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Guide dutilisation du service e-Banking

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Chers utilisateurs,

Ce guide dutilisation du service e-Banking vous prsente les diffrents crans que vous aurez dcouvrir en souscrivant au service e-Banking et vous guide dans leur utilisation. Pour toutes informations complmentaires, nous vous prions de bien vouloir contacter notre Call Center en vous servant des adresses mail@procreditbank.cd ou banking@procreditbank.cd. Vous pouvez galement nous contacter au +243 818302700 ou tout simplement vous rendre dans votre agence ProCredit Bank Congo.

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SOMMAIRE

1. Description gnrale du service e-Banking 1.1. Profil de lutilisateur 1.2. Principes gnraux du service e-banking 1.3. Ordres de transfert 1.4. Excution des transferts 1.5. Frais et commissions 1.6. Responsabilit

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2. Instructions 2.1. Connexion 2.2. Rsum des Comptes 2.3 Transactions de vos comptes 2.4. Ordres de transfert 2.4.1. Transferts entre comptes du client 2.4.2. National et ProCredit 2.4.3. International 2.4.4. Historique des transferts 2.5. Profil dUtilisateur 2.5.1. Changement du mot de passe 2.5.2. Gestion des bnficiaires 2.5.3. Dconnexion

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3. Sortie du systme 4. Pr-requis techniques 5. Scurit 6. Aide distance

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1. DESCRIPTION GENERALE DU SERVICE E-BANKING Le service e-Banking vous permet daccder via Internet, vos comptes logs ProCredit Bank et dy effectuer certaines oprations bancaires. Les services suivants sont disponibles avec le service e-Banking: a. Transactions sur vos comptes: -Virement entre vos comptes logs ProCredit Bank Congo, en Francs congolais, Euros et Dollars amricains ; -Transferts dargent entre les comptes de diffrents clients ouverts auprs de ProCredit Bank Congo, en Francs congolais, Euros et Dollars amricains ; -Transferts dargent en faveur des comptes ouverts auprs dautres banques en Rpublique Dmocratique du Congo, en Francs congolais, Euros et Dollars amricains ; -Transferts dargent internationaux en Euros et en Dollars amricains. b. Informations sur vos comptes: - Mouvements et solde de vos comptes ; - Relev bancaire quotidien ; - Consultation des dernires oprations effectues sur vos comptes par e-Banking ; - Consultation des dernires oprations effectues sur vos comptes dans nos agences. 1-1. Profil de lutilisateur Lutilisateur est une personne physique, autorise effectuer des transactions sur son (ses) compte(s) log(s) ProCredit Bank, grce son mot de passe et son numro didentification RSA. Ce numro unique est dlivr par un accessoire lectronique, appel e-Token, qui est remis lutilisateur lors de sa souscription au service e-Banking. Ce dernier aura accs uniquement ses comptes en banque ou ceux sur lesquels il est autoris effectu seul, des oprations de dbit. 1-2. Principes du service e-Banking Laccs au service e-Banking nest autoris quaux clients qui en ont fait la demande auprs dun agent de clientle dans une agence ProCredit Bank Congo. Pour accder au service e-Banking, lutilisateur doit se connecter sur la page scurise https://www.banking.procreditbank.cd. 1-3. Ordres de transfert par e-Banking ProCredit Bank Congo reoit les ordres de transfert en temps rel, 24h/24h, sept jours sur sept. Les ordres de transfert incomplets, incorrects ou provenant dun compte ou les fonds disponibles ne sont pas suffisants, ne seront pas pris en compte. 1-4 Excution des transferts La banque valide les transferts entre comptes ProCredit Bank Congo, le jour mme, du lundi au vendredi de 09:00 18:00, et les week-ends, de 09:00 13:00. Les ordres de transfert en Francs congolais sont transmis la Chambre de Compensation le jour ouvrable suivant la demande de transfert. Conformment aux instructions de la Banque Centrale du Congo, les bnficiaires sont crdits 48 heures aprs transmission de lavis la Chambre de compensation.

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Les ordres de transfert en devises trangres sont transmis aux banques correspondantes le jour mme sils sont valids avant 12h et le jour ouvrable suivant, sils sont valids aprs 12 h. Il en est de mme pour ceux enregistrs un jour non ouvrable. Une fois le solde du compte dbiter vrifi, les ordres de transfert sont effectus dans leur ordre darrive. Si la somme transfrer excde le montant disponible sur le compte, le service e-Banking suspendra lexcution des cette transaction. Les transferts internationaux se font conformment la rglementation de change en vigueur en Rpublique dmocratique du Congo. Tout transfert dun montant suprieur 10 000USD demandera galement le remplissage dune dclaration de change modle RC, IB, IS, EB ou ES en fonction de la raison du transfert indique, do il vous est recommand de vous rendre au sein de votre agence ProCredit afin quils soient excuts.

1-5. Frais et commissions Les services disponibles via le e-Banking sont facturs au mme tarif quen agence, lexception du transfert entre clients ProCredit qui demeure gratuit. ProCredit Bank se rserve le droit de modifier les tarifs des services proposs. Le client sera alors avis des modifications par affichage en agence ainsi que par une mise jour sur le site e-Banking. Les tarifs sont disponibles sur le site e-Banking ainsi quen agence.

1-6. Responsabilit Lutilisateur est responsable des consquences dun ordre de transfert erron, incomplet, ou incorrect. La responsabilit de la banque sera engage en cas dexcution incorrecte dun transfert. Il incombe lutilisateur de conserver la confidentialit de son numro didentification, de son mot de passe et de protger son e-Token. Il est vivement recommand de ne pas noter son mot de passe sur un support crit. La banque ne peut tre tenue responsable en cas dutilisation frauduleuse du mot de passe ou du numro didentification de lutilisateur par un tiers.

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2. INSTRUCTIONS 2.1 Connexion

Lorsque vous entrez sur le site e-Banking, vous devez vous identifier : - Choisissez votre langage : Franais ou Anglais ; - Entrez votre nom dutilisateur ; - Entrez votre mot de passe ; - Entrez votre numro didentification (Token) 6 chiffres, apparaissant sur le e-Token fourni dans votre agence. Lorsque ces informations ont t insres, validez en cliquant sur connexion . Vous accderez ainsi vos comptes.

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2.2. Rsum des Comptes

Le premier cran qui souvre vous prsente la situation de vos comptes. Cette page vous donne la liste de tous les types de comptes que vous dtenez ProCredit Bank, quil sagisse du compte courant, du compte dpargne ou du dpt terme ainsi que des comptes sur lesquels vous tes Mandataire de type A, c'est--dire que vous tes autoris effectuer librement des oprations de dbit. Vous avez la possibilit de consulter le solde de tous vos comptes ainsi que les crdits en cours ou dcouvert dont vous bnficiez ProCredit Bank.

2.3. Transactions de vos Comptes

Si vous souhaitez imprimer la situation de vos comptes, vous devez commencer par choisir le champ Transactions du compte ; une nouvelle fentre apparatra lcran et vous demandera de slectionner le numro du compte voulu. Les donnes safficheront et il vous faudra dsigner soit la priode durant laquelle vous dsirez avoir des dtails (slectionner des dates prcises laide des calendriers qui apparaissent sur lcran) ou

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simplement cliquer sur longlet Jours afin de choisir entre les dtails de 10, 30 ou 90 jours derniers jours et valider cela en cliquant sur loption Traiter. Vous aurez alors des dtails que vous pourrez imprimer ou exporter en format PDF ou Excel. 2.4. Ordres de transfert Le service e-Banking vous permet deffectuer les transferts suivants : - entre vos comptes logs ProCredit Bank Congo ; - entre les comptes de diffrents clients ouverts auprs de ProCredit Bank Congo ; - nationaux : vers dautres banques lintrieur de la Rpublique dmocratique du Congo ; - internationaux : vers dautres banques lextrieur du pays. 2.4.1. Transfert entre compte du client

Si vous souhaitez effectuer un virement entre vos comptes, cliquez sur Comptes du client dans le menu gauche de lcran. Vous obtiendrez la fentre ci-dessous.

Veillez saisir des donnes exactes et assurez-vous que les informations transmises sont compltes. Slectionnez le numro du compte que vous souhaitez dbiter et confirmez votre choix en cliquant sur Valider. Le solde disponible du compte slectionn deviendra visible sur lcran. Il vous faudra ensuite insrer les dtails sur : - le numro de Compte bnficiaire ; - lintitul du compte. Vous verrez galement safficher le solde d u compte ainsi que le solde disponible du compte que vous dsirez approvisionner. Insrez ensuite le montant transfrer ainsi que la raison du transfert avant dinscrire votre mot de passe, la srie de numros qui saffichent sur votre Token et de valider la transaction.

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2.4.2.

National et ProCredit A. Au sein de ProCredit

Cette interface vous permet de faire la fois des transferts entre clients ProCredit et des transferts nationaux. Pour ce qui est des transferts au sein de ProCredit Bank, vous devez commencer par slectionner longlet National et ProCredit, afin de pouvoir choisir premirement le compte que vous dsirez dbiter, pour ensuite, insrer les dtails sur le compte bnficiaire. Vous pouvez, si vous avez dj eu lenregistrer, cliquer sur slectionner bnficiaire afin dafficher les dtails voulus ou les enregistrer en cliquant sur le champ Enregistrer le bnficiaire et insrer les diffrentes informations exiges. Il est important de vrifier attentivement les donnes enregistres car ces informations seront mmorises dans le systme et pourront tre utilises pour dautre transferts vers le mme bnficiaire. Lintroduction du nom de la banque devra se faire en cliquant sur longlet Slectionner la banque du bnficiaire. Vous aurez une liste de banque avec les diffrents Swift correspondants, et il vous suffira de choisir ProCredit Bank. Vous devrez ensuite insrer le montant transfrer ainsi que le motif du transfert afin de pouvoir introduire votre mot de passe, la srie de numro qui saffiche sur votre token et de valider.

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B. National

Le processus est identique celui des transferts excuts au sein de ProCredit dcrit au point A. Le choix de la banque du bnficiaire seffectue en cliquant sur longlet Banque du bnficiaire et non pas en linsrant manuellement. Vous pourrez ensuite introduire les donnes restantes en rapport avec le bnficiaire. Au cas o le client es dj enregistr, cliquer simplement sur slectionner bnficiaire et choisir les dtails de la personne vers qui lon dsire envoyer le transfert. Vrifier attentivement les dtails introduits avant de pouvoir confirmer le compte bnficiaire. Insrez le montant ainsi que la raison du transfert, puis introduisez votre mot de passe ainsi que la srie de chiffre qui saffichera sur votre Token. Validez lopration en cliquant sur terminer. Une fentre contenant les donnes de votre transfert et vous donnant la possibilit dimprimer, apparaitra. Cette fentre est une confirmation de votre transfert. Cliquez sur Imprimer si vous souhaitez imprimer les dtails affichs dans cette fentre ou sur Fermer si vous souhaitez la quitter.

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2.4.3.

International

Si vous souhaitez effectuer des transferts hors de la Rpublique dmocratique du Congo, cliquez sur International dans le menu gauche de lcran et la nouvelle fentre ci-dessous apparaitra :

Soyez trs vigilants lors de la saisie des donnes : assurez-vous que les informations transmises sont exactes et compltes. Aprs avoir slectionn le compte que vous dsirez dbiter, vous pouvez procder la slection du bnficiaire, si il est dj enregistr ou cliquer sur Enregistrer bnficiaire afin de pouvoir sauvegarder les dtails le concernant. Introduisez manuellement les dtails en rapport avec le Numro de compte ou lIBAN du bnficiaire, son nom ainsi que son adresse. Afin de pouvoir insrer les informations en rapport avec la banque du bnficiaire, cliquez sur Code Swift, une nouvelle fentre apparat vous donnant la possibilit dentrer le nom de celle ci. Une liste dtaille des banques avec leurs Code Swift saffichera et vous naurez qu slectionner celle que vous dsirez.

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Le champ Banque correspondante est facultatif, mais si cela savre ncessaire, compltez -le de la mme faon que le champ Banque du bnficiaire. Dans la partie dtails du transfert, vous serez emmen introduire le Montant transfrer, le type de frais choisis ainsi que la raison du transfert. Type de frais : indiquez si vous souhaitez que les frais de la banque correspondante soient pris en charge par le bnficiaire (BEN), lexpditeur (OUR) ou partags (SHA) Vrifiez attentivement les informations enregistres, insrer votre mot de passe ainsi que la srie de chiffre qui saffichera sur votre Token puis cliquez sur longlet Terminer. Une fentre contenant les donnes de votre transfert, sous forme imprimable, apparatra. Ces dtails sont une confirmation de lenregistrement de votre transfert. Cliquez sur Imprimer si vous souhaitez imprimer cette fentre ou sur Fermer si vous souhaitez la quitter. Conseils pour les transferts internationaux

1. Pour les pays de lUnion Europenne : nous vous exhortons ne renseigner dans le champ Numro de compte/IBAN uniquement le code IBAN. La codification IBAN comprend 16 caractres (ensemble de chiffres et de lettres), elle est un standard europen qui garantit la bonne identification du compte du bnficiaire. 2. Pour les Etats-Unis dAmrique et le Canada : Certaines banques amricaines ou canadiennes ne communiquent pas leur code SWIFT. Dans ce cas, assurez-vous que vous disposez du Routing Number ou du code ABA de la banque concerne, et remplacez le code SWIFT par cette information.

2.4.4.

Historique des transferts

Vous avez la possibilit de consulter les 100 derniers ordres de transferts mis via e-Banking en cliquant, sur longlet 100 derniers transferts se trouvant sur le menu gauche de lcran. Vous pouvez slections en cliquant sur longlet show details de la transaction que vous voulez visualiser en dtails et avez galement la possibilit dimprimer lhistorique de vos transferts en ligne en cliquant sur Impression.

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2.5. Profil dUtilisateur 2.5.1. Changement du mot de passe

Pour modifier votre mot de passe, servez-vous des options suivantes : cliquez sur longlet Changement du mot de passe sur le menu gauche de lcran. Insrez lancien mot de passe lendroit prvu cet effet : Mot de passe actuel , ainsi que le nouveau mot de passe que vous dsirez utiliser l o il est inscrit : Nouveau mot de passe. Confirmez le nouveau mot de passe : permet en tapant nouveau le mot de passe modifi cet endroit, de se rassurer quil est bien connu de lutilisateur . Vous devez entrer votre numro didentification e-Token. Puis cliquez sur Valider. Un message de confirmation apparatra afin de vous confirmer le changement effectif de votre mot de passe.

2.5.2.

Gestion des Bnficiaires

Ce champ vous offre la possibilit de consulter les dtails sur les bnficiaires des transferts nationaux et internationaux enregistrs, de les utiliser pour un transfert donn, de modifier les informations sauvegardes ou de les supprimer.

2.5.3.

Dconnexion

Pour quitter le service Internet Banking, cliquez sur longlet Dconnexion au bas du Menu ou dans la partie suprieure droite de lcran. Vous dsactivez ainsi la connexion au serveur e -Banking. Il est important que vous vous dconnectiez aprs chaque utilisation. Vous liminerez ainsi les risques daccs frauduleux votre compte e-Banking.

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3.

PRE-REQUIS TECHNIQUES

Pour utiliser le service e-Banking, vous devez avoir un accs Internet. Aucun logiciel supplmentaire nest ncessaire. Pour une utilisation optimale du service e-Banking, nous vous conseillons dutiliser les applications suivantes : 1. Systme dexploitation : Windows 95/98/2000 ou LINUX. 2. Navigateur Internet : Internet Explorer 5.0, Netscape 4.0, Opera 4.0 ou Mozilla 1.3. 3. Votre connexion Internet doit avoir une vitesse minimum de connexion de 28.8 Kbps. 4. SECURITE

ProCredit Bank Congo met en place toutes les mesures de scurit ncessaires la protection du service en ligne, e-Banking. La protection se fait trois niveaux : 1. Une connexion scurise : le protocole https : // Laccs au site Internet Banking est ainsi crypt pour renforcer la scurit. 2. Utilisation dun mot de passe Les clients souhaitant utiliser le service e-Banking doivent en faire la demande dans leur agence ProCredit Bank Congo. Un client ne peut tre enregistr quune seule fois dans le systme de -Banking. Lutilisateur du service e-Banking se verra attribuer un identifiant et un mot de passe. Lors de sa premire connexion, lutilisateur doit modifier son mot de passe par un mot de passe de son choix, connu de lui seul. Ce mot de passe sera exig lors de chaque connexion au service e-Banking. 3. Signature lectronique rendu possible grce au numro didentification RSA, fourni par le e Token. Un e-Token vous a t remis lors de votre souscription au service e-Banking. Le e-Token affiche un code qui change toute les minutes selon un algorithme reli une horloge interne. La combinaison de ces 3 lments (identifiant, mot de passe, numro didentification) garantit une scurit optimale de vos transactions sur e-Banking. Vous devez vous assurer de la conservation de ce-Token en le plaant, par exemple, sur votre porte-clef. Le Service daide distance de ProCredit Bank Congo se tient votre disposition pour tous renseignements concernant lutilisation de votre e-Token et la technologie RSA SecurID en gnral. 5. AIDE A DISTANCE

ProCredit Bank Congo met votre disposition une assistance pour toutes vos questions relatives lutilisation de le-Banking. Vous pouvez joindre notre quipe par email aux adresses : mail@procreditbank.cd ou banking@procreditbank.cd. Vous pouvez galement nous contacter au +243 818302700.

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