CONCEPTO

INSTITUCIONES DE CRDITO EN MATERIA DE SERVICIOS DE

INVERSIN

APLICACININTERPRETACION

CARACTERISTICAS,LIMITACIONES
Y REQUISITOS

SERVICIOS DE INVERSION

Su objetivo es dar a conocer los diferentes

tipos de Servicios de Inversin.

SERVICIOS DE INVERSION

1) Servicios No Asesorados
a) Comercializacin o Promocin
b) Ejecucin de operaciones

2) Servicios Asesorados

PRODUCTOS
FINANCIEROS

a) Asesora de inversiones
b) Gestin de inversiones

Para el prstamo de Servicios de Inversin

es necesario que el BBVA conozca el perfil
de inversin mediante la aplicacin de un
cuestionario para evaluar conocimientos,
experiencia,
situacin
y
capacidad
financiera.

PRODUCTOS FINANCIEROS
Son alternativas de inversin a plazos y tasas
determinadas.
MERCADO DE DEUDA

1. Inversin a plazo
a) Pagares con Requerimientos Liquidable al
Vencimiento
b) Certificado de Depsito Bancario

2. Instrumentos Bancarios
a) Bonos Bancarios
b) Depsitos o Bonos Estructurados
c) Obligaciones Subordinados

INVERSION A PLAZO

3. Instrumentos Gubernamentales
a)
b)
c)
d)
e)

CETES
BONDES
BONOS M
UDIBONOD
BPAS,BPAG,BPAT

Ofrece a sus clientes en funcin de

segmento de negocio.
Es un servicio de inversin el cual se elige.
Emite instrumentos bancarios.
Participa en su diseo y estructuracin del
mismo.

4. Instrumentos Cooperativos
a)
b)
c)
d)

Papel Comercial
Certificados Burstiles
Bonos Cooperativos
Certificados Burstiles Fiduciarios

FONDOS DE INVERSION
MERCADO DE CAPITALES

Fondos de inversin de
deudas y de renta variable
Inversin

Se compone de portafolios de inversin

diversificados de distintas clases de
instrumentos financieros.
Permite a los clientes la posibilidad de
comprar ttulos representativos del capital
social de distintas empresas privadas

CONCEPTO

APLICACININTERPRETACION

INVERSIONES ALTERNATIVAS

Inversiones de mayor
riesgo
Inversin de deuda

COMISIONES

Prestacin de servicios de
inversin

RECLAMACIONES

Conflictos en la prestacin
de servicios de inversin

CONFLICTOS DE INTERS

DIVERSIFICACIN
ASESORADOS

EN

SERVICIOS

Definir los lmites mximos

de composicin para las
carteras de inversin.

CARACTERISTICAS,LIMITACIONES
Y REQUISITOS
Son para aquellos clientes que buscan
otras
opciones
de
inversin
con
rendimientos superiores a los del mercado
a costa de tomar mayores riesgos.
Se
cobran
comisiones
bsicas
y/o
adicionales las cuales se establecen en el
Marco General de Actuacin respectivo.
Podrn ser presentadas con su ejecutivo
en la sucursal que le corresponda o a la
unidad especializada de atencin a
clientes
Las
recomendaciones,
consejos
o
sugerencias en servicios de inversin
Asesorados, siempre sern acordes al
perfil de inversin del cliente.
La informacin que se proporciones a los
clientes siempre ser fidedigna y de
carcter pblico.
Los criterios de diversificacin en Servicios
Asesorados sern dados a conocer en la
justificacin de razonabilidad que sea
entregada a los clientes, considerando el
perfil del cliente y el perfil del producto.