Actividad 3 Curso SARLAFT Ficha: 490910

TALLER UNIDAD #3
Suponiendo que el Banco Monserrate, como entidad vigilada, en la implementacin del SARLAFT ha tenido en cuenta todas las etapas que lo comprenden, los elementos que debe comprender y desarrollar siempre que resulte aplicable- y los instrumentos adecuados que permitan a los mecanismos adoptados funcionar efectivamente 1, se pasa a identificar y considerar el caso especfico del seor Ricardo Alba que por el cambio de su comportamiento respecto a la cantidad mxima y periodicidad de consignacin en cuenta corriente y promedio mximo de consignacin en su cuenta corriente ha levantado sospechas dado que sus comportamiento financiero al poder estar vinculado a LA/FT puede poner en riesgo a sta entidad bancaria. Frente a la situacin del seor Ricardo Alba, y en la posicin de Gerente encargado, el primer paso a seguir es asegurarme de que tengo un buen conocimiento de ste cliente en particular; es decir, verificar el adecuado conocimiento de sus datos de identificacin registrados, sus antecedentes, referencias, informes, empleo, ocupacin y origen del patrimonio firmante, registro de cuentas de todas sus relaciones, situacin de cuenta en el mercado financiero, corroboraciones y verificaciones independientes, obtener y digitalizar toda la documentacin, registrar los balances, obtener declaraciones de ganancias, bienes, etc., estructura del capital, etc de acuerdo al caso si es posible. Entonces, tratara de conocer al seor Ricardo Alba como cliente de las siguientes formas: i) como amigo del banco, ii) conociendo su documentacin completa y iii) examinando sus gustos y preferencias en las compras -. Lo anterior implica que, en mi calidad de gerente encargado, contactar al seor Ricardo Alba e investigar a qu se dedica realmente, cul es su principal fuente de ingresos y qu otras fuentes puede tener, en el futuro cmo sern sus inversiones, cul es el motivo del repentino y brusco cambio de su comportamiento financiero, el cual genera sospechas sobre sus movimientos bancarios. Una vez, el seor Ricardo Alba ha dado las explicaciones respectivas y aportado la evidencias pertinentes, dependiendo de la claridad de estas se decide si estas operaciones sospechosas deben ser o no reportadas a la Unidad de
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Los instrumentos que permiten a las entidades vigiladas un efectivo funcionamiento de los mecanismos adoptados en la lucha contra el LA/FT comprenden: i) Seales de alerta, ii) Segmentacin de los factores de riesgo en relacin al mercado, iii) Seguimiento de operaciones y iv) Consolidacin electrnica de operaciones.

Actividad 3 Curso SARLAFT Ficha: 490910

Informacin de Anlisis Financiero UIAF-. Este reporte se har una vez se ha definido si las operaciones del seor Alba son inusuales o sospechosas y una vez se ha contrastado la veracidad de las respuestas del seor Alba frente a las respuestas obtenidas en la investigacin que ya el banco viene realizando Dado que las operaciones bancarias que efecta el seor Alba son sospechosas y teniendo en cuenta que no es necesario tener certeza de tales situaciones para efectuar el reporte correspondiente-, en virtud de mi posicin, procedera a hacer envo del Reporte de Operaciones Sospechosas ROS- a la autoridad competente en este caso la UIAF- para que se encargue de hacer la investigacin pertinente y confirme o no que el seor Alba ha sido partcipe de estas actividades ilcitas. Respecto al estado de la cuenta del seor Ricardo Alba, no tomara la decisin de cancelar su cuenta corriente hasta que la UIAF concluya en su investigacin si sta est siendo usada o no para el LA/FT. Entonces, dado que la UIAF concluya que efectivamente el Seor Alba est realizando dichas conductas, procedera inmediatamente a la cancelacin de su cuenta y dems servicios contratados con el Banco Monserrate; pero si se concluye lo contrario que la procedencia de los dineros all depositados son de carcter lcito- se actuar de acuerdo a las polticas y medidas previamente establecidas y se permitir que contine existiendo el vnculo ya establecido entre el seor Alba y la entidad.