Guia passo a passo para preenchimento dos formulários PFUI

TUTORIAL
INSTRUES PARA USO DOS FORMULRIOS

PROPOSTA DE FINANCIAMENTO DE UNIDADE ISOLADA - PFUI
TUTORIAL
PROPOSTA DE FINANCIAMENTO DE
UNIDADE ISOLADA PFUI
Agosto/2015
TUTORIAL
1
INTRODUO
O presente tutorial estabelece procedimentos para preenchimento dos formulrios Proposta de

Financiamento de Unidade Isolada PFUI pelo Profissional (arquiteto ou engenheiro responsvel
pela anlise tcnica de engenharia e/ou acompanhamento de obra, podendo ser pertencente ao
quadro prprio da carreira profissional da CAIXA ou responsvel tcnico de empresa
credenciada).
2
A QUE SE APLICA
A rotina se aplica anlise de viabilidade tcnica de propostas de financiamento de pessoas

fsicas para aquisio de imvel novo ou usado, construo, ampliao, concluso ou
melhoria/reforma, e ao acompanhamento de obra, para uso residencial e/ou comercial.
3
TIPOS DE FORMULRIOS
O conjunto de formulrios contm todas as informaes necessrias para a solicitao de

financiamento de unidade isolada, e esto separados em:
PFUI-PROPONENTE entregue pelo Proponente e seu Responsvel Tcnico;
PFUI-ANLISE preenchido pelo Profissional responsvel pela anlise tcnica e/ou

acompanhamento de obra;
PFUI-RAE Relatrio de Acompanhamento de Evoluo de Obra documento tcnico

que registra, a cada vistoria realizada, a evoluo fsica da obra do ponto de vista de
engenharia, alm de prestar informaes complementares, observaes tcnicas
relevantes e relatrio fotogrfico que ilustra o estgio da obra;
PFUI-PEPT Pendncia para Elaborao de Pea Tcnica, formulrio a ser preenchido

pelo Profissional responsvel pela anlise tcnica de engenharia e/ou acompanhamento
de obra, relacionando as pendncias na documentao apresentada pelo Proponente.
TUTORIAL
4
PROCEDIMENTOS
4.1 PFUI- PROPONENTE

4.1.1
Conforme item inicial da planilha Orientaes para Preenchimento, os campos em

azul claro devem ser preenchidos pelo Responsvel Tcnico do proponente (podendo
ignorar aqueles marcados como opcionais), conforme se segue:
Se houver borda laranja, deve ser selecionada uma opo pr-cadastrada:
Quando for borda cinza, deve ser digitada a informao solicitada.
4.1.2
Item PROPOSTA, referente identificao do Proponente (1), do Responsvel Tcnico

(2) e do Imvel Proposto (3).
No campo Terreno: valor proposto, no deve ser preenchido o valor do financiamento, apenas do
terreno/imvel proposto.
2
3
4.1.3
Ao final da planilha, aparecero preenchidos, automaticamente, os campos referente aos

dados do Responsvel Tcnico (nome, CPF e CREA/CAU), com campo para assinatura
do RT, quando da impresso do documento (4).
TUTORIAL
4.1.4
Item DOCUMENTAO PARA ANLISE TCNICA, abrange os subitens referentes a:
Documentao Bsica (5): Certido de imvel pelo Cartrio de Registro Geral de Imveis, com
campo para preenchimento de opo pr-cadastrada (atende, no atende, no o caso);
Documentao para Aquisio de Terreno e Construo (6): com campos para preenchimento de
opo pr-cadastrada para opo de compra e venda (sim ou no), valor proposto do terreno e
rea total (em m). Aps o preenchimento do valor proposto e rea, ser calculado o valor unitrio
do terreno em clula sequencial (6.1).
Documentao para Construo/Concluso/Reforma/Ampliao (7): onde devero ser
preenchidos os campos com opes pr-formatadas referente a status para Projeto de
arquitetura (aprovado ou em aprovao) e Alvar/licena de obra (vlido ou no vlido). Dever
ser preenchido campo com data de validade do Alvar/licena de obra (lembrando que este
documento poder ser apresentado at a primeira liberao).
Itens Declarados pelo Responsvel Tcnico (8): dever ser feita a opo para cada item, atende
ou no atende s condies relacionadas (fundao, impermeabilizao, uso de materiais
construtivos conforme PBQP-H).
6.1
TUTORIAL
4.1.5
Item ANOTAES/RELATRIOS DE RESPONSABILIDADE TCNICA ART/RRT

(9) abrange os itens referentes documentao tcnica (projetos arquitetnico e
complementares), com opes pr-cadastradas (atendido, no atendido ou no o
caso).
4.1.5.1 exigvel a ART/RRT do projeto arquitetnico e de execuo de obra
(documentao dispensada para melhoria/reforma sem ampliao e sem alterao da
estrutura). As ART/RRT dos projetos estrutural, eltrico, hidrossanitrio e
impermeabilizao so opcionais.
4.1.5.2 O Responsvel Tcnico poder ser o mesmo para mais de um projeto, neste caso,
possvel recolher uma nica ART/RRT para o conjunto de projetos (servios), desde que
estejam devidamente registrados no documento. No preenchimento, devem ser repetidos
os dados para todos os servios sob sua responsabilidade.
4.1.6
Item OBRA, abrange os itens referentes obra: sistema construtivo, padro de

acabamento, regime de construo (10), bem como o quadro de reas e as benfeitorias
existentes (11). Caso a proposta se enquadre em situao que adote sistema construtivo
no-convencional (inovador) o processo deve ser encaminhado GIHAB de vinculao, a
quem compete a anlise destes casos.
10
11
4.1.7
O item VALORES/CUSTOS, se refere especificao/descrio das caractersticas de

materiais e servios (12).
4.1.7.1 Na descrio dos servios, deve-se evitar o uso dos termos similar,
equivalente, de mesmo padro, semelhantes, ou de outros com o mesmo sentido.
12
TUTORIAL
4.1.7.2 A ttulo de verificao, pode-se comparar se as incidncias dos agrupamentos do
oramento esto compatveis com os intervalos constantes do ANEXO IV do item 11.4 do
COT Crdito Imobilirio Pessoa Fsica.
4.1.7.3 Ao final do item VALORES/CUSTOS, os campos HABITAO e

COMERCIAL so preenchidos, automaticamente, conforme proporo em relao s
reas do item OBRA (13).
13
TUTORIAL
4.1.8
Item CRONOGRAMAS, se refere descrio do prazo previsto para a execuo das

obras.
4.1.8.1 Devem ser preenchidos os campos com o prazo previsto para execuo (em total
de meses) e data prevista de trmino (14). Ao preencher estes campos, surgiro,
automaticamente, em clula adjacente, o nmero de vistorias/parcelas previstas, bem
como as clulas referentes s parcelas (15).
15
14
4.1.8.2 Devero ser preenchidos os campos referentes ao percentual executado (16),

caso haja algum servio j iniciado ou concludo, e previso de execuo (17) em cada
parcela (Sp*- em percentual). Automaticamente, ser preenchido o campo referente
previso do acumulado em cada parcela (Ac*), travando as demais parcelas ao atingir o
total de cada servio - 100% (18), como no exemplo abaixo:
16
17
18
TUTORIAL
4.2 PFUI- ANLISE

4.2.1

roxo claro devem ser preenchidos pelo Profissional responsvel pela anlise (credenciado
ou profissional engenheiro ou arquiteto do quadro tcnico da Caixa), conforme se segue:
4.2.2
Os itens PROPOSTA, DOCUMENTAO PARA ANLISE TCNICA,

ANOTAES/RELATRIO DE RESPONSABILIDADE TCNICA e OBRA, devem
ser preenchidos com informaes do PFUI-PROPONENTE. Caso o proponente no tenha
preenchido todos os dados, deve ser solicitado ao mesmo a complementao da
informao, se esta for fundamental para a anlise, ou identifique com nulo ou
prejudicado, no caso de a informao ser dispensvel ou irrelevante para a anlise.
TUTORIAL
4.2.3
O item VALORES/CUSTOS deve ser preenchido com o custo total de cada servio da
planilha PFUI-PROPONENTE (19). O item CRONOGRAMAS, os campos devem ser
preenchidos com os valores do PFUI-PROPONENTE: prazo previsto para execuo, data
prevista de trmino, percentuais de servios executados e com previso de executar em
cada parcela (20).
19
20
4.2.4
21
A anlise da proposta concluda com manifestao quanto sua viabilidade, utilizandose o item MANIFESTAO DE VIABILIDADE TCNICA MVT (21). Neste item,
devem ser preenchidos os dados referentes avaliao do terreno (21.1) e do imvel
como se pronto estivesse (21.2). O campo Avaliao do Terreno deve ser
necessariamente preenchido para a modalidade aquisio de terreno e construo.
21.1
21.2
TUTORIAL
4.2.4.1 Devem ser preenchidos os campos Quadro de reas Apuradas (21.3) do imvel
a construir, reformar, ampliar ou concluir e do terreno, no caso de aquisio de terreno e
construo. Abaixo, devem ser preenchidos os campos Quadro de Coordenadas GPS
(21.4) onde devero ser preenchidos os dados das coordenadas geogrficas (Latitude e
Longitude) em graus, minutos e segundos, Datum WGS-84. Ao lado do campo Latitude,
deve fazer a opo pr-cadastrada quanto ao Rumo (N Norte ou S -Sul).
Automaticamente, essas coordenadas sero convertidas em graus decimais, nos campos
abaixo, com 6 casas aps a vrgula, admissvel para Google Earth e Google Maps.
4.2.4.2 A seguir, os campos do item Anlise do Oramento (21.5) sero preenchidos
automaticamente com os custos propostos, conforme item VALORES/CUSTOS,
proporcionalmente aos usos residencial e comercial, se for o caso.Na sequncia, devem
ser preenchidos os campos com os custos totais aceitos, conforme anlise do Profissional,
e verificao in loco se h percentual de obra executado nos campos
% Executado.
21.3
21.4
21.5
10
TUTORIAL
4.2.4.3 Os campos do item Concluso (21.6) referem-se verificao dos seguintes
itens: apresentao e compatibilidade entre os documentos; atendimento s condies
mnimas obrigatrias, listadas no ANEXO II item 11.2 do COT Crdito Imobilirio
Pessoa Fsica; tcnica construtiva utilizada; viabilidade tcnica da proposta e aceite da
garantia.
4.2.4.4 O campo Observaes/pendncias (21.7) deve ser preenchido quando for
necessrio complementar informaes que no foram preenchidas nos campos
Concluso. Como, por exemplo, no caso do imvel ser caracterizado como
empreendimento, ou quando forem identificadas pendncias na documentao
apresentada, por exemplo, benfeitoria identificada no terreno e no averbada na matrcula.
21.7
21.6
11
TUTORIAL
4.2.5
O item RELATRIO FOTOGRFICO (22) conter as fotos registradas na vistoria do

imvel realizada pelo Profissional, no total mximo de 6.
22
4.2.5.1 Para inserir as fotos, deve-se clicar sobre as setas azuis (22.1) para seleo das
fotos arquivadas em pasta definida pelo Profissional. Para delet-las, deve-se clicar sobre
o crculo com X em vermelho (22.2).
22.1
22.2
12
TUTORIAL
4.2.5.2 Aps a insero das fotos, devero ser rubricados pelo responsvel legal pela
empresa e pelo responsvel tcnico que elaborou a pea tcnica (23).
23
13
TUTORIAL
4.3 PFUI- RAE

4.3.1

roxo claro devem ser preenchidos pelo Profissional responsvel pela acompanhamento
das obras (credenciado ou profissional engenheiro ou arquiteto do quadro tcnico da
Caixa), conforme se segue:
4.3.2 O formulrio PFUI-RAE, refere-se ao Relatrio de Acompanhamento de Evoluo de

Obra, que registra, a cada vistoria, a evoluo fsica da obra do ponto de vista de engenharia e
presta informaes complementares, observaes tcnicas relevantes e relatrio fotogrfico que
ilustra o estgio da obra.
4.3.2.1 Os dados referentes ao item PROPOSTA devem ser preenchidos com
informaes do PFUI-PROPONENTE (24).
24
14
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4.3.3 No item DADOS DE VISTORIA (25) devem ser preenchidos pelo profissional
responsvel pelo acompanhamento da obra, os campos Aferido CAIXA (25.1) a cada
acompanhamento de obra realizado.
25
25.1
4.3.3.1 Devem ser preenchidos ainda os campos relacionadas a DATAS & QUALIDADE
(25.2), referente a: datas de incio, de previso de trmino da obra e da vistoria realizada,
alm de itens relacionados vistoria propriamente dita (com opes pr-cadastradas):
localizao do terreno, placa/adesivo de obra, cumprimento de projetos e especificaes,
validade do alvar de obra, atendimento de pendncias anteriores, e qualidade dos
servios executados.
4.3.3.2 As
informaes
adicionais
Observaes/Glosas (25.3).
devem
ser
preenchidas
no
campo
15
TUTORIAL
25.2
25.3
16
TUTORIAL
4.3.4 O item RELATRIO FOTOGRFICO (26) conter as fotos registradas a cada
acompanhamento de obra, no total mximo de 6. Na primeira vistoria de acompanhamento, deve
ser fotografado o adesivo de obra. Devem ser mostrados os itens principais, e os problemas
detectados.
4.3.4.1 Para inserir as fotos, deve-se clicar sobre as setas azuis para seleo das fotos
arquivadas em pasta definida pelo Profissional.
26
17
TUTORIAL
4.3.4.2 Aps a insero das fotos, os campos abaixo da aba RAE, devero ser
rubricados pelo responsvel legal pela empresa e pelo responsvel tcnico que elaborou a
pea tcnica (27).
27
18
TUTORIAL
4.4 PFUI- PEPT
4.4.1

roxo claro devem ser preenchidos, conforme se segue:
4.4.2
O formulrio PFUI-PEPT refere-se Pendncia para Elaborao de Pea Tcnica, a ser

preenchido pelo Profissional responsvel pela anlise tcnica de engenharia e/ou
acompanhamento de obra, relacionando as pendncias na documentao apresentada
pelo Proponente.
4.4.2.1 Na falta de documento que comprometa a realizao da tarefa, o Profissional no
emite o PFUI-RAE e comunica o fato CAIXA, por meio do PFUI-PEPT, solicitando a
entrega do(s) mesmo(s).
4.4.2.2 Os dados referentes ao item PROPOSTA devem ser preenchidos com
informaes do PFUI-PROPONENTE (28).
28
19
TUTORIAL
4.4.3
Devem ser preenchidos os campos relacionadas a PENDNCIAS (29) que possui

opes pr-cadastradas e informaes a serem inseridas referente a: fornecimento de
indicaes de localizao do terreno, acesso ao imvel, fornecimento de documentos, e
adequao documental e aos normativos vigentes.
29
20
TUTORIAL
4.4.4
No item CONCLUSO (30), deve-se optar por uma das duas opes pr-cadastradas:
Impossibilita(m) a concluso do servio ou Exige(m) que a concluso do trabalho ocorra
indicando pendncia para a realizao da contratao.
4.4.4.1 Os campos abaixo da planilha PFUI-PEPT, devero ser rubricados pelo
responsvel legal pela empresa e pelo responsvel tcnico que elaborou a pea tcnica.
30
21

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O presente tutorial estabelece procedimentos para preenchimento dos formulrios Proposta de

A rotina se aplica anlise de viabilidade tcnica de propostas de financiamento de pessoas

O conjunto de formulrios contm todas as informaes necessrias para a solicitao de

PFUI-PROPONENTE entregue pelo Proponente e seu Responsvel Tcnico;

PFUI-ANLISE preenchido pelo Profissional responsvel pela anlise tcnica e/ou

PFUI-RAE Relatrio de Acompanhamento de Evoluo de Obra documento tcnico

PFUI-PEPT Pendncia para Elaborao de Pea Tcnica, formulrio a ser preenchido

4.1 PFUI- PROPONENTE

Conforme item inicial da planilha Orientaes para Preenchimento, os campos em

Se houver borda laranja, deve ser selecionada uma opo pr-cadastrada:

Quando for borda cinza, deve ser digitada a informao solicitada.

Item PROPOSTA, referente identificao do Proponente (1), do Responsvel Tcnico

Ao final da planilha, aparecero preenchidos, automaticamente, os campos referente aos

Item DOCUMENTAO PARA ANLISE TCNICA, abrange os subitens referentes a:

Item ANOTAES/RELATRIOS DE RESPONSABILIDADE TCNICA ART/RRT

Item OBRA, abrange os itens referentes obra: sistema construtivo, padro de

O item VALORES/CUSTOS, se refere especificao/descrio das caractersticas de

4.1.7.3 Ao final do item VALORES/CUSTOS, os campos HABITAO e

Item CRONOGRAMAS, se refere descrio do prazo previsto para a execuo das

4.1.8.2 Devero ser preenchidos os campos referentes ao percentual executado (16),

4.2 PFUI- ANLISE

Conforme item inicial da planilha Orientaes para Preenchimento, os campos em

Se houver borda laranja, deve ser selecionada uma opo pr-cadastrada:

Quando for borda cinza, deve ser digitada a informao solicitada.

Os itens PROPOSTA, DOCUMENTAO PARA ANLISE TCNICA,

O item RELATRIO FOTOGRFICO (22) conter as fotos registradas na vistoria do

4.3 PFUI- RAE

Conforme item inicial da planilha Orientaes para Preenchimento, os campos em

Se houver borda laranja, deve ser selecionada uma opo pr-cadastrada:

Quando for borda cinza, deve ser digitada a informao solicitada.

4.3.2 O formulrio PFUI-RAE, refere-se ao Relatrio de Acompanhamento de Evoluo de

Conforme item inicial da planilha Orientaes para Preenchimento, os campos em

Se houver borda laranja, deve ser selecionada uma opo pr-cadastrada:

Quando for borda cinza, deve ser digitada a informao solicitada.

O formulrio PFUI-PEPT refere-se Pendncia para Elaborao de Pea Tcnica, a ser

Devem ser preenchidos os campos relacionadas a PENDNCIAS (29) que possui

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