UNIVERSIDAD CATLICA BOLIVIANA

Unidad Acadmica Campesina de Carmen Pampa Carrera Turismo Rural

PLAN DE NEGOCIOS
AGROTURISMO ECO-COMUNITARIO DEL CAF
COMO MODELO DE DESARROLLO AGROTURISTICO SOSTENIBLE EN LA COMUNIDAD DE CAPELLANA DEL MUNICIPIO DE COROICO

Presentado por: Juan Mamani Blanco

Carmen Pampa 2008

NDICE
I. RESUMEN EJECUTIVO II. DESCRIPCIN DEL SERVICIO 1. Problemtica y su definicin 2. Justificacin 3. El servicio 3.1. Oferta bsica 3.1.1. Paquete 1. Oferta agroturstica del caf a) Programa del paquete agroturistico del caf 3.1.2. Paquete 2. Circuito turstico por los sitios histricos de Capellana a) Programa del paquete Sitios histricos de Capellania 3.1.3. Actividades extras III. EQUIPO DE TRABAJO 1. Conformacin del directorio 2. Atribuciones del directorio IV. PLAN COMERCIAL 1. Anlisis de merado 2. Perfil del cliente 3. Anlisis de la demanda 3.1. Meta comercial 4. Anlisis de la competencia 4.1. Anlisis del Hostal las Cascadas 5. Ventajas competitivas 6. Estrategias de marketing 6.1. Estrategias inmediatas 6.2. Estrategias posteriores 7. Fijacin de precios 7.1. Precio de los paquetes 1 y 2 7.2. Precio de ofertas extras 7.3. Precio de otros servicios

V. SISTEMA DE NEGOCIO Y ORGANIZACIN 1. Sistema de negocio 2. Organizacin 2.1. Gerente general 2.2. Jefe del departamento de personal 2.3. Jefe del departamento de contabilidad 2.4. Jefe del departamento de marketing 2.5. Jefe del departamento de mantenimiento y transporte VI. PLAN DE IMPLANTACIN VII. RIESGOS 1. Riesgos internos 2. Riesgos externo VIII. FINANCIACIN 1. Inversiones 1.1. Inversin en activos fijos 1.2. Inversin en activos intangibles 1.3. Inversin en capital de trabajo 2. Fuentes de financiamiento 2.1. Condiciones de prstamo del capital del riesgo 3. Anlisis de rentabilidad 4. Flujo de caja

I. RESUMEN EJECUTIVO
El presente plan de negocios, denominado Agroturismo eco-comunitario del Caf en la comunidad de Capellania del municipio de Coroico, surge como respuesta paliativa a la recurrente necesidad de crear fuentes alternativas de empleo econmicamente rentable y atenuar los niveles de pobreza en la regin, a tiempo de establecer un modelo sostenible e innovador de hacer turismo en la regin, el mismo que pueda ser replicado como una alternativa econmica rentable frente a la produccin de coca que hasta el momento ha dejado riqueza en unos pocos y pobreza en los ms. La actividad econmica de la cominidad de Capellania gira entrono a la produccin de coca y caf, repercutiendo negativamente la primera por la inutilizacin de suelos por varios aos y agudizando la pobreza en general. El presente emprendimiento pretende atenuar la produccin de coca, sinergizando la produccin de caf con el turismo, generando un innovador concepto denominado: agroturismo ecocomunitario del caf. El caf dio origen a una cultura que gira en torno a la siembra, cultivo, procesamiento y comercializacin del mismo, cuyos procesos tradicionales encierra un arte que son reflejados en su exquisito sabor y calidad dignos de ser difundidos. El paquete turstico Agroturismo del Caf invita al turista a formar parte de los procesos artesanales que involucran a la produccin de de caf, a travs de un maravilloso circuito por las ms representativas parcelas de caf cuyo recurso paisajsticos son dignos de apreciar, fusionando el disfrute de una naturaleza, bellos paisajes, contacto son gente de otra cultura en un escenario personalizado e ntimo que los propios de los turistas, y el estmulo intelectual. Este paquete tendr una duracin de dos das y una noche, con un precio de 50 dlares por persona. Una las principales funciones sociales que busca nuestro emprendimiento es el fortalecimiento econmico de la comunidad de Capellana y las comunidades aledaas, para tal efecto la empresa trabajar estrechamente con los miembros de la comunidad, donde los mismos comunarios sern los guas del circuito y las mujeres 4

se dedicarn a elaborar pequeas artesanas (con nuestro apoyo tcnico) para que el visitante pueda llevarse un recuerdo de la comunidad. La inversin para poner en macha el presente emprendimiento es de 46.800 dlares americanos. El mismo que ser destinado a la construccin de un albergue, con capacidad para 30 personas y habilitacin de los circuitos. Las fuentes de financiacin son 30% aporte propio y 70% capital de riesgo de acuerdo al siguiente detalle.
Detalle Activos fijos Activos intangibles Capital de trabajo TOTAL PARTICIPACIN Aporte Propio ($us) Capital de Riesgo ($us) Total ($us)

12.200 3.050 35 15.420 30%

26.500 0 9.165 35.980 70%

38.700 3.050 9.200 50.950 100%

Con el presente emprendimiento, pretendiendo tener una participacin del nicho de mercado con un 1.33%, lo que representa a 800 turistas/ao de los mismos que se percibir cera a 58.188 dlares americanos, por concepto de venta del paquete principal, servicios extras, renta de habitaciones, servicios gastronmicos y otros. Y al quinto ao duplicar estas cifras. Los indicadores evidencian su alta rentabilidad: Tasa interna de retorno (TIR) del 16.7%, valor actual neto (VAN) de $us 1.672,53 y un periodo de recuperacin del capital invertido (PRC) de 6.2 en cinco aos.

II. DESCRIPCIN DEL SERVICIO

1. PROBLEMTICA Y SU DEFINICIN El alarmante nivel de pobreza en Bolivia se debe principalmente a la carencia de actividades agroproductivas que brinden mayores oportunidades a los comunarios, que por ausencia de los mismos se ven obligados a migrar a los centros urbanos en busca de mejores condiciones de vida. En Bolivia la esperanza de vida es de 62 aos, y una alta la mortalidad infantil (cada mil nacidos 85 mueren entre los cero y cinco aos), una tasa global de fecundidad de 4,56 hijos por mujer y la desnutricin es de 36,1% del total de menores a cinco aos. En el rea rural la situacin social es an peor, ms carente de servicios, ausencia de productividad, abandono de la tierra y poco acceso a la educacin. La situacin de la crisis actual es preocupante, especialmente para las comunidades rurales campesinas, como es el caso de la Comunidad de Capellana del municipio de Coroico. Sin embargo estas regiones representan enormes potenciales tursticos, que bien podran aprovecharse. La Comunidad de Capellana cuenta con lugares potencialmente tursticos, con paisajes nicos en la regin. Asimismo, posee monumentos histricos como son las dos capillas que fueron construidas en la Guerra del Chaco. Adems, se tiene un patrimonio cultural, etnogrfico y produccin agrcola tradicional. Estas

caractersticas pueden ser incorporadas a travs de iniciativas agrotursticas que permitan generar alternativas de desarrollo econmico para mejorar las condiciones de vida de la poblacin. En el ao 2005 se ha implementado una iniciativa en el campo del agroturismo consistente en la demostracin del proceso del caf conjuntamente con los habitantes de la comunidad de Capellana. La iniciativa tuvo una repercusin positiva en el desarrollo turstico de la comunidad, sin embargo esta actividad no ha sido sostenible en el tiempo, debido al desconocimiento tcnico en el rea de turismo

rural, inadecuada programacin del circuito, inadecuada programacin de la visita turstica, falta de capacitacin y asistencia tcnica a los habitantes, escasez de recursos financieros, limitacin en infraestructura, gestin administrativa y

organizativa de la comunidad. Por lo que resulta necesario, presentar propuestas orientadas a mejorar las posibilidades de explotar positivamente los recursos tursticos de esta comunidad para que esta actividad econmica se convierta en motor de desarrollo vital para los lugareos. 2. JUSTIFICACIN Los Yungas pcenos, y particularmente la localidad de Capellania, gracias a su situacin geogrfica privilegiada, es una regin con gran diversidad de recursos naturales y diversos atractivos tursticos, es una de las regiones de especial inters para desarrollar una actividad turstica sostenible. La actividad agro turstica en la Comunidad de Capellana del Municipio de Coroico permite diversificar las alternativas de generacin de ingresos econmicos de los comunarios, mediante procesos de interaccin social fundamentados en temas de interculturalidad, revalorizacin del patrimonio natural comunal, valorizacin de la etnografa turstica local, incorporacin de caminatas zonales dentro de la comunidad, generacin de iniciativas tursticas comunales, aprovechamiento de la flora y fauna de la comunidad. A travs del presente plan de negocios se pretende reactivar la actividad turstica en la Comunidad de Capellana y volverla sostenible, innovando el concepto tradicional de turismo con la el concepto de ecoturismo comunitario sostenible, el mismo que aprovechar las parcelas comunales como circuitos agrotursticos, mismos que genere procesos socioeconmicos positivos para la regin. Involucrando activamente a los comunarios de la regin en los procesos que genere nuestra empresa, creando un modelo agroturismo comunitario sostenible, el mismo que respete el medioambiente y la naturaleza. Generando beneficios econmicos,

medioambientales y sociales para el visitante como para el lugar de acogida, de acuerdo al siguiente modelo. FIGURA N1. Modelo de turismo sostenible

3. EL SERVICIO El presente plan de negocios pretende establecer una micro empresa comunitaria, denominada Agroturismo en la Comunidad de Capellana, la cual contara con la participacin activa de los habitantes de la comunidad. Estableciendo un circuito agroturistico comunitario en la localidad de Capellania. Actualmente en la comunidad cuenta con una planta procesadora de caf, la que servir para la demostracin y participacin del turista. Sin embargo no se cuenta con un albergue para turistas, por lo que el presente contempla la construccin de un albergue rustico, con materiales propios de la regin, el mismo que tendr una capacidad para 30 personas, en que se brindar todos los servicios bsicos de atencin al turista para una estada placentera. Promocionando el valor paisajstico, 8

histrico, gastronmico y cultural de la regin yunguea. En la comunidad de Capellana el turista podr encontrar paisajes de alta calidad, podr disfrutar de hermosos atractivos paisajstico con un clima sumamente calido, en esta regin los comunarios se dedican a la agricultura como el caf, la coca, ctricos, crianza de animales y otros. De la misma manera el turista podr disfrutar de una exuberante vegetacin la cual engalana todo el paisaje local de la comunidad. 3.1. Oferta bsica La oferta bsica del presente emprendimiento, es brindar un recorrido agroturstico por los cultivos predominantes de la zona: caf, ctricos y hortalizas. El circuito involucrar e invitar a al turista a participar de los procesos que encierran estas actividades, en especial la del caf, el cual es producido en mediana escala, cuyo nivel de produccin es de alta calidad, para finalmente complementar con un recorrido por el patrimonio histrico que encierra la la regin. 3.1.1. Paquete 1. Oferta agroturstica del caf La comunidad de Capellania se destaca por ser una regin cafetalera por excelencia. El caf dio origen a una cultura que gira en torno a la siembra, el cultivo, el procesamiento y la comercializacin del mismo. La oferta agroturstica del Caf brindar al turista un excelente servicio de hospedaje e integrar al mismo en todas las actividades que se han generado en torno a la produccin del caf, para el conocimiento y disfrute del visitante. El agroturismo comunitario del caf, es la demostracin de todos los procesos que involucran a la produccin del famoso caf orgnico yungueo. Recordemos que el caf yungueo boliviano ha sido ganador de varias distinciones latinoamericanas y particularmente el caf de la comunidad de Capellania ha sido certificada por el IMO control de calidad de Cochabamba, el que le certifica para ser exportado. En este paquete, el turista participa de estos procesos, desde la cosecha de las guindas de caf, pelado, secado, tostado y torrado (molido). A travs de procesos

artesanales y tradicionales empleados en toda la regin yunguea. Al final de este proceso, al turista se le invita a servirse una tasa de caf que ha sido procesada por l, tambin se le brinda la oportunidad de comprar esta produccin para que se lleve y pueda compartir de esta maravillosa experiencia con las personas allegadas de su lugar de origen. En este paquete tambin se contempla el recorrido por algunas huertas de los comunarios de la regin, con el fin de demostrarle los procesos que incluyen a las diferentes producciones orgnicas de la regin, como ser: yuca, banano, hortalizas, ctricos y otros tradicionales de la regin. Este circuito tiene una duracin de dos das y dos noches. En el que se incluye el hospedaje, alimentacin y materiales para participar de las diversas actividades que hacen a este circuito. a) Programa del paquete agroturistico del caf El paquete ofertado tiene una duracin de dos das y una noche. Calculamos que a los turistas se los captar y recoger de la poblacin de Coroico y/o de La Paz durante la maana del primer da. Para posteriormente transportarlos hasta nuestras instalaciones en la comunidad de Capellana. Para que, luego de un pequeo acto de bienvenida iniciemos el recorrido por el primer circuito. CUADRO N1. Itinerario para el da 1: Circuito del Caf HORAS 13:00 13:30 14:30 14:30 16:30 16:30 17:00 17:00 19:00 19:00 20:30 20:30 Arribo de turistas Almuerzo de bienvenida Visita a parcelas de ctricos y hortalizas de la comunidad Box lunch Visita a las producciones pecuaria de la comunidad Cena Descanso ACTIVIDADES

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El paquete fuerte de nuestra oferta est incluido en el segundo da, que es denominado El circuito del Caf, este circuito resulta interesante, ya que al turista se le invita a participar de todos los procesos que involucran a la produccin de caf orgnico. Este circuito estar regido bajo un itinerario de actividades, el es que es mencionado en el cuadro N2. CUADRO N2. Itinerario para el da 2: Circuito del Caf HORAS 7:00 - 8:15 8:00 8:30 8:30 9:45 Visita a la capilla Inicio del circuito con partida de trekking de ascenso hacia las parcelas de los socios. Se realizara una charla demostrativa, sobre las labores correspondientes antes del sembrado del caf (preparacin de la parcela para el sembrado, preparacin de plantines y otros) conjuntamente con los socios. Box lunch, la cual contara con jugos y frutas naturales de la misma zona. Continuacin del trekking hacia las parcelas, en la cual se demostrar la cosecha y seleccin del caf. Almuerzo. Demostracin y procesamiento del caf dentro de la planta de acopio en proceso hmedo; estos procesos incluyen el despulpado, fermentacin, lavado y secado. Box lunch Posteriormente hacemos el recorrido por la planta de beneficio de caf en seco, en la cual se demostrara el trillado y la seleccin del caf. Recreacin Cena Descanso, con opcin de camping a campo abierto. ACTIVIDADES Desayuno, en el albergue agroturistico

9:45 10:30

10:30 10:45 10:45 12:00 12:15 13:30 13:30 16:30 16:30 16:45 16:45 18:00 18:00 19:30 20:00

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3.1.2. Paquete 2. Circuito turstico por los sitios histricos de Capellana Este paquete es opcional, puede ser seguido del primer paquete o tomado de forma independiente. Este contempla un magnifico recorrido por los sitios histricos de la comunidad de Capellana, esta caminata hace una visita a la capilla de la comunidad la misma que fue construida en la poca de la Guerra de Chaco por los religiosos (Capellanes) de la poca, (esta capilla encierra toda la historia, no solo de Capellana si no que tambin de la regin yunguea), pues en ese entonces esta localidad estaba habitada en su mayora por capellanes, de ah que se bautizo a esta comunidad con nombre de Capellana. Tambin a esta comunidad llegaban alumnos de colegios catlicos, durante las vacaciones invernales y fines de ao. Entre los ms concurrentes, se destacaban alumnos de colegios como el La Salle, Santa Ana, San Calixto, Don Bosco, quienes llegaban siempre bajo el mando de los parroquianos. Este recorrido incluye una visita a la casa del tan clebre expresidente Gualberto Villarroel, quien venia desde La Paz a descansar en sus das libres, pues esta regin desde ese entonces se caracterizaba por sus sitios atractivos. Y el toque final que hace que este recorrido sea inolvidable, es la visita a los magnficos miradores desde las faldas del Uchumachi, que tienen una altura media de 550 mts, y desde este lugar existe una vista panormica de los alrededores de Coroico. a) Programa del paquete Sitios histricos de Capellania El paquete dos, denominado Sitios histricos de Capellania tiene una duracin de un da y una noche. La captacin de turistas se realiza durante la tarde o noche del da anterior, a los que se los recoger de la poblacin de Coroico y/o de La Paz, para posteriormente transportarlos hasta nuestras instalaciones donde se realiza un pequeo acto de bienvenida, acompaado de un refrigerio o cena. Posteriormente se invita al turista a descansar, con opcin de realizar camping a campo abierto.

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CUADRO N3. Itinerario para el circuito: Sitios histricos de Capellania HORAS 19:30 20:00 21:00 7:00 - 8:15 8:00 9:30 9:30 10:00 10:30 11:30 11:30 12:30 12:45 15:00 12:15 13:30 13:30 16:30 16:30 16:45 17:00 ACTIVIDADES Acto de recepcin de turistas Refrigerio o cena Descanso, con opcin de camping a campo abierto. Desayuno Visita a la histrica capilla y alrededores de la comunidad Box lunch, el cual contara con jugos y frutas naturales de la misma zona. Visita a la casa del expresidente Gualberto Villaroel Almuerzo Continuacin del trekking hacia las parcelas, en la cual se demostrar la cosecha y seleccin del caf. Almuerzo. Trekking de ascenso hacia uno de los miradores del cerro Uchumachi. Box lunch Despedida y retorno de turistas

Durante todo este recorrido se hace mencin al patrimonio cultural, etnogrfico de la regin yunguea en general. Los paquetes uno y dos tienen una capacidad de atencin mxima a 25 turistas, mismos que contarn con la participacin de 5 guas, quienes estarn encargados de brindar todo el apoyo necesario al turista.

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3.1.3. Actividades extras Por la belleza innata de la zona, en los paquetes descritos anteriormente y en base a un estudio de motivacin (descrito ms adelante), se ha determinado realizar otras actividades dentro de la zona las cuales puedan satisfacer las necesidades de los turistas dentro de nuestro mercado, a continuacin mostraremos en el cuadro N4, la cual combinara la motivacin de la demanda de las actividades que se pueda realizar dentro de la zona, de esta forma es posible implementar otras actividades dentro de la zona. CUADRO N4. Actividades extras que se pueden realizar en nuestros paquetes
Atractivos Flora Actividades Observacin, Inventariacin. estudio, Motivacin Mercado interesado

Disfrute del paisaje y de la Extranjero entre 36 a 50 naturaleza aos. *Personas que desean realizar investigacin. Disfrute del paisaje y de la Bolivianos y Extranjero naturaleza. mayormente entre 36 a 50 aos. *Turistas observadores de aves.

Observacin de epifitas, orqudeas, bromelas y areceas Fauna Observacin de aves

Cultura

Visita a la capilla

Descubrimientos y estmulo intelectual y educacin

Extranjeros y bolivianos entre 15 a 50 aos

Agropecuaria tradicional

Visita a parcelas comunarios

de El contacto con gente y Extranjeros y bolivianos culturas de otros entre 25 a 50 aos

lugares en un escenario ms personalizado e ntimo

Naturaleza innata

Caminatas al Huchumachi

Cerro El

disfrute de la Boliviano y Extranjero naturaleza no mayormente entre 36 a degradada y de bellos 50 aos. paisajes

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III. EQUIPO DE TRABAJO

1. CONFORMACIN DEL DIRECTORIO Para velar por el buen funcionamiento de la empresa todo el equipo directivo dirigir y fiscalizar las tareas de cada uno de sus miembros, por medio de reuniones peridicas. El equipo directivo estar constituido por el personal mnimo, todos considerados como personal fijo cuya remuneracin ser acorde a los ingresos de la empresa: Juan Mamani Blanco Gerente general: Su formacin profesional es tcnico superior en turismo rural, egresada de la UAC-Carmen Pampa, con amplia experiencia en el manejo de turismo y agro-turismo comunitario, cuya regin natal es la poblacin de Coroico, (comunidad de Capellana), cualidad que le brinda amplios conocimientos de la zona en todas sus dimensiones (socio-culturales, socio-econmicos, recursos naturales, geogrficos, y otros), caractersticas que le facultan para tener un ptimo desenvolvimiento en todas las actividades que genera el presente emprendimiento. Alberto Mamani Departamento de personal: Su formacin es tcnico agropecuario, con amplia experiencia en el proceso tradicional, semi-industrial e industrial del caf, actualmente trabaja con el manejo de personal en la planta procesadora del caf en Capellania. Su experiencia y cualidades los facultan para tener un excelente manejo del departamento de personal de la empresa. Wilfredo Mamani Departamento de contabilidad: Su formacin

profesional es tcnico superior en contabilidad, con amplia experiencia en instituciones financieras. Cuya regin natal es la comunidad de Capellania, cualidad que le faculta para desenvolverse con gran facilidad en sus funciones.

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Juan Valencia Departamento de marketing: Su formacin profesional es tcnico superior en mercadotecnia con amplia experiencia en el manejo de marketing de importantes empresas tursticas de Coroico, obteniendo excelentes resultados en sus funciones delegadas.

Jaime Maita Departamento de mantenimiento y transporte: Esta persona ser el encargado del mantenimiento de los circuito y el albergue, adems del transporte de los turistas. Cuenta con amplia experiencia como jefe de mantenimiento en importantes hoteles de Coroico, facultades que lo califican para desempear un impecable trabajo en la empresa.

Todo el equipo de trabajo descrito anteriormente no contar con personal subalterno fijo, pues todo el personal subalterno ser contratado en funcin de los requerimientos de la empresa, ya que en esta industria, los ingresos estn en funcin del nmero de turista, existiendo periodos altos y bajos. Dado que todos los miembros del equipo directivo aportarn de alguna manera con la empresa; se establecer una sociedad, la misma que dirigir las acciones y el rumbo de la empresa. Cuyas atribuciones de este equipo son desarrolladas en el siguiente prrafo. 2. ATRIBUCIONES DEL DIRECTORIO a) Organizar el funcionamiento y las actividades del Agroturismo en la comunidad de Capellana. b) Organizar las comisiones de trabajo en general. c) Suscribir contratos de carcter especial. d) Promover la elaboracin participativa de planes operativos anuales. e) Hacer el seguimiento de la ejecucin de los POAs. f) Fiscalizar la gestin administrativa. g) Revisar los libros de la administracin, estados de cuenta, verificar valores. h) Revisar e informar sobre los balances e in formes generales a la asamblea de socios.

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i) Exigir el cumplimiento de las leyes, el estatuto, el reglamento y las resoluciones. j) Contratar auditorias, previa autorizacin de la asamblea de socios. k) Conocer los informes de auditorias y poner a consideracin de la asamblea de socios. l) Participar en el proceso de contratacin del personal necesario, en coordinacin con el Jefe de personal. m) Revisar y aprobar las convocatorias internas y los trminos de referencia propuestas por la administracin para la contratacin de bienes y servicios. n) Remover, reestructurar el plantel administrativo.

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IV. PLAN COMERCIAL

1. ANLISIS DE MERADO Para determinar el xito de nuestra empresa, es necesario hacer un anlisis de los factores motivacionales que mueven a la gente en el mundo para realizar turismo y determinar si el sitio que nuestra empresa promover rene con las condiciones exigidas. Segn la Organizacin Mundial del Turismo (OMT), los principales factores motivacionales que mueven al turismo en el mundo son:

El bienestar fsico y la salud. Los descubrimientos, el estmulo intelectual y la educacin. El disfrute de la naturaleza no degradada y de bellos paisajes. El contacto con gente y culturas de otros lugares en un escenario ms personalizado e ntimo que los propios de los destinos del turismo de masas. Simplemente, la bsqueda de aventuras y emociones.

De acuerdo a la OMT, si una empresa turstica responde a uno o varios de los factores mencionados anteriormente, la empresa en cuestin, entra en el concepto de turismo sostenible. En este sentido la OMT clasific al turismo sostenible de la siguiente manera:

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FIGURA N2. Clasificacin del turismo sostenible

De acuerdo al anlisis anterior determinamos, que nuestra empresa se acomoda perfectamente a los factores motivacionales del turista, respondiendo a todos factores de motivacin, por lo que se convierte en una empresa turstica sostenible. 2. PERFIL DEL CLIENTE Resulta necesario definir el perfil del cliente para que nuestra empresa pueda responder adecuadamente a sus necesidades. Definir el perfil del turista que busca la naturaleza o la cultura es difcil. Depende tanto de sus experiencias anteriores como de lo que busca una vez que est en el lugar de destino.

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Segn la OMT, el rango de edad de gente que realiza turismo, est ente 39 y 59 aos de edad, con un alto nivel educativo y una dilatada experiencia en viajes por lo que suelen irse de vacaciones fuera de la temporada alta.
GRAFICO N1. Grupo etreo que hace turismo habitualmente

De acuerdo al grfico N1, tambin podramos presumir que la afluencia de turistas para nuestro emprendimiento, estar dentro de este rango etreo de la OMT, lo que representa beneficios por la supuesta independencia econmica de estas personas. Tambin resulta necesario realizar un minucioso anlisis del perfil de turistas que arriban a la poblacin de Coroico. De acuerdo a este minucioso anlisis del perfil de turistas que habitualmente realizan turismo en Coroico, tuvimos los siguientes resultados (Cuadro N5):

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CUADRO N5. Perfil del turista que habitualmente realiza turismo en Coroico
El 64% de los visitantes son nacionales. El 36% de los visitantes son extranjeros. Mas del 40% (de 41% a 48%) de los turistas tienen de 18 a 24 aos. Mas del 22% hasta un 27% tienen entre 24 y 28 aos. Las personas que visitan la zona tienen un promedio de estada mayor al promedio nacional quedndose en el pas entre 10 a 15 das. Los turistas extranjeros pagaran hasta $us 10 por servicio de hospedaje mientras que los turistas nacionales pagaran $us 8 como mximo. Para la actividad Agroturistico en la comunidad de Capellana, el 26% pagara entre $us 25 y 35 y un 27% pagara entre $us 36 y 40. Para los jvenes en general, la principal motivacin es la aventura, mientras que para los adultos es el disfrute del paisaje y de la naturaleza. Para los visitantes extranjeros uno de los motivos primordiales para visitar el lugar es el disfrute del paisaje y de la naturaleza y visitar las comunidades para saber las costumbres y sus tradiciones. El 83% del total de visitantes viajan en grupos. Forma de viaje El 21,05% de los turistas extranjeros, utilizan servicios de operadores de viaje el resto de los visitantes viaja de forma independiente. Los visitantes nacionales buscan informacin para realizar sus viajes en Internet (56%). Como obtiene informacin y escoge sus destinos Los visitantes extranjeros buscan informacin en guas tursticas (47%), agencias de viaje (37%) en Internet. La mayora de los visitantes tanto nacionales como extranjeros, se enteraron y decidieron visitar la zona por recomendaciones de amigos y familiares. El 68% de turistas extranjeros visito Per. Dentro del pas, el 53% visito el Lago Titicaca y el 42% visito la Cordillera Real. Lugares que visita adems de Yungas Despus de visitar la zona, el 79% visitara Rurrenabaque, el 10%, el 10% visitar la Cordillera Real y otro y otro 10% visitara Uyuni- Lagunas. El 47% visitara Argentina y el 21% chile.

Nacionalidad

Edad

Estada y promedio

Capacidad de gasto

Motivacin

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3. ANLISIS DE LA DEMANDA Bolivia no se encuentra dentro los pases Sudamericanos favoritos para realizar turismo, sin embargo pases como Argentina y Per, ocupan sitios privilegiados. Segn la cmara hotelera de La Paz, la mayor parte de turistas que arriban a lugares como Coroico, provienen de Cusco que genera ms de 700.000 visitantes al ao. Y un pequeo porcentaje (60.000 turistas aproximadamente) se traslada a esta regin, ms por casualidad que por resultado de una estrategia enfocada a aprovechar al segmento de turistas que se siente atrado por la cultura andina y que cuando tiene la oportunidad de conocer La Paz, no duda en situarla en el primer lugar de sus preferencias. Nuestro estudio de mercado se bas en una reciente encuesta elaborado por la Facultad de Administracin de empresa de la universidad Mayor de San Andrs. Cuyo objetivo de este trabajo fue caracterizar la demanda de alojamiento en la poblacin de Coroico durante un fin de semana largo (semana santa). Fruto de esta encuesta, se determin que durante cuatro das arribaron a la poblacin de Coroico, cerca de 940 personas, curo rango de edad que agrup a la mayor cantidad de turistas, fue entre 30 a 39 aos. GRAFICO N2. Rango etreo de turistas que arribaron a Coroico

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Este estudio tambin determin el nmero de turistas que se alojaron en hoteles o alojamientos, determinando que el 71% de los turistas se alojaron el hoteles o alojamientos y el resto, suponemos que lo hizo en casa de familiares. GRAFICO N3. Turistas alojados en hoteles y alojamientos

Esta encuata tambin revel que en la gran mayora de los turistas se quedaron entre 1 y dos das. De acuerdo a conclusiones y proyecciones de turistas que arriban a Coroico, generados por el estudio anterior, se determin que a la poblacin de Coroico; hacen turismo alrededor de 60.000 turistas entre extranjeros y nacionales, segn esta institucin se evidencia que la afluencia de turistas a esta regin, es cada da ms creciente (2% anual) y el promedio de permanencia del turista es de aproximadamente de uno a dos das y en stos se tiene como gasto promedio aproximadamente U.S $ 100 (cien dlares americanos) por persona, resultando

interesante este segmento, porque se traduce en una excelente fuente de divisas para nuestro sector.

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3.1. Meta comercial De acuerdo al estudio de mercado, de terminamos que a la poblacin de Coroico arriban cerca de 60.000 turistas anuales. Con el presente emprendimiento pretendemos acaparar el 1,33% del nicho de mercado, lo que representa a una captacin de 800 turistas/ao, sin embargo al quinto ao, pretendemos duplicar esta la meta fijada. 4. ANLISIS DE LA COMPETENCIA Nuestro plan de negocios est situado dentro del turismo especializado denominado: Agroturismo eco-comunitario, pues al generar una oferta distinta e innovadora a la mayora de las propuestas de otras empresas, identificamos a una microempresa hotelera, suyos servicios son similares a los nuestros, esta micro empresa se denomina Hostal las Cascadas. 4.1. Anlisis del Hostal las Cascadas Es uno de los albergues que ofrece servicios de hospedaje y alimentacin, y actividades de Ecoturismo, de alguna manera, similares a los nuestros. pero principalmente por estar cerca a la comunidad de Capellania, razn por la que se considera como una de las principales competencias. Hostal las Cascadas, ofrece circuitos eco-comunitarios por sitios atractivos de la regin, entre los cuales podemos destacar a: senderismo por las Cascadas de San Jacinto y trekking por miradores del cerro Uchumachi. Tambin cuenta con un albergue con capacidad para 25 personas, cuenta con habitaciones dobles y cudruples. Sin embargo uno de los principales servicios que nos diferencia con esta empresa; es nuestro paquete principal, que es denominado: Agroturismo del Caf, que por sus caractersticas mencionadas anteriormente resulta atractiva para el turista y diferenciada con la competencia.

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Sin embargo podramos considerar al Hostal las Cascadas como un potencial aliado para captar clientes; diversificando y ampliando nuestra oferta para el turista extranjero tanto como nacional. Pues con esta empresa podramos establecer vnculos para sinergizar nuestro marketing en puntos estratgicos de La Paz y Coroico. 5. VENTAJAS COMPETITIVAS Nuestros servicios hoteleros cuentan con varias ventajas competitivas, entre las que se destacan: 5.1. Oferta de lugares paradisacos: en la actualidad la mayora de los circuitos ofertados por los hoteles (competencia), son circuitos donde se caracteriza la amplia afluencia de gente, resultando de este hecho el deterioro del entorno natural, amedrentando la fauna silvestre. Sin embargo nuestros circuitos ofrecern un contacto directo con la naturaleza destacndose sus exuberantes cascadas y magnficos ros de aguas cristalinas, adems de la fauna silvestre que existe en toda la zona. 5.2. Desarrollo integral: Un punto a destacar es que nuestra empresa jugar un papel importante en el desarrollo socio-econmico de la comunidad de Capellana. En este sentido trataremos de integrar a los miembros de la

asociacion, quienes por sistemas rotatorios (voluntariamente) los hombres harn los papeles de guas tursticos y las mujeres (mediante procesos de capacitacin) realizarn artesanas y la oferta gastronoma tradicional de la regin. 6. ESTRATEGIAS DE MARKETING 6.1. Estrategias inmediatas La captacin de turistas nacionales como extranjeros ser directa, mediante una agencia establecida en la ciudad de La Paz. Se vio la necesidad de tener una agencia en la ciudad de La Paz, con el propsito de ofrecer nuestros servicios a

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turistas principalmente extranjeros, quienes con mayor frecuencia concurren a este tipo de agencias, donde la oferta ms atractiva resulta ser la elegida. Sin embargo una de las principales herramientas para nuestro marketing, sern trpticos y afiches, puestos en centros pblicos de informacin al turista de la alcalda de La Paz, ubicadas en el prado, terminal de buses y otros. En el cuadro N6 reflejamos la actividades estratgicas de marketing para nuestra empresa. CUADRO N6. Actividades estratgicas Herramientas de promocin Afiches y trpticos Afiches y trpticos Afiches y trpticos Artculos documentales Artculos documentales Artculos documentales Ninguna Fam trip Afiches y trpticos Plaza Centro de informacin turstica, Visitas directas Terminal de buses de La Paz Centro de informacin turstica, Visitas directas Terminal de buses de Coroico Hoteles y restaurantes y museos en Visitas directas La Paz Mercado externo Mercado externo Mercado externo Guas de viajero Operadores en La Paz Operadores en La Paz Se tiene una propuesta para elaborar un documental. Invitar a editores y periodistas de revistas internacionales Invitar a editores y periodistas de revistas y canales nacionales Visitas directas, negocios y seguimientos. Visitas directas negociacin y seguimiento. Visitas directas negociacin y seguimiento. Participacin directa del negocio para el contacto con clientes potenciales. Visitas directas y seguimientos Estrategia

Banners, afiches, Ferias naciones de turismo trpticos y carpeta Afiches y trpticos Carpeta Instituto de ecologa

ONGs o instituciones ligadas al Visitas directas y seguimiento. agroturismo

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Pagina WEB Correo electrnico Presentacin negocio del

Mercado externo e interno Turistas nacionales Oficina La Paz

Redisear con aspectos mas llamativos, mantener actualizada Mailing directo Mantener la oficina abierta al publico, satisfaciendo sus demandas.

Para los turritas nacionales, los comentarios de de amigos son la fuente principal de recomendacin, por lo tanto, para que esta estrategia sea efectiva se deber brindar un servicio excepcional de forma que todos los que visiten el lugar no solo lo recomienden a sus amigos, sino tambin, retornen al lugar. Dado que la impresin de trpticos es relativamente econmica y existe una amplia variedad de oferta y precios de los mismos. Calculamos que nuestros gasto de marketing mensual ser de $us 200 a 300 dlares americanos. 6.2. Estrategias posteriores Como estrategias posteriores, despus de haber estandarizado y mejorado nuestros servicios, se tiene planeado incluir nuestros servicios en las principales guas tursticas tales como: Rouge Guides, Lonely Planet, Footprints, Travel Guides, Lets Go, South America Handbook y otras. Cabe mencionar que estas guas no reciben retribucin econmica por incluir informacin, esta promocin esta condicionada a sus visitas al lugar como se lo demostrara a continuacin. Lets Go: esta gua esta comprometida en brindar a sus lectores su opinin honesta e imparcial sobre los listados en sus libros. Esto menciona que solo incluyen un negocio si ha visitado las cuales son recomendadas por uno de sus investigadores. En particular, Lets Go no acepta pagos o servicios de ningn tipo de retribucin de un listado en la gua. Si se desea que uno de sus investigadores realice una visita, se deber mandar un e-mail o carta con los detalles de nuestro negocio.

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Foodors: solo promociona aquellos establecimientos a los que han sido sometidos a investigacin por los escritores e editores de la gua. Para solicitar que el establecimiento sea considerado para su inclusin se debe mandar un e-mail o una carta. Para los turistas nacionales, los resultados de la investigacin muestran la importancia del Internet como medio para obtener informacin, por lo que en este caso la estrategia ser de mailing directo y la constante actualizacin de la pgina Web en cuanto a tarifas y promociones. La pgina debe proporcionar todo el material publicitado (afiches y trpticos). Adems, con el objetivo de que sea efectiva, deber estar ligada a sitios efectivos como www.visitbolivia.org. La pagina Web puede ser utilizada por otro lado como una fuente de ingresos; podran publicarse otros emprendimientos comunitarios en ella, esto podra ser exitoso para empresas en el rea de Rurrenabaque ya que la mayora de los turistas extranjeros tienen como siguiente destino a Rurrenabaque. 7. FIJACIN DE PRECIOS Nuestra empresa tiene programado la oferta de dos paquetes denominados: Agroturismo del Caf y Sitios histricos de Capellania. Adems de los paquetes principales, nuestra empresa ofrecer otros servicios cuyo detalle y precio son mencionados en las tablas siguientes. 7.1. Precio de los paquetes 1 y 2 El paquete uno tiene una duracin de dos das y una noche. Y el paquete dos, tiene una duracin de un da y una noche cuyos precios son descritos en la siguiente tabla.

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CUADRO N7. Precio de los paquetes ofertados Paquete Agroturismo del Caf Sitios histricos de Capellania Duracin Dos das y una noche Un da y una noche Costo por persona 60 $us 40 $us Observaciones Incluye alimentacin y hospedaje Incluye alimentacin y hospedaje

7.2. Precio de ofertas extras El turista puede elegir por pasar ms das de los ofertados en los paquetes. Para ello nuestra empresa program otras actividades a realizar, tales como: al turista se le ofrecer una de las siguientes opciones a elegir (por da): senderismo por rutas alternativas, paseo a caballo por la comunidad de Capellana y comunidades aledaas, escalada para llegar a uno de los miradores ms altos del cerro Uchumachi y descenso, visita a las cascadas de San Jacinto, camping a campo abierto, ocio en nuestras instalaciones y otros. Donde el arancel establecido para estos servicios es el siguiente: CUADRO N8. Precios por ofertas extras (en dlares) Servicios Senderismo por rutas alternativas Paseo a caballo por comunidades aledaas Escalada a uno de los miradores altos al cerro uchumachi Visita a las cascadas de San Jacinto Camping a campo abierto Renta de 1 caballo Actividades para grupos empresariales 1 da 1 da 1 da Duracin 1 da 1 da 1 da Costo por persona 30 30 35 30 30 20 15 Habitacin + alimentacin Incluye alimentacin Observaciones Incluye alimentacin Incluye alimentacin Incluye alimentacin

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7.3. Precio de otros servicios Adems de los servicios anteriormente mencionados, el arancel promedio establecido por renta de habitaciones y alimentacin ser el siguiente: CUADRO N9. Arancel de precios para la renta habitaciones (en dlares) Servicios Renta de una habitacin simple Renta de una habitacin doble Renta de una habitacin cudruple Detalle 1 noche 1 noche 1 noche Precio 10 15 50

CUADRO N10. Arancel de precios por concepto de alimentacin (en dlares) Servicio Desayuno Almuerzo T Cena Refrigerios Precio aprox. De 0.5 a 3 De 2 a 10 De 0.5 a 3 De 1.5 a 8 0.5 a 2 Observaciones De acuerdo a men De acuerdo a men De acuerdo a men De acuerdo a men A pedido

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V. SISTEMA DE NEGOCIO Y ORGANIZACIN

Nuestra empresa estar ubicada en la comunidad de Capellana perteneciente al municipio de Coroico, del departamento de La Paz. Distante a 3 kilmetros la poblacin de Coroico y a 102 kilmetros de la ciudad de La Paz. La principal actividad socioeconmica es la agricultura, con predominancia del caf, coca y ctricos. La comunidad se encuentra situada a una altitud de 1 895 msnm, tiene una humedad relativa del 72%, y una temperatura media de 20C y precipitaciones pluviales de 3.120 mm. La superficie total de la comunidad es de 3000 Km2. 1. SISTEMA DE NEGOCIO El sistema de negocio diseado para el presente emprendimiento, es el siguiente: a) Comenzamos con la promocin de nuestros paquetes tursticos, mediante las estrategias de marketing mencionadas anteriormente (trpticos y afiches en sitios pblicos de informacin al turista de la alcalda pacea). b) Mediante nuestra agencia ubicada en la ciudad de La Paz tambin se promocionar nuestros servicios, mediante baners, afiches, trpticos y otros. c) Una vez que el turista es convencido, se los transporta desde la agencia hasta nuestro albergue ubicado en la comunidad de Capellania. d) Se realiza la recepcin del turista, luego se le ofrecindole una habitacin en la cual puede asearse y descansar. e) Se le ofrece un pequeo refrigerio dependiendo de la hora (opcional). f) Posteriormente se le invita a realizar el circuito o paquete que eligi. g) Una vez finalizado el circuito, retorna hasta nuestro albergue. h) Ya por la noche se le invita a descansar. i) Una vez concluido con el itinerario del paquete ofertado, y si el turista desea pasar algunos das ms, al turista se le ofrece las actividades extras, pudiendo escoger entre: el paseo a caballo por la comunidad de Capellania y/o comunidades aledaas, escalada para llegar a uno de los miradores ms altos del cerro Uchumachi, camping a campo abierto u ocio en nuestras instalaciones.

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j) Una vez satisfechas las necesidades de nuestros clientes, se los lleva de retorno al lugar de donde se lo recogi. Para esquematizar el sistema de negocios, a continuacin presentamos un flujo grama que describe nuestro sistema de negocios: FIGURA N3. Flujo grama de servicios que hace nuestro sistema de negocio

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2. ORGANIZACIN Como se mencion en el equipo de trabajo, la empresa estar constituida por una sociedad, sin embargo los miembros de la sociedad ejercern un cargo administrativo. Donde el principal promotor y gestor del presente plan de negocios estar a la cabeza del equipo directivo, el mismo que estar organizado de la siguiente manera: FIGURA N4. Organigrama de la empresa

2.1. Gerente general Ser la mxima autoridad ejecutiva de la institucin, quien, junto con todo el equipo directivo liderar, supervisar, fiscalizar las acciones de todo el personaL. Ser la encargada de disear y mantener un entorno en el que, trabajando en conjunto, los individuos cumplan eficientemente objetivos y metas de la institucin, bajo su responsabilidad estar el rumbo que vaya a tomar la empresa. A tiempo de fiscalizar las tareas asignadas a todo el equipo. Establecer polticas de relacin y funcionamiento. Establecimiento de planificacin organizativa de la empresa. Establecer y aprobar los programas financieros y de presupuestos Aplicacin de los niveles de remuneracin, acorde a las polticas y funcionamiento de la empresa. Fiscalizacin del departamento de contabilidad y otros. Representar a la empresa en negociaciones, contratos y dems actividades requeridas para el ptimo funcionamiento de la empresa. 33

2.2. Jefe del departamento de personal Esta persona ser el encargado de realizar los contratos peridicos con el personal eventual, de acuerdo a la afluencia de turistas y requerimientos de la empresa. Tambin ser el encargado de capacitar al personal en reas de: guas tursticos, camarera, gastronoma y otros. Ser responsable de la atencin al cliente, alimentos y bebidas, lavandera, ventas, guas, porteadores y otros. El jefe de operaciones tendr la potestad para la toma de decisiones con respecto a las diferentes situaciones que se puede llegar a presentar en las operaciones de la empresa y con respecto a la comunidad de Capellana, de la misma manera dicha persona responder a las dediciones del equipo directivo. Entre sus funciones principales estarn: Recibir la comunicacin del jefe de marketing para prever la llegada de turistas al albergue, tambin deber estar informado acerca de las reservas efectuadas, de acuerdo a los procedimientos establecidos para el efecto. Organizar al personal a su cargo y sub. contratar servicios adicionales de acuerdo a los productos tursticos establecidos. Supervisar y evaluar toda la prestacin del servicio de acuerdo a los estndares de calidad de procedimientos determinados. Brindando apoyo al personal, en la recepcin de los clientes en el albergue, efectuar los chek in, acomodacin y chek out, de acuerdo a los procedimientos establecidos. Atender los requerimientos de los clientes, efectuando cotizaciones especiales y coordinando servicios adicionales, de acuerdo a los procedimientos y normas establecidas para el efecto.

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Coadyuvar en la elaborar promociones especiales para ocasiones de excepcin, como eventos, feriados largos, etc., y entregar toda esta informacin a la persona de ventas.

2.3. Jefe del departamento de contabilidad El control financiero de la empresa estar a cargo del contador de la empresa, el cual trabajara en base a la informacin mensual otorgada por los distintos departamentos. A su cargo estar el control de los estados contables y de los pagos de los impuestos. Esta persona deber planificar, prever, organizar, ejecutar y solucionar toda la problemtica financiera de la empresa; toda la informacin deber ser entregada peridicamente al gerente general y el equipo directivo, para su fiscalizacin: sus principales funciones sern. Coordinar con los responsables de las reas para efectuar las compras de los alimentos y bebidas. Revisin de los libros diarios y mayores entregados por los distintos departamentos. Elaboracin de estados financieros e informes relacionados tomado en cuenta el marco normativo legal y tributario. Elaborar informacin econmica, financiera acorde a los principios y normas vigentes. Validar el registro de las operaciones. Formulacin de Estados Financieros razonables. Formular y evaluar los presupuestos de la empresa. Aplicar las normas tcnicas y legales a los procesos contables a fin de obtener informacin de calidad.

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Supervisar y controlar los recursos econmicos y financieros de la entidad. Formular estados financieros veraces y oportunos para los diversos usuarios. Procesar informacin financiera debidamente documentada cumpliendo las normas vigentes.

Cancelar todos los impuestos.

2.4. Jefe del departamento de marketing Dicha persona operara desde la ciudad de La Paz, desde la agencia de nuestra empresa el cual tendr a su cargo todas las funciones de venta de paquetes de nuestra empresa. Entre sus principales funciones estarn. Trabajar de manera conjunta con el gerente general y jefe de personal para reformular los planes de marketing a corto y largo plazo. Deber implementar y llevar a cavo las campaas publicitarias, relaciones pblicas, presentaciones a clientes y ventas a grupos. Realizar alianzas estratgicas con tour operadores y agencias de viajes, para la captacin de turistas. Trabajar en coordinacin con los centros de informacin al turista de la alcalda pacea, agencias de viaje, mayoristas, aerolneas, compaas de transporte y otros, con el fin de vender los servicios y productos agroturisticos. Implantar las promociones de ventas que realice la organizacin. Actualizar de forma constante los mecanismos y herramientas promocinales de la organizacin (reimpresin de folleteria actualizacin de la pagina Web, actualizacin de baners, y otros). Revisar peridicamente el correo electrnico para verificar si existen reservas por ese medio.

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La responsabilidad que debe cumplir dicha persona es de gran vitalidad, debido a que de l depende el xito de la comercializacin del producto agroturistico en Capellania. 2.5. Jefe del departamento de mantenimiento y transporte Esta persona ser el encargado del mantenimiento peridico de las instalaciones del albergue, las parcelas, la planta procesadora de caf, las rutas y senderos, y en coordinacin con la comunidad tambin se har cargo del mantenimiento de los sitios histricos de la comunidad, como ser la capilla, la casa de Gualberto Villarroel y otros. Entre otras funciones de esta persona estar: Solicitar todo el personal necesario para cumplir con sus funciones. Velar por el transporte de de turistas de La Paz como de Coroico. Realizar estas compras y trasladarlas al albergue agroturistico. Verificar constantemente el buen estado de las instalaciones y contratar personal eventual para mejoras de la infraestructura. Analizar peridicamente la calidad del servicio (anlisis de las chismosas) en procura de un mejoramiento.

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VI. PLAN DE IMPLANTACIN

Se tiene previsto el inicio de las actividades para implantar el presente emprendimiento en enero del ao 2009, cuya actividad preliminar ser la elaboracin de los planos de construccin del albergue, para luego continuar con las construcciones de las obras civiles, con materiales propios de la regin, posteriormente, continuaremos con la adquisicin de muebles enseres y equipos, para finalmente poner en funcionamiento la empresa el mes de agosto del mismo ao. CUADRO N11. Plan de implantacin de nuestra empresa Mes Actividad
Elaboracin de planos de construccin Construccin de obras civiles Establecimiento de jardines Adquisicin de mobiliario Adquisicin de equipos Rehabilitacin de senderos y rutas Sealizaciones Mantenimiento de senderos Trmites administrativos, municipales y otros Funcionamiento de la empresa X X X X X X X X

Ao 2009 Ene.
X

Feb.
X X

Mar.
X

Abr.
X

May.
X

Jun.
X X

Jul.

Ago.

Sept.

Oct.

Nov.

Dic.

X X X X X X X

X X X X X X X X X

X X

X X X X X X X X X X X X X X

Publicidad y marketing

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VII. RIESGOS
Al igual que en todo proceso de produccin, nuestra empresa no est libre de riesgos, es por eso que identificamos a los principales y pensamos en operaciones para prevenir, minimizar y poner posibles soluciones para cada uno de estos. 1. INTERNOS Suministro de insumos: El riego interno mas importantes que puede enfrentar la empresa es la no provisin insumos para la alimentacin y/o bebidas y otros. Para salvar esta situacin se elaborarn contratos de compra anticipados. Dependencia de administradores claves: Muchas empresas quiebran por esta situacin. Para prevenir este riesgo se exigir la elaboracin de manuales de funcionamiento totalmente detallados, los mismos que se actualizarn cada seis meses. 2. EXTERNOS Incertidumbre econmica: misma que puede causar fluctuaciones en la demanda de nuestros servicios. Polticas de Gobierno: La imposicin de Bisas a ciudadanos Norte Americanos y Europeos, perjudican al turismo en general, para contrarrestar este riesgo pretendemos fortalecernos bsicamente con campaas

publicitarias para que no solo turistas extranjeros puedan visitarnos sino tambin turistas nacionales. Bloqueos de caminos: Por lo general ejercen un efecto negativo en el transporte de insumos y productos acabados.

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VIII. FINANCIACIN
1. INVERSIONES 1.1. Inversin en activos fijos La mayor parte de la inversin en activos fijos ser destinada a la compra de terrenos, construccin del albergue, mobiliario, equipo y una movilidad a medio uso para el transporte de turistas y adquisiciones de la empresa. CUADRO N12. Inversin en activos fijos (en dlares US) DETALLE Terreno Construccin del albergue Mobiliario Equipos Herramientas y tiles Equipos de cmputo Movilidad Imprevistos TOTAL INVERSIN 10.000 15.000 5.000 1.500 500 700 5.000 1.000 38.700

1.2. Inversin en activos intangibles En este tipo de inversiones se considera los gastos de capacitacin para el personal, intereses financieros, gestiones tributarias y municipales e imprevistos. CUADRO N13. Invasin en activos intangibles (en dlares US) DETALLE Organizacin y capacitacin Tramites en el rgimen tributario Permisos, patentes y otros Intereses financieros Imprevistos TOTAL INVERSIN 1.000 50 300 1.500 200 3.050

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1.3. Inversin en capital de trabajo El capital de trabajo est calculado en base a los gastos de operacin para los tres primeros meses de funcionamiento de la empresa, ya que en estos primeros meses se tiene la mnima afluencia de turistas y por regla general lanza resultados negativos a fin de mes. CUADRO N14. Capital de trabajo (en dlares US) DETALLE INVERSIN Costos administrativos 1.000 Insumos (alimentacin, bebida y otros) 2.200 Costos de operaciones (sueldos y salarios) 4.000 Marketing y ventas 900 Servicios bsicos 300 Imprevistos 800 TOTAL 9.200 El monto total de inversiones para el presente emprendimiento es de: 50.950 dlares americanos

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2. FUENTES DE FINANCIAMIENTO Las fuentes de financiamiento para el presente emprendimiento, ser: 30% con aporte propio y 70% con capital de riesgo, cuyo estructura de financiamiento ser la siguiente: CUADRO N15. Estructura de financiamiento (en dlares US)
DETALLE ACTIVOS FIJOS APORTE PROPIO CAPITAL DE RIESGO TOTAL

Terreno Construccin del albergue Mobiliario Equipos Herramientas y tiles Equipos de cmputo Movilidad Imprevistos
ACTIVOS INTANGIBLES

10.000 0 0 0 500 700 0 1.000 1.000 50 300 1.500 200 0 0 0 0 0 35 15.420 30%

0 15.000 5.000 1.500 0 0 5.000 0 0 0 0 0 0 1.000 2.200 4.000 900 300 765 35.980 70%

10.000 15.000 5.000 1.500 500 700 5.000 1.000 1.000 50 300 1.500 200 1.000 2.200 4.000 900 300 800 50.950 100%

Organizacin y capacitacin Tramites en el rgimen tributario Permisos, patentes y otros Intereses financieros Imprevistos
CAPITAL DE TRABAJO

Costos administrativos Insumos (alimentacin, bebida y otros) Costos de operaciones (sueldos y salarios) Marketing y ventas Servicios bsicos Imprevistos
TOTAL PARTICIPACIN

2.1. Condiciones de prstamo del capital del riesgo El prstamo del capital de riego, ser bajo las siguientes condiciones: Tasa de inters Plazo Periodo de gracia Amortizacin de recuperacin del capital. 42 18% anual 6 aos 2 aos Semestral

Para el clculo de la amortizacin se utiliza la cuota uniforme mediante el factor

3. ANLISIS DE RENTABILIDAD Para tener un mejor anlisis de la rentabilidad, es necesario contrastar nuestra meta comercial con el precio de servicios vendidos durante un periodo medio, es en este sentido; que de acuerdo con nuestra meta comercial, 800 turistas/ao, se generar aproximadamente 58.188 dlares americanos durante un periodo normal, pretendiendo duplicar esta cifra para el quinto ao. El cuadro N16, hace referencia de estas aproximaciones.
CUADRO N16. Clculos de ingresos por concepto de servicios vendidos (en dlares) SERVICIO
Venta de paquetes Agroturismo del caf Sitios histricos de Capellania Venta de ofertas y servicios extras Senderismo por rutas alternativas Paseo a caballo por Capellania y comunidades aledaas Escalada a uno de los miradores altos del cerro Uchumachi Visita a las cascadas de San Jacinto Camping a campo abierto Renta de un caballo por una jornada Actividades para grupos empresariales Renta extra de habitaciones Renta de una habitacin simple Renta de una habitacin doble Renta de una habitacin cudruple Servicios gastronmicos Desayuno Almuerzo T Cena

Costo por N de serv. serv. (1pers) mensual

60 40 30 30 35 30 30 20 15 10 15 50 1 2,5 1 3 40 26 5 8 8 3 3 3 5 1 5 5 15 10 5 8

Ingreso mensual
2.400 1.040 150 240 280 90 90 60 75 10 75 250 15 25 5 24 20

Ingreso Anual
28.800 12.480 1.800 2.880 3.360 1.080 1.080 720 900 120 900 3.000 180 300 60 288 240

Refrigerios TOTAL

20 170

4.849 58.188

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4. FLUJO DE CAJA

El flujo de caja refleja los movimientos financieros de nuestra empresa durante un periodo normal, estimado para cinco aos.
CUADRO N17. Flujo de caja expresado en dlares americanos
DESCRIPCIN INGRESOS Ventas de paquetes Ventas de ofertas extras Renta de habitaciones Venta de servicios TOTAL INGRESO BRUTO Impuesto sobre ventas (IVA = 13%) Impuesto a las transacciones (IT = 3%) TOTAL INGRESO NETO EGRESOS (-) Costos administrativos Insumos (alimentacin, bebida y otros) Costos de operaciones (sueldos y salarios) Marketing y ventas Servicios bsicos TOTAL EGRESOS INTERESES (-) DEPRECIACIN (-) UTILIDAD BRUTA IUE (25%) UTILIDAD NETA DEPRECIACIN (+) Inversin (-) Activos Fijos Capital de Trabajo Prstamo Bancario (+) Amortizaciones (-) FLUJO DE CAJA NETO 2009 2010 41.280,00 11.820,00 4.020,00 1.068,00 58188,00 7.564,44 1.745,64 48.877,92 3.500,00 10.300,00 12.000,00 3.000,00 3.000,00 31.800,00 5.397,00 1.700,00 9.980,92 2.495,23 7.485,69 1.700,00 0,00 2011 45.900,00 12.800,00 4.300,00 1.100,00 64.100,00 8.333,00 1.923,00 53.844,00 3.500,00 10.400,00 12.200,00 3.200,00 3.000,00 32.300,00 4.597,00 1.700,00 15.247,00 3.811,75 11.435,25 1.700,00 0,00 2012 59.800,00 16.800,00 5.200,00 1.700,00 83.500,00 10.855,00 2.505,00 70.140,00 3.500,00 10.500,00 12.300,00 3.200,00 3.000,00 32.500,00 3.676,00 1.700,00 32.264,00 8.066,00 24.198,00 1.700,00 0,00 7.057,00 18841,00 2013 69.500,00 18.600,00 5.900,00 2.400,00 96.400,00 12.532,00 2.892,00 80.976,00 3.500,00 10.600,00 12.300,00 3.200,00 3.000,00 32.600,00 2.617,00 1.700,00 44.059,00 11.014,75 33.044,25 1.700,00 0,00 2014 78.700,00 20.000,00 6.300,00 2.800,00 107.800,00 14.014,00 3.234,00 90.552,00 3.500,00 10.700,00 12.300,00 3.200,00 3.000,00 32.700,00 1.400,00 1.700,00 54.752,00 13.688,00 41.064,00 1.700,00 0,00

50.950,00 41.750,00 9.200,00 35.980,00 -50950

5.336,00 3849,69

6.137,00 6998,25

8.116,00 26628,25

9.333,00 33431,00

De acuerdo a nuestro flujo de caja, el presente plan de negocios presenta una alta rentabilidad, con un TIR del 16.7%, un VAN de $us 1.672,53 (dlares americanos) y un periodo de recuperacin del capital invertido de 6.2.

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