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Cmo certificar su situacin fiscal Espaol

Antes de empezar: Click to edit Master title style

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Qu formulario debo certificar y por qu?

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Todos los titulares de cuenta tienen que certificar su situacin fiscal antes de poder realizar operaciones en sus cuentas. La venta de acciones o los dividendos pagados por acciones mantenidas en la cuenta se consideran operaciones que requieren la cumplimentacin de esta certificacin. La certificacin se puede realizar on-line y solo cuesta unos minutos. Existen 3 impresos fiscales distintos: Formulario W-9 Formulario W-8BEN Formulario simplificado de cuenta nueva (SNAF) Dependiendo de la direccin que indique durante el proceso de certificacin y las respuestas que d a las preguntas que se formulen, el sistema mostrar qu formulario puede elegir. Las dos posibilidades son:
W-9 o W-8BEN W-9 o SNAF

Esta presentacin seguir los pasos de la certificacin de un SNAF. Los pasos para certificar los otros formularios son muy parecidos, aunque parte del texto puede variar. Importante: Si se traslada a vivir a otro pas, su situacin fiscal puede cambiar y tiene que actualizar inmediatamente el impreso fiscal que corresponda (es decir, si tiene en expediente un SNAF actualmente y vive en Espaa, tendr que certificar de nuevo un W-9 si se traslada a EE.UU. y se convierte en extranjero residente). El cambio se puede realizar on-line siguiendo el mismo proceso que se describe aqu.

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Observe que antes de poder realizar operaciones con sus acciones, debe completar el proceso de activacin de la cuenta. Tambin tendr que haber certificado su situacin fiscal antes de que se paguen dividendos por sus acciones para evitar la retencin fiscal adicional (actualmente, del 28%).

Completar la certificacin en lnea tan slo le llevar unos minutos y su cuenta se activar en tiempo real para realizar operaciones.
Seleccione Mi perfil en la parte superior de la pantalla, seguidamente vaya al enlace Informacin fiscal y bancaria. Haga clic en Certify (Certificar) o Update (Actualizar) en la ventana emergente.

Si no ha iniciado una sesin en su cuenta desde hace tiempo, ver un mensaje que le pedir que actualice su nmero de telfono fijo y/o mvil. Tenga en cuenta que no podr entrar en su cuenta si no facilita esta informacin. El nmero de telfono se usar para ponernos en contacto con usted si sospechamos que alguien distinto a usted ha iniciado sesin en su cuenta. Tenga en cuenta que los nmeros que proporcione aqu solo sern utilizados por Morgan Stanley para ponerse en contacto con usted en relacin con su cuenta; la informacin no se facilita a su empresa. Despus de que proporcione el nmero de telfono, automticamente se le enviar un e-mail de confirmacin.

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Seleccione Mi perfil en la parte superior de la pantalla, seguidamente vaya al enlace Informacin fiscal y bancaria. Haga clic en Certify (Certificar) or Update (Actualizar)

Escriba su nombre, segundo nombre y apellido(s) y elija su pas del menu plegable. Si su direccin permanente es la misma que su direccin postal, puede marcar la casilla Igual que el domicilio permanente para que la direccin postal se rellene con la misma informacin que su direccin permanente

Tenga en cuenta que si cambia su direccin aqu, el cambio solo se utilizar para la certificacin de la situacin fiscal y no modifica la direccin de entrega de su cuenta. Para realizar cambios en la direccin permanente, siga el proceso habitual de cambio de direccin establecido en su empresa. Esta nos har llegar las actualizaciones que realice.
Cuando finalice, haga clic en Continuar.

Confirme si ha nacido o no en Estados Unidos de Amrica haciendo clic en el botn de radio que corresponda. Si responde S a la pregunta, se le presentarn unas preguntas adicionales.

Para continuar, haga clic en Siguiente.

De los dos formularios relacionados, tendr que seleccionar el de la cuenta que corresponda a sus circunstancias particulares. Es importante que lea la descripcin que aparece debajo de cada formulario para que pueda elegir el que corresponda a sus circunstancias. Los formularios son: Formulario de Certificacin W-9 (personas de EE.UU., incluidos extranjeros residentes) Formulario de Certificacin SNAF (personas no de EE.UU.) Para elegir uno de los formularios, haga clic en el enlace Certificar situado al lado del formulario de la cuenta que le corresponda. Se le pedir que lea y acepte la Ley de Firma Electrnica on-line. Para leer la Ley de Firma Electrnica, haga clic en el texto E-Sign Act. Tenga en cuenta que debe abrir el documento antes de que pueda verificar la casilla para indicar su conformidad. El documento se abrir en una ventana nueva. Marque la casilla para aceptar la Ley de Firma Electrnica. Cuando finalice, haga clic en Continuar.

Certificar W-9: El formulario W-9 sirve para que el contribuyente solicite su nmero de identificacin fiscal y la certificacin, y suelen tener que presentarlo los ciudadanos estadounidenses, incluidos los residentes extranjeros. Al cumplimentar el formulario W-9, certifica bajo pena de perjurio que no est sujeto a retenciones retroactivas como resultado de no declarar todos los intereses o dividendos en su Declaracin de la Renta, y que el nmero de Seguridad Social que figura en el formulario es el nmero de identificacin fiscal correcto. Este formulario lo suelen tener que presentar los ciudadanos estadounidenses, incluidos los residentes extranjeros. La direccin a la que se debe remitir el formulario cumplimentado figura a pie de pgina. Certificar SNAF: Un formulario de cuenta nueva simplificada (SNAF, por sus siglas en ingls) es una testificacin de estado fiscal no estadounidense. Puede presentarse en lugar del formulario W-8BEN por personas no estadounidenses nicamente para Planes de Acciones no estadounidenses Nota: No incluye a personas no estadounidenses que participen en planes ESPP, custodiados por un intermediario de cambio y bolsa estadounidense.

En la ventana se abrir un documento pdf con su formulario. El documento solo est disponible en ingls. La informacin que haya introducido previamente ya habr rellenado el formulario y solo tendr que marcar unas pocas casillas para completarlo. Marque la casilla junto a Individual (Persona fsica) y desplcese hacia abajo.

Debajo del encabezamiento Part II, marque la casilla. Debajo del encabezamiento Part III, marque las 4 casillas haciendo clic en ellas una por una. Desplcese hacia abajo y haga clic en Next.

Traduccin del texto: Certifico que el usufructuario es residente del Pas segn el significado del convenio relativo al impuesto sobre la renta entre Estados Unidos y ese pas.

Traduccin del texto: Bajo pena de perjurio, declaro que he examinado la informacin contenida en este formulario y segn mi leal saber y entender es verdadera, correcta y completa. Certifico adems bajo pena de perjurio que: Soy el usufructuario (o estoy autorizado para firmar por el usufructuario) de todas las rentas a que hace referencia este formulario. El usufructuario no es una persona de EE.UU. La renta a que se refiere este formulario (a) no est relacionada efectivamente con la realizacin de un comercio o negocio en Estados Unidos, (b) est relacionada efectivamente, pero no est sujeta a impuestos a tenor del convenio relativo al impuesto sobre la renta, o (c) es la cuota de participacin del socio de una renta relacionada efectivamente de la sociedad. Para operaciones o trueques de intermediarios financieros, el usufructuario es una persona extranjera exenta como se define en las instrucciones. Adems, autorizo que este formulario se entregue a cualquier agente de retencin fiscal que tenga control, reciba o custodie la renta de la que soy el usufructuario o cualquier agente de retencin fiscal que pueda desembolsar o realizar el pago de la renta de la que soy el usufructuario. Si hubiera algn cambio en la situacin fiscal del usufructuario, lo notificar al agente de retencin fiscal en un plazo de 30 das.

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Para completar el proceso tendr que responder a una o dos de las preguntas de seguridad que configur durante el proceso de activacin de la cuenta. Esto funciona como su firma digital. Consulte la pgina 12 para conocer la traduccin de las preguntas de seguridad. Introduzca la respuesta en la casilla de la derecha y haga clic en Enviar. Tenga en cuenta que si su respuesta a la pregunta de seguridad es incorrecta tres veces, su cuenta ser bloqueada y tendr que ponerse en contacto con uno de los Centros de Atencin al Cliente para solicitar el desbloqueo. Los datos de contacto se encuentran al final de este documento.

Recibir una confirmacin de que el proceso de certificacin ha sido completado. La informacin se actualiza en tiempo real y ahora puede volver a su pgina de inicio para negociar on-line y utilizar otras prestaciones de Benefit Access. En Declaraciones y Formularios de Benefit Access hay disponible una copia del documento en pdf.

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Las preguntas en ingls:

Acqu est la traduccin de las preguntas de seguridad.

What is the middle name of your first child? What is the name of your first pet? What is the title of the first book you ever read?

What is the first foreign country you ever visited?

What is the last name of your favorite teacher? What is your childhood nickname? What is your oldest siblings middle name? What is the first name of the eldest of your siblings? What school did you attend for 6th grade? What is the last name of your 3rd grade teacher? In what city was your first job? With which company did you hold your first job? Which high school did your spouse attend? What is your grandfathers middle name (your mothers father)? What is the last name of your favorite musician? What is your favorite actors last name? What is the name of your first stuffed animal? What was your major during college? What was the name of your first roommate during college? What is the last name of your high school best friend? In what street was the first address you lived in outside your parents' home?

Espaol Cul es el segundo nombre de su primer/a hijo/a? Cmo se llama el primer animal domstico que ha tenido? Cul ha sido el primer libro que ha ledo en su vida? Cul es el primer pas extranjero al que ha viajado? Cmo se apellida su profesor favorito? Cmo le llamaban cuando era nio/a? Cul es el segundo nombre de su hermano/a mayor? Cul es el primer nombre de su hermano/a mayor? En qu colegio curs el ltimo curso de enseanza secundaria? Cmo se apellidaba su profesor de 3? En qu ciudad empez a trabajar por primera vez? Para qu empresa empez a trabajar por primera vez? En qu instituto estudi su esposo/a? Cul es el segundo nombre de su abuelo (el padre de su madre)? Cul es el apellido de su msico favorito? Cul es el apellido de su actor favorito? Cul es el nombre de su primer peluche? Cul era su asignatura principal durante la carrera? Cmo se llamaba su primer/a compaero/a de habitacin durante la carrera? Cmo se apellida su mejor amigo/a del instituto? Cul es la primera direccin en la que vivi al dejar de vivir de casa de sus padres? Cul fue el primero modelo de coche que tuvo? Cul era su libro favorito cuando era nio/a? Cmo se apellida su novio/a?

What was the model of your first car? What was your favorite book as a child? What is the last name of your first boyfriend or girlfriend?

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Los Centros de Atencin al Cliente de Morgan Stanley estn abiertos durante el horario laboral. Puede dirigirse a un operador en su idioma nativo. Esto podr hacerse directamente o a travs de una herramienta de traduccin, en caso de que precise un idioma que no hable el operador. Centro de atencin al cliente, Barcelona, Spain (para Europa) +34 93 316 56 74 8:00 a.m. - 6:00 p.m. CET Centro de atencin al cliente,, USA y Latam +1 614 414 84 11 8:00 a.m. - 8:00 p.m. EST

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