UNIVERSIDAD INCA GARCILASO DE LA VEGA FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS

SILLABUS DERECHO MONETARIO Y BANCARIO

I. INFORMACIN GENERAL Cdigo Crditos Horas: Pre requisitos: Ciclo IX: II SUMILLA: El curso comprende el estudio terico - practico del Derecho Monetario y del Derecho Bancario, como disciplinas que permiten tener un conocimiento cabal del origen, evolucin e importancia de la moneda y de la Banca en el desarrollo de la economa, igualmente el curso brindara al alumno los conocimientos esenciales respecto del funcionamiento de las empresas integrantes del sistema financiero y de las operaciones que estas realizan, con lo cual se pretende familiarizar al participante con los trminos propios del negocio bancario. El enfoque que se pretende dar al curso pone especial nfasis en explicar la operatividad misma del negocio bancario efectuando a la vez un anlisis prctico jurdico, que tiene en cuenta no slo la legislacin nacional sino tambin las prcticas y estndares internacionales. III. OBJETIVOS: 1. Generales.- En la medida que la materia constituye uno de los sectores ms dinmicos de la sociedad moderna, se busca que el alumno conozca el funcionamiento de este sector dentro de las nuevas tendencias, en el convencimiento que en la labor del abogado actual, se exige y resulta esencial el conocimiento de las particularidades de este negocio. 2. Especficos.- Lograr que el estudiante alcance una adecuada capacitacin que le permita un manejo idneo de la materia, de forma tal que se encuentre en condiciones de iniciar su actividad profesional dentro de este necesario y creciente campo del derecho. : D525 : 03 : 04 : Ninguno : IX

III. METODOLOGIA: La metodologa a emplearse ser el mtodo activo de participacin, contempla el desarrollo de casos prcticos que complementen los temas que se exponen en clase; as como el anlisis de las principales regulaciones y los aspectos contractuales ms relevantes, incidiendo en una metodologa moderna basada en: Mtodo inductivo deductivo, con predominio del primero Exposicin de temas con participacin plena del educando Desarrollo del educando de mediante control de lecturas preestablecidas por la ctedra Exposicin y sustentacin de monografas grupales por los estudiantes

IV. EVALUACION: 1. 2. 3. 4. Participacin en clases y controles de lectura Examen parcial Examen final. Un trabajo monogrfico grupal de aplicacin prctica.

V. PROGRAMACION DE CONTENIDOS PRIMERA SEMANA. Primera Sesin: Presentacin del silabus y de las formas de evaluacin Segunda Sesin: 1. Antecedentes de la moneda: 1.1 La banca en la actualidad 1.2 Dinero y Depsitos 1.3 Las necesidades humanas, el intercambio de bienes, el comercio. 1.4 El trueque 1.5 La moneda no metlica 1.6 La moneda metlica 1.7 La moneda fiduciaria 1.8 La moneda electrnica SEGUNDA SEMANA Primera y Segunda Sesin 1. Los Patrones Monetarios: 1.2 El bimetalismo 1.3 El monometalismo 1.4 El patrn oro 1.5 El patrn lingote oro 1.6 El patrn de cambio oro 1.7 El papel moneda 1.8 Rgimen monetario peruano

TERCERA SEMANA Primera y Segunda Sesin 1. Las medidas de poltica monetaria. La masa monetaria y sus efectos en la economa 2. La moneda y las funciones que cumple dentro de la Economa: 2.1 La moneda como unidad de medida 2.2 La moneda como unidad de cambio 2.3 La moneda como forma de liberacin de obligaciones 2.4 La moneda como unidad de cuenta 2.5 La moneda como medio de ahorro 2.6 La moneda como medio de pago por excelencia CUARTA SEMANA Primera Sesin 1. Los Bancos y el negocio bancario. 2. Bancarizacin Vs. Impuesto a las Transacciones Financieras. 3. Valor del dinero en el tiempo, multiplicacin del dinero, inters y ahorro, la proteccin al ahorrista. 4. La intermediacin financiera. El sistema financiero: definicin y empresas que lo conforman 5. El Derecho bancario, definicin, diferenciacin con ramas afines. Segunda Sesin 1. Fuentes del Derecho Bancario, Globalizacin de la economa y del sistema financiero. 2. Estndares internacionales, Principios de Basilea. 3. Marco Constitucional y La Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros (Ley 26702, Ambito de aplicacin. 4. El Banco Central de Reserva, Banco de la Nacin, COFIDE. QUINTA SEMANA Primera Sesin 1. Principios Generales de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros. 2. Rol de la Superintendencia de Banca y Seguros, atribuciones 3. Rgimen de vigilancia Segunda Sesin 1. Proteccin al ahorrista. Normas prudenciales. 2. Provisiones. Limites operativos. Limites Globales y Limites temporales. 3. Actividades prohibidas. Reservas. Derecho de Compensacin 4. Clasificacin de las empresas SEXTA SEMANA Primera y Segunda Sesin 1. El Secreto Bancario: Naturaleza, Alcance y Levantamiento. 2. El Encaje: Definicin, Finalidad. Operatividad.

3. El Fondo de Seguro de Depsitos: Origen. Naturaleza Jurdica. Riesgo Moral. Rol Reparador. Rol Rehabilitador. Integrantes. Pago de Primas. Atribuciones. SETIMA SEMANA Primera y Segunda Sesin Ingreso al sistema financiero, organizacin y funciones: 1. Autorizacin de organizacin 2. Autorizacin de funcionamiento 3. Capital mnimo, Estructura del capital 4. Evaluacin de la idoneidad tcnica y moral (fit and proper) de los participantes en el sistema financiero. Impedimentos 5. Otras autorizaciones (Sucursales, subsidiarias, representaciones y transferencia de acciones) 6. Rgimen de gestin: Junta General de Accionistas. Directorio. Gerencia OCTAVA SEMANA Primera Sesin: Examen parcial NOVENA y DECIMA SEMANA Primera Sesin: Operaciones activas. 1. Conceptos previos: Patrimonio efectivo, Activos ponderados por riesgo. Tipos de operaciones. 2. Operaciones activas. Crdito, Apertura de crdito. Tipos de Crditos Segunda Sesin: Operaciones activas 1. Contrato de Cuenta Corriente, tipos de cuenta 2. Contrato de Tarjeta de Crdito, naturaleza, utilidad y funciones 3. El Descuento. El Factoring. 4. El Arrendamiento Financiero, Underwriting, Titulacin, Inversiones permitidas Tercera Sesin: Operaciones activas. 1. Operaciones fuera de balance: La Carta Fianza, Crdito Documentario. 2. Garantas, efectos de las garantas otorgadas por terceros; Ttulos Valores; 3. Prenda global y prenda flotante 4. Central de riesgos. Cuarta Sesin: Instrumentos Financieros Derivados 1. Mecanismos de cobertura. Instrumentos financieros derivados 2. Los Futuros. 3. Los Forwards. 4. Los Swaps. 5. Las Opciones DECIMA PRIMERA SEMANA Primera y Segunda Sesin: Operaciones Pasivas. 1. El depsito Bancario. Diferencias con el depsito civil. Tipos de depsito 2. Deuda subordinada,. Bonos subordinados. Prestamos subordinados.

3. Emisin de valores. Bonos de Arrendamiento Financiero. Otros Valores. 4. Instrumentos hipotecarios. Ttulo de Crdito hipotecario negociable 5. Los certificados de depsito. DECIMA SEGUNDA SEMANA Primera y Segunda Sesin: Operaciones Neutras 1. Las comisiones de confianza. 2. El Fideicomiso. Tipos de fideicomiso 3. Negocios fiduciarios. 4. Fideicomiso en Garanta DECIMA TERCERA SEMANA Primera y Segunda Sesin: Las Operaciones de Cambio. La Administracin y Cobranza de carteras. Los Cajeros Automticos y la transferencia electrnica de fondos DECIMA CUARTA SEMANA Primera y Segunda Sesin: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Disolucin y Liquidacin de Empresas Bancarias: El Rgimen de vigilancia El Rgimen de intervencin La Rehabilitacin. La Comisin de Liquidaciones Procedimiento de la Liquidacin La liquidacin voluntaria

DECIMA QUINTA SEMANA Primera y Segunda Sesin: 1. Aspectos Penales de la Actividad Bancaria: 2. Nuevas figuras delictivas en la intermediacin financiera. 3. Figuras delictivas en la transferencia electrnica de fondos y en el uso de Tarjetas de Crditos 4. El secreto bancario como secreto de profesin del Banquero 5. La Usura o cobro de intereses en exceso. 6. El libramiento indebido de cheques. DECIMA SEXTA SEMANA: Examen Final

BIBLIOGRAFIA 1. Historia de los Bancos en el Per; Camprubi Alcazar, Carlos. 2. Ley general del Sistema Financiero y de Seguros Ley 26702 3. AAVV, Derecho Administrativo. Parte Especial, al cuidado de Jos Bermejo Vera, Madrid, Civitas, 2 ed., 1996, 1037 pg. 4. Ambrosini Valdez, David. Introduccin a la Banca. Lima. Universidad del Pacfico. 1997.455 pg. 5. Arias Schreiber, Max. Los Contratos Modernos. Tomo 1. Lima: WG Editor. 1994 181 pg. 6. BLOSSIERS MAZZINI, JUAN JOSE, Derecho Bancario LIMA1998 LIBRERIAY EDICIONES JURIDICAS. 7. BLOSSIERS MAZZINI, JUAN JOSE. Ley General Del Sistema Financiero y de Seguros y Ley Orgnica De La Superintendencia de Banca y Seguros LIMA, HORIZONTE 1,999 374P. 8. BLOSSIERS MAZZINI JUAN JOSE. El Secreto Bancario y El Lavado de Dinero, EN LA REVISTA JURIDICA DEL PERU (rjp)lima , setiembre 2002 N 38 P139144 9. Bollini y Boneo. Manual para Operaciones Bancarias y Financieras. Buenos Aires, Abeledo-Perrot, 3 ed., 1990, 475 pg. 10. Bonfantil, Mario. Contratos Bancarios. Buenos Aires. Abeledo-Perrot 1993. 11. BCR. El Sistema de Seguro de Depsitos en el Per. Lima: 1996, 52 pg. 12. Broseta Pont, Manuel. Manual de Derecho Mercantil, Madrid, Tecnos, 10 ed., 1994, 859 pg. 13. Castellares et al. El ABC del Mercado de Capitales. Lima. Centro de Estudios del Mercado de Capitales y Financiero. 1998. 14. Dale, Richard. Conceptos de Regulacin Financiera. University of Southampton. 1997. 15. Dale, Richard. Conceptos de Regulacin Financiera. Estudios de casos. University of Southampton. 1997.

16. Dale, Richard. La estructura de la regulacin financiera. Documento presentado en la Cuarta Conferencia Anual de Bancos para el desarrollo de Latinoamrica y el Caribe. El Salvador: 28-30 julio de 1998. 17. Del Villar, Rafael y Backal, Daniel. Experiencia internacional en la Resolucin de crisis bancarias. Mxico CEMLA: 1997. 84 pg. 18. Fabozzi, Frank y Modigliani, Franco. Mercados e Instituciones Financieras. Mxico. Prentice Hall, 1996. 697 pg. 19. Falconi Picardo Marco, El Derecho Bancario a la Luz de la Legislacin y Jurisprudencia Peruana. Doctrina- Legislacin- Jurisprudencia. Ediciones Legales, Lima, 2000. 20. Falconi Picardo Angelina, Diccionario de Banca, Finanzas y Empresa. Ediciones Grijley, 2002. 21. Farina, Juan. Contratos Comerciales Modernos. Buenos Aires, Astrea, 1993, 800 pg 22. Garrigues, Joaqun. Contratos Bancarios, Madrid, JG, 2 ed., 1975, 698 pg. 23. Lpez Aliaga, Rafael y Souza Debarbieri, Lorenzo. Banca de Inversin en el Per. Univresidad de Piura. 1996. 288 pg. 24. Martnez Neira, Nestor Humberto. Sistemas Financierons. Felaban. Bogota, 1994. 25. Mascareas Prez Iigo, Juan. Manual de Fusiones y Adquisiciones de Empresas. Madrid, 1996. 26. Marcuse, Robert. Operaciones Bancarias en las Amricas. Lima: Asbanc, 1997, 168 pg. 27. Miller y Pulsinelli, Moneda y Banca. Mxico, MacGraw-Hill, 2 ed, 1995, 674 pg. 28. Molle, Giacomo. Manual de Derecho Bancario. Buenos Aires, Abeledo-Perrot, 2 ed., 1987, 293 pg. 29. Rodrguez Azuero, Sergio. Contratos Bancarios. Su significacin en Amrica Latina. Biblioteca FELABAN. 5ta. Edicin. 2002. 780 pg. 30. Rodrguez, Joaqun. Derecho Bancario, Mxico, Ed. Porra, 3 ed., 1968. 31. Rodriguez Velarde Javier, Contratos e Instrumentos Bancarios; Doctrina Modelos Legislacin Bancaria. Ed. Rodhas. Lima 2000 32. Tello, Mara del Pilar. La Superintendencia de Banca y Seguros y su historia. Lima: SBS. 1996. 210 pg.

33. Villegas, Carlos Gilberto. Operaciones Bancarias, Buenos Aires, RubinzalCulsoni, 1996. 447 pg.

BIBLIOGRAFIA REGULATORIA, ESTADISTICA Y CONSULTORIA DE ACTUALIDAD: PAGINAS WEB:

1. 2.

Superintendncia de Banca y Seguros (SBS): www.sbs.gob.pe Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores (CONASEV): www.conasev.gob.pe Banco Central de Reserva del Per (BCRP): www.bcrp.gob.pe Fondo de Seguros de Depsito (FSD): www.fsd.gob.pe Corporacin Financiera de Desarrollo (COFIDE): www.cofide.gob.pe

3. 4.

5.

6. Federacin Latinoamericana de Bancos (FELABAN): www.felaban.com