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EL MODELO KEYNESIANO

Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A., Economista CONTENIDO:


Introduccin: Sector Real de la Economa Las curvas IS y LM La Formulacin de Keynes La Oferta y Demanda Monetaria reconociendo especulacin La Direccin Monetaria y la tasa de inters Breve Desarrollo Matemtico del modelo keynesiano Esquema de los factores que determinan el ingreso y las variables conexas Salarios y Precios Poltica monetaria Crticas al modelo keynesiano

INTRODUCCION Desde hace muchos aos los economistas han tratado de explicar, basados en un modelo, el comportamiento de los fenmenos que afectan la actitud de las personas ante ciertas circunstancias. As desde Adam Smith hasta Alfred Marshall la conducta econmica, que explicaba desde un punto de vista macroeconmico, contemplando los aspectos individuales, y fue la base de la Teora Econmica. Sin embargo a pesar de toda su estructura lgica, se volvi un sistema insuficiente en la toma de decisiones macroeconmicas, sobre todo durante la depresin de los aos de la dcada de los treinta. Fue precisamente durante los aos mencionados que el economista norteamericano John Maynard Keynes public en 1936 su obra "TEORIA GENERAL DEL EMPLEO, EL INTERES Y EL DINERO", de gran valor histrico que signific una revolucin en el mbito econmico. SECTOR REAL DE LA ECONOMIA: EL CONSUMO: Keynes retoma el enfoque tradicional en el cual el ahorro es complementario con el consumo, sobre este ltimo existen varias teoras. Keynes supuso una funcin lineal cuya pendiente es la propensin marginal a consumir. Funcin Consumo y su relacin con la funcin de Ahorro personal

El Ahorro es considerado como variable residual (Y-C). Para la funcin anterior se supone un nivel de consumo autnomo que se realiza aunque no haya ingreso, se desahorra pues para subsistir. Tambin en el punto donde la lnea de ingreso es igual al gasto en bienes de consumo el ahorro es igual a cero. Para niveles de ingreso superiores el ingreso es mayor que el consumo y permite el ahorro. INVERSION: Se puede expresar mediante la ecuacin: I = I - bi, b mayor que 0 Donde:

I = Inversin autnoma b = Eficiencia marginal de la inversin. En este caso es equivalente al grado de respuesta de la inversin ante variaciones en tasa de inters. i = tasa de inters

MODELO IS-LM La Curva IS: Los puntos principales respecto a la curva IS son: a) La curva IS es la funcin de las combinaciones de tasas de inters y niveles de ingreso tales que, con ellas, el mercado de bienes alcanza el equilibrio. b) La curva IS tiene pendiente negativa, porque al aumentar la tasa de inters se reduce el gasto de inversin planeada y por lo tanto, tambin se reduce la demanda agregada, sta a su vez, reduce el nivel de ingreso de equilibrio. c) Cuanto menor sea el multiplicador y cuanto menos sensible a las variaciones de la tasa de inters sea el gasto de inversin, mayor ser la pendiente de la curva. d) La curva IS puede desplazarse por las variaciones producidas en el gasto autnomo. Un incremento de ste que incluye un aumento del gasto pblico desplaza la curva, hacia afuera, a la derecha. e) En los puntos situados a la derecha de la curva, se producen excesos de oferta en el mercado de bienes y, en los situados a la izquierda, hay exceso de demanda de bienes.

La Curva LM: Los puntos ms importantes respecto a la curva LM, son los siguientes: a) La curva LM es la funcin de las combinaciones de tasas de inters y nivel de ingreso para las que se verifica el equilibrio del mercado monetario (en las cuales el mercado monetario se encuentra en equilibrio). b) Cuando el mercado monetario est en equilibrio, tambin lo est el mercado de bonos. La curva LM, por lo tanto es tambin la funcin de aquellas combinaciones de nivel de ingreso y tasa de inters, para las cuales el mercado de bonos est en equilibrio. c) La curva LM tiene pendiente positiva para una oferta monetaria fija dada, un incremento del nivel de ingreso que hiciese subir la demanda de dinero, ir acompaado de un incremento en la tasa de inters, este reduce la demanda de dinero y, por consiguiente, la mantiene al mismo nivel que la oferta monetaria.

d) La curva LM puede desplazarse a causa de variaciones en la oferta monetaria. Un aumento de la oferta produce un desplazamiento a la derecha de la curva LM. e) En los puntos situados a la derecha de la curva LM, existe un exceso de demanda de dinero y, en los situados a la izquierda exceso de oferta monetaria.

Aqu se muestran las distintas combinaciones de tasas de inters y niveles de ingreso que nos dan el equilibrio tanto en el sector real de la economa como en el monetario.

En las pginas siguientes se profundizar en lo que corresponde al sector monetario de la economa, sus efectos sobre el sector real, posibles polticas monetarias a seguir, y algunas crticas que han sido formuladas en contra de este modelo. LA FORMULACION DE KEYNES Keynes dividi la demanda de dinero en dos partes diferentes: 1) La demanda para transacciones o saldos activos para satisfacer los motivos de transaccin y precaucin que llevan a mantener saldos en efectivo y, 2) La demanda de saldos ociosos o de activos para satisfacer un motivo de especulacin. Keynes calific esas demandas M1 y M2 respectivamente. Fue en relacin con la demanda por motivo de especulacin que Keynes consider explcitamente el rendimiento de los activos que compiten con el dinero en las carteras del pblico. Keynes adujo que los individuos toman las decisiones de cartera despus de haber comparado los intereses que no recibiran si mantienen dinero con la ganancia o prdida de capital previstas si mantienen bonos. Este ltimo aspecto depende de las previsiones que hagan en cuanto a los movimientos de los precios de los bonos y el grado de certeza que atribuyan a las expectativas. Segn Keynes, se formulan esas expectativas mediante la comparacin del tipo de inters corriente con algn tipo previsto "normal" o que pueda mantenerse permanentemente. Si el tipo de inters observado es ms alto que el tipo de inters normal, el pblico esperar que baje. Ahora Bien, como los precios de los bonos varan en proporcin inversa al rendimiento, la expectativa de que bajen los tipos de inters significa un posible incremento de los precios de los bonos y, por consiguiente ganancias de capital. Cuanto ms alto sea el tipo de inters corriente mayor ser la magnitud de las ganancias de capital previstas. Por qu? Porque cuanto mayor sea la diferencia entre el tipo de inters corriente y el que quepa esperar que se mantenga, mayor ser la probabilidad de que baje el tipo de

inters (subir el precio de los bonos) y mayor ser la magnitud en que cabe esperar que baje. As, pues, cuanto ms alto sea el rendimiento corriente, ms costoso son los saldos ociosos en relacin con las ganancias de capital previstas a que se renuncia y con los intereses que no se obtienen. En consecuencia, menor ser la cantidad de dinero demandada para satisfacer el motivo especulacin. Siguiendo ese mismo razonamiento, si el tipo de inters observado es inferior al tipo normal previsto, las expectativas de que aumente el rendimiento de los bonos y disminuya el precio de los mismos hace que el dinero en efectivo sea el activo preferido en las carteras del pblico. A la persona que prevea la baja de los bonos a un ritmo que compense con creces el inters que devengan se le ofrecer un aliciente para mantener saldos en efectivo cuyo rendimiento es cero, en lugar de bonos demasiado caros. En general, cuanto ms bajo sea el tipo de inters corriente, ms unnimes sern las expectativas de que suban ulteriormente, lo que hara incurrir en prdidas de capital a los titulares de los bonos. As, pues cuanto ms bajo sea el tipo de inters corriente mayor ser el nmero de personas que prefieran mantener saldos en efectivo en lugar de bonos y, por consiguiente, mayor ser la cantidad total demandada de dinero. La agregacin de todas las decisiones de cartera individuales describe una curva hacia abajo, M2= f(r), que relaciona la cantidad demandada de saldos especulativos o de activos con el tipo de inters corriente. En cuanto a los saldos para transacciones en la demanda total de dinero, es decir, la parte que se mantiene los keynesianos sostuvieron que la funcin de demanda de dinero es muy inestable y se desplaza errticamente ante el efecto de las expectativas voltiles del mercado. En segundo lugar, los keynesianos consideraron que, en periodos de grave depresin, la funcin de demanda de dinero pasara a ser horizontal (infinitamente elstica) al llegar a un determinado tipo de inters mnimo. Indicaron que exista un nivel crtico de tipo de inters positivo tan bajo que si el tipo corriente bajase efectivamente a ese nivel, no cabra prever un descenso mayor y todo el mundo esperara una subida. Dicho de otro modo, habra unanimidad en que bajaran los precios de los bonos. El dinero en efectivo pasara a ser un sustituto perfecto de las tenencias de bonos, y la demanda de dinero sera insaciable, es decir, infinitamente sensible a la ms ligera variacin del tipo de inters. Keynes calific esa condicin patolgica de preferencia absoluta por la liquidez. En dichas condiciones todo aumento de la oferta de dinero quedara completamente absorbido en saldos de dinero ocioso, sin que se redujeran los tipos de inters. As, pues, si el banco central intervena para aumentar la oferta de dinero mediante la compra de bonos en el mercado abierto, la menor cotizacin al alza de los precio de los bonos llevara sencillamente a que el pblico vendiese los bonos en su poder al banco central y absorbiese el producto en efectivo y de la venta efectuada. Puesto que, alcanzado el nivel mnimo del tipo de inters, la demanda de dinero efectivo es insaciable y la disposicin a vender bonos absoluta, por cuantiosas que fueran las operaciones de mercado abierto no habra forma de sobreponerse a la preferencia absoluta por la liquidez ni de lograr por medio alguno que los tipos de inters alcanzasen un nivel inferior.

Los economistas keynesianos sealaron que tanto la inestabilidad como el carcter infinitamente elstico de la funcin de demanda de dinero tenan repercusiones desfavorables para la poltica. La inestabilidad de la funcin de demanda de dinero significaba que era imposible prever con exactitud los efectos de la poltica monetaria. Ante una funcin de demanda de dinero voltil e imprevisible, las autoridades no podran saber nunca si las variaciones de la demanda ampliaran o anularan las variaciones de la oferta de dinero inducidas por las medidas de poltica. Adems, aun en el caso de que las autoridades monetarias pudieran pronosticar el comportamiento de la demanda de dinero, la poltica monetaria seguira siendo ineficaz en condiciones de preferencia absoluta por la liquidez. En este ltimo caso, los incrementos de la oferta de dinero no influiran en el ingreso nominal ni en la actividad econmica por el intermedio del tipo de inters. Como los tenedores de saldos en efectivo no estaran dispuestos a comprar bonos, no subiran los precios de stos y, por consiguiente, tampoco bajaran los tipos de inters para estimular el gasto de inversin. Adems la inyeccin monetaria no entrara en la corriente de gasto. Por el contrario, toda creacin de dinero quedara absorbida por los saldos de dinero ocioso, es decir, la economa habra cado presa en la trampa de la liquidez. En resumen, los economistas keynesianos argumentaron que, en perodos de grave depresin econmica, las variaciones de la masa monetaria quedaran anuladas por variaciones compensatorias de la velocidad. LA OFERTA Y DEMANDA MOMETARIA RECONOCIENDO ESPECULACION: En una economa con dinero papel existe como acabamos de ver una demanda por dinero, pero tambin, como en todo mercado, existe una oferta, en este caso una oferta de dinero. Qu dice el modelo de Keynes sobre la oferta monetaria? Keynes plantea una funcin de oferta y demanda de saldos de efectivo, es decir, en funcin de existencias y no de corrientes. Es una teora sobre el comportamiento, respecto del atesoramiento y desatesoramiento de los tenedores de riqueza. Cuando los tipos de inters estn por debajo de los considerados normales, las personas emplearn efectivo inactivo para adquirir bonos. Con el fin de determinar el papel que juega la especulacin se supone que se pueden tomar los conceptos normales prevalecientes sobre precios y bonos segn se dan en cualquier momento en particular, los que reflejan experiencias del pasado (inmediato y distante) segn las percibe cada individuo, modificadas por cualquier informacin, razonamiento o corazonadas que pueda tener acerca del modo que lo futuro pueda diferenciarse de lo pasado.

Dadas la idea del tipo normal que tiene cada poseedor de riquezas y la cuanta de los recursos que cada uno posee. As a los presentes tipos de inters "altos", presumiblemente sera poco el deseo de tener efectivo, y muy grande el deseo de tener bonos. Esto es, los bonos pareceran ser baratos y casi todo el mundo preferira tener el activo que a la vez de un rendimiento y se espera suba de precio o, en el peor de los casos no baje. Las nicas personas que an prefieren dinero seran aquellas pocas que pensaran que era probable que los precios de los bonos -aunque ya bajos segn el juicio de otros- bajaran lo suficiente para barrer el rendimiento. En el otro extremo a tipos de inters muy bajos, casi todas las personas esperaran una baja en los precios de los bonos y, por lo tanto, preferiran ser tenedores de efectivo. Para cada tipo intermedio entre estos extremos podramos hallar tambin el volumen agregado de tenencias preferidas o deseadas, tanto de bonos como de dinero. Los resultados de este anlisis hipottico de la demanda de efectivo (para especulacin) es mostrada en el siguiente grficho:

Se ha estado describiendo la demanda de dinero como un activo -como la alternativa de tener bonos-. Esta demanda monetaria tiene que ser mirada como una demanda que es adicional a la demanda de dinero para transacciones. As, la demanda monetaria total tiene dos partes: una demanda para transacciones, que es proporcional al nivel de producto y una demanda de "activo" o "especulativa" que es, ceteris paribus, una funcin del tipo de inters. Si se supusiera una tasa de inters dada y se considerara los niveles de precio o produccin como la variable que igualara la oferta y la demanda monetarias y que esta ltima est dada y que la tasa de inters (r) hace iguales la oferta y la demanda, podemos tener lo siguiente, ilustrado grficamente:

En la parte (A) se representa la demanda monetaria total, (Mt+Ms), como la suma de la demanda de dinero para transacciones que en este caso se ha supuesto constante, ms una demanda especulativa que depende de la tasa de inters. Dada la oferta monetaria total (M), hay un solo tipo de inters (r) al que la oferta y la demanda totales son iguales. En la parte (B), por otro lado, se ve la demanda para transacciones dada (Mt) de la oferta total, y se muestra r como el tipo que iguala la demanda de saldos inactivos (Ms) y la oferta de saldos de saldos inactivos (M-Mt). A veces Keynes, en su "General Theory", pareca suponer que un cambio en la oferta monetaria no tendra efecto alguno, directo o indirecto, sobre la demanda para transacciones. Esto nos conducira al punto de vista bastante peculiar del tipo de inters como "fenmeno puramente monetario" -el tipo de la oferta de dinero, y de las expectativas de las personas sobre el tipo futuro-. Sin embargo, hay quienes piensan que en una interpretacin benvola Keynes no respalda esta opinin extrema. DIRECCION MONETARIA Y TASA DE INTERES: Nuestro anlisis anterior ha sido realizado bajo el supuesto de que la oferta monetaria dada. Esto es, hasta aqu se ha estado interesado en las alteraciones en el tipo de inters producidas por variaciones en la economa privada, como una reaccin contra una oferta monetaria constante. No obstante, en todas las economas modernas existe un banco central activo que trata de seguir una poltica monetaria destinada a alcanzar ciertos objetivos de estabilizacin econmica. Esos bancos llevan una vigilancia diaria y cuidadosa de los acontecimientos econmicos, y cuando parece apropiado estn preparados para alterar la oferta monetaria, bien para reforzar o para neutralizar los movimientos que habran tenido lugar sin su intervencin. Si se supone ahora una situacin como la ilustrada en el grfico de abajo, la existencia inicial de tenencias pblicas de saldos de efectivo ociosos es M y el tipo de inters r.

Algunos tenedores de riquezas son tenedores de dinero en r porque temen la posibilidad de un alza en el tipo de inters. Si todas las expectativas de los tenedores de riquezas permanecieran inalteradas, la existencia de saldos inactivos tendra que ser aumentada hasta M' para empujar hacia abajo el tipo de inters hasta r' haciendo temer a ms y ms tenedores de riqueza que los niveles presentes de precios de los bonos sean inseguros por demasiado altos para mantenerse mucho tiempo.

Ahora bien podemos observar algunos de los efectos que puede tener la poltica monetaria sobre la produccin. Dado que en este modelo la oferta monetaria es exgena (depende de polticas del banco central) tenemos que las modificaciones en la cantidad de dinero nos darn como resultado aumentos o disminuciones de la demanda agregada, que se dan por el efecto de los saldos reales (tambin llamado efecto Pigou) y dado que la oferta agregada es ms elstica que en el modelo clsico, los ajustes no se darn slo por la va de los precios sino tambin va cantidades de produccin. De ese modo en el Modelo Clsico tenamos: MV=PY Donde: M: cantidad de dinero V: velocidad de circulacin del dinero P: nivel de precios Y: nivel de producto

Y dado que haba pleno empleo, es decir, el nivel de producto era una constante y la velocidad del dinero constante tambin entonces dado un cambio en la cantidad de dinero el ajuste se reflejaba solamente sobre los precios. Pero en el modelo de Keynes tenemos que: Y=C+I+G Y = C(Y-T) + I(r) + G Y tambin: M = l(r) + k(Y) (2) (1)

Despejando r en (2) y sustituyendo en (1), y diferenciando la ecuacin resultante tenemos: dY = c'(1-t')dY + (i'/l')dM - (i'k'/l')dY

dY

i'/l'

---- = -------------------------- >0 dM 1 - c'(1-t') + (i'k'/l')

Es decir las polticas monetarias que se apliquen pueden variaciones directas sobre el nivel de producto, lo que demuestra el multiplicador anterior y que ilustramos grficamente de la siguiente forma:

Puede observarse que al aplicarse una poltica monetaria expansiva sobre la economa (se pasa de DA' a DA'') se aumenta el nivel de producto, aunque sea solo temporalmente. DESARROLLO MATEMATICO DEL MODELO KEYNESIANO: Por todas las razones ya explicadas podemos definir el modelo en un conjunto de funciones que relacionan las distintas variables que interactan en la economa supuesta por el modelo. - MODELO SIMPLE: El modelo en su forma simple puede ser planteado de la siguiente forma : Y=C+I+G C = cYd + Co I = Io G = Go T = tY + To Yd = Y T (1) (2) (3) (4) (5) (6)

Donde podemos sustituir las ecuaciones (2), (3), (4), (5) y (6) en la ecuacin (1), y luego despejar Y: Y = cYd + Co + Io + Go

Y = c(tY + To) + Co + Io + Go

Co +cTo + Io + Go Y = ------------------------1-c(1-t) (1')

De donde podemos derivar varios multiplicadores:

dY

dY

----= ----= ---------- >0 dI dG 1-c(1-t)

Si reconocemos la influencia de la tasa de inters sobre la inversin, hallamos as un modelo en el cual existen dos variables que determinan el equilibrio en la economa, estas variables son el nivel de ingreso y la tasa de inters. De ese modo tenemos: I = Io vr (3')

Donde r es la tasa de inters y -v es la eficiencia marginal de la inversin, v>0. Entonces sustituyendo (3') en (1) juntos con el resto de ecuaciones, y despejando r llegamos a la ecuacin que nos da el equilibrio en el sector real de la economa, es decir la curva IS: r = -1/v[1 - c(1 - t)]Y + 1/v[Co +cTo + Io + Go] Y su pendiente dada por: dY -v (1*)

----= ---------- < 0 dr 1-c(1-t)

- INTRODUCCION DEL SECTOR MONETARIO: Podemos continuar el modelo mostrando las relaciones que existen entre el tipo de inters y otros factores comprendidos en la oferta y demanda monetarias, aadimos la ecuacin: Md = l(r) + k(Y) (6)

Si no existe inflacin es decir los precios estn dados tenemos que la demanda de dinero est compuesta por una demanda para especulacin l(r) y otra para transacciones k(Y) y que la oferta de dinero es una variable exgena, pues depende de polticas del banco central: Ms = M* (7)

Tenemos una condicin de equilibrio para este sector de la economa que es la siguiente: Md = Ms (8)

Sustituyendo (6) y (7) en (8) tenemos:

r= (k/l)Y - (1/l)M* Y su pendiente: dY -l

(8*)

----= ----- > 0 dr k

- MODELO COMPLETO PARA UNA ECONOMIA CERRADA: Tenemos entonces que la economa encontrar su equilibrio en el punto en el cual se intersecan las curvas IS-LM, entonces trataremos de hallar cul es el Y de equilibrio, entonces igualamos (1*) y (8*): k 1 1 1

---Y - ---M* = - ---[1-c(1-t)Y] + ---[Co +cTo + Io + Go] l l v v

Y si despejamos Y:

1 Y= ------------------[Co + (v/l) M* - cTo + Io + Go] 1-c(1-t)+vk/l (9)

Si suponemos un cambio en cada una de las siguientes variables Co, M*, To, Io y Go, las cuales supondremos que son continuas ,obteniendo una nueva ecuacin (10) de Y', y que luego de restarle (9) quedar como sigue:

1 dY = ------------------ [dCo + (v/l) dM* - cdTo + dIo + dGo] 1-c(1-t)+vk/l (11)

Todo esto lo hicimos con el objetivo de derivar algunos multiplicadores:

dY

dY

----= -----= ------------------ > 0 dI dG 1-c(1-t)+vk/l

dY

v/l

------ = ------------------ > 0 dM* 1-c(1-t)+vk/l

Este ltimo multiplicador nos demuestra que aumento en la cantidad de dinero puede provocar cambios en la misma direccin sobre el nivel de producto. ESQUEMA DE LOS FACTORES QUE DETERMINAN EL INGRESO Y LAS VARIABLES CONEXAS:

Este esquema nos muestra el mecanismo por medio del cual se determina el nivel de ingreso de equilibrio en el modelo segn J. M. Keynes. Sabemos que en el mercado monetario se determina la tasa de inters cuando encuentra su equilibrio, y una vez fijado el tipo de inters en el punto en el que es igual a la eficiencia marginal de la inversin se determina el nivel de inversin, lo que podemos graficar como sigue:

Se puede observar cmo se determina la tasa de inters r al intersecarse su curva con la de la oferta monetaria, y luego esta r determina un nivel de inversin I. De ese modo dada una funcin de consumo con respecto al nivel de ingreso se determina en el sector real de la economa el nivel de produccin que equilibra el mercado. Se grafica como sigue:

Y adems existe una retroalimentacin, que es el canal de transmisin del sector real al sector monetario sobre las preferencias por liquidez. Obsrvese que este esquema anterior est implcito en todos los anlisis Keynesianos, por ejemplo cuando se habla del efecto de la cantidad de dinero sobre el nivel de producto, se vio que un aumento de la oferta monetaria desplazaba la demanda agregada dndose un nuevo nivel de producto. Grficamente:

SALARIOS Y PRECIOS

Hasta el momento nuestro anlisis no ha considerado inflacin o sea ha habido un nivel dado de precios. Pero el supuesto de precios rgidos no carece por completo de realismo por lo menos en algunos periodos y lugares, no obstante esto no satisface en su totalidad porque: a) El nivel de precios jams es verdaderamente rgido. b) Nos ayudan a comprender los movimientos de dinero, as como el producto nacional y el ingreso nacional "reales", adems hay acciones reciprocas entre el nivel de precios si vara, no podemos tener una plena comprensin de los determinantes siquiera de la produccin y del ingreso reales a menosque se incluyan los efectos del nivel de precios. LOS SALARIOS MONETARIOS Keynes supona que el nivel de salario monetario dependa de fuerzas institucionales e histricas, sujeto a algunas influencias tambin por el estado de la economa. Los salarios monetarios en cualquier punto del tiempo estn en el nivel en que estn, mayormente porque est cercano a donde ellos han estado recientemente. Cierto es que pueden haber subido a bajado algo recientemente en respuesta a presiones institucionales, tales como las leyes de salarios mnimos, o a travs de esfuerzos de los sindicatos obreros o la opinin pblica. Adems el estado del empleo tendr alguna importancia. A medida que una economa se acerque el pleno empleo la fortaleza de los sindicatos puede aumentar y la resistencia de los patronos a los aumentos salariales se desvanecen. Keynes vio que el nivel salarial tenda a subir (desde donde quiera que hubiese estado) cuando el empleo era casi pleno, subiendo quiz ms rpidamente mientras ms fuerza tuvieran los sindicatos. En forma contraria los salarios monetarios tenderan a bajar cuando el desempleo fuera extenso quiz ms rpidamente mientras ms dbiles fueran los sindicatos y mayor el nivel de desempleo. Pero en cualquier momento y lugar dado, el nivel de tasa de salarios monetarios era, ms o menos "automticamente determinado". Como el salario monetario no era absolutamente rgido, sus variaciones a lo largo del tiempo podran afectar algo los niveles de otras variables. Pero aparte del efecto sobre el nivel de precios, los cambios inducidos adicionales seran pequeos ya que la especulacin tenda a estabilizar el tipo de inters y la demanda de inversin era solo moderadamente sensible a aquellos cambios en el tipo de inters que en efecto ocurran. A todos los fines prcticos, se podra hablar del sistema econmico como si tuviera un "equilibrio" an cuando el empleo pudiera ser menos que pleno. El concepto del nivel de salario monetario de Keynes lo tiene estable, en algn punto por debajo del pleno empleo, un punto en que las presiones ascendentes y descendentes estn en equilibrio, a diferencia del concepto de los clsicos de salario

real flexible que baja sin lmite cuando hay desempleo y estable solamente con la ocupacin plena de los trabajadores en busca de empleo. Si w es la tasa de salarios monetarios, p es el precio del bien y PFM el producto fsico marginal se tiene que: W = PFM * p w/p = PFM Puesto que PFM disminuye a medida que aumenta el empleo la cantidad de trabajadores aumentar a medida que el "salario real" (w/p) disminuya. Si se entiende este principio a toda la economa podremos dibujar una curva de demanda de mano de obra con pendiente negativa. Se supone que la oferta de salario tambin depende del salario real, o sea la cantidad de trabajo que los obreros desearn suministrar aumentar a medida que se eleva el salario real. En un punto de pleno empleo no hay trabajadores dispuestos a trabajar al salario real vigente que no encuentren trabajo, y al mismo tiempo los empleadores disponen de toda la mano de obra que desean tener al salario vigente. Aqu suponemos que el stock del equipo de capital, los recursos materiales y el estado de la tecnologa estn dados, el nico factor de la produccin variable es la mano de obra, por lo tanto existe un nivel especfico del PNB real correspondiente a cada nivel de ocupacin. En este anlisis el nivel de precios es una variable, a medida que los niveles de precios y de salarios disminuyan se reduce la demanda de dinero para transacciones, vale decir, se necesitarn menos saldos monetarios para pagar las nminas de salarios cuanto estos son bajos, y para saldar las cuentas del almacenero cuando los precios lo son a su vez. As pues la demanda de dinero es probablemente una demanda de costo cantidad de poder adquisitivo y no un nmero determinado de unidades monetarias. Podemos designar por M/P el poder adquisitivo constituido por el stock de dinero M, es decir, el valor real del stock monetario. Ahora bien esa cantidad de poder adquisitivo puede incrementarse aumentando el volumen nominal de dinero o mediante una reduccin del nivel de precios para la cual aumentar el poder adquisitivo del stock monetario nominal dado. Un incremento de la cantidad de dinero desplazar hacia arriba la curva LM, y una reduccin de la oferta monetaria la desplazar hacia abajo. Por lo tanto con una oferta monetaria dada hay un curva LM diferente para cada nivel de precios.

El mecanismo en virtud del cual tiende automticamente al alcanzar el pleno empleo se puede ilustrar de la siguiente forma: Si su suponemos que el salario real es mayor que el salario real de pleno empleo y que la ocupacin fuese menor que el nivel de plena ocupacin, el PNB por debajo del nivel de plena ocupacin y el nivel de precios estuviese por encima del nivel de pleno empleo. Mientras los precios y los salarios sean flexibles, es decir, mientras lo salarios se reduzcan al exceder la oferta de mano de obra a la demanda y los precios de los bonos disminuyan al superar la oferta de bienes a la demanda la situacin recin ilustrada no puede persistir, lo que quiere decir que hay trabajadores desocupados que desearan trabajar al salario vigente (o otro inferior). En un esfuerzo por conseguir trabajo, esas personas harn disminuir el salario monetario. A medida que este disminuya se reducirn los costos de produccin de los bienes y servicios, ni los precios de los bienes y servicios son flexibles, tambin disminuirn. Cuando as ocurra, se reducir la cantidad de dinero necesaria para las transacciones. En consecuencia la oferta de dinero excedera a la demanda, a la tasa de inters vigente. El dinero excedente se coloca en el mercado de prstamos bancarios dejando que ofrezcan prstamos en mejores trminos. A consecuencia de ellos las tasas disminuyen, lo que estimula la inversin en la medida en que la eficiencia marginal de la inversin es elstica respecto al inters. El aumento de la inversin eleva la demanda agregada tanto directamente como a travs del multiplicador y ocupacin para satisfacerla. Esta situacin continuar mientras la oferta de mano de obra exceda a su demanda puesto que en tanto subsista esa situacin, los salarios monetarios continuarn descendiendo. El proceso se detendr cuando la ocupacin llegue el nivel pleno, al salario real de equilibrio, al PNB de ingreso pleno y la tasa de inters de equilibrio y el precio de equilibrio. Se puede ilustrar del modo siguiente:

LA POLITICA MONETARIA El modelo de economa concebido en relacin con las curvas IS-LM es un instrumento extraordinariamente til del anlisis econmico. Sin embargo hay quienes lo consideran inapropiado para el estudio de la poltica monetaria, pues los desfases de perodos y el ajuste de stock que desempean un papel importante para el funcionamiento de este tipo de poltica y su dinamismo no caben dentro de los reducidos lmites del modelo, pero esto es sobretodo para anlisis formales, de modo tal, que mejor nos ocuparemos de un tratamiento un poco informal. Hay que distinguir entre el efecto inicial de la poltica monetaria sobre la demanda global, y ciertos efectos secundarios y terciarios que se producen en fases ms avanzadas. 1) AJUSTES DE CARTERA:

La poltica monetaria induce a los poseedores de la riqueza a realizar ajustes en sus carteras de activos financieros y fsicos, que a su vez inciden sobre el ingreso y el empleo. Tambin el nivel de precios podra verse tambin afectado. 2) EFECTOS DE RIQUEZA: Como la poltica monetaria opera nicamente a travs de transacciones voluntarias que implican cambios de un activo financiero por otro, no suma riqueza creando activos para los cuales no existan obligaciones correspondientes. Sin embargo la poltica monetaria tiene efectos de riqueza que pueden ser muy importantes debido a la relacin existente entre la tasa de inters, como lo podra ser una cada en la tasa de inters aumentando el precio de los ttulos. De manera anloga, los valores de mercado de una gran cantidad de otros activos que devengan un ingreso esperado de esos mismos activos a las tasas adecuadas. Una poltica monetaria que reduzca las tasas de inters disminuir por lo comn las tasas de capitalizacin, provocando en consecuencia un aumento del valor de mercado de activos tales como los bienes races y las acciones de capital. A continuacin se ilustra el efecto de la riqueza mediante un grfico:

3) EFECTOS DE DISPONIBILIDAD CREDITICIA: Los efectos de cartera y de riqueza son los principales medios por los que la poltica monetaria tiene su incidencia inicial sobre la actividad econmica. Adems los acuerdos institucionales para suministrar fondos a determinados sectores da a veces a la poltica monetaria una influencia especial sobre la disponibilidad de crdito para esos sectores, incidiendo as sobre sus posibilidades de gasto. EFECTOS SECUNDARIOS : (El multiplicador y el acelerador)

Las repercusiones iniciales de una poltica monetaria de expansin que opera a travs de los efectos de cartera de riqueza y de disponibilidad de crdito mencionados, harn que aumente el gasto y generarn ingreso. El aumento asociado del ingreso disponible provocar a continuacin un aumento de la demanda de bienes de consumo no duraderos y servicios a causa de la accin del multiplicador. Tambin aumentar la demanda de servicios de casas y bienes de consumo duraderos. La demanda ampliada de bienes de consumo y de capital elevar tambin el stock de capital deseado por las empresas y pondr de esta manera en funcionamiento el acelerador o proceso de ajuste de stock. Se pone as en funcionamiento la conocida ampliacin de la demanda a travs del efecto multiplicador y del efecto acelerador. EFECTOS TERCIARIOS: A medida que aumenta el ingreso generado por los efectos iniciales y secundarios aumenta la demanda de dinero con motivos de transaccin. Se invertir as la disminucin de las tasas de inters y el aumento provocado de las tasas ejercer un efecto desalentador sobre la expansin, mediante una reversin parcial de los efectos de cartera, de riqueza y de disponibilidad de crdito que inicialmente desencadenaron el aumento del ingreso. A continuacin el multiplicador de las operaciones de mercado abierto: dy vhw/(m+q)

---- = --------------------------dW Donde: vhw/(m+q), Representa el efecto inicial de la poltica monetaria. 1-c(1-t) , Representa los efectos secundarios (es decir el multiplicador) vkw/(m+q) , Representa efecto terciario (realimentacin monetaria. 1-c(1-t)+vkw/(m+q)

CRITICAS AL MODELO KEYNESIANO La primer crtica que consideraremos es la que el modelo keynesiano es "demasiado agregativo". Con esto se quiere decir presumiblemente que el modelo debe contener ms variables y ms relaciones de las contiene. Ya hemos visto que un aumento en estos nmeros puede aumentar la estabilidad de las relaciones y, de ese modo, mejorar las predicciones del modelo. Hasta donde sabemos, la crtica de que el modelo

keynesiano es demasiado agregativo no ha sido hecha debido a alguna creencia de que el modelo deje de aislar variables estratgicas. Una segunda crtica al modelo keynesiano es que resulta "demasiado esttico". Esto puede significar cosas casi opuestas. Por un lado, el modelo no puede tratar de la dinmica a corto plazo del cambio en el ingreso; por el otro lado, no se adapta al anlisis de problemas de crecimiento a largo plazo. Por otra parte, el modelo keynesiano est limitado, por sus propias condiciones, al plazo corto. Keynes especficamente supuso una existencia de equipo de capital dada. Hacer de la produccin una funcin slo del empleo refleja este supuesto. Suele sealarse a menudo que el anlisis de Keynes se contradice a s mismo, pues trata de situaciones en que la inversin neta puede ser positiva o negativa. Esto quiere decir que la existencia de capital est cambiando. En particular en cualquier anlisis del crecimiento o del desarrollo econmico tiene que tomarse especficamente en cuenta la acumulacin de capital. A criterio de algunos economistas la teora de la determinacin del salario ya sea del modelo clsico o del keynesiano es totalmente inadecuada. Suponer que los salarios son totalmente flexibles a los cambios en el empleo es slo ligeramente ms absurdo que suponerlos rgidos o, ms bien, autnomamente determinados. Una crtica ms al modelo keynesiano se relaciona con su anlisis del dinero y el tipo de inters; primero, en cuanto a lo que incluye, luego, en cuanto a lo que omite. Quiz la crtica ms vlida del anlisis de la demanda de dinero con fines especulativos es la implicacin a veces ofrecida de que el cuadro de la demanda de dinero para especulacin posea algn grado de estabilidad. Su posicin y su forma claramente dependen del nivel y la dispersin de las expectativas de los tenedores de riqueza en cuanto al tipo de inters. Aunque es concebible que estos sean estables e inalterables, esto es apenas plausible. En resumen, no podemos advertir crticas de que las variables keynesianas no son operativas. Por el contrario, la economa keynesiana ha estimulado un vasto esfuerzo para recopilar y organizar datos alrededor de los conceptos de ingreso y produccin nacionales, consumo, inversin y empleo. Podra calificarse observando que los conceptos keynesianos piden un consumo, un ahorro y una inversin deseados o propuestos. Podra objetarse tambin que el concepto clave de la inversin de Keynes (la "eficiencia marginal del capital") no es operativo. Pero, en conjunto, el carcter operativo de las variables keynesianas representa la mayor fortaleza del sistema keynesiano. Asimismo, las variables estratgicas para las polticas monetaria y fiscal son escrupulosamente aisladas por el anlisis keynesiano. La relacin clave, la funcin de consumo, tiene un contenido emprico muy detallado que permite predicciones muy especficas.

Y, seguramente el anlisis tiene relevancia directa para lo que sigue siendo un problema de gran preocupacin social, el del desempleo. Pero ninguna de las dems relaciones tiene el contenido emprico de la funcin de consumo, y su estabilidad es objeto de severas dudas, en particular las referentes a la distribucin de la renta y la formacin de precios, la determinacin de los salarios o de la oferta de mano de obra, y comprendidas en la teora del dinero y el activo. No obstante, con todas sus deficiencias reconocidas, el anlisis keynesiano se mantiene an como el ms til punto de partida de la teora macroeconmica. En s completo e imperfecto, sigue siendo el cimiento de la gran mayora de las obras tericas significativas en la macroeconoma de las ltimas dcadas. Y tambin ha brindado por mucho tiempo la estructura bsica para la mayora de los anlisis gubernamentales de las condiciones y los pronsticos econmicos, y, de manera creciente, de los anlisis y pronsticos hechos por grupos y empresas privadas. Como dijera una vez J. R. Hicks, "la General Theory no es ni el principio ni el final de la economa dinmica"; pero es quiz significativo que casi ningn desarrollo, enmienda o detalle nico del modelo keynesiano tenga an suficiente conformidad entre los economistas para que se haya convertido en el punto de partida para el trabajo de otros, en vez de elemento keynesiano que est destinado a reemplazar. BIBLIOGRAFIA: -Ackley, Gardner ; TEORIA MACROECONOMICA. Mxico, U.T.E.H.A., 1967. -Smith, Warren L.; MACROECONOMIA. Mxico, Centro Regional de Ayuda Tcnica, 1973. -Humphrey, Thomas M.; Paper EVOLUCION DEL CONCEPTO DE DEMANDA DE DINERO. -Keynes, John Maynard; TEORIA GENERAL DE LA OCUPACION, EL INTERES Y EL DINERO. Mxico, Fondo de Cultura Econmica, 1971. -Branson, William H., Litvack, James M.; MACROECONOMIA. Mxico, HARLA S.A.,1979. -Spencer, Milton H.; ECONOMIA CONTEMPORANEA. Espaa, Editorial Revert, S.A., 1975-1976. -Argandoa, A.; TEORIA MONETARIA MODERNA, Espaa, Editorial Ariel, 1981. REGRESAR

DESEMPLEO: CONCEPTOS BSICOS, TIPOS Y CONSECUENCIAS


Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A. Economista

1. Conceptos relacionados con el empleo 1.1. Poblacin econmicamente activa

No toda la poblacin de un pas constituye su fuerza de trabajo, ya que no todos estn en capacidad de trabajar o no todos desean laborar. Entonces es necesario dividir la poblacin total de un pas (o regin) en dos grupos:

La poblacin en edad para trabajar La poblacin que no tiene edad para trabajar ya que es demasiado joven para laborar

Sin embargo, no todos los miembros de la poblacin en edad para trabajar desean trabajar. Algunas personas deciden dedicarse a su hogar, a estudiar u otras actividades. Estas personas pueden tener edad para trabajar pero no desean hacerlo, as que tampoco forman parte de la fuerza de trabajo o poblacin activa. Tampoco se incluyen en la fuerza de trabajo a aquellas personas que por algn tipo de enfermedad u otro tipo de impedimento no pueden trabajar. Puede decirse entonces que la poblacin en edad para trabajar puede ser separada en dos grandes grupos:

La poblacin econmicamente activa La poblacin no activa

1.2. Ocupados y desocupados Esta fuerza de trabajo se puede dividir en individuos ocupados y desocupados. Donde los ocupados son aquellas personas que trabajaron por lo menos una hora en la semana referencia o

que, aunque no hubieran trabajado tenan un empleo del cual estuvieron ausentes por razones circunstanciales como enfermedades, licencia vacaciones, beca. Por otro lado, los desocupados son todas aquellas personas dentro de la fuerza de trabajo que estaban sin trabajo y que estn disponibles para trabajar de inmediato y que no encontraron trabajo aunque ya haban tomado medidas concretas durante las ltimas cinco semanas para buscar un empleo asalariado o un empleo independiente. 1.3 Concepto de desempleo Dentro de este concepto se puede citar un segmento de la poblacin como es la poblacin econmicamente inactiva que est determinada por el conjunto de personas de 12 aos o ms de edad que no han trabajado, ni buscaron trabajo durante las ltimas cinco semanas, tambin se puede mencionar dentro de este grupo las personas pensionadas o jubiladas, estudiantes, personas en oficios del hogar, discapacitados para trabajar y otros tipos de inactivos. Es importante mencionar que ste grupo de personas no estn dentro de la fuerza de trabajo. 1.4. Medidas del empleo y desempleo Dentro de este tema es importante mencionar los principales indicadores de la actividad econmica de la poblacin, que se calculan con base en la informacin obtenida en las encuesta como : tasa bruta y neta de participacin, la tasa de ocupacin, la tasa de desempleo abierto, la tasa de subempleo visible e invisible y por ltimo la tasa de subutilizacintotal. Tasa bruta de participacin es el porcentaje de la fuerza de trabajo con respecto a la poblacin total. Tasa bruta de participacin = Fuerza de trabajo ------------------------------------------- X 100 Poblacin total

Tasa neta de participacin es el porcentaje de la fuerza de trabajo con respecto a la poblacin de 12 aos o ms. Tasa neta de participacin Fuerza de trabajo = ------------------------------------------------- X 100 Poblacin de 12 aos o ms

Tasa de ocupacin es el porcentaje de la poblacin ocupada con respecto a la poblacin de 12 aos o ms. Tasa de ocupacin Poblacin ocupada = ------------------------------------------------- X 100 Poblacin de 12 aos o ms

Tasa de desempleo abierto es el porcentaje desocupada con respecto a la fuerza de trabajo. Tasa de desempleo abierto = Poblacin desocupada ---------------------------------------------------- X 100 Fuerza de trabajo

3.1.5. Subempleo Dentro de la fuerza de trabajo tambin podemos mencionar el Subempleo que existe cuando la situacin de empleo de una persona es inadeacuada con respecto a determinadas normas, como lo es la insuficiencia del volumen del empleo (subempleo visible) o los bajos niveles de ingreso (subempleo invisible). A continuacin mencionaremos que es la tasa de subempleo visible e invisible. El subempleo visible se refiere a las personas ocupadas que trabajan habitualmente menos de un total de 47 horas por semana en su ocupacin principal y en su ocupacin secundaria, que desean trabajar ms horas por semana y estn disponibles para hacerlo, pero no lo hacen porque no consiguen ms trabajo asalariado o ms trabajo independiente. A continuacin la tasa para el clculo del subempleo visible. Tasa de subempleo visible es el porcentaje de subempleados visibles, convertidos al equivalente de desempleados abiertos, con respecto a la fuerza de trabajo. Tasa de subempleo = 100 visible Subempleados visibles - Total de horas trabajadas / 47 ----------------------------------------------------------------------------------------- X

Fuerza de trabajo

El subempleo invisible son aquellas personas ocupadas que trabajan habitualmente un total de 47 horas o ms por semana en su ocupacin principal o secundaria y su ingreso primario mensual es inferior a un mnimo establecido que es el salario mnimo minimorum (salario de proteccin legal que el Estado garantiza a los trabajadores que no se enmarcan en alguna ocupacin especfica dentro del Decreto de Salarios Mnimos). Tasa de subempleo invisible es el porcentaje de subempleados invisibles, convertidos al equivalente de desempleados abiertos, con respecto a la fuerza de trabajo. Subempleados Tasa de subempleo = visible visibles Total ingresos primarios Salario mnimo minimorum

------------------------------------------------------------------------------------ X 100 Fuerza de trabajo

Tasa de subutilizacin total es el indicador resumen del problema de la subutilizacin de la mono de obra y se define como la suma de las tasas de desempleo visible y de subempleo invisible. Tasa de subutilizacin total = Tasa de desempleo abierto + Tasa de subempleo + visible Tasa de subempleo invisible

2. Tipos de desempleo Dentro de la economa de una sociedad se sealan cuatro tipos de desempleo: desempleo friccional, estructural, desempleo por insuficiencia de la demanda agregada y desempleo disfrazado. 2.1 Desempleo friccional Se puede definir el desempleo friccional como el movimiento de los individuos, ya sea, por bsqueda de trabajo o por hallar mejores oportunidades laborales. Dentro de este desempleo friccional es importante destacar la libre eleccin que tiene el empleado, ya sea, para renunciar de su puesto. En una economa dinmica como la nuestra tambin los empresarios pueden despedir al trabajador cuando la situacin as lo considere. 2.2. Desempleo estructural

En este grupo se encuentran las personas desempleadas por falta de preparacin acadmica y de destrezas, ya sea, por falta de capacitacin en el manejo de herramienta de trabajo. Debido a los cambios producidos por las estructuras industriales, ocupacionales y demogrficas de la economa, se ve reducida la demanda de trabajo, por lo que les es difcil a las personas cesantes encontrar trabajo.

2.3. Desempleo por insuficiencia de la demanda agregada Cuando el ritmo de crecimiento de la demanda agregada es mayor que lo normal, la demanda por trabajo es superior a lo corriente. Aqu es donde el Banco Central juega un papel importante porque puede promover un aumento del crdito que estimule el gasto de los sectores pblico y privado, surgiendo con esto que halla un aumento de mano de obra. Como solucin a todo este problema se puede aplicar programas de educacin, entrenamiento a los trabajadores, suministros de mejor informacin al pblico sobre oportunidades de trabajo, becas.

2.4. Desempleo disfrazado A este grupo de personas que trabajan en jornadas ms cortas que las normales se les denomina desempleo disfrazado. Corresponde bsicamente a lo que se describi como subempleo.

3. Consecuencias del desempleo sobre la economa El desempleo ocasiona a la sociedad tanto un costo econmico como social. El costo econmico corresponde a todo lo que se deja de producir y que ser imposible de recuperar, esto no solo incluye los bienes que se pierden por no producirlos sino tambin una cierta degradacin del capital humano, que resulta de la prdida de destrezas y habilidades. Por otro lado, el costo social abarca la pobreza y miseria humana las privaciones e inquietud social y poltica que implica el desempleo en grandes escalas. Las personas sometidas a una ociosidad forzosa padecen frustracin, desmoralizacin y prdida del amor propio . Aunque este costo social es muy difcil de medir es objeto de una profunda y general preocupacin por el impacto que tiene en la sociedad. 4. Desempleo en Costa Rica Es de sumo inters conocer cul es la situacin que ha atravesado Costa Rica durante el transcurrir de los tiempos en lo que se refiere al tema del desempleo.

A continuacin analizaremos el nivel de desempleo producidos desde los aos 1992 hasta 1999. Los indicadores laborales se estancaron debido que el nmero de ocupados plenos disminuy y por otro lado, el nmero de personas en estados de subempleo visible e invisible aumento, al mismo tiempo que aumento a un ritmo menor la tasa de desempleo abierto y la tasa de subutilizacin total de la fuerza de trabajo. El nmero de personas con trabajo en los aos de 1994-1998 fue de 3.4% porcentaje que aumento al ao posterior en un 3.8%. La tasa de desempleo abierto para el ao 1999 alcanz el 6%, por otro lado, la tasa de subempleo visible fue de 4.8% y un 3% de subempleo invisible. El incremento en la tasa de subutilizacin total de un 13.8% resultado preocupante para la economa de nuestro pas, ya que un gran sector de la fuerza laboral tienen trabajos con condiciones no adecuadas. Todo esto debido a la poca preparacin acadmica que atraviesa la poblacin joven comprendida de 12 a 17 aos que abandonan los lugares de estudio, dejando la secundaria incompleta. El grfico muestra el comportamiento de la tasa de desempleo abierto, afectando con una alta marginalidad a las mujeres.

Al comparar el nivel de desempleo del territorio nacional por sectores vemos como la Regin Huetar Atlntica (7.5%) es la que sufre con mayor determinacin este problema, seguida de la Regin Central (6.2%).

Debido a la situacin presentada por la falta de desempleo la pobreza se podra mantener cerca del 20% segn relato Patricia Leitn del peridico La Nacin, donde el zona bananera quedaron sin trabajo 2.670 personas, 2.000 en las textileras y 380 en empresas de palmito. Se pronostica que para el ao del 2001 habr un aumento de 5.8% de desempleo.

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INFLACIN Y DESEMPLEO
Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A. Economista

Durante mucho tiempo se observ alguna relacin entre las tasas de inflacin y las tasas de desempleo en algunos pases. As se observ que cuando una nacin tena baja inflacin, tenda a experimentar tasas de desempleo ms altas, y cuando sus tasas de inflacin eran ms elevadas, las de desempleo eran menores. Como resultado de esta relacin emprica prcticamente se estableci que la sociedad deba elegir entre uno de dos males: inflacin o desempleo. Con el pasar del tiempo los economistas se dieron cuenta que esta relacin no siempre se cumple, esto como consecuencia de las diversas causas del desempleo y las diferentes relaciones de la inflacin con otras variables.

Curva de Phillips La curva de Phillips es una grfica que muestra la relacin descrita anteriormente, de que cuando la tasa de inflacin es alta la de desempleo es baja y viceversa. Esta relacin inversa entre la tasa de desempleo y la tasa de inflacin fue observada por A. W. Phillips, quien public un artculo al respecto en 1958, y de ah nace la curva de Phillips, la cual muestra grficamente esta relacin.

En el grfico puede observarse como en el punto A la economa tiene una alta tasa de desempleo con una inflacin baja. En el punto B sucede lo contrario.

En algunos casos esta relacin puede darse como efecto de ciertas polticas econmicas. Por ejemplo, cuando se aplica una poltica monetaria restrictiva, que tiene como objetivo frenar las presiones inflacionarias (parar las alzas de precios), tambin la menor cantidad de dinero en circulacin limita las posibilidades de consumo de la sociedad e incrementa las tasas de inters, con lo cual podra aumentar la tasa de desempleo. Durante la dcada de sesentas en Estados Unidos la curva de Phillips se convirti en uno de los principales instrumentos para explicar la inflacin y su relacin con la tasa de desempleo, ya que se observ una estrecha relacin entre ambas variables. Sin embargo esta relacin entre las tasas de inflacin y desempleo a partir de los aos setentas ha sido raqutica. No por ello se ha dejado de considerar que exista relacin entre la tasa de desempleo y la de inflacin, sino que se conoce que la inflacin se ve afectada por muchas otras variables. REGRESAR

LA POBREZA:

UN PROBLEMA DEL QUE DEBEMOS TOMAR CONSCIENCIA


Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A. Economista

Dice don Oscar Arias que la pobreza es una vida al margen de la existencia. Pero desgraciadamente esa vida al margen de la existencia es la realidad de miles de millones de personas alrededor del mundo. El problema se ha presentado durante siglos, y las distancias entre los pobres y los ricos parecen incrementarse. As lo muestran los datos recopilados por los organismos internacionales, como el Banco Mundial y las Naciones Unidas, entre otros. Las cifras son impactantes: Ms de 1200 millones de personas viven en extrema marginacin, con menos de $1 diario para subsistir. Casi la mitad de la poblacin mundial, aproximadamente 2800 millones de personas viven con menos de $2 al da. La mayora se encuentran en Asia del Sur y en frica, pero en Amrica Latina tambin se concentra una gran cantidad de pobres, y la tendencia es creciente. Todos los aos cerca de 13 millones de nios menores de 5 aos mueren por desnutricin y por enfermedades inevitables. Alrededor de 200 millones de nios menores de 5 aos sufren de desnutricin grave. La privacin econmica y la explotacin obliga a laborar a 160 millones de nios, y a cerca de 2 millones a la prostitucin infantil. En Costa Rica uno de cada cinco hogares es pobre, lo cual representa ms de 750.000 personas en esa condicin, ms de 240.000 en extrema pobreza. Pero lo ms grave es que la proporcin de pobres ha tendido a incrementarse durante los ltimos aos. Pero por tambin asombran las cifras que comparan las enormes diferencias entre los ingresos de los ricos y de los pobres:

Segn el Banco Mundial, al comparar el ingreso per cpita promedio "en 1960, el 20% ms rico de la poblacin mundial registraba ingresos 30 veces ms elevados que los del 20% ms pobre. En 1990, el 20% ms rico estaba recibiendo 60 veces ms". En 1995 esa relacin ya se haba incrementado a 82. Las tres personas ms ricas del mundo poseen activos que superan el Producto Interno Bruto combinado de los 48 pases menos adelantados. Las 15 personas ms ricas tienen activos que superan el Producto Interno Bruto total del frica al sur del Sahara. Los activos de las 84 personas ms ricas superan el Producto Interno Bruto de China, pas que posee aproximadamente 1200.000.000 de habitantes. El mismo Banco Mundial se ha referido a esta excepcional concentracin de ingreso y riqueza en afirmando que "La divergencia en el ingreso per cpita es la caracterstica dominante de la economa moderna".
Mientras en los ltimos aos la produccin, el ingreso y las condiciones de vida en muchos pases han mejorado en forma significativa, en muchos otros se ha dado un continuo deterioro. Esto ha redundado en un incremento entre la brecha entre los ricos y los pobres, no solo de pas a pas sino tambin la distribucin interna ha desmejorado en muchos casos. Algunas personas atribuyen a las tendencias globalizadoras y las recesiones y crisis frecuentes de muchas economas, la ocurrencia de estas disparidades. Otros culpan a las polticas de los organismos internacionales y a los pases ms ricos, o bien a los polticos locales, entre algunas otras explicaciones de la inadecuada distribucin de los recursos y los elevados niveles de pobreza. Ahora bien, independientemente de la causa de la pobreza, lo cierto es que este es un problema grave, complejo y creciente, sin embargo hay mucho que hacer para mejorar la condicin de vida de estas personas. Tal vez lo primero sea conocer el problema, conocer su gravedad, su origen, sus caractersticas, para luego analizar las alternativas para hacerle frente. En este sentido la presente investigacin pretende hacer algn aporte, pues en primera instancia se tratar de explicar el concepto de pobreza, sus definiciones y las distintas metodologas que existen para su medicin, y sus respectivas dificultades implcitas. Ms adelante se estudiarn en forma breve las causas de la pobreza y las caractersticas de este fenmeno en Costa Rica, para finalmente tratar las principales alternativas para su solucin, lo cual implica analizar las acciones tomadas hasta ahora y considerar otras propuestas, esto siempre dentro del mbito de la economa nacional. Hasta ahora en el pas se han logrado llevar a cabo varios estudios en la materia de la pobreza. Es destacable la labor realizada por el Proyecto del Estado de la Nacin en este sentido. Otras instituciones tambin se han preocupado por conocer el problema de la pobreza, su magnitud, intensidad y severidad. Tal y como se ha mencionado, en Costa Rica ms de 700.000 personas se encuentran en condiciones de pobreza, y ms de 200.000 en pobreza extrema. Pero no basta con decir que

aproximadamente uno de cada cinco hogares nacionales son pobres, sino que durante los ltimos 30 aos se han destinado recursos, en promedio, por aproximadamente un 20% del Producto Interno Bruto en programas sociales y la pobreza slo ha disminuido un 8%. Aunado a eso se presenta un aumento en delincuencia, desmejora la distribucin del ingreso, un aumento en el desempleo, una alta migracin de nicaragenses hacia Costa Rica, entre otros problemas. La pobreza es un mal de todos, son muchos los pobres y cada da son ms, las consecuencias directas e indirectas del problema son muchos y recaen sobre cada uno de los habitantes del pas, no nicamente sobre el gobierno o ciertas instituciones. Cabe preguntarse entre situacin Qu tan efectivo han sido los polticas desarrolladas entre la pobreza? Se ha combatido la pobreza o se ha administrado la pobreza, como algunos sugieren? entre otros cuestionamientos importantes. Es de gran importancia analizar el problema de la pobreza, dado la relevancia de los costos sociales que implica y el significativo esfuerzo que es necesario realizar para combatirla. Al entrar a un nuevo milenio el pas debe ser consciente de que la nica va hacia un desarrollo humano sostenible es el desarrollo de polticas a favor de la equidad, del fortalecimiento de la democracia y del desarrollo del capital humano. Hasta ahora Costa Rica se encuentra en el grupo de pases con un alto nivel de desarrollo humano, sin embargo hay muestras de que no est avanzado lo suficiente en algunos aspectos, entre ellos lo social. Es ah precisamente donde est la base para conseguir altos niveles de calidad de vida para la poblacin nacional. La agenda del desarrollo para el nuevo siglo debe tener como punto central el combate de la pobreza, la generacin de oportunidades y el logro de un reparto ms equitativo de los medios de produccin y el ingreso. Los organismos internacionales enfocan sus nuevos programas en esta direccin, y en ese sentido debe avanzar la poltica nacional. El nuevo Gobierno ha mostrado un inters especial en hacer frente a este reto, de ah la relevancia de que todos los costarricenses conozcan de esta materia, sus perspectivas y proyecciones, ms aun cuando, segn algunos estudios realizados en el pas, para muchos costarricenses la pobreza es un mal menor, incluso para algunos un mal necesario y conveniente, ignorando las consecuencias sociales, econmicas, polticas y psicolgicas de la pobreza. El pas no puede seguir mirando con indiferencia este problema. REGRESAR

Pobreza: Conceptos y medicin


Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A. Economista

1. Conceptos bsicos sobre pobreza


Al realizar una revisin de la literatura existente sobre este tema una cosa salta a la vista: no existe una definicin nica y suficientemente precisa de pobreza. Incluso el concepto puede verse afectado por factores de tipo cultural, religioso y los sistemas sociales de valores. As por ejemplo, si se dice que pobreza significa no tener suficiente para comer, una elevada tasa de mortalidad infantil, una baja esperanza de vida, pocas oportunidades educacionales, escaso acceso al agua potable, inadecuado cuidado de la salud, inadecuadas condiciones de vivienda y poca participacin en los procesos de toma de decisiones (Schubert, 1994). A pesar de que cualquiera estara de acuerdo con que ese concepto de pobreza es bastante completo y detallado, realmente no es una definicin de validez universal, ya que muchos de los trminos que menciona pueden ser muy relativos dependiendo de los distintos sistemas de valores.

Pobreza absoluta y pobreza relativa


Un anlisis de pobreza generalmente diferencia entre pobreza absoluta y pobreza relativa. Se habla de pobreza relativa cuando los sujetos bajo consideracin son pobres en relacin a los otros, los cuales deben ser claramente especificados. La pobreza absoluta se refiere exclusivamente a la situacin de individuos particulares sin realizar alguna comparacin entre ellos y otros. La pobreza absoluta existe cuando las condiciones de vida de los individuos poseen deficiencias en la satisfaccin de necesidades fsicas y socioculturales. Para don Oscar Arias (1979) la pobreza absoluta significa analfabetismo, desnutricin, enfermedades, carencia de vivienda, altas tasas de mortalidad y reducida esperanza de vida, que impiden a quienes las sufren realizar el potencial gentico que nace con ellos. Se dice que existe pobreza absoluta primaria si las necesidades humanas fsicas, expresadas en trminos de nutricin, vestido y vivienda, no estn garantizadas. Por otro lado, se denomina pobreza absoluta secundaria cuando existe algn tipo de exclusin de la participacin en la vida social. Estas clasificaciones de pobreza estn asociadas al concepto de necesidades bsicas, de modo que las personas que no satisfagan un mnimo de sus necesidades bsicas, materiales o inmateriales, son considerados pobres.

La pobreza absoluta y relativa puede ser considerada desde dos perspectivas:


Punto de vista Microeconmico Descripcin La pobreza se refiere a la situacin de aquellos individuos u hogares que no satisfacen sus necesidades bsicas o solo las satisfacen en un grado inadecuado Se dice que existe pobreza cuando el promedio de los habitantes de un pas, o regin, vive por debajo de un nivel mnimo de subsistencia

Macroeconmico

2. Medicin de la pobreza
Cuando se determina el tipo y extensin de la pobreza, tres instrumentos son de particular importancia. Estos son: Las lneas de pobreza que separan a los pobres de los no pobres, Perfiles de pobreza que brindan una descripcin ms detallada de las caractersticas de los pobres, y Los indicadores de pobreza que buscan proveer una visin general de los niveles de vida, ingreso y condiciones sociales de los pobres.

Con la ayuda de estas herramientas es posible retratar la pobreza de los individuos, de grupos o de pases en un determinado momento, o bien efectuar comparaciones a lo largo del tiempo.

2.1 Medicin de la pobreza absoluta


1. Criterio de subsistencia o mtodo de las necesidades bsicas insatisfechas Este criterio toma en cuenta situaciones de infraconsumo, desnutricin, precarias condiciones de vivienda, bajos niveles de educacin, malas condiciones sanitarias (Cspedes, 1995). Para lograr esto es necesario especificar con precisin esas necesidades bsicas fsicas y socioculturales de los individuos. Si la medicin de la pobreza es basada en este criterio, los estndares del Banco Mundial pueden ser usados para especificar la divisin entre los pobres y los no pobres, los cuales consideran las siguientes necesidades materiales bsicas:

Nutricin: nutricin debera ser adecuada, balanceada e incluir un consumo mnimo de caloras por da. Salubridad: acceso a los servicios de salud bsicos para reducir o eliminar las enfermedades ms contagiosas, adems de disponer de servicios de maternidad y bienestar para los nios, que asistan a la poblacin en materia de nutricin e higiene. Vivienda: que existan condiciones de vivienda adecuadas para brindar proteccin permanente de las condiciones climticas y otras influencias del medio. Agua potable: en las reas urbanas, acceso a agua no contaminada disponible a una distancia no mayor de 200 metros. En las reas rurales, la recoleccin de agua no debe demandar un tiempo excesivo.

As si un individuo no alcanza el estndar en una o ms de las variables mencionadas entonces es considerado pobre. A nivel macroeconmico se considera entonces la proporcin de individuos en la poblacin total que han sido considerados como pobres.

Los estndares mencionados son considerados como valores promedio, independientemente del pas, regin, cultura, familia, sexo u otras caractersticas personales, lo que da como resultado una regular gua para considerar la pobreza. Ahora bien, es posible alcanzar un razonable grado de precisin en el caso de las necesidades bsicas materiales, pero no as con relacin a las necesidades inmateriales, como la educacin, participacin poltica, libertades y derechos humanos, seguridad social, autoestima, condiciones de trabajo, entre otras.

Aparte de lo anterior, se presentan otras dificultades con este mtodo pues las necesidades consideradas no tienen todas la misma importancia relativa, al igual que los indicadores que describen el grado de satisfaccin de cada una de ellas. Adems la determinacin de los lmites de subsistencia, o sea los valores mnimos para cada una de esas variables, son arbitraria tambin y difcil de aplicar.

En Costa Rica se han hecho algunos estudios que procuran medir el nivel de pobreza de la poblacin nacional de acuerdo con este criterio. El investigador Pablo Sauma y el Instituto Nacional de Estadstica y Censos, consideraron en las ms recientes Encuestas de Hogares el siguiente conjunto de necesidades bsicas:

1. Vivienda
1.1 Calidad de la vivienda: si el tipo de vivienda corresponde a Tugurio o si la menos dos de las siguientes partes de la vivienda: el piso, las paredes o el techo, estn construidos con material de desecho o su estado aparente es malo. 1.2 Hacinamiento: si el nmero de personas en la vivienda por cada dormitorio es mayor a 3.

2. Servicios bsicos
2.1 Agua potable: si el agua proviene de ro, quebrada o naciente, de la lluvia o de otra fuente. En caso de la zona urbana se aade la obtenida de pozo. 2.2 Disposicin de excretas: si no tiene o el sistema es diferente a alcantarillado o cloaca, tanque sptico, pozo negro o letrina. 2.3 Alumbrado: si no es elctrico en zona urbana y si no es elctrico o con canfn en zona rural.

3. Educacin: si hay en el hogar nios y jvenes de 7 a 15 aos que no asisten a algn 4. 5.


centro educativo en zona urbana, y de 7 a 12 aos en zona rural. Salud: si el jefe del hogar no tiene seguro y el ingreso per cpita del hogar es inferior al ingreso per cpita promedio. Capacidad de consumo: si la razn de dependencia econmica del hogar (miembros del hogar entre ocupados) es mayor a 3 y si el jefe del hogar tiene menos de sexto grado en zona urbana, o tercer grado o menos en zona rural.

Fuente: Estado de la Nacin, Stimo Informe, 2000.

Para el ao 2000 Sauma logr calcular los siguientes porcentajes de pobreza de acuerdo con el mtodo de las necesidades bsicas insatisfechas, datos que fueron publicados en el Stimo Informe del Estado de la Nacin:

Costa Rica: Pobreza segn el mtodo de las necesidades bsicas insatisfechas, 2000

Total Incluyendo capacidad de consumo Porcentaje de hogares pobres Con 1 NBI Con 2 o ms NBI Excluyendo capacidad de consumo Porcentaje de hogares pobres Con 1 NBI Con 2 o ms NBI Porcentaje de insatisfaccin por necesidad Vivienda Calidad de vivienda Hacinamiento Servicios bsicos Agua potable Evacuacin excretas Alumbrado Educacin Salud Capacidad de consumo 30,2 20.1 10.1

Urbana 22.7 16.4 6.3

Rural 37.1 23.5 13.5

27.5 19.3 8.3

20.4 15.2 5.1

34.1 22.9 11.1

15.2 10.9 6.9 7.8 6.1 1.0 1.8 2.9 9.1 5.8

11.8 8.1 5.6 2.5 1.8 0.7 0.5 4.1 6.5 4.4

18.3 13.5 8.1 12.6 10.0 1.4 2.9 1.9 11.5 7.1

Fuente: Estado de la Nacin. 7. Informe.

2. Criterio del ingreso o mtodo de la lnea de pobreza Este mtodo consiste en la determinacin de un nivel de ingreso mnimo con el que podra proveer una satisfaccin mnima de las necesidades fsicas y socioculturales. En principio esto parece evitar los problemas del mtodo de las necesidades bsicas insatisfechas. Los individuos son considerados pobres si no alcanzan dicho nivel mnimo de ingreso. El nivel de pobreza de un pas puede ser descrito como el porcentaje de individuos de la poblacin que no alcanzan ese nivel de ingreso mnimo.

Una alternativa para indicar la pobreza de un pas es emplear la brecha de pobreza. La brecha de pobreza provee una cuenta del nivel de ingreso que debera ser transferido a los pobres para

que la poblacin con ingreso por debajo de la lnea de pobreza, incremente su ingreso hasta alcanzar la lnea de pobreza. La brecha de pobreza presenta una imagen ms exacta de la pobreza de un pas que el simple nmero de pobres.

Pero, cmo se especifica ese nivel mnimo de ingreso? En principio hay dos posibilidades. La primera es microeconmica, e implica la determinacin de una canasta bsica de bienes y servicios necesarios para subsistir, y proyectar el ingreso necesario para adquirirlos. Sin embargo, es evidente que este tipo de lnea de pobreza tambin depende de juicios de valor, pues se afecta segn la regin, la religin, la esfera cultural, e incluso el criterio del mismo investigador. As no existe acuerdo universal sobre cules bienes y servicios se requieren para garantizar la satisfaccin de un nivel de vida mnimo. Adems esos bienes que componen dicha canasta deben ser valorados a ciertos precios, los que en determinado momento podran no reflejar las verdaderas condiciones reales. Un mtodo alternativo para determinar el valor de esta canasta de bienes es el de la Canasta bsica de alimentos, mtodo que es muy empleado en Latinoamrica y Costa Rica (Cspedes, 1995). Esto consiste en establecer un requerimiento mnimo de nutrientes (caloras, protenas, etc.) necesarios para mantener adecuadas condiciones de salud, lo que permite establecer cules alimentos deben consumirse para luego calcular el costo de stos. Finalmente el costo de esta canasta de alimentos se expande, multiplicndola por determinado factor, para incorporar el costo de las necesidades bsicas no alimentarias. El fundamento terico y emprico de esta metodologa es la Ley de Engel, segn la cual los individuos con mayor ingreso per cpita, gastan una proporcin menor de su ingreso en alimentos. Basados en lo anterior, una proporcin relativamente alta del ingreso gastado en alimentos es interpretada como seal de pobreza. Sin embargo, no existe consenso con relacin a cual tasa de gasto en alimentos es relativamente alta. El segundo mtodo para determinar el nivel de ingreso mnimo es de corte macroeconmico. Se basa en el nivel de ingreso nacional per cpita, bajo la suposicin de que ser el mnimo necesario para satisfacer las necesidades bsicas. Pero este tipo de metodologa realmente ha recibido muchas crticas, algunas de las cuales girar alrededor de que no se refleja el costo de muchas necesidades, las que no necesariamente tienen un costo monetario, sino que tienen carcter de costos de oportunidad individuales.

Evolucin de la indigencia y pobreza total, a nivel nacional y por zonas, 1990-2000 (porcentaje de hogares y

de poblacin bajo la lnea de pobreza respectiva)


Hogares Zona Urbana Indigentes Pobres 5.4 23.6 7.9 28.5 6.3 27.3 4.0 19.8 3.1 15.5 3.7 16.1 4.2 17.1 3.2 16.3 2.9 16.1 4.5 17.3 4.2 17.5

1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000

Total del pas Indigentes Pobres 9.1 27.1 11.7 31.9 9.3 29.4 6.9 23.2 5.8 20.0 6.2 20.4 6.9 21.6 5.7 20.7 5.3 19.7 6.7 20.6 6.4 21.1

Zona Rural Indigentes Pobres 12.4 30.1 14.7 34.4 11.9 31.1 9.2 25.9 8.0 23.7 8.3 23.9 9.0 25.2 7.6 24.1 7.1 22.4 8.5 23.5 8.3 24.3

1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000

Total del pas Indigentes Pobres 9.9 30.7 12.4 35.4 10.1 33.1 7.7 26.4 6.8 22.9 7.5 23.5 7.6 24.6 6.6 23.9 5.9 22.1 7.5 23.7 7.4 23.6

Personas Zona Urbana Indigentes Pobres 5.4 27.1 8.3 31.6 6.8 31.3 4.3 22.4 3.6 18.3 4.3 19.2 4.0 19.2 3.9 19.4 3.2 18.8 4.9 20.6 4.9 19.7

Zona Rural Indigentes Pobres 13.4 33.5 15.5 38.2 12.6 34.6 10.3 29.3 9.1 26.4 9.8 26.8 10.3 28.5 8.6 27.1 7.7 24.4 9.6 26.3 9.5 26.8

Fuente: Estado de la Nacin. Informe 7.

Evolucin de la indigencia y la pobreza total, por ao, segn regiones, 1990-2000 (porcentaje de hogares bajo la lnea de pobreza respectiva)
Pobreza/regin 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000

Indigencia Total del pas Central Chorotega Pacf. Central Brunca Huetar Atlnt. Huetar Norte

9.1 5.7 22.7 12.9 20.9 6.8 14.0

11.7 8.7 23.4 14.7 19.5 9.3 12.9

9.3 6.6 19.1 11.7 18.2 7.2 12.8

6.9 4.6 13.8 9.0 15.2 5.7 7.0

5.8 3.1 14.7 6.5 14.1 6.2 9.4

6.2 4.1 13.6 5.5 14.4 5.1 10.0

6.9 4.4 13.2 6.6 14.8 8.6 11.2

5.7 3.5 12.3 6.9 10.7 6.8 9.5

5.3 3.3 11.5 5.7 11.7 5.3 7.6

6.7 4.4 13.2 8.2 14.8 6.9 8.5

6.4 3.9 13.9 8.4 13.5 6.4 10.3

Pobreza Total del pas Central Chorotega Pacf. Central Brunca Huetar Atlnt. Huetar Norte

27.1 22.0 45.4 33.7 45.0 21.7 38.8

31.9 27.2 51.7 35.4 45.1 26.2 34.6

29.4 25. 46.8 33.3 43.6 20.6 34.4

23.2 18.5 38.4 26.1 39.9 20.4 24.6

20.0 14.9 37.5 21.9 35.8 19.7 26.1

20.4 16.0 35.2 22.8 36.9 17.1 27.6

21.6 16.5 34.5 22.9 37.0 25.4 27.7

20.7 15.4 36.0 24.8 32.3 25.7 27.2

19.7 15.0 34.1 20.8 34.1 20.7 26.4

20.6 15.6 35.5 28.7 34.1 21.5 26.3

21.1 15.8 36.3 26.4 35.3 22.6 30.1

Fuente: Estado de la Nacin. Informe 7.

3. Criterio combinado Existen varias posibilidades para realizar un anlisis combinado. Una es la que Cspedes (1995) llama Mtodo Mixto o Medicin Integrada de la Pobreza. El autor Cspedes se fundamenta en un estudio realizado por PNUD segn el cual, luego de analizar zonas urbanas en 8 pases de Amrica Latina, se determin que, a lo sumo una tercera parte de los hogares calificados como pobres con el mtodo de la lnea de pobreza, tambin califican como pobres con el mtodo de las necesidades bsicas insatisfechas. As el resto de los hogares son pobres de acuerdo con uno de los mtodos, pero no con el otro. Lo anterior muestra por un lado la complejidad del fenmeno de la pobreza, el cual es multidimensional, afectado por muchas variables, pero sobre todo se observa las significativas diferencias entre ambas metodologas.

Se sugiere entonces que estos mtodos pueden ser complementarios y no sustitutivos, pues cada mtodo capta diferentes facetas del mismo fenmeno. De este modo es posible desglosar los hogares pobres en cuatro subgrupos, y obtener de ellos algunas caractersticas ms especficas o particulares. Kaztman (citado por Cspedes, 1995) sugiere nombres para estos subgrupos y sus respectivas interpretaciones.

Mtodo de las necesidades bsicas insatisfechas No satisface al menosuna necesidad bsica Se satisfacen todaslas necesidades bsicas

Mtodo lnea de pobreza Ingresos por debajode la lnea de Ingresos sobrela lnea de pobreza pobreza Hogares enpobreza crnica Hogares enpobreza inercial Hogares enpobreza reciente Hogaresno pobres

Fuente: Cspedes. Jimnez. La pobreza en Costa Rica. 1995.

Se describen a continuacin los cuatro subgrupos descritos en el cuadro anterior: Hogares en pobreza crnica: No disponen de suficientes bienes y servicios para satisfacer sus necesidades bsicas, ni poseen ingreso suficiente para adquirirlos. De las cuatro categoras es en la que se encuentran los hogares en peor condicin. Hogares en pobreza reciente: estos podran ser hogares que tuvieron un ingreso suficiente como para satisfacer sus necesidades bsicas, pero que posiblemente han sufrido un deterioro en sus ingresos. Hogares en pobreza inercial: estos podran ser hogares cuyo ingreso se haya incrementado, pero que todava no puede satisfacer todas sus necesidades bsicas. Hogares no pobres: estos hogares no presentan problemas de pobreza de acuerdo con ambos criterios.

Pobreza segn medicin integrada de pobreza 2000

Total hogares Pobres por ambos mtodos Pobres por insuficiencia de ingresos Pobres por NBI No pobres Fuente: Estado de la Nacin. Informe 7.

Total 100.0 10.7 10.4 17.5 61.3

Urbano 100.0 8.3 9.2 12.6 69.9

Rural 100.0 12.8 11.5 21.8 53.9

Pero por otro lado Renate Schubert (1994) sugiere dos maneras distintas de realizar una combinacin entre los criterios sealados primeramente.

a. Perfiles de pobreza: Un perfil de pobreza para un pas o un grupo de individuos consiste en un bosquejo comprensivo de los aspectos cualitativos y cuantitativos que caracteriza a la poblacin pobre, con respecto a sus condiciones econmicas, institucionales y sociales. Dependiendo de la calidad y disponibilidad de los datos, la calidad estadstica de los perfiles de pobreza variar fuertemente a lo largo del tiempo y en distintos pases. En este sentido se deben analizar los costos y los beneficios de contar con mejor informacin para obtener un adecuado perfil de la pobreza. Sin

embargo, una vez ms, la medicin de la pobreza depende de la opinin de expertos y juicios de valor.

Segn Cspedes y Jimnez (1995), algunos de los rasgos fundamentales del perfil de los pobres en Costa Rica son los siguientes:
Los hogares son de mayor tamao que los no pobre. Los hogares pobres tienen, en proporcin, ms nios que los hogares pobres; por esta razn, a pesar de ser ms numerosos, cuentan con menos personas en edad de trabajar. Es decir, mientras las personas en edad de trabajar en comparacin con las que no estn en esa edad se encuentran en una proporcin de 2 a 1 en los hogares no pobres la proporcin es de 2 a 1,8. La mayor proporcin de nios refleja tasas de fecundidad mayores entre las mujeres pobres. Los nios y jvenes de los hogares pobres aprovechan menos los estudios formales y abandonan ms temprano el sistema educativo, como se evidencia al medir los aos de estudio potencialmente al alcance de los jvenes. Del total de aos de estudio que pudieron haber cursado hasta completar la Enseanza Media, los jvenes ms pobres no aprovecharon porque no se matricularon en los centros de enseanza el 27 por ciento, mientras los no pobres no aprovecharon el 16 por ciento de los aos de Enseanza Media que potencialmente pudieron haber cursado. Como casi todos los nios, pobres o no pobres, completan la Enseanza Primaria, ests cifras reflejan un dficit concentrado en la Enseanza Media, lo cual circunscrito a este nivel de enseanza, significara que los pobres no aprovechan entre un 50 y un 60 por ciento de los aos que potencialmente pudieron haber cursado de la Enseanza Media, en comparacin con un dficit entre 30 y 37 por ciento para los hogares no pobres. Los jvenes ms pobres se incorporan al mercado laboral en forma ms temprana y con un menor potencial de capital humano. Por tanto, esas personas, cuando jvenes y ms adelante cuando adultas, tienden a trabajar en mayor proporcin que los no pobres en ocupaciones de menor productividad y menor remuneracin. El ingreso de los hogares pobres es menor no solo porque el ingreso por perceptor es menor, sino tambin porque entre ellos hay menos perceptores, debido a su menor participacin en el mercado laboral y porque los miembros activos de los hogares pobres estn ms afectados por el desempleo y el subempleo que los activos de los hogares no pobres. Esta menor participacin de los pobres tambin refleja la menor participacin de las mujeres de los hogares pobres. Para la generalidad de los hogares la participacin de las mujeres en el mercado laboral es menor a la de los hombres (75 por ciento para los hombres y 31 por ciento para las mujeres, en los ltimos aos). Adems, la participacin de los hombres y de las mujeres de los hogares pobres menor a la de unos y otras en los hogares no pobres, aunque hay mayor contraste entre las mujeres. Para las mujeres de hogares no pobres la participacin es algo superior al 30 por ciento y para las de hogares pobres solo la mitad de este porcentaje. La menor participacin de las mujeres de hogares pobres est ligado a otro rasgo: en proporcin, hay ms mujeres en condicin de jefes de hogares pobres que en los no pobres.

La menor formacin (nivel de estudio) se refleja en la poblacin econmicamente activa (PEA): las personas activas sin estudios en los hogares pobres representan una proporcin 3 veces mayor que las personas activas sin estudio en los hogares non pobres; por el contrario, la proporcin de las personas econmicamente activas con estudios de enseanza media, en los hogares no pobres, ms que duplican la respectiva proporcin correspondiente a los pobres. La relacin entre ingreso, nivel de educacin y edad es bien clara, como era de esperar y como se ha demostrado en diversos estudios. Es ms probable en los hogares pobres que en los no pobres que: las mujeres ocupen la jefatura del hogar; los jefes, hombres o mujeres tengan ms de 60 aos; las personas jefes con ms de 60 aos sean mujeres; las parejas vivan en unin libre; y la persona que ocupa la jefatura sea viuda o viudo. Es ms probable en los hogares pobres que en los no pobres, que los jefes de hogar; sean econmicamente inactivos; estn en situacin de desempleo o de subempleo; trabajen en agricultura y no en otras actividades productivas; sean cuenta propia; y laboren en microempresas de menos de 5 trabajadores.

b. Indicadores de pobreza Los indicadores de pobreza consisten en listas de indicadores, los cuales podran tener o no pesos relativos. Como indicadores parciales concernientes al ingreso se emplean corrientemente el ingreso per cpita, ingreso en el lmite de pobreza, nivel de salarios para ocupaciones no calificadas, ndice de precios de la canasta de bienes bsicos, entre otros. Indicadores relacionados con el criterio de subsistencia pueden ser la proporcin del producto nacional bruto gastada por el gobierno de un pas en seguridad social, las tasas netas de matrcula de nios y adolescentes en el sistema educativo, tasa de mortalidad de nios menores de cinco aos, la tasa de inmunizacin de nios de un ao, esperanza de vida la nacer de hombres y mujeres, tasa de alfabetizacin, entre muchos otros. El problema fundamental de los indicadores de pobreza es que son indicadores parciales, y adems es muy difcil determinar su importancia relativa.

2.2 Medicin de la pobreza relativa


Como ya se ha mencionado, la pobreza puede ser discutida en trminos de pobreza absoluta y relativa. La pobreza relativa de un individuo existe cuando la satisfaccin de las necesidades bsicas de este individuo es marcadamente inferior que la de los otros individuos en su grupo relevante. Esto no necesariamente significa que el individuo en cuestin vive un nivel de subsistencia mnima, solo que su posicin es considerablemente peorque las de los otros. Especificar el significado de considerablemente peor es una pregunta que es difcil de responder, pero es obvio que, cuando se discute acerca de la pobreza relativa, los aspectos estructurales y distributivos son ms importantes que el ingreso absoluto o los valores de subsistencia.

En trminos similares, un pas puede ser descrito como relativamente pobre si el nivel de bienestar de su poblacin es considerablemente inferior que el de los otros pases. Y aqu tambin, no necesariamente pobreza relativa es sinnimo de pobreza absoluta. En el caso de la pobreza relativa, las diferencias entre varios individuos o grupos de individuos es el centro de atencin, as que la percepcin de estas diferencias es relevante. Las diferencias en la satisfaccin de las necesidades bsicas o en el ingreso pueden ser objetivamente determinadas y descritas independientemente de las percepciones individuales (pobreza relativa objetiva). As se emplean los deciles y otros cuantilos para describir la distribucin del ingreso en una sociedad, y otros indicadores como el coeficiente de Gini, la relacin entre el ingreso familia per capital promedio del V quintil y el I quintil, entre otros indicadores relacionados con las brechas de equidad.

Medidas de desigualdad de la distribucin del ingreso familiar per cpita 1990-2000

Ao 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000

X/I decil 17.4 19.9 17.0 16.4 17.0 16.1 18.6 15.5 16.5 19.5 18.2

V/I quintil 8.2 9.1 8.1 7.8 8.5 7.9 8.8 8.0 8.5 9.1 9.5

Coeficiente de Gini 0.374 0.391 0.378 0.378 0.387 0.377 0.393 0.380 0.389 0.400 0.403

Fuente: Estado de la Nacin. 7. Informe.

Un instrumento til para mostrar la distribucin del ingreso de una sociedad es la curva de Lorenz. Esta grfica muestra cmo se distribuye el ingreso de la sociedad entre los distintos estratos de la misma. La diferencia entre la lnea de desigualdad (lnea diagonal de la grfica) y la curva de Lorenz se conoce como zona de desigualdad. Cabe destacar que la curva de Lorenz slo indica cmo se distribuye el ingreso entre los distintos estratos de la poblacin pero no indica nada acerca del nivel absoluto de pobreza o afluencia de cada estrato (Saboro, 1994).

Fuente: Elaboracin propia con base en cifras obtenidas del Estado de la Nacin, 7 informe.

Del anlisis de la curva de Lorenz se puede obtener el coeficiente de Gini, que como se nota en la tabla anterior lleva una tendencia creciente durante los ltimos aos.

2.3 Medicin de la pobreza a nivel global


Para lograr realizar una medicin de la pobreza a novel mundial es necesario emplear una misma lnea de pobreza de referencia. En este sentido el Banco Mundial emplea, a efectos de agregar y comparar datos a nivel mundial, las lneas de referencia de $1 y $2 por da en dlares de 1993 en trminos de la Paridad del Poder Adquisitivo (se mide el poder adquisitivo relativo de las monedas a travs de los pases). De acuerdo con ese estndar se ha estimado que en 1998 haba en el mundo 1200 millones de personas con niveles de consumo inferiores a $1 por da (aproximadamente el 24% de la poblacin de los pases en desarrollo) y 2800 millones de personas vivan con menos de $2 diarios. Como menciona el Banco Mundial en su portal de internet PovertyNet Estas cifras estn por debajo de las estimaciones anteriores, lo que indica que algn progreso ha tenido lugar, pero siguen siendo demasiado altas en trminos de sufrimiento humano, y queda mucho por hacer.

La obtencin de estos datos es muy compleja, tanto a nivel nacional y ms an a nivel internacional. La realizacin de las encuestas de hogares y de la aplicacin de las distintas metodologas, y adems todo el proceso de estimacin generan que los resultados salgan con un retraso significativo.

A pesar de todo es necesario trabajar ms en la obtencin de mejores indicadores y realizar estudios ms precisos. En este sentido los informes ms recientes del Banco Mundial se han preocupado en investigar nuevas dimensiones de la pobreza y mejorar la recoleccin y evaluacin de la informacin. La agenda del Informe sobre el desarrollo mundial ha incluido tanto la unin de indicadores sociales comparables y de alta calidad para la educacin, la salud, y el acceso a servicios e infraestructura como el desarrollo de indicadores que examinan otras dimensiones - por ejemplo el riesgo, la vulnerabilidad, la exclusin social, el acceso al capital social. El programa de trabajo, adems, ha incluido mtodos de comparar un concepto multidimensional de pobreza, cuando la agregacin de todas las dimensiones en un solo ndice podra no tener sentido (Banco Mundial, PovertyNet). REGRESAR

POBREZA EN COSTA RICA


Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A. Economista

La pobreza es un fenmeno sumamente complejo y como tal posee mltiples dimensiones. Aspectos de carcter econmico, estructural, poltico, social, entre otros se combinan, adems de las distintas polticas pblicas desarrolladas en esta materia. Este captulo no pretende agotar el tema de las causas de la pobreza, ya que stas, como se ha dicho, son sumamente complejas y abarca muchas dimensiones distintas. Sin embargo a continuacin se tratarn los principales aspectos relacionados por los investigadores como los causantes de la pobreza, haciendo nfasis en el caso de Costa Rica en la mayora de los casos. Cabe resaltar que en otras naciones se han presentado otros factores importantes en relacin con la pobreza, como lo son la inestabilidad poltica y militar, las duras condiciones del clima, los altos niveles de endeudamiento externo de muchos pases, el acelerado crecimiento de la poblacin, enfermedades, epidemias, entre otros.

3.1 El ciclo econmico


El ciclo econmico es considerado por la mayora de los investigadores y expertos como uno de los principales determinantes de la pobreza. Esto se da ya que en las fases recesivas del ciclo econmico el nivel de ingreso de la sociedad tiende a disminuir, el consumo y la inversin se contraen, generando incrementos en los niveles de desempleo, y consecuentemente incrementos en los niveles de pobreza. Muchas familias que se encuentran en situaciones vulnerables caen en la pobreza fcilmente en estas pocas. Tambin durante las recesiones los salarios caen, con lo cual se vuelve ms difcil adquirir los bienes bsicos. Para ilustrar esto se presentan las siguientes grficas, tomadas todas de Cspedes y Jimnez (1995). As se puede notar que tanto el PIB per cpita y el consumo familiar privado per cpita llevaban una tendencia creciente durante los aos 60s y 70s, periodos en los que los niveles de pobreza se redujeron significativamente. A inicios de la dcada de los 80s se da el periodo de crisis, con el cual cae fuertemente el PIB per cpita y el consumo.

La produccin llega a tener tasas de crecimiento negativas durante los aos de crisis, lo que repercute en tasas de desempleo cercanas al 10%, y disminuciones en los salarios reales.

Es de este modo que los niveles de pobreza se incrementan en una proporcin muy elevada, pues se haban reducido a tasas de alrededor del 20% a finales de la dcada de 1970, hasta niveles de un poco ms del 50% de los hogares costarricenses en 1982.

Luego de la crisis, la reactivacin de la produccin y la inversin lograron volver a generar empleo suficiente y los niveles de pobreza disminuyeron en forma paulatina hasta alcanzar sus niveles ms bajos en 1994 (20%), ao a partir del cual la pobreza tiende a situarse alrededor de esa cifra. Se dan incrementos ligeros en 1995 y 1996, este ltimo ao en el cual tambin se da un estancamiento de la actividad productiva. Desde 1998 las tasas de pobreza tienden ligeramente al alza, a pesar de que en algunos de esos aos se dan fuertes tasas de crecimiento del Producto Interno Bruto. Esto se atribuye principalmente a que las actividades que han impulsado a la economa estn poco encadenadas con el resto del aparato productivo.

Los niveles de pobreza se han mantenido prcticamente estancados durante los ltimos aos, a pesar de todos los recursos destinados a programas sociales y las elevadas tasas de crecimiento econmico de algunos aos. Bien seala el Estado de la Nacin en su sexto informe (2000) al sealar que para que se den reducciones en la pobreza se requiere no slo crecimiento econmico, sino tambin aumentos en el empleo, reducciones en el desempleo e incrementos en los ingresos reales de los ocupados y las familias. En el Stimo Informe del Estado de la Nacin se menciona que las dinmicas macroeconmica y sociodemogrfica no estn contribuyendo a mejorar la situacin de las y los costarricenses de menores ingresos. Investigadores como Pablo Sauma, Miguel Gutirrez y Juan Diego Trejos apuntan que es importante realizar modificaciones en la poltica social y lograr un mayor y ms balanceado crecimiento econmico.

3.2 Comportamiento del mercado de trabajo

Otro de los factores de gran relevancia en la reduccin de la pobreza, es la capacidad del mercado de trabajo de generar empleo, de lograr mejores remuneraciones y la creacin de empleos de mayor calidad. As la grfica muestra como en Costa Rica, durante los aos de la crisis, a la vez que se incrementa el desempleo, tambin caen los salarios reales y la pobreza se eleva fuertemente. Pero en los aos posteriores a la crisis el mercado laboral fue capaz de generar empleo (las tasas de desempleo llegan a bajar hasta el 4%), los salarios reales se incrementan y la pobreza disminuye. Esta tendencia se observa a partir de 1983, y se mantiene, excepto en 1991.

Este comportamiento del mercado de trabajo es atribuido por varios investigadores a la inversin realizada en salud, educacin e infraestructura bsica durante las dcadas anteriores a la crisis. Durante los aos recientes las tasas de desempleo se han mantenido relativamente estables, con algunos incrementos en 1996 y 1999, coincidiendo con incrementos en los niveles de pobreza. Ahora bien, no basta con que simplemente se genere empleo, sino tambin es importante propiciar una adecuada insercin en el mercado laboral, pues la forma en la que una persona se inserte en este mercado va a condicionar en gran medida su probabilidad de caer en situacin de pobreza (UNICEF, 1998). As el subempleo y el sector informal de la economa han crecido durante los ltimos aos. En este sentido Trejos (1992) seala que el desempleo que caracteriza a los pobres se concentra en las actividades informales, en particular en las de carcter privado que es donde el riesgo de pobreza es mayor, especialmente en el caso de asalariados que desempean actividades de gran inestabilidad y precariedad y estn expuestos a ms riesgo de prdida de empleo.

Otros aspectos tambin son importantes en este sentido, pues se ha llegado a determinar que la mayora de los hogares pobres dependen del salario como fuente principal de ingreso, de donde resalta la importancia del tipo y calidad del empleo, y de la evolucin de los salarios reales. As las familias dedicadas a actividades agrcolas y empleo que requieren poca calificacin han sido ms vulnerables a caer en la pobreza.

3.3 Distribucin del ingreso


La teora no deja totalmente clara la relacin entre distribucin y pobreza, aspecto que se mencion brevemente cuando se habl de la pobreza relativa. Sin embargo se ha observado en muchos pases que una distribucin equitativa de los ingresos puede jugar un papel muy importante en el dinamismo de la economa (UNICEF, 1998). La distribucin del ingreso puede ser muy dispar en los distintos pases, como lo resalta el sitio de internet http://www.eurosur.org: Gracias a sus inversiones en recursos humanos, algunos pases han conseguido asociar crecimiento econmico y reduccin de las desigualdades. Dentro de los mismos pases varan enormemente los niveles de desigualdad; en las naciones desarrolladas, la diferencia entre el 20% de las familias ms ricas y el 20% ms pobres va de 4,34 a 1 en Japn, hasta de 9,6 a 1 en el Reino Unido; entre las naciones ms pobres, las disparidades son de una amplitud comparable en una gran parte de Asia, donde son de 6 a 1 de media y en el oeste de este continente, en el que la media es de 7 a 1. Pero en la mayor parte de frica las diferencias son an ms fuertes (13 a 1 de media) y llegan al mximo en Amrica Latina (17,5 a 1 de media). En Costa Rica a partir de los aos 60s la brechas se disminuyeron significativamente, y en los aos de la crisis no se observaron cambios importantes. Durante los ltimos aos, la desigualdad medida a travs del coeficiente de Gini, ha tendido a incrementarse, lo que el investigador Pablo Sauma relaciona con el tipo de crecimiento econmico que experimenta el pas, muy concentrado en actividades que no se encadenan de manera adecuada con el resto de la economa (La Nacin, 5 de noviembre del 2001).

Aunque por estratos socioeconmicos no se han observado fuertes cambios, la estructura por edades si se ha alterado. Como lo seala la UNICEF (1998), los empleados con edades intermedias, 20 a 29 aos, han sido los que han logrado mayores incrementos del ingreso, no as los ocupados de ms de 60 aos, cuyo ingreso ms bien ha cado. En consecuencia la proporcin de personas pobres mayores de 60 aos ha aumentado de 4.1 en 1980 a 7.1 en 1994.

Segn el Banco Mundial existen importantes razones para preocuparse por el problema de la desigualdad, entre las que destacan: Recientes estudios empricos han examinado el vnculo entre desigualdad y crecimiento, encontrando una relacin negativa, en especial cuando se mira el impacto de la distribucin de activos y del crecimiento. Estos estudios afirman que cuanto ms igual es la distribucin de activos, como la tierra, mayores sern las tasas de crecimiento. Si la reduccin de la pobreza es muy lenta, entonces es necesario replantear polticas pblicas para redistribuir el ingreso, desde redes de proteccin social a gastos sociales. La desigualdad, independientemente del nivel de pobreza, puede tener un importante impacto sobre indicadores de salud, tales como tasas de enfermedades y de mortalidad. Segn el Banco Mundial hay varios canales por los cuales la desigualdad influye en los resultados econmicos y sociales. Con mercados de capital imperfectos, los ciudadanos con bajos niveles de ingresos y poco aval para prstamos pueden encontrar un acceso reducido al capital. Esto les impedir salir de la pobreza y al mismo tiempo distorsionar la distribucin de recursos en la economa, y por tanto disminuir las tasas de crecimiento. Las perspectivas de crecimiento econmico tambin pueden ser influenciadas negativamente por la desigualdad a travs del sistema de impuestos. Este sera el caso si desde una perspectiva de poltica econmica- la desigualdad llevara hacia una estructura de impuestos ineficiente (Banco Mundial, PovertyNet).

3.4 Nivel educativo


A partir de los aos setenta el nivel de escolaridad de la poblacin costarricense empez a incrementarse significativamente, gracias a los programas de alfabetizacin y universalizacin de la educacin. Es as como el nivel educativo se ha convertido en un factor cada vez ms determinante de la insercin en el mercado laboral y con ella del riesgo de pobreza (UNICEF, 1998). La siguiente tabla muestra la evolucin de la escolaridad de la poblacin nacional por grupos erarios.

Costa Rica: Aos promedio de educacin de la poblacin de 10 aos y ms, 1950-1991

Grupos de edad De 10 a 14 aos De 15 a 19 aos De 25 y ms aos


Fuente: UNICEF, 1998.

1950 2.85 4.06 4.12

1963 3.48 5.02 4.41

1973 4.51 6.45 5.45

1984 4.68 7.26 6.66

1991 4.34 7.14 6.45

Las personas con mayor nivel educativo han experimentado una mejor insercin en el mercado laboral y a su vez menores niveles de pobreza. As en los hogares donde el jefe de familia posee mayores estudios la pobreza es menos frecuente. A partir de 1987 se ha observado la tendencia de que los trabajadores sin educacin han visto disminuidos sus niveles de ingreso, mientras que el ingreso real de los ms educados se ha elevado.

3.5 Gnero
En los hogares del primer quintil de ingresos se observa una mayor incidencia de hogares jefeados por mujeres, proporcin que para 1999 el 31%, mucho mayor que la proporcin a nivel nacional que fue del 23.1% ese ao. Varios estudios sealan que no solo la incidencia de la pobreza es mayor en los hogares jefeados por mujeres, sino que su pobreza es ms intensa, o sea que un mayor porcentaje est en pobreza extrema. Trejos (citado por UNICEF, 1998) seala que a pesar de que la jefatura masculina sea la predominante en los hogares costarricenses la probabilidad de pobreza se duplica en el caso de que la mujer est al frente del hogar. A la mujer le es ms difcil insertarse en el mercado laboral, y adems sufre mayores discriminaciones. El sitio www.eurosur.org seala en este sentido que todas estas dificultades afectan ms a las mujeres que a los hombres, lo que agrava an ms el problema de la situacin respectiva de unas y otros. A pesar de la proteccin jurdica e institucional, esta desigualdad persiste y se extiende. El rostro de la pobreza en el mundo es cada da ms femenino.

3.6 Tamao y estructura del hogar


Uno de los rasgos ms caractersticos de los hogares pobres es su mayor tamao con respecto a los hogares no pobres, diferencia que radica principalmente en el nmero de nios. Muchos investigadores consideran que si cada familia tuviera menos nios su pobreza disminuira considerablemente, aunque no lo estiman como el principal determinante, pues se le

asigna mayor importancia a la educacin, a la condicin laboral del jefe de familia y al nmero de personas laborando en el hogar. En 1999 cada hogar pobre estaba compuesto en promedio por 4.7 miembros frente a 3.9 miembros de los hogares no pobres, y en los hogares pobres la relacin de dependencia demogrfica fue de 1.1, casi el doble de los hogares no pobres, o sea haba en los hogares pobres ms nios y adultos mayores por cada persona en edad laboral.

3.7 Lugar de residencia


La pobreza tiende a darse en forma ms amplia e intensa en las zonas rurales que en las urbanas. Aproximadamente el 77% de los pobres del mundo en desarrollo viven en zonas rurales. Las zonas rurales de Costa Rica, en especial la regin Chorotega y la Brunca, son las ms pobres, aunque tambin son poco pobladas. Paradjicamente la zona menos pobre es la Central y a su vez concentra el mayor nmero de pobres del pas. Trejos (1994) llega a la conclusin de que la pobreza en Costa Rica es un fenmeno fuertemente vinculado a la agricultura y ms especficamente con el tipo de agricultura y con el acceso a la tierra. Aunque no todas las investigaciones respaldan esta ltima afirmacin (UNICEF, 1998). Las diferencias entre zonas urbanas y rurales tambin se notan en otros elementos. Por ejemplo las variables nivel educativo del jefe de familia y su respectiva condicin de empleo son ms importantes en las zonas urbanas que en las rurales. Lo contrario se da con la variable nivel educativo de quien cri al jefe de familia, que es ms importante en zona rural que en la urbana.

3.8 Acceso a servicios de salud y servicios bsicos


La pgina de internet www.eurosur.org seala, con respecto a las causas de la pobreza que en el plano social, las causas principales (de la pobreza) son las desigualdades en el reparto de los recursos, de los servicios y del poder. Estas desigualdades a veces estn institucionalizadas en forma de tierras, de capital, de infraestructuras, de mercados, de crdito, de enseanza y de servicios de informacin o de asesora. Lo mismo ocurre con los servicios sociales: educacin, sanidad, agua potable e higiene pblica. En el caso particular de Costa Rica se considera que el acceso por parte de los pobres a los servicios de salud es bastante alto, y que tal vez pueda ser un poco ms bajo para los pobres que para los no pobres por dedicarse muchos de los primeros a actividades informales. Por otro lado el servicio de agua potable es bastante generalizado, y el acceso se da en menor medida a los servicios de electricidad, recoleccin de basura, telfono, entre otros. Las condiciones habitacionales varan significativamente entre los hogares pobres rurales y urbanos. En las zonas rurales los problemas giran en torno a la condicin de la vivienda y la

ausencia de servicios de apoyo, en cambio en las zonas urbanas la mayora de los problemas de vivienda se relacionan con la propiedad de la vivienda y su estado general. REGRESAR

POLTICAS CONTRA LA POBREZA


Por Lic. Gabriel Leandro, M.B.A. Economista

A continuacin se exponen en trminos generales algunas de las recomendaciones que realizan el Banco Mundial y PNUD para el desarrollo de planes contra la pobreza. Luego se examinarn algunas medidas especficas y se tocar finalmente la situacin de Costa Rica a este respecto.

1. Recomendaciones generales
Para el Banco Mundial el elemento central de toda poltica orientada a la supresin de la pobreza deber ser la reduccin de la brecha entre los ingresos distribuidos, o sea, llegar a una mayor igualdad de acceso a la riqueza y a los servicios. Aunque las diferencias se han incrementado en los ltimos aos, en opinin de los expertos de los organismos internacionales esta tendencia no necesariamente debe continuar, y que se deben tomar importantes decisiones para cambiar el rumbo. Un reparto equitativo de la renta y de los recursos es, pues, indispensable para obtener la cooperacin y la solidaridad y garantizar la cohesin social, este es el criterio del Banco Mundial. Se considera que existen suficientes recursos para hacer frente al problema de la pobreza, tanto en el plano nacional como en el internacional. Ahora bien, es necesario que estos recursos sean adecuadamente empleados para combatir la pobreza. En este sentido es indispensable desarrollar estrategias que permitan alcanzar estos objetivos. As para los gobiernos el desarrollo social y el combate de la pobreza debern ser prioridades, y reorientar sus polticas en esta direccin. El Banco Mundial seala tres puntos principales que los pases en desarrollo debern considerar en la lucha contra la pobreza: 1. Disear estrategias nacionales que tengan como prioridad alcanzar un mayor desarrollo social y disminuir la pobreza. PNUD seala que uno de los mayores problemas de los programas actuales es la falta de objetivos definidos y alcanzables con plazos definidos. En este sentido son importantes los siguientes aspectos:

Acelerar el crecimiento econmico. Para el Banco Mundial esta es el arma ms poderosa en la lucha para mejorar la calidad de vida. As un mayor

crecimiento debe estar acompaado de polticas que estimulen la estabilidad macroeconmica, que mejoren el proceso de asignacin de recursos y que promuevan una mayor integracin con la economa global. Mejorar la distribucin de la riqueza y el ingreso. No basta el crecimiento por s mismo, es necesario que ste beneficie a todos los sectores de la economa, para que as pueda existir un efectivo mejoramiento del nivel de vida de todos los estratos de la poblacin. Acelerar el desarrollo social. El crecimiento y la mejor distribucin son vitales para el reducir la pobreza, pero an as es necesario desarrollar polticas que permitan un mejor acceso a servicios bsicos, como el agua potable, la salud, la educacin, sobre todo en el caso de las mujeres, entre otros. Debe darse un fortalecimiento de las instituciones que fomentan el desarrollo.

PNUD seala, con relacin a la formulacin de planes nacionales contra la pobreza, que:

Es necesario que los planes sean amplios, y no unos pocos proyectos asistenciales. Se requiere financiacin suficiente y coordinacin efectiva entre las instituciones implicadas. Tratar la pobreza siguiendo un criterio multisectorial que involucre diversos ministerios y entidades pblicas. Es importante vincular el problema de la pobreza con la poltica nacional, que promueva la equidad y potencie las posibilidades de los pobres. Se necesita una nueva generacin de programas contra la pobreza que centren su atencin en un crecimiento que beneficie ms a los pobres (PNUD).

2. Los organismos internacionales, los distintos donantes y otras agencias que promuevan el desarrollo deben dar su apoyo a los pases que implementen las mencionadas estrategias, y que efectivamente se hayan impuesto el reto de luchar contra la pobreza. En este sentido es necesaria una nueva estrategia contra la pobreza con ms recursos, mejor centrada y con un compromiso ms decidido (PNUD). Es preciso que los organismos internacionales presten ms y mejor asistencia, ms orientada a ayudar a mejorar el proceso de adopcin de decisiones y las instituciones en el plano nacional. Respecto de muchos pases se necesita ayuda externa a fin de mejorar la gestin pblica, pero no como una nueva forma de condicionamiento (PNUD). 3. Todas estas organizaciones deben trabajar junto con los pases para mejorar la evaluacin de los resultados. Esto implica asistencia en el desarrollo de estudios, encuestas y la implementacin de nuevas metodologas que permitan recopilar ms informacin sobre la pobreza y el efecto de los programas puestos en marcha. Esto podr generar un proceso de retroalimentacin en el que se ser posible tomar medidas correctivas, y guiar la posterior implementacin de otros programas sociales. Esto puede ser muy importante, a fin de

identificar con toda claridad qu es exactamente lo que contribuye, y en qu medida contribuye, a mitigar el problema de la pobreza.

2. Polticas orientadas hacia el crecimiento y el desarrollo


Como se ha dicho, una de las principales armas para luchar contra la pobreza es el crecimiento econmico, la redistribucin del ingreso y el desarrollo social. Ahora bien, es posible sealar algunos aspectos relevantes a la hora de fomentar polticas a favor del desarrollo econmico. Case (1997) seala algunos puntos relevantes con relacin a las polticas macroeconmicas aplicables en estos casos: La formacin de capital. Para producir e incrementar el ingreso es necesario contar con una adecuada dotacin de bienes de capital. Sin embargo para contar con una cantidad suficiente de stos es necesario que la sociedad realice algn ahorro, lo que en los pases pobres es ms difcil. Cuadrado Roura (2001) se refiere a esto diciendo que los pases pobres no ahorran ms porque no pueden. La va que les quedara sera apelar al ahorro externo, y sta no es fcil. As se tiende a caer en una especie de crculo vicioso de la pobreza. Aunque se ha observado que pases con escasas dotaciones de capital han logrado elevados niveles de desarrollo, e incluso algunos se han recuperado luego de grandes guerras, como Alemania y Japn. A este respecto Case (1997) seala que la pobreza no explica por s misma la escasez de capital, ni es necesariamente autoperpetuante, y agrega la importancia que pueden tener los incentivos para los ciudadanos a ahorrar e invertir productivamente, y los niveles de riesgo e incertidumbre que implican las inversiones en los pases en desarrollo. Recursos humanos y habilidad empresarial. El desarrollo es imposible sin recursos humanos capaces de emprender y administrar la actividad econmica (Case, 1997). As es vital para lograr el desarrollo el contar con adecuados programas nutricionales, de atencin mdica, de educacin, etc. Es de gran relevancia el lograr un alto nivel de desarrollo del capital humano y crecimiento, sobre todo en la actualidad cuando se vuelve necesario una rpida adaptacin a nuevas tecnologas por parte de las personas. Capital social. Para lograr el desarrollo es importante dotar a la economa de la infraestructura bsica necesaria: carreteras, puertos, generacin de energa, etc. Para el sector privado de muchas naciones en desarrollo es imposible proveerse de dicho capital social, por lo tanto el Estado debe realizar un importante esfuerzo para proveerlo, y no entorpecer as el desarrollo econmico. Cuadrado Roura (2001) agrega otros puntos de relevancia como recomendaciones para elevar el crecimiento y el desarrollo: Lograr el mantenimiento de la inversin en sectores industriales estratgicos. Intensificar el esfuerzo en investigacin y desarrollo (I+D).

Fomentar una mayor movilidad geogrfica y sectorial de los recursos. Reducir las reglamentaciones para producir. Mantener un clima de estabilidad poltica y macroeconmica.

3. Medidas para la reduccin de la pobreza y la redistribucin del ingreso


Segn Cuadrado Roura (2001) pueden plantearse tres lneas finalistas bsicas de las polticas de redistribucin del ingreso: 1. Disminucin del nivel de concentracin del ingreso. 2. Consecucin de la igualdad de oportunidades. 3. Permitir la integracin social de los excluidos. Con relacin a la redistribucin del ingreso, Parkin (2001) seala que existen tres formas principales en las que un gobierno redistribuye el ingreso: Impuestos sobre la renta. En este sentido se busca establecer sistemas tributarios progresivos, o sea que graven el ingreso a una tasa marginal que aumenta con el nivel de ingreso. Esto se ajusta al principio de capacidad de pago, pues el impuesto aumenta conforme aumenta el ingreso. Programas de sostenimiento del ingreso. Existen varias posibilidades en este sentido, entre las que destacan: o Programas de seguridad social. Estos corresponden a sistemas de pensiones y jubilaciones, seguros por invalidez y enfermedades, y los sistemas pblicos de salud. En Costa Rica estos programas son desarrollados principalmente por la Caja Costarricense de Seguro Social. o Transferencias netas generales. Estas consisten en subsidios a los perceptores de bajos ingresos. Pueden ser pagos monetarios, o bien en especie. Algunos de los principales son las ayudas a las familias de bajos ingresos y con cargas familiares, como alimentos, entrega de ropas, etc. En Costa Rica estos programas son atendidos por instituciones como el Instituto Mixto de Ayuda Social, entre otros. Servicios subsidiados. Consisten en una serie de servicios que se proporcionan por debajo de su costo, y que realmente son subsidiados por otros grupos de ms ingreso.

o Programas de gastos para la igualdad de oportunidades. Se busca garantizar el acceso a ciertos recursos bsicos que, ms adelante le permitirn a los ms pobres poder generarse mayores niveles de ingreso que los que obtenan originalmente. Dentro de estos programas destacan la educacin primaria y secundaria gratuita y de acceso universal. Tambin los programas de capacitacin, como los que proporciona el Instituto Nacional de Aprendizaje. o Redistribucin directa entre grupos especficos. Estas se refieren a ayudas a ciertos grupos determinados, como mujeres, microempresarios, etc.

4. Algunas medidas tomadas en Costa Rica para la reduccin de la pobreza y la redistribucin del ingreso

La inversin social
Se considera inversin social al gasto realizado por entidades pblicas o privadas en servicios sociales, pues este gasto favorece las oportunidades para el desarrollo y el mejoramiento de la calidad de vida de las personas. As en Costa Rica se dedican importantes recursos al financiamiento de la educacin, la seguridad y la asistencia social, la vivienda, entre otros. La inversin social represent en el ao 2000 un 17.4% del Producto Interno Bruto, y un 40.8% con relacin al gasto consolidado del sector pblico. En educacin, en el gasto en educacin con respecto al PIB aument de 4.1% en 1999 a 4.7% en el 2000. En vivienda se considera que el crecimiento ha sido escaso, pues pas de representar el 9.1% de la inversin social total 1999, a un 8.6% en el ao 2000. La siguiente tabla muestra el inversin pblica social total y per cpita en trminos reales. Costa Rica: Gasto pblico social total y gasto pblico social real per cpita, 1995-2000

Total Educacin Salud Asistencia social Vivienda Servicios recreativos, culturales y religiosos

Gasto social en millones de colones corrientes 1995 1996 1997 1998 320641.7 409538.7 506452.7 610955.5 79938.0 107661.3 130561.7 161890.2 96384.3 118280.6 138500.6 172779.0 107347.8 132043.5 182790.0 213151.0 33746.6 47294.9 48731.4 56621.0 3255.0 4258.4 5869.6 6514.3

1999 718645.5 185188.0 213330.7 248191.5 65735.0 6200.3

2000 851334.9 231216.9 246627.7 293112.2 73296.0 7082.1

Total Educacin Salud Asistencia social Vivienda Servicios recreativos, culturales y religiosos

Gasto social real per cpita en colones de 1999 149523.6 158525.5 169016.9 178334.4 37277.2 41673.9 43572.0 47254.8 44946.5 45784.4 46221.2 50433.2 50059.1 51111.8 61001.9 62217.6 15736.9 18307.1 16263.0 16527.3 1517.9 1648.4 1958.8 1901.5

186361.5 48023.6 55321.6 64361.8 17046.6 1607.9

194568.5 56365.6 52843.5 66989.4 16751.4 1618.6

Fuente: Estado de la Nacin. 7 Informe.

Programas de seguridad social


En este sentido el pas ha realizado esfuerzos a travs de los programas desarrollados por varios ministerios (Planificacin, Salud, Trabajo, Vivienda) e instituciones como el Patronato Nacional de la Infancia, Instituto Mixto de Ayuda Social, Caja Costarricense de Seguro Social, Instituto Nacional de la Mujer. As algunos de los principales aspectos destacables son: Asignacin de ms recursos al Rgimen no Contributivo de Pensiones. Nuevos proyectos por parte del Patronato Nacional de la Infancia, como la atencin a nios en riesgo social, entre otros. Incrementos en la atencin integral a nios, alimentacin a personas y la entrega de leche en polvo por parte de los CEN-CINAI. El IMAS fortaleci algunos de sus programas de subsidios, como el Programa de Fortalecimiento al grupo familiar. La creacin de los Equipos Bsicos de Atencin Integral de la Salud (EBAIS)., entidades responsables por la atencin de la salud a nivel comunitario.

Polticas educativas
En este sentido ha existido preocupacin en los ltimos aos por ampliar la cobertura de la ecuacin secundaria. Se pueden destacar los siguientes datos: Durante los ltimos aos se han creado ms de 120 colegios, Tambin ms de 50 telesecundarias que facilitan el acceso a la educacin en las zonas rurales,

Se ha dedicado un mayor gasto en mobiliario, Se ha dado impulso a los institutos profesionales de educacin comunitaria y los centros integrales de educacin de adultos, Tambin se han puesto en marcha programas para otorgar ms becas y pagos de transporte a estudiantes de bajos recursos.

Programas selectivos de combate a la pobreza


Las principales acciones en esta materia han sido realizadas principalmente por el IMAS y el Tringulo de Solidaridad. As por ejemplo el IMAS ha desarrollado el Sistema de Informacin de la Poblacin Objetivo, con el cual pretende hacer ms efectivos sus programas y obtener ms y mejor informacin sobre el problema de la pobreza. Por otro lado el Tringulo de Solidaridad trat de promover acciones en el plano local, donde los distintos distritos tratan de hacer frente a sus problemas comunales en materia de salud, educacin, vivienda, infraestructura, etc.

Otras polticas
Cabe resaltar la puesta en marcha de otras polticas, como: Polticas de vivienda de inters social. Se ha realizado un importante esfuerzo por incrementar la entrega de los Bonos Familiares de Vivienda y aumentar el monto de los mismos. Dar seguimiento a compromisos internacionales en diversas reas, sobre todo en cuestiones de equidad de gnero, derechos y salud reproductiva y sexual, entre otros. Promocin de la reforma del sector salud.

5. Aspectos pendientes en la agenda del desarrollo social


En esta agenda social el tema central debe ser el de la pobreza. A futuro existen una serie de aspectos que deben ser considerados seriamente, si se quiere lograr mejoras significativas en los indicadores sociales y en la calidad de vida de la poblacin nacional. Algunos puntos importantes se destacarn a continuacin.

Las polticas de reduccin de la pobreza deben ir ms all de constituir una red de solidaridad y proteccin social, sino que deben enfocarse en mejorar el acceso a los distintos mecanismos de movilidad social. Desde inicios de la dcada de 1980, don Helio Fallas (1982) sealaba que las instituciones estatales creadas para ayudar a estos grupos (los pobres) no estn cumpliendo sus objetivos porque: i. benefician en su mayor parte a grupos que no corresponden al nivel ms bajo; ii. Sus programas son asistenciales propiciando que los grupos de ms bajos ingresos estn condenados a seguir en la pobreza. Unos 20 aos despus se sigue criticando que las polticas sociales no han cambiado de direccin. El nfasis de la poltica social debe estar centrado en la formacin del capital humano. Se debe promover la creacin de empleos de calidad, el logro de apropiadas condiciones de salud y promover oportunidades de educacin para la poblacin de menos recursos. Continuar luchando porque la universalizacin de la educacin secundaria, mejorar la calidad de la misma y que sta satisfaga ms eficientemente las expectativas y necesidades de la poblacin. Completar la reforma del sector salud. Mejorar la gestin y coordinacin de las instituciones sociales, a la vez que es primordial desarrollar instrumentos de evaluacin del desempeo y rendicin de cuentas de las entidades sociales y sus programas. Desarrollar un enfoque integral sobre la migracin internacional, principalmente de nicaragenses.

El Gobierno actual ha propuesto algunas medidas que, si se ponen en prctica, podran significar importantes mejoras en esta materia. Entre ellas estn la inversin en capital humano, a travs de la educacin tcnica, el Instituto Nacional de Aprendizaje, etc., mayor inversin en infraestructura pblica, generacin de empleo en sectores estratgicos, entre otros planteamientos. En opinin de Miguel Gutirrez Saxe, director del Proyecto Estado de la Nacin, este plan conduce a la senda del desarrollo.

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