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LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

Dentro de las herramientas del Análisis de la Inteligencia Policial, se encuentra el Análisis de Inteligencia Financiera que resulta en una útil metodología de trabajo para el Oficial de Inteligencia Policial, pues le permite orientar las investigaciones en contra de la Delincuencia Organizada en una de sus áreas mas sensibles como lo es la Legitimación de Capitales. La presente charla es una orientación de la metodología de Trabajo del Análisis de Inteligencia Financiera.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

LA DELINCUENCIA ORGANIZADA MUCHAS VECES DESTRUYE LOS RASTROS DE SUS CRÍMENES, PERO SIEMPRE DEJA UNO MUY PARTICULAR QUE ES LA ACUMULACIÓN Y EL MOVIMIENTO DE LA RIQUEZA PRODUCIDA POR SUS ACTIVIDADES ILEGALES.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES La Inteligencia Policial en la Investigación de los delitos de Legitimación de Capitales cometidos por la Delincuencia Organizada permite desarticular la estructura criminal mediante la: • Detención de los integrantes. • La incautación de sus medios y bienes. La Inteligencia logra esto mediante: • • • • • El control de las actividades de los sospechosos. La Interceptación de las comunicaciones. El empleo de informantes. La Inteligencia Financiera. La cooperación policial tanto nacional como internacional.

EMPLEO DE INFORMANTES. INTERCEPTACIÓN DE LAS COMUNICACIONES. . NACIONAL. INTELIGENCIA FINANCIERA. DESARTICULAR LA ESTRUCTURA CRIMINAL DETENCIÓN DE TODOS LOS INTEGRANTES INCAUTACIÓN DE LOS MEDIOS EMPLEADOS COOPERACIÓN POLICIAL INTERNACIONAL.LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES PERMITE INTELIGENCIA POLICIAL MEDIANTE: CONTROL DE LAS ACTIVIDADES DE LOS SOSPECHOSOS.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES La Inteligencia Policial investiga el delito de Legitimación de Capitales de la Delincuencia Organizada mediante la comprobación de la concurrencia de: .

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES CIERTA ESTRUCTURA JERÁRQUICA U ORGANIZACIONAL UNA DISTRIBUCIÓN DE FUNCIONES UNA PLURALIDAD DE PERSONAS UNA CONTINUIDAD TEMPORAL .

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES 1. 6. . Planificación y Dirección Cuerpos Policiales El Proceso de la Inteligencia Policial 2. Procesamiento y organización de la Información. Análisis de Información y Producción de Inteligencia FUENTE: IALEIA. 3. Búsqueda. Evaluación y reinicio del ciclo. Difusión de la Inteligencia 4. 5. colecta y evaluación de la Información.

LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES (EL PROCESO) PRODUCEN FLUYEN HACIA Existen delincuentes y organizaciones delictivas Grandes cantidades de dinero Intermediarios Lo introducen al Sistema económico mundial .

chantaje y estafa Corrupción generan: Juego clandestino Prostitución Robo de vehículos internacional .LEGITIMACIÓN DE CAPITALES (EL ORIGEN) Delito de drogas Actividades criminales tradicionales Tráfico de armas Tráfico de migrantes Extorsión.

LEGITIMACIÓN DE CAPITALES (EL ORIGEN) Desvío de ayuda humanitaria Actividades criminales emergentes Subvenciones comunitarias (fraude) Tráfico de sustancias radioactivas Tráfico de niños Tráfico de órganos generan: Tráfico de especies animales Fraude informático Robo de propiedad intelectual .

LOS MÉTODOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES LEGITIM A DOR • INTERMEDIARIOS O CORREDORES (contactan a los traficantes con los legitimadores). . • USO DE TRANSFERENCIAS BANCARIAS. • VENTA DE BIENES RAÍCES.

• TIENDAS DE ARTÍCULOS DE PRIMERA NECESIDAD. . • CAMBIOS EN MONEDA EXTRANJERA.LOS MÉTODOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES LEGITIM A DOR • COMPAÑÍAS FACHADAS O DE MALETÍN.

LOS MÉTODOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES LEGITIM A DOR • PARAÍSOS TRIBUTARIOS. • EMPLEO DEL JUEGO EN CASINOS. • DOBLE FACTURACIÓN. .

.LOS MÉTODOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES LEGITIM A DOR • FERIAS Y CIRCOS. • INTERNET. • TARJETAS DE CRÉDITO.

• FINANCIAMIENTO DE CAMPAÑAS POLÍTICAS.LOS MÉTODOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES LEGITIM A DOR • OPERACIONES CON OBRAS DE ARTE O ANTIGUEDADES. .

Campos relativos a empresas. Análisis de transacciones. Análisis de depósitos. 4. Reconocimiento de indicadores. 3. 5. Esta inteligencia financiera se puede dividir en cinco partes: La integración o reconversión Actividad delictiva La introducción o prelavado La transformación o lavado Proceso de Legitimación de Capitales 1. Análisis de ingresos ocultos. .INTELIGENCIA FINANCIERA Vs LEGITIMACION DE CAPITALES Es normalmente en la etapa intermedia del proceso de legitimación de capitales donde es más fácil detectar datos de utilidad para la inteligencia financiera que conducen las autoridades. 2.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios) En cualquier tipo o campo de análisis de inteligencia. los indicios preliminares son bastante sencillos y fáciles de identificar. cuando el analista se enfrenta a una gran cantidad de información no coordinada y procedente de diferentes fuentes. y puede resultar difícil elegir por donde empezar a investigar. En el análisis de delitos financieros y de legitimación de capitales. Pueden resumirse como sigue: . el reconocimiento de indicios es simplemente un término que indica la etapa preliminar del análisis. Las fuentes en sí presentan distintos grados de fiabilidad.

sin razón. la actividad normal de un negocio. . • Persona que reside fuera de la jurisdicción de un banco con el cuál maneja sus cuentas.INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios) LEGITIMA DOR • Activos que sobrepasan en las cuentas.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios) LEGITIMA DOR • Varias transacciones comerciales realizadas en un período corto de tiempo. contra varias cuentas comunes sin que se conozcan muchos detalles del originador. .

y la .INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios) LEGITIMA DOR • Gestiones financieras realizadas por un cliente y que son incompatibles con los conocimientos experiencia del banco respecto al cliente.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios) LEGITIMA DOR • Formalización de grandes e irregulares inversiones en varias jurisdicciones. .

frecuentes transferencias de efectivo de una cuenta a otra. etc.INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios) LEGITIMA DOR • Conducta financiera irregular por parte de un cliente con una o varias instituciones financieras. fuertes consumos en tarjetas de créditos. excesiva liquidez. .

Los indicios en esta área serían.INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de depósitos) Comprende el manejo de información sobre el comportamiento de los impositores y sobre tipos de inversión. por ejemplo: .

INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de depósitos) LEGITIMA DOR Comprende el manejo de información sobre el comportamiento de los clientes y sobre sus tipos de inversión. Los indicios en esta área pueden ser los siguientes: .

en efectivo. realizan sin . cuando los depósitos se variación.INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de depósitos) LEGITIMA DOR • La apertura de varias cuentas bancarias sin razón aparente.

en los que no está identificada la fuente de los fondos. .INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de depósitos) LEGITIMA DOR • Depósitos en cuentas utilizando títulos “al portador”.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de depósitos) LEGITIMA DOR • Clientes obviamente indiferentes a las condiciones establecidas por el banco. como los tipos de interés o las fechas de pago. . que normalmente serían negociadas y no fácilmente aceptadas por el cliente.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de transacciones) Dada la sofisticación de las técnicas de que actualmente disponen los potenciales legitimadores de dinero. se utilizan comúnmente los siguientes procedimientos. el análisis se centra en las etapas formativas y en las comparaciones elementales de las mismas transacciones. Para camuflar la circulación a gran escala de capitales relacionados con este delito. ha de enfrentarse a un entorno hostil a las investigaciones. entre otros: . Cualquier investigador que se embarca en un análisis de este tema.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de transacciones) ENTIDAD “A” CARACAS ENTIDAD “B” PARIS ENTIDAD “F” MADRID ENTIDAD “D” ISLAS CAIMAN ENTIDAD “C” ROMA .

un importe idéntico va de (B) a (A). 4 millones CUENTA “B” LOPEZ Y CIA. presentar distintos saldos en las empresas relacionadas .INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de transacciones) Cuentas Emparejadas 28 de Julio CUENTA “A” PEREZ Y CIA. La razón principal. El mismo proceso puede tener lugar durante un período de días. 28 de Julio CUENTA “A” 4 millones CUENTA “B” De una cuenta (A) se realiza una transferencia a una cuenta (B). En la misma fecha. semanas o meses.

000 $ BANCO “X” Miami Cuenta “3” 26ABR 21 de Junio 5. A continuación se hacen pasar fondos sumamente importantes a la primera cuenta que luego pasan escalonadamente a la segunda. Se abre una cuenta con mucha antelación. que aumente de forma lenta pero continua.600. de tal modo que el saldo global mantenido durante un largo período de tiempo en la primera cuenta sea una cantidad media respetable. y por último se transfieren al extranjero.000 $ 2 de Julio 4.800.000 $ BANCO “X” Caracas Cuenta “2” 10ABR 26 de Abril 1.000 $ Uso de distintas cuentas en diferentes sucursales del mismo banco para hacer transferencias cruzadas de capitales. Se retiene una pequeña cantidad de los fondos excesivamente importantes transferidos a la primera cuenta.200. con un saldo medio estable.600. La otra se abre más tarde. con cantidades en comparación menores. .INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de transacciones) Cuentas en Tándem 12 de Abril BANCO “X” Maracaibo Cuenta “1” 3ENE 1.

durante un período escalonado de tiempo pero relativamente corto. con vistas a cerrar discretamente la(s) cuenta(s) y transferir o retirar grandes sumas de dinero a otras instituciones desconocidas .INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de transacciones) Cuenta Escalonada Se reúnen fondos de diferentes cuentas de varias instituciones en una o dos cuentas de otras instituciones.

000.000.000.000 Bs Banco "Y" Caracas Cuenta "C" balance 50 MM 18 Abril 12.INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de transacciones) Cuenta Escalonada Banco "X" Caracas Cuenta "B" balance 38 MM 12 Abril 10.000.000.000 Bs 25 Abril 12.000 Bs "X" .000 Bs 21 Junio 7.000 Bs 14 Abril 6.000 Bs Banco "X" Valencia Cuenta "A" balance 12 MM Banco "W" Barquisimeto Cuenta "D" balance 15 MM 26 Abril 9.500.

000.000 Bs.000 Bs.000. 180. 120.000 Bs.000. La característica principal es que se transfiere a un Banco o institución financiera una cantidad de dinero.000.000 Bs.000.000.000 Bs.000. En 4 operaciones 200.000 Bs.000 Bs.000. 1. Cuenta “G” Cuenta “B” Banco “X” Los Teques Cuenta “N” Banco “X” Pto. Casa de Cambio San Antonio Cuenta “C” Banco “Y” Los Teques Cuenta “E” Estallido en estrella: 120.000 Bs.000.000. Banco “X” Caracas Cuenta “J” Banco “Y” Píritu 200. . A continuación se las abona en múltiples cuentas fantasmas que han sido abiertas con anterioridad y posteriormente se las transfiere por intervalos a distintos bancos. Cuenta “P” Banco “X” San Antonio 150.000.000. Cuenta “D” 1.000.000 Bs.000.000 Bs. En 6 operaciones 200. 150. Ordaz Cuenta “H” 200.000 Bs.000. En 6 operaciones 150.000 Bs.000. Banco “W” Maracay Cuenta “K” Cuenta “L” Cuenta “M” 150.000 Bs.000 Bs. Bs. Banco “W” Píritu 200. 120.000 Bs. Cuenta “A” Banco “Y” Maturín 150. para acabar al final en una sola cuenta.Banco “W” Coro 180.000.000.000 Bs.000.000. Banco “W” Coro 200.000 Bs.000. Banco “X” Píritu 15. En 4 operaciones Banco “Z” San Antonio Cuenta “P” 180. y luego se la Divide en muchas sumas pequeñas. Es una forma de cuenta de escalonamiento y de agrupamiento.000 Bs.000 Bs.000.000.

BOLÍVAR EDO.INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de empresas) MIAMI EDO. LARA EDO. FALCON . CARABOBO EDO.

Se determinan pautas significativas relativas a ejecutivos. Este análisis es útil sobre todo en operaciones en que los datos se refieren a varias empresas a lo largo de varios años. . objetivos comerciales o financieros. posiblemente dispersas por varias jurisdicciones nacionales y/o internacionales. tenencia de acciones. oficinas/ubicaciones.INTELIGENCIA FINANCIERA (Análisis de empresas) Es un tipo de análisis centrado principalmente en los vínculos existentes entre diferentes empresas. Cabe destacar que no se trata únicamente de un análisis de las cuentas bancarias de las empresas. Si se realiza bien. “holdings” de accionistas y las asociaciones comerciales pueden relacionarse con el movimiento de fondos potencialmente procedentes de actividades delictivas. el ritmo de la ocupación de los cargos de director. Abarca también a todas las Empresas identificadas en una operación. relacionándolas y agrupándolas.

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TODO ANALISTA DE INTELIGENCIA DEBE TENER APROBADO EL CURSO DE ANALISIS DE INGRESOS OCULTOS ANTES DE QUE LE SEA ASIGNADA CUALQUIER INVESTIGACION. A MENUDO ES BENEFICIOSO COMBINAR LOS RESULTADOS DEL ANALISIS CON LOS PRODUCTOS ELABORADOS MEDIANTE LAS TECNICAS ANALITICAS. QUEDARSE CON ESTE DINERO SIN SER DETECTADO POR LAS AUTORIDADES POLICIALES. DEBE SER CONSIDERADO COMO OTRO INSTRUMENTO ANALITICO. EL ANALISIS DE INGRESOS OCULTOS. POR LO TANTO ES IMPORTANTE OBTENER DESTREZAS EN ANALIZAR INGRESOS OCULTOS PARA ELABORAR INFERENCIAS RELACIONADAS CON LA MAYOR PARTE DE LAS ACTIVIDADES CRIMINALES. ES MOTIVACION ULTERIOR PARA AQUELLOS INVOLUCRADOS EN ESTAS ACTIVIDADES. COMO TAL.OBTENER GANANCIAS FINANCIERAS ES UNO DE LOS MOTIVOS PRINCIPALES DE LAS ACTIVIDADES DE LOS CRIMINALES. .

Instructor: .