LAVADO DE ACTIVOS

TTULO:
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INTRODUCCION
La Poltica Criminal asumida por el Estado contra el Delito de Lavado de Activos hoy en da tiene caracteres especiales, desde una ptica integral, observando un mbito estratgico desde el Sector Interior que en la actualidad cuenta con una Direccin General contra el Crimen Organizado, que emplea Inteligencia Estratgica, elaborada a partir de la informacin proveniente de instancias administrativas y penales (sistema judicial) a efectos de combatir a dicha modalidad delictiva con mecanismos ms efectivos. En el mbito administrativo tenemos a la Unidad de Inteligencia Financiera y el mbito penal a la DIRANDRO PNP, al Ministerio Pblico y al Poder Judicial. El presente trabajo se ha ejecutado teniendo en cuenta la nueva legislacin que rige en materia de lavado de activos, esto es, el Decreto Legislativo N 1106 QUE REGULA LA LUCHA EFICAZ CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS DELITOS RELACIONADOS A LA MINERA ILEGAL Y CRIMEN ORGANIZADO, el cual fue promulgado en abril del 2012.

La presente investigacin tiene una debida justificacin aplicativa de desarrollo, ya que se trata de determinar mediante el enfoque tericodoctrinario y legal esencialmente sobre los problemas que se llega a tener en cuanto a la consideracin por parte de los jueces y fiscales nacionales sobre el carcter autnomo del lavado de activos, dado que se considera mayormente desde la perspectiva judicial peruana que los sujetos delictivos de dicho ilcito son delincuentes de cuello blanco que supuestamente no tienen relacin directa en ser miembro frecuente o importante de la organizacin criminal que comete el delito precedente del que deriva la operacin delictiva de lavado; tenindose en cuenta como de si se tratara de un simple operador o tramitador que procede a legitimar los activos sin conocer o importar su procedencia; cuando caso contrario vienen demostrando las investigaciones policiales efectuadas por personal especializado de la DIVILA-DIRINCRI-PNP que muchos de los lavadores de activos estn plenamente implicados o
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relacionados a las organizaciones criminales que generan los activos ilcitos, considerndose los casos significativos de narcotraficantes que han incidido a su vez como lavadores u operadores de blanqueo de activos de crteles de la droga; siendo los casos de los Hermanos Snchez Paredes, el del narcotraficante Fernando Zevallos y el ex alcalde del distrito de Coronel Portillo (Ucayali) Luis Valdez Villacorta, as como los casos recientes de la familia Rodriguez Mantari en Ica y de Maribel Velarde, quienes bsicamente han incidido en una doble modalidad delictiva integrada y asociada comprobada doctrinaria y operativamente por pesquisas y peritos policiales que investigan casos al respecto de que todo delito o modalidad de lavado de activos depende o surge lgicamente de un delito de crimen organizado precedente, y que para el caso de nuestro pas se tiene la gran problemtica de que muchos lavadores de activos son prontuariados narcotraficantes o ya vienen incidiendo a travs de grupos delictivos, no solo tratndose de meros operadores o simples testaferros, todo lo que va concordado con el recrudecimiento del narcotrfico y delitos asociados que viene dndose en las zonas crticas de la nacin peruana (caso del VRAEM e ilegalidad de empresarios como de ciertos funcionarios pblicos en posesin de bienes y propiedades por obtencin ilcita de activos).

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CAPITULO I: SITUACION PROBLEMTICA

1.1. DESCRIPCION DE LA SITUACION PROBLEMTICA La problemtica del Lavado de Activos se ha acentuado crticamente en nuestro pas en la presente dcada del Siglo XXI, denotndose un crecimiento sobremesurado de esta actividad ilcita a partir de los casos limitados de la dcada de los noventa en que funcionarios estatales y altos mandos militares implicados en la red de corrupcin estatal que se dio en el gobierno de Alberto Fujimori y con conspiracin del nefasto ex asesor presidencial Vladimiro Montesinos Torres, denominada Mafia Fuji-

Montesinista, llegaron a efectuar variedad de operaciones de lavado de los activos que haban obtenido de sus actividades ilcitas de corrupcin propiamente y de asociacin con organizaciones del narcotrfico y de trfico de armas; afectndose no solo desde el enfoque autnomo que se le da a dicho delito, contra el orden econmico y financiero del pas, sino tambin contra su propia estabilidad y orden democrtico, como de la credibilidad de las autoridades estatales y de la percepcin a nivel internacional sobre la democracia y transparencia gubernamental en el Estado Peruano por aquellos aos de autoritarismo poltico de gobierno y manipulacin como corrupcin de funcionarios pblicos. Asimismo se debe tener en cuenta que si bien en dcadas anteriores los delitos asociados al narcotrfico y trfico de drogas no tuvieron en nuestro pas la misma connotancia grave y problemtica como se dio en Colombia y Mxico, de los grandes Crteles de la Droga que existieron y solamente extendieron hacia el Per la ejecucin de determinadas y limitadas operaciones de Lavado de Dinero procedente de la actividad delictiva del TID; la comparacin con la situacin actual es muy agravante ya que en los ltimos ocho aos se ha asentado una creciente crisis para la seguridad y garanta de la actividad econmica, financiera y empresarial del pas, dado el problema actual que viene implicando el Lavado de Activos y que viene promoviendo y ejerciendo
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lcitamente las firmas del narcotrfico que operan en nuestro pas, especialmente las que se desenvuelven y operan actualmente desde la zona de emergencia del Valle de los Ros Apurmac, Ene y Mantaro

(VRAEM) y en zonas como regiones aledaas hasta de consolidarse la operatividad criminal de los lavadores de activos a nivel nacional principalmente en regiones de la Amazona Peruana. As se tiene que del simple y limitado lavado de dinero que se incida hasta la dcada de los noventa mayormente con derivacin de la actividad delictiva del narcotrfico; actualmente la propagacin e incidencia de los crteles mexicanos en el TID sobre nuestro pas ha acrecentado drsticamente las modalidades de lavado, no solo de dinero, sino tambin de otros activos obtenidos de sus operaciones criminales como propiedades, inmuebles, insumos, recursos, maquinarias, etc; constatndose este problema delictivo en mayor escala hoy en da con implicancia de funcionarios o profesionales del sistema econmico financiero, como de empresarios importantes y hasta de funcionarios pblicos que se han visto implicados en modalidades diversas como operadores o lavadores de activos, tenindose una

consecuencia propagante y grave del manejo e insertacin de activos ilcitos en el sistema y mercado financiero econmico del pas, como de la operatividad de diversos agentes delictivos u operadores de lavado, tenindose la gradualidad desde los operadores como testaferros que cumplen determinadas operaciones y etapas en la ejecucin del proceso de lavado, hasta los lavadores de activos ms peligrosos o de labor profesional con experiencia econmica, empresarial y financiera que puede causar graves daos al orden econmico-financiero del Per siendo el caso de empresarios, inversionistas, agentes financieros, etc. El Lavado de Activos actualmente se constituye en una de las modalidades ilcitas, ms incurridas, para encubrir todo bien o activo (mueble, inmueble, propiedades, dinero) procedente u obtenido por actividades ilcitas de miembros u organizaciones criminales (dedicados al narcotrfico esencialmente y entre otros: Corrupcin de Funcionarios, Terrorismo, Trfico de Armas, Trfico de personas, etc.); a efectos de
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legalizarse los activos ilcitos y no sean as detectados e investigados por las autoridades forenses.

Considerndose que el lavado de activos, se constituye en una de las acciones ilcitas ms incididas y promovidas por las organizaciones

delictivas de criminalidad a mayor escala; estas aplican diferentes modalidades de blanqueo al respecto implicando por ello la incidencia delictiva mayormente en el blanqueo de bienes ilcitos por medio de operaciones bancarias y/o financieras, que son las acciones de

regularizacin que garantizan a travs de operaciones de crdito e inversin, dar valor legal a los bienes o propiedades de procedencia ilcita, para su posterior compra, adquisicin o como garanta hipotecaria para las mismas empresas del sistema bancario y financiero; tambin se considera por otra parte el gran impacto negativo que la operacin del Lavado de Activos viene generando en todo sistema empresarial societario, ya que otras de las modalidades tambin incididas por las organizaciones criminales para asegurar la legalidad de sus bienes ilcitos es la de emplear los diferentes mecanismos u operaciones derivadas generalmente de la actividad empresarial, en cuanto a constitucin de empresas o de ventas como transferencia de los bienes a otras empresas, lo que facilita para las organizaciones criminales disponer de sus bienes en diferentes entidades societarias de carcter comercial, en que pueda efectuarse las operaciones de venta de los activos obtenidos, o realizarse una supuesta administracin legal de dichos bienes; y por otra parte se reduce el nivel de responsabilidad penal o de las investigaciones que se puedan realizar al respecto, ya que las organizaciones delictivas tienden a vender, transferir o hasta donar los activos que tienen clara procedencia o financiamiento ilcito, restando as posibles pruebas o elementos probatorios que acrediten la posesin de tales activos. De acuerdo a la casustica observada sobre las modalidades en que se ejecuta el lavado de activos, se tiene que la naturaleza esencialmente de dicho delito es de ser un delito de carcter dependiente de los hechos
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delictivos que generan los activos por blanquear o lavar; configurndose para la doctrina jurdica penal como un delito de encubrimiento y mejor reconocida por la operatoria de investigacin policial como una etapa ms que completa el ciclo delincuencial del manejo y blanqueo de activos ilcitos, en consideracin que los sujetos activos o lavadores de dinero mayormente ya tienen una relacin o implicancia ilcita con organizaciones criminales, mayormente del narcotrfico para el caso de nuestro pas, donde estas cuentan o tienen bajo su servicio a diversos operadores delictivos que pertenecen a la vez o estn insertados en los sistemas formales de Finanzas y Banca, de Empresariado y hasta en la Administracin Pblica Estatal, quienes llegan a efectuar las operaciones de carcter legal correspondientes para acreditarse finalmente la supuesta legalidad de los activos ilcitos; dndose as la plena determinacin dependiente y asociada del lavado de activos con los delitos precedentes que obtenieron los activos por blanquear, configurndose propiamente la misma existencia de organizaciones criminales que lavan sus propios activos. De esta manera existe una falta de complementacin o de consideracin de pleno acuerdo entre el enfoque jurdico penal y el de investigacin policial, sobre el verdadero carcter de ejecucin y modus operandi en que procede el desarrollo delictivo del lavado de activos, para el caso de nuestro pas especficamente, ya que si bien a nivel de los operadores de derecho como Fiscales y Jueces se tiende a considerar el lavado de activos como delito autnomo, no se le llega a dar la debida caracterizacin criminolgica al sujeto o lavador de activos que puede pertenecer a una misma organizacin criminal o que posee una asociacin ilcita propiamente que brinda servicios delictivos de lavado/blanqueo, mientras que desde el punto de vista investigador y operativo de los pesquisas y peritos policiales de las Divisiones Especializadas se tiende a considerar al Lavado de Activos como una etapa final de la operatividad econmica - criminal de las organizaciones delictivas, implicando

propiamente que los sujetos activos o lavadores sean considerados generalmente como miembros o asociados a las firmas o crteles
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delincuenciales que vienen teniendo una mayor incidencia delictiva en el pas como el narcotrfico, la corrupcin organizada, el trfico y la trata de personas, el contrabando, etc; lo que se predetermina al momento de efectuarse las investigaciones policiales sobre presuntos sospechosos o sujetos denunciados por lavado de activos, quienes en un 85% de la casustica policial investigada y resuelta por la Divisiones Especializadas, se ha determinado que estos sujetos delictivos ya tenan implicancias o relaciones arraigadas con crteles del narcotrfico y otras organizaciones criminales, caracterizando adems su modus operandi criminal con la posesin de empresas societarias de rubro comercial e inversin, creadas con activos procedentes esencialmente del narcotrfico, tenindose as los casos de mltiples testaferros o empresarios de gran envergadura que supuestamente han forjado legalmente su fortuna y poder econmico; as como por otra parte de determinados funcionarios pblicos que

aprovechando el cumplimiento o no de sus funciones indebidamente favorecan las operaciones y actividades ilegales de lavado de activos en correlacin con el narcotrfico y trfico de drogas. Cabe tener as la presente casustica de investigaciones policiales efectuadas sobre

principales lavadores de activos relacionados ampliamente con los crteles y/o firmas del narcotrfico, nacionales o extranjeros, tenindose as lo siguiente y confirmndose que el delito de lavado de activos depende absolutamente y forma parte de las actividades criminales de

organizaciones delictivas:

1. Se tiene el caso de aquellos operadores de lavado de activos que han venido ejecutando diversas modalidades delictivas referentes, y que han tenido una arraigada relacin e implicancia con organizaciones del narcotrfico de Colombia y Mxico desde dcadas anteriores; siendo los casos de agentes delictivos como los reconocidos sujetos delictivos o lavadores de activos, casos como de los Hermanos Snchez Paredes, el del narcotraficante Fernando Zevallos y del ex alcalde del distrito de Coronel Portillo (Ucayali) Luis Valdez Villacorta, quienes de acuerdo a
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las investigaciones policiales de la

Divisin Especializada, se ha

confirmado y acreditado pruebas suficientes de que estos sujetos prcticamente han estado al servicio de los crteles de la droga desde la dcada de los ochenta, lavando y blanqueando los activos ilcitos de estas organizaciones criminales del Trfico Internacional de Drogas, incidiendo los mencionados operadores delictivos en forma de asociacin ilcita con los crteles narcotraficantes por lo que se ha determinado que aparte de ser autores intelectuales de Lavado de Activos son miembros de las organizaciones delictivas referidas, dado el modus operandi de los crteles de TID que trafican drogas a nivel mundial y las ganancias como bienes que obtienen de sus actividades ilcitas son destinadas a la etapa final del proceso de lavado de activos; por lo que se tienen diversas incriminaciones sobre los lavadores de activos mencionados como traficantes de drogas ya que tambin favorecieron mediante el uso legal y formal de los activos ilcitos, a base de la constitucin de empresas fantasmas o de fachada que facilitara propiamente las actividades de trfico y comercializacin de drogas ilcitas; adems de ser responsables penales como encubridores delictivos, siendo as que para el nivel y accionar criminal de estos lavadores de activos se le considera la doble comisin de la finalidad delictiva del lavado de activos, tanto como sujetos miembros y encubridores de la organizacin criminal, y como sujetos autores intelectuales en la perpetracin del delito especfico como modalidad ilcita autnoma y de sus diversas operaciones delictivas consecuentes. As cabe mencionar los siguientes casos de los grandes lavadores de activos que ha tenido nuestro pas y que vienen siendo procesados por el delito tratado como de actividades delictivas asociadas, cumpliendo adems las penas o sentencias condenatorias ya impuestas:

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a. Caso Los Norteos

b. Caso Hayduck

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c. Caso Esprragos

d. Caso Turbo

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e. Caso de los Hermanos Snchez Paredes En el caso de los Hermanos Snchez Paredes por sus vinculaciones desde la dcada de los ochenta con los crteles de la droga; se han descubierto hasta el momento las diversas operaciones de venta y transacciones de activos ilcitos (bienes muebles, maquinarias, terrenos, etc.) que los imputados mediante sus empresas de fachada llegaron a realizar con una variedad de empresas nacionales dedicadas a los negocios de minas, inversiones
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en bienes races, empresas de transporte y otros. As se tiene que de acuerdo a las investigaciones realizadas por la DIVILA

DIRANDRO.PNP, un total de 121 empresas nacionales y tres empresas extranjeras vienen siendo investigadas por lavado de activos proveniente del narcotrfico contra varios integrantes de la familia Snchez Paredes, entre ellos Santos Orlando Snchez Paredes, Amanda Francisca Snchez Paredes, Segundo Manuel Snchez Paredes, Fortunato Wilmer Snchez Paredes, Blanca Azucena Snchez Paredes, as como la madre de stos Marcelina Prncipe viuda de Snchez. Segn informacin emitida por la Segunda Fiscala Provincial Especializada en Criminalidad

Organizada, entre las empresas involucradas figuran: Sociedad Minera de Responsabilidad Limitada la Unin Cajamarca; Calcreos e Inversiones Amazonas EIRL; Transportes Prncipe Azul SRL; Fortucal SRL; Limited Import Export SAC; Electropeso SRLTDA; SMRL Julio N 1 de Trujillo; Consultores SRL e Importadora y Exportadora Camila EIRL. f. Caso Puna

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g. Caso del narcotraficante Fernando Zevallos Otra de las modalidades derivadas de las operaciones negociables con empresas formales, es la creciente incidencia de las organizaciones criminales en la constitucin de empresas comerciales e industriales para efectos de aprovecharse los activos productivos que poseen como maquinarias o bienes muebles de venta, que han sido adquiridos con dinero ilcito propiamente; a fin de desarrollarse contratos empresariales de franquicia, transferencia o concesin de los principales activos a otras empresas que puedan aprovechar los recursos transferidos para su utilizacin industrial o productiva, generndose as tanto la transferencia de los activos ilcitos, evitndose las investigaciones sobre la empresa ilcita por la posesin de los recursos ilegales; y por otra parte se puede dar la conversin de los bienes e insumos transferidos, conforme a la actividad productiva de la empresa formal, para obtenerse as productos terminados legitimados. Se tienen numerosos casos al respecto, siendo entre los ms resaltables los siguientes: 1) Caso de la empresa Aero Continente Este caso trata del proceso por lavado de activos que se realiz al narcotraficante Fernando Zevallos y que fue condenado por el caso de la empresa Aero Continente, habiendo determinado al respecto la Primera Fiscala Especializada en Narcotrfico sobre el modus operandi de la organizacin delictiva dirigida por Zevallos como dueo de la conocida aerolnea, para legalizar las propiedades que el empresario compraba con fondos del trfico ilcito de drogas. Primero constituy ms de una decena de compaas en "parasos fiscales", por cuyo intermedio adquira las aeronaves. Estas a su vez eran registradas a nombre de empresas de fachada que luego alquilaban las mquinas a Aero Continente y Aviandina. El pago por el alquiler ficticio de las aeronaves se destinaba bsicamente a una sola cuenta que manejaba el abogado Stephen Freeman, quien a su vez renda a
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Fernando Zevallos segn los informes de la polica antidrogas. Con esta modalidad llegaron a operar 13 aviones de procedencia ilcita, pero llegaran a 45 en total. 2) Casos de empresas de transporte interprovincial Se vienen investigando casos sobre la incidencia del narcotrfico en las empresas de transporte interprovincial para el lavado de activos, a travs de la compra de autobuses para ponerlos al servicio del pblico, segn informacin referida por la Procuradura Antidrogas. Un indicador al respecto son las inversiones que se han hecho en este sector en los ltimos dos aos, que han dado lugar que muchas empresas que tenan pocas unidades, han pasado a poseer cien o doscientos vehculos. Estas inversiones pueden generar dudas, tratndose de un sector con graves problemas por el tema de la informalidad, con precios bajos en los pasajes, que a veces no cubren el costo de las empresas. Otro aspecto a considerarse, es que en varias oportunidades se ha intervenido unidades de transporte

interprovincial transportando cargamentos de droga, y si bien en primera instancia los sospechosos siempre son pasajeros o choferes, no se puede descartar que estn implicados los accionistas de las empresas. Asimismo se tiene en cuenta, sobre el efecto negativo que viene teniendo el lavado de activos para el sector del transporte interprovincial, ya que aquellas empresas que han llegado a duplicar o acrecentar su nmero de unidades de transporte, han incidido directamente en sobredimensionar la capacidad operativa informal del sector y sobretodo de incidirse masivamente en el cobro de precios bajos por los pasajes. h. Caso del Ex Alcalde del distrito de Coronel Portillo (Ucayali) Luis Valdez Villacorta (CASO ANGUILA) En el caso del ex alcalde de Coronel Portillo (Ucayali) Luis Valdez Villacorta, que viene siendo procesado por Lavado de Activos al detectarse y comprobarse que posee cuentas bancarias, segn
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informacin de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), totalizadas en ms de 250 millones de dlares, como producto de su involucramiento y relacin con principales crteles del narcotrfico. De acuerdo con las investigaciones efectuadas por la Polica Nacional se ha podido descubrir y desarticular principalmente la organizacin ilegal que diriga el imputado operando principalmente en el negocio internacional de la madera, mediante la cual se transportaban grandes cantidades de drogas ilcitas a travs de las exportaciones a pases como Mxico, Estados Unidos y los de la Unin Europea; teniendo bajo su titularidad el procesado diversas empresas y consorcios madereros creados propiamente en forma de empresas societarias comerciales. Tambin se determin que Valdez Villacorta reciba dinero ilcito desde el exterior a travs de casas de cambio, las cuales inyectaban considerables montos a cuentas de las empresas que haba constituido en Pucallpa e Iquitos; tenindose que aparte de las empresas madereras constituidas como activos ilcitos, tambin se llegaron a constituir negocios de maquinaria pesada, hospedajes, cerveceras, negocios de tierra, de automviles, y entre otras.

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PROPIEDADES PROVENIENTES DEL LAVADO DE ACTIVOS ENE L CASO DEL EX ALCALDE DEL DISTRITO DE CORONEL PORTILLO (UCAYALI) LUIS VALDEZ VILLACORTA (CASO ANGUILA)

i. Caso del Empresario Catao En Abril del 2012, la Fiscala provincial especializada en casos de Trfico Ilcito de Drogas formaliz acusacin contra el empresario Csar Catao y otras 12 personas allegadas al ex dueo de Peruvian Airlines, entre las que se encuentran el corredor de autos Ernesto Jochamowitz, por el presunto delito de lavado de activos. El Ministerio Pblico acusa a Catao y sus allegados de haber lavado dinero proveniente del trfico ilcito de drogas a travs de empresas de fachada. Las compaas que habran utilizado para este fin seran Kanawaga Corporation SAC, Import Export Vizcar SA, Transportes Areos Cielos Andinos SAC, y Peruvian Airlines, entre otras. Segn in informe de la Direccin Antidrogas de la Polica, se le encontr a Catao un desbalance patrimonial de US$ 662.773.000 entre los aos 1990 y 2000.

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Caso Catao: Propietario de una Aerolnea presuntamente empleada para Lavado de Activos provenientes del TID

j. Caso Rodolfo Orellana Rengifo En este caso, una organizacin conformada por jueces, testaferros y conocidos personajes mediticos, que se dedican al trfico inmobiliario y lavado de activos.

Un investigacin realizada por un programa periodstico, denuncia de lavo de activos al abogado, Rodolfo Orellana Rengifo; y junto a l, el coronel PNP Benedicto Jimnez, el candidato al Congreso por
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Ancash y vocero del partido Solidaridad Nacional, Heriberto Bentez, los tres socios de la ONG Unidos Contra el Lavado de Activos y Narcotrfico (UCONA). La denuncia involucra tambin al programa Juez Justo, transmitido por radio Miraflores, conducido por el periodista Miguel ngel Prez, socio de Orellana, como tambin a la revista Juez Justo, este ltimo en sus ediciones denuncia, a los que denunciaron, al abogado Orellana Rengifo. Denuncian que Prez, haba pedido a Rodolfo Sack su terreno Argentina en Chaclacayo, valorizado en 3 millones de dlares, en alquiler para hacer un evento periodstico que no se realiz. En esta denuncia estara involucrada la empleada de Orellana Rengifo, Rosala Vargas Shaus, pues ella haba solicitado a Sack abandonar el terreno que haba comprado. Sack fue desalojado de su terreno por unos matones que le dijeron trabajar para Orellana. Otro denunciante es Jorge Pazos Holder, dueo del grupo Cesca, quien dice que un testaferro le quit su terreno valorizado aproximadamente en 14 millones de dlares. Segn Pazos Holder el testaferro Orellana Rengifo. En esta historia estara involucrada la hermana de Rodolfo, Ludith Orellana Rengifo. Sobre Orellana Rengifo pesan las denuncias sobre Falsificacin, estafa, asociacin ilcita y extorsin. Giovany Paredes, dueo del Camal Yerbateros, tambin haba cado en esta red de lavados de activos. Entre las empresas que denuncian a Orellana estn, el banco Scotiabank, el Club Alianza Lima, el Banco Interamericano de Finanzas, la Municipalidad de La Victoria, la Fundacin por los nios del Per y el Ministerio de Educacin. El caso est en investigacin.

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k. Caso Walter Gamarra Lino. Iquitos - Diciembre del 2011 En la ciudad de Iquitos en Diciembre del 2011 Walter Gamarra Lino, su esposa y otros familiares fueron denunciados por Lavado de Activos. En la actualidad se encuentran prfugos. Poseen grifos, centros comerciales, as como casas de cambio. Estn denunciados por lavar activos por ms de 90 millones de nuevos soles; tenan 34 inmuebles, entre ellos el supermercado ms grande de la ciudad: Maestro Alfa Stop

Gamarra Lino, Walter. Millonario, dueo de 14 empresas. Salt esta semana a las primeras planas de los medios locales por sus negocios, pero ilegtimos. Gamarra fue descubierto como la cabeza de la mafia de lavado de activos del narcotrfico ms grande en Iquitos, con un desbalance patrimonial de S/.90 millones. El pasado viernes 2 de diciembre, agentes antidrogas, fiscales y procuradores allanaron e incautaron 34 propiedades vinculadas al empresario, bloquearon 14 cuentas bancarias a su nombre y el Poder Judicial emiti una orden de captura para l, su esposa y tres cmplices. Sin embargo, esa misma maana, mientras el juzgado tardaba en emitir la orden de captura, un soplo le dio la oportunidad de escapar. Lo
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hizo no sin antes retirar ms de un milln de soles de un banco local. Hasta ese da, Walter Gamarra Lino era un empresario de perfil bajo, considerado un emprendedor, querido por sus empleados, de quien no se conocan sino frivolidades, como su mansin, cuyo pasado lo delata y sus cuentas, por ms que uno sume, no cuadran. 1) De ambulante a Millonario El empresario huanuqueo lleg a Iquitos en diciembre de 1995 con S/.10.000 en el bolsillo. Se dedic a la venta ambulatoria de cebollas en el mercado de Beln. Pasaron dos aos y abri su primera cuenta con S/.124.985. Un ao despus, en 1999, Gamarra era ya un millonario. Deposit en la misma cuenta S/.977.000. Junto con su esposa empez la compra de terrenos por casi un milln de soles y continu con jugosos depsitos en sus cuentas bancarias. Durante el 2005, en plena expansin comercial, entr a la oficina de la parroquia de Ftima y ofreci dinero al sacerdote Nicols Jurez por su iglesia. Le pidi que pusiera un precio, una especie de cheque en blanco, y que adems le indicara dnde deseaba levantar el nuevo templo, que l se lo construira. Al momento de fugarse de Iquitos, Gamarra Lino y familia haban fundado 14 empresas en los quince aos que residieron en Iquitos, entre ellas el supermercado ms grande de la ciudad, una fbrica de plsticos y la casa de sus sueos: una mansin de tres pisos, sobre cuatro predios que compr en el 2004, con una extensin total de 700 m2. Ahora el desbalance solamente de sus cuentas personales es superior a los 30 millones de soles. Ah, pues! Siempre hay algo que a simple vista no se ve, dice el doctor Germn Jurez Atoche, fiscal antidrogas de Iquitos, quien junto con la Dirandro local investig durante un ao los negocios del empresario.
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2) Pasado con el Narcotrfico Los vnculos de Walter Gamarra y su familia con el narcotrfico son indiscutibles, dice el coronel PNP Jorge Angulo Tejada, jefe de la Dirandro-Iquitos. El 4 de mayo de 1993, un joven Walter Gamarra Lino, con 21 aos, fue detenido con 12 kilos de PBC y sentenciado a 8 aos de crcel por trfico ilcito de drogas. Durante su detencin, se le decomis un mensaje para su hermano Arturo: Hermano, anda a Pucallpa y abona al fiscal. Te devolver lo que gastes cuando salga. No vayas a vender mis cosas. No hables de droga porque yo lo estoy negando, escribi. Pero fue a presado hasta que, acogindose a la ley de beneficio penitenciario, consigui su libertad en 1995, cuando lleg a Iquitos para iniciar el imperio que ahora ha tenido que abandonar. Se trata de una familia con historia delictiva: Eduardo Gamarra Lino Hermano de Walter Gamarra Lino. Procesado en Hunuco por trfico ilcito de drogas en 1981. Fallecido. Gregorio Gamarra Lino Hermano de Walter Gamarra Lino. Sentenciado por trfico ilcito de drogas en Hunuco. Ingres al penal de Hunuco en abril de 1991. Silvano Bayln Figueredo Pareja de Filomena Gamarra Lino, hermana de Walter Gamarra Lino. Fue intervenido en el 2005 por posesin de 7 kilos de marihuana que eran trasladados en la motonave Bayln I, de propiedad de Walter Gamarra Lino.

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Josu Silvano Bailn Gamarra Detenido el sbado 3 de diciembre como parte de la operacin Alfa 2011, contra el clan Gamarra. Johnny Jairo Rodrguez Freitas Contador del clan Gamarra. Detenido el 2 de diciembre como parte de la operacin Alfa 2011 contra el clan Gamarra por lavado de activos. k. Caso de la Minera Ilegal y lavado de activos Segn el Ministerio Pblico, para el 2012, unos 6,000 mil millones de dlares anuales se mueven por lavado de activos en el pas, de los cuales las dos terceras partes provienen de la minera ilegal. La actividad extractiva ilcita mueve alrededor de 4,000 millones de dlares, mientras que el narcotrfico bordea los 2,000 millones.

l. Caso del Clan Familiar Gutierrez Mantari. Ica.

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Se trata de un Clan Familiar que poseen empresas que se emplean como fachada para lavar activos del narcoterrorismo. Se detuve a 11 integrantes de una familia. Se trata de 20 empresas que se empleaban para legalizar el dinero del narcoterrorismo,

concretamente de los hermanos Quispe Palomino, lderes de las columnas de remanentes senderistas en el VRAEM. Las empresas intervenidas van desde grifos, fbricas de ladrillos, distribuidoras de materiales de construccin, hoteles y fertoozantes.

Diez personas de tres clanes familiares de Ica fueron denunciadas por los presuntos delitos de lavado de activos provenientes del narcotrfico y el terrorismo ante el al Tercer Juzgado Supraprovincial. La Primera Fiscala Penal Supraprovincial elev la denuncia, que tambin incluye un presunto desbalance patrimonial que superara los US$100 millones, contra los Gutirrez Mantari, los Muoz Palomino y los Hinostroza Quispe. La Polica asocia a estas familias con el presunto manejo de cupos y dinero que captaban los principales cabecillas de Sendero Luminoso en el VRAEM l. CASO MARIBEL VELARDE
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La bailarina Maribel Velarde fue detenida el 18 de Diciembre por personal de la Dirandro en el Aeropuerto Internacional Jorge Chvez, debido a una proceso que se le sigue por presunto lavado de activos. Velarde lleg en un vuelo procedente de Colombia, y fue detenida en el Saln Internacional de Aduanas, donde ha rendido su manifestacin.

La bailarina Maribel Velarde Ylasaca se encuentra detenida porque no ha conseguido acreditar el origen legal de una vivienda en La Molina y de tres vehculos, propiedades valorizadas en medio milln de dlares, detall el titular de la Primera Fiscala Especializada en Trfico de Drogas del Callao, Juan Mendoza Abarca. Las autoridades cuentan con indicios que demostraran que los bienes fueron adquiridos con dinero que Velarde obtuvo como resultado de su relacin con Gino Tello Otiniano, integrante de una organizacin de trfico de cocana encabezada por Numa Soto Snchez, preso en el penal Sarita Colonia, Callao. El 21 de abril de 2010, Gino Tello se suicid de un balazo en la cabeza por razones que no se han esclarecido. Para el fiscal Juan Mendoza, Maribel Velarde us como testaferras a sus hermanas Maritza y Giovanna Velarde Ylasaca y su cuado Ivanhoe Velsquez Grey, para la compra de un inmueble de cuatro pisos ubicado en la calle
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Santa Cruz de Tenerife 344, en la urbanizacin Cascajal, en La Molina. Tambin los us para la adquisicin de tres camionetas.

En su descargo, Maribel Velarde manifest que ella no tena ninguna propiedad a su nombre y que los inmuebles que utilizaba son de sus hermanas Maritza y Giovanna. Neg haber recibido dinero del narcotrfico y que los bienes que posee son producto de su trabajo como artista. Tambin dijo que su casa de La Molina la compr su hermana con su esposo Ivanhoe Velsquez a la Asociacin de Vivienda El Cascajal, por 26 mil 647 soles,el 16 de diciembre del 2005. Sin embargo, el presidente de la

mencionada asociacin, Alberto Medina Montes, declar ante las autoridades que el terreno era de propiedad de Maribel Velarde y desconoca como haba sido transferido a su hermana Maritza. El 10 de Enero se le concedi libertad provisional, debiendo asistir al proceso que se le sigue en su contra en el juzgado del Callao, bajo la condicin de Comparecencia. 2. Se tiene presente que dada la alta diversificacin de intermediarios que pueden actuar como lavadores de activos, aparte de los ya reconocidos grandes operadores delictivos pertenecientes o que actan

indebidamente formando parte del sector empresarial o financiero; tambin se debe tener en cuenta los casos de la red de operadores que
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actan de manera abierta y plenamente directa las operaciones de lavado tenindose en cuenta que estos cumplen funciones o procesos determinados de la operatoria delictiva de lavado, siendo los casos frecuentes de los testaferros y agentes representativos de los crteles u organizaciones criminales que asumen oportunamente la direccin de las empresas y negocios de fachada que se hayan creado con fines ilcitos para el aprovechamiento, legitimacin y destino de todos los activos que se obtienen ilegalmente; siendo de consideracin que estos delincuentes estn tambin plenamente asociados o son miembros colaboradores de diferentes grupos u organizaciones delictivas; generndose obstculos determinados en las investigaciones de estos sujetos delictivos ya que una gran parte de ellos no poseen antecedentes suficientes de estar directamente ligados a bandas delictivas o que tergiversan las investigaciones con aparentes

acreditaciones de si se tratara de negociantes o empresarios de poca monta o menor envergadura, lo que en muchos casos conlleva que a pesar de que las investigaciones policiales confirman que estos sujetos activos que contribuyen meramente o facilitan la ejecucin del proceso de lavado de activos estn plenamente integrados a las organizaciones criminales que representan; el criterio de delito autnomo que asumen jueces y fiscales sobre estos delincuentes, a quienes consideran delincuentes de menor escala o testaferros tramitadores como de representantes ejecutivos manipulables, no se les llega a configurar la mxima rigurosidad que deben tener estos sujetos delictivos conforme a las leyes penales que sancionan el lavado de activos y de todo delito del que precede o del que se ha originado. 3. Para el caso de los delincuentes ocasionales o aquellos que por simple curiosidad, afn de intervenir escasamente en ciertas operaciones o modalidades delictivas de lavado de activos, o para obtener una ddiva econmica adicional; sin presentar estos sujetos antecedentes delictivos arraigados o agravados con organizaciones criminales, se tiene que estos delincuentes en s llegan a cometer el lavado de activos bajo la
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plena configuracin delictiva penal del delito como autnomo, ya que estos no han intervenido en el proceso delictivo precedente o han promovido la actividad ilcita para generar los activos objeto a lavar o legitimar posteriormente, cometiendo el ilcito estos lavadores de activos ocasionalmente y sin implicancia o relacionamiento directo con la organizacin criminal respectiva y sus ilcitos correspondientes.

Asimismo se debe diferenciar de la responsabilidad penal que va implicar para todos aquellos que operan directa o indirectamente sobre una modalidad de lavado de activos, ya que el nivel de operaciones ilcitas que ejecuten los sujetos determinar el grado de conocimiento y compromiso delincuencial que tengan estos con la organizacin criminal, y a fin de diferenciarse de aquellos que hayan incidido en la actividad de lavado ilcito de manera desconocida y sin tratamiento directo con los principales agentes delictivos, y que sin tener responsabilidad directa como miembro de una empresa que supuestamente funciona con legalidad pero que se ha creado con fondos o activos ilegales, se considera las implicancias de sanciones administrativas

correspondientes para estos, inhabilitaciones de ejercer el cargo en otras organizaciones de formalidad legal y hasta de anulacin como suspensin de la empresa y su actividad operativa para posteriores subastas o para el aprovechamiento del Estado en servicio de la sociedad.

De

acuerdo

los

procedimientos

operativos

de

las

investigaciones policiales que efectan las Divisin de Lavado de Activos (DIVILA-DIRANDRO-PNP), se ha llegado a comprobar

fehacientemente que los casos delictivos de lavadores de activos, en referencia a los sealados anteriormente, ya tenan antecedentes y relaciones ilcitas con los principales crteles del narcotrfico que han operado sobre el pas, por lo que se ha comprobado plenamente y se ha procedido a denunciar pertinente y efectivamente la comisin de lavado de activos de dichos imputados actualmente sentenciados,
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habindose obtenido pruebas como antecedentes suficientes sobre los delitos precedentes del que provenan los activos ilcitos, garantizndose por lo tanto que la implicancia agravante del delito referido no es solo de carcter autnomo contra el orden econmico y financiero del pas, sino que por incidencia y pertenencia de los sujetos activos a organizaciones del TID al efectuar estos operaciones de lavado de activos mediante blanqueo y legitimacin de dinero como de creacin de empresas fantasmas, permitiendo a la vez la comisin del trfico de drogas en sus diferentes operaciones delictivas, estos delincuentes de lavado de activos tambin llegan a incidir en encubrimiento y como parte de una asociacin ilcita para delinquir, atentando tambin contra la salud pblica y otros bienes jurdicos esenciales adems de afectarse a la Administracin Pblica Estatal al darse casos de funcionarios pblicos implicados en la actividad delictiva tratada. Respecto a la diferencia del lavado de dinero, con el lavado de activos, la misma consiste en que la primera denominacin fue aplicable hasta el ao 2002, circunscribiendo el lavado de dinero solo al TID, como delito precedente. Desde aquel ao, con las modificaciones legislativas se pas a denominar LAVADO DE ACTIVOS, adquiriendo autonoma sistemtica legal porque se tipific en una ley especial, estableciendo como delito precedente a diversas modalidades delictivas, ampliando de esta forma la calificacin con respecto al origen de los fondos, toda vez que ya no se consideraba solo al TID sino tambin a la corrupcin, trfico de armas, trata de blancas, contrabando, terrorismo etc. En este mbito podemos hablar de una autonoma normativa y sistemtica puesto que ya no se rige de acuerdo con la estructura del Cdigo Penal Comn sino que ahora se le da un tratamiento especial normativo. Al mismo tiempo, desde el punto de vista de las Diligencias y la Operatoria Policial, existe autonoma en cuanto a la investigacin porque los pesquisas e investigadores policiales indagan sobre el delito, tipificndolo en forma autnoma, al
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margen del delito precedente que lo origina (tenencia de armas, terrorismo, corrupcin, etc). La autonoma surge en el momento en que la Divisin Especializada aplica la Metodologa de la Investigacin Policial a los hechos y a los sujetos involucrados con la tenencia de bienes y dineros, en forma desproporcionada a su normal flujo de ingresos econmicos. 1. Se viene percibiendo el problema crtico por parte de los operadores policiales de investigacin de la Divisin Especializada-DIRINCRI-PNP de que a pesar de efectuarse investigaciones exhaustivas y efectivas en que acreditan la responsabilidad de diversos operadores de lavado de activos tanto como autores intelectuales del delito en su forma autnoma, as como de pertenecer ampliamente dichos delincuentes a las organizaciones criminales que generan y distribuyen los activos ilegales por legitimar; no se viene asumiendo la misma posicin o criterio de incriminacin penal por parte de jueces y fiscales que vienen tratando la consideracin tipificante del delito referido como delito autnomo sin tener en cuenta una exhaustiva plenitud en cuanto a la misma responsabilidad que pueden tener los autores de lavado de activos y que tambin hayan promovido a la vez la ejecucin del delito precedente; por lo que no tienden a considerar los operadores de justicia una mayor incriminacin y mayor aplicacin drstica de las penas o sentencias condenatorias al respecto que deben ameritar estos sujetos delictivos por la comisin integrada del delito precedente y del lavado de activos; tenindose repercusiones directamente negativas al tratarse los casos de operadores delictivos de menor escala o de calidad de testaferro que siendo los de mayor pertenencia y ejecutan acciones como actividades para facilitar la ejecucin del delito principal, tambin deben ser penalizados con rigurosidad; lo que no se viene considerando en diversos procesos judiciales que se vienen efectuando sobre testaferros y agentes de confianza de las firmas de narcotrfico mayormente, a quienes se les llega a sentenciar con penas benignas y favorablemente
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reversibles

por

los

delincuentes

sentenciados

que

aprovechan

indebidamente la reduccin de su pena sujetndose a beneficios penitenciarios o de lograr demostrar con posteriores recursos de apelaciones sobre su supuesta inculpabilidad presentando pruebas falsas que constaten un supuesto no involucramiento o de relacin directa con organizaciones delictivas cuyas actividades criminales generaron precedentemente los activos que se han empleado para el lavado o blanqueo ilegal correspondiente; dndose de esta manera que muchos operadores de lavado de activos tras un proceso judicial que han afrontando, quedando impunes o sentenciados a condenas benignas, llegan a reincidir e incrementar la comisin ms grave y peligrosa de las diferentes modalidades de lavado de activos. 2. Pese a que se vienen procesando a importantes delincuentes de lavado de activos, la resolucin definitiva de estos casos y los argumentos como coartadas que presentan los imputados vienen implicando la demora en la ejecucin procesal y de que se emitan finalmente las sentencias respectivas despus de un largo plazo, que da tendencia crtica a posibles prescripciones de casos, aplicacin de penas benignas, etc.; consecuencias negativas que acrecientan la incidencia en la modalidad delictiva referida y de sus delitos precedentes o causantes no solo del narcotrfico sino tambin del trfico de armas, contrabando, etc; por lo que se tendra una repercusin muy negativa para los fines de la investigacin de los pesquisas y peritos de la Divisin Especializada que tras efectuar rigurosas investigaciones sobre operarios de gran implicancia delictiva, testaferros y presuntos sospechosos que cometen o inciden en cualquiera de las modalidades de lavado de activos, ya que al recaudarse incluso las pruebas necesarias sobre dichos sujetos delictivos y sin ser considerados los elementos probatorios que se presentan en su real dimensin por parte de los fiscales, se tiene que muchos de los incriminados no llegan a ser procesados con la debida exigencia con que se les debe tratar tanto como lavadores de activos en condicin de autores intelectuales del
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delito principal y de tener implicancias con el delito precedente que gener dicho delito siendo parte de organizaciones o asociaciones ilcitas para delinquir; debiendo aplicrseles una doble sentencia condenatoria, pero que en s dndose los casos de testaferros y operadores de menor escala y poca monta a criterio de los jueces y mismos fiscales muchos de estos lavadores de activos llegan a recibir penas benignas pudiendo cumplir parte de la sentencia antes de su efectividad total, en otros casos se dan las prescripciones o demoras procesales para la emisin de la sentencia correspondiente

configurndose una situacin favorable para estos delincuentes que proceden a retirarse del pas, pueden evitar la justicia y hasta de implicar sobornos a autoridades judiciales; lo que viene dando consecuencia que no se viene confrontando con la debida drasticidad y prevencin disuasiva el lavado de activos ya que ante la falta de un criterio represivo penal por parte de jueces y fiscales acerca de no solo considerar el lavado de activos como autnomo, puedan proceder a aplicar sentencias condenatorias efectivas que puedan inhibir o disuadir a otros elementos u operadores del sistema formal empresarial y de otros sectores competentes incidir en alguna modalidad de lavado de activos, dado que se tendra un efecto muy repercusivo si se procesa a estos sujetos con doble incriminacin que puede significar penas severas para que no se incida en la modalidad operativa criminal tratada.

3. Ante la falta de efectividad y de rigurosidad jurdica de los operadores de justicia para la aplicacin de penas drsticas y consideraciones penales represivas que resulten primordiales en cuanto a la tipificacin del delito de lavado de activos, no solo como delito autnomo, para su prevencin disuasiva y erradicacin progresiva; las implicancias sern muy negativas para el pas constatndose un incremento preocupante de operadores de lavado de activos de diferentes sectores formales e informales de la economa y finanzas, e incluyendo funcionarios pblicos estatales, adems de que la repercusin correlacional con otros delitos
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se acrecentara pudiendo conllevar a que el pas se llegue a convertir negativamente en Narco Estado con Crteles de TID Mexicanos que operen a nivel nacional y tengan influencias en todo los sectores econmicos principales del pas y por incidencia de lavado de activos hasta puedan llegar a tener una injerencia en el plano poltico y administrativo pblico.

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CAPITULO II: MARCO TEORICO

2.1. BASES TEORICAS

2.1.1. LAVADO DE ACTIVOS Es un delito autnomo e independiente en el cual puede ser autor el sujeto activo del delito predicado. El dao econmico al sistema financiero del Estado no est previsto en los delitos previos, por lo cual es necesario establecer un monto en cuanto al blanqueo o bien una cantidad de operaciones como lmite para aplicar la norma. Asimismo el desvalor del acto supera el del encubrimiento y el delito predicado. El fin de lucro no slo personal, sino para financiar las empresas criminales es el que esta presente en este tipo de acciones. La denominacin de "lavado de dinero" es actualmente especfica debido a que no slo se "limpia" dinero proveniente de actividades ilcitas, sino tambin otro tipo de bienes, tal y como se ha mencionado. El Lavado de Activos, segn Hernando Hernndez1, es el proceso de legalizacin o manejo legal formal de dinero y otro tipo de bienes y recursos (tales como propiedades, acciones, vehculos, y dems especies susceptibles de valoracin econmica) provenientes de actividades ilcitas.

HERNNDEZ, Hernando. El lavado de activos. Ediciones Jurdicas Gustavo Ibes, Bogot, 1997. Pg. 8. 40

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Asimismo de manera ms concreta, dentro de la operatividad criminal que implica el lavado de activos y de las organizaciones criminales que intervienen; se tiene que el delito es el sustento de la economa del narcotrfico y del terrorismo, entre otros delitos conexos. Es la etapa "final" de toda actividad delictiva, a la vez el sustento de otras nuevas2. Est encaminado a ocultar o disfrazar el origen ilcito proveniente de actividades delictivas como el

narcotrfico, la corrupcin de funcionarios, sobornos, trfico de armas, contrabando, entre otros.

JIMNEZ, Daniel. La prevencin del lavado de activos ilcitos a travs del sistema financiero y asegurador. Revista Superintendencia Bancaria, No.29, Bogot, (diciembre 1996). Pg. 12. 41

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En el lavado de activos existe una problemtica que el Estado y sus autoridades vienen contrarrestando a partir de una legislacin cada vez ms severa. Se sabe que el crimen organizado obtiene grandes ganancias a partir de los ilcitos cometidos a escala mayor. Sus ingresos, muchas veces no declarados, son ingresados de manera subrepticia al Sistema Financiero o en todo caso para la Constitucin de Empresas Fantasmas, participando adems en obras benficas y sociales ocultando pues el origen de sus ganancias y dndoles una apariencia de legitimidad. En base a lo sealado, podemos llegar a definir precisamente desde el punto de vista tcnico-penal, que el lavado de activos es la disimulacin de las ganancias o frutos de actividades delictivas, con el fin de disimular y ocultar sus orgenes ilegales. Esto implica que las ganancias no solo pueden ser dinero, sino tambin otro tipo de bienes y recursos mal habidos, tales como propiedades, acciones, vehculos, y dems especies susceptibles de valoracin econmica. Por tanto, el trmino moderno lavado de activos (general), contiene al trmino lavado de dinero (especfico).

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a. ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS El esquema general del lavado de activos, presenta las siguientes etapas:

1) Etapa de colocacin Es aquella en que el lavador de activos dispone de los productos en efectivo derivados de acciones ilcitas. El efectivo es el medio ms comn de intercambio en muchos tipos de transacciones delictuosas. Un delincuente, particularmente un traficante de drogas, por lo tanto acumula rpidamente grandes volmenes de efectivo. Los cheques, tarjetas de crdito y otros medios que no son de efectivo, son usadas ms comnmente para llevar a cabo transacciones financieras legtimas en nuestra sociedad actual, por lo tanto, el llevar a cabo transacciones muy grandes de efectivo puede atraer una atencin no deseada hacia el delincuente que quiere utilizar su dinero adquirido en forma ilegal.

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2) Etapa de transformacin, conversin o camuflaje Despus de que los fondos entran al sistema financiero, el lavador de dinero separa los productos ilegales de origen a travs del "camuflaje". Esto se lleva a cabo por medio de una serie de transacciones financieras que por su frecuencia, volumen o complejidad se parecen a una transaccin financiera legtima. La meta final de esta etapa es hacer lo ms difcil posible el rastreo de fondos retrospectivamente hasta sus fuentes "sucias" de origen.

3) Etapa de integracin o decantacin En la etapa de integracin, como el nombre lo indica, el lavado de dinero "integra" los fondos ilcitos en la economa. Lo hace en tal forma que los fondos en este punto aparezcan como que se derivan de una fuente legal, tales como ganancias de negocios obtenidas en forma legtima. La integracin es la etapa final para dar una explicacin legtima a los fondos derivados de
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actividades delictivas. Cuando se llega a esta etapa, el distinguir entre los fondos lcitos y los ilcitos es extremadamente difcil.

En esta ltima etapa el lavador quiere tener distribuidos sus recursos en muchos sectores de la economa con el fin de tener a su disposicin recursos econmicos para continuar con sus actividades delictivas y disfrutar de las riquezas.

En la prctica es muy difcil establecer los lmites entre cada una de ellas. Existen muchas opciones que permiten adelantar en una sola operacin varias de las etapas descritas. Por ejemplo, un narcotraficante puede exigir que el pago de un embarque de droga se haga simulando la cancelacin de una supuesta obligacin entre empresas legalmente constituidas.

b. EL LAVADO DE ACTIVOS COMO DELITO AUTNOMO El propsito de las organizaciones criminales es generar
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ganancias para el grupo o para un miembro del mismo. El lavado de activos consiste en la disimulacin de los frutos de actividades delictivas con el fin de disimular y ocultar sus orgenes ilegales.

Actividades criminales tales como el desvo de armas, el contrabando o el trfico ilcito de drogas generan grandes sumas de dinero por lo que las organizaciones criminales necesitan encontrar una va para utilizar los fondos sin despertar sospechas respecto al origen ilcito de estos.

En la segunda mitad del siglo XX, con la amenaza de modernas y sofisticadas formas de actividad criminal transnacional, ha surgido la preocupacin por la insuficiencia de legislaciones nacionales eficaces para combatir el crimen organizado y las actividades tendientes a lavar el dinero proveniente de sus actividades ilcitas.

A partir del fenmeno sealado surgieron nuevas legislaciones y esfuerzos en el mbito internacional para combatir el lavado de dinero, as, la Convencin de las Naciones Unidas Contra el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas de 1988, conocida como la Convencin de Viena de 1988, el Reglamento Modelo sobre Delitos de Lavado Relacionados con el Trfico Ilcito de Drogas, y otros Delitos Graves, de la Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD) de 1992 y la ltima convencin sobre la temtica, la Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional. Del mismo modo tanto el Banco Mundial como el Fondo Monetario Internacional han realizado esfuerzos tendientes al control de esta actividad. El desarrollo actual de la delincuencia es hacia una criminalidad organizada, y no individual; empresas regidas por las leyes del mercado que dirigen su accin a la obtencin de beneficios
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econmicos aprovechando las oportunidades que brinda una economa mundial globalizada. Las estimaciones sobre los alcances del lavado de dinero indican que ste supera el producto bruto interno de la mayora de los pases, lo cual permite comprender fcilmente que las organizaciones criminales manejan fortunas y que resulta importante estudiar y legislar a efectos de combatir este fenmeno.

Las consecuencias daosas de esta nueva realidad pueden describirse como la contaminacin y desestabilizacin de los mercados financieros poniendo en peligro las bases econmicas, polticas y sociales de la democracia. Dado que la integridad del sistema bancario y de los servicios financieros depende

fundamentalmente de la percepcin que de los mismos tenga la sociedad, dicha reputacin, entendida como integridad, es uno de los valores ms importantes de ambos sectores. Si los fondos provenientes de actividades ilegales pueden entrar en una institucin integrante del sistema por la participacin intencional de un empleado o por su negligencia, la institucin puede verse involucrada en una actividad delictiva asociada a una organizacin criminal afectando negativamente la reputacin de la institucin.

Adems el Fondo Monetario Internacional ha sealado como consecuencias perversas del lavado de activos a escala

macroeconmica el cambio inexplicable en la demanda de dinero, lo que aumenta los riesgos bancarios, contaminado transacciones financieras e incrementado la volatilidad del flujo de capitales y el cambio de las tasas de inters debido a cambios sin anticipacin de capitales entre distintos pases.

Es por las razones antes sealadas que el fenmeno del lavado de activos afecta en forma novedosa valores sociales tales
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como el orden socioeconmico. Y partir de tal hecho se debe subrayar que el blanqueo de dinero ya no slo afecta a la administracin de justicia como lo hace el delito de encubrimiento: el blanqueo, de acuerdo a una interpretacin teleolgica del mismo, daa el orden socioeconmico al afectar tanto la libre competencia como la estabilidad y solidez del sistema financiero.

1) Fundamentos del lavado de Activos como delito autnomo Desde siempre ha existido la criminalidad y siempre han existido mecanismos legales para perseguir y castigar al delincuente y para evitar que haga uso o goce de los bienes que provienen de su actividad delictiva. Es as como se ha venido castigando la receptacin, el encubrimiento, etc. Pero el lavado de activos como delito autnomo e instrumento de lucha contra la delincuencia organizada que obtiene grandes beneficios

econmicos, es relativamente nuevo; como tambin son recientes las normas que establecen al "sector privado" deberes

cualificados de colaboracin con las autoridades. El lavado de activos es un instrumento para perseguir y congelar los fondos de las organizaciones criminales. Las autoridades pueden debilitar la estructura econmica de las organizaciones criminales y terroristas. Se debe evitar los efectos que generan los dineros provenientes de los "delitos graves" en la sociedad y la economa. No es suficiente al delincuente, es necesario adems perseguir y decomisar o confiscar los bienes que ha generado su actividad ilcita y evitar los efectos socioeconmicos que genera. La delincuencia organizada transfiere sus recursos entre distintos pases, con el fin de lavar sus recursos. Por ello se trata de un delito transnacional que requiere de la colaboracin de la comunidad internacional.

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2) La cuestin de la autonoma del delito de lavado y su relacin con el encubrimiento Una de las cuestiones centrales a tomar en consideracin para valorar en la formacin de leyes penales que pretendan penalizar el lavado de activos est relacionada con las similitudes y diferencias entre el delito de lavado de dinero y el encubrimiento. Es importante considerar si el delito de lavado es un delito independiente que puede ser diferenciado del

encubrimiento. De ser as, el autor del delito previo puede ser considerado autor del crimen de blanqueo de dinero y, por ende pasible de ser penado en concurso con el delito precedente.3 Para comprender el delito de lavado de activos hay que valorar que en los instrumentos jurdicos internacionales una de las hiptesis de conducta del delincuente incurso en dicho delito puede coincidir con la del tipo penal del encubrimiento (en sus formas de favorecimiento real, personal o receptacin); es decir, el lavado puede verse como una forma de encubrimiento calificado.4 El origen de la confusin entre ambos delitos surge por cuanto en las tipologas que se utilizan para describir la conducta de lavar activos se emplean verbos usados a su vez en el delito de encubrimiento como ser encubrir y ocultar. Asimismo en situaciones en que se penaliza en el lavado el convertir o transferir como acciones tpicas tambin se requiere usualmente que dichas acciones tengan como finalidad el encubrir u ocultar el origen ilcito del bien.5

Asimismo es importante valorar si es necesario y mediante que tipo de procedimiento probatorio comprobar la comisin de un delito previo para corroborar la comisin del delito de lavado, o
3 4

Rafael Franzini-Battle, El delito de lavado de dinero (blanqueo de capitales), pg. 11, (1995) Idem, cf. Horacio Cattani 5 Ver en este sentido Convencin de Viena art. 3 (b) (i), en contra de esta postura el Reglamento Modelo de CICAD, en el art. 2, apartado primero no requiere que la transferencia o el transporte de bienes se produzca con una finalidad especfica. 49

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bien si a consecuencia del concepto de autonoma del delito de blanqueo de dinero es posible sostener que el crimen es independiente del delito predicado, pudiendo inferirse a partir de prueba circunstancial e indiciaria que hay un supuesto de lavado y que los fondos provienen de actividades que constituyen el delito predicado sin resultar necesario su acreditacin previa.

En este aspecto el objetivo de este trabajo reside en analizar el alcance de la autonoma del delito de lavado de activos. De acuerdo a lo sealado ms arriba, se concluye, por consideraciones de poltica criminal que es aconsejable admitir la sancin del autor del hecho previo como posterior lavador. As, vimos que existen organizaciones criminales que, entre otros delitos, se dedican a lavar capitales y afectan no solo la administracin de justicia, sino esencialmente el orden econmico de los pases y la comunidad internacional.6 Por lo tanto, para un control efectivo del fenmeno el blanqueo de capitales debe ser comprendido no slo como una forma de encubrimiento sino como un delito independiente (autnomo) contra el orden socioeconmico. Asimismo se argumentar que la prueba indiciaria permite corroborar el delito de lavado y la procedencia ilegal de los fondos.

Siguiendo estos lineamientos en la Parte II se analizara el Bien Jurdico en el delito de lavado y sus diferencias con el del delito de encubrimiento, en la Parte III se describe la Accin tpica tanto en los tratados y manuales internacionales, como en distinta legislacin comparada. La Parte IV analiza la Participacin en el delito de lavado y la exclusin o no del autor del delito previo como autor de este crimen. En el apartado V se considera la
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En este aspecto se sigue la opinin de parte de la doctrina, (ver Blanco Cordero, idem pg. 553) 50

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relacin entre la prueba indiciaria y el concepto de autonoma del delito de lavado y en el apartado VI se describen casos de tipologas de lavado para aplicar los conceptos explicados. Por ltimo en el apartado VII se detallan las conclusiones.

3) El lavado de activos como conducta que afecta bienes jurdicos distintos al delito de encubrimiento

(administracin justicia u orden econmico). De los convenios internacionales mencionados y las diferentes normativas nacionales surge que uno de los bienes jurdicos protegidos por los tipos legales que sancionan el lavado de dinero es la Administracin de Justicia. Esto es posible gracias a la similitud con el tipo objetivo del delito de encubrimiento.

Sin

embargo

debe

considerarse

que

el

orden

socioeconmico y la salud financiera del Estado resultan afectados por maniobras de blanqueo de capitales. La tipificacin y la sancin del delito de lavado de activos intenta proteger a los Estados de la accin de organizaciones criminales que tienen vnculos con las diversas modalidades delictivas del Crimen Organizado.7

El problema de lavado de activos esta relacionado con la influencia de la moneda nacional o extranjera que generan una economa paralela que influye en los procesos inflacionarios y fomenta el abuso de poder y la delincuencia no convencional, las especulaciones financieras y monetarias, a la vez que permite la introduccin de grandes cantidades de artculos suntuarios.8

Existen tambin estudios que aclaran como los ingresos de

7

Convenio de las Naciones Unidas contra el trfico ilcito de estupefacientes y sustancias sicotrpicas de 1988, Prembulo. 8 Neuman, La legalizacin de las drogas, Buenos Aires, 1991, Pg. 39 51

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dinero de origen ilegal al mercado afecta al Estado al producir: corrupcin en la poltica y la administracin pblica y la infiltracin de las actividades criminales en los negocios legtimos.

Puede considerarse que el orden socioeconmico y la salud financiera del estado se ven comprometidos por las acciones de lavado; en este aspecto es posible identificar como valores afectados a la libre competencia y a la estabilidad y solidez del sistema financiero.9

Uno de los objetivos de las organizaciones criminales es corromper a los oficiales pblicos para lograr prebendas y beneficios aparentemente legales. A su vez estos oficiales pblicos corrompidos tienen que lavar el dinero proveniente de ilcitos tales como el cohecho, pagos ilegales y fondos obtenidos a travs de instituciones financieras internacionales.10 El principio de libre competencia se fundamenta en el concepto de confianza, que es uno de los pilares sobre los cuales descansa la economa de mercado y el desarrollo econmico. Pero el objetivo de la criminalidad organizada es infiltrarse en la economa legal y lograr mercados monoplicos que eliminen la libre concurrencia, lo cual es uno de los principales riesgos de los mercados controlados por una organizacin criminal.11

Si los gobiernos no pueden controlar el lavado de dinero, estos mecanismos aparentemente legales controlados por

organizaciones criminales pueden afectar la demanda de dinero, convirtiendo la tasa de inters y de cambio de los pases en vas de desarrollo en altos ndices de volatilidad y causando inflacin.

Blanco Cordero, op. cit. Pg. 191 y ss. www.undcp.org 11 Blanco Cordero, op. cit. Pg. 196.
10

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En suma, el peligro del lavado de dinero escapa claramente el bien jurdico de la administracin de justicia y puede potencialmente afectar la economa de distintos pases.12

4) El autor del delito previo puede ser autor o participe del lavado de activos. El concepto de autor en el delito de lavado de activos dada su similitud con el delito de encubrimiento es fuente de diversas discusiones. La cuestin, tal como ha sido sealado al comienzo de este trabajo reside en determinar si el autor de la conducta previa puede ser autor del delito de lavado.

a) Derecho Internacional En la normativa internacional son tres los instrumentos que hacen mencin al tema del sujeto activo.

El Convenio del Consejo de Europa realiza una mencin expresa al sujeto activo del delito de lavado de capitales. A efectos de ayudar a los pases miembros para aplicar las normas del nmero 1 del art. 6, que regula el lavado de activos, se prev que pueden establecer los estados que el blanqueo no se aplique a la persona que cometa el delito previo art. 6.2, b. Se admite de esta forma que si los principios constitucionales del derecho interno de cada pas no permiten que si una persona ha cometido el delito previo, pueda ser juzgada nuevamente por el delito adicional de lavar los bienes procedentes del crimen anterior.

12

Ver adems de la bibliografa mencionada: Private Banking and Money Laudering: A case study of opportunities and vulnerabilities:hearings before the permanent subcomm. On th investigations of the S. Comm. On Governmtnl Affairs, 106 Cong. USA , (1999); Julie Fendo, comment, Attacking the Tools of Corruption: The foreign Money Laudering deerrence and anticorruption act of 1999, 23 FODHAM Intl LJ 150 (2000). 53

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La Convencin de Naciones Unidas para Combatir la Delincuencia Organizada Transnacional en su Artculo 6 al penalizar el lavado del producto del delito en el apartado 2, seccin e prescribe que si as lo requieren los principios fundamentales del derecho interno de un Estado Parte, podr disponerse que los delitos tipificados en el prrafo 1 del presente artculo no se aplicarn a las personas que hayan cometido previamente el delito determinante. Sigue de esta forma el criterio previsto en la Directiva del Consejo de Europa, dejando en libertad de opcin a los pases, an cuando cubre la posibilidad de que el autor del delito precedente pueda ser castigado en concurso por el lavado de activos.

En una postura diferente se encuentra el Reglamento Modelo de la CICAD, que en su Artculo 2, apartado 6 sostiene expresamente que los delitos tipificados en este artculo, sern investigados, enjuiciados, fallados o sentenciados por el tribunal o la autoridad competente como delito autnomo de los dems delitos de trfico ilcito, u otros delitos graves. Puede apreciarse que es la intencin de la normativa distinguir el delito de lavado del encubrimiento en cuanto el crimen es valorado como una conducta autnoma.

De lo explicado puede colegirse que los pases signatarios de estos Convenios internacionales se encuentran en la obligacin de perseguir criminalmente a los autores del delito previo, que puede ser del trfico de droga, armas u otro delito grave, con la sola limitacin de la normativa interna. Es decir, el lmite esta dado por la interpretacin que de la norma se realice en el mbito nacional. Se puede considerar que el lavado tiene como finalidad agotar los efectos del crimen previo y su desvalor esta cubierto por el crimen previo. En contra de este punto de
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vista se puede alegar que no existe una doble persecucin criminal y no hay afectacin a garantas constitucionales, toda vez que el desvalor del delito de lavado tiene un plus que supera el concepto de encubrimiento, que adems afecta otros bienes jurdicos y por lo tanto no existe una doble juzgamiento sobre la misma conducta. En suma la cuestin que se analizara es determinar si el lavado es una figura diferente al encubrimiento y en su caso si el autor del hecho previo puede ser juzgado por el lavado.

b) Derecho Comparado (1) Clasificacin En la legislacin comparada existen pases en los cuales el lavado de activos constituye un delito comn, y por lo tanto cualquier persona puede ser sujeto activo sin necesidad de que rena caractersticas especiales de autor.13 Del otro lado existen legislaciones que establecen una limitacin del circulo de los posibles autores del delito.14 La limitacin respecto de los sujetos del delito de lavado se representa generalmente a partir del concepto segn el cual el autor del delito previo, como en el encubrimiento no puede ser el autor de la conducta. En este aspecto en la legislacin argentina, art. 278 del Cdigo Penal prev que en la figura del lavado pueden participar los que no hubieran participado en el delito del cual provienen los bienes en cuestin.15 En Alemania previo a la reforma de la norma referida al lavado de activos, se prevea que los bienes de

13

En este aspecto el art. 305 bis del Cdigo Penal Suizo; art. 505 del C.P. belga modificado en julio de 1995, que introdujo un prrafo en el que declara expresamente que los autores, coatuores o cmplices en el delito previo pueden ser sancionados por el posterior delito de blanqueo. 14 Blanco Cordero, pag. 460. 15 Cdigo Penal de la Republica Argentina, art. 278. 55

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origen delictivo han de proceder del delito de otro.16 En Italia los artes. 648 bis y ter del Cdigo Penal slo son aplicables fuera de los casos de concurso de delitos, lo que se interpreta en el sentido de excluir como autores de tal delito a los responsables del delito previo, toda vez que no es posible su aplicacin en concurso con el hecho previo.17

Asimismo existen pases como Suiza y Espaa que no prevn ninguna restriccin respecto a los autores del delito en cuestin. Lo describen como un delito comn. Sin perjuicio de esto la doctrina de estos pases discute la posibilidad de que cualquiera pueda ser el autor del delito.18

En suma se pueden clasificar los delitos en tres sistemas: los pases que expresamente prevn que el autor del delito predicado puede ser autor del lavado19; aquellos en los cuales se lo describe como un delito autnomo sin brindar explicacin si pueden ser o no-sujeto activo el sujeto del delito previo20 y por ltimo aquellos pases que expresamente excluyen a quien particip en el delito previo y lo caracterizan como una forma de encubrimiento.21

16

261StGB alemn. En este pas, la Ley para el Mejoramiento de la Lucha contra la Criminalidad Organizada, del 5 de marzo de 1998, suprimi de la descripcin legal del pargrafo 261 StGB (Cdigo Penal Alemn) el requisito de que el hecho antijurdico previo hubiera sido cometido por otro, y de esta forma eventualmente tambin puede ser penado pro el lavado de dinero aquel que hubiera participado, o podido participar, en el hecho delictivo anterior. 17 Cfr. Blanco Cordero, cit. Pag. 460; cfr Antolisei, Manuale di Diritto Penale. Parte Speciale, I, pg. 376. 18 Idem pg. 460. 19 Belgica art. 505 del C.P. y Honduras en su proyecto de ley antilavado 20 En este aspecto las legislaciones de pases como Espana, art. 301 del C.P., Alemania y Suiza.. 21 Art. 278 del C.P. de la Repblica Argentina. 56

LAVADO DE ACTIVOS

(2) Efectos de la clasificacin Uno de los requisitos del delito de lavado de activos es la comisin de un delito previo del cual proceden los bienes a lavar, aunque cabe sealar que este tema es objeto de profundas discusiones actualmente por cuanto afecta justamente el concepto de autonoma del delito de lavado.

El tema en discusin reside en determinar si los responsables de este crimen previo pueden ser

perseguidos criminalmente por el delito de lavado. El ejemplo caracterstico est dado por el caso de un traficante de droga que con posterioridad a la comisin de la venta de la droga realiza actividades tendientes a blanquear el origen ilcito de estos fondos.

En aquellos pases en los cuales el lavado esta tipificado como el encubrimiento que excluye al participante en el delito previo, el autor del lavado no puede ser el autor del delito previo. Se cierra cualquier tipo de discusin con respecto a la posibilidad de que el autor del trafico de drogas o del delito que gener el bien del cual surgen las ganancias a blanquear sea considerado como posible autor. En cambio en pases como Espaa y Suiza la discusin se centra en este aspecto justamente. Parte de la doctrina recurre a la figura del encubrimiento y a la receptacin al analizar la figura del lavado. Se estima que el autor del hecho previo no puede ser sancionado utilizando el concepto de privilegio sustentado en el privilegio del autoencubrimiento.

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LAVADO DE ACTIVOS

5) FUNCIN POLICIAL EN LA PREVENCIN Y REPRESIN DEL LAVADO DE ACTIVOS: DIVISIN DE INVESTIGACIN DE LAVADO DE ACTIVOS (DIVILA) DE LA DIRINCRI - PNP a) MISION La Divisin de Investigacin de Lavado de Activos de la DIRINCRI-PNP, tiene como misin detectar, investigar, identificar y denunciar a las personas naturales y/o jurdicas que financien o efecten operaciones de lavado de activos o blanqueo de fondos de aquellas personas que fueron investigadas y/o denunciadas por la comisin de Delitos Comunes y/o integrantes de Organizaciones Criminales. b) FUNCIONES 1) Practicar Investigacin de Lavado de Activos a las personas y/u organizaciones implicadas en el Crimen Organizado, para detectar la comisin del Delito de Lavado de Activos. 2) Detectar, investigar, identificar y denunciar a las personas que intervienen individual o colectivamente en el delito de Lavado de Activos mediante actos de conversin,

transferencia, ocultamiento y tenencia de dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes de las actividades ilcitas cometidas por integrantes de organizaciones Criminales. 3) Incautar bienes inmuebles, vehculos, naves, aeronaves y otros bienes patrimoniales de las personas naturales y jurdicas implicadas en el Delito de Lavado de Activos provenientes de la comisin de delitos comunes y/o como integrantes de Organizaciones Criminales.

c) ESTRUCTURA ORGANICA 1) ORGANO DE DIRECCION a) Jefatura b) Servicio de Guardia

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LAVADO DE ACTIVOS

2) ORGANO DE APOYO a) Secretara b) Unidad de Administracin (1) rea de Recursos Humanos (2) rea de Logstica (3) rea de Operaciones e Instruccin (4) Seccin de Estadstica e Informtica 3) ORGANOS DE EJECUCION a) Departamento Nro. 1 de Investigacin de Lavado de Activos

(1) Jefatura (2) Equipo de Investigacin b) Departamento Nro. 2 de Investigacin de Lavado de Activos (1) Jefatura (2) Equipo de Investigacin c) Departamento Nro. 3 de Investigacin de Lavado de Activos (1) Jefatura (2) Equipo de Investigacin d) Departamento Nro. 4 de Investigacin de Lavado de Activos (1) Jefatura (2) Equipo de Investigacin

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LAVADO DE ACTIVOS

d) AMBITO JURISDICCIONAL Y DEPENDENCIA El mbito jurisdiccional que abarca el Divisin de Investigacin de Lavado de Activos DIRINCRI-PNP, es a nivel nacional. Depende orgnica y funcionalmente de la Direccin de Investigacin Criminal de la PNP, como rgano de ejecucin. La investigacin policial es el trabajo tcnico cientfico que practica la Polica para cumplir sus fines sociales, procurando el esclarecimiento de un delito o infraccin penal, el

descubrimiento del hecho y la identificacin de autores, cmplices o encubridores, as como el pleno conocimiento de los mviles y circunstancias de su perpetracin. La

investigacin, pese a su unidad conceptual, puede ser analizada bajo diversas situaciones en un variado nmero de fases o momentos, pero sin embargo, se centra al estudio de los siguientes elementos o fases: 1) El hecho delictuoso o infraccin punible. 2) El hombre como autor o vctima. 3) El lugar donde se comete el hecho.

e)

LA

METODOLOGA

APLICADA

LA

LABOR

PROFESIONAL POLICIAL En general, frente a todo hecho delictuoso, la

investigacin policial se desarrolla de acuerdo al estmulo personal, al estudio y planeamiento de mtodos y sistemas, que varan de amplitud en cuanto a la tcnica especializada y de acuerdo al tipo de delito que motiva el procedimiento. Siendo cierto que no es posible dictar reglas exactas respecto a la pesquisa policial, se pueden sealar algunas pautas generales que guen el proceso, pudindose sintetizar las etapas de la investigacin referidas todas a dichos elementos:
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LAVADO DE ACTIVOS

1)

Respecto

al hecho

delictuoso,

apreciamos en

l,

conocimiento del hecho y la comprobacin del delito. 2) Respecto al elemento hombre, sealamos la necesidad de identificar a las personas agraviadas, fallecidos, as como la bsqueda y captura del autor o autores, vigilancias, secundarias, detenciones, fuentes de registros, informacin, precauciones medios de

comunicacin, de transporte, publicidad. 3) Con relacin al lugar donde se comete el hecho, se adopta este concepto como la totalidad del mundo ambiental y espiritual que rodean a las personas, actos o comportamientos, determinando este elemento el acopio de pruebas, el estudio de las condiciones relativas al delincuente, el anlisis y seleccin de las pruebas, la tipificacin del delito, la metodologa a seguir, la formulacin del Atestado Policial. 4) La funcin de la PNP, especficamente de la DIRINCRI, es prevenir, investigar, denunciar y combatir los delitos, y entre ellos los Delitos Contra el Patrimonio y el Lavado de Activos, objeto de nuestro trabajo aplicativo.

7) PROCEDIMIENTO OPERATIVO POLICIAL APLICADO EN LA INVESTIGACION DE LAVADO DE ACTIVOS

a) FASES DEL PROCEDIMIENTO OPERATIVO POLICIAL (MODELO TRADICIONAL) (1) FASE PRELIMINAR. Conocimiento y comprobacin del hecho policial. Diligencias preliminares. (2) FASE DE PLANEAMIENTO a) Identificacin, delimitacin y definicin del problema. b) Formulacin de la hiptesis central o sustantiva. c) Formulacin de hiptesis secundarias
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LAVADO DE ACTIVOS

(3) FASE EJECUTIVA. a) Bsqueda y obtencin de la informacin. b) Anlisis e interpretacin de la informacin recolectada. c) Verificacin de las hiptesis. (4) FASE FINAL a) Elaboracin del informe de investigacin (Atestado Policial). b) El esquema metodolgico general de la investigacin policial.

8) PROPUESTA

DE

METODOLOGA

GENERAL

DE

INVESTIGACIN POLICIAL CON NFASIS EN EL CRIMEN ORGANIZADO. Las actividades delictivas contra el patrimonio que generan mayor grado de enriquecimiento ilcito, y por

consiguiente con mayor probabilidad de ser sujetas de lavado de activos, son la extorsin (y sus delitos conexos como el secuestro) y el robo agravado rebelin, y que en nuestra realidad peruana se caracterizan por ser perpetrados por bandas criminales organizadas (crimen organizado) mas que por la delincuencia comn. En esa perspectiva, se propone un modelo alternativo al esquema tradicional de investigacin policial para la lucha contra el crimen organizado, que incluye fases o etapas que se cumplen rutinariamente, pero que adems propone la inclusin de la inteligencia operativa como una forma de enlazar inteligencia e investigacin, supuesto necesario debido a la sofisticacin de las bandas de criminales, no solo en el Per sino en el mundo. Este nuevo esquema se basa en las lecciones de clase del Cmdte. PNP David Pizarro De los Santos sobre la teorizacin del nuevo paradigma de la Inquirologa Cientfico Policial.
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LAVADO DE ACTIVOS

9) PROCEDIMIENTOS

OPERATIVOS

POLICIALES

PROPUESTOS PARA DETERMINAR LAVADO DE ACTIVOS MEDIANTE ADQUISICIN DE BIENES MUEBLES E

INMUEBLES RELACIONADOS CON DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO.

a)

INTELIGENCIA OPERATIVA Dentro del aspecto de los nuevos mtodos y tcnicas utilizados por la polica nacional para combatir el crimen organizado, se plantea la implementacin intensiva y adecuada de la denominada Inteligencia Operativa, que tan buenos resultados diera a la lucha contraterrorista en su oportunidad, as como contra el narcotrfico en la

actualidad; y que en trminos sencillos se concibe como Inteligencia ms investigacin en un proceso de

retroalimentacin permanente.

La inteligencia operativa va a permitir la inmersin del accionar policial en la mdula misma de la organizacin criminal. Se infiere que para el desarrollo de los

procedimientos de este mtodo el hombre de inteligencia debe estar dotado de medios sofisticados y de ltima generacin en cuanto a transporte, electrnicos y de comunicaciones se refiere. Asimismo el desarrollo de la Inteligencia Operativa Policial deber estar basada en una slida Organizacin, con una estructura orgnica acorde con la realidad y la necesidad del momento, integrada por hombres con condiciones psicofsicas y profesionales adecuadas y con cabal conocimiento del modus operandi de las bandas delincuenciales organizadas.
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LAVADO DE ACTIVOS

b) METODO DE INTELIGENCIA OPERATIVA

1)

LA INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL Hoy en da se comenta y se discute sobre que cosa es la INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL. Inicialmente fue concebida como INTELIGENCIA MAS

INVESTIGACION; dos eslabones de una misma cadena, cada cual con caractersticas propias, pero ligadas entre s y que se alimentan mutuamente en una especie de reciclaje y retroalimentacin.

a)

CONCEPTO Son los conocimientos tericos con sus principios, valores, caractersticas, metodologa, procedimientos y tcnicas que definitivamente contradice e innova, en gran parte, la Doctrina General de la Inteligencia y la Teora de la Investigacin Criminal en la investigacin del CRIMEN ORGANIZADO. En concreto, la INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL, son los conceptos tericos, tcnicos, cientficos de la inteligencia como primer perodo, mas la investigacin como segundo perodo. Esta teora de inteligencia operativa obedeci a la necesidad de crear una nueva teora que ayude a combatir el terrorismo con mayor eficacia y eficiencia.

b)

FINALIDAD La Finalidad Fundamental de la teora de la Inteligencia Operativa Policial es proporcionar

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LAVADO DE ACTIVOS

conocimientos tcnicos Y cientficos al investigador del delito! para COMBATIR LA DELINCUENCIA ORGANIZADA en sus diversas modalidades, desarrollando operaciones y manteniendo el

respeto y la defensa de la vida, la libertad de los inocentes y de la Democracia.

c) REQUISITOS PARA EJECUTAR OPERACIONES DE INTELIGENCIA OPERATIVA POLICIAL. Hoy en da las organizaciones criminales que operan en nuestro pas son cada vez mas numerosas y sus niveles de peligrosidad son tambin combatir mayores. a estas La Polica encargada ha de

organizaciones

venido

haciendo una serie de esfuerzos por lograr sus objetivos, pero vemos que la situacin es ms difcil; esta situacin se debe tambin a la falta de una organizacin que cuente con una estructura orgnica de acuerdo con nuestra realidad y necesidad; Asimismo, la falta de seleccin y preparacin del personal y tercero, porque en su mayora, se desconoce al enemigo. Estos tres factores estn contemplad! os en la teora de la Inteligencia Operativa Policial, y son considerados entre los mas importantes; la falta de estos requisitos ha sido la pieza clave para que las organizaciones nuestro medio. Para aplicar correctamente la Teora de la Inteligencia ejecucin Operativa de Policial (IOP), contra en la las criminales se desarrollen en

operaciones

organizaciones criminales es indispensable contar

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LAVADO DE ACTIVOS

con una organizacin que tenga una estructura moderna, gil y prctica de acuerdo a la teora, miembros seleccionados y capacitados con una nueva mentalidad que apliquen la metodologa que demanda y exige la teora. Es decir, cumplir con los perodos, fases, procedimientos, tcnicas y

diligencias como sus caractersticas propias y por ltimo que se conozca al enemigo. La inteligencia operativa debe basarse en la voluntad, iniciativa, audacia, sacrificio, a las cuales se le debe agregar en forma permanente, los ingredientes

fundamentales de la tcnica y el conocimiento de las organizaciones contra las que se combate denodadamente. Todo lo expuesto sobre

Inteligencia Operativa es el Prembulo, o la parte inicial importante a nuestro entender para

investigar la adquisicin de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente de los Delitos contra el Patrimonio. d) FINALIDAD 1) Lograr la unidad de doctrina y metodologa en la investigacin de los delitos de lavado de activos, especialmente la adquisicin de bienes muebles e inmuebles con dinero proveniente patrimonio. 2) Poner nfasis en los procedimientos de los ilcitos contra el

generales, y de manera especfica en la investigacin financiera contable. 3) Dar orientacin y direccin al proceso investigatorio de las infracciones punibles que compete combatir a la DIRINCRI.
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LAVADO DE ACTIVOS

4)

Buscar

la

eficiencia

eficacia

en

la

investigacin de dichos ilcitos penales con la consiguiente reduccin de los costos que demandan las mismas. 5) Servir como texto de instruccin y de consulta para la investigacin de los delitos que competen a la DIRINCRI-PNP. 2.1. BASE LEGAL 2.2.1. CONSTITUCIN POLTICA DEL PER Artculo 8.- Represin al Trfico Ilcito de Drogas.El Estado combate y sanciona el trfico ilcito de drogas. Asimismo, regula el uso de los txicos sociales.

Artculo 166.- Finalidad de la Polica Nacional.La Polica Nacional tiene por finalidad fundamental garantizar, mantener y restablecer el orden interno. Presta proteccin y ayuda a las personas y a la comunidad. Garantiza el cumplimiento de las leyes y la seguridad del patrimonio pblico y del privado. Previene, investiga y combate la delincuencia. Vigila y controla las fronteras.

2.2.2. DECRETO LEGISLATIVO N 1102 Decreto que incorpora al Cdigo penal los delitos de minera ilegal.

2.2.3. DECRETO LEGISLATIVO N 1106. ABRIL 2012 DECRETO LEGISLATIVO DE LUCHA EFICAZ CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS DELITOS RELACIONADOS A LA MINERA ILEGAL Y CRIMEN ORGANIZADO Artculo 1.-Actos de conversin y transferencia El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso,
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LAVADO DE ACTIVOS

ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.

Artculo 2.-Actas de ocultamiento y tenencia El que adquiere, utiliza, guarda, administra, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.

Artculo 3.- Transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o ttulos valores de origen ilcito El que transporta o traslada dentro del territorio nacional dinero o ttulos valores cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso; a hace ingresar o salir del pas tales bienes con igual finalidad, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.

Artculo 4.- Circunstancias agravantes y atenuantes La pena ser privativa de la libertad no menor de diez ni mayor de veinte aos y trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta das multa, cuando: 1. El agente utilice o se sirva de su condicin de funcionario pblico o de agente del sector inmobiliario, financiera, bancario a burstil. 2. El agente cometa el delito en calidad de integrante de una
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LAVADO DE ACTIVOS

organizacin criminal. 3. El valor del dinero, bienes, efectos o ganancias involucrados sea superior al equivalente a quinientas (500) Unidades Impositivas Tributarias. La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando el dinero, bienes, efectos o ganancias provienen de la minera ilegal, trfico ilcito de drogas, terrorismo, secuestro, extorsin a trata de personas. La pena ser privativa de la libertad no menor de cuatro ni mayor de seis aos y de ochenta a ciento diez das multa, cuando el valor del dinero, bienes, efectos a ganancias involucrados no sea superior al equivalente a cinco (5) Unidades Impositivas Tributaras. La misma pena se aplicar a quien proporcione a las autoridades informacin eficaz para evitar la consumacin del delito identificar y capturar a sus autores o participes, as como detectar o incautar los activos objeto de los actos descritos en los artculos 1, 2 y 3 del presente Decreto Legislativo

Artculo 5: Omisin de comunicacin de operaciones o transacciones sospechosas El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, segn las leyes y normas reglamentarias, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos, con ciento veinte a doscientos cincuenta das multa e inhabilitacin no menor de cuatro ni mayor de seis aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal.

La omisin por culpa de la comunicacin da transacciones u operaciones sospechosas ser reprimida con pena de multa de ochenta a ciento cincuenta das multa e inhabilitacin de uno a
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LAVADO DE ACTIVOS

tres aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal.

Artculo 6.- Rehusamiento, retardo y falsedad en el suministra de informacin El que rehsa o retarda suministrar a la autoridad competente, la informacin econmica, financiera, contable, mercantil a

empresarial que le sea requerida, en el marco de una investigacin o juzgamiento por delito de lavado de activos, o deliberadamente presta la informacin de modo inexacto a brinda informacin falsa, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de dos ni mayor de cuatro aos, con cincuenta a ochenta das multa e inhabilitacin no mayor de tres aos de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal. Si la conducta descrita se realiza en el marco de una investigacin o juzgamiento por delito de lavado de activos vinculado a la minera ilegal o al crimen organizado, o si el valor del dinero, bienes, efectos o ganancias involucrados es superior al equivalente a quinientas (500) Unidades Impositivas Tributarias, el agente ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de cinco aos, con ochenta a ciento cincuenta das multa e inhabilitacin no mayor de cuatro aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal. Artculo 7: Reglas de investigacin Para la investigacin de los delitos previstos en el presente Decreto legislativo, del el Fiscal podr solicitar el al Juez de el las

levantamiento

secreto

bancario,

secreto

comunicaciones, la reserva tributara y la reserva burstil. La informacin obtenida en estos casos slo ser utilizada en relacin con la investigacin de los hechos que la motivaron.
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LAVADO DE ACTIVOS

Artculo 8.- Consecuencias accesorias aplicables a personas jurdicas Si los delitos contemplados en los artculos 1, 2 y 3 del presente Decreto Legislativo fueren cometidos en ejercicio de la actividad de cualquier persona jurdica o utilizando su

organizacin o servicios, para favorecerlos o encubrirlas, el juez deber aplicar, segn la gravedad y naturaleza de los hechos o la relevancia de la intervencin en el hecho punible, las siguientes consecuencias accesorias de manera alternativa o conjunta: 1. Multa con un valor no menor de cincuenta ni mayor de trescientas Unidades Impositivas Tributarias. 2. Clausura definitiva de locales o establecimientos. 3. Suspensin de actividades por un plazo no mayor de tres aos. 4. Prohibicin de realizar en el futuro actividades, de la clase de aquellas en cuyo ejercicio se haya cometido, favorecido o encubierto el delito. 5. Cancelacin de licencias, derechos y otras autorizaciones administrativas o municipales. 6. Disolucin de la persona jurdica.

Simultneamente a la medida impuesta, el juez ordenar a la autoridad competente que disponga la intervencin de la persona jurdica para salvaguardar los derechos de los trabajadores y de los acreedores, hasta par un periodo de dos aos.

El cambio de la razn social o denominacin de la persona jurdica o su reorganizacin societaria, no impide la aplicacin de estas medidas. Artculo 9.- Decomiso En todos los casos el Juez resolver la incautacin o el decomiso del dinero, bienes, efectos o ganancias involucrados, conforme a lo previsto en el artculo 102 del Cdigo Penal.
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LAVADO DE ACTIVOS

Artculo 10.- Autonoma del delito y prueba indiciaria El lavado de activos es un delito autnomo por lo que para su investigacin y procesamiento no es necesario que las actividades criminales que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, hayan sido descubiertas, se encuentren sometidas a investigacin, proceso judicial o hayan sido previamente objeto de prueba o de sentencia condenatoria. El conocimiento del origen ilcito que tiene o que deba presumir el agente de los delitos que contempla el presente Decreto Legislativo, corresponde a actividades criminales como los delitos de minera ilegal, el trfico ilcito de drogas, el terrorismo, los delitos contra la administracin pblica, el secuestro, el proxenetismo, la trata de personas, el trfico ilcito de armas, trfico ilcito de migrantes, los delitos tributarios, la extorsin, el robo, los delitos aduaneros o cualquier otro con capacidad de generar ganancias ilegales, con excepcin de los actas contemplados en el artculo 194 del Cdigo Penal. El origen ilcito que conoce o deba presumir el agente del delito podr inferirse de los indicios concurrentes en cada caso. Tambin podr ser considerado autor del delito y por tanto sujeto de investigacin y juzgamiento por lavado de activos, quien ejecut o particip en las actividades criminales generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias. Artculo 11.- Prohibicin de beneficios penitenciarios Quienes incurran en la agravante contemplada en el segundo prrafo del artculo 4 del presente Decreto Legislativo no podrn acogerse a los beneficios penitenciarios de redencin de la pena por el trabajo y la educacin, semilibertad y liberacin condicional. Artculo 12: Facultades especiales para la lucha contra el lavado de activos vinculado especialmente a la minera Ilegal
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LAVADO DE ACTIVOS

y otras formas de crimen organizado 1. En el marco de la lucha eficaz contra el lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, el Juez, a solicitud del Fiscal o del Procurador Pblico, podr ordenar: a) La interceptacin, incautacin y ulterior apertura de todo tipo de correspondencia que reciba o remita el imputado, aun bajo nombre supuesto, o de aquella correspondencia que, en razn de especiales circunstancias, se presumiese que emana de l o de la que l pudiera ser el destinatario, cuando existen motivos razonablemente fundados para inferir que existe informacin til para la investigacin. Para esta diligencia tambin podr solicitar a las empresas de mensajera especializada, pblicas o privadas, que

suministren la relacin de envos hechos por solicitud del imputado o dirigidos a l. Si la documentacin se encuentra en clave o en otro idioma, inmediatamente ordenar el desciframiento por peritos en criptografa o su traduccin. b) La interceptacin y grabacin de comunicaciones

telefnicas, radiales, electrnicas u otras formas de comunicacin, cuando existan suficientes elementos de conviccin de la presunta comisin del delito. Para tales efectos, las empresas telefnicas o de telecomunicaciones estn obligadas a prestar las facilidades necesarias para la realizacin de la diligencia y a guardar secreto acerca de la misma, salvo que sean citados como testigos. La medida tambin puede dirigirse contra terceros que reciben o realizan comunicaciones por cuenta del investigado o cuando ste utiliza la comunicacin de terceros. 2. La orden judicial se emitir cuando estas medidas sean indispensables y absolutamente necesarias para el debido esclarecimiento de los hechos investigados.
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LAVADO DE ACTIVOS

3. Estas medidas se realizarn de forma estrictamente reservada y sin conocimiento del afectado. En el caso previsto en el inciso a) del numeral 1 del presente artculo, la medida se prolongar por el tiempo estrictamente necesario, el cual no ser mayor al perodo de la investigacin; en el caso previsto en el inciso b) del citado numeral, la medida no podr extenderse por un plazo mayor a los treinta (30) das naturales y excepcionalmente podr prorrogarse por plazos sucesivos previa solicitud del Fiscal y posterior decisin judicial debidamente motivada. 4. El Juez resolver, mediante trmite reservado y de modo inmediato, teniendo a la vista los recaudos que justifiquen el requerimiento fiscal. La denegacin de la solicitud podr ser apelada por el Fiscal e igualmente se tramitar de forma reservada por el Superior Tribunal, sin trmite alguno e inmediatamente. Artculo 13.-Audiencia de control judicial 1. Una vez ejecutadas las diligencias previstas en el anterior artculo y realizadas las investigaciones inmediatas en atencin a las resultados de las mismas, siempre que los fines de la investigacin lo permitan y no se ponga en peligro la vida o la integridad fsica de terceras personas, se pondr en

conocimiento del afectado toda lo actuado, quien podr solicitar el control judicial en el plazo de tres (3) das de notificado, con la finalidad de revisar la legalidad de las medidas adoptadas. 2. La audiencia judicial se realizar dentro de las veinticuatro (24) horas siguientes y contar con la presencia del Fiscal, del Procurador Pblico y del imputado junto con su abogado defensor, as como de las dems partes procesales. Asimismo, podrn asistir los efectivos policiales y dems personas que intervinieron en la diligencia. 3. El Juez evaluar si las diligencias y actuaciones se realizaron dentro del marco de la orden judicial emitida y verificar los
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resultados, haciendo valer los derechos del afectado. Para tal fin, podr, si lo estima conveniente, interrogar directamente a los comparecientes y, despus de escuchar los argumentos del Fiscal, decidir de plano sobre la validez de la medida. Artculo 14- Entrega vigilada 1. Cuando sea necesario para los fines de una investigacin por el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, y siempre que existan motivos razonablemente fundados para estimar que se produce el transporte de armas, explosivos, municiones, moneda falsificada, insumos qumicos o cualquier otro bien de carcter delictivo, o cuando haya informacin de agente encubierto acerca de la existencia de una actividad criminal continua en ese sentido, el Fiscal, de oficio o a instancia del Procurador Pblico, podr disponer la realizacin de entregas vigiladas de objetos cuya posesin, transporte, enajenacin, compra, alquiler o simple tenencia se encuentre prohibida. 2. A estos efectos se entiende como entrega vigilada la tcnica en virtud de la cual se permite que mercancas ilcitas o sospechosas circulen dentro del territorio nacional o entren o salgan de l, sin interferencia de las autoridades y bajo la vigilancia de agentes especializados. 3. Cuando participe un agente encubierto, ste slo est facultado para entregar por s o por interpuesta persona el objeto de la transaccin ilegal, o facilitar su entrega por iniciativa del investigado. 4. Para asegurar el xito de esta diligencia, el Fiscal podr disponer que la autoridad policial realice acciones de inteligencia y/o vigilancia especial. 5. Durante el procedimiento de entrega vigilada se utilizarn, si fuere posible, los medios tcnicos idneos que permitan establecer la intervencin del investigado.
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6. Rige en lo pertinente la audiencia de control judicial prevista en el artculo 13.

Artculo 15.- Bsqueda selectiva en bases de datos Para la lucha contra el lavado de activos vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, la autoridad policial, por iniciativa propia o a instancia del Fiscal, podr realizar las comparaciones de datos registradas en bases mecnicas, magnticas u otras similares, siempre y cuando se trate del simple cotejo de informaciones de acceso pblico.

Cuando se requiera efectuar una bsqueda selectiva en las bases de datos, que implique el acceso a informacin confidencial referida al investigado o, inclusive, la obtencin de datos derivados del anlisis cruzado de las mismas, deber mediar autorizacin del Juez y se aplicar, en lo pertinente, lo dispuesto en los artculos 12 y 13. Artculo 16: Actuacin excepcional de las Fuerzas Armadas en auxilio del Ministerio Pblico En los lugares de difcil acceso que implique adems la ausencia de efectivos suficientes de la Polica Nacional del Per o sin logstica o infraestructura necesaria, el Fiscal en su calidad de titular de la accin penal, puede excepcionalmente solicitar la intervencin de las Fuerzas Armadas para las acciones de interdiccin de la minera ilegal, lavado de activos u otras formas de crimen organizado.

Las Fuerzas Armadas en el marco de lo dispuesto por la Constitucin Poltica del Per, el Decreto Legislativo N1100 y el presente Decreto Legislativo, colaborar con el Ministerio Pblico para asegurar el cumplimiento de la presente norma.
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La intervencin de las Fuerzas Armadas no implica en modo alguno la restriccin, suspensin, ni afectacin de los derechos fundamentales consagrados en la Constitucin Poltica del Per. Artculo 17.- Colaboracin eficaz En el marco de la lucha contra el delito de lavado de activos, el Ministerio Pblico podr celebrar acuerdos de beneficios y colaboracin eficaz con quien se encuentre o no sometido a una investigacin o proceso penal, o con quien haya sido sentenciado, a fin de que preste a las autoridades su colaboracin y brinde informacin eficaz para la accin de la justicia penal.

Para tales efectos, sern de aplicacin las presupuestas, alcances y procedimiento establecidos en la Ley N 27378, Ley que establece beneficios por colaboracin eficaz en el mbito de la criminalidad organizada.

DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS FINALES Primera.- Mejora del control de operaciones sospechosas Las instituciones sometidas al control y supervisin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, estarn obligadas a adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que en la realizacin de sus operaciones se produzca el ocultamiento, manejo, inversin o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de la minera ilegal, as como de cualquier otra actividad de crimen organizado o destinados a su financiacin, o para dar apariencia de legalidad a las actividades delictivas o a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.

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Los sujetos obligados establecidos a travs de la Ley N 27693 (Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera) debern reportar bajo responsabilidad de forma inmediata y suficiente a la Unidad de Inteligencia Financiera cualquier informacin relevante sobre manejo de activos o pasivos u otros recursos, cuya cuanta o caractersticas no guarden relacin con la actividad econmica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su nmero, por las cantidades transadas o por las caractersticas particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a sospechar que se est utilizando a la entidad para transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de

actividades delictivas o destinadas a su financiacin.

Segunda.- Destino de bienes incautados o decomisados La administracin del dinero, bienes, efectos o ganancias ilegales que hayan sido incautados por los delitos previstos en el presente Decreto Legislativo se adecuar a lo establecido en las disposiciones sobre la materia previstas en la legislacin vigente.

Tercera- Capacitacin de Fiscales y otros funcionarios El Ministerio Pblico disear y pondr en ejecucin un programa de capacitacin contra el lavado de activos vinculado a la minera ilegal y otras formas de crimen organizado, as corno a su financiamiento, destinado a introducir habilidades y competencias en los fiscales en los procesos de investigacin, para la mayor eficacia. Esta capacitacin involucra a la Polica Nacional del Per Nacional del Per y a los integrantes de las Fuerzas Armadas que se estime pertinente. Cuarta.- Coordinacin interinstitucional Las entidades del Estado, en los mbitos nacional, regional y local, y las empresas en las que el Estado tiene participacin,
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LAVADO DE ACTIVOS

brindan su colaboracin a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per - UIF-Per, para el cumplimiento de su misin institucional, proporcionando informacin y cualquier otra forma de cooperacin necesaria para combatir el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado.

As mismo, la UIF-PERU mantendr relaciones de coordinacin con el consejo de defensa jurdica del Estado, a fin de lograr una mayor eficacia en la lucha contra el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado. Quinta.- Financiamiento Los gastos que demande la aplicacin del presente Decreto Legislativo se ejecutan con cargo a los presupuestos

institucionales de las entidades competentes.

Primera.- Mejora del control de operaciones sospechosas Las instituciones sometidas al control y supervisin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, estarn obligadas a adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que en la realizacin de sus operaciones se produzca el ocultamiento, manejo, inversin o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de la minera ilegal, as como de cualquier otra actividad de crimen organizado o destinados a su financiacin, o para dar apariencia de legalidad a las actividades delictivas o a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.

Los sujetos obligados establecidos a travs de la Ley N 27693

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debern reportar bajo responsabilidad de forma inmediata y suficiente a la Unidad de Inteligencia Financiera cualquier informacin relevante sobre manejo de activos o pasivos u otros recursos, cuya cuanta o caractersticas no guarden relacin con la actividad econmica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su nmero, por las cantidades transadas o por las caractersticas particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a sospechar que se est utilizando a la entidad para transferir, de manejar, actividades aprovechar delictivas o o invertir recursos a su

provenientes financiacin.

destinadas

Segunda.- Destino de bienes incautados o decomisados La administracin del dinero, bienes, efectos o ganancias ilegales que hayan sido incautados por los delitos previstos en el presente Decreto Legislativo se adecuar a lo establecido en las disposiciones sobre la materia previstas en la legislacin vigente.

Tercera- Capacitacin de Fiscales y otros funcionarios El Ministerio Pblico disear y pondr en ejecucin un programa de capacitacin contra el lavado de activos vinculado a la minera ilegal y otras formas de crimen organizado, as corno a su financiamiento, destinado a introducir habilidades y competencias en los fiscales en los procesos de investigacin, para la mayor eficacia. Esta capacitacin involucra a la Polica Nacional del Per Nacional del Per y a los integrantes de las Fuerzas Armadas que se estime pertinente.

Cuarta.- Coordinacin interinstitucional Las entidades del Estado, en los mbitos nacional, regional y local, y las empresas en las que el Estado tiene participacin, brindan su
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LAVADO DE ACTIVOS

colaboracin a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per - UIFPer, para el cumplimiento de su misin institucional,

proporcionando informacin y cualquier otra forma de cooperacin necesaria para combatir el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado.

As mismo, la UIF-PERU mantendr relaciones de coordinacin con el consejo de defensa jurdica del Estado, a fin de lograr una mayor eficacia en la lucha contra el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado.

2.2.3. LEY DE LA PNP DECRETO LEGISLATIVO N 1148

Artculo 9.- Competencias La Polica Nacional del Per ejerce competencias en las siguientes materias: 1) Orden interno, orden pblico y seguridad ciudadana; 2) Proteccin y ayuda a las personas y a la comunidad; 3) Garanta de cumplimiento de las leyes; 4) Seguridad del patrimonio pblico y privado; 5) Prevencin, investigacin y combate de delitos y faltas; y, 6) Vigilancia y control de las fronteras. Artculo 10.- Funciones Son funciones de la Polica Nacional del Per las siguientes: 1) Garantizar, mantener y restablecer el orden interno; 2) Promover e implementar mecanismos en favor de la seguridad ciudadana; 3) Garantizar el cumplimiento de las leyes y la seguridad del patrimonio pblico y privado; 4) Mantener la paz, seguridad, tranquilidad y orden pblico;
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LAVADO DE ACTIVOS

5) Prevenir, combatir, investigar y denunciar los delitos y faltas previstos en el Cdigo Penal incluyendo los que se martimo, uvial y lacustre; 6) Obtener, custodiar, asegurar, trasladar y procesar indicios, evidencias y elementos probatorios prevencin e investigacin relacionados con la y leyes especiales,

cometen en el transporte areo,

del delito, ponindolos

oportunamente a disposicin de la autoridad competente; 7) Aplicar las sanciones establecidas en el Cdigo

Administrativo de Contravenciones de Polica; 8) Practicar y emitir los peritajes ociales de criminalstica a travs del sistema criminalstico policial, para efectos del proceso penal y los derivados del cumplimiento de sus funciones; 9) Realizar y expedir peritajes tcnico-vehiculares; 10) Administrar el sistema de inteligencia policial, en armona con las normas que regulan el Sistema Nacional de Inteligencia; 11) Planicar y conducir operativamente la investigacin material del delito, en concordancia con las leyes de la materia; 12) Investigar la desaparicin y trata de personas; 13) Brindar proteccin preferente al nio, nia, adolescente, adulto mayor, mujer y poblaciones vulnerables; 14) Controlar el trnsito y garantizar la libre circulacin vehicular y peatonal en la va pblica y en las carreteras a nivel nacional. Prevenir, accidentes de trnsito; 15) Vigilar y controlar las fronteras, as como colaborar con la Superintendencia Nacional de Migraciones para el investigar y denunciar los

cumplimiento de las disposiciones legales sobre el control migratorio;

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LAVADO DE ACTIVOS

16) Brindar seguridad integral al Presidente Constitucional de la Repblica en ejercicio, al electo y ex Presidentes; seguridad personal a los Presidentes de los Poderes Pblicos, Congresistas de la Repblica, Ministros de Estado, Jefes de Estado en visita ocial al pas y otras personalidades que determine el reglamento de la presente norma; 17) Participar en la poltica de eco eciencia del Estado y en el cumplimiento de las disposiciones relativas a la proteccin y conservacin de los recursos naturales y del medio ambiente, la proteccin y seguridad de los bienes integrantes del Patrimonio Cultural de la Nacin y de aquellos que se presuman como tales; 18) Cumplir con los mandatos escritos del Poder Judicial, Tribunal Constitucional, Jurado Nacional de Elecciones, Ministerio Pblico, Ocina Nacional de Procesos

Electorales, en el ejercicio de sus funciones; 19) Participar subsidiariamente, a solicitud del INPE, en la seguridad externa e interna de los establecimientos penitenciarios. Asimismo, participa en el traslado de los procesados y sentenciados de conformidad con la normatividad vigente 20) Velar por la seguridad de los bienes y servicios pblicos, en coordinacin con las entidades estatales

correspondientes; 21) Garantizar la seguridad y proteccin de los turistas y sus bienes, as como el patrimonio histrico-cultural y turstico del pas; 22) Participar en la Defensa Nacional, Defensa Civil y en el desarrollo econmico y social del pas; 23) Identicar a las personas con nes policiales;

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LAVADO DE ACTIVOS

24) Expedir

certicados

de

antecedentes

policiales,

supervivencia, traslado, mudanzas, autorizacin de uso de lunas oscurecidas vehiculares y otros relacionados con el cumplimiento de sus funciones; 25) Participar en el control y en el transporte de armas de fuego, municin, explosivos y productos pirotcnicos, as como colaborar con la Superintendencia Nacional de Control de Servicios de Seguridad, Armas, Municiones y Explosivos de Uso Civil - SUCAMEC, para el cumplimiento de sus funciones; 26) Participar en Operaciones de Paz convocadas por la Organizacin de las Naciones Unidas (ONU) y otros organismos internacionales; y, 27) Ejercer las dems funciones que le sealen la Constitucin, las leyes y sus reglamentos. Artculo 11.- Atribuciones Son atribuciones de la Polica Nacional del Per las siguientes: 1) Intervenir cuando el ejercicio de la funcin policial as lo requiera. La funcin policial es permanente, por considerar que sus efectivos se encuentran de servicio en todo

momento y circunstancia; 2) Requerir la presentacin de documentos de personal cuando las circunstancias lo amerite; 3) Realizar registros de personas e inspecciones de identidad

domicilios, instalaciones, naves, motonaves, aeronaves y otros vehculos y objetos, de acuerdo a la Constitucin y la ley; 4) Intervenir, citar, conducir compulsivamente, retener y

detener a las personas de conformidad con la Constitucin y la ley; 5) Registrar y centralizar los antecedentes policiales de las personas, la estadstica criminal, requisitorias judiciales y
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LAVADO DE ACTIVOS

conducciones compulsivas; as como las referencias policiales para uso reservado de la prevencin e

investigacin policial; 6) Intervenir como mediador en los casos de conicto que no constituyan delitos perseguibles de ocio; 7) Poseer, portar y usar armas de fuego, de conformidad con la Constitucin y la ley; 8) Realizar constataciones policiales de acuerdo a ley; 9) Tener pase libre en vehculos de transporte de pblico; 10) Tener ingreso gratuito a los espectculos pblicos para el cumplimiento de sus funciones; y, 11) Ejercer las dems atribuciones y facultades que seala la Constitucin, las leyes y sus reglamentos. servicio

2.3. DEFINICION DE CONCEPTOS IMPORTANTES 1. Activos Son todos los bienes que su empresa posee, incluye ingresos que producen los bonos o las acciones, rentas de inmuebles, mineros, etc. 2. Convenios Acuerdo libre y voluntario de dos o ms personas para crear, modificar o dar por terminados derechos y obligaciones entre las partes. 3. Crimen organizado Delincuencia colectiva que se agrupan para la perpetracin de delitos a gran escala y en algunos casos a nivel internacional, caracterizada por la sujecin de sus integrantes a ciertas reglas y cdigos de cumplimiento obligatorio entre sus integrantes. derechos

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LAVADO DE ACTIVOS

4. Direccin General contra el Crimen Organizado Direccin creada en junio del 2012 en la estructura del Ministerio del Interior cuya finalidad es llevar adelante una lucha estratgica contra el Lavado de Activos.

5. Delincuencia Comn Individuo o cuando mucho dos, que cometen actos considerados menores, que van desde una falta leve hasta un delito con escala y proporciones intrascendentes, es decir, no son cometidos por bandas, no hay una gran planeacin en los hechos delictivos, o no se pretenden operar permanentemente a gran escala. 6. Denuncia Noticia o aviso por escrito o de palabra, que acerca de un delito o falta se hace a la autoridad, para que sta proceda a la consiguiente averiguacin del hecho y castigo del culpable, 7. Detenciones Privacin de la libertad de una persona, acorde con la normatividad vigente, en el caso del Per slo por mandamiento escrito y motivado del juez o por las autoridades policiales en caso de flagrante delito. 8. Incautacin Toma de posesin forzosa que las autoridades competentes hacen de dinero o bienes de cualquier clase sujetos a investigacin, en cuanto se demuestre su procedencia lcita 9. Inteligencia Estratgica

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LAVADO DE ACTIVOS

Se refiere a la inteligencia elaborada a partir de la informacin aportada por el Plano Administrativo (UIF) y el Plano Penal (PNP, Ministerio Pblico y Poder Judicial). 10. Inteligencia operativa policial Es la utilizacin armnica de la inteligencia ms la investigacin criminal, con una metodologa propia, que involucra tcnicas y principios innovadores y humanistas, orientados a la desarticulacin de

organizaciones criminales, partiendo por la identificacin y captura de sus cabecillas, lderes, jefes o dirigentes. 11. Investigacin policial Proceso metodolgico de anlisis y sntesis que el funcionario policial ejecuta respecto a los diversos aspectos que sustenten la perpetracin de un delito, con la finalidad de lograr su esclarecimiento. 12. Lavado de activos Proceso mediante el cual las ganancias obtenidas de una actividad delictiva (secuestro, extorsin, corrupcin, terrorismo, asaltos y robos, etc.) son introducidas al sistema financiero formal, dndole una apariencia lcita, ocultando de esa manera las consecuencias jurdicas de sus acciones. 13. Legislacin Conjunto de las mismas que integran el derecho positivo vigente de un Estado, para garantizar los derechos y libertades de las personas, as como el cumplimiento de sus deberes y obligaciones. 14. Medios probatorios Instrumentos legalmente aceptados que se utilizan para demostrar algo en un proceso. 15. Ministerio Pblico
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LAVADO DE ACTIVOS

Organismo autnomo del Estado peruano, encargado de promover de oficio o a peticin de parte, la accin de la justicia en defensa de la legalidad, los derechos ciudadanos y los intereses pblicos. Segn el Art. N 158 de la Constitucin, preside el Ministerio Pblico, el Fiscal de la Nacin. Adems compete al Ministerio Pblico: velar por la independencia de los rganos jurisdiccionales y por la recta

administracin de justicia; representar en los procesos judiciales a la sociedad; conducir desde su inicio la investigacin del delito. Con tal propsito la Polica Nacional est obligada a cumplir los mandatos del Ministerio Pblico en el mbito de su funcin. 16. Operadores de justicia Autoridades encargados de la administracin de justicia, desde la etapa preliminar hasta el final de un proceso judicial, administrativo o de otra ndole. 17. Parasos fiscales Son aquellos lugares que atraen a los inversionistas extranjeros por el trato fiscal favorable que reciben. 18. Perfil profesional Descripcin minuciosa de todas aquellas competencias,

capacidades, habilidades y responsabilidades que debe tener el futuro profesional al trmino de su formacin. En el caso del Oficial de Polica, el perfil ideal es de personas con talento, con una slida formacin acadmica que identifique el carcter democrtico y el respecto a los derechos humanos, a travs de la labor de proteccin de las personas y el patrimonio pblico y privado. 19. Poder Judicial

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Organismo autnomo del Estado peruano que tiene la potestad de administrar justicia a travs de sus rganos jerrquicos, con sujecin a la Constitucin y las leyes. 20. Proceso Conjunto de pasos, actividades o secuencias que se ejecutan en forma sistmica, mediante un programa que involucra entradas y salidas que interactan entre s para la elaboracin de un producto o servicio.

21. Recursos Son todos aquellos elementos necesarios, tanto tangibles como intangibles, para que una organizacin cumpla con sus objetivos. Principalmente son clasificados en humanos, financieros, materiales y tecnolgicos. 22. Rendimiento operativo Resultado deseado efectivamente obtenido por cada unidad que realiza la actividad, donde el trmino unidad puede referirse a un individuo, un grupo, una Direccin, una Divisin, Departamento, Seccin o un reas de una organizacin.

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LAVADO DE ACTIVOS

CAPITULO III: ANALISIS DE LA SITUACION PROBLEMTICA

3.1. IDENTIFICACION DE FACTORES CAUSALES a. El poder econmico y financiero del narcotrfico, que busca diferentes operaciones de inversin para encubrir sus ilcitas ganancias. El narcotrfico, como delito precedente del lavado de activos es el ms frecuente. Tambin se comete este delito para encubrir las ganancias ilegales obtenidas a travs del narcoterrorismo, trata de personas, delitos informticos, trfico de armas, prostitucin infantil, pornografa infantil, etc. b. La debilidad de los controles en el sistema financiero y jurdico del Estado. Quienes se dedican a lavar activos, apelan a diversas estrategias contables para realizar operaciones aparentemente legales, sin embargo emplean para ello a testaferros y terceras personas que prestan su nombre y su capacidad jurdica para adquirir propiedades, constituir empresas o realizar trfico inmobiliario en nombre y representacin de quienes se dedican a lavar activos. c. El problema de la corrupcin, toda vez que muchos funcionarios del Estado, debidamente sobornados, colaboran directa o indirectamente con las actividades de colocacin, transformacin e integracin de los dineros ilcitos con los dineros legales. d. El empleo de la tecnologa y de la banca informtica y paralela, la cual facilita la insercin de capitales provenientes del lavado de activos para transferirlos al extranjero o hacia diversas partes del pas. e. La lentitud y casi inercia de las autoridades encargadas de combatir al lavado de activos, existiendo problemas de falta de coordinacin, lo que desfavorece las investigaciones preliminares as como el seguimiento y la ruta que siguen estos dineros.

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LAVADO DE ACTIVOS

3.2. EVALUACION DE ACCION EJECUTADA 3.2.1. DESDE EL PUNTO DE VISTA POLTICO Desde esta ptica el Estado viene priorizando su poltica criminal de lucha el Lavado de Activos. Para ello, a nivel multisectorial viene implementando un sistema de inteligencia estratgica, bajo el liderazgo del Sector Interior. El Ministerio del Interior disea e implementa Inteligencia Estratgica para combatir al Crimen Organizado. En la actualidad este rol est ms definido si consideramos que con fecha 25 de junio del 2012 por Decreto Supremo N 002-2012-IN se aprueba el Reglamento de Organizacin y Funciones del Ministerio del Interior, por el cual se crea en el DESPACHO VICIMINISTERIAL DE ORDEN INTERNO a la Direccin General contra el Crimen Organizado.

CONTRA LAS ORGANIZACIONES DELICTIVAS DEDICADAS AL LAVADO DE

Dicha Direccin est encargada de proponer, conducir y supervisar las polticas sectoriales en materia de lucha contra el Lavado de Activos, entre otros delitos cometidos por el crimen organizado. Seala que dicha Direccin es responsable de formular y proponer la poltica, objetivos, metas y acciones; establecer una estrategia integral dirigida a combatir con mayor
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LAVADO DE ACTIVOS

eficacia al crimen organizado en general, coordinar con la PNP y con los rganos competentes del Sector Interior , en el mbito de su competencia, la ejecucin de las polticas relacionadas contra el crimen organizado. En tal sentido a travs de su Direccin contra Delitos del Crimen Organizado ejecuta estudios sectoriales que requiera la lucha contra otros delitos del Crimen Organizado y su repercusin en los campos econmico, poltico y social; coordina con los diferentes sectores y organismos del Estado en materia de Lucha contra Delitos del Crimen Organizado, procesar, actualizar y preservar la informacin estadstica sobre la Lucha contra el Crimen organizado, concretamente contra el Lavado de Activos.

En la actualidad no hay ninguna persona condenada por delito de lavado de activos en el Per, lo que revela una poltica criminal deficiente en los operadores comprometidos en la lucha contra dicho ilcito penal (Sistema Judicial, Ministerio del Interior, PNP).

LA

INTELIGENCIA

ESTRATGICA

APLICADA

LA

PREVENCIN DE LAVADO DE ACTIVOS SE REFIERE A UNO DE LOS INSTRUMENTOS ADECUADOS DE CONTROL QUE PREVIENEN Y DETECTAN OPORTUNAMENTE ESTOS

DELITOS; FORMA PARTE PRINCIPALMENTE DE POLTICAS DE ESTADO COHERENTES, LEYES Y REGULACIONES CLARAS, EL FORTALECIMIENTO DE INSTITUCIONES DE INVESTIGACIN Y AUDITORA Y CONTROLES ESTRICTOS A LOS DIFERENTES ACTORES DEL SECTOR FINANCIERO. TODO ESTO APOYADO EN UN GRAN AVANCE

TECNOLGICO QUE VIABILIZA LAS TAREAS DE ANLISIS Y DETECCIN DE POSIBLES DELITOS.

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LAVADO DE ACTIVOS

LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO SON LOS PRINCIPALES MEDIOS A TRAVS DE LOS CUALES SE BUSCA LLEVAR A CABO EL PROCESO DE LAVADO DE ACTIVOS, AUNQUE NO SON LAS NICAS ENTIDADES A LAS QUE RECURREN LOS LAVADORES DEBIDO A LA

DIVERSIDAD DE MTODOS QUE HAN ENCONTRADO PARA INTRODUCIR SUS CAPITALES ILEGALES. ELLO REQUIERE A NIVEL DEL MINISTERIO DEL INTERIOR UNA

INTELEGENCIA ESTRATGICA MS EFICAZ, A EFECTOS DE ACOPIAR LA INFORMACIN OPORTUNA Y PUNTUAL PARA EL DISEO DE LA ESTRATEGIA INTEGRAL PARA

COMBATIR EL LAVADO DE ACTIVOS.

A partir del 11 de septiembre del ao 2001 la situacin global toma un giro de 360 grados en lo referente a la prevencin de lavado de activos y especialmente debido al aumento en la demanda de recursos destinados al financiamiento del terrorismo. Los sucesos conocidos por todos en aquel fatdico da fueron tan graves y de tal magnitud, que el mundo entero se conmovi y empez a tomar conciencia de la gravedad, de las consecuencias y del alcance de este tipo de delitos.

El lavado de activos se desarrolla con mayor fuerza en pases vulnerables por sus condiciones econmicas, sociales y polticas. LOS PRINCIPALES OBJETIVOS DE ESTE DELITO SON AQUELLOS PASES QUE CUENTAN CON ECONOMAS INFORMALES, INESTABILIDAD POLTICA, LEYES DBILES Y ALTOS NIVELES DE CORRUPCIN.

Uno de los impactos ms importantes en algunos pases es el aumento desproporcionado de la corrupcin institucional, ya que las inmensas sumas de dinero y poder que se derivan del lavado
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LAVADO DE ACTIVOS

de activos motivan a muchos funcionarios a involucrarse con el delito. Inclusive, en ocasiones los funcionarios y empleados que han cedido, no conocen realmente el propsito, el destino o las consecuencias de sus actos, aunque esto no les exime de su responsabilidad.

En resumen, son delitos que no se ven, que no estn a la vista, dirigidos y concretados por personas que no tienen lmites ni prejuicios para cometer actos ilcitos, y a quienes nos les importan las consecuencias. De ah que los principales bastiones para combatir los factores que fomentan este tipo de delitos son la formalizacin de la economa, la creacin de polticas coherentes en temas de prevencin y, fundamentalmente, la concienciacin de todos los entes que conformamos la sociedad, iniciando por los ciudadanos a quienes se les debe capacitar y educar sobre las consecuencias que existen o pueden existir, y los beneficios de colaborar con otros sectores para combatir al lavado de activos.

Desde hace una dcada el Per ha fortalecido sus leyes en la lucha contra el Lavado de Activos, lo cual resulta muy importante para nuestra poltica criminal, sin embargo, estas deben venir acompaadas de medidas y acciones prcticas que viabilicen la consecucin de los objetivos planteados. En otras palabras, no es suficiente con elaborar extensas leyes y normativas que finalmente no se lleguen a cumplir por falta de apoyo de los organismos gubernamentales y de control destinados para el efecto.

Ocultar la realidad de la problemtica del lavado de activos no solo puede atraer actos de violencia, inseguridad, corrupcin, entre otros, sino que adems implica problemas econmicos a nivel de pas. Esto es un hecho real que el Per ya lo est
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sintiendo, con los perjuicios a todos los niveles de la sociedad y del desarrollo del pas. ES IMPORTANTE RESALTAR EL HECHO DE QUE NO SE TRATA DE UN ERROR QUE AFECTE A UN ORGANISMO O A UNA EMPRESA EN PARTICULAR, SINO A TODO UN PAS.

La prevencin de lavado de activos es un tema eminentemente tcnico que no debe ser pospuesto o utilizado por motivos polticos o populistas. Si se lo hace, se cae en graves inconvenientes econmicos y reputacionales frente a la

comunidad internacional, con las afectaciones que se derivan, las cuales las estamos viviendo y sintiendo actualmente en el Per. La creacin de la Unidad de Inteligencia Financiera no ha tenido ningn efecto o, al menos, no se ha alcanzado el nivel esperado. Posiblemente por falta de apoyo, posiblemente por factores polticos, y/o posiblemente por deficiencias tcnicas. El Estado peruano ha brindado un mayor apoyo administrativo y econmico para determinados organismos de control, aunque definitivamente se debe extender este apoyo en forma urgente a otro tipo de sectores, pues no es suficiente controlar solamente a una parte del sector financiero, hay que hacerlo con la totalidad de este sector y con otros no financieros que tambin intervienen en la economa del pas y son blancos fciles para lavar activos.

Hasta el momento no existe un canal oficial y confiable que provea informacin sobre infractores relacionados con diferentes mbitos de la prevencin de lavado de activos u otro tipo de informacin Expuestas. de A utilidad diferencia como de las otros Personas pases y Polticamente organismos

internacionales que cuentan con listas de informacin confiables, con actualizaciones oportunas y con datos oficiales, en el PER no se dispone de algo similar y, la poca informacin que se
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LAVADO DE ACTIVOS

dispone tiene un costo excesivamente alto, adems de que no estn disponibles para todos los sectores gubernamentales o privados que los requieren, que estn obligados o que, por voluntad propia, desean participar y colaborar en la prevencin de lavado de activos.

Es necesario analizar si realmente existe una poltica de Estado en materia de prevencin de lavado de activos, y si los organismos gubernamentales han llevado a cabo todos los esfuerzos necesarios para proteger al pas, pues dichos organismos deben constituirse en facilitadores de la prevencin de lavado de activos para el resto de participantes de la sociedad.

Aunque parezca increble, los crteles del narcotrfico en el Per han logrado disfrazar el origen de sus millonarias fortunas bajo diversas modalidades: la compra de terrenos o bienes inmuebles, pequeos depsitos en instituciones financieras a cargo de un ejrcito de testaferros e inversiones en pequeas y medianas empresas de fachada son sus principales formas de lavar el dinero de la droga. Un informe de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Polica Nacional del Per (UIF-PNP) seala que en tan solo cuatro aos, entre el 2008 y el 2011, los capos de la droga consiguieron lavar activos por encima de los US$ 4,406 millones. Una astronmica suma que equivale al 9.63% del total de las exportaciones peruanas en el 2011 (US$ 45,726 millones) y al 7.66% del total de nuestras reservas internacionales

acumuladas hasta abril de dicho ao (US$ 57,490 millones). Desde hace algunos aos, la UIF-PNP viene rastreando extraos movimientos de dinero ilegal en todo el pas, en ese mismo periodo (2008-2011) la cifra de lavado de activos bajo toda modalidad de operaciones sospechosas a escala nacional alcanz los US$ 5,015 millones, convirtindose en uno de los
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LAVADO DE ACTIVOS

principales problemas que enfrenta el gobierno de Ollanta Humala.

Actualmente se calcula que existen alrededor de US$ 1,000 millones al ao que se estn lavando. Si uno mira los ltimos cuatro aos en trminos de transacciones sospechosas, estamos hablando de un promedio de US$ 1,250 millones al ao.

Segn los expertos, estas cifras podran aumentar en casi cinco veces si realmente se descubriera el destino de los miles de millones de dlares que se desvan producto del trfico ilcito de drogas, corrupcin de funcionarios, defraudacin, trfico de migrantes, trata de personas, proxenetismo, financiamiento del terrorismo, entre otros.

Solo en el 2011 se registraron 2,215 transacciones sospechosas, un 50% se reportaron en Lima y Callao, 642 en provincias, mientras que de 465 se desconoce dnde ocurrieron.

Lamentablemente, solo 91 de estos casos fueron llevados a una investigacin exhaustiva por parte de UIF-PNP en base a personas y empresas obligadas a reportar sus movimientos financieros y econmicos. Sin embargo, el lavado de activos lo ejecutan sujetos que no estn forzados a informar sobre sus operaciones en bancos, inmobiliarias y administradoras de fondos. Esto hace sospechar a la PNP que solo observamos la punta de un gigantesco iceberg.

LA

INTELIGENCIA

ESTRATGICA,

NO

OBSTANTE

SU

UBICACIN AL MS

ALTO NIVEL DEL ESTADO, SU

ESTRECHA VINCULACIN AL PODER POLTICO Y SU IMPORTANCIA COMO INSTRUMENTO DE ASESORAMIENTO FUNDAMENTAL PARA LA TOMA DE DECISIONES Y MANEJO
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LAVADO DE ACTIVOS

DE CRISIS PUEDE ABARCAR EL ANLISIS DE TODO TIPO DE SECTORES Y ACTIVIDADES, SEAN GEOGRFICOS, SOCIALES, CULTURALES, ECONMICOS, MILITARES Y TAMBIN POLICIALES; ASIMISMO , TIENE RELACIN

DIRECTA CON OTRAS POLTICAS DE ESTADO, TALES COMO DEFENSA NACIONAL, SEGURIDAD INTERIOR,

RELACIONES EXTERIORES Y ECONOMA, POR SEALAR ALGUNAS, YA QUE LA ACTIVIDAD DE INTELIGENCIA NO ES UN FIN EN S MISMO, SINO QUE ES TAN SLO UN INSTRUMENTO AL SERVICIO DE LOS OBJETIVOS DEL ESTADO.

Existe una revalorizacin y adecuacin del concepto de Inteligencia estratgica travs de los cambios de la estructura de conflicto que caracteriza al mundo actual y en particular a la regin. El narcotrfico, LAVADO DE ACTIVOS, trfico de personas, las mafias internacionales, el terrorismo en todas sus expresiones, se han incorporado al esquema mundial como amenazas emergentes.

La Inteligencia Estratgica contribuye con la capacidad del Estado de pronosticar las tendencias y escenarios futuros mediatos e inmediatos que tendr como consecuencia de sus propias decisiones, de situaciones internas y externas o de decisiones de otros Estados y poder as orientar y/o reorientar las polticas nacionales, detectar y localizar aquellas amenazas, vulnerabilidades o potenciales conflictos de cualquier naturaleza que puedan surgir al interior del pas y posean la potencialidad de poner en riesgo su existencia y estabilidad. Una Inteligencia pertinente y relevante contribuye a disminuir los niveles de incertidumbre que enfrenta el Estado al momento de tomar

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LAVADO DE ACTIVOS

decisiones, en un contexto nacional e internacional caracterizado por una alta volatilidad.

Las amenazas a la seguridad del Estado, la sociedad y los individuos han mutado de sus formas tradicionales, ya no estn protagonizadas por terceros Estados, sino tambin por actores subestatales de la ms variada extraccin. Su dinmica antes era bsicamente interestatal, ahora es transnacional.

La Inteligencia debe estar en capacidad de emplear con eficacia dos herramientas: tendencias y escenarios. Hoy no existe en el mundo moderno, desde los sectores pblicos a los privados, desde las reas civiles a las militares, una capacidad analtica que se considere -completa- si la misma no incluye la elaboracin de tendencias.

Una tendencia es una pauta general de conducta de los hechos de la situacin actual y su manera especfica de reestructuracin, que permite vislumbrar cmo ser la nueva situacin. En otras palabras, una tendencia es un gran lineamiento que habr de definir una nueva situacin. Y el producto de la proyeccin de tendencias es, invariablemente, el diseo de escenarios, son imgenes del futuro, que representan un proceso, estn basadas en una metodologa, incorporan el conocimiento de expertos y facilitan el aprendizaje organizacional. Su utilidad metodolgica radica en prolongar nuestra mirada a mediano y/o largo plazos, en un mundo de grandes incertidumbres; organizar y articular los diferentes cursos de accin que se pueden presentar ante el decisor en el futuro, efectuando elecciones hoy; finalmente, ayudar a la sociedad a modificar positivamente su visin sobre la realidad, acercndola a como la realidad realmente es.

Est por dems aclarar que un nfasis en las dimensiones

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LAVADO DE ACTIVOS

culturales y sociales de los problemas de Seguridad Internacional, as como la elaboracin de tendencias y escenarios, demandan un tipo particular de analista estratgico, dotado de conocimientos y destrezas especiales.

Es necesario que el Estado le provea a su rea de Inteligencia de indicaciones claras sobre las reas temticas y/o instancias decisorias en donde requerir su aporte. Y es imprescindible que la Inteligencia oriente sus tareas sin perder de vista ese -norte- en ningn momento. En esta vinculacin entre usuario y productor, la conduccin de Inteligencia estar llamada a desempear un papel clave. Ser ella quien deba ejercer la tarea de llamar la atencin de los decisores sobre determinadas cuestiones y mantenerlos informados sobre las mismas, sin saturarlos.

Mientras nuestros analistas de inteligencia estratgica se encuentran extrayendo la informacin de las fuentes abiertas y relativamente de las fuentes secretas, las amenazas asfixian a nuestro pas, principalmente las que provienen del crimen organizado. Ningn pas con alguna pretensin de ser tomado en serio puede omitir contar con un buen servicio de inteligencia estratgica nacional. Este tipo de organizaciones no se montan de la maana a la noche y requieren un proceso continuo de perfeccionamiento de su organizacin, equipamiento y capacitacin de su personal, que es sin la menor duda el recurso ms difcil de desarrollar y mantener. Los problemas con los servicios de inteligencia

estratgica normalmente se producen a consecuencia de acciones donde aparecen la utilizacin de los mismos con finalidades de poltica interna y cuando en su conduccin participan personas con poca o ninguna preparacin para dichas funciones.

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La Lucha contra el Lavado de Activos en la actualidad tiene los siguientes planos legales:

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3.2.2. DESDE EL PUNTO DE VISTA ECONMICO El mundo repudia el enriquecimiento ilcito a travs del lavado de activos porque se reconoce las consecuencias negativas que generan los dineros mal habidos, como son: genera Violencia interna; deteriora la imagen internacional; genera efectos inflacionarios; aumento del costo de vida en detrimento de los ciudadanos honestos, causa competencia desleal para la economa legal. Por influencia del dinero ilcito, la honestidad y la transparencia en los negocios pierden su vala como valores. El Lavado de Activos acrecienta los procesos de corrupcin administrativa, judicial, violencia y con ello se consolida el crimen organizado y su poder. Ante el riesgo, la inercia, la indiferencia y la corrupcin para no actuar contra el Trfico de Drogas y Lavado de Activos, se tendra como efecto que la comunidad internacional mediante los estatutos jurdicos puede actuar contra el PERU, mediante bloqueos y sanciones internacionales.

DESINCENTIVA LA INVERSION PRIVADA

Empresa A Dinero Licito Capital: S/.20,000 Prstamo Banco Intereses 7% Adquisiciones al crdito Pago fraccionados Inflacin de maquinaria y equipo Sunat , Sunad Intereses IGV, IR, etc. Intereses + 5.6% + 3.5% 1.9% Costo total del producto S/. 2.50 sobre costos = Empresa B Dinero Ilicito Capital: S/.1'000,000 Prstamo Banco Intereses 0% 18%

Adquisicin al contado Pago al contado Inflacin de maquinarias y equipo Sunat , Sunad Intereses IGV, IR, etc. Intereses + 0% + 0% 1.9% Costo total del producto S/.185

sobre costos =

1.9%

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PRODUCE EL INCREMENTO DE LOS PRECIOS

BCR POLITICA MONETARIA

S/. 1,000.00 Mercado

Demanda B/S de 100 UU se incrementa a 150 UU

Produccin de 50 UU. Acorde con la capacidad del aparato productivo

Empleo 1.2%

Estabilidad precios Economa relativamente estable Incrementa Precios Inflacin

DINERO ILICITO

S/. 10,000.00 Mercado

Sobre Demanda Produccin de B/S 400 UU. Recalienta de 100 a 500 UU. la economa

Escasez Bienes

3.2.3. DESDE EL PUNTO DE VISTA SOCIAL Desde esta ptica, la sociedad se ve perjudicada porque el lavado de activos financia y promueve otras actividades delictivas, las mismas que propician inseguridad as como incremento de la violencia delincuencial que amenaza a los bienes jurdicos de los ciudadanos. El lavado de activos representa una actividad que destruye paulatinamente un modelo de vida legal y transparente, empujando a muchos ciudadanos a conseguir dinero fcil con el potencial riesgo de que se involucren en mafias y organizaciones delictivas que pueden asesinarlo, ocasionando de esta modo, un factor negativo para ascender socialmente con ganancias malhabidas. 3.2.4. DESDE EL PUNTO DE VISTA CRIMINOLGICO Criminologicamente el lavado de activos es una actividad propia del crimen organizado, esto es, una amenaza organizada, con amplios recursos econmicos, para lo cual el Estado tiene que disear una poltica criminal que cuente con los instrumentos y medios apropiados para prevenir y combatir dicha actividad
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delictiva. Desde este enfoque, el lavado de activos tiene un efecto multiplicador negativo por cuanto amenaza constantemente a la sociedad, a la persona y al propio Estado.

Las Organizaciones Delictivas dedicadas al Lavado de Activos se han incrementado en nuestra realidad como consecuencia de que las diversas modalidades delictivas del crimen organizado han incrementado sus ganancias ilcitas en el siglo XXI,

aprovechando la globalizacin que ha fortalecido el delito transfronterizo, as como tambin el empleo de la tecnologa de punta, que favorece el traslado de los dineros ilcitos.

El Narcotrfico y el Lavado de Activos, existen y existirn en tanto y en cuanto cada uno de nosotros que tiene obligaciones constitucionales, personales y profesionales, los operadores de la administracin de Justicia del Pas, como todo aquel que pertenece a un poder del Estado y diversas instituciones sean estas pblicas o privadas, no tomemos conciencia de que stos problemas estn minando o socavando conciencias, valores, as como la subsistencia misma de la democracia. Progresivamente el Lavado de Activos tiene por efecto una moral pblica dbil, la falta de legitimidad de las instituciones.

En nuestro pas, las organizaciones delictivas que lavan activos han diversificado y fortalecido los delitos precedentes, que de acuerdo a Ley son requisitos necesarios para la incriminacin respectiva.

3.2.4. DESDE EL PUNTO DE VISTA POLICIAL La PNP como parte del Sector Interior tiene el deber de cumplir con sus funciones en la lucha contra el lavado de activos y no dejar el camino y manejo libre a las redes ilegales, las que actan
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de manera soterrada y otras a la vista nuestra, alcanzando un enorme poder, un desafo a todo lo que significa control, autoridad y punicin, lo que conlleva violencia, criminalidad y corrupcin de severas magnitudes y de consecuencias irreversibles en lo moral como en lo jurdico. La PNP cuenta con una Divisin Especializada en la DIRANDRO para investigar el Lavado de Activos como consecuencia del narcotrfico. Tambin cuenta con una Divisin de Investigacin de Lavados de Activos a Nivel de la DIRINCRI PNP; en la OCN INTERPOL Lima, as como tambin en la DIRCOCOR PNP. La labor que se realiza en dichas Unidades Especializadas es esencialmente de Inteligencia Operativa Policial, complementada con la Inteligencia Financiera de los otros Sectores del Estado que manejan y proporcionan informacin.

3.3. ASPECTOS POSITIVOS Y NEGATIVOS 3.3.1. ASPECTOS POSITIVOS a. El Estado Peruano, ha suscrito Tratados Internacionales para la lucha contra el lavado de activos. b. El esfuerzo multisectorial, que produce y aporta inteligencia estratgica, centralizada y canalizada a partir del Sector Interior. c. Intervenciones y operativos de gran impacto contra personas naturales y jurdicas que se dedican al lavado de activos, tal como ocurri en los casos de la familia Rodriguez Mantar que se dedica al lavado de activos, provenientes del

narcoterrorismo.

El ltimo caso es el representado por la

intervencin a la bailarina Maribel Velarde, con serios indicios y evidencias de dedicarse al lavado de activos, respecto de dineros provenientes del narcotrfico, dados sus vnculos y nexos con sujetos prontuariados por narcotrfico en el pas. d. Con la nueva Ley de Lavado de Activos, lo ms importante
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que se ha regulado est contenido en su artculo 10, en el cual se contiene que el lavado de activos es un delito autnomo, por lo que para su investigacin y procesamiento no ser necesario que las actividades delictivas previas se encuentren sometidas a investigacin policial, proceso judicial o hayan sido previamente objeto de prueba o de sentencia condenatoria.

3.3.2. ASPECTOS NEGATIVOS a. El encubrimiento de las operaciones del lavado de activos por parte de funcionarios pblicos, que comprados por el poder econmico del narcotrfico u otras actividades ilcitas

organizadas, colaboran en dichas operaciones ilegales. b. Debilidad en los niveles de coordinacin de las diferentes instancias y sectores del Estado que tienen el compromiso de prevenir y combatir el lavado de activos. c. La naturaleza transfronteriza de este delito, por cuanto apelan a la banca electrnica para transferir sus ilcitas ganancias, bajo apariencias empresariales hacia los parasos fiscales del extranjero. d. Lentitud en el apoyo y coordinacin de los organismos internacionales financieros para realizar un seguimiento e intervencin al lavado de activos. e. El apoyo que tienen estas organizaciones de malos

contadores, que disean y ejecutan operaciones contables con un alto grado de formalidad, lo que permite lavar activos en forma impune. f. El empleo del poder poltico y econmico por parte de las Organizaciones que lavan activos, que les permite frenar e impedir el juzgamiento de tal ilcito penal, tal como viene

ocurriendo con el caso de la familia Snchez Paredes, sobre cuyos ingresos, tanto la DIRANDRO como la Fiscala han

presentado abundantes medios de pruebas sobre el origen

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ilcito de su fortuna (proveniente del narcotrfico), as como el caso del empresario Catao, con un pasado legal y penal ampliamente vinculado con el narcotrfico y cuya fortuna actual no se corresponde con ingresos obtenidos a partir de una actividad licita y legal.

3.4. EFECTOS O CONSECUENCIAS a. Las Unidades Especializadas de la PNP, que previenen y combaten el lavado de activos, vienen incrementado sus intervenciones y operativos contra personas naturales y jurdicas dedicadas al lavado de activos, lo que genera una imagen positiva ante la sociedad. b. La PNP, viene fortaleciendo sus procedimientos operativos policiales para contrarrestar esta actividad ilcita. En tal sentido, se viene aplicando la Inteligencia Operativa Policial, donde agentes de inteligencia, peritos contadores as como pesquisas, bajo la conduccin del fiscal vienen obteniendo indicios y evidencias del lavado de activos. c. Se han podido identificar operaciones de lavado de activos provenientes de la trata de personas as como de la prostitucin infantil, determinando de esta forma una lucha frontal contra el crimen organizado en nuestro pas. d. La PNP colabora de esta manera en la lucha contra las Organizaciones Criminales Internacionales, que colocan sus capitales en nuestro pas a travs del lavado de activos, movilizndolos hacia otros pases.

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CAPITULO V: CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

5.1. CONCLUSIONES A. La problemtica del Trfico Ilcito de Drogas como sus delitos conexos y Lavado de Activos, no est solo en considerar que se trata de un simple problema, el que se debe prevenir, controlar, fiscalizar y reprimir todo ello bajo un contexto retrico. El narcotrfico y el lavado de activos resultan ser organizaciones criminales con altos niveles de poder, bajo miles de rostros. El lavado de activos tiene enormes repercusiones en la economa de los pases productores, consumidores y lavadores. B. La actitud indiferente de un pas y de su sociedad, ante los fenmenos del Narcotrfico y Lavado de Activos, genera un grado de inestabilidad tica, la que erosiona la sociedad, hasta llevarlo a un punto crtico de postracin moral. El dao que causa el Lavado de activos en la moral social proviene del enriquecimiento inmediato e injusto de algunos hombres o sectores de la sociedad. El dinero resulta prevalente por encima de valores esenciales; tales como la vida, el respeto, la autoridad, la justicia y la paz; como se imponen las leyes del mnimo esfuerzo y del ms fuerte. Las organizaciones delictivas que se dedican al Lavado de Activos en el Per, esencialmente son los narcotraficantes, traficantes de armas, sujetos que invierten y promueven la tala ilegal de rboles, la minera ilegal e informal, as como otras actividades delictivas. C. La aplicacin de Inteligencia Estratgica resulta gravitante porque la

lucha contra el Lavado de Activos agrupa a diversas instituciones pblicas, as como tambin, se cuenta con la colaboracin del sector financiero que est obligado a trasladar datos o referencias sobre movimientos de dinero, de naturaleza irregular, que no estn acorde con el training de vida, de quienes presuntamente se encuentran involucrados en el Lavado de Activos.

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D.

El Lavado de Activos viene siendo considerado como un delito autnomo por la actual Ley Penal que lo reprime, Decreto Legislativo N 1106, siendo el criterio asumido por jueces y fiscales sobre un delito cometido por operadores delictivos vinculados o no, pero con experiencia y contacto, en el sistema econmico financiero nacional, que facilita la legitimacin de los activos obtenidos ilcitamente de las

operaciones/actividades del crimen organizado; sin considerar estos de que dichos sujetos delictivos pueden ser miembros criminales de organizaciones delictivas o poseen su propia asociacin ilcita para delinquir; no siendo considerados por lo tanto en la real dimensin delictiva como debe ser, por lo que no se garantiza la dacin de sentencias condenatorias que resulten efectivas y disuasivas contra estos operadores delictivos a efectos de reducirse la incidencia de otros elementos potenciales que desean intervenir en el ilcito.
E.

Bajo el criterio limitado del lavado de activos como delito autnomo se llega a tener en cuenta por parte de Jueces y Fiscales de que el sujeto delictivo del ilcito por lo general es un delincuente de cuello blanco que cumpliendo funciones pertenecientes a su profesin empresarial o econmica financiera procede a lavar o blanquear los activos

obtenidos de la comisin de actividades criminales, sin tenerse en cuenta de las relaciones e implicancias de dicho delincuente con la organizacin y actividad delictiva precedente que gener efectuar el correspondiente proceso de lavado de activos ilegales, lo que a pesar de constatarse y obtenerse las pruebas suficientes mediante las

investigaciones que personal policial de las Divisiones Especializadas efecta, no se garantiza en la ejecucin del proceso penal la consideracin de la pertenencia de los lavadores de activos como miembros peligrosos e importantes de crteles del narcotrfico, de financiamiento para terroristas, o de otras organizaciones criminales; por lo que dicho criterio limitado e inefectivo de jueces y fiscales que estn encargados tambin de reprimir el lavado de activos, no llegan a concluir debidamente en la emisin de sentencias o penas de castigo que
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resulten drsticas para los delincuentes de lavado, y a la vez de darse la falta de un sistema procesal penal riguroso y transparente que pueda contribuir a la erradicacin del ilcito referido. Los efectos negativos para las investigaciones y funcin del personal policial de las Divisiones Especializadas es que habindose obtenido las pruebas competentes tras la ejecucin de las pericias correspondientes, estas no son tomadas en cuenta ni evaluadas competentemente por los Fiscales y Jueces, lo que conlleva que no se considera el esfuerzo operativo realizado por la Divisin Especializada al respecto, y que al emitirse sentencias menos drsticas o penas sin la disuasin necesaria para evitar la reincidencia en lavado de activos; los fines policiales de la Divisin Especializada vienen teniendo serios obstculos actualmente para hacerse trascender efectivamente sobre los logros y acciones periciales de la Polica en la prevencin y erradicacin del lavado ilcito de activos ilegales. Las repercusiones del agravamiento del delito de lavado de activos en nuestro pas, al no ser contrarrestado con penas efectivas y de constatarse que los lavadores de activos siguen operando impunemente y se incrementan, la afectacin del orden y sistema formal empresarial como econmica - financiera ser afectado con la insercin creciente de dinero y activos ilcitos que implicar la generacin de una economa ilcita que se maneje a nivel nacional y que conlleve a la proliferacin de organizaciones delictivas para que incidan con el blanqueo de sus activos ilcitos, todo lo que puede implicar preocupantemente la generacin de un Narco Estado en nuestro pas. F. El marco legal actual en la lucha y combate contra el Lavado de Activos est representado por el Decreto Legislativo 1106, el cual destaca

principalmente por extender los delitos precedentes a la Minera Ilegal y otros delitos vinculados al crimen organizado, estableciendo de esta forma una regulacin ms completa en la lucha contra el Lavado de Activos. En tal sentido: 1. Contiene una relacin de las conductas delictivas aplicables al Lavado de Activos, detallando las reglas que buscan facilitar la
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persecucin penal y la aplicacin de sanciones (pena privativa de la libertad, multas), a los que resulten responsables. 2. Precisa que si el delito fuera cometido por una persona jurdica, el juez podr ordenar sanciones accesorias de manera alternativa o conjunta (Multa no menor de 50 UIT; clausura definitiva de local; suspensin o prohibicin de sus actividades; cancelacin de licencias; disolucin de la persona jurdica, entre otras). 3. Se considera al Lavado de Activos como delito autnomo, por lo que no es necesario conocer el origen ilcito de los bienes para realizar la investigacin y procesamiento del caso; autorizando al Fiscal, durante la investigacin, a solicitar al Juez el levantamiento del secreto bancario, el secreto de las comunicaciones, la reserva tributaria y la reserva burstil del o los procesados. 4. Precisa que para el cumplimiento del Art. 14 de la Ley N 27693, los sujetos obligados deben informar a la UIF-Per, en 90 das naturales, sobre los mecanismos implementados para la

deteccin de operaciones inusuales y sospechosas, as como sobre la elaboracin del Manual donde conste el sistema para detectar operaciones sospechosas. 5. Modifica las siguientes disposiciones de la Ley N 27693: a) El Art. 3, sobre las funciones y facultades de la UIF-Per. Se establece como facultad expresa de la UIF-Per, el regular, en coordinacin con los organismos supervisores de los sujetos obligados, los lineamientos generales y especficos, requisitos, precisiones y otros relacionados al sistema de prevencin que los sujetos obligados deben reportar; as como emitir modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin del delito de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, entre otros.

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b) c)

El Art. 9, sobre el Registro de Operaciones. El Art. 10 numeral 10.2.3 inciso b), sobre la Supervisin del sistema de prevencin de lavado de Activos y de financiamiento del terrorismo. Se precisa que los

organismos supervisores de los sujetos obligados a informar, emitirn a la UIF-Per Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), relacionadas al lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, cuando a travs del ejercicio de sus funciones detecten indicios de dichos delitos. La UIF-Per podr solicitar al organismo supervisor toda la informacin relacionada con el caso reportado. Por Resolucin SBS, la UIF-Per establecer las

caractersticas de dichos ROS. d) El Art. 10-A numeral 10-A.7, sobre la garanta y confidencialidad del Oficial de Cumplimiento. e) El Art. 12, sobre el Deber de Reserva.

6.

Incorpora las siguientes disposiciones en la Ley N 27693 (Ley de la Unidad de Inteligencia Financiera UIF) : a) El Art. 9-A: precisa que se consideran como Organismos Supervisores en materia de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, para efectos del decreto, a los organismos o instituciones pblicas o privadas que de acuerdo a la normatividad o fines ejercen funciones de supervisin, fiscalizacin, control, registro, autorizacin, funcional o gremial, respecto de los sujetos obligados a informar. Para el caso de las COOPAC, se precisa que estarn supervisadas, en esta materia, por la UIF-Per. b) Una Quinta Disposicin Complementaria, Transitoria y Final: sobre el Registro de empresas y personas que efectan operaciones financieras o de cambio de moneda.
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c)

Una Sexta Disposicin Complementaria, Transitoria y Final: sobre prohibicin de ejercer la actividad de transferencia de fondos por empresas no autorizadas. Se precisa que el servicio de recepcin y envo de rdenes de transferencias de fondos solo podr ser brindado por las empresas autorizadas por la SBS y por las COOPAC supervisadas por la FENACREP, ya sea como

representante de empresas de alcance internacional o en forma independiente mediante contratos suscritos con empresas responsables del exterior. d) Modifica la Sexta Disposicin Complementaria, Transitoria y Final de la Ley N 28306, sobre la obligacin de declarar el ingreso y/o salida de dinero en efectivo. Entre otras disposiciones, se prohbe a toda persona natural o extranjera, que ingrese o salga del pas, llevar consigo instrumentos financieros negociables al portador o dinero en efectivo por montos superiores a los US$ 30,000.00 o su equivalente en moneda de estas nacional o extranjera. faculta a El la

incumplimiento

obligaciones,

Superintendencia Nacional de Aduanas y a la SUNAT a adoptar medidas, como la retencin de lo no declarado, entre otros. Asimismo, si el portador de los bienes no acredita, en 72 horas, su origen lcito, se considerar indicio de la comisin del delito de Lavado de Activo, procediendo la UIF-Per a comunicar el hecho al Ministerio Pblico. e) Dispone la derogacin de la Ley N 27765 Ley Penal contra el Lavado de Activos, as como cualquier otra norma que se oponga a sus disposiciones. f) El Decreto Legislativo N 1106 se encuentra vigente desde el 20/04/2012, con excepcin de su Cuarta Disposicin Complementaria que regir en 60 das naturales.
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De conformidad con el artculo 10 del Decreto Legislativo N 1106, con respecto al delito fuente o precedente, ya no ser necesaria una

investigacin o proceso anterior donde se haya acreditado el delito fuente, para posteriormente recin iniciar la persecucin penal por el delito de lavado de activos. De esta manera se facilita la investigacin policial preliminar, as como la labor del Ministerio Pblico, procediendo a obtener los medios de prueba que acrediten el delito con mayor dinamicidad, evitando que los presuntos autores se valgan de diversas estrategias legales y contables para sustraerse de la persecucin criminal. Si no existe de por medio otra investigacin o proceso en el que se haya determinado el carcter de ilcito penal de las conductas que guardan un nexo con el proceso que aparentemente constituye blanqueo de capitales, ello no constituir un obstculo para iniciar el proceso por lavado de activos, pues ser en el marco del propio proceso penal iniciado por la presunta comisin del delito de lavado de activos donde deber determinarse la existencia del ilcito penal previo y, a partir de ello, si se han realizado conductas que se subsuman en alguna de las modalidades de lavado de activos.

5.2. RECOMENDACIONES A. Proporcionar a las Divisiones Especializadas de la PNP que previenen investigan y combaten el Lavado de Activos, la tecnologa informtica de ltima generacin, que les permita obtener informacin y compartirla en tiempo real con las bases de datos de la Unidad de Inteligencia Financiera, as como de otros sectores del Estado, con el fin de producir Inteligencia Estratgica que sirva al Gobierno y sobre todo Inteligencia Operativa que permita identificar el modus operandi de las personas naturales y jurdicas dedicadas al lavado de activos, identificando a sus autores as como los medios empleados para la comisin del delito.

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B.

Tomar en cuenta la experiencia alcanzada por las unidades policiales similares a la DIRANDRO en otras regiones de Latinoamrica, en la lucha contra el lavado de activos, priorizando el lavado de activos proveniente de la trata de personas as como de la prostitucin y la pornografa infantil, delitos precedentes que se han incrementado en estas ltimas dcadas.

C.

Se deben efectuar seminarios y reuniones especializadas entre Personal Policial destacado (Pesquisas y Peritos) en investigacin de Lavado de Activos conjuntamente con Fiscales y Jueces intervinientes en la represin de dicho delito; para efectos de debatirse y establecerse un criterio jurdico penal nico que resulte efectivo para las acciones operativas y procesales en la prevencin y erradicacin del ilcito; a efectos de considerarse a la actividad ilcita como delito encubridor y a los lavadores de activos no solo como autnomos en su comisin delictiva sino tambin como miembros de organizaciones criminales, para aplicarse medidas represivas y sentencias condenatorias ms drsticas que los inhiba o disuada de no seguir incidiendo en la actividad delictiva referida

B.

Se debe maximizar la coordinacin con Fiscales y Jueces Antidrogas como con operadores especializados en represin de lavado de activos, en forma inter-operativa con acciones estratgicas y conjuntas con personal policial de las Divisiones Especializadas que investigan este delito, para efectos de tenerse una consideracin jurdica penal del delito de lavado de activos como modalidad u operacin criminal encubridora de los activos ilcitos de las organizaciones criminales y de ser un delito asociado a toda modalidad del crimen organizado; que signifique as finalmente la adopcin de un criterio penal ms efectivo por parte de jueces y fiscales de considerar al delito tratado como operacin integrada a las modalidades ms agravantes, que determine por lo tanto el incremento de penas ms drsticas y severas que disuada y disminuya la incidencia del delito mencionado.
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C.

Se debe recopilar y considerar los casos de la doctrina y jurisprudencia extranjera acerca de la comisin delictiva del lavado de activos como delito encubridor y de asociacin con delitos del crimen organizado, para efectos de ampliarse el conocimiento y la tendencia de aplicacin penal en cuanto a la consideracin sustentatoria de la prevencin y represin de la comisin del ilcito, y de evitarse sus causas e incidencias graves con penas drsticas, y de generarse por lo tanto positivamente una proteccin eficaz del sistema econmico financiero nacional, eliminndose toda insercin de activos ilegales como aspiraciones de las organizaciones y bandas criminales de incidir legalizando sus activos obtenidos delincuencialmente.

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FUENTES BIBLIOGRAFICAS DIRANDRO PNP. Memoria Anual. 2012. MOF MAPRO

HERNNDEZ, Hernando. El lavado de activos. Ediciones Jurdicas Gustavo Ibes, Bogot, 1997. Pg. 8.

JIMNEZ, Daniel. La prevencin del lavado de activos ilcitos a travs del sistema financiero y asegurador. Revista Superintendencia Bancaria, No.29, Bogot, (diciembre 1996). Pg. 12. Rafael Franzini-Battle, El delito de lavado de dinero (blanqueo de capitales), pg. 11, (1995) Idem, cf. Horacio Cattani Miguel Langon Cuarro, La carga de la prueba y el lavado de activos., Documento de la Comisin Inter Americana para el control de drogas., CICAD. Fontan Balestra, Tratado de Derecho Penal, T. VII, Parte Especial Pg. 445. Carrara, Teoria de la tentativa y de la Complicidad, o del grado de la fuerza fisica del delito , Madrid 1926, Pg. 326. Fernando Garca Diaz, Lavado de Dinero y Narcotrfico. La Droga como Negocio., Universidad Central, Chile, 1996, Pg. 49.

Prado Saldarriaga, Vctor Roberto. Lavado de activos. Lima: Ed. Grijley, 2007. Pg. 68. Blanco, Isidro. El Delito de Blanqueo de Capitales. Editorial Aranzadi. Madrid, Espaa. 1997. Pg. 106.

RAMSAY ROMERO, Daniel F. El Lavado de Activos, la Seguridad y el Desarrollo Nacional. CAENLima Per 2009
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ANEXOS

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