Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
www.datapromiami.com
En Datapro le ofrecemos
soluciones financieras
a travs de una variedad de productos que se
> Somos la Compaa Americana de Software Bancario con ms Instituciones Financieras usando nuestros productos en Amrica Latina. > Contamos con ms de 130 Clientes en 24 pases, incluyendo Bancos Comerciales, Internacionales y un Banco Central. > El espectro de nuestros clientes abarca Agencias de Bancos Extranjeros en los Estados Unidos de Amrica y oficinas offshore en Centro Amrica y el Caribe con un reducido nmero de empleados como tambin Bancos Comerciales con cientos de sucursales y millones de clientes. > Nuestra metologa de trabajo permite hacer instalaciones rpidas con costos fijos. > Nuestros productos son diseados por banqueros para banqueros.
historia
La compaa Datapro se funda en la Ciudad de Miami en 1976. En sus primeros aos Datapro trabaja con Clientes de varias industrias. En 1982 se anuncia la primera versin del Sistema Bancario Integrado (IBS) diseado para satisfacer las necesidades de un Banco Internacional. Durante los prximos aos Datapro se convierte en el principal proveedor de solucin bancaria internacional en la plaza de Miami llegando a tener 37 bancos utilizando el IBS en la misma. Comenzando en 1994 Datapro comienza a proyectarse internacionalmente en Amrica Latina. En funcin de los requerimientos del mercado el IBS se modifica y crece en funcionalidad e integracin convirtindose en una aplicacin bancaria flexible que satisface tanto las necesidades de un Banco Internacional como las de un Banco Comercial. En ese proceso el IBS se "nacionaliza" para los pases donde se instala. En 1994 Datapro comienza a diversificar su oferta de productos integrando desarrollos en ambiente Cliente/Servidor. Su primer producto es el IBS Branch Caja y Firmas diseado para automatizar las operaciones de Agencias y Sucursales de Bancos Comerciales. En 1999 se comienza el desarrollo en ambiente Web Browser y se anuncia el primer producto de Banca por Internet (d-IBS) diseado para satisfacer las necesidades de Banca Personal. En 2000 se anuncia la disponibilidad del e-IBS Plataforma de Servicios Web Browser del IBS.
Hoy en Datapro tenemos un amplio men de productos para satisfacer a nuestra clientela.
bancario integrado g
soluciones bancarias
El Sistema Bancario Integrado est diseado para automatizar las operaciones diarias de una Institucin Financiera. El sistema ofrece a sus usuarios la integracin completa de sus operaciones, el control total del proceso y a la vez le provee elementos dinmicos para agilizar decisiones gerenciales. El diseo flexible del sistema y su facilidad de uso reducen drsticamente la dependencia por parte de los usuarios en personal tcnico. Su forma paramtrica facilita el desarrollo de nuevos productos, de forma rpida y eficaz aprovechando al mximo las oportunidades del mercado. Continuo desarrollo por parte de Datapro asegura a los usuarios que el IBS cumple con las ms recientes demandas del mercado (nuevos productos, regulaciones y tecnologa de vanguardia). Disponibilidad de soporte al IBS 24 horas al da, 365 das al ao garantizan el continuo funcionamiento de la Aplicacin y ofrecen a nuestros clientes el soporte tanto tcnico como operativo necesario. El mdulo de seguridad del IBS en adicin a las facilidades del Sistema Operativo OS/400 de IBM, permite el cumplir con las normas ms estrictas de auditora. Habiendo obtenido las ms altas calificaciones por parte de organismos gubernamentales, auditoras internas y externas en los veinticuatro (24) pases donde el sistema es actualmente utilizado. Su flexibilidad, facilidad de uso y caractersticas de seguridad del IBS lo califican como un sistema bancario "Competidor de Clase Mundial" para bancos comerciales, internacionales y centrales con ms de ciento y treinta (130) instalaciones en EE. UU., Centro Amrica, el Caribe y Amrica del Sur. Datapro es uno de los principales proveedores de software bancario en el sur de la Florida.
caractersticas operacionales
> Sistema
modular e integrado. multisucursal y multimoneda. > Diseo paramtrico. > Eficientes controles de seguridad y auditora. > Interfaces con varios sistemas de caja/ plataforma y procesamiento de cheques. > Interfaces de comunicaciones con Telx, SWIFT y FED. > Capacidad de generar avisos y estados de cuenta en ingls y espaol.
> Multibanco,
> Capacidad
de consulta a informacin de transacciones del ao en curso y el anterior. > Diseo que permite el uso de mltiples bases de datos operando bajo una sola biblioteca de programas. > Disponibilidad de pantallas de ayuda en todas sus aplicaciones. > Proceso de transacciones en tiempo real. > Extensa documentacin tcnica y de usuario. > Facilidad de acceso remoto.
aplicaciones
1 Mdulo de Consulta Gerencial
La informacin transaccional que ofrece el sistema incluye ao en curso y ao anterior para cuentas del Mayor General y Cuentas de Clientes. Para Prstamos y Certificados de Depsito el sistema incluye historial completo (historia de la cuenta) Contabilidad/ Mayor General > Presupuestos
>
Outgoing Incoming > Interfases con SWIFT, TELEX y FED > Multi-moneda
> Recepcin/
10 Mdulo de Cajero
> >
Multi-moneda
Mdulo de Cajero en Lnea Verificacin de Firmas > Multi-moneda Rentabilidad de Clientes incluyendo los cargos por servicios. > Rentabilidad por Pas, Oficial, Banco, Sucursal, etc. > Multi-moneda
>
4 Mdulo de Depsitos
Cuentas Corrientes > Cuentas de Ahorro > Mercado de Dinero > Control de Chequeras > Inversiones Nocturnas > Cuentas a Terceros
>
12 Mdulo de Cuentas/ Facturas por Pagar 13 Mdulo de Activos Fijos 14 Mdulo de Control de Documentacin 15 Mdulo de Seguridad 16 Mdulo de Propuestas de Crdito
5 Mdulo de Prstamos
Prstamos Comerciales > Prstamos a Plazo
>
6 Mdulo de Crdito
Lnea de Crdito > Garantas y Avales
>
Multi-moneda
Cartas de Crdito > Importacin > Exportacin > Garantas > Aceptaciones > Refinanciamientos > Interfase con el Mdulo de Transferencias de Fondos > Multi-moneda
>
Mdulo de Cobranzas > Generacin Automtica de los Avisos. > Interfase con el Mdulo de Transferencias de Fondos > Simple > Documentarias - Importacin - Exportacin > Generacin automtica de notificaciones (tracers) > Multi-moneda
17 Mdulo de Leasing (Arrendamiento Financiero) 18 Mdulo de Factoring (Letras Descontadas) 19 Mdulo de Valores al Cobro 20 Mdulo de Control de Chequeras 21 Mdulo de Control de Lavado de Dinero 22 Mdulo de Control de Contacto con Clientes.
caractersticas principales
> Informacin en lnea de transacciones del ao en curso y del ao pasado para Cuentas Corrientes, Ahorro, etc y del Mayor General. > Informacin histrica cubriendo la vida de la cuenta para prstamos y depsitos a plazo. > Fcil acceso a la informacin usando:
> Nombre abreviado del cliente > Nmero del cliente > Tipo y nmero de cuenta > Nmero de identificacin del cliente
> Actualizacin en tiempo real de saldos del Mayor General, mostrando las transacciones del da. > Informacin y actividad por grupo. > Generacin en lnea de estados de cuenta para cualquier perodo. > Consulta en lnea de:
> Transacciones de cuentas corrientes por montos, fecha o nmeros de cheque. > Informacin esttica relativa a cualquier cuenta o cliente. > La siguiente informacin de la cuenta: - Informacin estadstica - Garantas - Actividades de lneas de crdito - Informacin del cliente - Informacin de cuentas de transferencia automtica - Detalle de fondos diferidos - Ordenes de retencin de pago - Ordenes de suspensin de pago - Transferencias emitidas
- Transferencias recibidas
> Estadsticas a nivel de cuenta. > Actualizacin en tiempo real de saldos de las cuentas, sobregiros, rdenes de suspensin de pago, rdenes de retencin de pagos y actividad de lneas de crdito y garantas > Posicin del cliente por activos y pasivos. > Panormica completa de todas las cuentas del cliente mostrando saldos y otra informacin relacionada (por ejemplo, intereses pagados y recibidos).
>
mdulo de consultas
caractersticas
> Acceso al Cliente Va:
> Nombre del Cliente > Nombre Abreviado > Nmero del Cliente > Nmero de Identidad > Nmero de la Cuenta
caractersticas principales
> Procesos multibanco, multisucursal y multimoneda > Informacin multibanco que puede ser consolidada por regin > Acumulacin diaria de intereses > Reconciliacin automtica de transacciones entre bancos y sucursales > Estructuras de cuentas del Mayor controlada paramtricamente por el usuario > Contabilidad por Centros de Costos que permite el control de rentabilidad por departamento del banco > Presupuestos a nivel de cuenta del Mayor General, que permite:
> Listados de Presupuesto contra Saldos Reales > Listados de Diferencias de Montos y Porcientos > Comparaciones contra el mismo perodo del ao anterior > Cuentas reconciliables, que mantienen la contabilidad a nivel de transaccin proporcionando listados de las transacciones reconciliadas y/o pendientes > Regeneracin de Estados Financieros de cualquier perodo > Estados Financieros configurados por el usuario disponibles en lnea e impresos
> Capacidad de registrar y transmitir informacin contable usando Doble Plan de Cuentas
>
listados
> Auxiliar de cuanta diario > Listado de Saldos > Listado de equivalencia de moneda extranjera > Listado de amortizacin diaria de comisiones > Listado de Lotes diario > Listado de posicin de monedas extranjeras > Listado de Ingresos y Egresos > Balance General > Listado mensual de cuentas reconciliables > Listado de amortizaciones pendientes > Listado de anlisis del resultado real contra el presupuesto > Listado comparativo real contra ao pasado > Estados financieros saldos promedios > Listado de capital e intereses (auxiliar contra Mayor General) > Listado de retenciones de intereses por moneda > Listado de anlisis de rendimiento > Saldos consolidados del Mayor General en moneda base
consultas en lnea
> Saldos por Cuenta > Estados de Cuenta Mensuales > Estados de Cuenta Mensuales incluyendo detalle de transacciones > Estados de Cuenta histrico > Estados de Cuenta histrico incluyendo detalle de transacciones > Consulta al Plan de Cuentas > Consulta de Cuentas Cruzadas > Saldos de Cuenta - Corriente y Ao anterior > Saldos de Cuenta - Corriente y promedio del ao anterior > Saldos de cuenta - corriente y presupuesto > Estados Financieros > Saldos a nivel de cuenta > Saldos a nivel de sub-cuenta real > Real contra presupuesto y saldo de ao anterior > Actividad de cuentas reconciliables > Estados de Cuenta
mdulo de tesorera
Para satisfacer las necesidades del Departamento de Tesorera, el sistema provee una serie de herramientas contables y de gerencia para el seguimiento de los fondos del banco y los listados y consultas requeridos para el mismo.
caractersticas principales
> Provee un mecanismo contable para el registro de toda clase de colocaciones o inversiones, con un calendario de pagos de mucha flexibilidad. > Incluye varios mtodos de clculos de intereses, tales como descontados, simple y compuesto. > Provee un excelente mecanismo contable y de seguimiento para procesar todo tipo de participaciones donde una inversin, una aceptacin descontada o cualquier prstamo sea registrado por el banco. > Informacin en pantalla de todos los activos y pasivos manejados por el banco, a nivel de detalle en cada uno de ellos. > Informacin en pantalla acerca de posicin de saldo en lnea de todas las cuentas permitiendo as al Tesorero establecer su posicin de exceso o falta en la liquidez de la institucin y facilitando as inversiones o compra de fondos. > El IBS adems permite el bajar informacin de su base de datos a una aplicacin de hoja de clculo especializada para ser procesada o, a una aplicacin de Manejo de Fondos o Tesorera que corra en PC . > El hecho de que el IBS permite el uso de centros de costos y presupuestos es de gran utilidad para el Tesorero de la institucin.
listados
> Listado diario de Captaciones y Colocaciones. Provee los detalles de las transacciones procesadas por el banco. > Listado de gap por tasa de vencimiento por moneda. Provee una comparacin entre activos y pasivos clasificados por fecha de vencimiento. > Provee los detalles de las transacciones procesadas por el banco el dia anterior. Reporte de Sensitividad de Tasa Customizado. Provee un reporte customizado a las necesidades de cada institucin. > Listados de calendarios de vencimiento para cada transaccin hecha por el banco: colocaciones, inversiones, aceptaciones, prstamos y certificados de depsito.
>
MODULO DE TESORERIA
Este Mdulo maneja los productos de Depsitos del banco. El banco puede ofrecer servicios de primera calidad a sus clientes al integrar todas sus necesidades bancarias tales como, cuentas de chequera, mercado de dinero, certificados de depsito, cuentas con transferencia automtica, lneas de crdito y proteccin contra el sobregiro, El sistema IBS provee a la gerencia del banco la informacin necesaria para la optimizacin de las inversiones relacionadas con depsitos.
caractersticas
> Permite la apertura de cuentas en cualquier moneda. > Proceso de todas las transacciones en tiempo real. > Diseo parametrizado de productos por tipo de cuenta. > Varias opciones para la captura de datos
> Captura de informacin a travs de clasificadoras de cheques > Transferencia electrnica de fondos > Entrada manual de transacciones
> Captura automtica del perodo del diferido para determinar las disponibilidades de los fondos del cliente y del banco. > Transacciones y clculo de sobregiro con Fecha Valor. > Estados de cuenta y avisos a clientes en idioma predefinido (ingls o espaol). > Cargos automticos por cheques sin fondos, rdenes de suspensin de pago de cheques, retencin de correspondencia y condicin de saldos inferiores al lmite.
> Establecimiento de cuentas de terceros, que permiten al banco comportarse como agente de pago de cheques emitidos por un cliente de un banco corresponsal. Estructuras de cargos flexibles por estos servicios.
>
mdulo de depsitos
MODULO DE DEPOSITOS
caractersticas (cont)
> Tasa de intereses escalonados o por tramos en funcion de los saldos. > Clculo escalonado de cargos por sobregiro en funcin de monto y das en sobregiro. > Permite seleccionar el tipo de saldo para el clculo de inters por sobregiro (bruto, neto, promedio). > Emisin de estados de cuenta en ciclos flexibles. > Cargos por servicios en ciclos flexibles. > Clculo diario de intereses > Cuentas con transferencia automtica de fondos que permiten:
> Inversin de fondos en exceso de cierta cantidad pre-establecida en cuentas que generen intereses para el cliente. > Inversin de fondos en exceso en depsitos a plazo. > Proteccin de sobregiro.
> Permite generar estados de cuenta incluyendo todas las transacciones del ao en curso y del ao anterior. > Actualizacin en tiempo real de rdenes de retencin y suspencin de pagos. > Permite la entrada de una narrativa por transaccin. > Uso de mltiples tablas de tasas que pueden ser asignadas a cuentas individuales. > Control de actividades en cuentas inactivas. > Manejo de cuentas controladas. > Distintos ciclos de cargos por servicio y emisin de estados de cuenta. > Seleccin por el usuario del tipo de estado de cuenta. > Estados de cuentas combinados que incluyan varias cuentas. > Mantiene amplias estadsticas del uso de la cuenta. > Pantalla de instrucciones especiales. > Retencin de pago de intereses.
> Integracin en lnea con el mdulo de informacin financiera. > Estados de cuenta que pueden ser enviados a tres direcciones distintas. > Control de fondos en diferido.
listados
> Listado de Saldos. > Listado de informacin esttica de la cuenta pago contra transacciones. > Fondos en trnsito. > Sobregiros y fondos en transito. > Pago de intereses > Amortizacin diaria. > Reporte de Excepciones Referidas. > Listado de transacciones de mercado de dinero. > Reconciliacin de intereses. > Cargos por servicios. > Cuentas sin movimiento seis o ms meses. > Ordenes de suspencin de pago por nmero de cliente. > Ordenes de suspensin de pago contra transacciones diarias. > Transacciones de pago de terceros. > Cuentas y subcuentas de pagos de terceros. > Listado diario de sobregiros. > Listado de Sobregiro clasificado por ejecutivo de cuenta. > Listado clasificado por cdigo de oficina. > Cuentas inactivas.
listados (cont)
> Excepcin de pago de intereses. > Intereses pagados y recibidos en el ao. > Fondos retenidos. > Saldos disponibles. > Excepcin de cargos por servicios. > Transacciones diarias de cuentas con transferencia automtica. > Listado de transacciones en efectivo. > Actividad en lneas de crdito. > Actividad de retencin de pago. > Listado de saldos promedios. > Listados para Central de lavado de Dinero.
consultas en lnea
> Informacin del maestro de cuentas > Estadstica del maestro de cuenta > Fondos diferidos/retenciones > Histrico del estado de cuenta > Estado de cuenta con informacin de transacciones. > Suspencin de pagos > Informacin de cuentas con transferencia automtica de fondos > Sobregiros de hoy
>
(cont)
MODULO DE DEPOSITOS
caractersticas
> Multi moneda > En lnea con el mdulo de informacin gerencial > Renovaciones automticas > Varios mtodos de liquidacin disponibles al momento de renovacin o vencimiento > Clculo flexible de intereses (fijos o variables) > Clculo de intereses en base a aos de 360,365, o 366 das o meses de 30 das (comerciales) > Tasas de renovacin por cuenta o por monto total de los certificados de depsito > Uso de tablas de tasas al momento de la renovacin > Generacin automtica de las entradas contables vinculadas a las actividades de depsitos a plazo > Impresin automtica de avisos de vencimiento, confirmaciones de clientes y cheques de pagos de intereses > Saldos en tiempo real > Avisos a clientes diseados por el usuario > Capacidad de generar pagos por liquidacin usando el mdulo de transferencia de fondos > Permite la inclusin en el archivo maestro de clientes (CIF) de los titulares del depsito > Pantalla de instrucciones especiales > Contratos con Fecha Valor (Pasado y Futuro) > Retencin de pago de intereses
listados
> Certificados de depsitos vigentes > Inversiones vigentes > Estructura de tasas para certificados de depsito > Captaciones y colocaciones diarias > Amortizacin diaria de intereses > Renovaciones automticas > Riesgo por vencimiento de tasa de cambio por moneda > Excepcin de inversiones > Excepcin de certificados de depsitos > Certificados de Depsito que vencen en cuatro (4) das > Diferencia neta entre activos y pasivos > Comparacin de Prstamos e Inversiones por tasa y por perodo de vencimiento > Posicin de Cambio de Euro moneda > Certificados de depsito pignorados y retenidos > Certificados de depsitos por:
> Fecha de vencimiento > Monto
> Anlisis de vencimiento de certificados de depsito (por mes) > Listado de vencimiento por fecha > Historia y proyecciones de intereses acumulados > Certificados de depsitos abiertos en el mes > Intereses pagados a clientes acumulados durante el ao
consultas en lnea
> Informacin del Maestro de Cuentas. > Estadstica del Maestro de Cuentas. > Estados de cuenta reflejando la historia de la cuenta. > Garantas de cuentas. > Estructura de tasas para certificados de depsito > Riesgo por perodo de vencimiento > Tasa flotantes (Primaria y secundaria) > Vencimiento de contratos por tipo y fecha
mdulo de prstamos
Este mdulo incluye las funciones necesarias para el procesamiento de prstamos comerciales, personales e hipotecarios. Est diseado para facilitar la flexibilidad operativa necesaria en el ambiente bancario de hoy. Es completamente integrado con el resto de las aplicaciones del sistema para permitir un proceso eficiente.
caractersticas
> La informacin en lnea incluye la historia y estadsticas de la cuenta as como la actividad del cliente. > Varios mtodos para el clculo de intereses (simple, compuesto y descontado) > Uso de tasas fijas o variables > Control de tasas mximas y mnimas > Prstamos participados > Permite la opcin de escoger entre varias tasas primarias o secundarias con actualizacin automtica > Informacin que incluye la historia en lnea de la vida del prstamo > Control de cuotas vencidas y generacin de los listados correspondientes > Permite la suspensin del clculo de intereses > Clculo de Previsiones y Calificacin del Cliente > Permite la aplicacin de penalidades a prstamos vencidos > Transacciones de Fecha Valor (pasado y futuro) > Actualizacin en lnea de las cuentas de clientes (apertura, modificacin y cierre) > Campos disponibles controlados por el usuario para requerimientos adicionales > Crdito automtico de los desembolsos de los prstamos a cuentas de clientes > Dbito automtico de los pagos de los prstamos a cuentas de banca de clientes > Permite mltiples formas de pago de capital e intereses
> Programados > Cclicos > Al vencimiento
> Clculo automtico del calendario de pagos > Manejo de mltiples deducciones
>
MODULO DE PRESTAMOS
listados
> Prstamos otorgados y pagados > Amortizacin diaria de cobros de comisiones > Prstamos vigentes > Prstamos vigentes por cliente > Reporte de prstamos por:
> Fecha de vencimiento > Monto > Pas de riesgo
> Cdigo de clasificacin de riesgo > Reporte de revisin de tasa > Reporte de excepcin > Prstamos otorgados en el mes > Calendario de pagos (capital e inters) > Reporte de prstamos que vencieron
> Capital e intereses 30 ms das > Capital e intereses 1 ms das
> Reporte de prstamos vencidos (capital e intereses) > Cuotas vencidas > Prstamos vencidos por cliente > Prstamos vencidos por nmero de cliente (consolidado) > Reporte de sensibilidad de tasas > Reporte de pagos anticipados > Programa de pagos especiales > Reporte de informacin de pagos > Reporte de prstamos que no devengan intereses > Comparacin de Prstamos pendientes y participaciones > Intereses pagados ao a la fecha
consultas en lnea
> Consultas del Maestro de Prstamos > Calendario de pagos > Instrucciones especiales > Historia de la cuenta > Garantas y avales > Vencimientos por fechas > Participaciones por prstamo > Previsiones
caractersticas
> Consultas gerenciales en lnea > Actualizacin de cuentas en lnea (apertura, modificacin y cierre) > Consultas gerenciales en lnea para informacin histrica y estadstica de la cuenta > Flexibilidad en la generacin de avisos a clientes. > Manejo de pagos extraordinarios > Cargos por pagos atrasados/vencidos > Dbito automtico a cuentas corrientes por pagos de prstamos > Maneja informacin de seguros de accidente, salud, vida y propieda
listados
> Pagos automticos > Transacciones de pagos irregulares > Pagos que vencen hoy > Pagos atrasados/vencidos > Acumulacin diaria de intereses > Prstamos vigentes > Cargos por pagos atrasados > Pagos recibidos > Listado de prstamos por fecha de vencimiento > Listado de prstamos vencidos > Excepciones > Detalles de los contratos > Historia de la actividad > Prstamos vencidos por cliente > Intereses pagados por cliente
consultas en lnea
> Informacin del Maestro de Prstamos > Instrucciones especiales > Estado de cuenta - historia > Cuotas Vencidas > Notificaciones enviadas al cliente > Calendario de pagos > Previsiones
>
MODULO DE PRESTAMOS
(cont)
mdulo de crdito
Este mdulo controla las operaciones crediticias de prstamos, cartas de crdito, sobregiros y aceptaciones. Incluye Lneas de Crdito y Control de Garantas/avales.
caractersticas
> Integrado con el mdulo de informacin gerencial para permitir acceso en lnea a la informacin del uso de lneas de crdito y garantas. > Permite asignar mltiples lneas de crdito a un cliente o a un grupo de clientes > Permite la generacin de cargos por uso de una lnea de crdito, ya sea por uso parcial o por el saldo no usado. > Permite el manejo de dos tipos de garantas; de cuenta (por ejemplo Certificados de Depsito) y avales (por ejemplo bienes races, un barco, un auto) > Permite el bloqueo de fondos usados como garanta > Garantas mltiples pueden ser colocadas contra una cuenta de cliente o viceversa > Facilita a la gerencia la toma de decisiones de crdito al ofrecer una vista total del uso de las facilidades crediticias de los clientes > Controla los seguros relacionados con las
listados
> Lneas de crdito
> Actualizaciones > Condicin > Vencimiento > Excepcin > Saldos pendientes > Uso por tipo de lnea > Actividad > Actividad por grupo > Actividad por cliente
> Garantas
> Listados de historia > Listados de garanta vigentes > Listados de garantas vigentes por lnea de crdito > Listados de excepcin > Listados de avales por cuenta contable del mayor > Listados de vencimiento de avales > Listados de avales por cliente > Listados de actualizacin de avales > Vencimientos de seguros
consultas en lnea
> Informacin esttica de la lnea de crdito > Actividad de lneas de crdito > Actividad de garantas > Informacin esttica de las garantas
>
La informacin es registrada una sola vez. Despus de capturada, la misma fluye a travs de las etapas de emisin, modificacin, negociacin y cancelacin, en un ambiente multimoneda. Todas las transacciones son en lnea, en tiempo real, en un ambiente manejado por mens de fcil comprensin y actualizacin. Los resultados de este alto nivel de automatizacin son mejoras visibles en la productividad del personal del banco as como en el nivel de servicio a los clientes.
caractersticas
> Procesamiento de cartas de crdito de Importacin, Exportacin y de Garanta > Integrado con el resto de los mdulos del IBS > Generacin automtica de asientos contables > Emisin automtica de documentos de cartas de crdito incluyendo cartas de cobertura, avisos de modificacin y otros > Procesador de palabra incluido para permitir la definicin de los documentos de la carta de crdito > Estructuras predefinidas de documentos que unidos a la informacin que se registra crean la documentacin de las cartas de crdito > Generacin de revaluaciones correspondientes a fluctuaciones de las tasas de cambio entre las monedas > Los clientes del banco usando el Sistema de Banca Remota de Datapro pueden iniciar transacciones de comercio exterior y consultas > Modificaciones de cartas de crdito > Negociacin
> Generacin de las entradas contables por comisiones > Generacin de las entradas de dbito al banco emisor o al cuenta habiente > Generacin de cheques o transferencias electrnicas por montos pagados a beneficiarios o asignatarios > Generacin de prstamos para refinanciacin
> El pasivo correspondiente es aadido al Riesgo Total por Cliente, controlado por el mdulo de crdito > Permite amortizacin de comisiones > Interfaces con el mdulo de pagos y recibos para la transmisin de rdenes depago y mensajes de instrucciones a travs de SWIFT y TELEX > Permite que el usuario defina perodos de gracia para cancelaciones automticas > Los documentos pueden ser generados en papel o ser transmitidos a travs de TELEX o SWIFT > Control parametrizado de cargos por servicios y comisiones
>
listados
> Actualizaciones del Archivo Maestro de clientes > Entradas de SWIFT > Revaluaciones (Mensual) > Cierre automtico > Cartas de crdito por nmero de cuenta del Mayor General > Transacciones diarias > Registro de cartas de crdito > Saldos pendientes > Reporte de excepcin > Reporte de conversiones de moneda extranjera > Reporte de montos originales > Documentacin de cartas de crdito > Reporte de cartas de remesa > Transacciones automticas > Estructura de cargos por servicios > Reporte de anlisis por pas de riesgo > Comisiones pagadas por negociacin > Cartas de crdito por:
> Fecha de vencimiento > Nmero de cuenta del Mayor General > Nmero de cliente > Nombre del beneficiario > Nombre del aplicante > Fecha de emisin > Cdigo del oficial substituto > Banco corresponsal
consultas en lnea
> Archivo maestro de cartas de crdito > Estructura por cargos de servicio > Estructura de documentos > Pasivos de clientes > Modificaciones > Cartas de remesas > Instrucciones especiales
caractersticas
> Compra y venta de moneda extranjera > Revaluacin automtica de la posicin del banco debido a fluctuaciones de las tasas de cambio > Determinacin de prdidas o ganancias resultantes de las operaciones en moneda extranjera > Proceso de cuentas en moneda extranjera > Capacidad de registro de ingresos por operaciones en cualquier moneda extranjera o convertidas a la moneda base
reportes
> Reportes de actualizacin de estructuras de cargos > Reporte de tasa de cambio por moneda > Reporte de equivalencia del Mayor General en dlares > Reporte de pista de auditora de tasas de cambio > Estados financieros
> En moneda extranjera > En moneda base equivalente
caractersticas
> Formatos estructurados de transferencias de fondos
> Transferencias MT100 y MT200 de SWIFT > Transferencias normales de TELEX
> Generacin automtica de avisos a clientes > Alertas en lnea para todas las transacciones que causen una condicin de sobregiro o que aumenten sobregiros ya existentes > Control de acceso de dos niveles definidos porel usuario (operador y supervisor) > Transferencias internas > Historial de transacciones > Aprobacin especial para transferencias que ocasionen sobregiros
> Transferencias recibidas y emitidas > Pantallas amistosas al usuario, con formatos similares a los de las transferencias recibidas y emitidas > Interfaces en tiempo real, con el mdulo de consulta > Permite cargos por servicio bajo una estructura parametrizada > Mantiene controles de auditora en todas las transacciones para efecto de control interno
reportes
> Reporte de pagos diarios (por usuario) > Reporte de pagos mensuales (por monto) > Reporte sumario de pagos mensuales (por usuario) > Lista de transacciones por lote > Reporte de auditora por nmero de lote > Reporte para el Banco Central
consultas en lnea
> Historial de pagos
>
10
El mdulo de cajero provee al usuario con un sistema seguro y eficiente para manejar transacciones de caja. Esto incluye transacciones multimoneda y multibanco. En adicin para aquellos bancos que as lo requieran el IBS dispone de varias interfaces que le premiten ser conectado con otros sistemas de plataforma (PLAASE, COMLASA, SARABANK).
caractersticas
> Transacciones de cajero con cdigos y atributos definidos por el usuario. > Generacin automtica de Transacciones del Mayor General. > Actualizacin en tiempo real de los saldos de las cuentas del cliente. > Contrasea nica por cajero. > Lmites por cajero. > Aprobacin por el supervisor de transacciones que as lo requieran desde su estacin de trabajo. > Reporte instantneo de auditora por cajero.
reportes
> Auditora de cajero. > Reporte de transacciones por cajero mostrando la situacin de cada uno. > Sumario de transacciones por cdigo de cajero. > Reporte de transacciones > Reporte de auditora por cajero. > Reporte de transacciones en efectivo. > Lista de transacciones por lote > Reporte de situacin por cajero. > Reporte de efectivo en exceso de lmites.
>
mdulo de cajero
MODULO DE CAJERO
1 1
BANCO ABC
Rentabilidad Mensual de: Concepto Prstamos Sobregiros Aceptaciones Descontadas Inversiones Total de ACTIVOS Depsitos a la Vista Que Generan Intereses Mercado de Dinero Ahorros Depsitos a Plazos Inversiones Total PASIVO Ingreso Neto por Fondos Ingreso por Cargos Rentabilidad Neta del Cliente Antonio Rodriguez
Promedios 1,000,000 25,000 200,000 1,000,000 2,225,000 50,000 10,000 25,000 80,000 1,000,000 500,000 1,665,000 560,000 Inters 4,167 125 1,167 6,667 12,125 21 17 63 233 2,500 1,563 4,396 7,729 Costo/Rend. 3,333 83 667 3,333 7,417 167 33 83 267 3,333 1,667 5,550 1,867
La primera columna de esta pantalla muestra el saldo promedio del cliente por producto. La segunda muestra los montos de intereses que fueron pagados o cargados por esos productos. En la tercera columna, una tasa de COSTO/RENDIMIENTO es entrada al sistema por el departamento de Tesorera del banco. Esta tasa es normalmente la media de los promedios ponderados de las tasas que fueron pagadas a los pasivos y el promedio ponderado de las tasas que fueron cargadas a los activos. Esta tasa COSTO/RENDIMIENTO es aplicada a los saldos promedios de los activos y pasivos para determinar los costos y rendimientos respectivos. La diferencia entre los intereses cargados/pagados y los costos/rendimientos representa la ganancia o prdida en ese producto. La suma de estos determina el ingreso neto de fondos prestados a o recibidos en deposito de ese cliente. Sumndole a este ingreso neto los montos por cargos pagos por el cliente, se determina la rentabilidad neta del cliente.
>
caractersticas
> Facilidad para analizar una cuenta o un grupo de cuentas. El anlisis de cuentas permite relacionar cuentas que pudieran o no ser parte de un grupo financiero. Esto permite al usuario el ofrecer a sus clientes servicios bancarios cuyos costos sern recobrados por el banco a travs de balances compensatorios en sus cuentas en lugar de cargos directos por los mismos. Este anlisis puede ser hecho a nivel de cuenta, cliente o grupo. > Estados de cuentas. Los estados de cuenta son producidos en demanda. Los mismos muestran los saldos mantenidos por el cliente as como los saldos que seran requeridos para compensar al banco por los servicios que no fueron cobrados. El sistema genera cargos por servicios siempre que los saldos mantenidos hayan sido por debajo de los requeridos. Estos cargos pueden ser hechos en forma mensual, trimestral, semestral o anual. > Cargos definidos por el usuario. La pantalla de definicin de transacciones le permite al usuario definir los cargos que sern hechos por cada transaccin. La entrada de datos es fcil y permite el cambio de la informacin. Las tasas de Ganancias y Reserva Requerida se entran en una sola pantalla. > Los Cargos pueden ser hechos o no por tipo de transaccin. En cada relacin de anlisis de cuenta, el usuario define cuales cargos sern analizados y cuales sern cobrados. El usuario puede requerir saldos compensatorios por algunos servicios y cobrar por otros.
reportes
JUAN PEREZ MIAMI, FL 33131 NUMERO DEL CLIENTE: 44557 123456789 SALDO DISPONIBLE PROMEDIO MENOS: DIFERIDO PROMEDIO SALDO COBRADO PROMEDIO MENOS: RESERVA REQUERIDA @ 12% SALDO DISPONIBLE PARA SERVICIOS GANANCIA BRUTA ACTIVIDAD POR SERVICIOS PRESTADOS CHEQUES NUESTROS COBRADOS TRANSFERENCIAS POR CABLE POR CIENTO DE DESCUENTO COSTOS DE SERVICIOS CREDITO DE GANANCIA BRUTA CARGO NETO POR SERVICIOS PRESTADOS SUBTOTAL CREDITOS POR GANANCIAANTERIOR CARGO NETO/CREDITO VOLUMEN 27 2 0.00 CUENTAS INCLUIDAS EN ESTE ANALISIS 123456778 123456788 SALDO 18,516.54 3,500.00 15,016.54 1,801.98 13,214.56 TASA Anlisis Jan/94 NUMERO DE CUENTA: 123456789 123456799 MONTO
En el estado de cuenta mostrado, el cliente hubiera tenido que mantener un saldo promedio cobrado de $33,984.60 para compensar al banco por el costo de los servicios que le fueron prestados ($63.50). El cliente solamente mantuvo un saldo promedio cobrado de $15,016.54 el cual, despus de las reservas, cubri solamente $28.05 de servicios; por lo tanto, su cuenta fue debitada por la diferencia de $35.45.
12
reportes
> Archivo Maestro de pagos > Nombre y direccin de proveedores > Listado de proveedores por orden alfabtico > Archivo maestro de cuentas por pagar > Reporte estadstico > Historial de pagos > Pagos vencidos > Reporte de amortizacin > Previsin de amortizaciones > Reporte de seleccin de pagos
consultas en lnea
> Historial de pagos
>
caractersticas
13
caractersticas
> Lnea recta > Acelerado > Suma de los aos
reportes
> Activos organizados por:
> Nmero de activo (de inventario) > Tipo de activo > Localizacin del activo > Nmero del Mayor General
> Sumario por nmero del Mayor General > Sumario por nmero del Mayor General dentro del ao
> Registro de clases de activos fijos > Auxiliar contable por localizacin
>
14
caractersticas
> Informacin actualizada de la situacin de los documentos requeridos > Generacin de recordatorios a clientes > Integrado con el resto de los mdulos del IBS > Estructura parametrizada que permite agrupacin de documentos por diferente tipos de cuenta > Control de la requisicin de documentos cclicos
reportes
> Reporte de inventario y actualizacin de documentos > Reporte de actualizacin de cuentas > Reporte de la situacin de pedidos de documentos > Cartas a clientes > Reporte de excepcin > Reporte de la situacin por cuenta/cliente > Recordatorios a clientes > Recordatorios de fechas de vencimiento
consultas en lnea
> Situacin del inventario de documentos por cliente
>
El mdulo de seguridad del IBS complementa las funciones de seguridad incluidas en el sistema operativo OS/400 de la AS/400 de IBM , y ofrece al banco un control estricto al acceso para el proceso y manejo del sistema.
caractersticas
> Define las funciones asignadas a cada usuario particular a travs del perfil de seguridad del usuario > Controla el proceso de autorizacin de transacciones mediante el requerimiento de doble autorizacin (operador y supervisor) > Seguridad a nivel de campo para ciertos datos > Define el control del acceso mediante el uso de:
> Contrasea y cdigo de usuario > Mens y opciones
reportes
> Reporte de Seguridad
> Historia
>
15
mdulo de seguridad
MODULO DE SEGURIDAD
ECUADOR
GUATEMALA
BANCO DE AMERICA CENTRAL (BAC) CREDOMATIC DE GUATEMALA WESTRUST BANK (BANCO INDUSTRIAL) OCCIDENTE INTERNATIONAL CORP. (BANCO DE OCCIDENTE) MASSERINE FINANCIAL (BANCO DEL QUETZAL) VIVIBANCO * G Y T CONTINENTAL *
GUYANA
HONDURAS
usuarios del
BANCO ATLANTIDA S.A BANCO CREDOMATIC DE HONDURAS CREDOMATIC DE HONDURAS S.A BANCO DEL COMERCIO S.A (BANCOMER) BANCO HONDUREO DEL CAF S.A
MEXICO
NICARAGUA
BANCO DE AMERICA CENTRAL (BAC) BANCO DE CREDITO CENTROAMERICANO (BANCENTRO) CREDOMATIC DE NICARAGUA **
MIAMI, FLORIDA AMTRADE INTERNATIONAL BANK BAC FLORIDA BANK ** BANCAFE S.A. BANCAJA - MIAMI AGENCY BANCO COLPATRIA BANCO DE CREDITO E INVERSIONES BANCO DE CHILE - MIAMI AGENCY * BANCO DEL PICHINCHA BANCO DO BRASIL S.A. BANCO INDUSTRIAL DE VENEZUELA BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA BANCO MERCANTIL DE VENEZUELA BANCO PASTOR - MIAMI AGENCY BANCA SELLA -MIAMI AGENCY * CAIXANOVA - MIAMI AGENCY ESPIRITO SANTO BANK OF FLORIDA HEMISPHERE NATIONAL BANK ** INTERNATIONAL FINANCE BANK INTERTRANSFERS INC ** ISRAEL DISCOUNT BANK LTD NORTHERN TRUST BANK OF FLORIDA ** PINE BANK TBK INVESTMENTS FLORIDA INC. ** NEW YORK, N.Y. BANCO DE CHILE - NEW YORK AGENCY BANCO DO BRASIL - NEW YORK AGENCY BANCO EXCEL N.A BANCO INDUSTRIAL DE VENEZUELA BANCO MERCANTIL DE VENEZUELA BPD INTERNATIONAL BANK BRADESCO CAIXA GERAL DE DEPOSITOS CITIC KA WAH BANK ST LUIS MISSOURI FIRST BANK ** WASHINGTON D.C RIGGS NATIONAL BANK **
ARGENTINA
BANCO BRADESCO
BAHAMAS/ NASSAU
BANCO DE SANTANDER UNIBANCO BANCO ATLANTICO *
BELIZE
BOLIVIA BRASIL
BAC INTERNATIONAL BANK (PANAMA) S.A BAC - SERVICIOS DE PROCESAMIENTO BANCAFE (PANAMA) S.A. BANCO ALIADO SA BANCO ATLNTICO S.A. BANCO CONTINENTAL S.A. BANCO DE OCCIDENTE (PANAMA) S.A. BANCO DEL PACIFICO (PANAMA) S.A. BANCO DO BRASIL S.A. BANCOLOMBIA (PANAMA) SA. BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA (BICSA) BANCO INTERNACIONAL DE PANAMA (BIPAN) BANCO PANAMERICANO S.A. (PANABANK) BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANO CAJA DE AHORRO METROBANK S.A. MULTICREDIT BANK S.A.
BANCO DO BRASIL BRASILIAN AMERICAN MERCHANT BANK (BAMB) BRADESCO - OFFSHORE BANK *
PARAGUAY PERU
BANCO DO BRASIL BANCO FINANCIERO BANCO STANDARD CHARTERED BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS AGROBANCO *
ISLAS CAIMANES
BANCO DO BRASIL S.A. BRADESCO PINE FINANCIAL SERVICES UNIBANCO BANCO DE CREDITO NACIONAL
BANCO CARACAS INTERNACIONAL BANCO CORFINSURA INTERNACIONAL SURINAAMSE POSTAARBANK BANCO MERCANTIL SCHWEIZ AG
COLOMBIA
COSTA RICA
BANCO DE CREDITO CENTROAMERICANO (BANCENTRO) BANCO ELCA SA BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA (BICSA) BANCO SAN JOSE COOPESERVIDORES R.L CREDOMATIC DE COSTA RICA
VENEZUELA
CHILE
ANTIGUA ARUBA
STANFORD INTERNATIONAL BANK CENTRALE BANK VAN ARUBA INTERBANK ARUBA FIRST NATIONAL BANK OF ARUBA N.V.
EL SALVADOR
BANCO DEL ORINOCO NV BANCO CANARIAS BANCO INDUSTRIAL DE VENEZUELA ** BANCO OCCIDENTAL INTERNACIONAL LTD BANCO OCCIDENTAL DE DESCUENTO S.A.C.A. BANCO PLAZA BANCO STANDARD CHARTERED UNIBANCA - BANESCO INSTITUTO MUNICIPAL DE CREDITO POPULAR
BANCO AGRICOLA COMERCIAL S.A. BANCO SALVADOREO, S.A BANCO CREDOMATIC S.A CREDOMATIC DE EL SALVADOR S.A