Manual de Operacin:

Banorte en su Empresa

Descripcin D i i Requerimientos y configuracin Usuarios, Contraseas y Token Acceso al servicio Mdulos y servicios Funciones comunes consultar, guardar, modificar, ejecutar, borrar, regresar, importar, exportar Soporte p Administrador del Sistema Catlogo Terceros (Proveedores) Asignacin Mancomunada Auditoria Cambios de contrasea Horarios y Tarifas Consultas Saldos y Movimientos Global e Individual Informacin financiera Comercios Trasferencias Cuentas Banorte Propias Cuentas Banorte Terceros SPEI TEFs Pagos Servicios Pago de impuestos SUA/IMSS Pago Consulta/Cancelacin Nmina Transmisin SIGA Consulta de archivos SIGA Cobranzas Consulta Concentracin Empresarial de Pagos Crditos Disposicin y pagos en lnea Internacional Compra-Venta de Dlares Ordenes de pago Cambios Banorte en Lnea Inversiones Mesa de dinero/Pagares Sociedades de inversin Pemex Cobranza Lnea Gas

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Cheques Cheques devueltos Cheque protegido individual Cheque protegido x archivo Dispersa envos Soluciones WEB Soporte telefnico especializado

Servicios S i i

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Es un servicio que le permite realizar operaciones financieras desde cualquier computadora a travs de Internet de una manera fcil, rpida y segura. Con Banorte en su Empresa puede realizar operaciones en forma mancomunada incluso desde diferentes computadoras, le permite adems mediante un usuario administrador, asignar diferentes niveles de acceso a productos, servicios, cuentas y montos por da a cada usuario. Cuenta con una funcionalidad segmentada en mdulos:

Los cuales son opcionales de acuerdo a sus necesidades o a la de sus usuarios. Las operaciones realizadas son registradas en tiempo real, as como los movimientos que arrojan las cuentas, proporcionando una total confianza sobre los datos presentados. Todo esto le permite contar con una herramienta para la optimizacin de su Tesorera, lo cual se traduce en eficiencia del tiempo y productividad para su empresa que adems le ofrece: Manejo de informacin al permitir exportar saldos y movimientos. Importacin de archivos para operaciones masivas. I t i d hi i i Mancomunar operaciones monetarias. Auditar las operaciones realizadas en el sistema por los usuarios. Disponer y pagar crditos sin acudir a sucursal. Amplio horario de servicio, de Lunes a Domingo de 3:00 a 23:00 hrs. Tipo de cambio preferente al operar Compra-Venta Ordenes de Pago Internacional Centro de soporte especializado va telefnica a travs de Lnea Directa : Directa.: Mxico, D.F.: (55) 51 40 56 40 Monterrey: (81) 81 56 96 40 Guadalajara: (33) 36 69 90 40 Resto del Pas: 01 800 DIRECTA (347 3282)

Computadora con procesador Pentium a 75mhz o superior 32 MB de memoria RAM o superior Espacio libre en disco duro 100 MB Sistema operativo Microsoft Windows 95 o NT 4.0 o superior Navegador Microsoft Internet Explorer 5.5 o superior Habilitacin de Encripcion a 128 bits

Habilitar Encripcion a 128 bits. Si el cifrado de su equipo es menor a 128 bits y no lo deja actualizar, deber descargar un archivo para tal efecto, el archivo a descargar depender de la intensidad de cifrado de su versin de Windows Si el cifrado es de 40 bits, ejecute el archivo ie5dom.exe Si el cifrado es de 56 bits, ejecute el archivo ie501dom.exe Para Windows 2000 se ejecuta el archivo encpack_win2000_es.exe

El acceso a Banorte en su Empresa se maneja por Usuarios, a cada usuario se le asignan 3 Usuarios elementos: Identificacin, Contrasea y un Token* en forma individual, todo relacionado entre s. Identificacin, es una serie nica de 6 caracteres que se asigna a cada usuario, es decir no puede haber 2 Identificaciones (usuarios) iguales. Contrasea, Contrasea es un password que se asigna a cada Identificacin que es generada en forma Identificacin, aleatoria por nuestro sistema y que nadie conoce, excepto el usuario al que pertenece, ya que se le entrega en sobre cerrado. La cual puede cambiarse en el formato que se requiera en la opcin de Soporte/cambio de contrasea. *Token, es un dispositivo de seguridad fsico que genera una combinacin aleatoria de 6 nmeros, los cuales estn sincronizados en tiempo real con un software que los administra, realiza la validacin y autoriza el enlace con el servidor del Banco. De esta forma los usuarios tienen siempre en su poder la llave (Token) que permite la conexin, evitando as que alguien ms pueda, an conociendo la identificacin y contrasea, tener acceso a la aplicacin aplicacin. Al realizar operaciones monetarias el sistema solicita la Identificacin, Contrasea y la combinacin de nmeros generados por el Token del usuario autorizado y/o en su caso la confirmacin del usuario coejecutor. Existen 2 tipos de usuarios: Administrador y usuario comn. Administrador, es el usuario responsable de la Aplicacin y que asigna los Mdulos y Permisos a los usuarios comunes, tanto de cuentas como de montos a operar y en su caso la coejecucin hasta de 3 usuarios comunes para la realizacin de una operacin monetaria. Adems esta funcin p puede realizarse en forma mancomunada (2 o 3 administradores). ( ) Usuario Comn, es el que captura y opera la aplicacin siempre en base a los permisos asignados por el usuario administrador.

Para accesar al servicio de Banorte en su empresa por internet solo tiene escribir en la barra de direcciones del navegador de internet, www.banorte.com Ya dentro del Portal localizar Banco en Lnea

Banorte en su empresa

Ingresar las claves de acceso, las cuales le fueron proporcionados por su ejecutivo de Soluciones Tecnolgicas Banorte. 1.- Identificacin del usuario

2.- Contrasea de usuario + Token

3.- Presione Entrar

U a e a dados e usua o Una vez validados el usuario y sus contraseas, se permite el acceso al servicio mostrando el men con los co t ase as, pe te e a se c o ost a do e e co os mdulos que ofrece Banorte en su empresa por internet, de acuerdo a los contratos/servicios que tenga relacionados cada empresa o bien aquellos que el Administrador haya designado al usuario.

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Saldos y movimientos de cuentas de cheques, Informacin Financiera y Comisiones . Consultar los abonos efectuados por sus afiliaciones (TPV), as como el detalle de las operaciones. l d t ll d l i

Realizar disposiciones y pagos de Crdito en Lnea. Realizar Compra Venta de dlares Compra-Venta dlares, Ordenes de pago Internacionales y acceso a Cambios Banorte en lnea. Realizar retiros y depsitos de Mesa de Dinero, Pagares y Sociedades de Inversin. Realizar pagos de los servicios contratados con PEMEX: Cobranza, GAS y Lnea. Consulta de cheques devueltos, Proteccin de Cheques y Dispersa Envos. Manejo de catlogos Terceros, Auditorias, cambio de contraseas, horarios de contraseas operacin.

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Realizar operaciones de Traspasos, Transferencias SPEI y a otros Bancos (TEF) Pago de Servicios, pago de impuestos, de SUA/IMSS y Tarjeta de C dito Ta jeta Crdito Envo de archivos de Nmina y consulta de archivos transmitidos. Consultar en lnea los pagos recibidos de su Cobranza o en forma histrica y envo de archivos para su Cobranza Domiciliada.

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Regresar
En este apartado se explican brevemente algunas de las funciones botones comunes que operan la mayora de las opciones, tanto en transacciones de consulta como monetarias:

Imprimir Guardar

Regresar :
Regresar - regresa a la pantalla anterior, que llamo la accin actual

Consultar Importar Modificar Borrar Exportar

Imprimir :
Imprimir - permite en cualquier momento imprimir el detalle de alguna consulta o el comprobante de alguna operacin

Guardar :
Cada operacin monetaria que se desee realizar, primero se captura de acuerdo a los siguiente:

Ejecutar

1.- Capturar los datos solicitados, segn la pantalla

2.- Presionar botn Guardar, G d se guardara d cada operacin hasta que se ejecuten

3.- Se muestra el detalle de cada operacin guardada

Consultar :
Funcin que le permite acceder a la informacin de operaciones efectuadas con base a criterios y a un rango de fechas (hasta 90 das). Criterios de Consulta

Campos de Consulta: Permite deseleccionar-seleccionar los campos que se desean visualizar en la consulta

Tomando el criterio Fecha de Ejecucin : Seleccionamos esta opcin para visualizar las operaciones que se realizaron en la fecha seleccionada.

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Consultar :
Tomando el criterio Fecha de Aplicacin : Seleccionamos esta opcin para visualizar los operaciones que programas para que se realice el abono a la cuenta en una fecha determinada

Tomando el criterio Fecha de Cancelacin: Seleccionamos esta opcin para visualizar las operaciones que ha decidido anular.

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Consultar :
Tomando el criterio P T d l it i Programadas P di t d Pendientes: S l i Seleccionamos esta opcin para visualizar l operaciones que t i i li las i estn pendiente por abonar.

Nota: Si desea cancelar alguna operacin asegrese que sea un da antes de la Fecha de Aplicacin de lo contrario no N d l l i d d l F h d A li i d l i se podr realizar la cancelacin. Se puede anular la operacin en cualquiera de los citereos : Ejecutar, Aplicacin y Programada Pendiente. Seleccionas la operacin que dese anular y presionas la opcin Cancelar.

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Consultar :
Al realizar una consulta de operaciones, existe la posibilidad de poder imprimir el comprobante de cada operacin o p , p p p p p bien imprimir varios comprobantes con una sola accin

Para Impresin Global

Para Impresin Individual

Al dar clic sobre el icono de la impresora del modo global se presenta un popup en donde deber el usuario elegir si quiere imprimir TODO o un Rango. Debajo de cada opcin se muestra el total de comprobantes. Rango comprobantes

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Consultar :
Si se eligi TODOS se muestra una leyenda indicando adems de que solo se muestran el comprobante inicial y el final, pero se imprimirn todos

Si se eligi RANGO se puede indicar solo aquellos comprobantes que se desean separados por coma , utilizando guion - entre la pgina inicial y la final; en caso de que se repita un nmero, dicho comprobante se volver a imprimir .

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Importar :
Permite importar u operar masivamente transferencias, a Terceros y las cuentas de estos ltimos.

1.- Dependiendo de la pantalla donde se encuentre, presionar el botn Importar 2.- En algunos casos se tendr que presionar nuevamente el botn hasta llegar a la opcin donde se indica la ruta del archivo a importar 3.- Ingresar la ruta donde se encuentra el archivo, o bien presionar el botn Buscar 4.- Al final presionar nuevamente el botn Importar Si presiona Examinar, se desplegara el cuadro de bsqueda, seleccionar el archivo a importar y presionar el botn Abrir

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Importar :
1.- Se hace la validacin del formato del archivo, as como de los proveedores y cuentas contra el catlogo registrado.

2.- Se presenta el resultado de la validacin con 2 ligas que indican los registros correctos y los incorrectos (formato y catlogo). 3.- Si se requiere validar el detalle, basta dar clic en la liga correspondiente.

4.- En caso de querer hacer la modificacin sobre los registros incorrectos, se recomienda dar clic en Borrar para eliminar todos p los registros.

5. 5.- Si se desea ejecutar los registros correctos dar clic en el botn Ejecutar.

6.- Proporcionar los datos de Identificacin, contrasea y de cac , co ase a Token

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Modificar :
Permite modificar cualquier operacin que previamente se haya guardado y que aun no se ejecutado

Borrar :
Permite borrar uno o varios registros para evitar errores o duplicidad de pagos al momento de ejecutar cada operacin

Exportar :
Tambin se puede exportar la informacin a un archivo de texto, como movimientos o saldos para manipular en otros programas. p p g Por ejemplo, se puede exportar los movimientos de las cuentas a un archivo de texto y poder as conciliar los movimientos del mes: 1.-presionar el botn Exportar p p

2.- Se abre una pgina HTML con el contenido del archivo, dar clic al men Archivo, Guardar como y al desplegar el cuadro de asignacin, dar nombre al archivo, seleccionar en tipo: Archivo de texto y presionar el botn aceptar

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Ejecutar :

La facilidad de guardar operaciones permite el poder ejecutarlas una a la vez o varias al mismo tiempo, para esto: 1.1 Identificar la operacin que desee ejecutar, seleccionando el cuadro situado a la derecha de cada registro o bien el recuadro principal en caso de querer realizar todas.

2.- Una vez seleccionado el o los registros a operar, p presionar el botn ejecutar.

3. 3 - Por seguridad el sistema pedir seguridad, nuevamente las claves: Identificacin del usuario Contrasea de usuario + Token

4.- Presionar e bot Aceptar es o a el botn cepta

Banorte en su Empresa, tiene la capacidad de poder dar de alta diferentes usuarios, cada uno con contraseas propias y permisos independientes, as como permisos mancomunados

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Ejecutar :
Una vez procesadas las operaciones, se presentar el resultado de las mismas en 2 bloques: Las Aceptadas y las Rechazadas. 1.- En el caso de los Pagos aceptados se muestra PROCESO COMPLETO en la confirmacin

2.- En el caso de los Pagos Rechazados, se muestra la causa del rechazo. Al presionar el botn en forma de Impresora, se desplegara una ventana con el comprobante de la operacin, para imprimirlo si es necesario.

En el comprobante se agregan los campos Fecha de Aplicacin y Clave de Rastreo Programada; en el campo de Confirmacin nos muestra Programada OK.OPERACION EFECTUADA.

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Ejecutar :
En l E el apartado d T t d de Transferencias, l mensajes cuando alguna operacin sobrepasa el li it establecido, ya sea f i los j d l i b l limite t bl id Lmite simple o Por nivel. Lmite Simple sin excepcin:

Limite simple con excepcin:

Por nivel:

Aqu se muestra el campo de Autorizadores Fecha autorizacin que sustituir a los campos de Co ejecuto y Autorizadores-Fecha Co-ejecuto Fecha Co-ejecucin.

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Antes de poder realizar pagos y trasferencias, primero se tienen que dar de alta en su sistema cada uno de los proveedores y sus cuentas ligadas, estas son algunas opciones del mdulo:

Permite dar de alta usuarios nuevos, dar , mantenimiento a los ya existentes, asignar cuentas, servicios, mancomunar transacciones, montos mnimos y mximos. Registrar proveedores y sus cuentas ya sean de Banorte u otros bancos

Monitorear la operaciones realizadas en el sistema por los diferentes usuarios Permite al usuario realizar el cambio de contrasea Horarios de operacin de cada mdulo y transaccin del sistema. Hacernos llegar correos electrnicos sobre el sistema Permite obtener comprobantes del servicio conexin Banorte Muestra el servidor correspondiente

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Administrador del Sistema :

Por medio del Usuario Administrador, tiene acceso , a funciones tales como: Usuarios.- Permite dar de alta usuarios nuevos, dar mantenimiento a los ya existentes, asignar cuentas, servicios, mancomunar transacciones, montos mnimos y mximos. Reportes.- Proporciona datos sobre que tipo de p p q p operacin que realizaron los usuarios registrados, puede consultar por Cuentas o Servicios, informando un rango de fechas e importes de las operaciones Actualizar Correo-e.- Permite al usuario modificar su cuenta de correo.

Alta de Usuarios:

1.- Seleccionar el Identificador del

usuario a dar de Alta, al hacerlo, presentar en forma automtica el No. de Token

2.- Ingresar el nombre completo del usuario 3.-Ingresar el email y el rea o puesto del usuario

4.- Seleccionar la opcin deseada Activo o Inactivo

5.- Presionar Guardar, que p presentara el registro dado de alta g en la parte inferior de la pantalla

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Asignacin de Cuentas :
Esta opcin permite asignar cuentas y p permisos sobres los servicios a los usuarios registrados. 1.- Seleccionar el usuario al que le va asignar una cuenta o permiso 2.- Presionar el Botn Cuentas C entas 3.- Se presenta pantalla con las cuentas de cheques que tiene asignadas a su servicio

Tambin se pueden Modificar algunos de los usuarios registrados o si se requiere se pueden borrar

4.- Seleccionar la cuenta a asignar 4 S l i l i al usuario

5.- Presionar el botn con la flecha hacia la derecha para agregar o la flecha hacia la izquierda para quitar. quitar Se puede agregar una cuenta o varias a la vez

6.6 - Presionar el botn Guardar al Guardar, final se muestran las cuentas que tiene asignadas el usuario

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Asignacin de Servicios :
Esta opcin permite asignar cuentas y permisos sobres los servicios a los usuarios registrados. 1.- Seleccionar el usuario al que se e va asignar una cuenta o permiso 2.- Presionar el Botn 2 P i l B t Servicios

3.- Se presenta pantalla con p p los servicios que se puede asignar a su usuario Tambin se pueden Modificar algunos de los usuarios registrados o si se requiere se pueden borrar

4.- Seleccionar el Mdulo de Servicio 5.- Seleccionar el servicio a ser habilitado al usuario presionando la opcin Asignar.

Los Administradores pueden establecer lmites (montos) a los usuarios s a ios para realizar operaciones, en la opcin Asignar.

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Asignacin de Servicios :
Las opciones de lmites aparecen hasta que se selecciona la opcin de ejecutar.

Lmite Simple Al seleccionar la opcin de lmite simple se pueden ver las opciones : Periodicidad, Autorizadores (hasta 3) y la excepcin por exceder el lmite que tambin maneja Autorizadores (hasta 2).

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Asignacin de Servicios :
Lmite Simple 1.- Asignar cantidad Limite 2.- Indicar si es por Operacin o Por da dicho Lmite 3.- Seleccionar la opcin Editar pa a comen a Edita para comenzar a seleccionar los Autorizadores segn deseemos. Una a vez seleccionemos presionamos la opcin Aceptar. 4.- Presionar el botn Guardar

Al regresar a la pantalla se muestra en negritas y el tipo de lmite seleccionado. Cuando se termina de asignar todos y cada uno de los servicios que se desean para ese usuario, se debe indicar el Guardar para que los permisos pasen a aadidos.

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Asignacin de Servicios :
Lmite Simple Al pasar a aadidos, se muestra nuevamente el tipo de lmite y se incluye la liga VER, que al dar clic permite ver los limites a manera de consulta

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Asignacin de Servicios :
Lmites Por Nivel Cuando requiera manejar usuarios en base a niveles de montos por Operacin, permitir hasta 3 autorizadores por nivel. Ejemplo, se seleccionan solo 3 Niveles, en los 2 primeros solo se requiere un Autorizador, para el tercer nivel por el monto se seleccionan 2 autorizadores, se da guardar

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Asignacin de Servicios :
Lmites Por Nivel Al regresar a la pantalla se muestra en negritas y el tipo de lmite seleccionado. Cuando se termina de asignar todos y cada uno de los servicios que se desean para ese usuario, se debe indicar el Guardar para que los permisos pasen a aadidos.

Al pasar a aadidos, se muestra nuevamente el tipo de lmite y se incluye la liga VER, que al dar clic permite ver los limites a manera de consulta En la pantalla se presenta la opcin imprimir consulta. imprimir.

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Asignacin de Servicios :
En caso de que se requiere asignar todos los permisos de manera ilimitada se puede seleccionar el checkbox general, como se indica en la leyenda en la parte inferior de los permisos para que todo quede marcado.

Nota: Para los permisos de Consulta directamente se otorga en la columna Asignar, quedando en negrita cuando ya se habilita el permiso de consulta

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Catlogo Proveedores :
Para registrar a los proveedores solo se tienen que ingresar los datos generales: 1.- El ID del proveedor, Nombre, RFC, direccin, telfono, correo electrnico, etc.

2.- Una vez ingresados los datos presionar Guardar G d

3.- Se mostrara en la parte inferior el nuevo registro, con un ID o nmero de registro, el cual permite identificar it id tifi a cada uno de los proveedores Se pueden ordenar los registros por cualquier campo que desee, como: Id, nombre, etc.

Adems se pueden modificar y borrar registros ya existentes

Para consultar o agregar cuentas a un proveedor, solo se selecciona el proveedor y despus el botn Cuentas.

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Catlogo Proveedores :
Importacin Archivos Simplificado Ruta para accesar a la importacin de archivos del Catlogo de Terceros. Soporte | Catlogos | Terceros (Provs.).

Para accesar al servicio pulsar el botn Importar.

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Catlogo Proveedores :
Importacin Archivos Simplificado Siguiente pantalla, pulsar nuevamente el botn Importar.

Tipo de Formato a Importar: Completo, Simplificado (NUEVO)

Seleccionar: Tipo de Formato Simplificado Archivo a Importar Archivo Descripcin Pulsar el Botn Importar. NUEVO

Nota: El nuevo Layout ya se encuentra actualizado en la pgina.

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Catlogo Proveedores :
Importacin Archivos Simplificado Pantalla en la que presenta el estatus del archivo, pulsar el botn Actualizar para refrescar el estatus.

NUEVO

Campos: Archivos (Descripcin que se le dio al archivo importado) Nombre del Archivo. Fecha de Importacin. Usuario (Que realiz la Importacin). Nmero de Registros (Que contiene el Archivo Importado. Estado. Tipo de Formato: Simplificado o Completo (NUEVO).

Ver Detalle de Registros.

Archivo con Estatus En Espera de Ejecucin

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Catlogo Proveedores :
Importacin Archivos Simplificado

Detalle de Registros.

Ejecucin de Archivo Importado.

Ejecucin de Archivo Importado (En Proceso de Ejecucin). Actualizar Estatus

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Catlogo Proveedores :
Importacin Archivos Simplificado

Ejecucin de Archivo Importado (Terminado Correcto).

Ver Detalle de: Registros Correctos Registros con Error

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Cuentas proveedores :
Para registrar una cuenta al proveedor seleccionado:

1.-Seleccionar el Banco* 2.- Seleccionar tipo de cuenta* 3.- Ingresar nmero de cuenta*

4. 4.- Seleccionar moneda*

5.- Ingresar numero de la CLABE/Dbito* solo en caso de ser de otro banco

6.- Ingresar una breve descripcin 7.- Seleccionar las permisos para operar esta cuenta: pago a p g pago a proveedores, p , SPEI o Transferencias a otros bancos.*

8.- Presionar Guardar

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Autorizaciones Mancomunadas :
Usuario 1

1.-Elegir servicio en el cual habr mancomunidad

2.-Elegir los usuarios con los que coejecutaran

3.-Presionjar botn Guardar

Usuario 2

En su administrador de usuarios le aparecen Servicios por asignar para el usuario 1. 1.-Seleccionar el usuario que tiene pendiente por asignar.

2. Seleccionar 2.-Seleccionar la pestaa servicios

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Autorizaciones Mancomunadas :
En la E l parte t superior le aparece los servicios pendientes de asignar

1.-Selecciona el servicio correspondiente 2.- Oprimir el botn guardar

El servicio pendiente de asignar desparece del extremo superior y aparece en la inferior. Usuario 1

El usuario 1 en su administrador de usuarios en la columna estatus ya no tiene servicios por asignar. asignar

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Auditora :

1.- Seleccionar el rango de fechas y horas, Usuario y Montos a Auditar

2.- Seleccionar las transacciones a Auditar, presione la flecha a la derecha para agregar, izquierda para eliminar en la auditoria.

4.- Presionar Consultar

Se muestran las operaciones todas las operaciones que cumplieron con los requisitos de la consulta.

Para consultar a detalle una operacin, presionar el icono de detalle y se mostrar ms informacin respecto a la operacin.

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Cambio de contrasea :
En esta seccin puede cambiar su contrasea como medida de seguridad

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Horarios y Tarifas :
En esta seccin se muestran los horarios en que funcionan las diferentes operaciones a travs del sistema.

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Seccin S i que Permite realizar diferentes tipos de consulta para P it li dif t ti d lt poder imprimir o exportar la informacin.

Las diferentes opciones son:

Global, presenta un resumen de saldos separado por tipo de cuentas: cheques, pagars, mesa de dinero y Tarjetas de Crdito Individual, permite consultar los saldos y/o movimientos de cuentas de un solo tipo

Tipos de cambio de la principales divisas Principales Tasas de referencia

Presenta las comisiones cobradas de las operaciones efectuadas por el sistema BEM

Permite realizar una transferencia de fondos a la cuenta definida para el cobro de comisin

Presenta las operaciones realizadas por este sistema durante el da

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Saldos Globales :
Se muestran los diferentes tipos de d productos como son: d

Cuentas de Cheques Pagares Mesa de Dinero Tarjetas de Crdito Todos los Productos Muestra el saldo en pesos Muestra el saldo en dlares Para ver el saldo a detalle de cada cuenta, seleccionar el tipo de producto y presionar el botn Consultar

Se detalla informacin de cada una de las cuentas:

Nmero y nombre de la cuenta

Tipo de moneda: pesos o dlares

C a e a ca a Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) Saldo en pesos Saldo disponible Estatus de la cuenta

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Movimientos :

1.-Seleccionar la cuenta deseada 2.- Campos a mostrar: Seleccionar campos que desea aparezcan en la consulta. 3. Presionar el botn Consultar En cualquier momento se puede Exportar la informacin a un archivo de texto, para su fcil manejo.

Tambin se puede consultar el detalle de los movimientos de otra cuenta: 1.- Seleccionar otra cuenta en el combo

2.-Presionar el botn Consultar

3.- Puede consultar movimientos por: Rango de fechas, ingrese la fecha inicial y final (hasta 60 das atrs). Por rango de movimientos.

4.- Presionar el botn Consultar

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Informacin Financiera:
Taza de referencia

Se presenta pantalla con las principales tazas del mercado Seleccionar la fecha que desea consultar

Valores cambiarios

Se presenta pantalla con las principales divisas del mercado

Seleccionar la fecha que desea consultar

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Comercios :

Si se cuenta con una o varias terminales punto de venta (TPV), con este mdulo se puede conocer a detalle los depsitos por las ventas en base a un rango de fechas.

Consulta de operaciones realizadas en las terminales punto de venta (TPVs)

1.- Seleccionar el nmero de 1 S l i l d afiliacin o cuenta asociada

2.- Presionar el botn Consultar 3.- Se muestran los abonos realizados a la cuenta desde el da anterior al de consulta

4.- Tambin se puede consultar hasta 60 das atrs, basta indicar las fechas y presionar Refrescar

Adems puede ver el detalle de las operaciones que conforman cada depsito en la cuenta al presionar la liga Detalle de Movimientos con informacin como: importe, fecha de operacin, tipo de transaccin si fue tarjeta de dbito o crdito.

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Cuentas propias :
Para realizar pagos entre clientes con p g cuentas Banorte.

1.1 Seleccionar cuenta de origen 2.- Seleccionar cuenta destino 3.- Ingresar el importe, referencia 3.- Ingresar el importe, referencia y una breve descripcin. y una breve descripcin. 4.- Indicar la fecha de aplicacin de la operacin, por default la fecha de aplicacin que se presenta es la del da, sin embargo si se requiere se puede PROGRAMAR la operacin hasta 60 das hacia delante.

5.- Presionar el botn Guardar.

Despus de guardar la operacin o de importar un archivo, se mostrara en la parte inferior, en espera de ser Ejecutada. Adicionalmente, se muestra informacin como el usuario que capturo el pago, importe, cuentas afectadas, etc

Tambin se pueden realizar pagos de manera masiva, presionando el botn Importar para leer un archivo de texto

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Cuentas terceros :
Para realizar pagos a Terceros (Proveedores) p g ( ) previamente registrados en el catlogo correspondiente:

1.- Seleccionar la cuenta de origen

2.- Seleccionar al proveedor 3.- Seleccionar cuenta destino

4.- Ingresar importe 7.- Indicar la fecha de aplicacin de la operacin, por default la fecha de aplicacin que se presenta es la del da, sin embargo si se requiere se puede PROGRAMAR la operacin hasta 60 das hacia delante. Despus de guardar la operacin o de importar un archivo, se mostrara en la parte inferior, en espera de ser Ejecutada. Adicionalmente, se muestra informacin como el usuario que capturo el pago, t l importe, cuentas afectadas, etc. Tambin se pueden realizar pagos de manera masiva, presionando el botn Importar para leer un archivo de texto

5.- Ingresar referencia

6.- Ingresar breve descripcin 8.8 Presionar Guardar para Guardar, despus ejecutar

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SPEI :

Para realizar traspaso a cuentas de otros bancos aplicndose con valor mismo da.

1.- Seleccionar la cuenta de origen 2.- Seleccionar al proveedor

3.- Seleccionar la cuenta destino y el importe a operar p 4.- Ingresar referencia, una breve descripcin y una instruccin de pago.

5.- Indicar la fecha de aplicacin de la operacin, por default la fecha de aplicacin que se presenta es la del da, sin embargo si se requiere se puede PROGRAMAR la q p operacin hasta 60 das hacia delante.

6.- Presionar Guardar, que guarda cada traspaso hasta ser ejecutado

Despus de guardar la operacin o de importar un archivo, se mostrara en la parte inferior, en espera de ser Ejecutada

Adicionalmente, le muestra informacin como el usuario que capturo el pago, importe, cuentas afectadas, etc

Tambin puede realizar sus pagos de manera masiva, presionando el botn Importar

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TEFs :

Para realizar transferencias hacia otros bancos con valor 24, 48, 72 o 96 horas despus de ejecutarse. 1.- Seleccionar la cuenta de origen 2.- Seleccionar al proveedor

3.- Seleccionar la cuenta CLABE Dbito destino y el importe a operar

4.- Ingresar una referencia y una breve descripcin 5.- Indicar la fecha de aplicacin de la operacin, por default la fecha de aplicacin que se presenta es la del da hbil siguiente, sin embargo si se requiere se puede PROGRAMAR la operacin hasta 60 das hacia delante.

6.- Presionar Guardar, que guarda cada traspaso hasta ser ejecutado

Despus de guardar la operacin o de importar un archivo, se mostrara en la parte inferior, en espera de ser Ejecutada

Adicionalmente, le muestra informacin como el usuario que capturo el pago, importe, cuentas afectadas, etc

Tambin puede realizar sus pagos de manera masiva, presionando el botn Importarver hoja de funciones comunes.

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Este mdulo permite realizar diferentes tipos de transacciones monetarias: Permite realizar el pago de servicios como Luz, Agua, Telfono, etc.

Permite realizar el pago de impuestos a la SH (SAT)

Permite realizar el pago de SUA/IMSS

Pago a Tarjetas Empresariales Banorte o bien realizar pagos a tarjetas de otros Bancos y American Express.

Pago a terceros con cuenta de otros bancos en moneda nacional

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Servicios :
Permite realizar el pago de servicios como Luz, Agua, Telfono, etc. 1.- Seleccionar el servicio correspondiente de los principales facturadores disponibles, dado el caso que no aparezca dentro de las principales se puede buscar la empresa (en este ejemplo elegimos CFE). 2.- Proporcionar cuenta correspondiente. 3.- Proporcionar el cdigo de referencia (en el caso de CFE es el cdigo de barras) 4.- Guardar cambios

5.- Una 5 U vez guardada la d d l informacin nos aparecer en la parte de aadidos como pendiente. 6.- Seleccionar la operacin y presionar el botn ejecutar

7.- Por su seguridad, el sistema pedir nuevamente las claves : Identificacin de usuario Contrasea de usuario + Token

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Servicios :

Se mostrar la confirmacin del pago

Al presionar el botn en forma de impresora, se desplegar una ventana con el comprobante de kl a operacin. 8.8 Para imprimir el comprobante presionar le botn correspondiente.

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Impuestos :
Para cumplir con las obligaciones fiscales en un amplio horario, de lunes a domingo de las 3:00 a las 22:00 hrs. Ingresar o seleccionar los diferentes campos segn corresponda: 1.- Ingresar RFC Se pueden pagar impuestos del ejercicio 2002 o posteriores.

2.- Ingresar Razn Social

3.-Seleccionar tipo de impuesto 4.- Llenar los datos correspondientes (Cargo, PTU, No. de operacin recibido en el SAT, etc.)

5.- Presionar Guardar 5 P i G d

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Impuestos :

Despus de guardar la operacin, ope acin se mostrara el most a a pago, en espera de ser Ejecutado

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Impuestos :
Depsito Referenciado Nueva forma de hacer sus pagos provisionales a partir del 2006.

Ingresar o seleccionar los diferentes campos segn corresponda: 1.-Lnea de Captura, dato se obtiene del comprobante emitido por el SAT.

2.- Importe, es lo que corresponde al pago del Impuesto.

3.- Descripcin, breve referencia para su pago. 4.- Seleccionar la cuenta de cargo. cargo 5.- Dar clic en Guardar

Despus de guardar la operacin, se mostrara el pago, en espera de ser Ejecutado 6.- Seleccionar los pagos a realizar, dar clic en Ejecutar. Aparece un resumen con los pagos a realizar, si es correcto dar clic en Si.

6.- Proporcionar Identificacin, contrasea, token y clic en ejecutar.

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SUA/IMSS:

Para cumplir con las aportaciones obrero-patronales ante el Seguro Social; horario, de lunes a viernes de las 8:00 a las 21:30 hrs.

1.- Seleccionar la cuenta de origen 2.- Ingresar la ruta donde se encuentra el archivo, o bien presionar el botn Examinar.

Si presiona Examinar, se desplegara el cuadro de bsqueda, seleccionar el archivo a importar y presionar el botn Abrir

3.- Al final dar clic en Importar para que se valide el archivo.

Despus de importar un archivo, se mostrara en la parte inferior, en espera de ser realizar alguna accin, como el ser ejecutado.

4.- Para poder Ejecutar el archivo y realizar el pago, seleccione el botn de radio que co espo da y ad o corresponda despus dar clic en Ejecutar, continua

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SUA/IMSS:

5.- Una vez realizada la ejecucin se actualiza el estatus del archivo.

6.6 Dar clic en el icono de la impresora para poder obtener el comprobante.

Datos del patrn y del bimestre a pagar.

Datos del detalle del archivo

Datos de la Operacin efectuada por el BEM.

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SUA/IMSS:

Consultas

En caso de requerir realizar los comprobantes de las operaciones de SUA efectuadas hasta por 60 das hacia atrs. Tambin le permite cancelar un pago siempre y cuando haya sido efectuado el mismo da.

1.- Modifique el rango de fechas a consultar, en au o co e co su a , e automtico el sistema proporciona 30 das atrs.

2.- De clic en Consultar.

Se presenta el detalle de los archivos transmitidos en el rango de fechas indicado.

Si se requiere obtener el i b l comprobante de algn archivo, solo hay que dar clic en la impresora que corresponda

En caso de requerir Cancelar un pago: 1.- Se selecciona el botn de radio correspondiente y se da clic en el botn Cancelar. Contina

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SUA/IMSS:

Cancelacin

2.- Se presenta pantalla con los datos, si no es el pago se da clic en cancelar, si es correcto se da clic en Aceptar.

3.- Se darn las autorizaciones y se presentar ahora en la consulta el estatus actualizado de ese archivo.

4.- Si se da clic en el icono de la impresora del pago cancelado, se obtendr un comprobante similar, pero con el dato de la Cancelacin.

Datos de la Operacin efectuada por el BEM.

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Olvdese de pagarle a los empleados con cheque o de ir a la sucursal para pagar nmina a cada empleado evitando riesgos por el manejo de efectivo. Nmina.- Transmisin de archivos de pagos Transmisin de archivos de alta de empleados T i i d hi d l d l d SIGA Transmisin de archivos de Pagos SIGA

Trasmisin SIGA :
1.- Buscar y seleccione el archivo de nmina a transmitir

2.- Presionar el botn Importar y Transmitir Mostrar un mensaje para que verifique el Status de transmisin 15 minutos despus de haberlo enviado. Pasado ese tiempo, se deber verificar si el archivo tuvo errores o ser procesado exitosamente, para esto debe presionar el botn Status (solo

nmina SIGA)

3.- Se obtiene el comprobante

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Consulta Archivos SIGA Permite consultar archivos transmitidos.

1.- Seleccionar la emisora de Dispersin Nomina correspondiente. 2.- Seleccionar el tipo que a consultar (Alta o Pago)

3.- Seleccionar el rango de fecha a consultar.

3.- Presionar el botn consular

En la parte de abajo aparece el detalle de la transmisin as como el estatus d l misma. t t de la i

Para obtener el detalle P bt l d t ll impreso de las consultas presionar el botn imprimir

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Este modulo permite realizar la consultas de los movimientos de una cuenta de concentracin empresarial, que ayudara en conciliar los pagos que realicen sus clientes. Consulta en lnea de los pagos recibidos por la Cobranza

Envo de archivos de Afiliaciones y Facturacin de la Cobranza Domiciliada

1.- Seleccionar la cuenta 2.- Presionar el botn Consultar 3.- Se desplegaran los depsitos recibidos durante el da en la parte inferior de la pantalla, mostrando datos como: referencias, importe, si hubo cobro de comisiones por recargos o algn descuento

4.- Tambin se puede realizar una consulta Histrica a partir de una fecha especifica.

La informacin se puede Exportar a un archivo de texto, Imprimir ordenar en base a un campo en especial

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Permite realizar disposiciones y pagos en Lnea de crdito previamente contratado para operar por el sistema. Muestra las condiciones del crdito y el saldo dispuesto Muestra las condiciones del crdito y el saldo despus del ltimo corte mensual Muestra los pagos vencidos del crdito, en caso de existir Permite realizar disposiciones en lnea de los recursos en base al saldo disponible en el crdito

Permite realizar pagos a capital del crdito en base al saldo dispuesto.

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Disposicin

1.- Seleccionar No. de crdito

2.- Ingresar importe a disponer

3.- Ingresar una referencia 4.- Presionar Guardar, que guardara cada operacin hasta que se Ejecute

Se detalla cada operacin, en p , espera de ser Ejecutada, o si tiene que hacer una correccin, modificacin o borrado

Pagos al crdito

1.- Seleccionar No. de crdito

2.- Ingresar importe Pagar

3.- Ingresar una referencia 4.- Presionar Guardar, que guardara cada operacin hasta que se Ejecute

Se detalla cada operacin, en p , espera de ser Ejecutada, o si tiene que hacer una correccin, modificacin o borrado

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Para realizar operaciones de compra y venta entre sus cuentas an de diferente moneda, con la ventaja de tener un tipo de cambio preferencial y exclusivo para su operacin, para saber ms solo tiene que llamar al : 01800-8375500 y 01800-7154102

Compra y venta de dlares en lnea Envo de Ordenes de Pago a bancos internacionales Compra y Venta de diferentes divisas en lnea

Compra / Venta de Dlares:

Tipo de cambio especial para Banorte en su empresa

1.- Seleccionar la cuenta origen 2.- Seleccionar la cuenta destino

3.- Ingresar importe en dlares 4.- Ingresar una referencia y descripcin

5.- Presionar Guardar, que guardara la operacin hasta que se ejecute

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Ordenes de Pago :

Para enviar una orden de pago internacional en dlares:

1.- Seleccionar la cuenta ordenante 2.- Seleccionar el beneficiario 3.- Seleccionar la cuenta del beneficiario 4.- Ingresar importe en dlares g p 6.- Presionar el botn Guardar 5.- Ingresar alguna referencia Se muestra el detalle de cada operacin informando datos como: tipo de moneda, beneficiario, cuenta origen y destino, banco destino etc.. Cada registro esta en espera de ser Ejecutado ver funciones comunes Recuerde que adems usted puede Borrar, Modificar y consultar las comisiones en base a los montos enviados

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Cambios Banorte en Lnea :

El acceso es a travs de la opcin Cambios Banorte en Lnea, dentro del mdulo INTERNACIONAL. Al presionar esta liga se abre una nueva sesin de trabajo, en la cual para poder operar se debe contar con las contraseas correspondientes, para esto solo se tiene que contratar este servicio a los telfonos : 01800-8375500 y 01800-7154102

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Para realizar inversiones y tener el control para poder incrementarlo y disponer de los fondos.

Pagars.- Incrementos de montos y plazos en sus inversiones Mesa de Dinero.- Inversiones en mesa de dinero en dif diferentes plazos t l Sociedades de Inversin.- Contempla compra/ venta de Acciones as como consultar portafolio.

Mesa de Dinero :
1.- Seleccionar la cuenta origen

2.- Seleccionar el plazo

3.- Ingresar el importe a invertir

4.- Ingresar breve descripcin

5.- Presionar Guardar, que 5 P i G d guardara cada operacin hasta que se ejecute

Se muestra el detalle de cada una de las operaciones capturadas

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Sociedades de Inversin :
Compra de Acciones

1.-Seleccionar el contrato 2.-Seleccionar el Fondo se compra que desea

3.-Definir el No. de Acciones Importe deseado 4.-Para asegurar el monto de la compra p necesita elegir un fondo de liquidacin. 4.- Guardar cambios Una vez guardado nos aparece el detalle en la parte inferior para espera de ejecucin.

Venta de Acciones En la venta de acciones el procedimiento es l di i t similar que en el de Compra de Acciones.

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Mdulo que opera para los clientes que tienen contratado alguno de los servicios de PEMEX.

Para consultar la facturacin, consultar lnea de sobregiros, consulta de grandes clientes y distribuidores y poder realizar Pagos en alguna de las opciones anteriores

Consultar facturas y Realizar pagos sobre las mismas o realizar pagos anticipados

Realizar Pagos en Lnea sobre el R li P L b l mismo servicio.

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Cobranza PEMEX Consultar Facturacin

1.1 Seleccionar el nmero de cliente a consultar

2.- Presionar el botn Consultar

3.- Se muestra a detalle los documentos a pagar o ya pagados, con el importe y nmero de documento.

Realizar Pagos

1.- Seleccionar la cuenta origen, Indicar Importe, seleccionar cliente, tipo de cuenta, referencia y descripcin.

2.-Al guardar se muestra a detalle los documentos a pagar o ya pagados, con el importe y nmero de documento.

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PEMEX Lnea Realizar Pagos

1.- Seleccionar el nmero de cliente a consultar

2.- Presionar el botn Consultar

3.- Seleccionar el Tipo de pago a realizar

4.- Ingresar el Importe a Pagar

5.- Presionar el botn Verificar

6.- Se muestra el previo del pago a realizar

6.- Presionar el botn Ejecutar

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PEMEX Gas Realizar Pagos

1.- Seleccionar la o las facturas a pagar, marcando el recuadro correspondiente. di

2.- Presionar el botn Verificar

3.- Se muestran a detalle los documentos seleccionados para el pago, p esiona pago presionar el botn Ejecutar. Ejec ta

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Este servicio esta relacionado con Cheques y Ordenes de Pago (Dispersa envos).

Consultar los cheques devueltos de una cuenta.

Proteccin de cheques individual.

Proteger cheques va archivo.

Dispersa Envos

Accesar al servicio de nmina WEB para realizar operaciones

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Cheque Devuelto :

1.- Seleccionar la cuenta a consultar 2.- Ingresar la fecha inicial 3.- Presionar botn Consultar

Se muestran a detalle los cheques que fueron devueltos conteniendo datos como: n de cuenta, titular, importe, sucursal y banco emisor

La informacin se puede Imprimir y/o Exportar.

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Cheque protegido :
Individual Permite proteger uno o varios cheques de una cuenta por un monto determinado.

1.- Seleccionar la emisora de cheque protegido correspondiente. p

2.- Capturar los datos de hasta 5 cheques al mismo tiempo.

3.- Dar clic en Guardar.

4.- Una vez guardados los cheques, se agrega en la h l parte de aadidos en esperar de ser ejecutados.

5. 5 - Para proteger, se proteger requiere marcar los cheques y dar clic en ejecutar.

6.- Proporcionar Identificacin, contrasea, Token y clic en ejecutar.

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Cheque protegido :
Transmisin de Archivos Permite proteger todos los cheques de una chequera o solo los que determine mediante un archivo.

1.- Indique la ruta del archivo a transmitir o de clic en examinar para localizar el archivo.

2.- Dar clic en Importar.

3.- Una vez importado el archivo, se agrega en la parte de aadidos con el estatus de pendiente de ejecucin.

4.- Para transmitir, marcar el archivo correspondiente y dar clic en Ejecutar.

5.- Proporcionar Identificacin, contrasea, Token y clic en ejecutar.

6.- Dar clic en Actualizar para actualizar el estatus del d l archivo. hi

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Cheque protegido :
Transmisin de Archivos

8.- Una vez con estatus de Ejecutado, se da clic en el icono de la impresora para obtener el comprobante.

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Cheque protegido :
Archivos transmitidos por cuenta Permite obtener los resultados de la operacin de los archivos transmitidos en determinada fecha para proteger cheques.

1.- Seleccionar la cuenta de cheque protegido correspondiente.

2.- Modifique la fecha a consultar, en automtico el sistema da la del da.

3.- Dar clic en Consultar.

4.- Se presentan los archivos transmitidos en la fecha indicada

5.- Al dar clic en el botn Imprimir se muestra el comprobante correspondiente.

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Dispersa Envos :
Transmisin de Archivos Permite enviar archivos con las ordenes de pago a aplicarse mediante un archivo.

1.- Seleccionar la emisora de Dispersa Envos correspondiente. p

2.- Indique la ruta del archivo a transmitir o de clic en examinar para localizar el archivo. 3.- Dar clic en Importar.

4.- Una vez importado el archivo, se agrega en la parte de aadidos con el estatus de pendiente de ejecucin.

5.- Para transmitir, marcar el archivo correspondiente y dar clic en Ejecutar.

6.- Proporcionar Identificacin, contrasea, token y clic en ejecutar.

7.- Dar clic en Actualizar para actualizar el estatus del archivo.

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Dispersa Envos :
Transmisin de Archivos

8.- Una vez con estatus de Ejecutado, se da clic en el icono de la impresora para obtener el comprobante.

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Dispersa Envos :
Recepcin de Archivos Permite obtener los resultados de la operacin de los archivos transmitidos. 1.- Seleccionar la emisora de Dispersa Envos correspondiente.

2.- Modifique la fecha a consultar, en automtico el sistema da la del da.

3.- Dar clic en Consultar.

4.- Se presentan los archivos transmitidos en la fecha indicada, al dar clic en el icono de la impresora se muestra el comprobante correspondiente.

5.- Para obtener el archivo de resultados, seleccionar el radio botn correspondiente y dar clic en Extraer.

6.- Se presenta el archivo, dar clic en el men Archivo, Guardar como y al presentarse la pantalla de Windows, indicar ruta y nombre del archivo y dar clic en Guardar.

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Soluciones WEB :
Banorte en su empresa le brinda la facilidad que por este medio pueda accesar a la aplicacin Nomina WEB para que el usuario pueda realizar sus operaciones correspondientes.

Ingresar usuario y contrasea para entrara a la aplicacin

En cuanto se firma aparece la siguiente pantalla, la cual le indica que puede comenzar hacer uso del servicio.

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Soporte Telefnico :
Se cuenta con un rea especializada en atencin telefnica con respecto a dudas o problemas operativos que se presenten con el sistema, a travs de un nmero telefnico gratuito:
Lnea Directa: * Mxico, D.F.: (55) 51 40 56 40 * Monterrey: (81) 81 56 96 40 * Guadalajara: (33) 36 69 90 40 * Resto del Pas: 01 800 DIRECTA (347 3282)

escrbanos :
bempresa@banorte.com

notas :

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