COMIT REGIONAL DE LA SIERRA DE GUERRERO DE LA CENTRAL INDEPENDIENTE DE OBREROS AGRICOLAS Y CAMPESINOS .

PROYECTO: PRODUCCIN DE PLATANO MANZANO COMUNIDADES: BUENAVISTA, POCOCATZIN, EL EPAZOTE, TECONGO, TLALAHUAPA Y PLATANILLO. MUNICIPIOS: CHILAPA Y QUECHULTENANGO
GRUPO DE TRABAJO PLATANEROS DE LA MONTAA BAJA

P.S.P. SANTIAGO ESPIRITU MIRANDA TEL. 0447471010954 CORREO ELECTRNICO: santiago_em@hotmail.com santiago_em@yahoo.com

I N D I C E

1.-RESUMEN EJECUTIVO

2.-OBJETIVOS Y METAS 3.-ANLISIS Y DIAGNOSTICO 4.-ASPECTOS ORGANIZATIVOS 4.1.-ANTECEDENTES 4.2.-TIPO DE CONSTITUCION DE LA ORGANIZACIN 4.3.-CONSEJO DIRECTIVO 4.4.-PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS Y OPERADORES 4.5.-RELACION DE SOCIOS 4.6.-INVENTARIOS DE ACTIVOS FIJOS 4.7.-DESCRIPCION DE ESTRATEGIA QUE SE ADOPTARA PARA LA INTEGRACION A LA CADENA PRODUCTIVA Y COMERCIAL 5.-ANLISIS DE MERCADO 5.1.-DESCRIPCION Y ANLISIS DE MATERIAS PRIMAS, PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS 5.2.-CARACTERISTICAS DE LOS MERCADOS DE LOS PRINCIPALES INSUMOS Y PRODUCTOS 5.3.-CANALES DE DISTRIBUCION Y VENTA 5.4.-CONDICIONES Y MECANISMOS DE ABASTO DE INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS 5.5.-PLAN Y ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACION 5.6.-ESTRUCTURA DE PRECIOS DE LOS PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS Y POLITICAS DE VENTA 5.7.-ANLISIS DE COMPETITIVIDAD 5.8.-CARTAS DE INTENCION Y/O CONTRATOS DE COMPRAVENTA E MATERIAS PRIMAS E INSUMOS 6.-INGENIERIA DEL PROYECTO 6.1.-LOCALIZACION Y DESCRIPCION ESPECIFICA DEL SITIO DEL PROYECTO 6.2.-INFRAESTRUCTURA Y EQUIPO 6.3.-DESCRIPCION TECNICA DEL PROYECTO 6.4.-CUMPLIMIENTOS DE NORMAS SANITARIAS, AMBIENTALES Y OTRAS 7.-ANLISIS FINANCIERO 7.1.-PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES Y FUENTES DE

5 5 12 12 13 14 15 17 18 18 19 19 20 20 21 21 21 22 23 23 23 26 27 37 38 38

FINANCIAMIENTO 7.2.-PROYECCION FINANCIERA (REFACCIONARIO Y AVIO) ANUAL 7.3.-SITUACION FINANCIERA ACTUAL Y PROYECTADA 7.4.-ANLISIS DE RENTABILIDAD 7.5.- ANALISIS DE SENSIBILIDAD 8.-DESCRIPCION Y ANALIS DE LOS IMPACTOS 8.1.-INCREMENTO DE LAS UTILIDADES ANUALES DE LA ORGANIZACIN Y DE LOS SOCIOS 8.2.-DECREMENTO DE LOS COSTOS DE PRODUCCION 8.3.-INCREMENTO DE LOS VOLUMENES DE PRODUCCION 8.4.-EMPLEOS GENERADOS (DIRECTOS E INDIRECTOS) 8.5.-COMPARATIVO DE VALOR DE LA PRODUCCION GENERADA CON Y SIN EL PROYECTO 9.- ESTIMACION DE RIESGOS PARA EL PROYECTO 10.- CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES 39 42 43 44 46 46 47 47 48 48 49 52

1.RESUMEN EJECUTIVO
DATOS GENERALES:
REGIN: CENTRO MUNICIPIO: LOCALIDAD: DOMICILIO SOCIAL: PROYECTO: PRIORITARIA ( x ) EN TRANSICIN ( ) CHILAPA Y QUECHULTENANGO BUENAVISTA,POCOCATZIN,EL EPAZOTE, TECONGO, TLALAHUAPA, PLATANILLO, CONOCIDO, BUENAVISTA PRODUCCION DE PLATANO MANZANO MONTO $ TOTAL DE INVERSIN $772,508 % 100.00%

APORTACIN ALIANZA (PAPIR) APORTACIN PRODUCTORES OTROS $

$329,475 $ 443,033 -

70% 30% 0.00%

INDICADOR VALOR PRESENTE NETO

EVALUACIN FINANCIERA: (TIIE: 19 PUNTOS) ACTUAL $842,274 55.70% 1.29

TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) RELACION BENEFICIO COSTO ANLISIS:

SE UTLIZA EL INDICADOR DE LA TASA INTERNA INTERBANCARIA DE 14 PUNTOS, YA QUE GENERALMENTE ES LA TASA DE INTERES MS COMUN QUE SOSTIENEN LAS BANCAS DE DESARROLLO PARA PROYECTOS AGROPECUARIOS. ORGANIZACIN: No. DE BENEFICIARIOS: TIPO DE ORGANIZACIN: PARTICIPACIN EXPLCITA DE LOS BENEFICIARIOS:

20 ORG. ECONMICA OE SI

HOMBRES

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MUJERES GRUPO DE TRABAJO GT

9 X

NO

ANLISIS: EL GRUPO ESTA CONFORMADO POR 20 PRODUCTORES DE PLATANO DE LOS MUNICIPIOS DE CHILAPA Y QUECHULTENANGO. EMPLEOS GENERADOS: TOTAL 20 DIRECTOS 20 INDIRECTOS 0

CONCEPTOS DE INVERSIN: CONCEPTO DE APOYO PLANTAS DE PLATANO MANZANO ESTUDIO DE INVERSION ASISTENCIA TECNICA, CAPACITACION Y PUESTA EN MARCHA CAPITAL DE TRABAJO TOTAL PORCENTAJE DE LA APORTACION IMPACTO AMBIENTAL: EL PROYECTO AYUDA A MEJORAR EL: AIRE OTRO CONTAMINA EL: AIRE OTRO COMENTARIO:
EL PROYECTO, CON EL PLANTEAMINETO DE UNA PLANEACIN ADECUADA DEL PASTOREO, EJERCE UN BENEFICIO AMBIENTAL SOBRE LA COBERTURA VEGETAL QUE TAMBIEN PERMITE MANTENER LA FERTILIDAD DEL SUELO Y DETENER LA EROSIN.

U.M. PLANTA PROYECTO PAQUETE

CANT. 21,965 1 1 1

$ UNIT. 15.00 30,000 50,000 363,033

TOTAL $ $329,475 30,000 50,000 363,033 $772,508

ALIANZA (PAPIR) $ $329,475 .00 .00 .00 $381,150 42.65%

PRODUCTORES $ $.00 30,000 50,000 363,033 $443,033 57.35%

SUELO

AGUA

VEGETACION

ESPECIFICAR: SUELO ESPECIFICAR: AGUA VEGETACION

II.OBJETIVOS Y METAS OBJETIVO GENERAL: Fomentar el desarrollo del cultivo de pltano manzano en las comunidades de: Buenavista, Mexcalcingo, Tlalcorral, El Epazote, Tecongo, Tlalahuapa y
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Platanillo de los municipios de chilapa y quechultenango , con el fin de diversificar

la economa campesina e implementar una alternativa econmica, alimenticia y generadora de ingresos, as como contribuir a la ecologa con la reforestacin de las laderas con las matas de pltano.

METAS Producir y comercializar 70 cajas. Por hectrea de pltano anuales. Beneficiar directamente a 20 productores. Generar por lo menos 75 jornales anualmente

III.ANLISIS Y DIAGNOSTICO DE LA SITUACION ACTUAL Y PREVISIONES SIN EL PROYECTO.

LOCALIZACION El estado de Guerrero se encuentra localizado en las coordenadas geogrficas extremas siguientes: Al norte 18 59, al sur 16 17 de latitud norte; al este 98 04 y al oeste 102 10 de longitud oeste. Se ubica en la parte sur de la Repblica Mexicana, colindando al norte con Michoacn de Ocampo, Mxico, Morelos y Puebla; al este con Puebla y Oaxaca; al sur con el Ocano Pacifico; al este con Ocano Pacifico y Michoacn de Ocampo. El estado de Guerrero se encuentra constituido por 76 municipios integrados en siete regiones: Tierra Caliente, Zona Norte, Zona Centro, La Montaa, Costa Chica, Costa Grande y Acapulco; esta divisin esta considerada como una forma de lograr la integracin de este Estado de acuerdo a su produccin, clima, flora, fauna y su cultura.

Regin montaa baja (Chilapa y Quechultenango)

Aspectos fsicos Fisiografa y topografa

La fisiografa del lugar es de pequeos lomerios, en las partes altas se presentan fuertes pendientes por la topografa accidentada de la montaa.

Clima
El clima del rea de influencia es clima clido subhmedo con lluvias en verano, con marcha de temperatura tipo ganges, presenta un periodo hmedo que inicia en el mes de mayo y termina en Octubre, la estacin de crecimiento para los cultivos es durante todo el ao ya que no se presentan bajas temperaturas

Geologa
El origen de la geologa del lugar es de la era cenozoica, periodo cuaternario, cretcico y jursico cretcico, los tipos de roca que se existen en el lugar son gneas intrusivas dioritas, existe tambin presencia litolgica aluvial y rocas metamrficas sedimentarias (CGS INEGI).

Suelos Los suelos son del tipo feozem los cuales se clasifican como aptos para la agricultura; segn los estudios realizados pro el INIFAP los suelos del rea en donde se implementar el proyecto son pobres en el contenido de Nitrgeno, ricos en Fosfoco y con contenido medio de Potasio y con un pH neutro y en algunas reas tiende a la alcalinidad Hidrologa La regin hidrolgica en la que se ubica la localidad es la Cuenca del Ro Azul y arroyos con agua permanente y que desembocan en el mismo Rio Azul Carta Hidrolgica de Aguas Superficiales), sin embargo susceptible de ser infraestructura hidrulica y a la topografa. Riesgo de desastres naturales Debido a la ubicacin geogrfica de la zona los riesgos por temperaturas bajas o vientos fuertes son prcticamente nulos, lo que si puede representar un factor de riesgo son las sequas o la precipitacin abundante. Los riesgos naturales son escasos pues la presencia de heladas y granizadas es remota, a continuacin se presentan datos de los fenmenos atmosfricos especiales ocurridos en la zona de estudio. (INEGI, es poca la superficie

irrigada por estos cuerpos de agua debido a la falta de

Infraestructura y servicios Infraestructura bsica En el aspecto de infraestructura caminera, estas comunidades, donde se ubica el proyecto, cuenta con dos rutas importantes como medio de acceso, las cuales son: ruta Chilpancingo, Mochitlan, Quchultenango y comunidades o Chilpancingo, Tixtla, Chilapa y luego las comunidades. El acceso por Quechultenago, es una ruta de pavimento hasta Quechultenango. y de ah a las comunidades de terracera con un tiempo total en carro de 3 horas, y
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la otra ruta tiene pavimento hasta Chilapa y despus de terracera y el tiempo de recorrido puede ser hasta de 4:00 horas. Servicios Por lo que respecta al servicio de transporte las cabeceras municipales cuentan con los servicios de taxis y camionetas mixtas que realizan el recorrido a diversas localidades donde se establecern las huertas de pltano. Todas las comunidades cuentan con el servicio de luz elctrica, teofana rural, agua trada a sus casas por medio de mangueras, no cuentan con drenaje ni calles pavimentadas. Aspectos sociodemogrficos Demografa e ingresos Los ingresos de gran parte de la poblacin dependen de la venta de los productos agrcolas como pltano, maz, hortalizas, en las cabeceras municipales se vive del comercio formal e informal Tenencia de la tierra La tenencia de la tierra que predomina en la zona es la de tipo ejidal, son pocos los campesinos que poseen la pequea propiedad. El tamao de las parcelas es en promedio de 4 has por productor as como tambin un porcentaje de uso en las tierras de uso comn. Aspectos tcnicos productivos y financieros Uso actual del suelo El uso que se le da a las parcelas destinadas para el proyecto es agrcola, por lo que su implementacin no representa un cambio importante en su uso ni implica daos ecolgicos tales como el desmonte. Situacin financiera, crdito y aseguramiento En la regin no existen aseguradoras para la actividad agrcola y pecuaria, no obstante que se cuenta con el potencial de uso de suelo, topografa clima y recursos naturales favorables, la limitante es fuerte ya que gran parte de los productores son minifundistas (Bentez, 1999). La organizacin no cuenta con los
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requisitos necesarios para el contrato de crditos formales como lo son estados de cuenta, garantas lquidas o hipotecarias, algunos de los socios principales recurren a las cajas de ahorro y prstamos para conseguir el dinero necesario como capital de trabajo para el establecimiento del cultivo, otros compran los insumos a crdito y pagan al vender su cosecha lo que repercute en su economa ya que adquieren productos en pequeas cantidades a elevados costos financieros (intereses), en consecuencia no pueden especular el precio con su cosecha de grano. Uso de servicios tecnolgicos , empresariales y comerciales Existen investigaciones y paquetes tecnolgicos para la produccin de maz en la regin centro elaborados por el INIFAP, sin embargo, la transferencia de tecnologa es escasa ya que son pocos los productores que adoptan dichos paquetes tecnolgicos. Inventario de equipos y otros recursos No se cuenta con activos fijos a nombre de la organizacin Aspectos institucionales internos Los proveedores existentes en la regin son personas que se dedican a la venta de los agroqumicos y que a la vez tambin brindan asistencia tcnica por lo que la compra de insumos no representa ninguna limitante, respecto al inventario de productos en existencia en los diversos establecimientos es suficiente para cubrir las necesidades del proyecto.

DIAGNSTICO INTERNO

FORTALEZAS DE LOS PRODUCTORES: F1.-En el consejo su organizacin es una de las fortalezas ms importantes, ya que esto les permitir mayor acercamiento con las instituciones y un intercambio de experiencias con otras organizaciones, con el objeto de alcanzar las metas planteadas.
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F1.-El grupo cuenta con praderas naturales aptas para el desarrollo de los huertos de pltano manzano y con un mejor aprovechamiento de las mismas nos permitir tener un producto de primera calidad para un mejor posicionamiento del mercado de abasto regional y nacional. F3.-Actualmente se cuenta con mercado regional (Quechultenango, Mochitlan, Tixlta, Chilapa, Chilpancingo. F4.- Los integrantes de la organizacin se conocen desde hace mucho tiempo por ser originarios de la misma localidad. F.5 Diversificacin de la produccin: An en pequea escala los integrantes del grupo producen pltano manzano y lo complementan con la actividad ganadera lo que los hace menos susceptibles a las cadas del precio en el producto

DEBILIDADES: D1.-La falta de aplicacin de nuevas tecnologas de produccin por parte de los grupos debido principalmente a la falta de recursos para instalar por ejemplo un sistema de riego, la aplicacin de fertilizantes y como consecuencia una mala utilizacin de sus recursos disponibles. D2.-El difcil acceso a los crditos institucionales y bancarios dificulta mejorar e incrementar la produccin. D3.- No se cuenta con garantas liquidas ni hipotecarias : por ser una organizacin reciente no cuenta con historial crediticio ni con activos que respalden la contratacin de crditos ante la banca o financieras, por lo que requieren de apoyo institucional. D4.- Falta de calidad: No se acostumbra a seleccionar los productos agrcolas y clasificarlos en base a la calidad considerando los parmetros pertinentes. D5.- Falta de planeacin estratgica: Se carece planificacin de la produccin y de informacin sobre el comportamiento en los precios en el mercado. DIAGNSTICO EXTERNO OPORTUNIDADES:
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O1.-El acceso a la asistencia tcnica permite a la organizacin ofrecer alternativas de nuevas tecnologas que tendr como finalidad una mejora en la produccin y aprovechamiento de sus recursos disponibles. O2.-La organizacin del consejo permitir iniciar un proceso de integracin para realizar las actividades que se requieran y tener alianzas con otras organizaciones de productores. O3.-La negociacin y firma de convenios de compra venta con clientes potenciales para asegurar su producto en el mercado. O4.-Existen dependencias gubernamentales donde podemos solicitar apoyos para nuestro proyecto. O5 Economa de escala: Mediante la compra en mayores volmenes de insumos se pueden disminuir costos de produccin e incrementar la capacidad de negociacin. AMENAZAS: A. 1 Incremento en insumos: A pesar del uso de la economa de escala produccin y rentabilidad del cultivo. A.2 Polticas gubernamentales: Estas pueden optar por incrementar las importaciones del grano y desfavorecer la produccin interna. A. 3 Factores climticos atpicos: La presencia de sequas o inundaciones hace susceptible al cultivo pudiendo disminuir los rendimientos o la prdida total. A. 4 Incidencia de plagas y enfermedades: An a pesar de que se proporcione un control adecuado de estos factores se puede presentar un problema, incrementar costos de produccin y la prdida en el rendimiento. los

agroqumicos pueden incrementar su precio lo cual repercute en los costos de

ACCIONES RELEVANTES PROPUESTAS: La aplicacin de mejoras tecnologas en el manejo de los recursos disponibles como son: el agua, terrenos y la instalacin de un sistema de riego les dar la oportunidad de producir ms y mejor calidad.
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Elaborar un estudio de mercado del pltano manzano para determinar el comportamiento de los canales de comercializacin Establecer normas de supervisin de los huertos, con la finalidad de verificar la aplicacin de las adecuadas labores de cultivo y evitar un mal desarrollo vegetativo as como la muerte de las plantas.

IV.ASPECTOS ORGANIZATIVOS. 4.1. ANTECEDENTES Este consejo inicia su organizacin a partir de la necesidad de los mismos productores ya que se dieron cuenta que solo organizados pueden alcanzar sus metas como productores de pltano manzano, actualmente producen pltano pero en pequea escala, este consejo esta integrado por 18 grupos de trabajo algunos tienen un promedio de de hectrea y otros se quieren incorporar a esta actividad productiva. En el mes de diciembre de 2006 decidieron organizarse y constituirse en grupos de trabajo, posteriormente en el mes de marzo se dieron cuenta que si se organizaban en un consejo regional les seria mas fcil acceder a los apoyos gubernamentales o a cual quiera de las instancias de crdito y en este sentido en el mes de junio del presente ao se constituyeron en consejo regional. Es importante mencionar que este consejo a un no una figura legalmente constituida. Este consejo agrupa a 108 productores de 14 grupos de trabajo de 6 comunidades del municipio de Chila y 4 grupos de trabajo 1 comunidad del municipio de Quechultenango, los cuales tienen inters en trabajar en un proyecto regional de
produccin de pltano manzano.

Este consejo tiene un delegado o representante en cada una de las comunidades a parte de que existe un presidente, secretario y tesorero de cada uno de los grupos de trabajo.
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4.2. TIPO DE CONSTITUCION DE LA ORGANIZACIN SELECCIN, ADECUACION O CONFORMACIN DE LA FIGURA JURIDICA Para la seleccin de la figura jurdica de este grupo se hicieron talleres de participacin en donde nos pudimos dar cuenta que el grupo tiene mucho inters en superarse como productores de pltano manzano, llevar tecnologa a sus comunidades y de constituirse en una figura jurdica denominada: Consejo regional de pltano manzano ya que se considera que es la mas adecuada para la actividad a la que se dedican las comunidades de esta regin y que constituidos en una figura legalmente tendrn mas oportunidades de superarse como productores. PRINCIPIOS Y VALORES DE LA ORGANIZACIN: Solidaridad, Democracia, Participacin, Desarrollo sustentable, Trabajo, Honestidad, Puntualidad Y Beneficio mutuo

4.3. CONSEJO DIRECTIVO

ORGANIGRAMA DEL GRUPO.

ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS

CONSEJO DE ADMINISTRACIN

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PRESIDENTE:

DEPARTAMENTO DE PRODUCCIN:

SECRETARIO:
DTO. DE COMECIALIZACION Y ABASTO:

TESORERO:

4.4. PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS Y OPERADORES. ASAMBLEA GENERAL Ser la mxima autoridad dentro del proyecto, rgano responsable de la planeacin, organizacin, programacin y vigilancia de todas las actividades generadas en el proyecto, del cumplimiento de objetivos, metas y compromisos contrados con terceros.

PRESIDENTE: Ambrosio Morales Ramrez Encargado de llevar la Direccin General del Proyecto y consiste en lo siguiente:

supervisar las condiciones del proceso productivo Utilizar nuevas opciones tecnolgicas Elaborar propuestas de mercado y comercializacin. Tener una visin clara del proyecto y capacidad de mando y control.

SECRETARIO: Francisco Gaspar Evaristo

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Proporcionar

las

condiciones

adecuadas

de

trabajo

el

mejoramiento continuo, del personal.

Coordinar la planeacin productiva.

TESORERO: Vicente Gonzlez Hernndez Ser la responsable del registro de todos los movimientos financieros de la empresa, as como de la administracin de los recursos existentes, integrara y rendir su informe en coordinacin con el gerente. Para este, cargo se requiere de parte de quien la asuma, los conocimientos bsicos para llevarla a cabo.

DEPARTAMENTO DE PRODUCCIN REPRESENTANTE.- Valente Daz Hernndez Esta rea ser la responsable directa de la ejecucin de todas las etapas productivas, ejecucin que se desarrollara de acuerdo al programa de trabajo previamente validado, rendir informe en coordinacin con el gerente.

DEPARTAMENTO DE COMERCIALIZACIN Y ABASTO REPRESENTANTE.- Ma. Dominga De La Cruz Ramrez Tendr bajo su competencia la comercializacin de los productos derivados del proceso productivo, se encargara de buscar los mejores canales y polticas de comercializacin y proponerlos para su aprobacin ante la asamblea general, ser tambin el rea que efectu la cobranza de lo comercializado. La designacin de los responsables de cada cartera ser mediante eleccin en asamblea general, el periodo de servicio ser mximo de dos aos o antes si el titular no puede cumplir con las responsabilidades por causas imputables o no.
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VALUACIN DE PUESTOS Para determinar quien ocupa los diferentes puestos y actividades del proyecto se identifica en base a los conocimientos y aptitudes de cada uno de ellos, del tal modo que para presidente se busc a alguien que fuera lder y que tenga ascendencia sobre los dems; para secretario que tenga los conocimientos de coordinacin y planeacin, y el tesorero quien domine los conocimientos bsicos de contabilidad.

4.5. RELACION DE SOCIOS POR GRUPO DE TRABAJO, COMUNIDAD Y MUNICIPIO

No. DE GRUPO
No. 1

NOMBRE DEL PRODUCTOR

ROMUALDA MORALES HERNNDEZ LODEGARIA HERNNDEZ SNCHEZ AMBROSIO MRALES RAMREZ

No. DE SOCIOS
3

COMUNIDAD
BUENAVISTA

MUNICIPIO
CHILAPA

No. 2

VICENTE GONZLEZ HERNNDEZ TERESA BELLO MERINO EUGENIA ROBLEDO MOSSO JUANA ISABEL DIEGO CARBALLO MARA JIMNEZ NGEL MARGARITA DIEGO CASTRO DOMINGO JIMENEZ JACINTO

EL EPAZOTE

CHILAPA

No. 3

PEDRO GRESCENCIO ORTEGA CUEVAS

TECONGO

CHILAPA

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No. 4

FRANCISCO GASPAR EVARISTO

POCOCATZIN

CHILAPA

No. 5

MARIA ELPIDIA RAMREZ SEBASTIN JOSE ARNULFO JIMNEZ RAMIREZ MA. DOMINGA DE LA CRUZ RAMIREZ ENRRIQUE DE LA CRUZ CHAVEZ

TLALAHUAPA

CHILAPA

No. 6

MALEANO GUADALUPE ACEVEDO CELSO MODESTO PATRICIO VALENTE DAZ HERNNDEZ BONIFACIO ALONSO PETRA TOTAL

PLATANILLO

QUECHULTENAG O

20 SOCIOS

6 COMUNIDADE S

2 MUNICIPOS

4.6. INVENTARIO DE ACTIVOS FIJOS La organizacin tiene disponibles para el proyecto, 20 hectreas de terreno agrcola, herramientas de trabajo como son: picos, palas, carretillas, machetes, barretas y tres camionetas en regular estado que tambin utilizaran para las actividades inherentes al proyecto no cuentan con infraestructura.

4.7. DESCRIPCION DE ESTRATEGIAS QUE SE ADOPTARAN PARA FACILITAR LA INTEGRACION A LA CADENA PRODUCTIVA Y COMERCIAL Las principales lneas estratgicas estn orientadas a elevar la rentabilidad y a fortalecer la competitividad de los mercados. Es de primordial importancia impulsar la actividad hacia nuevas metas vinculadas a la transformacin industrial.

Las lneas estratgicas son: Implementacin de tcnicas apropiadas para mejorar la rentabilidad en la produccin, abatiendo los costos y mejorando la calidad del pltano. Buscar una mejor coordinacin entre los productores, comercializadores e industrializadores, as como el resto de los eslabones de la Cadena.
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 Participar en la creacin y orientacin de apoyos y programas del gobierno federal, estatal y municipal, para esta actividad. Participar como rgano representativo de los productores de pltano ante las instancias pblicas y organismos del sector. Establecer temas de investigacin y desarrollo tecnolgico en nuevas reas de mejora a la produccin y otros eslabones. Disear mtodos de difusin eficientes para hacer llegar a los interesados, los temas de inters de los productores, tanto en aspectos tcnico - productivos como en informacin de mercados. Ampliar la cobertura en forma planificada de nuevas rutas de acopio de pltano, considerando que aun quedan zonas de alto potencial y poco explotadas. Incrementar los servicios de capacitacin y asistencia tcnica Innovar constantemente los procedimientos y mtodos de trabajo en todas las reas de la produccin.

V. ANLISIS DE MERCADO

5.1. DESCRIPCION Y ANLISIS DE MATERIAS PRIMAS, PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS

En este proyecto lo que pudiramos definir como materia prima seria la misma planta de pltano ya que ella es la que produce directamente la fruta, a corto plazo no se contempla hacer subproductos derivados del pltano, solo se contempla producir un pltano de buena calidad y satisfacer la demanda de este tipo de pltano. El envasado se realizara en cajas de cartn, de tipo telescpico, con un peso aproximado de 12 kg Los pltanos de caractersticas:

todas

las

categoras

deben

presentar

las

siguientes

Verdes, sin madurar.

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Enteros. Consistentes. Sanos, se excluirn los productos atacados por podredumbres o alteraciones que los hagan impropios para el consumo. Limpios, exentos de materias extraas visibles. Exentos de daos producidos por parsitos. Con el pednculo intacto, sin pliegues ni ataques fngicos y sin desecar. Desprovistos de restos florales. Exentos de deformaciones y sin curvaturas anormales de los dedos. Exentos de magulladuras. Exentos de daos causados por temperaturas bajas. Exentos de humedad exterior anormal. Exentos de olores o sabores extraos. Adems las manos y manojos deben: Soportar el transporte y manipulacin. Llegar en estado satisfactorio al lugar de destino a fin de alcanzar un grado de madurez apropiado tras la maduracin.

Atributos y necesidades que satisface: El pltano maduro es un alimento muy digestivo, pues favorece la secrecin de jugos gstricos, por tanto es empleada en las dietas de personas afectadas por trastornos intestinales y en la de nios de corta edad. Tiene un elevado valor energtico (1.1-2.7 cal/100 g), siendo una importante fuente de vitaminas B y C, tanto como el tomate o la naranja. Numerosas son las sales minerales que contiene, entre ellas las de hierro, fsforo, potasio y calcio.

5.2. CARACTERISTICAS DE LOS MERCADOS DE LOS PRINCIPALES INSUMOS Y PRODUCTOS Los principales mercados de insumos se localizan en Chilpancingo Y Chilapa, en estos lugares podemos encontrar proveedores que nos pueden vender los insumos necesarios para la produccin del pltano, como fertilizantes,
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insecticidas, fungicidas, herbicidas, etc., para nutrir las matas de pltano o combatir las plagas y enfermedades que se pudieran presentar.

5.3. CANALES DE DISTRIBUCION Y VENTA

Los canales de distribucin de pltano que se considera en este proyecto.

PRODUCTORES

CENTRO DE

MERCADOS MUNICIPALES O FRUTERIAS.

CONSUMIDORES

5.4. CONDICIONES Y MECANISMOS DE ABASTO DE INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS Con respecto a la materia prima vegetativa (plantas de pltano manzano) se compran en las mismas localidades con los productores ya existentes y lo que respecta a los insumos se pueden comprar en Chilapa o Chilpancingo lugares mas cercanos a la regin donde se pretende establecer el presente proyecto y el mecanismo es preferentemente comprar por mayoreo para abaratar costos y es necesario pagar de contado ya que los proveedores normalmente no fan. Proveedores. 1. FertiAgro, Distribuidora Guerrerence de productos Agropecuarios S.A. de C.V. Andador Alejandro Cervantes D. s/n, Chilpancingo, gro. Tel.01(747) 49-1-38-52 2. Comercializadora y Distribuidora de la Costa, S.A. de C.V. Jose Valdez Arevalo No. 31-A, Acapulco, Gro. Tel. 01(744) 4-82-00-05. 3. VIVERO TOREO EL BAJO Carretera Uruapan-Patzcuaro, Toreo el Bajo, Mpio. De Uruapan, Mich. Tel. 01 (452) 5-24-20-61
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5.5. PLAN Y ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACION Se buscara la apertura y consolidacin de nuevos canales, es decir a corto plazo vender en las comunidades y municipios de la regin a travs de la organizacin, a mediano plazo establecer convenios de compra-venta con los comerciantes de los mercados de la regin, Acapulco y central de abasto en Mxico. 5.6 ESTRUCTURA DE PRECIOS DE LOS PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS Y POLITICAS DE VENTA PRODUCTO El producto ser el pltano manzano como fruta fresca y se ofertar al mercado regional, en presentacin de cajas de cartn, de 12Kg.

PLAZA Inicialmente se tiene programado influir en la regin centro, principalmente en las localidades de Chilapa, Quechultenango, Mochitlan, Tixtla y Chilpancingo y en la medida de la estrategia de crecimiento se considera atender las de ms regiones, as como el puerto de Acapulco.

PRECIO Los precios que se consideran son los siguientes: Menudeo Concepto Pltano Manzano Costo/kg $ 14.00

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Mayoreo Concepto Pltano Manzano Costo/kg $ 10.00

PROMOCIN La promocin se realizara mediante trpticos, tarjetas de presentacin y medios de comunicacin local, promocionar mediante la venta directa a mercados y centrales de abasto. 5.7 ANLISIS DE COMPETITIVIDAD Nuestro producto bsicamente estar compitiendo con el pltano tabasco como se le conoce comnmente en el mercado, ya que es el que mas se produce en el estado y en el pas y por que es mas barato, ya que actualmente se vende en el mercado a un costo promedio de $7.00 por kg., en tanto que el pltano manzano que en este caso ser nuestro producto tiene un costo promedio en el mercado de $15.00 el kg., el pltano manzano es poco conocido en el pas y tal vez por eso se produce menos pero en el Estado y principalmente en la regin centro tiene mucha demanda y los consumidores lo compran a pesar de que tiene un costo mas elevado que el pltano tabasco. En este sentido la organizacin basar la produccin de pltano manzano con la calidad requerida por el mercado as como vender a precios competitivos y vigentes, se esta considerando vender a $7.00 el kg. por mayoreo y a $10.00 por menudeo. 5.8 CARTAS DE INTENCIN Y/O CONTRATOS DE COMPRA Y VENTA DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS La persona que se compromete a comprar todo el producto es la sra. Julia de Mara Hernndez ramos, propietaria de la frutera juquilita ubicada en av. Municipio libre esquina con carretera federal Chilpancingo- Tlapa s/n, en la cd. De Chilapa, Gro. Tel. 7561018872 RFC-HERJ550619GL5
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Se anexan cotizaciones y cartas de compra venta de los insumos, maquinaria, equipo y producto, as como tambin las caractersticas y rendimiento de los implementos agrcolas

VI. INGENIERIA DEL PROYECTO: 6.1 LOCALIZACION Y DESCRIPCION ESPECFICA DEL SITIO DEL PROYECTO MACRO LOCALIZACIN El estado de Guerrero se encuentra localizado en las coordenadas geogrficas extremas siguientes: Al norte 18 59, al sur 16 17 de latitud norte; al este 98 04 y al oeste 102 10 de longitud oeste. Se ubica en la parte sur de la Repblica Mexicana, colindando al norte con Michoacn de Ocampo, Mxico, Morelos y Puebla; al este con Puebla y Oaxaca; al sur con el Ocano Pacifico; al este con Ocano Pacifico y Michoacn de Ocampo. El estado de Guerrero se encuentra constituido por 76 municipios integrados en siete regiones: Tierra Caliente, Zona Norte, Zona Centro, La Montaa, Costa Chica, Costa Grande y Acapulco; esta divisin esta considerada como una forma de lograr la integracin de este Estado de acuerdo a su produccin, clima, flora, fauna y su cultura.

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Regin montaa baja (Chilapa y Quechultenango)

MICROLOCALIZACION. El proyecto se localiza en la regin montaa baja, ubicado dentro de los municipios de Chilapa y Quechultanago, estos municipios se localizan al este de la ciudad de Chilpancingo y colindan con los municipios de Tixtla y Mochitlan al oeste, con Zitlala al norte con Ayutla y Tecoanapa al sur y al este con Aacatepec y Atlixtac. En el aspecto de infraestructura caminera, estas comunidades, donde se ubica el proyecto, cuenta con dos rutas importantes como medio de acceso, las cuales son: ruta Chilpancingo, Mochitlan, Quchultenango y comunidades o Chilpancingo, Tixtla, Chilapa y luego las comunidades. El acceso por Quechultenago, es una ruta de pavimento hasta Quechultenango. y de ah a las comunidades de terracera con un tiempo total en carro de 3 horas, y la otra ruta tiene pavimento hasta Chilapa y despus de terracera y el tiempo de recorrido puede ser hasta de 4:00 horas.

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Croquis de localizacin de las comunidades donde se establecer el proyecto.

(TLALCORRAL,

MEXCALCINGO, TLALAHUAPA Y PLATANILLO)

TECONGO,

BUENAVISTA,

EL

EPAZOTE,

6.2 INFRAESTRUCTURA Y EQUIPO Se cuenta con, no se cuenta con equipo solo se cuenta con algunas herramientas como: carretillas, picos, palas, machetes, etc. y bombas aspersoras Infraestructura y equipo. Para el desarrollo de este proyecto, el Grupo de Trabajo Plataneros de la Montaa Baja cuentan con terrenos para el establecimiento del cultivo de 20 hectreas de pltano manzano. Equipo auxiliar.
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El equipamiento requiere de aspersora de motor para llevar a cabo las aplicaciones de insecticidas, fungicidas y fertilizantes foliares en los rboles, y esto permita cubrir la copa del rbol que es donde se encuentran las plagas y enfermedades; aspersora de mochila para aplicacin de agroqumicos en las partes bajas y para el control qumico de malezas.
Equipo auxiliar Aspersora de mochila Barretas Palas Carretillas Total ($): Unidad Pieza Pieza Pieza Pieza Cantidad 20 20 20 20 Precio unitario $650.00 $150.00 $60.00 $600.00 Total $13,000.00 $3,000.00 $1,200.00 $12,000.00 $29,200.00

Electricidad. Las localidades de El Epazote, Buenavista, Pococatzin, Tecongo, Tlalahuapa y Platanillo cuentan con el servicio de energa elctrica, sin embargo esta no llega hasta las reas agrcolas en donde se establecern los huertos Vas de comunicacin. La carretera que comunica a las comunidades donde se establecern las huertas estn comunicadas mediante caminos de terracera de manera permanente durante todo el ao. Transporte. Con respecto al transporte, se cuenta con unidades de servicio pblico de transporte colectivo hacia la ciudad de Chilpancingo. Tambin el Municipio cuenta con el servicio de transporte de carga que se realiza mediante camionetas particulares. Dado el fcil acceso a los predios donde se establecern los huertos.

6.3 DESCRIPCION TECNICA DEL PROYECTO MATERIAL VEGETAL

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En este proyecto se esta contemplando la adquisicin de 21,965 plantas de pltano manzano criollo y que se comprara en la misma regin, a los pequeos productores que ya existen en la zona, ya que es un material vegetativo que esta adaptado a las condiciones del clima y altura sobre el nivel del mar, este proyecto se pretende establecer en siete comunidades de los municipios de Chilapa y Quechultenango por lo tanto la altura sobre el nivel del mar varia entre los 1,100 y 1,500 msnm y la temperatura es entre los 22 y los 30C.
Precio unitario $15.00

Material Vegetativo Planta de Pltano Manzano Criollo Total ($):

Unidad Planta

Cantidad 21,965

Total $329,475.00 $329,475.00

Acondicionamiento de instalaciones. Se requiere proteger las reas donde estn establecidas las huertas para defenderlas de la invasin de animales que puedan ocasionar daos a la planta.

Acondicionamiento de Huertas Cerco perimetral Alambre de Pas Total ($):

Unidad Rollos de 34 kg

Cantidad 160

Costo unitario $580.00

Total $92,800.00 $92,800.00

Mano de obra.
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La mano de obra representa un componente importante en el desarrollo del proyecto y los jornales se encuentran calculados por hectrea en un ao de trabajo y en general por las 20 hectreas. Debemos mencionar que la mano de obra est calculada hasta el inicio de la produccin, es decir, solo se calcul el mantenimiento de la huerta.
Mano de obra Chaponeo Cajeteo Fertilizacin Aplicacin riego Poda Cosecha Seleccin y Empaque Total Costo unitario 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00

Unidad Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal

Cantidad

Total $1,500 $3,000 $1,500 $1,500 $750 $1,500 $1,500 $11,250

20 Hectreas $30,000 $60,000 $30,000 $30,000 $15,000 $30,000 $30,000 $225,000

10 20 10 10 5 10 10

Insumos. Se consideran los insumos necesarios para el control de plagas y enfermedades, as como la nutricin para un ao del cultivo.
Costo unitario $470.00 $120.00 $300.00 $53.00 $45.00 $360.00 $95.00 $60.00 $55.00

Insumos Triple 20 Sulfato de Amonio Urea Bayfolan Grogreen Promilo Sulfato de Cobre Captan Manzate

Unidad Bulto Bulto Bulto Kilo Kilo Kilo Kilo Kilo Kilo

Cantidad 8 8 2 4 4 1 2 4 4

Total $3,760 $960 $600 $212 $180 $360 $190 $240 $220

20 HA $75,200 $19,200 $12,000 $4,240 $3,600 $7,200 $3,800 $4,800 $4,400

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Folimat Ak 20 Malathion 1000 Total

Litro Litro Litro

2 2 2

$490.00 $135.00 $105.00

$980 $270 $210 $8,182

$19,600 $5,400 $4,200 $163,640

Gastos de operacin. Se consider un gasto anual de 50 litros de gasolina por hectrea y 4 viajes de flete para la compra de insumos por hectrea. Esta calculado hasta el inicio de la produccin
Unidad de Cantidad medida Litros 50 Viaje 4 Costo Costo total unitario $7.0 $350 $500 $2,000 $2,350

Gastos de operacin Gasolina para riego Fletes

20 HA $7,000 $40,000 $47,000

PARTICULARIDADES DEL CULTIVO PLANTACIN La plantacin se llevara a cabo en hoyos de 60 cm de profundidad a la distancia de 3 m entre mata y mata, colocando dos plantitas por hoyo, una ms pequea que la otra y ambas desprovistas de hojas. Se llena el hoyo con mantillo y se acumula despus tierra hasta unos 10 cm por encima de la insercin de las races. Se deja una reguera alrededor de la planta para que retenga el agua de riego y se extiende tambin el estircol sobre la reguera para que la tierra no se deseque. En siembras en tringulo y doble surco, se aprovecha mejor el terreno y se obtiene una mayor cantidad de plantas por hectrea. Sin embargo, dada su alta densidad, se tiene que dar un mejor manejo de la plantacin, sobre todo para el control de
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enfermedades, pues la humedad dentro de la plantacin puede ser alta. Si se incrementa la densidad de siembra se eleva el rendimiento bruto, aunque disminuye el nmero de dedos por mano y racimo, hay un menor peso del racimo y ms lentitud en la maduracin, por tanto una mayor densidad se debe compensar con una mayor fertilizacin y un mejor manejo en general. Apenas hecha la plantacin conviene regar. Pasados dos meses empiezan las plantitas a emitir vstagos. Entonces de las dos plantitas se deja la mejor y a sta se le dejan nicamente dos brotes, los mejores y ms alejados entre s. En aos sucesivos se le pueden dejar cuatro.

MALAS HIERBAS En los platanares el control de las malas hierbas resulta un grave problema. Debido al sistema radical superficial de la platanera, es importante reducir la competencia con las malezas. El control manual es la forma tradicional de controlar las malas hierbas aunque requiere mucha mano de obra y presenta elevados costos, En la lucha qumica se utilizan herbicidas de contacto contra gramneas empleando productos como Paraquat y herbicidas sistmicos como Glisofato. Se puede usar Diquat cuando hay presencia de malezas de hoja ancha. Si hay malezas enredaderas como Ipomeas se utilizar Ametrima a dosis de 2.5 kg/ha. FERTILIZACION
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Las primeras fases de crecimiento de las plantas son decisivas para el desarrollo futuro, por tanto es recomendable en el momento de la siembra utilizar un fertilizante rico en fsforo. Cuando no haya sido posible la fertilizacin inicial, la primera fertilizacin se har cuando la planta tenga entre 3-5 semanas. Se recomienda abonar al pie que distribuir el abono por todo el terreno, ya que esta planta extiende poco las races. En condiciones tropicales, los compuestos nitrogenados se lavan rpidamente, por tanto se recomienda fraccionar la aplicacin de este elemento a lo largo del ciclo vegetativo. A los dos meses aplicar urea o nitrato amnico y repetir a los 3 y 4 meses. Al quinto mes se debe hacer una aplicacin de un fertilizante rico en potasio, por ser uno de los elementos ms importantes para la fructificacin del cultivo. En plantaciones adultas, se seguir empleando una frmula rica en potasio (500 g de sulfato o cloruro potsico), distribuida en el mayor nmero de aplicaciones anuales, sobre todo en suelos cidos; se tendr en cuenta el anlisis de suelo para determinar con mayor exactitud las condiciones actuales de fertilidad del mismo y elaborar un adecuado programa de fertilizacin. El uso de abonado orgnico es adecuado en este cultivo no slo porque mejora las condiciones fsicas del suelo, sino porque aporta elementos nutritivos. Entre los efectos favorables del uso de materia orgnica, est el mejoramiento de la estructura del suelo, un mayor ligamiento de las partculas del suelo y el aumento de la capacidad de intercambio. RIEGO Es imposible el cultivo de la platanera donde no se disponga de agua de riego. Los sistemas de riego ms empleados son el riego por goteo y por aspersin. En verano las necesidades hdricas alcanzan aproximadamente unos 100 m 3 de agua por semana y por hectrea y en otoo la mitad. En enero no se riega y en febrero, una sola vez. Los riegos se reducen cuando los frutos estn prximos a la madurez.
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La platanera slo puede aprovechar el agua del suelo cuando tiene a su disposicin suficiente cantidad de aire, por tanto la cantidad de agua y de aire en el suelo deben estar en cierto equilibrio para obtener un alto rendimiento en el cultivo. El drenaje es una de las prcticas ms importantes del cultivo. Un buen sistema de drenaje aumenta la produccin y la disminucin de la incidencia de plagas y enfermedades. Se recomienda realizar el drenaje, cuando la capa de agua est a menos de 40-60 cm. de la superficie, aunque sea temporalmente. Las consecuencias de las sequas son: las obstrucciones florales y foliar. La primera dificulta la salida de la inflorescencia dando por resultado, racimos torcidos y entrenudos muy cortos en el raquis que impiden el enderezamiento de los frutos. La obstruccin foliar provoca problemas en el desarrollo de las hojas.

RECOLECCIN O COSECHA La duracin de la plantacin es de 6 a 15 aos, dependiendo de las condiciones ambientales y de los cuidados del cultivo. La plantita que se coloc sobre el terreno de asiento da nicamente frutos imperfectos y los mejores frutos se obtienen de los vstagos nacidos de su pie, que fructifican a los nueve meses de la plantacin. Los frutos se pueden recolectar todo el ao y son ms o menos abundantes. Se cortan cuando han alcanzado su completo desarrollo y cuando empiezan a amarillear y los respectivos ngulos longitudinales han adquirido cierta convexidad. Pero con frecuencia, y especialmente en invierno, se anticipa la recoleccin y se dejan madurar los frutos suspendindolos en un local cerrado, seco y clido, conservado en la oscuridad. Apenas recogido el fruto, se corta la planta por el pie, dejando los vstagos en la base. stos, convenientemente aclarados, fructifican pasados cuatro meses, en un ao se pueden hacer tres recolecciones.
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En las plantas jvenes se dejan solamente dos vstagos para tener regmenes muy cargados de fruto y luego, todos los dems aos, se dejan cuatro vstagos como mximo, siempre teniendo en cuenta la fertilidad del suelo. La cantidad de pltanos que se puede cosechar anualmente por hectrea depende del nmero de chupones fructificantes que se dejan en cada cepa. Un buen rendimiento anual es ms o menos 300 a 350 racimos. Se emplean cintas de distintos colores en los racimos para controlar el momento de la cosecha, sino se utilizan, se deben considerar para el corte, aquellos racimos con dedos que den el calibre adecuado segn el lugar de destino. Para la cosecha del racimo se hace un corte en el pseudotallo en forma de cruz que permita que el racimo por su propio peso doble el pseodotallo y se pueda sujetar antes de que llegue al suelo. El lado cortado del pinzote se pone hacia atrs sobre la espalda para evitar que los dedos se manchen con el ltex que se desprende del corte. Se colocan sobre una superficie acolchada por hojas para que los dedos no se maltraten y se pondrn hojas sobre el racimo para evitar la quema por el sol.

En este proyecto se pretende iniciar con una hectrea por socio, es decir con 20 hectreas en total, pero a mediano plazo incrementar a 60 has.
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La multiplicacin se realiza casi exclusivamente por vstagos que la planta produce en abundancia cuando es adulta. Conviene utilizar vstagos bien desarrollados que tengan 1 m como mnimo de altura y recogidos en las plantas prximas a fructificar. Si han de transportarse lejos, conviene utilizar estos brotes cuando apenas hayan alcanzado la dimensin de u grueso bulbo, lo que ocurre cuando el tallo no est todava formado. Entonces cortando este tallo un poco por encima de ese brote se producen en torno otros nuevos que se destacan a medida que van adquiriendo la longitud de 3 a 4 m. De este modo podemos obtener de cada planta y en pocas semanas unas 15 20 nuevas plantas. En condiciones normales de cultivo conviene cortar los brotes a 1 m de altura, cortando tambin las hojas, y se plantan en el terreno de asiento, a 3 m de distancia por todos lados. En dos o tres semanas los tallos emiten races y empiezan a aparecer las nuevas hojas.

Programa de produccin mensual y anual.

Programa de produccin mensual a partir del ao uno Meses Volumen en cajas de 13 kilos Pltano Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico Total Produccin en Cajas 32 384 35 422 35 420 35 420 35 420 35 420 35 420 35 420 35 420 35 420 35 420 35 420 $20 $12 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 22 13 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Escenarios con diferentes volmenes de proceso Escenario pesimista. La rentabilidad del cultivo se mantiene si se producen 349 cajas anuales, siendo un rendimiento de por abajo del 10% de la produccin esperada.
Tamaos* Pltano Categora extra Kilos Porcentaje 0.00%

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Pltano Categora 1 Pltano Categora ll Pltano chico Total

218 131 349

62.50% 37.50% 0.00% 100.00%

Escenario proyectado. El escenario proyectado habla de las condiciones normales de produccin y son aquellas que esperan una produccin de 384 cajas de pltano.
Tamaos* Pltano M. Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico Total Caja 0 240 144 384 Porcentaje 0.00% 62.50% 37.50% 0.00% 100.00%

Escenario optimista. Esta situacin refleja condiciones ptimas del cultivo y las huertas en plena produccin, ya que existen evidencias que es posible producir hasta 422 cajas de pltano.
Tamaos* Pltano Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico Total Kilos 264 158 422 Porcentaje 0.00% 62.50% 37.50% 0.00% 100.00%

Programas de ejecucin, productivos, de capacitacin y asistencia tcnica.

Calendario de actividades Meses 4 5 6 7 8 9

Concepto Elaboracin del proyecto Gestin de recursos Autorizacin del proyecto y liberacin del recurso Compra de materiales

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11

12

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Instalacin del proyecto Adquisicin del equipo auxiliar Control de malezas (manual y qumico) Control plagas y enfermedades Fertilizacin Aplicacin de riego Poda Capacitacin Asistencia tcnica Gerenciamiento tcnico

6.4.-CUMPLIMIENTOS DE NORMAS SANITARIAS, AMBIENTALES Y OTRAS

Las normas que aplican para el presente proyecto son aquellas normas se mencionan las siguientes: establecidas por la

Comisin Federal de Prevencin y Riesgos Sanitarios (COFEPRIS), dentro de estas

NOM-003-STPS-1999, Actividades Agrcolas - Uso de Insumos Fitosanitarios o Plaguicidas e Insumos de Nutricin Vegetal o Fertilizantes - Condiciones de Seguridad e Higiene.
NOM-001-ECOL-1996 Limite mximo de metales pesados, colifornes fecales y huevos de helminto en agua de riego. As como tambin las normas fitosanitarias publicadas en el DOF nutrientes vegetales por parte de la

SEMARNAT y la SAGARPA quien regula el registro de los insumos, fertilizantes y

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7.-ANLISIS FINANCIERO

7.1.-PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO FUENTES DE FINANCIAMIENTO Las fuentes de financiamiento del proyecto son las siguientes: El Programa de la Alianza para el Campo aporta un apoyo econmico de $329,475.00, equivalente al 42.65 % de la inversin total del proyecto y al 70% del monto requerido para la adquisicin de 21,965 plantas de pltano manzano criollo a razn de $15,00 cada planta El resto de la inversin corresponde a recursos propios de los integrantes del grupo de trabajo plataneros de la montaa baja, aportando una inversin total de $443,033.00, mismo que se utilizaran para la elaboracin del proyecto, asistencia tcnica, capacitacin y el capital de trabajo para echar andar el proyecto y que equivale al 57.35 % de la inversin total ($772,508.00).
Inversiones Inversin fija Unidad Precio unitario Productores PAPIR PRODESCA Total

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PLANTA DE PLATANO MANZANO Subtotal Diferida Estudios de inversin Asistencia tcnica y capacitacin Capital de trabajo

Planta

$329,475 $329,475

$0 $0 $30,000 $50,000 $80,000 $363,033 $443,033 57.35%

$329,475 $329,475 $0 $0 $0 $0 $329,475 42.65%

$0 $0

$329,475 $329,475 $30,000 $50,000 $80,000 $363,033 $772,508 100.00%

Proyecto

$30,000 $50,000 $80,000 $363,033 $772,508

Subtotal $ Totales $ Porcentaje de aportacin

$0 $0 $0 0.00%

7.2.-PROYECCION FINANCIERA (REFACCIONARIO Y AVIO) ANUAL .

EN ESTE PROYECTO NO SE CONTEMPLA SOLICITAR CREDITOS DE AVIO O REFACCIONARIOS, SOLO APOYO AL PROGRAMA DE ALIANZA CONTIGO Y CON LOS CAMPESINOS EN EL SUBPROGRAMA PAPIR. Producto Pltano Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico Total Ao 1
$0 $432,000 $201,600 $0 $633,600

Ao 2
$0 $475,200 $221,760 $0 $696,960

Ao 3
$0 $522,720 $243,936 $0 $766,656

Ao 4
$0 $522,720 $243,936 $0 $766,656

Ao 5
$0 $522,720 $243,936 $0 $766,656

Ao 6
$0 $522,720 $243,936 $0 $766,656

Ao 7
$0 $522,720 $243,936 $0 $766,656

Total
$0 $3,520,800 $1,643,040 $0 $5,163,840

Costos fijos
Mano de obra Chaponeo Cajeteo Fertilizacin Aplicacin riego Poda Cosecha Seleccin y Empaque Total Unidad de medida Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Cantidad 10 20 10 10 5 10 10 Costo unitario 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 Costo total $1,500 $3,000 $1,500 $1,500 $750 $1,500 $1,500 $11,250

20 HA $30,000 $60,000 $30,000 $30,000 $15,000 $30,000 $30,000 225,000

Insumos

Unidad

Cantidad

Costo unitario

Total

20 HA

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Triple 20 Sulfato de Amonio Urea Bayfolan Grogreen Promilo Sulfato de Cobre Captan Manzate Folimat Ak 20 Malathion 1000 Total

Bulto Bulto Bulto Kilo Kilo Kilo Kilo Kilo Kilo Litro Litro Litro

8 8 2 4 4 1 2 4 4 2 2 2

$470.00 $120.00 $300.00 $53.00 $45.00 $360.00 $95.00 $60.00 $55.00 $490.00 $135.00 $105.00

$3,760 $960 $600 $212 $180 $360 $190 $240 $220 $980 $270 $210 $8,182

$75,200 $19,200 $12,000 $4,240 $3,600 $7,200 $3,800 $4,800 $4,400 $19,600 $5,400 $4,200 $163,640

Costos variables
Gastos de operacin Gasolina para riego Fletes Unidad de Cantidad medida Litros 50 Viaje 4 Costo Costo total unitario $7.0 $350 $500 $2,000 $2,350 20 HA $7,000 $40,000 $47,000

Flujo de efectivo mensual y determinacin de capital de trabajo.

Clculo del capital de trabajo Aos Concepto (1) Ingresos Pltano Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico (2) Egresos Costos de operacin fijos Mano de obra Requerimiento de materias primas e insumos Costos de operacin variables Gastos de operacin Flujo de efectivo Flujo de efectivo acumulado
-$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 -$36,303 -$32,387 -$18,750 $432,000 $201,600 $475,200 $221,760 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936 $522,720 $243,936

1
$633,600

2
$696,960

3
$766,656

4
$766,656

5
$766,656

6
$766,656

7
$766,656

8
$766,656

9
$766,656

10
$766,656

11
$316,800 $0 $216,000 $100,800 $0 -$36,303 -$32,387 -$18,750

12
$316,800 $0 $216,000 $100,800 $0 -$36,303 -$32,387 -$18,750

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $597,297 $597,297

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $660,657 $1,257,953

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $1,988,306

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $2,718,659

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $3,449,011

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $4,179,364

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $4,909,717

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $5,640,069

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $6,370,422

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $730,353 $7,100,775

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $280,497 $7,381,271

-$13,637 -$3,917 -$3,917 $280,497 $7,661,768

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Pago de crditos y otros compromisos (Capital e inters en su caso). Se considera la recuperacin de la inversin que realizarn los productores. La trema establecida en el proyecto es del 12% anual
Productores Tabla de amortizaciones sobre saldo insolutos Monto total: Tasa de inters anual Aos: Pago por ao Aos 0 1 2 3 4 5 6 7 Saldo inicial $443,033 $399,121 $349,939 $294,855 $233,161 $164,064 $86,675 Pago intereses $53,164 $47,895 $41,993 $35,383 $27,979 $19,688 $10,401 de Pago capital $43,912 $49,182 $55,084 $61,694 $69,097 $77,389 $86,675 de Pago total $97,076 $97,076 $97,076 $97,076 $97,076 $97,076 $97,076 $443,033 12.00% 7 $97,076 Saldo final $443,033 $399,121 $349,939 $294,855 $233,161 $164,064.17 $86,675.41 $0.00

Punto de equilibrio
Concepto Costos fijos Ventas totales Costos variables Margen de utilidad ndice de absorcin Punto de equilibrio Costos totales 0 1 1 0.00% 100.00% 1 1 Ao 1 388,640 633,600 47,000 33.75% 66.25% 419,779 435,640 Ao2 388,640 633,600 47,000 33.75% 66.25% 419,779 435,640 Ao 3 388,640 633,600 47,000 33.75% 66.25% 419,779 435,640 Ao 4 388,640 633,600 47,000 33.75% 66.25% 419,779 435,640 Ao 5 388,640 633,600 47,000 33.75% 66.25% 419,779 435,640 Ao 6 388,640 633,600 47,000 33.75% 66.25% 419,779 435,640 Ao 7 Promedio 388,640 388,640 633,600 633,600 47,000 47,000 33.75% 33.75% 66.25% 66.25% 419,779 419,779 435,640 435,640

40

7.3.-SITUACION FINANCIERA ACTUAL Y PROYECTADA La situacin financiera actual es la que se presentan en el prximo cuadro, as como los balances proyectados para los prximos 7 aos.

Concepto (1) Ingresos (por ventas del producto) Pltano Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico Total costos Costos de operacin fijos Mano de obra Requerimiento de materias primas e insumos Costos de operacin variables Gastos de operacin (3) Utilidad de operacin con el proyecto= 1-2 (4) Gastos financieros (intereses) (5) Depreciaciones (6) Utilidad gravable= (3) (4) (5) (7) ISR y PTU (8) Utilidad del proyecto=(6) (7) (9) Amortizacin (10) Depreciaciones (11) Utilidad de la empresa= (8) (9) + (10) Utilidad neta sin el proyecto Otros beneficios de los socios

Situacin actual $0.00

Proyeccin de ingresos y egresos Ao 1 $0 Ao 2 $0 Ao3 $0 Ao 4 $0 Ao 5 $0 Ao 6 $0 Ao 7 $766,656 $0 $522,720 $243,936 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 $331,016 $0 $105,789 $225,227 -$22,523 $202,705 $0 $105,789 $308,493 $0 $0

$0.00 $633,600 $696,960 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $0.00 $432,000 $475,200 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $0.00 $201,600 $221,760 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 $0 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000

$197,960 $261,320 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $92,171 $155,531 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227 -$9,217 $0 -$15,553 $0 -$22,523 $0 -$22,523 $0 -$22,523 $0 -$22,523 $0 $82,954 $139,978 $202,705 $202,705 $202,705 $202,705 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $188,743 $245,767 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

41

Incremento en el capital de trabajo Recuperaciones en el capital de trabajo Inversiones Recuperaciones de valores residuales

-$72,607 -$624,500

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

$0 $72,607 $0 $217,800 $598,900

(8) Flujo de efectivo del proyecto = (1)-(2)+(3)(4)+(5)-(6)+(7) -$697,107 $188,743 $245,767 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493

7.4.-ANLISIS DE RENTABILIDAD Una vez actualizados los costos a una tasa del 12% se tiene una relacin costo beneficio de 1.29, al ser mayor de 1, el proyecto es viable; el valor actual neto es de $842,274, al ser mayor de cero el proyecto se acepta; la tasa de rentabilidad financiera es mayor que la trema (12%), por lo que el proyecto es viable; el periodo de recuperacin es de 2.8 ao el cual es menor que el horizonte del proyecto.

A o 0 1 2 3 4 5 6

Flujos de Ingresos efectivo $0 -$482,082 $697,612 $184,565 $760,972 $241,589 $830,668 $304,316 $830,668 $304,316 $830,668 $304,316 $830,668 $304,316 $1,035,0 7 -$526,353 65 $508,712 Total Egresos -$482,082 -$513,047 -$519,383 -$526,353 -$526,353 -$526,353 -$526,353

Flujos de Factor Ingresos efectivo de act Egresos FE FE actualizado 12% Actualizado Actualizado s Saldo 1.0000 -$482,082 $0 -$482,082 $0 1.1200 -$458,078 $622,868 $164,790 -$317,291 1.2544 -$414,049 $606,642 $192,593 -$124,698 1.4049 -$374,647 $591,253 $216,606 $91,908 1.5735 -$334,507 $527,905 $193,398 $285,306 1.7623 -$298,667 $471,343 $172,677 $457,983 1.9738 -$266,667 $420,842 $154,176 $612,159 2.2107 -$238,095 $468,211 $230,116 -$2,866,791 $3,709,065 $1,324,356 Relacin costo beneficio Valor actual neto Tasa de rentabilidad financiera Retorno sobre la inversin Periodo de recuperacin (aos) ndice de deseabilidad Punto de equilibrio Utilidad del proyecto en el periodo $842,274 1.29 $842,274 55.70% 1.95 2.8 1.75 $419,779 $842,274

Indicadores financieros

42

7.5.-ANALISIS DE SENSIBILIDAD. En caso de que los costos se incrementen. Si los costos se llegaran a incrementar, el proyecto soportara una variacin hasta de un 61.7%, si los costos se incrementan ms el proyecto deja de ser rentable.

Ao Egresos 0 $987,533 1 $923,360 2 $923,360 3 $923,360 4 $923,360 5 $923,360 6 $923,360 7 $923,360 Total

Ingresos $0 $1,867,069 $1,867,069 $1,867,069 $1,867,069 $1,867,069 $1,867,069

Factor Flujos de de act. efectivo 12% -$987,533 $943,708 $943,708 $943,708 $943,708 $943,708 $943,708 1.0000 1.1200 1.2544 1.4049 1.5735 1.7623 1.9738 2.2107

Ingresos Flujos de Egresos FE FE efectivo Actualizado Actualizado actualizados Saldo -$987,533 -$824,429 -$736,097 -$657,229 -$586,812 -$523,939 -$467,803 $0 $1,667,026 $1,488,416 $1,328,943 $1,186,556 $1,059,425 $945,915 -$987,533 $842,597 $752,319 -$144,936 $607,382

$671,713 $1,279,095 $599,744 $1,878,839 $535,486 $2,414,324 $478,112 $2,892,437

$2,447,902 $1,524,542

Indicadores financieros

-$417,681 $1,107,307 $689,625 $3,582,062 -$5,201,524 $8,783,586 $4,569,595 Relacin costo beneficio 1.69 Valor actual neto $3,582,062 Tasa de rentabilidad financiera 95.20% Retorno sobre la inversin 3.44 Periodo de recuperacin (aos) 7 ndice de deseabilidad 3.63

43

Utilidad del proyecto en el periodo

$3,582,062

En caso de que los ingresos bajen. Si los ingresos llegarn a bajar, el proyecto soporta una variacin hasta de un 45.6%, si los ingresos bajan en un porcentaje mayor se pone en riego la estabilidad del proyecto.

Ao Egresos 0 $987,533 1 $601,358 2 $601,358 3 $601,358 4 $601,358 5 $601,358 6 $601,358 7 $601,358 Total

Ingresos $0 $1,246,514 $1,246,514 $1,246,514 $1,246,514 $1,246,514 $1,246,514

Factor de Ingresos Flujos de Flujos de act. Egresos FE FE efectivo efectivo 12% Actualizado Actualizado actualizados Saldo -$987,533 1.0000 $645,156 1.1200 $645,156 1.2544 $645,156 1.4049 $645,156 1.5735 $645,156 1.7623 $645,156 1.9738 -$987,533 -$536,927 -$479,399 -$428,035 -$382,174 -$341,227 -$304,667 $0 $1,112,959 $993,713 $887,244 $792,182 $707,305 $631,523 -$987,533 $576,032 $514,314 $459,209 $410,008 $366,079 $326,856 $0 -$411,501 $102,813 $562,022 $972,030 $1,338,109 $1,664,965 $2,219,540 1.59 $2,219,540 64.49% 2.36 7 2.25 $2,219,540

$1,827,347 $1,225,989 2.2107

Indicadores financieros

-$272,024 $826,599 $554,575 -$3,731,986 $5,951,526 $3,207,073 Relacin costo beneficio Valor actual neto Tasa de rentabilidad financiera Retorno sobre la inversin Periodo de recuperacin (aos) ndice de deseabilidad Utilidad del proyecto en el periodo

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8.-DESCRIPCION Y ANALIS DE LOS IMPACTOS

8.1.-INCREMENTO DE LAS UTILIDADES ANUALES DE LA ORGANIZACIN Y DE LOS SOCIOS De acuerdo con el estado de resultados PROFORMA, los ingresos y egresos se comportan de la siguiente manera:
Estado de resultado PROFORMA Concepto Ao 1 Ao 2 Ingresos Ventas netas Costo de ventas Utilidades brutas
$633,600 -$435,640 $197,960 $696,960 -$435,640 $261,320 $766,656 -$435,640 $331,016 $766,656 -$435,640 $331,016 $766,656 $766,656 $766,656

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ao 6

Ao 7

-$435,640 -$435,640 -$435,640 $331,016 $331,016 $331,016

Egresos Costos financieros Depreciaciones Amortizaciones Total egresos 00000000000000000000000Utilidad antes de impuestos Pago de impuestos Utilidad neta Ingreso promedio por socio (20 socios) Porcentaje de utilidad
$0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 -$105,789 $0 $0 $0 $0 $0 $0

-$105,789 -$105,789 -$105,789

-$105,789 -$105,789 -$105,789

$92,171 -$9,217 $101,389

$155,531 -$15,553 $171,085

$225,227 -$22,523 $247,750

$225,227 -$22,523 $247,750

$225,227 -$22,523 $247,750

$225,227 -$22,523 $247,750

$225,227 -$22,523 $247,750

$5,069 16.00%

$8,554 24.55%

$12,388 32.32%

$12,388 32.32%

$12,388 32.32%

$12,388 32.32%

$12,388 32.32%

45

8.2.-DECREMENTO DE LOS COSTOS DE PRODUCCION

Durante el horizonte del proyecto, los costos se mantienen constantes

Concepto Total costos Costos de operacin fijos Mano de obra Requerimiento de materias primas e insumos Costos de operacin variables Gastos de operacin Situacin actual Proyeccin de ingresos y egresos Ao 1 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 Ao 2 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 Ao3 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 Ao 4 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 Ao 5 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 Ao 6 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000 Ao 7 $435,640 $388,640 $225,000 $163,640 -$47,000 -$47,000

8.3.-INCREMENTO DE LOS VOLUMENES DE PRODUCCION La produccin en el cultivo del Pltano inicia al ao de establecida la huerta, y los volmenes de produccin van incrementando a medida que la mata desarrolla, teniendo la mas alta produccin entre los tres y 4 aos de establecidas las huertas, en el siguiente cuadro se describe la proyeccin del presente proyecto.
U. Medida $ $ $ $

Precio promedio Pltano Categora Extra Pltano Categora I Pltano Categora II Pltano chico

Ao 1 $0 $90 $70 $0

Ao 2 $0 $90 $70 $0

Ao 3 Ao 4 $0 $0 99 $99 77 $77 $0 $0

Ao 5 $0 $99 $77 $0

Ao 6 Ao 7 $0 $0 $99 $99 $77 $77 $0 $0

46

8.4.-EMPLEOS GENERADOS (DIRECTOS E INDIRECTOS) Se generaran 108 empleos directos y de manera indirecta 681 jornales que estn directamente involucrados en el proceso de produccin, 1 asesores tcnicos
Mano de obra Unidad Chaponeo Cajeteo Fertilizacin Aplicacin riego Poda Cosecha Seleccin y Empaque Total Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Cantidad 10 20 10 10 5 10 10 75 Costo unitario 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 Total $1,500 $3,000 $1,500 $1,500 $750 $1,500 $1,500 $11,250 20 Hectreas $30,000 $60,000 $30,000 $30,000 $15,000 $30,000 $30,000 $225,000

8.5.-COMPARATIVO DE VALOR DE LA PRODUCCION GENERADA CON Y SIN EL PROYECTO

Concepto (3) Utilidad de operacin con el proyecto= 1-2 (4) Gastos financieros (intereses) (5) Depreciaciones (6) Utilidad gravable= (3) (4) (5) (7) ISR y PTU (8) Utilidad del proyecto=(6) (7) (9) Amortizacin (10) Depreciaciones (11) Utilidad de la empresa= (8) (9) + (10) Utilidad neta sin el proyecto Situacin actual Proyeccin de ingresos y egresos Ao 1 Ao 2 Ao3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 Ao 7 $331,016 $0 $105,789 $225,227 -$22,523 $202,705 $0 $105,789 $308,493 $0 $197,960 $261,320 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $92,171 $155,531 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227 -$9,217 $0 -$15,553 $0 -$22,523 $0 -$22,523 $0 -$22,523 $0 -$22,523 $0 $82,954 $139,978 $202,705 $202,705 $202,705 $202,705 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $188,743 $245,767 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493 $0 $0 $0 $0 $0 $0

47

9.-ESTIMACIN DE RIESGOS PARA EL PROYECTO. Riesgos naturales. La regin donde establecern las huertas es apta para el cultivo de pltano, por lo que no existen riesgos en este aspecto. Adems la regin no es afectada por fenmenos naturales que pudieran poner en riesgo el desarrollo del proyecto.

Riesgos tcnicos (disponibilidad de materias primas, aprovisionamiento de insumos, logro de parmetros productivos propuestos y costos elevados). . Para el manejo integrado del cultivo requerir que el grupo de productores contrate los servicios profesionales de tcnicos especialistas en el cultivo y as alcanzar los parmetros productivos propuestos. Respecto a las materias primas, existen en las ciudades de Chilpancingo o Chilapa suficiente abasto de insumos durante todo el ao.

Costos elevados (demanda, volatilidad de precios, productos sustitutos, competencia). Los costos relacionados con el proyecto, impactan fuertemente durante el primer y segundo ao debido a que la produccin no es suficiente para amortizar los gastos. Sin embargo los costos en control de plagas y enfermedades, as como la mano de obra sern cubiertos por los productores sin problemas.

Riesgos administrativos (capacidad gerencial, respuesta organizativa, disponibilidad de mano de obra calificada y no calificada). Para minimizar los riegos administrativos, se ha considerado capacitacin para los socios del grupo, sobre aspectos gerenciales y administrativos. Cabe sealar que el inters de trabajar unidos y organizadamente se refleja en la eleccin de los socios y se tiene confianza en minimizar los riesgos en este mbito.

Riesgos financieros (compromisos con acreedores y proveedores, falta de recursos complementarios. Los aos de experiencia que tiene el grupo en la produccin de campo, le da solvencia para minimizar los riesgos financieros. Contando con la experiencia necesaria para garantizar la produccin. No habiendo hasta la fecha cartera vencida con sus proveedores de insumos.
48

Sntesis de los riesgos del proyecto (A =Alto, M =Medio, B =Bajo y NA =No aplica)

Calificacin Tipo de riesgos

A M B NA

Estrategia para minimizar el impacto

Organizativos Comerciales Tcnicos Abasto de insumos Abasto prima* de materia

Eleccin adecuada de socios, Promocin entre los consumidores para asegurar la venta de los productos Capacitacin constante, giras de intercambio tecnolgico Compras al mayoreo de insumos. No aplica Disciplina financiera y apoyo tcnico. Capacitacin al personal. Buena operacin del sistema de riego.

Financieros Administrativos Climticos

* Aplicable a proyectos agroindustriales.

Impacto ambiental.
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El grupo de trabajo plantea disminuir el uso de agroqumicos y transitar a una agricultura orgnica paulatinamente, en armona con la naturaleza y sin daar el medio ambiente.

Sntesis de los impactos ambientales del proyecto

Tipo de impacto Recurso Positivo Nulo Negativo moderado Negativo significativo

Suelo Corrientes o cuerpos de agua Vegetacin o fauna Aire Paisaje Nivel de ruido Seguridad y convivencia

En conclusin este proyecto, es sostenible sin que afecte y perturbe significativamente al medio ambiente, ya que contribuye a generar ingresos y una mejor calidad de vida de los socios del grupo, sin afectar el aire, el paisaje, la vegetacin, la fauna y sin contaminar el agua.

10.-CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES

50

Conclusiones. El establecimiento del proyecto de pltano requiere de gran cantidad de capital como inversin inicial, capital que muchas de las veces el productor no cuenta. Por ello son necesarios los apoyos institucionales, en este caso el apoyo del Programa ALIANZA PARA EL CAMPO. Sin embargo una vez establecidos los huertos y contando con el equipo necesarios para la operacin, el cultivo de pltano en la regin de la montaa baja del Estado de Guerrero es una de las actividades ms comunes dentro de la agricultura. De acuerdo con las experiencias de trabajo, se recomienda el financiamiento de este proyecto, con la recomendacin de poner especial atencin el la capacitacin y asistencia tcnica necesaria para lograr el xito requerido. Un vez que los productores se apropien de los conocimientos bsico, estos encontrarn las satisfacciones de una actividad de nivel empresarial bastante competitiva.

Recomendaciones.

51

Segn la evaluacin financiera realizada, los indicadores financieros son favorables y se recomienda el financiamiento.
Por cada peso de inversin total en el proyecto (inversin fija ms capital de trabajo), por lo que el proyecto se acepta. Se tiene una utilidad de El proyecto genera durante el periodo de anlisis utilidades netas actualizadas, una vez recuperadas las inversiones por: Destinando el 100% de las utilidades netas, las inversiones fijas se recuperan en el plazo sealado. El proyecto se acepta. La tasa obtenida para el proyecto, es mayor que la TREMA que es del 12% establecida, teniendo una TIR de 45.24% por lo que el proyecto se acepta. Se tiene un porcentaje a favor del Por cada peso de inversin fija en el proyecto, una vez actualizados los flujos a la tasa de descuento, se tiene una utilidad de: Son las ventas mnimas requeridas para mantener en operacin el invernadero

Relacin costo beneficio

1.29

0.29

Valor actual neto

$842,274

$842,274

Aos de recuperacin

2.8

TIR

55.70%

43.70%

ndice de deseabilidad Punto de equilibrio Retorno sobre la inversin

1.75 $419,778.90 1.95

1.75

Se recomienda realizar la inversin en el presente proyecto con la finalidad de llevar beneficios a las familias de bajos recursos de esta regin de la montaa, es de vital importancia que se proporcione asistencia tcnica para que las labores
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culturales se realicen de manera adecuada y se obtengan buenos resultados, sobre todo en la cuestin de fertilizacin, control biolgico y control de malezas. Se recomienda realizar anlisis de suelos para determinar una dosis adecuada de fertilizante al cultivo y adems cambiar las fuentes de fertilizacin sugeridas en el proyecto esto con la finalidad de no causar alteraciones en pH y en las propiedades fsicas del suelo.

Por consiguiente y lo antes expuesto se considera que el proyecto es tcnicamente viable y econmicamente sustentable.

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