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Derecho Penal Desarrollo y Tipificacin de los Artculos del Cdigo Penal Peruano

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DERECHO PENAL IV

TRABAJO ENCARGADO

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TITULO VI: DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS "CAPITULO I: ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO"

Artculo 209.Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis aos e inhabilitacin de tres a cinco aos conforme al Artculo 36 incisos 2) y 4), el deudor, la persona que acta en su nombre, el administrador o el liquidador, que en un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado o concurso preventivo, realizar, en perjuicio de los acreedores, alguna de las siguientes conductas: 1. Ocultamiento de bienes. 2. Simulacin, adquisicin o realizacin de deudas, enajenaciones, gastos o prdidas. 3. Realizacin de actos de disposicin patrimonial o generador de obligaciones, destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o no, posponiendo el pago del resto de acreedores. Si ha existido connivencia con el acreedor beneficiado, ste o la persona que haya actuado en su nombre, ser reprimido con la misma pena. Si la Junta de Acreedores hubiere aprobado la reprogramacin de obligaciones en un proceso de insolvencia, concurso preventivo o procedimiento simplificado, segn el caso o, el convenio de liquidacin o convenio concursal, las conductas tipificadas en el inciso 3) slo sern sancionadas si contravienen dicha reprogramacin o convenio. Asimismo, si fuera el caso de una liquidacin declarada por la Comisin, conforme a lo sealado en la ley de la materia, las conductas tipificadas en el inciso 3) slo sern sancionadas si contravienen el desarrollo de dicha liquidacin. Si el agente realiza alguna de las conductas descritas en los incisos 1), 2) y 3), cuando se encontrare suspendida la exigibilidad le las obligaciones del deudor, como consecuencia de una declaracin de insolvencia, procedimiento simplificado o concurso preventivo, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos e inhabilitacin de cuatro a cinco aos conforme al Artculo 36 incisos 2) y 4).(*) (*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99. CONCORDANCIAS: LEY N 27146 9 D.F

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Como se seala, el delito de quiebra fraudulenta se encuentra regulado por el artculo 209 al 213 del Cdigo Penal. Es importante tomar en cuenta qu bien jurdico es que el que tutela el Estado al tipificar este delito. Al respecto se debe precisar que existen posiciones distintas en este tema, ya que unos plantean que el bien jurdico protegido es el crdito y para otros el sistema crediticio. Sin embargo consideramos que estas posiciones nos se enfrentan ya que parte del sistema crediticio es el crdito es decir la posibilidad de que cualquier acreedor tenga la posibilidad de cobrar una obligacin frente a su deudor. Desde el punto de vista de la tipicidad, es importante hacer notar que solamente puede ser autor de este tipo de delitos el deudor sometido a un proceso concursal (sujeto activo) mientras que el sujeto pasivo es la comunidad a travs de los acreedores o de terceros. Pero para que se configure el delito de quiebra es necesario que coexistan elementos descritos por el artculo 209 del Cdigo Penal, como el ocultamiento de bienes, la simulacin, adquisicin o realizacin de deudas, enajenaciones, gastos o prdidas y la realizacin de actos de disposicin patrimonial o generador de obligaciones, destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o no, posponiendo el pago del resto de acreedores. Es importante precisar que la anterior versin del artculo 209 del Cdigo Penal estableca que el delito de quiebra se configuraba cuando un deudor era declarado en quiebra y en esa situacin comportaba conductas ilcitas como la simulacin de deudas, la ocultacin o sustraccin de bienes y la concesin de ventajas indebidas a un acreedor. La redaccin de ese artculo haca referencia a que el autor del delito estaba condicionado a una situacin especfica, que sea un comerciante declarado en quiebra, es decir que concurran dos calificaciones para el sujeto, en primer lugar que se trate de un comerciante, y en segundo lugar que haya sido declarado en quiebra. Sin embargo la ltima modificacin de ste artculo a travs de la ley N 27146 que posteriormente fue integrada al Decreto Legislativo N 845, a travs del Decreto Supremo N 014-99-ITINCI, Texto Unico Ordenado de la Ley de Reestructuracin Patrimonial precisa que en el caso del delito de quiebra fraudulenta, basta que el sujeto activo sea un deudor, o la persona que acte en su nombre o un liquidador , que un proceso de declaracin de insolvencia, concurso preventivo o procedimiento simplificado, realizaran en perjuicio de los acreedores la ocultacin de bienes, la simulacin de crditos o la realizacin de actos de disposicin del patrimonio. Por lo tanto la legislacin penal actual, no incluye como supuesto para la tipificacin de delito de quiebra que el deudor sea comerciante y declarado en quiebra, sino que el

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sujeto activo es justamente el deudor, el que acta en su nombre o simplemente el liquidador; es decir, que los sujetos activos pueden ser tres. En ese sentido para que el delito de quiebra fraudulenta sea imputado no es necesario que el deudor sea un quebrado, sino que simplemente est sometido a un procedimiento concursal, cualquiera que est regulado por la ley concursal. Y en ese orden de ideas justamente la Ley de Procesos Concursales no ha modificado en forma directa el Cdigo Penal, sino que simplemente a efecto de actualizar la norma penal con los conceptos de la ley concursal, ha establecido en la Tercera Disposicin Complementaria, que las referencias legales al Procedimiento de Declaracin de Insolvencia, se entienden hechas al Procedimiento Concursal Ordinario y las referencias hechas al Concurso Preventivo, se entienden efectuadas al Procedimiento Concursal Preventivo, que son los nuevos y nicos procesos concursales actuales. Se puede concluir entonces que el delito de quiebra en el artculo 209 del Cdigo Penal Vigente, considera un concepto distinto al de la declaracin judicial de quiebra de la norma concursal, ya que el delito se configura y tipifica simplemente con las conductas ilcitas desarrolladas durante un Procedimiento Concursal Ordinario en todas sus etapas o en un Procedimiento Concursal Preventivo en todas sus etapas. En lo relativo a las penas, la norma establece que stas son de privacin de la libertad no menor ni mayor de seis aos, con una inhabilitacin de tres a cinco aos para poder ejercer mandato o cargo, empleo o comisin de carcter pblico e incapacidad para ejercer por cuenta propia o por intermedio de un tercero, profesin, comercio, arte o industria que el juez deber de especificar en la sentencia. El mismo artculo establece penas de no menos de cuatro ni ms de ocho aos cuando si el agente realiza las conductas tipificadas es decir de simulacin de obligaciones, ocultamiento de bienes o disposicin del patrimonio, en el momento que se haya activado la proteccin legal del patrimonio y la inexigibilidad de obligaciones en un procedimiento concursal. Es decir que el agente haya cometido el delito luego que el Indecopi haya hecho pblico su acogimiento en un proceso concursal mediante un aviso publicado en el Diario Oficial El Peruano, fecha a partir de la cual se protege el patrimonio y los acreedores estn impedidos de afectar el patrimonio del deudor, como as lo disponen los artculos 18 y 32 de la Ley N 27809, Ley General del Sistema Concursal. El artculo 210 del Cdigo Penal tipifica el delito de quiebra culposa en relacin a las conductas ilcitas a que se refiere el artculo 209 pero en forma culposa, reducindose los lmites mnimos y mximos de la pena a la mitad de lo establecido en el artculo antes citado.

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Artculo 210.Si el agente realiza por culpa alguna de las conductas descritas en el Artculo 209, los lmites mximo y mnimo de las penas privativas de libertad e inhabilitacin se reducirn en una mitad.(*) (*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99. CONCORDANCIAS: LEY N 27146 9 D.F 85 Quiebra culposa en derecho penal, es entendida como La que es producto de la imprudencia o negligencia del propio titular del comercio. El comerciante debe actuar diligentemente por cuanto su actividad beneficia directamente a l, pero tambin a sus acreedores. 1. DESCRIPCION TIPICA: Si el agente realiza por culpa alguna de las conductas descritas en el artculo 209, los limites mximo y mnimo de las penas privativas de libertad e inhabilitacin se reducirn en una mitad. 2. BIEN JURIDICO PROTEGIDO: ELbien constituido por el sistema crediticio en el mbito econmico del pas. 3. TIPICIDAD OBJETIVA: 3.1 Sujeto Activo. El agente que realiza por culpa alguna de las conductas descritas en el artculo 209 del CP. 3.2 Sujeto Pasivo. La colectividad que participa del sistema crediticio. Por "comerciante" habr que entender aquella persona que realiza actos de comercio de manera pblica, legal y reiterada. Sin embargo, slo podr ser autor de este delito aquel comerciante que causa su propia quiebra. Este dato nos permite llegar a dos conclusiones fundamentales: en primer lugar, y la ms importante, es que no es preciso para proceder por este delito la previa declaracin de quiebra, por cuanto lo nico importante es que el comerciante se encuentre en un estado de insolvencia, donde sus dbitos superen a sus crditos, sin que haya posibilidad de obtener futuros ingresos que permitan superar esta situacin; por lo tanto, y a diferencia de la quiebra fraudulenta, en la quiebra culpable no hay ninguna condicin objetiva de punibilidad. En segundo lugar, es necesario que haya sido el propio comerciante el causante de tal estado de insolvencia, lo que eliminar el carcter tpico de aquellas quiebras, producto de crisis econmicas imprevistas, o de la mala gestin de administradores o gerentes, que actuaban por delegacin del comerciante, en tanto ste sea, por supuesto, una persona natural, en caso contrario proceder la aplicacin de lo dispuesto en el art. 211 CP.

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3.3 Comportamiento. Consiste en causar la propia quiebra, perjudicando a los acreedores, por sus gastos excesivos en relacin al capital o por cualquier acto de negligencia o imprudencia manifiesta. Con carcter general, la conducta tpica consiste en causar la quiebra de manera imprudente, en tanto que la imprudencia sea manifiesta; slo a modo de aclaracin, se alude como a una modalidad de imprudencia manifiesta el comprometerse con gastos excesivos que superen ampliamente el capital del comerciante. Todo ello, no hay que olvidarlo, en tanto perjudique a los acreedores. Por lo tanto, y en el mbito de la tipicidad objetiva, lo que interesa es que el comerciante cause su propia quiebra, esto es, que llegue, mediante la administracin de su capital, a una situacin tal, que le impida hacer frente a sus crditos, en la medida en que su pasivo supera ampliamente su activo, sin posibilidad alguna de conseguir bienes futuros que le permitan superar dicho estado. Causar una quiebra es igual que colocarse en un estado de insolvencia. Las posibilidades que permitan llegar a esta situacin son variadas, entre ellas se pueden citar, tal como indica el propio art. 210 CP, el tener gastos excesivos, a la vista del capital que posee el comerciante, o, por ej., el contraer obligaciones desproporcionadas a la vista de su situacin financiera, el realizar donaciones excesivas en funcin del capital, etc. No obstante, hay que tener en cuenta que no basta con que el comerciante se cause a s mismo la quiebra, ello ha de producirse perjudicando a los acreedores, lo cual viene a constituirse en una condicin objetiva de punibilidad y no en el resultado de este delito, que viene constituido por la misma situacin de quiebra. El perjuicio a los acreedores no es un elemento que forme parte de la estructura tpica del delito, por cuanto a pesar de que no concurriera, el hecho seguira siendo tpico, antijurdico y culpable, quedara excluida slo la punibilidad, lo cual est en cierta contradiccin con la misma finalidad protectora del bien jurdico en este delito -el sistema crediticio-, en la medida en que es muy posible que tales actos, sin llegar a perjudicar directamente a los acreedores, repercutan sobre el normal funcionamiento del sistema de crditos imperante en la economa, y no obstante, no podran ser objeto de incriminacin penal. 4. TIPICIDAD SUBJETIVA: Es ste el aspecto ms importante del art. 210 CP, en la medida en que la quiebra ha de ser el fruto de una actuacin imprudente por parte del comerciante, o, empleando las mismas palabras que el legislador, "por cualquier acto de negligencia o imprudencia manifiesta". La principal dificultad estriba en definir qu es negligencia o imprudencia manifiesta. Si se parte de una definicin de culpa que la identifica a la

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infraccin del deber objetivo de cuidado, la imprudencia, en cuanto otra forma de denominar a la culpa, ser manifiesta cuando el sujeto en su actuacin haya infringido la norma mnima de cuidado, exigible a cualquiera que se encuentre en su misma situacin, esto es, implica el incumplimiento de la ms mnima diligencia que le es debida a un comerciante en la administracin de su capital. Desde este punto de vista, hay cierta similitud entre la imprudencia manifiesta y la llamada imprudencia temeraria, que es aqulla donde el sujeto incumple la ms mnima norma de cuidado exigible a cualquier persona. La imprudencia temeraria ser siempre manifiesta, pero esto no significa que toda imprudencia manifiesta vaya a ser temeraria. En ltima instancia, la determinacin de cundo estamos ante una imprudencia manifiesta va a depender de las condiciones particulares del caso, donde servirn como indicios la comparacin entre el volumen de negocio del comerciante y su activo, la clase de operaciones comerciales que realice, as como la cuanta de los gastos ordinarios del comerciante. 5. GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO: Como todo delito culposo, la constitucin tpica del artculo 210 del cdigo penal, exige la produccin de un resultado, en este caso vendr representado por la misma quiebra, o dicho de otro modo, por el estado de insolvencia en el que incurre el comerciante. Dicha circunstancia hace que solo sea posible admitir la consumacin como forma de aparicin del delito, en la medida en que la tentativa, dada su misma estructura, es inconcebible en el mbito de cualquier delito culposo. De ah que, la conducta imprudente del director o administrador, gerente o liquidador de la persona jurdica declarada que pueda llevarle hacia un estado de iliquidez o que presumiblemente vaya en un futuro a ocasionarle la quiebra no cae dentro del mbito de aplicacin del art. 210 CP, por cuanto son hechos atpicos, por ausencia de resultado. AGRAVANTE Determinar una agravacin de la pena el hecho de que los actos negligentes realizados por el comerciante se hayan producido en un proceso de titulacin. 6. LA PENA En cuanto a la pena a imponerse los limites mximo y mnimo de las penas privativas de libertad e inhabilitacin se reducirn en una mitad. 7. ANALISIS DE LA QUIEBRA CULPOSA Este artculo consigna como tipo penal la posibilidad de que el agente realice por culpa las conductas descritas en el art. 209. Llama la atencin como es que se pueden ocultar, simular, enajenar bienes comprometidos en el pago de una acreencia de carcter concursal, cuando son conductas que llevan aparejadas

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siempre del dolo. El legislador sostiene que, estas conductas son equiparables a la dejadez, impericia o negligencia del deudor en la realizacin de ciertos negocios jurdicos que llevan la carga de riesgo existente en el mercado o mbito comercial sin desbordar los lmites del riesgo permitido y que por ello no pueden ser reputados como delictivos.

Artculo 211.El que en un procedimiento de insolvencia procedimiento simplificado o concurso preventivo, lograre la suspensin de la exigibilidad de las obligaciones del deudor, mediante el uso de informacin, documentacin o contabilidad falsas o la simulacin de obligaciones o pasivos, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de seis aos e inhabilitacin de cuatro a cinco aos conforme al Artculo 36 incisos 2) y 4).(*) (*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99. CONCORDANCIAS: LEY N 27146 9 D.F Insolvencia fraudulenta Se describe la conducta tpica del deudor que haciendo uso de informacin financiera y/o contable, as como la simulacin de obligaciones o pasivos inexistentes, logra la suspensin de la exigibilidad de sus deudas. El deudor busca con conciencia y voluntad (dolo), obtener la declaracin administrativa de suspensin de exigibilidad de obligaciones. Para ello se vale dentro del proceso concursal- de una conducta fraudulenta orientada a emplear informacin, documentacin o contabilidad falsas, es decir hacer constar en ciertos documentos un contenido que no refleja la verdadera situacin patrimonial de la empresa. Es un delito de resultado que requiere de una declaracin de la Comisin de la Reestructuracin Patrimonial o de aquella que haga sus veces , aceptando la suspensin que persigue el sujeto activo Conforme a la Novena Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99, antes de ejercer la accin penal en lo relacionado con la materia de reestructuracin patrimonial, el Fiscal deber solicitar el informe tcnico del INDECOPI, el cual deber emitirlo en el trmino de 5 (cinco) das hbiles. Dicho informe deber ser valorado por los rganos competentes del Ministerio Pblico y del Poder Judicial en la fundamentacin de los dictmenes o resoluciones respectivas; la misma que ha sido recogida por el Decreto Supremo N 014-99-ITINCI, Texto Unico Ordenado de la Ley de Reestructuracin Patrimonial, publicado el 01-11-99.

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CAPITULO II: USURA

Artculo 214.- Usura El que, con el fin de obtener una ventaja patrimonial, para s o para otro, en la concesin de un crdito o en su otorgamiento, renovacin, descuento o prrroga del plazo de pago, obliga o hace prometer pagar un inters superior al lmite fijado por la ley, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de tres aos y con veinte a treinta das-multa. Si el agraviado es persona incapaz o se halla en estado de necesidad, la pena privativa de libertad ser no menor de dos ni mayor de cuatro aos. Concordancias: Const.: art. 84; Ley N 26689 art. 2 Que el tipo penal prohba obligar o hacer prometer a un tercero pagar un inters superior a lo permitido por el ordenamiento jurdico, es plena evidencia que el Estado interviene en la economa en virtud a su IusImperium con el objetivo de equilibrar la balanza frente a quien ejerza poder econmico (4). Es as que es de inters para el derecho penal en un primer momento que se de sta situacin, de desigualdad en el poder econmico. Centraremos nuestra atencin en el caso concreto de ser comprometidos a pagar un inters ilcito. Partamos con un ejemplo: Sandra asume una deuda un 01.04.08 (el cual se tiene que pagar intereses no permitidos por el ordenamiento jurdico) a pagar en 20 cuotas. No queda duda que en el da uno se da la promesa de pago, pero qu sucede con la obligacin del da dos de la promesa dada? la obligacin del da dos y siguientes es un efecto que no debe ser tomado en cuenta por el tipo penal de usura? en el da dos se consuma nuevamente este delito y as podra admitirse un delito continuado?, o, es que seguimos hablando de la misma obligacin que se mantiene en el tiempo por voluntad del autor? Ante stas interrogantes sostendremos que en el caso planteado, en realidad se trata de delitos permanentes en el cual debemos identificar el momento del acto agotado para cuestiones de prescripcin.

A. La consumacin en el delito de usura. Segn el artculo IV del Ttulo Preliminar del Cdigo Penal, la pena, necesariamente, precisa de la lesin o puesta en peligro de bienes jurdicos tutelados p or la ley. Esta norma implica que los tipos legales deban describir los actos incriminados, como actos consumados. Dicha descripcin es efectuada segn criterios precisos de poltica criminal y, en particular, con el objeto de alcanzar una mejor y ms eficaz proteccin

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de los bienes jurdicos. As, conforme al principio de la legalidad, si el acto ejecutado no cumple con todos los elementos del tipo legal, tanto objetivos como subjetivos, el autor no podr ser castigado . Asimismo la consumacin de un delito concuerda plenamente con el desvalor de acto y de resultado del injusto respectivo. Dicha diferenciacin va a repercutir en la determinacin de la pena aplicable, y tiene su razn de ser porque en la consumacin no tan slo existe desvalor de la accin y desvalor del resultado, sino que a veces implica la lesin irreversible del bien jurdico que generalmente no se da en la tentativa. 1. CONSUMACIN FORMAL.A efectos de determinar si a un hecho le corresponde la pena prevista por el tipo, la consumacin debe entenderse formalmente, es as que se presenta como una nocin tcnica de la consumacin que consiste en la realizacin completa de los elementos del tipo legal objetivo con independencia de que el autor haya logrado su propsito. En el caso de delitos de mera conducta, la tentativa y la consumacin se identifican, pues la sola imputacin del comportamiento agota los requerimientos formales del tipo penal. Por el contrario, en los delitos de resultado, el castigo depende todava de la posibilidad de afirmar una relacin de imputacin entre el comportamiento del autor y el resultado previsto en el tipo penal. 2. CONSUMACIN MATERIAL O AGOTAMIENTO.Para configurar los criterios de imputacin penal, deber recurrirse a una comprensin material de la consumacin, esto se da cuando se hace referencia a la fase posterior a la consumacin del mismo. La consumacin no depende tanto del proyecto criminal del sujeto como de la coincidencia de su conducta con el supuesto de hecho tpico. 3. CONCLUSIN PROVISIONAL.De lege lata, el legislador no ha establecido normativamente, distincin alguna entre la consumacin y el agotamiento del delito, cuya delimitacin es obra de la dogmtica, discusin que no es nada pacfica. La separacin del agotamiento respecto de la consumacin tiene consecuencias en tres aspectos: (a) en cuanto a la participacin, porque hara tpica la accin del que interviene antes del agotamiento; (b) en orden a la prescripcin porque comenzara a correr desde el ltimo acto de agotamiento; y (c) en punto a la realizacin, que daran lugar a una tipicidad calificada .

B. El delito de usura: delito instantneo?

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Es necesario precisar que los delitos de resultado y de actividad se pueden clasificar, segn sea el caso, si el resultado o la actividad genera un momento o estado antijurdico de cierta duracin o no. As, pueden darse delitos instantneos, permanentes y de estado. En el delito instantneo la infraccin se consuma en el momento en que se produce el resultado o situacin que describe la ley, sin que se determine la creacin de una circunstancia antijurdica de efectos duraderos. En el caso de homicidio el resultado de dar muerte se consum y agot en un solo acto. Tal es as que el mismo autor, en su siguiente acto no pude dar muerte al mismo sujeto simple y llanamente porque ya est muerto. En el caso del delito de estado se crea un estado antijurdico duradero, pero la consumacin va cesar desde el momento de la aparicin de la situacin antijurdica. Esto se da as porque slo se describe en el tipo la produccin del estado antijurdico y no su mantenimiento, siendo ste el caso de un delito instantneo con efectos permanentes. En la bigamia basta que el casado contraiga nuevamente matrimonio, por tal motivo estar casado por segunda vez por un tiempo determinado. Esto porque no es necesario la voluntad del sujeto activo para que se mantenga la conducta ilcita, puesto que de no querer seguir casado deber recurrir a la administracin de justicia y no inmediatamente por propia voluntad del autor. Ante lo ya descrito consideramos que los delitos de usura no pueden ser considerados como delito instantneo porque para seguir pagando la deuda ilcita pactada debe estar presente al promesa que se mantiene en el tiempo hasta su cancelacin de ser el caso.

C. El delito de usura: delito permanente? El delito permanente consiste en que el agente no slo crea la situacin ilcita sino que adems sta se mantiene mientras l prosigue voluntariamente realizando la accin. Es as que la realizacin del tipo penal se mantiene por la voluntad delictiva del autor, tanto tiempo como subsista el estado antijurdico creado por el mismo (este elemento del delito permanente es de vital importancia), por lo que la consumacin se da cuando se termine o abandone la situacin antijurdica. En ese momento se podr afirmar que el acto delictivo se agot. En el caso del delito de secuestro en el primer segundo se priva de libertad a alguien y para que en los prximos segundos se pueda seguir hablando de una privacin de libertad, es necesaria la presencia de la voluntad materializada del sujeto activo. Es as que se reconoce que el artculo 152 del CP est constituido por diversos actos individuales para mantener la privacin de libertad y, sin embargo, deben considerarse como unidad de accin.

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En el caso del delito de usura en la modalidad de promesa de intereses ilcitos, planteado al empezar el captulo, se debe tener en cuenta que la promesa inicia el da 01.04.08 pero se mantendr en un tiempo determinado de no ser as no puede hablarse de una promesa los das posteriores a la cancelacin de la deuda ilcita acordada. Tal es as que si se encuentra en el pago 13 de las 20 letras a que se comprometi, se puede observar que la promesa de pagar intereses ilcitos (objetivo del autor resultado que exige el tipo penal de usura) se mantiene en el tiempo. Si un delito permanente tiene como requisitos que exista permanencia en el tiempo, pero sobre todo y lo ms importante que ese tiempo transcurrido depender directamente de la voluntad del sujeto activo. Entonces porqu negarle la naturaleza de delito permanente al delito de usura. Ante tales premisas debe ponerse en duda lo que plantea la jurisprudencia y doctrina peruana respecto de la consumacin del delito de usura, porque lo que ste tipo penal exige es: 1) que el sujeto pasivo prometa pagar intereses ilcitos, esto tomando distancia si llegue a existir perjuicio o no, sta promesa se mantendr en tiempo determinado hasta cumplir con lo pactado he aqu la permanencia en el tiempo en el caso concreto plateado al inicio; 2) que el autor tenga la intencin de obtener un beneficio patrimonial y que por ello haga prometer un pago de intereses ilcitos al sujeto pasivo, pero para asegurar su intencin deber hacerse cobro de la deuda conforme a lo pactado, evidencindose de tal forma la intervencin de la voluntad del sujeto activo. Es de tenerse en cuenta que la doctrina peruana admite que el acto de agotamiento de ste delito puede ubicarse incluso con el pago de stos intereses usureros. Asimismo observamos que incluso la Corte Suprema en un sentido extremo entiende que es necesario un perjuicio patrimonial, que por cierto no estamos de acuerdo. Pero hay que destacar que tambin identifica un acto final de la consumacin, no siendo necesario para nosotros el perjuicio pero s una permanencia en el tiempo directamente vinculada a la voluntad del sujeto activo. En el caso del Exp. Lima 377-93 de 30.01.98: la sola fijacin de intereses elevados sobre una cantidad de dinero, superior a la tasa de intereses fijada por el Banco Central de Reserva, no es suficiente para que se configure el delito de usura, pues faltan otros elementos constitutivos de este delito, que son el cobro y el pago de dichos intereses . As como en la Ejecutoria Suprema del 5 de noviembre de 1997. Exp. 2148-96. HUNUCO (32): Se encuentra acreditada la comisin el delito as como la responsabilidad penal del procesado, toda vez que en lo referente al delito de usura, el procesado ha cobrado un diez por ciento por concepto de inters mensual, monto que supera largamente las tasas fijadas por el Banco Central de Reserva.

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Concluimos que si se puede lo ms en la Corte porqu no lo menos? Por tales razones el delito de usura cumple con los requisitos exigidos por el delito permanente, puesto que se presentarn varios actos hasta que se presente agotada la conducta antijurdica, esto podr darse por propia voluntad del autor o de un tercero que de cuenta del acto ilcito. Puesto que es de recordar que este tipo penal es creado por el Estado para evitar el abuso del poder econmico de un tercero frente a otro. La distincin entre delitos instantneos, de estado y permanentes tiene importancia prctica en primer trmino para la autora y participacin y para la teora del concurso de distintas acciones punibles. En los delitos permanentes, incluso tras la consumacin siguen siendo posibles la coautora y la cooperacin o complicidad durante toda su duracin, como por ejemplo si alguien participa posteriormente en la privacin de libertad. En cambio, en los de estado tras la consumacin por regla general slo caben el favorecimiento y el encubrimiento como delitos conexos . Quizs pueda causar dudas el hecho que quien recibe la accin delictiva tambin manifiesta su voluntad, pero debe quedar claro que se trata de comportamiento viciado que la ley prohbe. Por tanto en el caso de delito de usura, respecto de la promesa de pagar un inters ilcito inicia la consumacin con el acto del sujeto pasivo de prometer dicha deuda, pero slo depende de la voluntad del sujeto activo para que esa promesa exista y se mantenga, no siendo necesario que se d un perjuicio patrimonial. Y en vista que se presenta la permanencia en el tiempo y la dependencia de la voluntad del sujeto activo para que se mantenga este resultado en el tiempo, se cumple as con las exigencias de un delito permanente. Es por ello que el cmputo en materia de prescripcin se da inicio con el acto que agota la existencia de la promesa de pago de intereses ilcitos, sea cancelando la deuda o interfiriendo en el tiempo dicha cancelacin comprometida (esto puede darse por ejemplo en la cancelacin de la letra 14 de 25 letras a pagar, es a partir del momento en que se deja de pagar y se solicita a la administracin de justicia su intervencin de donde debe iniciarse el mencionado cmputo).

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CAPITULO III: LIBRAMIENTOS INDEBIDOS

Artculo 215.- Modalidades de libramientos indebidos Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de cuatro aos, el que gira un cheque, cuando: 1. No tenga provisin de fondos o autorizacin para sobregirarse. 2. Frustra maliciosamente el pago. 3. Hace el giro en talonario ajeno. 4. Gira a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado legalmente. El que endosa el documento a sabiendas que no tiene provisin de fondos, ser reprimido con la misma pena. En los casos de los incisos 1, 2 y 4 el agente debe ser informado de la falta de pago mediante protesto u otra forma documentada de requerimiento. No procede la accin penal si el agente abona el importe del documento dentro del tercer da hbil a la fecha de requerimiento.(*) (*)Rectificado por Fe de Erratas publicadas los das (10.04.91), (18.04.91) y (09.05.91) en el diario oficial El Peruano Concordancias: 87C.J.M.: art. 219 inc. 1; C.C.: arts. 190, 191, 1220 y 1233; Ley N 26689 art. 2

1. ANTECEDENTES: El delito de Libramiento Indebido aparece bajo ste nombre por primera vez en el derecho nacional con la promulgacin del Cdigo Penal de 1991. El Cdigo Penal de 1924 (Cdigo Penal anterior) no contena una figura que individualmente reprimiera la conducta del libramiento indebido de cheques; sin embargo, pese a no encontrarse descrita de manera independiente en el anterior texto punitivo, fue la prctica judicial la que llev a admitirla dentro del delito de Estafa prevista en el artculo 244 del derogado texto penal bajo el entendimiento que el emisor del cheque mostraba con l una solvencia econmica inexistente;

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comportamiento equivalente a la modalidad de aparentar bienes o crdito contenida en el Art. 244 del texto penal anterior. La prctica judicial no conoci sin embargo todas las modalidades delictivas que hoy se comprenden en el artculo 215 del Cdigo Penal, esto es, el Giro en Talonario Ajeno, el Libramiento de Cheque que Legalmente no puede ser Pagado y la Negociacin o endoso de Cheque sin Provisin de Fondos, modalidades que parecen estar inspiradas en el Art. 302 del Cdigo Penal Argentino y Art. 563 Bis b) del Cdigo Penal Espaol conforme a la reforma del 15 de noviembre de 1971. En la regulacin penal que introdujo el Cdigo Penal de 1991, el giro de cheque sin fondos dej de comprenderse dentro del delito de Estafa que hoy resulta descrito en el artculo 196 del Cdigo Penal; teniendo a partir de esa fecha una tipificacin y sancin independiente bajo la denominacin de Libramiento Indebido. Sin duda, el artculo 215 del Cdigo Penal vigente, siguiendo las reformas habidas en otros pases a la fecha de su promulgacin, tiene el mrito de haber dado una ubicacin sistemtica ms adecuada a la figura, y definir con mayor precisin las conductas incriminadas, cerrando las posibilidades de transgresin del principio de legalidad que puede generar entre nosotros una frmula penal abierta como la que describe la Estafa. 2. BIEN JURDICO PROTEGIDO: El delito de libramiento indebido es un delito pluriofensivo, en el que resultan afectndose tanto bienes jurdicos colectivos, como la seguridad del comercio, habindose entendido como afectada incluso la fe pblica; as como bienes jurdicos individuales, como el patrimonio del tenedor del cheque. La comprensin de la conducta de giro de cheque sin fondos, dentro de los amplios mrgenes del delito de Estafa conforme al Art. 244 del Cdigo Penal derogado, determin que se entendiese al patrimonio como bien jurdico prioritariamente protegido. El giro de cheque sin fondo sin embargo result comprendido dentro de la figura de Estafa, no por una decisin legislativa, sino por una interpretacin jurisprudencial fundamentalmente basada en la observacin de que su realizacin afectaba el patrimonio del tenedor del cheque, lo que hace evidente que antes del Cdigo Penal de 1991 nunca existi la decisin legislativa de reprimir el acto como tal sobre la base de la identificacin de un bien jurdico que cautelar. Los dispositivos legales del ejecutivo, que pretendieron la reglamentacin del artculo 244 del Cdigo Penal de 1924 ,regulando la necesidad del sello de protesto, y otros aspectos, fueron expedidos despus que la prctica judicial haba entendido a la conducta como configurativa del delito de Estafa.

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Ha sido el difundido uso del cheque bancario dentro de la actividad comercial y la aparicin de nuevas modalidades en torno a los fraudes con ellos, lo que ha determinado que el legislador de 1991, influenciado por las reformas extranjeras, vea en la criminalizacin del libramiento, la necesidad de cautelar la seguridad del comercio o confianza y la buena fe en los negocios. Con la sustantividad tpica independiente que se ha dotado a estas conductas dentro de los delitos contra la Confianza y la Buena Fe en los Negocios, lo que se ha querido hacer es priorizar la proteccin del cheque como instrumento de comercio, buscando eliminar la desconfianza en su aceptacin, posibilitando las ventajas econmicas que origina su empleo. Slo la identificacin de la confianza y la buena fe en los negocios como bien jurdico protegido, permite ahora aceptar como tpicos, diferentes comportamientos de libramiento indebido que no resultaban configurados bajo la luz de las figuras penales contra el patrimonio (Estafa). Este es el caso de la conducta de aquel que para pagar una deuda (ya existente), gira un cheque sin fondos. Bajo la figura de Estafa, el giro del cheque sin fondos para pagar la deuda existente, no tena un encuadre adecuado. No podra admitirse acabadamente un delito de Estafa, porque esta figura supone siempre, que el autor induzca al agraviado a un error, que resulta ser el elemento determinante para que este ltimo haga un desprendimiento econmico (entrega de dinero o bienes que genera la deuda).El desprendimiento econmico generador de la deuda, no resulta en este ejemplo motivada por el engao que importa el giro de cheque presumiendo existencia de fondos, porque en el supuesto planteado ese engao es posterior al desprendimiento patrimonial que gener la deuda, lo que impide una acabada configuracin de la conducta en el delito de Estafa. En esta hiptesis, slo habr un acto defraudatorio para el pago de la deuda que resultara nicamente sancionable en la va civil si no existiese la figura del libramiento indebido sobre la base de la proteccin de la Confianza y la buena Fe en los Negocios. El legislador de 1991, no pudo desatender por cierto la lesividad que el acto importa sobre el patrimonio del tenedor del cheque, razn por la cual incorpora una frmula de reparacin patrimonial como circunstancia eximente de responsabilidad. 3. TIPICIDAD OBJETIVA: A.- SUJETO ACTIVO: Sujeto activo, en trminos generales ser quien gire el cheque, esto es, el titular de la cuenta corriente, as como el que frustre maliciosamente por cualquier medio su pago.

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As mismo tambin puede ser sujeto activo el que revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa falsa, el que utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del Cheque, el que endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos. B.- SUJETO PASIVO: Sujeto pasivo ser la colectividad. Los sujetos que participan: Estamos, pues, ante un delito especial toda vez que slo determinadas personas podrn realizar esta conducta punible, esto es: a. Si es cometido por persona natural: Se tratar del titular de la cuenta corriente. b. Si es cometido por persona jurdica: Lo comete en la realidad una persona natural, debiendo sta ltima, estar autorizada para ello por dicha persona jurdica. El artculo 215 tiene 6 incisos, donde se describen diversas modalidades. Estas son las siguientes: Inc. 1: Emitir un cheque sin provisin de fondos suficientes para cubrir su monto. Se debe entender que si por ejemplo A debe S/. 1200 a B y le gira un cheque conteniendo dicha cifra pero en su cuenta slo tiene S/, 1000, A s tiene fondos, pero no los suficientes para cumplir su obligacin, ergo, se incurre en el delito; Carecer de autorizacin para sobregirar la cuenta corriente. Estando al ejemplo anterior, si A gira por S/. 1200, esto es, excede en S/. 200, no hay delito siempre y cuando tuviese autorizacin expresa del banco para efectos de sobregirar dicho monto. Esto, sin embargo, en la prctica no suele darse. Inc. 2: Frustrar maliciosamente el pago por cualquier medio. Se entender la frustracin del pago pudiendo alegarse cualquier causa que no sea falsa, sino estaremos ante el inciso 4. As, por ejemplo, A, teniendo fondos en su cuenta, gira a B un cheque, pero al querer cobrar no puede hacerlo porque A retir las provisiones cobrndolas previamente, o las transfiri a otra cuenta. El cheque carecer de fondos habindose as perpetrado el libramiento o cobro indebidos. Inc. 3: Girar a sabiendas que al tiempo de presentacin no podr ser cobrado legalmente. El ejemplo a dar ser cuando A, teniendo su cuenta congelada debido a una medida cautelar real , gira un cheque a B. Finalmente, este ltimo no podr cobrar puesto que el delito se perpetr. Inc. 4: Revocar el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro por causa falsa.

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Estando al ejemplo del inciso 2, slo que aqu se debe alegar una causa falsa, por ejemplo A cancela su cuenta luego de girar un cheque a B dicindole posteriormente que el banco iba a quebrar, cosa que no era cierta con lo cual se comete el delito. Inc. 5: Suplantar al beneficiario o endosatario en su identidad o firmas; modificar sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del cheque. El cheque no se llega a alterar, sino la identidad o firma del tenedor o endosatario, se trata de una forma especfica de falsificacin de documento pblico, es decir, la aplicacin de una ley especial de falsificacin de documento pblico, el cheque. Inc. 6: Endosar a sabiendas que el cheque carece de fondos. En este caso slo podr ser sujeto activo del delito el endosatario y no el librador. 4. TIPICIDAD SUBJETIVA: Se requiere necesariamente el dolo. 5. GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO El momento de la consumacin depender de la modalidad de conducta de la que se trate. As, por lo que respecta a la primera modalidad, se consuma cuando al momento del cobro, la cuenta carece de los fondos necesarios para abonar el cheque. De ahi que no sea tpico aquel supuesto en el que el sujeto, emitiendo el cheque sin fondos, y conociendo tal circunstancia, no obstante percibe despus ingresos que hacen posible su cobro. La segunda modalidad se consuma igualmente en el momento del cobro. El tercer supuesto tambin quedara consumado cuando el tenedor del cheque no pude llegar a cobrarlo. En el cuarto supuesto, se consumara el delito al momento en el que el girador revoque el cheque, slo que aqu se debe alegar una causa falsa. En el quinto supuesto se consuma el delito cuando se utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del Cheque. En el sexto supuesto se consuma el delito en el momento en el que se endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.

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6. EL REQUISITO DE PROCEDIBILIDAD: Es la exigibilidad que se necesita para que proceda la accin penal incoada contra el infractor de la norma penal. En el caso de este delito, salvo los incisos 1 y 6, ser indefectible contar con la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo documento (sello sin fondos), no obstante el delito ya est consumado. 7. LA EXCUSA LEGAL ABSOLUTORIA: Exceptuando los incisos 4 y 5 (por tratarse de actos de falsificacin), no procede la accin penal si el agente (luego de consumar el delito) abona el monto total del cheque (EN EFECTIVO) dentro del 3er da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente cursado al girador. Por razones poltico-criminales no se sancionar al agente, no obstante la conducta no pierde su condicin de injusto penal reprochable. 8. LA DIFERENCIA CON EL DELITO DE ESTAFA: Ambos dispositivos legales son, entre s, excluyentes. La aplicacin de uno u otro estar supeditada al orden de concurrencia de los elementos materiales del delito de estafa, es decir, el engao, el error, el desprendimiento patrimonial, y el perjuicio, en ese orden. De ser as estaremos ante esta figura; de mediar engao sin poder imputar la estafa, se aplicar, como delito residual, el libramiento indebido.

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3er ao ESCUELA DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS BIBLIOGRAFIA: MANUAL DE DERCHO PENAL PARTE ESPECIAL, Dr. Luis Alberto Bramont Arias Torres y Dra. Mara del Carmen Garca Cantizano. Pag.410 http://www.monografias.com/trabajos75/derecho-concursal/derechoconcursal2.shtml http://biblio.juridicas.unam.mx/libros/3/1415/11.pdf
http://www.monografias.com/trabajos75/derecho-concursal/derechoconcursal2.shtml#ixzz2hRd4Cy4f

GARCIA CAVERO, Percy DERECHO PENAL ECONOMICO, Parte Especial Tomo I , EDITORIAL GRIJLEY. Lima 2007

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