17/08/13

COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras Novos Padres Internacionais de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro e ao Fina

Novos Padres Internacionais de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferao - As Recomendaes do GAFI
O Grupo de Ao Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (GAFI) aprova as novas Recomendaes para combater esses crimes. Os avanos oferecem s autoridades ferramentas mais poderosas para agir contra os autores dos delitos e tratar as novas ameaas ao sistema financeiro internacional.

A lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferao de armas de destruio em massa (ADM) so graves ameaas segurana, ao crescimento e integridade do sistema financeiro. O GAFI o elaborador global de padres para as medidas que combatem essas ameaas. Os padres desse grupo internacional (as Recomendaes do GAFI) so adotados por mais de 180 pases, por meio de uma rede global de organizaes regionais de preveno lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo. Os padres revisados pelo GAFI fortalecero as salvaguardas globais e protegero a integridade do sistema financeiro. Os padres do GAFI foram revisados para aumentar as exigncias em situaes de alto risco e permitir que os pases adotem posturas mais objetivas e focadas para esses riscos. A reviso das Recomendaes busca alcanar o equilbrio: As exigncias foram especificamente fortalecidas nas reas de maior risco ou naquelas em que a implementao pode ser melhorada. Foram expandidas para incluir novas ameaas, como o financiamento da proliferao de armas de destruio em massa, alm de serem mais claras com relao transparncia e mais rgidas contra a corrupo. No entanto, so tambm mais dirigidas h mais flexibilidade para medidas simples a serem aplicadas em reas de baixo risco. A abordagem baseada em risco permitir que as instituies financeiras e atividades e profisses no-financeiras designadas
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(APNFDs) apliquem seus recursos em reas de maior risco. As Recomendaes GAFI so a base para que todos os pases atinjam o objetivo comum de atacar a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferao. O GAFI urge que todos os pases efetivamente implementem essas medidas em seus sistemas nacionais. Mudanas-Chave nos Padres A abordagem baseada em risco: Os pases precisam entender claramente os riscos da lavagem de dinheiro que os afetam e adaptar seus sistemas de PLD/CFT para tratar a natureza desses riscos com medidas acentuadas onde os riscos forem maiores e a opo de medidas simplificadas onde forem menores. Na abordagem baseada em risco, os pases podero direcionar com mais eficincia seus recursos e aplicar medidas preventivas que correspondam aos riscos de setores ou atividades especficos. Uma boa implementao da abordagem baseada em risco se transforma em um sistema PLD/CFT mais eficiente e barato. Transparncia: A falta de transparncia com relao titularidade e controle de pessoas jurdicas e outras estruturas ou com relao s partes responsveis por transferncias eletrnicas faz com que sejam vulnerveis ao mau uso por criminosos e terroristas. O GAFI aumentou as exigncias de transparncia, o que significa exigir que haja informaes confiveis disponveis a respeito da propriedade beneficiria e controle das empresas, trustes e outras pessoas jurdicas e estruturas. Significa tambm exigncias mais rigorosas sobre as informaes que devem acompanhar as transferncias eletrnicas de recursos. As medidas que aumentam a transparncia, se implementadas de forma global, dificultaro a ocultao de atividades de criminosos e terroristas. Cooperao Internacional: Com a crescente globalizao das ameaas da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, o GAFI tambm aumentou o alcance da cooperao internacional entre agncias governamentais e entre grupos financeiros. As Recomendaes revisadas traro mais eficincia para trocas de informaes, rastreamento, bloqueios, confiscos e repatriao de bens ilegais. Padres Operacionais: as Recomendaes GAFI que tratam do cumprimento da lei e das Unidades de Inteligncia Financeira sofreram expanso significativa. As revises esclarecem o papel e as funes das agncias operacionais responsveis pelo combate lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, alm de definir o alcance das tcnicas e poderes investigativos disponveis. Novas Ameaas e Novas Prioridades: o GAFI est tratando ameaas novas e agravadas e respondendo s prioridades definidas pela comunidade internacional, como o G20. Os principais problemas tratados so: - Financiamento da Proliferao A proliferao de armas de destruio em massa uma importante questo de segurana, e medidas financeiras podem ser uma maneira efetiva de combater essa ameaa. O GAFI adotou uma nova Recomendao que tem como objetivo garantir a implementao consistente e efetiva de sanes financeiras especficas quando solicitadas pelo Conselho de Segurana da ONU. - Corrupo e Pessoas Politicamente Expostas as Recomendaes GAFI aumentam as exigncias sobre pessoas politicamente expostas que podem representar um risco maior de corrupo devido s posies que ocupam. A exigncia
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de aplicar diligncia devida melhorada a pessoas politicamente expostas estrangeiras foi expandida com as exigncias aplicadas a pessoas politicamente expostas nacionais e organizaes internacionais, alm da famlia e associados prximos de todas as pessoas politicamente expostas refletindo os mtodos usados por oficiais corruptos e cleptocratas para lavar os frutos da corrupo. - Crimes Fiscais a lista de crimes acessrios da lavagem de dinheiro foi expandida para incluir os crimes fiscais. Isso far com que os frutos de crimes fiscais estejam dentro do escopo dos poderes e autoridades usados para combater a lavagem de dinheiro, o que contribuir para uma melhor coordenao entre PLD e autoridades fiscais, alm de remover potenciais obstculos cooperao internacional em se tratando de crimes fiscais. Financiamento do Terrorismo O financiamento do terrorismo continua sendo uma sria preocupao para a comunidade internacional e permanece como um dos principais focos dos Padres GAFI. As nove Recomendaes Especiais do GAFI sobre financiamento do terrorismo foram completamente integradas s Quarenta Recomendaes, refletindo o fato de que o financiamento do terrorismo uma preocupao de longa data e as fortes ligaes entre medidas de preveno lavagem de dinheiro e medidas para combater o financiamento do terrorismo. Mais Claras e Simples o GAFI atualizou suas recomendaes para refletir as mudanas no setor financeiro (por exemplo, definindo exigncias mais claras para grupos financeiros) e aplicar a experincia adquirida na implementao das Recomendaes do GAFI pelos pases (por exemplo, esclarecendo as exigncias de diligncia devida ao cliente em pases que tiveram dificuldades prticas com a implementao). Inclusivas As Recomendaes do GAFI foram atualizadas para responder s questes levantadas pelo setor privado e pela sociedade civil, e as revises foram desenvolvidas a partir de extensivas consultas pblicas. Implementao o GAFI iniciar em 2014 uma nova rodada de avaliaes das Recomendaes em seus pases-membro e se concentrar em avaliar se os pases efetivamente implementaram os Padres. As Recomendaes do GAFI exigem que todos os pases possuam sistemas eficientes de preveno e combate de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferao. As recomendaes definem as medidas que os pases devem adotar em seus sistemas regulatrios e de justia criminal, as medidas para garantir transparncia com relao titularidade de pessoas jurdicas e outras estruturas, o estabelecimento de autoridades competentes com funes apropriadas, poderes e mecanismos de cooperao e acordos de cooperao com outros pases. As Recomendaes do GAFI estabelecem requisitos claros, suportados por avaliaes rigorosas e objetivas de como foram implementadas as exigncias nos sistemas ALD/CFT de cada pas, por meio de Avaliaes Mtuas. O GAFI tambm possui um mecanismo rgido de acompanhamento e cumprimento, com sanes para os pases que deixam de implementar medidas adequadas. O GAFI promoveu uma profunda mudana nos esforos globais de combate lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo: Em quase todos os pases, sistemas ALD/CFT j foram estabelecidos ou esto no processo de estabelecimento especificamente (desde 2003), nos pases em desenvolvimento, fortalecendo suas prprias defesas contra o crime e a corrupo e
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construindo um sistema global ALD/CFT. A rede global do GAFI se expandiu o GAFI trabalha com uma rede global de oito grupos regionais, por meio dos quais os pases de cada regio avaliam a implementao dos Padres GAFI e trabalham contra as ameaas regionais de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. As Avaliaes Mtuas e Relatrios de Acompanhamento do GAFI mostram melhoras consistentes em todos os pases que foram avaliados.

The FATF Recommendations (English)

As Recomendaes do GAFI (portugus)

The FATF Mutual Evaluation Methodology

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