Al haber ms dinero en circulacin que el necesario, aumenta
la demanda, sin que se corresponda con un incremento de la oferta, lo que ocasiona el aumento de precios de las mercancas.
En sntesis, la inflacin es un desequilibrio que puede ser encendido desde el punto de
vista de la circulacin monetaria y de la produccin de mercancas.
Desde el punto de vista de la circulacin monetaria, se entiende por inflacin el exceso de
circulante monetario en relacin con las necesidades de la circulacin de mercancas; es decir,
un desequilibrio entre dinero circulante y produccin, lo que provoca un incremento generalizado de precios.

Dinero circulante

Alza de precios

Produccin de mercancas

Desde el punto de vista de la produccin, la inflacin se entiende como desequilibrio entre


la oferta y la demanda de mercancas y servicios, lo cual se explica por exceso de demanda o
como insuficiencia de oferta, lo que provoca un incremento generalizado de precios.
Demanda de
mercancas y servicios

Oferta de mercancas
y servicios

Alza de precios

Causas

Todas las economas capitalistas utilizan el dinero como equivalente general de mercancas y
servicios, por lo que el dinero es fundamental para la circulacin de mercancas. Sin embargo,
la presencia del dinero ocasiona una serie de problemas, como la inflacin, cuyas mltiples
causas pueden ser tanto internas como externas.
En seguida se describen algunas de las principales causas internas y externas que provocan
el desequilibrio econmico conocido como inflacin.

Borisov, Zahmin y Makrova, op. cif., p. 112.

- -

INFLACIN

a] Causas internas
emisin excesiva de papel moneda en relacin con las necesidades de la circulacin de
mercancas y servicios,
oferta insuficiente de productos agropecuarios en relacin con la demanda,
' oferta insuficiente de mercancas industrializadas en relacin con la demanda,
excesivo afn de lucro de los capitalistas industriales,
" excesivo afn de lucro de los capitalistas comerciales,
especulacin y acaparamiento de mercancas,
la espiral de precios-salarios,
altas tasas de inters bancario, que encarecen el crdito,
desequilibrada canalizacin de crdito bancario, que no ayuda a las inversiones productivas y estimula actividades especulativas,
la devaluacin,
la inflacin misma (no hay que olvidar que la inflacin es un proceso), por las manifestaciones psicolgicas de la gente.
b] Causas externas25
importacin excesiva de mercancas a precios altos,
afluencia excesiva de capitales externos, ya sea en forma de crditos o de inversiones que
no se canalizan a la produccin,
exportacin excesiva de ciertos productos que incrementan la entrada de divisas al pas
y, por lo mismo, la cantidad de dinero en circulacin,
especulacin y acaparamiento a nivel mundial de mercancas bsicas, sobre todo productos alimenticios y petrleo,
excesivo servicio de la deuda externa que no permita la formacin interna de capitales
productivos.
Slo se enumeran algunas de las principales causas internas y externas de la inflacin,
pero hay que tener presente que la inflacin existir siempre que haya una economa monetaria donde circule dinero; es decir, la inflacin es un problema estructural del sistema capitalista.

Equilibrio y desequilibrio entre cantidad


de dinero y produccin

Tericamente, para que no exista inflacin debe haber equilibrio entre la cantidad de dinero
en circulacin y las necesidades de la circulacin de mercancas, o bien equilibrio entre oferta
y demanda de mercancas y servicios.
Existe equilibrio general cuando el circulante es igual a la produccin:
Para un anlisis de las causas internas y extemas de !a inflacin en Mxico vase Mndez Morales, Jos, Problemas econmicos de
Mxico, Mxico, McGraw-Hill, 6a. ed., 2008, Vil unidad.

252

UNIDAD VIII Teora monetaria

Circulante

Equilibrio general

Produccin
-

Tambin hay equilibrio general cuando la oferra es igual a la demanda:


Oferta global

Demanda global

Equilibrio general

El equilibrio general es una situacin ideal que slo se da en teora, ya que en la realidad
existe una gran cantidad de fenmenos que influyen para que la actividad econmica funcione
en forma desequilibrada y con muchos contrastes.
Para que no existieran desequilibrios econmicos y, por tanto, desapareciera la inflacin,
sera necesario planificar la economa de la sociedad de tal manera que tanto las variables monetarias como las de la produccin estuvieran controladas y reguladas por un rgano central de
planificacin, de acuerdo con las necesidades de la sociedad.
En la economa capitalista no existe planificacin porque cada capitalista decide qu,
cunto y cmo producir, por lo que la inflacin es un fenmeno inherente al sistema capitalista. Mientras haya capitalismo habr inflacin, lo nico que se puede hacer con la inflacin es
atenuarla, controlarla, regularla, pero no eliminarla.

34. Crdito y circulacin


A Definicin y origen del crdito
El crdito puede ser definido desde muchos puntos de visca; a nosotros nos interesa identificar
al crdito como un prstamo que puede ser otorgado por un banco o por particulares.
Crdito es la entrega de un bien o de una determinada cantidad de dinero que se hace a
una persona con la promesa de su pago en un tiempo determinado. El crdito en el capitalismo
es la forma en que se mueve el capital de prstamo.
En el crdito intervienen tres elementos:
crdito Es la
entrega de un
bien o cantidad
de dinero a una
persona con la
promesa de que
lo pagar en
determinado
tiempo.

lo. El prstamo, 2o. el plazo y 3o. la confianza. El prstamo consiste en la entrega de un bien
o de una cierta cantidad de dinero que una persona hace a otra. El plazo es el tiempo que media entre la entrega del bien y su devolucin, y la confianza es la creencia de que el bien ser
reembolsado en el trmino convenido."

Ciertos autores hablan de un cuarto elemento, que es el inters.


Algunas caractersticas o funciones que desempea el crdito en la sociedad capitalista son:

" Lpez Rosado, Diego, Problemas econmicos de Mxico, Mxico, UNAM, 19?5,4a. erf., p. 369.

CRDITO Y CIRCULACIN

Permite la formacin de capital, esto es, que una parte de dinero existente se capitalice.
Facilita el comercio, lo que se hace estimulando el consumo de mercancas y acelerando
su circulacin.
Estimula la produccin, ya que los crditos se invierten en buena medida en actividades
productivas.
Contribuye a que el capital se concentre en pocas manos porque slo los que tienen recursos suficientes pueden respaldar crditos cuantiosos que incrementan su capital.
Incentiva la competencia entre los capitalistas porque el crdito permite introducir innovaciones tecnolgicas en las plantas productivas.
Facilita la existencia de una clase de rentistas que obtienen intereses y dividendos debido
a que son los dueos del capital de crdito; es decir, los prestamistas.
Contribuye al anonimato del capital, ya que los prstamos se hacen con base en la solvencia y confianza que se le tenga a la persona o a la empresa, y no es necesario que se
manejen los nombres de los que piden el crdito.
El movimiento de capitales se hace ms rpido, por lo que se reduce el tiempo de rotacin del capital.
El capital circulante se moviliza ampliamente, lo que contribuye al desarrollo del mercado de dinero y capitales.28
Antecedentes dsi crdito
El crdito naci a finales de la comunidad primitiva, cuando ya se produce cierto excedente. Los
productores de una misma comunidad, -agricultores y ganaderos, tienen grados diferentes de
produccin, de tal manera que unos producen ms que otros, lo que les permite acumular excedentes; al mismo tiempo, otros miembros de la comunidad producen menos de lo necesario.
En ese periodo se combina el trabajo privado con el trabajo cooperativo, ya que es una
etapa de transicin de la comunidad primitiva al esclavismo. De esta suerte, los productores
ms eficientes ayudan a los miembros que producen con dficit. El crdito surge como una
ayuda de los que producen excedentes a los que producen con dficit.
Los miembros ms afortunados de la comunidad acuden normalmente en ayuda de los miembros
menos afortunados, sin esperar recibir a cambio ventajas materiales. Asocurre todava en numerosos pueblos primitivos."

Poco a poco el crdito se separa de la ayuda mutua entre miembros de la comunidad,


destinndose a actividades no ligadas directamente con la subsistencia, lo cual ocurre ya en el
modo de produccin esclavista.
En el esclavismo empieza a desarrollarse la produccin simple de mercancas y una economa monetaria, surgiendo as las primeras instituciones ocasionales de crdito: los templos.
Ejemplos de ellos se tienen en Mesopotamia en la poca de Hammurabi, en la antigua Grecia
y en Bizancio.
2

* Vase Mandel, Ernest, Trotado de economa marxiste, tomo I, Mxico, Era, 1974,4a. ed.. pp. 220 y sigs.

39

M., p. 193.

253

254

UNIDAD VIII Teora monetaria

En el feudalismo (Edad Media europea) empiezan a surgir los bancos de depsito, que
tambin otorgan crditos, por lo que stos se incrementan.
A principios del siglo xn la orden religiosa de los Templarios se convierte en el primer banco internacional de depsito, transferencia y crdito hipotecario,311

Por otro lado, desde el siglo ix vena desarrollndose el crdito por medio de la letra de
cambio.
Redactada antiguamente en una plancha de tierra cocida, o como en nuestros dt'as en una hoja de
papel, la letra de cambio es un documento por medio del cual el titular de un crdito y de una deuda
da orden a su deudor de pagar a su acreedor.31

En la transicin del feudalismo al capitalismo el nmero de bancos se incrementa, extendindose desde el siglo xvr hasta el xvn, lo que propicia un notable incremento de las actividades bancarias y crediticias.
Algunos bancos importantes que se fundaron en este perodo de transicin al capitalismo
donde se desarrolla el crdito y el capital comercial son:

Banco de Rialto de Venecia (1587).


Banco de Amsterdam (1609).
Banco de Hamburgo (1619).
Banco de Suecia (1656).
Banco de Inglaterra (1696),
En el sistema capitalista, el crdito se generaliza y llega a
ser un elemento fundamental en el desarrollo econmico. El
crdito se extiende de la esfera del comercio a la de la produccin, incluyendo crditos al consumo. Al mismo tiempo que se
desarrolla el crdito se propagan los bancos.
Con el aumento de la circulacin monetaria, el enriquecimiento de
la sociedad, el desarrollo paralelo de esta demanda y de esta oferta de capital-dinero, hacia mediados del siglo xvni se constituyen,
primero en Inglaterra, ms tarde en el continente, bancos privados locales que tienen como funcin el servir de intermediarios
entre los que buscan capitales y los que buscan medios de transformar en capital sus reservas de dinero lquido. Estos bancos locales, salidos habitualmente de casas comerciales prsperas,
reciben depsitos, emiten billetes de banco, y descuentan efectos de comercio: el comienzo del sistema bancario moderno."

Los Templarios fueron los primeros en tener un


banco internacional de depsito.

10

Ibid.. p. 196.

Sl

Ramrez Gmez, Ramn, op. c/r., p. 129.


Mandel, mest,op. c/t.,p. 201.

CRDITO Y CIRCULACIN

B Capital de prstamo y clases de crdito

prestamista
(dueo del
capital de
prstamo]
Persona o entidad
que cede
determinada
cantidad de
dinero por cierto
tiempo, sobre la
que gana un
inters, adems
del capital
prestado.

El desarrollo del crdito en el sistema capitalista se debe al desarrollo de la produccin de mercancas y a la existencia de una economa monetaria. El hecho de que
exista una separacin entre el momento de produccin de las mercancas y su realizacin hace necesaria la existencia del crdito.
Al mismo tiempo el desarrollo del capital genera que ste se diversifique,
abarcando varias ramas. As, el capital de prstamo es la base de los crditos. En
esta unidad se define al capital de prstamo como aquel que existe en forma, monetaria y cuyo propietario lo presta para obtener una remuneracin, que es el
inters.
El prestamista o dueo del capital de prstamo cede por un tiempo, mediante un inters, una determinada cantidad de dinero, que los capitalistas industriales
invierten en la produccin, generndose ganancias que se distribuyen entre los capitalistas.
El capitalista industrial devuelve el capital de crdito ms el inters por el derecho de usar
dicho capital durante cierto tiempo. De esta manera el prestamista incrementa su capital, que
vuelve a prestar, de modo que acrecienta su capital. Si llamamos D al capital de crdito y le
incrementamos el inters, entonces el proceso se puede representar as:
D-D1

D'-D"

D"-D"'

De cal manera, D'" es el capital de crdito incrementado con los diversos intereses
recibidos, y as se puede continuar la relacin porque el inters se capitalizar en forma
continua.
En el sistema capitalista actual, el capital de prstamo constituye el capital bancario,
representado por los depsitos y ahorros de miles de pequeos ahorradores; es decir, los
bancos actan como intermediarios profesionales entre los prestamistas y los que necesitan
crditos.
Clasificacin de! crdito
La relacin que existe entre capital de prstamo y crdito es fundamental, ya que no puede
existir uno sin el otro. Por ello, es necesario enumerar las diferentes clasificaciones (figura 8.5)
que existen acerca del crdito.

256

UNIDAD VIII Teora monetaria

Figura 8.5
Clasificacin
de! crdito.

Crdito al consumo
i

Segn
el objetivo
~
o
*
Crdito a la
produccin

Crdito privado
Segn los
sectores sociales
Crdito pblico

- Crdito a corto plazo


, >',.. ."

- ..-

/y^feKr'V^v- "-'.I
; Segn el tiempo |.'j--.^;' ,:.. .,.- ' . *

Crdito a
mediano plazo

Crdito a
larzo plazo

Crdito interno
Segn el lugar
Crdito externo
--

Segn la actividad

":

Crdito
Agrcola
Comercial
Hipotecario
De avo
De habilitacin
Industrial
Bancario
Mobiliario

CRDITO Y CIRCULACIN
Rifase A * s

Segn el objetivo al cual se destine, el crdito puede ser:


Crdito al consumo. El prstamo concedido se utiliza en la compra de mercancas y
servicios (por ejemplo, ventas a plazo y compra de artculos por medio de tarjetas de
crdito).
Crdito a la produccin. La cantidad de dinero prestada se utiliza para la inversin
productiva comprando capital fijo y capital variable (por ejemplo, la apertura de una
fbrica o la ampliacin de una planta productora).
Segn los sectores sociales que intervengan, el crdito puede ser:
Crdito privado. Cuando el prestamista y el prestatario son particulares (por ejemplo,
compras a crdito de una familia en un comercio privado).
Crdito pblico. Es aquel en el que interviene cualquier entidad del sector pblico, ya
sea como prestamista o prestatario (por ejemplo, prstamo de Nafinsa [organismo pblico] al Grupo Alfa [organismo privado]).
Segn el tiempo que dure, el crdito puede ser:
Crdito a corto plazo. El que se realiza a un plazo no mayor de un ao (por ejemplo, el
crdito comercial que se hace a 30, 60 o 90 das). Los crditos a corto plazo son tambin
conocidos como crditos monetarios o de dinero.
Crdito a largo plazo. El que se otorga a un plazo mayor de un ao. Cuando el crdito es a menos de cinco aos, tambin se llama a mediano plazo, y si es a ms de cinco
aos es a largo plazo. Un crdito a largo plazo tambin se conoce como crdito de
capital.
Segn el lugar donde se realice, el crdito puede ser:
Crdito interno. Aquel que se realiza dentro del territorio nacional, tambin se denomina crdito nacional (por ejemplo, Nacional Financiera otorga un crdito a la compaa Petrleos Mexicanos).
Crdito externo. Tambin se llama internacional, y en l interviene un particular o
institucin extranjera (por ejemplo, el Banco de Inglaterra concede un crdito al gobierno espaol).
Segn la actividad concreta a la que se aplique el crdito o de dnde provenga, puede ser:

crdito agrcola,
crdito comercial,
crdito hipotecario,
crdito de avo,
crdito mobiliario,
crdito industrial,
crdito bancario,
crdito de habilitacin.

257

258

UNIDAD VIII Teora monetaria


. .

.-A-VMrt :&

. - .

PESOS

ESTADO DE CUENTA
CRDITO HIPOTECARIO

. [X su FEO ;;

No. CHE DITOi M71972073 KI79BI05S


CLIENTE:

C.f.

PAGO liUMERC

CfltaTWALUNAQeUlADO

COM ICILlQ;
COLONI*

PSOLONG H DE SEPTIEMBRE 1
EL CONTADERO

11.7S

TASA ANUAL:

30-11-ltDT

FECHA LIMTE DE PA9O:

05EOO POBLACIN CUJUIMALPASE MRELOS . DISTRITO F6D6BA".

NUMERO O i:i>S

OS-11-3D07

FECHA DE CORTE;

00740032-3-1

onTizAciori

UM EN PESOS Al. 1NSE3 DSL


11-10-1007

PAaoSAAfriAL
IMfOHAVIT

MS.7U71

S.7JS1)

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0.00

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SALO INSOLUTO! ADEUDO VENCIDO


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16-KUOI

TOTAL

37

PAGO CORfleaPONMEFITE A LA UEHSUAUDAD DC 3P D& 200A GIUCIAB


fiEXIUAUGAO DELPSUOaQ

roflTEOESEQUSOS

* .W4*

7JM.H

PAGAR

""I

7.335.28

Estado de cuenta de un crdito hipotecario de una casa.

Un mismo crdito puede ser clasificado desde diferentes puntos de vista; por ejemplo, si
el First National City Bank otorga un crdito al gobierno mexicano por diez aos para incrementar la produccin siderrgica, este crdito es internacional, pblico, a largo plazo, bancario, a la produccin e industrial.
En todas sus formas, los crditos contribuyen al desarrollo de la produccin de mercancas
y servicios, impulsando a su vez la comercializacin e incrementando consecuentemente la
demanda efectiva, aunque el mal uso del crdito puede generar abusos por parte de los acreedores y problemas para los deudores.

15. Mercado de dinero y de capitales


A Definicin de mercado de dinero y de capitales
El crdito en la sociedad capitalista se mueve principalmente a travs del sistema bancario. Ya
vimos cmo se originaron los primeros bancos en el periodo del capitalismo comercial. En esta
etapa se separa completamente el comercio de mercancas del comercio de dinero, de tal manera que se puede hablar del mercado de mercancas y del mercado de dinero.
El mercado monetario o comercio de dinero desarrolla sus propias leyes y poco a poco va
teniendo una existencia autnoma, aunque bajo las condiciones que impone el desarrollo del
sistema capitalista en general.
Pero, qu es el mercado de dinero?
El mercado de dinero es el conjunto de la oferta y la demanda de dinero. El sistema
mercado de
dinero Consta del
bancario de un pas constituye el mercado de dinero, ya que es all donde se mueve
conjunto de la
la oferta y la demanda de dinero. El mercado de dinero constituye el movimiento de
oferta y demanda
ste a corto plazo (no mayor de un ao).
de dinero a corto
El mercado de dinero se puede representar grficamente como se muestra en la
plazo.
figura 8.6.

MERCADO DE DINERO Y DE CAPITALES

259

.
'-1-,

Oferta de dinero

- r

..

..'-1WW

Depsitos a la vista
-Depsitos de ahorro
Depsito a plazo
.!Certificados financieros
- Certificados de depsito bancario

Componentes
del mercado
de

dinero.

Mercado
de dinero
Demanda
de dinero

Solicitudes de dinero a corto plazo


(diferentes tipos de crdito de dinero]

Con el desarrollo del capitalismo, el mercado de dinero se incrementa.


...el comercio en dinero se ampla abarcando el comercio en valores, y si estos valores no son
slo gubernamentales sino tambin acciones industriales y del transporte, de modo que e! comercio en dinero conquista el control directo de una parte de la produccin, se fortalece y se
complica an ms.

33

mercado de
capitales Es el
conjunto de la

Lo anterior implica que al abarcar una gran cantidad de actividades, el mercado


de dinero se desdoble, formndose el mercado de capitales que tambin se mueve en
el sistema bancario o financiero de un pas.
Qu es el mercado de capitales?
El mercado de capitales es el conjunto de la oferta y la demanda de capitales
que se mueven a travs del sistema financiero de un pas. El mercado de capitales constituye el movimiento de stos a largo plazo (mayor de un ao); grficamente se puede representar como se aprecia en la figura 8.7.

oferte y demanda
de capitales a
largo plazo que
se mueven en el
sistema financiero de un pas.

Figura 8.7

Mercado
de capitales

volunto; LH.
de ii-r
renta
na aiiouii.
van

Oferta de
capitales

Demanda de

capitales
r

" Engels, Federico, Objeto y mtodo de la economa poltica, Mxico. Nuestro Tiempo, 1978, p. 218.

Componentes
de! mercado
decaptales.

UNIDAD VIII Teora monetaria


-

Las principales instituciones que forman el mercado de dinero y de capitales se representan en la figura 8.8.
Figura 8.8

Bancos comerciales
Instituciones
del mercado de
dinero y de
capitales.

Bancos privados
de inversin

Hipotecarias
Financieras
Sociedades de capitalizacin
Bancos de ahorro

Instituciones oficiales
de crdito
MERCADO DE DINERO
Y DE CAPITALES

Banca central

Intermediarios
financieros no bancarios
Bolsa de valores
y casa de bolsa

Otras instituciones

Aseguradoras
Afianzadoras
Uniones de crdito
Institutos de seguridad social

B Determinantes de la oferta y la demanda


de dinero y de capitales
a] Oferta y demanda de dinero
La oferta de dinero est integrada fundamentalmente por los depsitos o ahorros de dinero que
los particulares hacen en los bancos y que se encuentran representados por depsitos a la vista,
depsitos de ahorro, depsitos a plazo, certificados financieros y certificados de depsito bancario. A continuacin se describe cada uno:
Depsitos a la vista son depsitos bancarios de dinero que hace el pblico en general y
que se pueden retirar en un momento dado mediante la expedicin de cheques. La caracterstica de los depsitos a la vista es que son exigibles en el momento en que el depositante lo solicite. Depsitos de ahorro son aquellos que el pblico realiza en un banco
y que reciben un inters que se capitaliza con cierta periodicidad.

MERCADO DE DINERO Y DE CAPITALES

Depsitos a plazo son cantidades de dinero que el pblico deposita en un banco y que
reciben un inters, pero que debe ser retirable en cierta fecha mediante un certificado de
depsito bancario a plazo fijo. Tambin existe el certificado de depsito bancario a plazo
opcional; es decir, sin un plazo establecido.
Certificado financiero es un documento que ampara un depsito de dinero a mayor
plazo que el depsito bancario, por lo que recibe un inters mayor. El dinero ofrecido
por medio de certificados financieros se usa principalmente para crditos a largo plazo.
Cules son los factores que determinan la oferta de dinero? Los principales determinantes
de la oferta de dinero son:
1. La cantidad de dinero en circulacin que exista en un momento dado y que puede ser
regulada por las autoridades monetarias; es decir, la oferta monetaria.
2. La disponibilidad de la gente para ahorrar una vez cubiertas sus necesidades, lo cual
depende del volumen de ingresos que reciba; esto es, la proporcin del ingreso destinada al ahorro,
3. El tipo de inters que en un momento determinado ofrecen las instituciones bancadas
a los depositantes o ahorradores, que son las tasas pasivas.
4 La situacin de la economa total del pas, si hay crecimiento o estancamiento.
5. Las fluctuaciones de los precios, si hay estabilidad o inflacin.
6 El tipo de poltica monetaria seguida por el Estado, que puede generar confianza o
desconfianza en los ahorradores.
Segn Keynes, existen tres motivos principales por los que la gente demanda dinero: el
motivo transaccin, el motivo precaucin y el motivo especulacin.
La demanda de dinero por el motivo de transaccin hace referencia al uso del dinero como medio de
cambio para las transacciones ordinarias, tales como la compra de materias primas, el pago de alquileres y de salarios, el pago de dividendos, etc.- El motivo precaucin para tener dinero surge de
la necesidad de hacer frente a situaciones de urgencia imprevistas que causarn desembolsos mayores que los que suponen las transacciones usuales anticipadas... Keynes define el motivo especulacin como el intento de obtener un beneficio por conocer mejor que el mercado lo que el futuro
traer consigo.34

As, los determinantes de la demanda de dinero o crditos a corto plazo son:


El volumen de ingresos que reciba la gente; si no tiene suficiente para cubrir sus necesidades recurre al crdito (gasta ms de lo que recibe), o aunque tenga suficiente, de todos
modos recurre al crdito, como es el caso de los grandes inversionistas.
El deseo de la gente de comprar cosas por adelantado, pagndolas a crdito, lo que se
ejemplifica con el uso extendido de las tarjetas de crdito.
Para cubrir alguna necesidad imprevista (gastos mdicos, reparaciones) que no est presupuestada por ser imprevistos.
34

Dlard, Dudley, La teora econmica de John Maynard Keynes, Madrid, Aguilar, 1980,9a. ed. (Sa. reimp.], p. 4.

261

262

UNIDAD VIII Teora monetaria

El deseo de especular sabiendo que se obtiene mayor satisfaccin ahora comprando


ciertas cosas (por ejemplo, terrenos que subirn de precio o aparatos elctricos que incrementarn sus precios).
La situacin total de la economa del pas sobre todo lo relacionado con el empleo, la
inversin y el crecimiento econmico en general.
Niveles de salarios y precios.
Tasa de inters que cobran los bancos a los solicitantes de crdito, es decir, las tasas
bancadas activas.
En sntesis, como afirma Keynes, finalmente el mercado monetario o demanda de crditos
a corto plazo se encuentra determinado por la cantidad de dinero en circulacin, ta regulacin
monetaria del Estado y los tres motivos por los que la gente demanda dinero: transaccin,
previsin y especulacin.
valores de renta
fija Documentos
enmonada
nacional que
amparan
depsitos
monetarios a largo
plazo con tasa de
inters baja. Los
expide el Gobierno
y estn exentos
de impuestos.
valores de renta
variable o
acciones
Documentos que
amparan la
participacin de
los socios en el
patrimonio social
de una empresa.

b] Oferta y demanda de capitales


La oferta del mercado de capitales o crditos a largo plazo se encuentra integrada
principalmente por los valores de renta fija y los valores de renta variable, tambin
llamados acciones.
Los valores de renta fija son documentos que amparan depsitos monetarios a
largo plazo. Algunas caractersticas de los valores de renta fija son:
pagan una tasa de inters baja,
la mayora se emite a largo plazo (mis de cinco aos),
se emiten en moneda nacional,
generalmente son gubernamentales y su garanta son los ingresos pblicos,
los tenedores son principalmente el banco central y los organismos pblicos,
su liquidez es relativamente baja,
generalmente estn exentos de impuestos.
Los valores de renta variable o acciones son documentos que amparan la participacin de los socios en el patrimonio social de una empresa. Las acciones determinan los derechos y las obligaciones de los accionistas.
Una clasificacin muy sencilla de las acciones se ilustra en la figura 8.9:

Figura 8.9
Clasificacin
dlas
acciones

Nominativas
Ordinarias o comunes

Al portador

Preferentes o privilegiadas

MERCADO DE DINERO Y DE CAPITALES

263

c] Acciones ordinarias
Los rasgos bsicos de las acciones ordinarias o comunes emitidas por las sociedades annimas
parecen ser, en general, bastante similares. Las acciones ordinarias suelen conferir a sus tenedores
iguales derechos, los cuales pueden agruparse en derechos patrimoniales y corporativos. Los primeros otorgan una participacin en las utilidades de la empresa y en la cuota de liquidacin, en caso
de disolverse la sociedad; los derechos de tipo corporativo se refieren a la participacin en el manejo de la compaa, a travs de sus rganos de administracin y al derecho de inspeccionar los libros
de la misma y conocer su situacin econmica y financiera.35

Las acciones ordinarias pueden ser nominativas o al portador. Las nominativas, como su nombre lo indica, tienen el nombre del accionista que las adquiere, y cuando cambian de propietario no se necesita endoso, bastando con la simple entrega.

d] Acciones preferentes
Las acciones preferentes o privilegiadas son aquellas que otorgan derechos especiales de
tipo patrimonial, pero con limitaciones en el voto, o bien amplios poderes en el voto
pero sin derechos patrimoniales. Algunos de estos derechos especiales pueden ser:
a] Un dividendo preferente fijo anual, o sea, que ste debe pagarse ntegramente antes de repartir dividendo alguno entre las acciones ordinarias.
b] Un dividendo acumulativo; es decir, que si en un ejercicio anual las utilidades
de la empresa no alcanzan a cubrir el dividendo fijo pactado, la parte insoluta
se acumular a a cantidad que deben cobrar las acciones preferentes en ejercicios posteriores.
c] Un reembolso preferente en caso de disolucin de la sociedad.36

acciones
preferentes
Otorgan derechos
patrimoniales,
pero estn
limitadas en el
voto; o bien, dan
poderes ene
voto sin derechos
patrimoniales

Cules son los factores que determinan la oferta de capitales? Los principales determinantes de a oferta de capitales son:
El tipo de inters que se paga en los bancos. Si el inters es atractivo, entonces la gente
deposita dinero en el banco; si el inters es bajo, prefiere invertir en valores de renta fija
y variable, sobre todo ahora que existen muchos instrumentos de ahorro e inversin.
Los beneficios esperados de la inversin, lo cual es muy inestable.
El movimiento del mercado de valores que se observa con las cotizaciones cotidianas de
la bolsa de valores; es decir, los ndices que cambian diariamente.
La situacin general de la economa y su posible evolucin (estabilidad o inestabilidad,
y factores internos y externos que la afecten).
La poltica financiera que siga el Estado, especialmente en lo referente al mercado de
valores, es decir, los intermediarios financieros no bancarios.
Situacin poltica del pas, si hay estabilidad o inestabilidad, s hay elecciones, etctera.
Por su parte, los principales determinantes de la demanda de capitales son:
1

CEMLA, Los mercados de capitales en Amrica Latina, Mxico, CEMLA, 1966, p. 72.

' Ibid., p. ?S.

264

UNIDAD VIII Teora monetaria

' El tipo de inters bancario y el rendimiento de los valores de renta fija y variable que se
paguen en un momento dado y su posible evolucin; es decir, las posibilidades de adquirir crditos bancarios.
Lo que Keynes llama eficacia marginal del capital, que depende de las previsiones de
beneficios y del cosco de reposicin de los bienes de capital; esto es, la ganancia esperada
por los empresarios.
El movimiento del mercado de valores que se observa en las cotizaciones cotidianas de
la bolsa de valores. Lo importante es analizar la evolucin y la tendencia del mercado
de valores, que se puede hacer estudiando los ndices diarios de la bolsa.
' La situacin general de la economa y, sobre todo, sus posibilidades de desarrollo; es
decir, las perspectivas tanto en el corto como en el largo plazos,
La poltica financiera que siga el Estado, especialmente en lo referente al mercado de
valores, ya que muchas veces se modifica la legislacin financiera, volvindose ms flexible o ms rgida.
En sntesis, el mercado de capitales es sumamente inestable, y la oferta y la demanda cambian
continuamente debido a gran cantidad de factores no slo econmicos sino polticos, sociales y
aun psicolgicos. Sin embargo, es sumamente importante el estudio y anlisis del mercado de
capitales porque de l depende la inversin, que es el motor bsico del desarrollo capitalista. Tambin conviene tener presentes no slo los aspectos estructurales, sino tambin los coyunturales.

i 6. Sistema bancario
El sistema bancario de un pas es el conjunto de instituciones y organizaciones pblicas y privadas que se dedican al ejercicio de la banca y todas las funciones que le son inherentes. Es
decir, el sistema bancario es el conjunto de bancos y organizaciones auxiliares.
El sistema bancario de un pas se diferencia del sistema financiero en que ste incluye todos aquellos organismos que, sin tener funciones esencialmente bancarias, realizan operaciones
que las vinculan estrechamente a los bancos. Ejemplos de estas instituciones no bancarias son:
compaas de seguros, institutos de seguridad social, etctera.37

Los bancos y la creacin de dinero y crdito

Los bancos son instituciones pblicas o privadas que realizan actos de intermediacin profesional entre los dueos de dinero y capital y los usuarios de dicho dinero y capital. Es decir, los
bancos actan en el mercado de dinero y de capitales.
Algunas de las funciones principales de los bancos son:
recibir depsitos en dinero del pblico en general,
otorgar crditos a corto plazo,
manejar cuentas de cheques,

1?

El sistema barcario forma parte del sistema financiero, que es ms amplio.

SISTEMA BANCARIO

recibir ahorros del pblico,


otorgar crditos a largo plazo,
recibir depsitos amparados por los documentos tales como certificados financieros,
certificados de depsito bancario, etctera,
emitir y manejar cuentas y tarjetas de crdito, as como todo lo relacionado con ellas.
En sntesis, las instituciones bancarias se encargan de la captacin profesional de recursos
financieros del pblico, que canalizan hacia las diferentes actividades econmicas de un pas
mediante diferentes tipos de crditos. stas son las actividades comunes y corrientes que realizan los bancos, adems de otras operaciones especficas que le otorgue la legislacin bancaria
correspondiente.
Los clientes que depositan su dinero en el banco adquieren derecho a pedir al banco, mediante cheques a la vista a cierto plazo, la cantidad depositada nicialmente. Por su parte, el
banco adquiere una obligacin con ios depositantes, pero tambin el derecho de utilizar los
depsitos en la forma que crea ms conveniente.
Este derecho que tienen los bancos les da la posibilidad de producir dinero bancario. Este
tipo de dinero, representado principalmente por cuentas de cheques, no es de curso legal y no
da poder liberatorio ilimitado.
Al crear dinero, lo que en realidad hacen los bancos es incrementar el crdito, ya que muchas veces no se mueve el dinero en forma directa sino slo se saldan cuentas.
La creacin de dinero y crdito bancario se realiza en la siguiente forma:
El banco opera con recursos propios (capital) y con recursos ajenos (depsitos).
Contablemente, los depsitos rep'resentan una obligacin para el banco, que los anota en
el pasivo. La canalizacin de los recursos representa un derecho y se anota en el activo.
Del total de depsitos del banco que mantiene en caja, debe guardar por ley un porcentaje llamado encaje legal o encaje bancario; si el encaje es bajo, las posibilidades de crditos que puede otorgar el banco se amplan.
Por ejemplo, suponga un depsito inicial de 60 000 pesos con un encaje legal de 30%.
Este depsito se realiza en el banco A, que contablemente lo registra as:
BANCO A

Caja

60000

Encaje

18000
42000

6GGOO depsito

Si el banco A opera a toda su capacidad, puede


prestar 42 000 como realmente lo hace. Estos
42 000 pesos, aunque los preste a un particular,
tarde o temprano llegan al sistema bancario.
Simplificando, podemos decir que llegan al
banco B, que contablemente lo registra as:

BANCOB

Caja
Encaje

42000

42 000 depsito

12600
29400

El banco B, descontando el encaje legal, puede


prestar 29 400 pesos, como realmente lo hace,
llegando el dinero al banco C, que lo registra as:

265

266

UNIDAD VIH Teora monetaria


"

BANCOC

Caja

24400

Encaje

8820
20580

29 400 depsito

El banco C, operando a su mxima capacidad,


puede prestar 20 580 pesos y as sucesivamente, hasta el lmite en que se agoten los recursos
presta bles.

Lo anterior es una simplificacin de la realidad donde operan gran cantidad de bancos y el


anlisis es ms complicado; sin embargo, la creacin de dinero bancario existe y es uno de los
elementos que explican la contraccin o expansin del crdito.
Para que los bancos puedan crear dinero se necesita:
1. Que operen con un encaje legal lo ms bajo posible.
2. Que presten sus recursos al pblico, para lo cual se requiere que la economa se encuentre en buenas condiciones.
3. Que no existan filtraciones hacia el exterior y que el dinero no se atesore, sino que se
canalice al sistema bancario.
La creacin total de dinero bancario depende del monto de los depsitos y del encaje legal,
variables condicionadas en buena medida por la poltica econmica del Estado, especialmente
la poltica monetaria.

8 Clasificacin de los bancos


En un sistema bancario existen diferentes tipos de bancos que tratan de cubrir todas las necesidades financieras de la economa de un pas (figura 8.10). Segn el sector social que intervenga, existen varas clasificaciones de bancos, pudiendo stos ser pblicos, privados y mixtos.
Bancos pblicos. Organismos creados por el Gobierno federal con objeto de atender
necesidades de crdito de algunas actividades que se consideran bsicas para el desarrollo
de la economa nacional y que la banca privada no atiende. En el caso de Mxico, el
Gobierno federal aporta la mayora del capital de estos bancos.
Bancos privados. Tambin llamados bancos comerciales, son instituciones cuya principal funcin es "... la intermediacin habitual que efectan en forma masiva y profesional
en el uso del crdito y en actividades de banca..."38 El capital de estas instituciones pertenece totalmente a los accionistas privados del banco; el Gobierno federal slo acta
para regular sus actividades.
Bancos mixtos. Actan como bancos comerciales en la intermediacin profesional del
uso del crdito y actividades ligadas al ejercicio de la banca. La mayora del capital pertenece a los inversionistas particulares, aunque el Gobierno federal tambin participa
con parte de las acciones.
Fan'as Garca, Pedro y Prez Murillo, Sistema Bancario Mexicano y su evolucin hacia la banca mltiple, Mxico, Ed. privada, 197?, p. 10.

267

SISTEMA BANCARIO
-

BANCO
DEL CHACO S.A.
COHHJLTESU SAU>0 : CiOHOCftJMl X fiCO

Instituclonjl
Productos i Servicios
Banca IndMaXios
Banca mpra

I OBTEHCASUCBU

| .Ahora poetes pagar patentes, repuestos, tasaj

.ESK

En todo el HIPER
ef 17 II- I 008 jlD7:

Sector P6bto
Red do Cjeroi
Atencin a CSents

15%
VJ5A

MAYOR
COMODIDAD

1 cuotas

de descuento

sin inters

Ei de' Nuevo Sanco de/ Chafo SA.

ahora - f e| Banco con la produccin,


^. el comercio y la industria

Este banco argentino promueve e! crdito entre los agricultores y ganaderos de la regin de Chaco.

De acuerdo con la funcin principal que realizan, los bancos pueden ser de ahorro, depsito, financieros, hipotecarios, fiduciarios, de capitalizacin o banca mltiple. En seguida se
detalla la funcin de cada uno:
Bancos de ahorro. Instituciones cuya funcin principal es recibir depsitos de ahorro del
pblico. Los depsitos de ahorro son aquellos depsitos bancarios en dinero que reciben un
inters. Estas instituciones pueden realizar diferentes tipos de crdito a corto y largo plazos.
Figura 8.10

SISTEMA BANCARIO

Sistema
bancario.

Banca central

Bancos pblicos

Bancos privados

1
Bancos mixtos
1

De depsitos
De ahorro
Financieros
Hipotecarios
Fiduciarios
De capitalizacin

Agrcolas
Ganaderos
Industriales
Pesqueros
Comerciales
Obreros
De obras y servicios pblicos
,

Banca mltiple
o Banca universal

268

UNIDAD VIII Teora monetaria

" Bancos de depsito. Instituciones cuya principal finalidad es "...recibir del pblico en
general depsitos bancarios de dinero retirables a la vista mediante la expedicin de
cheques a su cargo".39 Estos bancos realizan principalmente operaciones de crdito a
corto plazo; es decir, operan en el mercado de dinero.
Bancos financieros. Tambin llamados bancos de inversin, tienen por finalidad principal atender necesidades de financiamiento a largo plazo del sector productivo de la
economa. Para realizar sus crditos, estos bancos pueden colocar sus capitales mediante
la emisin de bonos financieros, certificados financieros, certificados bancarios y otro
tipo de valores. Operan principalmente en el mercado de capitales.
Bancos hipotecarios. Instituciones cuya principal funcin es la colocacin de crditos
hipotecarios, para lo cual se valen de la emisin de bonos y cdulas hipotecarias, adems
de otros ttulos de valor. Operan fundamentalmente en el mercado de capitales.
Bancos fiduciarios. Instituciones que operan y actan por cuenta de terceros de acuerdo
con las clusulas establecidas en un contrato. Sus principales funciones son: contratos de
fideicomiso, emisin de certificados de participacin, intervencin en la emisin de diferentes ttulos, administracin, garanta e inversin por cuenta de terceros, etctera.
Bancos de capitalizacin. Instituciones cuya runcin principal es la colocacin de capitales mediante contratos que celebran con el pblico por medio de ttulos o plizas de
capitalizacin. Actan en el mercado de capitales.
Estas funciones especializadas de la banca han ido desapareciendo poco a poco en virtud
de que ningn banco realiza en forma aislada una sola de las actividades mencionadas. La integracin de la banca universal (antes banca mltiple) se hizo necesaria debido a que el sistema
bancario realiza operaciones de corto y largo plazos; es decir, la banca universal cuenta con
departamentos de ahorro, depsito, financiero, hipotecario, fiduciario y de capitalizacin. Esto
les permite captar mayores recursos del pblico, lo que ayuda a la concentracin y a una mayor
canalizacin de crditos a corto y largo plazos. La banca universal acta en el mercado de dinero y de capitales.
Adems de los bancos mencionados existe la banca central, que es la encargada de regular
todo el funcionamiento del sistema bancario de un pas.40 El sistema bancario de un pas se
representa de diversas maneras, de acuerdo con el tipo de bancos que existan.

C Banca central
La banca central de un pas es la base de todo el sistema bancario de esa nacin; es la encargada de aplicar las medidas de poltica monetaria y crediticia necesarias para el buen funcionamiento de la economa nacional.
En el caso mexicano, el Banco de Mxico es la institucin que acta como banca central,
el cual, de acuerdo con las modificaciones constitucionales de 1993 (que entraron en vigor en
abril de 1994) le conceden la autonoma del gobierno. Es decir, el Banco de Mxico tiene
39
M

;)/d.,p.ii.
Puede ser que algunos pases no tengan todos los tipos de banco que aqu se manejan. En algunos pases todos los bancos son
nacionales; en otros son privados, excepto la banca central.

SISTEMA BANCARIO

como objetivo principal procurar la estabilidad de la moneda nacional (el peso) a


travs de la poltica monetaria y crediticia. El Banco de Mxico tiene facultad para
determinar el volumen de su propio crdito, autonoma en su administracin y autonoma de los dirigentes de la institucin.
El Banco de Mxico se rige por su propia ley orgnica aprobada por el Congreso
de la Unin en 1993, y las funciones que desempea de acuerdo con dicha ley son:

banca central
Regula el sistema
bancario de una
nacin, mediante
polticas
monetarias y
crediticias.

Regular la emisin y la circulacin de la moneda y los cambios sobre el exterior.


Operar como banco de reserva con las instituciones a l asociadas y fungir respecto a
stas como cmara de compensacin.
Constituir y manejar las reservas monetarias y el rgimen cambiario que se requieran
para los objetivos antes sealados.
1
Revisar las resoluciones de la Comisin Nacional Bancaria y de Seguros en cuanto afecten a los fines indicados.
Actuar como agente financiero del Gobierno federal en las operaciones de crdito externo o interno y en la emisin y atencin de emprstitos pblicos, y encargarse del servicio
de tesorera del propio gobierno.
Participar en representacin del gobierno, y con la garanta del mismo, en el Fondo
Monetario Internacional y el Banco Mundial, as como operar con estos organismos.
Las principales funciones especficas que realiza el banco central son:
1. Es el nico que puede emitir billetes, es decir, tiene el monopolio de la emisin monetaria. Aunque los bancos comerciales pueden crear o destruir dinero, no pueden emitirlo, ya que sta es una funcin reservada al banco central.
2. Es el encargado de fijar las tasas de inters para los bancos que operan en el pas, que
pueden ser pasivas o activas. Son pasivas las tasas de inters que se pagan a los ahorradores. Son activas las que el banco cobra cuando otorga un crdito. Mediante la fijacin
de adecuadas tasas de inters la banca central estimula el ahorro interno.
3. Fija el depsito bancario o encaje legal que por ley los bancos deben depositar en el
banco central.
4. El control del encaje legal le permite canalizar estos recursos para fomentar actividades
bsicas para el desarrollo de la economa y que la banca privada no atiende.
5. Es el encargado de manejar las reservas monetarias del pas, lo que ayuda a cumplir uno
de los objetivos principales de la poltica monetaria: la estabilidad monetaria y la estabilidad cambiaria.
6. El banco central acta como banco de bancos, ya que es el prestamista de ltima instancia de todos los dems bancos.
?. Acta como cmara de compensacin bancaria, lo que consiste en saldar las cuentas de
las diferentes operaciones que los bancos realizan entre s. Los bancos que tienen supervit aumentan sus recursos y los que tienen dficit lo disminuyen, tomando como base
las reservas que tienen en el banco central.

UNIDAD VIII Teora monetaria

8. Es banquero del Gobierno federal; cuando ste requiere de recursos financieros, acude
al banco central, aunque con lmites claramente establecidos.
3. Regula el mercado monetario y crediticio, expandiendo o restringiendo el dinero y el
crdito segn las necesidades de la economa.
10. Otorga crditos selectivos con bajas tasas de inters a aquellas actividades que se consideren prioritarias para el desarrollo del pas.
11. Realiza operaciones de redescuento. Lo anterior significa que cuando los bancos comerciales soliciten un crdito al banco central mediante ciertos documentos, ste realiza un redescuento que es inferior a la tasa de inters cobrada por el banco y que representa el primer descuento.
12. Informar al Poder Legislativo acerca de su funcionamiento.
En resumen, el buen funcionamiento de la banca central es esencial para que exista estabilidad monetaria y cambaria, y el sistema bancario pueda cumplir con las funciones asignadas
para que la marcha de la economa sea adecuada a las necesidades de desarrollo del pas.
bolsa de valores
Institucin de
capital privado,
cuya principal
actividad es la
negociacin
[compra-venta]
de ttulos de
valores

Bolsa Mexicana de Valores.

Bolsa de valores y casas de bolsa

Uno de los elementos principales para el desarrollo del capitalismo es el capital, la


inversin, que se realiza mediante acciones, valores, ttulos, obligaciones y otro tipo
de documentos mobiliarios que se compran y venden en la bolsa de valores; es decir,
la bolsa de valores es una de las principales instituciones del mercado de capitales.
Qu es una bolsa de valores? La bolsa de valores Es una institucin generalmente de capital privado, organizada como sociedad annima, que financia sus actividades mediante sus propios recursos de capital y con los ingresos que obtiene del
registro de valores y de la participacin de las comisiones de
los corredores. La funcin principal de la bolsa de valores es
la negociacin (compra y venta) de toda clase de ttulos de
valor.
Para la colocacin de los ttulos de valor se requiere que
stos estn registrados en la bolsa de valores, y su negociacin
depende de la demanda y la oferta de capitales, que a su vez
se encuentran condicionadas por la tasa de inters bancario y
por la tasa general de ganancia, lo cual depende del movimiento cclico de la economa, lo que permite actividades
especulativas en la bolsa.
Algunas caractersticas de la operacin de una bolsa de
valores son:
Las bolsas de valores funcionan todos los das hbiles de la
semana, "operando ruedas" durante ciertas horas del da para
que el nmero de transacciones no sea excesivo y las operaciones no se compliquen.

T^S-!"

CAPITAL FINANCIERO Y EXPORTACIN DE CAPITALES

Las operaciones se realizan generalmente al contado.


Se negocian valores pblicos y privados, aunque ambos deben registrarse en la bolsa.
Algunos requisitos de inscripcin son: escritura legal, datos financieros de varios periodos, descripcin del tipo de valores, funcionarios de la empresa, informaciones peridicas, etctera.
0
Se ofrecen y demandan valores de renta fija y variable, ya sean nominativos o al portador.
Los agentes o corredores de bolsa son los encargados de realizar las diferentes transacciones. El corredor de bolsa que ofrezca comprar o vender determinado valor a un
precio ya establecido estar obligado a efectuar la operacin con quien la hubiere aceptado.41
Si no se indican los trminos de la operacin ni la propuesta que se hace, se supone que
es al contado y al mnimo establecido en la bolsa.

repre-

Normalmente, los agentes o miembros hacen sus propuestas en voz alta, por dos o ms veces, en
unos pases directamente y en otros indirectamente a travs de! pregonero o corredor semanero,
anunciando las ofertas y demandas segn el caso, e indicando con la mayor claridad el tipo de
valores, su precio, la cantidad de unidades y la case de operacin.42

Por su parte, las casas de bolsa son instituciones privadas ligadas a los bancos o a los principales grupos financieros del pas, que operan por una concesin del Gobierno federal y cuya
finalidad principal es la de auxiliar a la bolsa de valores en la negociacin de diversos tipos de
ttulos. Los ttulos que se negocian en las casas de bolsa por lo general son propiedad de ellas,
o bien los colocan como representantes de terceras personas.
Las casas de bolsa forman parte del mercado de capitales y han surgido por el gran desarrollo del movimiento de capitales a largo plazo, lo que permite canalizar mayores recursos del
pblico a las actividades econmicas del pas.

7. Capital financiero y exportacin


de capitales
El desarrollo del capitalismo llev a la formacin de los monopolios y otras instituciones que
dieron origen al imperialismo, el cual se considera la etapa superior del capitalismo.
Para el desarrollo de esta unidad nos interesan particularmente dos caractersticas bsicas
del imperialismo:
a) la formacin del capital financiero,
6] la exportacin de capitales.

CEMLA,op.cl,p.lG4
Ibid.

'"^

2?2

UNIDAD VIII Teora monetaria

A Capital financiero
Lenin define as al capital financiero:
El capital financiera es el capital bancario de algunos grandes bancos monopolistas fundido con el
capital de los grupos monopolistas de industriales,1*3

Por lo que el capital financiero es la fusin del capital bancario con el capital
industrial. Los monopolios que empezaron a desarrollarse a fines del siglo xix y princapital financiero
cipios del xx ayudaron a la concentracin del capital bancario y del industrial, lo que
Fusin del capital
permiti la formacin de la oligarqua financiera, pequeo grupo de grandes capitabancario y el
capital industrial,
listas que tienen sus inversiones en los bancos y en la industria, lo que les permite
queda lugar a la
influir en las ramas ms importantes de la economa de un pas y en las decisiones de
oligarqua
poltica econmica.
financiera.
La alta concentracin de capitales en los bancos hace posible canalizar recursos
monetarios a los monopolios industriales. Los bancos conceden prstamos a corto y
largo plazos a las empresas con mayores recursos, por lo que pueden influir en la marcha de
esas empresas.
Muchas veces la influencia de los bancos sobre las empresas es decisiva y llegan a dominarlas, lo que permite la fusin de capital bancario y el industrial. De esta suerte, en la actualidad ya no existen de manera separada el capital bancario y el industrial, sino mezclados. Los dueos de los bancos son al mismo tiempo ios propietarios de las principales
empresas.
Con la creacin de la banca universal y k formacin de grupos financieros se ha agudizado el proceso de monopolizacin bancaria y consecuentemente, la acumulacin de capitales
que se canalizan hacia las grandes empresas, cuyos socios son los mismos banqueros. De esta
manera se descuidan los crditos a la pequea y mediana empresas, acentundose la desigualdad de las diferentes ramas econmicas.
Los miembros de los consejos de administracin de los principales bancos de un pas
son a su vez miembros de los consejos de administracin de las principales empresas; es decir, la oligarqua financiera controla los bancos y las empresas a travs de los consejos de
administracin.
Por ejemplo, en la economa mexicana dominaban varios grupos financieros que controlaban una gran cantidad de empresas de la banca, la industria, el comercio, seguros, etc.: Grupo Banamex, el Grupo Bancomer, el grupo Monterrey, etc. Esta situacin cambi a partir de
la nacionalizacin bancaria del 1 de septiembre de 1982, de tal manera que los ex banqueros
se han convenido en los dueos de las casas de bolsa y casas de cambio; es decir, intermediarios
financieros no bancarios. En la actualidad ha crecido la importancia de los grupos financieros
que cuentan al menos con tres instituciones: un banco, una aseguradora y una casa de bolsa, la
mayora de ellos en manos de inversionistas extranjeros.

43

Lenin, Vladimir Ilich, / imperialismo, fase superior del capitalismo, Ed. en lenguas extranjeras, Pekn, 1972, p. 112.

B I
En el c
capitali
inversic
La
en el pa
limitad
gananc
La
dos for.

CAPITAL FINANCIERO Y EXPORTACIN DE CAPITALES

B Exportacin de capitales
En el capitalismo de libre empresa dominaba la exportacin de mercancas; en el
capitalismo monopolista o imperialista domina la exportacin de capitales, que es la
inversin de capitales en el extranjero.
La exportacin de capitales se realiza debido a que la tasa de ganancia disminuye
en el pas de origen y, por lo tanto, las posibilidades de inversin en el interior se ven
limitadas. De esta manera, el capital fluye al exterior en busca de mayores tasas de
ganancia, lo que es posible debido a la competencia monopolstica internacional.
La exportacin de capitales o inversin de capitales en el extranjero se realiza de
dos formas:
a) inversin extranjera directa (IED),
b) inversin extranjera indirecta (IEI).
a] inversin extranjera directa (!EDj
La inversin extranjera directa es la ms significativa por su monto y se realiza de
diversas maneras. Las caractersticas ms importantes de la IED son:
La realizan principalmente los particulares para el establecimiento, mantenimiento o desarrollo de toda, clase de negocios particulares en un pas extranjero.44
Significa una ampliacin del capital industrial o comercial.
Se realiza donde hay buen margen de seguridad para obtener ganancias.
Llega a pases donde hay una relativa estabilidad econmica y poltica.
Existen tres mecanismos de penetracin: en forma independiente (empresas
trasnacionales), asocindose con capital privado nacional y fusionndose con
capital pblico nacional.
L

. / s / s i c r extranjera :nd-rsg:a ( . ! ' . ]

La inversin extranjera indirecta es tambin llamada de cartera, y consiste en todos


los prstamos que un pas hace al exterior.
Las principales caractersticas de la IEI son:

inversin
extranjera directa
Son las inversiones provenientes
del extranjero que
incrementan ei
capital de
empresas
privadas.
inversin
extranjera
indirecta Inversiones en forma de
prstamos que
instituciones
pblicas
nacionales o
extranjeras
realizan a
gobiernos,
organismos
internacionales o
empresas
pblicas; o bien,
mediante la
colocacin de
valores burstiles
del pas que
recibe el
prstamo.

La inversin se hace a travs de prstamos, lo que significa una ampliacin del capital de
prstamo.
Los crditos generalmente son pblicos porque intervienen instituciones del sector pblico tanto nacionales como extranjeras.
Los crditos se utilizan para inversiones de gran magnitud, de baja redtuabilidad y con
periodos de gestacin muy prolongados.

Vase Osoro Alarcri, Olga y Corts Martnez, Martha Eugenia, "Inversin extranjera en Mxico, algunas empresas trasnacionales
establecidas en el rea metropolitana del pas y su relacin con el Licenciado en Administracin mexicano", tesis profesional, FCA,
UNAM, Mxico, 1981, p. 3.

273

274

UNIDAD VIII Teora monetaria

Se canaliza principalmente a obras de infraestructura o para apoyar actividades econmicas que la banca privada no atiende.
En sntesis, la inversin extranjera indirecta es la efectuada a travs de: prstamos entre
gobiernos, o de organismos internacionales a gobiernos o a empresas pblicas; a travs de la
colocacin de valores burstiles oficiales del pas receptor del crdito en las bolsas de valores del
pas que otorga el crdito.45

J.974

1977
_1982
1982-1S

8. Evolucin histrica
del sistema financiero mexicano
Para tener una idea general de la evolucin del sistema financiero mexicano, en esta seccin
se presenta una breve cronologa de los aspectos ms sobresalientes de dicha evolucin:

Ao
1774
1782
1784
1830
1837
1854
1864
1875
1880
1881
1882
1883
1884
1910
1917
1925
1932
1933
1935
1937

Acontecimiento
Se crea el Monte de Piedad de nimas, fundado por Pedro Romero de Terreros.
Se funda el Banco Nacional de San Carlos por Real Cdula de Carlos 111.
Se crea el Banco de Avo y Minas [primer banco refaccionario].
Lucas Atamn funda el Banco de Avo.
Mediante la ley del 17 de enero de 1837 se funda el Banco de Amortizacin de la Moneda de
Cobre.
Se emite el Cdigo de Comercio.
Se crea el Banco de Londres, Mxico y Sudamrica, primer banco comercial del pas.
i Se funda en Chihuahua el Banco de Santa Eulalia.
Creacin del Banco Mexicano, que poda emitir moneda.
| Fundacin del Banco Nacional Mexicano, que funcion como cajero del gobierno.
Nace el Banco Mercantil, Agrcola e Hipotecario.
Se funda el Banco de Empleados.
Se establece el Banco Nacional de Mxico, actual Banamex.
En este ao existan 24 bancos de emisin, cinco refaccionarios y una bolsa de valores.

1994-2

La Cons/fuc/n seala el monopolio de la emisin monetaria.


Se instituye el Banco de Mxico y la Comisin Nacional Bancaria. Se emite la Ley General de
Instituciones de Crdito.
Nace el Banco Nacional Hipotecario, Urbano y de Obras Pblicas, S. A.
Se crea Nacional Financiera, S. A.
Se funda el Banco Nacional de Crdito Ejidal.
Se establece el Banco Nacional de Comercio Exterior.

1946
1950

Surgimiento de la Comisin Nacional de Valores.


Se crea el Patronato del Ahorro Nacional.

1965

Fundacin del Banco Nacional Agropecuario.

bd.,p.39.

1988-1S

2000-2

EVOLUCIN HISTRICA DEL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO

;onoentre
dla
es del

Ao

1974
1977

Acontecimiento
Empieza a tener auge la llamada banca mltiple. Se emite la Ley del Mercado de Valores.
Gran concentracin de recursos y ahorros en slo cuatro instituciones privadas y mixtas de
crdito: Banamex, Bancomer, Serfin y Comermex.

1982
El 1 de septiembre, el presidente Jos Lpez Portillo anuncia la nacionalizacin de la banca.
1982-1988 Surgimiento de los llamados intermediarios financieros, no bancarios, que funcionan como
"banca paralela" en las casas de bolsa y casas de cambio. Se modifican y aparecen nuevas
leyes bancarias: Ley reglamentaria del servicio pblico de banca y crdito (1982), reformas
a la Ley de la Comisin Nacional de Valores [1984], nueva Ley Orgnica del Banco de Mxico
[1985], nueva Ley general de organizaciones y actividades auxiliares de crdito (1985),
nueva Ley de Sociedades de Inversin (1985) y reformas a la Ley General de Instituciones
de Seguros (1985). Asimismo, muchos bancos se fusionan e integran a bancos ms grandes.

:ccion

1988-1996 Se reprivatizan los bancos que se haban nacionalizado a travs de un comit de desincoraoracin bancaria. Se promulga la Ley de instituciones de crdito (1990). Se promulga la Ley para
regular las agrupaciones financieras (1990). Se modifica la Ley del mercado de valores (1990).
Se autoriza el funcionamiento de nuevos bancos, entre los que destacan: Banco de
Oriente, Banco Capital, Banco Inbursa, Banco Afirme, Banco del Sureste, Banco Interestatal,
Banco Quadrum, Banco Regional de Monterrey, Banco Interacciones, Banco Atoyac, Banco
de la Industria, Banco Promotor del Norte, Banco Bans.

da de

La Secretara de Hacienda autoriza la entrada de instituciones financieras extranjeras,


entre las que destacan cinco grupos financieros (Citibank, J P Morgan, Santander, Chemical,
Grupo ING], 18 instituciones de banca mltiple (sobresalen Bank of America, Chase
Manhattan Bank, Fuji Bank, Bank of Tokyo y American Express], 16 casas de bolsa, 12
instituciones de seguros y una arrendadora financiera.
La ley para regular las agrupaciones financieras se sustenta en los grupos financieros,
entre los que destacan Probursa, Mexival, Banpas, Banamex Accival (Banacci), Abaco,
Margen, Bancomer, Serfin-Qbsa, Inverlat, Prime, Invermxico y Capital. El Banco de Mxico
adquiere autonoma a partirde 1994.
Se fusionan grupos financieros mexicanos con extranjeros (Citibank con Banamex, BBVA
con Bancomer y Scotiabank con Inverlat).

s.
:ral de

1994-2000 En el sexenio de Ernesto Zedillo (1994-2000) se privatiza el sistema de pensiones y


empieza a funcionar el Sistema del Ahorro para ef Retiro (SAR).
En 1999 se permite la inversin extranjera al 100% en la banca.
Se crea el Fondo Bancario de Proteccin al Ahorro Bancario (Fobaproa) en 1995 para
ayudara resolvere! problema de la cartera vencida de los bancos, u. el cual es sustituido
por el Instituto de Proteccin al Ahorro Bancario (IPAB) en 1999, que asume la cartera
vencida de la banca como deuda pblica.

2000-2008 Contina el proceso de extra nj e riza c ion y oligopolizacin de la banca. Los principales
bancos son: Banamex, que pertenece a Citycorp; Banco Bilbao Vizcaya Argentara Bancomer; Santander; HSBC y Scotia Bank.
Se incrementa el nmero de Sociedades Financieras de Objeto Limitado (SOPLES).
El Instituto de Proteccin al Ahorro Bancario contina pagando los pagars en poder de
los bancos.
En la figura 8.11 se presenta la estructura del Sistema Financiero Mexicano para 2008.

275

276

UNIDAD VIH Teora monetaria


. ' i ?:

Figura 8,11

Autoridades reguladoras

Estructura del
sistema
fTema
financiero
mexicano.

Secretara de Hacienda y Crdito Pblico

Banco de Mxico

Comisin Nacional Bancaria y de Valores

Comisin Nacional de Seguros y Fianzas

Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa


de los Usuarios de Servicios Financieros

Comisin Nacional de Seguro


para el Retiro

. ._

Instituciones financieras

Otros intermediarios financieros y


sociedades de informacin crediticia

Grupos
financieros

Instituciones
de crdito
....

Mercado de
. valores
. ....

30 compaas
tenedoras1

40 bancos
comerciales

bolsa de
valores

93 compaas
de seguros3
.

145 uniones
de crdito

6 bancos
de desarrollo

->>
33 casas
de bolsa

20 almacenes
de depsito

14 compaas
de fianzas

3 fideicomisos
de fomento
.

483 sociedades
2
de
. inversin
51 sociedades
de inversin
especializadas
en fondos para
el retiro

8 arrendadoras
financieras
..
.
..
6 sociedades de
ahorro y prstamo

37 sociedades
financieras de
objeto limitado

24 casas
de cambio

45 entidades de ahnrrn n rrprlitn

popular

3 empresas
de factoraje
3 burs de crdito
. .-

Fuente: Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CondusefJ.
Incluye sociedades de inversin de renta variable (comunes), de instrumentos de deuda para personas fsicas y morales, y
de inversin de capitales, as como a las operadoras de sociedades de inversin.
3
Incluye compaas de seguros, instituciones de pensiones y compaas de seguros especializadas en salud.
Informacin a diciembre de 200?.
FUENTE: Banco de Mxico, Infame anual ZOO?, Mxico, BANX1CO, 2008, p. 99.

LECTURAS RECOMENDADAS

Lecturas recomendadas
Chandler, Lester V., introduccin o la teora monetaria,
Mxico, FCE [7a. reimp.), 1976 [pp. 31-91).
Mandel, Ernest, Tratado de economa marxiste, tomo I,
Mxico, Era, 1974,4a. ed. (pp. 193-221].
Mndez Morales, Jos Silvestre, Problemas econmicos
de Mxico, Mxico, McGraw-Hill, 3a. ed., 1995 (pp.
219-230).
Meyers, Albert, Elementos de economa moderna, Barcelona, Plaza & Janes (El arca de papel], 1975 [pp.
437-449].

Ramrez Gmez, Ramn, La moneda, el crdito y a banca


a travs de a concepcin monista y de las teoras
subjetivas, Mxico, UNAM, 1972 (pp. 47-91,113136,142-170 y 205-245].
Singer, Paul, Curso de introduccin a la economa poltica,
Mxico, Siglo XXt, 1976 (pp. 122-159].
Banco de Mxico, pgina web en www.banxico.org.mx. En
este vnculo e! lector encontrar informacin sobre el
sistema financiero mexicano.

277

UNIDAD IX
"

Crecimiento,
desarrollo
y poltica econmica
-

Desde su comienzo, la sociedad humana se ha desarrollado sin reconocer


suficientemente los problemas que dicho desarrollo podra provocar. En la
actualidad confronta las consecuencias causadas por su propia accin, que amenazan
su futuro desarrollo y los recursos naturales en que se basa la existencia de la
humanidad. Un desarrollo desordenado puede llegar a ser catastrfico en el futuro.1

Elie, Wiesel, "El llamado de los cientficos a los que dirigen el mundo", Tercer Mileno, ffewsro Memorio, nm. 169, Mxico, 2003, p. 12.


OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:

Comprender los conceptos, caractersticas y condiciones del crecimiento econmico, .desarrollo socioeconmico y poltica econmica.

OBJETIVOS ESPECFICOS

El alumno deber ser capaz de:

"

'

a) Enunciar los conceptos de crecimiento y desarrollo


econmico.
b] Sealar las manifestaciones del crecimiento econmico.
cj Distinguir los diferentes tipos de desarrollo.
tf\ Explicar las manifestaciones del desarrollo.
e] Sealar las caractersticas y manifestaciones del
desarrollo sustentable.
f] Enunciar los conceptos de poltica econmica, paneacin y planificacin.
g] Explicar las caractersticas de la poltica econmica,
la planeacin y la planificacin.

tazan
'4ro,

33, p. 12.
_

280

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

Cuadro sinptico

n^r* i nnAi i rt

CRECIMIENTO
ECONMICO

SUSTENTABLE

CONCEPTOS
CARACTERSTICAS
MANIFESTACIONES
INDICADORES

CONCEPTOS
CARACTERSTICAS
MANIFESTACIONES
INDICADORES

II H % V^ V

POLTICA ECONMICA
PLANIFICACIN
ECONMICA
PLANEACIN
ECONMICA

NOVENA EVALUACIN

Novena evaluacin
1.

Explica el significado del crecimiento econmico.

2.

Seala cinco caractersticas del crecimiento econmico.

3.

Cmo se manifiesta el crecimiento econmico?

4.

Qu es el estancamiento econmico?

5.
6.

Explica el retroceso econmico.


Enuncia algunos indicadores del crecimiento econmico.

78.

Define el desarrollo econmico.


Explica los diversos tipos de desarrollo.

9.

Define el desarrollo sustentable.

10.

Enuncia cinco caractersticas del desarrollo sustentable.

11.

Cmo se manifiesta el desarrollo sustentable?

12.
13.

Seala los mbitos de! desarrollo sustentable.


Enuncia tres indicadores de desarrollo sustentable en aspectos sociales.

14.

Enuncia tres indicadores de desarrollo sustentable en aspectos econmicos.

15.

17.

Enumera tres indicadores de desarrollo sustentable en aspectos ambientales.


Enuncia tres indicadores de desarrollo sustentable en aspectos institucionales.
Define a Estado.

18.

Explica el significado de la poltica econmica.

19-

Enuncia las caractersticas de la poltica econmica.

20.

Cmo se divide la poltica econmica.

21.
22.

Qu es la planificacin econmica?
Explica las condiciones para que se d la planificacin central.

23.

Explica los tipos de planes que existen en la planificacin econmica.

24.

Enuncia las etapas y los supuestos de la planificacin econmica.

25.

Qu es la planeacin econmica?

26.

Enuncia las caractersticas de la planeacin capitalista.

27.

Argumenta por qu es importante el desarrollo sustentable para nuestro


pas.

16.

281

282

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

INTRODUCCIN
En esta novena unidad se analizan diversos aspectos del crecimiento econmico, el desarrollo
socioeconmico y sustentable y la poltica econmica.
En un curso de macroeconoma deben estudiarse diferentes elementos relacionados con
el crecimiento econmico de un pas, el anlisis del desarrollo econmico y las medidas de
poltica econmica que aplican ios gobiernos de los pases con objeto de buscar el crecimiento
y el desarrollo econmicos. Esta unidad se divide en tres partes. En la primera se realiza el
anlisis del crecimiento econmico, partiendo del concepto, tipos de desarrollo, as como de
sus caractersticas, manifestaciones e indicadores.
En la tercera parte se abordan diversos elementos de la poltica econmica, relacionndola
con la planeacin y la planificacin econmica.

1. Crecimiento econmico
Uno de los aspectos ms frecuentes que ocurren en el mundo de la economa (y sobre todo
fuera de l) es la confusin existente entre progreso econmico, crecimiento econmico y desarrollo econmico, por lo que es necesario plantear el significado de dichos conceptos.

A Conceptualizacin
Crecimiento econmico es el incremento de las actividades econmicas de un pas. Es la expansin cualitativa de la economa de un pas.
Crecimiento econmico significa el incremento de las actividades econmicas, lo cual es un fenmeno objetivo, por lo que puede ser observable y tambin medible. En el crecimiento econmico se
manifiesta la expansin de las fuerzas productivas, es decir, de la fuerza de trabajo del capital, de la
produccin, de las ventas y del comercio.2
crecimiento
econmico
Incremento de las
actividades
econmicas de
un pas que se

Queda claro que el crecimiento es un fenmeno cuantitativo que se manifiesta


en el incremento de las actividades econmicas, y que puede ser observable y medible. Otra definicin de crecimiento econmico afirma:
Crecimiento econmico. Aumento de la produccin de bienes y servicios de una sociedad en
un periodo preciso que generalmente es un ao. El crecimiento econmico es objetivo y
medible a travs de diversas variables como: o] incremento del producto interno; b] aumen-

aprecia en el
aumento de las

to de ia produccin por sectores econmicos: agropecuario, industrial y servicios; c] acre-

actividades
econmicas como
la produccin

cas. 3

centamiento de la productividad general de la economa, por sectores y ramas econmi-

Jos Silvestre, Mndez Morales, Problemas econmicos de Mxico, Mxico, McGraw-Hill, 6a. ed., 2008, p. 45.
Santiago, Zorrilla Arena, y Jos Silvestre Mndez, Diccionario de Economa, Mxico, musa-Noriega, 2a. ed., 1994, p. 4?.

CRECIMIENTO ECONMICO

B Caractersticas y manifestaciones
del crecimiento econmico
De acuerdo con los conceptos esbozados en el inciso anterior, destacan las principales caractersticas del crecimiento econmico:
"

incremento de las actividades econmicas de un pas,


es un fenmeno objetivo que ocurre en la realidad econmica,
al ser un fenmeno objetivo, el crecimiento econmico es observable,
es medible en trminos absolutos o relativos (porcentuales); por ejemplo, crecimiento
econmico de 50 millones de pesos, o crecimiento econmico de 4.5%,
representa un incremento de la produccin de un pas.
Las principales rilariifestacione) del crecimiento econnuc son:

aumento de la produccin total del pas, >*


incremento de la produccin sectorial del pas/*
' aumento de la produccin de las diversas ramas productivas que funcionan en el pas,
aumento de las ventas, de los ingresos, del empko, deLa^O-tro, de la inversin,
etctera.
f

-"* ^i^'T

~ *iir^

Una cuestin muy importante que es necesario precisar es que los pases puedan crecer,
estancarse o decrecer en sus actividades econmicas. Ya se explic el crecimiento econmico,
entendido como incremento (absoluto o relativo).
Estancamiento significa que no hay crecimiento, que las actividades econmicas se detienen y no se expanden, que no hay incremento de las actividades econmicas. En el caso del
estancamiento, se dice que el crecimiento econmico es de cero.
Retroceso significa la disminucin de las actividades econmicas, un decremento en la
produccin general, sectorial y por rama productiva; por ejemplo, un retroceso de la produccin general del pas de 100 millones de pesos, o una disminucin productiva de 3.2% (que
debe expresarse con signo negativo, porque es decremento: -3.2%).
En la figura 9.1 se muestra en forma esquemtica el crecimiento econmico, el estancamiento y el retroceso en relacin con la produccin nacional de un pas, que en este caso es el
PIB (producto interno bruto) respecto a un ao.
Rgura 9.1
Representacin del
crecimiento, el
estancamiento
y el retroceso
econmicos.

P
I
B

2003

2002

2002

2003

A. Crecimiento
econmico

2002

B. Estancamiento
econmico

2003

C. Retroceso
econmico

284

UNIDAD IX Crecimiento, desarrolla y poltica econmica

El crecimiento econmico se muestra en la parte A de la figura 9-1 en la cual el PIB de


2003 crece (parte sombreada) en relacin con el de 2002.
El estancamiento econmico se ilustra en la parte B de la figura 9.1, en la cual el PIB 2003
es igual al de 2002; es decir, no hay aumento ni disminucin, sino estancamiento.
En la parte C de la figura 9.1 se representa el retroceso econmico; el PIB de 2003 disminuye en relacin con el del ao 2002, y es ese decremento el que repercute en el retroceso
econmico.

Indicadores del crecimiento econmico

Las manifestaciones del crecimiento econmico se convierten en sus indicadores; es decir, representan su medicin, y ste puede hacerse en forma monetaria (que es como se mide la
produccin nacional) o en forma porcentual de un periodo respecto a otro. Esta medicin
puede hacerse en forma anual, semestral, trimestral o mensual, siendo las mas utilizadas la
anual y la trimestral. A continuacin se presentan los indicadores ms importantes del crecimiento econmico:
Incremento absoluto o relativo en:
Produccin nacional del pas, medida por el producto interno bruto (PIB).
* Produccin del sector agropecuario, que incluye a la agricultura, la ganadera, la silvicultura y la pesca.
Produccin del sector industrial, que incluye todas sus ramas.
Produccin del sector servicios, (comercio, restaurantes y hoteles, comunicaciones y
transportes, servicios financieros, servicios profesionales, etctera).
Produccin por rama productiva (por ejemplo, produccin agrcola, silvcola, pesquera,
manufacturera, petrolera, minera).
* Ingreso nacional (IN).
9
Nivel de ahorro de la economa.
* Nivel de ahorro por sector: pblico y privado.
Ventas totales en el pas (mercado ntegro).
* Ventas externas (exportaciones).
* Productividad de la economa general.
' Productividad por sector o rama productiva.
Conviene aclarar que el crecimiento no se da en forma simultnea y uniforme en todos los
sectores y ramas productivas del pas, ya que cada uno de ellos tiene su propio dinamismo y se
expande a diversos ritmos. Incluso se puede hablar de crecimiento lento o rpido y, en algunos
casos, de desequilibrios,

2. Desarrolllosustentable
A

Conceptualizacin

El crecimiento econmico slo representa un cambio cuantitativo (aumento) de las principales variables macroeconmicas del pas sin importar cmo se logr, el cual puede deberse a la

DESARROLLLO SUSTENTABLE

285

utilizacin de mas recursos o factores productivos, o al uso ms eficiente de los recursos existentes (aumento de la productividad).

Los invernaderos hidropnicos permiten que se aumente la produccin de frutas y verduras.

Por esta razn tiene que utilizarse otro concepto que es necesario definir: el de desarrollo
econmico.
Desarrollo econmico es l proceso mediante el cual los pases pasan de un estado atrasado de su
economa a un estado avanzado de la misma. Este nivel alcanzado en el desarrollo representa mejores niveles de vida para la poblacin en su conjunto; trae como consecuencia que los niveles de vida
vayan mejorando da con da, lo que representa cambios cuantitativos y cualitativos. Dos expresiones fundamentales del desarrollo econmico son: aumento de la produccin y productividad

desarrollo

percapita en las diferentes ramas econmicas y aumento del ingreso per capita*

econmica

Otra definicin de desarrollo econmico afirma:

Proceso por el

El desarrollo puede considerarse un proceso dinmico de cambio estructural, caracterizado


por tres factores: crecimiento absoluto y sostenido, progreso cientfico y tecnolgico, y propagacin social de ambos a todos los sectores de la poblacin.5

Con estas dos definiciones de desarrollo econmico queda claro que se refiere a
cambios cuantitativos y cualitativos que deben repercutir en mejores condiciones de
vida para la poblacin. Este enfoque social de mejoras para la gente (cambios cuali-

Santiago Zorrilla Arena, y Jos Silvestre Mndez,op. c/r., pp. 58 y 59http^/www.cai.org.ar/cienciaytecnologia/concept_defin.html

cual los pases


avanzan en su
economa y
mejoran los
niveles de
bienestar de la
poblacin

286

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

tativos) hace diferente al desarrollo del crecimiento econmico, ya que ste ltimo slo representa un incremento de las variables macroeconmicas, sin que dicho crecimiento implique el
mejoramiento de los niveles de vida de la mayora de la poblacin,

B Tipos de desarrollo
Generalmente se habla de desarrollo econmico, aunque algunos autores se refieren a diversos
tipos de desarrollo. Entre stos se destacan:
Desarrollo biolgico. Incremento de bienestar y salud de las personas.
Desarrollo econmico. Crecimiento econmico con equidad, en que se reparte a cada
quien lo que se merece, sin generar situaciones extremas en la distribucin del ingreso.
" Desarrollo poltico. Alude a un incremento de la libertad, acompaado de disfrute de
derechos humanos y polticos por toda la poblacin.
Desarrollo cultural. Representado por ms y mejor educacin para todos, acompaado
de un enriquecimiento cultural de la poblacin.
Desarrollo socioeconmico. Con este concepto se alude al mejoramiento del nivel econmico y social de la gente, lo cual significa no slo ms y mejores ingresos, sino tambin ms y mejor educacin, salud, vivienda y participacin cultural y poltica.
Desarrollo integral. Representa la nteractuacn de todos los tipos de desarrollo sealados anteriormente, que se traduce en un "desarrollo total" de la persona. Este tipo de
desarrollo se da cuando las personas mejoran sus niveles de vida biolgica, econmica,
poltica, social y cultural; es decir, tienen una mejor calidad de vida.
Desarrollo sustentable. Proceso de mejpramtento sostenido y equitativo de la calidad de
vida de las personas, fundado en medidas apropiadas de conservacin y proteccin del
ambiente, de manera de no comprometer las expectativas de las generaciones futuras/
En adelante nos referimos al concepto de desarrollo sustentable porque es el ms completo y el que mejor expresa los diferentes elementos deseables para una sociedad y los objetivos
de la poltica econmica de un pas.
En efecto, el objetivo del desarrollo sustentable es proporcionar bienestar a los
desarrollo
habitantes de un pas, acompaado de un mejoramiento en la calidad de vida, con
sustentable
justicia social basada en criterios de equidad y redistribucin del ingreso, as como el
Busca el desarrodisfrute de libertad para todos los miembros de la sociedad, sin deteriorar la naturaleza,
llo integral de los
en un mbito de participacin democrtica y ejerciendo plenamente la autonoma
seres humanos
nacional en un contexto de incremento de intercambios internacionales de todo tipo.
(biolgica,
Hay que recordar que desde 1972, como consecuencia de la Conferencia Muneconmico,
dial
del
Ambiente y los trabajos de la Comisin Brundtland, se implant el concepto
poltico, social,
de
desarrollo
sustentable, que hace nfasis en el desarrollo integral de todos los seres
cultural, etc.], pero
humanos
(desarrollo
humano), incluyendo las potencialidades de la persona, pero
sin deteriorar la
sin descuidar el ambiente; es decir, el aspecto ecolgico que es nuestro habitat y el de
naturaleza
las futuras generaciones.
http://www.fo rtunecity.es/expenos/creativo/129/def niciones.html

DESARROLLLQ SUSTENTABLE

repreque el

C Caractersticas y manifestaciones
del desarrollo sustentable
Las principales caractersticas del desarrollo sustentable segn su anlisis son:

[Versos

a cada
reso.
ute de
jaado

Concepto que se calcula en forma cuantitativa y cualitativa, por lo cual es mas difcil
medirlo.
Se refiere al desarrollo humano (integral) en el que interactan los diversos tipos de desarrollo (biolgico, econmico, poltico, social, cultural, etctera).
Es un concepto comparativo porque revisa el avance de un ao en relacin con el anterior o los anteriores.
Plantea la proteccin y conservacin de la ecologa, que es el habitat de todos los seres
humanos.
Busca la conservacin ambiental para beneficios de las generaciones actuales y futuras
que habitarn el planeta.
Esboza el mejoramiento gradual, sostenido y equitativo de la calidad de vida de las personas; es decir, de sus niveles de bienestar.
Plantea la realizacin de acciones para conservar y proteger el medio ambiente en un
plano de justicia y equidad social.
Las manifestaciones del desarrollo sustentable son:
Aumento de la productividad per capita medido en toda la economa del pas, por sector
y por rama econmica.
Incremento de la produccin nacional (crecimiento econmico) por encima del aumento de la poblacin.
Mejoramiento en los niveles de salud de la poblacin.
Aumento en los niveles de educacin de la gente.
" Incremento de las viviendas del pas.
Existencia de leyes ambientales que protejan el aire, el agua y el suelo.
Aplicacin de las leyes ambientales.
Distribucin equitativa de la riqueza (redistribucin del ingreso).
Mayor equidad en la distribucin de los recursos de la sociedad.
Incremento de la cantidad y calidad de nutrientes ingeridos por personal.
Incremento de la esperanza de vida.
Disminucin de muerte por enfermedades infecciosas.

D Indicadores del desarrollo sustentable


Las manifestaciones del desarrollo sustentable se convierten en los indicadores cuando se mide
y analiza su avance en comparacin con aos anteriores.
Los mbitos o reas del desarrollo sustentable son:
a] Bienestar humano. Se refiere a la salud, la educacin, la vivienda, la seguridad y la
proteccin de los derechos de la niez.

287
-

288

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

b) Bienestar ecolgico. Plantea la conservacin y proteccin del aire, el agua y el suelo.


c) Interacciones. Interrelacin entre el bienestar humano y el ecolgico, que repercuten
en poblacin, equidad, distribucin de la riqueza, desarrollo econmico, produccin y
consumo, y gobierno.

Extrac
subtei

Estas reas del desarrollo sustentable se reflejan en cuatro aspectos:

Consu

a Aspectos sociales.
b] Aspectos econmicos.

agua;

c] Aspectos ambientales.
d] Aspectos institucionales.

Usodi

A continuacin se describen algunos indicadores de desarrollo sustentable, tomando como


base los cuatro aspectos o reas sealadas previamente, en la tabla 9.1.

Variac
de DO;

ASPECTOS SOCIALES7

fliUMH
indicadores de
desarrollo
sustentable

Tierra
habits

Relacin entre salarios


medios de hombres y
mujeres

"Proporcin del salario pagado a los trabajadores del sexo femenino respecto
al promedio de los salarios del sexo masculino, en intervalos regulares, por
tiempo trabajado o por trabajo realizado en ocupaciones especficas."

Tasa neta de matrcula


escolar en primaria

"Proporcin de la poblacin que tiene la edad reglamentaria para cursar la


enseanza primaria, segn la regulacin nacional, y que ha sido matriculada en el nivel de primaria."

Esperanza de vida escolar

"Promedio estimado de aos que un alumno permanecer inscrito (o


matriculado) en una institucin educativa."

Porcentaje del producto


interno bruto (PIB)
destinado a la educacin

"Gasto en educacin expresado como proporcin del PIB".

Esperanza de vida al
nacer

Nmero promedio de aos que se espera que viva un recin nacido sujeto a
las tasas de mortalidad par edades en un periodo determinado.

Gasto
desar
enprt
Cienti
empU
inves
exper
de ha

Progr
econi
integ

ASPECTOS ECONMICOS 3
Producto interno neto
ajustado ambientalmente
por habitante

"El indicador se obtiene deduciendo los costos ambientales del producto


interno neto entre la poblacin total del pas."

Consumo anual de energa


por habitante

"Cantidad de energa lquida, slida, gaseosa o elctrica utilizada por


habitante en un ao y en un rea geogrfica dada."

Reservas probadas de
fuentes energticas
fsiles

"Las reservas probadas de fuentes energticas fsiles son definidas como


aquellas cantidades que la informacin geolgica y de ingeniera indica
que pueden ser recuperadas con razonable certidumbre en el futuro, bajo
las condiciones econmicas y tcnicas existentes."

Gasto en proteccin
ambiental como
proporcin del PIB

"El gasto en proteccin ambiental es el realizado para evitar, reducir y eliminar la contaminacin, as como cualquier otra degradacin del ambiente."

Sasados en los Indicadores de desarrollo sustentable en Mxico del INEG1.


dem.

En los
nmic
econ
E
crecinr

dem.

10

dem.

POLTICA ECONMICA

ASPECTOS AMBIENTALES3

Extraccin anual del agua


subterrnea y superficial

"Volumen bruto anual total de aguas subterrneas y superficiales extrado


para usos diversos, incluyendo prdidas por acarreo, uso consuntivo y
flujos de retorno, como porcentaje del volumen disponible de agua dulce."

Consumo domstico de
agua por habitante

"Es la cantidad de agua que consume una persona para beber, limpieza,
preparacin de alimentos y otros usos domsticos, incluido el riego de
jardines. Cuando el uso de agua es habitual para los animales domsticos,
estas necesidades se incluyen en la evaluacin."

Uso de fertilizantes

"Magnitud de la utilizacin de abonos en la agricultura por unidad de


superficie de tierras cultivables."

Tierra cultivable por


habitante

"Superficie de tierras cultivables, es decir, de tierras dedicadas a la


produccin de cosechas, expresada por habitante."

Variacin de la superficie
de bosques

"Variacin de la superficie cubierta de bosques naturales y de


plantaciones."
ASPECTOS INSTITUCIONALES10

Gasto en investigacin y
desarrollo experimental
en proporcin al PIB

Total de gastos nacionales en investigacin cientfica y desarrollo


experimental expresados como porcentaje del PIB."

Cientficos e ingenieros
empleados en
investigacin y desarrollo
experimental por milln
de habitantes

"Es el nmero de cientficos e ingenieros empleados en investigacin y


desarrollo experimental por milln de habitantes. El nmero de esta
proporcin se expresara va equivalencias de tiempo completo, a fin de no
subestimarlo [incluye slo a quienes trabajan de tiempo completo), ni
sobreestimarlo (incluye tambin a los que trabajan slo tiempo parcial]."

Programa de cuentas
econmicas y ecolgicas
integradas

"Un Sistema de Cuentas Econmicas y Ecolgicas (SCEE) integradas es un


cuerpo de estadsticas e indicadores desarrollados peridicamente que
vinculan o incorporan los fenmenos ambientales al desempeo econmico y que adems forman parte de publicaciones regulares en materia de
medio ambiente."

,3. Poltica econmica


En los apartados anteriores se hizo un anlisis del significado y alcances del crecimiento econmico y del desarrollo sustentable. Ahora toca explicar cmo se consigue el crecimiento
econmico y quin es el encargado de buscar el desarrollo sustentable del pas.
En el sistema capitalista en sus diferentes fases, el Estado es el encargado de impulsar el
crecimiento econmico y propiciar las condiciones para que se d el desarrollo sustentable.

3
10

dem.
dem.

289

290

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

Conceptualizacin

En primer lugar, es necesario definir lo que es el Estado desde el punto de vista econmico,
Estado. Desde el punto de vista econmico, el Estado es el conjunto de instituciones, orgaEstado Conjunto

nizaciones y empresas que estn controladas y administradas por el poder pblico y que

de instituciones
del poder pblico
que se encargan

sirven para poder gobernar una nacin o pas. El Estado se encuentra formado por el gobierno, en sus diferentes niveles, y por e! conjunto de organizaciones y empresas manejado por
la administracin pblica. El Estado es el encargado de la poltica econmica, lo cual le per-

de la administracin pblica y la

mite influir ampliamente en la vida econmica del pas, adems de que dirige la poltica general.11

poltica econmi-

Una de las funciones principales del Estado es la aplicacin de la poltica econmica. Pero qu es la poltica econmica?, cul es su significado?
En el mismo diccionario se afirma:

ca, adems de
aplicar la poltica
general de un
pafs

Poltica econmica (es el] conjunto de acciones que realiza el Estado en la actividad econpoltica econmi-

mica, con el objeto de obtener ciertos objetivos que conduzcan al desarrollo socioeconmico

ca Conjunto de
acciones que

de! pas. La poltica econmica es la que se encarga de regular los hechos y fenmenos eco-

aplica el Estado
para actuar sobre
la economa de

ltico, y son los hombres de Estado los que ia conducen para alcanzar los objetivos que se
fijan en determinado lapso de ejercicio de gobierno. Asimismo, puede considerarse a la pol-

un pas

tos de la intervencin del Estado en ia vida econmica con objeto de conseguir determinados

nmicos de un pas. La poltica econmica est estrechamente vinculada con el proceso po-

tica econmica como "aquella parte de la ciencia econmica que estudia las formas y efecfines".12

Esto significa que la poltica econmica es la encargada de conducir la vida econmica de


un pas, y es el Estado quien se ocupa de ello.
El conjunto de acciones y medidas que toma el Estado en materia econmica constituyen
la poltica econmica.

B Caractersticas de la poltica econmica


Las principales caractersticas de la poltica econmica son:
a] La lleva a cabo el Estado a travs de sus diversos organismos e instituciones.
fa] El objetivo de la poltica econmica es lograr el desarrollo socioeconmico. Sin embargo, en la actualidad este objetivo ha cambiado, ya que ahora se pretende alcanzar el
desarrollo sustentable del pas, aunque pueden existir otros objetivos, tales como incrementar el nivel de empleo en determinado porcentaje, apoyar (mediante estmulos fiscales) ciertas actividades econmicas, etctera.
c) Representa el conjunto de acciones que aplica el Estado para activar la economa; por
ejemplo, aumentar (o disminuir) el impuesto sobre la renta, solicitar un crdito pblico
internacional, emitir Cetes, etctera.
11

Santiago Zorrilla Arena y Jos Silvestre Mndez, op. cit., p. 82.

Claudio Napolion, Diccionario de economa poltica, p. 183.

291

POLTICA ECONMICA

^tajornada
.ICO.

Quiebra UTU a las empresas: Canacintra


.'--o Reyna Quroi v Susana Gonzlez G.

rrur ras pfltn*

B nmero de personas en de Ea econo.Tja inrorniai es i.nilar al de los trabajadores registraoos en


al instituto Mexicano fiel Segu) Social (WSS), de unos U matonea de mejicanos, asagun) al
presidente de la Carura Nacional de la Industria de Transfomaon (Canaciltra), Migue! Marn
MMhf,
Denunci que la economa 11*33!, que significa 20 por ciento del producto intima bruta nacional,
genera preocupacin en tos dusDiales porque afecta a lectores como tos de calzado, feral,
vestido, lubrican!*, entre otros, que representan venas anualas por 13 mi mito d dolares.
El dirigente empresarial o
ser ant* todo soctaen

econ-

ornada

que *cuaJquir gsb-ategi eficaz da combate J comarco ilegal debe


cluyente11 y debe estable tf la recuperacin dal mercado interno.

"Leu saciares productivos y Ia* mtofkladS federales, estatales y muncipales deben desarroSa
stra regias que derman poKtica! pbbcag* pan ftnfrflrHar al problema del comercio Dega., soticit
Marn Waozur.

onvoca al:

Destrozado, t ectof qumico


En su oportunidad, Asael Coneros, pfciidefitfl dt sector qumico da la CanaontTOj nacJam d
gobierno federal que I [mpueito Empresarial a Tasa Onica (fHU] dccapitatiza y provoca la
quiebra da las empresas. EJ sector quimca eit 'cornpldtam^nce dstrotado} la caderia
tocalnwntfl oca", <*joLa ganuctn fuzo un tamado a las auraridadas ftacendanas pira que a ID emoresai que'por
alguna cueabn de opa adminisEraQvo o p*X dflsconodrmento en e< manejo del pago del IETU no

f nat d-- E a na m*

' _____ .

E] Impuesto Empresarial a Tasa nica [IETU] se apca desde el 1 de enero de 2009.

nica de
;tituyen

d] Para lograr el desarrollo sustentable, el Estado, a travs de la poltica econmica, establece diversos tipos de objetivos:
- Segn el tiempo, los objetivos pueden ser de corto, mediano o largo plazo.
- Segn lo que se pretenda lograr (objetivos econmicos, sociales, polticos y de sustentabilidad ecolgica).
- De acuerdo con la estructura econmica (objetivos globales, sectoriales y por rama
productiva).
- Tomando en cuenta el territorio (objetivos nacionales, regionales, estatales, municipales y locales).
e] Para cumplir sus objetivos, la poltica econmica se subdivide, de acuerdo con el mbito o rea de su competencia, como se muestra en la tabla 9.2.

rea

embaranzar el
o increulos fis-

Definicin

Poltica agropecuaria

Conjunto de acciones y medidas que aplica el Estado para fomentar el


desarrollo sustentable del sector agropecuario y de cada una de sus ramas
(agricultura, ganadera, silvicultura y pesca].

Poltica industrial

Conjunto de acciones y medidas que aplica el Estado para fomentar el


desarrollo sustentable del sector industrial y de todas sus ramas productivas. Abarca apoyos para el desarrollo de aspectos productivos, tecnolgicas,
de empleo, de financiamiento y de sustentabilidad ecolgica.

Poltica de servicios

Conjunto de acciones y medidas que aplica el Estado para propiciar el


crecimiento y desarrollo sustentabie del sector servicios y de sus ramas.

nia; por
pblico

Divisin de la
poltica

292

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

rea

Definicin

Poltica financiera

"Parte de la poltica econmica de un pas, que se encarga de formular los


objetivos, sealando los instrumentos adecuados para controlar los
ingresos y administrarlos, as como para elaborar el gasto del sector
pblico. La poltica financiera se encarga tambin del control del sistema
bancario de un pas; es decir, de la poltica banca ra, as como de la poltica
monetaria y crediticia. De esta manera, en forma amplia, la poltica
financiera de un pas incluye la poltica fiscal, la poltica de gasto pblico, la
poltica monetaria y crediticia y la poltica bancaria, todas ellas administradas con la finalidad de coadyuvar al logro del desarrollo econmico
'sustentable' del pas."13

Poltica econmica
exterior

Parte de la poltica econmica general que se encarga de proponer acciones,


instrumentos y medidas a fin de obtener los objetivos propuestos para las
relaciones econmicas con el exterior. Por esta razn, la poltica econmica
exterior se divide en: poltica de comercio exterior, poltica de turismo,
poltica de inversin extranjera, poltica de endeudamiento externo y poltica
de transferencia de tecnologa.

Existen otros tipos (o partes) de la poltica econmica:


1
1
1
1
1

poltica de empleo,
poltica salarial,
poltica antiinflacionaria,
poltica ecolgica,
poltica cambiarla.

EX n uraco pa ucu

Planificacin econmica

La planificacin econmica, conocida tambin como planificacin central o planificacin socialista,* se lleva a cabo
en los pases socialistas. Puede afirmarse que la planificacin es un esfuerzo sistemtico por dirigir las economas
nacionales en su proceso de crecimiento y desarrollo. Es
decir, la planificacin debe dar las directrices fundamentales de la economa para lograr determinados objetivos en
cuanto al crecimiento y desarrollo de la sociedad en su conjunto.

Plan quinquenal de 1951 de la Repblica Argentina,

* N. del autor. En sistemas socialistas, ei trmino correcto es 'plaraBcatfin*, y nalstemas capitalistas "planeadn".

.:

Para po<
que slc
suficiem
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La
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La
den ale
los mei
al espai
Si
signific
utiliza
objetiv
L
abarca

CRECIMIENTO ECONMICO

ondiciones de Ja planificacin
Para poder dirigir la economa en sus aspectos fundamentales se requieren ciertas condiciones
que slo se dan en determinados periodos histricos. La primera condicin necesaria (mas no
suficiente) es que exista propiedad social de ios medios de produccin, lo que permite que la
apropiacin del excedente econmico producido sea social y no privado. A su vez, esto posibilita determinar lo que se har con dicho excedente, es decir, su planificacin.
Si no existe propiedad social de los medios de produccin, por qu no se puede dar la
planificacin?
Porque la propiedad social de los medios de produccin garantiza que se lleve a la prctica
(se ejecute) todo lo que se planific, en funcin de las necesidades de la sociedad.
Para poder planificar, adems de la propiedad social de los medios de produccin deben
existir elementos tcnicos y humanos dedicados a ello; debe haber un equipo planificador que
se integre en un rgano central de planificacin.
La planificacin constituye una de las manifestaciones de la funcin econmica organizadora del
Estado socialista... 14

En otras palabras, la planificacin es una caracterstica de los pases socialistas.


Por qu se afirma que la planificacin es una caracterstica de los pases socialistas? Porque
solamente dichos pases renen las dos condiciones necesarias y suficientes para que se d la
planificacin: la existencia de la propiedad social de los medios de produccin y un rgano central de planificacin.
fcj Caractersticas ce ia planificacin'
En principio, la planificacin no es una simple tcnica sino un proceso de participacin activa
y consciente de la actividad socioeconmica para lograr el bienestar de todos los miembros de
la sociedad.
La planificacin es una categora macroeconmica porque comprende el total de las fuerzas productivas del pas. Parte de grandes agregados (planes nacionales) que van desagregndose en categoras menores (programas y proyectos).
La planificacin debe llevarse a cabo con base en ciertos objetivos o metas que se pretenden alcanzar y que deben estar cuantificados. Por tanto, deber existir correspondencia entre
los medios o instrumentos y los objetivos. Unos y otros deben estar articulados y corresponder
al espacio geogrfico y al tiempo en que se realice la planificacin.
S no hay congruencia entre planes, programas y proyectos, no pueden ser operativos. Esto
significa que debe haber plena correspondencia entre los objetivos planteados y los medios
utilizados para corregirlos. Los medios no deben ser limitados ni excesivos en relacin con los
objetivos.
La planificacin debe estar articulada segn el nivel espacial en que se aplique. Este nivel
abarca el plano nacional, regional y local, as como la unidad econmica, que no es relevante para

'" Makrova, Bortsov Zhamin, Diccionario de Economa Poltica, Buenos Aires, Futura, 1976, p. 171.

293

294

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

efectos de planificacin. As, debe aclararse el alcance de los planes si se refieren al pas en general,
a una regin econmica, a una localidad o a una organizacin (empresa, cooperativa, etctera).
c] Qu se planifica?
Si se afirma que la planificacin es nacional y que es una categora macroeconmica, lo que se
planifica es:

La utilizacin de las fuerzas productivas.


Sus precios.
Su
financiamiento.
Su crecimiento.
Su ubicacin territorial.
Los volmenes de produccin.
El tipo de produccin.

La calidad de produccin.
La distribucin de la produccin.
Los precios de la produccin.

El crecimiento de la produccin.
Esto quiere decir que van a planificarse y cuantificarse las variables o agregados macroeconmicos que sean fundamentales para el desarrollo de la economa en su conjunto, como las citadas
anteriormente.
Por otro lado, la planificacin es un proceso integral de la economa, por lo que no deben
escapar a la previsin las variables significativas si no se quiere llegar a errores de planificacin
que seran muy lamentables y difciles de corregir.
Se debe planificar sectorialmente la produccin de medios de produccin, que incluye
maquinaria pesada y ligera, y la produccin de medios de consumo e insumos que engloba a
los bienes de consumo inmediato y a los de consumo durable.

dj Tipos ds planes
Plan corriente
Uno de los aspectos fundamentales de la planificacin es la elaboracin y la ejecucin del plan,
el cual, desde el punto de vista temporal, puede ser a corto, mediano o largo plazo. El plan a.
corto plazo, tambin llamado corriente, tiene una duracin de un ao. Sirve de directriz y se
basa en el desarrollo proporcional de la economa del pas y de cada una de sus partes a fin de
obtener los mejores resultados en la produccin con una inversin mnima. Este plan se elabora empezando por las empresas y las obras de construccin (unidades econmicas), hasta llegar
a las oficinas de proyeccin y planificacin.
Plan a mediano plazo
El plan a mediano plano es un poco ms general que el corriente y abarca un periodo de cinco
aos (tambin se le llama plan quinquenal). Tanto el plan corriente como el quinquenal son
obligatorios para que se cumplan los lincamientos generales. Este plan establece:

CRECIMIENTO ECONMICO

295

En primer lugar, la prioridad en los ritmos de crecimiento, en el volumen de las inversiones bsicas
y en el abastecimiento de recursos materiales, se asigna a las ramas ms progresivas y a las producciones que contribuyen en mayor grado al progreso tcnico, al aumento de la productividad del
trabajo social, a la reduccin del costo de produccin.
En segundo lugar, las inversiones bsicas se dirigen, ante todo, a la terminacin de las obras
empezadas, con lo cual se logra reducir los plazos de las obras y aumentar la puesta en actividad de
nuevos potenciales de produccin...
En tercer lugar, las tareas sealadas en el plan se fijan de modo que se aprovechen plenamente
las reservas interiores de las empresas y de las obras en construccin, se introduzca ms ampliamente nueva maquinaria y tecnologa, y se eleve la calidad de la produccin.15

Plan a. largo plazo


El plan a largo plazo, tambin llamado de perspectiva, abarca un periodo de 15 a 20 aos y
contempla aspectos generales del desarrollo socioeconmico. Estos planes no son obligatorios.
La planificacin de perspectiva es la base de toda la planificacin econmica. En el plan de perspectiva nicamente se sealan las tareas fundamentales bsicas y ms importantes para e! desarrollo
de la economa. Para confeccionarlo se utilizan en gran escala ndices y normas ampliados; los planes establecidos con una perspectiva de varios aos se realizan cumpliendo los planes corrientes
(anuales].16

La integracin del plan de perspectjva se realiza sobre la base de los planes quinquenales
(de mediano plazo) y los de corto plazo (corriente; cumpliendo stos se logran los objetivos de
aqul).

'..'L.'

Pta qui nquenal |


sw-'

- ~4r&3sM3P*r'

FUNDE PERSPECTIVA
..
"sWJKs

Plan de
perspectiva

'fSIE^^KSB^^

Planqui nquenal |

- j>
Planqui nquenal

-fsnjf

Planes anuales

Planes anuales

E9G

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

e] Etapas y supuestos de ia planificacin


Etapas
La actividad planificadora se ejecuta a travs de etapas
los objetivos de la planificacin. Dichas etapas son:
1
?
3
4

len cumplir

Diagnstico y proyecciones.
Elaboracin de planes, programas y proyectos,
Ejecucin de lo planeado.
Control y evaluacin de o planeado.

Supuestos
La planificacin parte de algunos supuestos que se cumplen a lo largo del proceso planificador;
entre los ms importantes figuran:
El pleno empleo de las fuerzas productivas, para lo cual se debe elevar constantemente la
productividad en dos etapas: la primera, de crecimiento extensivo, y la segunda, de crecimiento intensivo.
Altas tasas de acumulacin que se logran aumentando el excedente, ya que la mayor
parte de ste va a la acumulacin (que es la nica forma de incrementar el crecimiento
econmico).
Altas tasas de crecimiento econmico que se dan debido al fuerte ritmo de acumulacin.
Un alto crecimiento es la base de un mejor desarrollo de la sociedad.
Eliminacin de las crisis cclicas debido al control central de la produccin (planificada), que elimina la anarqua en la produccin y la desarticulacin de las fuerzas productivas.
No existe la inflacin, porque la planificacin supone el control de precios.
El desarrollo integral de la sociedad, que se da a largo plazo pero que no supone la eliminacin total de las contradicciones.

D Planeacin econmica
La planificacin es una categora histrica que ocurre nicamente s se cumplen algunas condiciones histricas que slo se dan en los pases socialistas.
Esto no significa que en los pases capitalistas no haya intentos de planificacin, sino que
sta tiene otras caractersticas.
La planeacin o planificacin capitalista es un intento de racionalizar el crecimiento de la
economa para eliminar las fluctuaciones cclicas.
Los pases capitalistas se desarrollan en forma cclica con periodos de crisis; por eso el Estado trata de intervenir en la economa para eliminarlas. Es precisamente en los momentos de
crisis cuando trata de planificar la economa.
El Estado empieza a intervenir cada vez ms activamente en la economa a partir de la
crisis de 1929. Sin embargo, no es lo mismo hablar de planeacin que de poltica econmica.

297

CRECIMIENTO ECONMICO

Planeacin

Coherencia en las
medidas de poltica
econmica que se
apliquen

Figura 9.3

Poltica econmica

Cualquier accin del

Comparacin
entre
planeadny
poltica
econmica.

Estado en materia
econmica
-

Afaneactn capitalista supone que el Estado no solamente cumplir funciones tradicionales (seguridad, administracin, defensa), sino que ahora participar dinmicamente en la actividad econmica.
Cabe subrayar que esca planeacin (tambin llamada planificacin indicativa) no supone la
propiedad social de los medios de produccin y funciona a travs de los mecanismos del mercado; es decir, se caracteriza por relaciones sociales de produccin capitalista.
] Planeador y subdes-.-1c
Fue despus de la Segunda Guerra Mundial cuando los pases capitalistas industrializados empezaron a hacer intentos cada vez ms serios para planear sus economas, debido al hecho de
que la planeacin es una respuesta a las crisis y a que los pases capitalistas cayeron en la cuenta
de que los avances econmicos logrados en el socialismo se deban (y se deben) a la planificacin de la economa.
Sin embargo, en los pases capitalistas subdesarrolados se ha considerado a la planeacin
como panacea, sobre todo a partir de la Alianza para el Progreso (ALPRO) en 1961, en que se
oblig a los pases de Amrica Latina at planear sus economas para obtener crditos de las instituciones financieras internacionales.
Por ello, a partir de 1961 los pases de Amrica Latina (incluido Mxico) empezaron una
actividad febril de planeacin que pretenda corregir algunos defectos de los mecanismos en que
opera el mercado y el sistema de precios; sin embargo, hasta la fecha esto no se ha logrado.

Dado que en el capitalismo existen caractersticas y condiciones diferentes a las de los pases
socialistas, es necesario tomarlas en cuenta en el proceso de planeacin.
Las condiciones ms importantes son:
* Hay que tomar en cuenta los intereses de los dueos de los medios de produccin, los
capitalistas y, sobre todo, de la fraccin hegemnica dominante dentro del Estado ("burocracia poltica").
El inciso anterior supone fundamentalmente un proceso de consulta entre el Estado y ciertos capitalistas, adems de la consulta con la case obrera por medio de sus representantes.

298

UNIDAD IX Crecimiento, desarrollo y poltica econmica

Hay que tomar en cuenta tambin la correlacin de las fuerzas dentro de la sociedad, ya
que las distintas clases tratarn de proteger sus intereses, y la ptaneacin puede ser contraria a ellos.
El Estado debe apelar a los intereses nacionales para evitar conflictos entre las clases.
Dichos intereses pretenden estar por encima de los intereses particulares.
Otra condicin son las presiones internacionales como la guerra fra, la dependencia
tecnolgica y financiera, etctera.
En sntesis, la condicin necesaria y suficiente para la planeacin capitalista es la voluntad
del Estado para planear con las condiciones sealadas, as como la creacin de un rgano de
planeacin con suficiente capacidad tcnica y humana para llevar a cabo tal funcin.
c] Caractersticas
Debido a que la planeacin capitalista es diferente a la planeacin socialista, es necesario sealar las caractersticas sobresalientes de la primera:
En trminos generales, puede afirmarse que la planeacin es parcial, incompleta y desintegrada. Se compone de programas y proyectos desarticulados entre s y su cumplimiento no es obligatorio.
Se integra fundamentalmente por el sector pblico, que es quien promueve el plan; es
decir, deja en segundo plano al sector privado.
La planeacin del sector privado se realiza sugiriendo e indicando qu acciones deben
ejecutarse para llevar a cabo el plan. El Estado no ordena, sino que indica, por lo que
tambin se llama planeacin indicativa. Se deja que opere el mercado y que decidan los
capitalistas dnde van a invertir segn sus intereses,
La planeacin del sector pblico es parcial e incompleta porque:
1. Falta infraestructura (lo que se traduce en informacin estadstica poco confiable),
falta de especialistas preparados o inexistencia de articulacin entre las diversas partes
del sector pblico.
2. Los intereses polticos frenan el avance de la planeacin (cambio de cuadros polticos
en cada nuevo rgimen gubernamental, por lo que no se elaboran planes a largo plazo); el Estado tiene que cambiar el plan en funcin de las presiones polticas; intervencin de intereses poltico-econmicos del extranjero (empresas trasnaconales).
Todos estos problemas o limitaciones del proceso de planeacin se agudizan en los pases
subdesarroliados, cuya planeacin es ms bien una caricatura, o se queda en simples intentos
que no arrojan resultados favorables.
En la actualidad, los pases capitalistas dependientes y atrasados (subdesarrollados), corno
Mxico, deben realizar acciones e instrumentar medidas y mecanismos por medio del Estado y
sus instituciones con objeto de lograr el desarrollo sustentadle que permita elevar el nivel de vida
de todos los habitantes sin deteriorar el ambiente, es decir, respetando el habitat de la especie
humana.

CRECIMIENTO ECONMICO

Este desarrollo sustentable puede lograrse aplicando medidas de poltica econmica que
lo promuevan, aunque es muy conveniente promover planes sustentables de corto, mediano
y largo plazos, es decir, llevar a la prctica la planeacin econmica que promueva la sustentabidad.
Se puede hacer un anlisis de los planes de desarrollo de algunos pases; se sugiere revisar
el Plan Nacional de Desarrollo 2007-2012 del presidente Felipe Caldern Hinojosa de Mxico,
el cual se puede consultar en el sitio: www.presidencia.gob.mx.

Lecturas recomendadas
Pulido San romn, Antonio, Economa en accin, Madrid,
Pirmide, 2000. caps. 2 y 4, pp. 47-86 y 153-262.

http://www.fortu necity.es/xpe rtos/creativo/129/definiciones.html

Samuetson, Paul A. y Wiltiam D. Nordhaus, Economa, Espaa, McGraw-Hill, 16a. ed., 1999. caps. 27, 28 y 33,
pp. 510-548 y 633-655.

www.presidencia.gob.mx

Mndez Morales, Jos Silvestre, Problemas econmicos


de Mxico, Mxico, McGraw-Hill, 6a. ed., 2008, unidades II y IX, pp. 39-90 y 407-467.

299

.'i. .3

UNIDAD
Mercado, clases
de mercado, competencia
perfecta e imperfecta

La realidad demuestra, no slo en nuestros pases sino aun en los de ms alto


desarrollo, que los precios no estn determinados por el libre juego de la oferta y la
demanda que no existe ms que en la imaginacin de aquellos que quieren
controlar el mercadosino por los productores. Son los oferentes, organizados de
distintas maneras, los que, formando un frente poderoso, determinan los precios.^

Padilla Aragn, Enrique. "Cules leyes de la oferta y la demanda", en O Oa, 29 de mayo de 1981.

'
OBJETIVOS PARTICULARES

Al finalizar la unidad, el alumno:


9

Explicar la ley de la oferta y la demanda como un


mecanismo de ajuste (o de desajuste) entre el valor
y el precio.
* Comprender ia teora de la competencia perfecta,
as como la esencia de los monopolios y su dominio
sobre los mercados y la formacin de los precios.
s
Comprender la esencia y las leyes de Ea formacin
de la ganancia normal y la ganancia monopolfstica.

El alumno deber ser capaz de:

ty la
z

>s de
ios. *

?' Definir el mercado desde diferentes puntos de vista.


j Explicar la teora de la demanda.
:. Precisar los determinantes de la demanda y la conducta del consumidor.
Definir el concepto de elasticidad de la demanda y
sus modalidades.
Explicar la teora de la oferta y sus determinantes.
Distinguir los diversos tipos de mercado, dando
ejemplos.
: Identificar la competencia perfecta e imperfecta, los
monopolios, los oligopolios y la competencia monopolstica.
Explicar la determinacin del precio en los diferentes tipos de mercados. -

302

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Cuadro sinptico

LEYES
ELASTICIDAD
PRECIOS

Teora
de la demanda

Teora
de la oferta

Mercado
- -- .

,. ' -"
Competencia

Producto homogneo
Gran nmero de vendedores
Gran nmero de compradores
Libre movilidad de factores
Perfecto conocimiento del
mercado de los vendedores
y compradores

Competencia
imperfecta

Monopolio
Duopolio
Oligopolio
Competencia
Monopolstica

DCIMA EVALUACIN

Dcima evaluacin
1.
2.
3.
4.
5.

Expresa por lo menos tres definiciones de mercado.


Enumera los elementos del mercado.
Seala varias clasificaciones de mercado.
Qu es la demanda?
Grfica la demanda con los datos de la siguiente tabla:

Tabla de demanda
Puntos

Precio

Cantidad

200
1?5
150

40

b
c
d

6.
7.
910.
11.
12.
13.
14.
15.

100
50

25

30
45
50

60
80

Enuncia la ley de la demanda.


Explica el aumento y disminucin de la cantidad demandada.
Grfica el aumento y disminucin de la cantidad demandada.
Explica el aumento y disminucin de la demanda.
Qu es la elasticidad de la demanda?
Enumera los tipos de elasticidad de la demanda que existen, dando ejemplos.
Obten la elasticidad de la demanda entre los puntos a-b y entre los puntos
-/sealando su tipo de elasticidad.
Qu es la oferta?
Enumera las determinantes de la oferta.
Grfica la oferta con los datos de la siguiente tabla.

303

304

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Tabla de oferta

16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.

33.
34.
35.
36.

Puntos

Precio

Cantidad

b
c
d
e

6
B
8
8

4
6
?

12

12

16

18

Enuncia la ley de a oferta.


Define los siguientes conceptos: costos fijos, costos variables, costo total y
costo marginal.
Ejemplifica los diferentes costos.
Explica el aumento y disminucin de la cantidad ofrecida.
Grfica el aumento y disminucin de cantidad ofrecida.
Explica el aumento y disminucin de la oferta.
Grfica el aumento y disminucin de la oferta.
Qu es la elasticidad de la oferta?
Grfica los cinco tipos de elasticidad de la oferta, dando ejemplos.
Obten la elasticidad de ja oferta entre los puntos a-b- y e-f> sealando su
tipo de elasticidad.
Qu es el precio?
Explica cmo se convierte el valor en precio.
Menciona las principales funciones de los precios en el sistema capitalista.
Enuncia las condiciones de un mercado de competencia perfecta.
Explica cmo se forma el precio en un mercado de competencia perfecta.
Enuncia las caractersticas de un mercado de competencia imperfecta.
Enuncia los tipos de mercado que pueden tener algn grado de imperfeccin.
Enumera las caractersticas del olgopolio.
Cmo se fija el precio de monopolio?
Cmo se incrementan las ganancias en condiciones monopolsticas?
Enuncia las caractersticas de las empresas transnacionales.

EL MERCADO Y SU CLASIFICACIN

INTRODUCCIN
En la cuarta unidad se estudiaron los principales elementos de la teora subjetiva del valor: bienes,
satisfactores, necesidad, utilidad, utilidad marginal, as como valor de uso y valor de cambio.
Todos estos conceptos llevan a la integracin de la demanda como elemento concentrador
de la conducta racional del consumidor.
En esta unidad se analiza la relacin que existe entre demanda, oferta, mercado y precio,
y sus diferentes elementos. Asimismo, desarrollamos el concepto de mercado y su clasificacin,
destacando las caractersticas del mercado de competencia perfecta y los principales tipos de
competencia imperfecta, sobre todo el monopolio.

1. El mercado y su clasificacin
A

Definicin

Una de las categoras bsicas en el estudio de la Economa es la de mercado, por lo que es necesario definirlo antes de analizar sus componentes. Existen muchas definiciones de mercado,
pero slo anotaremos las ms relevantes:
rea geogrfica en la cual concurren compradores y vendedores de ur.a mercanca para
realizar transacciones comerciales: comprar y vender a un precio determinado.
Grupo de personas ms o menos organizado en constante comunicacin para realizar
transacciones comerciales.
'
Relacin que existe entre oferentes y demandantes de bienes y servicios.
mbito dentro del cual las relaciones de oferta y demanda concurren para la fijacin de
un precio.
Serie de transacciones que llevan a cabo los productores, intermediarios y consumidores
para llegar a la fijacin del precio de las mercancas.
En las definiciones anteriores se destaca que los elementos que concurren en la formacin
del mercado son:
a] Bienes y servicios (mercancas),
b} Oferta de bienes y servicios,

c) Demanda de bienes y servicios,


d) Precio de los bienes y servicios,
Toca analizar en esta unidad la oferta, la demanda y el precio de los bienes y servicios, pero
antes hay que recordar que, al hacer un anlisis econmico, un mercado puede pertenecer a
varias clasificaciones, tema que se ve a continuacin.

Clasificacin

Las clasificaciones ms importantes del mercado se muestran en la figura 10.1:


1. Dependiendo del rea geogrfica que abarquen, los mercados se clasifican en:

305

306

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Locales. Son los que se establecen en una determinada localidad.


1

Regionales. Mercados que abarcan varias localidades integradas en una regin geogrfica o econmica. A nivel internacional, estos mercados forman bloques econmicos, como el Mercado Comn Europeo.

Figura 10.1

Mercado de la colonia

Locales

Clasificaciones
del mercado.

Portales

%J$
-Regionales1 ,. -Jf-j;De acuerdo con f*** * WH^^,-;---:-.,-_^^^^l
su rea geogrfica jk*,i: '
.. . .
^ ,
^^LJL^Jl ^
Nacionales
|H
^*-V

Mercado del Bajo

Mercado argentino

T&&^-xf*&y*?s?i%

Mundial

Mercado internacional

De mercancas

De acuerdo con lo
^ue se ofrece

;";

Del caf, del azcar

Deservicios

tsss"*'- -

:-**

r-- ;.* .-

' "---:- i-*

/!.;Deoferta instantnea,.*2^"
f/*

Mercado de trabaja

^^n*

-1^^" ' "''fe^^'-

Productos perecederos

'7^W?wMl

. >, - - r
^e acuerdo con .. | f,"...
. 7^
MERCADO ^4^
el tiempo de
jr--M^'>S; De corto plazo ^3;^: Mercado de dinero
-*wBM**ftjl ' formacin del precio I
^^"
-^^^
n

V\
11

*****'*ww*^

"u

u
\
^

''IT*'-'

Mercado de capitales

a^sp=r?.=i-.c:.=-;v - .--?..' .'?sis^s^J.'

'

-e^ Competencia perfecta '?<


De acuerdo con la p
VCTv**i#^T*ivaHH:
competencia fc., c ,
. * ' ^ Competencia imperfecta

f.
I

^_

Mercado negro

j^3 TPWS

"

"- '

^|

Productos escasos

?TOWf5

jr J^,

Mercado ilegal

Contrabando

"

Otros tipos de
mercado ,
....

^ : Mercado informal ;

>.
-

-"

Comercio ambulante

~:sis?i

Mercado de divisas

|N

Dlares

" "^'S^

Mercado digital

g*-

e-commerce

EL MERCADO Y SU CLASIFICACIN

geomi-

oma

Mundial, El conjunto de transacciones comerciales internacionales (entre pases) forman


el mercado mundial. Tambin se llama mercado internacional o mercado globalizado.
2. De acuerdo con lo que ofrecen, los mercados pueden ser:
De mercancas. Cuando en el mercado se ofrecen bienes producidos especficamente
para venderlos; por ejemplo, mercado del calzado, de ropa, del caf, etctera.
De servicios. Son aquellos en que no se ofrecen bienes producidos sino servicios; el
ms importante es el mercado de trabajo.
Estos diferentes mercados se conocen por el producto que ofrecen y son, por lo
tanto, bastante generalizados; as por ejemplo, se habla del mercado de dinero, mercado de capitales, mercado de trabajo, mercado del azcar, etctera.
3. De acuerdo con el tiempo de formacin del precio, los mercados se clasifican en:
" De oferta instantnea. En este tipo de mercado el precio se establece rpidamente y
est determinado por el precio de reserva (ltimo precio al cual vendera el oferente).

:ional

I_ I Caricom
Comunidad y Mercado
Comn Caribeo

ijo

fflTLC
ederos

Tratado de Libre
Comercio de Amrica
del Norte

ro

LJ Mercosur
Mercado Comn
del Cono Sur

tales

Ocano
Pacifico

Comunidad Andina
* Bolivia se encuentra integrada
tambin al Mercosur

sos

H MCCA
Mercado Comn
Centroamericano

0CE
Unin Europea

lante

I Pases no asociados

En la actualidad, los bloques econmicos entre pases son cada vez ms comunes.

307

308

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

De corto plazo. En este mercado el precio no se establece rpidamente y se encuentra


determinado en gran parte por los costos de produccin. La empresa puede variar la
proporcin en que emplea sus recursos pero no todos. En este tipo de mercado tambin se incluye el de mediano plazo, con las mismas caractersticas que el de corto
plazo.
De largo plazo. El precio se establece lentamente y est determinado en buena medida
por los costos de produccin. Es un periodo lo bastante largo para que la empresa cambie la proporcin en que utiliza sus recursos productivos (puede incluso variar todos).

4. De acuerdo con la competencia que se establece en el mercado, ste puede ser de dos
tipos:
De competencia perfecta.
De competencia imperfecta,
Debido a que sta es la clasificacin ms importante de los mercados, en las secciones 3 y 4 de esta unidad se analizan las caractersticas generales de ambos tipos de
competencia.
5. Otros tipos de mercados.
En esta clasificacin destacan los siguientes:
Mercado de trabajo. Conjunto de la oferta y la demanda de mano de obra.
Mercado de capitales. Es el conjunto de la oferta y la demanda de capitales que se
mueven a travs del sistema financiero. Puede ser mercado nacional o internacional
de capitales.

El mercado de jugadores de ftbol pertenece al mercado de servicios.

DEMANDA Y OFERTA

309

Mercado de dinero. Conjunto de la oferta y la demanda de dinero que se mueve a


travs de los diferentes instrumentos del sistema bancario.
Mercado a futuro. Relacin que existe entre compradores y vendedores para realizar
transacciones que se concretarn en compraventa futura de bienes. Estas operaciones
se realizan para evitar la inestabilidad y fluctuaciones de precios. Por ejemplo, mercado de futuro del caf, del azcar, del cacao o de divisas.
Mercado de divisas. Conjunto de compradores y vendedores de monedas extranjeras
en un pas; por ejemplo compraventa de dlares en Mxico.
Mercado informal. Est formado por el comercio ambulante, puestos callejeros y
compradores de los productos y servicios que se expenden en ellos.

12. Demanda y oferta


Los elementos que conforman el mercado se pueden agrupar en tres categoras:
a] Demanda de bienes y servicios.
b] Oferta de bienes y servicios.
cj Precio de los bienes y servicios.

Demanda

La demanda es la cantidad de mercancas que pueden ser compradas a los diferentes


precios por un individuo o por el conjunto de individuos de una sociedad. Es por
ello que habamos de demanda individual y demanda total.
La demanda puede ser expresada en una tabla de demanda o en una curva de
demanda; en ambos casos se habla de \z. funcin de demanda, (figura 10.2).
Desde el punto de vista de la demanda individual, la funcin de demanda de un
satisfactor es la relacin que existe entre las diversas cantidades del satisfactor que
pueden ser compradas y:
a]
b}
c]
d\

Los
Los
Los
Los

demanda
Conjunto de
mercancas que
pueden comprar,
cada una por su
precio determinado, los individuos
de una sociedad

precios posibles del satisfactor (>).


ingresos de los compradores (y).
gastos de los compradores (g).
precios de los bienes complementarios (pe) y los sustitutos (fs).

Matemticamente, la demanda individual puede expresarse en la siguiente forma:


D=f(p,g,y,pc,ps}
Desde el punto de vista de la demanda total, adems de los precios del satisfactor, los ingresos y
gastos de los consumidores, y los precios de los bienes complementarios y sustitutos, debemos
agregar a la funcin de demanda total la poblacin (P) y la distribucin del ingreso nacional (dy).
D=f(p,g,y,pc,ps,P,dy]

310

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Tabla de demanda
Tabla y grfica
de demanda.

Puntos

Precio

Cantidad

10
20
30

d
e

100
90
80
70
60

50

b
c

Grfica de demanda

Y
100

80

40

60

50
60

40
20
10 20 30 40 50 60 70

Para representar la grfica de la demanda se utiliza un sistema de coordenadas, donde el eje de


las abscisas (o de las x) representa la cantidad demandada y el eje de las ordenadas (o de las y)
representa los precios de los bienes.
De la tabla o de la grfica de la demanda se puede deducir la ley de la demanda que se
expresa as:
Ley de la demanda. Siempre y cuando las condiciones no varen [ingresos de los consumidores, gustos, precios de los bienes complementarios y sustitutos, distribucin del ingreso, tamao de la poblacin, etc.), la cantidad que se demande de un bien en el mercado vara en razn inversa de su precio.

Esto quiere decir que, cuando los precios disminuyen, la cantidad demandada aumenta y,
cuando los precios aumentan, la cantidad demandada disminuye (hay una relacin inversa
entre precios y cantidad demandada). Cundo podemos hablar de aumentos de la cantidad
demandada?
v::-., :; - ia cantidad demandada
Hay un aumento de la cantidad demandada cuando ocurre un desplazamiento sobre la curva que
implica un incremento de la cantidad demandada a consecuencia de una disminucin del precio.
Grficamente, el aumento de la cantidad demandada se puede representar como se muestra en la figura 10.3, al pasar del punto af al punto b en la misma curva.
Figura 10.3
Aumento de la
cantidad
demandada.

Aumento de la cantidad demandada


Y

311

DEMANDA Y OFERTA

Cuando el precio pasa de P a P , la cantidad demandada pasa de Q( a Q (a un V del


precio corresponde un A de la cantidad demandada).* Por ejemplo, se demanda mayor cantidad de refrescos cuando bajan de precio.
Cuando el precio pasa de P a P' la cantidad demandada pasa de Q( a Q2 (a un A del
precio corresponde un A de la cantidad demandada). Por ejemplo, se demanda menor cantidad de carne cuando aumenta su precio.
3 cantidad demandada

;je de
las/)
[ue se

Cundo se puede hablar de disminuciones en la cantidad demandada? Hay una disminucin


de la cantidad demandada cuando ocurre un desplazamiento sobre la curva que implica una
disminucin de la cantidad demandada a consecuencia de un aumento del precio. Grficamente, la disminucin de la cantidad demandada se puede representar como en la figura 10.4
al pasar del punto a, al punto b en la misma curva.
Los aumentos o disminuciones de la cantidad demandada ocurren sobre la misma curva a
consecuencia de decrementos o incrementos en el precio del bien.
Pero, qu ocurre cuando se trata de curvas diferentes? Entonces se habla de aumentos y
disminuciones de demanda.
Disminucin de la cantidad demandada

Figura 10.4

:nta y,
iversa
itidad

Disminucin
de la cantidad
demandada.

vaque
)recio.
mueses la demanda
Hay un aumento de la demanda cuando la curva se desplaza hacia la derecha y haca arriba.
Este aumento puede estar determinado por:
*

aumento del ingreso de los consumidores,


disminucin del precio de los bienes complementarios,
aumento del precio de los bienes sustitutos,
cambios en las preferencias de los consumidores.

El smbolo A representa incremento; el smbolo V representa decrcmento o disminucin.

312
.. i

UNIDADX

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

s-aii Ji-jT

Aumento de la cantidad demandada

Figura 10.5
Aumento de la
demanda.

El aumento de la demanda significa pasar de la curva A a la B; al precio P , la cantidad


demandada aumenta de Q a Q o bien, cuando el precio aumenta de P^> a P2, la cantidad demandada sigue siendo O. Por ejemplo, un consumidor aumenta su demanda de libros aunque
no varen de precio.
El aumento de la demanda significa que, a un mismo precio, se demanda mayor cantidad
del bien o que, cuando el precio aumenta, se sigue comprando la misma cantidad del bien.
Grficamente el aumento de la demanda se puede representar como en la figura 10.5.

Hay una disminucin de la demanda cuando la curva se desplaza hacia la izquierda y hacia
abajo. Esta disminucin puede estar determinada por:
disminucin del ingreso de los consumidores,
aumento del precio de los bienes complementarios,
disminucin del precio de los bienes sustitutos,
* cambios en las preferencias de los consumidores.
1

La disminucin de la demanda significa que, a un mismo precio, se demanda menor cantidad del bien o que, cuando el precio disminuye, se sigue comprando la misma cantidad del bien.
Grficamente la disminucin de la demanda se puede representar como en la figura 10.6.
Figura 10.6

Disminucin de la demanda

Disminucin
de la demanda.

b 'v a
"V
'---^ _ e

313

DEMANDA Y OFERTA

La disminucin de la demanda significa pasar de la curvad a la B; al precio P . Cuando el


precio disminuye de P a P la cantidad demandada disminuye de Q a Q . La cantidad demandada sigue siendo Q,. Por ejemplo, un consumidor disminuye su demanda de pan aunque no
vare su precio.

Una vez analizados los aumentos y disminuciones de la cantidad demandada y los aumentos y
disminuciones de demanda, es necesario estudiar ahora los cambios que ocurren en la cantidad
demandada a consecuencia de pequeos cambios en el precio, o sea, la elasticidad.

tidad
.ddeinque
itidad
bien.

El concepto de elasticidad del precio de la demanda fue desarrollado por Alfred Marsh con el fin

elasticidad de la

de estimar la sensibilidad que muestra la cantidad que se toma ante los pequeos cambios

demanda Es la

registrados por el precio.2

medida o cambio

La elasticidad de la demanda se puede definir como la medida o cambio porcentual en la cantidad demandada cuando vara el precio. La elasticidad representa o
mide la variacin de la cantidad demandada cuando hay un cambio de precios.
La elasticidad de la demanda se obtiene dividiendo el incremento porcentual de
la cantidad demandada entre el incremento porcentual de precio. Por convencin se
toma el valor absoluto de dicho cociente.
Elasticidad [] =

porcentual en la
cantidad
demandada
cuando el precio
vara

A% Cantidad demandada [g]


A % Precio (P]

hacia

Cuntos tipos de elasticidad existen? De acuerdo con la forma en que responde la cantidad demandada cuando vara el precio, se habla de cinco tipos de elasticidad, los cuales se
muestran en las figuras 10.7 a 10.11
Ningn cambio en el precio puede hacer que los demandantes adquieran mayor o menor
cantidad de producto. Aunque vare el precio, la cantidad demandada permanece constante.
Aunque no se da en la realidad, un ejemplo que se acerca a la inelasticidad total es la sal.

cantiI bien.

Perfectamente nelstica
o totalmente vertical
50

A%0
A%P

40

porque:

30
20
10
10 20 30 40
Wehb, Samuel, op. dt, pg. 153.

Figura 10.?
Demanda
perfectamente
inelstica.

314

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Perfectamente elstica
o totalmente horizontal

Figura 10.8
Demanda
perfectamente
elstica.

p
50
40

A%P
porque-.
A%P=Q

30
20
10

10

20

30

40

50

A
El vale
A un precio dado, la cantidad demandada crece indefinidamente (tiende hacia el infinito).
Dividiendo el incremento porcentual de la cantidad demandada entre cero, el resultado es infinito. Ejemplo de bienes con esta elasticidad son agua potable y telfonos.

Figura 10.9
Demanda con
elasticidad
unitaria.

tre el i
con es

Elasticidad unitaria

p
50
40

>

v.

A%P

30

20

-\
\

10

i i "i
10

20

30

40

.
O

A un cambio dado del precio corresponde el mismo cambio porcentual en la cantidad


demandada. 1 cociente de dividir el incremento de la cantidad demandada entre el incremento del precio es igual a uno. Es muy difcil que esta elasticidad se d en la realidad; se requiere
que, por ejemplo, una disminucin de 10% del precio provoque un aumento de 10% en la
demanda.

Es cu
dema
Ejem
I
de de
analb
encoi

315

DEMANDA Y OFERTA

Relativamente elstica

Figura 10.10

P
50

Demanda
relativamente
elstica.

40
30
20
10
10

es m-

20

30

40

50

A un pequeo cambio del precio corresponde un gran aumento en la cantidad demandada.


El valor absoluto del cociente de dividir el incremento porcentual de la cantidad demandada entre el incremento porcentual de precios es mayor que uno (valor absoluto). Ejemplo de bienes
con esta elasticidad son los alimentos procesados, como carnes fras y derivados de los lcteos.
Relativamente inelstica

P '

k
Demanda
relativamente
nelstica.

50 ,
40

A % 0 1

A%P

30 - --1r

20

\
\

10

10

20

30

40

50

A un gran cambio del precio corresponde un pequeo cambio en la cantidad demandada.


Es cuando el valor absoluto del cociente de dividir el incremento porcentual de la cantidad
demandada entre el incremento porcentual de precios es menor que uno (valor absoluto).
Ejemplos de bienes con esta elasticidad son aceitunas, libros, vajillas.
Desde luego, las elasticidades anteriores son tericas, ya que es difcil que haya una curva
de demanda que sea perfectamente elstica o perfectamente inelstica; sin embargo, sirven para
analizar concretamente la elasticidad de la curva que interese.
La forma de la curva de la demanda es muy variable, por lo que a lo largo de ella podemos
encontrar diferentes elasticidades que hay que calcular en los arcos que interesen.

316

UNIDAD X
-

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Cmo calcular la elasticidad de la demanda en un arco?


Existen diferentes frmulas para el clculo de la elasticidad en un arco; pero nosotros analizaremos la ms sencilla con la cual obtendremos los resultados que nos interesan. No hay que
olvidar que lo importante es el valor absoluto de la elasticidad (no importa que el resultado
tenga signo negativo).
La frmula de la elasticidad en un arco es:

e -

V,

E, = elasticidad de la demanda
Q = cantidad inicial demandada
Q = cantidad resultante
P = precio inicial
P = precio resultante
Ejemplo: Dada una tabla de demanda, construya la curva de demanda y obtenga la elasticidad en los arcos (A, B] y (E, F).

Tabla de demanda
Pumos

Precio

Cantidad

A
B

5
6
?

C
D

4
3

2
1

C
D

9
10

1
9

10

,
O

Al aplicar la frmula de la elasticidad:


J v

'

EE,F} =

<VQ2
Q, i

p +p

t ,

P -P

Q + X.j
Q
X-!

Si se sustituyen los datos:

E M,

5+6

DEMANDA Y OFERTA

317

*i--*7ifs ii f

ana-

11

E, (A, B) = -0.81
En este arco la demanda es inelstica ya que el valor absoluto de la elasticidad es menor
que 1.

9 + 10

19

1+0

+ -L
i

-I + -0.052
19
En este arco la demanda es inestica ya que el valor absoluto de la elasticidad es menor
que 1.

B Oferta
La oferta es la cantidad de mercancas que pueden ser vendidas a los diferentes precios del mercado por un individuo o por el conjunto de individuos de la sociedad. Es
por eso que se habla de oferta individual y oferta total.
La oferta puede expresarse en una tabla de oferta que relaciona la cantidad que
se ofrece a los diferentes precios, o en una curva de oferta; en ambos casos hablamos
de la funcin de oferta.
Los principales elementos que determinan la oferta de un producto, llamados
determinantes de la oferta, son:

oferta Cantidad
de mercancas
que se pueden
vender, a
determinado
precio, por uno o
varios individuos
(o entidades] de
la sociedad

aj costo de produccin (c),


t\ nivel tecnolgico (t),
c] precio del bien (p).
Matemticamente, la oferta puede expresarse como una funcin as:

0=f[c,t,p]
Para representar la grfica de la oferta se utiliza un sistema de coordenadas, en donde el eje
de las abscisas (o de las x) representa la cantidad ofrecida y el eje de las ordenadas (o de las^)
representa los precios de los bienes propuestos (figura 10.12).
De la tabla de la oferta o de su representacin grfica podemos enunciar la ley'de la oferta
que se expresa as:
Ley de la oferta. Siempre y cuando las condiciones no varen (costo de productos y nivel tecnolgico], la cantidad que se ofrezca de un bien en el mercado vara en razn directa de su precio.

318

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Figura 10.12

Tabla de oferta

Tabla y grfica
de oferta.

Grfica de oferta

P-f
Cantidad
ofrecida

Punios

Precio

o
b
c
d
e

1
2

3
4

6
8

10

12

2
1
4

10

12

14

Cuando los precios aumentan, las cantidades ofrecidas tambin se incrementan y, cuando
los precios disminuyen, las cantidades ofrecidas se reducen (hay una relacin directa entre
precios y cantidad ofrecida).

Uno de los elementos ms importantes en la determinacin de la oferta son los costos de produccin; es decir, cunto le cuesta al oferente su produccin? Existen diferentes tipos de costos, los ms importantes son: costos fijos, costos variables, costos totales y costos marginales.
Costos fijos (CF). Los costos fijos son aquellos que no cambian aunque cambien los volmenes de produccin. El costo fijo de una empresa es la suma de los costos de los factores fijos:
terrenos, edificios, maquinaria, director general, etctera.
8

Costos variables (CV). Los costos variables son aquellos que cambian cuando hay diferentes volmenes de produccin. El costo variable de la empresa es la suma de los costos
de los factores variables como las materias primas y el trabajo.
* Costo total (CT). El costo total es la suma de los costos fijos y los costos variables.
CT=CF+CV
Tanto los costos fijos como los costos variables y totales se pueden referir al total del
volumen de produccin y entonces hablamos de costos fijos totales (CFT) y costos variables totales (CVT), o bien de costos por unidad de producto.
Adems, se pueden obtener los costos promedio o costos medios de los tres anteriores.
Costo fijo medio (CFME). El costo fijo medio de la produccin es igual al costo fijo
total dividido entre el nmero de unidades producidas (UP):

319

DEMANDA Y OFERTA

sjeitwu

CFT
CFM =

UP

Costo variable medio (CVME). El costo variable medio de la produccin es igual al


costo variable total dividido entre el nmero de unidades producidas (UP).
CVM -

CW
UP

Costo total medio (CTME). El costo total medio de la produccin es igual al costo
total dividido entre el nmero de unidades producidas (UP). Tambin se puede expresar
como la suma del costo fijo medio y del costo variable medio:
4

7
CTME =
UP

uando
. entre
Costo marginal (CM). El costo marginal es lo que cuesta al oferente producir una unidad
mas del producto. El costo marginal se puede obtener dividiendo el incremento del costo
total entre el incremento del producto, o sea el producto marginal (PM). Tambin se puede
obtener dividiendo el incremento del costo variable total entre el producto marginal (PM).

le p rod cosales.

olme;s fijos:
ay difes costos

.es.

o tal del
istos va-

ceriores.

CM =

PM

Este tipo de costos se refiere al corto plazo, durante el cual la empresa utiliza una combinacin de factores fijos y variables a los que corresponden los costos fijos y variables. En el largo
plazo la empresa puede variar la proporcin en que utiliza todos sus factores productivos.
Un ejemplo de los costos mencionados se expresa en la tabla 10.1.0

(1)

(3)
[4]
[2]
Nm. de Producto margina! Producto
obreros por da
promedio
(2)/()
0
4
1
4
4.0

3
4
5
6

osto fijo

ACVT

10
16
21
24
25

6
6
5
3
1

5.0
5.30
5.25
4.8
4.16

[S]
CVT
(]x$20

20
40
60
80
100
120

(6)
CT
(5] +
$40
40
60
80
100
120
140
160

(?)
CVME
(5J/12)

5
4
375
3.80
! 4.16
4.80

(8)
CFME
S4Q/{2]

10
4
2.5
1.9
1.66
1.60

O)
CTME

[7} + (8j
[6]/(2]
-

15
8
6.25
570
5.82
6.40

(103
CM
A(6}/(3]
A(5)/(3)
5.0
3.33
3.33
4.0
6.66
20.0

Todos los elementos representados en la tabla 10.1 pueden expresarse en forma grfica en
un sistema cartesiano, pero en este libro slo interesa obtener los datos presentados.

Tabla 1Q.1
Costosa corto
plazo de la
empresa.

320

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Una vez determinados los costos, se puede expresar grficamente la oferta; pero, cundo
se puede hablar de aumentos o disminuciones de la cantidad ofrecida?
- . r . modela cantidad ofrecida
Hay un aumento de la cantidad ofrecida cuando ocurre un desplazamiento sobre la curva que
implica un incremento de la cantidad ofrecida a consecuencia de un aumento del precio. Grficamente el aumento de la cantidad ofrecida se puede representar como en la figura 10.13,
cuando se pasa del punto a ai punto b de la misma curva.
Aumento de la cantidad ofrecida
Aumento de la
cantidad
ofrecida.

Cuando el precio aumenta de P a P , la cantidad ofrecida aumenta de Q[ a Q2 (a un A


precio corresponde un A de la cantidad ofrecida). Por ejemplo, se ofrece mayor cantidad de
leche cuando aumenta su precio.

scida

Hay una disminucin de la cantidad ofrecida cuando ocurre un desplazamiento sobre la curva que
implica una disminucin de la cantidad ofrecida a consecuencia de una disminucin del precio.
Grficamente la disminucin de la cantidad ofrecida se puede representar como muestra
la figura 10.14, cuando se pasa del punto a al punto b de la misma curva.

Disminucin
dla cantidad
ofrecida.

Disminucin de la cantidad ofrecida


P'

Hay
Esta.

321

DEMANDA Y OFERTA

ando

a que
Gr0.13,

Cuando el precio disminuye de P{ a P2, la cantidad ofrecida tambin disminuye de Q a


Q (a un V del precio corresponde un V de la cantidad ofrecida). Por ejemplo, se ofrece menor
cantidad de azcar cuando baja su precio.
Los aumentos o disminuciones de la cantidad ofrecida ocurren sobre la misma curva a
consecuencia de incrementos o disminuciones en el precio del bien.
Cuando se trata de curvas diferentes, entonces se habla de aumentos o disminuciones de
la oferta.
Aumento de la oferta
Hay un aumento de la oferta cuando la curva se desplaza hacia la derecha y hacia abajo. Este
aumento puede estar, entre otros factores, determinado por:
aumento del precio de los bienes sustitutos,
disminucin del costo de produccin,
cambios en los niveles tecnolgicos.
El aumento de la oferta significa que a un mismo precio se ofrece ms cantidad del bien o
que, cuando el precio disminuye, se sigue ofreciendo la misma cantidad del bien. Grficamente el aumento de la oferta se puede representar como en la figura 10.15.
Aumento de la oferta
Aumento de la
oferta.

un A
lad de

Disminucin ds ta oferta
Hay una disminucin de a oferta cuando la curva se desplaza haca la izquierda y hacia arriba.
Esta disminucin puede estar ocasionada, enere otras cosas, por:
baja del precio de los bienes sustitutos,
aumento de los costos de produccin.
El aumento de la oferta significa pasar de la curvad a la B. Al precio P la cantidad ofrecida disminuye de Q a Q^ o bien, cuando el precio disminuye de P a P, la cantidad ofrecida sigue siendo Q. Por ejemplo, un productor aumenta su oferta de libros porque disminuye el
precio del papel.

322

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Disminucin de la oferta
Disminucin
de la oferta.

La disminucin de la oferta significa pasar de la curva A a la B, al precio P, la cantidad


ofrecida disminuye de Q a QI} o bien, cuando el precio aumenta de P a PT) la cantidad sigue
siendo Q. Por ejemplo, un productor disminuye su oferta de automviles cuando aumentan
los impuestos en la compra de autos.
La disminucin de le oferta significa que, a un mismo precio, la cantidad ofrecida del
bien es menor, o que, cuando el precio aumenta, se sigue ofreciendo la misma cantidad de
dicho bien. Grficamente la disminucin de la oferta se puede representar como en la figura
10.16

Una vez analizados los aumentos y disminuciones de la cantidad ofrecida, as como los aumentos y disminuciones de la oferta, es necesario pasar al estudio de la elasticidad de la oferta; es
decir, los cambios que ocurren en la cantidad ofrecida a consecuencia de pequeos
elasticidad de
cambios del precio.
la oferta
La elasticidad de la oferta se puede definir como la medida o el cambio porcenMedida o
tual en la cantidad ofrecida cuando ocurre una variacin en el precio, medida en
cambio
porcentaje. La elasticidad de la oferta se obtiene dividiendo el incremento porcentual
porcentual en la
de la cantidad ofrecida entre el incremento porcentual del precio.
cantidad
ofrecida cuando
vara el precio

Elasticidad () =

A% Cantidad ofrecida (Q]


A % Precio [P]

Al igual que en la demanda, para la oferta se puede hablar de cinco tipos de elasticidades,
las cuales se detallan en las figuras 10.17 a 10.21.

tidac
pos
sivo

323

DEMANDA Y OFERTA

Perfectamente nelstica
P'

Oferta
perfectamente
ineistica.

50
40

AP

30
20
10

10

sigue
entan

20

30

40

Ningn cambio en el precio puede hacer que los oferentes ofrezcan mayor o menor cantidad del producto. Aunque vare el precio, la cantidad ofrecida permanece constante. Ejemplos de bienes que se acercan a la oferta perfectamente ineistica son las joyas de diseo exclusivo y los cuadros de pintores fallecidos.

Perfectamente elstica

Figura 10.18
Oferta
perfectamente
elstica.

50
40
30
20
10
10

20

30

40

A un precio dado, la cantidad ofrecida crece indefinidamente (tiende al infinito). Dividiendo el incremento de la cantidad ofrecida entre cero, el resultado es infinito. Algunos
ejemplos de bienes que se acercan a la oferta perfectamente elstica son la ropa de moda y
productos subsidiados.

324

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Elasticidad unitaria

P '
SO

ir

tu
3D
JU

20

10

\
10

1
2Q

30

40

A un cambio dado en el precio corresponde el mismo cambio porcentual en la cantidad


ofrecida. El cociente de dividir el incremento de la cantidad ofrecida entre el incremento del
precio es igual a uno. Esta elasticidad es muy difcil que ocurra en la realidad: requiere que
coincida el mismo cambio en el precio, por ejemplo 15%, y en la cantidad ofrecida.

inel;
obc

Relativamente elstica

Figura 10.20
Oferta
relativamente
elstica.

Ele
porc
dua

necc

50

que

40
30
30

don

10

V
10

20

30

40

p.
A un pequeo cambio en el precio corresponde un gran aumento de la cantidad ofrecida.
El cociente de dividir el incremento porcentual de la cantidad ofrecida entre el incremento
porcentual del precio es mayor que uno. Ejemplos de este tipo de oferta son los productos
novedosos y la mercanca de temporada.

de

EP
tar

325

DEMANDA Y OFERTA

Relativamente inelstica

'

Rgura 10.21

Oferta
relativamente
inelstica.

50

i
40 30

20

A <i
AP

10

10

20

30

40

50

A un gran cambio en el precio corresponde un pequeo cambio en la cantidad ofrecida.


El cociente de dividir el incremento porcentual de la cantidad ofrecida entre el incremento
porcentual del precio es menor que uno. Ejemplos de bienes con esta elasticidad son los productos agrcolas y los vinos de cosechas especiales.
Es difcil que haya una curva de oferta que sea perfectamente elstica o perfectamente
inelstica; sin embargo, tales curvas sirven para compararlas con las curvas que nos interesen y
obtener su elasticidad.
Una curva de oferta puede presentar diversas elasticidades a lo largo de ella, por lo que es
necesario calcularla en sus diferentes arcos.
La frmula que utilizamos para obtener la elasticidad de la oferta en un arco es la misma
que se usa para la curva de la demanda:

O -Q

donde:
E = Elasticidad de la oferta
Q = Cantidad inicial ofrecida
Q = Cantidad resultante
P = Precio inicial
P = Precio resultante
Para saber qu tipo de elasticidad tiene un arco de la curva de oferta, basta conocer el valor
de la elasticidad (obtenido con la frmula anterior).3

En el casa de la oferta no es necesario el valar absoluto, porque la pendiente de la curva es positiva y el resultado de la elasticidad
tambin.

326

UNIDAD X
-

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Ejemplo. Dada una tabla de oferta, construye la curva de oferta y obten la elasticidad en
los arcos, (A, B) y (E, F).
P4

Tabla de demanda
Puntos

Precio

Cantidad

A
B
C
D

1
2
3
4

2
3
S
?

9
11

Seh;
pero

dar
riam

D
C

sock
dad

1
ii
!

11

Al aplicar la frmula de la elasticidad:


2-3
1-2
E(A,B} = - + 2+3
1+2
-1
-1
E (A, B) = + 11
3

En este arco la oferta es inelsca porque la elasticidad es menor que uno.

9-11

rrec

5-6

5 +6
-2
-1
E (E, F ) = + 20
11

En este arco la oferta es elstica porque la elasticidad es mayor que uno.


Por ltimo, hay que mencionar que todos los puntos estudiados para la demanda y la
oferta se refieren a su funcionamiento en un mercado de competencia perfecta (cuyas caractersticas veremos ms adelante) que no se da en la realidad, pero que sirve de modelo para comparar la demanda y la oferta que operan en la realidad.
Esto quiere decir que los elementos tericos aqu enunciados no sustituyen el estudio de
la realidad econmica concreta y slo nos sirven de marco de referencia. El estudio econmico
debe basarse en la comparacin y crtica objetiva de lo que se estudia.

dad
cios
quie
del i
lent
sup

do;
Es i
mei
sup
mai
del

pro
tip<
ten
fur.
ci

Rc

' '7~'

DEMANDA Y OFERTA

en

Precio
Se ha hablado de oferta, demanda y precio como elementos integrantes del mercado,
pero no se ha definido el precio, Qu es el precio de las mercancas y servicios?
El precio es la expresin monetaria del valor4

32?

precio Cantidad
de dinero que se
da a cambio de
algn bien o
servicio

Tambin se puede decir que el precio es la cantidad de dinero que tenemos que
dar a cambio de mercancas o servicios, con lo cual lo que realmente se hace es expresar monetariamente el valor de dichas mercancas y servicios. Pero cmo se transforma el valor en precio?
Se habla de precios cuando existen mercancas, las cuales se compran y venden en una
sociedad organizada como en el capitalismo. En lo sucesivo se hablar de precios en una sociedad capitalista. Esto lo expresa correctamente Joan Robinson cuando afirma:
La existencia de precios supone intercambio; ste supone espedalizacin. la cual supone una sociedad organizada.5

El valor es un fenmeno social que slo adquiere significacin en una determinada sociedad organizada en cierta forma. La suma de los valores individuales de las mercancas y servicios producidos por determinada sociedad nos dan el valor total producido por ella. Esto
quiere decir que la conversin del valor en precio se da mediante un proceso que, partiendo
del intercambio primitivo (trueque), llega al establecimiento de una mercanca que es equivalente general de todas las dems mercancas. Este equivalente es el dinero, el cual constituye
su precio.
La conversin del valor en precio es un proceso que facilita a comparacin de valores de
diversas mercancas, ya que reducimos .el valor de todas las mercancas a una sola: el dinero.
Cuando se habla de precio, se hace referencia al precio de mercado que se establece cuando se da el intercambio de mercancas y servicios (relaciones entre oferentes y demandantes).
Es por ello que los precios del mercado tienen fluctuaciones debido a los cambios que experimentan las fuerzas de la demanda y de la oferta; es decir, algunas mercancas tendrn precios
superiores a sus valores, y otras precios inferiores, segn las fluctuaciones de la oferta y la demanda. Sin embargo, el precio de todas las mercancas tiende a ser igual a su valor. La suma
del valor de todas las mercancas es igual a la suma del valor de sus precios.
En el enunciado anterior se hace abstraccin de muchos elementos de la realidad econmica, por lo cual sera muy difcil comprobar lo dicho. Sin embargo, es necesario partir de esta
proposicin genrica para analizar en forma concreta cmo se fijan los precios en los diferentes
tipos de mercado (lo que se hace ms adelante).
Muchas veces se afirma que los precios dependen de la oferta y la demanda, pero hay que
tener presente que la oferta y la demanda de bienes y servicios dependen en ltima instancia del
funcionamiento general de todo el sistema econmico. Es decir, ios precios dependen del funcionamiento del sistema econmico en su conjunto.

Independientemente de que se trate de la teora subjetiva u objetiva dei valor.


Robinson, Joan, Contribuciones a la teora econmica moderna, Mxico, Siglo XXI, 1979, pg. 81.
Adems de los cambios cotidianos de oferta y demanda, no hay que olvidar que la economa capitalista funciona en forma cclica.

328

UNIDAD X

Mercado, ciases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Segn Gonzlez y Maza Zavala, las principales funciones de los precios en una sociedad
capitalista son:
...el mecanismo del precio desempea cinco funciones importantes, a saber:
como regulador de la produccin.
como regulador del uso y disposicin de los recursos econmicos.
como regulador de la distribucin y el consumo.
como agente equilibrador del sistema econmico.7

En las sociedades capitalistas, el capitalista es quien decide qu, cunto, cmo, dnde y
para quin producir, y uno de los elementos que estudia para tomar su decisin es Aprecio del
producto que piensa producir. En el capitalismo el precio es muy importante porque determina el uso de los diferentes factores de produccin. El capitalista utiliza en el proceso productivo
aquellos factores productivos que tengan un precio ms bajo en el mercado.
Dos funciones bsicas de los precios son las de regular la distribucin y el consumo de las
mercancas producidas. Lo que un consumidor puede adquirir depende del precio de las mercancas y servicios (y de sus ingresos, aunque stos dependen del precio de la fuerza de trabajo
y de los dems factores de produccin).
Otra funcin de los precios es servir de agente equilibrador del sistema econmico, aunque
esta funcin no se cumple en el sistema capitalista, sobre todo en el momento actual en que existen grandes monopolios junto a pequeas empresas.
Es el propio funcionamiento del sistema capitalista el que impide lograr el equilibrio a
travs del mecanismo de los precios, porque stos dependen de muchos factores que son difciles de controlar.
/
En ltima instancia, los precios dependen de factores estructurales (el propio funcionamiento del sistema capitalista) y de factores coyunturales (movimientos econmicos en un
momento dado y difciles de prever).

3. Competencia perfecta
A

Definicin y caractersticas

El mercado de competencia perfecta es aquel en que existe un gran nmero de compradores y


vendedores de una mercanca, se ofrecen productos similares (producto tipificado), existe libertad absoluta para los compradores y vendedores, y no hay control sobre los precios ni reglamento para fijarlos. Por ello el precio de equilibrio se da cuando la cantidad ofrecida es igual a
la cantidad demandada.
Las caractersticas o condiciones que debe cumplir el mercado para ser de competencia
perfecta son:

' Gonzlez, Antonio J. y Maza Zavala, Domingo Felipe, Tratado moderno de economa general, EUA, South-Westem Pu, Co.. 1976,2a.
ed., pg. IDO.

COMPETENCIA PERFECTA

de y
7 del
rmirtivo
e las
mer.bajo

ique
exisrio a
dif-

329

aj La oferta y la demanda deben ser atmicas; es decir, constituidas por partes muy pequeas. El nmero de oferentes y demandantes es tan grande que ninguno de ellos, en
forma individual, puede intervenir para modificar el precio.
b] Debe existir plena movilidad de mercancas y factores productivos (tierra, trabajo, capital y organizacin); es decir, la posibilidad de moverse libremente en el mercado. Las
empresas se comportan realmente como rivales, como autnticas competidoras.
c] A las nuevas empresas que lo deseen y cuenten con recursos necesarios no se les debe
impedir la entrada al mercado.
d] Las mercancas deben ser homogneas (producto tipificado). No debe haber diferencias especficas entre ellas para que no exista la necesidad de la publicidad competitiva,
sino solamente informativa.
e1 Los poseedores de los factores productivos (demandantes y oferentes de mercancas y
servicios) deben tener un perfecto conocimiento de todos los movimientos que ocurran
en el mercado.
Algunos autores afirman que la competencia perfecta es diferente de la competencia pura;
por nuestra parte se considera que ambas tienen las mismas caractersticas y se utilizan los dos
trminos indistintamente.
El mercado de competencia perfecta o pura realmente no existe; ms bien se puede afirmar que, en la medida en que un mercado cumpla con las caractersticas sealadas ser ms
perfecto o bien que, en la medida en que no cumpla con dichas caractersticas, ser menos perfecto o se alejar de la perfeccin (mercado de competencia imperfecta). Sin embargo, es necesario conocer el mercado de competencia perfecta aunque no opere en la realidad, porque esto
permite comparar y analizar las imperfecciones de los mercados que se analizan.

B Fijacin del precio

encia

En la competencia perfecta el precio se fija cuando la oferta y la demanda son las mismas; el
punto donde coinciden la oferta y la demanda se conoce como precio de equilibrio. Grficamente el precio de equilibrio se representa como en la figura 10.22.
La oferta y la demanda representan intereses contrarios (fuerzas opuestas, ya que los oferentes desean vender ms a un precio ms alto para obtener mayores ganancias y los demandantes desean comprar ms a un precio ms bajo para obtener mayor satisfaccin).
precio de
Ejemplo: dada una tabla de oferta y demanda, obtenga el precio de equilibrio y graequilibrio Aquel
fquelo (figura 10.23).
que se fija con
El precio de equilibrio es 12, ya que en ese punto se igualan la oferta y la demanbase en una
da. Abajo de ese precio hay demanda excesiva en relacin con la oferta y oferta insuoferta y una
ficiente en relacin con la demanda. Arriba de ese precio la demanda es insuficiente
demanda
en relacin con la oferta y la oferta es excesiva en relacin con la demanda. La cantiiguales
dad de equilibrio es 120.

330

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

Punto de equilibrio

Figura 10.22

el

Precio de
equilibrio en
competencia
perfecta.

fum
ofer

En el eje x representamos las cantidades ofrecidas y demandadas. En el ejejy representamos


los diferentes precios. E representa el punto de equilibrio. Pe = Precio de equilibrio. Qe = Cantidad de equilibrio.
El precio de equilibrio tiende a mantenerse siempre y cuando no varen la demanda y la
oferta; si stas sufren modificaciones, el precio de equilibrio cambia. Es decir, en competencia
perfecta el precio depende del libre movimiento de la demanda y la oferta.

Sel
da<
pur

Figura 10.23
Ejemplo de
formacin del
precio de
equilibrio.

Punto de equilibrio

Tabla de oferta y demanda


Precio

Demanda

Oferta

$3

180

60

160

9
12
15
18

140
120

80
100
120
140
160

100
80

det

de
P

pet

18
15
12

9
6
3

I
60 80

I
100 120 140 160 180

CQMPETENCIA IMPERFECTA

Cuando se modifican los determinantes de la demanda, los de la oferta o ambos a la vez,


el precio de equilibrio cambia. Algunos cambios que puede sufrir el precio de equilibrio son:8

aumento en la demanda con una oferta constante,


aumento de la oferta con una demanda constante,
disminucin de la demanda con oferta constante,
disminucin de la oferta con una demanda constante,
aumentos en la oferta y la demanda de la misma magnitud,
disminuciones en la oferta y la demanda de la misma magnitud,
aumentos en la oferta y la demanda de diferente magnitud,
disminuciones de la oferta y la demanda de diferente magnitud.

Las leyes de la oferta y la demanda (que se dan en la competencia perfecta), aunque no


funcionen en la realidad, sirven para comparar y criticar la forma de operar de la demanda, la
oferta y el precio en una economa y en un momento determinados.

mos
an-

4. Competencia imperfecta
A Caractersticas
Se han visto las caractersticas de un mercado de competencia perfecta y observado que no se
da en la realidad; entonces, qu tipo de mercado existe realmente?
Existe una gran diversidad de mercados que operan en los pases capitalistas y que desde el
punto de vista de la competencia se han agrupado como mercados de competencia imperfecta.9
Qu caractersticas tiene un mercado de competencia imperfecta? En la medida en que
determinado mercado no cumpla con las caractersticas de la competencia perfecta, se alejar
de ella o bien ser un mercado con mayor o menor imperfeccin y con mayor o menor competencia. Por lo tanto, algunas caractersticas de la competencia imperfecta son:

^
0

a) El nmero de oferentes no es tan grande como en la competencia perfecta; puede ser


un reducido nmero o bien un solo vendedor. En este caso los oferentes s pueden intervenir para modificar los precios.
6] No existe plena movilidad de mercancas y factores productivos. Es decir, existe o puede existir algn grado de control sobre las mercancas o los factores productivos.
c] Puede haber diferenciacin de productos (los productos no son homogneos). Debido
a estas diferencias (reales o supuestas) de las mercancas puede existir la publicidad
competitiva.
d] No hay plena libertad para que nuevos oferentes entren al mercado, ya que puede haber
control de patentes, control tecnolgico, etctera.

No se hace la representacin grfica de estos casos, pero es conveniente que el alumno haga ejercicios para que aprecie el movimiento del precio de equilibrio.
Algunos ejemplos de mercados de competencia imperfecta que se anaiizan son: el monopolio, el oligopolio y la competencia monopolstica.

332
*mam

UNIDAD X Mercado, ciases de mercado, competencia perfecta e imperfecta


* .

e] No existe perfecto conocimiento de todos los movimientos que ocurren en el mercado


sobre todo de los demandantes. Es posible que los oferentes conozcan mejor los movimientos del mercado aunque no en forma perfecta.

B Tipos de mercados
Con base en las imperfecciones de la competencia, se habla de los siguientes mercados:
monopolio Un
solo productor

*"

que controla el
mercado

.;
.
J
''' -f--

Un solo productor tiene el control absoluto del mercado; de hecho, el monopolio puro
es la negacin absoluta de la competencia. Algunos rasgos tpicos del monopolio son:

dom

No existen productos sustitutos (el consumidor se ve obligado a comprar lo que produce el monopolista); el producto del monopolio es totalmente diferente a los que existen
en el mercado (si es que existen).
La empresa puede modificar la cantidad de productos que ofrece con la finalidad de
tener cierto control sobre el precio (normalmente disminuye su produccin para au\
mentar sus ganancias con precios mayores).
Desde luego no hay competencia porque el productor monopolista controla todo el
mercado.
Ejemplos de monopolio puro son algunos servicios pblicos.

".
"

p
^
En L
dom
la co
mon

'':. Ce u ,; ;; ;:ia fnonwpoistic,..Existen algunas pocas empresas que dominan el mercado y que pueden hacer que los consumidores prefieran sus productos a los producidos por otras empresas competidoras.
Existe diferenciacin de productos en el mercado, de tal manera que los consumidores
prefieren un artculo (por su marca, su presentacin, su cercana para comprarlo, sus
caractersticas reales o ficticias, etctera).
Esta caracterstica les otorga cierto "poder monopolizador" a algunos productores sobre
los consumidores, por lo que pueden modificar su produccin y sus precios aunque en
forma limitada.
Las nuevas empresas que lo deseen pueden entrar al mercado si cuentan con los recursos necesarios.
Ejemplos de competencia monopolstica: jabones para bao, pastas de dientes, cervezas, etctera.
3 O.
'*-'

es n
prec

en
je [c
mp,
gop(

i0

. E n e
. i
mel

El oligopolio es aquella categora general de modelos de mercado en que hay tan pocas empresas
que las decisiones en cuanto a produccin y precios que tome una de ellas pueden influir en las utilidades y decisiones de las otras que participan en la industria.10

ug

_
10

los,
Webb, Samuel, op. c/t, pg. 418.

" Vea

COMPETENCIA IMPERFECTA

ido
DV-

]Uro

-,n;

\ de
au

Unos cuantos productores dominan el mercado, por lo que sus decisiones influyen en
la produccin y en el precio.
Puede haber o no diferenciacin de productos (oligopolio perfecto e imperfecto).
Los productores no actan en forma independiente; sus relaciones son de interdependencia ya que siempre tienen en cuenta las decisiones que toman sus competidores.
Existen productos sustitutos semejantes a la mercanca que produce el oligopolio.
Ejemplos de oligopolio: produccin de automviles, de cigarros, etctera.
Existen mercados de competencia imperfecta como el duopolio (dos productores que
dominan el mercado), pero los anteriores son los ms importantes.
Algunos autores generalizan y hablan de competencia monopolstica o competencia oiigopolstica cuando se refieren a la competencia imperfecta. Esto se debe a que, en la realidad capitalista, funcionan grandes empresas (consorcios) que tienen un gran control sobre el mercado a travs de la produccin y de los precios (aunque existen miles de pequeas empresas en la
economa que no tienen poder en el mercado), convirtindose en empresas lderes.

0 el

ores
1 sus

DDre
e en

C Precios y ganancias en competencia imperfecta


En la fase actual del sistema capitalista (imperialista o monopolista), las grandes empresas11
dominan la vida econmica de los pases; es decir, desde el punto de vista del mercado, existe
la competencia imperfecta, que va desde la competencia monopolstica hasta el oligopolio y el
monopolio puro.
La competencia imperfecta es precisamente la forma que utilizan las grandes empresas
(monopolios u olgopolios) para incrementar sus ganancias y eliminar la competencia. Todo
ello es resultado del proceso de desarrollo histrico del sistema capitalista.12
Tanto en la competencia perfecta como en la imperfecta, el objetivo bsico del capitalista
es incrementar al mximo sus ganancias, lo cual puede hacer en buena medida a travs de los
precios de las mercancas producidas. Sin embargo, en competencia perfecta los precios dependen del libre juego de la oferta y la demanda y en competencia imperfecta hay cierto control
de los precios.
Cmo se fijan los precios en competencia imperfecta? Hay tres casos de la competencia
imperfecta que analizaremos brevemente: el monopolio, la competencia monopolstica y el oligopolio. En los tres casos se supone que el productor tiene cierto control sobre los precios debido a lo cual tratar de vender al precio mximo su produccin, sin que sta disminuya.

En condiciones de monopolio, el capitalista se enfrenta a una curva de demanda relativamente


inelstica (tiende a la inelasticidad), debido a que no hay competidores ni mercancas sustitutas.

11

12

Se habla de grandes empresas con base en su tamao, su volumen de produccin, su control de mefcado, su inversin, su control de
los precios, etctera.
Vase la unidad U, sobre todo la parte que corresponde al imperialismo y al capitalismo monopolista de Estado.

333

334

UNIDAD X

Mercado, clases de mercado, competencia perfecta e imperfecta

, .

El precio que el monopolista desee cargar al consumidor variar en relacin inversa con la cantidad
que desee vender. El precio que e! monopolista puede cargar a los consumidores tender a reducirse
a medida que aumenta la produccin.13

Tambin es importante considerar que el monopolista reduce su ingreso marginal a medida que aumenta su produccin, por lo que el ingreso promedio (que es igual al precio) es
mayor que el ingreso marginal.14
Fijacin del precio de monopolio
Fijacin del
precio de
monopolio.

anali:
sufrii

uom
En r
conc
mon
estar
a los
prod
elst
del(
proc
prec
eos

per

Con base en lo anterior, el monopolista obtiene su mxima ganancia cuando el costo


marginal (CM) es igual al ingreso marginal (IM). En este punto el monopolista fijar el precio
que le permitir una ganancia extraordinaria, conocida como ganancia monopolista con precio
de equilibrio (figura 10.24).
Grficamente esta situacin se representa as: donde E es el punto de equilibrio, P el precio de equilibrio, Q la cantidad de equilibrio, /A/la curva de ingresos marginal y D la curva de
demanda. El rectngulo AEOP representa la ganancia monopolista.
Sin embargo, no hay reglas ni leyes absolutas que nos permitan saber exactamente cmo
fijar los precios un monopolista. Cada caso en particular se tiene que analizar en forma especfica; aqu slo se llevan algunas consideraciones tericas que pueden ayudar en el anlisis.15
Un ejemplo de lo anterior se encuentra en muchas empresas monopolsticas que prefieren
producir debajo del nivel de equilibrio pero a un precio elevado, aunque saben que eso reduce
el nmero de compradores.

mg
siva
no
ten
lst

13

Gonzlez, Antonio y Maza lvala, Domingo, op. ct., pg. 208.


Los conceptos de ingresos, gastos, ganancias, etc., son de un Curso de Economa y la Empresa; por ahora conviene no olvidar que
todo este anlisis se basa en el concepto de marginaiidad y es obra de la escuela marginalista o neoclsica.
^ Sucede lo mismo con la competencia monopoistica y ei oligopolio. Vase Sweezy, Paul M., Teora del desarrollo copw/i'sta, Mxico,
FCE, 1970 (4a. reimp.], cap.XV,pgs. 29?-3U.
14

16

U
a
n-

COMPETENCIA IMPERFECTA

En resumen, la poltica de precios de un monopolista depende de muchos factores que


analizar a fin de determinar qu es lo que ms le conviene para obtener la mxima ganancia o
sufrir prdidas mnimas.
Competencia monopc-Isiica
En rigor, los monopolios puros son muy raros; lo que existe son grandes corporaciones que
concentran un gran poder y que de hecho actan bajo la forma de competencia imperfecta o
monopolstica.
La competencia monopolstica existe cuando unas cuantas empresas, cuyas mercancas
estn diferenciadas, controlan el mercado, de tal manera que alguna o algunas pueden inducir
a los consumidores a que prefieran lo que ellas producen con base en dicha diferenciacin de
productos (que puede ser ms aparente que real).16
La curva de demanda a que se enfrenta el competidor monopolstico es relativamente
elstica debido a que los productos de las diferentes empresas son similares y buenos sustitutos
de los dems. Por eso las diferencias de precios pueden hacer que los consumidores prefieran
productos similares, pero a mejor precio.
Es muy difcil precisar las condiciones en que los competidores monopolsticos fijarn sus
precios. Sin embargo, es bueno recordar que, siempre que el ingreso marginal sea mayor que el
costo marginal, el empresario aumentar su produccin y sus precios hasta el lmite que se lo
permita la curva de demanda, de tal manera que se incrementen sus ganancias al mximo.