Carta de cobranza La cobranza en redaccin est constituida por una serie de cartas, diferentes en ton o y conducentes a obtener el cheque

que cancele una cuenta vencida./ Serie de ca rtas para lograr el cobro de un saldo pendiente. Objetivos: 1- cobrar una cuenta vencida. 2- Preservar la simpata, amistad y buena voluntad del cliente o deudor. Factores que aseguran el xito: 1- Conocimiento amplio del cliente. (facilita la posibilidad de brindarle extens iones en su plazo de pago cuyo negocio ha sido afectado por un siniestro, o una baja en su rendimiento por circunstancias temporales.) 2- Programa sistemtico de cobranza. (serie de cartas que se envan peridicamente al cliente moroso. Los perodos pueden ser de 15 o de 20 das, que es el plazo normal p ara que se realicen las labores administrativas de correspondencia, trmites banca rios , y el tiempo que tomara el servicio de correos). 3- Tono adecuado. Trato cordial porque se pretende mantener la buena voluntad d el cliente. Etapas: 1- notificacin amistosa (transcurridos los primeros das siguientes al vencimiento de una factura. Suponemos que pas por alto su pago) 2- segunda notificacin (tentativa de recordar al cliente su obligacin vencida. Un poco de presin en el tono) 3-discusin (conseguir el cheque o romper el silencio del cliente. Solicitud impe riosa de explicacin) 4-ultimtum (medida de fuerza). Tono imperativo; amenaza de accin legal en 1-Notificacin amistosa, generalmente se usa una tarjeta impresa, ya que el mensaje es breve y de naturaleza estrictamente recordatoria. 2-carta circular: en la segunda notificacin, la cobranza apela a una solicitud d e pago y el mensaje es ms amplio 3- carta personal: las etapas de discusin y de ultimtum, requieren una carta pers onal que dar al lector la impresin de que se posee especial inters en ayudarlo a re solver su problema). Etapas propuesta por otro autor (3 cartas): 1- recordar saldo vencido (estado de cuenta) 2- reiterar notificacin anterior. Solicitar pago. Ofrecer oportunidad de refinan ciacin. 3- referirse a notificaciones previas. Otorgar ltimo plazo para pagar. Anunciar a ccin judicial. FRASES MODELO 1. Primera notificacin. -Por la presente hacemos/queremos recordar a Uds. el vencimiento de la factura N. del da... -Les rogamos verifiquen su estado de cuenta adjunto, dado que muestra u n importe pendiente a nuestro favor de $...Agradecemos se sirvan cancelar este s aldo a la brevedad. -Nos dirigimos a Uds. para recordarles que el da les enviamos nuestra factura N, cuy o importe an no ha sido saldado. 2. Reiteracin de requerimiento de pago -Nuevamente llamamos su atencin al saldo de su cuenta con nosotros por la suma de $..., que venci el da -Nos permitimos recordarles que an sigue sin saldar en su cuenta el importe -Les rogamos la pronta cancelacin de nuestra factura N de fecha..

-Les agradeceramos, si no lo han hecho en el nterin, el envo de un cheque por la ca ntidad correspondiente -Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores para solicitarles el pag o de nuestra factura N de fecha. -A pesar de la prrroga de pago que les hemos concedido, Uds. no han atendido el p ago pendiente. -Esta situacin nos preocupa -No dudamos que esta situacin sea ajena a su voluntad -Sin embargo, dado que ya han disfrutado de una prrroga comercial considerable, l es exigimos ahora nos hagan llegar su cheque hasta el da a ms tardar. -No podemos diferir por ms tiempo el cobro, ya que debemos cumplir nuestros propios compromisos contrados con proveedores. 3. Ultimtum -Lamentamos dirigirnos a Uds. en ltima notificacin para informarles que nuestra factura N del sigue an pendiente de pago a pesar de nuestros reiterados avisos. -Dado que la extensin de su crdito ya ha excedido toda regla de crdito otorgado a u n cliente, han puesto en serio riesgo su prestigio crediticio. -Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la medida de lo posible, insistimos una vez ms que -. de no recibir el pago dentro de las prximas 72 horas, nos veremos obligados a i niciar una accin legal -Esperamos contar con su cooperacin para evitar tener que recurrir a medidas ms drsticas en la proteccin de nuestros intereses. -Como nuestra buena disposicin no ha sido correspondida por su empresa, nos vemos obligados a iniciar acciones pertinentes. -Pasaremos el asunto a un abogado, cargndoles a Uds. todos los gastos que se produzcan. -Les rogamos que efecten el pago hasta el En caso contrario nos veremos obligados a encargar la gestin del cobro a nuestro departamento jurdico para que acte en la f orma que estime procedente. -En su vista de su negativa a cumplir sus obligaciones de pago pendiente desde h ace seis meses, no nos queda otra alternativa que recurrir a procedimientos proc esales. Ejemplos: