1. Resumen ejecutivo 2. analisis interno de la organizacin 2.1. mision y vision 2.2. identificacin de la oportunidad conjunta del negocio 2.3.

factores de xito o de riesgo de la organizacin 3. Analisis estrategico del negocio agropecuario 3.1. amenaza de nuevos competidores 3.2. amenaza de productos o servicios sustitutos 3.3. poder de negociacin con los clientes actuales 3.4. poder de negociacin con los proveedores 4. sustentancion de la idea principal del plan de negocio 4.1. antecedentes de las unidades productivas que conforman la organizacin 4.2. principales indicadores de la situacin del negocio agropecurio 4.3. problemtica y causas de del negocio agropecuario propuesto(puntos criticos del proceso productivo y/o de gestion en la comercializacion 4.4. propuesta de solucion /manejo de los puntos criticos identificados (planes de contingencia) 4.5. idea del plan de negocios en el contexto de la mision y planes institucionales 5. definicin del producto o servicio desarrollados en el plan de negocio 5.1. caracteristicas del producto / servicio y tipo de innovacin 5.2. beneficios del producto o servicio 6. Aspectos de la oferta del producto o servicios desarrollados en el plan de negocio 6.1. descripcin de la cadena productiva del producto o servicio desarrollado en el plan de negocio.(precisar la ubicacin de la organizacin de productores en la productiva descrita) 6.2. descripcin del proceso de produccin .flujograma del proceso y rangos de tiempo 7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el plan de negocio(mercado) 7.1. estudio de mercado 7.1.1. identificacin del mercado y el segmento de mercado para el producto o servicio desarrollado 7.1.2. analisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado 7.1.3. proyeccion de la demanda y las ventas 7.2. estrategia de comercializacin 7.2.1. recursos necesarios para atender el proceso de comercializacion y estimacin de los costos para llevarla a cabo 7.2.2. capacidad productiva del plan de negocio para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado 8. evaluacion economica y finaciera 8.1. supuestos para la elaboracin del flujo de caja 8.2. analisis del punto de equilibrio 8.3. finaciaminento 8.3.1. inersion total necesaria para la produccin y comercializacion del producto o servicios desarrollados 8.3.2. estructura del financiamineto del plan de negocios agropecuario 8.4. flujo de caja

8.4.1. flujo de caja proyectado 8.4.2. decripcion de los principales indicadores de rentabilidad del flujo de caja 8.5. analisis de riesgo o incertidumbre 8.6. analisis de sensibilidad ()escenario optimista y pesimista 9. conclusiones anexos

1. Resumen ejecutivo 2. Analisis interno de la organizacin 2.1.1. Visin.Maximizar el nivel de produccin potencializando el negocios de sus clientes mediante la entrega de productos libres de enfermedades y de la mejor calidad apoyados por un servicio tcnico y comercial personalizado 2.1.2. Visin.- Asumir el liderazgo en el sector acucola de nuestro pas observando la trazabilidad del producto con valor agregado, calidad y competir con el mercado exterior 2.2. Identificacin de la oportunidad conjunta del negocio El producto trucha es un alimento de alta calidad que contiene omega III, su proceso productivo es sencillo, el recurso hdrico es optimo, por consiguiente nos permite identificar el producto trucha siendo esta una alternativa de la actividad productiva. Otra oportunidad de negocio con el negocio trucha es la venta de servicios y turismo vivencial dando as otras oportunidades para el desarrollo del negocio. 2.3. Factores de xito o de riesgo de la organizacin. 2.3.1. xito.Capacidad humana ,descicion , solidaridad, apoyo conjunto, asi mismo cuenta con recurso hidrico optimo e infraestructura construida y teniendo experiencia de 24 aos de produccin y el mercado asegurado en el sur del pais. 2.3.2. Riesgo El no tener de conocimiento profundo en la administracion de la asociacin La falta de incetivos economicos, debilita la organizacion

3. Analisis estrategico de negocio agropecuario propuesto

3.1. Amenaza de nuevos competidores.La intervencin financiera y tecnica de los consorcios extranjeros. 3.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos: La trucha no tiene sustitutos directos pero sus productos actan como sustitutos del salmn para los clientes ms sofisticados la razon la carne de trucha es mas saludable , alimenticia y es de facil digestin ideal para nios y ancianos sus nutritientes son importante en el crecimiento y desarrollo de los ancianos , las proteinas de la trucha son de alto valor biolgico comparado con otros alimentos 3.3. Poder de negociacin con los clientes actuales La negociacin que demanda este producto es competitivo por ser un producto que brinda a los clientes alta calidad ,poder nutritivo y a la vez encontrarse en un lugar libre de contaminacin , asi mismo al alcance del consumo popular por el costo de demanda 3.4. Poder de negociacin con los proveedores Los proveedores estn a disposicin de la empresa por contar con la experiencia y ser clientes fijos por lo cual los insumos se encuentran disponibles en el mercado

4. Sustentacin de la idea Principal de plan de negocio agropecuario En: Ecloseria:el proceso productivo de las ovas embrionadas para la produccin de alevinos importados americanos que se reincuban en la ecloseria del centro de produccin , con el ciclo productivo que se detalla en el cuadro Adquisicin Reincubacin Larvaje Dedinos Total de dias de las ovas 15 das 3 a 5 das 7 a 15 das 31 das 51 a 60 das (talla de alevinos eclosin 4,5,6 cm ) Estanques(sistema danes).-Siembra de alevinos de 60 das de vida con una talla de 5 a 6 cm de talla, para una produccin de 20000 alevinos para sacar 5 toneladas de carne en un tiempo record de 4 meses (cabecera) y 5 meses(cuerpo y cola ), el cual se detalla en el cuadro siguiente. Compra de Prejuveniles juveniles Juveniles Acabado alevinos mayores 60 das 30 das 30 das 30 das 30 das De 5 a 6 cm. 10 a 12 cm 12 a 16 cm 16 a 20 cm De 25 cm a mas(4 unid/kgr) 4.1. Antecedentes de las unidades productivas que conforman la organizacin solicitante Un laboratorio de ovas (ecloseria ) con una capacidad productiva de medio milln de ovas Produccin de ovas embrionadas importadas y nacionales produccin de alevinos en sus diferentes tallas para el mercado regional , nacional a precios competitivos con el mercado con una produccin de 50000 alevinos cada dos meses Produccin de truchas comerciales con un capacidad de producir 5 toneladas mensuales de trucha para el consumo(local, regional), pero actualmente se produce 500 kilos mensuales 4.2. Principales Indicadores del Negocio agropecuario La produccin en el departamento de Puno en produccin acucola es comn a bajo nivel de productores 4.3. Problemtica y causas de el negocio agropecuario propuesto(puntos crticos del proceso productivo y/o de gestin en la comercializacin El financiamiento econmico para la actividad acucola no cuenta con tasas fijas bajas dirigidas a la produccin acucola El insumo ms costoso para la produccin son los alimentos por ser monopolizados por los distribuidores de la regin Falta de equipos especializados para determinados casos de biomtricos y control de uso del agua 4.4. propuesta de solucion /manejo de los puntos crticos identificados (planes de contingencia)

4.5. idea del plan de negocios en el contexto de la mision y planes institucionales Maximizar el nivel de produccin potencializando el negocios de sus clientes mediante la entrega de productos libres de enfermedades y de la mejor calidad apoyados por un servicio tcnico y comercial personalizado Utilizar los recursos propios juntamente con un cofinanciamiento para la produccin a escala llegando as producir el 100% de la produccin de toneladas mensuales el cual ser trabajada bajo una trazabilidad del producto Promoviendo la inversin privada en la actividad pisccola, como
actividad econmica que contribuir a elevar el nivel de ingresos en la asociacin

5. definicin del producto o servicio desarrollados en el plan de negocio agropecuario 5.1. Caractersticas Del Producto /Servicio Y Tipo De Innovacin 5.1.1. Caractersticas del producto 5.1.1.1. Taxonomia de la trucha Phyllium : chordata Gub Phyllium : vertebrata Clase : teleostomi Orden : clupeiforme o isopondylli Familia : salmonidae Genero : trucha Especie : Oncorhynchus mykiss Nombre comun: trucha Arco Iris clupeiforme o isopondylli : pertenece a esta orden de pesces que tienen vertebras mas o menos iguales a la longitud , y su vejiga gaseosa a natatoria esta en conexin con el esofago por un conducto llamado , conducto neumatico. La especie anteriormente se conocia como , salmo gaidnerii 5.1.1.2. Biometra de la trucha 5.1.1.2.1. Forma:la forma clasica del cuerpo de los pesces es la de fusiforme ,(en forma de huso ) algo comprimido lateralmente y el lado central en forma de quilla , lo cual les da una conformacion acudinamica , esto le permite el minimo de resistencia , rapido avance y cambio de direccion en el agua 5.1.1.2.2. Cabeza: Empieza en el hocico hasta terminacion del operculo. En la cabeza se encuentra las cavidades branquiales , en el interior se encuentra las branquias , los ojos y las aberturas nasales. 5.1.1.2.3. Tronco: es desde el borde posterior del operculo hasta el ano , la parte superior del tronco se llama region dorsal y ventral. La trucha aco iris 5.1.1.2.4.

5.1.1.2.5. El producto que sale es natural ya que su alimento esta libre de quimicos que El cultivo de trucha que se realiza de manera natural, desarrollando el sistema orgnico, teniendo en cuenta que ste significa desarrollar un cultivo bajo estrictas normas internacionales respetando el medio ambiente y sin la intervencin de agentes qumicos externos durante sus etapas (cultivo, procesamiento y comercializacin). 5.1.2. Caractersticas del servicio 5.1.2.1. Venta de alevinos importados A los 60 das de la reincubacin y dedinaje la trucha pasa a ser alevino este presenta un talla de 6 cm con peso de 5 gramos para los centros de produccin de truchas de Lagunillas , Arapa y Lago Titicaca estos alevitos entran a jaulas que tiene un malla de a un precio de 0.20 centavos en cambio a diferencia de las demas ecloserias de la region puno sus alevitos de estos logran alcanzar la talla de 6 cm a los 3 meses y el precio es de 0.20 centavos lo cual hay una diferencia de 1 cm y un mes de menos ante las otras ecloserias Venta de truchas Comerciales Las truchas comerciales se producen a los 4 meses con un peso de 110 a 250 gr. La cabecera llega a su peso ideal a los 4 meses y a los 5 meses el cuerpo este cambio de produccin se debe a que se utiliza aguas libres de contaminacin ,la infrestuctura de es semi ornamental mediante el sistema danes y el agua es bien oxigena y clara a la vez la profilaxis de los estanques se hacen peridicamente cada 15 das los estanques daneses no son tan utilizadas en la region de puno poero estos tiene muichas ventajas para la produccin de truchas ya que la temperatura que se llego a a obtener en el centro de produccin es estable (10 a 14 centgrados )con aireadores de gravedad el oxigeno se distribuye uniformemente por el estanqueel ingreso de afgua por estanque es de 62 litros * segundo usando asi 868 litros por segundo en los 14 estanques con lo que se llega a innovar la produccin de truchas comerciales a una produccin de corto tiempo generalmente los productores de truchas de la regiuon puno llegan a obtener la trucha comercial(4 truchas por kilo ) entre 7, 8 y 9 meses. Asi mismo contamos con un estanque de contingencia que tiene una capacidad de reservorio gigante gigante con una extensin de 2 hectreas y media por 4 metros de profundidad que alberga una gran cantidad de agua y fija la

5.1.2.2.

temperatura y al mismo tiempo sirve para producir truchas comerciales en cultivo semi intensivo es donde ambos tipos de alimento participan en porcentajes importantes 5.1.2.3. Produccin de truchas Naturales Este estanque gigante y por la profundidad que tiene con lo que se destina como coto de pesca con fines comerciales ya que esto tambien es una opcin rentableque justifica ofreciendo ventajas corporativas con respecto al coto deportivo y las ventajas que se tiene en este tipo de produccin es el tamao de las truchas , la ausencia de vedas y la extraccin sin limites con lo que tambien se pone al mercado un servicio (paquete recreativo y turisitico) . La laguna tiene una capaciada de 800 metros cubicos de agua con una produccin de 1 tonelada de truchas para recreacin el ingreswo del agua son por dos cataratas artificiales de oxigenacin con una altura de 5 metros asi mismo entra todo tipo de bioorganismos del rio , esta laguna gigante artificial sirve como una trampa para todo tipo de organismo acutico los desagues que tiene son dos uno que pasa para los estanques menores y el tro desgue son dos tubos de 12 de tubo de pbc esos desgues sirven para la eliminacin de los desechos que se asientan en el fondo y otros elementos quimicos que se acumulan en el piso por lo que la produccin excendente de algas marinas y limo se eliminan y no se llega a tener un colpaso de la laguna como ocurre en otras represas o lagunas por lo que el sistema de produccin se innova

5.1.3. Innovacin Las ecloseria cuenta con un filtro y desarenador gigante que alberga 9600 metros cbicos de agua que fija la temperatura entre 8 a 12 grados y un oxigeno disuelto con la presin disuelta a 6 tubos que distribuyen a las artesas este desarenador esta alimentado por 3 tubos lo cual garantiza la estabilidad de la temperatura del agua por esta mejor se innova la mejora de produccin de alevitos que se sacan entre 2 meses con una talla de 5 a 6 cm. y desarrollando su biometra del alevino Produccin de truchas comerciales en un tiempo de cuatro meses (4truchas/kilo) reduciendo as el tiempo de cra para una trucha comercial La produccin de truchas mediante el uso de , los sistemas de trazabilidad que mejoran la gestin de la unidad productiva (centro de cultivo, planta de procesamiento, transporte y distribucin), al disponer de registros sistematizados y funcionales conforme a las necesidades de la piscifactora. adems su buen uso en la cadena

alimentaria jugara un importante papel en la proteccin de los intereses del consumidor, sino que, adems, aportara grandes beneficios para las asociacin. El uso de estanques (sistema danes ) el cual reduce costos en mantenimiento

#El centro pisccola se aboca actualmente en la produccin de alevinos importados A la comercializacin de trucha entera y eviscerada Venta de servicios En la produccin de alevinos se innovo la produccin y calidad con el sistema de crianza de semi natural llegando a poner al mercado a los 2 meses de 4 a 5 cm. Las truchas comerciales con este sistema de semi natural se produce a los 4 meses 4 por kilo libre de patgenos y truchas ecolgicas# 5.2. BENEFICIO DEL PRODUCTO O SERVICIO Innovacin en el mtodo de produccin tanto al producir alevinos(2 meses) y truchas comerciales(truchas 4/Kg. Por 4 meses) reduciendo as el gasto en la inversin. El beneficio que se logro es la venta a menor tiempo para el mercado y de esa forma el ingreso econmico es mas fluido ,as mismo con la venta de servicios para un turismo vivencial Alimentarse con trucha trae una gran nutricin y desarrollo especialmente en las madres gestantes y nios El mejoramiento de la vivencia y sustento familiar 6. ASPECTOS DE LA OFERTA DEL PRODUCTO O SERVICIO DESARROLLADO EN EL PLAN DE NEGOCIO (MERCADO) 6.1. DESCRIPCION DE LA CADENA PRODUCTIVA DEL PRODUCTO O SERVICIO DESARROLLADO EN EL PLAN DE NEGOCIO.

Compradores Proveedores
Ovas (Pesquera Santa Lucia S.R.L) Alimento(ESCIPAT S.R.L) - Productores de trucha Lagunillas Alevinos
- Cooperativa Alborada (Arapa) - Criadores de trucha de la provincia Melgar - Local(consumo semanal 15 kg/semana) - Provincial(40 a 60 kilos semanales) - Inter-Regional (una tonelada men sual destinos Cusco y Pto. Maldonado

Trucha Eviscerada

Productores Aprogapeco - Alevinos(5 a 6 cm)

- Truchas Comerciales(Evisceradas , filete , Corte Mariposas)

6.2. Descripcin del proceso de produccin .flujograma del proceso y rangos de tiempo Flujograma de produccin de alevinos Compra de insumos para la alimentacin de los alevinos ESCIPAT S.R.L. (Juliaca)
APROGAPECO Reincubacin De ovas por un periodo de un mes , el tiempo de alevinaje dura 30 das

Compra de ovas Trouglose USA

Recepcin y Distribucin empresa pesquera santa Lucia S. A.

Venta de alevinos Cooperativa Alborada (Arapa-Azangaro-Puno) Productores de trucha Lagunillas (Santa Lucia-Lampa-Puno) Criadores de trucha a menor escala de la pronvincia de Melgar

Alimento

ESCIPAT S.R.L.
Crecimiento 1 y 2 Engorde y acabado

Piscigranja Truchas comerciales

Venta desde la piscigranja de trucha eviscerada y enterea Compradores

Venta

Carlos Visa Ernesto Galvez

Coop. Alborada

Cusco

Espaa

7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el plan de negocio(mercado). 7.1. estudio de mercado 7.1.1. Identificacin Del Mercado Y El Segmento De Mercado Para El Producto O Servicio Desarrollado
La demanda real de la trucha fresca y procesada en los mercados de consumo local, nacional e internacional depende de la aceptacin que muestre el consumidor por ellos; el cual es positivo en el sentido que la tasa de consumo per cpita mundial ha crecido considerablemente a una tasa del 4% promedio anual, pasando de 0.16 kg/persona en 1970 a 0.39 Kg./persona en 2000(1 ). El ltimo ao el grueso de la produccin (92.5%) se consumi en el mercado local y slo el 7.5% se export. El consumo per cpita ha pasado de 150 grs. (2004) a 250 grs. (2008). Lima es el principal mercado para la comercializacin de truchas seguido por las regiones que cuentan con una importante actividad turstica como: El Callejn de Huaylas (Ancash), Cajamarca, el Valle del Mantaro (Junn), el can del Colca (Arequipa) y el corredor Cusco Puno. La trucha est siendo muy demandada en los supermercados de las principales ciudades del pas en donde se comercializa fresca, refrigerada, eviscerada, ahumada y fileteada. Debido a que estas tiendas cuentan con un mejor sistema de atencin y garantizan la salubridad del producto.

7.1.2. anlisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado.

los consumidores potenciales se encuentra en los 15 departamentos del pas, que tienen importante flujo turstico (2 ) y su poblacin tiene dentro sus patrones de consumo la trucha; as mismo la poblacin asentada en las principales ciudades capitales de los departamentos; donde se aprecia que la poblacin de los 06 departamentos muestran mayor consumo per cpita: Puno (0.32 Kg/persona/ao), Arequipa (0.31), Tacna (0.28), Junn (0.25) Cusco (0.24) y Moquegua (0.20Kg/persona/ao); en tanto en otros departamento como Aprimac, Lima -Callao 3, Ancash y Ayacucho el consumo per cpita es menor. En el mercado nacional, de acuerdo a los resultados obtenidos, la demanda actual se estima en 3,069,234 Kg, equivalente a 3,069.23 Ton de trucha y el consumo per cpita promedio anual es de 0.19Kg/persona. los mercados que muestran el desempeo ms interesante de la Macro Regin Sur incluido la capital de la Repblica son los departamentos de Lima y Callao, Arequipa, Cusco, Puno,Tacna y Moquegua

7.1.3. proyeccin de la demanda y las ventas

Para la proyeccin de la demanda de trucha en el mbito Nacional se ha estimado considerando la tasa de crecimiento de la poblacin y el consumo per cpita promedio de los departamentos priorizados como mercados objetivo de la trucha. En el cuadro , se presenta la proyeccin de la demanda de trucha a nivel del mercado nacional.
1 2

.- FAO.- Clculos: Observatorio Agrocadenas Colombia. .- Como el Callejn de Huaylas, Cajamarca, el valle del Mantaro, el can del Colca y el corredor Cusco-Puno-Desaguadero 3 .- El consumo per cpita es bajo debido a la preferencia del pescado de mar.

PROYECCIN DE LA DEMADA DE TRUCHA EN EL MERCADO NACIONAL (MERCADO OBJETIVO)

CONSUMO DE TRUCHA PROYECTADA (En Kg) DEPARTAMENTO Arequipa Callao Cusco Lima Moquegua Puno Tacna TOTALES

2002
345,433 99,528 294,864 857,758 31,900 405,376 82,768 2,117,627

2003 352,064 102,292 299,556 875,603 32,638 411,614 85,360 2,159,128

2004 358,823 105,136 304,319 893,816 33,389 417,953 88,032 2,201,469

2005 365,713 108,059 309,158 912,407 34,157 424,390 90,788 2,244,671

2006 372,735 111,063 314,073 931,385 34,943 430,925 93,629 2,288,753

7.2. Estrategia de comercializacin 7.2.1. recursos necesarios para atender el proceso de comercializacin y estimacin de los costos para llevarla a cabo los recursos necesarios para poder llevar todo esto son lo siguientes materiales equipos de laboratorio Medidor de Oxgeno En aire y oxgeno disuelto 162$ Medidor de temperatura 135$ Incubadora vertical 1900 euros Incubadora vertical de 8 bastidores 935$( www.marisource.com) 7.2.2. Capacidad productiva del plan de negocios para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado 8. Evaluacion economica y financiera 9.