Formatos Procompite Pasco

Todos a trabajar
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO
SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO
SOLICITUD DE PARTICIPACION EN EL CONCURSO PROCOMPITE- I ETAPA GOBIERNO REGIONAL DE PASCO
Propuesta Productiva de Categora (*)
A B
Mediante el presente formato................... (Denominacin/Razn Social de los AEO) ubicado en el departamento de. provincia de........................, distrito de.. Presentamos la propuesta productiva denominada. , con la finalidad de participar en la convocatoria de la PROCOMPITE ... aprobada por el Gobierno Regional / Municipalidad de ... en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece disposiciones pare apoyar la competitividad productiva y su Reglamento. Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad publica local, regional o nacional. El monto total de la propuesta productiva asciende a S/. ... (Especificar monto en nmeros y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. ... (Especificar monto en nmeros y letras).
Presidente/Representante Legal
Lugar y Fecha:
(*) Propuesta productiva de categora "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversin total y el nmero de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. Propuesta productiva de categora "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversin total con un tope mximo de un milln de nuevos soles y el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.
Todos a trabajar
SOLICITUD FINANCIAMIENTO DE LA ELABORACION DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA
Propuesta Productiva de Categora (*)
A B
Mediante el presente formato................... (Denominacin/Razn Social de los AEO) ubicado en el departamento de. provincia de........................, distrito de.. Presentamos la idea de propuesta productiva denominada... , con la finalidad de participar en la convocatoria de la PROCOMPITE para el financiamiento de la elaboracin de la propuesta productiva. aprobada por el Gobierno Regional / Municipalidad de . en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece disposiciones pare apoyar la competitividad productiva y su Reglamento. Asimismo, declaramos que nuestra idea de propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad pblica local, regional o nacional. Solicitamos el financiamiento de nuestra propuesta productiva. Adjuntamos la idea de propuesta productiva.
Presidente/Representante Legal
Lugar y Fecha:
Todos a trabajar
ACTA DE ASAMBLEA GENERAL DE CONSTITUCIN DE UN AGENTE ECONMICO ORGANIZADO-AEO

Siendo las xxxx horas, en, en el distrito de , provincia de ., departamento de., a los xxxxx das del mes de xxxxx de xxxxx, se reunieron los miembros de los Agentes Econmicos Organizados-AEO denominado xxxxxx, con el fin de nombrar su Junta Directiva para que represente a la referida AEO en los Concurso PROCOMPITE que se convoquen en el marco de la Ley 29337, Ley que establece disposiciones para apoyar la Competitividad Productiva y su Reglamento, aprobado mediante DS 103-2012-EF. En ese sentido, la AEO est conformada por xxxx miembros, los cuales conforman el padrn de miembros que se lista a continuacin: 1. 2. 3. Apellidos, Nombre, DNI Apellidos, Nombre, DNI .
Como primera decisin de la asamblea, se ha determinado conformar la Junta Directiva, la cual estar representada por: 1. 2. 3. Apellidos, Nombre, DNI, como presidente. Apellidos, Nombre, DNI, como secretario. Apellidos, Nombre, DNI, como tesorero.
Acuerdos: Siendo las xxxx horas, del da xxxx, del mes xxxxx, del ao xxxx, luego de las deliberaciones se llegaron a los siguientes acuerdos: 1. 2. Aprobar el padrn de miembros de la AEO. Aprobar la conformacin de la junta directiva
En seal de conformidad, firmaron los presentes a la Asamblea, que son xxxx de xxx miembros.
Todos a trabajar
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

1 Datos Generales
Nombre de la Propuesta Productiva Monto Total de Inversin Cofinanciamiento solicitado 1.1 Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)
1.2
Naturaleza del AEO (Marcar con una X)
Un conjunto de personas naturales organizadas Persona jurdica Indicar tipo de persona jurdica
1.3
Datos de la AEO
Si son personas naturales organizadas, indicar fecha de constitucin copia de la Asamblea o Acta de Constitucin Si es persona jurdica, indicar nmero de RUC 1.4 Ubicacin de los AEO
y adjuntar
Departamento Provincia Distrito Direccin Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital del distrito? El centro poblado es rural o urbano? Si Rural No Urbano
Todos a trabajar
Nmero de hogares que participan en el AEO Aos de experiencia del AEO 1.5 COMPOSICION DE LA JUNTA DIRECTIVA (en el caso de personas naturales organizadas)
La Junta Directiva est Compuesto por: Nombres y apellidos Presidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal DNI
1.6
Representante Legal de la Persona Jurdica
Nombres y apellidos Cargo
1.7
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombres y apellidos Direccin exacta Telfono/Celular Correo electrnico
1.8
Participantes de los AEO (Segn sea el caso)
a) Sola para personas naturales organizadas Nuestro AEO est organizado por (adjuntar padrn de participantes) (poner cantidad de personas) personas naturales, de los cuales son hombres y son mujeres
Todos a trabajar
b) Solo para personas jurdicas Nuestro AEO est organizado por (adjuntar padrn de asociados) socios o asociados, de los cuales son hombres y . son mujeres
2 1.1
PROPUESTA PRODUCTIVA DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste especficamente en:
1.2
UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades
Ubicacin de la cadena productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin 1.3
Marca
Describir brevemente
PERSPECTIVA DE LA DEMANDA: A quin y donde venderemos nuestro producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
1.4
JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el cofinanciamiento solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin
aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar 1 2
Todos a trabajar
3 INGRESOS
INGRESOS Ingresos Precio Cantidad de producto (o servicio) por unidad Total Ingresos por ventas
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
4 SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO
Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva. INVERSIN COMPONENTES Componente 1: .Denominacin x Componente 2: Componente 3: Componente n: Total Monto Financiado por los AEO (S/.) Monto Financiado por el GR o GL(S/.) Total Inversin (S/.)
5 COSTOS DE OPERACIN
COSTOS DE OPERACIN 1. Costos Indirectos 2. Costos Directos 3. Gastos de administracin 4. Gastos de ventas Total Costos de Operacin
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Todos a trabajar
6 FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS Referencias: Flujo de caja ao "t": (A) Ingreso total ao"t" - (B) Egreso total ao "t". Parmetros de evaluacin: El periodo de evaluacin podr ser 5, dependiendo de la naturaleza del negocio La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser el 10%. 1.1 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de ventas, utilidades y capacidad de generacin de fondos para repagar financiamiento. AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5
Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los prximos 5 aos(S/.) Utilidades en los prximos 5 aos (S/.) 1.2 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como variables (Punto de Equilibrio)
ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en las ficha.
Todos a trabajar
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B

1. Datos Generales
Nombre de la Propuesta Productiva Monto Total de Inversin Cofinanciamiento solicitado 1.1 Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)
1.2
Naturaleza del AEO
Persona jurdica Indicar tipo de persona jurdica
1.3
Datos de la AEO
Si es persona jurdica, indicar nmero de RUC 1.4 Ubicacin de los AEO
Departamento Provincia Distrito Direccin Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital del distrito? El centro poblado es rural o urbano? Nmero de hogares que participan en el AEO Aos de experiencia del AEO Si Rural No Urbano
Todos a trabajar
1.5
Representante Legal de la Persona Jurdica
Nombres y apellidos Cargo 1.6 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombres y apellidos Direccin exacta Telfono/Celular Correo electrnico 1.7 Participantes de los AEO
a) Personas jurdicas Nuestro AEO est organizado por (adjuntar padrn de asociados) socios o asociados, de los cuales son hombres y . son mujeres
2.
INFORMACION BASICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
2.1
DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste especficamente en:
2.2
UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades
Ubicacin de la cadena productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin
Marca
Describir brevemente
Todos a trabajar
2.3
REFERENCIAS DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta productiva se respalda en otras experiencias exitosas ejecutadas a nivel local, regional o nacional (describir cuales sin diferenciar entre propias y ajenas):
1 2 3 4 2.4 EXPERIENCIA: La propuesta productiva contribuye a mejorar nuestro negocio, el cual viene funcionando desde:
Propuesta de Negocio Nuevo El negocio tiene menos de 1 ao de funcionamiento El negocio tiene ms de 1 ao hasta 3 aos de funcionamiento El negocio tiene ms de 5 aos de funcionamiento 2.5 NUESTRO MERCADO ACTUAL: A quin y donde venderemos? (solo organizacin con experiencia previa mayor a 1 ao)
2.6
NUESTRO MERCADO POTENCIAL: A quin y donde venderemos nuestro producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
2.7
JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el cofinanciamiento solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin.
aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar 1 2 3 4
Todos a trabajar
2.8 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: El financiamiento de la propuesta permitir mejorar nuestro producto o servicio en los siguientes aspectos:
1 2 3 4 2.9 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA: Nuestra AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin en: Para mejorar el proceso de: 1 2 3 4 2.10 GENERACION DE EMPLEO: Cuntos nuevos empleos por ao (temporales y/o permanentes) se esperarn generar al interior de nuestra propuesta productiva?
Empleos Temporales Permanentes Totales Tasa de crecimiento acumulada del empleo totales entre el ao 2 y el ao 0 (en porcentajes)=
Descripcin de los empleos
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
2.11 RESOLUCION DE PROBLEMAS DE PRODUCCION Y COMERCIALIZACION: Dificultades en la produccin y/o comercializacin de nuestro productos y como planeamos solucionarlas.
Dificultades 1 2 3 4
Solucin encontrada
Todos a trabajar
. 2.12 ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: La propuesta productiva a identificado alianzas estratgicas para la produccin u oportunidades de negocios para la comercializacin, probables o concretadas, instituciones u otras organizaciones.
Descripcin de la alianzaestratgica u oportunidad de negocio
Finalidad
Empresa u organizacin
Caractersticas de la empresa u organizacin
La alianza u oportunidad Es probable o concreta*?
1 2 3 4 * Anexo documentos sustentatorios si es concreta
3. 3.1
INGRESOS Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que justifican el mismo
CONCEPTO ( A ) INGRESOS TOTALES A. 1 Ingresos por venta A.1.1 Unidades Totales Vendidas ** Numero de clientes meta ** Numero de unidades vendidas por cliente A.1.2 Precio promedio A. 2 Otros Ingresos Referencias:
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
(*) En el caso de ser varios productos, sumar el total *Unidades vendidas totales=Numero de clientes meta*Promedio unidades por cliente *Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2 Justificacin:
Todos a trabajar
4.
COFINANCIAMIENTO SOLICITADO
4.1
Realizar una estimacin de la inversin inicial total, siguiendo el siguiente cuadro: Seale detalles importantes aparte
Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva. INVERSIN COMPONENTES Componente 1: .Denominacin x Componente 2: Componente 3: Componente n: Total Monto Financiado por los AEO (S/.) Monto Financiado por el GR o GL(S/.) Total Inversin (S/.)
5. COSTOS DE OPERACIN
COSTOS DE OPERACIN 1. Costos Indirectos 2. Costos Directos 3. Gastos de administracin 4. Gastos de ventas Total Costos de Operacin Comentario:
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Todos a trabajar
6.
FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5
(A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS
Referencias: Flujo de caja ao "t": (A) Ingreso total ao"t" - (B) Egreso total ao "t". Parmetros de evaluacin: El periodo de evaluacin podr ser 5 aos, dependiendo de la naturaleza del negocio La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser el 10%. 6.1 Calcular Costo Unitario y Costo Total
CONCEPTO Costo Total Unitario
AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
Referencias: Costo total Unitario= Egreso total ao "t"/Unidades totales vendidas ao "t". 6.2 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de ventas, utilidades y capacidad de generacin de fondos para repagar financiamiento.
Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los prximos 5 aos(S/.) Utilidades en los prximos 5 aos (S/.) 6.3 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como variables (Punto de Equilibrio)
Todos a trabajar
7. ANEXOS Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en las ficha.
Todos a trabajar
MANUAL DE CALIFICACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

I. CRITERIOS GENERALES 1. CARACTERSTICAS DE LOS POSTULANTES
1.1.- UBICACIN: La propuesta est formulada por un Agente Econmico Organizado (AEO) ubicado preferentemente fuera de la capital del distrito. Criterio: Ubicacin del Agente Econmico Referencia Calificacin Organizado (AEO) Anexo 3: Numeral 1.4 En un centro poblado rural que se encuentra fuera de la capital del distrito. En un ncleo urbano que se encuentra fuera de la capital del distrito. El AEO se encuentra dentro de la capital del distrito. 5 3 1
1.2.- EXPERIENCIA: El negocio tiene experiencia acumulada en el mercado, desde: Referencia Anexo 3: Numeral 2.4 Criterio: Aos de experiencia Ms de 3 aos Ms de 1 ao hasta 3 aos Menos de 1 ao/ Nuevo Calificacin 5 3 1
1.3.- PARTICIPACIN DE LA MUJER: Existe una importante presencia de la mujer en la conformacin del Agente Econmico Organizado (AEO): Referencia Anexo 3: Numeral 1.8 Criterio: Porcentaje de mujeres del Agente Econmico Organizado (AEO) Ms del 50% Ms del 25% al 50% (Verificar el adjunto que se solicita en el formato) Hasta el 25% Ninguna mujer Calificacin 5 3 1 0
Todos a trabajar
II. CRITERIOS ESPECFICOS

2. EL MERCADO
2.1.- ESLABONAMIENTOS ENCONTRADOS: La propuesta representa eslabonamientos dentro de la cadena productiva en la que interviene?: Referencia Anexo 3: Numeral 2.2 De 3 ms 5 Criterio: Nmero de eslabonamientos en la cadena productiva (hacia arriba o hacia abajo) Calificacin
Slo 2
Slo 1
2.2.- ANTECEDENTES PRODUCTIVOS: La propuesta productiva representa una estrategia adecuada, respaldada por experiencias que a juicio del Comit Evaluador son exitosas (propias o ajenas). Referencia Anexo 3: Numeral 2.3 La estrategia empleada se respalda en tres o ms experiencias exitosas. La estrategia empleada se respalda en dos experiencias exitosas. La estrategia empleada se respalda en una experiencia exitosa. 5 Criterio: Calidad de la estrategia empleada por la propuesta y la experiencia en la que se respalda. Calificacin
2.3.- MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: La propuesta productiva contempla elementos que a juicio del Comit Evaluador generarn valor agregado en su producto y/o servicio. Criterio: De todos los elementos expuestos por el Agente Econmico Organizado (AEO) cuntos, a juicio del Comit Evaluador, generarn valor agregado en el producto y/o servicio. De 3 ms elementos 2 elementos 1 elemento
Referencia
Calificacin
Anexo 3: Numeral 2.7
5 3 1
Todos a trabajar
2.4.-ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN: La propuesta productiva identifica y justifica a juicio del Comit Evaluador, la necesidad de asistencia tcnica y capacitacin para mejorar su proceso de produccin. Referencia Anexo 3: Numeral 2.8 Criterio: Asistencias Tcnicas y/o capacitaciones debidamente identificadas. Identifica y justifica 3 ms asistencias tcnicas y/o capacitaciones Identifica y justifica 2 asistencias tcnicas y/o capacitaciones Identifica y justifica 1 asistencia tcnica 1 capacitacin Calificacin
(Para contabilizar debe asegurarse que la informacin de las columnas de cada asistencia o capacitacin est debidamente rellenada)
3 1
2.5.- PERSPECTIVAS DE LA DEMANDA: A juicio del Comit Evaluador la propuesta productiva explica adecuadamente su mercado potencial respecto a la identificacin de la demanda del producto y/o servicio en el mercado en el que intervendr: principales clientes, principales destinos geogrficos de los productos y/o servicios (local, regional, nacional). Referencia Criterio: Conocimiento de la demanda potencial a juicio del Comit Evaluador. La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es regional o nacional. La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es local. Calificacin 5
La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es regional o nacional. La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es local. La propuesta productiva no define ni el segmento de sus clientes ni las zonas principales de intervencin.
Todos a trabajar
3.
EL COFINANCIAMIENTO
3.1.- ASPECTOS A REFORZAR EN LA PROPUESTA: La propuesta identifica y explica adecuadamente, a juicio del Comit Evaluador, aspectos de la produccin y/o comercializacin que necesita reforzar con el cofinanciamiento: Criterio: De todos los Aspectos de la produccin y/o comercializacin expuestos, a juicio del Comit Evaluador, cuntos se van a reforzar justificadamente a travs del cofinanciamiento La propuesta considera 3 a ms aspectos explicados adecuadamente. La propuesta considera 2 aspectos explicados adecuadamente. La propuesta considera 1 aspecto explicado adecuadamente.
Referencia
Calificacin
5 3 1
3.2.- PROPORCIN DEL COFINANCIAMIENTO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla siguiente: Referencia Anexo 3: Numeral 9.4 Criterio: Porcentaje del cofinanciamiento solicitado en relacin a la inversin total requerida. Menos de 10% De 10% hasta 15% Ms de 15% hasta 20% Calificacin 5 3 1
3.3.- PROPORCIN DE COFINANCIAMIENTO EN EFECTIVO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla siguiente: Referencia Criterio: Porcentaje del aporte en efectivo en relacin al aporte total de la AEO. Entre 80% a 100% Entre 50% a 80% Menos de 50% Ningn aporte en efectivo Calificacin 5 3 1 0
Todos a trabajar
3.4.- PARTICIPACION DE AEO GANADORES EN POSTERIORES PROCOMPITES: El AEO ya fue beneficiario de una PROCOMPITE?
Referencia Anexo 3: Numeral 2.2 Anexo 3: Numeral 2.2 Criterio: Nmero de concurso PROCOMPITE donde resulto ganador. En ninguna PROCOMPITE En 2 a 3 PROCOMPITE En 3 a ms PROCOMPITE Calificacin 5 3 1
4.
SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO Y RENTABILIDAD ECONMICA
4.1.- BENEFICIOS ESTIMADOS: El Agente Econmico Organizado (AEO) presenta una proyeccin creciente de beneficios estimados en los dos primeros aos de la propuesta productiva. Referencia Anexo 3: Numeral 3 Criterio: Tasa de crecimiento acumulada de los beneficios estimados entre el ao 0 y ao 2. Ms de 20% Ms de 10% a 20% Menos de 10% Calificacin 5 3 1
4.2.- TASA INTERNA DE RETORNO: La propuesta productiva tiene rentabilidad econmica Referencia Anexo 3: Numeral 6.1 Criterio: Verificacin de la Tasa Interna de Retorno (TIR) TIR mayor a 20% TIR mayor a 15% y menor o igual a 20% TIR mayor de 10 % y menor o igual a 15% Calificacin 5 3 1
Todos a trabajar
III. CRITERIOS COMPLEMENTARIOS
5.
EXPOSICIN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ANTE EL COMIT EVALUADOR
5.1.- CLARIDAD, ORDEN Y COHERENCIA: Cmo califica la exposicin de la propuesta en trminos de claridad, orden y coherencia?:
Referencia Calificacin del Comit Evaluador Muy buena Buena Regular
Criterio
Calificacin 5 3 1
5.2.- CONOCIMIENTO DEL GIRO DEL NEGOCIO: Los AEO mostraron un adecuado conocimiento de la propuesta? Referencia Calificacin del Comit Evaluador Criterio Tienen muy buen conocimiento Tienen buen conocimiento Tienen regular conocimiento Calificacin 5 3 1
5.3.- IMPORTANCIA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: Luego de tomar conocimiento de la propuesta, como considera que va a ser su impacto en la localidad. Referencia Calificacin del Comit Evaluador Tendr alto impacto Tendr impacto medio Tendr bajo impacto Criterio Calificacin 5 3 1
Todos a trabajar
MANUAL DE CALIFICACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B

I. CRITERIOS GENERALES
1. CARACTERSTICAS DE LOS POSTULANTES

1.1.- UBICACIN: La propuesta est formulada por un Agente Econmico Organizado (AEO) ubicado preferentemente fuera de la capital del distrito. Referencia Anexo 4: Numeral 1.4 Criterio: Ubicacin del Agente Econmico Organizado (AEO) En un centro poblado rural que se encuentra fuera de la capital del distrito. En un ncleo urbano que se encuentra fuera de la capital del distrito. El AEO se encuentra dentro de la capital del distrito. Calificacin 5 3 1
1.2.- EXPERIENCIA:El negocio tiene experiencia acumulada en el mercado, desde: Referencia Anexo 4: Numeral 2.4 Criterio: Aos de experiencia Ms de 3 aos Ms de 1 ao hasta 3 aos Menos de 1 ao/ Nuevo Calificacin 5 3 1
1.3.- PARTICIPACIN DE LA MUJER:Existe una importante presencia de la mujer en la conformacin del Agente Econmico Organizado (AEO): Referencia Anexo 4: Numeral 1.7 Criterio: Porcentaje de mujeres del Agente Econmico Organizado (AEO) Ms del 50% Ms del 25% al 50% Calificacin 5 3
Todos a trabajar
(Verificar el adjunto que se solicita en el formato)
Hasta el 25% Ninguna mujer
1 0
II.
2.
CRITERIOS ESPECFICOS
EL MERCADO
2.1.- ESLABONAMIENTOS ENCONTRADOS: La propuesta representa eslabonamientos dentro de la cadena productiva en la que interviene?: Referencia Anexo 4: Numeral 2.2 Si es 3 5 Criterio: Nmero de eslabonamientos en la cadena productiva (hacia arriba o hacia abajo) Calificacin
Slo 2
Slo 1
2.2.- ANTECEDENTES PRODUCTIVOS:La propuesta productiva representa una estrategia adecuada, respaldada por experiencias que a juicio del Comit Evaluador son exitosas (propias o ajenas). Referencia Anexo 4: Numeral 2.4 Criterio: Calidad de la estrategia empleada por la propuesta y la experiencia en la que se respalda. La estrategia empleada se respalda en tres o ms experiencias exitosas. La estrategia empleada se respalda en dos experiencias exitosas. La estrategia empleada se respalda en una experiencia exitosa. Calificacin
2.3.- MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO:La propuesta productiva contempla elementos que a juicio del Comit Evaluador generarn valor agregado en su producto y/o servicio.
Todos a trabajar
Referencia
Criterio: De todos los elementos expuestos por el Agente Econmico Organizado (AEO) cuntos, a juicio del Comit Evaluador, generarn valor agregado en el producto y/o servicio. De 3 ms elementos 2 elementos 1 elemento
Calificacin
5 3 1
2.4.-ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN: La propuesta productiva identifica y justifica a juicio del Comit Evaluador, la necesidad de asistencia tcnica y capacitacin para mejorar su proceso de produccin. Referencia Anexo 4: Numeral 2.9 Criterio: Asistencias Tcnicas y/o capacitaciones debidamente identificadas. Identifica y justifica 3 ms asistencias tcnicas y/o capacitaciones Identifica y justifica 2 asistencias tcnicas y/o capacitaciones Identifica y justifica 1 asistencia tcnica 1 capacitacin Calificacin
(Para contabilizar debe asegurarse que la informacin de las columnas de cada asistencia o capacitacin est debidamente rellenada)
3 1
2.5.-IDENTIFICACIN DE LA DEMANDA ACTUAL: A juicio del Comit Evaluador, la propuesta productiva logra identificar la demanda del producto y/o servicio en el mercado en el que interviene en la actualidad: principales clientes, principales destinos geogrficos de los productos y/o servicios (local, regional, nacional). Referencia Criterio: Conocimiento de la demanda actual a juicio del Comit Evaluador. La propuesta productiva tiene definido el perfil de sus clientes y su mbito de intervencin es regional o nacional. La propuesta productiva tiene definido el perfil de sus clientes y su mbito de intervencin es local. Anexo 4: Numeral 2.5 La propuesta productiva no tiene definido el perfil de sus clientes y su mbito de intervencin es regional o nacional. La propuesta productiva no tiene definido el perfil de sus clientes y su mbito de intervencin es local. El AEO es negocio nuevo. Calificacin 5
2 1
Todos a trabajar
2.6.- IDENTIFICACIN DE LA DEMANDA POTENCIAL: Este rubro diferencia la calificacin entre las propuestas productivas para negocios en marcha (2.6.1) y las propuestas productivas para nuevos negocios (2.6.2). 2.6.1.- IDENTIFICACIN DE LA DEMANDA POTENCIAL DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS PARA NEGOCIOS EN MARCHA: A juicio del Comit Evaluador, el planteamiento del mercado potencial de la propuesta productiva muestra diferencias significativas respecto al mercado actual.
Referencia Criterio: Conocimiento de la demanda potencial a juicio del Comit Evaluador. El mercado potencial propuesto ampla el mbito de intervencin y amplia los segmentos de clientes. El mercado potencial propuesto ampla slo amplia los segmentos de clientes o slo el mbito de intervencin El mercado potencial propuesto es el mismo que el mercado actual Calificacin 5
3 1
2.6.2.- IDENTIFICACIN DE LA DEMANDA POTENCIAL DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS PARA NUEVOS NEGOCIOS: A juicio del Comit Evaluador la propuesta productiva explica adecuadamente su mercado potencial respecto a la identificacin de la demanda del producto y/o servicio en el mercado en el que intervendr: principales clientes, principales destinos geogrficos de los productos y/o servicios (local, regional, nacional).
Referencia Criterio: Conocimiento de la demanda potencial a juicio del Comit Evaluador. La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es regional o nacional. La propuesta productiva tiene definido el segmentode sus clientes y su mbito de intervencin es local. Anexo 4: Numeral 2.6 La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es regional o nacional. La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y su mbito de intervencin es local. La propuesta productiva no define ni el segmentode sus clientes ni las zonas principales de intervencin. Calificacin 5
Todos a trabajar
2.7.- RESOLUCIN DE PROBLEMAS IDENTIFICADOS EN EL PROCESO PRODUCTIVO: El Agente Econmico Organizado (AEO) identifica cuellos de botella y plantea soluciones concretas que a juicio del Comit Evaluador son efectivas.
Referencia Criterio: Nmero de soluciones concretas y novedosas. 3 ms soluciones concretas y efectivas. Anexo 4: Numeral 2.11 2 soluciones concretas y efectivas. 1 solucin concreta y efectiva. 3 1 Calificacin 5
2.8.- ALIANZAS ESTRATGICAS Y/O OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: En la propuesta, el Agente Econmico Organizado (AEO) ha identificado alianzas estratgicas y/o oportunidades de negocio con empresas, instituciones u otras organizaciones.
Referencia Anexo 4: Numeral 2.12 Al menos 1 alianza estratgica u oportunidad de negocio concreta 5 Criterio: Nmero de Alianzas Estratgicas u Oportunidades de negocios probables o concretas Calificacin
Al menos 2 alianzas estratgicas u oportunidades de negocios probables
Al menos 1 alianza estratgica u oportunidad de negocio probable
Todos a trabajar
3.
EL COFINANCIAMIENTO
3.1.- ASPECTOS A REFORZAR EN LA PROPUESTA: La propuesta identifica y explica adecuadamente, a juicio del Comit Evaluador, aspectos de la produccin y/o comercializacin que necesita reforzar con el cofinanciamiento: Criterio: De todos los Aspectos de la produccin y/o comercializacin expuestos, a juicio del Comit Evaluador, cuntos se van a reforzar justificadamente a travs del cofinanciamiento solicitado. La propuesta considera 3 a ms aspectos explicados adecuadamente. La propuesta considera 2 aspectos explicados adecuadamente. La propuesta considera 1 aspecto explicado adecuadamente.
Referencia
Calificacin
5 3 1
3.2.- PROPORCIN DEL COFINANCIAMIENTO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla siguiente: Referencia Criterio: Porcentaje del cofinanciamiento solicitado en relacin a la inversin total requerida. Menos de 10% Ms de 10% hasta 30% Ms de 30% hasta 50% Calificacin 5 3 1
3.3.- PROPORCIN DE COFINANCIAMIENTO EN EFECTIVO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla siguiente: Referencia Criterio: Porcentaje del aporte en efectivoen relacin al aporte total de la AEO. Entre 80% a 100% Entre 50% a 80% Menos de 50% Ningn aporte en efectivo Calificacin 5 3 1 0
Todos a trabajar
3.4.- PARTICIPACION DE AEO GANADORES EN POSTERIORES PROCOMPITES: El AEO ya fue beneficiario de una PROCOMPITE?
Referencia Anexo 4: Numeral 2.2 En ninguna PROCOMPITE Anexo 4: Numeral 2.2 En 2 a 3 PROCOMPITE 3 5 Criterio: Nmero de concurso PROCOMPITE donde resulto ganador. Calificacin
En 3 a ms PROCOMPITE
4.
SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO Y RENTABILIDAD ECONMICA
4.1.- BENEFICIOS ESTIMADOS: El Agente Econmico Organizado (AEO) presenta una proyeccin creciente de beneficios estimados en los dos primeros aos de la propuesta productiva. Referencia Anexo 4: Numeral 3 Criterio: Tasa de crecimiento acumulada de los beneficios estimados entre el ao 0 y ao 2. Ms de 20% Ms de 10% a 20% Menos de 10% Calificacin 5 3 1
4.2.- TASA INTERNA DE RETORNO: La propuesta productiva tiene rentabilidad econmica Referencia Anexo 4: Numeral 6.1 Criterio: Verificacin de la Tasa Interna de Retorno (TIR) TIR mayor a 20% TIR mayor a 15% y menor o igual a 20% TIR mayor de10 % y menor o igual a 15% Calificacin 5 3 1
Todos a trabajar
III.
CRITERIOS COMPLEMENTARIOS
3 EXPOSICIN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ANTE EL COMIT EVALUADOR

3.1 CLARIDAD, ORDEN Y COHERENCIA:Cmo califica la exposicin de la propuesta en trminos de claridad, orden y coherencia?: Referencia Calificacin del Comit Evaluador Muy buena Buena Regular Criterio Calificacin 5 3 1
3.2.- CONOCIMIENTO DEL GIRO DEL NEGOCIO: Los AEO mostraron un adecuado conocimiento de la propuesta? Referencia Calificacin del Comit Evaluador Criterio Tienen muy buen conocimiento Tienen buen conocimiento Tienen regular conocimiento Calificacin 5 3 1
3.3.- IMPORTANCIA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: Luego de tomar conocimiento de la propuesta, como considera que va a ser su impacto en la localidad. Referencia Calificacin del Comit Evaluador Tendr alto impacto Tendr impacto medio Tendr bajo impacto Criterio Calificacin 5 3 1
Todos a trabajar
CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

INDICE 1. NEGOCIO ............................................................................. Error! Marcador no definido. 1.1. 1.2 2. DEFINICIN DEL NEGOCIO ................................................................................. 33 DEFINICIN DEL NOMBRE .................................................................................. 33
INVESTIGACIN DE MERCADO ................................................................................... 34 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA ................ 34 ANLISIS DE DEMANDA ....................................................................................... 35 ANLISIS DE LA OFERTA ..................................................................................... 36 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................. 36
3. 4.
ANLISIS DEL ENTORNO ............................................................................................ 37 ORGANIZACIN.............................................................................................................. 37 4.1. 4.2. 4.3. 4.4. 4.5. 4.6. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO..................................... 37 PARTICIPANTES DE LOS AEO ............................................................................ 38 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ...................................... 38 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO ..... 38 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ......................................................... 39 ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................... 39
5.
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................. 39 5.1. 5.2. OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................. 39 ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ............... 40
6.
PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 40 6.1. 6.2. 6.3. 6.4. 6.5. 6.6. 6.7. 6.8. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 40 EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO .......................... 41 DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 41 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 42 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 42 LOCALIZACIN DEL NEGOCIO ........................................................................... 42 PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO .................. 42 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 42
7.
PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 43
Todos a trabajar
8.
ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 43 8.1. 8.2. 8.3. LICENCIAS Y DERECHOS ....................................... Error! Marcador no definido. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONESError! Marcador no definido. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL ......................................................................... 43
9.
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 43 9.1. 9.4. 9.5. 9.6. 9.7. 9.8. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 43 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO44 DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 47 DETERMINACIN DE LOS INGRESOS ............................................................. 47 ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 47 EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 48
10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA .......................................................................................................................... 49 11. 12. CONCLUSIONES......................................................................................................... 50 ANEXOS ........................................................................................................................ 50
Todos a trabajar
PROPUESTA PRODUCTIVA
1. NEGOCIO 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo siguiente: Tener claramente definido el Producto o Servicio y qu clase de necesidades se satisfacenconsumindolo. Es imprescindible definir el negocio en funcin de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado. Adems el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores. a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva Describir el negocio de acuerdo al eslabn eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva. Ubicacin de la Cadena Productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin Marcar
b) Referencias de las propuestas productivas Se debe realizar una descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas. c) Experiencia Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de la propuesta productiva a la actividad econmica de la AEO y participacin en posteriores PROCOMPITE. 1.4 DEFINICIN DEL NOMBRE
Todos a trabajar
El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda indicar: - Cul ser el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que - Intervendr. - Cul es la localizacin del mismo. Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas clave: Qu se va a hacer? Cul es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer con la propuesta productiva? Dnde se va a localizar?
Observa los siguientes ejemplos:
MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION EJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAF ORGANICO, COMUNIDAD DE EL PORVENIR, DISTRITO CONDEBAMBA, CAJABAMBA, CAJAMARCA
2. INVESTIGACIN DE MERCADO Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilacin, anotacin y anlisis de datos de mercado, se analizar las caractersticas de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevar a cabo la propuesta productiva y se encontrar la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado. Antes de iniciar con el proceso de investigacin, debemos tener en claro las siguientes definiciones: - Demanda:Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas sobre el futuro, etc. Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado en funcin del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y complementarios, expectativas, tecnologa, etc.
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA En esta seccin, las organizaciones deben poner informacin relevante del mercado para realizar un diagnstico de la situacin de la demanda y oferta del
Todos a trabajar
mercado y hacer sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la informacin. Informacin Secundaria: Consiste en buscar datos, informacin estadstica y estudios sobre diversos temas econmicos, sociales, culturales, legales, tecnolgicos, que pueden influir en la propuesta de negocio, la informacin puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables. Informacin Primaria: Este tipo de informacin puede conseguirse mediante Grupos Focales (tcnica de entrevista, dirigida a grupos pequeos con caractersticas similares) , entrevista a profundidad (es una entrevista individual cara a cara), la observacin (consiste en recopilar datos a partir de la observacin del comportamiento de la gente en determinadas situaciones y del accionar de la competencia), la encuesta (es el mtodo ms conocido y adecuado para obtener informacin descriptiva; preguntando directamente a los consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias, opiniones, satisfaccin, comportamientos, etc.). Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir un anlisis de informacin primaria para la determinacin de demanda y de oferta. 2.2. ANLISIS DE DEMANDA En funcin del tamao y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospeccin estadstica y/o economtrica para determinar la proyeccin de la demanda. La elaboracin del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado. Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de consumidores, ser necesario llevar a cabo una segmentacin del mercado para aprovechar los beneficios. Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadstica, se puede estimar la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocar la propuesta productiva, veamos: En donde:
Dt: Demanda en el periodo t Dt:Demanda inicial r: Tasa de crecimiento de la poblacin

Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, ser el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional.
Todos a trabajar
Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio, cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el producto o servicio.
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias (como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector. El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos: El producto o servicio de la propuesta productiva Definir la unidad de medida, Definir los ofertantes Modelo de estimacin de oferta Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al azar, se determina la demanda existente. De manera anloga, en base a la informacin que el mercado ofrece respecto a los competidores de la industria, se podr determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente balance:
Brecha de mercado= Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios)(por unidad de en base a la ofrecidos por las empresas existentes Tiempo) investigacin
Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones. 3. ANLISIS DEL ENTORNO Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factores sociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar. De esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas variables.
Todos a trabajar
4. ORGANIZACIN En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribucin de utilidades. 4.1 Ubicacin de la AEO Departamento Provincia Distrito Direccin Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital de distrito? El centro poblado es rural o urbano? 4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Adems de mostrar la composicin de la Junta Directiva, se debe establecer la persona que representar legalmente al AEO y la persona con la que deber tener comunicacin para las coordinaciones del caso. Nombres y apellidos Presidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal DNI
Representante Legal de la Persona Jurdica: Nombres y apellidos Cargo
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin Nombres y apellidos Direccin exacta Telfono/Celular
Todos a trabajar
Correo electrnico
4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o Natural, adems se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales. Tipo de persona Personas Jurdicas Personas Naturales Nmero
Hombres que integran Mujeres que integran 4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES Se debe definir claramente la forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada cunto tiempo se llevar a cabo la reparticin. Periodo de Distribucin de Utilidades Socios o Personas Naturales 1 2 3 Monto o porcentaje de utilidades
4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin. Situacin Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de la situacin del AEO Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Se cumple (Si o No)
Todos a trabajar
Rotacin peridica de la junta directiva Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales 4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO, tambin es necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el AEO. Socios o Personas Naturales 1 2 3 Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO: Persona 1 2 3 4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cmo estn distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas externas a la asociacin. Puesto en la AEO Puesto en la AEO
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO La elaboracin de un plan de negocios consiste en la combinacin de diversos tipos de planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define la estrategia principal del negocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos.
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los
Todos a trabajar
objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se est desarrollando en orden. Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente: Deben ser claros y simples Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado Deben ser realistas Deben ser limitados en el tiempo Deben ser constantemente revisados 5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO En este punto se debe determinar el nmero de Alianzas Estratgicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu empresas y cmo se llevar a cabo. Descripcin de la alianza estratgica u oportunidad de negocio 1 2 Caractersticas de la empresa u organizacin La alianza u oportunidad Es probable o concreta*?
Finalidad
6. PLAN OPERACIONAL El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, adems para realizar los procesos productivos es necesario que la organizacin se adapte a entornos muy dinmicos y mercados de alta rivalidad. 6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta seccin es necesario explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia tcnica, mejoramiento del producto o servicio y resolucin de problemas de produccin y comercializacin. Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio. 1 2 3 Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin especfica en: Para mejorar el proceso de:
Todos a trabajar
1 2 3 Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea solucionarlo. Dificultades 1 2 3 6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO En la elaboracin de un producto o prestacin de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisin cules son los requerimientos tcnicos que son necesarios para la elaboracin del producto o servicio, tambin se debe enmarcar el diseo del producto que es la forma como ser presentado al cliente. 6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado. De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboracin de mermelada: Solucin encontrada
Todos a trabajar
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cunto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con anterioridad. 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que has diseado y la cantidad de produccin regular de la organizacin. 6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva. Sealar la metodologa utilizada para la localizacin de la actividad productiva. 6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios. 6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
Todos a trabajar
La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la produccin regular de la organizacin. Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es conveniente precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los trabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas aumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.
7. PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios, promociones, distribucin del producto. 8. ASPECTOS GENERALES 8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daos al ambiente y para preparar medidas de mitigacin ante los posibles desastres. 9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida para este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir para desarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el anlisis de sensibilidad. 9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo de inconveniente en la produccin o distribucin o en alguna etapa de stas, etc.
Todos a trabajar
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos 1 2 3 El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva. 9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva. Dificultades 1 2 3 4 . 9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin y especificar qu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o comercializacin se mejorarn. Para mejorar el proceso de: 1 2 3 4 9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO La inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuacin se presenta una estructura posible de la inversin: Solucin encontrada
Todos a trabajar
INVERSIN 1. Componente de Activo fijo Terreno. Infraestructura (instalaciones elctricas, sanitarias, construcciones). Maquinarias. Equipos. Herramientas. Muebles y enseres. Total Activo fijo 2. Componente Gastos pre-operativos Estudios inciales Asistencia tcnica Licencia de funcionamiento. Carn sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboracin de manuales de operacin y produccin. Estatutos. Gastos de constitucin legal. Capacitacin del personal. Capacitacin del empresario Otros servicios Total Gastos preoperativos 3. Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumos. Mano de obra Total Capital de trabajo Total Inversin
Especificar tipo
Cantidad
Monto Precio Financiado Referencial por los AEO (S/.)
Monto Financiado por el GR o GL(S/.)
Inversin
Todos a trabajar
Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboracin de los productos o de brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:
COSTOS DE OPERACIN 1. Costos Indirectos Supervisin. Mantenimiento. Servicios. Suministros. Seguros. Otros 2. Costos Directos Materia prima. Mano de obra directa. Envases Otros 3. Gastos de administracin 4. Gastos de ventas Total Costos de Operacin UNIDAD DE MEDIDA CANT. COSTO UNITARIO (S/.) COSTO TOTAL Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin: a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyeccin de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las licencias de funcionamiento, a la duracin del alquiler. c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula:
Unidades a producir = en el proyecto
Unidades producidas en X una semana
Nmero de perodos X al ao
Aos de vida del proyecto
Todos a trabajar
d.
Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:
e.
Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:
a.
DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos: - Los costos de produccin. - El precio de venta de la competencia pero slo como referencia. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de produccin, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se est llevando a cabo. - Precio de venta de productos sustitutos.
b.
DETERMINACIN DE LOS INGRESOS En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades que hemos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacin se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.
INGRESOS Ingresos Precio Cantidad de producto (o servicio) por unidad Total Ingresos c.
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder.
Contribucin Marginal
= Precio venta - Costo Variable Unitario
Todos a trabajar
Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio. La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:
d.
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: - El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin: VAN < 0 El proyecto se rechaza VAN = 0 Se rechaza VAN > 0 El proyecto se acepta - Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos: TIR < i El proyecto se rechaza TIR = i Es indiferente TIR > i El proyecto se acepta
Estado de Resultados (S/.) Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciacin Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Todos a trabajar
Flujo de Caja Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas Impuestos Flujo de Caja Operativo Inversin en Activos Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversin Flujo de Caja Econmico
Ao 0
Ao 1 Ao 2 Ao 3
Ao 4
Ao 5
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5
Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los prximos 5 aos(S/.) Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)
2. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecucin de la propuesta productiva. Niveles de produccin Costos Nivel de productividad
Todos a trabajar
Niveles de ventas N de empleos en la localidad Niveles de ingreso de los productores Grado de satisfaccin del cliente Participacin de la mujer Entre otros indicadores
3. CONCLUSIONES
4. ANEXOS 1. 2. 3. 4. Mapas Ubicacin del Proyecto Planos arquitectnicos Fotografas
Todos a trabajar
CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA B

INDICE 1. IDEA DE NEGOCIO .......................................................................................................... 53 1.1. 1.2. 1.3. 1.4 2. GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO ............................................ 53 EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS ................................................... 53 DEFINICIN DEL NEGOCIO ................................................................................. 54 DEFINICIN DEL NOMBRE ............................................................................ 55
INVESTIGACIN DE MERCADO ................................................................................... 55 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 3.1. 3.2. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA ................ 56 ANLISIS DE DEMANDA ....................................................................................... 56 ANLISIS DE LA OFERTA ..................................................................................... 57 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................. 57 MACRO AMBIENTE ................................................................................................ 58 MICRO AMBIENTE .................................................................................................. 58
4.
ORGANIZACIN.............................................................................................................. 59 4.1. 4.2. 4.3. 4.4. 4.5. 4.6. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO ..................................... 60 PARTICIPANTES DE LOS AEO ............................................................................ 60 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ...................................... 60 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO ..... 61 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ......................................................... 61 ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................... 62
5.
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................. 62 5.1. 5.2. 5.3. OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................. 62 ANLISIS FODA....................................................................................................... 62 ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ............... 63
6.
PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 63 6.1. 6.2. 6.3. 6.4. 6.5. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 64 EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO .......................... 64 DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 64 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 65 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 66
Todos a trabajar
6.6. 6.7. 6.8. 7.
LOCALIZACIN DEL NEGOCIO ........................................................................... 67 PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO .................. 67 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 68
PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 68 7.1. 7.2. 7.3. 7.4. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO ........................................................................... 69 ESTRATEGIA DE PRECIOS .................................................................................. 69 ESTRATEGIA DE PROMOCIONES ..................................................................... 69 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN ....................................................................... 69
8.
ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 70 8.1. 8.2. 8.3. LICENCIAS Y DERECHOS .................................................................................... 70 INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ...................................... 70 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL ......................................................................... 70
9.
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 70 9.1. 9.4. 9.5. 9.6. 9.7. 9.8. 9.9. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 71 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO72 DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 74 DETERMINACIN DE LOS INGRESOS ............................................................. 74 ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 75 EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 75 ANLISIS DE SENSIBILIDAD ................................................................................ 77 INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA .............. 78 CONCLUSIONES......................................................................................................... 79 ANEXOS ........................................................................................................................ 79
10. 11. 12.
Todos a trabajar
PROPUESTA PRODUCTIVA
En esta gua hacemos distincin en dos grupos de propuestas productivas: - Para los productores que realizan una actividad productiva. - El otro grupo es para aquellos productores organizados o no, pero que quieren ingresar a alguna actividad productiva diferente a la que realizan. A continuacin veamos los lineamientos bsicos que se deberan tomar en cuenta para la elaboracin de la propuesta productiva. 10. IDEA DE NEGOCIO Es necesario generar e identificar ideas nuevas que puedan dar pie a una oportunidad de negocio, esto se realiza para descubrir y aprovechar posibilidades de negocio. 10.1. GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO Estas son algunas reglas que te pueden ayudar en la identificacin de iniciativas productivas: a. Este mtodo debe realizarse en forma grupal pues funciona mejor. b. Conocer las bases del concurso del Gobierno Regional y/o Local que est implementando PROCOMPITE. c. Elegir la cadena productiva priorizada en el cual van a participar con su propuesta productiva. d. Identificar propuestas de negocio en la ferias de exposicin y venta de productos.Estos eventos proporcionan una oportunidad para percibir qu productos y servicios se estn ofreciendo y cul es su demanda en el mercado. 10.2. EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS Para seleccionar aquellas ideas que responden a las necesidades de los posibles clientes se debe usar los mtodos denominados: Filtros que permitirn seleccionar la mejor idea. Macro Filtro: El ejercicio consiste en trabajar en el cuadro siguiente, respondiendo con un SI o un NO a las preguntas orientadoras que se indican. Las respuestas te darn luces sobre lo exitosa que puede ser la idea de negocio. Coloca una "X" en cada casillero segn corresponda y al final cuenta el nmero de SI que obtuvo cada idea. Macro filtro:
PN 1 Preguntas Orientadoras /Propuesta de Negocio (PN) Si Quieres realizar este proyecto? Tengo activos para cofinanciar (mano de obra, tierras, efectivo, etc.? Perteneces o podras conformar una asociacin para el bien o servicio a producir? Es posible producir el producto en el distrito/regin? No Si No Si No Si No Si No PN 2 PN 3 PN 4 PN5
Todos a trabajar
Existe una demanda insatisfecha para este producto? Total ideas con SI
La propuesta que obtenga el mejor puntaje ser aquella que se debe priorizar, pues rene las mayores fortalezas y oportunidades para lograr el xito empresarial. Las otras ideas (que queden en segundo o tercer lugar) no significan que sean malas ideas de negocios, sino que tienen algunas debilidades o que existen algunas amenazas que no te permitiran obtener tanto xito como la primera propuesta de negocio. 10.3.DEFINICIN DEL NEGOCIO La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo siguiente: Tener claramente definido el Producto o Servicio y qu clase de necesidades se satisfacen consumindolo. Es imprescindible definir el negocio en funcin de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado. Adems el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores. d) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva Describir el negocio de acuerdo al eslabn eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva.
Ubicacin de la Cadena Productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin e) Referencias de las propuestas productivas
Marcar
Se debe realizar una descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas.
Todos a trabajar
f) Experiencia Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de la propuesta productiva a la actividad econmica de la AEO y participacin en posteriores PROCOMPITE.
1.5
DEFINICIN DEL NOMBRE El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda indicar: - Cul ser el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que - Intervendr. - Cul es la localizacin del mismo. Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas clave: Qu se va a hacer? Cul es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer con la propuesta productiva? Dnde se va a localizar?
Observa los siguientes ejemplos:
MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION EJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAF ORGANICO, COMUNIDAD DE EL PORVENIR, DISTRITO CONDEBAMBA, CAJABAMBA, CAJAMARCA 11. INVESTIGACIN DE MERCADO Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilacin, anotacin y anlisis de datos de mercado, se analizar las caractersticas de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevar a cabo la propuesta productiva y se encontrar la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado. Antes de iniciar con el proceso de investigacin, debemos tener en claro las siguientes definiciones: - Demanda:Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas sobre el futuro, etc.
Todos a trabajar
Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado en funcin del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y complementarios, expectativas, tecnologa, etc.
11.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA En esta seccin, las organizaciones deben poner informacin relevante del mercado para realizar un diagnstico de la situacin de la demanda y oferta del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la informacin. Informacin Secundaria: Consiste en buscar datos, informacin estadstica y estudios sobre diversos temas econmicos, sociales, culturales, legales, tecnolgicos, que pueden influir en la propuesta de negocio, la informacin puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables. Informacin Primaria: Este tipo de informacin puede conseguirse mediante Grupos Focales (tcnica de entrevista, dirigida a grupos pequeos con caractersticas similares) , entrevista a profundidad (es una entrevista individual cara a cara), la observacin (consiste en recopilar datos a partir de la observacin del comportamiento de la gente en determinadas situaciones y del accionar de la competencia), la encuesta (es el mtodo ms conocido y adecuado para obtener informacin descriptiva; preguntando directamente a los consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias, opiniones, satisfaccin, comportamientos, etc.). Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerir un anlisis de informacin primaria para la determinacin de demanda y de oferta.
11.2.
ANLISIS DE DEMANDA
En funcin del tamao y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospeccin estadstica y/o economtrica para determinar la proyeccin demanda. La elaboracin del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado. Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de consumidores, ser necesario llevar a cabo una segmentacin del mercado para aprovechar los beneficios. Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadstica, se puede estimar la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocar la propuesta productiva, veamos:
Todos a trabajar
En donde: Dt: Demanda en el periodo t Dt: Demanda inicial r: Tasa de crecimiento de la poblacin Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, ser el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio, cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el producto o servicio. 11.3. ANLISIS DE LA OFERTA En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias (como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector. El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos: El producto o servicio de la propuesta productiva Definir la unidad de medida, Definir los ofertantes Modelo de estimacin de oferta Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
11.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al azar, se determina la demanda existente. De manera anloga, en base a la informacin que el mercado ofrece respecto a los competidores de la industria, se podr determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente balance:
Brecha de mercado= Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios)(por unidad de en base a la ofrecidos por las empresas existentes Tiempo) investigacin
Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.
Todos a trabajar
12. ANLISIS DEL ENTORNO Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o largo plazo. De esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas variables. Es el anlisis de estos factores que pueden ejercer una influencia sobre la organizacin. Para realizar un buen anlisis del entorno, se debera tener en cuenta lo siguiente: 12.1. MACRO AMBIENTE a. Factores Sociales y culturales - Crean el clima en el que debe subsistir la organizacin. - Afectan el modo de vivir de las personas e incluso sus valores. - Entre las variables a considerar tenemos: educacin, salud, empleo, seguridad, creencias, cultura, etc. b. Factores Econmicos y de mercado - Son los relacionados con el comportamiento de la economa, el flujo de dinero, de bienes y servicios, tanto a nivel local, regional, nacional como internacional. - Se consideran la poltica monetaria y fiscal de los gobiernos, el nivel de ingresos, el producto bruto interno, el ahorro, la inversin, los precios, el nivel de empleo, etc. c. Factores Polticos y legales - Variables que pueden influir en las actividades de una organizacin como resultado del proceso o el clima poltico. - Se refieren al uso o la asignacin de poder en relacin con los gobiernos nacionales, regionales o locales. - Considerar las leyes, normas, reglamentos, los sistemas de gobierno y el clima poltico presente y futuro. Las organizaciones deben coordinar con las Gerencias de Desarrollo Econmico de su respectiva localidad o regin. d. Factores Tecnolgicos - Avances en el campo de los productos o procesos, as como avances en el campo de la ciencia, que pueden afectar las actividades de la organizacin. - Los relacionados con las mquinas, procesos, herramientas, materiales, etc. - Considerar los adelantos cientficos. - Verificar el grado de tecnologa existente
12.2. MICRO AMBIENTE a. Proveedores - Existen empresas proveedoras de maquinaria y equipo, insumos, recursos financieros y capacitacin en la localidad que apoyen la iniciativa? - Cul es la tecnologa que se usa en el giro de negocio en que se piensa incursionar? (es decir, el tipo de mquinas y equipos que se emplear en el negocio). - Con qu empresas se cree que se podr establecer alianzas que permitan reducir costos o que puedan ayudar al desarrollo del negocio? - Qu empresas se cree que pueden ayudar a distribuir el producto o el servicio? - Qu empresas pueden vender los insumos (materia prima) que necesitas a precios ms bajos? b. Competidores actuales
Todos a trabajar
Cuntos competidores ofrecen el mismo producto o servicio que se piensa brindar? Cules son las caractersticas de las empresas del sector? Cunto tiempo tienen esas empresas en el mercado? Qu prestigio tienen? c. Clientes - Cul es el mercado potencial? - Quines son los clientes potenciales? - Cul es el nivel de exigencia de los clientes potenciales (posibles compra-dores)? - Qu necesidades nuevas tienen los clientes potenciales? - En qu se fija ms el cliente: en el precio o la calidad? - Cules son sus gustos sobre determinado producto o servicio? d. Competidores potenciales - Qu tan fcil es que aparezcan nuevos competidores en el rubro que se piensa introducir? - Cuntas empresas producen el mismo bien o servicio que se pretende ofrecer? - Cules son esas empresas? - Qu empresa es la lder en el rubro? - A qu tipo de clientes atiende? - Cmo y por qu los clientes compran los productos de su competencia? - Cuntos productos venden las empresas competidoras? - Cul es el nivel de calidad de los productos o servicios de la competencia? - A qu precios ofrece dichos productos o servicios? - Qu importancia tienen para los clientes el precio, la calidad, las garantas o el servicio post-venta? e. Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros - Se conoce instituciones financieras que puedan ayudar a llevar a cabo la idea de negocio? - Existe personal con calificacin adecuada para desarrollar la actividad empresarial que se piensa iniciar? - Existen locales o terrenos adecuados para poner el negocio? 13. ORGANIZACIN En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribucin de utilidades. 4.1 Ubicacin de la AEO Departamento Provincia Distrito Direccin Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital
Todos a trabajar
de distrito? El centro poblado es rural o urbano? 13.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Adems de mostrar la composicin de la Junta Directiva, se debe establecer la persona que representar legalmente al AEO y la persona con la que deber tener comunicacin para las coordinaciones del caso.
Representante Legal de la Persona Jurdica: Nombres y apellidos Cargo
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin Nombres y apellidos Direccin exacta Telfono/Celular Correo electrnico
13.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o Natural, adems se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales. Tipo de persona Personas Jurdicas Nmero
Hombres que integran Mujeres que integran 13.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES Se debe definir claramente la forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada cunto tiempo se llevar a cabo la reparticin de acuerdo a la personera jurdica de la AEO. Periodo de Distribucin de Utilidades
Todos a trabajar
Junta de socios o accionistas 1 2 3
Monto o porcentaje de utilidades
13.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin. Situacin Informar peridicamente a la junta de socios o accionistas de la situacin del AEO Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Rotacin peridica de la junta directiva La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente Se debe tratar equitativamente a los socios o accionistas 13.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Es necesario mencionar a los socios o accionistas que trabajan en el AEO, tambin es necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el AEO. Socios o accionistas 1 2 3 Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO: Puesto en la AEO Se cumple (Si o No)
Todos a trabajar
Persona 1 2 3
Puesto en la AEO
13.6. ORGANIGRAMA DEL AEO Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cmo estn distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios y las personas externas a la asociacin.
14. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO La elaboracin de un plan de negocios consiste en la combinacin de diversos tipos de planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define la estrategia principal del negocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos.
14.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se est desarrollando en orden. Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente: Deben ser claros y simples Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado Deben ser realistas Deben ser limitados en el tiempo Deben ser constantemente revisados 14.2. ANLISIS FODA En esta seccin las organizaciones deben realizar una revisin del entorno y enfocar su influencia en la propuesta de negocio, en los siguientes aspectos: Fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas para crear estrategias aprovechando las oportunidades y fortalezas adems de tratar de disminuir o evitar las debilidades y amenazas. Las FORTALEZAS, son los puntos fuertes que estn bajo control, ocurren actualmente y pueden ser aprovechados para la puesta en marcha del negocio. Ejemplos: - Conocimientos tcnicos. - Tecnologa superior. - Tener un local accesible. - Red de contacto con proveedores y/o distribuidores. - Contactos con el mercado de destino (hacia donde llegar mi producto), etc.
Todos a trabajar
Otro factor importante son las OPORTUNIDADES, que son aspectos positivos o favorables que se encuentran en el entorno y de los que se podr hacer uso para implementar la idea de negocio. Ejemplos: - Demanda en aumento del producto o servicios. - Pocos Competidores. - Fcil acceso a materias primas, etc. Las DEBILIDADES, son las carencias del negocio y que estn dentro de control, que ocurren actualmente y debern superarse. Ejemplos: - Tecnologa obsoleta. - Poco conocimiento tcnico. - Inadecuado diseo del producto. - Poca capacidad de gestin, etc. Las AMENAZAS, son los factores externos negativos y desfavorables en el entorno; generalmente estn fuera del control. Ejemplos: - Muchos competidores. - Disminucin de la capacidad adquisitiva de los clientes. - Cambios en la situacin econmica del pas. - Desabastecimiento de materia prima. - Desastres naturales. - Insuficiente energa, etc. 14.3. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO En este punto se debe determinar el nmero de Alianzas Estratgicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu empresas y cmo se llevar a cabo. Descripcin de la alianza estratgica u oportunidad de negocio 1 2 3 4 15. PLAN OPERACIONAL El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, adems para realizar los procesos productivos es necesario que la organizacin se adapte a entornos muy dinmicos y mercados de alta rivalidad. Caractersticas de la empresa u organizacin La alianza u oportunidad Es probable o concreta*?
Finalidad
Todos a trabajar
15.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta seccin es necesario explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia tcnica, mejoramiento del producto o servicio y resolucin de problemas de produccin y comercializacin. Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio. 1 2 3 Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin especfica en: Para mejorar el proceso de: 1 2 3 Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea solucionarlo. Dificultades 1 2 3 15.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO En la elaboracin de un producto o prestacin de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisin cules son los requerimientos tcnicos que son necesarios para la elaboracin del producto o servicio, tambin se debe enmarcar el diseo del producto que es la forma como ser presentado al cliente. 15.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado. Solucin encontrada
Todos a trabajar
De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboracin de mermelada:
15.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cunto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con anterioridad. La necesidad de materiales est determinada por todo el material necesario para una cantidad de produccin que puede estar definida por un pedido, la proyeccin de ventas que se estima alcanzar durante la siguiente semana, mes, etc. Se debe elaborar una lista de los requerimientos, estimando la cantidad (en kilos, metros, unidades, etc.). Para calcular la necesidad bruta aplicamos la siguiente frmula:
Necesidad de Material
= Material necesario X N de unidades para una unidad a producir
A continuacin se presenta un cuadro que muestra el clculo de insumos y materia prima por unidad:
Todos a trabajar
N de unidades a producir Costo unitario Total Costo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cantidad Materia Prima necesario por unidad 1 2 3 Insumos necesario por unidad 1 2 3
Total Cantidad 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
15.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que has diseado y la cantidad de produccin regular de la organizacin, tomando en cuenta los siguientes criterios: Para las mquinas: a. Definir aquellas operaciones que se harn manualmente y aquellas en las que se usarn mquinas, esto depende del nivel de tecnificacin de la organizacin. . b. Definir las operaciones que se harn directamente y aquellas para las que se contratar servicios de terceros. c. Definir la cantidad de mquinas que se requerir en funcin de la produccin regular de la actividad productiva. A continuacin se requiere informacin acerca la necesidad de maquinaria y herramientas: Cantidad Maquinaria 1 2 3 Equipo 1 Costo unitario Total Costo 0 0 0 0 0 0 0
Todos a trabajar
2 3
0 0 0
Evaluar la capacidad operativa de las mquinas implica saber cunto pueden producir, para ello tomamos en cuenta las especificaciones tcnicas de la mquina, as como los aos de vida til de la misma. Por cada una de las actividades del proceso productivo se debe definir los equipos y herramientas auxiliares con las que debemos contar para una produccin o servicio eficiente (rpido y de calidad). Es necesario conocer el nmero de personal y herramientas involucrado en cada una de las actividades adems de contar con reserva ante una emergencia. 15.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva. En funcin a la dimensin y caractersticas de la propuesta de negocio se debe utilizar una metodologa de localizacin, en localizaciones de planta de produccin es comn el uso de los mtodos Clasificacin de factores, carga- distancia, centro de gravedad, punto de equilibrio, mtodo de transporte, modelo analtico Delphi, modelos de computacin que tambin se utiliza para los negocios de servicios as como los modelos de regresin, Heurstica de Ardalan. Cabe mencionar que existen otros mtodos que pueden ser utilizados para la localizacin de la actividad productiva. 15.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios. Para una adecuada distribucin debes seguir algunos criterios como: - Que las cosas queden donde se puedan trabajar efectivamente. - Ahorro en distancias recorridas y utilizacin plena del espacio. - Permitir que los procesos se den continuamente y sin tropiezos. - Crear espacios suficientes para el bienestar de los trabajadores y el traslado de los materiales. - Buena Iluminacin - Buena Ventilacin, especialmente en procesos que demanden una corriente de aire, ya que comprenden el uso de gases o altas temperaturas, etc. - Accesos libres, que permitan el trfico sin tropiezos. - Prever cambios futuros en la produccin que demanden un nuevo ordenamiento de la planta. - Seguridad, para considerar normas de seguridad que eviten accidentes a las personas, al equipo, al material, a la infraestructura y al medio ambiente.
Todos a trabajar
15.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la produccin regular de la organizacin. Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es conveniente precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los trabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas aumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.
16. PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. Se presenta a continuacin un diagrama que sintetiza los diferentes puntos que se deben tener en cuenta en la elaboracin del plan de mercadotecnia:
Todos a trabajar
16.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO En este punto se debe tener en cuenta lo que se ofrece cuando se vende el producto (que no solo el producto en s). Para definir el producto, se debe responder lo siguiente: - Cul es el producto o servicio que se ofrecer? - Cul es su principal atributo o ventaja? - Cuntas variedades de producto o servicio se va a ofrecer? - Cules son las caractersticas fsicas principales de los productos o servicios que se ofrecern? (forma, contenido, envase). - Cules son las caractersticas del servicio post-venta o garantas principales de los Productos que se ofrecern? 16.2. ESTRATEGIA DE PRECIOS Este precio involucra tanto los costos de produccin, distribucin y promocin, as como las caractersticas aadidas que hacen del producto algo diferente a los productos de la competencia y que le agregan valor. Hay dos elementos importantes al momento de establecer la estrategia de precios: a. Costos de produccin b. Precio de venta de la competencia (slo como referencia). 16.3. ESTRATEGIA DE PROMOCIONES Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los clientes cmo y dnde pueden adquirirlos. Las estrategias de promocin deben ser dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores. Cuando se elaboren las estrategias de promocin tienes que considerar: a. Definicin de objetivos: A quin se va a dirigir, qu producto se promocionar, qu impacto se desea lograr. b. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promocin del producto. Para ello se debe emplear diversos medios como: - Publicidad: en radio, televisin, revistas, correo electrnico, internet, etc. - Promocin de ventas: demostraciones de producto, descuentos, muestras gratis, concursos o sorteos, etc. - Publicidad a travs de llamadas telefnicas. - Participacin en ferias comerciales. 16.4. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN Para definir la estrategia de distribucin, se debe responder las siguientes preguntas: - Cmo se distribuir los productos y/o servicios a los mercados? - Dnde estn ubicados los clientes? - Cmo se llegar a ellos, tanto para la venta como en la post-venta? Algunos canales que puedes emplear para hacer llegar el producto a los clientes son: - Mayorista: por ejemplo, los supermercados - Minorista: por ejemplo, tiendas pequeas o especializadas - Establecimiento propio
Todos a trabajar
El esquema de distribucin en el mercado interno es como sigue:
17. ASPECTOS GENERALES 17.1. LICENCIAS Y DERECHOS En este punto se debe mencionar las normas y licencias de funcionamiento o autorizacin comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos Locales o Regionales segn sea el caso para el desarrollo de las actividades econmicas. 17.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES
Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar sujeta la asociacin de productores. Asimismo, mencionar las limitaciones de la propuesta productiva. Ley de promocin de las actividades productivas en zonas Alto Andinas, Ley N 29482, una Ley que exonera: a) Impuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categora b) Tasas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. c) Impuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. 17.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daos al ambiente y para preparar medidas de mitigacin ante los posibles desastres. 18. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida para este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir para desarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el
Todos a trabajar
valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y sensibilidad.
el anlisis de
18.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo de inconveniente en la produccin o distribucin, etc. Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos 1 2 3 El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva. 18.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva. Dificultades 1 2 3 4 . 18.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA Solucin encontrada
La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin y especificar qu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o comercializacin se mejorarn. Para mejorar el proceso de: 1 2 3 4
Todos a trabajar
18.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO La inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuacin se presenta una estructura posible de la inversin: Especificar tipo Monto Precio Financiado Referencial por los AEO (S/.) Monto Financiado por el GR o GL(S/.)
INVERSIN 4. Componente de Activo fijo Terreno. Infraestructura (instalaciones elctricas, sanitarias, construcciones). Maquinarias. Equipos. Herramientas. Muebles y enseres. Total Activo fijo 5. Componente Gastos pre-operativos Estudios inciales Asistencia tcnica Licencia de funcionamiento. Carn sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboracin de manuales de operacin y produccin. Estatutos. Gastos de constitucin legal. Capacitacin del personal. Capacitacin del empresario Otros servicios Total Gastos preoperativos
Cantidad
Inversin
Todos a trabajar
6. Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumos. Mano de obra Total Capital de trabajo Total Inversin
Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboracin de los productos o de brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:
COSTOS DE OPERACIN 1. Costos Indirectos Supervisin. Mantenimiento. Servicios. Suministros. Seguros. Otros 2. Costos Directos Materia prima. Mano de obra directa. Envases Otros 3. Gastos de administracin 4. Gastos de ventas Total Costos de Operacin UNIDAD DE MEDIDA CANT. COSTO UNITARIO (S/.) COSTO TOTAL Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin: f. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyeccin de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. Por ejemplo: 30 faldas semanales, 1000 docenas de libros mensuales, 100 casas anuales, etc.
Todos a trabajar
g.
h.
Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las licencias de funcionamiento, a la duracin del alquiler. Por ejemplo: 1 ao, 2 aos, 10 aos, etc. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula:
Unidades a producir = en el proyecto

i.
Unidades producidas en X una semana
Nmero de perodos X al ao
Aos de vida del proyecto
Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:
j.
Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:
18.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos: - Los costos de produccin. - El precio de venta de la competencia pero slo como referencia. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de produccin, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se est llevando a cabo. 18.6. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades que hemos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacin se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.
CONCEPTO ( A ) INGRESOS TOTALES A. 1 Ingresos por venta A.1.1 Unidades Totales Vendidas ** Numero de clientes meta ** Numero de unidades vendidas por cliente Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Todos a trabajar
A.1.2 Precio promedio A. 2 Otros Ingresos Referencias: (*) En el caso de ser varios productos, sumar el total *Unidades totales vendidas=Numero de clientes meta*Promedio unidades por cliente *Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2
18.7. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder.
Contribucin Marginal
= Precio venta - Costo Variable Unitario
Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio. La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:
18.8. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD El flujo de caja es una herramienta til para la gestin de la organizacin, pues muestra cunto se puede esperar de ingresos por ventas y cunto se debe tener de dinero en efectivo para efectuar los egresos que permitan la operatividad de la organizacin. Un plan de flujo de efectivo ayuda a que la organizacin siempre tenga liquidez al preveer los egresos y proyectar los ingresos. Para elaborar el flujo de caja se debe seguir los siguientes pasos: a. Se traslada la informacin de los ingresos proyectados en el plan de ventas en Nuevos Soles. b. Se traslada la informacin del plan de inversin c. Se calcula el saldo econmico, restando el total de egresos del total de ingresos del perodo. d. Se calcula el saldo acumulado, sumando el saldo econmico del perodo ms el saldo econmico del perodo anterior. Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: - El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin.
Todos a trabajar
La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin: VAN < 0 VAN = 0 VAN > 0 El proyecto se rechaza Se rechaza El proyecto se acepta
- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos: TIR TIR TIR Estado de Resultados (S/.) Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciacin Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta < i = i > i Ao 1 El proyecto se rechaza Es indiferente El proyecto se acepta Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Flujo de Caja Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas Impuestos Flujo de Caja Operativo Inversin en Activos Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversin
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3
Ao 4
Ao 5
Todos a trabajar
Flujo de Caja Econmico
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5
Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los prximos 5 aos(S/.) Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)
18.9. ANLISIS DE SENSIBILIDAD Una vez hallada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe proceder a realizar el anlisis de sensibilidad que muestra los lmites de variables como precio, costos, etc., que haran que la actividad productiva no sea rentable. Este anlisis se realiza debido a la existencia de los diferentes tipos riesgos que afectan a la actividad.
Todos a trabajar
19. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecucin de la propuesta productiva. Niveles de produccin Costos Nivel de productividad Niveles de ventas N de empleos en la localidad Niveles de ingreso de los productores Grado de satisfaccin del cliente Participacin de la mujer Entre otros indicadores
10.2 INDICADORES DE IMPACTO En esta seccin se analizar el impacto positivo o negativo del plan de negocio en las principales variables tales como la produccin, costos, ventas, empleo, productividad, etc. Para ello se utilizarn indicadores que muestren los resultados del impacto. - Variacin de la produccin (% de las Unidades): Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, este indicador muestra el porcentaje de
Todos a trabajar
mejora o empeoramiento de la produccin medido en porcentaje respecto a las unidades vendidas anteriormente. Variacin de costos (%): Para las propuestas que realizan una actividad productiva, segn la adquisicin de los insumos, materiales, equipos, etc.la composicin de los costos variar y se determinar como porcentaje en relacin a los costos incurridos anteriormente. Variacin de la productividad (%): Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, se mide como la variacin de la productividad final respecto a la inicial. Variacin de las ventas (%): Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, mide como la variacin de las ventas en unidades. Variacin del empleo en la localidad (%): Para ambos casos, se compara el empleo que haba inicialmente con el empleo (directo e indirecto generado con la propuesta). Variacin de los ingresos de los productores (% por unidad de tiempo): Para ambos casos, se compara los ingresos generados con la propuesta de negocio con los ingresos que se obtenan inicialmente antes de la propuesta. Grado de satisfaccin del cliente: (%): Para las propuestas que realizan una actividad productiva, ste es un indicador que mide de una u otra forma la calidad, para corroborara si con la propuesta de negocio se mejor el impacto del producto o servicio en los clientes. Variacin de la Participacin de la mujer (%): Para ambos casos, se analiza en cunto ha variado la participacin de las mujeres del entorno en la actividad productiva que iniciar o que va a continuar.
20. CONCLUSIONES
21. ANEXOS 5. 6. 7. 8. Mapas Ubicacin del Proyecto Planos arquitectnicos Fotografas

Formatos Procompite Pasco

Transféré par

Informations du document

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Formatos Procompite Pasco

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Todos a trabajar

GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

SOLICITUD DE PARTICIPACION EN EL CONCURSO PROCOMPITE- I ETAPA GOBIERNO REGIONAL DE PASCO

Propuesta Productiva de Categora (*)

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

SOLICITUD FINANCIAMIENTO DE LA ELABORACION DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA

Propuesta Productiva de Categora (*)

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

ACTA DE ASAMBLEA GENERAL DE CONSTITUCIN DE UN AGENTE ECONMICO ORGANIZADO-AEO

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

Naturaleza del AEO (Marcar con una X)

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

Representante Legal de la Persona Jurdica

Nombres y apellidos Cargo

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

Nombres y apellidos Direccin exacta Telfono/Celular Correo electrnico

Participantes de los AEO (Segn sea el caso)

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

PROPUESTA PRODUCTIVA DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste especficamente en:

UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades

Ubicacin de la cadena productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin 1.3

aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar 1 2

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

6 FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B

Naturaleza del AEO

Persona jurdica Indicar tipo de persona jurdica

Si es persona jurdica, indicar nmero de RUC 1.4 Ubicacin de los AEO

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

Representante Legal de la Persona Jurdica

INFORMACION BASICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste especficamente en:

UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades

Ubicacin de la cadena productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar 1 2 3 4

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

Descripcin de los empleos

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

Descripcin de la alianzaestratgica u oportunidad de negocio

Caractersticas de la empresa u organizacin

La alianza u oportunidad Es probable o concreta*?

1 2 3 4 * Anexo documentos sustentatorios si es concreta

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

CONCEPTO Costo Total Unitario

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

MANUAL DE CALIFICACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

II. CRITERIOS ESPECFICOS

Anexo 3: Numeral 2.7

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

Anexo 3: Numeral 2.5

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

Anexo 3: Numeral 2.6

Anexo 3: Numeral 9.4

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO

SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO Y RENTABILIDAD ECONMICA

SUB GERENCIA DESARROLLO SECTORIAL ECONOMICO