Gerencia de,, Riesgos en proyectos de construccin

RAFAEL DE HEREDIA SCASSO

E.T.S. Ingenieros Industriales d Modrid e

Heredia Consultores

A lo largo del proceso de un proyecto de construccin se producen diversos riesgos que pueden impedir e l cumplimiento de los objetivos fijados. Del conjunto de los riesgos propios del proyecto, se llama la atencin sobre los riesgos sin identificar, por no tener noticias de que puedan suceder ya que no se han presentado nunca.

La finalidad de la Direccin Integrada de Proyecto -DIP- es optimizar el uso de los recursos puestos a disposicin de un Proyecto mediante el proceso de direccin adecuado. para conseguir el cumplimiento de los objetivos de alcance. coste. plazo y calidad y10 funcionalidad-rendimiento. Por supuesto. tambin incluye. en su fase inicial, la correcta definicin y formulacin de tales objetivos. E todo ei proceso completo de DIP existe un n determinado riesgo de que los objetivos deseados no se cumplan; este riesgo ser tanto mayor cuanto ms grande sea ia imperfeccinde ios objetivos fijados inicialmente y tambin es funcin del grado de seguimiento y control de los ~parmetros de riesgo,) que se efecte durante la ejecucin. Para hacer que el riesgo de no cumplir con los objetivos sea mnimo. se hace necesario efectuar una identlficacln de los parmetros o factores de riesgo, que en general sern diferentes segn el tipo de Proyecto, para despus pasar a su an6lisls detallado y as conocerlos de la mejor manera posible y. finalmente. una vez conocidas las caractersticas de cada .factor de riesgo. procurar la respuesta adecuada a cada uno, que en esto es lo que consiste el <cmanagementn del riesgo. @Riesgo la contingencia o proximidad de es un dao. y contingencia significo la posibilidad que una cosa suceda o no suceda. Es obvio que

m
COMIENZO DEL PROCESO ESNDIO D "MILIDAD E (ENSBILIDAD)

I/

ALCANCE DEL PROVECTO Y &EA5 D RIESGO E

l
A ENTRNISTAG

D INCERnWMBRE E

Y CUESTIONARIOS

PROGRAMA D t ENTRMSTAS

LlSTAW PRELIMINAR DE RIEYSOS

CONSECUENCIAS

t
ORIGEN DEL RIESGO

-A DE R ~ E S G O ~ . ARWS DEL PROYECTO AFECTADAS POR E RIESGO L

u
I

ESQUEMAJCLASIFICACION LOGICA DE RIESGOS

RESUMEN D RIESGOS E POR CATEGOR~AS

T
A P A

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A,,
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EVALUACl6N DEL IMPACTO Y>BREPRFASDELPROYECT

P
WALUACION DEL~MPACTO SOBRE t l PROYECTO

i
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al p8
CUANTIFICACION DEL RIESGO ACCIN
NO St PUEDE ACTUAR

RtSWESIA/ACCION CONTINGENTE

SENAL(ES)

ELIMINA EL

NO

RBPUESTA/ACCI~N
INMEDIATA

RIESGO

DECISION

Fig. l . Flujograma del proceso

en todo lo referente al tratamiento de riesgos. para hacer mnimos los posibles daos. es necesario el anlisis y conocimiento de los factores de riesgo para poder hacer mnimos sus efectos mediante la toma de las acciones pertinentes.E anl lisis de riesgos es equivalente al estudio de las incertidumbres. L respuesta o management de a los riesgos es equivalente a la toma de decisiones que hagan mnimos sus efectos. Con respecto a la incertidumbre debe considerarse que en s s existencia no significa que u conduzca a resultados buenos o malos. Cuando tal incertidumbre conduce a realidades favorables, constituye una oportunidad; cuando, por el contrario, conduce a daos, la incertidumbre se traduce en riesgo. Por ello, el riesgo puede definirse tambin como la probabilidad de que suceda un hecho desfavorable. Tambin se puede expresar lo anterior diciendo que en un Proyecto, riesgo es cualquier factor que puede poner en peligro su conclusin con xito en lo referente a excesos de coste. de plazo o de falta de calidad/funcionalidad e incluso en lo que alguno de estos factores (o de otros) pueda significar de dao a terceros. S hace notar que en la realizacin de cuale quier proceso que contenga incertidumbres los riesgos existen siempre. Por ello, lo importante es identificariosy conocerlos para darles la respuesta adecuada. El riesgo realmente peligroso es aquel que existe pero queda sin identificar y por tanto s desconoce: aunque la probabilidad de que e suceda sea pequea, si sta aparece. tal riesgo puede ser causa de una catstrofe. De ello la gran importancia que tiene la identificacin de todos los riesgos potenciales. L s riesgos (as como las oportunidades) podran o clasificarseen conocidos, identlflcadosy desconocidos y sin identificary desconocldos. L s coo nocidos son aquellos identificados y que pudiendo ocurrir, porque son inherentes a la actividad de que s trate, s pueden evaluar sus efectos; e e los identificadosy desconocidos significan el reconocimiento de una situacin que puede afectar la actividad pero que la probabilidadde que suceda ni es inmediata ni previsible durante la

duracin de la actividad; los sin identificarydes. conocidos son los que proceden de situaciones ni siquiera imaginables por no tener noticias de que puedan suceder ya que no se han presentado nunca. Por otra parte. las incertidumbres-oportunidades y riesgos pueden clasificarse por razn de s u origen: As, tendramos como principales:

riesgos derivados de la estiuctura directiva

y de organizacin general que constituye el en-

torno del Proyecto, en especial. los derivados de actuaciones de Autoridades Adminisidivas (concesin de licencias; interpretacin de ordenanzas); riesgos tcnicos derivados de los aspectos iecnol6gicos del Proyecto (por ejemplo. tecnologas o innovaciones no suficientemente controstadas); riesgos contractuales, derivados de la esencia o de la redaccin del contrato de ejecucin del Proyecto; riesgos financieros, derivados de la correcta disposicin de fondos, tasas de cambio entre divisas, intereses no fijos, etc.. relacionados con el Proyecto; riesgos sobre la disponibilidad de recursos, si stos no estuvieran disponibles al nivel adecuado: riesgos en relaciones laboralesque puedan ser causas de huelgas o paros imprevistos: riesgos derivados del impacto social del Pro-

yecto; e riesgos derivados de un deficiente estudlo de la competencia o del Mercado.

Todos estos riesgos pueden conducir al incumplimiento de los objetivosformulados para el Proyecto. Existen actividades en donde los riesgos que pueden presentarse son conocidos y s dispone e de suficientes datos estadsticos sobre los daos que producen. E tales casos s puede utilizar un n e enfoque actuarial para s previsin y cobertura. u Pero en otros casos. como en el desarrollo de Pro-

yectos, generalmente no existe base estadstica para una correcta evaluacin de los efectos de los riesgos y es menester dar otro enfoque a s u estudio. E esto s basa todo el anlisis del riesgo. n e tema muy importante en todos los proyectos y Singularmente en los de Construccin.

El proeso del ((management)) (respuesta) del riesgo

El proceso de obtencin de una respuesta al riesgo puede dividirse en las tres etapas referidas en el apartado anterior:

E esta tarea deben intetvenir el Director n de Proyecto. s Equipo y caso de que exista, el u Gerente de Riesgos del Proyecto, figura importante en Proyectos de gran magnitud o complejidad. Una ver definido el alcance y determinadas las reas del Proyecto desde el punto de vista del riesgo. el Director de Proyecto -o si existe, el Gerente de Riesgos del Proyecto- proceder a elaborar los listados y cuestionarios referentes a los diferentes riesgos determinados en estas tareas iniciales, as como a preparar 10s listados de las personas, bien del Equipo de Proyecto, bien de las <<partes interesadas),(xstakeholdersn)en el Proyecto. que puedan tener opinin en lo relativo a los riesgos presentes en l. Adems deber redactarse un Plan de seguimiento y respuesta a los riesgos, que definir: los objetivos de este Plan: personas a entrevistar y s relacin con el prou ceso: programacin detallada para la realizacin de todo el proceso de control y respuesta a los riesgos -ciclo inicial-: programa de realizacin de los ciclos de seguimiento; asignacin de responsabilidades en lo referente a riesgos. entre los miembros del Equipo de Proyecto: listas de ~chequeon cuestionarios a utilizar y en las entrevistas. Con el Plan redactado en una versin preliminar e inicial s puede proceder a s implementacin e u realizando una reunin de presentacin del mismo al Equipo de Proyecto y. si se puede, a las partes interesadas. Esta reunin que debe ser conducida por el Director de Proyecto tendr como finalidad exponer la filosofa y enfoque que s e pretende adoptar para hacer mnimos los eventuales efectos de los riesgos del Proyecto. Una vez mantenida esta reunin. pero no antes, se proceder a realizar las entrevistas a las personas seleccionadas utilizando para ello los cuestionarios y dejando una parte abierta para recoger sugerencias, incluso de carcter global.

Identificaci6n. Anlisis. uhianagementn-Respuesta.

Todo este proceso queda explicitado en la figura 1. Hay que hacer notar que este proceso debe ser interactivo y continuo. as como que debe conducir a dos tipos posibles de respuesta:

inmediata; contingente, para s aplicacin cuando sea u

pertinente.

1. Identificacin de riesgos
La primera tarea en esta etapa es la determinacin del alcance del Proyecto y sus reas de riesgo. Cuando se hubiera realizado un Estudio deviabilidad y ste contuviera un estudio de sensibilidad frente a las variaciones de los parmetros crticos que afecton a los Objetivos del Proyecto. s dispondr de una herramienta de gran valor e para continuar el proceso. S no se dispusiera de i tal estudio de viabilidad, es aconsejable efectuarlo. aunque fuera de forma somera. para conocer la incidencia de la variacin de los diferentes parmetros que pueden ser origen de riesgo en el logro de los objetivos.

Mediante la reunin inicial y la entrevista s e pretende involucrar y motivar a todas las personas. tanto del Equipo de Proyecto como de las apartes interesadasn para que tomen parte activa y s e responsabilicen con los diferentes riesgos y sus eventuales consecuencias s suceden i Debe recogerse toda la experiencia. conocimiento y nuevos puntos de vista sobre todas las cuestiones presentadas o que s presenten en el e curso de estas entrevistas. Con todo ello (no olvidar las determinaciones del estudio de viabilidad), s proceder al estae blecimientode un listado preliminar de los riesgos del proyecto y de las dems actividades de esta fase de identificacin de riesgos (figura 1). E esta fase se trata de determinar, para cada n persona del Equipo de Proyecto, su: papel (#rol*); responsabilidad; posicin en la jerarqua de direccin del Proyecto; preocupacin, restricciones y los riesgos que percibe.

fase de Estudio deviabilidad; por supuesto. s ste i no existe de manera formal, deber incluirse en la de definicin del Proyecto -redaccin del p r e yecto tcnico. U olvido o fallo en la deteccin n de alguno que pueda estar presente puede conducir bien a que ocurra un siniestro, bien a perder el beneficio que produzca s accin correcta. u Este listado debe deducirse como resultado de las entrevistas realizadas, as como del examen de alguna lista preparada, ms o menos normalizada, por algn organismo de carcter profesional. Por otra parte, es conveniente sistematizar este listado por categoras u origen de riesgo. Con el fin de sistematizar esta clasificacin puede tenerse en cuenta el origen del riesgo. U primer enfoque n n es el que s muestra en ia figura 2. E la figura 3 e s muestra un esquema que puede servir de oriene tacin mas detallada; advertimos que cada prcyecto tendr sus riesgos y es preciso pensar en ellos ms que seguir las indicacionesde cualquier listado preparado: stos slo sirven como gua inicial.

S advierte que estas determinaciones-definie ciones no hay que realizarlas. necesariamente. en funcin de los procedimientosformalesdel pre yecto, sino en los trminos personales de cada uno. A este respecto. cada funcin deber t e marse como la ve e interpreta cada persona y no segn la define s descripcin oficial-formal de u funciones. ste es un aspecto importante para enfocar el problema del riesgo de manera real y prctica y no nicamente formal.

1.1. Listado de riesgos

La realizacin del listado de los riesgos que s e puedan presentar en el Proyecto es el punto de origen en s determinacin. u E proceso de identificacin de riesgos. ascomo l de s evaluaciny previsin de la respuesta. debe u comenzarse lo antes posible dentro del ciclo de vida del Proyecto. E nuestra opinin. una primera n identificacin y evaluacin debe hacerse en la

Debe tenerse en cuenta que los riesgos princlpoles que, de manera general, se presentan en los Proyectos de construccin. son los que se traducen en excesos de coste y de plazo. Estos. normalmente. s generan en las zonas de interase e del Proyecto.Como zonas de interase se entienden aquella en que intervienen dos o ms de dos agentes o protagonistas, bien sean organizaciones o individuos; pueden presentarse porque las responsabilidades de cada <agente. no estn definidas correctamente o incluso porque definir el lmite exacto de las mismas no sea del todo posible o encierre dificultades. As, estas (<zonas lnterfaseb> que s pueden de en e originar riesgos, son de particular importancia en cada Proyecto. Como ejemplos. se mencionan las siguientes:

E esta etapa de identlflcacin de riesgos es n tambin de gran utilidad descubrir -identificar el (<agente>, generador del riesgo, o seo, el departamento o persona en donde s produce. ascoe mo quien ser el responsable de tomar decisiones para formular \a respuesta al riesgo. Por otra parte y aunque s profundice en las e consecuencias de cada riesgo cuando s realice e s anlisis. en la fase de identlflcacin debe vau lorarse s importancia. tanto del propio rlesgo u como de SU responsable. Paro ello puede procederse asignando un <<pes n a cada riesgo potencial. por ejemplo: o

*Peso),
1

Rlesgo
Alto Moderado Bajo

E las organizacloner, las interfasesentre resn ponsabilidades de departamentos o de individuos. E las organizacionesprofesionales (equipos n de arquitectos y/o ingenieros: empresas de ingeniera). que en las actividades de interfase pueden producir:
- dupllcaciones de definicin. con definiciones diferentes; - reas del proyecto sin considerar; - discrepanciasentre contenido/definicindado en planos y en pliegos de condlciones/especificaciones/descripcin de unidades de obra.

2 3

y tambin a la responsabilidad, por ejemplo:

<<Peso
1

Responsabilidad
Principal-decisor Secundarlo-funcin de apoyo Nula

2 3

E el conirato y/o entre este y los documentos n que tengan carcter contractual (concretamente. Planos y Pliegos de Condiciones -especificaciones-). entre otras:
- contradicciones entre clusulas; - discrepanciasentre condiciones del terreno: las descritas en el contrato y las reales.

Con el objeto de sistematizar experiencia sobre temas. es conveniente que el informe final de cada Proyecto. que a nuestro juicio slempre debe redactarse. contenga una relacin detallada, indicando causas y soluciones. de todas las vicisltudes y riesgos acaecidos en s ejecucin. u

As, cuando para una actividad especfica que comporte rlesgo. el producto: .peso riesgo potencial,) X <<peso responsabilidad^ est comprendido entre 1 y 2. debe profundizarse en el estudio de los documentos del Proyecto y en s estructura u de organizacin para ver si son adecuados. De esta forma. en estos casos s llegar o conocer e mejor no slo la naturaleza del rlesgo, sino s lmu portancla por los efectos que puede causar. Estas determinaciones pueden expresarse en uno matriz como la de la figura 4 y en una tabla como la de la figuro 5. Por otra parte. hay que advertir que de manera general y aunque no se haga de manera explcita una *gestin de riesgo*. slempre se adopta un factor de <contlngenciasn <<lmprevistos~,. pueo que de variar entre el 5% y el 20% del coste del Proyecto. segn s estado de definicin. Esto prctica u

U ORIGEN MI R E S M EN PROYKlOS DE COMIRUCCION

CATEWRiAS/CAU.W

CAUSAS NATURALES

TERREMOTOS INUNDACIONES HURACANES FUEM

RAYO

.
1
1

A LA ESlRUCTdRA A LOS EQUIPOS

DANOS DAWS

CORRIMIENTO DE IIERRAS

ACCIDENIES LPSMIALES
INCENDIO

. . . .

DISPONIBILIDAD NFiAClON

.
1

TASAS DE

CAMBIO D W
TASASDE NIERES

DE MERMES Y0 EQUIPOS 1

QUIEBRA/, SUSANSION
DE PAWS

I
1

CAMBIO DE LEYES Y0 1 DE REGLAMEMO IERRORISMO GUERRA

l
1

FALTA DE DEFINICI~N DE OBJtTNOS CAMBIOS EN

A LO LARGO DE L ! DIKRENIES A

DEFINICIONES

Y10 PnonEDAD
R S S QUE EW I

lEGlSlACl6N

PUEDEN ASEGURARSE

MTERIASFRIMPS CAMBlO WCDS PRODUCTOS TERMINADOS

CAMBD PRtClOS

MEDIO AMBIENT HUELGAS IEGISLACON

URBANISMO

RPS AA DEL MYECTO GENERAIMENE WENClA

. . .
1

MFINICION

NCOMPLEIA
Dt ALCANCE DISENO DEFETUOSO PROYECTO

ATMRIW
HUELGAS FALTA DE

R E I R B POR CONDICIONES

INCOMPLElO
E INDEFINIW

ERRORES
Y OMISIONES I*V\LASESFClFlC ESTUDIO MRCIENIEEM

.
1

PRODUCTMDAD 'IBccimnsTfl DEFECTUOSA

FALLOS

DE VlSlON DE PROYECTO COMO UNIDAD

CONDICWES
DEL E RN R t C MALAS

EN EQUIWS
DE CAMBIOS (REFORMPDOS)

DILAMORIDAD EN FL PROYECTO

EWMACIONES. GENRALMENT
W! A

QUE FEDEN ASEGURARE MWRTAhm SUCEDE CON FRECUENCIA

CARENCIA DE PRCGWION

SUCEDE CON RlECUENClA

SUCEDE CON FRECUENCIA

DIP: Direccin Iniegmda de RoyestD (Roles( ManageriHnt)

CORRECTA + CULTURA APROPIADA

SOLUCION DIP

Fig. 3. Categoras/causas de riesgo en proyectos de construccin

e s m a l a porque no i d e n t i f i c a ninguna r a z n p a r a la fijacin d e l f a c t o r . As, la incertidumbre s e identifica de f o r m a poco o nada r i g u r o s a y cualquier h p t e s i s en que s e haya b a s a d o a evaluacn d e l factor de c o n t i n gencia queda o c u l t a y, por tanto. no e x i s t e n b a s e s para j u z g a r l a . Por ello, e s muy c o n v e n i e n t e en t o d o s l o s c o s o s y en a l g u n o s e s i m p r e s c i n d b l e . r e a l z a r e p r o c e s o competo de ~ g c s t o i de o s i riesgos)> T a m b i e n s e adverte que todo e p r o c e s o debe m a n t e n e r s e de m a n e r a coritinuo a o a r y o de a vida d e l F > r o y e c t o . a r o z r i e s que d u r a r i l e s u r e o i z a c i o n s e s u c e d e n c a m b i o s que a l t e r a r ) l a s cond i c i o n e s i n i c a i e s . P o r e l l o . l o s p r o c e d i r r i e n l o s de U P s o n l o s u n c o s d c c u < i d o s p a r a d r Q r l o s Pro-

U
-e

de la r-nsabilidadx

F
IWY>del nesgon

DIP: Dii~si6n lnkgmda de

(PrcjeeiManogetmnt)

DK>: Dlnccl6n Faeundiva de Obm

Fig. 4. Matriz de identificacin y primera evaluacin de nesgos -Proyectos de Construccin-

PROWCTOS uPRl X
W1 X 101 = 1 W1 X 102 = 1 001 X 103 = 9 001 Y 1 M - 9 001 X 105 = 1

CONSECUENCIA
ESNDIO PROFUNDIDAD
ESTUDIO PROFUNDIDAD NULA
NULA

ESTUDIO PROFUNDIDAD

PRI "Pemn del riesgo PRE i<Pemxde a responxibilidad

Fig. 5. Postura recomendada segn

calificacin

yeclos con xito y obtener sus objetivos No debe olvdarse que a DIP es el procedimiento directivo para dirigir e cambio. A este respecto. se setiala como porte importante de todo el proceso que conocer siempre a respuesta adecuada o los riesgos presenta lo necesidad de revisar el proceso de dentificacin y evaluacin de os mismos. comenzondo cori lo del estudio de viabilidad y lo atencri permanente a sus ndcadores. No debe olvdarse que en un Proyecto no existen riesgos uncomente cuando se ha terminado y que eri sus fases iniciales es cuando sus consecuencias pueden tener mayor mportancio Tombin que en e proceso de identificacin y evau a c o n . a experiencia de situacones anlogas onterores es un elemento esencal

E los Proyectos de construccin. gran parte de n los riesgos se derivan de proyectos tcnicos (definiciones) incompletos. o con discrepancias entre sus diferentes documentos. as como en a eeccin no correcta de procedimientos de seleccin de contratistas y en contratacin defectuosa. que olvido aspectos tcnicos aunque los juridcos los trate ampliamente E la identificacin de riesgos no s debe tomar n e e realismo como pesimismo Por ltimo. s seala que una vez identiticado e un riesgo ste ya no existe. porque pasa de a categora de incertidumbre a a de hecho cierto. por ello. el problema queda reducido a de procurar a respuesta ptima a tal riesgo para que no s presenten sus consecuencias por tanto pasa e a ser un problema de <amanagemenix

ejemplo. perdidas ecoriornicos, darios ,; ( 1 s pcr sonos. r:<ios fscos. excesos de p a i o . excesos de cosle. T(:os clos siempre tienen una ricdencia dreclci 0 indirecta. en el coste del t'royecto y en s pozo (ic q c c ~ i c o r ique a s vei tariii'16ri s u . u e traduce: eri dir~cro Esta (lelcrrriirncioride riesgos/esceinar~os en es realidad uria cor~lirnuocion del proceso comentado rrritoriorrnerite que dio Iiigar a eslableci mento i:c las rriutrces de ,,riesgo-responsabili~ dad)> !fgurus 4 v 5) Ahora. os temas esiiidiodos puedcri siiitet17arse L.ria tabla corlio a < i f > ( 3 en tigurci c. Esta t(1bIc rcpresentn el <.resumend r iiesgos por ctcgorios.~ E lercer pos cs producir una primera evaiiacin d<: ( 1 s cor~sccuencas cada riesgo prinde cipal ( i s cor~io usigriare un rea del Proyecto A esta fase se la denomina <<mapa riesgos,>. de Los c(rnapcis de rif>syo>> cor~sisten unos grficos en f g i i r c i i eri los que en abscisas s representa e la severciail potcrici de cada riesgo y en ordenadas I k i frccuoricici con que puede presentarse El grfico pf:rrriIc urnc rapida evaluacori d e .<factor riesgo))por la k)serv<iciride los ucurvas de riesgo>,C:adci curvci corrcsponde a uri riesgo. as. e grfico riiiiestr<ii i i sorle de las curvas de riesgo pr1ncipaIc:s y i:stribccc e mapa de riesgos del Proyecto

1.2. Identificaciii d t escenarios de rieseo . \u\ .. consecutncias. Mapa de riesgos y ireas airctadab
E segundo paso del proceso de identtcacion de los riesgos es a determinacin de una serie de escenarios de <,riesgo/consecuencianDeben representar todas as posibles que previsiblemente puedan presentarse. ascomo as diferentes consecuencias que puedan derivarse de cada riesgo.
que pueden ser de distinta naturaleza. corno. por

C~DIM

RIESW

APEA
DEL PRUECIO

DUCRIPCI~N RIESGO

VARWYS CONDICIONES PIES60

ESCENUIIO

COHSECUENCI~~ CATEGOR~A

OPEWACIONES

Fig. 6. Resumen de riesgos y consecuencias

- -

Los valores que se toman para cada riesgo son todava ~cualitativosn estimados. As para la seo veridad potencial s toman: catastrfico^^; agrane den; <mormalx <<reducido,>. la frecuencia en y Para que s presentan las consecuencias del riesgo. o e sea. el siniestro, s toman: casi nulo),; <(ligeron; e <<moderadon <<grande,>. y A estos conceptos cualitativos se les puede asignar un valor numrico para s adecuada repreu sentacin en el grfico. El valor asignado debe acordarse entre los componentes del equipo de Proyecto. Por supuesto. cuando s dispone de datos cuane titativos pueden dibujarse las curvas de riesgo con base a ellos. As, la .severidad del riesgo. puede expresarse en el coste producido por un siniestro y la frecuencia puede darse en trminos de probabilidad. E la figura 8 s muestran algunos ejemplos. n e

cacin debe realizarse en trminos de coste y de plazo supiementorios. E el proceso de evaluacin n tambin pueden clasificarse en riesgos que pueden tener respuesta mediante una accin directiva y aquellos otros que no tienen respuesta. La respuesta significa que el riesgo se puede: a) eliminar: b) reducir: c) transferir, E a totalidad del Proyecto. a cada riesgo pon tencial se le puede asignar una proDabilidad. aunque sea subjetiva, de que produzca efectos. La suma del producto del valor de ios daos eventuales producidos por cada riesgo (si s presenta) e por la probabilidad (subjetivo) de que ocurra, dar ei valor que supone afrontar con xito el Plan de cobertura de riesgos de un Proyecto.

2 (dao eventual del riesgo X

probabilidad) =

= Valor del Plan de Cobertura de Riesgos

2. Anlisis-evaluacin de los riesgos

2.1. Conceptos generales
Una vez realizada la identificacin de los riesgos posibles en el Proyecto, procede efectuar s anu lisis y evaluacin. El anlisis ha de realizarse en trminos cualitativos y cuando s pueda. por tener datos. cuantie tativos. E general. los mtodos cuantitativos son de n poca aplicacin a los Proyectos de construccin por carecer de datos fiables. Por ello, ayudan poco al proceso de decisin sobre la determinacin de las respuestas adecuadas y hacen ms fiable el anlisis o evaluacin cualitativa. Por otra parte, ia utilizacin de los mtodos cuantitativos hacen que s traten los sntomas y no la enfermedad a e que conduce el riesgo. U estudio cuantitativo n de los riesgos produce una magnfica apariencia de que estn bien considerados. pero posiblemente no aada gran valor a las decisiones. De todas maneras. y en todo caso. todo riesgo identificado debe quedar cuantificado en cuanto a sus efectos. si stos se producen. Esta cuantifi-

Como regla general, s recomienda que s efece e te la evaiuacin slo de los riesgos principales, as como que stos deben estar entre cinco y diez para cada Proyecto. Esta primera evaluacin y seleccin s har en funcin del estudio realie zado en la fase precedente.

2.2. Anlisis y evaluacin cualitativa de los riesgos

De esta parte del proceso ya s ha hecho mene cin anteriormente. El procedimiento principal es consultar la experiencia anterior en Proyectos anlogos y si no se dispusiera de ella, tener la opinin de expertos. Para realizar esta evoiuacin podra utilizarse una tabla como la dada en ia figura 8.

2.3. Anlisis y evaluacin cuantitativa de los riesgos

S trata de evaluarlos. cuantitativomente, con e respecto a los tres objetivos del Proyecto referidos al coste. plazo y <<performance>, -calidad-funcionalidad. Nuevomente. hay que insistir que el inconveniente principal para esta evaiuacin es la carencia de datos fiables.

1 Severidad reducido

FRECUENCIA
C

2 Severidad norma1
3 Severidad grande 4 Severidad catortrofico A FreC"enC,<I
COE " 1 " 0

'
CEREZA

0 FI~CUB~CIO ligero C Frecuencia mMerado

D PreCuenciugrande

que debera cstor er) consorianca con .o !<:percusin econornica a que puede dar u g a i rc-ida uno (ver figuro 8 ) Las acciones o respuestas pueden ser de dos tipos o categorios acciones anticipadas y n c ~ ciones de contencin i as acciones o respuestos anticpodas son los que tienen como fr.ialdod situar el riesgo dentro (le limites controlables. as acciones o respuestos de contencin s disean e para mantener los doos reoles que eventiiolmente puede causar cada riesgo. por debolo de una cifro objetivo quc debe ser prxima al i-cro o incluso. si s trato de rnanero adecuada puede e generar un beneficio adicional. Estas dos categoras tambien s piif-.<ien e denominar inmediatas y contingentes.

Fig. 7. Mapa de riesgos

3.2.

i\ccicine\

respuebta anticipadas

Las tcnicas utilizados son el anlisis de sensibilidad. que consiste en determinar los efectos sobre el Proyecto cuando se cambian los valores de alguno de sus parmetros crticos y el anlisis probabilstico que determina. generalmente basado en simulaciones por e mtodo de Monte Carla. las distribuciones mas probables de que algo suceda. Es normal realizar estos estudios ligados a avance fsico de la construccin y. por tanto. a su programacin. Tambin se utilizan diagramas de influencia y rboles de decisiri.

E las fases iriiciales do1 F>royecto. u i>irector n s (de DIP) debe esludar todos os eemeritos que integran ol coste y el plaro de forma que las pie visiones realzadas se puedan cumplir Si s estu e viera del lodo de un Contratista. este debcra rea lizar esta torea eri la fase de ofertar para conseguir un Contrato Los acciones posibles.que formoron parte de o estrategia del Proyecto y. por tanto. debern estor contenidos en su Planificacon ( a incluir en el Monuo de Direccin del Proyecto) son: Eliminar el riesgo. Esto opcin puede conseguirse. en a caso de un Propietorio/Promotor y/o del correspondiente Director de Proyecto. a b o r i ~ donando s ejeciicioii E e caso de un contrau n tista. no ofertando. Aesto decisin s debe legar si as oportundu e des de beneficio que procura e Proyecto (o Con troto) son inferiores al dao que puedo prodiicir el eventual riesgo Salvado esta clccisin por porte del Propietu rio/Promotor. que a toniora en base a los resulta dos que rnuestre 01 Cstiidio de Viabilidad. y c e r ~ trndonos en el Contratista. es ciaro que e: riesgo descrito solo aparece, en menor o mayor grado, cn en los contratos del tipo <<llave mano precio

3. Respuestas a los riesgos

- -

3.1. Exposicin General

Una vez identificados los riesgos en un Proyecto
y conocidos sus posibles efectos o doos o travs

del proceso de anlisis, debe realizarse su a<managemenb o gestin. que es equivalente a determinar a respuesto adecuado a cada riesgo.

fijo,).Incluso en toies casos es normal que los resgos se puedan ~xgestionarx travs de una direca cin prudente e incluso con una buena gestin se pueden utilizar como elemento positivo para incrementar el beneficio. E tal coso s asumirn n e os riesgos y se ofertar nicamente cuando se obligue o tomar riesgos fuera del controi del contratista. a decisin ser lo contrario. Reducir el riesgo. Mediante un estudio cuidadoso. es posible encontrar uno solucin alternativa que presente riesgos con menores daos potenciales. Por ejemplo, si se realizo un correcto estudio de constructibilidod se pueden reducir os efectos de determinados riesgos. Compartir el riesgo. Accin o respuesta, vlida tanto para un Promotor/Propietario como para un Contratista E e primer caso creando una n empresa conjunta para realizar e Proyecto y en el segundo ofertando los servicios. bien profesionales. bien de construccin, mediante una osociacin temporal (,<joint venture),). de esta forma se comparten las riesgos,

Transferir el riesgo. Respuesto adecuada paro los contratistas. quienes mediante el empleo de subcontratistas les transfieren ciertos riesgos Otra formo de transferir riesgos es incluso al Promotor/Propietario. rechazando o modificando determinados condiciones generodoros de riesgo que puede haber incluido en sus documentos de peticin de propuestos. Asegurar el riesgo. Respuesta que s consie gue suscribiendo. bien por el Promotor/Propietorio, bien por ei Controtisto(s) las oportunas plizas de seguro. E esto opcin se cambio e posibie n dono derivado del riesgo por el pago c i e r t o de una primo de seguro Asi. s tienen plizas de e seguro. normales en construccin. como las de <<Todo riesgo en a construccin,, c,(Contractor's A l Riskjn. aResponsobilidad Civil Profesional>> de porticuar importancia paro propiedades/promotores e individuos/empresas tcnicas que asumen responsabilidad en lo ejecucin de un Proyecto. <,ResponsabilidadDecenal),.que interesa especialmente o los mismos actores del Proyecto

SEVERIDAD WlENCVU (MILLONES D D I R S E 6 E) A

a) Mapa ae riesgos de enfermedm 1

0 ~ 1

b) ~ i e s de mola eiecuc~on o

Fig. 8. Ejemplos de mapas de riesgos

que la pliza de Responsabilidad Civil. E todas n estas plizas de seguro normalmente existe una franquicia -o cantidad no asegurada- que representa el dao eventual que s producira caso e de que el efecto del riesgo se presente; la franquicia corresponde a la cantidad de riesgo que el asegurado toma directamente y la compaa aseguradora cubre el dao que suceda por encima de tal valor. E el campo del aseguramiento de riesgos exisn ten. incluso. plizas de seguro (o cauciones) que cubren los que se derivan de excesos de coste y/o de plazo cuando stos s producen por caue sas exgenas al Proyecto y, por tanto. no controlables. Hay que considerar que estas plizas de seguro no son habitualesy no las ofrecen las compaas de seguros y/o de caucin espaolas. E general. los seguros dan proteccin contra n los daos asociados a la mayor parte de los riesgos. sean conocidos a desconocidos. incluso de naturaleza catastrfica y/o poltica. Aceptar el riesgo disponiendo un factor de contingencias (imprevistos). E esta opcin. la n cantidad asignada para las contingencias debera calcularse. bien sea en dinero o en tiempo. E todo caso, los eventuales daos producidos n par los riesgos no debern sobrepasar la suma de la cantidad de contingencias ms la del beneficio previsto. Caso de que fuera mayor, se producira prdida neta. Aceptar el riesgo sin disponer un factor de contingencias (imprevistos). Esta decisin. que hay que tomar con alguna frecuencia, viene dada par condiciones de competitividad en el mercado. Cuando es as, no queda ms que aceptar algunos riesgos, que sern aquellos a los que no s haya podido responder mediante alguna de e las occiones indicadas anteriormente.

acciones/decisiones directivas que s tomen en e relacin con el Proyecto y sus riesgos, una vez conocidos. Algunas acciones/respuestas contingentes al riesgo son las que se enumeran a continuacin:

3.3. Acciones~respuestascontingentes
Este tipo de acciones parten del principio que los danos que pueden producir los riesgos. ni son seguros, ni son inevitables, y que pueden ser mayores o menores en funcin de cuales sean las

Planificacin de las contingencias. Esta respuesta es vlida. S considera necesaria dado e que la esencia de la planificacin e la anticipos cin del futuro en el sentido de realizar s diseo u para. conociendo la previsin del entorno futuro, disear las acciones precisas para que ste s e comporte en la forma deseada. Mediante la (~planificacin de las contingencias,, s puede actuar e sobre los riesgos que s consideran normales y soe bre los que s denominan .contingentes>>. Plan e El as diseado dar respuesta a todas las condiciones adversas previstas y har mnimos s s efectos. u Este Plan deber contener un captulo sobre management de crisis~l.e referir no slo a los S temas usuales. tales como medidas de proteccin y cmo actuar en caso de incendio, condiciones atmosfricas extremas, y otras de naturaleza analoga. Tambin debe prever guas sobre como tratar crisis producidas por catstrofes que atraigan a los medios de comunicacin social. Comprenden catstrofes del tipo de huelQaSviOlentas,accidentes graves o incluso hundimientosde estructuras en perodo de construccin.Tales incidentes atroen gran cantidad de periodistas y debe estar planificado como atenderles, de manera que las noticias que se generen s difundan en la forma e menos grave para la empresa consultora y/o constructora que ha tenido ei accidente. Esta parte del Plan. correspondiente a cmo manejar una crisis. debe ser de conocimiento del Director de Proyecto. Jefe de Obra. Ingenieros Residentes y otras personas clave de la obra. La parte del Plan que s refiere a la <,Gestin e de las Crisis,)contendr las polticas de empresa que s refieran a cada tipo de crisis; un catalogo de e las crisis potenciales a las que el Proyecto sea ms susceptible. y para coda una las consideraciones a tener en cuenta al desarrollar cada respuesta. Tambin contendr una matriz de funciones/responsabilidades para cada persona in-

RIESGO

C6DiM

R l E W

DIMPiPCl6N W RIESGO

-a su palw n b i en w.-

COMECUENCUI

U G I I G U A A CN P P M M i V A CI 6

Fig. 9. Modelo de evaluacin cualitativa

volucrado en el Proyecto. as como un directorio del personal de lo empreso y/o del Propietorio/Promotor a quien se debe notfcar de formo inmediata Indicara tambin a persona responsable de gestionar cada crisis y la que actuar de portavoz de a empreso onte los medios: o este respecto indicar la informacin que se puede suministrar y a que debe quedar reservado. Por ltimo. contendr provisiones sobre las a c c o nes posteriores de recuperacin. incluyendo cmo tratar con el personal propio,

- sistemas de informacin de Proyecto que prevean os datos pertnentes a cualquier situacin especia relacionada con los riesgos y en particular con los que afectan o ncrementos de coste y de plazo. - gestin de la cantidad asignada a <<contingencias/imprevistosn, de formo que en origen. la cantidad asignada de forma globo, se reosigne pora coda riesgo especfico. Para su control s puede crear uno cuenta pora cada uno de los e riesgos pora as levar mejor su control presupuestario. Estos cuentas sern distintos o a s utilzodas para el control de costes y e de tiempo:

Utilizacin de Direccin Integrada de Proyecto -DIP- o de Direccin Integrada de Construccin -DIC( a usar, respectivamente, por el Propietario/Promotor o por el Contratista). E n su Manual de Direccin deber incluirse el Plan de Riesgos. Adems, os riesgos pueden reducirse mediante:
- procedimientos de contratacin ( o de sub-

contratacin) que utilizan metodologias de precalificacin: con ello se eirninorn aquellos contratistas que pueden ser origen de riesgos porque normamente no trabajan con caldad y no cumplen plazos. hechos que a su vez afectarn los programas globales de calidad y de plazo: - anlisis y estudios de constructibilidad, con los que s pueden mejorar operacones con riesgo e que por ser peligrosas. pueden causar accidentes laborales;

utilizacin de personal cualificado y con buena experiencia (hay que huir de a s personas con mucho experiencia. pero malo). E Proyectos imn portantes. tambin es una ayudo pora lo reducc n de riesgos el establecimiento de programas de formacin y de entrenamento que contribuyan a desarrollar losconocimientos y habilidades de cada persona para hacer frente a os riesgos principales. asi como o la tarea. importante. de
creacin de equipo de trabajo. prcticas pora lograr que as operaciones i gadas a riesgos que puedan conducir a daos importantes se ensayen mediante ejercicios en os que se simulen as condiciones reales. actualizacin peridica del Plan de Riesgos, con una frecuenca que vendr determinada por a s caracteristicos especificas de coda Proyecto

controles estrictos del plazo y del coste que faciliten las previsiones en tiempo tI para a tomo de decisiones correctoras:
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