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Cmo Prevenir el Fraude Bancario

Proteja su dinero, sus inversiones y sobretodo, su crdito, del creciente peligro que representa el fraude y el robo de identidad.

Cules son las transacciones fraudulentas ms comunes?


Robo de identidad. Falsificacin de documentos. Falsificacin de firmas. Robo de cheques

Algunas medidas de precaucin que puede tomar son:


Tenga cuidado a quien ofrece sus datos personales, tales como su nombre completo, direccin, nmero de seguro social, fecha de nacimiento y nmeros de cuentas. Mantenga un archivo seguro de sus documentos (recibos de su tarjeta, estados de cuenta, etc.). Destruya los documentos innecesarios que contengan informacin personal. Utilice servicios de dbito electrnico o pago directo de su nmina, cheque de seguro social, retiro, etc. Abra una cuenta aparte para estos propsitos. Nunca proporcione sus nmeros de cuentas, nombre de usuario, contrasea o nmero secreto (PIN). No ofrezca su nmero de tarjeta de crdito ni fechas de expiracin. Nunca anote su PIN o contrasea en su tarjeta de cajero automtico (ATM), sus tarjetas de crdito, o su chequera. Cambie su contrasea con regularidad. Sea usted quien inicie sus sesiones electrnicas con su banco o con compaas a las que les interese comprarle mercanca por Internet. Las pginas de navegacin segura estn identificadas como tal por diferentes smbolos, depende de su "browser." (En Internet Explorer, es un candado amarillo a la derecha de la pgina.) Verifique que el certificado de autenticidad, (el candado amarillo), pertenezca a la compaa con la que est tratando de efectuar la transaccin. Nunca responda a comunicacin por e-mail que usted no ha iniciado. Nunca ingrese sus datos personales en "pop-ups" (Ventanas no solicitados que aparecen mientras navega el Internet). Nunca provea datos personales a un agente de tele-mercadeo que le hace una llamada no solicitada. Revise sus estados de cuenta e informe inmediatamente de cualquier transaccin sospechosa. Informe de inmediato a su institucin bancaria o emisor de tarjeta de crdito si descubre que ha perdido o le han robado sus tarjetas ATM, de crdito, o su chequera. Ninguno de los bancos panameos le contactar para solicitar informacin personal a travs de e-mail o por telfono. Solamente pedir sus datos cuando usted llame directamente al banco para obtener

informacin y/o tramitar una transaccin, o cuando ingrese voluntariamente a su servicio de banca electrnica. Evite responder e-mails fraudulentos o acceder a pginas de Internet ilegtimas para evitar ser vctima de robo de identidad. Esta modalidad tambin es conocida como "Phishing". El robo de identidad a travs de medios electrnicos se ha sofisticado lo suficiente para que estos criminales hayan encontrado la manera de emular las pginas de Internet de instituciones legtimas, utilizando sus "logos" y tipografa para confundir al usuario. Inclusive, los mensajes de correo electrnico fraudulentos aparentan ser de una compaa legtima. Por lo general, estos mensajes de correo electrnico solicitan al usuario oprimir un enlace que les lleva a una pgina fraudulenta o a documentacin ajena, en la cual se solicita informacin personal del usuario.

Cmo proteger su informacin comercial?


Mantenga control y supervisin de la actividad reflejada en sus estados de cuenta. Divida las responsabilidades financieras de su empresa entre varios ejecutivos. Verifique los cheques expedidos de la cuenta. Guarde documentacin bancaria, incluyendo cheques, boletas de depsito, contratos, estados de cuenta, etc., en un lugar seguro y con acceso restringido. Cambie los cdigos de acceso y otra informacin de identidad si ocurre algn evento sospechoso, o si la persona a cargo del acceso es reemplazada. Destruya los cheques anulados y datos financieros que no desea, o no necesita conservar, pero que contienen informacin de su compaa. Mantenga comunicacin con su banco sobre las actividades de sus cuentas y transacciones. Realice auditorias peridicas de sus libros financieros. Reporte intentos de fraude

Si sospecha que ha recibido un e-mail fraudulento o una comunicacin sospechosa a travs del Internet o telfono, comunquese con su institucin bancaria, las agencias principales de informe sobre crdito y la polica nacional. FUENTE: www.firstbankpr.com