RESUMEN EJECUTIVOs

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL
GERENCIA DE DESARROLLO ECONOMICO
INDICE Contenidos
RESUMEN EJECUTIVO......... CONTENIDO.

I. ASPECTOS GENERALES.. 1. Nombre del Negocio 2. Ubicacin del Negocio 3. Nombre y Razn Social.. 4. Condiciones Climticas.. 5. Vas de Acceso. 6. Estudios Anteriores. II. DESARROLLO DEL PLAN DE NEGOCIO.. 1. Identificacin del Negocio 2. Justificacin del Negocio... 3. Descripcin General del Negocio. 4. Visin del Negocio. 5. Misin del Negocio 6. Objetivos Estratgicos 7. Anlisis FODA del Negocio i. Factores Internos. ii. Factores Externos... III. DESARRO DEL PLAN ANALISIS DE MERCADO 1. Descripcin del Producto. 1. 1 Especificacin del Producto 1. 2 Composicin y Usos. 2. SituacinActual de las Truchas en Ayacucho. 3. Estacionalidad del Producto.. 4. reageogrfica del Negocio Mercado Local . Mercado Provincial 5. Anlisis del Entorno Empresarial. 6. Anlisis del Mercado Potencial.. 7. Segmentacin del Mercado Potencial 8. Determinacin del Tamao de la muestra. 9. Anlisis de la Demanda.. 10. Anlisis de la Oferta... 11. Balance Oferta Demanda. IV. ESTRATEGIAS DE MARKETING. 1. Estrategias del Producto.. 2. Estrategias de la Plaza 3. Estrategias de Promocin 4. Presupuesto del costo de Marketing 5. Estrategias de precios
Pgina 03 46 47 47 47 48 50 50 50 51 51 53 54 54 54 54 55 55 56 57 57 57 57 59 60 60 60 60 60 61 61 62 62 66 69 70 70 71 73 74 74
~1~

V. DESARROLLO DEL PLAN DE PRODUCCION Y ESTUDIO TECNICO 1. Caracterizacin de los Recursos.. 1.1 Recursos Naturales.... 1.2 Recursos Humanos 2. Proceso de Produccin y Operacin.. 2.1 Programa de Produccin 3. Terrenos, Infraestructura y Edificacin.. 3.1 Especificacin de las Estructuras y Edificaciones.. A. Estructura del cultivo... B. Edificaciones del Plan... 4. Tecnologa.. 5. Tamao y Localizacin del Plan de Negocio. 5.1 Criterios de Determinacin del Tamao del Plan 5.2 Localizacin. 5.2.1 Macrolocalizacin.. 5.2.2 Microlocalizacin... VI. DESARROLLO DEL PLAN DE GESTION ADMINISTRATIVA 1. Formalizacin del Negocio.. 2. Estructura Organizacional del Negocio... 3. Cronograma del Plan... 3.1 Cronograma de Instalacin y Operacin del Plan de Negocio.. VII. ESTUDIO DE COSTOS Y GASTOS. 7.1 Calculo de costo Total de Produccin/Operacin.. 7.1.1 Costos de Materiales... 7.1.2 Costo de Mano de Obra Directa 7.1.3 Costos Indirectos de Fabricacin.. 7.2 Calculo de Gastos de Administracin Proyectado 7.3 Calculo del Gasto de Venta Proyectado VIII. PROYECCION DE LA INVERSION Y SU FINANCIAMIENTO. 8.1 Activo Tangible... 8.2 Activo Intangible 8.3 Capital de Trabajo. 8.4 Financiamiento... 8.4.1 Fuentes Internas 8.4.2 Fuentes Externas IX. EVALUACION ECONOMICA - FINANCIERA X. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ANEXO..
75 75 75 77 77 83 84 84 84 92 93 98 98 100 100 103 104 104 104 106 106 107 107 107 107 108 108 109 110 110 112 112 113 113 113 115 118 120
~2~

RESUMEN EJECUTIVO
~3~

I.
ASPECTOS GENERALES:
1. NOMBRE DEL NEGOCIO: PRODUCION Y COMERCIALIZACION DE TRUCHAS MIGUEL PROVINCIA DE LA MAR 2. UBICACIN DEL NEGOCIO: La Comunidad de Cusay se encuentra ubicado en las alturas de la capital del Distrito san miguel m.s.n.m. SAN MIGUEL: La capital del Distrito se encuentra Situado a 85 km aproximadamente de la ciudad de Ayacucho en un tiempo promedio de 2.5 horas en vehculo desde la ciudad de Ayacucho. Latitud Oeste Latitud Sur Atura Departamento Provincia DEPARTAMENTO
AYACUCHO
EN LAGUNA
QATUNQOCHA DE LA COMUNIDAD DE CUSAY DEL DISTRITO DE SAN
y la Provincia de La Mar, Departamento de
Ayacucho al noreste de la Ciudad de San Miguel; a una altitud de 3807
: 73 58 45 : 13 00 32 : 2600 msnm : Ayacucho : La Mar
~4~

DISTRITO DE SAN MIGUEL
CUSAY
Zona de Negocio
3.
NOMBRE Y RAZON SOCIAL: ASOCIACION DE PRODUCTORES DE TRUCHA QATUNQOCHA APROTQA es una Asociacin de productores que se ha formado con el objetivo de aprovechar los recursos potenciales. El gestor de este Plan Negocio Planteado es el Sr. Salomn FLORES LUJAN; identificado con DNI: y 43697226, correo electrnico En salomoncito9@hotmail.com salomoncito10@hotmail.com.
coordinacin con un representante de la asociacin el Sr. Dionisio
~5~

CHVEZ QUISPE; Identificado conDNI: 45375699; con domicilio en la misma comunidad de Cusay. El RUC de la asociacin es:y el nmero del registro en SUNARP es: ; el telfono celular del representante legal de la asociacin es 988990802 y es del servicio movistar. 4. CONDICIONES CLIMATICAS: Clima: El clima es frgido y seco, con poca lluviosa estacional de diciembre a marzo. La temperatura diurna promedio es de 12 grados centgrados. Hidrografa: Se cuenta con unaLaguna de nombre Qatunqocha, cuya formacin es alimentada por un riachuelo que recorre aproximadamente 1 Km las mismas que son alimentadas por pequeos ojos de agua al pie de los cerros. 5. VIAS DE ACCESO: El Plan de Negocio se ubica aproximadamente en el kilmetro 85 de la carretera de Ayacucho a La Mar - San Miguel ya 10 Km de San Miguel a Cusay, para el traslado de insumos y productos. Cuadro N 01. Rutas de acceso vial a Cusay.
ORIGEN DESTINO Distanc ia Km. TIEMPO 2.5 horas TIPO DE VIA Carretera Afirmada y pavimentada Carretera trocha Camino Herradura Carro Carro + caminata ESTADO regular Regular Regular Regular regular
Huamanga Ayacucho San Miguel 85 San Miguel CUSAY 10
1.5Horas 4 horas 4 horas Huamanga-CUSAYTotal 90 7.5horas FUENTE: PDC provincial de La Mar.2007.
6.
ESTUDIOS ANTERIORES:.-No existen estudios anteriores.
~6~

II.
DESARROLLO DE PLAN DE NEGOCIO
1. IDENTIFICACION Y SELECCIN DEL NEGOCIO: Para la identificacin de ideas de negocios, elaboramos un conjunto de ideas considerando las que muestren mayor potencialidad.
CUADRO 02. Identificacin de ideas de negocio COD 01 02 03 04 05 IDEAS DE NEGOCIOS DESCRIPCION DEL NEGOCIO
Produccin y venta de huevos de corral Acopio y produccin de gallinas Produccin de chuno Produccin y venta de aves Produccin y venta de carne de cerdo Produccin y venta de Truchas Venta en fruta al mercado Venta de gallinas Crianza y venta en carcasa Venta en peso vivo
Fuente: Elaboracin propia 2013
Aplicacin del instrumento macro filtro

1 = Muy malo 2 = Malo 3 = Regular 4 = Bueno 5 = Muy bueno
En la seleccin de ideas de negocio se realiz el macro filtro para las mejores ideas.
CUADRO 03. Preguntas orientadoras para el macro filtro PREGUNTAS ORIENTADORAS Existe mercado para nuestro producto? Existe demanda por los clientes para nuestro producto? Queremos realizar el negocio? IDEAS 01 4 4 5 02 3 2 2 03 3 4 3 04 1 2 2 05 4 4 4
~7~

Es posible producir en nuestra localidad o comunidad? Con el negocio obtenemos ganancias? Tenemos recursos naturales para producir? Tenemos recursos econmicos para invertir Tenemos equipos, herramientas y materiales? Nos gusta el negocio y estamos dispuesto a apostar? Total puntaje
3 3 2 3 3 4 31
2 3 3 3 3 2 23
2 3 3 3 3 2 26
1 2 2 2 1 1 14
4 5 4 4 3 4 36
Fuente: Equipo tcnico, 2013 Aplicacin del instrumento micro filtro 1 = Muy malo 2 = Malo 3 = Regular 4 = Bueno 5 = Muy bueno
Definimos el negocio, aplicando el micro filtro.

CUADRO 04.Preguntas finales para el micro filtro PREGUNTAS FINALES Existe clientes para nuestro producto? Quienes sern nuestros clientes? Conocemos a nuestros competidores? Es fcil producir y vender nuestro producto? Tenemos insumos y materiales primas para producir? Conocemos la tecnologa productiva? Total puntaje FUENTE: Equipo tcnico, 2013 IDEA 5 3 2 3 2 2 2 14 IDEA 1 2 2 2 2 1 2 11
Luego,
la
idea
seleccionada
fue:
PRODUCCION
COMERCIALIZACION DE TRUCHA EN LAGUNA QATUNQOCHA DE LA COMUNIDAD DE CUSAY.
~8~

2. JUSTIFICACION DEL NEGOCIO: En el mbito de la provincia de La Mar y de Huamanga a pesar de ser uno de los productores artesanales y naturales de la Trucha, el consumo per cpita de la Trucha es deficiente lo cual se pretende revertir, teniendo en cuenta sus beneficios nutricionales. 3. DESCRIPCION GENERAL DEL NEGOCIO: El negocio consiste en la produccin y comercializacin de Truchas en laguna Qatunqocha de la comunidad de CUSAY y la venta en la ciudad de San Miguel y Huamanga a los recreos tursticos, restaurantes y atencin a los pedidos especiales. 4. VISION DEL NEGOCIO: Al 2022, nuestra empresa es reconocida y confiable a nivel Regional en la produccin y comercializacin de Truchas, cumpliendo con los estndares de calidad. 5. MISION DEL NEGOCIO: Somos una empresa productora de Truchas que busca el bienestar de la poblacin, ofreciendo un producto de calidad nutritiva con alto valor proteico, buscando expender a precios accesibles a nivel de la Regin. 6. OBJETIVOS ESTRATEGICO: Lograr un crecimiento sostenido en la comercializacin de carne de trucha de talla comercial. Sistematizar la produccin en un tiempo de 8 - 10 meses, con un manejo tecnificado y obtener productos de peso y talla uniforme. Realizar la evaluacin financiera mediante la elaboracin de presupuestos, proyeccin de costos, gastos, ingresos e inversin estableciendo la rentabilidad del negocio.
~9~

Beneficiar a los habitantes del mercado objetivo como una alternativa de consumo frente al pollo. Dar utilidad y productividad a los recursos de la zona. Aumentar la produccin de Truchas para cubrir el mercado Local y Regional. Coordinar y mejorar los canales de produccin y distribucin. 7. ANALISIS FODA DEL NEGOCIO: i. FACTORES INTERNOS:
Cuadro 05. Factores internos AREAS FUNCIONALES FORTALEZAS Condiciones ecolgicas favorables Existencia potencial de los recursos hdricos RECURSOS NATURALES Suficiente cantidad de recurso hdrico durante el ao Ubicacin estratgica de la zona de la comunidad de la zona de produccin. DEBILIDADES Dbil aprovechamiento de las condiciones ecolgicas. Bajo capacidad de uso de los recursos hdricos Deficiente capacidad de aprovechamiento del recurso hdrico.
Truchas precoces con alta productividad Capacidad cognitiva en el manejo de herramientas PRODUCCIN
Carencia de material pisccola en la zona. Deficiente nivel de promocin, capacitacin y transferencia de tecnologa.
Escaso conocimiento en manejo de informacin especializada. (producto,
~ 10 ~

mercado, precios y promociones)
TECNOLOGA Y RECURSOS FINANCIERAS
Disponibilidad de parte de mano de obra profesionales y tcnicos
Carencia de recursos financieros. Dbil cultura crediticia.
Organizacin de productores en constitucin y registro.
Incipiente cultura organizacional-empresarial
Fuente: Elaboracin Propia equipo tcnico 2013
ii. FACTORES EXTERNOS:

Cuadro 06. Factores externos AREAS FUNCIONALES 1. ESTADO FORTALEZAS Estabilidad social, econmica y 2. poltico del pas. 3. DEBILIDADES Rebrote del sendero luminoso. Crisis econmica y financiera mundial.
4. MERCADO 5.
Existencia de financiamiento Estabilidad de los recursos financieros del pas
6. 7.
Elevada tasa de inters Plazos cortos de amortizaciones de crditos.
RECURSOS 8. FINANCIERAS 9.
Existencia de financiamiento Estabilidad de los recursos financieros del pas
10. 11.
Elevada tasa de inters Plazos cortos de amortizaciones de crditos.
FUENTE: Elaboracin Propia equipo tcnico 2013
~ 11 ~

III. 1.
DESARROLLO DEL PLAN ANALISIS DE MERCADO: DESCRIPCION DEL PRODUCTO
1.1 ESPECIFICACIN DEL PRODUCTO Es un pez carnvoro que come alimentos balanceados de tipo extruido o peletizado, carne, insectos, peces pequeos etc. Con una alimentacin adecuada, por lo tanto se plantea producir 4 unidades/kilogramo, con peso promedio de 240 a 250 g/trucha. El cultivo hasta la etapa comercial ser de 7 a 8 meses, comprando alevinos de siembra de 15 a 20 g. 1.2 COMPOSICIN Y USOS Varios autores han investigado el valor nutricional de la carne de trucha y han llegado a conclusiones similares en algunos casos y muy diferenciados en otros, lo que se puede observar en el siguiente cuadro. CUADRO N 20. Composicin qumica de la carne de trucha en 100 gr. (Por distintos autores) Componentes Agua Protena Cruda Lpidos Carbohidratos Cenizas FUENTE: David Snchez- 2004 Foto N 01. Caractersticas del producto final Shkyhin Seibum Phyllips Zevallos 70.5 2 8 0.3 1.2 0.6 1.92 1 75 15 6 76.4 13 4.86 76 18.5 4.3
~ 12 ~

Su taxonoma es la siguiente: Reino Sub Reino Phylum Sub Phylum Clase Sub Clase Orden Sub Orden Familia Gnero Especie Nombre Vulgar : Animal : Metazoa : Chordata : Vertebrata : Osteichtyes : Actinopterygii : Isospondyli : Salmoneidei : Salmonidae : Oncorhynchus : Oncorhynchusmykiss : Trucha arco iris
La carne de Trucha es un producto de excelente calidad, alto valor biolgico, elevado contenido de protena y bajo contenido de grasa en comparacin con otras carnes. La precocidad y prolificidad unidas a la calidad de su carne, son caractersticas sobresalientes de la Trucha, su carne comparada con otras especies resulta ser ms proteica, (cuadro 7).
Cuadro 07. Valor nutritivo de la carne de Trucha en comparacin a otras carnes Especies Trucha Ave Vacuno Ovino Cerdo Protena (%) Grasa (%) 18.5 18.3 17.5 16.4 14.5 4.3 9.3 21.8 31.1 37.3 Minerales (%) 1.2 1.0 1.0 1.0 0.7
FUENTE: David Snchez 2004
~ 13 ~

2. SITUACION ACTUAL DE LA TRUCHA EN AYACUCHO. Existe escasa produccin de Trucha en la regin Ayacucho, siendo los principales ofertantes y demandantes las ciudades del Sur de la Regin y Huamanga. Gran parte de la produccin se realiza a nivel de crianza artesanal, con truchas autctonas de la zona y muy pocas las importadas mejorados, con un sistema un tanto deficiente y falta de control y buen manejo. Existen pocas organizaciones de productores; nmero. 3. ESTACIONALIDAD DE LA PRODUCCION: La saca de truchas para venta se realizar cada 8 meses debido a la produccin continua y al remplazo constante de los alevinos previa seleccin, de esa manera se garantiza una produccin ininterrupta obvindose la estacionalidad. 4. AREA GEOGRAFICA DEL NEGOCIO: MERCADO LOCAL. Conformada por los dueos de restaurantes en el distrito de san Miguel. MERCADO PROVINCIAL. Recreos de los distritos de Tambo;Ayacucho, Carmen Alto, San Juan Bautista, Jess Nazareno. 5. ANLISIS DEL ENTORNO EMPRESARIAL: Segn el DIREPRO (2011), la cra y produccin de peces en el perodo, se increment a 40% de toneladas/ao. Existen personal capacitado para este rubro de negocio y afianzar a esto al conocimiento tcnico. sin embargo, la mayora no estn registrados oficialmente desconocindose de esta manera su ubicacin y
~ 14 ~

Existen empresas proveedores de alevinos para su cultivo en las piscigranjas, proveedora de alimento balanceado (truchina) y por ltimotiendas comerciales (mallas). 6. ANLISIS DEL MERCADO POTENCIAL: La trucha como producto exclusivo tendr una proyeccin de mercadeo, preferentemente, para el consumo directo de las familias.Para fijar el mercado objetivo para estos servicios se considera losdistritos San Miguel 19185habitantes, Tambo 17596, Ayacucho 100935, San Juan Bautista 38457, Carmen Alto 34496 y Jess Nazareno 15399 del total de la poblacin de la provincia de La Mar y Huamanga. 7. SEGMENTACIN DE MERCADO OBJETIVO: Cuadro 08.Segmentacin Poblacional
PROVINCIAS DISTRITOS San Miguel La Mar Tambo Ayacucho San Juan Bautista Huamanga Carmen Alto Jess Nazareno POBLACIN 19185 17596 100935 38457 34496 15399
TOTAL 226068
FUENTE: INIE - 2007, Censo XI poblacional y VI de viviendas y PDC La Mar.
8. DETERMINACIN DE TAMAO DE MUESTRA: Se tiene que el nivel de confianza a considerar es 95% y un margen de error del 5%.(Lus Baca, 1995).
~ 15 ~

Cuando son mayores a 4000 habitantes se utiliza la siguiente proporcin de 110 a 120 encuestas de la poblacin conocida y pequea. Para este caso se realiz120 encuestas. 9. ANALISIS DE LA DEMANDA: Grfico N 01. Aceptacin de la trucha en la provincia de La Mar y Huamanga
ACEPTACION DE LA TRUCHA EN LA MAR Y HUAMANGA RECHAZO 22%
ACEPTACION 78%
FUENTE: Elaboracin Propia Cuadro N 9. Aceptacin del producto en los Distritos

FRECUENCIA CANTIDAD DE PERSONAS 1Kg Quincenal Mensual TOTAL 13 75 88 2Kg 0 5 5 26 95 111 CONSUMO kg/mes
FUENTE: Elaboracin Propia Cuadro 10.Consumo per cpita y % de aceptacin de los productos
PRODUCTO Kg./mes/persona Kg./ao/persona 2.9 % Aceptacin 78
Carne de Trucha 0.24 FUENTE: Elaboracin propia
~ 16 ~

Cuadro 11.Consumo por estrato socio econmico en los distritos La Mar y Huamanga.
Distrito San Miguel Tambo Ayacucho Carmen Alto San Juan Bautista Jess Nazareno Total Estrato Estrato Estrato Total A B C 23 35 42 100 20 25 30 5 14 74 32 30 20 25 20 95 24% 48 45 50 70 66 231 58% 100 100 100 100 100 400 100%
% 19% FUENTE: Elaboracin propia
Demanda Actual y Proyectada Cuadro 12. Demanda potencial de trucha en el mercado local (Tm/ao)-2009. Distrito San Miguel Tambo Ayacucho San Juan Bautista Carmen Alto Jess Nazareno TOTAL Poblacin 19,185.00 17,596.00 100,935.00 38,457.00 34,496.00 15,399.00 226,068.00 Trucha Tm 23.92 21.94 125.87 47.96 43.02 19.20 281.91
FUENTE: Elaboracin propia a partir de encuestas.
Cuadro 13.Demanda potencial proyectado en el mercado local (San Miguel Tambo, Ayacucho, San Juan Bautista, Carmen Alto, Jess Nazareno) Tm/ao
~ 17 ~

Aos 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
N 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
Poblacin Total 226,068.00 232,171.84 244,878.37 265,253.89 295,082.55 337,128.72 395,565.50 476,663.08 589,895.47 749,737.19 978,618.65 1,311,862.66 1,758,584.53 2,357,426.32
Trucha Tn 281.91 289.52 305.36 330.77 367.97 420.40 493.27 594.40 735.60 934.92 1220.34 1635.89 2192.95 2939.71
FUENTE: Elaboracin Propia a partir de DIREPRO- Ayacucho. 10. ANALISIS DE LA OFERTA i. Oferta histrica
Cuadro 14.Organizaciones que producen Truchas de las provincias del sur,La Mar, huamanga de la Regin Ayacucho.
~ 18 ~

ii. Oferta futura Cuadro 15. Oferta futura AO 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 FUENTE Elaboracin propia a n trucha Tn
0 103.96 1 106.76 3 115.65 4 128.65 5 146.98 6 172.46 7 207.82 8 257.19 9 326.88 10 426.67 11 571.96 12 787.42 partir de Informacin de DIREPRO.
11. BALANCE OFERTA DEMANDA Cuadro 16. Oferta futura

AO OFERTA PROYECTADA DEMANDA EFECTIVA DEMANDA INSATISFECHA
2012 106.76 2013 115.65 2014 128.65 2015 146.98 2016 172.46 2017 207.82 2018 257.19 2019 326.88 2020 426.67 2021 571.96 2022 787.42 FUENTE Elaboracin propia a partir
330.77 367.97 420.40 493.27 594.40 735.60 934.92 1,220.34 1,635.89 2,192.95 2,939.71 de encuestasy DIREPRO.
-224.01 -252.32 -291.75 -346.29 -421.94 -527.78 -677.73 -893.46 -1,209.23 -1,621.00 -2,152.29
~ 19 ~

Considerando sta poblacin, se realiz las proyecciones hasta el ao 2022, de manera que se visualice la demanda y la oferta en el horizonte definido en el plan de negocio.
IV. ESTRATEGIAS DE MARKITING:

1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO: El producto trucha, es de raza arco iris, quienes tienen la propiedad de adaptabilidad a la alimentacin artificial y una tasa de conversin alimenticia optima en carne de 1:1.2 A travs de la implementacin del Plan de Negocioel producto tendr una presentacin de calidad de carne altamente nutritiva, compacta y tamao uniforme, en referencia a otros criaderos El peso promedio por cada unidad es de 240 a 250 g, siendo un total de 4 unidades/kg. Tendr una tonalidad salmonada la carne, teniendo un sabor apetecible por el simple hecho de hacer uso de alimentos pigmentados. Tendr una presentacin fresca y entera, por la misma conservacin en si en la congeladora. El producto ser transportado en jabas y la presentacin se realizar en bruto sin darle algn valor agregado.
Foto N 02. Presentacin del acabado parte externa(Izquierda)
Foto N 03. Presentacin del acabado parte Interna(Derecha)
~ 20 ~

2. ESTRATEGIA DEL PLAZA: Se distribuir a los restaurantes locales y a los restaurantes y recreos del Distrito Tambo y la provincia de Huamanga, sin dejar de vender a los cobradores fortuitos (viajeros de ruta), en consecuencia se tiene la siguiente cadena de comercializacin: GRFICO N. 01CADENA DE COMERCIALIZACIN DEL NEGOCIO A NIVEL LOCAL
PRODUCTOR
MINORISTA
CONSUMIDOR
3. ESTRATEGIAS DE PROMOCIN: la articulacin al mercado local ser en base a concesiones, ofertas de promocin y degustacin. Se realizarn actividades como las famosas truchadas en das feriados o festividades. Se participaran en ferias locales y regionales, La perspectiva de venta en el mercado local sern altas ya que se ofrecern productos naturales y de la Regin. Divulgacin del producto y sus beneficios a travs de cartillas y afiches. Establecer programas radiales en la zona de influencia del Plan de Negocio.
~ 21 ~

Cuadro 17.Lugares de distribucin de la carne del Trucha por los competidores. PROVINCIA, DISTRITO, MERCADOS La Mar-San Miguel La Mar-San Miguel La Mar-San Miguel La Mar-Tambo La Mar-Tambo La Mar-Tambo Las flores Cerro Acuchimay Madgalena Mariscal Cceres 12 de abril Nazarena Nery Garca Quinua Mtodos promocionales a. Venta organizada.- La venta organizada es el contacto directo con el cliente en las ferias, restaurantes de la zona, personas naturales de la comunidad y otros. b. La publicidad.- Los medios ms utilizados para este tipo de comunicacin son la televisin, peridicos, revistas y la radio. El objetivo principal de este tipo de publicidad es llegar a un mayor nmero de consumidores, lo cual no se podran lograr anunciando individualmente 4. PRESUPUESTO DE COSTOS DE MARKETING: Por campaa de 200 nuevo soles. DIRECCIN Jr. Tpac Amaru Jr. Garcilazo de la Vega Ex control puente Plaza Principal Salida a Ayacucho Paradero San Francisco y San Miguel Av. Mariscal Cceres Av. Mariscal Cceres Av. Mariscal Cceres Av. 26 de enero Jr. 28 de julio Av. Nazarenas Asoc. Nery Garca Zrate Mercado central
FUENTE: Elaboracin propia.
5. ESTRATEGIA DE PRECIOS:
El precio de venta en un primer momento (S/. 13,0 a 14,0)
~ 22 ~

Se plantear un programa de disminucin de precios en pocas de festividad, ferias y/o personas que quieran comprar por mayorpara otras actividades. El costo de produccin y el precio unitario evaluado sern justas en base al mercado dirigido y posterior a ello en base al precio normal. El comprador y el vendedor tienen puntos de vista diferentes respecto del significado de precio.
V.
DESARROLLO DEL PLAN DE PRODUCCION Y ESTUDIO TECNICO
1. CARACTERIZACION DE LOS RECURSOS: 1.1 RECURSOS NATURALES: a. Suelo Un aproximado acerca de las caractersticas del suelo. Materia orgnica Textura Estructura Profundidad efectiva b. Agua El agua de la laguna son abundantes y posee caractersticas adecuadas tanto en cantidad (caudal), calidad (factores fsico qumicos y biolgicos) Foto N 04. Laguna Qatunqocha en la comunidad de Cusay. : 1.7 % : Franca : Granular : 0.3 m
~ 23 ~

Cuadro N 18. Propiedades fsicas y qumicas del cuerpo de agua

PARAMETROS Temperatura del agua Oxgeno disuelto pH CO2 Alcalinidad Dureza NH3 H 2S Nitratos Nitritos RANGO OPTIMO 10 C 6.6 ppm 6.7 3 ppm 20 mg/ Lt de CaO3 61 mg/Lt 0.001mg/Lt 0.0001/Lt 70 mg/ Lt 0.0044mg/Lt
FUENTE: Oficina de Estudios del GRA. Proyecto Irrigacin Pariahuanca, componente Presa Cusay. (Anlisis hidrolgico y biolgico de laguna Qatunqocha) c. Clima La zona est a una altitud de 3807 m.s.n.m.es ligeramente frgido con vientos en los meses de agosto y setiembre y precipitaciones de unos 540 mm/ao con mayor frecuencia en los meses de diciembre a abril. 1.2 RECURSOS HUMANOS: Existe mano de obra disponible y suficiente en la zona propuesta para desarrollar el plan. 2. PROCESO DE PRODUCCIN/OPERACIN Preparacin del ambiente de trabajo.- Para realizar la operacin de produccin artificial se contar con un ambiente de trabajo adecuado, implementado y disponer del material necesario. 2.1PROGRAMA DE PRODUCCION Utilizando semillas compradas del centro pisccola EL INGENIO y alimentacin del tipo extruido, con una infraestructura de 06 jaulas
~ 24 ~

flotantes, a una temperatura promedio de 12 C, densidad final de 13 Kg/m3, y bajo las siguientes caractersticas: ( Siembra ( ( Se tiene: Cuadro N 19. Programa de Produccin
MES 01 MES 02 40.03 595.20 MES 03 115.05 206.50 23,756.82 7.00 86.05 Inicio 4.50 0.80 alevines II 0.30 MES 04 309.21 76.60 23,685.54 10.00 146.66 crecimiento I 4.50 0.80 alevines III 0.30 MES 05 774.25 30.50 23,614.49 13.50 242.48 crecimiento I 4.00 0.80 Juveniles I 0.30 MES 06 1,669.76 14.10 23,543.64 17.50 356.69 crecimiento II 3.50 0.90 Juveniles II 0.30 MES 07 3,353.29 7.00 MES 08 5,850.65 4.00
) ( )
Biomasa Trucha/Kg Unidades Talla (cm) Cantidad de alimento en (Kg) Tipo de alimento Tasa alimenticia (%) Conversin esperada Estadio Mortalidad (%)
13.43 1,779.00
23,900.00 23,828.30 3.50 12.57 Inicio 5.00 0.80 alevines I 0.30 5.00 34.84 Inicio 5.00 0.80 alevines II 0.30
23,473.01 23,402.59 21.50 516.00 crecimiento II 3.00 0.90 Engorde 0.30 26.00 688.03 Acabado 2.50 1.00 Engorde 0.30
FUENTE: Elaboracin propia 2.2 ESPECIFICACIN DEL PRODUCTO Es un pez carnvoro que come alimentos balanceados de tipo extruido o peletizado, carne, insectos, peces pequeos etc. se plantea producir 4 unidades/kilogramo, con peso promedio de 240 a 250 g/trucha. El cultivo hasta la etapa comercial ser de 7 a 8 meses, comprando alevinos de siembra de 15 a 20 g. 2.3 COMPOSICIN Y USOS CUADRO N 20. Composicin qumica de la carne de trucha en 100 gr. (Por distintos autores)
~ 25 ~

Componentes Agua Protena Cruda Lpidos Carbohidratos Cenizas
Shkyhin Seibum Phyllips Zevallos 70.5 2 8 0.3 1.2 0.6 1.92 1 75 15 6 76.4 13 4.86 76 18.5 4.3
FUENTE: David Snchez- 2004 3. TERRENOS, INFRAESTRUCTURAS Y EDIFICACIONES Para desarrollar las actividades del Plan se requiere un rea de terreno de 3 hectreas aproximadamente incluido el lago. El rea geogrfica que comprende el terreno del Plan, se localiza en la Comunidad de Cusay del distrito de SanMiguel, la misma que posee un acceso a travs de la carretera San Miguel altura del kilmetro 10. 3.1 Especificaciones de las Estructuras y Edificaciones. Estructuras fsicas. - En todo el proyecto se realizar dos tipos de estructuras importantes: A. Estructura de cultivo.- La estructura de cultivo es el siguiente: a. La Jaula flotante o recipiente, de la malla de cultivo y de los templadores: La jaula es una estructura poco profunda utilizada para la crianza de peces que se pueden sumergir en las lagunas y que propicia un medio adecuado para el desarrollo de la piscicultura y el cultivo controlado del mismo, Rayama a la
~ 26 ~

Las mallas o bolsa de cultivo es el medio que limita el volumen de agua donde se encuentra los peces.
Y los templadores cumplen la finalidad de mantener la jaula en un determinado lugar.
~ 27 ~

b. Diseo de las Jaulas La funcin de las jaulas que se disean es la de retener los peces, permitiendo el intercambio de agua entre la jaula y el ambiente que la rodea. Esta funcin esta principalmente influenciada por el volumen, la forma y el material que la utilizaremos. Tamao de la jaula. Con 5 m de longitud x 5 m de ancho y 3 m de profundidad con 75m3 de volumen. Abertura de malla de la jaula. Esta deber estar en relacin directa con el tamao del pez a cultivar. Tapas de las jaulas. Las tapas de las jaulas son necesarias para proteger a los peces de los predadores areos y evitar la fuga de los peces cuando existe fuerte oleaje. c. Proceso de Construccin de la Jaula Flotante Preparacin de los cilindros.- Lavado y sellado de los cilindros. Amarre palo palo.- se utiliza cabo de polipropileno de . Amarre palo cilindro.- Se utiliza cabo de polipropileno de , requirindose 20 m por amarre, realizndose 2 amarres por cilindro. Amarre palo- soporte.- Se utiliza cabo de polipropileno de y 4 soportes, d. Confeccin de la Red O Bolsa de Cultivo La bolsa se confeccionara en base apaos de fibra sinttica de diferente nmero de hilo o abertura de malla. Red propiamente dicha: Constituida por el cuerpo de la bolsa. Estructura del cabo de la red: Con la finalidad de darle firmeza ala red. Botanes: Son secciones de cabo con una gaza en el extremo.
~ 28 ~

Preparacin de embande: que
permitir mayor flexibilidad,
soltura y dar forma adecuada a la bolsa, Cosido de la red con el cabo de : Es necesario que la abertura sea mxima, con la finalidad de permitir una mayor oxigenacin a las truchas. Cierre de la bolsa.- El cierre pared- pared y pared piso deber realizarse con nudos firmes que eviten deslizamientos entre el cabo y la bolsa.
e. Instalacin de las Jaula y el Sistema de Anclaje Para este fin es necesario, trabajar con una embarcacin adecuada, debido a que esta operacin exige sumo cuidado.
~ 29 ~

B. Las edificaciones del proyecto. Almacn y guardiana.- Es el lugar donde se guarda los materiales y/o insumos, se divide en almacn de alimentos, de insumos, medicamentos y otros. Oficina de Administracin.- Es el lugar donde se lleva a cabo el control de la produccin. Servicios higinicos.- Estos servicios sern de construccin rustico. Cuadro N19. Distribucin de rea por Metro Cuadrado/volumen tem Jaulas flotantes Almacn Oficina de Administracin Letrina y lavadero Jaula profilctico y de cuarentena Total (En m2) de rea Total (En m3) de jaula m2 o m3 450 36 20 10 76 450
~ 30 ~

4. TECNOLOGIA El producto principal que producir el Plan es la trucha fresca. El proceso productivo fue desarrollado en el anterior tem. Los insumos o alimentacin a utilizarse para el proceso productivo de la trucha es alimento balanceado y son comprados de las empresas Tomasino, Alicorp y PURINA. La mano de obra para los primeros aos es contratada a especialistas en el proceso productivo de la trucha. Las instalaciones de estanques y el sistema hidrulico son construcciones de Adobe, piedra y cemento, y se cuenta con techo de calamina. a. Requerimiento de Vehculos, Maquinarias, equipos de Oficina, Mobiliario y Equipos de Seguridad. Cuadro N20. Requerimiento de movilidad tems Trimoto carga Canoa Cantidad 1.00 1.00 Caracterstica XL 200 8x1.5 Vida til 15.00 15.00
Cuadro N21. Equipos de oficina tems Cantidad Escritorio 1.00 Sillas 4.00 Emgrampador 1.00 Calculadora 1.00 Archivador 5.00 Computadora 1.00 Impresora Hp 1.00 recargable Tinta Negro Hp 1.00
Caracterstica De madera Metlicas Estndar Casio De palanca HP Hp Deskjet1100 Hp Negro
Vida til 15.00 15.00 15.00 5.00 10.00 10.00 10.00 15.00
~ 31 ~

Cuadro N22. Mobiliarios tems Materiales de vidrio Estante Mesa y soporte de desove GUARDIANIA catres Colchn 1.00 1.00 De madera De madera 5.00 5.00 Cantidad Caracterstica 1.00 1.00 1.00 Juego De aluminio De aluminio Vida til 15.00 15.00 5.00
Cuadro N23. Equipos de seguridad tems Estuche de diseccin Linternas Botiqun Botas Cantidad 1.00 2.00 2.00 2.00 2y4pilas Medicinas y artculos Pares de jebe Caracterstica Vida til 15.00 5.00 15.00 5.00
Cuadro N 24. Equipos de oficina tems Termmetro Tanques de Plstico Seleccionadores Bombillas Balde Mandil enjebado Carretillas Balanza de reloj Malla Botas Mamelucos Jarras letreras Cantidad 1.00 3.00 4.00 4.00 2.00 5.00 5.00 1.00 5.00 5.00 6.00 1.00 Caracterstica Con canastilla 1 metro 3 de aluminio N 14 De 20 litros Buges de 20 Kg Paos de 20 Lib. Nylon Canilleras Drill Juego(3 unidades) Vida til 10.00 10.00 10.00 3.00 2.00 3.00 5.00 5.00 10.00 3.00 3.00 3.00
~ 32 ~

b. Requerimientos de Materias Primas y/o Materiales Directos Cuadro N 25. Materia prima tems 1. Adquisicin de Alevinos 2. Alimento balanceado Inicio KR1 Inicio KR2 Crecimiento I Crecimiento II Acabado unidad Cantidad proveedor unid Ingenio 23,900.00 23.9 sacos/40 Kg Kg 47.4 1.19 86.05 2.15 389.14 9.73 872.69 21.82 688.03 17.20
c. Requerimiento de mano de Obra directa. Cuadro N 26. Mano de Obra Directa. Cargo N de empleados 1 Jefe de Produccin 1 Guardin 3 Obreros pescador d. Factores indirectos de fabricacin Cuadro N 27. Suministros. tems Agua Combustible Unidad Gbl Gbl Cantidad Anual Proveedor 1 Agencia agraria 1 Electrocentro Jornales a la semana 5 7 6
Cuadro N 28. Requerimientos de materiales directos tems Lavadores Escoba Cuchillos Planilla del proceso productivo Otras Planillas Unidad De 25 lit Plstico Unidad Modulo Modulo Cantidad requerida 5 3 2 8 1 Proveedor
~ 33 ~

Cuadro N 29. Requerimientos de Servicios Indirectos tems Asesor Legal Asesor tcnico 5. TAMAO 5.1 Unidad Consultas Consultas Cantidad Requerida Proveedor 2 2 3
transporte de alimentos Viajes
Y LOCALIZACIN DEL PLAN DE NEGOCIO
Criterios de Determinacin del Tamao La produccin que se obtendr por la ejecucin del presente Plan, se determina en base al mercado Nacional, mercado Regional y Local, donde se ha determinado que en la actualidad existe una demanda insatisfecha. Por lo tanto la cantidad ofertada por el Plan de Negocios, significa una cantidad mnima del total demandado. Entonces el mercado para la produccin no es un factor restrictivo del tamao del Plan de Negocios.
a. Demanda Proyectada
b. Disponibilidad de Insumos Para los primeros aos se ha previsto proveerse de Alevinos de los Centros de Produccin de la Direccin Regional de Produccin (DIREPRO)-Ayacucho, INGENIO- Huancayoy otros. Otro de los insumos para la produccin de trucha fresca son los alimentos; puesto que existen dos grandes empresas reconocidas en nuestro pas: Tomasino y Alicorp (Nicovita Truchas) por ende en la regin tambin existe sucursales. c. Otros Factores - Inversin-financiamiento: - Suelo-recurso hdrico:
~ 34 ~

Definicin del Tamao Inicial y Durante el Horizonte de Evaluacin. Cuadro N 30. Tamao del Plan (En Unidades y TM) Aos 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 5.2 Localizacin 5.2.1 Macro Localizacin El Plan de Negocio produccin y comercializacin de truchas en Qatunqocha en Jaulas flotantes se encuentra ubicado en la Comunidad de Cusay del distrito de san Miguel, Provincia de La Mar de la Regin Ayacucho. a. Criterios bsicos de localizacin El Plan de Negocio considera la alternativa de localizacin. Comunidad de Cusay del distrito de San Miguel Provincia de La Mar de la Regin de Ayacucho. b. Factores de localizacin Se ha seleccionado los principales factores que son: Recurso suelo y topografa. Recurso hdrico agua. Disponibilidad del terreno. Costos de transporte. Ubicacin de mercado Tamao (En Unidades) alevinos 23900 23900 23900 23900 23900 23900 23900 23900 23900 23900 Tamao (En TM) trucha fresca 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85
~ 35 ~

Disponibilidad de vas de acceso. 5.2.2 Micro Localizacin. La eleccin del terreno para la instalacin de las infraestructuras y el lugar para la instalacin de las Jaulas Flotantes se da por la ubicacin de la Laguna Qatunqocha, acequia afluente del lago y las condiciones topogrficas, en donde el terreno tiene una pendiente escarpada, que ayuda a producir buena oxigenacin del agua. Por otro lado se tiene acceso a la Carretera San Miguel Cusay y San Miguel - Rayama, Elcual se constituye en uno de los factores predominantes, para realizar el transporte.
VI.
DESARROLLO DEL PLAN DE GESTION ADMINISTRATIVA
1. FORMALIZACION DEL NEGOCIO La formalizacin es la garanta para el crecimiento y desarrollo del negocio planteado El funcionamiento de este negocio conlleva a la formalizacin como persona jurdica; Siendo la personera jurdica del actual: Asociacin de Productores de TruchaQatunqocha (APROTQA) 2. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DEL NEGOCIO Est determinada en un organigrama:
GERENTE GENERAL Contador planificador
REA DE PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN
Control de calidad Jefe de produccin y ventas Personal de apoyo
~ 36 ~

FUNCIONES: Gerente Organizar, programar, coordinar y controlar las diferente Las actividades principales son ejecutar, operar, realizar Jefe de produccin y ventas programacin. Personal obrero Dar cumplimiento a las actividades a programadas. Personal de servicio contador planificador Esta encargada de normar,dirigir, programar, coordinar, ejecutar y evaluar. 3. CRONOGRAMA DEL PLAN
3.1 Cronograma para la instalacin y operacin del Plan de Negocio en plan
Actividades 1 Estudio de sondeo /campaa Elaboracin del expedientillo Tramite del permiso de funcionamiento Adquisicin de materiales y equipos Trazo y replanteo Construccin de guardiana y almacn Construccin e instalacin de jaulas Compra de alimentos y Alevinos , siembra Alimentacin de peces Control de crecimiento y seleccin cosecha de truchas Comercializacin Evaluacin Sistematizacin 2 3 4 5 6 7 8 9 MESES 10 11 12 13 14 15 16 17 18
x X X x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x X X x x x x x x x x x x x x x x x x x x
~ 37 ~

VII. ESTUDIO DE COSTOS Y GASTOS

7.1 Calculando el costo Total de Produccin/Operacin
Proyeccin anual de los costos anuales de materiales directos tems Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 1. Adquisicin de Alevinos 2. Alimento Balanceado Inicio KR1 Inicio KR2 Crecimiento 1 Crecimiento 2 Acabado-p Total de materiales (S/.) 3,346.00 3,346.00 0.00 154.05 154.05 245.24 245.24 1,021.49 1,021.49 2,290.81 2,290.81 2,236.10 2,236.10 9,293.69 9,293.69 3,346.00 0.00 154.05 245.24 1,021.49 2,290.81 2,236.10 9,293.69 3,346.00 0.00 154.05 245.24 1,021.49 2,290.81 2,236.10 9,293.69
Ao 5 Ao 6 Ao 7 Ao 8 Ao 9 Ao 10 3,346.00 3,346.00 3,346.00 3,346.00 3,346.00 3,346.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 154.05 154.05 154.05 154.05 154.05 154.05 245.24 245.24 245.24 245.24 245.24 245.24 1,021.49 1,021.49 1,021.49 1,021.49 1,021.49 1,021.49 2,290.81 2,290.81 2,290.81 2,290.81 2,290.81 2,290.81 2,236.10 2,236.10 2,236.10 2,236.10 2,236.10 2,236.10 9,293.69 9,293.69 9,293.69 9,293.69 9,293.69 9,293.69
7.1.2 Costo de mano de obra directa (MOD) Proyeccin de los costos anuales de mano de obra Directa tems Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 Ao 7 Ao 8 Ao 9 Ao 10 jefe de produccin 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 Obreros - pescador 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 Total MOD En S/. 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 7.1.3 Costos indirectos de fabricacin (proyeccion) tems Materiales Indirectos Mano de Obra Indirecta Suministros Otros costos Indirectos CIF en S/. Ao 1 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 2 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 3 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 4 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 5 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 6 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 7 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 8 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 9 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00 Ao 10 134.00 4,000.00 450.00 450.00 5,034.00
~ 38 ~

7.2 calculando el gasto de administracin proyectado tems Ao 1 Ao 2 Gerente Contador Otros Gastos Gastos de Administracin en S/. 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 3 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 4 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 5 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 6 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 7 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 8 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 9 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
Ao 10 3,000.00 300.00 288.50 3,588.50
7.3 calculando el gasto de venta proyectado tems Ao 1 Sueldos Promocin Otros Gastos de Administracin en S/. 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 2 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 3 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 4 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 5 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 6 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 7 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 8 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 9 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
Ao 10 1,000.00 600.00 125.00 1,725.00
VIII. PROYECCION DE LA INVERSION Y SU FINANCIAMIENTO

8.1 Activo tangible Inversin y reinversin de activos tangibles tems 1. Construcciones e infraestructura 1.1Jaulas flotantes (06) Especialista Instalacin de jaulas Gbl Cilindros de plstico (55 Gln) Malla anchovetera N09 Palos de eucalipto rollizos de 7 m Cabos nylon de 01 pulgadas Madera listones 1x4x20 pulgadas Pernos de aluminio 1/2 x8 Cabos nylon de 5/16 Seleccionador de peces de aluminio 1.2 Almacn y Guardiana (01) Limpieza de terreno manual Excavacin de Zanja (Hasta 0.50 MT) Cimentacin de Piedra y Barro Sobre cimiento con Piedra y Barro P. Unitario en S/. Q Inicial 38,677.30 11,748.00 3,000.00 2,400.00 1,440.00 2,340.00 660.00 165.00 288.00 255.00 1,200.00 6,795.05 111.89 251.85 562.83 96.62 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11,748.00 11,748.00 3,000.00 2,400.00 1,440.00 2,340.00 660.00 165.00 288.00 255.00 1,200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 Ao 7 Ao 8 Ao 9 Ao 10 Total de inversin 50,425.30 23,496.00 6,000.00 4,800.00 2,880.00 4,680.00 1,320.00 330.00 576.00 510.00 2,400.00 6,795.05 111.89 251.85 562.83 96.62
3,000.00 100.00 40.00 45.00 20.00 5.00 4.00 15.00 1,200.00 3.11 52.47 117.26 67.10
1.00 24.00 36.00 52.00 33.00 33.00 72.00 17.00 1.00 36 4.8 4.8 1.44
~ 39 ~

Muro de Adobe Puerta de madera Ventana de madera Techo con calamina Instalaciones elctricas Sala de tratamiento profilctico 1.3 Oficina de administracin(01) Limpieza de terreno manual Excavacin de Zanja (Hasta 0.50 MT) Cimentacin de Piedra y Barro Sobre cimiento con Piedra y Barro Muro de Adobe Puerta de madera Ventana de madera Techo con calamina Instalaciones Elctricas 1.4 Letrina y lavadero(1) Limpieza de terreno manual Puerta de Calamina Paredes de madera Techado con calamina Construccin de lavadero 2. Vehculos y movilidad Trimotocarga Canoa 3. Equipos de oficina Escritorio Sillas Engrapador Calculadora Archivador Computadora Impresora Hp recargable Tinta Negro Hp 4. Equipos de Seguridad Estuche de diseccin Linternas Botiqun
60.08 169.41 137.94 1,708.13 331.66 1,000.00 3.11 52.47 117.26 67.10 60.08 169.41 137.94 1,189.67 331.66 3.11 100.63 271.71 34.51 605.90 4,000.00 3,000.00 150.00 50.00 12.00 50.00 7.00 1,200.00 130.00 30.00 40.00 20.00 50.00
57 1 1 1 1 1 36 3.6 3.6 1.08 42 1 1 1 1 3 1 1 1 1 1.00 1.00 1.00 4.00 1.00 1.00 5.00 1.00 1.00 1.00 1.00 2.00 2.00
3,424.73 169.41 137.94 1,708.13 331.66 1,000.00 5,147.52 111.89 188.89 422.12 72.46 2,523.49 169.41 137.94 1,189.67 331.66 1,022.08 9.32 100.63 271.71 34.51 605.90 7,000.00 4,000.00 3,000.00 1,807.00 150.00 200.00 12.00 50.00 35.00 1,200.00 130.00 30.00 240.00 40.00 40.00 100.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65.00 0.00 0.00 0.00 0.00 35.00 0.00 0.00 30.00 200.00 0.00 40.00 100.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,424.73 169.41 137.94 1,708.13 331.66 1,000.00 5,147.52 111.89 188.89 422.12 72.46 2,523.49 169.41 137.94 1,189.67 331.66 1,022.08 9.32 100.63 271.71 34.51 605.90 7,000.00 4,000.00 3,000.00 1,872.00 150.00 200.00 12.00 50.00 70.00 1,200.00 130.00 60.00 440.00 40.00 80.00 200.00
~ 40 ~

Botas 5. Herramientas Termmetro Tanques de Plstico Seleccionadores Bombillas Balde Mandil enjebado Carretillas Balanza de reloj Malla Botas Mamelucos Jarras letreros 6. Mobiliarios y enseres Materiales de vidrio Estante Mesa y soporte de desove Catres Colchn Totales en S/.
30.00 150.00 400.00 500.00 12.00 15.00 50.00 120.00 50.00 50.00 30.00 50.00 15.00 150.00 120.00 500.00 95.00 80.00
2.00 1.00 3.00 4.00 4.00 2.00 5.00 5.00 1.00 5.00 5.00 6.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
60.00 5,043.00 150.00 1,200.00 2,000.00 48.00 30.00 250.00 600.00 50.00 250.00 150.00 300.00 15.00 945.00 150.00 120.00 500.00 95.00 80.00 53,712.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.00 2,995.00 150.00 1,200.00 0.00 0.00 30.00 250.00 600.00 50.00 250.00 150.00 300.00 15.00 175.00 0.00 0.00 0.00 95.00 80.00 15,183.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
120.00 8,038.00 300.00 2,400.00 2,000.00 48.00 60.00 500.00 1,200.00 100.00 500.00 300.00 600.00 30.00 1,120.00 150.00 120.00 500.00 190.00 160.00 68,895.30
8.2 Activos intangibles tems Expedientillo tcnico Libro de actas y legalizacin Escritura pblica notarial Registro publico Autorizacin de funcionamiento (DIREPRO) Anlisis de agua Tramite para el uso del agua(ANA) Gastos administrativos Total en S/. P. Unitario 450.00 30.00 50.00 100.00 100.00 320.00 200.00 200.00 Q inicial 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 Ao 0 450.00 30.00 50.00 100.00 100.00 320.00 200.00 200.00 1,450.00
~ 41 ~

8.3 Capital de trabajo tems 1. Costo anual de materiales directos 2. Costo anual (MOD) 3. CIF 4. Gastos de Administracin 5. Gastos de venta Costo total desembolsable (S/.) Diferencia Ratio (periodo de Desfase) Capital de trabajo inicial Variaciones de capital de trabajo Recuperacin del capital de trabajo Ao 0 Ao 1 9,293.69 18,400.00 5,034.00 3,588.50 1,725.00 38,041.19 0.00 0.83 0.00 Ao 2 Ao 3 Ao 4 9,293.69 18,400.00 5,034.00 3,588.50 1,725.00 38,041.19 0.00 0.83 0.00 Ao 5 9,293.69 18,400.00 5,034.00 3,588.50 1,725.00 38,041.19 0.00 0.83 0.00 Ao 6 Ao 7 Ao 8 9,293.69 18,400.00 5,034.00 3,588.50 1,725.00 38,041.19 0.00 0.83 0.00 Ao 9 Ao 10
38,041.19 0.83 31,574.19
9,293.69 9,293.69 18,400.00 18,400.00 5,034.00 5,034.00 3,588.50 3,588.50 1,725.00 1,725.00 38,041.19 38,041.19 0.00 0.00 0.83 0.83 0.00 0.00
9,293.69 9,293.69 18,400.00 18,400.00 5,034.00 5,034.00 3,588.50 3,588.50 1,725.00 1,725.00 38,041.19 38,041.19 0.00 0.00 0.83 0.83 0.00 0.00
9,293.69 9,293.69 18,400.00 18,400.00 5,034.00 5,034.00 3,588.50 3,588.50 1,725.00 1,725.00 38,041.19 38,041.19 0.00 0.83 0.83 0.00 0.00
Composicin inicial de la inversin tems En S/. Activo fijo 68,895.30 Activo Intangible 1,450.00 Capital de trabajo 38,041.19 Total de Inversin 108,386.49
En % 63.56 1.34 35.10 100.00
En Prob. 0.64 0.01 0.35 1.00
8.4 Financiamiento 8.4.1 Fuentes internas La inversin que les corresponde a los socios de la asociacin APROTQA es de un total del 20%; la misma que haciende a una suma de 21,677.30 8.4.2 Fuentes externas la inversin que efectuara la entidad financiera ser de 80%, que haciende 86,709.20 Estructura de financiamiento Monto S/. Porc.(%) Aporte de los fondos concursadle no retornables 86,709.20 80.00 Prstamo aporte de socios 21,677.30 20.00 Costo total de financiamiento en S/. 108,386.49 100.00 Nuevo soles
~ 42 ~

IX.
EVALUACIN ECONMICA FINANCIERA
Flujo de capital
Indicadores evaluativos del Plan de Negocio
CALCULO DE VAN
TI= 20% ELE POTENCIA FLUJ. FINAN 1.2 0 -80,242.19 -80242.1923 1.2 1 26,144.08 21786.734 1.2 2 26,144.08 1.2 3 26,144.08 1.2 4 33,369.85 16092.71186 1.2 5 18,186.85 7308.88604 1.2 6 33,369.85 11175.494 1.2 7 33,369.85 1.2 8 33,369.85 1.2 9 33,369.85 6467.3 1.2 10 33,369.85 5389.4166
18155.612 15129.677
9312.912 7760.75996
VAN = 38337.31106
32 %
TI= 32% ELE POT 1.324 0 1.324 1 26144.081 19746.285
CALCULO DE TIR
1.324 2 26144.081 14914.112 1.324 3 26144.081 11264.435 1.324 4 33369.84732 10859.3112 1.324 5 18,186.85 4470.10264 1.324 6 33,369.85 6194.786 1.324 7 33,369.85 4678.8414 1.324 8 33,369.85 1.324 9 33,369.85 1.324 10 33,369.85 2015.925
FLUJ. FINAN -80242.1923 -80242.1923
3533.86813 2669.0847
VANF1 = 104.56
TI= 32% ELE POT 1.374 0 1.374 1 1.374 2 26144.08 13848.41 1.374 3 26144.1 10078.9 1.374 4 33369.847 9362.8332 1.374 5 1.374 6 1.374 7 3609.5 1.374 8 2627.002 1.374 9 1911.94 1.374 10 1391.512
FLUJ. FINAN -80242.192 26144.08 -80242.192 19027.72
18,186.85 33,369.85 33,369.85 33,369.85 33,369.85 33,369.85 3713.8449 4959.454
VANF2 = -9,711.08 TIR = B/C 32.35 % 1.477769986
~ 43 ~

X.
CONCLUCLONES Y RECOMENDACIONES a. La inversin inicial de capital se S/. 101,919.49 nuevos soles
equivalente de US$ 39,199.80 y los costos de operacin inicial anual de S/. 45,075.72, resultando el Kg de trucha con un valor de 7.7 soles por Kg de trucha equivalente a US$ 2.96; la unidad de trucha 1.93 soles que equivale a US$ 0.74por unidad de trucha. b. Si bien los costos de alimentacin representan el 20.67% respecto al
costo de produccin; si los comparamos con valores por debajo de este porcentaje (%) que presentan otras piscifactoras, en este aspecto se deber trabajar en el mejoramiento de las tazas de conversin. El costo del alimento se puede reducir utilizando ingredientes o sub productos disponibles localmente produciendo crnico. c. De nuestros costos de produccin se ha determinado que estos alimento balanceado de origen
alcanzan los S/. 45,075.72nuevos soles inicialmente y puesto que en el proyecto se realiza reinversinen el quinto ao y as aumenta los costos de produccin el cual se puede observar en las cuadros delflujo operativo. d. Produciendo 5.85 TM. de trucha de la variedad Arco Iris en el en el primer ao para la
primer ao, implica coberturaa las necesidades del mercado, en 0.49 TM mensuales; empleando 6 jaulas flotantes crianza desde alevinos, juveniles, engorde y luego cosecha. e. El cultivo de peces en Jaulas, al igual que otros mtodos de de peces, pueden realizarse en forma sea semi-intensiva con base en e la
crianza
intensiva, dependiendo de la densidad de siembra utilizada y de la estrategia de alimentacin aplicada, bien productividad natural, empleo de dietas suplementarias de bajo
~ 44 ~

contenido de protena o la utilizacin de alimentacin balanceada con alto nivel de protenas. f. Al Plan de Negocios convendra ser ejecutado deforma financiada
en cuanto al aporte de los socios ya que los siguientes datos de evaluacin econmica financieraVAN =38337.31106; en VANF1= 104.56, VAF2 = -9,711.08 resultando un TIR=32.35%; y una relacin de Beneficio y costo B/C = 1.477769986. todo esto indicando una rentabilidad. g. El capital de trabajo inicial requerido para este Plan de Negocios
ascendera a la suma de S/. 101,919.49 nuevos soles. h. El financiamiento Total del plan respondera al siguiente divisin:
80% que equivale a 86,709.20 asumido por una entidad financiera del estado con fondos concursables y no retornables; el 20% que asciende a una suma 21,677.30 asumida por los propios socios de la asociacin de productores de Trucha Qatunqocha de la comunidad de Cusay.
~ 45 ~

CONTENIDO
~ 46 ~

RESUMEN EJECUTIVOs

Transféré par

Informations du document

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

RESUMEN EJECUTIVOs

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

GERENCIA DE DESARROLLO ECONOMICO

RESUMEN EJECUTIVO......... CONTENIDO.

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

QATUNQOCHA DE LA COMUNIDAD DE CUSAY DEL DISTRITO DE SAN

y la Provincia de La Mar, Departamento de

Ayacucho al noreste de la Ciudad de San Miguel; a una altitud de 3807

: 73 58 45 : 13 00 32 : 2600 msnm : Ayacucho : La Mar

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

DISTRITO DE SAN MIGUEL

coordinacin con un representante de la asociacin el Sr. Dionisio

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

Huamanga Ayacucho San Miguel 85 San Miguel CUSAY 10

1.5Horas 4 horas 4 horas Huamanga-CUSAYTotal 90 7.5horas FUENTE: PDC provincial de La Mar.2007.

ESTUDIOS ANTERIORES:.-No existen estudios anteriores.

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

DESARROLLO DE PLAN DE NEGOCIO

Fuente: Elaboracin propia 2013

Aplicacin del instrumento macro filtro

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

Definimos el negocio, aplicando el micro filtro.

COMERCIALIZACION DE TRUCHA EN LAGUNA QATUNQOCHA DE LA COMUNIDAD DE CUSAY.

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

Escaso conocimiento en manejo de informacin especializada. (producto,

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

mercado, precios y promociones)

TECNOLOGA Y RECURSOS FINANCIERAS

Disponibilidad de parte de mano de obra profesionales y tcnicos

Carencia de recursos financieros. Dbil cultura crediticia.

Organizacin de productores en constitucin y registro.

Incipiente cultura organizacional-empresarial

Fuente: Elaboracin Propia equipo tcnico 2013

ii. FACTORES EXTERNOS:

Existencia de financiamiento Estabilidad de los recursos financieros del pas

Elevada tasa de inters Plazos cortos de amortizaciones de crditos.

Existencia de financiamiento Estabilidad de los recursos financieros del pas

Elevada tasa de inters Plazos cortos de amortizaciones de crditos.

FUENTE: Elaboracin Propia equipo tcnico 2013

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

DESARROLLO DEL PLAN ANALISIS DE MERCADO: DESCRIPCION DEL PRODUCTO

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

FUENTE: David Snchez 2004

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

FUENTE: Elaboracin Propia Cuadro N 9. Aceptacin del producto en los Distritos

Carne de Trucha 0.24 FUENTE: Elaboracin propia

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

% 19% FUENTE: Elaboracin propia

FUENTE: Elaboracin propia a partir de encuestas.

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

11. BALANCE OFERTA DEMANDA Cuadro 16. Oferta futura

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

IV. ESTRATEGIAS DE MARKITING:

Foto N 03. Presentacin del acabado parte Interna(Derecha)

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

FUENTE: Elaboracin propia.

MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE LA MAR-SAN MIGUEL

DESARROLLO DEL PLAN DE PRODUCCION Y ESTUDIO TECNICO