Contoh Modul Propsal Bisnis

RENCANA USAHA

A. MANAJEMEN
Nama Perusahaan

: Egty Souvenir

Nama Pemilik / Pimpinan Perusahaan : Titi Haeriah

Bidang Usaha

: Industri Kerajinan Tangan

Jumlah Karyawan/ Tenaga Kerja

: 5 orang

B. PEMASARAN
Produk yang ditawarkan

:Aneka macam Souvenir yang terbuat dari kain flanel

Sasaran Konsumen/ Pembeli

: Masyarakat Umum

Wilayah Pemasaran

: Serang dan sekitarnya

Rencana Penjualan / Tahun

: 180.000 buah

Penetapan Harga Jual

: berdasarkan tingkat kesulitan pembuatan dan bahan baku.

C. PRODUKSI/ OPERASI
Kapasitas Produksi

: 500 buah/hari

Ketersediaan Bahan Baku

Fasilitas / Sarana Produksi

: Pesan Antar

 Dampak Lingkungan

: Menghasilkan Limbah

D. KEUANGAN
Total Pembiayaan

: Rp. 75.000.000

Penjualan per-Tahun (Rp)

: Rp. 140.000.000

Keuntungan per-Tahun (Rp)

: Rp. 65.000.000

Return On Investment

: Rp. 20.000.000

Break Even Point

: 68%

SUMMARY EXECUTIVE BUSINESS

Sejalan dengan meningkatnya industri perdagangan saat ini, maka cukup
banyak
dirasakan dampaknya oleh sebagian besar masyarakat Indonesia, untuk itu kami sebagai kaum
Intelektual yang berkepribadian dan berpendidikan sudah sewajarnya menuangkan segala potensi
diri, dan daya kreasi. Salah satu cara menekan gejolak kepungan industri barang dari Luar Negeri
menurut saya adalah mengembangkan Industri kecil (Home Industri) yang selama ini juga
merupakan komoditas spesifik lokal di beberapa daerah. Dengan berwirausaha kita dapat
mengurangi jumlah pengangguran. Selain itu juga dapat memberi keuntungan dalam segi ekonomi,
karena hal ini akan berpengaruh besar terhadap pertumbuhan perekonomian suatu daerah.
Perusahaan kami didirikan pada tanggal 10 April 2014 dengan nama Egty Souvenir.
Perusahaan ini kami didirikan dengan harapan dapat terus mengembangkan kreatifitas yang
ada serta meningkatkan jiwa wirausaha. Perusahaan kami memiliki visi dan misi. Visinya yaitu
menghasilkan produk yang berkualitas, ramah lingkungan dan disenangi masyarakat serta mampu
memberikan pelayanan prima bagi konsumen sedangkan misinya yaitu antara lain menghasilkan
produk dengan bahan baku yang mudah didaur ulang dan menarik konsumen dengan produk
produk yang unik dengan harga yang relatif terjangkau. Secara umum, tujuan pendirian perusahaan
kami adalah untuk mengurangi tingkat pengangguran dengan menambah lapangan kerja serta
memenuhi kebutuhan masyarakat yang terus berkembang dan meningkat.

I.

Latar Belakang

1.1. Dasar Gagasan Usaha

1.1.1 Prospek Pasar :
Sekarang ini, setiap tahunnya kebutuhan akan barang-barang kerajinan tangan
(hand made) sangat beragam. Peningkatan permintaan para konsumen terhadap
souvenir yang unik, dan tidak mahalpun membuat para pengusahan souvenir
kelimpungan karena orderan yang menupuk. Saat ini souvenir tidak hanya
diperuntukkan acara-acara pernikahan saja, untuk acara ulang tahun, perpisahan
sekolah, ataupun sebagai hadiah tambahan doorprize kadang membutuhkan souvenir
sebagai kenang - kenangan atau hanya sebagai cenderamata ucapan terima kasih.
Selain dalam orderan partai besar, kadang souvenir pun dibeli satuan bagi para
peminat barang barang kerajinan tangan.
Dengan adanya kondisi diatas itu membuat peluang bisnis yang berkaitan
dengan kerajinan souvenir pun terbuka lebar dan bisa saja sangat menjanjikan.
Untuk itu, saya ingin memanfaatkan peluang ini. Saya akan mencoba untuk
mendirikan sebuah usaha kerajinan souvenir yang dibuat oleh tangan (handmade)
dengan nama Egty Souvenir

1.1.2 Manfaat Ekonomi :

Membuka lapangan pekerjaan,
Menghasilka kerajinan tangan dari kain flanel yang memiliki nilai jual,
Mengoptimalkan kain flanel dan bahan-bahan sisa menjadi sebuah produk baru yang
kreatif.

1.1.3 Manfaat Sosial :

Memenuhi kebutuhan dan permintaan para konsumen

Pendapatan yang dihasilkan dari produksi 2,5% untuk dana zakat yang bisa
digunakan untuk membantu masyarakat kurang mampu

1.2. Daftar Riwayat Hidup Pengelola

1.

Nama

: Titi Haeriah

2.

Tempat, Tanggal Lahir

: Serang, 10 April 1991

3.

Agama

: Islam

mah

: Jln. Raya Pandeglang KM. 15 Kp. Warung Mesjid Rt/Rw 02/01 Desa Suka Indah Kc. Baros Kb. Serang Prov.
Banten-42173

mpat Usaha

: Jln. Raya Pandeglang Pasar Baros Kc. Baros Kb. Serang Prov. Banten-42173

6.

Pendidikan Terakhir

7.

Pelatihan yang telah diikuti : Pelatihan Kewirausahaan

8.

Pengalaman

:-

9.

Keterampilan

: Menjahit

10. Bakat / Hobi

11. Kegiatan Sosial
1.3 Visi & Misi Perusahaan

: S-1

: Menulis
: Bakti sosial

Visi Perusahaan
Menghasilkan produk yang berkualitas, ramah lingkungan dan disenangi masyarakat
serta mampu memberikan pelayanan prima bagi konsumen..

Misi Perusahaan
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.

Menggunakan bahan baku yang baik dan bermutu tinggi

Menggunakan tenaga kerja yang handal dan profesional
Menggunakan peralatan yang aman
Menghasilkan produk dengan bahan baku yang mudah didaur ulang
Menarik konsumen dengan produk-produk yang unik dengan harga yang terjangkau
Memberikan pelayanan yang memuaskan kepada pelanggan / konsumen
Memuaskan konsumen dengan menciptakan produk-produk yang baru di kalangan
masyarakat

II.

Aspek Pemasaran

2.1 Gambaran Umum Pasar

1. Jenis Produk yang dipasarkan adalah
jenis produk yang ditawarkan beraneka macam souvenir yang terbuat dari
kain flanel berupa bross, gantungan kunci, jepitan rambut, gantungan
handphone,dll
2. Wilayah Pemasaran Mencakup Daerah
Untuk sementara kami hanya melayani pemesanan seputaran baros saja, akan
tetapi tidak menutup kemungkinan jika ada oderan online dari luar baros
akan kami kirimkan melalui jasa TIKI, POS ataupun JNE.
2.2 Permintaan
2.2.1 Jumlah Permintaan terhadap Produk
a. Sasaran Pembeli (konsumen)
Masyarakat umum, remaja, anak-anak

b. Jumlah Konsumen
Konsumen yang ditargetkan adalah usia remaja putri dengan jumlah target

rata-rata 120 orang perbulan atau 1.440 orang pertahun

c. Jumlah Kebutuhan
Jika satu orang konsumen rata-rata pemesanan 50 buah, maka dalam sehari
dibutuhkan rata-rata 200 buah
d. Total Kebutuhan per-Tahun
Sehari rata-rata produk terjual 200 buah maka untuk setahun
kebutuhan produknya yaitu 72000 buah per-Tahun
2.2.2 Proyeksi Permintaan Selama 5 Tahun Mendatang
Tahun

Proyeksi Permintaan (dalam unit )

72000 buah

79200 buah

87120 buah

95832 buah

105500 buah

2.3 Penawaran / Pesaing

Nama Perusahaan

Kapasitas Produksi/tahun (unit)

1. Craf Collection

67000

2. Izza Souvenir

50000

Total Penawaran /
Tahun

117000

2.4 Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar

Tahu

Permintaa

Penawara

Peluang

Rencana

Pangsa Pasar

Pasar (4)

Penjuala

(6)

(1)

(2)

(3)

(2)-(3)

(5)/(4) x

(5)

100%

60000

10000
15000

72000

65000

50000
50000

79200

7,2 %
5,28 %

2
3

75000

62000

13000

87120

6,7 %

80000

70000

10000

95832

9,58 %

2.5 Strategi Pemasaran Pesaing

Uraikan Strategi Pemasaran yang dilakukan pesaing anda, meliputi :
a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)
Produk yang dibuat oleh pesain merupakan produk umum yang ada
pada masyarakat, modelnya pun stagnan.
b. Harga (Harga Satuan, Syarat Pembayaran. Potongan, dll.)
Rp. 2500 / buah

c. Place ( Jalur Distribusi, dll.)

Jalur distriusi pesaing yaitu dengan secara langsung kepada konsumen
d. Promosi
Promosi yang dilakukan oleh pesaing menggunakan brosur dan pamflet

2.6 Strategi Pemasaran Perusahaan

Uraikan Strategi Pemasaran yang akan anda lakukan, meliputi :
a.

Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)

Produk yang kami buat merupakan produk yang sudah ada dalam masyarakat
akan tetapi yang membedakan adalah aneka atau macam asesoris flannel yang di
buat berdasarkan pesanan. Dan juda berdasarkan hari misalnya : kado buat
valentine, natal dan tahun baru. Kami juga selalu membuat inovasi inovasi lewat
facebook agar konsumen tidak bosan dengan barang yang tunjukkan.

b.

Harga (Harga Satuan, Syarat Pembayaran. Potongan, dll.)

Saya berusaha memberikan harga yang relative murah agar bisa oleh
masyarakat terutama menengah ke bawah, dan sesuai dengan kantong anak
remaja serta sesuai permintaan konsumen barang yang di pesan. oleh karena itu
saya mencari suplier yang mampu mensuplai bahan baku dengan harga yang
benar benar murah.

c.

Place ( Jalur Distribusi, dll.)

Saya memiliki beberapa saluran distribusi untuk mengembangkan produk yang
saya ciptakan disini, diantaranya sebagai berikut:
Dengan menjual langsung kepada konsumen
Dengan menerima pesanan dalam jumlah yang banyak ataupun per unit.
Dalam tahap pertama, saya menitipkan produk ini di beberapa kios asesoris yang
mudah dijangkau oleh masyarakat dan di toko yang ada di pasar,swalayan dll.
Hal ini dilakukan guna memperkenalkan produk tersebut sehingga secara tidak
langsung dapat dikenal oleh masyarakat

d.

Promosi
Disini saya memilih tempat yang mudah dijangkau oleh banyak orang
sehingga mudah diketahui dan dikenal oleh banyak orang. Karena saya
masih pemula dan modal yang saya kumpulkan sangatlah kecil dan ini
merupakan salah satu masalah yang saya hadapi yaitu dalam segi
promosi yang membutuhkan banyak biaya. maka dari itu di awal
pembukaan, saya memberikan promosi dengan memberikan harga yang
lebih murah dari harga yang saya tawarkan sebelumnya. Dan tidak lupa
saya mencantumkan nama usaha saya pada kemasan flannel sehingga
orang orang akan mengenal usaha saya. Selain itu saya juga
melakukan promosi dengan cara menyajikan produk saya dalam acara
temu akrab dengan teman keluarga atau perkumpulan- perkumpulan
yang kami ikuti dan saya juga akan menyebrakan lewat via online. Dari
sini mereka akan mengetahui produk saya sehingga akan terbangun

kepercayaan kepada saya dan akan tersebar dari mulut kemulut. Ini
terkadang lebih efektif dibandingkan dengan menyebarkan brosur dan
juga akan menghemat biaya promosi

2.7 Strategi Segmentasi, Targeting, Promosi

Segmentasi
Adanya dunia mode yang semakin berkembang seiring dengan zamanya menuntut
adanya perfomance yang ingin ditampilkan oleh masing masing perfomance. Oleh
sebab itu usaha flanel menawarkan bentuk bentuk yang cantik berupa bros kalung dan
lain lain yang mempercantik penampilan dari konsumen itu sendiri. Segmen pasar
yang dituju oleh usaha ini adalah dari berbagai kelas karena mengingat harga dari
bentuk flanel yang ditawarkan beraneka ragamnya.
ng menjadi segmen dari usaha kreasi flanel adalah semua segmen pasar (umum).

Target
Dimension

Criteria

Explanation

Geographic

City

Serang

Area

Baros

Gender

Wanita

Demographic

Age

10 20 Tahun

Life Stage
Resident Tenure
1.000.000

Income
Socioeconomic

Education

Semua Jenjang Pendidikan

Occupation
Physiographic

Personality

Outlet Type

In-Store Outlet

Benefit Sought

Needs
Product Feature

Usage

User Status

Awareness &

Product

Intention

Knowledge

Positioning
Kami ingin menciptakan image atau citra perusahaan di benak konsumen
sebagai tempat hand made yang berkualitas dengan harga yang pas.
2.8 Analisa Pesaing
KEY SUCSESS

BOBOT

PERUSAHAAN

FACTOR
ANALYSIS

Rating

Bobot

PERUSAHAAN

PERUSAHAAN

KOMPETITOR 1

KOMPETITOR 2

Ranking

Ranking

Bobot

Bobot

1. Kualitas Produk

20%

10 %

5%

5%

2. Promosi dan

20%

9%

4%

7%

3. Reputasi Merk

10%

5%

3%

2%

4. Differensiasi

10%

5%

2%

2%

5. Lokasi

10%

4%

3%

3%

6. Saluran Distribusi

5%

2%

2%

1%

7. Kapasitas Produksi

5%

3%

1%

1%

8. Tenaga Kerja

10%

6%

2%

2%

9. Suasana dan

10%

3%

4%

3%

Pengenalan Produk

Produk

Pelayanan
2.9 Metode Promosi & Biaya Promosi
Metode Promosi
1. Via Online
Total

Wilayah Sebaran

Biaya (Rp)

Baros

Rp. 50.000
Rp. 50.000

2.10 Penetapan Harga Jual

Tahun

Harga Jual / Unit (Rp)

Rp. 2000 / Unit

Rp. 2200 / Unit

Rp. 2400 / Unit

Rp. 2500 / Unit

Rp. 2700 / Unit

III. Aspek Produksi

3.1 Produk
1. Uraikan Ciri-Ciri Produk
Produk yang dihasilkan dapat berupa tas, gantungan kunci, gantungan HP, jepit
rambut, boneka mungil, miniatur kue tart, tempat tissue, sampul agenda yang
semuanya berbahan dasar dari kain flannel.
2. Kegunaan Utama Produk
Manfaat produk dari kain flanel ini adalah untuk hiasan, aksesoris, dll.
3. Keunikan/ Karakteristik Produk
Memiliki variasi yang lebih banyak, motif yang up to date sehingga konsumen
tidak bosan.
3.2 Proses Produksi
Skema / Bagan Alur Proses Produksi
Proses produksi Aneka Kreasi Kain Flannel.
1. Persiapkanlah bahan dan alat yang digunakan seperti: kain flanel aneka warna, benang
sulam, jarum, gunting, kertas karton, lem tembak, pensil/pulpen gel atau kapur jahit.
2. Buatlah pola kreasi yang diinginkan pada kertas karton, gunting lalu pindahkanlah pola
tersebut pada kain flanel dengan menggunakan pensil/pulpen gel (untuk kain flanel

berwarna cerah) atau kapur jahit (untuk kain flanel berwarna gelap).
3. Gunakanlah kain flanel yang bersih dan tidak memiliki bekas lipatan. Untuk merapikan
kain flanel yang memiliki bekas lipatan, seterikalah dengan hati-hati dan suhu seterika
jangan terlalu panas.
4. Gunakanlah benang sulam untuk menjahit kain flanel, warnanya disesuaikan dengan
warna kain flanel.
5. Ada beberapa jenis teknik tusuk jahit dan tusuk hias, diantaranya tusuk feston, tikam
jejak, jeruji dan tusuk pipih. Yang paling sering digunakan adalah tusuk feston karena
selain memperindah bentuk kreasi yang dihasilkan, tusuk feston ini berguna untuk
merapikan pinggiran kain flanel.
6. Setelah kreasi selesai, rapikanlah serat-serat flanel pada pinggir jahitan dengan
menggunakan gunting.

3.3 Kapasitas Produksi

Tahun

Rencana Produksi (dalam Unit)

1.

2014

72000 buah

2.

2015

79200 buah

3.

2016

87120 buah

4.

2017

95832 buah

5.

2018

105500 buah

3.4 Lokasi Usaha

1. Lokasi Usaha & Peta Lokasi
Tempat produksi dilakukan dilantai 2 Ruko Baros. Tempat produksi yang cukup
strategis, karena berada di pasar. Selain itu juga merupakan tempat pemasaran
hasil produksi.

2. Pemilihan lokasi usaha ini sangat strategis, hal ini dikarenakan :

a. Dekat dengan pasar
b. Akses konsumen ke lokasi usaha mudah
c. Lokasi usaha yang cukup ramai pengunjung
3. Penggunaan tanah lokasi /Lay Out Tempat Usaha
Luas tempat produksi yang disediakan pada lantai 2 adalah 32 m2, sedangkan
luas tempat pemasaran pada lantai 1 adalah 32 m2
3.5 Rencana Kebutuhan Bahan Baku
1. Bahan baku utama dan bahan pembantu yang diperlukan sesuai dengan Rencana Produksi tahun 1 :
Bahan Baku

Fungsi

Jumlah

Harga (Rp)

Total (Rp)

& Pembantu
Kain Flanel

Bahan Baku

20

200.000

4.000.000

Benang

Mejahit

40

3000

120.000

150

300

45.000

60

1500

90.000

Bahan Baku
Kancing

Aksesoris

Lem Bakar

Perekat
Total

4.225.000

2. Persyaratan pembelian bahan baku

Bahan baku di beli harus dari distributor pertama, dan memiliki kualitas bagus
3. Ketersediaan dan kesinambungan bahan baku

Bahna baku mudah di dapat dan ketersediaannya cukup untuk 5 tahun yang
akan datang.
3.6 Utilitas/ Sarana
Biaya Utilitas

Total Biaya (Rp)

1. Pemasangan Instalasi listrik,

200.000

2. Pemasangan Instalasi Air

150.000

3. Dll.
Jumlah Total

20.000
370.000

3.7 Mesin dan Peralatan

Nama Mesin

Merk

Jumlah

Harga (Rp)

Total (Rp)

Sansan

350.000

1.750.000

2. Gunting

Aiwa

10

4000

40.000

3. Alat Lem

Kenko

10

25.000

250.000

Kaiyuwen

2000

10.000

&
Perlengkapan
1. Mesin Jahit

Tembak
4. Jarum

Total

2.050.000

3.8 Kendaraan
Jenis

Merk

Jumlah

Harga (Rp)

Total (Rp)

Kendaraan
1. Motor

Yamaha

Rp.8.000.000

Rp.
8.000.000

Total

Rp.
8.000.000

3.9 Maintenance
Untuk biaya pemeliharaan mesin dan peralatan di butuhkan biaya sebesar Rp.
500.000/Tahun
3.10 Rencana Pengembangan Usaha
Berkreasi tidak hanya dapat dilakukan dengan barang yang rumit dan sulit
didapat. Tetapi hanya dengan bahan yang sederhana dapat dijadikan hasil kreasi
yang memuaskan bahkan dapat mendatangkan keuntungan. Kreasi juga bisa
datang dari sekedar hobi, hobi ternyata bisa mendatangkan keuntungan. Dari
tangan-tangan kreatif, sebuah hobi bisa mendatangkan tambahan penghasilan
dalam jumlah yang lumayan. Hal utama yang diperlukan dalam
mengembangkan bisnis adalah komitmen. Aneka kreasi bisa dijadikan
souvenir/cinderamata. Salah satu krativitas yang bisa dijadikan souvenir adalah
kain flanel. Kain flannel tidak hanya mengandalkan kreativitas tetapi juga harus
diselaraskan oleh keterampilan menjahit. Hal yang diperlukan dalam membuat

kerajinan adalah kreatifitas dan inovatif. Dengan kreatifitas, akan tercipta

bentuk-bentuk yang unik dan lucu. Harga untuk bahan bakunya pun relative
murah. Kemudian bahanbahan pelengkap lainnya seperti ring, gantungan HP
maupun kunci dan benang serta bahan-bahan lainnya sangat mudah didapat
serta mudah dijangkau di toko-toko penjual kebutuhan menjahit
3.11 Limbah
a. Kualitas limbah dan cara pembuangannya
Limbah yang dihasilkan dari kreasi kain flanel ini berupa sisa potonganpotongan kain flanel dan limbah ini bisa digunakan kembali untuk proses
produksi. Dan jika ada limbah yang tidak bisa di manfaatkan kembali maka
limbah tersebut akan di buang dengan cara di bakar agar tidak menjadi
pencemaran lingkungan.
b. Biaya Pengendalian limbah per-tahun
Untuk biaya pengendalian limbah rata-rata pertahunnya diperlukan biaya
sebesar empat juta rupiah
c. Prosedur IPAL
Perangkat utama dalam system pengolahan terdiri dari unit pencampur statis (static
mixer), bak antara, bak koagulasi-flokulasi, saringan multimedia/ kerikil, pasir, karbon,
mangan zeolit (multimedia filter), saringan karbon aktif (activated carbon filter), dan
saringan penukar ion (ion exchange filter). Perangkat penunjang dalam sistem pengolahan
ini dipasang untuk mendukung operasi treatment yang terdiri dari pompa air baku untuk

intake (raw water pump), pompa dosing (dosing pump), tangki bahan kimia (chemical
tank), pompa filter untuk mempompa air dari bak koagulasi-flokulasi ke saringan/filter,
dan perpipaan serta kelengkapan lainnya.
Proses pengolahan diawali dengan memompa air baku dari bak penampungan
kemudian diinjeksi dengan bahan kimia ferrosulfat dan PAC (Poly Allumunium
Chloride), kemudian dicampur melalui static mixer supaya bercampur dengan baik.
Kemudian air baku yang teroksidasi dialirkan ke bak koagulasiflokulasi dengan waktu
tinggal sekitar 2 jam. Setelah itu air dari bak dipompa ke saringan multimedia, saringan
karbon aktif dan saringan penukar ion. Hasil air olahan di masukkan ke bak
penampungan untuk digunakan kembali sebagai air pencucian.

IV. Aspek Organisasi dan SDM

3.1 Umum
1. Nama Perusahaan

: Egty Souvenir

2. Nama Pemilik

: Titi Haeriah

Tempat Usaha

: Jln Raya Pandeglang pasar Baros-Serang

4. Bentuk Badan Hukum

:-

5. Tahun Berdiri

: 2014

a.

Bagan / Sturktur Organisasi

b.

Uraian Jabatan
Jabatan

Uraian Tugas

Gaji
Bulan

Mengawasi Semua
1. Pemimpin

Tahun

Rp. 600.000

Rp. 7.200.000

Rp. 500.000

Rp. 6.000.000

Rp. 500.000

Rp. 6.000.000

Kegiatan
Perusahaan

2. Manajer
pemasaran

Melakukan
pengawasan
terhadap
pemasaran produk

3. Manajer Produksi Melakukan

pengawasan
terhadap proses
produksi

4. Manajer SDM

Memanej SDM

Rp. 500.000

Rp. 500.000

5. Manajer

Membuat laporan

Rp. 500.000

Rp. 6.000.000

Keuangan

keuangan
perusahaan

a. Perijinan
Jenis Perijinan

Biaya (Rp)

1. Ijin Prinsip (Dari Instansi Teknis)

200.000

2. SITU (Surat Ijin Tempat Usaha)

300.000

3. SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan)

250.000

4. TDP (Tanda Daftar Perusahaan)

150.000

5. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)

100.000

6. Akte Pendirian

170.000

7. Dll.
Total
a.

1.170.000

Kegiatan Pra Operasi dan Jadwal Pelaksanaan

Jenis Kegiatan

Jadwal Pelaksanaan
1

1. Penetapan Rencana

Biaya Operasional

10

11

12
Rp. 100.000

kerja
2. Persiapan Bahan

Rp. 50.000

3. Persiapan Alat

Rp.50.000

4. Tahap Pembelian

Rp. 300.000

Bahan Baku
5. Produksi Percobaan

Rp. 50.000

6. Pelatihan

Rp. 50.000

7. produksi

Rp. 50.000

8. Promosi dan

Rp. 100.000

Pemasaran
9. Pendistribusian

Rp. 50.000

produk
10.

Evaluasi

Rp. 20.000

Produk
11. Membuat Draf

Rp. 20.000

LAporan
Total Biaya
b.

Analisis Pengembangan SDM

Untuk membuat karyawan lebih kreatif lagi di perlukan pelatihan-pelatihan dalam
membuat kreasi kain flanel

Rp. 840.000

V.

4.1

ASPEK KEUANGAN

Asumsi-Asumsi
Produksi skala tangga
Di bantu oleh 10 orang tenaga kerja dalam proses produksinya

4.2

Initial Investment
Keterangan

Qty

Satuan

Harga

Total Harga

A. INVESTASI FIX ASSET

1. Mesin dan Peralatan

2. Kendaraan

2.050.000
8.000.000

8.000.000

8.000.000

3. Lain-lain

10.050.000
TOTAL HARGA TETAP

B. INVESTASI PRA-OPERASI
1. Rencana Usaha

50.000

50.000

2. Perijinan

1.170.000

1.170.000

3. Pelatihan

50.000

50.000

4. Produksi Percobaan

50.000

50.000

100.000

100.000

5. Lain-lain
TOTAL PRA-OPERASI
C. INVESTASI ( A+B)

1.420.000
11.470.000

D. MODAL KERJA
BIAYA POKOK
PRODUKSI
1. Bahan Baku
2. Upah Tenaga Produksi

10

3. Biaya Umum

4.225.000

4.225.000

4.500.000

4.500.000

200.000

200.000

Perusahaan
TOTAL BIAYA POKOK PRODUKSI

8.925.000

BIAYA USAHA
1. Gaji Pimpinan

600.000

600.000

2. Gaji Manajer Pemasaran

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

5. Gaji Manajer Keuangan

500.000

500.000

6. Gaji Karyawan Produksi

10

450.000

4.500.000

7. Biaya Pemasaran

50.000

50.000

& Staf
3. Gaji Manjaer Produksi
& Staf
4. Gaji Manajer SDM &
Staff

8. Biaya Maintenance

500.000
TOTAL BIAYA USAHA

TOTAL MODAL KERJA

8.150.000
17.075.000

TOTAL BIAYA PROYEK (C+D)

4.3

28.545.000

Sumber Pembiayaan Proyek

No

Initial Investment

Jumlah

Sumber

PORSI

Jumlah Modal

Pendanaan
1.

Total Biaya

28.545.000

Modal Sendiri

76%

21.694..200

24%

6.850.800

(Ekuitas)
2.

Pinjaman
TOTAL

4.4

28.545.000

TOTAL

28.545.000

Laba Rugi

Keterangan
Rencana Produksi (Dalam

Tahun 1

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5

72000

79200

87120

95832

105500

A. Penjualan

144.000.000

174.240.000

209.088.000

239.580.000

284.850.000

B. Biaya Pokok Produksi

8.925.000

8.925.000

8.925.000

8.925.000

8.925.000

115.955.000

165.315.000

200.163.000

230.628.000

275.925.000

1. Gaji Pimpinan

7200.000

7200.000

7200.000

7200.000

7200.000

2. Gaji Kabag Pemasaran & Staf

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

3. Gaji Kabag Produksi & Staf

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

Unit)

Total Biaya Pokok Produksi

C. Laba Kotor (A-B)
D. Biaya Usaha

4. Gaji Kabag SDM & Staff

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

5. Gaji Administrasi &

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

6.000.000

50.000

50.000

50.000

50.000

50.000

7. Biaya Maintenance

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

8. Suplai Kantor (ATK)

200.000

200.000

200.000

200.000

200.000

10.000.000

10.000.000

10.000.000

10.000.000

10.000.000

200.000

200.000

200.000

200.000

200.000

41.950.000

41.950.000

41.950.000

41.950.000

41.950.000

10. Penyusutan

110.000

110.000

110.000

110.000

110.000

11. Amortisasi

700.000

700.000

700.000

700.000

700.000

E. TOTAL BIAYA USAHA

42.760.000

42.760.000

42.760.000

42.760.000

42.760.000

F. LABA USAHA (C-E)

73.195.000

122.555.000

157.403.000

187.868.000

233.165.000

1.750.000

1.750.000

1.750.000

1.750.000

1.750.000

71.445.000

120.805.000

155.653.000

186.118.000

231.415.000

I. PAJAK

17.861.250

30.201.250

38.913.250

46.529.500

57.853.750

J. LABA (H-I)

53.583.750

90.603.750

116.739.750

139.588.500

179.561.250

36,9%

25%

27%

26.5%

31%

Keuangan
6. Biaya Pemasaran

9. Biaya Sewa
Lain-lain
TOTAL BIAYA USAHA
SEBELUM PENYUSUTAN
& AMORTISASI

G. BIAYA BUNGA
H. LABA SEBELUM PAJAK
(F-G)

K. BEP (E/C) 100%

PENYUSUTAN

NILAI

UMUR

PENYUSUTAN/TAHU

(RP)
1. Mesin &

2.050.000

50.000

8.000.000

60.000

Peralatan
2. Kendaraan
3. Dan lain-lain
JUMLAH
AMORTISASI

110.000
NILAI (RP)

UMUR

PENYUSUTAN/TAHU
N

1. Investasi Pra-Operasi
4.5

5.000.000

700.000

Arus Kas
Keterangan

Total Penjualan

Tahun 1

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5

144.000.000

174.240.000

209.088.000

239.580.000

284.850.000

104.000.000

110.000.000

170.000.000

199.580.000

204.000.000

40.000.000

64.240.000

39.088.000

40.000.000

80.850.000

21.694..200

21.694..200

21.694..200

21.694..200

21.694..200

10.000.000

10.000.000

10.000.000

10.000.000

10.000.000

5. Kredit Modal Kerja

6.850.800

6.850.800

6.850.800

6.850.800

6.850.800

6. Saldo Kas Masuk

70.000.000

67.000.000

78.000.000

76.000.000

87.000.000

A. ARUS KAS MASUK

1. Penjualan Tunai
2. Penerimaan Piutang
3. Modal Sendiri
4. Kredit Investasi

230.850.800

258.090.800

303.938.800

332.430.800

388.700.800

25.000.000

50.000.000

67.000.000

70.000.000

72.000.000

2. Biaya Pokok Produksi

8.925.000

8.925.000

8.925.000

8.925.000

8.925.000

3. Biaya Usaha sebelum

41.950.000

41.950.000

41.950.000

41.950.000

41.950.000

4. Bunga

1.750.000

1.750.000

1.750.000

1.750.000

1.750.000

5. Pajak

17.861.250

30.201.250

38.913.250

46.529.500

57.853.750

95.486.250

132.826.250

158.538.250

169.154.500

182.478.750

135.364.550

125.264.550

145.400.550

163.276.300

206.222.050

12.000.000

20.000.000

25.000.000

26.000.000

27.000.000

2. Angsuran Modal Kerja

9.000.000

9.000.000

9.000.000

9.000.000

9.000.000

TOTAL KEWAJIBAN

21.000.000

29.000.000

34.000.000

35.000.000

36.000.000

114.364.550

96.264.550

111.400.550

128.276.300

170.222.050

Total Kas Masuk

B. ARUS KAS KELUAR
1. Investasi

Penususan & Amortisasi

TOTAL KAS KELUAR

C. KAS NETTO (A-B)
D. KEWAJIBAN BANK
1. Angsuran Kredit Investasi

BANK
E. SALDO KAS AKHIR (CD)