O BNDES Mais Perto de Voc

Agenda Informaes Institucionais Apoio exportao Apoio do BNDES s Micro, Pequenas e Mdias Empresas
Projetos de Investimento Aquisio de Mquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Carto BNDES

Canais de Comunicao Durao estimada da palestra : 1h30min Perguntas e Respostas

Informaes Institucionais

Como apoiamos?

Operaes Diretas Contratadas diretamente com o BNDES

Operaes Indiretas Instituies financeiras credenciadas pelo BNDES

Empresrio
Informao e Relacionamento Instituio Financeira Credenciada

Empresrio

Informaes gerais

Requisitos Mnimos
BNDES Agente Financeiro

Em dia

obrigaes fiscais e previdencirias; Legislao ambiental;

Anlise cadastral; Capacidade de pagamento;

No estar em regime de
recuperao de crdito.

Garantias: normas Banco

Central.

O BNDES no exige tempo mnimo de faturamento!

Classificao de Porte utilizada

Porte da Empresa

Receita Operacional Bruta Anual

at R$ 2,4 milhes

M P M E

Micro Pequena Mdia

at R$ 16 milhes

at R$ 90 milhes

Custo das Operaes Indiretas

Representa o custo de captao dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES

Custo Financeiro

+
Remunerao Bsica do BNDES

+
Taxa de Intermediao Financeira

X
+

Cobre o risco das MPMEs isentas operaes com agentes financeiros Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remunerao do Agente Financeiro

=
Taxa de Juros

Operaes 2010/2011
Obs. 12 meses at Setembro/2011

Nmero de Operaes 812.805

56.007 7% 105.019 13% 45.439 6%

Desembolsos R$ 132 bilhes

83,8 64%

8,4 6%

606.340 74%
MPME + PF = 94%

13,1 10%

26,8 20%

Pessoa Fsica

Micro e Pequena

Mdia

Grande

Total de Desembolsos Sudeste

ltimos 12 meses at Setembro/2011

Desembolso
(Em milhes)

R$ 61.990

Total de Desembolsos Nordeste

ltimos 12 meses at Setembro/2011

Desembolso
(Em milhes)

R$ 17.073

Total de Desembolsos Sul 2010

ltimos 12 meses at Setembro/2011

Desembolsos
(Em milhes)

R$ 28.665
% 12 meses: 11%

Total de Desembolsos Centro-oeste

ltimos 12 meses at Setembro/2011

Desembolsos
(Em milhes)

R$ 11.862

Total de Desembolsos Norte

ltimos 12 meses at Setembro/2011

Desembolsos
(Em milhes)

R$ 12.448

Formas de apoio do BNDES

Exportao BNDES Exim

Mquinas e Equipamentos BNDES Finame

Carto BNDES + Insumos e servios

Projetos de Investimento BNDES Automtico

Capital de Giro
BNDES Progeren

Apoio Exportao

BNDES Exim

Objetivos
Apoiar a exportao de bens e servios de maior valor agregado; Aumentar a base exportadora do pas; Expandir a capacidade de gerao de renda e empregos no pas.

Produtos Financiveis
Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricao e/ou comercializao; Bens cadastrados conforme regra do BNDES FINAME; Produtos enquadrados no Processo Produtivo Bsico (PPB); Servios de engenharia e software.

Desembolsos Anuais para a Exportao

BNDES Exim: Desembolsos Anuais - USD (Milhes)

1 .274 1 8.309 5.862 3.948 2.603 4.007 3.861 6.376 4.1 90 6.595

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

201 0

Obs: Converso em dlares na data do desembolso dos recursos

Modalidades de Apoio

BNDES Exim
Pr-embarque
Produo no Brasil Capital de giro destinado a financiar a produo de bens e servios a serem exportados

Ps-embarque
Comercializao Externa

Apoio comercializao de bens e servios no exterior

Como apoiamos?

Pr-embarque
Operaes Indiretas
Procedimentos Exportador contrata o financiamento do BNDES por meio dos agentes financeiros.

Ps-embarque
Operaes Diretas
Procedimentos Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES; Banco mandatrio realiza as atividades de suporte operao.

Garantias Exportador negocia as garantias diretamente com os agentes financeiros (BNDES FGI).

Garantias Exportador estrutura as garantias diretamente com o BNDES.

Linhas de Financiamento

Linhas

Modalidades
Pr-embarque
Produo destinada exportao

Pr-embarque gil
Produo associada a um compromisso de exportao

Pr-embarque

Pr-embarque Especial
Produo para incremento da exportao

Pr-embarque Empresa ncora

Produo das MPMEs destinada exportao via empresancora

Ps-embarque
Comercializao de bens e servios no exterior

Bens e Servios Financiveis

Produtos de alto valor agregado Grupo I

Bens de capital: motores, mquinas, equipamentos, nibus, caminhes etc.

Grupo II
Bens de consumo: calados, vesturio, mveis etc.

Grupo II
Bens de consumo: calados, vesturio, mveis etc. Bens especiais: automveis de passeio, caf verde etc. Consulte a relao de Produtos Financiveis

www.bndes.gov.br/bndesexim

Pr-embarque Novas Condies para MPME

Linhas

Prazo

Custo Financeiro

Remunerao BNDES Agente

Participao do BNDES

Pr-embarque gil

Grupo I (mquinas industriais):

at 30% TJLP (6% a.a.)

Negociada entre o exportador e o agente financeiro

at 24 meses Pr-embarque
Grupo I (demais bens de capital) II e III:

ou LIBOR + Var. Cambial

0,9% a.a.

Pr-embarque Empresa ncora Pr-embarque Especial

at 18 meses

at 90%

at 18 meses

Apoio s Micro, Pequenas e Mdias Empresas

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento

BNDES Automtico
O que pode ser financiado?
Obras civis, montagem e instalaes Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Mveis e utenslios Despesas pr-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificao Mquinas e equipamentos nacionais
Novos Usados - Microempresa

Capital de Giro
Micro at 70% Pequena e mdia at

40%

Projetos de Investimento

BNDES Automtico
1 - Qual a participao
mxima do BNDES?

2 - Quais so as garantias
exigidas?
Sero negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

O financiamento pode chegar at 90% do valor do investimento.

3 - Qual o prazo total?

4 O que no pode ser

financiado?
Aquisies de terrenos e imveis; Gastos correntes; Compra de empresas; Aquisio de software produzido no exterior.

Os prazos de carncia e amortizao so definidos pelo agente financeiro.

Mquinas e Equipamentos

Mquinas e Equipamentos

BNDES Finame
O que pode ser financiado?

Mquinas e equipamentos novos, de fabricao nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa at 50% Pequena e Mdia at 30%

Mquinas e Equipamentos

BNDES Finame
1 - Qual o prazo do
financiamento?
Os prazos de carncia e amortizao so definidos pelo agente; Prazo total: at 120 meses.

2 - Quais so as garantias
exigidas?
A garantia mnima o prprio equipamento financiado; O agente poder exigir garantias adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI.

3 - Qual a participao
mxima do BNDES?

4 O que no pode ser

financiado?
Mquinas e equipamentos que NO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES); Mquinas e equipamentos usados.

Pode chegar a 90% do valor do investimento;

Capital de Giro

Capital de Giro

BNDES Progeren
O que pode ser financiado? Capital de giro isolado

Quem pode solicitar? Porte Setor

Indstria de transformao; Indstria extrativa de petrleo e gs natural; Extrao de minerais metlicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio extrao de minerais. Indstria de bens de capital; Fabricao de produtos txteis; Confeco de artigos do vesturio e acessrios; Preparao de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calados; Fabricao de artefatos de madeira, palha, cortia, vime e material tranado no especificados em outro CNAE, exceto mveis (C1629-3); Fabricao de mveis (exceto C3104-7); Fabricao de peas e acessrios para veculos automotores; Fabricao de equipamentos de informtica e perifricos; Fabricao de material eletrnico e de comunicaes; Fabricao de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricao de instrumentos e materiais para uso mdico, odontolgico e artigos pticos.

Micro e pequena

Mdia e Mdias Grandes

Capital de Giro

BNDES Progeren
1 - Qual o limite do
financiamento?
At 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhes por cliente a cada 12 meses.

2 - Quais so as garantias
exigidas?
Sero negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

3 - Qual o prazo do
financiamento?

4 - Quem no pode solicitar o

financiamento?
MPMEs que no sejam dos segmentos contemplados; Empresas de grande porte.

At 36 meses, includo o prazo de carncia de at 12 meses.

Condies
BNDES Automtico TJLP 6% a.a. 0,9% a.a. BNDES Finame TJLP 6% a.a. 0,9% a.a. BNDES PSI BNDES Progeren TJLP + 1% 7% a.a. 3% a.a.

Custo Financeiro Remunerao BNDES

Remunerao Agente Financeiro*

6,5% a.a.

Negociada 3,3% a.a. +/0,84% a.m. Negociado

Negociada 3% a.a. +/0,82% a.m. At 60 meses De 3 a 24 meses

Negociada 3,7% a.a. +/1,07% a.m. At 36 meses

Taxa Final

0,53% a.m. At 120 meses De 3 a 24 meses

Prazo

Carncia

Negociado

At 12 meses *Fonte: AOI/DESCO

mdia 2010

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Mdia Empresa 1 Passo

Agente Financeiro

2 Passo Apresentao da documentao necessria; Anlise da possibilidade de concesso do crdito; Negociao das garantias; Aprovao da operao.

3 Passo

Dirigir-se instituio financeira credenciada de sua preferncia

Homologao da operao; Liberao dos recursos.

Garantias

Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos

Micro, Pequena e Mdia Empresa

Condies de Contratao

Agente Financeiro
Exigncia de Garantias

FGI

Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crdito.

Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos

Condies de Contratao
Limite por Beneficirio: Cobertura mxima:
R$ 10 milhes 80 % do financiamento

Contragarantias Exigidas
Valor Garantido At R$ 1 milho Acima de R$ 1 milho Contragarantias Mnimas* Garantias Fidejussrias (ex: fiana) Garantias Fidejussrias + Garantias Reais
*Podem existir excees exce

Agentes Financeiros Parceiros

Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operao

Agentes Financeiros cotistas habilitados

Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos

O Encargo por Concesso de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condies de juros e prazo Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:

Exemplo Financiamento de R$ 200.000

atravs do BNDES PSI Bens de capital: Liberao nica no valor de R$ 200 mil Garantia de 80% do BNDES FGI

Valor financiado Percentual de cobertura do fundo

Prazo do financiamento Tipo do Financiamento: Investimento ou capital de giro

Prazo total de 96 meses Neste exemplo, o valor do ECG ser de R$ 11.362,87 ou 1,75% a.a.

Carto BNDES

Carto BNDES
Objetivo
Baseado no conceito de carto de crdito, visa financiar de forma gil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Carto BNDES
Ambiente de Negcios

400 mil Compradores MPMEs R$ 18,1 bilhes de crdito pr-aprovado

30 mil Fornecedores Credenciados 159 mil produtos

Parceiros

Vantagens Compradores
Limite de at R$ 1 milho, por banco emissor Prestaes fixas em at 48 meses

Fornecedores
459 mil potenciais clientes com R$ 23 bilhes de crdito praprovado Financiamento automtico para o cliente

Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (Nov/11) Acesso a cerca de 34 mil Fornecedores Credenciados
Crdito rotativo e pr-aprovado; uso automtico

Sem risco de crdito Fabricantes podem indicar distribuidores Exposio do catlogo de produtos gratuita

Carto BNDES
O que pode ser financiado? Mais de 168 mil itens, incluindo:
Mquinas, equipamentos, computadores, mveis, motocicletas, veculos pesados e softwares Peas e componentes de bens de capital, informtica e automao Insumos industriais (txtil, coureirocaladista, moveleiro, resinas, laminados metlicos ou plsticos)

Materiais para construo civil

Inovao Servios tecnolgicos

Qualificao profissional para o turismo

Carto BNDES

Simulador

*Taxa de 0,97% a.m (Novembro/11)

www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar o seu Carto BNDES?

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www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar seu credenciamento?

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Carto BNDES
Informaes:

Dvidas

Manuais

Canais de comunicao
Atendimento Empresarial Operaes Indiretas

(21) 2172-8888
www.bndes.gov.br/faleconosco

(21) 2172-8800
desco@bndes.gov.br

Carto BNDES

Ouvidoria

0800 702 6337

www.cartaobndes.gov.br

0800 702 6307

www.bndes.gov.br/ouvidoria

www.bndes.gov.br
http://slideshare.net/bndes

Obrigado!