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Nature du besoin (slectionner dans la liste) : Liste simplifie des besoins en euro HT :

Dure de financement souhaite en anne

Fonds de commerce Reprise d'entreprise/ titres Immobilier Matriel/ travaux HT Fonds de roulement / Trsorerie : Embauche d'un salari Dcalage de trsorerie Amlioration de la structure financire Divers HT TVA TOTAL DES BESOINS DE FINANCEMENT

Cration Reprise Investissement Trsorerie

HYPOTHESES DE TRAVAIL
Justification des variations de chiffre daffaires si elles sont significatives par rapport aux comptes annuels prcdents

Chiffre daffaires par effectif et commentaire par rapport la moyenne du secteur

Marge : faire un rappel de lhistorique (3 ans) et justifier les variations ventuelles

Frais fixes : commentaires si variations significatives (destins prciser nature et volution)

Commentaires sur la politique de rmunration du chef dentreprise

Commentaires sur les prvisions de rsultats (par rapport aux comptes annuels prcdents)

Avis motiv

PLAN PREVISIONNEL BIC OU SOCIETE


Anne N-1 Montant CA HT FRANCE + CA EXPORT = CA HT +/- PRD.STOCKEE = PRODUCTION ACHATS HT +/- VAR.STOCKS = CONSOMMATION MARGE BRUTE CHARGES EXTERNES
DONT CREDIT BAIL

Anne N Montant Taux 0% 0% 0,00 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0,00 0,00 0% 0% 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0,00 0,00 0% 0% 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0,00 0%

Taux 0% 0%

0,00

0% 0%

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0,00 0,00

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VALEUR AJOUTEE IMPOT TAXE + PERS + CHARGES = CHARG INTERNES R.B.E + PROD.FINANCIERS - FRAIS FINANCIERS RBE APRES FRAIS FINANCIERS PROD IMMOBILISEE + AUT PRODUCTION - AUT CHARGES - IMP SOCIETE C.A.F. +/- PROVISIONS +/- DOTATION AMORTIS RESULTAT NET

0,00

0% 0% 0%

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PRELEVEMENTS SI ENTREPRISE INDIVIDUELLE

EFFECT MOY

PREVISIONNELS Anne N+1 Montant Taux 0% 0% 0,00 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0,00 0,00 0% 0% 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0,00 0,00 0% 0% 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0% 0% 0,00 0% 0% 0% 0,00 0% 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Anne N+2 Montant Taux 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

PLAN PREVISIONNEL BNC


Anne N-1 Montant AG BA BB+BC BD+BE+BS BF BG Recettes - Achats - Frais de personnel - Impts et taxes - Loyers - Location de matriel dont matriel lou dont crdit bail existant dont nouveaux crdit bail dont redevance au titre d'un contrat de collaboration BH BJ BK - Services extrieurs - Frais de dplacement - Charges sociales personnelles dont obligatoires dont facultatives BL + BM BN - Frais de rception et Divers - Frais financiers dont intrts des emprunts en cours dont intrts des nouveaux emprunts CB + CC CD/CM CH/CJ CP CP CH BN + Plus value et divers rintgrer +/- rsultats SCM - Dotations aux amortissements = BNC BNC + Amortissements + Frais financiers - Charges de financement = REVENU PROFESSIONNEL DISPONIBLE 115,000 20,000 45,000 45,000 20,000 50,000 100,000 5,000 50,000 5,000 20,000 10,000 0 1,000,000 500,000 100,000 300,000 50,000 0 Taux 100% 50% 10% 30% 5% 0% 0% 0% 0% 0% 2% 1% 0% 0% 0% 1% 5% 1% 0% 10% 0% 2% 5% 5% 2% 5% 0% 12%

REVENU PROFESSIONNEL DISPONIBLE - Prlvement professionnel libral = REVENU DISPONIBLE

115,000

12% 0%

115,000

12%

PREVISIONNELS Anne N Montant 2,000,000 800,000 150,000 600,000 60,000 0 Taux 100% 40% 8% 30% 3% 0% 0% 0% 0% 0% 30,000 20,000 0 2% 1% 0% 0% 0% 10,000 150,000 1% 8% 0% 0% 0% 0% 50,000 130,000 130,000 50,000 150,000 3% 7% 7% 3% 8% 0% 330,000 17% 0 0 0 0 0 0 0 0 Anne N+1 Montant Taux 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0 0 0 0 0 0 0 0 Anne N+2 Montant Taux 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

330,000

17% 0%

0% 0%

0% 0%

330,000

17%

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Dtermination de la C.A.F. (Capacit d'Auto Financement) affectable au remboursement de l'emprunt sollicit


Montant en Rsultat net prvisionnel Dotations aux amortissements et aux provisions Reprise d'amortissements et de provisions Valeur nette comptable des Immobilisations cdes Prix de cession des Immobilisations Capacit d'Autofinancement (CAF) Remboursement en capital des emprunts souscrits antrieurement Remboursement des plans de rglement ventuellement en vigueur (fiscaux, sociaux ) Nouveaux investissements devant tre autofinancs Prlvements du dirigeant si entreprise individuelle (non dj dduits du rsultat de l'exercice) Variation du besoin en fond de roulement au cours de l'exercice (1) ou Variation du besoin en fond de roulement au cours de l'exercice (1) Prix de cession des Immobilisations Capacit d'Autofinancement Prvisionnelle affectable au remboursement de l'emprunt sollicit DOIT ETRE EGALE OU SUPERIEURE A n+1 n+2

+ + = + +

= Remboursement en capital de l'emprunt sollicit (1) renseigner si variation significative notamment en cas de forte volution du CA

PLAN DE TRESORERIE MENSUEL (optionnel mais recommand en cas de besoin de trsorerie)

MOIS Trsorerie de dbut de mois Encaissements mensuels Achats Services extrieurs dont loyer Frais de personnel dont rmunration du dirigeant Charges sociales dont charges sociales du dirigeant Charges de financement TVA Divers Trsorerie de fin de mois

esoin de trsorerie)
Montant 5 6 7 8 9 10 11

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