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la competencia.
Establecer si el mercado financiero muestra condiciones apropiadas
para acceder a un prstamo que nos permita financiar la inversin
que demanda implementar este servicio
CAPITULO II
ESTUDIO TECNICO
Si bien es cierto, que nuestra propuesta de negocio est relacionado a la
implementacin de una Mype, no por ello se va a prescindir de ciertos aspectos
tecnolgicos para su implementacin, en tal sentido, a continuacin
analizaremos los recursos necesarios y tcnicos para poder ofrecer un
verdadero servicio que nos diferencie de los dems.
2.1 ESPECIFICACIONES DE BIENES MATERIALES
Nuestro servicio necesita del uso de ciertos recursos materiales y no
materiales, que a continuacin pasamos a especificar, de tal manera que
no tengamos problemas al momento de su aplicacin.
2.1.1 Especificaciones de Materia Prima
Para poder ofrecer nuestro servicio requerimos de ciertos
materiales que vamos a utilizar en el lavado de cada auto, como es
el caso del shampoo o jabn, crema para darle brillantes al
acabado del lavado, siliconas para las llantas, entre otros.
Materiales
Marca
Precio
Rendimiento
4
Shampoo
Sonax
15 250ml 20 lavadas
Siliconas
Buffer
70 galn
200 autos
Ceras
Sonax
20 unidad 10 autos
Pulidor
Simonis
15 unidad 6 autos
2.1.2 Especificaciones de herramientas o Accesorios
Para poder ofrecer el servicio de lavado de autos, necesitamos
contar con una serie de accesorios para poder ofrecer un buen
servicio y que el cliente se sienta conforme de haber visitado
nuestras instalaciones, por tal motivo, dentro de las herramientas y
accesorios hemos considerado:
Recursos
Cantidad
Sillas
Franelas
Esponjas
Spry
6
12
12
5
c/u
Importe
40
3
1
2
Total
240
36
12
10
298
Equipamiento
Marca
Hidrolavadora
Karcher
Cantidad
Precio
1
Importe
1300
1300
5
Aspiradoras
Espumadora
Thomas
Tipo Tunel
2
1
900
880
3080
450
880
Total
Muebles
Escritorio
Sillas
Bancas
Cantidad
Precio
1
4
2
Importe
180
45
50
Total
180
180
100
460
Colabor.
Gratif.
Essalud
Total
6
1
2
750
750
9000
9000
1500
1500
945 11445
945 11445
Total
22890
Colabor.
Rem. Mes Rem. Anual
Administrad
or
1000
12000
Gratif.
2000
Essalud
Total
1260 15260
Total
15260
Inicio
Ingreso del Vehculo
Pasar la aspiradora
Rociar agua
Echar el Shampoo
Secar el Auto
Encerar
Fin
establecimiento
CAPITULO III
ESTUDIO LEGAL Y ORGANIZACIN
Es
necesario
que
las
organizaciones
establezcan
una
estructura
etc.)
al
portal
de
servicios
al
ciudadano
12
3.2 ORGANIZACIN
A pesar de ser una micro empresa, consideramos que es necesario tener
una cabeza que dirija los destinos de la institucin, para lo cual creemos
que dentro de la estructura organizacional debe existir el administrador
adems
de
los
colaboradores,
por
lo
tanto
nuestra
estructura
13
Administrador
Es la persona encargada de conducir los destinos de la empresa
de lavado de autos, es la persona que tendr que ser gestor,
operativo y adems colaborar en el servicio que la empresa va a
ofrecer en caso de que los colaboradores no se abastezcan. Es la
persona clave para lograr que a mediano plazo la empresa crezca,
se consolide e incremente los servicios que inicialmente va a
ofrecer.
Colaborador
Ser el ejecutor del servicio de lavado, ser una persona con
vocacin de servicio, porque lo que necesitamos en estos
momentos es personas que tengan la predisposicin de trabajar y
de colaborar con el posicionamiento de la empresa en el mercado,
dado que estamos en un rubro competitivo.
14
CAPITULO IV
ESTUDIO COMERCIAL
4.1 MACROENTORNO
4.1.1 Variables econmicas
La economa de Per est en crecimiento y empieza a atraer
inversores cada vez ms esa es una clara seal de crecimiento y
confianza se estima que puede crecer ms del 6% cuando cierre
este 2012 lo que tambin se ve reflejado en la Bolsa de Lima,
aunque esta caga por los efectos de la crisis de Europa, adems la
economa de Per aventajar a sus socios comerciales que segn
estimaciones creceran hasta un 4%.
15
17
de
deuda,
cuentas
en
azul,
elevadas
reservas
por
adecuadamente
que
su
unidad
de
transporte
se
vea
arterias de la capital.
El parque automotor se ha ido incrementando paulatinamente,
como se indic en un informe anterior, la venta de autos se ha
incrementado significativamente y paralelamente las unidades
19
21
4.2.4 Clientes
Nuestros potenciales clientes sern las personas que tienen
actualmente una unidad de transporte, no importa si es de
transporte pblico, de carga o privado, lo cierto es que necesitamos
contar con la opinin de estas personas para saber que piensan de
nuestra propuesta de negocio.
Encuestas
22
Z2 x p x Q
2
e
Donde:
Z = 1.96
P = 0.8
Q = 0.2
e = 5%
n=
23
Encuestas
1- Usted lava su carro constantemente?
Si
No
2- En la semana Cuntas veces lava su auto?
a.- 1 vez
b.- 2 veces
c.- 3 veces
d.- ms de 3 veces
3- El lavado del auto lo hace usted o en un centro de lavado?
a- Personalmente
b.- Centro de Lavado
4- Cundo acude a un centro de lavado, queda conforme con el servicio
ofrecido?
Si
No
No
Resultados de la Encuesta
N
204
41
245
%
83%
17%
100%
24
Opcin
1 vez
2 veces
3 veces
ms de 3 veces
Total
N
89
68
51
37
245
%
36%
28%
21%
15%
100%
25
40%
36%
35%
28%
30%
21%
25%
20%
15%
15%
10%
5%
0%
1 vez
2 veces
3 veces
ms de 3 veces
Opcin
Personalment
e
Autolavado
Total
N
95
150
245
%
39%
61%
100%
26
N
104
141
245
%
42%
58%
100%
27
Opcin
Si
No
Total
N
89
156
245
%
36%
64%
100%
28
Opcin
Si
No
Total
N
167
78
245
%
68%
32%
100%
29
CAPITULO V
PLAN ESTRATEGICO
30
como
se
mencion
anteriormente,
existen
o Debilidades
- Somos una marca nueva, quizs la desconfianza del pblico meta,
pero consideramos que con la calidad de nuestro servicio, ellos
mismos pueden ser nuestros mejores difusores.
-
o Fortalezas
- Contamos con un local apropiado para el servicio que vamos a
ofrecer, hemos acondicionado apropiadamente las instalaciones de
nuestro centro de lavado, donde hemos priorizado no solo el lavado
del automvil, sino, la atencin al cliente, dndole comodidad
sobretodo.
-
Los equipo con los que contamos son nuevos, lo cual nos puede
garantizar un servicio de calidad.
o Oportunidades
- Hoy en da la mejora de la capacidad de compra de los peruanos, en
especial de las personas que viven en Lima Norte permite que
podamos acceder a ciertos servicios a los cuales antes no podamos
por la precariedad econmica, entonces la recuperacin econmica
que experimenta el pas constituye una oportunidad de hacer
empresas
-
5.6 ESTRATEGIAS
33
CAPITULO VI
ESTRATEGIAS DE MARKETING
Si bien es cierto no vamos a utilizar una gran campaa publicitaria para
promocionar nuestro establecimiento, creemos que es importante desarrollar
estrategias de marketing, centrado en la 5 Ps, para lo cual hemos
considerado lo siguiente:
6.1 DECISIONES DEL PRODUCTO (SERVICIO)
Nuestro centro de Lavado de autos Hanscar S.R.Ltda. va a centralizar sus
operaciones al menos en los primeros aos, en el lavado de automviles
en un ambiente apropiado, donde los conductores tengan toda la
34
comodidad del caso mientras esperan que sus vehculos sean lavados.
Los servicios a ofrecer sern:
- Lavado de Autos
- Lavado de Autos y Brillo
Si bien es cierto estos son los servicios principales,
habr una
Servicio
Lavado
Lavado y Brillo
Automvil
6.00
11.00
Precio S/.
Camionetas
8.00
14.00
Couster
12.00
20.00
36
CAPITULO VII
INVERSIN DEL PROYECTO
La creacin de una empresa requiere de recursos, los cuales pueden ser
bienes materiales o no, es necesario contar con recursos para poder crear la
empresa y estar en condiciones de atender a los potenciales clientes, en tal
sentido vamos a estimar el capital que necesitamos para crear nuestra
empresa, para ello debemos considerar:
7.1 INVERSIN FIJA
Determinar cuanto es la inversin fija que requerimos debemos considerar
aquellos bienes que vamos a emplear en el servicio de lavado de autos
que vamos a ofrecer y tambin considerar aquellos recursos que no son
visibles, pero que son necesarios para el funcionamiento de nuestra
empresa.
7.1.1 INVERSIN TANGIBLE
Son aquellos recursos visibles, palpables y que van a constituir la
plataforma del funcionamiento de la empresa, es decir tanto en
infraestructura como en equipamiento y otros accesorios que se
pueda necesitar para poder ofrecer el servicio.
7.1.2 INVERSIN INTANGIBLE
Es importante identificar los bienes que vamos a emplear en nuestra
empresa, sin embargo la creacin de una empresa no solo considera
bienes tangibles, porque hay recursos que no son tangibles, pero
que son muy importantes para el funcionamiento de la empresa,
como es el caso de una licencia de funcionamiento o el gasto de
estudio, lo cierto es que tanto los bienes tangibles como intangibles
van a permitir que calculemos nuestra inversin fija.
37
I.-
INVERSIN FIJA
a.- Tangible
Local (*)
Maquinarias
Muebles
Accesorios
Total
b.- Intangible
Gasto estudio
gasto de
constitucin
Promocin
Total
Inversin Fija Total
Importe
7200
4680
460
298
12638
500
800
1000
2300
14938
II.-
CAPITAL DE TRABAJO
a.Efectivo (**)
b.Materiales (***)
Total
III.-
INVERSIN TOTAL
Importe
6500
4000
10500
25438
38
39
CAPITULO VIII
FINANCIAMIENTO
La inversin que requerimos para crear nuestra empresa de lavado autos, es
de S/. 25,438, capital que los socios no cuentan en su totalidad, motivo por el
cual tendremos que utilizar un financiamiento mixto, donde los socios aporten
una parte del capital y el resto conseguirlo mediante un financiamiento externo,
tal como indicamos a continuacin:
8.1 FINANCIAMIENTO INTERNO
Como sabemos, el financiamiento interno no constituye una obligacin
frente a terceros, es la asociacin de dos o ms personas para poder
iniciar una empresa con un fin econmico, en el caso de nuestro proyecto,
como se mencion anteriormente, los socios solo financiarn S/. 10,000
del total de la inversin, el aporte no solo ser en efectivo sino, tambin
en bienes, en este caso, como se mencion anteriormente, el local es uno
de los socios, que nos lo va a ceder, pero a travs del pago de un alquiler,
lo cual constituye su aporte.
eliges
Desde 12 y hasta 48 meses para pagar.
Puedes solicitar tambin nuestra tarjeta de crdito Ripley, para
beneficiarte de las promociones de nuestras tiendas
comercial.
Cronograma, recibos de pago o estados de cuenta de prstamos
vigentes en el Sistema Financiero.
Tomando
en
cuenta
las
informaciones
recabadas
en
diferentes
Cuota=5506.7
El cuadro de amortizacin de la deuda sera:
n
1
2
3
4
5
Deuda
15438.0
13482.0
11076.2
8117.0
4477.3
Inters Amortizacin
3550.7
1956.0
3100.9
2405.8
2547.5
2959.2
1866.9
3639.8
1029.8
4476.9
Cuota
5506.7
5506.7
5506.7
5506.7
5506.7
Saldo
13482.0
11076.2
8117.0
4477.3
0.0
CAPITULO IX
PRESUPUESTOS DE INGRESOS COSTOS Y GASTOS
42
Se observa que los das de mayor atencin en los centros de lavado son
los fines de semana y que empieza prcticamente el da viernes, donde
tranquilamente se pueden lavar ms de 30 autos, de los cuales el 80%
son vehculos, un 10% camionetas y el resto unidades de transporte tipo
Couster.
43
Lavado de Autos
En este servicio tenemos servicio de lavado y lavado con brillo y segn
los clculos realizados podemos proyectar los ingresos por este rubro
Ao
1
2
3
4
5
Ao
1
2
3
4
5
-
Lavado de Autos
n
Precio
2880
6
3024
6
3175
6
3334
6
3501
6
Ingresos
17280
18144
19051
20004
21004
Ingresos
38880
40824
42865
45008
47259
Lavado de camionetas
Al igual que los autos, es el mismo servicio que ofrecemos para las
camionetas.
Ao
1
Lavado de Camionetas
n
Precio
720
8
Ingresos
5760
44
2
3
4
5
Ao
1
2
3
4
5
-
756
794
833
875
8
8
8
8
6048
6350
6668
7001
Ingresos
5040
5292
5557
5834
6126
Lavado de Couster
En el caso de las couster, los ingresos a generar son:
Ao
1
2
3
4
5
Lavado de Couster
n
Precio
360
12
378
12
397
12
417
12
438
12
Ingresos
4320
4536
4763
5001
5251
Ingresos Totales
Ahora procederemos a consolidar los ingresos parciales, para tener los
ingresos totales, por el tipo de servicio es bueno indicar que todo es al
contado.
Ingreso
Ao
1
2
3
Total
71280
74844
78586
45
4
5
82516
86641
Gratif.
Essalud
Total
1500.00
945.00 11445.0
1500.00
945.00 11445.0
Total
22890.0
Lavado de Autos
46
Lavado de Autos
Insum
os
Ao
1
2
3
4
5
Shampoo
Cantid
ad
144.0
151.2
158.8
166.7
175.0
Siliconas
Total
Cantid
Costo ad
Costo
2160.0
14.4 288.0
2268.0
15.1 302.4
2381.4
15.9 317.5
2500.5
16.7 333.4
2625.5
17.5 350.1
2448.0
2570.4
2698.9
2833.9
2975.6
Siliconas
Shampoo
Cantid
ad
Cantid
Costo ad
2430.
Costo
Pulidor
Cantid
ad
Total
Costo
6480.
162.0
0
2551.
16.2
324.0
540.0
0
6804.
9234.0
170.1
5
2679.
17.0
340.2
567.0
0
7144.
2891.7
178.6
1
2813.
17.9
357.2
595.4
2
7501.
3036.3
187.5
0
2953.
18.8
375.1
625.1
4
7876.
3188.1
196.9
19.7
393.8
656.4
3347.5
Lavado de Camionetas
La estimacin del costo de los insumos del lavado de
camionetas es similar al de los autos.
47
Lavado de Camionetas
Siliconas
Insumos
Shampoo
Ao
Cantidad Costo Cantidad Costo
1
36.0 540.0
3.6
72.0
2
37.8 567.0
3.8
75.6
3
39.7 595.4
4.0
79.4
4
41.7 625.1
4.2
83.3
5
43.8 656.4
4.4
87.5
Insumos
Shampoo
Cantida
Ao
1
2
3
4
5
18.0
18.9
19.8
20.8
21.9
Total
612.0
642.6
674.7
708.5
743.9
Pulidor
Total
Lavado de Couster
Para estimar los costos de materiales en el caso del lavado de
las couster tenemos que considerar que solo hay servicio de
lavado.
Lavado de Couster
Insumo
s
Ao
1
2
3
4
Shampoo
Cantid
ad
18.0
18.9
19.8
20.8
Siliconas
Total
Cantid
Costo ad
Costo
270.0
1.8
36.0
283.5
1.9
37.8
297.7
2.0
39.7
312.6
2.1
41.7
306.0
321.3
337.4
354.2
48
21.9 328.2
2.2
43.8
371.9
Consolidacin de Costos
Ahora procederemos a consolidar los costos parciales, para tener
los costos totales de los materiales.
Ao
1
2
3
4
5
Costos
12600
13665
15023
15774
16562
Importe
Importe
49
Agua
Energa Elctrica
Artculos de Limpieza
Depreciacin de Equipos
mensual
180
170
40
20% costo
Total
anual
2160
2040
480
936
5616
Personal
Administra
dor
R. Mes
1000
R. Anual
12000
Gratif.
2000
Essalud
1260
Total
Total
15260
15260
CAPITULO X
PROYECCIN DE ESTADOS FINANCIEROS
50
ESTADO DE RESULTADOS
El estado de resultado o estado de ganancias y prdidas es un estado
financiero que va a reflejar las ganancias o prdidas que la empresa ha
generado en cierto periodo de tiempo, a travs de este documento
podemos establecer o medir la rentabilidad de la empresa, en el caso de
nuestro proyecto, el estado de resultado se elaborar para ver si es
rentable nuestra propuesta de negocio.
51
ESTADO DE RESULTADOS
aos
VENTAS
COSTO VENTAS
mod
Insumos
Cif
Utilidad Bruta
Gastos Operativos
Utilidad operativa
Gastos financieros
Utilidad antes de impuestos
impuestos
Utilidad Neta
1
71280
2
74844
3
78586
4
82516
5
86641
22890
12600
5616
30174
15260
14914
3550.7
11363
3409.0
7954
22890
13665
5616
32673
15260
17413
3100.9
14312
4293.7
10019
22890
15023
5616
35058
15260
19798
2547.5
17250
5175.0
12075
22890
15774
5616
38236
15260
22976
1866.9
21109
6332.6
14776
22890
16562
5616
41573
15260
26313
1029.8
25283
7584.9
17698
52
10.2
53
AOS
INGRESOS
1
71280.0
2
3
4
5
74844.0 78586.2 82515.5 86641.3
EGRESOS
mod
insumos
cif
gto administrativo
impuesto
cuota
TOTAL EGRESOS
22890.0
12600.0
4680.0
15260.0
3409.0
5506.7
64345.7
22890.0
13664.7
4680.0
15260.0
4293.7
5506.7
66295.1
FNC
6934.3
22890.0
15022.7
4680.0
15260.0
5175.0
5506.7
68534.4
22890.0
15773.8
4680.0
15260.0
6332.6
5506.7
70443.1
22890.0
16562.5
4680.0
15260.0
7584.9
5506.7
72484.1
54
CAPITULO XI
EVALUACIN DE UN PROYECTO DE INVERSIN
55
VAN =
i=1
FNCi
I
(1+ cc )n
Donde:
n = horizonte temporal del proyecto
FNCi = flujo neto de caja de un periodo determinado
cc = costo de capital
I = Inversin
Si:
VAN > 0
VAN = 0
VAN > 0
56
VAN =
6934.3
8548.9 10051.8 12072.4 14157.2
+
+
+
+
25438
1
(1+0.23) (1.23)2 (1.23)3 (1.23) 4 (1.23)2
VAN =2699325438
VAN =1555
11.2
Clculo de la TIR
Para hallar el segundo VAN, vamos a utilizar como tasa el 28%, para
luego proceder a la interpolacin.
57
VAN =
6934.3
8548.9 10051.8 12072.4 14157.2
+
+
+
+
25438
1
(1+0.28) (1.28)2 (1.28)3 (1.28) 4 (1.28)2
VAN =24045.925438
VAN =1392.1
Interpolacin
Van 23%
TIR
Van 28%
1555
0
- 1392.1
23 TIR
15550
=
23 28 1555(1392.1 )
58
CONCLUSIONES
Las conclusiones que hemos llegado, luego de haber realizado el presente
proyecto de inversin son:
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RECOMENDACIONES
BIBLIOGRAFA
Webs
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www.monografias.com/.../proyecto-inversion/proyecto-inversion.sht...
ANEXOS
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