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MESA SECTORIAL SERVICIOS FINANCIEROS CENTRO VERSION CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS - BOGOT 2 FECHA APROBACION 12/12/2007 VIGENCIA 5 AOS Vigente?
Establecer las necesidades del cliente en moneda extranjera, de acuerdo con su actividad econmica. Obtener informacin de las actividades comerciales y financieras del cliente, para identificar el producto o servicio a ofrecer en moneda extranjera.
CRITERIOS DE DESEMPEO
A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, El segmento del mercado es identificado, de acuerdo con las ventas anuales. La actividad econmica del cliente es identificada determinando el sector al cual corresponde, de acuerdo a los documentos que soportan su objeto social. Las visitas al cliente son preparadas consultando las fuentes de informacin, La entrevista con el cliente es preparada con base en la informacin obtenida y con el objeto de ampliarla. Los procesos de operacin de la empresa son analizados identificando las caractersticas del negocio. Las necesidades y sugerencias del cliente son escuchadas con atencin. Las necesidades del cliente se amplan a travs de preguntas. El conocimiento y experiencia del cliente en comercio exterior es consultado determinando la asesora a ofrecer. Las condiciones de negociacin del cliente con sus compradores y proveedores son analizadas identificando las necesidades financieras del cliente. La liquidez del cliente es evaluada identificando las necesidades.
RANGOS DE APLICACION
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Establecer las necesidades del cliente en moneda extranjera, de acuerdo con su actividad econmica. Obtener informacin de las actividades comerciales y financieras del cliente, para identificar el producto o servicio a ofrecer en moneda extranjera.
EVIDENCIAS REQUERIDAS
DESEMPEO 1. Observacin directa en el proceso de obtencin de informacin. CONOCIMIENTO 1. Tests sobre los conocimientos citados en el presente elemento PRODUCTO 1. Diagnstico elaborado de acuerdo con la informacin obtenida. 2. Planes de visita y desarrollo de la entrevista.
DE FECHA
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Establecer las necesidades del cliente en moneda extranjera, de acuerdo con su actividad econmica. Determinar la viabilidad de realizar negocios en moneda extranjera con el cliente, de acuerdo con polticas internas e internacionales.
CRITERIOS DE DESEMPEO
A, B, C, D, E, La informacin financiera y comercial solicitada al cliente es analizada, de acuerdo con los requerimientos de crdito y para determinar la situacin financiera del cliente. El perfil del cliente es elaborado, de acuerdo con criterios comerciales y el objeto social de la empresa. Las modalidades y/o servicios en moneda extranjera son identificadas y evaluadas de acuerdo con la informacin obtenida del cliente. La solicitud del proyecto de crdito es tramitado, de acuerdo con la informacin obtenida del cliente. El resultado del crdito tramitado, es comunicado al cliente para iniciar negociaciones si ste fue aprobado.
RANGOS DE APLICACION
SEGMENTACION DEL MERCADO Corporativo Institucional Oficial Pyme Empresarial
EVIDENCIAS REQUERIDAS
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Establecer las necesidades del cliente en moneda extranjera, de acuerdo con su actividad econmica. Determinar la viabilidad de realizar negocios en moneda extranjera con el cliente, de acuerdo con polticas internas e internacionales.
DESEMPEO 1. Observacin directa en su rea de trabajo. CONOCIMIENTO 1. Test sobre los conocimientos citados en el presente elemento. PRODUCTO 1. Solicitud de proyectos presentados vs. proyectos aprobados 2. Devolucin de solicitudes de crdito.
DE FECHA