Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
În scopul reglementării modalităţii de efectuare a plăţilor prin debitarea directă şi în temeiul art.11 din Legea
cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995, Consiliul de administraţie al Băncii
Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Regulamentul cu privire la debitarea directă.
2. La data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se abrogă hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a Moldovei nr.151 din 26.06.2003 cu privire la aprobarea Regulamentului privind debitarea directă
(Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.149-152/204 din 18.07.2003).
3. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 21 aprilie
2006.
PREŞEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI
1
REGULAMENT CU PRIVIRE LA DEBITAREA DIRECTĂ
1. Prevederi generale
1.1. În temeiul art.11 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 se
emite prezentul Regulament, avînd ca obiect reglementarea efectuării plăţilor în moneda naţională prin debitarea
directă.
1.2. Prevederile prezentului Regulament se aplică asupra Băncii Naţionale a Moldovei, băncilor din
Republica Moldova (în continuare bănci) şi clienţilor acestora la utilizarea debitării directe pe teritoriul Republicii
Moldova.
1.3. În sensul prezentului Regulament sînt utilizate următoarele noţiuni:
Banca beneficiară - banca care acordă servicii beneficiarului în conformitate cu angajamentul privind
debitarea directă.
Banca plătitoare - banca care acordă servicii plătitorului în baza mandatului de debitare directă.
Beneficiar - clientul băncii beneficiare care emite cerere de plată.
Cerere de plată - documentul de plată în baza căruia se efectuează debitarea directă.
Plătitor - clientul băncii plătitoare care a împuternicit banca să execute cererile de plată emise de beneficiar.
2
2.10. Primul exemplar al angajamentului privind debitarea directă se păstrează la banca beneficiară, iar al
doilea la beneficiar.
2.11. Prin debitarea directă pot fi efectuate plăţile în lei moldoveneşti de la rezidenţi sau nerezidenţi ai
Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor pentru orice tip de servicii prestate, lucrări executate şi mărfuri livrate.
6.1. Modalitatea de efectuare a debitării directe în cazul în care plătitorul şi beneficiarul se deservesc în
aceeaşi bancă se elaborează de sine stătător de către bancă, ţinînd cont de modul de completare şi utilizare a cererii
de plată expus în prezentul Regulament.
6.2. Particularităţile efectuării debitării directe prin intermediul sistemelor informaţionale de deservire a
clientelei la distanţă sînt descrise în Regulamentul privind utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanţă.
4
Anexa 1
Mandatul de debitare directă trebuie să includă:
a) datele de identificare a plătitorului/beneficiarului (denumirea/ numele şi prenumele, codul fiscal, numărul
contului bancar);
5
Anexa 2
Angajamentul privind debitarea directă trebuie să includă:
a) obligaţia beneficiarului să prezinte spre executare băncii beneficiare cereri de plată întocmite în
conformitate cu mandatele de debitare directă acceptate de către banca plătitoare şi valabile la momentul întocmirii
acestora;
b) obligaţia beneficiarului să despăgubească banca beneficiară pentru orice daune pe care aceasta le-a
suportat în urma executării unei cereri de plată din vina beneficiarului;
c) obligaţia beneficiarului privind veridicitatea informaţiei indicate în cererea de plată;
d) obligaţia beneficiarului de a prezenta băncii beneficiare, la solicitarea acesteia copia mandatului de
debitare acceptat de banca plătitoare;
e) semnăturile persoanelor împuternicite ale beneficiarului şi băncii beneficiare;
f) alte date în conformitate cu actele normative în vigoare asupra cărora pot conveni părţile.
6
Anexa 3
7
Anexa 4
:----------------------------------------------------------------:
:CERERE DE PLATA NR.: TIP.DOC. 3 :
: DATA EMITERII: :
:================================================================:
:PLATITI: LEI :
: :
: :
:================================================================:
:PLATITOR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: :
: :
:================================================================:
:BANCA PLATITOARE CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:BENEFICIAR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: CONTUL TREZORERIAL :
: : :
:================================================================:
:BANCA BENEFICIARA CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:DESTINATIA PLATII: :DATA FINALIZARII :
: :PLATII : :
: : :
: : :
: : :
: : :
: : ___________ :
:===================================: ___________ L.S. :
:DATA PRIMIRII : : SEMNATURILE :
: : EMITENTULUI :
: :----------------------------:
: ___________ CODUL TRANZACTIEI: :
: SEMNATURA L.S. :
: BANCII :
:DATA INREGISTRARII :
:IN CONT : :
: :
: ___________ :
: SEMNATURA L.S. :
: BANCII :
: :
:MOTIVUL REFUZULUI :
:----------------------------------------------------------------:
8
Anexa 5
Modul de completare a cererii de plată
10