SUBSECRETARA DE POLTICA SECTORIAL DIRECCIN GENERAL DE COORDINACIN FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS FAPPA ANEXO B I.

Datos generales del proyecto productivo.

Programa Nombre del proyecto Estado Ncleo agrario Giro del proyecto Nombre del grupo Nmero de integrantes Nombre del Tcnico Fondo de apoyo a proyectos productivos en ncleos agrarios. Guanajuato Las Trojes de Paul Agricultura 4 Salvador Gonzlez Rico Municipio Producto Final Penjamo De Corte

Monto solicitado $ 120,000.00 CUHA T-GTO-110308-0015

II. Justificacin, Objetivos y Metas. (1 cuartilla mximo).

a. Justificacin. 1. Por qu realizar este proyecto productivo (beneficios). El beneficio que traer la realizacin del presente proyecto al grupo de trabajo, ser la creacin de fuentes de empleos e ingresos en su economa, pues la mayora de la localidad Rancho San Angel carece de recurso, viven en una zona marginada y con alto potencial productivo. Con la asistencia y capacitacin tcnica adecuada tendrn mejores resultados en las labores del manejo del Gladiolo, los daos al ambiente tratarn de ser lo menos dainos por que con la asistencia se manejar materiales y sustancias no peligrosas ni contaminantes; el agua y residuos que se genera tendr un manejo particular (riego por gravedad), como fuentes de agua, aire y la salud humana. Se contempla la recoleccin y clasificacin de la basura, pues se utilizar insumos y productos de origen inorgnicos. Se eligi este proyecto, por la viabilidad y por el potencial local para la produccin de esta flor , por la disponibilidad de recursos. b. Sealar 3 objetivos del proyecto productivo (cualitativos).

1. Que el grupo de trabajo obtenga beneficios econmicos mediante el cultivo y venta de gladiolo 2. Generar empleos en la comunidad.
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3. Contribuir en la demanda regional y municipal de gladiolo c. Sealar 3 Metas del proyecto productivo (cuantitativas). 1. Tener un rendimiento de cultivo de 7500 docenas 2. reparto de utilidades de $ 21,597.5 por socio en el primer ao del proyecto. 3. Tener una utilidad neta de $86,390 en el primer ao del proyecto d. Especificar cmo participaron las integrantes del grupo en el diseo del proyecto productivo tomando en consideracin la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas. El grupo cuenta con la experiencia necesaria en las labores culturales de produccin, ya que son personas dedicadas, objetivas y responsables en el mbito laboral, lo cual les permitir generar ingresos a sus familias mejorando su calidad de vida. Sus labores cotidianas estn relacionadas a actividades agrcolas y pecuarias, esto les ha permitido involucrarse en diferentes actividades productivas y definirse metas y objetivos en bsqueda de ingresos para sus familias. Apoyaran durante cosecha y seleccin del producto as como comercializacin.

III. Anlisis del mercado. (4 cuartillas). a. Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios: Cul es el producto o
servicio final a ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque y embalaje) ser ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado, indicar la calidad en la que se cataloga el producto y/o servicio. Se producir y comercializara gladiolo, estos se han adaptado a las condiciones de la regin y presentan las caractersticas que los consumidores prefieren. De alta calidad. La presentacin del producto ser en docenas , se cosechara en bolsas de peridico amarradas con rafia, se les dar un ligero lavado con agua limpia y el producto final se comercializara a granel transportado en las cajas de plstico.

b. Caractersticas del mercado local: Plaza o Mercado: En qu comunidad(es) y/o

municipio(s) se va a comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta y a quines se les ofertar el producto(s) y/o servicio(s)? Cuntos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dnde se comercializara el producto(s) y/o servicio(s)?
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Existen mltiples compradores en mercados municipales y central de abasto, principalmente de la ciudad de Penjamo, adems de Irapuato Sin embargo tambin se contemplan otros puntos de venta secundarios, igual de importantes, puesto se encuentra clientes potenciales: Estas poblaciones se encuentran a menos de 60 kilmetros del rea del proyecto, con buena infraestructura carretera, transitables en cualquier poca de ao, para hacer el traslado inmediato y sin complicaciones.

c. Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del

producto(s) y/o servicio(s), cul es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el porcentaje de participacin del proyecto en el mercado? Cuntos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se consume el producto o servicio?

Los clientes potenciales son mercados. Detallistas en la central de abastos de Irapuato. La competencia que existe con este equipo de trabajo son los siguientes grupos de trabajo, ubicados en otros municipios: Sin embargo esto no es inconveniente para el grupo, ya que sus productos tendrn una mejor calidad, y manejo del producto ofreciendo mejor precio, tratando de utilizar lo menos posible de productos qumicos y ms productos orgnicos, para mejorar la calidad de producto a vender. Es resaltable destacar que en la comunidad y en el municipio no existen unidades de produccin de gladiolo

d. Anlisis y fijacin de precios: A qu precio en promedio oferta la competencia?

Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Cmo, cundo y por qu se presentan? Como la mayora del gladiolo que se consume en la regin viene del estado de Mxico, el precio del producto es nominal, ya que es el que rige en esos momentos en el mercado, y este va de acuerdo a la oferta y la demanda dependiendo de las distintas pocas del ao, por lo que no depende del grupo fijar un precio a su produccin. Precio promedio en la central de abasto de la Cd de Mxico, oscila entre $25.00 y $ 50.00

e. Estrategia de comercializacin:
1. El producto o servicio se vender de contado, a crdito, o anticipo? De qu manera se dar a conocer? (promocin y difusin). En primera instancia buscar colocar el producto dentro de la misma regin, con detallista de los mercados de las principales poblaciones como son Penjamo e Irapuato Esto con el fin de evitar a los intermediarios y as participar en la reactivacin econmica al dejar los productos
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en la regin y as participar para la demanda regional. Se contempla para el proyecto la promocin y difusin del producto mediante volantes, trpticos, carteles, y tambin es posible a travs de internet, con servicios gratuitos de blogs y webs. Principales polticas de venta: - Producto con calidad fsica y sanitaria. - Respetar los precios. - Pago en efectivo. La distribucin es inmediata, antes de corte existe el acuerdo de compra, por ser un producto perecedero, el traslado es inmediato al lugar de venta.

2. El proyecto forma parte de una cadena productiva regional? Indicar la cadena productiva en la que se encontrar el proyecto productivo (desde la produccin hasta el consumidor final y mencionar las actividades con las cuales se relaciona el proyecto).

Uno: cuando el comerciante mayorista adquiere directamente en el campo el Gladiolo. De esta forma se encarga del control de la produccin, ya sea comprando Parcelas establecidas, con lo que el comerciante se responsabiliza de la cosecha y empacado del producto. Dos: cuando el comerciante adquiere el producto a pie de predio, en empacadora o mercado regional, directamente de los productores, con lo que el mayorista se hace cargo del flete, los gastos de carga y descarga de sus bodegas. El traslado deber ser camionetas adecuadas para que el producto no sufra daos por el traslado de producto y as tenga una buena calidad a la hora de ofrecerlo. O en algunas ocasiones el comprador ir hasta el lugar del proyecto y l se har responsable del producto.

Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin y telfonos). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

IV. Ingeniera del Proyecto. (10 cuartillas mximo).

a. Localizacin. 1. Macrolocalizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad) 2. Microlocalizacin (rutas, vas de acceso, croquis y descripcin de colindancias, referencias y distancias). La descripcin se realiza de manera textual en el documento y las imgenes se adjuntan directamente al sistema.

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El proyecto se ubica en el municipio de Penjamo a 1.2 km sobre la carretera Penjamo la piedad b. Descripcin tcnica del proyecto. 1. Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecer el proyecto? y Cules son los servicios con los qu se cuenta?

La ciudad de Pnjamo, cabecera municipal, est localizada a los 101 42 22 de longitud al oeste del Meridiano de Greenwich y a los 20 25 44 latitud norte. Su altura sobre el nivel del mar En la regin plana del municipio el clima es templado, y en la sierra es fro. La temperatura mxima es de 34C y la mnima es de 4.6C; la media anual es de 20.2C. La precipitacin pluvial es de 670 mm anuales. En el municipio predomina un clima semiclido, tendiendo a ser ms seco que hmedo. Tambin se presentan climas de caractersticas templadas con humedad. Los suelos del municipio tienen una estructura de blocosa a blocosa subangular, con una consistencia que va de firme a muy firme, textura de limosa arcillosa a arcillo arenosa, un pH de 6 a 8.9, y origen de inch coluvial a aluvio coluvial. La localidad del Rancho San ngel prevalecen en lo general estas caractersticas 2. Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema. 3. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (incluir y describir lo solicitado al programa y la aportacin de los socios: infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripcin de equipos, variedades, razas y otros).

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RENTA TERRENO CON RIEGO BARBECHO RASTRA SURCADO SUELDO RESPONSABLE PROYECTO TRASLADO COMPRA CORMOS CORMOS (BULBOS) SUELDO TRABAJADORES EVENTUALES FERTILIZANTE FUNGICIDAS INSECTICIDA TRANSPORTE VENTA GLADIOLA RAFIA Y PERIODICO PARA ENVOLTURA

Ha Ha Ha Ha JORNADA VIAJE PIEZA JORNADA Kg Lt Lt TRASLADO Kg

0,5 0,5 0,5 0,5 88 2 100000 88 20 2 2 30 50

c. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin. 1. Cmo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercializacin? (Mencionar todas las actividades a realizar desde la adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final). NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida, siempre y cuando se tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del lugar y del proyecto, y se citen las pginas consultadas en la bibliografa.

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Descripcin del Proceso de Produccin Sistemas de plantacin Normalmente al aire libre se suele realizar plantaciones escalonadas de marzo a junio, Al aire libre se puede sembrar a una hilera o a doble hilera Preparacin del terreno Antes de roturar el suelo debe adicionarse la materia orgnica para que esta se mezcle muy bien con el suelo. Se deber contar con los anlisis del suelo, en los que se estudiarn los resultados relativos al pH y a la concentracin de sales. Se realiza una labor de fondo a una profundidad de unos 30 o 40 cm. Se deja el suelo bien suelto y mullido para proceder a su desinfeccin. Desinfeccin del suelo Aunque se aplique la rotacin de cultivos, es necesario desinfectar el suelo porque existen muchas especies parsitas polfagas, Construccin de surcos o melgas Para los de hilera simple se hacen surcos con 50 cm de distancia entre ellos. Los cormos se dispondrn en distancias de 10 cm entre ellos Abonado de fondo Los aportes de materia orgnica no son imprescindibles, salvo que se pretenda mejorar la estructura del suelo. En caso de aplicarlos, no debe suministrarse de ninguna manera materia orgnica fresca. Densidad de plantacin Como lo hemos mostrado las densidades menores a 200,000por ha Preparacin de los cormos Tiene por objeto, despus de la plantacin, el permitir una aparicin ms rpida y regular y un mejor crecimiento. Los cormos son conservados a temperaturas medias (10-15C) o ms bajas (un mes a 5C), y cinco o seis semanas antes de la plantacin son colocados en las siguientes condiciones: Temperatura superior a 20C. Humedad relativa del orden del 80%. Profundidad de plantacin De acuerdo a la poca de plantacin puede variar entre 5 a 15 cm de Calibres Para el cultivo de flor cortada se emplean cormos de calibre: 6/8 en adelante Fertilizacin No es un cultivo que necesite grandes aportaciones de fertilizante, ya que buena parte de sus necesidades las obtiene del cormo. Malezas Generalmente, si se ha limpiado la tierra antes de la plantacin, no hace falta luchar contra las malas hierbas, Entutorado Se utilizan mallas de alambrada metlica o con lneas de hilos Deshijado Se eliminarn los brotes dejando uno por cormo. Recoleccin Con el fin de obtener varas de calidad durante la cosecha de flores de gladiolo debern considerarse diversos aspectos, entre ellos el estado de desarrollo de las flores, las condiciones ambientales, particularmente temperatura y humedad relativa al momento de la cosecha y la altura de corte de las varas. El estado de cosecha Este punto depende del destino de la produccin. Para comercializacin local o nacional, es necesario cortar la vara en cuanto la flor basal est mostrando color. El momento El ms adecuado para la cosecha de las varas florales es la maana, Forma Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Como generalmente se hace un cultivo doble propsito (obtencin de varas florales y produccin de cormos y cormillos paraEjercicio multiplicacin) la altura de corte es a unos 10-12 cm Fiscal 2013 sobre el nivel del suelo Empaque En el caso de varas destinadas a consumo local, es usual envolver los paquetes de flores en 7 ramos de 12 varas en papel de envolver.

d. Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto (ejemplo: Desde la habilitacin del lugar donde se llevar a cabo el proyecto e instalacin de servicios -agua, energa elctrica- compra de insumos e infraestructura para inicio y operacin del proyecto, hasta la venta del producto y/o servicio).

PERIODO ACTIVIDAD ADQUISICION DE BULBOS BARBECHO RASTREO RIEGOS SURCADO SIEMBRA FERTILIZACION DESHIERBE FUMIGACION FERTILIZACION FUMIGACION DESHIERBE FERTILIZACION COSECHA RECOLECCION DE GLADIOLAS

AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVEIMBRE 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4

e. Identificacin de proveedores de materia prima e insumos. CONCEPTO Insumos totales f. PROVEEDOR Agro gama UBICACION Blvr Lzaro Crdenas 67 FRECUENCIA periodo y

De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar: 1. Programa de administracin de recursos humanos.

ENCARGADO Grupo de trabajo

ACTIVIDAD Labores de cultivo

JORNALES REQUERIDOS 88

SALARIO POR JORNAL $ 120.00

2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica. TEMAS OBJETIVOS DURACIN NOMBRE DEL ASESOR

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Proceso productivo Proceso productivo Proceso productivo Proceso productivo Proceso productivo Proceso productivo Proceso productivo

Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo Desarrollar actividades para la produccin de gladiolo

4 Horas

Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez Ing. Salvador Alejandro Gonzlez Lpez

4 Horas

4 Horas

4 Horas

4 Horas

4 Horas

4 Horas

g. Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo, financieros, econmicos, etc. Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se tomaran para mitigar el dao latente de cada riesgo identificado?).

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Riesgos naturales. Los principales riesgos naturales son una sequa prolongada debido cambio climtico que se presenta en el planeta Riesgos tcnicos. Como los socios no tienen una experiencia en manejo tcnico y empresarial, se tienen cierto riesgo al momento y manejo del cultivo, como las plagas y enfermedades, que repercuten negativamente en el rendimiento. Sin embargo, este programa ejecutado por la SRA a travs del programa Fappa se contempla una serie de cursos de capacitacin, as como asistencia tcnica peridica Riegos financieros. En el grupo no existe desconfianza por el mal manejo de recursos, pero se considera por si en alguno momento se encuentra en esta situacin. Tambin si no se pretende pagar los saldos de financiamiento por parte de la SRA, sin embargo, ste la SRA tiene ciertas observaciones como sanciones por incumplimiento por parte de algn grupo. h. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o acciones aplican al proyecto productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

Las normas mexicanas aplicables para efectos del presente proyecto son: - Sanidad vegetal, por ejemplo, en lo relativo a las mximas concentraciones permitidas de residuos qumicos. - Deber contar con un certificado fitosanitario - Certificado de calidad donde evalu la calidad de nuestro producto.

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas mximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qu no genera un impacto negativo) a. Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente. Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos

orgnicos e inorgnicos qu genera el proyecto o la actividad y qu manejo se les dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).

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En el caso de los desechos orgnicos se hacen compostas que servirn de abono para el cultivo y se puede vender a otros grupos que requieran de abono orgnico. Con los desechos inorgnicos se clasificaran de acuerdo a su grado de contaminacin, creando as un centro de acopio, para despus llevarlo a empresas que se dediquen a reciclar basura y darle otro beneficio. Se empezara el programa de reciclaje, adecuando botes, para basura orgnica e inorgnica, en la inorgnica se implementara contenedores para vidrio, plstico, para pilas que son una fuente de contaminacin muy fuerte, entre otras. Tambin se empezar a educar a la gente para crear una conciencia a utilizar ms productos orgnicos, que no daen nuestro planeta.

2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de

agua al proyecto? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas o tecnologas que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso.

En el cultivo se implementara riego por gravedad con sistema de bombeo y suministro. Adems de que se cuenta con un arroyo cercado, para casos extremos de sequia del pozo. Tambin se implementar la captacin de agua de lluvia como una innovacin para el desarrollo del grupo.

3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto

negativo sobre el suelo, Qu acciones se realizarn para mitigar el impacto negativo?

La conservacin y uso adecuado del suelo se har mediante el uso innecesario de la maquinara agrcola, se empezara por labranza mnima y se pretende llegar a una labranza de conservacin. Reorientando actividades productivas, tecnolgicas, contribuyendo a prcticas autosustentable. Promover el equilibrio de organismos benficos, del suelo es un elemento clave de conservacin.

4. Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que
pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de prevencin y/o control implementarn para mitigar su efecto en la produccin? se

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En el paquete tecnolgico realizado para el proyecto se contempla los puntos tanto de control de plagas como enfermedades. Sobre todo para organismos fungosos, que son los que ms daos provocan al cultivo y que si no se realizan repercuten negativamente en el rendimiento y por ende en la utilidad. Se implementara cultivos trampa en las orillas de las plantaciones de Gladiolo. b. El aprovechamiento eficiente de flora, fauna u otros recursos: En la actividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? Por qu? En caso de que afecte qu medidas se tomarn para mitigar el impacto negativo?

En el caso de la extraccin de agua del pozo, es con equipo de bombeo, con energa elctrica para la bomba de agua. Teniendo especial cuidado en evitar desperdicios que finalmente cuestan tambin dinero

VI. Anlisis Financiero (Archivo de Excel).

a. Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y de los socios/as. b. Clculos tcnicos. 1. Memorias de clculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra, volmenes de produccin). 2. Clculo de costos (de produccin, de distribucin y ventas, administrativos y de mantenimiento). c. Proyeccin financiera mnima a cinco aos: 1. Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales. 2. Proyeccin de ingresos. (determinando volmenes y precios). 3. Estado de resultados. 4. Flujo de efectivo. d. Anlisis de rentabilidad. 1. Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas. 2. Calcular el VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relacin Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.

VII. Bibliografa consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas ms importantes).
NOTA: El Proyecto Productivo deber tener un mnimo de 10 y un mximo de 17 hojas; respetando este formato (Word) del Anexo B ( con letra Arial nmero 11 interlineado sencillo). Deber respetar el nmero de hojas propuestas para desarrollar el proyecto, dado que ser
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considerado dentro de la evaluacin. Incluir los estados financieros en Excel (clculos matemticos vinculados).

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