2012 Ao de Homenaje al doctor D.

Manuel Belgrano

COMUNICACIN A 5381

21/12/2012

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS, A LAS CASAS, AGENCIAS, OFICINAS Y CORREDORES DE CAMBIO, A LOS FIDUCIARIOS DE FIDEICOMISOS FINANCIEROS COMPRENDIDOS EN LA LEY DE ENTIDADES FINANCIERAS, A LOS REPRESENTANTES DE ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERIOR NO AUTORIZADAS A OPERAR EN EL PAS: Ref.: Circular CONAU 1 - 1000 Prevencin del Lavado de activos, del financiamiento del terrorismo y otras actividades ilcitas. Modificaciones.
____________________________________________________________

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles las modificaciones introducidas en el Rgimen Informativo de la referencia. En tal sentido, se incorporaron las adecuaciones derivadas de las disposiciones oportunamente difundidas mediante la Comunicacin A 5218, con la vigencia por sta establecida. A los fines de su presentacin, en caso de requerimiento de la base por este Banco Central, las modificaciones sern exigibles a partir de enero 2013. Adems, llevamos a su conocimiento que el campo Actividad Principal de la base a disposicin del Rgimen Informativo Prevencin del Lavado de Dinero y Otras Actividades ilcitas, se completar utilizando la tabla CLANAE-2010 para los datos correspondientes a abril/12 en adelante. Asimismo, se reformularon las Instrucciones particulares del Reporte de operaciones sospechosas. Las modificaciones vinculadas con este punto, tendrn vigencia a partir de las informaciones correspondientes a enero/13, con vencimiento el 21 de febrero de 2013.

Saludamos a Uds. atentamente. BANCO CENTRAL DE LA REPBLICA ARGENTINA

Ricardo O. Maero Gerente Principal de Rgimen Informativo ANEXO

Estela M. del Pino Surez Subgerente General de Rgimen Informativo y Central de Balances

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL

1. Normas Generales 2. Balance de Saldos (R.I.- B.S.) 3. Deudores del Sistema Financiero y Composicin de los conjuntos econmicos (R.I.- D.S.F.) 4. Exigencia e Integracin de Capitales Mnimos (R.I.- E.I.C.M.) 5. Efectivo Mnimo y Aplicacin de Recursos (R.I.- E.M. y A.R.) 6. Relacin para los Activos Inmovilizados y Otros Conceptos (R.I. - A.I.) 7. Estado de Consolidacin de Entidades Locales con Filiales y Subsidiarias Significativas en el Pas y en el Exterior (R.I. - E.C.) 8. Estado de Situacin de Deudores Consolidado con Filiales y Subsidiarias Significativas en el Pas y en el Exterior (R.I. - E.S.D.C.) 9. Pago de Remuneraciones mediante Acreditacin en Cuenta Bancaria (R.I.- P.R.) 10. Operaciones de Cambio (R.I. - O.C.) 11. Cheques Rechazados (R.I. - C.R.) 12. Seguimiento de Anticipos y Prstamos de Prefinanciacin (R.I. - S.A.P.P.) 13. Financiamiento con Tarjetas de Crdito (R.I. - F.T.C.) 14. Ttulos Valores (R.I.-T.V.) 15. .Rgimen Informativo de Transparencia (R.I. - T) 16. Operaciones a Trmino (R.I.- O.T.) 17. Prevencin del Lavado de activos, del Financiamiento del terrorismo y Otras Actividades ilcitas (R.I. - L.A. F.T. y O.A.I.) 18. Posicin Global Neta de Moneda Extranjera (R.I. - P.G.) 19. Monedas y Billetes. (R.I. - M.B) 20. Seguimiento de Pagos de Importaciones (R.I. - S.P.I.) 21. Base de Datos Padrn (R.I. - B.P.) 22. Cuenta Gratuita Universal Titulares (R.I. - C.G.U. - T.) 23. Aplicacin de Adelantos del BCRA a financiaciones al Sector Productivo (R.I. A.A.S.P.) Vigencia:

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-ndice-

Seccin 1. Instrucciones Generales. Seccin 2. Instrucciones Particulares. Seccin 3. Detalle de datos a informar. Seccin 4. Reportes de operaciones sospechosas.

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Seccin 1. Instrucciones Generales. Los importes se registrarn en pesos, sin decimales. Para la conversin de los importes en moneda extranjera a pesos se utilizar el tipo de cambio o de pase con que se perfeccion la operacin. En aquellos casos en que el tipo de cambio no se determine en la transaccin (p.ej. depsito a plazo fijo) se utilizar el tipo de cambio de referencia del da de la operacin publicado por el BCRA cuando se trate de dlares estadounidenses, mientras que cuando corresponda informar operaciones en monedas extranjeras distintas del dlar, se convertirn a este ltimo utilizando los tipos de pase comunicados por la Mesa de Operaciones del Banco Central de la Repblica Argentina. Las entidades debern mantener una base de datos con la informacin cuyas normas de procedimiento se detallan en las Secciones 2. y 3. del presente rgimen. A fin de cada mes calendario, con los datos almacenados en el perodo, deber conformarse una copia de seguridad, que adems contendr los datos correspondientes a los ltimos 5 (cinco) aos. Esa copia de seguridad deber quedar a disposicin del Banco Central para ser entregada dentro de las 48 horas hbiles de requerida. Adems, debern estar a disposicin aquellos datos que, si bien no estn incluidos como obligatorios en la mencionada base, conforman los Datos a requerir a Personas establecidos en los artculos 13, 14, 15, 16 y 17 de la Resolucin 121/11 de la Unidad de Informacin Financiera (UIF), sin constar aquellos referidos al perfil del cliente Los conceptos de los puntos 2.10. Banco Corresponsal y 2.12. Pas del beneficiario / ordenante del exterior de la Seccin 2., debern informarse utilizando la codificacin SWIFT. La informacin correspondiente a la Seccin 4. se remitir mensualmente teniendo en cuenta las normas generales del Rgimen Informativo Contable Mensual.

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Seccin 2. Instrucciones Particulares. Se incluirn nicamente las operaciones concertadas con titulares pertenecientes al sector privado no financiero considerndose dentro de este ltimo a las casas y agencias de cambio en oportunidad de realizar operaciones con entidades financieras y cambiarias. Se consignarn todos los titulares a cuyo nombre est registrada cada cuenta u operacin; en las que se efecten a nombre de ms de un titular no corresponder subdividir el importe, suministrando los datos de todos los titulares. Apartado A: Datos Identificatorios Debern integrarse los datos identificatorios solicitados en este apartado, en la primera oportunidad en el mes en que un cliente, segn su condicin (Pto. 2.1.) efecte operaciones. Consecuentemente, cuando un mismo cliente realice varias operaciones se debern informar, solo una vez en el mes sus datos identificatorios (Apartado A). 2.1. Cdigo 01 - Condicin de cliente: Se consignar de acuerdo con las siguientes definiciones: * Titular * Apoderado / tutor / curador (*) * Representante legal (*) * Sociedad Depositaria (Fondos comunes de inversin) * Fiduciario: En el caso de los fideicomisos, adems, debern informar los datos identificatorios del fiduciario, fiduciante, beneficiario y fideicomisario * Depositante en cuenta ajena * Funcionario pblico (*) Con uso de firma para operar con la entidad financiera o cambiaria en nombre y representacin de la persona fsica o jurdica. 2.2. Cdigo 02 - Identificacin del cliente: 2.2.1. Tipo de indentificacin: 2.2.1.1. Personas fsicas y jurdicas que posean las claves otorgadas por la Administracin Federal de Ingresos Pblicos (cdigos 11): - Clave Unica de Identificacin Tributaria (C.U.I.T.). - Cdigo Unico de Identificacin Laboral (C.U.I.L.). - Clave de Identificacin (C.D.I.).

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL 17-PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILCITAS 2.2.1.2. Personas fsicas: Se tendrn en cuenta las disposiciones del texto ordenado de las normas sobre documentos de identificacin en vigencia. DNI = cdigo 01; LE = cdigo 02; LC = cdigo 03; Pasaporte u otro documento habilitante para ingreso al pas = cdigo 04; Cdula de Identidad del MERCOSUR = cdigo 05 Cdula de identidad = cdigo 06. Se aclara que, para personas fsicas, en aquellos casos en los que se conozca la clave de identificacin fiscal, sta constituir el elemento principal de la identificacin del cliente. No obstante, cuando por disposiciones normativas respecto de las operaciones que se realicen, sea requisito presentar documentos de identificacin personal, se incluirn como dato complementario. 2.2.1.3. Situaciones no previstas: Residentes del exterior Se identificarn con los cdigos 98 y 99 a las personas jurdicas y fsicas, respectivamente. El nmero de identificacin se formar de la siguiente manera: * En los cinco primeros dgitos se registrar el cdigo de la entidad informante que ser el nmero de cuenta corriente abierta en esta Institucin. * En los dos siguientes se incluirn los caracteres correspondientes al cdigo de pas de residencia de las personas fsicas o jurdicas radicadas en el exterior, de acuerdo con la codificacin de Country Codes del SWIFT. * En los cuatro dgitos restantes se utilizar un nico nmero correlativo para cada una de ellas, cuyas tres ltimas posiciones debern coincidir con las asignadas cuando se utilizaba como cdigo de pas el numrico de tres posiciones previsto en la codificacin de pases y territorios difundido por la Comunicacin A 3147. Adicionalmente, se incluirn los siguientes datos: Personas fsicas: cdigo 07 seguido por el nmero de identificacin personal otorgado en el pas de origen. Vigencia: 01.01.2013

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL 17-PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILCITAS Apoderado / tutor / curador o Representante legal En el caso en que realicen operaciones con una entidad financiera o cambiaria en nombre y representacin de personas fsicas o jurdicas debern informarse sus datos identificatorios, adicionalmente a los de las respectivas representadas. Organismos Pblicos Se identificarn con el cdigo 22 seguido de la C.U.I.T.. Adems, se informar el cdigo 11 seguido de la clave fiscal del funcionario interviniente. UTES Se identificarn con el cdigo 33 seguido de la C.U.I.T.. Adems, se informar el cdigo 11 seguido de la clave fiscal del apoderado o representante legal. Otros Entes Se identificarn con el cdigo 44 seguido de la C.U.I.T.. Adems, se informar el cdigo 11 seguido de la clave fiscal del apoderado o representante legal. Fondos comunes de inversin Se identificarn con el cdigo 55 y el nmero asignado por la Comisin Nacional de Valores, teniendo en cuenta las instrucciones de la Comunicacin A 4086. Adems, se informar el cdigo 11 seguido de la C.U.I.T. de la sociedad depositaria del/los mencionado/s fondo/s. Fideicomisos Se identificarn con el cdigo 66 seguido de la CUIT. Adems, se informar el cdigo 11 seguido de la clave fiscal del fiduciario, fiduciante, beneficiario y fideicomisario. 2.2.2. Nmero: El correspondiente al tipo de identificacin empleado. 2.3. Cdigo 03 - Denominacin Personas fsicas y sociedades de hecho: Nombre y Apellido: En forma completa, segn constan en los documentos utilizados para su identificacin. Personas jurdicas: Razn social: En forma completa, de acuerdo con el contrato constitutivo. Vigencia: COMUNICACIN A 5381 Pgina 3 01.01.2013

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL 17-PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILCITAS 2.4. Cdigo 04 - Domicilio: Se consignar el domicilio real o legal segn se trate de persona fsica o jurdica, respectivamente. 2.5. Cdigo 05 - Actividad: Nmero que corresponda conforme al punto 7. Apartado A de la Seccin 3, del Rgimen Informativo Deudores del Sistema Financiero. Apartado B: Datos de la Cuenta u Operacin 2.6. Cdigo 06 Se considerarn las operaciones incluidas en los siguientes cdigos: 001 - Depsitos en efectivo en cuentas corrientes. 003 - Depsitos en efectivo en caja de ahorros. 005 - Depsitos en efectivo a plazo fijo. 007 - Depsitos a plazo fijo de ttulos valores. 011 - Inversiones en efectivo a plazo constante. 013 - Inversiones en efectivo con opcin de cancelacin anticipada. 015 - Inversiones en efectivo con opcin de renovacin por plazo determinado. 017 - Inversiones en efectivo a plazo con retribucin variable. 021 - Pases pasivos de moneda extranjera. 022 - Pases pasivos de ttulos valores. 024 - Pases activos de moneda extranjera. 025 - Pases activos de ttulos valores. 031 - Colocacin de obligaciones negociables y otros ttulos valores de deuda emitidos por la propia entidad. 041 - Pago de servicios de amortizacin de prstamos. 051 - Cancelaciones anticipadas de prstamos. 061 - Constitucin de fideicomisos u otros encargos fiduciarios. 071 - Compra de ttulos valores pblicos. 072 - Venta de ttulos valores pblicos 073 - Compra de ttulos valores privados. 074 - Venta de ttulos valores privados. 081 - Compra de cuotas partes de fondos comunes de inversin. 082 - Venta de cuotas partes de fondos comunes de inversin.

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL 17-PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILCITAS 091 - Compra de metales preciosos (oro, plata, platino y paladio). 092 - Venta de metales preciosos (oro, plata, platino y paladio). 101 - Giros o transferencias emitidos dentro del pas. 102 - Giros o transferencias emitidos al exterior. 103 - Giros o transferencias recibidos provenientes del pas. 104 - Giros o transferencias del exterior. 111 - Compra de cheques girados contra cuentas del exterior y de cheques de viajero. 112 - Venta de cheques girados contra cuentas del exterior y de cheques de viajero. 113 - Compraventa de cheques cancelatorios. 114 - Venta de cheques de pago financiero. 121 - Pago de importaciones. 131 - Venta de cartera de la entidad financiera a terceros. 141 - Compra en efectivo de moneda extranjera. (*) 142 - Venta en efectivo de moneda extranjera. (*) 143 - Operaciones vinculadas con el turismo. 151 - Cobro de exportaciones. 161 - Otras. (*) Cuando se trata de arbitrajes, se informar tanto la compra (cd. 141) como la venta (cd. 142). Aclaraciones Partidas 021 a 025: Se informarn las operaciones de pase en su fase contado. Partida 061: Se informar el valor total de los certificados de participacin a colocar. Partida 143: Se informar la venta de paquetes tursticos, hotelera, pasajes, etc. 2.7. Cdigo 9 Se consignar el nmero de cuenta abierta. En caso de no existir nmero de cuenta, se informar el nmero de operacin efectuada bajo las modalidades especificadas en el punto precedente.

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Para identificar los nmeros de cuenta se agregar el dgito C, mientras que a los nmeros de operacin se les incorporar el dgito O. 2.8. Cdigo 11 Se consignar la denominacin de la moneda o ttulo valor operado. Para la identificacin de la moneda se utilizar la codificacin SWIFT, mientras que para los ttulos valores se informar, con carcter obligatorio, el cdigo asignado por la Caja de Valores S.A. 2.9. Cdigo 12 Se incluirn las operaciones realizadas por cada cliente, de acuerdo con las disposiciones del punto 1.3. de las Normas sobre Prevencin del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilcitas. 2.10. Cdigo 13 (*) En el caso de operaciones que involucren transferencias al y del exterior, se especificar la entidad con la cual se efectan las operaciones. 2.11. Cdigo 14 Se individualizar al ordenante o beneficiario de los fondos girados desde y hacia el exterior, respectivamente. 2.12. Cdigo 15 (*) Se consignar al pas hacia o desde donde se produzcan los giros o transferencias. 2.13. Cdigo 16 Se consignarn otros requisitos -a exclusivo criterio de la entidad- que se consideren necesarios a los fines de la identificacin de los clientes. (*) Para la identificacin de estos conceptos se utilizar la codificacin SWIFT.

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL 17-PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILCITAS Seccin 3: Detalle de datos a informar CODIGO CONCEPTO DATOS FiduciaSociedad Depositante Repre Apodera rio/fiduciante/ Deposita en cuenta Funcionario pblico 1 Condicin de cliente Titular do/ tutor/ sentanbeneficiario/ ria ajena curador te legal fideicomisario (F.C.I.) B.C.R.A. Apartado A: Datos Identificatorios 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Identificacin del cliente Denominacin Domicilio Real / Legal Actividad Tipo de cuenta u operacin Fecha de apertura de la cuenta Fecha de la operacin Numero de Cuenta u operacin Cantidad de Especie Transada Tipo de Especie Transada Monto -en pesosBanco Corresponsal Beneficiario/Ordenante del Exterior Pas del Beneficiario/Ordenante del Exter. Otros datos adicionales

Apartado B: Datos de la Cuenta u Operacin

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Seccin 4: Reportes de operaciones sospechosas Instrucciones particulares Para cada reporte se informarn los datos que corresponda segn el detalle que se describe a continuacin: En caso que se informe para los puntos 1.2, 1.5 o 1.7 la opcin Otros, la entidad deber remitir un correo electrnico a secretaria390@bcra.gov.ar, dando precisiones sobre el particular. 1.1. Importe Se incluir el total resultante de la suma de los montos correspondientes a los reportes remitidos en cada mes a la UIF. 1.2. Tipo de persona TABLA TIPO DE PERSONA Cdigo 0100 1010 1011 1012 1020 1030 1040 1050 1090 Personas Fsicas Sociedad Annima / Sociedad de Responsabilidad Limitada Sociedades Extranjeras Otras sociedades incluidas en la Ley de Sociedades Comerciales / Sociedades del Estado Cooperativas Fideicomisos Mutuales Asociaciones civiles y Fundaciones Otros (Sociedad de Hecho / Sociedad Accidental o en participacin / Agrupacin en Colaboracin / Sociedades civiles / Organismo Internacional / etc.) Descripcin

1.3. Condicin de PEP Se informar opcin 1 si el sujeto reportado no es una persona polticamente expuesta o 2 en caso de que lo sea.

1.4. Actividad Versin: 2a COMUNICACIN A 5381 Vigencia: 01.01.2013 Pgina 1

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TABLA TIPO DE ACTIVIDAD Cdigo Descripcin Personas Fsicas - Jubilado / Pensionado 001 - Desocupado 002 - Ama de casa 003 - Estudiante 004 - Empleado en relacin de dependencia 005 - Comerciante autnomo 006 - Comerciante monotributista 007 - Profesional 008 - Empresario 009 - Socio / accionista 010 - Servicio / Oficio - autnomo 011 - Servicio / Oficio - monotributista 012 - Otras 013 Personas Jurdicas 101 - Sociedad de Bolsa 102 - Comercio al por mayor y/o comisin o consignacin 103 - Comercio al por menor y/o comisin o consignacin 104 - Agricultura, ganadera, caza , pesca, acuicultura, etc. 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 - Extraccin de carbn y lignito, petrleo, gas, minerales metalferos y explotacin de minas y canteras - Elaboracin de productos alimenticios, bebidas y tabaco - Fabricacin de productos textiles, confeccin de prendas de vestir, cueros y fabricacin de Art. Marroquinera, talabartera y calzado - Produccin de madera y fabricacin de productos de madera y corcho, paja y de materiales trenzables - Fabricacin de papel y de productos de papel - Impresin y reproduccin de grabaciones - Fabricacin de coque y productos de la refinacin del petrleo - Fabricacin de sustancias y productos qumicos - Fabricacin de productos farmacuticos, sustancias qumicas medicinales y productos botnicos de uso farmacutico - Fabricacin de productos de caucho y plstico - Fabricacin de productos minerales no metlicos

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RGIMEN INFORMATIVO CONTABLE MENSUAL 17-PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILCITAS - Fabricacin de metales comunes - Fabricacin de productos informticos, electrnicos y pticos - Fabricacin de maquinaria y equipos - Fabricacin de vehculos automotores, remolques y semirremolques; equipo de transporte - Fabricacin de muebles y colchones - Industrias manufactureras - Reparacin, mantenimiento e instalacin de maquinas y equipos - Suministro de electricidad, gas, agua (captacin/depuracin/distribucin y Serv. de depuracin); vapor y aire acondicionado - Recoleccin, transporte, tratamiento y disposicin final de residuos, recuperacin de materiales y desechos - Descontaminacin y otros servicios de gestin de residuos - Construccin de edificios y sus partes, obras de ingeniera civil, actividades de construccin - Venta, mantenimiento y reparacin de vehculos automotores y motocicletas - Servicio de transporte terrestre, por va acutica, areo, de manipulacin y de almacenamiento; servicios de apoyo al transporte - Servicio de correos y mensajerias - Servicios de alojamiento - Servicios de comidas y bebidas - informacin y comunicaciones (servicios de Edicin, radio y televisin, telecomunicaciones. - Servicios de programacin y consultora informtica - Intermediacin financiera y otros servicios financieros - Servicios auxiliares a la actividad financiera - Servicios inmobiliarios - Actividades administrativas y servicios de apoyo - Servicios de agencias de viaje y otras actividades de turismo

116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138

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139 140 141 142 143 144 145

- Servicios seguridad e investigacin - Servicios de limpieza y mantenimiento de edificios y espacios verdes - Servicios empresariales - Administracin publica, defensa y seguridad social obligatoria - Enseanza - Servicios de atencin a la salud humana - Servicios sociales, artsticos y de espectculos, bibliotecas, archivos, museos y servicios culturales, relacionados con juegos de azar y apuestas, para la practica deportiva y de entretenimiento

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1.5. Instrumento TABLA TIPO DE INSTRUMENTO Cdigo 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 Descripcin Apertura de Cuenta (rechazada) Depsito en efectivo Depsito de cheques Depsito a plazo fijo Depsitos en ATM Depsitos fuera de horario de atencin al pblico Depsito en cuenta custodia Depsito en efectivo en billetes de baja denominacin Estructuracin de depsitos Transferencias del pas Transferencias del exterior Transferencias del pas y del exterior Cancelacin de prstamos Cancelacin anticipada de prstamos Compraventa de moneda extranjera Compraventa de metales preciosos Compra de ttulos Orden de pago Caja de seguridad Cupones de tarjetas Tarjetas de crdito Factoring Exportaciones Importaciones Fondos comunes de inversin Derivados y Opciones Aporte irrevocable para futura suscripcin de acciones en efectivo Otros

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1.6.

Regin geogrfica

TABLA TIPO DE REGIN GEOGRFICA Cdigo 01 02 03 04 05 06 07 Concepto CABA: Ciudad Autnoma de Buenos Aires Regin Central: integrada por las Provincias de Crdoba y Santa Fe. Regin de Cuyo: integrada por las Provincias de La Rioja, Mendoza, San Juan y San Luis Regin Pampeana, integrada por las Provincias de Buenos Aires y La Pampa Regin Patagnica, integrada por las Provincias del Chubut, Neuqun, Ro Negro, Santa Cruz y Tierra del Fuego, Antrtida e Islas del Atlntico Sur Regin del Litoral, integrada por las Provincias de Corrientes, Entre Ros y Misiones Regin Norte, integrada por las Provincias de Catamarca, Chaco, Formosa, Jujuy, Salta, Santiago del Estero y Tucumn

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1.7. Tipologa Reportada TABLA DE TIPOLOGIA REPORTADA Cdigo 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 Descripcin Los montos, tipos, frecuencia y naturaleza de las operaciones que realicen los clientes que no guarden relacin con los antecedentes y la actividad econmica de ellos. Los montos inusualmente elevados, la complejidad y las modalidades no habituales de las operaciones que realicen los clientes. Cuando transacciones de similar naturaleza, cuanta, modalidad o simultaneidad, hagan presumir que se trata de una operacin fraccionada a los efectos de evitar la aplicacin de los procedimientos de deteccin y/o reporte de las operaciones. Ganancias o prdidas continuas en operaciones realizadas repetidamente entre las mismas partes. Cuando los clientes se nieguen a proporcionar datos o documentos requeridos por las entidades o bien cuando se detecte que la informacin suministrada por los mismos se encuentre alterada. Cuando el cliente no da cumplimiento a la presente Resolucin u otras normas de aplicacin en la materia. Cuando se presenten indicios sobre el origen, manejo o destino ilegal de los fondos utilizados en las operaciones, respecto de los cuales el sujeto obligado no cuente con una explicacin. Cuando el cliente exhibe una inusual despreocupacin respecto de los riesgos que asume y/o costos de las transacciones incompatible con el perfil econmico del mismo. Cuando las operaciones involucren pases o jurisdicciones considerados parasos fiscales o identificados como no cooperativos por el Grupo de Accin Financiera Internacional. Cuando existiera el mismo domicilio en cabeza de distintas personas jurdicas o cuando las mismas personas fsicas revistieren el carcter de autorizadas y/o apoderadas en diferentes personas de existencia ideal, y no existiere razn econmica o legal para ello, teniendo especial consideracin cuando alguna de las compaas u organizaciones estn ubicadas en parasos fiscales y su actividad principal sea la operatoria off shore. Otros

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