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Prevencin del Lavado de Dinero Banco

Obje7vo: Iden?car qu es el Lavado de Dinero?, cul es la norma?vidad para prevenirlo?, cmo se clasican las operaciones?, cmo
iden?carlas? y cmo actuar si se detectan?

Qu es el Lavado de Dinero?
El Lavado de Dinero es disfrazar el origen ilcito del dinero a travs de una operacin bancaria, con el n de integrarlo en el sistema nanciero y hacer que parezca leg?mo . Etapas del Lavado de dinero son: -Situacin o colocacin, que es el depsito Bsico de la ganancia criminal en cuentas bancarias. -Estra7cacin o diversicacin que es realizar transacciones con la ganancia criminal entre diversas cuentas nacionales e internacionales para borrar su origen. -Integracin, que es el re?ro de la ganancia criminal de las diversas cuentas para compras o inversiones sin levantar sospecha

Cul es la norma7vidad para prevenirlo?

En Grupo Elektra prevenimos el lavado de dinero cumpliendo con los requerimientos norma7vos, por eso contamos con la pol?ca llamada Conoce a tu cliente, la cual establece que antes de iniciar cualquier relacin comercial con el cliente se le debe entrevistar para iden?car: -El origen de los recursos. -A los ?tulares de las cuentas y la iden?cacin ocial que presentan. -El uso y propsito de las transacciones -Y el comportamiento de las cuentas. -Adems debemos contar con expedientes completos en cada apertura de cuenta que deben tener la documentacin e informacin requerida en las disposiciones.

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Tambin contamos con: -Una capacitacin anual. -Un sistema de monitoreo automa7zado. -Un comit de comunicacin y control. -Y requerimientos enfocados a los clientes de alto y bajo riesgo; clasicacin que se les da por su ac?vidad econmica, giro de negocio, origen de recursos, riesgo geogrco, profesin y perl transaccional; medido este l?mo por el monto y frecuencia de sus operaciones.

Cmo se clasican las operaciones?

-Relevantes, que se realizan por un monto igual o mayor a los diez mil dlares o su equivalente en moneda nacional. Para iden?carlas vigila los depsitos y re?ros en el banco; en afores las aportaciones voluntarias y re?ros, en seguros, los pago de primas y siniestros, y en las transferencias los pagos y envos.

-Inusuales, que son ac?vidades, conductas o comportamientos que no concuerdan con los antecedentes conocidos o declarados por el cliente; por ejemplo: un cliente deposita 1,000 pesos cada semana y sin previo aviso realiza depsitos de 5,000 pesos cada tercer da. Para iden?carlas debes conocer el comportamiento de las cuentas y notar si ?enen un comportamiento extrao..

-Inusuales fraccionadas, que se realizan en la misma cuenta por can?dades parciales, que al sumarlas durante cinco das son iguales o mayores a 10,000 dlares o su equivalente en moneda nacional.

-Internas preocupantes, que son ac?vidades, conductas o comportamientos de los empleados del Grupo; por ejemplo: cuando su modo de vida no es coherente con el puesto o ac?vidad que desempea o ?ene arYculos que no podra comprar con su sueldo.

Cmo actuar si se detectan?

Debers iden?car al cliente, documentar la operacin de acuerdo a los procedimientos establecidos y reportarlo de inmediato al Ocial del Cumplimiento a travs del correo electrnico udepld@elektra.com.mx o comunicndote a las extensiones 79838,79637, 79649, 79841 y 79820

En caso de no reportarlo, no contar con expedientes, tener personal sin capacitar o cometer una violacin a las disposiciones, se aplicarn sanciones que pueden ser administra?vas o penales.