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2006
Operaciones
Activas 1/
14,64
Diciembre
Noviembre
Octubre
Septiembr
e
Agosto
Julio
Junio
Mayo
Abril
Marzo
Febrero
Enero
Depsitos a
Plazo
a 90 das
Depsitos
de Ahorro
2007
Operaciones
Activas 1/
16,77
6,81
15,23
15,20
14,87
10,20
10,04
10,06
10,04
14,42
10,22
6,68
14,79
14,50
13,83
14,17
14,16
14,55
15,04
14,93
10,07
10,07
10,04
10,13
10,05
10,07
10,48
10,48
6,72
6,81
6,81
6,82
6,89
7,03
7,22
7,39
6,59
6,59
6,61
Diciembre
Noviembre
Octubre
Septiembre
Agosto
Julio
Junio
Mayo
Abril
Marzo
Febrero
Enero
21,73
19,91
16,96
16,53
16,59
16,17
14,91
15,94
15,99
14,94
15,50
15,78
Depsitos a
Plazo
a 90 das
10,89
11,15
11,58
11,04
11,05
11,12
10,85
10,14
10,12
10,11
10,12
10,13
10,05
Depsitos
de Ahorro
7,47
10,00
8,00
8,00
8,00
8,00
7,41
6,57
6,57
6,57
6,58
6,58
6,58
CAPITULO III
EVALUACIN DE LA GESTIN DE FINANCIACIN Y FISCAL
FUENTES SIN COSTO
Tendencia
(de la DUM)
Tendencia
(de la D.
Estruc)
0,2734
-0,0816
7,0213
0,5374
4,7851
0,1088
0,7079
1,0890
0,4519
0,0058
0,2318
0,5066
0,0472
-0,2746
-0,2759
-0,4778
0,3865
0,2823
AO 1
(2007)
(DUM)
AO 0
(2006)
(DUM)
CORTO PLAZO
CUENTAS POR PAGAR PROVEEDORES
DIVIDENDOS POR PAGAR
IMPUESTOS POR PAGAR
CUENTAS POR PAGAR COMPAIAS
RELACIONADAS
ANTICIPOS DE CLIENTES
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
LARGO PLAZO
ISLR DIFERIDO
TOTAL
162.844,0
0
159.127,0
0
50.402,00
251.484,0
0
28.690,00
14.441,00
66.566,00
168.905,0
0
902.459,
00
0,1804
0,1763
0,0558
0,2787
0,0318
0,0160
0,0738
127.879,0
0
19.838,00
32.784,00
147.244,0
0
13.734,00
9.946,00
66.185,00
233.261,0
0
650.871,
0,2698
00
0,1872
0,1965
0,0305
0,0504
0,2262
0,0211
0,0153
0,1017
0,3584
0,2104
(DUM)
-1,0000
0,3918
15.157,00
90.820,00
0,0491
0,2942
-0,1338
0,0508
99.762,00
0,3231
-0,4805
0,0733
-0,3698
0,3019
0,2747
0,0589
TOTAL
-0,1756
-0,2376
84.793,00
18.195,00
308.727,
00
Tendencia
Tendencia
(de la D.
Estruc)
CORTO PLAZO
PRESTAMOS BANCARIOS
OBLIGACIONES FINANCIERAS
VENCIMIENTOS CIRCULANTES
LARGO
PATRIMONIO
(de la DUM)
Tendencia
(de la D.
Estruc)
-1,0000
0,1474
AO 1
(2007)
AO 1 (2007)
(de la D.
Estruc)
Tendencia
(de la DUM)
AO 1
(2007)
(DUM)
PATRIMONIO NETO
PARTICIPACION MINORITARIA
0,0314
0,3651
-0,0003
0,3231
TOTAL
0,0317
-0,0458
2.131.286
,00
2.752,00
2.134.038
,00
TOTAL FUENTES DE
FINANCIAMIENTO
0,0813
0,0000
3.345.22
4,00
0,0923
AO 1 (2007)
(de la D.
Estruc)
AO 0
(2006)
(DUM)
0,00
79.155,00
115.171,0
0
163.228,0
0
16.953,00
374.507,
00
AO 0
(2006)
(DUM)
0,6379
2.066.433
,00
2.016,00
2.068.449
,00
1,0000
3.093.82
7,00
0,9987
0,0013
AO 0 (2006)
(de la D.
Estruc)
0,00
0,21
0,31
0,44
0,05
0,1210
AO 0 (2006)
(de la D.
Estruc)
0,9990
0,0010
0,67
1,0000
Modelo X
VARIABLES
UT. NETA DEL
EJERCICIO
COSTO INT. DE
FINANC.
IMPUESTOS:
SOBRE LA RENTA
DIFERIDOS
TOTAL DE
IMPUESTOS
TOTAL
PRODUCTOS
2007
2006
258.573
322.890
15.199
10.769
-63.575
19.773
-23.604
107.917
-43.802
84.313
229.970
417.972
PASIVOS CON
COSTO
FUENTES
INTERNAS
FUENTES
PATRIMONIALES
2007= 0,052
2006= 0,121
2007= 0,072
2006= 0,153
2007= 0,100
2006= 0,196
2007= 0,121
2006= 0,156
TMR(D)PC
V(D)FSC =
C
2007
0,07218
2006
0,1537
V(D)PCC = TMR(D)FI
2007
0,1416
2006
0,1153
V(D)FIS
TMR(D)PA
CAL
=
T
2007
2006
0,1211
0,1561
2007
2006
0,398765
43
-
0,01948
-
0,0324
2,809895
83
-
0,0695
-
-0,0384
1,502450
98
-
-0,0205
-
0,0408
TMR(D)FT
0,0527
0,1213
TMR(D)PCC
0,0721
0,1537
TENDEN
CIA
TMR(D)FI
0,1416
0,1153
Tendenc Apreciaci
ia
n
Variables
2007
2006
R ( Descapitalizacin ) Operativa
( mb * ms * RAop )
0,1982
0,1442
0,3745
Mejora
significativa
0,5676
0,4957
0,1449
Deterioro
R ( Descapitalizacin )
Patrimonial
( U ( P ) NE /
Pat)
0,1212
0,1561
-0,2238
Deterioro
Tringulo de Oro
APRECIACIN
mejora /
deterioro?
VENTAJA/DESVENTAJ
A
MAGNITUD (2001)
APRECIACIN
b,m,a?
0,01948
ptos. porcentuales
BAJA VENTAJA
a) R(D)IO = 19,82 %
MODERADA
CAPITALIZACIN
37,45 (%)
MEJORA
SIGNIFICATIVA
MODERADA PROPOR
USO FSC
28,23 (%)
MEJORA
TENDENCIA
(39,87) (%)
MEJORA
b) Prop. FSC =
26,98 %
0,0695
ptos. porcentuales
a) R(D)IO = 19,82 %
E(D) FISCAL
BAJA DESVENTAJA
FISCAL
37,45 (%)
MEJORA
SIGNIFICATIVA
(23,76) (%)
DETERIORO
(150,24) (%)
DETERIORO MUY
SIGNIFICATIVO