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FACTOR DE RIESGO
SITUACIN, CARACTERSTICA , CIRCUNSTANCIA O ATRIBUTO , CUYA PRESENCIA SE ASOCIA CON UN AUMENTO DE LA PROBABILIDAD DE OBTENER UN DAO O PRDIDA
TECNOLOGA INFORMACIN
RIESGOS
NEGOCIOS
-E.OJEDA
PAIS
OTROS RIESGOS
.
MERCADO
BASICOS
CRDITO OPERATIVO
-E.OJEDA
RIESGOS
. MERCADO OPERACIONAL TECNOLOGICO CRDITO
-E.OJEDA
OPERACIN
REGISTRO Y CONTABILIZACIN
DESASTRES
INCUMPLIMIENTO
-E.OJEDA
EQUIPOS - SISTEMAS
PRIVACIDAD
TECNOLOGA DE INFORMACIN
INTEGRIDAD
DISPONIBILIDAD
-E.OJEDA
ROTACIN
PERSONAL
COMPENSACIN INCENTIVOS
E.OJEDA
FACTOR
AUSENCIA DE POLTICAS FALTA DE NORMAS DE EVALUACIN PERSONAL NO CAPACITADO
RIESGO
QUE SE CONCRETEN NEGOCIOS NO DESEADOS QUE SE OTORGUEN PRSTAMOS IRRECUPERABLES MALAS DECISIONES, ERRORES, INCUMPLIMIENTO NORMATIVO IRREGULARIDADES, FRAUDES ERRORES INVOLUNTARIOS Y VOLUNTARIOS, PRDIDAS
ADMINISTRACION DE RIESGOS
1 7
Establecer el contexto
2
Monitorear - revisar
informar - Decidir
Evaluar riesgos
5
Tratar riesgos
alta
Riesgos recurrentes Riesgos preocupantes
baja
Riesgos menores Riesgos excepcionales
Tratar posteriormente
moderado alto
impacto
impacto
bajo
Prioridad baja
baj o
frecuencia
alto
TRATAR RIESGOS TRATAR RIESGOS DECISIONES FRENTE AL RIESGO DECISIONES FRENTE AL RIESGO
EVITAR RIESGO
ELIMINAR PRODUCTO O LNEA DE NEGOCIOS
TRANSFERIR RIESGO
CONTRATOS DE SEGURO AVALES Y GARANTAS VENTA DE CARTERA SECURITIZACIN MEDIDAS PARA REDUCIR FRECUENCIA Y SEVERIDAD EVALUACIN Y SEGUIMIENTO
CONTROLAR EL RIESGO
RETENER EL RIESGO
OPERAMOS EN UN AMBIENTE CON MAYORES RIESGOS PRDIDAS IMPORTANTES CAUSADAS POR PROBLEMAS DE RIESGO, CREDITO, MERCADO Y OPERATIVO. DEFICIENTE GESTIN DE RIESGOS HA SIDO UN FACTOR CLAVE EN LA BANCARROTA O DEBILITAMIENTO DE EMPRESAS. REDUCIR PRDIDAS POR RIESGOS PARA DISPONER DE UN AMBIENTE DE CONTROL INTERNO ROBUSTO EMISIN DE ESTADOS FINANCIEROS CONFIABLES CUMPLIMIENTO DE REGULACIONES
Establecer esquemas eficientes y efectivos de administracin y control de todos los riesgos a los que se encuentran expuestas contar con procesos formales de administracin integral de riesgos que permitan identificar, medir, controlar / mitigar y monitorear las exposiciones de riesgo que estn asumiendo. Adecuada administracin de procesos, personas y tecnologa Definicin formal de polticas, procesos y procedimientos Identificacin de procesos crticos Planificacin y administracin del capital humano Administracin servicios tercerizados Polticas y procedimientos de Seguridad de la informacin Planes de contingencia y de continuidad de negocios
EL REGULADOR DEMANDA
PREGUNTAS
RIESGO OPERATIVO
BASILEA El riesgo de prdidas resultantes de una falta de adecuacin o de una falla de los procesos, del personal y de los sistemas internos o bien por causa de acontecimientos externos. Esta definicin incluye el riesgo legal, pero excluye el riesgo estratgico y el de reputacin.
DETECTAR RIESGOS MITIGAR RIESGOS MEJORAR PROCESOS Y CONTROL INTERNO MEJORAR CALIDAD DE SERVICIO ASIGNAR CAPITAL INCORPORAR COSTO AL PRECIO DE PRODUCTOS MEJORAR MEDICIN RENTABILIDAD LINEAS
Mapa de riesgos
Prioridad alta
Recibe Documentos
Doctos. Conformes?
NO
Revisa documentos
SI
A SI
Corregidos ?
NO
Devuelve al cedente los documentos con observaciones RO: * Mal evaluacin de antecedentes comerciales del deudor y Aceptantes. * No evaluacin de documentacin entregada. * Mantencin de registros incompletos de cliente. * No verificacin de firma en formulario correspondiente y endoso.
Doctos. Conformes?
NO
NO
Regulariza observaciones
Recibe Doctos. Rechazados y entrega al Ejecutivo Comercial RO: *No verificacin de antecedentes llegados desde el ejecutivo. *No reemplazo de documentos eliminados objetados. *Registrar en forma errnea u omitir en Formulario de devolucin. * Extravo de documentacin.
Devuelve Doctos. con Formulario de Rechazos Enva Planilla de Control con VB de documentos ingresados al sistema.
RO: *Mal ingreso de documentos recibidos,en planilla de Control. * No verificacin de VB de Planilla de Control.
RO: *No envo de Planilla de Control *No validacin de documentacin, llegada desde Depto SS Centrales. * No revisin de Pago de impuestos.
INDICADORES CLAVE
GESTIN INTEGRAL
TABLERO DE MANDO COMPROMISOS, SEGUIMIENTO
REGLAS
ESTRATEGIA Tolerancia indicadores POLTICAS Proced. Lnea resp.
GESTIN Identificar, medir Decisin frente riesgo Optimizar lmites Asignacin costos capital
ES NECESARIO EL USO DE
ISO
Efectividad Basilea continuidad BUENAS PRACTICAS GESTIN TI CONTROL INTERNO Seguridad Confiabilidad COSO - COBIT
TEMAS CON GESTIN COORDINADA Calidad total Continuidad de negocios Riesgo operativo Prevencin Lavado activos Fraudes cumplimiento legal
seguridad informacin
Reingeniera de procesos
PREGUNTAS ???
CONCLUSIONES CONCLUSIONES
los riesgos deben ser bien gestionados por los beneficios que reporta al negocio, a saber: Se limita la frecuencia e impacto de eventos no deseados Se adopta la decisin ms conveniente frente a un riesgo Disminuyen prdidas y costos operativos. Mejora la seguridad Control Interno slido Aumenta la calidad de servicio
CONCLUSIONES
GESTIN DEL RIESGO OPERATIVO
UTILIZAR COMO REFERENCIA ESTNDARES Y MEJORES PRCTICAS.
GESTIN INTEGRADA PROYECTOS Y MODELOS DOCUMENTAR EL SISTEMA ACTUALIZAR GESTIN PARA MEJORAMIENTO CONTINUO
FIN PRESENTACIN
GRACIAS!
EXPOSITOR: EDUARDO OJEDA CONSULTOR eojedajaques@gmail.com