GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

PROYECTO: ADQUISICIN DE EQUIPO DE TRABAJO PARA PANADERA MODALIDAD: APOYO SOLIDARIO ESTADO: QUINTANA ROO MUNICIPIO: FELIPE CARRILLO PUERTO LOCALIDAD: CHUNHUHUB PANADERA "LA ESPIGA DE ORO" INVERSIN DEL PROGRAMA $ 154,700.00

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

CONTENIDO
I.-INTRODUCCIN II.-ANTECEDENTES JUSTIFICACIN DESCRIPCIN DEL BENEFICIARIO III.- OBJETIVOS IV.V.1.1.1.1.2.1.3.1.4.1.5.1.6.1.7.-

METAS ESTUDIO DE MERCADO

DETERMINACIN DE LA DEMANDA ACTUAL DEFINICIN DEL SERVICIO DEMANDA INSATISFECHA Y MERCADO POR CUBRIR DEMANDA DEL BIEN O SERVICIO VARIABLES QUE AFECTAN LA DEMANDA ESTIMACIN DE LA DEMANDA FUTURA EXPERIENCIA DE LA EMPRESA EN EL MERCADO PARTICIPACIN ACTUAL Y FUTURA EN EL MERCADO REGIONAL NACIONAL Y

EXTERIOR. 1.2.DETERMINACIN DE LA OFERTA ACTUAL Y FUTURA

1.2.1.- CARACTERSTICAS DEL MERCADO 1.2.2.- VARIABLES DE LA OFERTA 1.2.3.- PARTICIPACIN DEL PROYECTO EN EL MERCADO Y SUS PRINCIPALES COMPETIDORES. 1.2.4.- MERCADO A LOS QUE ESTN ORIENTADOS LOS SERVICIOS 1.3.DETERMINACIN DE LOS SISTEMAS DE COMERCIALIZACIN

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.3.1.- PRINCIPALES USUARIOS DEL SE

1.3.2.- MEDIOS DE TRANSPORTE 1.3.3.- SISTEMA DE ALMACENAMIENTO 1.3.4.- DISEO COMERCIAL DEL PRODUCTO

1.3.5.- SISTEMA DE VENTAS Y PLANES DE FINANCIAMIENTO

1.3.6.- ESTRATEGIA DE PROMOCIN

VI.1.1.1.1.2.-

ESTUDIO TCNICO
LOCALIZACIN DEL PROYECTO UBICACIN GEOGRFICA INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE

1.3.1.2.-

SERVICIOS EXISTENTES EN LA ZONA

DESCRIPCIN DEL PRODUCTO

1.2.1.- ESPECIFICACIN DE SUS PROPIEDADES Y USOS PRINCIPALES 1.3.DESCRIPCIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

1.3.1.- CARACTERSTICAS PASOS DEL PROCESO PRODUCTIVO 1.3.2.- DIAGRAMA DEL FLUJO DEL PROCESO PRODUCTIVO, TAMAO DE LA PLANTA. 1.4.PROGRAMA DE PRODUCCIN Y ESPECIFICACIONES DE LA MAQUINARIA Y EQUIPO.

1.4.1.- PROGRAMA MENSUAL DE VENTAS

1.4.2.- ORIGEN, ESPECIFICACIONES Y COTIZACIONES DE LA MAQUINARIA Y EQUIPO 1.5.1.6.CARACTERSTICAS DE LA CONSTRUCCIN DISPONIBILIDAD DE LA MATERIA PRIMA E INSUMOS

1.6.1.- PROVEEDORES REGIONALES 1.6.2.- CARACTERSTICA DE LOS PRINCIPALES PROVEEDORES 1.7.ESTRUCTURA DE INVERSIN

1.7.1.- FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

1.8.COSTOS DE PRODUCCIN, GASTOS E INGRESOS ESTIMADOS

VII.- ESQUEMA DE OPERACIN

Y ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

DEL PROYECTO
1.SISTEMA Y PROCEDIMIENTOS DE OPERACIN

2.- ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL ORGANIGRAMA Y FUNCIONES

VIII.- ESTUDIO FINANCIERO IX.- A NEXOS

1.2.MEMORIA DE CLCULO COTIZACIONES

3.- DOCUMENTACIN ADICIONAL, CONFORME A LOS REQUISITOS ESTABLECIDOS POR LAS REGLAS DE OPERACIN DEL FONAES 2003.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

I.- INTRODUCCIN
LA PANADERA "LA ESPIGA DE ORO" SE ENCUENTRA UBICADA EN COMUNIDAD DE CHUNHUHUB, QUINTANA ROO, PARA EL PRESENTE PROYECTO LA EMPRESA APORTA EN ACTIVOS LA CANTIDAD DE $ 83,300.00 QUE REPRESENTA EL 35% DE LA INVERSIN TOTAL Y SOLICITAN MEDIANTE LA MODALIDAD DE APOYO SOLIDARIO LA CANTIDAD DE $ 154,700.00 QUE REPRESENTA EL 65% DE LA INVERSIN HACIENDO UNA INVERSIN TOTAL DE $ 238,000.00; PARA ESTE PROYECTO SE GENERARAN 3 EMPLEOS FIJOS DURANTE TODO EL AO. LOS RECURSOS SOLICITADOS SERN PARA LA EQUIPO ESTE PROYECTO SE CONSIDERA RECUPERARLO EN 48 MENSUALIDADES, DE $ 3,522.75 CADA UNA QUE INCLUYE PAGO DE CAPITAL E INTERESES; LAS CUALES FUERON CALCULADOS CON UNA TAZA DE INTERS DEL 6% ANUAL LAS FECHAS DE VENCIMIENTO SON LOS DAS 30 DE CADA MES A PARTIR DEL 30 DE DEL 2009. ADQUISICIN DE MAQUINARIA Y

II.- ANTECEDENTES
LOS INTEGRANTES DE ESTA NUEVA ORGANIZACIN HAN ESTADO Y SIGUEN LABORANDO COMO UNA FAMILIA QUE SE HA DEDICADO A LA PRODUCCIN DE PAN Y HAN TENIDO EL OFICIO DE PANADEROS POR ENSEANZA DE SUS ANTECESORES POR LO QUE PRETENDEN ABRIR UNA PANADERA QUE CUENTEN CON LOS EQUIPOS NECESARIOS PARA PODER CUMPLIR A LA DEMANDA QUE TIENE ESTE TIPO DE PRODUCCIN, YA QUE HAN ESTADO TRABAJANDO DE MANERA RSTICA Y EN UN LOCAL QUE HAN ESTADO PRESTANDO PARA PODER TRABAJAR Y CUMPLIR CON SUS NECESIDADES Y LA RESPONSABILIDAD PARA CON SU FAMILIA, CABE MENCIONAR QUE LOS INTEGRANTES DE ESTA ORGANIZACIN SE HAN DESEMPEADO COMO PANADEROS DE UNA AMPLIA EXPERIENCIA, AS COMO TAMBIN HAN DESEMPEADO TRABAJOS EN EL MISMO RUBRO DE PRODUCCIN EN HOTELES DE LA RIVIERA MAYA Y HAN DECIDIDO FORMAR UNA ORGANIZACIN PARA TENER ACCESO A MEJORES FORMAS DE VIDA CON SU FAMILIA. PARA COMPLEMENTAR EL SERVICIO OBVIAMENTE DE PRODUCCIN DE PANES A BASE DE HARINA Y DE OTROS COMPLEMENTOS, SER NECESARIO LA ADQUISICIN DE UN HORNO DE RACK CON
CAPACIDAD PARA 12 CHAROLAS, DE GAVETA EN ACABADO DE LAMINA GALVANIZADO MCA. BATHAMEX, UNA B A T ID O R A C AP AC IDA D 20 L IT R O S EN AC E R O UN OX IDA B L E ,

AMASADORA, CHAROLAS DE ALUMINIO, MESA DE TRABAJO, Y RACK PARA CHAROLAS

PARA

CUBRIR LA DEMANDA DE CUATRO PEQUEOS EJIDOS CERCANOS ALA COMUNIDAD DE CHUNHUHUB, AS COMO EN LA PROPIA COMUNIDAD MENCIONADA QUE TIENE DE MUNICIPIO A

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

FELIPE CARRILLO PUERTO QUINTANA ROO.

CON ESTE SERVICIO DE PANADERA SERIA CUBIERTO LA DEMANDA DE 4200 HABITANTES EN PROMEDIO.

CUENTA

CON

TODOS

LOS Y

DOCUMENTOS ESTATAL, LA

COMO CDULA

SON: DE

CURP, REGISTRO

LICENCIA FEDERAL

DE DE

FUNCIONAMIENTO

MUNCIPAL

CONTRIBUYENTES Y DICTAMEN DE SALUD MUNICIPAL.

JUSTIFICACIN
LA RESPONSABLE DEL GRUPO SOCIAL ES UNA PERSONA CON FAMILIA, QUE SE HA DESARROLLADO EN LA ACTIVIDAD DE LA ELABORACIN DE PAN DULCE Y PAN SALADO DESDE HACE VARIOS AOS; SIN EMBARGO LA PRODUCCIN QUE GENERA NO ES SUFICIENTE PARA ABASTECER LOS PEDIDOS QUE SE LE HACEN, YA QUE NO CUENTA CON UN BUEN Y ADECUADO EQUIPO PARA LA ELABORACIN DEL PEDIDO Y CON LOS RECURSOS QUE SE SOLICITA SER PARA LA ADQUISICIN DE LOS EQUIPOS, ESTO PARA LA OBTENCION DE PRODUCTOS CON UNA MAYOR PRESENTACIN Y MEJOR CALIDAD.

GENERAR ESTA EMPRESA REPERCUTIRAS DE FORMA POSITIVA EN LA ECONOMIA DE LOS CONSUMIDORES PRINCIPALMENTE DE LOS POBLADOS PEQUEOS DONDE SE CUENTA CON UN INGRESO ECONOMICO ESCASO YA QUE SE ABARATARA LOS COSTOS DEL PRODUCTO

TENER TAMBIEN UNA POBLACION DONDE SE TIENE UN IINGRESO ECONOMICO CONSTANTE HACE QUE EL PRODUCTO TENGA UNA GRAN DEMANDA, LO QUE NO DA ABASTO CON LOS ESCASOS EQUIPOS CON QUE SE CUENTA ACTUALMENTE.

DESCRIPCIN DEL BENEFICIARIO

ES UNA PERSONA HUMILDE, DE ENTREGA DIARIA A SU TRABAJO Y FAMILIA, LA CUAL TAMBIEN UNA PARTE DE LOS POCOS INGRESOS ES DESTINADO PAR LA SUPERACION DE SUS HIJOS, DEDICADA A LA ACTIVIDAD Y QUE POR FALTA DE RECURSOS ECONMICOS NO HA LOGRADO CRECER COMO SIEMPRE LO HAN DESEADO. LOS TRABAJOS DE ELABORACIN DE LOS PRODUCTOS LO REALIZAN EL, SU ESPOSA, HIJOS Y OTROS DE LA FAMILIA.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

III.- OBJETIVOS
1.- CREAR SU PEQUEA EMPRESA CON LA ACTIVIDAD PANADERA. 2.- CONTAR CON EL EQUIPO NECESARIO PARA FACILITAR EL TRABAJO Y TENER UNA MAYOR PRODUCCIN 3.- AUMENTAR LAS GANANCIAS PARA MEJORAR SU CONDICION ECONOMICA Y FAMILAR.

IV.- METAS
1.- GENERAR 3 EMPLEOS FIJOS DURANTE TODO EL AO 1- GENERACION DE EMPLEOS DIRECTOS E INDIRECTOS (EXPENDIOS) EN LA REGION 2.- REALIZAR UNA PRODUCCIN DIARIA PARA ENTREGAR EL PEDIDO 3. COLOCARSE COMO UNA EMPRESA EJEMPLAR FAMILIAR EN LA REGION

V.- ESTUDIO DE MERCADO

1.1.1.-

DETERMINACIN DE LA DEMANDA ACTUAL

DEFINICIN DEL PRODUCTO

PARA EL PRESENTE PROYECTO SE CONSIDERA 4 PRODUCTOS PRINCIPALMENTE, PAN SALADO, DULCE, PARA HOGDOT Y HOJALDRAS (LAS CUALES SE MENCIONAN ALGUNAS: CONCHAS, CUERNOS, PATAS, OREJAS, HOJALDRAS, TUTIS, POLVORONES ETC.). CONSIDERANDO QUE TAMBIN EL PAN SALADO TIENE DIFERENTES PRESENTACIONES, SE MENCIONAN ALGUNAS; BARRAS, TELERAS Y PAN PARA TORTA ENTRE LAS PRINCIPALES. TODO ESTOS PANES SE REALIZAN EN BASE A HARINA DE TRIGO, SAL AZCAR, MANTECA, MANTEQUILLA, LEVADURA Y SABOREANTES. EL TAMAO DE LOS PANES DULCES OSILAN ENTRE 10 A 12 CENTMETROS DE DIMETRO Y EL DEL PAN SALADO OSILAN ENTRE LOS 10 A 22 CENTMETROS DE LARGO.

PRECIOS
LOS PRECIOS DE VENTA EN AMBAS PRESENTACIONES SON DE $1.00 PESO LA PIEZA ESTOS PRECIOS SON DE MAYOREO Y CONSIDERANDO QUE EL PRECIO DE VENTA SER DE $1.50 ESTO AUMENTA LA GANANCIA DEL PROYECTO. SIN EMBARGO PARA CALCULARLOS SE MANEJA PRECIO DE MAYOREO.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.2.B.

DEMANDA INSATISFECHA Y MERCADO POR CUBRIR

DEMANDA INSATISFECHA Y MERCADO POR CUBRIR.

TOMANDO EN CUENTA QUE EL LUGAR DONDE SE UBICA ESTE GRUPO SOCIAL ESTA EN PLENO CRECIMIENTO Y DESARROLLO EXISTE UNA DEMANDA INSATISFECHA Y ACTUALMENTE EXISTEN POCAS PANADERAS QUE OFRECEN ESTE TIPO DE PRODUCTOS PERO NO CON LA MISMA CALIDAD PERO SI A MAYOR PRECIO. LA DEMANDA DE ESTOS PRODUCTOS ES AMPLIO Y VARAN MUCHO EN CUANTO A LA CALIDAD ENTRE LA POBLACIN, CONSIDERNDOSE QUE EXISTE UN MERCADO POR CUBRIR, PUES ESTOS PRODUCTOS SON DE CONSUMO DIARIO EN CADA DOMICILIO.

1.3.-

DEMANDA DEL BIEN O SERVICIO

LA DEMANDA DE ESTOS PRODUCTOS ES DE FORMA GENERALIZADA ENTRE LA POBLACIN, PUES ES UN PRODUCTO DE CONSUMO DIARIO ENTRE LA POBLACIN COMO UNA NECESIDAD DE ALIMENTACIN. EL CUAL ES UNA EXIGENCIA TENER EL PRODUCTO A TIEMPO SIEMPRE Y CUANDO SE TENGA EL EQUIPO NECESARIO PARA LA ELABORACION DE GRANDES CANTIDADES PARA PODER SATISFACER ALA POBLACION Y HACER LLEGAR A LOS PEQUEOS POBLADOS UN PRODUCTO FRESCO Y DE BUENA CALIDADEL CUAL TIENE DEMANDA.

1.4.-

VARIABLES QUE AFECTAN LA DEMANDA

SE PUEDE CONSIDERAR COMO VARIABLE QUE AFECTA LA DEMANDA DE ESTOS PRODUCTOS EL PERIODO DE VACACIONES ESCOLARES, PUES EL CONSUMO TIENDE A DISMINUIR EN ESTE PERIODO, ASI MISMO EXISTE LA POSIBILIDAD DE QUE SE ESTABLEZCAN OTROS NEGOCIOS QUE OFREZCAN EL MISMO TIPO DE PRODUCTOS.

LA EPOCA DEL AO (CALOR O SEQUIA) AFECTA EN FORMA MINIMA LA DEMANDA DEL PRODUCTO, PERO NO AFECTA EN EL CONSUMO DE LOS PANES SALADOS, YA QUE ES BASICO EN LA ALIMENTACION.

DE IGUAL FORMA SE CONSIDERA QUE LA OFERTA DE ESTE TIPO DE PRODUCTOS DE PARTE DE EMPRESAS COMO BIMBO Y MARNELA AFECTA EN MNIMA PARTE LA DEMANDA YA QUE VENDEN PRODUCTOS DE CONSERVA Y A UN PRECIO QUE PARA ALGUNAS FAMILIAS ES UN LUJO Y NO UN PRODUCTO DE PRIMERA NECESIDAD Y ALCANSABLE EN SU BOLSILLO.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.5.- ESTIMACIN DEL SERVICIO Y % DE DEMANDA A CUBRIR

ACTUALMENTE SE CUENTA CON CLIENTES Y CON LA EXHIBICIN DEL PRODUCTO EN UN LOCAL SE CUENTA CON UNA GRAN DEMANDA POR PARTE DE CLIENTES Y DE AH NACE LA NECESIDAD DE BUSCAR FINANCIAMIENTO PARA LA MODERNIZACION DE PRODUCCION.

1.6.- EXPERIENCIA DE LA EMPRESA EN EL MERCADO

ESTE GRUPO SOCIAL ACTUALMENTE TIENE VARIOS AOS DEDICNDOSE A ESTA ACTIVIDAD COMO VENDEDOR AMBULANTE EN ESTA COMUNIDAD Y POBLADOS ALEDAOS, POR LO QUE HA LOGRADO ESTABLECER UNA BUENA CARTERA DE CLIENTES. ADEMAS DE QUE SE CONOCE QUE LOS RESPONSABLES OFRECEN UNA CALIDAD EN LA ELABORACION DE PANES, POR SU EXPERIENCIA EN PANADERIA EN LA RIVIERA MAYA

1.7.- PARTICIPACIN ACTUAL Y FUTURA EN EL MERCADO REGIONAL.

LA PARTICIPACIN DE ESTE GRUPO SOCIAL EN EL MERCADO ES NETAMENTE LOCAL, ESPECFICAMENTE LA POBLACIN EN HABITANTES. ESTE GRUPO SOCIAL YA TIENE BIEN DEFINIDO SU REA DE INFLUENCIA.

CONFORME SEA LA DEMANDA DEL PRODUCTO SE GENERARA PEQUEOS EXPENDIOS FAMILIARES, EN OTROS PUEBLOS ALEDAOS O DE LA MISMA REGION, LLEGANDO A DISTRIBUIR PRODUCTOS DE CALIDAD Y A UN BUEN PRECIO, POR LO QUE REALZARA SU AREA DE INFLUENCIA.

1.2.- DETERMINACIN DE LA OFERTA ACTUAL Y FUTURA

1.2.1.- CARACTERSTICAS DEL MERCADO
LA PRINCIPAL CARACTERSTICA DEL MERCADO ES QUE ESTA COMPUESTA POR UNA POBLACIN FIJA CON INGRESOS ESTABLES DURANTE TODO EL AO, LO QUE ASEGURA QUE EL PRODUCTO TENDR DEMANDA EN FORMA CONSTANTE, ADEMS DENTRO DE LA ESTRATEGIA DE MERCADO SE TIENE EN CONSIDERACIN EL NIVEL ADQUISITIVO DE LA CLIENTELA POTENCIAL.

1.2.2.- VARIABLES DE LA OFERTA

EN LA COMUNIDAD DE CHUNHUHUB EXISTEN OTROS ESTABLECIMIENTOS QUE OFRECEN EL MISMO SERVICIO, PERO TOMANDO EN CUENTA LA POBLACIN QUE REQUIEREN ESTE TIPO DE PRODUCTOS, SE CONSIDERA QUE NO EXISTE UNA SOBREOFERTA QUE PUEDA AFECTAR EL MERCADO, MAS BIEN SE TIENDE A COMPLEMENTAR EL SERVICIO HACIA LA POBLACIN. BAJO

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

ESTAS CONDICIONES, ESTE GRUPO SOCIAL TIENE BUENA OPCIN DE PERMANECER EN EL MERCADO OFERTANDO SUS PRODUCTOS PARA MANTENER E INCREMENTAR SU CARTERA DE CLIENTES.

1.2.3. PARTICIPACIN DEL PROYECTO EN EL MERCADO Y SUS PRINCIPALES COMPETIDORES.

TOMANDO EN CUENTA QUE ESTE GRUPO SOCIAL LLEVA VARIOS AOS DEDICNDOSE A ESTA ACITIVIDAD EN ESTA COMUNIDAD, POCO A POCO A ESTADO AFIANZANDO A SU CLIENTELA. SUS PRINCIPALES COMPETIDORES HASTA AHORA HAN SIDO DOS ESTABLECIMIENTOS QUE SE ENCUENTRAN INSTALADOS EN LA MISMA COMUNIDAD Y ENTRE OTRAS SE PUEDE CITAR A EMPRESAS MAS GRANDES COMO BIMBO Y MARNELA, PERO LOS PRODUCTOS QUE EXPENDE ESTAS EMPRESAS NO SON DE CONSUMO GENERALIZADO. ENTRE LA POBLACIN. SE CONSIDERA QUE LA EMPRESA ESTA FUNCIONANDO ACTUALMENTE A UN 50 %, PERO CON LA OBTENCIN DEL APOYO SE PODRA INCREMENTAR PAULATINAMENTE LA PRODUCCIN HASTA UN 70 % ANUAL HASTA ALCANZAR UN 90 % EN DOS AOS.

1.2.4.- MERCADO A LO QUE ESTA ORIENTADO EL SERVICIO

LA PRODUCCIN DE ESTE GRUPO SOCIAL ESTA ORIENTADO BSICAMENTE AL MERCADO DE LA COMUNIDAD Y POBLADOS ALEDAOS.

1.3.-DETERMINACIN COMERCIALIZACIN
1.3.1.- CANALES DE DISTRIBUCIN

DE

LOS

SISTEMAS

DE

EL CANAL DE DISTRIBUCIN DE LOS PRODUCTOS ES DE MANERA DIRECTA ENTRE PRODUCTORCONSUMIDOR FINAL. ESTE CANAL ES LA VA MS CORTA, SIMPLE Y RPIDA, EN LA QUE EL CONSUMIDOR ACUDE DIRECTAMENTE AL ESTABLECIMIENTO DENOMINADO PANADERA "LA ESPIGA DE ORO" PARA ADQUIRIR LOS PRODUCTOS DE SU PREFERENCIA TAMBIN SE DISTRIBUYEN EN TIENDAS DE ABARROTES DE ESTA MISMA COMUNIDAD Y DE LAS ALEDAAS, EN OTRO DE LOS CASOS ES CUANDO LA PANIFICADORA EMPIECE A FUNCIONAR A UNA CAPACIDAD DE 90 % SE TENDERA A BUSCAR CLIENTES EN OTRAS COMUNIDADES CERCANAS Y LEJANAS.

1.3.2.- SISTEMA DE ALMACENAMIENTO

PARA EL CASO DE ESTE PROYECTO LA PRODUCCIN NO SE ALMACENA, SE TIENE ESTIMADO EL VOLUMEN DE VENTA DIARIA Y ESA ES LA CANTIDAD DE PAN QUE SE ELABORA DIARIAMENTE. POR LO QUE LA PRODUCCIN GENERALMENTE SE MANTIENE AL NIVEL DE LA DEMANDA.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.3.3.- SISTEMA DE VENTAS Y PLANES DE FINANCIAMIENTO

EL SISTEMA DE VENTAS QUE SE TIENE ESTABLECIDO ES DE FORMA DIRECTA E INDIRECTA POR MEDIO DE TIENDAS DE ABARROTES AL PUBLICO AL RIGUROSO CONTADO, NO SE OTORGAN CRDITOS Y COMO CONSECUENCIA NO SE TIENE PLANES DE INANCIAMIENTO.

1.3.4.- ESTRATEGIA COMERCIAL

LA VENTA DE LOS PRODUCTOS SERIA DE DOS FORMAS LA PRIMERA MEDIANTE VENDEDORES AMBULANTES EN TRICICLO Y LA OTRA EN EL LOCAL CUANDO SE LANZA AL MERCADO UNA NUEVA VARIEDAD DE PRODUCTO, SE ACOSTUMBRA PROMOCIONAR ESTE AL PRECIO DE DOS POR UNO, QUE CONSISTE EN PAGUE UNO Y LLVATE DOS, CON DURACIN DE UN DA, CON CARTELES, POR MEDIO DE VOLANTES Y VOCEADORES.

VI.- ESTUDIO TCNICO

1.LOCALIZACIN DEL PROYECTO
A.- MACROLOCALIZACION

EL ESTADO DE QUINTANA ROO SE LOCALIZA EN LA PORCIN ORIENTAL DE LA PENNSULA DE YUCATN, COLINDA CON LOS ESTADOS DE YUCATN Y CAMPECHE, TIENE FRONTERA BINACIONAL CON LOS PASES DE GUATEMALA Y BELICE. LAS COORDENADAS GEOGRFICAS DEL ESTADO SON: AL NORTE 21 37' DE LATITUD NORTE, AL SUR SOBRE EL PARALELO 17 49' DE LATITUD NORTE, AL ESTE EN EL MERIDIANO 86 44' DE LONGITUD OESTE Y AL OESTE 89 24' 52" DE LONGITUD OESTE. C-. LOCALIZACIN EXACTA ESTE GRUPO SOCIAL SE ENCUENTRA UBICADO EN LA COMUNIDAD DE CHUNHUHUB, MUNICIPIO DE FELIPE CARRILLO PUERTO, QUINTANA ROO. 1.2.INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE DONDE SE

ACTUALMENTE ESTE GRUPO SOCIAL CUENTA CON UN LOCAL E INSTALACION

REALIZA EL PAN Y SE ENCUENTRA EL HORNO DE PIEDRA Y UN TERRENO CABE DESTACAR QUE EL HORNO YA SE ENCUENTRA EN PESIMAS CONDICIONES Y LA ORGANIZACIN NECESITA Y LE URGE MODERNIZARCE EN EL RUBRO DE EQUIPO. 1.3.SERVICIOS EXISTENTES EN LA ZONA

ESTA COLONIA ESTA UBICADA DENTRO DE LA ZONA URBANA, CUENTA CON LOS SERVICIOS DE ENERGA ELCTRICA, AGUA POTABLE, TELEFONO, SISTEMA DE DRENAJE, TRANSPORTE DE AUTOBUSES URBANOS DE PASAJE, PARQUES, CAMPOS DEPORTIVOS, Y PEQUEAS TIENDAS DE ABARROTES.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.2.- PRODUCTOS QUE SE OFRECERN

SE CONTARA CON DOS TIPOS DE PRODUCTOS; PAN DULCE Y PAN SALADO SE DESGLOSA COMO DULCE: CONCHAS, CUERNITOS, PATAS, HOJALDRAS, ETC. Y PAN SALADO LAS BARRAS, TELERAS Y PAN PARA TORTA.

1.3.- DESCRIPCIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

1.3.1.- CARACTERSTICAS DE LOS PASOS DEL PROCESO PRODUCTIVO. SE HACE LA ADQUISICIN DE LA MATERIA PRIMA POR VOLUMEN EN EL ESTABLECIMIENTO DISTRIBUIDOR, LA CUAL HACE LA ENTREGA DEL PRODUCTO EN EL DOMICILIO DE LA PANIFICADORA, EN LA CUAL SE ALMACENA SOBRE TARIMAS. DE LA MISMA FORMA SE HACE LAS COMPRAS DE LOS INSUMOS QUE SE USAN EN LA ELABORACIN DEL PAN. DIARIAMENTE SE PESA LA CANTIDAD DE HARINA QUE SE VA UTILIZAR DURANTE EL DA Y SE LE AGREGAN LOS INGREDIENTES QUE CORRESPONDEN, SE AGREGA AGUA Y SE PROCEDE AL AMASADO, ENSEGUIDA SE DEJA REPOSAR ENTRE UNA A DOS HORAS Y SE PROCEDE A FORMAR PORCIONES SEGN EL TIPO DE PAN DESEADO, ENSEGUIDA SE ESTIBAN ESTAS PORCIONES EN CHAROLAS Y SE DEJAN REPOSAR Y ESPONJAR EN LOS ESPIGUEROS DURANTE DOS HORAS. INMEDIATAMENTE SE CALENTA EL HORNO POR UNA HORA PARA DARLE SU GRADO DE TEMPERATURA DE COCCIN Y SE PONE LAS CHAROLAS AL HORNO PARA SU COCCIN POR UN TIEMPO DE 15 A 20 MINUTOS, AL CABO DE ESTE TIEMPO SE SACAN LAS CHAROLAS CON EL PAN COCIDO Y SE DA UN TIEMPO DE DIEZ MINUTOS PARA SU ENFRIAMIENTO, DESPUS DE ESTE TIEMPO SE ACOMODAN LOS PANES EN CHAROLAS INOXIDABLES DE ALUMINIO PARA SU EXHIBICIN Y VENTA AL PUBLICO Y/O PARA SU REPARTICIN EN TIENDAS UBICADAS EN LAS CERCANAS. AMASADO Y REPOSO. ESTA ES LA PARTE DEL PROCESO DE PRODUCCIN EN DONDE SE COMBINA LA MATERIA PRIMA CON LOS INGREDIENTES Y SE DA EL PUNTO DE REPOSO DESEADO SEGN EL TIPO DE PRODUCTO QUE SE DESEA PARA EL MERCADO. ELABORACIN Y DISEO. ESTA PARTE DEL PROCESO CONSISTE BSICAMENTE EN DARLE LAS DIFERENTES FORMAS AL PRODUCTO Y SE REALIZA DE ACUERDO A LA EXPERIENCIA QUE SE TIENE DEL MERCADO, PUES SE CONSIDERA QUE SE ELABORARAN LAS VARIEDADES QUE MAS DEMANDA TIENE EN EL MERCADO. HORNEADO. ESTA FASE CORRESPONDE A LA TERMINACIN DEL PROCESO DE PRODUCCIN DEL PAN, ES LA FASE DONDE SE LE DA AL PAN UN GRADO DE COCIMIENTO APTO PARA EL CONSUMO. REVISIN. ESTA FASE CORRESPONDE PROPIAMENTE A DAR EL VISTO BUENO AL PRODUCTO TERMINADO, BSICAMENTE EN EL GRADO DE COCIMIENTO.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

EXHIBICIN Y VENTA. FASE ULTIMA DEL PROCESO EN LA CUAL EL PRODUCTO SE PONE EN EXHIBICIN PARA SU VENTA AL PUBLICO. ENTREGAS. ESTA FASE CORRESPONDE A UNA PARTE DEL SISTEMA DE

COMERCIALIZACIN DEL PRODUCTO, QUE CONSISTE EN DISTRIBUIR EL PRODUCTO EN LAS PEQUEAS TIENDAS DE ABARROTES DE LA ZONA DE INFLUENCIA PARA SU VENTA.

1.3.2.- DIAGRAMA DEL FLUJO DEL PROCESO PRODUCTIVO, TAMAO DE LA PLANTA.

AMASADO Y REPOSO
ELABORACION HORNEADO REVISION

DESECHO

EXHIBICION Y VENTA

ENTREGAS

1.4.- PROGRAMA DE ENTRADAS Y ESPECIFICACIONES DE LA MAQUINARIA Y EQUIPO.

1.4.1.-PROGRAMA MENSUAL DE ENTRADAS
VENTAS

M ENE FEB
12000

S JUL
12000

S OCT NOV DIC

12000 12000 12000

MAR ABR
12000 120001

MAY JUN
12000 12000

AGO SEP
12000 12000

PAN
DULCE

12000

PAN
SALADO PAN DE HOGDOT HOJALDRA

12000

12000

12000

12000

12000

12000

12000

12000

12000

12000

12000

12000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

30000

750

750

750

750

750

750

750

750

750

750

750

750

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.4.2.- ORIGEN, ESPECIFICACIONES Y COTIZACIONES DE LA MAQUINARIA Y EQUIPO

VOLMENES DE PRODUCCIN EL PROYECTO CONTEMPLA LA ADQUISICIN DE EQUIPO DE TRABAJO Y CAPITAL DE TRABAJO, SE ANEXA DESGLOSE DE CADA UNO DE LAS INVERSIONES.

1.5.- CARACTERSTICAS DE LA CONSTRUCCIN

EL LOCAL EST CONSTRUIDO EN MANPOSTERIA, PISO DE CEMENTO E INSTALACIN ELCTRICA, LOS RECURSOS SOLICITADOS SE EMPLEARAN EN LA ADQUISICIN DE EQUIPO DE TRABAJO, UN CAPITAL DE TRABAJO.

1.6.-

DISPONIBILIDAD DE LA MATERIA PRIMA E INSUMOS

LOS PROVEEDORES SON CADENAS DE CASAS COMERCIALES QUE SE SURTEN DE ESTOS PRODUCTOS PARA PANADERAS EN LA CIUDAD DE MERIDA Y DEL DISTRITO FEDERAL, ENTRE ESTAS CASAS DISTRIBUIDORAS EXISTE LA COMPETENCIA POR LO QUE TANTO LA MATERIA PRIMA COMO LOS DEMS INGREDIENTES SE MANTIENEN EN UN PRECIO ESTABLE. GENERALMENTE NO SE SUFRE DE ESCASEZ EN EL SURTIDO DE ESTE TIPO DE PRODUCTOS.

1.6.1.- PROVEEDORES REGIONALES.

PARA ESTE PROYECTO SE CONSIDERA COMO PROVEEDOR AL MAYORISTA EL TIGRE, BAROUDI, MARLON Y EL REY DEL DULCE. TODOS UBICADOS EN LA CIUDAD DE CHETUMAL QUINTANA ROO Y EN OCACIONES SE PODR ADQUIRIR LOS PRODUCTOS EN LA CIUDAD DE MERIDA YUCATN.

1.6.2.- CARACTERSTICA DE LOS PRINCIPALES PROVEEDORES

SON MAYORISTAS Y MENORISTAS EN LOS CONCEPTOS PROGRAMADOS A ADQUIRIR CON CADA PROVEEDOR.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

1.7.- ESTRUCTURA DE INVERSIN

1.7.1.- FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO
SE ANEXA CUADRO DE ESTRUCTURA FINANCIERA SE ANEXA CUADRO DE APORTACIN DE ACTIVOS DE LA ORGANIZACIN SE ANEXA DESGLOSE DE APORT. DE CAPITAL DE TRAB. Y GTOS DE OPERACIN SE ANEXA FLUJO DE CAJA MENSUAL SE ANEXA DEPRESIACION Y AMORTIZACIN SE ANEXA PUNTO DE EQUILIBRIO SE ANEXA FLUJO NETO DE EFECTIVO SE ANEXA TASA INTERNA DE RETORNO SE ANEXA VALOR ACTUAL ERO SE ANEXA RELACIN BENEFICIO COSTO SE ANEXA ESTADO DE RESULTADO SE ANEXA CALENDARIO DE RECUPERACIN

VII.1.-

ESQUEMA

DE

OPERACIN

ESTRUCTURA

ADMINISTRATIVA DEL PROYECTO

SISTEMA Y PROCEDIMIENTOS DE OPERACIN
LA PANADERA OPERARA DE LUNES A DOMINGO CON HORARIO DE ATENCIN AL PUBLICO DE 5 A 9 HRS. Y DE 16 A 18 HRS. PARA LA PRODUCCIN DEL PAN Y PARA LA VENTA DEL PRODUCTO SER DE 6 A 10 Y DE 17 A 21 HRS. EN LAS OCACIONES QUE EXISTA MAS DEMANDA DURANTE EL DA SE PODR TRABAJAR HORAS EXTRAS.
JORNALES Y EMPLEOS

SE CONSIDERA DOS PANADEROS Y CADA PANADERO TRABAJA 288 DAS AL AO LO QUE SIGNIFICA QUE LABORAN SEIS DAS A LA SEMANA, TAMBIN SE CONSIDERA UN TRABAJADOR DE MOSTRADOR CON 288 LABORALES. EL NUMERO DE JORNALES GENERADOS EN ESTOS CONCEPTOS ES DE 864 EQUIVALENTE A TRES EMPLEOS PERMANENTES. DE LOS 3 EMPLEOS GENERADOS ESTARAN PRINCIPAL MENTE OCUPADOS POR LOS INTEGRANTES DE LA

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

ORGANIZACIN O EN SU CASO PREFERENTE MENTE UN FAMILIAR.

2.-

ORGANIGRAMA DE TRABAJO

PANADERA "LA ESPIGA DE ORO "

RESPONSABLE SOCIAL

AUXILIAR DE PANADERO

EMPLEADA DE MOSTARADOR

FUNCIONES DE TRABAJO EN EL PROYECTO LA RESPONSABLE SOCIAL SER LA ENCARGADA LLEVARA LOS CONTROLES ADMINISTRATIVOS, LA ENCARGADA DEL MOSTRADOR ES QUIEN LLEVARA EL CONTROL DE LAS ENTRADAS Y DEL BUEN SERVICIO QUE EN ESTA EMPRESA SE DA; EL PRODUCTO SER ELABORADO POR DOS PERSONAS Y UNA DE ELLAS SER LA C RESPONSABLE SOCIAL Y SU ESPOSO.

VII.- ESTUDIO FINANCIERO

ESTE PROYECTO ESTA CONSIDERADO RECUPERAR LA INVERSIN EN UN PERIODO DE 48 MESES CON PAGOS DE $ 3,522.75. INCLUYENDO CAPITAL E INTERESES. SE CONSIDERA EL PAGO DE UN DESPACHO CONTABLE QUIEN LLEVARA TODO LOS CONTROLES Y DECLARACIONES ANTE LAS INSTANCIAS PERTINENTES. ADICIONALMENTE QUE LA SECRETARIA LLEVARA ESTE CONTROL INTERNO.

IX.- ANEXOS
1.COTIZACIN SE ANEXA LA COTIZACION DEL EQUIPO DE PANADERIA REQUERIDO. 2.- DOCUMENTACIN PERSONAL DE TODOS LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIN RESPONSABILIDAD SOCIAL.

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

ES UN GRUPO SOCIAL COMPUESTO PRINCIPAL MENTE POR UNA FAMILIA QUE SOLICITA EL APOYO, NO CUENTA CON CRDITO O APOYO DE ALGUNA DEPENDENCIA Y DESDE LA ENTREGA DE SU SOLICITUD HA CUMPLIDO CON TODOS LOS REQUISITOS.

COTIZACION DE EQUIPO PARA APANADERIA

PLAYA DEL CARMEN Q.ROO A 29 DE ENERO DEL 2009

AT'N.SR.GASPAR ESTRELLA POR ESTE MEDIO LE DOY A CONOCER COTIZACIN QUE AMABLEMENTE NOS SOLCITO CANT 1 DESCRIPCIN HORNO DE RACK CAPACIDAD PARA 12 CHAROLAS DE GAVETA EN ACABADO LAMINAGALVANIZADO MCA. BATHAMEX. TOTAL 29,100.00

BATIDORA CON CAPACIDAD DE 20 LITROS INCLUYE TAZON DE ACERO INOXIDABLE CON PALETA, GLOBO Y GANCHO.

13,500.00

AMASADORA CAPACIDAD PARA 50 KG. TAZON DE ACERO INOXIDABLES.

30,900.00

100

CHAROLAS PANADERAS DE ALUMINIO.

14,000.00

1 3

MESA DE TRABAJO EN ACERO INOXIDABLE DIMNENSION 3.00X.90X.90 LISA CON ENTREPAO. RACK PARA 18 CHAROL EN ACERO INOXIDABLE MARCA CANARI.

18,700.00 36,000.00

TANQUE DE GAS ESTACIONARIO DE 2500 KG.

12,500.00 _______________________

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

TOTAL INCLUYE IVA:

154,700.00

R E F R I G E R A C I N C A N A R I D E C A N C U N S .A , D E C .V . R.F.C.:RCC 850717 3J6 Sucursal Playa dal Carmen: Calle 30 Nte, No-112 Entre Av.Jufet y Calle 2 Norte nito Playa del carmen Q.Roo.Mx

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

INTEGRACIN FINANCIERA PROYECTO: ADQUISICIN D E EQUIPO DE TRABAJO PARA PANADERA ORGANIZACIN: GRUPO SOCIAL "PANDERIA LA ESPIGA DE ORO" LOCALIZACIN: CHUNHUHUB MUNICIPIO: FELIPE CARILLO PUERTO ESTADO: QUINTANA R. BENEFICIARIOS: 6 RESUMEN DE INVERSIN FIJA, DIFERIDA Y CAPITAL DE TRABAJO CONCEPTO APORTACION DE PRODUCTORES LOCAL DEL NEGOCIO MESAS DE TRABAJO ANAQUELES CHAROLAS VITRINAS APORTACION SOLIDARIA HORNO DE RACK PARA 12 CHAROLAS BATIDORA C/ CAPACIDAD DE 20 LITROS AMASADORA CAPACIDAD PARA 50 KG CHAROLAS PANADERAS DE ALUMINIO MESA D TRABAJO ACERO INOXIDABLE RACK PARA 18 CHAROL EN ACERO INOXIDABLE TANQUE ESTACIONARIO DE 2,500 KG. UNIDAD LOTE LOTE LOTE LOTE PZA. CANTIDAD 1 5 1 1 2 $/UNIT. 62,300.00 1,000.00 3,000.00 3,000.00 5,000.00 SUBTOTAL 29,100.00 13,500.00 30,900.00 140.00 18,700.00 12,000.00 12,500.00 SUBTOTAL$ TOTAL $ 100% 35% 65% $/ FIJA C/IVA 62,300.00 5,000.00 3,000.00 3,000.00 10,000.00 83,300.00 29,100.00 13,500.00 30,900.00 14,000.00 18,700.00 36,000.00 12,500.00 154,700.00 238,000.00 $/DIFERIDA $/CAP. TRABAJO

0.00

0.00

UNIDAD UNIDAD UNIDAD UNIDAD UNIDAD UNIDAD UNIDAD

1 1 1 100 1 3 1

TOTAL DE INVERSIONES APORTACION DE PRODUCTORES APOYO SOLIDARIO GASTOS Y COSTOS DE OPERACIN CONCEPTOS /AOS COSTOS VARIABLES

$238,000.00 83,300.00 154,700.00

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

MATERIA PRIMA MATERIALES AUXILIARES ENERGIA ELCTRICA AGUA COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES SUBTOTAL GASTOS FIJOS GASTOS DE CONTADOR (DECLARACIONES) SUELDOS A TRABAJADOR SUBTOTAL COSTOS Y GASTOS PRESUPUESTOS DE INGRESOS VENTAS/AOS PAN SALADO PAN DULCE PAN PARA HOT DOG HOJALDRAS INGRESOS POR VENTAS CONCEPTO/AOS PAN SALADO PAN DULCE PAN PARA HOT DOG HOJALDRAS TOTAL 2008

7,5000.00 852.00 1,500.00 252.00 600.00 78,204.00 960.00 10,080.00 11,040.00 89,244.00

150,000.00 1,704.00 3,00.00 504.00 1,200.00 156,408.00 1,920.00 20,160.00 22,080.00 178,488.00

150,000.00 1,704.00 3,00.00 504.00 1,200.00 156,408.00 1,920.00 20,160.00 22,080.00 178,488.00

150,000.00 1,704.00 3,00.00 504.00 1,200.00 156,408.00 1,920.00 20,160.00 22,080.00 178,488.00

150,000.00 1,704.00 3,00.00 504.00 1,200.00 156,408.00 1,920.00 20,160.00 22,080.00 178,488.00

2009 72,000.00 72,000.00 18,000.00 4,500.00

2010 144,000.00 144,000.00 36,000.00 9,000.00 2010 144,000.00 144,000.00 21,600.00 18,000.00 327,600.00

2011 144,000.00 144,000.00 36,000.00 9,000.00 2011 144,000.00 144,000.00 21,600.00 18,000.00 327,600.00

2012 144,000.00 144,000.00 36,000.00 9,000.00 2012 144,000.00 144,000.00 21,600.00 18,000.00 327,600.00

2008

2009 72,000.00 72,000.00 10,800.00 9,000.00 163,800.00

MEMORIA DE CLCULO DE INGRESOS CONCEPTO UNIDAD PAN SALADO PIEZAS PAN DULCE PIEZAS PAN PARA HOT DOG PIEZAS HOJALDRAS PIEZAS ESTADODE RESULTADO PROFORMA

$ 1.00 1.00 0.60 2.00

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

INVERSION TOTAL APOYO SOLIDARIO BANCO GRUPO

238,000.00 154,700.00 0.00 83,300.00

100% 65% 0.00% 35%

CONCEPTO INGRESOS TOTALES COSTOS Y GASTOS TOTALES UTILIDAD BRUTA GASTOS DE ADMINISTRACION GASTOS DE VENTA UTILIDAD DE LA OPERACION GASTOS FINANCIEROS DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS IMPUESTOS SOBRE LA RENTA (34%)2 P.T.U. (10%) UTILIDAD NETA UTILIDAD REPARTIBLE UTILIDAD GRUPO UTILIDAD APOYO SOLIDARIO PAGO A APOYO SOLIDARIO PAGO ACUMULADO CAPITAL APOYO SOLIDADRIO % PARTICIPACION. APOYO SOLIDARIO CAPITAL GRUPO % PARTICIPACION DEL GRUPO

2008

2009 163,800.00 89,244.00 74,556.00 0.00 0.00 74,556.00 8,069.57 5,087.50 61,398.93 20,875.64 6,139.89 34,383.40 34,383.40 179.92

2010 327,600.00 178,488.00 149,112.00 0.00 0.00 149,112.00 5,959.97 5,087.50 138,064.53 46,941.94 13,806.45 77,316.14 77,316.14 41,003.06

2011 327,600.00 178,488.00 149,112.00 0.00 0.00 149,112.00 3,720.26 5,087.50 140,304.24 47,703.44 14,030.42 78,570.37 78,570.37 40,017.58

2012 327,600.00 178,488.00 149,112.00 0.00 0.00 149,112.00 1,342.41 5,087.50 142,682.09 48,511.91 14,268.21 79,901.97 79,901.97 38,971.33

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 154,700.00 65% 83,300.00 35%

34,203.48 34,203.48 115,796.52 65% 122,203.48 35%

36,313.08 70,516.56 79,483.44 33% 158,516.56 67%

38,552.79 109,069.36 40,930.64 17% 197,069.36 83%

40,930.64 150,000.00 0.00 0% 238,000.00 100%

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

CAPITAL DE TRABAJO UN MES CONCEPTO MAT. PRIMA (COMPRA DE INSUMOS) SUELDOS ENERGIA ELECTRICA AGUA COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES MATERIALES AUXILIARES TOTAL FLUJO NETO EFECTIVO AOS INGRESOS VENTAS 0 2009 2010 2011 2012

UNIDAD LOTE JORNAL KW LITROS LOTE LOTE

CANTIDAD 1 1 1 1 1 1

PRECIO UNITARIO($) 25,000.00 1680.00 500.00 42.00 200.00 142.00

CAPITAL DE TRABAJO 25,000.00 1680.00 500.00 42.00 200.00 142.00 27,564.00

COSTOS Y GASTOS TOTALES

INVERSION FIJA Y DIFERIDA 21,436.00

CAPITAL DE TRABAJO 27,564.00

INPUESTOS Y PTU

VALOR DE RESCATE

FLUJO NETO DE EFECTIVO -238,000.00 74,556.00 149,112.00 149,112.00 273,076.00

163,800.00 327,600.00 327,600.00 327,600.00

89,244.00 178,488.00 178,488.00 178,488.00

123,964.00

FACTOR DE ACTUALIZACION = 10% VALOR ACTUAL NETO AOS FLUJO NETO DE FACTOR EFCTIVO 0 -238,000.00 1.0000 2009 74,556.00 0.7513 2010 149,112.00 0.6830 2011 149,112.00 0.6209 2012 273,076.00 0.5645

ACTUALIZADO -238,000.00 56,015.03 101,845.50 92,586.82 154,144.28

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

VALOR ACTUAL NETO PUNTO DE EQUILIBRIO AOS COSTOS FIJOS 0 2009 2010 2011 2012 11,040.00 22,080.00 22,080.00 22,080.00

166,591.63

COSTOS VARIABLES 78,204.00 156,408.00 156,408.00 156,408.00

COSTOS TOTALES 89,244.00 178,488.00 178,488.00 178,488.00

VENTAS TOTALES 163,800.00 327,600.00 327,600.00 327,600.00

PUNTO DE EQUILIBRIO($) 21,126.59 45,253.19 45,253.19 45,253.19

INDICE DE ABSORCION (%) 12.90% 12.90% 12.90% 12.90%

RELACION BENEFICIO COSTO AOS 0 2009 2010 2011 2012 INGRESOS/VENTA FACTOR DE ACTUALIZACIO N 1.0000 0.8264 0.7513 0.6830 0.06209 INGRESOS ACTUALIZADO S $135,372.00 $246,131.00 $223,755.00 $280,386.00 $885,643.55 COSTOS Y GASTOS TOTALES $238,000.00 $89,244.00 $178,488.00 $178,488.00 $178,488.00 FACTOR DE ACTUALIZACION 1.0000 0.9091 0.8264 0.7513 0.6830 COSTOS ACTUALIZADOS 238,000.00 81,130.91 147,510.74 134,100.68 121,909.71 $722,652.03

$163,800 $327,600.00 $327,600.00 $451,564.00 TOTALES $

RELACION BENEFICIO/COSTO = $885,644.00 _____________ = 1.2 $722,652.00

TASA INTERNA DE RETORNO CALCULO DE TASA INTERNA DE RETORNO POR INTERPOLACION AOS 0 2009 2010 2011 2012 FLUJO NETO EFCTIVO $238,000.00 $74,556.00 $149,112.00 $149,112.00 $273,076.00 TASA DE DESCUENTO 1.0000 0.7042 0.4959 0.3492 0.2459 FLUJO NETO EFECTIVO ACTUALIZADO $238,000.00 $52,504.00 $73,950.00 $52,077.00 $67,163.00 TASA DE DESCUENTO 1.0000 0.6944 0.4823 0.3349 0.2326 FLUJO NETO EFECTIVO ACTUALIZADO $238,000.00 $51,775.00 $71,910.00 $49,937.00 $63,509.00

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

TIR

43.8%

DESDE: T1= TASA MENOR T2= TASA MAYOR VAN1=VALOR ACTUAL NETO POSITIVO VAN2=VALOR ACTUAL NETO NEGATIVO TIR= 3,750.50 ------------------- = 43.8% 8563.30

42% 44% $7,694.04 $869.00

CEDULA DE INDENTIFICACION DE LA EMPRESA O GRUPO SOCIAL ESTADO: QUINTANA ROO DOMICILIO DE LA EMPRESA O GRUPO SOCIAL: DOMICILIO CONOCIDO CHUNHUHUB, MUNICIPIO DE FELIPE CARRILLO PUERTO,QUINTANA ROO NOMBRE DE LA EMPRESA O GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO PROYECTO: ADQUISICION DE EQUIPO PARA PANADERIA

GRUPO SOCIAL: PANADERIA LA ESPIGA DE ORO

ACTIVOS CON QUE CUENTA ACTUAL MENTE LA ORGANIZACIN. UNIDAD DE CANTIDAD DESCRIPCION DEL CONCEPTO MEDIDA LOCAL DEL NEGOCIO MESAS DE TRABAJO ANAQUELES CHAROLAS VITRINAS LOTE LOTE LOTE LOTE PZA. 1 5 1 1 2 TOTAL$

VALOR EN PESOS 62,300.00 5,000.00 3,000.00 3,000.00 10,000.00 83,300.00

DOCUMENTO CON QUE ACREDITA LA PROPIEDAD TITULO DE PROPIEDAD CONSTANCIA DE PROPIEDAD CONSTANCIA DE PROPIEDAD CONSTANCIA DE PROPIEDAD CONSTANCIA DE PROPIEDAD

DATOS DE LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIN:

PRESIDENTE: JOSE FULGENCIO ESTRELLA CANUL SECRETARIO: NEYDI GUADALUPE CANUL HUH TESORERO: BLANCA ARELY ESTRELLA CANUL

LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIN PROTESTAN DE DECIR V