Estados de Flujos de Efectivo

(Expresado en miles de Nuevos Soles)

periodo (x)

periodo (x-1)

Conciliacin de la ganancia neta de la entidad con el efectivo y equivalentes de efectivo proveniente de las actividades de operacin Resultado neto del ejercicio Ajustes Depreciacin y amortizacin Provisiones Deterioro Otros ajustes Variacin neta en activos y pasivos Incremento neto (disminucin) en activos Crditos Inversiones a valor razonable con cambios en resultados Disponibles para la venta Cuentas por cobrar y otras Incremento neto (disminucin) en pasivos Pasivos financieros , no subordinados Cuentas por pagar y otras Resultado del periodo despus de la variacin neta en activos y pasivos y ajustes Impuesto a las ganancias pagados / cobrados Flujos de efectivo netos de actividades de operacin Flujos de efectivo de actividades de inversin Entradas por ventas en Participaciones Salidas por compras en Participaciones Entrada por ventas de Intangibles e inmueble, mobiliario y equipo Salidas por compras Intangibles e inmueble, mobiliario y equipo Entradas de instrumentos de deuda mantenidos hasta el vencimiento Salidas de instrumentos de deuda mantenidos hasta el vencimiento Otras entradas relacionadas a actividades de inversin Otras salidas relacionadas a actividades de inversin Flujos de efectivo netos de actividades de inversin Flujos de efectivo de actividades de financiamiento Entradas por la emisin de instrumentos de patrimonio Salida por la recompra de las propias acciones Entradas por la emisin de pasivos financieros subordinados Salidas por el rescate de pasivos financieros subordinados Otras entradas relacionadas a las acvitidades de financiamiento Otras salidas relacionadas a actividades de financiamiento Dividendos pagados Flujos de efectivo netos de actividades de financiamiento Aumento neto (disminucin) en el efectivo y equivalentes de efectivo antes del efecto de las variaciones en el tipo de cambio Efecto de las variaciones en el tipo de cambio en el efectivo y equivalentes de efectivo Aumento neto (disminucin) en el efectivo y equivalentes de efectivo Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Expresado en miles de Nuevos Soles) Fondos Propios Ajustes al Patrimonio Coberturas de Activos flujo de efectivo Total Diferencia de financieros y de inversiones Fondos cambio por disponibles para netas en Propios conversin la venta negocios en el extranjero Participacin en otro resultado integral de subsidiarias y asociadas Total Patrimonio Neto

Capital social Capital adicional

Reservas Obligatorias

Reservas Voluntarias

(Acciones de tesorera)

Resultados Acumulados

Resultado del ejercicio

Otros ajustes

Total de Ajustes al patrimonio

Saldo Inicial del periodo (x-1) antes de ajustes Ajustes por cambios en las polticas contables Ajustes por correccin de errores Saldo Inicial despus de ajustes Resultado Integral Resultado del ejercicio Otros Resultado Integral Cambios en el Patrimonio Neto (No incluidos en el Resultado Integral) Incremento de Capital (Distinto a combinaciones de negocios) Disminucin de Capital (Distinto a combinaciones de negocios) Incremento (disminucin) de combinaciones de negocios Reclasificacin de pasivos financieros a capital Reclasificacin de capital a pasivos financieros Dividendos Operaciones con acciones de tesorera Reclasificaciones entre cuentas patrimoniales Otros cambios en el Patrimonio Neto Saldo al final del periodo (x-1) Saldo Inicial del periodo (x) antes de ajustes Ajustes por cambios en las polticas contables Ajustes por correccin de errores Saldo Inicial despus de ajustes Resultado Integral Cambios en el Patrimonio Neto (No incluidos en el Resultado Integral) Incremento de Capital (Distinto a combinaciones de negocios) Disminucin de Capital (Distinto a combinaciones de negocios) Incremento (disminucin) de combinaciones de negocios Reclasificacin de pasivos financieros a capital Reclasificacin de capital a pasivos financieros Dividendos Operaciones con acciones de tesorera Reclasificaciones entre cuentas patrimoniales Otros cambios en el Patrimonio Neto Saldo al final del periodo (x)

FORMA "A" NOMBRE DE LA EMPRESA ESTADO DE SITUACIN FINANCIERA AL (Expresado en miles de Nuevos Soles) ACTIVO DISPONIBLE Caja Banco Central de Reserva del Per Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del Pas Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades FONDOS INTERBANCARIOS INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS Instrumentos de capital Instrumentos de deuda Inversiones en Commodities INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda INVERSIONES A VENCIMIENTO CARTERA DE CREDITOS Cartera de Crditos Vigentes Cartera de Crditos Reestructurados Cartera de Crditos Refinanciados Cartera de Crditos Vencidos Cartera de Crditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Crditos ......................... DERIVADOS PARA NEGOCIACION DERIVADOS DE COBERTURA CUENTAS POR COBRAR Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados PARTICIPACIONES Subsidiarias Asociadas y participaciones en negocios conjuntos Otras INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ACTIVO INTANGIBLE Plusvala Otros activos intangibles IMPUESTOS CORRIENTES IMPUESTO DIFERIDO ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA

M.N. 11-2702.05.01 1101 1102+1108.02 1103+1108.03 1104+1108.04-2702.05.01 1105 11-(1101+1102+1103+1104+1105+1108)+1108.07 12 1301+1302+1306+1308.01-(2702.05.03.01+2702.05.03.02+2702.05.03.06)+1308.02 1301+1308.01-2702.05.03.01 1302-2702.05.03.02+1308.02 1306-2702.05.03.06 1303+1304+1308.03+1309.03+1309.04-2702.05.03.03-2702.05.03.04+1308.04 1303+1308.03+1309.03-2702.05.03.03 1304+1309.04-2702.05.03.04+1308.04 1305+1309.05-2702.05.03.05+1308.05 14-(2901.01)-(2901.02-2901.02.07)-(2901.08.01+2702.05.04.01+2901.07.02)-2901.04 1401+1408-(2901.01.01+2901.02.01+2901.07.02.01+2901.08.01.01)-2901.04.01 1403-(2901.01.03+2901.07.02.03+2901.08.01.03)-2901.04.03 1404-(2901.01.04+2901.07.02.04+2901.08.01.04)-2901.04.04 1405-(2901.01.05+2901.02.05+2901.07.02.05+2901.08.01.05)-2901.04.05 1406-(2901.01.06+2901.02.06+2901.07.02.06+2901.08.01.06)-2901.04.06 1409+2702.05.04.01 1502-2702.05.05.02 1501+1503-2702.05.05.01 1504+1505+1506+1507+1508+1509-(2702.05.05.03+2702.05.05.04) 1504+1508.04-1509.04-2702.05.05.03 1505+1506+1507+1508.05+1508.07+(1509-1509.04)-2702.05.05.04 1601+1602+1609.01+1609.02-2702.05.06 1601+1609.01 1602+1609.02-2702.05.06 17-2702.05.07 1701.01+1702.01-2702.05.07.01 1701.02+1702.02+1703.01-2702.05.07.02 1703.09+1704+1705-2702.05.07.03 18 1904 1904.07+1904.09.07 1904-(1904.07+1904.09.07) SD(1906.01+1906.02-2507.03.01-2507.03.02) 1903 1603+1609.03

Eq. a M.E.

OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO

1901+1906.09+1907+1908+1909 11+12+13+14+15+16+17+18+1901+1903+1904+1906.09+1907+1908+1909+SD(1906.01+2507.03.01)+ SD(1906.02+2507.03.02)-(2702.05-2702.05.04.02)-(2901.01)-(2901.02-2901.02.07)-(2901.07.02+2901.08.01)-2901.04

PASIVO OBLIGACIONES CON EL PBLICO 21-1902 Obligaciones a la Vista 2101+2108.01 Obligaciones por Cuentas de Ahorro 2102+2108.02-1902.01.01 Obligaciones por Cuentas a Plazo 2103+2108.03-1902.01.02 Otras Obligaciones 2105+2106+2107+2108.05+2108.07 FONDOS INTERBANCARIOS 22 DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES 23 Depsitos a la Vista 2301+2308.01 Depsitos de Ahorro 2302+2308.02 Depsitos a Plazo 2303+2308.03 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 24+26+28 Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Per 2401+2408.01 Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones financieras del Pas 2402+2403+2602+2603+(2409.01+2609.01)+2408.02+2408.03+2608.02+2608.03 2404+2405+2604+2605+(2409.02+2609.02)+2408.04+2408.05+2608.04+2608.05 Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales Otros Adeudos y Obligaciones del pas y del exterior 2406+2407+2606+2607+(2409.003+2609.03)+2408.06+2408.07+2608.06+2608.07 Valores y Ttulos 28 DERIVADOS PARA NEGOCIACIN 2502 DERIVADOS DE COBERTURA 2501+2503 CUENTAS POR PAGAR 2504+2505+2506+2507-(2507.03.01+2507.03.02)+2508 PROVISIONES 27-(2702.05-2702.05.04.02) Provisin para crditos contingentes 2701.01+2701.02+2701.06+2702.05.04.02 Provisin para litigios y demandas 2702.02 Otros 27-(2701.01+2701.02+2701.06+2702.05+2702.02) IMPUESTOS CORRIENTES SA(1906.01+1906.02-2507.03.01-2507.03.02) IMPUESTO DIFERIDO 2903 OTROS PASIVOS 29-2901.01-2901.02+2901.02.07-2901.04-2901.07.02-2901.08.01-2903 TOTAL DEL PASIVO PATRIMONIO Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 21+22+23+24+25-(2507.03.01+2507.03.02)+26+27-(2702.05+2702.05.04.02)+28+29-2901.01 -(2901.02-2901.02.07)-(2901.07.02+2901.08.01)+SA(1906.01+2507.03.01)+SA(1906.02+2507.03.02)-1902-2901.04 3101+3102+3103+3104+(3401) 3201+3202+3203+3204+(3402) 3301+3302+3303 38-(3801.01+3801.02+3802.01)+3602+3603+3605 3801.01+3801.02+3802.01 3901+3902 31+32+33+34+36+38+39 21+22+23+24+25-(2507.03.01+2507.03.02)+26+27-(2702.05+2702.05.04.02)+28+29-2901.01 -(2901.02-2901.02.07)-(2901.07.02+2901.08.01)+SA(1906.01+2507.03.01)+SA(1906.02+2507.03.02)-1902 31+32+33+34+36+38+39-2901.04 72-7206

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

Nota:

En las normas de agrupacin se han incorporado las cuentas que estarn habilitadas a efectos de que al 30.06.2013 su saldo sea cero. En tal sentido, a partir de la informacin de julio, se eliminan dichas cuentas de las normas de agrupacin.

Total

FORMA "B-1" ESTADO DE RESULTADOS NOMBRE DE LA EMPRESA (expresado en miles de Nuevos Soles) INGRESOS POR INTERESES Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Inversiones a Vencimiento Cartera de Crditos Directos Resultado por Operaciones de Cobertura (1) Cuentas por Cobrar Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES Obligaciones con el Pblico Fondos Interbancarios Depsitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Per Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del Pas Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ. Financ. Internac. Otros Adeudos y Obligaciones del Pas y del Exterior Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras Valores, Ttulos y Obligaciones en Circulacin Cuentas por pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de Cobertura (1) Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Provisiones para Crditos Directos 5101 5102 5103.02 5103.04 5103.05 5104+5107 SA((5109.17.01.02+5109.17.02.02+5109.17.03+5109.24.01.01+5109.24.03)-(4109.17.01.02+4109.17.02.02+ 4109.17.03+4109.24.01.01+4109.24.03)) 5105.04 5109.01+5109.08+SA(5109.25-4109.25)

4101 4102 4103 4104.01 4104.02+4104.03 4104.04+4104.05 4104.06+4104.07 4107 4106 4105 SD((5109.17.01.02+5109.17.02.02+5109.17.03+5109.24.01.01+5109.24.03)-(4109.17.01.02+4109.17.02.02+ 4109.17.03+4109.24.01.01+4109.24.03)) 4109.01+4109.08+4109.09+4109.22+4109.23+SD(5109.25-4109.25) 4302+4305.05.04.01-(5109.27+5404.01)

MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Ingresos por Crditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos

5201 5202.04+5202.05 5202-(5202.04+5202.05)

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Gastos por Crditos indirectos Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Primas al Fondo Seguro de Depsito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones en Commodities Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociacin Resultado por Operaciones de Cobertura Ganancias (Prdida) en Participaciones Utilidad-Prdida UTILIDAD (PRDIDA) en Diferencia PORde DIFERENCIA Cambio DE CAMBIO Otros MARGEN OPERACIONAL GASTOS DE ADMINISTRACIN Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES MARGEN OPERACIONAL NETO VALUACIN DE ACTIVOS Y PROVISIONES Provisiones para Crditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y Adjudicados y Otros Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta Deterioro de Inversiones Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Activos Intangibles Provisiones por Litigios y Demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIN OTROS INGRESOS Y GASTOS Otros Ingresos y Gastos

4201+4109.07 4202.04+4202.05 4109.05 4202-(4202.04+4202.05)

-(4109.11+4109.12)+5103.01+5109.11+5109.12 5103.06+5109.15-4109.15 -(4109.13+4109.14)+5103.03+5109.13+5109.14 (5109.16+5108.02)-(4109.16+4108.02) (5109.17-(5109.17.01.02+5109.17.02.02+5109.17.03)+5109.24.01.02+5108.03)-(4109.17-(4109.17.01.02+4109.17.02.02+ 4109.17.03)+4109.24.01.02+4108.03) (5109.04-4109.04) (5108-5108.02-5108.03)-(4108-4108.02-4108.03) (5109.18-4109.18)+(5109.21-4109.21)+(5109.19-4109.19)-4109.20+(5109.26-4109.26)+(5109.03-4109.03)

4501+4502 4503 4504 4401+4403

4305.01+4305.02+4305.05.04.02+4305.06-5404.02 4303+4305.05.05- (5405) 4304.01+4304.02+4305.05.06-(5406) 4304.03 4301+4305.05.03+4305.05.07-5301 4404-5302 4405-5303 4305.04 4305.03+4305.05.01+4305.09

(56-46)+(57-49)+5105.07+(5109.10-4109.10)+5203

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA IMPUESTO A LA RENTA RESULTADO NETO DEL EJERCICIO UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION BSICA

66 68 69

UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION DILUIDA Nota: (1)

Tratndose de operaciones de cobertura de tasa de inters, se presenta solo el devengue de tasas. El saldo acreedor en ingresos por intereses financieros y el saldo deudor en gastos por intereses. En el caso de otras coberturas se presenta en el margen operacional, as como la valorizacin de derivados de tasa de inters deducida la parte de intereses que se presenta en el Margen Financiero. Nota: En las normas de agrupacin se han incorporado las cuentas que estarn habilitadas a efectos de que al 30.06.2013 su saldo sea cero.En tal sentido, a partir de la informacin de julio 2013, se eliminan dichas cuentas de la norma de agrupacin.

M.N.

Eq. a M.E.

Total

02+4109.17.02.02+

FORMA "B-2"

Estado de Resultados y Otro Resultado Integral NOMBRE DE LA EMPRESA (expresado en miles de nuevo soles) TOTAL

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO Otro Resultado Integral: Diferencias de cambio al convertir negocios en el extranjero Iversiones disponibles para la venta Coberturas de flujo de efectivo Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero Participacin en Otro Resultado Integral de subsidiarias, asociadas y negocios conjuntos * Otros ajustes **Impuesto a las ganancias relacionado con los componentes de Otro Resultado Integral Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

* Corresponde a la cuenta 3602 Revaluaciones Especiales autorizadas por la SBS y parte de la cuenta 3603 correspondiente a la diferencia de cambio surgida en una partida monetaria que forme parte de una inversin neta ** Los impuestos a las ganancias relativo a cada componente de otro resultado integral se revelar en las notas a los estados financieros Nota: Los importes por ajustes de reclasificacin se presentarn en notas