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Esta tese discute a desnacionalização e privatização do sistema bancário brasileiro no governo FHC (1995-2002) como parte do ajuste neoliberal. O neoliberalismo tornou-se hegemônico na década de 1980 e foi implantado no Brasil por FHC, que promoveu a abertura econômica e privatizações. No setor bancário, isto resultou na venda de bancos estatais para estrangeiros e na dominância do capital financeiro no país.
Esta tese discute a desnacionalização e privatização do sistema bancário brasileiro no governo FHC (1995-2002) como parte do ajuste neoliberal. O neoliberalismo tornou-se hegemônico na década de 1980 e foi implantado no Brasil por FHC, que promoveu a abertura econômica e privatizações. No setor bancário, isto resultou na venda de bancos estatais para estrangeiros e na dominância do capital financeiro no país.
Droits d'auteur :
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Esta tese discute a desnacionalização e privatização do sistema bancário brasileiro no governo FHC (1995-2002) como parte do ajuste neoliberal. O neoliberalismo tornou-se hegemônico na década de 1980 e foi implantado no Brasil por FHC, que promoveu a abertura econômica e privatizações. No setor bancário, isto resultou na venda de bancos estatais para estrangeiros e na dominância do capital financeiro no país.
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AJUSTE NEOLIBERAL NO BRASIL: desnacionalizao e privatizao do sistema bancrio no governo Fernando Henrique Cardoso (1995/2002)
Niteri
2013
RAFAEL VAZ DA MOTTA BRANDO
AJUSTE NEOLIBERAL NO BRASIL: desnacionalizao e privatizao do sistema bancrio no governo Fernando Henrique Cardoso (1995/2002)
Tese apresentada ao Programa de Ps-Graduao em Histria Social da Universidade Federal Fluminense como requisito parcial para a obteno do Grau de Doutor em Histria.
Orientador: Prof. Dr. Tho Lobarinhas Pieiro
Niteri 2013 RAFAEL VAZ DA MOTTA BRANDO
AJUSTE NEOLIBERAL NO BRASIL: desnacionalizao e privatizao do sistema bancrio no governo Fernando Henrique Cardoso (1995/2002)
Tese apresentada ao Programa de Ps-Graduao em Histria Social da Universidade Federal Fluminense como requisito parcial para a obteno do Grau de Doutor em Histria.
BANCA EXAMINADORA
________________________________________________________________ Prof. Dr. Tho Lobarinhas Pieiro UFF (Orientador)
________________________________________________________________ Prof. Dr. Alberto Di Sabbato UFF (Arguidor)
________________________________________________________________ Prof. Dr. Ary Cesar Minella UFSC (Arguidor)
________________________________________________________________ Prof. Dr. Bernardo Kocher UFF (Arguidor)
________________________________________________________________ Prof. Dr. Monica Piccolo Almeida UEMA (Arguidora)
Aos meus pais, por tudo e sempre.
Agradecimentos
Ao longo destes quatro anos de pesquisa, inmeras foram as pessoas que, de uma forma ou de outra, contriburam para que esta tese fosse, enfim, concluda. A todas estas, devo o meu profundo agradecimento. Ao Tho Lobarinhas Pieiro, pela dedicada orientao e pelos anos de longa amizade que remontam aos tempos de mestrado e que, certamente, muito contriburam para a minha formao enquanto professor e historiador. Aos professores Carlos Gabriel Guimares e Cezar Honorato, que compuseram a banca de qualificao. As observaes, colocaes e sugestes, naquele momento, tiveram um impacto significativo nos novos rumos tomados pela tese. Aos professores Ary Cesar Minella, Mnica de Almeida Piccolo, Bernardo Kocher e Alberto Di Sabbato que, gentilmente, aceitaram a participao na banca de defesa. Aos colegas do Polis - Laboratrio de Histria Econmico-Social da Universidade Federal Fluminense que me valeram de preciosas contribuies a partir da oportunidade conferida de apresentar verses preliminares desta pesquisa em algumas reunies. Dessa forma sou imensamente grato Rita Almico, Luiz Fernando Saraiva, Mnica Martins, Almir Pitta, Walter Pereira, Geraldo Beauclair, Maria Izabel Mazini, Pedro Henrique Pedreira Campos, Elena Soihet, Carlos Gabriel Guimares, Clarice de Paula, Cezar Honorato, Cludia Hansen, Maria Letcia Corra, Ana Lcia Nunes, Mnica Piccolo, Carlos Valencia, Nvea Vieira, Saulo Bohrer, Joo Paulo Moreira, Alan Ribeiro, Tatiana Poggi, Gabriel Maraschin e Luis ngelo Pouchain. Agradecimento especial ao professor Luiz Fernando Saraiva pela ajuda na impresso da verso preliminar da tese. Aos membros do grupo de pesquisa Estado e Poder, coordenado pela professora Snia Regina de Mendona, do qual tive o prazer de participar de alguns de seus eventos. Aos colegas de trabalho do Colgio e Curso Miguel Couto que, ao longo destes anos, invariavelmente, faziam-me a mesma pergunta: E a, como est o doutorado?. Vai aqui um agradecimento especial aos professores Alexandre Salim, Cludio Alves, Marcel Loredo, Saulo Bohrer, Laura Rachide, Fernando Castro, Sandro de Souza, Amanda Nobre, Karla Almeida, Herica Correia, Jos Carlos Medeiros; aos coordenadores Leonardo Moreira, Samara Bohrer, Daniela Queiroz e Paulo Srgio Hbner; aos funcionrios Jlio Lyra, Tia Fran, Marcelo Lyra, Luciana Flozino, Serginho, Alexandre, Arnaldo e Srgio. Aproveito tambm para agradecer aos (muitos) alunos que, nestes quatro anos, deram-me a oportunidade prazerosa da convivncia diria em sala de aula. Infelizmente no h como, aqui, nomin-los. Um agradecimento especial ao Jlio Lyra, um dos mais competentes profissionais com quem tive a oportunidade de trabalhar, pela ajuda na impresso da tese. Aos funcionrios da Biblioteca Nacional que, mesmo trabalhando em condies adversas, possibilitam o melhor atendimento possvel para a coleta de fontes, em especial, aos funcionrios da Seo de Peridicos. Aos funcionrios do Programa de Ps-Graduao em Histria Social da UFF. Ao Conselho Nacional de Pesquisa - CNPq pelo auxlio financeiro prestado nestes quatro anos de pesquisa, que me permitiram participar de inmeros congressos e pesquisas em arquivos. Aos meus colegas de graduao da UFF, em especial turma ingressa no segundo semestre do ano 2000 que, mesmo depois de tantos anos e de um natural distanciamento, ainda esto presentes na minha vida. Agradeo ao Carlos Leandro, Fbio, Carol, Renata, Tati, Luciana, Tarsila, Shirley, Igor e Rodrigo. Um agradecimento especial ao Renato Coutinho, grande amigo rubro-negro, e para a Fernanda. Saudades dos nossos churrascos! Aos meus amigos Breno, Daniel e Daniele, Fabinho, Saulo, Cyro, Louise Mattos, Otvio, Fernanda, Marquinhos, Daniel Vieira e Juliana, Luiz e Alesandra, Nina e Pilar. minha amiga Fran e aos meus amigos do Instituto Cultural Germnico, Gabriel Soares e Jos Rebelo, pelo incentivo de sempre. Clarice de Paula, pelo seu companheirismo, pela sua amizade e pelo seu amor. Obrigado por ser a primeira a ler a tese inteira e ter a pacincia para fazer as correes necessrias. Obrigado tambm por aturar os meus (muitos) momentos de impacincia e nervosismo por conta de ter que acabar a tese. Catarina Tinoco de Paula. Vai aqui toda a minha admirao enquanto me, professora e mulher. Um exemplo a quem me inspiro. Arabela de Paula, Letcia de Paula e Julie! Por fim, aquelas pessoas que desde sempre estiveram desde no apenas ligadas elaborao da tese, mas tambm minha vida. Aos meus pais, Paulo e Adalgisa, por todo o apoio, pacincia, carinho, dedicao, amizade e, principalmente, incentivo na carreira que escolhi. No existem palavras com que eu possa expressar o meu profundo agradecimento. Aos meus queridos e eternos avs Jos e Brando e av Fernanda que, mesmo no estando mais conosco estaro em nossas melhores lembranas. Vocs fazem parte da minha vida e tambm fizeram, sim, parte desta tese. vov Tereza e a tia Silvinha que, apesar da distncia, sempre me incentivaram e me apoiaram em tudo. Meu muito obrigado a vocs! Zez, Carique, Bernardo e Nathlia, por sempre estarem ao meu lado e tambm pelos (muitos) momentos de diverso, nos quais pude esquecer momentaneamente a tenso inerente pesquisa. Obrigado por tudo!
Ns, pequenos artesos, que trabalhamos com o bom e velho p-de-cabra as modestas caixas dos pequenos comerciantes, estamos sendo engolidos pelos grandes empresrios, atrs dos quais esto os bancos. (...). O que um assalto a um banco comparado fundao de um banco?
(Frase do personagem Macheath, da pea A pera de Trs Vintns de Bertold Brecht. In: BRECHT, Bertolt. Teatro Completo. So Paulo: Paz e Terra, vol. 3, 2004, p. 103).
Banqueiro: aquele que empresta o dinheiro dos outros e guarda os juros para si.
(John Garland Pollar, poltico norte-americano).
Onde estava todo esse dinheiro? Estava muito bem guardado. De repente, ele apareceu logo, para salvar o qu? Vidas? No. Apareceu para salvar bancos.
(Jos Saramago, sobre a crise econmica mundial e a ajuda de diversos governos s instituies bancrias. Marx nunca teve tanta razo. In: Folha de S. Paulo, 27/10/2008).
Resumo
A desnacionalizao e as privatizaes do sistema bancrio brasileiro no governo Fernando Henrique Cardoso (1995/2002) constituem o principal objeto de estudo desta tese. Nela, so discutidas a crise do Estado de Bem-Estar Social nas dcadas de 1960 e 1970 e a emergncia de um novo regime de acumulao baseado na dominncia do capital financeiro e no modelo neoliberal. O neoliberalismo, colocado em prtica pela primeira vez enquanto programa de governo no Chile sob a ditadura Pinochet na dcada de 1970, tornou-se hegemnico nos pases do capitalismo avanado na dcada de 1980, especialmente no Reino Unido no governo Thatcher e nos EUA no perodo Reagan. Nos anos 90, diversos governos da Amrica Latina tambm passaram a implantar o modelo neoliberal em seus pases. No Brasil, o ajuste neoliberal teve o seu incio no governo Fernando Collor (1990/1992) e foi aprofundado pelo governo FHC (1995/2002), responsvel pela estabilizao macroeconmica, consubstanciada no Plano Real, e pela reforma do Estado brasileiro, cujas duas principais caractersticas foram a abertura da economia ao capital estrangeiro e as privatizaes de empresas estatais. No setor bancrio, o resultado desta poltica levou a um intenso processo de desnacionalizao do setor, com o crescimento de instituies bancrias controladas pelo capital estrangeiro, e a uma forte reduo no nmero de bancos pblicos estaduais, que foram privatizados e tiveram o seu controle repassado para o capital privado.
Palavras-chave: Governo FHC Neoliberalismo Reforma do Estado Bancos Desnacionalizao Privatizao
Abstract
The desnationalization and the privatizations of the brazilian banking system during the Fernando Henrique Cardosos government (1995/2002) are the objetct of this thesis. On this, are discussed the Welfare State crisis on 1960 e 1970 decades and the emergency of a new form of acumulation based on the financial capital dominance and the neoliberalism model. Put into pratice while governments policy fristly in Chile during the Pinochets dictatorship in 1970 decades, than in the capitalism advanced countries, as United Kingdom with Margareth Thatcher and USA with Ronald Reagan, after, in Latin America in 90s, the neoliberalism know his world triumph. In Brazil, the neoliberalism adjustment, iniciated during Collors government (1990/1992) and deepned in FHCs period (1995/2002) which was responsable for the Real Plan and the brazilian States reform. The two most important characteristics of FHCs government were the economy opening for the foreing capital and the privatizations. On the banking sector, the results of this policy lead to the desnationalization process on the sector, with the increase of the foreigner banks in brazilian finacial system, and the reduction on the public sector banks.
Keywords: FHC Government Neoliberalism Statess Reform Banks Desnationalization Privatizations
Sumrio
Introduo 25
Captulo 1- O neoliberalismo e o seu triunfo mundial: as dcadas de 1970/1990 36
1.1- 1.2- 1.3- 1.4- A crise do Welfare State e a hegemonia neoliberal A experincia pioneira chilena: o neoliberalismo na dcada de 1970 O neoliberalismo nos anos 80: os governos de Thatcher e Reagan O consenso de Washington e o neoliberalismo na Amrica Latina: os anos 90 37 52 55 61 37 52 55 61
Captulo 2- O ajuste neoliberal no Brasil: o Plano Real e a reforma do Estado 99
Captulo 3- A desnacionalizao do sistema bancrio brasileiro 155
Captulo 4- As privatizaes dos bancos estaduais 239 4.1- 4.2- 4.3- As privatizaes no Brasil O sistema financeiro estadual Os processos de privatizaes dos bancos estaduais 244 270 289
Concluso
Fontes
Referncias bibliogrficas
Anexos 327
332
348
374
2.1- 2.2- 2.3- 2.4- FHC e a chegada presidncia O Plano Real e a estabilizao macroeconmica A reforma do Estado no governo FHC Os homens do presidente: quem quem no governo FHC 99 109 116 123 3.1- 3.2- 3.3- 3.4- 3.5- A desnacionalizao do sistema bancrio: alguns dados A desregulamentao do sistema bancrio no governo FHC As associaes de bancos e o capital estrangeiro Os bancos estrangeiros no Brasil Os bancos brasileiros no exterior 165 175 181 193 230 Lista de Quadros e Tabelas
Tabela A: Taxa de crescimento do PIB brasileiro por governos (1889/2009) Tabela 2.1: Cortes no Oramento federal de 1993 estabelecidos pelo PAI Quadro 2.2: Principais nomes do grupo dos economistas-banqueiros Quadro 2.3: Principais nomes do grupo do PSDB paulista Tabela 3.1: Origem dos principais investimentos estrangeiros no Brasil Tabela 3.2: Participao das empresas estrangeiras nos processos de fuso e aquisio ocorridos entre 1994/1997 Quadro 3.3: Principais fuses e aquisies de empresas estrangeiras (1995/2001) Tabela 3.4: Os 50 maiores bancos comerciais em dezembro de 1979 (em Cr$ milhes) Tabela 3.5: Os 50 maiores bancos comerciais em dezembro de 1999 (em Cr$ milhes) Tabela 3.6: Ranking dos dez maiores bancos privados do Brasil por total de ativos Tabela 3.7: Nmero total de instituies por controle de capital no Brasil (1995/2000) Tabela 3.8: Evoluo da participao percentual de bancos estrangeiros no sistema financeiro brasileiro (1994/2000) Tabela 3.9: Associaes de bancos no Brasil - distribuio de cargos de direo por tipos de banco (estrangeiros, associados ao capital estrangeiro, nacionais e estatais) Quadro 3.10: Presidentes da FEBRABAN (1967/2009) Quadro 3.11: Diretoria da FEBRABAN no mandato Maurcio Schulman (1994/1997) Quadro 3.12: Diretoria da FEBRABAN no primeiro mandato Roberto Setbal (1997/1998) Quadro 3.13: Diretoria da FEBRABAN no segundo mandato Roberto Setbal (1998/2001) Quadro 3.14: Os dez maiores bancos do mundo por capital 26 101/102 153 154 159
160 161/162 166/167 168/169 172 173
174
183 185/186 186/187
189
191 202 Tabela 3.15: Quantidade de agncias de bancos com controle estrangeiro (1988/1998) Tabela 3.16: Grupos estrangeiros no sistema financeiro nacional (filiais e controle) Tabela 3.17: Participao percentual das instituies nos ativos da rea bancria Tabela 3.18: Bancos com controle estrangeiro: participao percentual nos ativos totais do grupo Tabela 3.19: Quantidade de instituies e agncias por origem de capital Tabela 3.20: Instituies bancrias com maiores redes de agncias no pas Tabela 3.21: Valor patrimonial percentual da participao estrangeira no SFN Tabela 3.22: Ativos totais dos bancos com controle estrangeiro no Brasil - participao percentual de cada pas Tabela 3.23: Evoluo da participao estrangeira no patrimnio lquido do sistema financeiro nacional Tabela 3.24: Participao percentual das instituies no patrimnio lquido da rea bancria Tabela 3.25: Ativos totais de bancos com controle estrangeiro no Brasil - participao percentual de cada pas Tabela 3.26: Participao dos 20 maiores bancos (em R$ milhes) Tabela 3.27: Bancos brasileiros no exterior (1994 e 1998) Tabela 3.28: Relao dos bancos brasileiros com dependncias e/ou participaes societrias no exterior em 1998 Tabela 3.29: Bancos brasileiros no exterior (1999/2008) Tabela 4.1: Participao do capital bancrio na compra das estatais brasileiras Tabela 4.2: Participao estrangeira nas privatizaes brasileiras (1991/2002) Tabela 4.3: Resultado da venda das estatais por tipo de investidor (1995/2002) Tabela 4.4: Privatizaes - participao setorial (1990/2002) 209 210/212 213
214 220 221 222
224
225
227
227/228 229 231
231/233 234 260/265 267 268 269 Tabela 4.5: O peso das moedas podres nas privatizaes federais concludas at 31/12/1998 Tabela 4.6: O total de moedas podres utilizadas nas privatizaes (1991/ 1997) Quadro 4.7: Datas de criao dos bancos estaduais no Brasil Tabela 4.8: Participao do sistema de bancos estaduais no sistema financeiro brasileiro no ano de 1988 Tabela 4.9: Evoluo do nmero de bancos por controle de capital no sistema financeiro brasileiro, entre dezembro de 1988 e dezembro de 2004. Tabela 4.10: Participao percentual dos bancos nos ativos totais do sistema bancrio Tabela 4.11: Bancos estaduais: algumas caractersticas para o ano de 1996 Quadro 4.12: Resumo do PROES - posio setembro de 2002 Quadro 4.13: Bancos estaduais privatizados Quadro 4.14: Governadores dos Estados brasileiros e sua filiao partidria no perodo 1995/2002 Quadro 4.15: Posio do Santander antes e depois da aquisio do Banespa Tabela 4.16: Evoluo do quadro de funcionrios desde a decretao do RAET Tabela 4.17: Localizao dos postos de atendimento do Banespa em setembro de 1999 Quadro 4.18: Municpios com presena de agncias do BANEB (1964/ 1975)
269 270 271/272
273
274 275 279/280 283/284 287
288/289 308 309 310 320
Lista de Abreviaturas
AAFBANER: Associao dos Antigos Funcionrios do Sistema Integrado BANERJ ABBC: Associao Brasileira de Bancos Comerciais ABBI: Associao Brasileira de Bancos Internacionais ACEBIP: Associao Brasileira das Entidades de Crdito Imobilirio e Poupana AFBERJ: Associao dos Funcionrios do Banco do Estado do Rio de Janeiro AIG: American International Group ALERJ: Assembleia Legislativa do Estado do Rio de Janeiro ALL: Amrica Latina Logstica Anbima: Associao Brasileira das Entidades do Mercado Financeiro e de Capitais Anbid: Associao Nacional dos Bancos de Investimento Andima: Associao Nacional das Instituies do Mercado Aberto ANP: Agncia Nacional do Petrleo Arena: Aliana Renovadora Nacional ASBACE: Associao Brasileira de Bancos Estaduais ASSOBESP: Associao dos Bancos do Estado de So Paulo Badep: Banco de Desenvolvimento do Par Badesc: Banco de Desenvolvimento do Estado de Santa Catarina BADESP: Banco de Desenvolvimento de So Paulo Banacre: Banco do Estado do Acre Banap: Banco do Estado do Amap Bandepe: Banco do Estado de Pernambuco Bandes: Banco de Desenvolvimento do Esprito Santo Baneb: Banco do Estado da Bahia BANERJ: Banco do Estado do Rio de Janeiro Baner: Banco do Estado de Roraima Banese: Banco do Estado de Sergipe BANESER: Banespa Servios Tcnicos e Administrativos Banespa: Banco do Estado de So Paulo Banestado: Banco do Estado do Paran Banestes: Banco do Estado do Esprito Santo Banif: Banco Internacional do Funchal Banrisul: Banco do Estado do Rio Grande do Sul Banroraima: Banco do Estado de Roraima BASA: Banco da Amaznia BB: Banco do Brasil BBV: Banco Bilbao Vizcaya BBVA: Banco Bilbao Vizcaya Argentaria BC: Banco Central do Brasil BCN: Banco de Crdito Nacional BDGois: Banco de Desenvolvimento de Gois BDRN: Banco de Desenvolvimento do Rio Grande do Norte BEA: Banco do Estado da Amaznia BEC: Banco do Estado do Cear BEG: Banco do Estado de Gois BEG: Banco do Estado da Guanabara BEM: Banco do Estado do Maranho Bemat: Banco do Estado de Mato Grosso Bemge: Banco do Estado de Minas Gerais BEP: Banco do Estado do Par BERJ: Banco do Estado do Rio de Janeiro Beron: Banco do Estado de Rondnia BES: Banco Esprito Santo S/A (Portugal) BC: Banco Central BGC: Banco Geral do Comrcio BIAPE: Banco Interamericano de Poupana e Emprstimo BID: Banco Interamericano de Desenvolvimento BIRD: Banco Internacional para Reconstruo e Desenvolvimento BIS: Banco de Compensaes Internacionais BM: Banco Mundial BNB: Banco do Nordeste BNCC: Banco Nacional de Crdito Cooperativo BNDE: Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico BNDES: Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social BNDESpar: BNDES Participaes BNP: Banque Nationale de Paris Bovespa: Bolsa de Valores de So Paulo Bradesco: Banco Brasileiro de Descontos S/A BRB: Banco Regional de Braslia BVRJ: Bolsa de Valores do Rio de Janeiro CAE: Comisso de Assuntos Econmicos Caixego: Caixa Econmica de Gois CCF: Crdit Commercial de France CEBRAP: Centro Brasileiro de Anlise e Planejamento CEDPEN: Centro de Estudos e Defesa do Petrleo e da Economia Nacional CEF: Caixa Econmica Federal CEG: Companhia Estadual de Gs do Rio de Janeiro Cegas: Companhia de Gs do Cear Celma: Companhia Eletromecnica CEPAL: Comisso Econmica para a Amrica Latina CERJ: Companhia de Eletricidade do Rio de Janeiro CESP: Companhia Energtica de So Paulo CGD: Caixa Geral de Depsitos CHESF: Companhia Hidro Eltrica do So Francisco Ciab: Congresso Internacional de Servios Bancrios CMN: Conselho Monetrio Nacional CNB: Confederao Nacional dos Bancrios CNF: Confederao Nacional das Instituies Financeiras CNI: Confederao Nacional das Indstrias Codepar: Compania de Desenvolvimento do Par Coderj: Companhia Progresso do Estado do Rio de Janeiro Coelba: Companhia de Eletricidade da Bahia Comind: Banco do Commrcio e Indstria de So Paulo S/A Conerj: Companhia de Navegao do Estado do Rio de Janeiro Copeg: Companhia Progresso do Estado da Guanabara COPEL: Companhia Paranaense de Energia Copesul: Companhia Petroqumica do Sul Cosinor: Companhia Siderrgica do Nordeste Cosipa: Companhia Siderrgica Paulista CPFL: Companhia Paulista de Fora e Luz CPI: Comisso Parlamentar de Inqurito Credireal: Banco de Crdito Real de Minas Gerais CSN: Companhia Siderrgica Nacional CSFB: Crdit Suisse First Boston CST: Companhia Siderrgica de Tubaro CTVM: Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios CUT: Central nica dos Trabalhadores CVM: Comisso de Valores Mobilirios CVRD: Companhia Vale do Rio Doce CW: Consenso de Washington DEDIP: Departamento da Dvida Pblica DERSA: Desenvolvimento Rodovirio S/A Desembanco: Banco de Desenvolvimento do Estado da Bahia DF: Distrito Federal DIEESE: Departamento Interdisciplinar de Estatstica e Estudos Scio-Econmicos DSB: Deutsch-Sdamerikanische Bank DTVM: Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios EDF: lectricit de France Eletrobrs: Centrais Eltricas Brasileiras S/A Eletronorte: Centrais Eltricas do Norte do Brasil EM: Exposio de Motivos EMBRAER: Empresa Brasileira de Aeronutica S/A EPEA: Escritrio de Pesquisa Econmica Aplicada ESCELSA: Esprito Santo Centrais Eltricas S/A EUA: Estados Unidos da Amrica FEBRABAN: Federao Brasileira das Associaes de Bancos FED: Federal Reserve FEF: Fundo de Estabilizao Fiscal Felaban: Federao Latino-americana de Bancos Fenaban: Federao Nacional dos Bancos Fenaseg: Federao Nacional das Empresas de Seguros Privados e de Capitalizao FEPASA: Rede Ferroviria Paulista FGV-RJ: Fundao Getlio Vargas - Rio de Janeiro FGV-SP: Fundao Getlio Vargas - So Paulo FHC: Fernando Henrique Cardoso FIEMG: Federao das Indstrias do Estado de Minas Gerais FIESP: Federao das Indstrias do Estado de So Paulo Finame: Financiamento de Mquinas e Equipamentos FIPE: Fundao Instituto de Pesquisas Econmicas Firjan: Federao das Indstrias do Estado do Rio de Janeiro Flumitrens: Companhia Estadual de Trens Urbanos FMI: Fundo Monetrio Internacional FND: Fundo Nacional de Desestatizao FSE: Fundo Social de Emergncia Fussesp: Fundo Social de Solidariedade do Governo de So Paulo GE: General Eletric HSBC: Hong-Kong and Shangai Banking Corporation IBGE: Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica IBMEC: Instituto Brasileiro de Mercado e Capitais ICMS: Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios IED: Investimento Estrangeiro Direto IFHC: Instituto Fernando Henrique Cardoso IGP-M: ndice Geral de Preos do Mercado IIE: Institute of International Economics Investbanco: Banco de Investimento Industrial IPC: ndice de Preos ao Consumidor IPCA: ndice Nacional de Preos ao Consumidor Amplo IPEA: Instituto de Pesquisa Econmica Aplicada IRB: Instituto de Resseguros do Brasil JK: Juscelino Kubitschek KEB: Korea Exchange Bank MARE: Ministrio da Administrao Federal e Reforma do Estado MDB: Movimento Democrtico Brasileiro MF: Ministrio da Fazenda MIT: Massachusetts Institute of Technology MP: Medida Provisria NAFTA: Tratado Norte-Americano de Livre Comrcio NCNB: Nossa Caixa Nosso Banco OAB: Ordem dos Advogados do Brasil OCDE: Organizao para a Cooperao e Desenvolvimento Econmico OEA: Organizao dos Estados Americanos OIT: Organizao Internacional do Trabalho OMC: Organizao Mundial do Comrcio OMS: Organizao Mundial da Sade ONU: Organizao das Naes Unidas OPEP: Organizao dos Pases Exportadores de Petrleo PAI: Plano de Ao Imediata Paraiban: Banco do Estado da Paraba PCB: Partido Comunista Brasileiro PCdoB: Partido Comunista do Brasil PDRAE: Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado PDS: Partido Democrtico Social PDT: Partido Democrtico Trabalhista PDV: Programa de Demisso Voluntria PDVSA: Petrleos de Venezuela PEC: Projeto de Emenda Constitucional PED-RJ: Programa Estadual de Desestatizao Petrobrs: Petrleo Brasileiro S/A PFL: Partido da Frente Liberal PIB: Produto Interno Bruto PJ: Partido Justicialista PMDI: Plano Mineiro de Desenvolvimento Integrado PND: Plano Nacional de Desburocratizao PND: Plano Nacional de Desestatizao PMDB: Partido do Movimento Democrtico Brasileiro PNB: Produto Nacional Bruto PP: Partido Progressista PPB: Partido Progressista Brasileiro PREFEBANCO: Banco da Prefeitura do Rio de Janeiro Previ: Caixa de Previdncia dos Funcionrios do Banco do Brasil PRI: Partido Revolucionrio Institucional Prodesp: Companhia de Processamento de Dados do Estado de So Paulo Produban: Banco do Estado de Alagoas PROER: Programa de Estmulo Reestruturao e ao Fortalecimento do Sistema Financeiro Nacional PROES: Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria PSB: Partido Socialista Brasileiro PSDB: Partido da Social Democracia Brasileira PSD: Partido Social Democrtico PT: Partido dos Trabalhadores PTB: Partido Trabalhista Brasileiro PUC-RJ: Pontifcia Universidade Catlica do Rio de Janeiro PVD: Programa de Demisso Voluntria RAET: Regime de Administrao Especial Temporria RBS: Royal Bank of Scotland RFFSA: Rede Ferroviria Federal Sociedade Annima Rondonpoup: Rondnia Crdito Imobilirio SABESP: Companhia de Saneamento Bsico do Estado de So Paulo SANEPAR: Companhia de Saneamento do Paran SAM: Sociedade de Arrendamento Mercantil SBC: Swiss Bank Corporation SBERJ: Sindicatos dos Bancos do Estado do Rio de Janeiro SEPLAN: Secretaria de Planejamento Econmico da Repblica Serpro: Servio Federal de Processamento de Dados SFN: Sistema Financeiro Nacional SIDERBRS: Siderrgica Brasileira STF: Supremo Tribunal Federal STN: Secretaria do Tesouro Nacional SUDENE: Superintendncia do Desenvolvimento do Nordeste TCE: Tribunal de Contas do Estado TCU: Tribunal de Contas da Unio Telebrs: Telecomunicaes Brasileiras S/A Telesp: Telecomunicaes de So Paulo Telepar: Telecomunicaes do Paran TGMC: Terminal Garagem Menezes Cortes TSE: Tribunal Superior Eleitoral UBS: Union Bank of Switzerland UCLA: Universidade da Califrnia UCR: Unio Cvica Radical UFMG: Universidade Federal de Minas Gerais UFPR: Universidade Federal do Paran UFRJ: Universidade Federal do Rio de Janeiro UnB: Universidade de Braslia UNE: Unio Nacional dos Estudantes Unibanco: Unio de Bancos Brasileiros S/A Unicamp: Universidade Estadual de Campinas UP: Unidade Popular URSS: Unio das Repblicas Socialistas Soviticas Usiminas: Usinas Siderrgicas de Minas Gerais S/A USP: Universidade de So Paulo URV: Unidade Real de Valor Valepar: Vale do Rio Doce Participaes VASP: Viao Area So Paulo YPF: Yacimientos Petroliferos Fiscales
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Introduo
O capitalismo brasileiro, a partir do governo Fernando Collor (1990/1992) e, principalmente, do governo Fernando Henrique Cardoso (1995/2002), adquiriu uma nova feio 1 . Ao governo FHC coube a tarefa de aprofundar o processo de ajuste da poltica e da economia brasileira, iniciado por Collor e interrompido pelo processo de impeachment em 1992, nova ordem internacional, marcada pela hegemonia neoliberal e conduzida pela agenda de reformas propostas por organismos financeiros internacionais (Banco Mundial, FMI e BID) e pelo o que se convencionou chamar consenso de Washington, um conjunto de medidas orientadas para o mercado para serem aplicadas pelos governos de diversos pases da Amrica Latina. O xito na estratgia de reduo do processo inflacionrio conferiu ao governo FHC as condies polticas necessrias para acelerar os processos de abertura econmica e de privatizaes iniciados no perodo Collor. Com o lanamento do plano de estabilizao macroeconmica, conhecido como Plano Real, e com a eleio de FHC para a presidncia em 1994, um novo pacto hegemnico comeou a ser formado no pas. O ajuste neoliberal do governo FHC levou construo de um novo consenso em torno dos interesses do capital financeiro, unificando diversos setores, como bancos, empresas multinacionais e importantes grupos industriais nacionais, ou seja, o conjunto formador do grande capital. Estudos recentes demonstraram que, nas primeiras oito dcadas do sculo passado, o PIB brasileiro registrou um crescimento superado apenas pelo Japo. Considerando o perodo 1889/2009, a taxa mdia de crescimento real do PIB brasileiro foi de 4,3%. O governo FHC esteve bem abaixo desse ndice. Com uma mdia de crescimento econmico de 2,3%, ocupa a 26 posio entre os 29 governos do perodo republicano. Assim, se considerarmos como excees os casos do governo Venceslau Brs (mdia do PIB de 2,1%), cujo perodo de governo correspondeu aos quatro anos de conflito da Primeira Guerra Mundial (1914/1918), do governo Fernando Collor (mdia do PIB de -1,3%), marcado pela crise poltica e pelo processo de impeachment, com graves consequncias econmicas, e do caso extremo do governo Floriano Peixoto (mdia do
1 Segundo Monica Piccolo, apesar das distines entre os governos de Fernando Collor e de Fernando Henrique, h um ponto de articulao entre ambos: a transformao da agenda neoliberal em programa de governo. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais no Brasil: a privatizao nos governos Fernando Collor e Fernando Henrique Cardoso. 427f. Tese (Doutorado em Histria). Programa de Ps-Graduao em Histria da Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2010, p. 34. 26
PIB de -7,5%), cujo governo foi assolado pela crise do Encilhamento herdada do governo Deodoro da Fonseca e pela instabilidade tpica do incio do perodo republicano, o governo FHC poderia ser classificado como o de pior desempenho econmico na histria do pas desde 1889 (Tabela A).
Tabela A: Taxa de crescimento do PIB brasileiro por governos (1889/2009)
Fonte: GONALVES, Reinaldo. Desempenho macroeconmico em perspectiva histrica: o governo Lula (2003/2010). In: MAGALAHES, Joo Paulo de Almeida; FILGUEIRAS, Luiz; Et. al. Os anos Lula: contribuies para um balano crtico 2003/2010. Rio de Janeiro: Garamond, 2010, p. 163.
O principal objetivo desta tese consiste no estudo das reformas do sistema bancrio ocorridas no governo FHC, cujos aspectos principais foram a desnacionalizao e as privatizaes dos bancos estaduais. Contudo, defende-se a hiptese de que as reformas do sistema bancrio na dcada de 1990 devem ser entendidas a partir de um processo mais amplo, marcado pelo ajuste da economia brasileira nova ordem internacional, dominada pela poltica neoliberal. 27
O setor bancrio, juntamente com determinados grupos econmicos internos e estrangeiros, configurou-se como a principal fora hegemnica do capitalismo brasileiro aps o ajustamento neoliberal, exercendo forte influncia sobre a economia e a poltica nacional. A elevada capacidade de remunerao do capital portador de juros no Brasil garantida no apenas pelo elevado spread bancrio (diferena entre a taxa de captao dos bancos e os juros cobrados nos emprstimos) e por altas taxas de juros cobradas nas operaes de crdito, mas tambm por aplicaes em ttulos da dvida pblica e pela cobrana de servios prestados atravs das tarifas bancrias 2 . No Brasil, entre 1995 e 2001, os bancos registraram um lucro de aproximadamente R$ 21 bilhes. No mesmo perodo, a lucratividade dos 30 maiores bancos do pas cresceu 313% 3 . Conforme destaca Ary Minella 4 , o conjunto mais amplo desta hegemonia do capital financeiro, resultante da nova fase do regime de acumulao capitalista, recebeu diferentes denominaes por parte da literatura especializada: regime de acumulao predominantemente financeiro 5 , financeirizao global 6 , ciclos sistmicos de acumulao 7 ou at mesmo tirania financeira 8 . Em linhas gerais, esta nova fase do capitalismo contemporneo, marcada pela posio hegemnica assumida pelo capital financeiro. Desta forma, os grandes grupos financeiros subordinam governos e mercados s dinmicas prprias do capital especulativo. Uma das principais contribuies tericas para o entendimento do papel desempenhado pelas finanas na conformao do capitalismo contemporneo, sobretudo as relaes estruturais entre o poder do capital financeiro internacionalizado e as polticas de privatizao e de desregulamentao dos mercados financeiros nacionais, sem dvida,
2 Em 1994, ano em que foi permitida pelo Banco Central a cobrana de tarifas por parte dos bancos, os onze maiores bancos do Brasil tiveram um faturamento de R$ 4 bilhes com esse tipo de servio bancrio. Dez anos depois, esse valor atingiu R$ 28 bilhes, ou seja, um aumento de 661,71%. 3 Bancos tm lucro recorde na era FH. In: Jornal do Brasil, 21/11/2001. 4 MINELLA. Ary Cesar. Globalizao financeira e as associaes de bancos na Amrica Latina. In: Civitas. So Paulo, vol. 3, n 2, julho/dezembro, 2003, p. 246. 5 CHESNAIS, Franois. A emergncia de um regime de acumulao mundial predominantemente financeiro. In: Praga. So Paulo: HUCITEC, n 3, 1997. 6 BRAGA, Jos Carlos de Souza. Financeirizao global. O padro sistmico de riqueza do capitalismo contemporneo. In: TAVARES, Maria da Conceio; FIORI, Jos Lus (org.). Poder e dinheiro: uma economia poltica da globalizao. Petrpolis: Vozes, 1997. 7 ARRIGHI, Giovanni. O Longo Sculo XX: dinheiro, poder e as origens de nosso tempo. So Paulo: Ed. UNESP, 1995. 8 FITOUSSI, Jean-Paul. O debate-tabu: moeda, Europa, pobreza. Lisboa: Terramar, 1997. 28
encontra-se em Franois Chesnais e constituem-se como fundamentais para o desenvolvimento desta pesquisa 9 . As novas formas de acumulao capitalista, caracterizadas pela posio hegemnica do capital financeiro no sistema econmico internacional, representam o que autor define como regime de acumulao predominantemente financeiro 10 . O regime de acumulao predominantemente financeiro pode ser entendido como aquele em que as finanas esto localizadas no centro das relaes sociais e econmicas. Sua atuao se d no sentido de multiplicar sua riqueza sem sair propriamente da esfera financeira. Essa caracterstica implica na predominncia quantitativa e qualitativa da frao financeira do capital sobre as demais, ou seja, prevalece a lgica financeira de valorizao sobre as demais esferas de circulao do capital. Esta prevalncia no se d no sentido de anular as outras fraes do capital, o que impossvel, uma vez que inexorvel para o capital o cumprimento, em qualquer momento ou etapa, do circuito completo da sua circulao (capital-dinheiro, capital-produtivo e capital-mercadoria) 11 . O que ocorre, portanto, uma subordinao da apropriao privada do lucro e a correspondente acumulao de capital aos critrios de valorizao prprios do capital financeiro como sua forma mais avanada 12 . A principal caracterstica deste novo regime de acumulao reside na subordinao s necessidades prprias das novas formas de centralizao do capital-
9 Segundo Franois Chesnais, o atual regime institucional internacional de dominao do capital resulta do jogo combinado de dois processos que se reforam mutuamente em um movimento de interao que j dura mais de trinta anos. De um lado houve o reaparecimento e a consolidao de uma forma especfica de acumulao de capital, (...) na qual uma frao sempre mais elevada conserva a forma de dinheiro e pretende se valorizar pela via das aplicaes financeiras nos mercados especializados. De outro, houve (...) a elaborao e a execuo de polticas de liberalizao, de desregulamentao e de privatizao. CHESNAIS, Franois (org.) A finana mundializada: razes sociais e polticas, configurao e consequncia. So Paulo: Boitempo, 2005, p. 20. 10 A forma dominante de capital no atual estgio de desenvolvimento do capitalismo, para Chesnais, o capital financeiro, concebido como a frao do capital que se valoriza conservando a forma dinheiro. CHESNAIS, Franois. A emergncia de um regime de acumulao mundial predominantemente financeiro. In: Praga. So Paulo: HUCITEC, n. 3, 1997, p. 31. 11 De acordo com Chesnais, a valorizao do capital financeiro ocorre dentro do processo que Marx analisou como sendo o ciclo curto de valorizao do capital (D - D). Contudo, como observa o economista francs, a autonomia do setor financeiro nunca pode ser seno uma autonomia relativa. Os capitais que se valorizam na esfera financeira nasceram e continuam nascendo no setor produtivo (...). A esfera financeira alimenta-se da riqueza criada pelo investimento e pela mobilizao de uma fora de trabalho de mltiplos nveis de qualificao. CHESNAIS, Franois. A mundializao do capital. So Paulo: Xam, 1996, p. 41. 12 CINTRA, Marcos Antonio Macedo. A dinmica do novo regime monetrio-financeiro norte-americano: uma hiptese de interpretao. In: Estudos Avanados. So Paulo: Instituto de Estudos Avanados, USP, n 39, 2000, p. 105. 29
dinheiro, em que os principias agentes so os fundos de investimento e de penso, as grandes seguradoras e os grandes bancos. Sobre a dinmica do capitalismo mundializado e financeirizado, Franois Chesnais afirma que sua arquitetura tem, principalmente, por objetivo, permitir a valorizao em escala internacional de um capital financeiro sobre mercados desregulados que desenham o espao da mundializao financeira 13 . Para o autor, os traos mais marcantes deste novo regime de acumulao capitalista, na esfera macroeconmica, so: 1) taxas de crescimento do PIB muito baixas; 2) sobrevalorizao da moeda em relao a mercadorias e servios; 3) conjuntura instvel, marcada por crises financeiras, como a crise mexicana (1994), a crise asitica (1997), a crise russa (1998), e etc.; 4) alto nvel de desemprego estrutural; 5) rebaixamento dos salrios das classes trabalhadoras; 6) aumento significativo dos ndices de pobreza e misria em diversos pases do mundo, incluindo os pases do capitalismo avanado; 7) excluso de pases e regies inteiras do sistema mundial de trocas, especialmente de naes do continente africano. A configurao deste novo regime de acumulao sob a predominncia financeira implicou na organizao de um sistema de relaes polticas e econmicas em escala global, cujo centro so as instituies financeiras com elevada capacidade de internacionalizao de seu capital. Assim, a mundializao financeira parte de um processo que envolve, necessariamente, a ampliao da liberalizao do movimento internacional de fluxo de capitais, sendo apenas possvel o seu funcionamento a partir de uma base internacional consolidada, possibilitando que as formas concentradas e centralizadas do capital financeiro internacional possam penetrar nas economias e nos mercados nacionais desregulados. Segundo Chesnais:
(...) este regime de acumulao (predominantemente financeiro) apenas vivel contanto que tenha uma base internacional to larga quanto possvel. As formas concentradas de dinheiro buscando investimentos financeiros vantajosos devem, ao mesmo tempo, atrair intensamente liquidez acrescida para os mercados financeiros onde acontecem as operaes mais numerosas e mais vantajosas, desdobrando-se mundialmente, para se inserir em mecanismos locais de captao de fraes de valor e mais-valia, que comearam por tomar forma de receitas primrias 14 .
13 CHESNAIS, Franois (org.) A finana mundializada... Op. Cit., p. 59. 14 CHESNAIS, Franois. A Teoria do Regime de Acumulao Financeirizado: contedo, alcance e interrogaes. In: Economia e Sociedade. Campinas: Universidade Estadual de Campinas, 2002, p. 20. 30
Outra importante contribuio terica para a presente pesquisa e que se aproximada das anlises de Franois Chesnais, embora guarde algumas diferenas em relao ao economista francs, localiza-se em Jos Carlos Braga. Para o autor brasileiro, no capitalismo contemporneo, a financeirizao global o padro sistmico da riqueza, que se originou na dcada de 1960 a partir dos EUA e se difundiu mundialmente e que nas ltimas dcadas provocou grandes instabilidades 15 . Segundo o autor, trata-se de um padro sistmico porque a financeirizao est constituda por componentes fundamentais da organizao capitalista, entrelaados de maneira a estabelecer uma dinmica estrutural segundo princpios de uma lgica financeira 16 . A manifestao mais aparente da financeirizao global da riqueza est na crescente defasagem, por longos perodos, entre os valores dos papis representativos da riqueza (moedas conversveis internacionalmente e ativos financeiros em geral) e os valores de bens, servios e bases tcnico-produtivas em que se fundam a reproduo da vida e da sociedade em geral. Alm disso, so levantados outros pontos pelo autor, que caracterizam a financeirizao global da riqueza: 1) subida da relao em valor entre ativos financeiros e ativos reais; 2) elevao das operaes cambiais totais sobre aquelas relativas ao comrcio internacional; 3) superioridade das taxas de crescimento da riqueza financeira em comparao com as taxas de crescimento do produto e do estoque de capital; 4) o grande aumento das transaes transnacionais com ttulos financeiros como ttulos financeiros como percentual do PIB dos pases avanados; 5) expressiva participao dos lucros financeiros nos lucros totais das corporaes industriais 17 . Embora o fenmeno da financeirizao global da riqueza guarde semelhanas com as expanses financeiras que j ocorreram na histria do capitalismo em perodos anteriores, no devemos, segundo Braga, apegar-nos abordagem de que se trata de uma mera repetio do velho capital financeiro. Segundo o autor, o capital financeiro no perodo atual no se restringe (...) s definies clssicas com o que se deve, a partir delas, aprofundar a anlise de como corporaes, bancos, empresas financeiras e at
15 BRAGA, Jos Carlos de Souza. Financeirizao global: o padro sistmico de riqueza do capitalismo contemporneo. In: TAVARES, Maria da Conceio e FIORI, Jos Luis. Poder e dinheiro: uma economia poltica da globalizao, 1979, p. 195; BRAGA, Jos Carlos de Souza. A financeirizao da riqueza: a macroestrutura financeira e a nova dinmica dos capitalismos centrais. In: Economia e Sociedade. Campinas: IE/Unicamp, n 2, 1993, p. 26. 16 BRAGA, Jos Carlos de Souza. Financeirizao global... Op. cit., p. 196. 17 BRAGA, Jos Carlos de Souza. Financeirizao global... Op. cit., p. 196. 31
mesmo bancos centrais, ao monetarizarem a riqueza fictcia, atualizam o conceito de capital financeiro, suas prticas e seus impactos na economia 18 . Dessa forma, a interpretao proposta por Braga para o entendimento do atual padro de riqueza se afasta de interpretaes como a de Giovanni Arrighi, pelo qual estaramos presenciando um fenmeno recorrente, que marcou a era capitalista desde os primrdios das expanses financeiras como fases finais dos grandes desenvolvimentos capitalistas 19 . Alm disso, esclarece o autor, a noo de financeirizao no deve ser confundida com a noo de mundializao financeira de Franois Chesnais, uma vez que, embora sejam consideradas do ponto de vista analtico como no interior de formulao da noo de financeirizao, pois, com este conceito, o que se pretende apreender o modo de ser da riqueza sistmica contempornea, sua gesto e aspectos de sua dinmica sistmica, no mbito destes movimentos internacionais do capitalismo 20 . A partir destas observaes iniciais acerca da questo do capital financeiro e de seu poder no capitalismo contemporneo, procuraremos discutir a posio do setor bancrio nacional no contexto da reforma do Estado realizada durante o perodo de governo de FHC (1995/2002). A tese est estrutura em quatro captulos. O primeiro, intitulado O neoliberalismo e o seu triunfo mundial: dcadas de 1970/1990, discute a crise do chamado Estado de Bem-Estar Social ou Welfare State e do modelo de acumulao fordista a partir da dcada de 1970 e a ascenso do neoliberalismo at o seu triunfo mundial nos anos noventa na Amrica Latina. O objetivo central do captulo foi discutir a crise do Estado de Bem-Estar Social e a adoo do modelo neoliberal por diferentes pases do mundo em momentos distintos, desde a experincia pioneira chilena nos anos 70, passando pelos governos de Thatcher e Reagan na dcada seguinte, at a chegada do neoliberalismo nos pases latino-americanos na dcada de 1990, especialmente aps a realizao do famoso encontro que estabeleceu o chamado consenso de Washington. O Estado de Bem-Estar correspondeu a uma forma especfica de organizao estatal, surgida aps o esgotamento do Estado liberal e que se caracterizava pelo intervencionismo econmico do Estado, pela poltica de pleno emprego e pela
18 BRAGA, Jos Carlos de Souza. Financeirizao global... Op. cit., p. 197. 19 ARRIGHI, Giovanni. O Longo Sculo XX: dinheiro, poder e as origens de nosso tempo. So Paulo: UNESP, 1995, p. 12. 20 BRAGA, Jos Carlos de Souza. Financeirizao global... Op. cit., p. 197. 32
redistribuio relativamente equilibrada da renda, o que permitida a reproduo intensiva do capital e, ao mesmo tempo, o enfraquecimento das reivindicaes da massa trabalhadora. Contudo, desde o final da dcada de 1960 e, principalmente, no incio dos anos 70, os saldos positivos acumulados durante o boom do ps-guerra, nos EUA, j apresentavam sinais de exausto. A conjuntura de crise abriria, portanto, as portas para o neoliberalismo, que denunciava as formas de regulao econmica do Estado de Bem- Estar como a principal causadora da crise. Alm de um sistema ideolgico e poltico de dominao que tinha como objetivo a destruio de todo o mecanismo de regulao estatal que vigorou desde o segundo ps- guerra, o neoliberalismo constituiu-se, fundamentalmente, como uma reao do capital na busca da recomposio de sua taxa de lucro. Em linhas gerais, os principais fundamentos dos programas idelogos do neoliberalismo baseavam-se: 1) na drstica reduo da interveno do Estado na economia, com nfase nas privatizaes, na liberalizao dos fluxos de capitais e na desregulao dos mercados; 2) no corte dos investimentos pblicos e em polticas pblicas estimuladoras do pleno emprego; 3) na abertura econmica, com eliminao de barreiras tarifrias e protecionistas; 4) na limitao ao dos sindicatos de trabalhadores. Aps as discusses iniciais em torno da crise do Estado de Bem-Estar e do triunfo do neoliberalismo, so analisados os casos de aplicao do modelo neoliberal no mundo. O Chile, sob a ditadura Pinochet, constituiu-se sob o que poderamos denominar de experincia-piloto ou laboratrio neoliberal, uma vez que foi naquele pas, de maneira isolada ainda na dcada setenta, que o modelo neoliberal passou a ser adotado. Na dcada seguinte, foi a vez dos pases avanados, especialmente EUA e Inglaterra, alm de alguns pases da OCDE, como Alemanha e Dinamarca, e de pases da Oceania, como Austrlia e Nova Zelndia. Pouco depois, com o fim da URSS, pases do Leste Europeu passariam tambm a ter governos de orientao neoliberal. Por fim, na dcada de 1990, especialmente aps a realizao do encontro em Washington, ocorrido em 1989, foi a vez dos governos da Amrica Latina basearem-se na poltica neoliberal. Em relao Amrica Latina, so estudados os casos de aplicao do modelo neoliberal na Bolvia, Mxico, Venezuela, Peru e Argentina. O caso brasileiro discutido parte, no captulo seguinte. Embora apresentem variaes entre os pases analisados, a adoo do modelo neoliberal na Amrica Latina cumpriu, de certa forma, o seu objetivo: o desmonte do Estado na regio. 33
No captulo dois, O ajuste neoliberal no Brasil: o governo FHC e a reforma do Estado, trata, justamente, da adoo do modelo neoliberal no caso especfico do Brasil durante o governo Fernando Henrique Cardoso. Na primeira parte do captulo, discutiu-se a elaborao do plano de estabilidade macroeconmica, conhecido como Plano Real, fundamental para a transformao do modelo neoliberal em programa de governo por parte de FHC. A implantao do Plano Real, como veremos, compreendeu trs etapas: o ajuste fiscal, a criao da URV e a instituio de uma nova moeda. O Plano Real foi concebido por um grupo de economistas, em sua maioria professores do departamento de Economia da PUC-RJ, no qual se destacavam os nomes de Prsio Arida, Andr Lara Rezende, Edmar Bacha, Winston Fritsch, Pedro Malan e Gustavo Franco. A grande maioria ocuparia cargos na equipe econmica de FHC e disputava a hegemonia dentro do governo com o grupo do PSDB de So Paulo. Em um segundo momento dentro do captulo, buscou-se realizar um breve levantamento biogrfico de FHC, tratando desde a sua formao intelectual na USP at a sua trajetria poltica, primeiro no MDB, depois no PSDB, partido do qual ajudaria a fundar. Por fim, destacou-se a sua campanha para presidncia da Repblica. Aps o resgate biogrfico de FHC, procurou-se discutir o projeto de reforma do Estado brasileiro implantado pelo seu governo, definida pelo Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado (PDRAE) e executada pelo ministrio da Administrao Federal e Reforma do Estado (MARE). Por fim, na ltima parte do captulo, buscamos traar um painel de quem quem dentro do governo FHC, observando a conformao de dois grupos que disputavam a hegemonia dentro do governo. O primeiro, o grupo dos economistas- banqueiros, levava vantagem sobre o segundo grupo, o grupo do PSBD paulista, especialmente no que se refere conduo da poltica econmica. O terceiro captulo, intitulado A desnacionalizao do sistema financeiro brasileiro discute a abertura do setor bancrio ao capital estrangeiro, em decorrncia do aprofundamento do modelo neoliberal no governo FHC. A parte introdutria do captulo destaca o aumento de investimento estrangeiro direto (IED) na economia brasileira ps- 1995 e os processos de fuses e aquisies de empresas brasileiras por grupos estrangeiros no perodo. Na primeira parte do captulo trs so apresentados alguns dados quantitativos como o ranking dos bancos e o nmero de instituies bancrios para demonstrar o aumento da participao estrangeira no setor aps o governo FHC. 34
Em seguida, buscou-se discutir as medidas tomadas pelo governo, em especial por duas agncias estatais, o ministrio da Fazenda e o Banco Central, no sentido da desregulamentao do setor bancrio. Aps um breve histrico sobre o capital estrangeiro e o sistema financeiro brasileiro, no qual destacamos os entraves ao capital forneo, analisamos as medidas tomados pelo governo FHC no sentido de abertura do setor aos grupos estrangeiros, especialmente aps a edio da Exposio de Motivos 311, do ministrio da Fazenda, em agosto de 1995, quando foi permitida a entrada de bancos internacionais no pas desde o governo determinasse que tal situao fosse de interesse nacional. Como metodologia para a constatao do incremento da participao do capital estrangeiro no setor, partimos para o estudo das associaes, federaes e entidades de classe, em especial da FEBRABAN. Aps uma anlise da composio da diretoria daquela entidade, podemos perceber que a desnacionalizao do setor afetou diretamente a sua organizao e estrutura, no qual os grupos estrangeiros passaram a estar representados em maior nmero. Por fim, partimos para o estudo da desnacionalizao do setor bancrio a partir da anlise da entrada dos principais bancos estrangeiros no pas, como o HSBC, Nations Bank, Santander, Banco Bilbao Vizcaya (BVAA), ABN-Amro, Caixa Geral de Depsitos, etc. Destacamos, ainda que brevemente, o processo inverso, ou seja, a expanso de grandes bancos nacionais para o exterior, ainda que este movimento tenha sido significativamente bem menor se comprado entrada de bancos estrangeiros no pas. Como principal fonte de pesquisa para este captulo, utilizamos, alm de documentos oficiais, informaes coletadas em jornais e revistas, especialmente o peridico Gazeta Mercantil, especializado em assuntos econmicos. O quatro captulo, A privatizao dos bancos estaduais, trata do segundo elemento central da poltica neoliberal do governo FHC, as privatizaes, que estava em sintonia com as principais formulaes neoconservadoras que defendiam reduo do papel do Estado na economia. Na primeira parte do captulo, so discutidas as etapas do processo privatista no Brasil iniciado ao final da ditadura militar, com o Plano Nacional de Desburocratizao (PND), no governo Figueiredo. Este processo ganha contornos mais ntidos com o governo Collor, quando institudo o Programa Nacional de Desestatizao (PND), que ampliado no governo FHC. Nesse perodo importantes empresas estatais de diversos 35
setores tiveram o seu controle transferido para o capital privado, representado tanto por grupos nacionais quanto estrangeiros. A segunda parte do ltimo captulo trata da formao do sistema financeiro estadual. Os bancos estaduais foram criados ao longo das dcadas de 1920 e 1970, dentro de uma tendncia de crescente interveno na economia por parte do Estado brasileiro. Um dos principais motivadores para criao do sistema financeiro estadual foi a ausncia de um sistema bancrio privado que pudesse financiar o desenvolvimento e o crescimento dos diferentes regies do pas, especialmente aquelas consideradas perifricas, como as regies Norte, Nordeste e Centro-Oeste. Dentro deste contexto, os bancos estaduais cumpriram um importante papel no desenvolvimento econmico dos Estados brasileiros at, pelo menos a metade da dcada de 1990, quando, o governo FHC criou o PROES e incluiu estas instituies no programa de privatizaes. Na terceira e ltima parte deste captulo so realizados os estudos de cada caso de privatizao dos bancos estaduais. A nfase maior recai nos casos de privatizao do BANERJ e do Banespa, dois dos maiores bancos estaduais do pas e cujos processos de venda ocorreram de maneiras distintas. Alm destes, so discutidos as privatizaes dos dois bancos mineiros (Credireal e Bemge), do nico banco federal (Meridional), do banco paranaense (Banestado), de importantes bancos estaduais do Nordeste (Baneb, Bandepe e Paraiban), e de outras instituies menores, mas no menos importantes para as suas regies, como o BEG e o BEA.
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Captulo 1- O neoliberalismo e o seu triunfo mundial: dcadas de 1970-1990
O neoliberalismo a denominao pela qual ficaria conhecida a doutrina e a escola de pensamento econmico correspondente surgida a partir da Segunda Guerra Mundial (1939-1945), primeiramente na Europa Ocidental e, depois, nos EUA, e que se converteria na mais poderosa reao terica e poltica contra o Estado de Bem-Estar Social. O seu texto fundador o livro O Caminho da Servido (1944), no qual Friedrich von Hayek defende que todo e qualquer tipo de intervencionismo econmico do Estado conduziria, invariavelmente, ao totalitarismo. De acordo com Perry Anderson, trata-se, por parte de Hayek, de um ataque apaixonado contra qualquer limitao dos mecanismos de mercado por parte do Estado, denunciadas como uma ameaa letal liberdade, no somente econmica, mas tambm poltica 21 . s vsperas das eleies de 1945 na Inglaterra, o alvo imediato das crticas do economista austraco era o Partido Trabalhista ingls que, de fato, sairia vencedor das eleies naquele ano 22 . Para Hayek, apesar de suas boas intenes, a social-democracia moderada inglesa conduz ao mesmo desastre que o nazismo alemo uma servido moderna 23 . A ideologia liberal no , de fato, recente. Resultado dos estudos e de tratados de economia de pensadores clssicos, como Adam Smith 24 e David Ricardo 25 , que, ao final do sculo XVIII, defendiam a ideia de um mercado auto-regulado, sem a indesejada interferncia do Estado. O capitalismo liberal foi hegemnico at a Grande Depresso de 1929, marco da recesso econmica nos pases capitalistas 26 . Com a reduo de cerca de 60% do
21 ANDERSON, Perry. Balano do Neoliberalismo. In SADER, Emir e GENTILI, Pablo (Org.). Ps- Neoliberalismo: as polticas sociais e o Estado democrtico. Rio de Janeiro: Paz e Terra, 1995, p. 9. 22 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 9. 23 HAYEK, Friedrich. The road to serfdom. Chicago: The University of Chicago Press, 1944 apud ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 9. 24 SMITH, Adam. A Riqueza das naes: investigao sobre a natureza e suas causas. Volume I e II, Coleo Os Economistas. So Paulo: Nova Cultural, 1985. 25 RICARDO, David. Princpios de economia poltica e tributao. So Paulo: Nova Cultural, 1983. 26 De acordo com Eric Hobsbawm, a crise de 1929 representou o mais trgico episdio da histria do capitalismo. Contudo, deve-se mencionar desde j sua mais significativa implicao a longo prazo. Numa nica frase: a Grande Depresso destruiu o liberalismo econmico por meio sculo. Em 1931-2, a Gr- Bretanha, Canad, toda a Escandinvia e os EUA abandonaram o padro-ouro, sempre encarado como a base de trocas internacionais, estveis e, em 1936 haviam-se juntado a eles os fiis apaixonados pelos lingotes, os belgas e holandeses, e finalmente at mesmo os franceses. Quase simbolicamente, a Gr- Bretanha em 1931 abandonou o livre-comrcio, que fora to fundamental para a identidade econmica britnica desde a dcada de 1840 quanto a Constituio americana para a identidade poltica dos EUA. A retirada da Gr-Bretanha dos princpios de transaes livres numa nica economia mundial dramatiza a 37
comrcio mundial, entre 1929 e 1932, os governos ocidentais, numa tentativa de superar a crise, passaram, progressivamente, a erguer barreiras protecionistas sobre seus mercados e dar s consideraes sociais prioridade sobre as econmicas em suas polticas de Estado 27 . Esta nova poltica econmica dos pases do capitalismo avanado levaria formao, a partir da segunda metade do sculo XX, do chamado Estado de Bem-Estar Social ou Welfare State. Difundido principalmente pelo economista britnico John Maynard Keynes (1883-1946), sua importncia no pode ser reduzida apenas ao seu aspecto econmico, devendo-se considerar, tambm, o seu contedo poltico 28 . Sua aplicao deveu-se, sobretudo, aos receios dos governos dos pases capitalistas ocidentais em relao s revoltas populares resultantes do quadro de recesso 29 .
1.1- A crise do Welfare State e a hegemonia neoliberal
O perodo relativo ao final da Segunda Guerra Mundial (1939-1945) e que se estende at o incio da dcada de 1970 denominado propriamente por Eric Hobsbawm como a Era de Ouro do capitalismo no sculo XX foi marcado pela expanso tecnolgica e pelo incremento da produo industrial, especialmente da indstria do ao, de automveis e de outros bens de consumo 30 . Nesse perodo histrico, o Estado,
corrida geral para a autoproteo na poca. HOBSBAWM, Eric. A Era dos Extremos: o breve sculo XX (1914-1991). So Paulo: Companhia das Letras, 1995, p. 99. 27 HOBSBAWM, Eric. A Era dos Extremos... Op. cit., p. 99. 28 A base terica do Estado de Bem-Estar Social encontra em Keynes o seu principal referencial. O economista britnico defendeu, entre outras questes, o papel regulatrio do Estado na economia, atravs de medidas de poltica monetria e fiscal como forma de conteno dos efeitos adversos dos ciclos econmicos (recesso, depresso e booms econmicos), especialmente, em seu livro Teoria geral do emprego, juro e moeda, publicado em 1936. De acordo com Enrique Serra Padrs, a proposta fundamental do modelo keynesiano (...) defendia o estmulo da demanda e o aumento da produo, da renda e do emprego atravs da interveno do Estado. Este devia corrigir os defeitos do mercado objetivando um capitalismo eficiente. Desta forma, (...) a doutrina keynesiana, ao defender o papel regulador do Estado na economia e nas relaes sociais, acabou sendo a sustentao explicativa do Estado de bem-estar social. PADRS, Henrique Serra. Capitalismo, prosperidade e Estado de bem-estar social. In: REIS FILHO, Daniel Aaro; FERREIRA, Jorge e ZENHA, Celeste. O Sculo XX: o tempo das crises. Rio de Janeiro: Civilizao Brasileira, 2 ed., vol. 2, 2003, p. 237. 29 A observao de Eric Hobsbawm, nesse aspecto, ou seja, da (no) aplicao das polticas keynesianas precisa: Os perigos implcitos em no fazer isso radicalizao da esquerda e, como na Alemanha e outros pases agora o provavam, da direita eram demasiados ameaadores. HOBSBAWN, Eric. A Era dos Extremos... Op. cit., p. 99. 30 Conforme Enrique Serra Padrs, o perodo posterior Segunda Guerra Mundial foi marcado pela reconstruo europia e japonesa, pela Guerra Fria, pela descolonizao e pela internacionalizao da hegemonia americana. Mas foi, tambm, um perodo de enorme crescimento produtivo nos pases desenvolvidos. Denominamos de anos gloriosos ou de idade de ouro, o fato que os primeiros trinta anos 38
segundo David Harvey, assumiria uma variedade de obrigaes, entre elas a de combater a liberdade catica das foras do livre-mercado a partir de sua regulao. Conforme Harvey,
na medida em que a produo em massa, que envolvia investimentos estveis para ser lucrativa, o Estado se esforava por controlar ciclos econmicos com uma combinao apropriada de polticas fiscais e monetrias (...). Essas polticas eram dirigidas para as reas de investimento pblico em setores como transporte, os equipamentos pblicos etc. vitais para o crescimento da produo e do consumo de massa e que tambm garantiriam um emprego relativamente pleno. Os governos tambm buscavam fornecer um forte complemento ao salrio social com gastos de seguridade social, assistncia mdica, educao, habitao, etc. Alm disso, o poder estatal era exercido direta ou indiretamente sobre os acordos salariais e os direitos dos trabalhadores na produo 31 .
Assim, o crescimento da economia capitalista nas trs dcadas posteriores Segunda Grande Guerra constitui um fato indito. A gradual interdependncia dos mercados, combinado com as tarefas econmicas e sociais assumidas pelo Estado, levaria, conforme obervou Eric Hobsbawm, ao grande salto 32 . No que se refere organizao do trabalho, o que predominou no capitalismo do ps-guerra foi a expanso do modelo de produo fordista 33 . O sistema de trabalho idealizado por Henry Ford consistia na adequao de tarefas sequenciais e repetitivas, existentes desde o sculo passado, com a indita esteira mecnica, criando assim a linha de montagem 34 .
do ps-guerra construram uma era nica na histria contempornea. A espantosa recuperao do mundo capitalista, quanto ao crescimento econmico e avanos tecnolgicos, revolucionou as pautas de consumo e comportamento at ento existentes. PADRS, Henrique Serra. Capitalismo, prosperidade e... Op. cit., p. 229. 31 HARVEY, David. A Condio Ps-Moderna: uma pesquisa sobre as origens da mudana cultural. So Paulo: Loyola, 1989, p. 129. 32 HOBSBAWM, Eric. A Era dos Extremos... Op. cit., p. 264. 33 Ao analisar a organizao do Estado capitalista no ps-1945 e o modelo de produo fordista, Enrique Serra Padrs, observa que antes da Segunda Guerra, o fordismo existia somente nos EUA. Na reconstruo constituiu-se num dos pilares da expanso americana. Vinculado aos princpios do Estado capitalista regulador, ajudou a solucionar o problema do excesso de mo-de-obra que no era absorvido pelos sistemas de trabalho, mais simples e em menor escala, existentes na Europa antes da guerra. A imposio e a expanso do fordismo na Europa e no Japo trouxe rpidos benefcios. A linha de montagem acelerou e dinamizou a produo, especialmente os trabalhadores em aes simples e modernizou os padres de produo, especialmente no setor automobilstico e de eletrodomsticos. PADRS, Henrique Serra. Capitalismo, prosperidade e... Op. cit., p. 236. 34 PADRS, Henrique Serra. Capitalismo, prosperidade e... Op. cit., p. 236. 39
Alm disso, ficava implcita no modelo de produo fordista a concepo de um mercado massificado, baseado na ideia de enxergar o trabalhador como um consumidor em potencial. Assim, a transformao do trabalhador em um consumidor de produtos at ento inacessveis, atravs de um aumento salarial, criava a sensao de melhoria material e esvaziava presses sociais gerais 35 . Para tal situao tornar-se possvel, caberia ao Estado desenvolver programas sociais que dessem assistncia ao trabalhador e, o mais importante, garantir o pleno emprego. A tese keynesiana de que uma economia e uma sociedade estvel deveriam ter no aumento da demanda (e por consequncia, da produtividade) a sua principal caracterstica, reforava a ideia da garantia de bons salrios e do pleno emprego. Portanto, o Estado de Bem-Estar configurou-se numa forma especfica de Estado, nascido aps o esgotamento do Estado liberal e que se caracterizava pelo intervencionismo econmico 36 e pelo atendimento de determinados direitos bsicos dos trabalhadores, como educao, sade, assistncia e previdncia social e etc., conquistas resultantes, em grande parte, das lutas operrias da primeira metade do sculo XX 37 . Outra importante caracterstica era a poltica de pleno emprego e de redistribuio da renda, permitindo, com isso, a reproduo intensiva do capital, ao mesmo tempo que inibia maiores reivindicaes da classe trabalhadora. No incio da dcada de sessenta, a combinao do esgotamento do modelo de produo fordista caractersticos dos trinta anos gloriosos do capitalismo no ps-guerra e o surgimento de problemas de ordem conjuntural passaram a adquirir um peso
35 PADRS, Henrique Serra. Capitalismo, prosperidade e... Op. cit., p. 237. 36 importante destacar, conforme David Harvey, que as formas de intervencionismo estatal variavam muito entre os pases capitalistas avanados. (...) Diferenas qualitativas e quantitativas semelhantes podem ser encontradas no padro de gastos pblicos, da organizao dos sistemas de bem-estar social (...) e do alto grau de envolvimento ativo do Estado, em oposio ao envolvimento tcito, nas decises econmicas. Padres de descontentamento trabalhista, de organizao de fbricas e de ativismo sindical, tambm variavam consideravelmente de Estado para Estado. HARVEY, David. A Condio Ps-Moderna... Op. cit., p. 130. 37 De acordo com Gilberto Dupas, (...) keynesianismo manteve, desde o ps-guerra, a expectativa de que o Estado poderia harmonizar a propriedade privada dos meios de produo com a gesto democrtica da economia. Ele acabou fornecendo as bases para um compromisso de classe, ao oferecer aos partidos polticos representantes dos trabalhadores, numa justificativa para exercer o governo em sociedades capitalistas, abraando as metas do pleno emprego e da redistribuio de renda em favor do consumo popular. O Estado provedor de servios sociais e regulador de mercado tornava-se mediador das relaes e dos conflitos sociais. DUPAS, Gilberto. Economia Global e Excluso Social: pobreza, desemprego, Estado e o futuro do capitalismo. Rio de Janeiro: Paz e Terra, 2 ed., 1999, p. 139. 40
significativo 38 . Contudo, desde o final da dcada de 1960 os saldos positivos acumulados durante o boom dos anos dourados, nos EUA, j apresentavam sinais de exausto 39 . Assim, os primeiros sinais da crise do Estado de Bem-Estar evidenciavam que o modelo keynesiano mostrou-se incapaz, segundo anlise de David Harvey, diante das contradies inerentes do capitalismo 40 . Portanto, a conjuntura de crise que abriria as portas para o neoliberalismo foi ocasionada pelo fracasso das formas de regulao do Estado de Bem-Estar, que se materializava, ainda segundo David Harvey, pela rigidez dos compromissos do Estado, rigidez nos mercados (...) e a flexvel poltica monetria, na capacidade de imprimir moeda em qualquer montante que parecesse necessrio para manter a economia estvel 41 . A anlise de Robert Brenner oferece uma boa explicao para a crise que, em seu sentido mais amplo, deve ser entendida como uma crise estrutural manifestada pela tendncia decrescente da taxa de lucro 42 . Para os neoliberais, segundo Perry Anderson, a
38 PADRS, Enrique Serra. Capitalismo, prosperidade e... Op. cit., p. 256. 39 Segundo Enrique Serra Padrs, a crise comeou nos EUA e foi exportada a outras regies. O domnio americano declinara, em termos relativos, durante as ltimas dcadas. Alguns indicadores econmicos mostram a perda de competitividade da superpotncia: enquanto em 1955 o Produto Nacional Bruto (PNB) do pas representava 36,3% do mundial, em 1970 mal chegara aos 30,2%. A prpria taxa mdia de crescimento anual do PNB dos EUA, medida em sries de cinco anos, era superada permanentemente, entre 1950 e 1970, pelo Japo, Frana, Alemanha e Itlia. At na produo automobilstica, pilar de sustentao do American way of life, verificaram-se dificuldades (diante da produo europia e japonesa os EUA viram reduzir-se a sua fatia mundial de 51% para 35% entre 1965 e 1975). A recuperao europia, notadamente o milagre japons e alemo, significou para os EUA a perda de espao nesses mercados. Muito pior, alavancou essas economias a uma acirrada disputa nos mercados internacionais. (...) muito importante salientar que no fim dos anos 60, como sinal claro de aumento da competio internacional, o modelo produtivo baseado no fordismo comeara a declinar ante novas formas de organizao do trabalho e da produo. Dentro da perspectiva de minimizar as conquistas dos trabalhadores, ganhou espao o toyotismo (aplicado, pela primeira vez, nas empresas Toyota). Atravs de um rigoroso controle de qualidade e obrigando o operrio a realizar tarefas mltiplas, o toyotismo vinculou a estabilidade do emprego e o salrio situao financeira da empresa. Desta forma, comeava a desenhar-se a terrvel perspectiva do desemprego, enquanto atacavam-se as reas consideradas problemas para um melhor desempenho produtivo: absentesmo, mobilidade voluntria, greves, direitos sociais. PADRS, Enrique Serra. Capitalismo, prosperidade e... Op. cit., p. 257. 40 HARVEY, David. A Condio Ps-Moderna... Op. cit., p. 135. 41 HARVEY, David. A Condio Ps-Moderna... Op. cit., p. 135. 42 Conforme Robert Brenner, a crise tem suas razes profundas numa crise secular da lucratividade que resultou do excesso constante de capacidade e de produo do setor manufatureiro internacional. BRENNER, Robert. O Boom e a Bolha. Rio de Janeiro: Record, 2003, p. 12. Os autores franceses Grard Dumnil e Dominique Levy, em uma anlise prxima de Brenner, tambm identificam, na origem da crise, a queda da taxa de lucro. Segundo eles, O poder e a renda da classe capitalista foram diminudas depois da Grande Depresso e da Segunda Guerra Mundial. Durante o compromisso keynesiano ou social-democrata (entre o governo e os anos 70), (...) uma frao bastante importante dos lucros permanecia nas empresas e era revertida produtivamente. A rentabilidade das instituies financeiras era tipicamente baixa. (...) O Estado estava fortemente envolvido na gesto econmica; em vrios casos, a propriedade de setores inteiros da economia era transferida ao Estado. Os EUA atravessaram tais transformaes numa medida consideravelmente inferior Europa e ao Japo. (...) 41
origem da crise no poder excessivo e nefasto dos sindicatos que havia corrodo as bases da acumulao capitalista com suas presses reivindicativas sobre os salrios e sua presso (...) para que o Estado aumentasse cada vez mais os gastos sociais 43 . A crise iniciada nos anos 60 e que se aprofunda na dcada seguinte no foi apenas uma crise econmica, mas de todo o sistema vigente, de um dado ordenamento poltico, de valores culturais e padres de dominao e organizao do trabalho 44 . Assim, como consequncia da crise, inicia-se, a partir da busca da recomposio do lucro pelo capital, todo um processo de reorganizao do sistema capitalista e de seu sistema ideolgico e poltico de dominao que tem como objetivo a destruio de todo o mecanismo de regulao estatal que vigorou desde o segundo ps-guerra. O momento crtico e de instabilidade proporcionou, segundo Claudia Regina de Oliveira, a propagao e a aceitao das propostas neoliberais, de cunho, sem dvida, conservador 45 . O neoliberalismo configurava-se, assim, como um complexo processo de construo de hegemonia 46 que ganha fora ao se apresentar como a nica alternativa
A crise estrutural dos anos 1970 e o crescimento da inflao diminuram ainda mais a renda e a riqueza da classe capitalista. Isso pode compreender facilmente numa situao em que as taxas de juros reais eram praticamente iguais a zero ou negativas, os lucros e os dividendos eram baixos, e o mercado e a bolsa estavam deprimindo. Entre a Segunda Guerra Mundial e o comeo dos anos 70, o 1% das famlias mais ricas dos EUA tinha mais de 30% da riqueza total do pas; durante a 1 metade dos anos 1970, essa percentagem tinha cado para 22%. O neoliberalismo foi um golpe poltico cujo objetivo era a restaurao destes privilgios. DUMNIL, Grard e LVY, Dominique. Neoliberalismo - Neo-imperialismo. In: Economia e Sociedade, Campinas, vol. 16, n 1 (29), abril/2007, p. 2. 43 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 10. 44 POGGI, Tatiana. A Grande Virada: a crise do reformismo e o avano do conservadorismo nos Estados Unidos em fins do sculo XX. In: GUIMARES, Carlos Gabriel; PIEIRO, Tho Lobarinhas; CAMPOS, Pedro Henrique Pedreira. Ensaios de Histria Econmico-Social: sculos XIX e XX. Niteri: Ed. UFF, 2012, p. 180. 45 OLIVEIRA, Claudia Regina de. Neoliberalismo, Globalizao e Crises Econmicas. Revista Praedicatio, Volume I, n 1. Texto disponvel em: http://revistapraedicatio.inf.br/download/artigo10.pdf. Acesso em: 22/09/2012, p. 4. 46 A noo de hegemonia foi desenvolvida no interior da tradio marxista e, apesar de ter suas origens na social-democracia russa e principalmente em Lnin, foi em Gramsci que a noo de hegemonia foi apresentada de forma mais elaborada e mais adequada para o entendimento das relaes sociais. Em Lnin, a noo de hegemonia surge, basicamente, em referncia noo de ditadura do proletariado e de sua tarefa poltica, fundamentando-se na especificidade da histria russa. Embora construdo em um momento histrico distinto, a noo de hegemonia em Lnin permitiu com que Gramsci construsse o seu prprio conceito de hegemonia, passando a representar um dos pontos mais centrais dentro do pensamento gramsciano. A noo de hegemonia em Gramsci prope uma nova relao entre estrutura econmica e superestrutura, num esforo de se distanciar do mecanicismo marxista de determinao da primeira sobre a segunda, mostrando a centralidade das superestruturas, ou seja, da filosofia, da cultura e da ideologia, para o entendimento da realidade social em sua totalidade. Assim, a hegemonia para Gramsci e capacidade de direo, de conquistar alianas, de produzir o consenso e de imposio de uma liderana moral e intelectual de uma classe sobre a outra, refletindo, portanto, a luta de classes no interior da sociedade. A constituio de uma hegemonia , portanto, um processo historicamente longo. ANDERSON, Perry. Consideraes 42
possvel ao enfrentamento da crise do modelo keynesiano e do Estado de Bem-Estar Social, que se inicia no final da dcada de 1960 e que se manifesta, de forma mais clara, na dcada de 1970, na maior parte dos pases capitalistas 47 . Com efeito, o neoliberalismo, nascido a partir da busca da recomposio do lucro pelo capital expressa, conforme destaca Pablo Gentile, uma dupla dinmica, que marcante em todo o processo de construo de hegemonia. Segundo o autor,
por um lado, trata-se de uma alternativa de poder extremamente vigorosa constituda por uma srie de estratgias polticas, econmicas e jurdicas orientadas para encontrar uma sada dominante para a crise capitalista que se inicia ao final dos anos 60 e que se manifesta claramente j nos anos 70. Por outro lado, ela expressa e sintetiza um ambicioso projeto de reforma ideolgica de nossas sociedades a construo e a difuso de um novo senso comum que fornece coerncia, sentido e uma pretensa legitimidade s propostas de reforma impulsionadas pelo bloco dominante 48 .
Esta reestruturao global do capitalismo situa o mercado como o principal regulador das relaes econmicas. Nesta perspectiva, a interveno do Estado, ao tentar regular a dinmica prpria do mercado, impediria a competitividade e estimularia a criao de monoplios, protecionismo e ineficincias. Assim, o neoliberalismo representa a retomada de alguns princpios do capitalismo liberal do sculo XIX, que perdurou at pelo menos a dcada de 1920. Para o neoliberalismo, a receita para a recuperao do crescimento econmico passava pela estabilizao monetria, pelo recuo dos gastos e funes sociais do Estado, pela concentrao da riqueza na esfera privada, pela reforma fiscal e pela restaurao da taxa natural de desemprego. Sobre este ltimo aspecto, Marlia Freitas de Campos Pires e Jos Roberto Tozoni Reis, afirmam que,
sobre o marxismo ocidental. So Paulo: Brasiliense, 1989; COUTINHO, Carlos Nelson. Gramsci: um estudo sobre o seu pensamento poltico. Rio de Janeiro: Campus, 1992; GRAMSCI, Antonio. Cadernos do Crcere. Rio de Janeiro: Civilizao Brasileira, 2002; GRUPPI, Luciano. O conceito de hegemonia em Gramsci. Rio de Janeiro: Graal, 1978; PORTELLI, Hugues. Gramsci e o bloco histrico. Rio de Janeiro: Paz e Terra, 1977. 47 OTRANTO, Clia Regina. O Neoliberalismo como proposta hegemnica. In: Srie Textos CPDA, n 10, Setembro/1999, p. 11. 48 GENTILI, Pablo. Neoliberalismo e Educao: manual do usurio. In: GENTILI, Pablo e SILVA, Tomaz Tadeu. (org.) Escola S.A: quem ganha e quem perde no mercado educacional do neoliberalismo. Braslia: CNTE, 1996, p. 1. 43
partindo do pressuposto de que s o capital concentrado cria riquezas, isto , aumento de capital significa investimentos, o desemprego, ou melhor, a taxa natural de desemprego, que faz diminuir os salrios, garante maior taxa de lucro e, portanto, maior acumulao de capital. Desta forma, o desemprego no uma consequncia indesejada da economia neoliberal, mas um de seus componentes estratgicos 49 .
Assim, o desemprego estrutural resultante da aplicao do ajuste neoliberal pelos governos de diferentes pases , certamente, o componente mais perverso da nova ordem econmica mundial 50 . Durante o ajuste neoliberal das dcadas de 1980 e 1990, segundo Robert Kurz, a base desse desemprego estrutural, de ciclo para ciclo, tornou-se cada vez maior em quase todos os pases 51 . De acordo com o autor, ao apresentar nmeros da Organizao Internacional do Trabalho (OIT), no ano de 1995, cerca de 30% da populao economicamente ativa de todo o mundo no possua emprego estvel. Desta forma, o desenvolvimento tecnolgico que permitia um aumento do nvel de produtividade sem diminuir, ao mesmo tempo, a oferta de empregos no encontra espao na lgica econmica do neoliberalismo. A lgica da produo neoliberal, cujo nico objetivo permitir o lucro privado, cria uma situao extremamente contraditria:
(...) na histria econmica moderna, a jornada de trabalho diminuiu numa proporo muito menor do que o aumento correspondente da produtividade. Hoje em dia, os assalariados ainda trabalham mais e durante mais tempo do que os camponeses da Idade Mdia. A diminuio dos custos, portanto, no significa que os trabalhadores trabalham menos mantendo a mesma produo, mas que menos trabalhadores produzam mais produtos. O aumento da produtividade reparte seus frutos de forma extremamente desigual: enquanto trabalhadores suprfluos so demitidos, crescem os lucros dos empresrios 52 .
49 PIRES, Marlia Freitas de Campos e REIS, Jos Roberto Tozoni. Globalizao, Neoliberalismo e Universidade: algumas consideraes. In: Revista Interface: comunicao, sade e educao. Botucatu, vol. 3, n 4, fevereiro/1999, p. 33. 50 Assim, estamos de acordo com Ricardo Antunes, que entende que entre os aspectos sociais mais nefastos do neoliberalismo esto um monumental desemprego, uma enorme precarizao do trabalho e uma degradao crescente na relao metablica entre homem e natureza, conduzida pela lgica (...) voltada prioritariamente para a produo de mercadoria, que destri o meio ambiente em escalada globalizada. ANTUNES, Ricardo. A Crise Contempornea e as Metamorfoses no Mundo do Trabalho. In: Adeus ao Trabalho! Ensaio sobre as metamorfoses no mundo do trabalho. So Paulo: UNICAMP, 2001, p. 13. 51 KURZ, Robert. O Torpor do Capitalismo. In: Folha de S. Paulo. So Paulo, 11 de fevereiro de 1996. Caderno Mais! , p. 14. 52 KURZ, Robert. O Torpor do... Op. cit., p. 14. 44
No processo de reestruturao das formas de organizao do trabalho no capitalismo contemporneo orientado pelo neoliberalismo, Ricardo Antunes, ao discutir as metamorfoses (precarizao) do mundo do trabalho, situa esta reestruturao como um processo mais complexo e contraditrio do que o apresentado pelos entusiastas da ordem neoliberal. Nesse sentido, o autor afirma que:
(...) de um lado verificou-se uma desproletarizao do trabalho industrial, fabril, nos pases do capitalismo avanado, com maior ou menor repercusso em reas industrializadas do Terceiro Mundo. Em outras palavras, houve uma diminuio da classe operria industrial tradicional. Mas, paralelamente, efetivou-se uma expressiva expanso do trabalho assalariado, a partir da enorme ampliao do assalariamento no setor de servios; verificou-se uma significativa heterogeneizao do trabalho, expressa tambm atravs da crescente incorporao do contingente feminino no mundo operrio; vivencia-se tambm subproletarizao intensificada, presente na expanso do trabalho parcial, temporrio, precrio, subcontratado, terceirizado 53 .
Alm do desemprego estrutural e da precarizao das relaes de trabalho, a prestao de necessidades bsicas da populao, para o neoliberalismo, deve ser orientada seguindo a lgica do mercado e do capital privado, tendo como estratgia a privatizao de empresas e servios pblicos. Conforme o autor:
(...) privatizar empresas estatais pblicos, por um lado; por outro, desregulamentar, ou antes, criar novas regulamentaes, um novo quadro geral que diminua a interferncia dos poderes pblicos sobre os empreendimentos privados. O Estado deveria transferir para o setor privado as atividades produtivas em que indevidamente se metera e deixar a cargo da disciplina do mercado as atividades regulatrias (...) 54 .
A reao contra o Estado de Bem-Estar e a busca pelo Estado mnimo 55 so as principais caractersticas do neoliberalismo. A principal funo do Estado no seria mais a de regular as relaes econmicas, mas sim, a de possibilitar as condies necessrias
53 ANTUNES, Ricardo. Adeus ao trabalho?... Op. cit., p. 41. 54 ANTUNES, Ricardo. Os Sentidos do Trabalho: ensaio sobre a afirmao e a negao do trabalho. So Paulo: Boitempo, 6 ed., 2002, p. 79. 55 Cabe destacar aqui que Estado mnimo no significa Estado fraco, pois de acordo com Vera Peroni, importante frisar que o Estado mnimo apenas para as polticas sociais. Na realidade Estado mximo para o capital. PERONI, Vera. Mudanas na configurao do Estado e sua influncia na poltica educacional. In: PERONI, Vera Maria Vidal Peroni; BAZZO, Vera Lcia; PEGARARO, Ludimar (orgs). Dilemas da Educao Brasileira em Tempos de Globalizao Neoliberal: entre o pblico e o privado. Porto alegre: Editora da UFRGS, 2006, p. 14. 45
para a realizao do modelo de acumulao dessa nova fase do capitalismo, que privilegia a lgica do capital financeiro 56 . A desregulao da economia, pelo Estado, fundamental para a implantao desse novo modelo de acumulao, no qual as regras do livre mercado e do lucro capitalista controlam todas as esferas da vida humana 57 . Enquanto corrente terica, o neoliberalismo sofreu a influncia, principalmente, de duas grandes escolas de pensamento: a Escola Austraca, liderada por Friedrich von Hayek (1889-1992), considerado o patrono do pensamento neoliberal, e a Escola de Chicago, no qual se destacaram nomes como o de Theodore Schultz (1902-1998), o de Gari Becker e, principalmente, o de Milton Friedman (1912-2006) 58 . Ambas as escolas possuam, em comum, a crtica ao modelo keynesiano de regulao estatal e ao controle macroeconmico. Propunham, no seu lugar, a desregulamentao das atividades econmicas, a liberalizao dos fluxos de capitais, a abertura dos mercados nacionais, a privatizao de empresas pblicas e o desmonte do Estado de Bem-Estar Social. As obras de Hayek e de Milton Friedman, os dois mais importantes intelectuais orgnicos 59 do neoliberalismo, permite-nos observar o esforo destes pensadores em
56 De acordo com Marlia Freitas de Campos Pires e Jos Roberto Tozoni Reis, o ajuste fiscal imposto pelo FMI ao Brasil, no enfrentamento da crise no segundo semestre de 1998, expressa este modelo de organizao do Estado. Ao trabalhar com informaes publicadas pelo jornal Folha de S. Paulo, em 11/09/1998, os autores obervam que o setor pblico teve, no primeiro semestre de 1998, um supervit primrio de meio bilho de reais, isto , gastou em atividades prprias do Estado menos do que arrecadou. No entanto, ao pagar 33 bilhes de reais de juros aos grandes bancos, operou um dficit nominal de 32,5 bilhes de reais, com previso de aumento at o final do ano, em funo ao aumento das taxas de juros. O Estado ento intervm na economia, em sua dimenso financeira. O pagamento de juros para 1999 necessitar de mais de 25 bilhes de dlares que sero gerados, segundo diretrizes do FMI, com aumento de impostos e cortes de gastos em todos os setores dos servios pblicos. PIRES, Marlia Freitas de Campos e REIS, Jos Roberto Tozoni. Dilemas da Educao... Op. cit., p. 29. 57 LOWY, Michael. Mundializao e Internacionalismo: a atualidade do Manifesto Comunista. In: TOLEDO, Caio Navarro de (org). Ensaios sobre o Manifesto Comunista. So Paulo: Xam, 1998, p. 115- 125. 58 SOUZA, Thas Godoi de e LARA, ngela Mara de Barros. Os Fundamentos Terico-Metodolgicos das Escolas Neoliberais do Sculo XX: implicaes nas polticas educacionais. In: IX ANPED, 2012. Disponvel em: www.ucs.br/etc/conferencias/index.php/anpedsul/9anpedsul/paper/viewFile/325/107. Acesso em: 03/07/2012. 59 De acordo com Antnio Gramsci, cada grupo social (...) cria para si, ao mesmo tempo e de modo orgnico, uma ou mais camadas de intelectuais, que lhes do homogeneidade e conscincia da prpria funo. Estabelecendo uma diferenciao entre intelectual tradicional e intelectual orgnico, Gramsci rompe com o entendimento dos intelectuais como um grupo autnomo e independente. Desta maneira, o intelectual orgnico aquele comprometido historicamente com um projeto poltico de poder, aquele que organiza a construo de uma nova cultura, de uma nova viso de mundo, de uma nova hegemonia. Aos intelectuais orgnicos, portanto, estaria reservada a funo de construir a homogeneidade de uma classe ou grupo social e o exerccio da direo moral e intelectual, no apenas no interior da classe, mas tambm para o conjunto da sociedade, na busca pela produo e obteno do consenso. Uma das aes neste sentido foi a fundao, em 1947, da Sociedade de Mont Plerin, ocorrida aps uma conferncia internacional organizada por Friedrich Hayek na pequena estao de Mont-Plerin, nos Alpes suos. Alm de Hayek, estavam 46
entender toda a reforma econmica como uma mudana necessria nas mentalidades, na cultura da sociedade 60 . No prefcio da edio de 1976 de sua principal obra, O caminho da Servido, Hayek, que dois anos antes ganhara o prmio Nobel de Economia, lamentava que suas ideais, defendidas no livro editado originalmente em 1944, continuassem apesar da experincia pinochetista iniciada no Chile em 1973 mais de trinta anos depois de sua primeira publicao, ainda longe de serem tomadas como prtica pelos governos ocidentais. Pois, como observa Pablo Gentili,
passadas mais de trs dcadas, a sociedade ainda no tinha aceitado plenamente o que para Hayek era uma evidncia iniludvel: toda forma de interveno estatal constitui um srio risco para a liberdade individual e o caminho mais seguro para a imposio de regimes totalitrios como o da Alemanha nazista e o da Unio Sovitica comunista. Trinta anos depois, o desafio de O Caminho da Servido continuava aberto: s quando a sociedade reconhece o verdadeiro desafio da liberdade possvel evitar as armadilhas do coletivismo 61 .
O alvo das crticas de Hayek era a social-democracia europia, mais especificamente o Partido Trabalhista ingls, e o modelo keynesiano em ascenso no perodo do ps-guerra. Tambm explcita a averso do economista austraco ao socialismo. Assim, fascismo, nazismo e socialismo seriam partes de uma mesma base comum que, para Hayek, levaria, invariavelmente, ao totalitarismo 62 . Nos seus textos de interveno poltica, Hayek, o mais destacado intelectual orgnico do neoliberalismo, ataca toda e qualquer forma de interveno do Estado, defendendo o mercado como a nica instituio capaz de respeitar a primazia do
presentes os firmes adversrios do Estado de Bem-Estar europeu e da poltica do New Deal norte- americano, como Karl Popper, Lionel Robbins, Ludwig von Misses, Walter Eupken, Walter Lipman, Michael Polanyi, Milton Friedman, Salvador Madariaga, entre outros. Perry Anderson definiria a Sociedade de Mont Plerin como uma espcie de franco-maonaria neoliberal, altamente dedicada e organizada, com reunies internacionais a cada dois anos. Seu propsito, segundo o autor seria o de combater o keynesianismo e o solidarismo reinantes e preparar as bases de um outro tipo de capitalismo, duro e livre de regras para o futuro. ANDERSON, Perry. Balano do Neoliberalismo... Op. cit., p. 9. 60 GENTILE, Pablo. Neoliberalismo e Educao... Op. cit., p. 14. 61 GENTILE, Pablo. Neoliberalismo e Educao... Op. cit., p. 16. 62 Neste aspecto em particular podemos perceber uma forte aproximao entre o pensamento liberal de Hayek e o da filsofa Hannah Arendt. ARENDT, Hannah. Origens do Totalitarismo: anti-semitismo, imperialismo e totalitarismo. So Paulo: Companhia das Letras, 2004. 47
indivduo nas relaes sociais e sua liberdade de escolha 63 . Desta forma, sua obra, adquire a forma de programa social que trabalha a favor da ordem capitalista na busca do consenso popular e da lapidao de conscincias 64 . Assim como Hayek, Milton Friedman tambm receberia, em 1976, o prmio Nobel de Economia. O economista norte-americano, ao contrrio do seu colega austraco, era mais prtico e, por meio de um grande esquema de propaganda, divulgou suas ideias em todo o mundo 65 . Em sua obra, Capitalismo e Liberdade, publicada originalmente em 1962 e cuja repercusso foi sem dvida alguma modesta, Milton Friedman, discute o papel das agentes privados operando e movimentando um mercado livre de qualquer forma de regulao. O economista norte-americano se coloca contra toda e qualquer forma de organizao coletiva, pois via no coletivismo um ameaa destruidora da liberdade dos indivduos. O indivduo, aqui, entendido no como um ser social, produzido pela sociedade e que se desenvolve a partir de uma interelao, mas, sim como uma realidade independente e que se associa a ela por cooperao voluntria 66 . Na dcada de 1980, Friedman publica Liberdade de Escolher, que, rapidamente, havia vendido, nos EUA, mais de 400 mil exemplares em sua edio de luxo e milhares em sua edio popular. No h dvida acerca do sucesso de Liberdade de Escolher, que conseguiria vender em poucas semanas o que Capitalismo e Liberdade venderia em mais de duas dcadas, apesar das ideias contidas nos dois livros serem praticamente as mesmas. O espetacular sucesso de Liberdade de Escolher no poderia ser atribudo exclusivamente srie televisiva que acompanhara o lanamento do livro. O ambiente na dcada de 1980 era muito mais favorvel crtica ao modelo keynesiano e ao Estado de Bem-Estar Social do que nos anos 60, quando Capitalismo e Liberdade havia sido lanado. Thatcher, no Reino Unido, e Ronald Reagan, nos EUA, j estavam colocando
63 Segundo Pablo Gentili, se o homem comum no afirma na sua vida cotidiana o valor da competio, se a sociedade no aceita as enormes possibilidades modernizadoras que o mercado oferece quando passa a atuar sem a prejudicial interferncia do Estado, as consequncias (...) so nefastas para a prpria democracia: os piores sero os primeiros, o totalitarismo aumentar e a planificao centralizada tomar conta da vida das pessoas, impedindo-lhes de expressar deus desejos individuais, sua vocao de melhora contnua, sua liberdade de escolher. GENTILE, Pablo. Neoliberalismo e Educao... Op. cit., p. 17. 64 SOUZA, Thas Godoi de e LARA, ngela Mara de Barros. Os Fundamentos Terico-Metodolgicos... Op. cit., p. 6. 65 Nos Estados Unidos, Milton Friedman apresentou, nas dcadas de 1970 e 1980, duas sries de televiso: Liberdade de Escolher e A Tirania do Status Quo. 66 MARTINS, Carlos Eduardo. Globalizao, dependncia e neoliberalismo na Amrica Latina. So Paulo: Boitempo Editorial, 2011, p. 143. 48
em prtica aquilo que o maior expoente da Escola de Chicago defendia na teoria. Helmut Khol acabara de ganhar as eleies na Alemanha. O neoliberalismo, de fato, transformava-se na principal corrente de pensamento hegemnico e na principal alternativa de poder no interior dos principais pases capitalistas. Assim, o sistema liberal, cuja eficincia foi to evidente no perodo anterior a Crise de 1929, ressurge na dcada de 1980, presidido novamente por uma crise global, que j dava sinais desde a nomeao de Hayek e Friedman ao Nobel de Economia em 1974 e 1976, respectivamente. Os principais fundamentos do programa dos idelogos do neoliberalismo foram sintetizados por Carlos Eduardo Martins 67 : a) Drstica reduo da interveno direta e indireta do Estado na economia, com nfase no processo de privatizao de empresas pblicas, na liberalizao dos fluxos de capitais e na desregulao dos mercados internos nacionais; b) Corte de gastos e abandono das polticas de dficits pblicos como estimuladoras do pleno emprego e do crescimento econmico. Em seu lugar so colocadas em prtica polticas de austeridade oramentria e fiscal, orientadas para a estabilidade de preos e controle de inflao; c) Liquidao das barreiras tarifrias e de polticas protecionistas por parte dos Estados no comrcio internacional e adoo do cmbio flexvel; d) Restrio ao dos sindicatos, entendidos pelos neoliberais como monoplios, que geram desvios de preos e impedem a correta remunerao do trabalhador, gerando, com isso, o desemprego. A existncia de sindicatos nacionais atuantes e organizados, que trabalhavam na defesa de um interesse geral baseado na necessidade de construir e expandir os direitos sociais vista, a partir de uma perspectiva neoliberal, como uma grande barreira que impediria a competio individual e o progresso social. Assim, o neoliberalismo nega qualquer forma de organizao e regulao de agentes coletivos, includos a no apenas os sindicatos, mas tambm partidos polticos e o prprio Estado. O autor aponta contradies entre o pensamento liberal e as polticas colocadas em prtica pelos governos que adotaram o neoliberalismo como orientador de suas polticas econmicas, uma vez que (...) o auge do perodo de hegemonia neoliberal foi marcado pela expanso da interveno estatal, dos gastos militares, dos dficits pblicos e da especulao financeira 68 .
67 MARTINS, Carlos Eduardo. Globalizao, dependncia ... Op. cit., p. 144. 68 MARTINS, Carlos Eduardo. Globalizao, dependncia ... Op. cit., p. 144. 49
Grard Dumnil e Dominique Levy destacam a dificuldade de se apresentar de maneira precisa a origem de um fenmeno complexo, tal como a fase do capitalismo mais conhecido como neoliberalismo. Contudo, os autores, mesmo admitindo tal dificuldade, apontam, como um acontecimento que testemunhou uma mudana maior na dinmica do capitalismo, a deciso tomada pelo Federal Reserve System (FED), o banco central norte-americano, em 1979, de elevar as taxas de juros at o limite necessrio para conter a inflao. Tratou-se, segundo os autores, do ato poltico que chamamos de o golpe de 1979 69 . Assim, o neoliberalismo, atravs do espetacular aumento das taxas de juros a partir de 1979 pelo FED, restabeleceria a renda da classe capitalista, drenando amplos fluxos de renda em direo aos proprietrios de ttulos, no contexto de taxas de juros elevadas 70 . De acordo com Sonia Draibe, o neoliberalismo representa uma tendncia hegemnica contempornea e no constitui efetivamente um corpo terico prprio, original e coerente. Destaca, ainda, que esta ideologia dominante principalmente composta por proposies prticas e, no plano conceitual, reproduz um conjunto heterogneo de conceitos e argumentos, reinventando o liberalismo, mas introduzindo formulaes e propostas muito mais prximas do conservadorismo poltico e de uma sorte de darwinismo social distante pelo menos das vertentes liberais do sculo XX 71 . Ricardo Antunes entende que o neoliberalismo um modelo que vem sendo adotado pelos pases ocidentais a partir da dcada de 1980 e que apresenta como caracterstica primordial o afastamento do Estado em relao a diversos setores da economia. O autor aponta, ainda, os governos de Margareth Thatcher e de Ronald Reagan como os inauguradores do modelo neoliberal no incio da dcada de 1980, quando ocorreram cortes profundos nos gastos sociais e uma grande precarizao no mundo do trabalho 72 . Vicente de Paula Faleiros, por sua vez, destaca que podemos considerar, entre as principais funes do neoliberalismo, a restrio ao papel do Estado na garantia dos
69 DUMNIL, Grard e LVY, Dominique. Neoliberalismo... Op. cit., p. 1-2. 70 DUMNIL, Grard e LVY, Dominique. Neoliberalismo... Op. cit., p. 7. 71 DRAIDE, Snia Miriam. As polticas sociais e o neoliberalismo In: Revista da USP, So Paulo, n 17, 1993, p. 86. 72 Segundo Ricardo Antunes, a experincia inglesa recente, particularmente depois da ascenso de Margareth Thatcher e da implantao do projeto neoliberal, trouxe profundas consequncias para o mundo do trabalho no Reino Unido e particularmente na Inglaterra. ANTUNES, Ricardo. Os Sentidos do Trabalho... Op. cit. p. 61. 50
direitos bsicos dos trabalhadores nas cidades e no campo, alm do favorecimento do mercado com a privatizao de empresas estatais 73 . Luiz Filgueiras estabelece uma distino conceitual entre neoliberalismo e projeto neoliberal. De acordo com o autor, o primeiro diz respeito doutrina poltico- econmica mais geral, formulada, logo aps a Segunda Guerra Mundial, por Hayek e Friedman, entre outros, a partir da crtica ao Estado de Bem-Estar Social e ao socialismo e atravs de uma atualizao regressiva do liberalismo. Por sua vez, o conceito de projeto neoliberal, refere-se forma como, concretamente, o neoliberalismo se expressou num programa poltico-econmico especfico (...), como resultado das disputas entre as distintas fraes de classes da burguesia e entre elas e as classes trabalhadoras. Assim, neoliberalismo converter-se-ia em uma doutrina de carter mais geral, ao passo que o projeto neoliberal ou, melhor, projetos neoliberais a ele associado, so mais ou menos diferenciados, de pas para pas, de acordo com as suas respectivas formaes econmico-sociais anteriores 74 . Perry Anderson, por sua vez, entende o neoliberalismo como,
(...) um movimento ideolgico, em escala verdadeiramente mundial, como o capital jamais havia produzido no passado. Trata-se de um corpo de doutrina coerente, autoconsciente, militante, lucidamente decidido em sua extenso internacional. Este um movimento ainda inacabado. (...) Provavelmente nenhuma sabedoria convencional conseguiu um predomnio to abrangente desde o incio do sculo como o neoliberalismo hoje. Este fenmeno chama-se hegemonia, ainda que naturalmente, milhes de pessoas no acreditem em suas receitas e resistam em seus regimes 75 .
Pablo Gentili destaca a importncia terica e poltica de se compreender o neoliberalismo como um complexo processo de construo hegemnica. Conforme o autor, se o neoliberalismo se transformou num verdadeiro projeto hegemnico, isto se deve ao fato de ter conseguido impor uma intensa dinmica de mudana material e, ao mesmo tempo, uma no menos intensa dinmica de reconstruo discursivo-
73 FALEIROS, Vicente de Paula. A poltica social do Estado capitalista. So Paulo: Cortez, 2000, 8 ed., p. 33. 74 Filgueiras, Luiz. O neoliberalismo no Brasil: estrutura, dinmica e ajuste do modelo econmico. In: BASUALDO, Eduardo M.; ARCEO, Enrique. Neoliberalismo y Sectores Dominantes: tendencias globales y experiencias nacionales. CLACSO, Consejo Latinoamericano de Ciencias Sociales, Buenos Aires, Agosto/2006. 75 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 56. 51
metodolgica da sociedade (...). Desta forma, o neoliberalismo deve ser compreendido na dialtica existente entre tais esferas, as quais se articulam adquirindo mtua coerncia. Assim, os sucessivos governos neoliberais no s transformaram materialmente a realidade econmica, poltica, jurdica e social, tambm conseguem que esta transformao seja aceita como a nica sada possvel (ainda que, s vezes, dolorosa), para a crise 76 . Segundo Robert McChesney, o neoliberalismo o paradigma econmico e poltico que define o nosso tempo. Assim, o neoliberalismo definido como um conjunto de polticas e processos que permitem a um nmero relativamente pequeno de interesses particulares controlar a maior parte possvel da vida social com o objetivo de maximizar seus benefcios individuais 77 . Ainda segundo o autor, as consequncias econmicas da aplicao do modelo neoliberal tm sido as mesmas em todos os lugares e so exatamente as que se poderia esperar, ou seja, um enorme crescimento da desigualdade econmica e social, um aumento marcante da pobreza absoluta entre as naes e povos mais abastados do mundo, um meio ambiente global catastrfico, uma economia global instvel e uma bonana sem precedente para os ricos 78 . O mito do livre mercado, tambm sugere que os governos so instituies ineficientes que devem ser limitadas para no prejudicar a magia do mercado natural do laissez-faire 79 . Porm, Noam Chomsky enfatiza que os governos so peas-chave no sistema capitalista moderno, posto que subsidiam prodigamente as grandes empresas e trabalham para promover os interesses empresariais em numerosas frentes 80 . Ainda segundo Chomsky, a mensagem mais enftica no neoliberalismo entendido como um projeto hegemnico de uma nova forma de dominao de classe a de que no h alternativa, pois a humanidade j alcanou o seu nvel mais elevado. Ao fazer um balano do neoliberalismo em todos os seus aspectos, Perry Anderson, observa que,
(...) economicamente, o neoliberalismo fracassou, no conseguindo nenhuma revitalizao bsica do capitalismo avanado. Socialmente, ao contrrio, o
76 GENTILE, Pablo. Neoliberalismo e Educao... Op. cit., p. 8. 77 MCCHESNEY, Robert W. Introduo. In: CHOMSKY, Noam. Ou o lucro ou as pessoas. So Paulo: Bertrand Brasil, 2002, p. 3. 78 MCCHESNEY, Robert W. Introduo... Op. cit., p. 3. 79 MCCHESNEY, Robert W. Introduo... Op. cit., p. 3. 80 CHOMSKY, Noam. Ou o lucro ou... Op. cit., p. 23. 52
neoliberalismo conseguiu muitos dos seus objetivos, criando sociedades marcadamente desiguais, embora no to desestatizadas como queria. Poltica e ideologicamente, todavia, o neoliberalismo alcanou xito num grau com o qual seus fundadores provavelmente jamais sonham, disseminando a simples ideia de que no h alternativa para os seus princpios, que todos, seja confessando ou negando, tm de adaptar-se a suas normas 81 .
1.2- A experincia pioneira chilena: o neoliberalismo na dcada de 1970
A partir do final da dcada de 1970 e, sobretudo, durante a dcada seguinte, quando foi colocado em prtica pelos governos conservadores de Margareth Thatcher, no Reino Unido, e de Ronald Reagan, nos EUA, o neoliberalismo passou a ser o principal fundamento terico das polticas pblicas nos pases capitalistas, tornando-se, assim, a ideologia hegemnica no ocidente ao final do sculo XX. Contudo, antes de ser aplicado pelos pases centrais, foi Amrica Latina, mais precisamente no Chile, a partir do ano de 1973, que ocorreu a primeira experincia neoliberal sistemtica do mundo 82 . Naquele ano, a derrubada do governo democrtico do socialista Salvador Allende permitiu a ascenso do ditador Augusto Pinochet ao poder, resultando numa das mais sangrentas ditaduras latino-americanas 83 . O programa do governo do general Pinochet inclua uma srie de reformas neoliberais, como a abertura e desregulao da economia, o desemprego em massa, a represso sindical, a redistribuio de renda em favor dos mais ricos e a privatizao de empresas pblicas 84 . Tudo isso, como bem destaca Perry Anderson, foi comeado no Chile, quase um decnio antes de
81 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 12. 82 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 19. 83 O golpe de Estado, ocorrido no Chile, em 11/09/1973, consistiu na derrubada do governo democrtico constitucional do socialista Salvador Allende pela Junta Militar liderada pelas tropas do general Augusto Pinochet. Candidato da Unidade Popular (UP), coligao partidria de esquerda, Allende fora eleito com 38,2% dos votos, contra 34,9% do candidato de direita, o empresrio Jorge Alessandri, do Partido Nacional. O governo Allende propunha transformar o Chile em um Estado socialista pela chamada via chilena para o socialismo, ou seja, por meio democrtico, legal e constitucional. A bibliografia sobre a derrubada de Allende e a ditadura de Pinochet relativamente extensa. Para maior aprofundamento do tema, ver especialmente: SADER, Emir, Democracia e ditadura no Chile. So Paulo: Brasiliense, 1984; GUAZZELLI, Cesar Augusto Barcelos. A Revoluo Chilena e a ditadura militar. In: WASSERMAN, Claudia e GUAZZELLI, Cesar Augusto Barcelos (orgs.). Ditaduras militares na Amrica Latina. Porto Alegre: Editora da UFRGS, 2004. 84 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 19. 53
Thatcher na Inglaterra 85 . Assim, a ditadura pinochetista proporcionaria a um grupo de jovens economistas chilenos, formados doutores nos EUA, a aplicao das doutrinas neoliberais aprendidas com Milton Friedman na universidade de Chicago. A principal referncia terica para a experincia chilena era, portanto, muito mais norte-americana do que europia. Era no pragmatismo conservador do intelectual-militante 86 Milton Friedman, muito mais do que na construo terica e no academicismo do economista austraco Friedrich Hayek, que a poltica econmica de Pinochet e tambm de outros governos neoliberais da Amrica Latina se pautariam. O principal documento desta poltica econmica, intitulado El Ladrillo 87 , continha os mais importantes fundamentos daquilo que seria chamado posteriormente de neoliberalismo, antecipando o Chile em quase uma dcada em relao poltica adotada por Margareth Thatcher no Reino Unido, como destacou Perry Anderson. Seus principais formuladores eram jovens economistas chilenos, a grande maioria professores do departamento de Economia da Pontifcia Universidade Catlica do Chile e que realizaram estudos de ps-graduao na universidade de Chicago, onde tiveram forte influncia de Milton Friedman, e que, ao regressarem ao Chile, ficariam conhecidos como Chicago boys 88 .
85 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 19. 86 Aqui, no caso, estamos referindo ao termo intelectual-militante o mesmo sentido do conceito gramsciano de intelectual orgnico. 87 O documento, que estabeleceria as bases do sistema econmico de livre mercado, chamado de El Ladrillo, foi elaborado em 1970 para a campanha do candidato conservador do Partido Nacional, o empresrio Jorge Alessandri, que j havia sido presidente do Chile entre 1958 e 1964, muito embora, um de seus autores, Alvaro Bardn, sustente que este trabalho comeou a ser elaborado em 1972. Seus autores sofreram forte influncia do pensamento de Milton Friedman. Com a derrota de Alessandri e a vitria de Allende, as ideias contidas no documento tiveram que esperar o golpe de Estado de 11 de setembro de 1973 para ser implementado. Este texto representou uma grande transformao no que se refere ao pensamento econmico latino-americano, em geral, e chileno, em particular, por se opor frontalmente ao pensamento da CEPAL, cujas ideias se baseavam na substituio de importaes, controle de preos e interveno estatal. As ideias contidas no El Ladrilho, ao contrrio, preconizavam a abertura econmica e comercial e o fim do controle de preos e de subsdios estatais. VALDS, Juan Gabriel. La Escuela de Chicago: operacin Chile. Buenos Aires: Grupo Editorial Zeta, 1989; VALDS, Juan Gabriel. Pinochets Economists: the Chicago School in Chile. New York: Cambridge University Press, 1995; MUOZ, Heraldo. A Sombra do Ditador: memrias polticas do Chile sob Pinochet. Rio de Janeiro: Zahar, 2010. 88 Segundo Orlando Letelier, In 1955, Professor Theodore W. Shultz, President of the Department of Economics at the University of Chicago, visited the Faculty of Economics of the Universidad Cat6lica de Chile at Santiago in order to sign an agreement for academic cooperation. Under this agreement a select group of Chilean students were offered the opportunity to pursue post-graduate courses in economics in Chicago. Between I955 and I963 a total of 30 young economists from the Universidad Cat6lica made use of the Chicago grants. Many of them later became well known academicians, industrialists, executives of financial conglomerates and, in particular, leading figures in the implementation after 1975 of the neoliberal model under the military government. LETELIER, Orlando. The Chicago Boys in Chile: economic freedom's awfull toll. In: The Nation. August 28, 1976, p. 139. 54
Um dos pontos centrais no caso chileno reside na suposta contradio entre a poltica neoliberal e a ausncia de um regime democrtico sob a ditadura de Pinochet. Segundo Perry Anderson, esta contradio seria apenas aparente, pois:
(...) a democracia em si mesma como explicava incansavelmente Hayek jamais havia sido um valor central do neoliberalismo. A liberdade e a democracia, explicava Hayek, podiam facilmente tornar-se incompatveis, se a maioria democrtica decidisse interferir com os direitos incondicionais de cada agente econmico de dispor de sua renda e de sua propriedade como quisesse. Nesse sentido, Friedman e Hayek podiam olhar com admirao a experincia chilena, sem nenhuma inconsistncia intelectual ou compromisso de seus princpios 89 .
A questo fundamental reside, portanto, no conceito de democracia atribudo doutrina neoliberal. Segundo Milton Friedman, em seu livro Capitalismo e Liberdade, a essncia da democracia era a busca pelo lucro. Sendo assim, todo o governo que seguisse uma poltica antimercado estaria sendo, por consequncia, antidemocrtico, no importando o quanto de apoio popular tal poltica recebesse 90 . Assim, a ausncia de um regime e de instituies de democrticas no Chile, no seria um problema em si para a prtica neoliberal.
Os principais Chicago boys que atuaram no Chile durante a ditadura de Pinochet foram: Jorge Cauas (ministro das Finanas, 1975 - 1977); Sergio de Castro (ministro das Finanas, 1977 - 1982); Pablo Baraona (ministro da Economia, 1976 - 1979); Jos Piera (ministro do Trabalho e Aposentadorias, 1978- 1980 e ministro das Minas, 1980-1981); Hernn Bchi (ministro das Finanas 1985 1989. Embora tenha realizado seu doutorado na universidade de Columbia e no em Chicago, Bchi pode ser considerado um Chicago boy devido sua afinidade ideolgica em relao ao neoliberalismo); Alvaro Bardn (ministro da Economia, 1982-1983); Juan Carlos Mndez (diretor do Oramento, 1975-1981); Emilio Sanfuentes (conselheiro econmico do Banco Central do Chile); Sergio de la Cuadra (ministro das Finanas, 1982- 1983); Miguel Kast (ministro do Planejamento, 1978-1980); Martn Costabal (diretor de Oramento, 1987- 1989); Juan Arizta Matte (superintendente do Sistema de Previdncia Privada 1980-1990); Maria Teresa Infante (ministra do Trabalho 1988-1990). SILVA, Patricio. Technocrats and Politics in Chile: from the Chicago Boys to the CIEPLAN monks. In: Journal of Latin American Studies. Vol. 23, n 2, maio/1991, p. 385-410. 89 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 20. Neste particular, ou seja, na relao entre poltica e economia, que reside uma das principais diferenas entre o movimento liberal do sculo XVIII e XIX e o pensamento neoliberal do sculo XX. Diferentemente dos pensadores do liberalismo clssico que vincularam, em maior ou menor grau, liberdade econmica luta contra o absolutismo, defesa da soberania e da representao poltica, o neoliberalismo, ao contrrio, critica a interferncia da poltica sobre a economia e, mais diretamente, sobre o mercado, entendendo no sufrgio universal e no direito representao, a possibilidade de coero da vontade coletiva sobre a liberdade do indivduo de escolher. Segundo o prprio Milton Friedman, um dos maiores expoentes do pensamento neoliberal, a relao entre liberdade poltica e econmica complexa e de modo algum unilateral. FRIEDMAN, Milton. Capitalismo e Liberdade. So Paulo: Artenova, 1977, p. 19. 90 McCHESNEY, Robert W. Introduo... Op. cit., p. 4. 55
1.3- O neoliberalismo nos anos 80: os governos de Thatcher e Reagan
Aps a experincia chilena da dcada de 1970, a primeira grande cena na qual o neoliberalismo e a ideologia contrria ao Estado de Bem-Estar triunfariam seria no Reino Unido, com Margareth Thatcher, e nos EUA, com Ronald Reagan, na passagem da dcada de 1970 para a dcada de 1980. Logo aps, outros importantes pases da Organizao Europia para o Comrcio e Desenvolvimento (OCDE), como a Alemanha, sob o governo de Helmut Khol e a Dinamarca, a partir do governo de Poul Schlter, tambm dariam incio aos ajustes neoliberais em suas economias 91 . A vitria de Thatcher no Reino Unido, em 1979, assegurou a esse pas o pioneirismo na Europa na efetivao do projeto poltico neoliberal 92 . Sendo assim, pela primeira vez na histria depois da experincia chilena 93 um pas do centro do capitalismo iria se empenhar na concretizao do neoliberalismo. A vitria de Thatcher nas eleies de 1979, de acordo com Martin Jacques e Stuart Hall, ocorreu, basicamente, devido a trs fatores: 1) declnio da economia britnica; 2) crise dos governos trabalhistas associados desintegrao do consenso democrtico que vigorava desde o ps-guerra e 3) surgimento da chamada segunda Guerra Fria, no qual o thatcherismo serviu de inspirao para um belicoso fervor patritico 94 . Assim, a ascenso do governo conservador de Margareth Thatcher seria uma resposta da sociedade britnica crise vivida ao final da dcada de setenta. Segundo Perry Anderson, o modelo ingls foi, ao mesmo tempo, o pioneiro e o mais puro 95 . Immanuel Wallerstein, por outro lado, destaca que, a partir de 1979, no Reino Unido, o centrismo liberal e a economia keynesiana ficaram subitamente fora de moda 96 . Ainda segundo Wallerstein, o neoliberalismo implantado por Thatcher, (...) era na verdade um conservadorismo agressivo de um tipo que no era visto desde 1848, e
91 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 8. 92 Margareth Thatcher assumiu como primeira-ministra do Reino Unido no ano de 1979 e permaneceu no cargo at 1990. 93 importante destacar, aqui, as boas relaes entre o governo Thatcher e a ditadura chilena de Pinochet. Segundo Perry Anderson, (...) de se notar que a experincia chilena dos anos 1970 interessou muitssimo a certos conselheiros britnicos importantes para Margareth Thatcher, e que sempre existiram excelentes relaes entre os dois regimes nos anos 80. ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit, p. 19. 94 HALL, Stuart e JACQUES, Martin. The Politics of Thatcherism. London: Lawrence and Wishart, 1983. 95 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 24. 96 WALLERSTEIN, Immanuel. O Declnio do Poder Americano: os Estados Unidos em um mundo catico. Rio de Janeiro: Contraponto, 2004, p. 61. 56
que envolveu na tentativa de reverter a redistribuio do Estado de bem-estar, de modo a beneficiar as classes superiores e no mais as classes mais baixas 97 . A poltica neoliberal sob o governo Thatcher consistiu, entre outras medidas: 1) na reduo da emisso monetria, 2) na elevao das taxas de juros, 3) na reduo dos impostos sobre os altos rendimentos, 4) na desregulao financeira e na liberalizao dos fluxos de capital, 5) na elevao dos nveis de desemprego, 6) na represso s greves, 7) na imposio de uma legislao antissindical 98 , 8) no corte dos gastos pblicos com polticas sociais, e 9) um amplo programa de privatizaes, que comeou pela habitao pblica, passando para a indstria de base e de servios (siderurgia, petrleo, setor eltrico, gs e gua). Dessa forma, o governo Thatcher constituiu-se na mais sistemtica e ambiciosa de todas as experincias neoliberais em pases de capitalismo avanado 99 . Tal poltica resultou em amplas possibilidades de expanso dos mercados para a realizao de lucros capitalistas no Reino Unido. O epicentro da resistncia da classe trabalhadora inglesa ao modelo neoliberal foi a greve dos mineiros entre 1984 e 1985. Sobre este movimento, Frederico Romo afirma que foi o mais violento conflito do ps-guerra na Gr-Bretanha, uma das maiores greves registradas no mundo, foi menor apenas do que a greve dos mineiros de 1926 100 . Esta paralisao enfrentou um governo inflexvel no seu propsito de derrotar o forte movimento sindical. Na madrugada do dia 6 de maio de 1984, os mineiros de carvo da regio de Yorkshire paralisaram suas atividades em protesto contra a poltica de fechamento das minas, causadora de grande desemprego. No dia 12 de maio, os sindicatos do Reino Unido decretaram greve geral de toda a categoria. O movimento grevista j envolvia, naquele momento, metade dos 187 mil mineiros britnicos, atingindo, em seguida, 90% da categoria. Uma intensa luta ideolgica foi travada durante todos os 16 meses de greve e de luta dos mineiros ingleses contra o desemprego e outras mazelas trazidas pelo governo Thatcher. Contando com o apoio de foras neoliberais de outras partes do mundo, o
97 WALLERSTEIN, Immanuel. O Declnio do... Op. cit., p. 62. 98 De acordo com Ricardo Antunes, a experincia inglesa recente, particularmente depois de Margareth Thatcher e da implantao do projeto neoliberal, trouxe profundas consequncias para o mundo do trabalho no Reino Unido e particularmente na Inglaterra. ANTUNES, Ricardo. Os Sentidos do Trabalho... Op. cit., p. 61. 99 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 24. 100 ROMO, Frederico. A Greve dos Mineiros Britnicos 1983/1984: ltimo bastio da resistncia hegemonia neoliberal no Reino Unido. In: XIII Congresso Brasileiro de Sociologia. Recife, 29 de maio a 1 de junho de 2007. 57
governo britnico importou carvo da Polnia, recebeu carregamento dos EUA de Ronald Reagan, seu maior aliado e, finalmente, contou com o apoio da imprensa reacionria britnica e dos servios secretos de espionagem que lanaram um falso dossi, conhecido como Relatrio Cook, que acusava os sindicatos ingleses de terem relaes com terroristas lbios. A ofensiva conservadora contra o movimento grevista dos mineiros ingleses em meados da dcada de 1980 discutida por Istvn Mszros, ao analisar a dimenso poltica e ideolgica que balizou a desestruturao da classe operria na Inglaterra e o uso do poder econmico e repressivo do Estado em favor do fortalecimento da classe capitalista. Segundo o autor hngaro, . o papel do governo britnico na greve dos mineiros de 1984 oferece um exemplo muito claro de como o Estado pode interferir a favor do capital. Contrariamente s regras elementares da boa prtica nos negcios elogiadas pelo ex-presidente da General Motors, o Estado capitalista na Gr-Bretanha planejou sua ao antitrabalhista na forma de uma acumulao cuidadosamente controlada e coordenada de estoques excessivos com o objetivo mal disfarado de provocar e levar os mineiros a uma greve em que dado o total de recursos disposio do Estado eles nunca poderiam vencer. Ao mesmo tempo, vrias medidas foram adotadas, com considervel sucesso, para dividir tanto os mineiros como o movimento da classe trabalhadora como um todo. A as autoridades do Estado, com total cooperao do Judicirio, tambm intervieram de todas as formas na disputa, negando aos grevistas suas legtimas reivindicaes e privando o Sindicato Nacional de Mineiros de todos seus recursos. Alm disso, o Estado gastou quantias macias durante todo o ano que durou a luta algo estimado em torno de 5 ou 6 bilhes de libras esterlinas para derrotar a greve. E, o que talvez seja o mais importante, ao mobilizar as foras do capital internacional bem como as ligaes internacionais do Estado britnico (inclusive sua capacidade de assegurar o fornecimento de carvo Polnia), a confrontao foi organizada de forma a pr um fim ao sindicalismo intransigente em geral, e no simplesmente a uma disputa industrial particular. Chamar os mineiros de inimigo interno e vangloriar-se de despedi-los atendeu ao objetivo de intimidao ao sindicalismo radical e geral, sempre que aparecesse com reivindicaes no- integrveis 101 .
Ao fazer um balano sobre o movimento grevista dos mineiros ingleses, Frederico Romo chama a ateno para o fato de que, na sua essncia:
101 MSZROS, Istvn. O Poder da Ideologia. So Paulo: Boitempo Editorial, 2004, p. 457. 58
a greve dos mineiros foi um movimento de resistncia, no buscava avanos, mas tentava evitar o retrocesso. A greve foi a ltima alternativa dos trabalhadores, no foi sua opo primeira. O fato de os operrios de uma mina terem tomado a iniciativa de parar, com um certo espontanesmo, denota o grau de constrangimento que o capital impunha categoria. (...) Mas, no havia escolha, ou se lutava na tentativa de barrar os avanos do capital sobre seus direitos, sobre suas vidas, das suas famlias e das suas comunidades ou seriam esmagados sem lutar. Tratou-se de uma luta pela manuteno do emprego. Uma batalha de homens pelo direito de poder continuar alimentando seus filhos, mantendo suas famlias dignamente em defesa das suas vilas, de todo um particular modo de vida 102 .
A vitria do candidato do Partido Republicano, Ronald Reagan, nos EUA, em 1980, marcou o incio da proltica neoliberal nesse pas 103 . De acordo com a retrica do governo Reagan 104 , a excessiva participao do Estado na economia estaria entrando em conflito com as liberdades individuais e, com isso, criando uma srie de problemas para o crescimento econmico. Desta forma, a soluo encontrada para a recuperao da economia norte-americana e do controle do processo inflacionrio passaria, necessariamente, pela diminuio da presena do Estado na economia. A poltica econmica de Reagan apresentou como caractersticas principais: a conteno dos gastos pblicos; a reduo de impostos sobre altas rendas e ganhos de capital; desregulao da economia; elevao das taxas de juros e controle sobre a emisso de moeda visando conter a inflao 105 . Perry Anderson chama a ateno para o fato de que o modelo neoliberal norte-americano foi bem distinto em relao ao neoliberalismo dos pases europeus:
102 ROMO, Frederico. ROMO, Frederico. A Greve dos Mineiros... Op. cit., p. 14. 103 De acordo com Montserrat Huguet Santos, La victoria electoral, aplastante, de Ronald Reagan (1980) fue interpretada dentro y fuera de los Estados Unidos como la expresin de un sentimiento generalizado de que, frente a los soviticos, era desaconsejable el juego del dilogo. Reagan prometa a los Estados Unidos un renacimiento hegemnico. SANTOS, Montserrat Huguet. Reagan y el neoliberalismo europeo. In: BENEYTO, Jos Mara; DE LA GUARDIA, Ricardo Martn e SNCHEZ, Guillermo A. Prez. Europa y Estados Unidos: una historia de la relacin atlntica en los ltimos cien aos. Madrid: Biblioteca Nueva, 2005, p. 248. 104 Ronald Reagan governou os EUA entre 1981 e 1989. 105 Nestes dois ltimos aspectos, podemos perceber a clara influncia da teoria monetarista, defendida por Milton Friedman, um dos principais intelectuais orgnicos do neoliberalismo. 59
nos Estados Unidos, onde quase no existia um Estado de bem-estar do tipo europeu, a prioridade neoliberal era mais a competio militar com a Unio Sovitica, concebida como uma estratgia para quebrar a economia sovitica e, por esta via, derrubar o regime comunista na Rssia 106 .
Desta forma, uma das principais defesas do modelo neoliberal, o controle oramentrio, no foi seguido pelo reaganismo 107 . Ao gastar uma quantidade excessiva de dinheiro numa corrida armamentista sem precedentes contra a URSS, fazendo ressurgir o esprito belicoso na chamada segunda Guerra Fria, o governo Reagan levou os EUA ao maior dficit pblico de sua histria 108 . Contudo, segundo Perry Anderson, somente os Estados Unidos, por causa de seu peso na economia mundial, podiam dar-se ao luxo do dficit massivo na balana de pagamentos que resultou de tal poltica 109 . Os governos Thatcher e Reagan expressaram, portanto, o que pode ser considerado o mais conservador no que diz respeito poltica e a prtica econmica. Representam a fora reacionria da classe capitalista contra o Estado de Bem-Estar e as conquistas da classe trabalhadora. De acordo com Fbio Guedes Gomes:
o disciplinamento do movimento operrio durante os anos 1980 atingiu um nvel sem precedentes. O nmero de greves foi o mais baixo em 20 anos. A resposta de Reagan foi um claro sinal aos empresrios para que reduzissem os salrios e benefcios complementares. O custo do trabalho representava de 5% a 15% dos custos da produo, mas 75% dos esforos da empresa para a reduo dos custos concentraram- se na reduo dos salrios. Na rea da ateno sanitria tambm houve redues. O corte da cobertura sanitria oferecida pelas empresas explica por que cerca de 90% dos seis milhes de novos trabalhadores carece de seguro mdico. A capacidade aquisitiva da maioria da populao reduziu-se tanto no Reino Unido como nos Estados Unidos 110 .
106 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 26. 107 ARANTES, Aldo. Neoliberalismo e Liberdade do Capital. In: Revista Princpios. So Paulo, 1999, p. 8. 108 Vicente Navarro chega a admitir que o volumoso dficit fiscal gerado na administrao de Reagan tratou-se de uma estratgia deliberada de enfraquecer o Estado de Bem-Estar, que, para este autor, teve, um relativo xito. NAVARRO, Vicente. Produo e Estado de Bem-Estar: o contexto poltico das reformas. In: Revista Lua Nova, n 28/29, 1993, p. 192. 109 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 26. 110 GOMES, Fbio Guedes. Conflito Social e Welfare State: Estado e desenvolvimento social no Brasil. In: Revista de Administrao Pblica. Vol. 40, n 2, 2006, p. 218. 60
A partir da dcada de 1980, uma srie de governos conservadores chega ao poder na Europa Ocidental 111 . Em 1982, o alemo Helmut Khol 112 derrota o regime do social- democrata Helmut Schmidt. A Dinamarca, aps passar anos sendo considerada como exemplo bem sucedido de um Estado de Bem-Estar, em 1983, passa a ser governada por uma coalizo de direita, liderada por Poul Schlter 113 . Logo em seguida, quase todos os pases europeus, com exceo dos pases do bloco sovitico, estavam sob governos neoliberais 114 . Cabe aqui ressaltar, no entanto, que as polticas de orientao neoliberal apresentaram singularidades e diferentes nveis de aplicao, variando de pas para pas e condicionadas ao legado histrico de cada Estado que as incorpora. Enquanto isso, em outros pases do mundo, como a Austrlia e a Nova Zelndia, o mesmo padro assumiu propores verdadeiramente dramticas 115 . O caso neozelands, onde o neoliberalismo assumiu propores radicais, pode ser provavelmente considerado como o exemplo mais extremo de todo o mundo capitalista avanado, desmontando o Estado de Bem-Estar muito mais completa e ferozmente do que Thatcher na Inglaterra 116 . Depois dos pases do capitalismo avanado, a segunda grande cena no neoliberalismo foi, na dcada de 1990, o Leste europeu aps a crise do socialismo real e o fim do regime sovitico. Sobre as reformas neoliberais no leste da Europa, Perry Anderson afirma que:
(...) a vitria do Ocidente na Guerra Fria, com o colapso de seu adversrio comunista, no foi o triunfo de qualquer capitalismo, mas o do tipo especfico liderado e simbolizado por Reagan e Thatcher nos anos 80. Os novos arquitetos das economias ps-comunistas no Leste, gente como Balcerovicz na Polnia, Gaidar na Rssia, Klaus, na Repblica Tcheca, eram e so seguidores convictos de Hayek e Friedman,
111 Cabe destacar, contudo, que a hegemonia deste programa no se realizou do dia para a noite. Levou mais ou menos uma dcada, os anos 70, quando a maioria dos governos da OCDE Organizao Europia para o Comrcio e Desenvolvimento tratava de aplicar remdios keynesianos s crises econmicas. ANDERSON, Perry. Balano do. Op. cit., p. 28. 112 Helmut Josef Michael Kohl, lder poltico filiado Unio Democrata-Crist (CDU), foi chanceler da Alemanha entre os anos de 1982 e 1998. 113 Poul Holmskov Schlter ocupou o cargo de primeiro-ministro da Dinamarca entre 1982 e 1993. 114 De acordo com Perry Anderson, Ao final dos anos 80, a Sucia e a ustria ainda resistiam onda neoliberal da Europa. E, fora do continente europeu, o Japo tambm continuava isento de qualquer presso ou tentao neoliberal. Mas, nos demais pases da OCDE, as idias da Sociedade de Mont Plerin haviam triunfado plenamente. ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 28. 115 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 29. 116 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 29. 61
com um menosprezo total pelo keynesianismo e pelo Estado de Bem-Estar, pela economia mista e, em geral, por todo o modelo dominante do capitalismo ocidental do perodo ps-guerra. Estas lideranas polticas preconizam e realizam privatizaes muito mais amplas e rpidas do que haviam sido feitas no Ocidente. Para sanear suas economias, aceitam quedas de produo infinitamente mais drsticas do que haviam sido aceitas no Ocidente. E promovem graus de desigualdade sobretudo de empobrecimento da maior parte da populao muito mais brutais do que tnhamos visto nos pases do Ocidente 117 .
Aps o triunfo da hegemonia neoliberal na Europa Ocidental e em pases do capitalismo avanado de outras partes do globo, em um primeiro momento, e do Leste Europeu, em um segundo, a Amrica Latina converteu-se na terceira grande cena de implantao do neoliberalismo.
1.4- O consenso de Washington e o neoliberalismo na Amrica Latina: os anos 90
Em novembro de 1989, reuniram-se em Washington, capital dos EUA e sede das principais agncias do governo norte-americano e do capitalismo mundial, em um seminrio organizado pelo Institute of International Economics, entidade de carter privado, diversos economistas latino-americanos, funcionrios do Fundo Monetrio Internacional (FMI), do Banco Mundial, alm de representantes do Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) e do governo norte-americano. O tema do encontro, Latin America adjustment: how much has happened?, visava discutir as reformas necessrias para que a Amrica Latina superasse a chamada dcada perdida, marcada pela hiperinflao, pela recesso e pelo forte crescimento da dvida externa nos anos 80, para que, assim, retomasse o crescimento econmico, o aumento da riqueza e o desenvolvimento social. Embora tivesse, a princpio, um carter acadmico, o congresso realizado na capital dos EUA, permitiu a elaborao de um conjunto de medidas neoliberais que deveriam ser seguidas pelos pases da Amrica Latina em troca da continuidade do financiamento por parte das agncias e organismos internacionais (FMI e Banco Mundial). A esse conjunto de medidas deu-se o nome de consenso de Washington. Basicamente, podemos afirmar que o consenso de Washington fazia parte de um amplo
117 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 33. 62
conjunto de reformas neoliberais que estava centrado na desregulao dos mercados, na abertura comercial, na liberalizao dos fluxos de capitais, em uma rigorosa poltica monetria e fiscal e, fundamentalmente, na reduo do papel do Estado nos pases latino- americanos 118 . Na verdade, o consenso de Washington significou, no contexto poltico e socioeconmico da Amrica Latina, o mesmo movimento reacionrio do capital em relao s conquistas das classes trabalhadoras europias e norte-americanas nas dcadas de 1950 a 1970. Para Perry Anderson, o consenso de Washington representou a denominao de uma articulao para implantar o neoliberalismo de maneira ordenada em diversos pases 119 . Jos Luiz Fiori, por sua vez, entende que, o que se discutiu em Washington no representou nada novo, apenas traduziu ideais de organismos internacionais como o FMI, o BID e o Banco Mundial. Segundo o autor, o consenso de Washington diz respeito viso norte-americana sobre a conduo da poltica econmica, sobretudo nos pases perifricos, no mundo inteiro, mas, obviamente, de forma muito mais intensa para os pases da Amrica Latina 120 . Noam Chomsky entende que a lgica neoliberal do consenso de Washington pautou-se por:
(...) um conjunto de princpios orientados para o mercado, traados pelo governo dos Estados Unidos e pelas instituies financeiras internacionais que ele controla e por eles mesmos implementados de formas diversas geralmente, nas sociedades mais vulnerveis, como rgidos programas de ajuste estrutural. Resumidamente, as suas regras bsicas so: liberalizao do mercado e do sistema financeiro, fixao dos
118 Sobre as propostas do consenso de Washington para os diferentes pases da Amrica Latina, Paulo Nogueira Batista afirma que o Consenso de Washington, alm de contraditrio com as prticas dos EUA e dos pases desenvolvidos em geral, contm, como pudemos apreciar, vrias incoerncias nos seus prprios termos. Revela-se em especial inadequado quando se tem em conta que sua avaliao e prescries se aplicam de maneira uniforme a todos os pases da regio, independentemente das diferenas de tamanho, de estgio de desenvolvimento ou dos problemas que estejam concretamente enfrentando. O diagnstico e a teraputica so virtualmente idnticos tanto para um imenso Brasil j substancialmente industrializado quanto para um pequeno Uruguai ou Bolvia ainda na fase pr-industrial. No diferem muito por incrvel que parea, do que o FMI e o Banco Mundial esto recomendando Europa oriental na sua transio para economias de mercado. BATISTA, Paulo Nogueira. O Consenso de Washington: a viso neoliberal dos problemas latino-americanos. In: BATISTA JR., Paulo Nogueira (org.). Paulo Nogueira Batista: pensando o Brasil. Ensaios e palestras. Braslia: FUNAG, 2009, p. 145-146. 119 ANDERSON, Perry. Balano do... Op. cit., p. 31. 120 FIORI, Jos Lus. O Consenso de Washington. Palestra apresentada no Centro Cultural Banco do Brasil. Rio de Janeiro, 4 de setembro de 1996. O texto na ntegra est disponvel em: http://www.educacaoambiental.pro.br/victor/unidades/fioripalestraconsensowashington.pdf. Acesso: 10 de agosto de 2012. 63
preos pelo mercado (ajuste de preos), fim da inflao (estabilidade macroeconmica) e privatizao 121 .
John Willianson, economista ingls e diretor do instituto promotor do encontro em Washington, foi quem alinhavou os dez pontos tidos como consensuais entre aqueles que participaram do evento 122 . Foi, ainda, o responsvel por cunhar a expresso consenso de Washington, atravs da qual ficaram conhecidas as recomendaes para o ajuste das economias latino-americanas nova ordem econmica (neoliberal) mundial. As concluses consensuais decorrentes do encontro em Washington podem ser assim sintetizadas: 1- Disciplina fiscal, atravs da qual o Estado deve limitar os seus gastos a arrecadao, buscando eliminar o dficit pblico e estabelecendo um supervit primrio para o pagamento da dvida externa; 2- Focalizao dos gastos pblicos em educao, sade e infraestrutura, redirecionando recursos para a manuteno da mquina administrativa e subsdios para setores com maior retorno econmico; 3- Reforma tributria que amplie a base sobre a qual incide a carga tributria (elevao dos impostos); 4- Liberalizao financeira, com a eliminao das restries que impedem as instituies financeiras internacionais de atuarem em igualdade com instituies nacionais nos mercados locais, alm do afastamento do Estado do setor financeiro e do estabelecimento de taxas de juros reais positivas direcionadas para o mercado; 5- Taxa de cmbio competitiva, para estimular um crescimento rpido na exportao de setores no tradicionais; 6- Abertura do comrcio exterior, com a reduo das alquotas de importao para a insero em uma economia globalizada; 7- Eliminao das restries ao capital estrangeiro, permitindo, assim, investimentos sob a forma de Investimento Estrangeiro Direto (IED); 8- Privatizao, com a transferncias de empresas estatais para o capital privado (nacional e estrangeiro); 9- Desregulao da
121 Ainda, segundo o autor, os grandes arquitetos do Consenso [neoliberal] de Washington so os senhores da economia privada, em geral empresas gigantescas que controlam a maior parte da economia internacional e tm meios de ditar a formulao de polticas e a estruturao do pensamento e da opinio. CHOMSKY, Noam. O Lucro ou... Op. cit., p. 48. 122 John Willianson formado em economia pela universidade de Warwick (Inglaterra) e foi professor no MIT e em Princeton, alm de ter dado aulas na PUC-RJ entre 1979/1981. Alm de professor, Williamson foi consultor do Tesouro da Inglaterra e do FMI. Sobre o encontro por ele organizado, afirmou: fiz uma lista das dez reformas que julguei que Washington podia concordar que eram amplamente necessria na Amrica Latina a partir de 1989. WILLIANSON, John. Depois do Consenso de Washington: uma agenda para a reforma econmica na Amrica Latina. Palestra apresentada na FAAP. So Paulo, 25 de agosto de 2003 apud ALMEIDA, Monica Piccolo. Reformas Neoliberais no Brasil: a privatizao nos governos Fernando Collor e Fernando Henrique Cardoso. 427f. Tese (Doutorado em Histria). Programa de Ps- Graduao em Histria da Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2010, p. 252. 64
economia, com a reduo da legislao de controle sobre o processo econmico e das relaes trabalhistas; 10- Direito propriedade intelectual. A partir de meados da dcada de 1980 e incio da dcada seguinte, as medidas de ajuste de carter neoliberal emanadas pelo consenso de Washington e pelos organismos financeiros internacionais (FMI, BID e Banco Mundial) invadiram a Amrica Latina e passaram a ser adotadas e aprofundadas por uma srie de governos da regio: Carlos Salinas (Mxico), Carlos Perez (Venezuela), Alberto Fujimori (Peru), Carlos Menem (Argentina). No Brasil, o ajustamento neoliberal inicia-se com Fernando Collor e implantado e aprofundado de maneira efetiva com o governo Fernando Henrique Cardoso. A Bolvia anteciparia, na Amrica Latina, a aplicao do receiturio neoliberal do consenso de Washington desde, pelo menos, 1985, com a vitria de Victor Paz Estenssoro. Assim, a Bolvia pode ser denominada como a experincia-piloto do neoliberalismo no continente. Se o Chile da dcada de 1970 serviu como laboratrio para o neoliberalismo dos pases avanados do Ocidente (Gr-Bretanha, EUA e Europa Ocidental), a Amrica Latina tambm promoveu a experincia-piloto para o neoliberalismo no Leste Europeu no cenrio do ps-Guerra Fria. Nesse pas, Jeffrey Sachs 123 , a partir de 1985, aperfeioou o tratamento de choque que mais tarde seria aplicado em pases como Polnia e Rssia 124 . O ajuste neoliberal iniciou-se na Bolvia em 1985, com o governo de Victor Paz Estenssoro 125 , primeiro governo democrtico eleito depois de pouco mais de vinte anos de ditadura. Durante o seu governo, foi lanado, em 21 de agosto de 1985, um pacote de
123 Jeffrey David Sachs, economista norte-americano, foi professor da universidade de Harvard, onde realizou mestrado e doutorado. Depois de vinte anos lecionando nesta universidade, desde 2002, professor da Universidade de Columbia. Foi conselheiro no FMI, no Banco Mundial, na OCDE, na Organizao Mundial de Sade (OMS) e no Programa de Desenvolvimento das Naes Unidas. Sachs foi o responsvel pelo chamado "tratamento de choque" como soluo para as crises econmicas que afetavam a Bolvia, a Polnia e a Rssia ao final da dcada de 80 e incio da dcada de 1990. 124 Tratando-se dessa temtica, Emir Sader afirma que: foi no combate hiperinflao boliviana que Jeffrey Sachs pode testar os modelos de estabilidade monetria que depois foram exportados a pases do leste europeu. SADER, Emir. Amrica Latina en el siglo XX. In: BORON, Atlio e LECHINI, Gladys. Poltica y movimientos sociales em um mundo hegemnico: lecciones desde frica, sia y Amrica Latina. Buenos Aires: Clacso, 2006, p. 57. 125 Victor Paz Estenssoro, em 1985, assumia o seu quarto mandato enquanto presidente da Bolvia. Antes disso, Estenssoro governou o pas andino em outras trs ocasies: 15 de abril de 1952 - 6 de agosto de 1960; 6 de agosto de 1960 - 6 de agosto de 1964; 6 de agosto de 1964 - 4 de novembro de 1964. 65
reformas econmicas estruturais denominado de Nova Poltica Econmica (NPE) 126 , institudo pelo Decreto Supremo n 21.060 127 . A NPE seria o programa na qual se pautariam as reformas neoliberais na Bolvia e se sustentou em trs pontos principais: 1) o choque inflacionrio (conteno da hiperinflao que chegaria a alcanar o ndice de 23.000% no ano de 1985); 2) a liberalizao interna e externa dos mercados; 3) a diminuio do setor pblico na economia atravs, principalmente, das privatizaes de empresas estatais 128 . A NPE tinha, portanto, um contedo neoliberal muito claro, produzindo uma abrupta ruptura com o modelo de desenvolvimento que surgiu no pas andino desde os anos cinquenta. Assim, a NPE no deveria ser entendida apenas como um programa de estabilizao e de reformas estruturais, mas tambm e, principalmente, como um projeto poltico 129 . Dentre as polticas contidas no plano de ajuste neoliberal, dois aspectos foram de grande impacto para as classes populares na Bolvia. O primeiro deles diz respeito ao processo de privatizao da maior e mais importante empresa estatal de minerao boliviana, a Corporacin Minera de Bolivia (COMIBOL), antecedido por uma poltica de saneamento da empresa mineradora que levou ao fechamento de boa parte de suas minas e demisso de mais de 20 mil mineiros 130 . O segundo aspecto da NPE, de grande impacto para os movimentos sociais bolivianos refere-se flexibilizao das relaes de trabalho 131 , resultando na precarizao da condio do trabalhador boliviano, a partir de
126 ANTELO, Eduardo. Polticas de estabilizacin y de reformas estructurales em Bolvia a partir de 1985. Maro de 2000, p. 16. Disponvel em: http://www.eclac.cl/publicaciones/xml/1/4911/lcl1358.pdf. Acesso em: 21/06/2012. 127 Em outubro de 1985, o Movimento Nacionalista Revolucionrio (MNR) e a Ao Democrtica Nacionalista (ADN), partido do general Hugo Banzer e de firmes convices liberais desde a sua fundao em 1978, firmam um acordo parlamentar chamado de Pacto pela Democracia pelo qual os partidos polticos se comprometeriam no sentido de apoiar o programa de estabilizao econmica e a NPE. Esta estratgia foi fundamental para que a NPE alcanasse xito. MORALES, Juan Antonio. Cambios y consejos neoliberales em Bolivia. In: Nueva Sociedad. La Paz, setembro-outubro, n 121, 1992, p. 135. 128 CHAVEZ, Gonzalo. Macroeconoma de la privatizacin en Bolivia. In: Documento de Trabajo Nmer 07/91. La Paz: Instituto de Investigacin Socio-Econmica, 1991, p. 08. Disponvel em: http://www.iisec.ucb.edu.bo/papers/1991-2000/iisec-dt-1991-07.pdf. Acesso em 08/06/2012. 129 MORALES, Juan Antonio. Cambios y consejos... Op. cit., p. 135. 130 ROCHA, Maurcio Santoro. Estado, Movimentos Sociais e Recursos Naturais na Bolvia (1952 - 2006). In: Bolvia: de 1952 ao sculo XXI. Braslia: Fundao Alexandre de Gusmo (FUNAG). Ministrio das Relaes Exteriores, 2007, p.29. 131 Segundo Julia Gomes e Souza, O fechamento das minas da COMIBOL e a flexibilizao das relaes de trabalho abalaram profundamente a COB (Central Operria Bolivariana). A Central perdeu a capacidade de organizao e a centralidade que possua na poltica bolivariana desde a Revoluo Nacionalista de 1952, quando se transformou em um dos atores mais importantes da poltica boliviana, articulando diversos movimentos sociais, a partir da base sindical. SOUZA, Julia Gomes e. Crise do neoliberalismo e seus reflexos no aparelho estatal: apontamentos para a reflexo do caso boliviano, 2009. Texto disponvel em: 66
contratos temporrios e da terceirizao dos servios, alm da intensificao do desemprego. A liberalizao do mercado e a abertura comercial trouxeram srias consequncias para o j restrito aparelho produtivo boliviano. O setor industrial, com o fim das medidas protecionistas, no aguentou a concorrncia estrangeira e, diante disso, os empresrios passaram a reduzir os custos trabalhistas, aumentado a precarizao do trabalho e o desemprego. A economia camponesa, tambm foi severamente afetada pela abertura econmica que se seguiu na Bolvia a partir do neoliberalismo, levando a quebra de diversos setores e ao aumento dos preos 132 . O rpido xito no combate hiperinflao deu ao governo de Paz Estenssoro a possibilidade de continuidade das reformas neoliberais na Bolvia. Em 1989, Paz Estenssoro deixa o governo e em seu lugar assume Jaime Paz Zamora (1989-1993). Proveniente da esquerda, Zamora, no entanto, revigora o contedo neoliberal da NPE, cuja preocupao central no era mais a hiperinflao dos tempos de Paz Estenssoro. Os temas centrais de seu governo seriam a privatizao e a abertura econmica ao capital estrangeiro. Assim, a NPE foi aprofundada nos governos que se sucederam ao de Victor Paz Estenssoro. Aps a venda da COMIBOL iniciada nos anos 80 com Estenssoro e de outros setores importantes no governo Zamora, no primeiro governo de Gonzalo Snchez Lozada (1993-1997), por exemplo, a poltica de privatizaes chegaria ao setor de hidrocarbonetos, cuja explorao ficaria nas mos de empresas estrangeiras 133 . Foram vendidas, nesse perodo, 50% do capital de importantes empresas estatais como a Yacimientos Petroliferos Fiscales Boliviana (YPFB), a Empresa Nacional de Telecomunaciones (ENTEL), o Lloyd Aero Boliviano (LAB) e a Empresa Nacional de Ferrocarriles (ENFC) 134 . Ainda no governo Snchez Lozada foram estabelecidos acordos
http://www.ifch.unicamp.br/cemarx/coloquio/Docs/gt8/Mesa1/crise-do-neoliberalismo-eseus-reflexos-no- aparelho-estatal.pdf. Acesso em: 01/07/2012. 132 O desmonte da estrutura produtiva boliviana a partir do neoliberalismo levou a um processo de esvaziamento do campo, levando a um aumento significativo da migrao campo-cidade (xodo rural) e uma grande concentrao populacional na periferia de grandes centros urbanos, como a capital La Paz. A populao rural, que em 1976, representava 58,3% da populao total da Bolvia, foi reduzida para 37,6% em 2001. GUTIRREZ, Raquel e MOKRANI, Dunia. Uma reflecin sobre el proceso constituyente em Bolivia. Disponvel em: www.sinpermiso.info/textos/index.php?id=646. Acesso em: 13/07/2012. 133 A Petrobrs , atualmente, a maior investidora estrangeira na Bolvia. 134 VARGAS, Carlos Arze. Las rebeliones populares de 2003 y la demanda de nacionalizacn de los hidrocarburos: Fin de la era neoliberal en Bolivia? In: Cuadernos del CENDES, maio-agosto, 2004, p.86- 87. Disponvel em: http://www.cendes-ucv.edu.ve/pdfs/56Cuadernos%2083-104.pdf. Acesso em: 22/07/2012. 67
com os Estados Unidos para a erradicao do plantio da folha de coca, principal fonte de renda de pequenos produtores na Bolvia, o que contribuiu, ainda mais, para a desestruturao da economia camponesa e indgena boliviana. O balano das reformas neoliberais na Bolvia no que diz respeito ao aspecto social foi um verdadeiro fracasso: o fim da estabilidade do emprego levou a demisso de cerca de 50 mil funcionrios pblicos. A poltica de privatizaes tambm promoveria uma onda de desemprego sem precedentes. No campo, por sua vez, a estrutura familiar camponesa e de origem indgena tambm seria destruda pelo avano do neoliberalismo em um dos pases mais pobres da Amrica Latina. Aps a experincia-piloto boliviana iniciada em 1985, outros governos latino- americanos foram seduzidos pelo discurso neoliberal e iniciaram polticas de ajustes em seus respectivos pases. No Mxico, o neoliberalismo tem o seu incio com o governo de Miguel de La Madrid (1982-1988), quando podemos perceber, ainda que de uma maneira menos intensa, uma reduo nas formas de interveno econmica do Estado mexicano. Contudo, somente com o governo de Carlos Salinas (1988-1994), que o neoliberalismo aprofundado, tornando o Mxico o primeiro pas latino-americano a aplicar em sua economia o modelo recomendado pelo Consenso de Washington. A partir destes governos, assiste-se a uma maior atuao das foras livres do mercado, traduzida na reduo dos gastos e investimentos sociais realizados pelo Estado e na privatizao de um grande nmero de empresas pblicas (especialmente dos setores bancrio, de telefonia e de aviao), cujo dinheiro foi utilizado quase que exclusivamente para o pagamento da dvida pblica 135 . At o ano de 1993, o governo mexicano j havia vendido 80% de suas indstrias e empresas a investidores privados (incluindo grupos estrangeiros), totalizando cerca de 21 bilhes de pesos mexicanos 136 . Nas eleies de 1988, o ento candidato do Partido Revolucionrio Institucional (PRI) 137 , o economista Carlos Salinas de Gortari, derrotou Cuauhtmoc Cardenas, candidato da Frente Democrtica Nacional.
135 GONZLES, Rosa Iris Guevara. Evaluacin del impacto de las polticas neoliberales en las polticas de educacion pblica en Mxico. In: KON, Anita et. al (org.). Costos sociales da las reformas neoliberales en Amrica Latina. So Paulo: Ed. PUC / FAPESP / USP / UCV, 2000, p. 187. 136 FILHO, Antonio Santos. A experincia neoliberal na Amrica Latina e o exemplo mexicano: uma dcada de promessas no cumpridas. In: Amerndia, vol. 4, n 2, 2007, p. 8. 137 O PRI manteve-se no poder no Mxico desde 1929 at o ano 2000, quando o candidato Vicente Fox, do Partido da Ao Nacional (PAN), venceu as eleies presidenciais daquele ano. famosa a observao do 68
Carlos Salinas assumiu o governo ainda sob os efeitos da crise da dvida externa de 1982 138 . Fora ministro do Planejamento do governo La Madrid, o precursor do ajuste neoliberal no Mxico. Durante seu governo, Salinas renegociou a dvida externa mexicana num montante equivalente a US$ 53 bilhes, privatizou dezenas de empresas estatais, realizou intenso corte nos gastos pblicos (especialmente nos setores sociais, como transporte, educao e sade), promoveu uma liberalizao do comrcio exterior (com graves consequncias para a balana comercial) e uma abertura econmica que permitiria tanto a entrada de capitais na forma de IED (investimento estrangeiro direto) quanto na forma de capital especulativo, mais tarde responsvel pela crise de 1994. Alm disso, aproximou-se dos Estados Unidos, preparando caminho para o ingresso no NAFTA (North American Free Trade Agreement) e diminuiu sensivelmente a inflao no pas atravs da sobrevalorizao do cmbio e de uma poltica de arrocho salarial. De acordo com Antonio Santos Filho a implantao do neoliberalismo no Mxico, pelo governo Salinas a partir de dezembro de 1988,
"(...) fez-se de modo to competente que o pas foi aceito, em 1994, membro da Organizao de Cooperao e Desenvolvimento Econmico (OCDE), uma unio de potncias ricas, ou seja, um clube para pases do primeiro mundo ainda hoje, nico pas latino americano a participar desse seleto clube" 139 .
Carlos Salinas revogou, ainda, o artigo 27 da Constituio, que mantinha a existncia da pequena propriedade, conhecida como ejido. Esse modelo de propriedade comunal foi estabelecido aps a Revoluo de 1910 e era a base sobre a qual se apoiava a produo do pequeno campons no Mxico. A partir dessa deciso, no haveria mais limites para a expanso em larga escala da grande propriedade latifundiria no pas. Uma das mais importantes medidas adotadas por Salinas foi a entrada do Mxico no NAFTA 140 , que juntamente com Estados Unidos e Canad, formariam, na poca, a
escritor conservador peruano, Maria Vargas Llosa que, certa vez, ao descrever o domnio poltico do PRI no Mxico, chamou-o de a ditadura perfeita. 138 Para uma anlise da crise da dvida mexicana ver: FREITAS, Vinicius Ruiz Albino de. Mxico: da crise da dvida externa ao advento do NAFTA. In: Aurora. Ano II, n 3, dezembro de 2008. 139 FILHO, Antonio Santos. A experincia neoliberal... Op. cit., p. 6. 140 Em 12 de agosto de 1992, o presidente George Bush convidou o Mxico para integrar o NAFTA. O presidente mexicano, Carlos Salinas, aceitou a proposta, sendo formalizada na Sede da Organizao dos Estados Americanos (OEA), em 17 de dezembro de 1992. Devido ao fato de o Governo Bush estar no final do seu mandato, coube ao futuro presidente, Bill Clinton, a concretizao do novo bloco econmico. A entrada do Mxico no NAFTA foi realizada sem grandes impedimentos, pois Salinas contava com amplo 69
maior zona de livre comrcio do mundo. O NAFTA estabelecia uma eliminao tarifria progressiva, de forma que, aps dez anos do incio do tratado, as barreiras comerciais deixariam de existir. Salinas iniciou as negociaes para a entrada no NAFTA em 1987, quando ainda era ministro do Planejamento do governo La Madrid. Segundo observa Osvaldo Biz,
o incio deste bloco fruto de uma parceria firmada entre os Estados Unidos e o Canad, a partir de 1988. Havia muitos interesses em jogo. Para o governo norte- americano era importante diminuir o crescente dficit comercial, alm de mostrar fora frente crescente organizao dos Estados Europeus e s dificuldades existentes para encerrar a Rodada Uruguai, no que diz respeito ao GATT (General Agreement on Tariffs and Trade) - Acordo Geral de Tarifas e Comrcio 141 .
importante destacar que este acordo no beneficiaria igualmente os trs pases envolvidos no NAFTA, Estados Unidos, Canad e Mxico. Os Estados Unidos so favorecidos, at hoje, pela utilizao da mo-de-obra mexicana, mais barata, e pelos incentivos fiscais para a instalao de indstrias no Mxico. Por sua vez, o aumento de imigrantes mexicanos em territrio norte-americano, buscando melhores condies de emprego e maior remunerao, tem aumentado as tenses na fronteira entre os dois pases, alm de criar problemas com sindicatos norte-americanos por conta da concorrncia da mo-de-obra. Para os pequenos produtores mexicanos, a abolio das barreiras alfandegrias decorrentes da assinatura do tratado foram extremamente malficas. O acordo retirou o protecionismo sobre os preos do caf, prejudicando a regio de Chiapas, a mais pobre do Mxico e de maioria indgena. Segundo Noam Chomsky,
medida que o acordo entrava em vigor em 1 de janeiro, uma rebelio estourou entre os ndios maias, o setor mais oprimido da populao. Os lderes chamaram o NAFTA de uma sentena de morte para os ndios que aprofundar a diviso entre a riqueza limitadamente concentrada e a misria da massa, e destruir o que permanece da sociedade indgena, embora os problemas vo alm do NAFTA 142 .
apoio parlamentar. No Senado, por exemplo, todos os seus membros eram do PRI, o mesmo partido de Salinas. 141 BIZ, Osvaldo. O Mxico no NAFTA: negociao de igualdade entre desiguais? In: Revista da ADPPUCRS. Porto Alegre, n 5, dez. de 2004, 103. 142 CHOMSKY, Noam. Novas e velhas ordens mundiais. So Paulo: Scritta, 1996, p. 215. 70
O modelo neoliberal adotado por Salinas e elogiado internacionalmente 143 levaria quebra do Mxico em 20 dezembro de 1994 144 , j sob a presidncia de Ernesto Zedillo. Quatro dias antes, US$ 3 bilhes de dlares haviam deixado o pas. De acordo com Lester Thurow, o Mxico,
(...) em fevereiro de 1994, (...) possua reservas de 30 bilhes de dlares. Em dezembro elas estavam reduzidas a seis bilhes. Dispondo de informaes privilegiadas sobre o que estava acontecendo com suas minguantes reservas, os cidados mexicanos parecem ter iniciado a debandada em busca das sadas financeiras. To logo os estrangeiros souberam o que estava acontecendo, tambm correram para as sadas 145 .
No governo de Ernesto Zedillo (1994-2000), economista de formao tal como o seu antecessor, Carlos Salinas, o projeto de desmonte do Estado mexicano teve prosseguimento, com a privatizao de empresas pblicas nos setores de transporte (ferrovias, portos e aeroportos), telecomunicaes, energia eltrica e petroqumica. Na virada da dcada de 1980 para os anos 90, tambm a Venezuela seria palco das reformas neoliberais na Amrica Latina. Com o restabelecimento da democracia formal a partir de 1958, atravs do Pacto de Punto Fijo 146 , os venezuelanos, ao contrrio da maioria de seus vizinhos, que caram
143 Em 25 de maio de 1993, Carlos Salinas, em visita Universidade de Harvard, onde fez doutorado, ouviria do Prmio Nobel de Economia, John Kenneth Galbrait, as seguintes palavras: Espero que quando Carlos Salinas acabe de dar aulas aos mexicanos, venha aqui para Harvard e continue a lecionar. Ele um dos meus alunos mais avanados. Parece-me que, sob o presidente Salinas, o Mxico encontrou uma situao estvel e ingressou numa trajetria inteligente. FUSER, Igor. Mxico em Transe. So Paulo: Scritta. 1999, p. 39. 144 importante destacar que o Mxico no foi a nica vtima do capital especulativo possibilitado pela liberalizao e desregulao da economia atravs da adoo do modelo neoliberal. Outros pases da Amrica Latina, sia e Europa que seguiram este modelo tambm quebraram: Tailndia e Indonsia (1997- 1998), Rssia (1998), Brasil (1999), Turquia (2001) e Argentina (2002). 145 THUROW, Lester. O Futuro do Capitalismo. Rio de Janeiro: Rocco, 1997, p. 294. 146 O Pacto de Punto Fijo consistiu no estabelecimento de uma democracia com fortes contornos populistas, baseada em um sistema essencialmente bipartidrio no qual a Ao Democrtica AD (de orientao social-democrata) e o Comit de Organizao Poltica Eleitoral Independente COPEI (de tendncia democrata-crist) alternavam-se no poder, sem propor mudanas estruturais no pas. O Pacto tinha como principal objetivo a definio de uma agenda poltica comum que reduzisse as diferenas programticas, de modo a formar um governo que abarcasse, concomitantemente, as expectativas e os planos polticos das duas agremiaes partidrias. Estabeleceu-se, assim, um amplo e hegemnico consenso entre as mais importantes instituies polticas do pas, incluindo sindicatos patronais e de trabalhadores, representantes da Igreja Catlica, das Foras Armadas e de outras entidades da sociedade civil que garantiriam, em termos prticos, a estabilidade poltica da nao. VIZENTINI, Paulo Fagundes. A Poltica 71
em ditaduras militares, gozaram de um amplo perodo democrtico, com eleies regulares e alternncia partidria no poder. O Estado venezuelano passou a ser o detentor do monoplio sobre a extrao do petrleo, assumindo o controle no processo de desenvolvimento econmico e social. Como consequncia do elevado acmulo de capital gerado pela crise energtica de 1973 resultante da elevao dos preos do petrleo pelo cartel da Organizao dos Pases Exportadores de Petrleo (OPEP) que aumentaria o preo do ouro negro em quase 400%, a grave crise que afetaria parte dos pases da Amrica Latina j no incio da dcada de 1970, chegaria Venezuela com relativo atraso 147 . Contudo, os efeitos da dependncia externa em relao comercializao do petrleo seriam sentidos no incio da dcada de 1980. Nesse sentido, o ltimo ano de governo de Lus Herrera Campins (1979-1983) representou o marco inicial do colapso econmico que assolaria a Venezuela no quarto final do sculo XX. Os resultados da desacelerao econmica, Segundo Pedro Henrique Ccero,
(...) rapidamente, fizeram-se sentir no campo poltico, uma vez que os mecanismos de mediao entre Estado e sociedade, tais como os sindicatos e a igreja, passaram a apresentar sistemticas dificuldades em cumprir as funes de manuteno do consenso poltico a elas atribudas pelo Pacto de Punto Fijo. As tenses entre classes, at ento amortecidas pela precria, porm eficiente, distribuio dos abundantes recursos petroleiros, se mostravam cada vez mais fortes 148 .
Em 1984, em meio profunda recesso econmica que atravessava o pas, Jaime Lusinchi, do partido Ao Democrtica, assume a presidncia da Venezuela, dando continuidade ao puntofijismo. O novo presidente, pouco depois de sua posse, anunciaria um pacote de ajustes macroeconmico em consonncia com as recomendaes das instituies financeiras internacionais, apesar deste pacote no resultar, formalmente, do acordo firmado com o FMI no montante de US$ 4,5 bilhes, mas sim, segundo Margarita Lpez Maya, de um compromisso unilateralmente assumido pelo governo, que tentou
Externa da Venezuela frete Globalizao (1989-2001). In: GUIMARES, Samuel Pinheiro e CARDIM, Carlos Henrique (orgs.). Venezuela: vises brasileiras. Braslia: IPRI, 2003, p. 59. 147 CCERO, Pedro Henrique de Moraes. Transformar o Gigante num Pigmeu: as desventuras do projeto neoliberal na Venezuela (1989-1998). In: Anos 90 - Revista do Programa de Ps-Graduao em Histria da Universidade Federal do Rio Grande do Sul. Porto Alegre, v. 17, n 32, dez. de 2010, p. 140. 148 CCERO, Pedro Henrique de Moraes. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 140. 72
com essa iniciativa criar condies favorveis ao refinanciamento de sua dvida externa, calculada como sendo uma entre as quatro mais vultosas da regio 149 . O ajuste econmico do governo Lusinchi apresentava caractersticas distintas. De um lado, medidas ortodoxas, em consonncia com o modelo neoliberal, como a desvalorizao do bolvar, aumento do preo dos combustveis, reduo dos gastos do Estado e controle no aumento da burocracia estatal. Por outro lado, foram verificadas medidas heterodoxas, tais como a manuteno do papel ativo do Estado venezuelano em investimentos e regulao da economia, alm da prioridade no estmulo gerao de emprego, como o aumento de 10% do quadro de funcionrios das empresas no semestre seguinte ao anncio do pacote de ajustes econmicos, a reduo das taxas de juros e o pagamento das dvidas internas do Estado, especialmente as dvidas contradas com agricultores e pequenos e mdios empresrios 150 . Em dezembro de 1988, ao final do seu mandato, em meio a mais uma crise causada pela desvalorizao do preo do petrleo, Lusinchi recorreu desvalorizao monetria para tentar conter o dficit no balano de pagamentos do pas. Porm, esta desvalorizao resultou em uma excessiva diminuio das reservas internacionais do pas que, somada a outros graves desequilbrios macroeconmicos, levariam a Venezuela a declarar, em janeiro de 1989, a moratria do pagamento de sua dvida externa, quando as eleies presidenciais para o perodo 1989/1993 j haviam sido realizadas e Carlos Andrs Perez, da Ao Democrtica, havia sido eleito para ocupar o Palcio de Miraflores 151 . Perez j havia sido presidente da Venezuela anteriormente e era visto como o poltico mais bem preparado para assumir o cargo novamente 152 .
149 MAYA, Margarita Lpez. Luta Hegemnica na Venezuela: a crise do puntofijismo e a ascenso de Hugo Chvez, p. 18. Traduo de Flvio Benedito do original Del Viernes Negro al Referendo Revocatorio. Caracas: Alfadil, 2005. Edio em portugus atualizada com acrscimo do Cap. 16. Disponvel em: http://www.iela.ufsc.br/uploads/uploadsFCkEditor/File/venezuela_margarita.pdf. Acesso em: 22/07/2012. 150 MAYA, Margarita Lpez. Luta Hegemnica... Op. cit., p. 19. 151 Carlos Andrs Prez foi presidente da Venezuela em duas ocasies: de maro de 1974 a maro de 1979, e de fevereiro de 1989 a maio de 1993, quando foi destitudo pelo Congresso Nacional, sob acusao de malversao de fundos pblicos. Em 1996, foi condenado a dois anos e quatro meses de priso. 152 De acordo com Pedro Henrique Ccero, O primeiro mandato presidencial de Carlos Andrs Perez notabilizou-se pelo timo desempenho da economia e, principalmente, pela nacionalizao de todos os poos de prospeco de petrleo, fato que culminou na criao da gigante estatal PDVSA. Essa ousadia foi sustentada pela conjuntura econmica favorvel que dava ao pas certa autonomia frente aos interesses estrangeiros. Em vrias ocasies, a partir da utilizao de discursos combativos, Prez enfrentou o Banco Mundial, descrevendo os seus economistas como genocidas a servio do totalitarismo econmico. (...) a retrica era popular, mas foram as nacionalizaes da Shell e da US Steel que lhe garantiram o massivo apoio dos venezuelanos. CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 142. 73
As orientaes neoliberais do FMI para a economia venezuelana obrigariam Carlos Perez a retroceder das promessas de contedo nacionalistas realizadas durante sua campanha eleitoral 153 . No dia 16 de fevereiro, duas semanas aps tomar posse como presidente e cercado por um contingente de jovens economistas seguidores da Escola de Chicago 154 , Carlos Perez, sem realizar qualquer tipo de consulta ao Congresso Nacional e sem debater o tema na corrida presidencial, anunciou o VIII Plano da Nao, um amplo e drstico programa de ajustes macroeconmicos para o pas, que alteraria profundamente o modelo de desenvolvimento nacional construdo na Venezuela at ento. O nome dado ao plano de ajuste, El Gran Viraje, seria, conforme Roberto Simes, o nome encontrado pela burguesia venezuelana para ocultar sua verdadeira essncia: um pacote neoliberal de austeridade fiscal e ajuste econmico (...) imposto aos trabalhadores venezuelanos como contrapartida ao emprstimo de US$ 4,5 bilhes tomados do FMI 155 . No discurso de Carlos Perez e na agenda neoliberal aplicada Venezuela era imperativo a reviso do tamanho e do papel do Estado na conduo do processo econmico. Desta forma, o ajuste neoliberal na Venezuela, no se diferenciou dos demais anncios de pacotes neoliberais na Amrica Latina, que transferiam para os trabalhadores a responsabilidade pela crise capitalista, imputando classe trabalhadora o sacrifcio que fosse necessrio para a recuperao dos lucros do capital 156 . O programa de ajuste neoliberal do governo Carlos Perez pode ser resumido na Carta de Intenes firmada com o FMI, em Washington, em 20 de fevereiro de 1989, cujos elementos principais foram sintetizados por Margarita Lpez Maya 157 : 1) restrio do gasto fiscal e tambm dos nveis de salrio; 2) regime cambial flutuante; 3) aumento das taxas de juros e eliminao do crdito com taxas preferenciais para a agricultura; 4) reduo do controle de preos 158 ; 5) reduo dos subsdios estatais; 6) criao de um imposto sobre vendas; 7) reajuste nas tarifas de bens e servios pblicos, incluindo os
153 SIMES, Roberto Alves. Luta de classes na Venezuela: superao da pobreza ou a possibilidade de sua intensificao? In: III Congresso Internacional do Ncleo de Estudos das Amricas. Amrica Latina: processos civilizatrios e crises do capitalismo contemporneo. Rio de Janeiro: Universidade Estadual do Rio de Janeiro (UERJ), 27 a 31 de agosto de 2012, p. 1. Disponvel em: http://www.congressonucleas.com.br/trabalhos/Roberto%20Alves%20Sim%C3%B5es.pdf. 154 CCERO, Pedro Henrique de Moraes. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 142. 155 SIMES, Roberto Alves. Luta de classes na Venezuela... Op. cit., p. 1. 156 SIMES, Roberto Alves. Luta de classes na Venezuela... Op. cit., p. 1. 157 MAYA, Margarita Lpez. Luta Hegemnica... Op. cit., p. 22. 158 O alumnio produzido pela Corporacin Venezolana de Guayana (CVG) sofreria uma elevao nos preos do mercado interno de 40%, at o final de 1989, enquanto que os servios de telefonia e eletricidade tambm sofreriam aumentos de 50% at o final daquele ano. 74
preos dos produtos derivados do petrleo (como a gasolina) no mercado interno 159 ; 8) abertura comercial, com a liberalizao das importaes; 9) suspenso das restries s transaes internacionais, inclusive investimento estrangeiro e remessa de lucros para o exterior; 10) privatizao dos servios de coleta de lixo e distribuio de gua. Atravs dessas orientaes, os objetivos da Grande Virada eram a diminuio da interveno e do peso do Estado na economia venezuelana, a reduo da dependncia econmica em relao ao petrleo e a abertura econmica visando a sua insero no mercado internacional globalizado. Contudo, o mais importante ponto da agenda neoliberal de Carlos Perez dizia respeito ao incio do processo de abertura da explorao e do comrcio do petrleo ao capital privado 160 . Os dados quantitativos da Grande Virada apontam para uma forte recesso: o PIB decaiu 8,7% em 1989, o ndice de inflao, que era de 29,49% em 1988, subiu para 84,46% em 1989. A taxa de desemprego tambm aumentou consideravelmente no perodo, passando de 6,9% em 1988, para 9,6% no ano seguinte, o que representou um total de aproximadamente 200 mil trabalhadores venezuelanos desempregados no intervalo de apenas um ano 161 . Assim, a imensa maioria da populao foi afetada pelo neoliberalismo implantado por Carlos Andrs Perez, com a queda do poder aquisitivo da classe mdia e dos cortes progressivos de servios essenciais at ento realizados pelo Estado. Se os resultados, no campo macroeconmico, do pacote de ajustes da Grande Virada no se mostraram satisfatrios, no campo social os resultados foram ainda piores, desencadeando uma das mais contundentes revoltas populares na histria venezuelana e uma das maiores resistncias contra o neoliberalismo no mundo, antecipando os famosos
159 O preo do petrleo seria aumentado progressivamente, no mercado interno, sendo reajustado de imediato em quase 100%, o que afetou o preo de seus derivados. O preo da gasolina dobrou, causando, de imediato, a elevao dos custos dos transportes pblicos. MENDES, Flvio da Silva. Hugo Chaves em seu labirinto: o movimento bolivariano e a poltica na Venezuela. So Paulo: Alameda Casa Editorial, 2012, p. 97. 160 De acordo com Pedro Henrique Ccero, a inteno no era privatizar a PDVSA, o que seria um imenso contrassenso, uma vez que fora exatamente CAP o presidente responsvel pela nacionalizao da empresa em 1976. O que se propugnava era a facilitao para o ingresso de investimentos estrangeiros nas variadas atividades produtivas relacionadas ao combustvel. Alm disso, buscava-se, paulatinamente, a desregulamentao do setor para fins de diminuio da carga tributria e do repasso de royalties ao Estado. CCERO, Pedro Henrique de Moraes. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 143. 161 CCERO, Pedro Henrique de Moraes. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 143. 75
protestos de Seattle 162 , nos Estados Unidos, em uma dcada. Dentre os episdios mais expressivos da recusa da populao do pas ao ajuste neoliberal, podemos apontar o Caracazo 163 , de fevereiro/maro de 1989, e as fracassadas tentativas de golpes de Estado pelas Foras Armadas atravs do Movimento Bolivariano Revolucionrio - 200 (MRB- 200) em 1992 164 , que desencadeariam uma crise poltica sem precedentes no pas, cujo desfecho seria destituio de Carlos Prez em 1993 e o estabelecimento de um governo interino. Em consequncia do Caracazo e das tentativas de derrubadas de Carlos Perez, as polticas neoliberais da Grande Virada perderam a sua fora e a sua coerncia. Politicamente, foram derrotadas 165 . O golpe final ao governo Perez e ao sistema puntofijista veio aps denncias vindas de seu prprio partido perante a Suprema Corte de Justia de que o presidente havia desviado US$ 17 milhes. No dia cinco de maio de 1993, o tribunal considerou a existncia de provas suficientes para o afastamento de
162 As manifestaes ocorridas em Seattle, iniciadas na manh de 30 de novembro de 1999 e que durariam vrios dias, na qual milhares de pessoas entre elas, estudantes, trabalhadores sindicalizados, ambientalistas, anarquistas, pacifistas, representantes de ONGs e membros de diversos movimentos sociais, saram s ruas em protesto contra reunio da Organizao Mundial do Comrcio (OMC). As motivaes para o protesto eram as mais variadas, apresentando como posicionamento comum a crtica ao avano das polticas neoliberais. 163 O Caracazo, tambm conhecido como Sacudn, o primeiro levante popular contra o capitalismo neoliberal no mundo, teve o seu incio quando, em 27 de fevereiro de 1989, trabalhadores e estudantes iniciaram um protesto contra o aumento de 100% do preo da gasolina e de 30% nas tarifas de transporte pblico, tomando o terminal rodovirio da cidade de Guarenas, cidade localizada a 15 km de Caracas. No dia seguinte, quando os protestos avanaram para a capital e cidades do interior do pas, como La Guaira, Maracay, Valencia, Barquisimeto, Mrida y Ciudad Guayana, o presidente Carlos Perez decretou estado de stio em todo o territrio venezuelano, suspendendo os direitos constitucionais e dando incio a uma brutal represso, cujo nmero oficial de mortos chegou a 396 pessoas. Porm, segundo analistas, o nmero de mortos e feridos foi muito superior ao que fora divulgado pelo governo, podendo ter chegado aos milhares, inclusive com execues sumrias de pessoas que estavam nas ruas aps o toque de recolher decretado pelo presidente. 164 A primeira tentativa de derrubada do governo Carlos Perez, a partir da ascenso poltica do Movimento Bolivariano Revolucionrio - 200 (MBR-200), ocorreu em trs de fevereiro de 1992, liderada pelo ento tenente-coronel Hugo Rafael Chvez Fras e que contaria com a adeso de aproximadamente 10% do contingente total do Exrcito venezuelano. A tentativa frustrada de golpe de Estado produziu um saldo extraoficial de cerca de 50 mortos e mais de 100 feridos. Hugo Chvez, juntamente com outros 180 oficiais, foi encarcerado na priso de Yare por dois anos e um ms, transformando-se na principal liderana poltica na venezuelana e que chegaria ao poder em 1999. Pouco depois, em 27 de novembro do mesmo ano, uma segunda tentativa do MBR-200, sob a liderana do vice-almirante da Marinha Hrnan Grber Odrman, fracassa novamente na tentativa de derrubada de Carlos Perez do poder. 165 Segundo Pedro Henrique Ccero, Talvez o nico objetivo estabelecido por Carlos Andrs Perez que conseguiu ser plenamente alcanado pela Grande Virada foi, no por acaso, a gerao de capacidade financeira para o pagamento da dvida externa. Graas poltica econmica notadamente recessiva e a consequente diminuio do consumo no mercado interno foram geradas reservas financeiras excedentes que permitiram cumprir com os compromissos internacionais recm-negociados. A preocupao central estabelecida pelo Consenso de Washington fora sanada. CCERO, Pedro Henrique Transformar o Gigante... Op. cit., p. 145. 76
Perez do cargo de presidente da Venezuela. Alm do impeachment, Perez foi condenado a uma priso domiciliar de 23 meses. Aps o afastamento de Carlos Perez, um governo de emergncia chefiado por Ramn Velsquez foi formado para cumprir o restante do mandato constitucional. No final de 1993, eleies foram convocadas, dando a vitria para Rafael Caldera que, com 30,46% dos votos, elegia-se, pela segunda vez, presidente da Venezuela. A campanha eleitoral de Rafael Caldera caminhou no sentido de um mximo afastamento do discurso das aes que caracterizaram o governo Carlos Perez. Na Carta de Intensin al Pueblo de Venezuela, redigida pouco antes das eleies, comprometeu-se a evitar novas privatizaes, a renegociar a dvida externa e de no voltar a pedir novo emprstimo ao FMI. Assim, a vitria de Caldera expressaria, acima de tudo, a negao por parte dos venezuelanos das medidas ortodoxas de carter neoliberal 166 . Ao tomar posse, Caldera anunciaria um programa de estabilizao e recuperao econmica que serviria como transio entre o sistema neoliberal herdado do governo Carlos Perez e um novo modelo de desenvolvimento. De fato, durante os dois primeiros anos de governo, Caldera adotou uma srie de medidas em desacordo com as polticas emanadas pelo Consenso de Washington e patrocinadas pelo FMI e o Banco Mundial, como o controle sobre o cmbio, os preos e as taxas de juros, alm de conter o aumento do preo dos combustveis. Tal poltica levaria a um grande descontentamento do empresariado venezuelano. As crticas do empresariado local desestabilizariam politicamente o governo Caldera que enfrentaria, ainda, uma grave crise no sistema bancrio-financeiro, reflexo do chamado efeito tequila, que colapsou a economia mexicana em 1994. Assim, para evitar uma quebradeira bancria, o governo recorreu a emprstimos estrangeiros e fundos de crditos nacionais. Segundo Pedro Henrique Ccero, em apenas um ano, no menos de 12% do total do PIB, cerca de US$ 5,6 bilhes, foram consumidos para evitar a bancarrota de dez bancos 167 . Os efeitos causados pela crise do sistema bancrio venezuelano, segundo Pedro Henrique Ccero, resultariam:
(...) na desacelerao da atividade econmica e em altos ndices inflacionrios que, em 1996, bateram a casa dos 103%. Assim, em maro, Rafael Caldera se viu obrigado
166 CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 147. 167 CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 147. 77
a modificar substancialmente seu plano de governo e, aps substituir grande parte de sua equipe ministerial, apelou ao FMI. Pela segunda vez em menos de sete anos um mandatrio venezuelano, de pires nas mos, clamava por socorro na capital estadunidense 168 .
Assim, aps recorrer ao auxlio do FMI em 1996, o governo Caldera que antes se apresentava como um governo progressista anuncia um novo pacote de ajustes macroeconmicos, nomeado de Agenda Venezuela, dando continuidade ao modelo neoliberal inicialmente proposto pelo governo Carlos Andrs Perez 169 . As principais medidas, de cunho neoliberal, tomadas a partir de abril de 1996, institudas com a Agenda Venezuela foram: 1) aumento do preo da gasolina e dos demais derivados de petrleo no mercado interno; 2) liberalizao das tarifas (aumento) dos servios pblicos; 3) liberao do sistema de controle do cmbio, com a desvalorizao do bolvar; 4) aumento das taxas de juros; 5) privatizao de empresas pblicas; 6) liberao de todos os controles de preos, permanecendo controlados apenas os preos de cinco artigos essenciais da cesta bsica de alimentos do venezuelano; 7) criao de um fundo de proteo ao sistema bancrio; 8) incio da discusso para as reformas do sistema de benefcios sociais; 9) reforma tributria, com o objetivo de aumentar a arrecadao interna e, com isso, minimizar o dficit pblico; 10) reforma e flexibilizao da legislao trabalhista 170 . Outra importante modificao instituda pela Agenda Venezuela diz respeito aos programas petroleiros, chamados de Apertura Petrolera. Esta instituiu um programa agressivo de transferncia das atividades econmicas ligadas ao petrleo (prospeco, refino e comercializao) do setor pblico para o setor privado. Conforme Pedro Henrique Ccero, mesmo sendo notria a grave crise social que deixava 66,7% dos venezuelanos abaixo da linha de pobreza, o prprio governo props reduzir o valor do imposto pago pelas empresas petroleiras multinacionais a titulo de royalties dos 16%
168 CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 148. 169 De acordo com a anlise de Pedro Henrique Ccero, (...) as principais diferenas entre a Grande Virada e a Agenda Venezuela no so de ordem estrutural. Elas se encontram, sim, no campo poltico, uma vez que Rafael Caldera, mediante hbeis acordos partidrios, conseguiu costurar entre os setores sociais uma conjuntura poltica menos turbulenta do que a experimentada durante os tempos de Carlos Andrs Perez. Tal arranjo foi possvel graas a aposta feita por Caldera em adotar polticas assistenciais compensatrias, especificamente os chamados Programas sociales contra la pobreza, os quais apaziguaram as tenses e contradies sociais naturalmente geradas pelo ajuste econmico. CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 148- 149. 170 LANDER, Edgardo. Neoliberalismo, sociedad civil y democracia. Caracas: Universidad Central de Venezuela, 2006, p. 58. 78
previstos em lei para irrisrios 1% 171 . Aps a aprovao das linhas mestras da abertura do setor petroleiro pelo Congresso venezuelano, oito contratos j haviam sidos assinados, em 1996, com empresas estrangeiras para a explorao do petrleo no pas. Durante o governo Caldera foi defendida a tese, pela prpria diretoria da PDVSA, de que os preos internacionais do petrleo deviam ser fixados pelas leis de mercado, sem interferncia dos governos dos pases produtores e dos pases consumidores 172 . Em suma, os resultados obtidos pelo governo Caldera atestavam, mais uma vez, o fracasso da tentativa de aplicao do modelo neoliberal na Venezuela: o desemprego e a pobreza mantiveram a tendncia ascendente (48,33% de domiclios estavam abaixo da linha de pobreza e 27,66% encontravam-se em situao de pobreza extrema), a desregulao e a abertura econmica atraiu uma grande quantidade de capital estrangeiro e de capital especulativo, em grande parte, totalmente desvinculados da produo de bens e servios. Assim, a desordem econmica patrocinada pelo Consenso de Washington afetou profundamente o desenvolvimento social do pas, fazendo com que reas essenciais como educao e sade fossem relegadas a segundo plano, enquanto bilhares de dlares eram entregues a banqueiros falidos e a polticos corruptos 173 . Os fracassos do ajuste neoliberal na Venezuela acentuariam fortemente a crise institucional que se prolongara durante anos no pas desde o governo Carlos Perez e o fim do pacto puntofijista e que levariam a duas tentativas de golpes de Estado em 1992. Nesse sentido, influenciada pela crise econmica, a conjuntura poltica da Venezuela mostrou-se perfeita para a vitria eleitoral de Hugo Chvez, em 1998, cujas crticas ao neoliberalismo contriburam de maneira decisiva para recolocar os assuntos relativos ao modelo de desenvolvimento no centro do debate nacional 174 . O programa de governo chavista foi o nico que se ops diretamente s polticas de abertura do setor petroleiro para a explorao pelo capital privado. No Peru, o modelo neoliberal passou a ser implantado, de modo efetivo, no pas, durante o governo de Alberto Fujimori (1990-2000), muito embora as suas origens se encontrem, pelo menos, vinte anos antes.
171 CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 149. 172 Segunda Margarita Lopez Maya, Isso provocou uma relao assaz conflituosa com os outros pases membros da OPEP, relao que se agravaria ainda mais por causa da expanso da produo venezuelana, folgadamente superior s cotas ajustadas no seio da organizao. MAYA, Margarita Lpez. MAYA, Margarita Lpez. Luta Hegemnica... Op. cit., p. 25. 173 CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 152. 174 CCERO, Pedro Henrique. Transformar o Gigante... Op. cit., p. 153. 79
O governo nacionalista do general Juan Velasco Alvarado (1968-1975) foi seguido por uma srie de governos que buscavam desarticular os avanos sociais conseguidos, como a reforma agrria, a aproximao com pases do bloco socialista, a nacionalizao de empresas petrolferas norte-americanas e a construo de um projeto nacional para o Peru 175 . A economia passou a ser dirigida pelo Estado e a dominao oligrquica passou a ser fortemente questionada no pas andino 176 . Wilson Cano, ao analisar este momento da histria peruana, caracteriza-o como um perodo de reformas radicais 177 . A ruptura nacionalista iniciada em 1968 foi abortada em agosto de 1975, quando o general conservador Francisco Morales Bermdez, ento presidente do Conselho de Ministros, liderou um golpe de Estado a partir da cidade de Tacna, localizada no extremo sul do territrio peruano, e derrubou Velasco Alvarado do poder. Bermdez foi sucedido pelos governos civis de Fernando Belande Terry (1980- 1985), que j havia sido presidente peruano em outra ocasio 178 e de Alan Garcia Prez (1985-1990), do mais bem estruturado partido poltico peruano, o APRA (Alianza Popular Revolucionria Americana). O segundo governo Belande Terry representou uma tentativa de retomada da poltica neoliberal no Peru. As aes deste governo, no entanto, levaram o pas a um colapso econmico 179 , possibilitando, em 1985, a vitria da APRA, partido membro da Internacional Socialista, encabeada por Alan Garcia, que chegou ao poder com a promessa de reverter o avano do neoliberalismo, conter a inflao e distribuir a renda em favor da camada mais empobrecida da populao. A poltica econmica do governo Alan Garcia foi inaugurada com o discurso crtico ao FMI, realizado na Assembleia Geral das Naes Unidas. Na ocasio, o novo
175 SADER, Emir. A Vitria de Ollanta. Artigo publicado no blog da revista Carta Maior, em 06/06/2011. Disponvel em: http://www.cartamaior.com.br/templates/postMostrar.cfm?blog_id=1&post_id=710. Acesso em: 12/07/2012. 176 BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica do Peru: da ruptura interrompida aos dilemas contemporneos. Revista Oikos. Rio de Janeiro, Vol. 9, n 2, 2010, p. 145. 177 CANO, Wilson. Soberania e poltica econmica na America Latina. So Paulo: Editora da UNESP, 2000, p. 472. 178 Fernando Belande Terry foi tambm presidente do Peru entre os anos de 1963 e 1968. Durante o seu segundo governo (1980-1985) a guerrilha Sendero Luminoso, de inspirao maoista, inicia as suas atividades, na cidade de Ayacucho. 179 Aproveitando-se da valorizao dos minerais ocorrida em 1979, o governo Belande Terry adotou uma poltica econmica liberal, que gerou um colapso econmico, aumentando ainda mais a desigualdade social: entre 1980 e 1983 o pas sofreu uma queda de 20% na produo industrial e a indstria passou a operar com apenas 40% de sua capacidade produtiva. 80
presidente peruano anunciou que o limite do servio da dvida externa do pas seria o equivalente a 10% das exportaes do pas. O programa econmico do seu governo, de carter heterodoxo e focado no controle do processo inflacionrio, partia do entendimento de que para conter a inflao seria preciso choques nos preos. Contudo, o Peru, como a maioria dos pases da regio, no ficou imune crise da dvida que assolou o mundo e, particularmente a Amrica Latina, na dcada de 1980 180 . O governo Garcia isolado pela sua retrica inflamada contra os organismos financeiros internacionais tentaria a decretao da moratria da dvida externa peruana, mas no obteve sucesso no controle da inflao, que chegaria a 7.600% no seu ltimo ano de governo 181 . O aumento do dficit pblico, que passou de 2,4% do PIB em 1985 para 6,5% dois anos depois e a tentativa de estatizao do sistema bancrio peruano por Alan Garcia levariam formao de uma frente oposicionista liderada pelo escritor Mario Vargas Llosa, que perdera as eleies presidenciais de 1990 para o candidato independente Alberto Fujimori 182 , muito embora representassem quase o mesmo programa. Assim, a partir de 1990, com o governo de Alberto Fujimori (1990-2000), e com sua continuidade com os governos de Alejandro Toledo (2001-2006) e de Alan Garcia Prez (que, entre 2006 e 2011, governava, novamente, o Peru), cobrindo um perodo de mais de duas dcadas, que se erigiu, em bases concretas, o neoliberalismo no pas. A economia voltaria a crescer, baseada em uma intensa explorao das riquezas minerais (ouro, zinco, cobre e gs) para exportao e no ingresso intensivo de capitais e de empresas estrangeiras. Alm disso, deve-se destacar a forte represso contra os movimentos sociais (especialmente sobre a populao indgena e as guerrilhas Sendero Luminoso e Tupac Amaru, com severas violaes aos direitos humanos).
180 VIZENTNI, Paulo Fagundes e OLIVEIRA, Guilherme Ziebell de. A Poltica Interna e a Diplomacia do Peru: da incerteza estabilidade do projeto de integrao da Amrica do Sul. In: Revista Conjuntura Austral. Porto Alegre, Vol. 3, n 13, agosto-setembro, 2012, p. 84. 181 VIZENTNI, Paulo Fagundes e OLIVEIRA, Guilherme Ziebell de. A Poltica Interna e a Diplomacia... Op. cit., p. 84. 182 Como atesta Jos Honorio Martinez, la eleccin de Alberto Fujimori como presidente del Per en junio de 1990 estuvo precedida por el agravamiento de las condiciones econmicas en el perodo presidencial previo; en efecto, el gobierno del presidente Alan Garca (1985-1990) al ser aislado por los organismos financieros internacionales (Fondo Monetario Internacional, Banco Mundial), enfrent una complicada situacin econmica caracterizada por el aumento del costo de vida, el ndice de precios al consumidor se increment en 10.300 por ciento entre 1986 y 1990, y la pauperizacin y el empobrecimiento. De acuerdo con Gonzlez de Olarte el producto interno bruto por persona que en 1980 era de 938 dlares, en 1989 se redujo a 718 dlares, al tiempo que el 20% ms pobre de la poblacin reciba apenas el 3% del ingreso y el 10% ms rico reciba el 45% del mismo. MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio em el Rgimen Fujimorista. In: HAOL, n 19, 2009, p. 65. Disponvel em: http://www.historia- actual.org/Publicaciones/index.php/haol/article/view/299. Acesso em: 22/06/2012. 81
O pacote de ajuste neoliberal de Fujimori era composto por trs estgios 183 . O primeiro deles foi o programa de estabilizao, adotado em agosto de 1990, com o intuito de conter a inflao e normalizar o pagamento da dvida externa. O segundo estgio correspondeu s reformas institucionais pr-mercado: a desregulao do mercado financeiro, a flexibilizao das relaes trabalhistas, as privatizaes (possibilitando a entrada de capital estrangeiro) e o esforo para reduzir o dficit fiscal. Por fim, a reintegrao do Peru no circuito financeiro internacional 184 . Desta forma, os governos de Fujimori retomaram o modelo liberal histrico do Peru e, ignorando os problemas do passado, deixaram de lado duas questes estruturais da sociedade peruana: a distribuio da renda e a incluso social das populaes indgenas 185 . Segundo Pedro Silva Barros e Verena Hitner 186 , o longo perodo de governo de Alberto Fujimori pode ser divido em trs momentos distintos: o primeiro, dentro do marco democrtico e constitucional, compreendido entre 1990, com a vitria nas eleies daquele ano, e 1992; o segundo, tem incio com o auto-golpe de Estado em abril de 1992 e se estende at meados de 1996; por fim, o terceiro momento, denominado pelos autores de fujimorismo tardio, comea com a aprovao da Lei de Interpretao Autntica da Constituio, em agosto de 1996, que abriria o caminho para uma segunda reeleio e durou at a queda do regime. A primeira e mais curta fase do governo Fujimori teve incio durante a campanha eleitoral, realizada em meio a uma crise generalizada, com ndices inflacionrios que chegariam a 7.600% no ltimo ano de governo de Alan Garcia. A taxa de desemprego encontrava-se em nveis recordes, bem como a dvida externa do pas que, em setembro de 1989, era de quase US$ 18 bilhes. Alm disso, aos problemas econmicos se somavam os problemas sociais, a corrupo, o desprestgio dos partidos polticos, alm da ao do grupo Sendero Luminoso 187 . A eleio do candidato nipo-peruano foi pautada em um discurso de independncia e que privilegiava a eficincia tcnica, e que seria sintetizado em seu slogan de campanha, baseado em trs palavras: honradez, tecnologia y trabajo. Sua
183 BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica... Op. cit., p. 148. 184 SOTELO, Jorge Ortiz. Peru e sua insero em um mundo global. Rio de Janeiro: Fundao Konrad Adenauer, 2005, p. 21. 185 BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica... Op. cit., p. 148. 186 BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica... Op. cit., p. 147. 187 BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica... Op. cit., p. 147. 82
expressiva vitria eleitoral foi possibilitada, em outras questes, pela crise do sistema partidrio tradicional peruano, que permitiu que um candidato independente chegasse ao poder 188 . Desde os primeiros anos de governo, Alberto Fujimori alinhou-se s polticas neoliberais, defendidas pelo Consenso de Washington e pelo FMI. Segundo Paulo Vizentini e Guilherme de Oliveira, em um artigo conjunto,
(...) alm de uma liberalizao do comrcio, houve uma retomada no pagamento da dvida externa, o estmulo ao investimento estrangeiro, o controle de preos, a eliminao de subsdios e a privatizao de empresas estatais. Dessa forma, Fujimori conseguiu reinserir o Peru no circuito financeiro internacional, recebendo, inclusive, ainda em 1990, a visita do ento presidente do BID (Enrique Iglesias) e de representantes do Banco Mundial, numa reinaugurao das conversaes para restabelecer as linhas de cooperao econmica com o Peru 189 .
Assim, Fujimori reinseriu o Peru no circuito financeiro internacional. Em 1991, foi formado um grupo de apoio, liderado pelos EUA e pelo Japo, do qual tambm faziam parte outros nove pases, entre eles, Canad, Alemanha, Frana Holanda e Itlia. Esse grupo comprometeu-se com o auxlio financeiro com o Peru, tendo, por objetivo, permitir a renegociao da dvida externa peruana com pases e instituies financeiras multilaterais 190 . O segundo perodo do regime fujimorista tem o seu incio com o golpe de Estado dado pelo prprio Fujimori, em cinco de abril de 1992 e pelo aumento das prerrogativas militares por parte do presidente. O chamado auto-golpe movimento apoiado pelas
188 Conforme Eduardo Hansen, el surgimiento de independientes, es lo que tambin se ha denominado por outsider, siguiendo el uso que se le da en ingls, para referirse al sujeto poltico que proviene de fuera del sistema de partidos tradicionales. En realidad, el papel de estos nuevos actores polticos es la de llenar el vaco de los partidos sumidos en crisis, y se caracterizan por aprovechar su prestigio personal y desempear una prctica antipoltica y tildar a los partidos como origen de los problemas de la democracia, tal fue el caso de Fujimori. HANSEN, Eduardo Castro. Cultura poltica y corrupcin en la Era del Gobierno de Fujimori y algunos rasgos del Gobierno de Toledo: 1990-2002. Universidad de Bergen. Disponvel em: https://bora.uib.no/bitstream/1956/2446/1/Hovedoppgave_Hansen.pdf. Acesso em: 04/08/2012. 189 VIZENTNI, Paulo Fagundes e OLIVEIRA, Guilherme Ziebell de. A Poltica Interna e a Diplomacia... Op. cit., p. 85-86. 190 VIZENTNI, Paulo Fagundes e OLIVEIRA, Guilherme Ziebell de. A Poltica Interna e a Diplomacia... Op. cit., p. 86. 83
Foras Armadas peruanas que ocuparam edifcios pblicos 191 representou o fechamento do Congresso Nacional e a suspenso dos direitos constitucionais, instaurando um governo provisrio 192 . O golpe ocorreu devido ao embate poltico ocorrido a partir do incio de 1992 entre o presidente e o Congresso. Uma das motivaes estava relacionada aprovao de uma lei de controle do Executivo, que buscava restringir os atos normativos editados por Fujimori 193 . A fragilidade dos partidos polticos e a legitimidade no plano interno e no cenrio internacional 194 de Fujimori, especialmente no combate inflao e na enrgica represso aos movimentos insurgentes (em setembro de 1992, a principal liderana do Sendero Luminoso, Abimael Guzmn, capturado, julgado e condenado priso perptua), levariam ao auto-golpe e ao recrudescimento do autoritarismo no processo poltico peruano 195 . A dissoluo do Parlamento, o fechamento do poder judicial e de rgos de controle e a criminalizao da oposio permitiram ao governo Fujimori acelerar o desenvolvimento de sua agenda, j pressionada pelos organismos financeiros internacionais, que queriam garantias sobre o pagamento da dvida, e pelo governo norte- americano, que exigia resultados no combate aos movimentos insurgentes. No dia seguinte ao golpe de Estado, o ministro da Economia, Carlos Boloa Behr, anunciaria a aplicao de um conjunto de reformas econmicas neoliberais 196 .
191 De acordo com Jos Honorio Martnez, la doctrina de la seguridad nacional en tanto marco ideolgico de actuacin de las Fuerzas Armadas provey las condiciones para respaldar el desmantelamiento del rgimen democrtico liberal. MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 67. 192 Alm da dissoluo do Parlamento, o auto-golpe dado por Fujimori significou, ainda, a interveno nos governos regionais, no poder Judicirio, no Conselho Nacional de Magistratura, no Tribunal de Garantias Constitucionais, na Controladoria Geral da Repblica e na Justia Eleitoral. Assim, todo o poder ficou concentrado no Executivo (nas mos de Fujimori), que passou a ser chamado de Governo de Emergncia e Reconstruo Nacional. 193 BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica... Op. cit., p. 149. 194 importante destacar, segundo Paulo Vizentini e Guilherme de Oliveira, que a reao da comunidade internacional foi negativa. Alm de vrios organismos financeiros internacionais atrasarem emprstimos acordados, o grupo de apoio liderado pelos EUA, retirou o seu auxlio econmico, a Venezuela rompeu relaes diplomticas, a Argentina retirou o seu embaixador e o Chile pediu a suspenso do Peru da Organizao dos Estados Americanos (OEA). As relaes exteriores peruanas, todavia, j se mostrariam normalizadas no incio do ano seguinte. VIZENTNI, Paulo Fagundes e OLIVEIRA, Guilherme Ziebell de. A Poltica Interna e a Diplomacia... Op. cit., p. 86. 195 Alm disso, conforme destacam Pedro Silva Barros e Verena Hinter, (...) foi fundamental para o xito do golpe a imagem construda a respeito do Parlamento, que aparecia para a opinio pblica como um lugar de polarizaes desnecessrias (...). Desse modo, o golpe apareceu para parte da populao como uma pequena mudana necessria para o cumprimento das promessas eleitorais. BARROS, Pedro Silva e HITNER, Verena. A Economia Poltica... Op. cit., p. 150. 196 MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 68. 84
Em maio de 1992, um ms aps o golpe de Estado, o Congresso dissolvido deu lugar a uma Assembleia Constituinte, controlada por Fujimori. No ano seguinte, uma nova Constituio foi aprovada, dando uma aparncia de legalidade ao regime, ao mesmo tempo em que tratava da consolidao dos princpios neoliberais como poltica de Estado no pas. Ainda estavam previstas na Constituio de 1993, a reeleio presidencial, a centralizao do poder no Executivo e o reforo das prerrogativas militares, como a instituio da pena de morte para acusados de terrorismo. A poltica econmica fujimorista, em consonncia com o receiturio neoliberal do consenso de Washington, se pautou pela abertura econmica, reduo da inflao, a desregulao estatal e o corte nos gastos sociais. Em razo desta ltima, segundo Ruth Madueo Paulette,
(...) se eliminaron prcticamente todos los subsidios, las ventajas tributarias para los exportadores, el desarrollo rural y la proteccin de los sectores de ms bajos ingresos, abrindose el pas a la importacin indiscriminada. El Estado se retrajo totalmente de participar en la fijacin de los salarios en el sector privado, estableci una baja sustancial en el salario mnimo, y determin una reduccin drstica de los sueldos y el empleo en el sector pblico 197 .
A privatizao de empresas pblicas foi uma das mais importantes aes da poltica neoliberal de Fujimori. Um ms depois da promulgao da Constituio de 1993, foram expedidos 923 decretos, entre eles, os que determinavam a privatizao de empresas pblicas de telefonia, eletricidade, petrleo, ferro e zinco. A ineficincia do Estado e a necessidade de atrair investimentos serviram como propaganda para justificar as privatizaes 198 . No primeiro governo (1990-1995), foram vendidas, entre outras, as seguintes empresas estatais: Empresa Minera de Hierro Per; Petromar; Compaa Peruana de Telfonos ENTEL (vendida em 1994 pela Telefonica Espanha por US$ 1,39 bilhes); Cementos Lima; Empresa de Distribucin Elctrica del Norte (Edelnor); Empresa de Distribucin del Sur (Edelsur); Empresa Minera Especial Tintaya; Refinera de Zinc
197 PAULETTE, Ruth. Madueo. Per: fragilidad institucional del Estado 1930-2002. Mxico, Universidad Autnoma Metropolitana, 2004, p. 211 apud MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 69. 198 MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 68. 85
Cajamarquilla e o Banco Continental (vendido em 1995 para o BBVA - Grupo Brescia; e a Edegal 199 . O pagamento da dvida externa tambm foi outro ponto central na poltica econmica neoliberal do governo Fujimori. Em 1991, a dvida externa peruana era de US$ 24 bilhes e, apesar do pagamento de servios anuais de US$ 1,3 bilhes, em 1996, a dvida havia ascendido para US$ 33 bilhes. Em 1997, depois de uma transferncia considervel de parte dos recursos oriundos das vendas das empresas estatais para o pagamento da dvida, esta diferena diminuiu para US$ 28,5 bilhes 200 . Com uma taxa de crescimento do PIB de 12,9% e uma diminuio da inflao para 15,4%, o Peru, na dcada de 1990, viveu o seu milagre econmico. Em 1995, Fujimori conseguiu uma nova reeleio, apesar da alegao de que, com a nova Constituio, tinha exercido apenas um mandato 201 . Durante seu segundo mandato (1995-2000), Fujimori deu prosseguimento ao processo de privatizaes e de desmonte do aparelho produtivo do Estado, vendendo novas empresas pblicas dos setores de eletricidade, telefonia, metalurgia e minerao, entre elas: Sider Per S.A.; Petro-Per Refinera La Pampilla (comprada, em 1996, pelo consrcio formado pelas multinacionais Repsol, YPF e Mobil); Acciones Telefnica del Per SAT Minorista Local; Acciones Telefnica del Per SAT Internacional; Empresa Metalrgica de la Oroya e a Empresa Minera Mahr Tnel 202 . No total, durante o regime fujimorista, foram vendidas parcial ou totalmente 187 empresas pblicas por um total de aproximadamente US$ 7,54 bilhes. A terceira fase do regime fujimorista teve incio em agosto de 1996, com a aprovao da Lei de Interpretao Autntica, que regulamentou o artigo 122 da Constituio de 1993, permitindo a reeleio de Fujimori. Nesse perodo ocorreu a invaso da embaixada japonesa pelo Movimento Revolucionrio Tupac Amaru, fazendo mais de 500 pessoas refns. Esse episdio acabaria dando uma nova oportunidade ao presidente de se fortalecer interna e externamente ao se mostrar uma liderana dura
199 MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 68. 200 PAULETTE, Ruth. Madueo. Per: fragilidad institucional... Op. cit., p. 211 apud MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 69. 201 Segundo Ruth Madueo Paulette, Alberto Fujimori foi reeleito devido al uso arbitrario de los recursos del Estado, la ilegal participacin de jefes de las Fuerzas Armadas en la campaa, el estado de emergencia en ms de la mitad del territorio y el fraude electoral en muchas provncias. PAULETTE, Ruth. Madueo. Per: fragilidad institucional... Op. cit., p. 235 apud MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 69. 202 MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 71. 86
contra o terrorismo. O apoio miditico em relao ao milagre econmico, o sucesso no combate aos movimentos insurgentes, o apoio do capital financeiro e transnacional, beneficiados pelo pagamento da dvida externa e pela venda das empresas estatais, criariam as condies necessrias para o prolongamento de Fujimori no exerccio do poder no Peru. Nas eleies de abril de 2000, Fujimori conseguiu uma nova reeleio, conseguindo 51% dos votos contra 49% de seu adversrio, Alejandro Toledo, economista de ascendncia indgena do partido Peru Possvel (PP). Apesar da vitria, Fujimori sofreu uma grande derrota ao no obter a maioria parlamentar. A vitria de Fujimori nestas eleies, porm, deu-se atravs de um forte esquema de fraudes e corrupo, com compra de votos e intimidao 203 . Na posse de Fujimori, em julho, protestos liderados por Toledo deixaram seis mortos. Dois meses depois de sua posse, em 14 de setembro, foi divulgado nos meios de comunicao um vdeo em que aparecia o deputado Luis Alberto Kouri, membro do Partido Popular Cristiano, recebendo a quantia de quinze mil dlares das mos do assessor de Fujimori, Vladimiro Montesinos, para que trocasse de partido e, assim, formar a maioria parlamentar para serem votados os projetos de interesse do governo no Congresso Nacional. Depois deste episdio, gravaes do mesmo tipo, com Montesinos realizando a mesma ao em suas oficinas no Servio de Inteligncia Nacional, foram divulgadas. Nelas estavam contidas reunies com dirigentes polticos e empresrios, com pagamento de suborno de milhares de dlares 204 . Segundo Jose Honorio Martnez, la difusin de los videos permiti conocer cmo el gobierno compr a empresarios, magistrados, parlamentarios y altos funcionarios cuyo apoyo fue vital para darle la apariencia de legalidad al rgimen 205 . Tais escndalos polticos levaram Fujimori a afastar Montesinos seu brao direito e anunciar a reduo de seu mandato para um ano. Aproveitando viagem sia, Fujimori desembarca no Japo, onde renunciaria ao cargo de presidente e pediria asilo poltico. O Congresso no aceita a sua renncia e o destitui do cargo, em novembro, por
203 MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 72. 204 UGARTECHE, Oscar. Democracia y mercado? Comenzando por el fin. In: Revista Ciberayllu, novembro/2004. Disponvel em: http://www.andes.missouri.edu/andes/Especiales/OU_AdiosEstado.html. Acesso em: 27/06/2012. 205 MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 73. 87
"incapacidade moral" 206 . O presidente do Congresso, Valentn Paniagua, assume um governo de transio at 2001. No caso peruano, o neoliberalismo foi implantado com base no desmonte das regras do sistema da democracia liberal. Exemplos deste processo foram o auto-golpe de Estado de 1992, as privatizaes mediante decretos ditatoriais, a corrupo de importantes setores do Estado, as fraudes eleitorais que permitiram a sua reeleio, a violncia utilizada na represso contra a populao indgena e os movimentos insurgentes. Assim, a construo do modelo neoliberal no Peru exigiu a implantao de um Estado terrorista, que destruiu numerosas organizaes populares com o nico propsito de assegurar a hegemonia do grande capital. Assim, de acordo com Nelson Manrique,
La gran mayora de las vctimas de la violencia fueron indgenas, tradicionalmente considerados el ltimo peldao de la escala social en el pas; personas que a lo ms tienen una ciudadana de segundo orden y que no se percibe que tengan iguales derechos que los integrantes de la sociedad dominante. En un pas fuertemente fragmentado no slo por las brechas econmico sociales, tnicas y regionales, donde el racismo antiindgena construye escalas de humanidad diferenciales, segn las cuales los indios no son tan humanos como los otros peruanos, no existe una conciencia generalizada de que la desaparicin forzada de miles y la matanza de decenas de miles de personas constituya una tragedia nacional 207 .
Um dos exemplos de mais radicais de implantao do modelo neoliberal na Amrica Latina refere-se ao caso da Argentina, mais particularmente, ao perodo correspondente aos dois governos de Carlos Saul Menem (1989-1999). Segundo Mario Rapoport, o peronista Carlos Menem ascendeu ao poder com um discurso populista,
206 Em 2005, Fujimori mudou-se para o Chile na condio de exilado poltico. Porm, em setembro de 2007, a justia chilena atendeu ao pedido de sua extradio para o Peru. No pas que governou por uma dcada, Fujimori foi levado a julgamento por corrupo, enriquecimento ilcito, evaso de divisas, abuso dos direitos humanos, sequestro e genocdio. Em dezembro de 2007 foi condenado a seis anos de priso pela revista ilegal da casa da mulher de seu ex-assessor Vladimiro Montesinos. A sentena, ditada pelo juiz Pedro Urbina, tambm obrigou o ex-presidente a pagar 400 mil novos sis (US$ 133.000) como reparao civil ao Estado. Alm disso, ficou impedido de exercer cargos pblicos por dois anos. Em abril de 2009, foi novamente condenado, desta vez, com uma pena de 25 anos de priso por violaes dos direitos humanos, sentena confirmada pelo Supremo Tribunal do Peru. 207 MANRIQUE, Nelson. El tiempo del miedo, la violencia poltica en el Per 1980-1996. In: Revista Ciberayllu, janeiro/2003 apud MARTINEZ, Jos Honorio. Neoliberalismo y Genocidio... Op. cit., p. 74. 88
defendendo, em sua campanha eleitoral, o salariazo e uma revoluo produtiva 208 , mas que, logo em breve, mostrou que sua poltica econmica se alinharia com os postulados do Consenso de Washington e seguiria os conselhos do FMI e outros organismos financeiros internacionais 209 . Assim, o governo Menem passou a adotar o monetarismo da Escola de Chicago, vinculando os argentinos aos interesses do capitalismo neoliberal. Em 1976, o governo civil de Isabelita Pern foi deposto por uma junta militar que deu incio a um governo ditatorial, que ficaria marcado pela intensa represso aos grupos organizados de esquerda, no qual resultou no desaparecimento de mais de 20 mil pessoas. Com a derrota na Guerra das Malvinas para a Inglaterra, em 1982, o governo militar acabou se enfraquecendo e foi substitudo, no ano seguinte, pelo governo de Raul Alfonsn, membro da Unio Cvica Radical (UVR). A transio para o regime democrtico caracterizou-se por um quadro de forte instabilidade macroeconmica 210 . A hiperinflao, que consumia a renda da classe trabalhadora e tambm da classe mdia argentina, e o crescimento do endividamento externo eram alguns aspectos que evidenciavam a gravidade da crise vivida pelo pas durante a dcada de oitenta. Nesse contexto de crise, em julho de 1989, Carlos Menem ascende ao poder, tendo sido eleito dois meses antes pelo Partido Justicialista (PJ). Seria a primeira vez, desde o ano de 1916, que um presidente passava o seu cargo para um candidato de oposio no pas. O novo presidente argentino logo articulou uma estreita relao com os EUA, fato que desagradou os setores mais tradicionais do peronismo. A aproximao com os interesses do grande capital ficaria ainda mais evidente quando Menem nomeou primeiramente Miguel Roig e, depois de sua morte, Nstor Rapanelli, para ocuparem o cargo de ministro da Economia. Miguel Roig e Nstor Rapanelli eram, respectivamente, vice-presidente executivo geral e vice-presidente do grupo multinacional, do ramo de alimentos, Bunge y Born, considerado uma das corporaes mais poderosas e influentes da Argentina. Pouco depois, Maria Julia Alsogaray foi nomeada para conduzir os
208 O salariazo prometia recuperar a renda e o poder aquisitivo do trabalhador argentino e a revoluo produtiva intencionava o crescimento da estrutura produtiva e o desenvolvimento econmico do pas. FERRER, Aldo. A economia argentina: de suas origens ao incio do sculo XXI. Rio de Janeiro: Elsevier, 2006, p. 257. 209 RAPOPORT, Mario. Argentina: economia e poltica internacional. Os processos histricos. In: Revista DEP Diplomacia, Estratgia & Poltica, Braslia, n 10, outubro/dezembro, 2009, p. 43. 210 AYERBE, Luis Fernando. A transio para o regime democrtico na Argentina (1984-1989): um balano do governo Alfonsn. Perspectivas: Revista de Cincias Sociais. UNESP, v. 14, 1991, p. 149-147. 89
processos de privatizao no pas. Maria Julia era filha de lvaro Carlos Alsogaray, economista, poltico, empresrio e um dos principais intelectuais orgnicos do neoliberalismo na Argentina 211 . A poltica econmica de Menem se desenvolvia, ento, no cenrio crtico deixado pelo governo Alfonsn, marcado pela alta da inflao e pela instabilidade macroeconmica 212 . A soluo adotada por Menem para o controle inflacionrio seria, portanto, o alinhamento quase que incondicional com a agenda de reformas propostas pelo Consenso de Washington e pelos organismos financeiros internacionais, entre eles o FMI, gestor da dvida argentina, e o Banco Mundial, financiador de vrios projetos do ajuste neoliberal em curso no pas na dcada de 1990. Com pouco menos de vinte dias de governo, Menem conseguiu a aprovao de duas leis que dariam incio, de maneira mais concreta, ao processo de ajuste neoliberal pelo qual passaria a Argentina na dcada de noventa: a Lei de Reforma do Estado 213 e a Lei de Emergncia Econmica 214 .
211 lvaro Carlos Alsogaray nasceu em 1913, na provncia de Santa F. Alsogaray foi um dos precursores da aviao comercial no pas e, ao final de dcada de 1940, durante o primeiro governo peronista, foi designado presidente da Frota Area Mercante Argentina, precursora da Aerolneas Argentinas. Foi ministro da Economia em duas ocasies: durante o governo Arturo Frondizi (1958-1962) e durante o governo de Jos Mara Guido (1962-1963). Como economista, Alsogaray aderiu ao pensamento neoliberal e foi membro da sociedade de Mont Plerin. Foi, tambm, fundador de trs partidos polticos no pas: o Partido Cvico Independente (PCI), em 1958; a Nueva Fuerza (NF), em 1973; e, em 1982, fundou a Unio de Centro Democrtico (CD). Este ltimo tornou-se o terceiro mais forte partido do pas, depois da UCR e do Partido Justicialista. 212 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica da Argentina: 1989-2007. 139 f. Dissertao (Mestrado em Histria). Programa de Ps-Graduao em Histria, Universidade Federal de Juiz de Fora, Juiz de Fora, 2012, p. 27. 213 A Lei n 23.696, promulgada em 18 de agosto de 1989, dizia respeito reforma administrativa do Estado argentino. A lei colocava em estado de emergncia autarquias, empresas estatais, sociedades annimas com participao estatal, entidades financeiras e bancos pblicos, e demais instituies com participao majoritria de capital estatal. Esta lei garantiria ao poder federal a interveno em qualquer instituio pblica, com exceo das entidades de ensino superior. Com isso, a Lei de Reforma do Estado viabilizou as concesses e as privatizaes de empresas estatais por meio de decretos presidenciais. Estabeleceu, ainda, o Programa de Propiedad Participada (PPP), por meio do qual os trabalhadores das empresas estatais seriam convidados a participar dos processos de desestatizao, comprando aes das empresas privatizadas. BORON, Atilio e REY, Mabel Thwaites. La expropiacin neoliberal: el experimento privatista en la Argentina. In: PETRAS, James e VELTMEYER, Henry (orgs.). Las privatizaciones y la desnacionalizacin de Amrica Latina. Buenos Aires: Prometeo, 200, p. 131-132; VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 25. A Lei de Reforma do Estado est disponvel, em: http://infoleg.mecon.gov.ar/infolegInternet/anexos/0-4999/98/norma.htm. Acesso em: 22/07/2012. 214 A Lei n 23.697, promulgada em 15 de setembro de 1989, decretava a suspenso de subsdios, subvenes e dos regimes de promoo industrial, mineira, alm de mudanas tarifrias e na organizao do Banco Central. A Lei de Emergncia Econmica tambm garantiu a igualdade de tratamento em relao ao capital estrangeiro, abrindo a possibilidade de sua participao nos processo de privatizao. A Lei de Emergncia Econmica se encontra disponvel, em sua ntegra, no seguinte endereo eletrnico: http://infoleg.mecon.gov.ar/infolegInternet/anexos/0-4999/15/norma.htm. Acesso em: 22/07/2012. 90
Como j mencionamos, Menem nomeou como ministro da Economia, Miguel Roig, empresrio do grupo Bunge y Born, a quem coube a tarefa de colocar em prtica o chamado Plano Bunge y Born, ou simplesmente, Plano BB 215 . Entretanto, Roig falece e sucedido por Nstor Rapanelli, tambm executivo ligado ao grupo Bunge y Born, que ocupa o cargo de ministro da Economia por um curto perodo, logo sendo substitudo por Antonio Ermn Gonzlez. As medidas adotadas pelo Plano BB no apresentavam grandes diferenas em relao a outras medidas j tentadas por planos econmicos anteriores e consistiam, basicamente, no controle dos preos, desvalorizao monetria, suspenso por seis meses de todos os subsdios e incentivos fiscais, aumento de impostos sobre exportaes, controle dos gastos pblicos, alm da compresso dos salrios das classes trabalhadoras. Contudo, com menos de seis meses aps o lanamento do Plano BB, j era possvel observar uma grande desvalorizao do austral em relao ao dlar. Dessa forma, a recesso econmica argentina se agravou e a hiperinflao no pode ser controlada. Aps o fracasso do Plano Bunge y Born, em dezembro de 1989, foi adotado o Plano Bonex 216 . O novo plano foi articulado pelo ento ministro da Economia, Ermn Gonzalez, juntamente com conselheiros de bancos credores e de lvaro Alsogaray, figura emblemtica do pensamento neoliberal na Argentina. O Plano Bonex baseava-se na elevao das taxas de juros a nveis acima da inflao e na reestruturao compulsria da dvida pblica, trocando os depsitos a prazo nos bancos por ttulos dolarizados (bnus externos) com prazo de resgate de dez anos 217 . Mario Rapoport salienta que o Plano Bonex assemelhava-se muito ao Plano BB quanto s medidas adotadas, tendo como diferena fundamental o fato de no contemplar mecanismos de controle de preos. Inicialmente, o Plano Bonex se revelou bem sucedido, uma vez que os preos ficaram mais acessveis ao consumidor final, conseguindo, assim, conter o processo inflacionrio. Contudo, ao ser retomado o pagamento da dvida externa argentina com o
215 O nome dado ao primeiro plano econmico do governo Menem emblemtico: Plano Bunge y Born (BB). O programa foi assim batizado devido ao fato de que o novo ministro da economia, Miguel Roig, ocupava, at ento, um cargo de direo na empresa argentina Bunge y Born, uma multinacional do setor de alimentos. 216 Bonex era a sigla de bonos externos. CARVALHO, Carlos Eduardo. Plano Bonex: peculiaridades do bloqueio da liquidez na Argentina em 1990. In: Novos Estudos. So Paulo, Centro Brasileiro de Anlise e Planejamento CEBRAP, n 55, nov. 1999, p. 37. 217 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 29. 91
FMI, a hiperinflao de finais dos anos 80, retornou com grande intensidade, provocando uma fortssima recesso econmica. O desgaste poltico decorrente do quadro de recesso econmica e do agravamento da dvida externa levou queda de Ermn Gonzalez e ascenso de Domingo Felipe Cavallo ao cargo de ministro da Economia, em abril de 1991 218 . Domingo Felipe Cavallo, economista de formao ortodoxa, obtida na universidade de Harvard, iniciou a sua atuao como funcionrio do governo, em 1982, e foi o responsvel pela implantao de um ambicioso e indito plano econmico de controle da inflao 219 . O chamado Plano de Conversibilidade, aprovado em abril de 1991, transformou a antiga moeda argentina, o austral, em peso, e estabeleceu a sua paridade com o dlar. A confiana no novo plano econmico residia no fato de que a populao argentina em geral poderia trocar pesos por dlares em qualquer momento, em que um peso valia exatamente um dlar 220 . Alm do regime de paridade cambial com o dlar, foi estabelecida uma reduo geral das tarifas protecionistas, concretizando, dessa forma, a abertura econmica do pas ao capital estrangeiro. Conforme Fernando Vianini, as tarifas caram 1/3 do valor anterior, e os resultados imediatos dessa medida foram o fim da fuga de capital nacional para o dlar, o reingresso de capitais emigrados, a reduo das taxas de juros, a queda da inflao e o reaquecimento da economia 221 . Para tranquilizar os investidores externos, em abril de 1992, o governo argentino aderiu ao Plano Brady 222 . O Estado aumentou a arrecadao de impostos e recebeu uma quantidade expressiva de emprstimos e investimentos estrangeiros. Entre 1991 e 1994, ingressou na economia argentina uma expressiva quantidade de dlares 223 .
218 ROMERO, Luis Alberto. Histria contempornea da Argentina. Rio de Janeiro: Jorge Zahar Editora, 2006, p. 258. 219 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 30. 220 NEUTZLING JR, Joo. Argentina: crise e ressurreio. In: Anlise. Porto Alegre, Vol. 19, n 1, jan/jun de 2008, p. 12. 221 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 31. 222 O Plano Brady o nome dado ao plano de reestruturao da dvida externa de pases em desenvolvimento especialmente da Amrica Latina lanado em 1989, pelo secretrio do Tesouro dos EUA, Nicholas Brady. O objetivo central do Plano Brady era promover o desconto da dvida externa dos pases em desenvolvimento, e sua reduo junto aos bancos privados dar-se-ia atravs da recompra direta dos ttulos pelo pas devedor. Haveria, assim, a substituio da dvida velha por novos bnus que seriam distribudos para o mercado (securitizao), tendo os organismos multilaterais (FMI) como garantia de uma eventual inadimplncia dos pases devedores. ALMEIDA, Monica Piccolo. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 176. 223 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 32. 92
Em 1994, o PIB argentino era trs vezes superior ao seu valor em 1989, quando o governo Menem teve o seu incio. O crescimento econmico tambm refletiu no PIB per capita. Em 1989 o seu valor era de US$ 2.392. No ano seguinte, este valor passa a ser de US$ 4.350 e, em 1994, este ndice alcanou o valor de US$ 7.501. O Plano de Conversibilidade de Domingo Cavallo tambm foi o responsvel pelo fim da hiperinflao que atingia a economia argentina em 1989/1990 224 . Paralelamente ao Plano de Conversibilidade o ajuste neoliberal da Argentina passou por uma srie de medidas que incluam a abertura comercial e financeira do pas ao capital estrangeiro, a reduo da proteo tarifria e alfandegria, o fortalecimento da previdncia social privada, a reduo dos investimentos pblicos, principalmente nos setores sociais, o aumento do desemprego e etc. Ao mesmo tempo, iniciou-se um dos mais amplos e radicais programas de privatizao da Amrica Latina, numa clara demonstrao de alinhamento incondicional com o programa neoliberal. As privatizaes, realizadas com o discurso oficial de equilibrar as contas pblicas, acabaram por transferir uma parcela significativa dos investimentos em estruturas de uso pblico para o setor privado. Uma das primeiras empresas a serem privatizadas pelo governo Menem foi a Empresa Nacional de Telecomunicaciones (ENTel), estatal do setor de telecomunicaes, fundada em 1946, durante o governo Pern. Maria Julia Alsogaray foi nomeada interventora e buscou de todas as maneiras a preparao para a privatizao da empresa, utilizando-se de diversos mecanismos: precarizao dos servios, reduo do quadro de funcionrios, estabelecimento de novos padres de relaes trabalhistas, que aumentou em cinco horas a jornada de trabalho mensal, e, por ltimo, a represso aos trabalhadores e sindicatos que procuravam resistir s mudanas que abriam caminho para a privatizao da estatal, que j havia sido aprovada pelo governo 225 .
224 Em 1989 e 1990 a inflao na Argentina atingiu o ndice de 3.058% e 2.077%, respectivamente. Em 1991, a inflao foi de 133% e, no ano seguinte, de 12%. VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 33. 225 CAMPINHO, Joo de Almeida Rego. A privatizao das telecomunicaes na Argentina e suas consequncias para os trabalhadores. In: Anais do IV Simpsio Lutas Sociais na Amrica Latina: imperialismo, nacionalismo e militarismo no sculo XXI. Londrina: Universidade Estadual de Londrina, 14 a 17 de setembro de 2010, p. 29. 93
No processo de privatizao, saram vencedoras para o servio de telefonia fixa, o grupo Telefnica de Argentina 226 , que passou a ser responsvel pelos servios da regio sul e o grupo Telecom Argentina, responsvel pelos servios da regio norte. Como explica Senn Gonzalez: os consrcios ganhadores ficaram constitudos por uma operadora estrangeira, um grupo econmico de capital nacional e um banco credor da dvida externa argentina 227 . Aps a venda da ENTel, os grupos privados vencedores do processo de licitao iniciaram um profundo e acelerado processo de transformao nas condies e relaes de trabalho, estabelecendo programas de demisso voluntria e aposentadorias antecipadas 228 . A poltica de demisso dos novos controladores da Entel levaria a uma drstica reduo no nmero de empregos da empresa. Em 1990, pouco antes de ser privatizada, a ENTel possua cerca de 40 mil funcionrios. Dez anos depois, a Telefnica possua em torno de 10 mil e a Telecom 14 mil. Ou seja, nada menos do que 16 mil trabalhadores perderam seus empregos aps a privatizao da Entel. Na mesma poca, foram vendidas a estatal do setor areo, Aerolneas Argentinas, as empresas petroqumicas Polisur, Petropol, Induclor e Monmeros Vinlicos, a petroleira Yacimientos Petrolferos Fiscales (YPF), a companhia Gas del Estado, as usinas atmicas de Atucha I e II, empresas de gua e esgoto, correios, cerca de 10.000 quilmetros de rodovias para serem exploradas atravs da cobrana de pedgio, bancos, alm de diversos canais de televiso. Quando foi privatizada pelo governo de Carlos Menem, em 1991, a Aerolneas Argentinas 229 era uma empresa lucrativa, possua uma frota de 28 avies prprios e um alugado, com rotas internacionais e escritrios em importantes cidades no exterior, sendo considerada uma das companhias areas mais seguras do mundo. A empresa, ao ser vendida para a espanhola Ibria, passou por um processo de desmonte, com a venda de
226 O grupo Telefnica de Argentina era liderado pelas seguintes empresas: Telefnica de Espaa, Citibank, Techint, e Perez Companc. Estes dois ltimos eram grupos de capital interno (argentino). CAMPINHO, Joo de Almeida Rego. A privatizao das telecomunicaes... Op. cit., p. 30. 227 SENEN GONZALEZ, Cecilia. Privatizacin, relaciones laborales y respuesta sindical en el sector de telecomunicaciones: el caso de Argentina. In: CASTRO, Maria Silvia Portella de e WACHENDORFER, Achin (Orgs.). Sindicalismo y Globalizacin: la dolorosa insercin em un mundo incierto. Caracas: Editorial Nueva Sociedad, 1998, p. 204 apud CAMPINHO, Joo de Almeida Rego. A privatizao das telecomunicaes... Op. cit., p. 30. 228 CAMPINHO, Joo de Almeida Rego. A privatizao das telecomunicaes... Op. cit., p. 30-31. 229 Criada em 1950 pelo governo de Pern, a empresa chegou a ser lder das companhias areas do hemisfrio Sul. 94
avies, fechamento de oficinas e de escritrios dentro e fora da Argentina, alm da demisso de um grande nmero de funcionrios 230 . Depois de uma gesto desastrosa, em 2001, a Ibria acabou vendendo boa parte dos ativos da Aerolneas para resolver seus prprios problemas financeiros. O controle de empresa passou ento para um consrcio liderado pelo grupo espanhol Marsans, que adquiriu 92,1% das aes da Aerolneas. O grupo espanhol implantou uma poltica de forte reduo de custos na empresa, entrando em rota de coliso com os sindicatos de funcionrios da Aerolneas e enfrentando uma srie de greves e problemas nos aeroportos. Em julho de 2008 o grupo Marsans foi obrigado a se retirar do comando da companhia pelo Estado argentino por dvidas que chegavam ao valor de US$ 890 milhes. Em 1999, j no final de seu segundo mandato, Menem privatizou a Yacimientos Petrolferos Fiscales (YPF), maior empresa do setor de petrleo do pas 231 . A YPF foi vendida em conjunto com outras empresas estatais argentinas para a companhia espanhola Repsol. Em dezembro de 2000, as trs companhias argentinas, YPF, Astra CAPSA e Respol Argentina, controladas pela Repsol YPF, passaram por um processo de fuso. A nova empresa contava com um capital total US$ 3,93 bilhes 232 . No perodo de 1990 a 1998, o governo vendeu US$ 20 bilhes de empresas estatais, sendo que 60% para grupos estrangeiros. As receitas obtidas com a venda de empresas estatais alcanaram cerca de 10% do PIB, entre 1988 e 1997 233 . O governo Menem tambm introduziu importantes mudanas na legislao trabalhista. Em 1991 foi aprovada a Lei Nacional do Emprego, que permitia contratos temporrios de trabalho, chamados de basura, nos quais os empregadores eram beneficiados pela iseno ou diminuio de uma srie de encargos trabalhistas. Tal medida enfraqueceu enormemente a capacidade de negociao dos sindicatos 234 .
230 A Aerolneas Argentinas foi avaliada em cerca de US$ 600 milhes, nmero considerado muito abaixo do seu valor real. No leilo de privatizao, a nica empresa interessada foi Ibria, empresa de capital espanhol, que ofereceu US$ 260 milhes em dinheiro e mais US$ 560 milhes em ttulos da dvida argentina por 85% das aes da empresa. Privatizao das Aerolneas Argentinas exemplo de saque ao patrimnio pblico. In: Carta Maior. So Paulo, 02/08/2008. 231 A empresa foi criada em 1922 no governo de Hiplito Yrigoyen. 232 Em 2012, com maioria no Congresso, a presidente Cristina de Kirchner conseguiu aprovar a nacionalizao de 51% da YPF. 233 FAUSTO, Boris e DEVOTO, Fernando. Brasil e Argentina: Um ensaio de histria comparada (1850- 2002). So Paulo: Editora 34, 2004, p. 491. 234 NEUTZLING JR, Joo. Argentina: crise... Op. cit., p. 13. 95
Alm disso, foi aprovado em 1993 o chamado sistema de pasantas, que permitia o trabalho de estudantes (pasantes) em condies precrias, com um contrato sem praticamente nenhum tipo de encargo trabalhista e com salrios muito mais baixos do que o conjunto da categoria. Apesar do sucesso inicial do Plano de Conversibilidade de Menem e Cavallo, contudo, em pouco tempo o modelo econmico argentino comeou a revelar alguns desequilbrios 235 . O primeiro deles foi o grave desemprego que afetou os trabalhadores argentinos, especialmente por conta das privatizaes e tambm em razo da poltica de abertura econmica, que levou ao fechamento, no pas, de pequenas e mdias empresas que no tinham condies de concorrer com os produtos importados 236 . Em 1989, o desemprego afetava em torno de 7% da populao argentina. Em 1994, este ndice aumentou para 12%. Alm disso, a abertura do mercado nacional e a supervalorizao da moeda, por conta da poltica de paridade cambial em relao ao dlar, provocaram um enorme prejuzo na balana comercial, passando de um supervit de US$ 12 bilhes no perodo 1990/1991, para um dficit de quase US$ 10 bilhes no perodo 1992/1994 237 . Outro grande desequilbrio do Plano de Conversibilidade foi o aumento da dvida externa argentina que, em 1994, alcanou US$ 86 bilhes, praticamente o dobro do valor registrado trs anos antes 238 . As contas fiscais tambm se deterioravam, devido, em especial, s reformas da previdncia e do servio da dvida externa, pois ao se transferir s entidades privadas a responsabilidade pela arrecadao, enquanto os benefcios ficavam ao cargo do poder pblico, o Estado argentino entrou num perodo deficitrio alarmante 239 . Com efeito, a partir de 1994, o cenrio externo comeou a se tornar desfavorvel, especialmente aps a decretao da moratria da dvida externa pelo governo mexicano e do chamado efeito tequila. O clima de instabilidade econmica e de desconfiana por parte dos investidores estrangeiros se espalhou pelos diversos pases da Amrica Latina que haviam adotado polticas econmicas neoliberais, levando a uma fuga macia de
235 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 33. 236 Segundo Joo Neutzling Jnior, muitas indstrias argentinas foram extintas no perodo, pois no conseguiram enfrentar a concorrncia estrangeira, que tinha produtos de maior valor agregado e prazos de financiamento maiores. NEUTZLING JR, Joo. Argentina: crise... Op. cit., p.16. 237 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 33. 238 FERRER, Aldo. A economia argentina... Op. cit., p. 261. 239 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 33. 96
capitais 240 . Na Argentina, a crise somente foi controlada a partir de um emprstimo de socorro financeiro do FMI e do governo dos EUA. Numa tentativa de contornar a crise, o ministro Cavallo aprofundou o ajuste neoliberal no pas, lanando um novo pacote de medidas, atravs da qual, novas privatizaes foram realizadas, atingindo desta vez as centrais nucleares e os Correios, e um severo corte ao repasse para as provncias foi feito 241 . Alm disso, o governo Menem realizou cortes no oramento, reduziu salrios do funcionalismo pblico e aumentou impostos. Dessa maneira, a crise mexicana, no lugar de abalar a confiana do povo argentino e a popularidade de Menem, ao contrrio, fortaleceu a sua campanha de reeleio devido propaganda de sua figura, que encarnava a ordem e a estabilidade 242 . Assim, paralelamente ao agravamento da crise e das tentativas de contorn-la atravs do aprofundamento do ajuste neoliberal no pas, em 10 de abril de 1994, Carlos Menem d incio ao processo de articulao que levaria a sua reeleio. Naquela data, foram realizadas eleies para a escolha de 305 deputados constituintes, que tratariam de alterar a Constituio do pas, de modo que permitisse a reeleio 243 . A reforma constitucional foi fruto do chamado Pacto de Olivos 244 , um acordo feito entre os peronistas, encabeados por Menem, e os radicais, liberados por Raul Alfonsn. Dessa forma, o Pacto de Olivos, nada mais foi que o reconhecimento por parte de Alfonsn da impossibilidade de frustrar as ambies do presidente Menem 245 . Alm da possibilidade de reeleio, Alfonsn garantiu a incluso de alguns pontos pretendidos pela Unio Cvica Radical na reforma constitucional, entre elas, o direito ao segundo turno, a
240 Segundo Antonio Carlos Fraquelli, Rapidamente, foram atingidos a Argentina e o Brasil, que mantinham desequilbrios nas contas externas: a Argentina vivia h algum tempo com o Plano de Conversibilidade e a sua ncora cambial, enquanto o Brasil, que havia introduzido o Plano Real em julho de 1994, estava operando com dficits comerciais a escassos pares de meses.. FRAQUELLI, Antonio Carlos. A Argentina nos anos 90. In: Indicadores Econmicos FEE. Porto Alegre, v. 27, n. 3, 2000, p. 27. 241 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 34. 242 ROMERO, Luis Alberto. Histria contempornea... Op. cit. p. 271; VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 35. 243 Algo semelhante ocorreu no Brasil com Fernando Henrique Cardoso que, como veremos, conseguiu se reeleger presidente devido a uma alterao na Constituio brasileira. 244 De acordo com Antonio Carlos Fraquelli, o caminho para a reeleio de Menem teve o seu percurso bem definido a partir do que se convencionou chamar de o Pacto de Olivos. A partir do momento em que o Presidente visualizou a possibilidade de reeleio, Menem contatou com Alfonsn para comunicar-lhe o desejo de implementar um plebiscito junto sociedade argentina para avaliar, atravs de uma consulta, a possibilidade de concorrer a um novo mandato. Consciente de que a vitria no plebiscito reconduziria o presidente ao governo, Alfonsn negociou um pacto com Menem em que o contedo do acordo fixava uma agenda 10 itens para a reforma constitucional. FRAQUELLI, Antonio Carlos. A Argentina nos anos... Op. cit, p. 26. 245 VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 36. 97
reduo do mandato presidencial de cinco para quatro anos, a criao da chefia de gabinete dos ministrios, as eleies e alteraes no mandato de senadores, a eleio direta para a Prefeitura de Buenos Aires, a mudana no processo de designao de juzes, a revogao de decretos de urgncia e a formalizao de consultas populares 246 . Portanto, aps o estabelecimento do Pacto de Olivos e da possibilidade de reeleio aps a reforma constitucional, nas eleies presidenciais de 1995, Menem reeleito, com mais de 50% dos votos, com a promessa de manter a conversibilidade cambial. Porm, j a partir de 1996, a variao do PIB argentino comeava a apresentar forte oscilao e o ndice de desemprego aumentou. O baixo ndice de inflao, por sua vez, era um indicador da perda de poder aquisitivo por parte da populao economicamente ativa do pas 247 . Somava-se a isso o fato de que a entrada no mercado interno de produtos de tecnologia avanada, computadores, telefones celulares, calados, entre outros, levaria a economia argentina perda da sua capacidade de exportao. O pas comeava a entrar, novamente, em um quadro de recesso. A partir de ento, inmeros protestos se multiplicaram, ganhando as ruas das principais cidades do pas, levando, em 1996, o ento ministro da Economia, Domingo Cavallo, a deixar o governo 248 . Para completar o quadro de crise, em 1997, os pases asiticos enfrentaram uma crise cambial e desvalorizaram as suas moedas. No ano seguinte, foi a vez da Rssia decretar a moratria de sua dvida externa. Esse quadro de instabilidade macroeconmica internacional levou os investidores estrangeiros a retirarem os recursos investidos no exterior, entre eles os da Argentina, tal como j haviam feito em 1994, com a crise mexicana. Em janeiro de 1999, o Brasil tambm desvalorizou o cmbio, o que acabou deteriorando ainda mais o saldo comercial argentino 249 . Em 1999, a dvida externa argentina atingia quase US$ 150 bilhes, dos quais 60% correspondiam dvida pblica e 40% dvida privada. A crise social, no final da
246 ROMERO, Luis Alberto. Histria contempornea... Op. cit. p. 271; VIANINI, Fernando Marcus Nascimento. A trajetria econmica... Op. cit., p. 36. 247 NEUTZLING JR, Joo. Argentina: crise... Op. cit., p.16. 248 FERRER, Aldo. A economia argentina... Op. cit., p. 262. 249 NEUTZLING JR, Joo. Argentina: crise... Op. cit., p.17. 98
dcada de 1990, atingiu nveis insuportveis, com a taxa de pobreza chegando marca de 30% 250 . Em 1999, Fernando de La Ra, com apoio da UCR e de partidos de esquerda, venceu as eleies presidenciais, derrotando o peronista Eduardo Duhalde. O sistema de conversibilidade foi mantido, com o novo governo, numa tentativa de diminuir as presses sobre o cmbio, cortando gastos pblicos e tambm aumentando os impostos. Em 2001, Domingo Cavallo voltou para o Ministrio da Economia em uma tentativa de salvar o Plano de Conversibilidade, afetado no s pela defasagem cambial, como pela desconfiana dos agentes econmicos e pela fuga de capitais, que no mesmo ano atingiu 20 bilhes de dlares 251 . A ocorrncia de inmeras manifestaes de rua levou Fernando de La Ra renncia, em 21 de dezembro de 2001. Era o fim do Plano de Conversibilidade da era Menem.
Captulo 2- O ajuste neoliberal no Brasil: o Plano Real e a reforma do Estado
Em entrevista ao tambm socilogo Brasilio Sallum, em agosto de 1996, o ento presidente Fernando Henrique Cardoso afirmou que o seu governo estava reorganizando o capitalismo brasileiro 252 . Tal afirmao, primeira vista pretensiosa, tinha o seu fundamento, uma vez que, durante os oito anos em que esteve no poder, FHC fora responsvel pelo ajustamento da poltica e da economia brasileira ao modelo neoliberal a partir da implantao de um amplo programa de contra-reforma do Estado 253 . O ajuste neoliberal no Brasil realizado por FHC foi estruturado em torno de dois grandes programas: um programa de estabilizao macroeconmica, consubstanciado no Plano Real, iniciado quando FHC ainda ocupava o ministrio da Fazenda no governo Itamar Franco (1992/1994), e um programa de reformas do Estado, estruturado em torno do Plano Diretor de Reforma do Aparelho de Estado (PDRAE) e do ministrio da Administrao Federal e Reforma do Estado (MARE). A reforma do Estado no governo FHC compreendeu, de um lado, quebra de monoplios estatais, desregulamentao financeira, abertura econmica e privatizaes e, de outro, modificao na legislao trabalhista, previdenciria, tributria e administrativa.
2.1- FHC e a chegada presidncia
Entre o final do regime militar, em 1985, e a aprovao da nova Constituio brasileira, em 1988, Fernando Henrique Cardoso, que ao final do regime militar ganharia projeo como uma das principais lideranas no movimento pela redemocratizao no pas, acumulara trs derrotas 254 .
252 CARDOSO, Fernando Henrique. Estamos reorganizando o capitalismo brasileiro. Entrevista com Brasilio Sallum Jr. In: Lua Nova: Revista de Cultura e Poltica. So Paulo, n 39, 1997, p. 11-31. Disponvel em: http://www.scielo.br/pdf/ln/n39/a03n39.pdf. Acesso em: 12/08/2012. 253 O termo contra-reforma utilizado para caracterizar o ajuste neoliberal pelo qual passou o Estado brasileiro durante os oito anos de governo de FHC (1995/2002), o qual implicou em um profundo retrocesso social. O termo baseado na recusa de Elaine Behring em caracterizar como reforma processos regressivos. Conforme o entendimento da autora, o reformismo caracterstico da esquerda e ganha significado no debate do movimento operrio e da perspectiva socialista e que, portanto, difere totalmente da proposta de reforma do modelo neoliberal. Contudo, por ser o termo reforma mais usual, continuaremos o adotando, porm no sentido muito mais de uma contra-reforma do que de uma reforma propriamente dita, que assume o sentido de transformao social. BEHRING, Elaine Rossetti. Brasil em contra-reforma: desestruturao do Estado e perda dos direitos. So Paulo: Cortez, 2003. 254 O esquema ttico de FHC. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dez. de 1998. 100
A primeira delas ocorreu quando Tancredo Neves, eleito presidente da Repblica pelo Colgio Eleitoral em 1985, derrotando Paulo Maluf, deu indicaes de que iria nomear FHC como ministro das Relaes Exteriores. Levaria-o, inclusive, a uma viagem internacional, que incluiu EUA, Portugal e Itlia. Na volta ao pas, porm, nomeou para o cargo o banqueiro Olavo Setbal, do grupo Ita, e FHC acabou sendo nomeado lder do governo no Congresso, funo criada de ltima hora. A segunda derrota veio em novembro daquele mesmo ano, na campanha para a prefeitura de So Paulo. FHC foi derrotado por Jnio Quadros, ex-presidente da Repblica e poltico experiente, sofrendo o vexame de se deixar fotografar sentado na cadeira do prefeito antes das eleies. Ao final de 1986, ocorreu a terceira derrota, quando FHC perdeu a disputa interna dentro do PMDB, partido criado ao fim do regime dos generais, para Orestes Qurcia, tendo que se contentar com o Senado. Fernando Henrique Cardoso nasceu, no Rio de Janeiro, ento Distrito Federal, no dia 18 de junho de 1931, filho de Lenidas Fernandes Cardoso, oficial do Exrcito, advogado e deputado federal por So Paulo, entre 1955 e 1959, pelo PTB e de Nayde Silva Cardoso. Sua genealogia aponta para uma famlia de polticos e militares de forte tradio na histria do Brasil desde a poca do Imprio 255 . Tinha apenas dois anos de idade quando, em 1934, seu pai tornou-se chefe de gabinete do general Pedro de Gis Monteiro, sucessor de seu tio-av, Augusto Incio, no ministrio da Guerra. O general Lenidas teve longa participao na vida poltica
255 Seu bisav paterno, o brigadeiro Felicssimo do Esprito Santo, foi membro do Partido Conservador e, durante o Segundo Reinado, foi deputado por vrias legislaturas, senador, comendador e vice-presidente de provncia, tendo assumido, interinamente, por trs vezes, a presidncia da provncia de Gois. Seu av, o marechal Joaquim Batista Cardoso, participou ativamente do movimento de proclamao da Repblica, tendo sido um dos trs oficiais que levariam a D. Pedro II a ordem de banimento. Mais tarde, integrou as foras legalistas que combateram na Revolta da Armada, estreitando relaes com o marechal Floriano Peixoto, de quem seria ajudante de ordens. Na poca em que era comandante da rea de Mato Grosso, veio para o Rio de Janeiro e foi preso por ter participado do levante de 1922 contra a eleio de Artur Bernardes e as punies impostas pelo ento presidente Epitcio Pessoa aos militares, como o fechamento do Clube Militar e a priso do marechal Hermes da Fonseca. Dois tios seus por parte de me tambm tiveram forte envolvimento com a poltica: Carlos Cardoso e o general Felicssimo Cardoso. O primeiro, economista, foi secretrio de Finanas do Distrito Federal em 1952 e, entre 1958 e 1960, durante o governo JK, foi presidente do Banco do Brasil. O segundo, militar, foi uma das principais lideranas na campanha pela nacionalizao do petrleo no Brasil e um dos responsveis pela Lei n 2004, que criou a Petrobrs. O general Felicssimo Cardoso ocupou, ainda, entre 1953 e 1973, a presidncia do Centro de Estudos e Defesa do Petrleo e da Economia Nacional (CEDPEN), cujo pai de FHC, o general Lenidas Fernandes Cardoso, foi um dos fundadores. Outros dois parentes seus ocuparam o ministrio da Guerra: o seu tio-av, Augusto Incio do Esprito Santo Cardoso, entre 1932 e 1933, durante o governo provisrio de Vargas, e o filho deste, Ciro do Esprito Santo Cardoso, entre 1952 e 1954. Outro parente de FHC, Dulcdio do Esprito Santo Cardoso, tambm filho de Augusto Incio, foi prefeito do Distrito Federal entre 1952 e 1954. Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 101
nacional. Seguiu carreira militar e participou dos movimentos tenentistas de 1922 e 1924, que culminaram na Revoluo de 1930 e na conduo de Vargas ao poder. FHC iniciou seus estudos no Colgio Paulista, no Rio de Janeiro. Em 1940, com a transferncia de seu pai para a 2 Regio Militar, sediada em So Paulo, mudou-se com a famlia para a capital paulista. Em 1943, passou a estudar no tradicional Colgio So Paulo, contando, ainda, com uma professora particular de francs. Em 1949, aos dezoito anos de idade, ingressaria na faculdade de Filosofia, Cincias e Letras da USP. Fundada em 1934, a USP contou, nos seus primeiros anos, com jovens professores franceses, que naquela poca estavam iniciando a suas carreiras como docentes, entre eles Claude Lvi-Strauss (Antropologia), Fernand Braudel (Histria) e Roger Batiste (Sociologia) 256 . Deste ltimo, em 1953, Fernando Henrique se tornou auxiliar, pouco depois da concluso de sua especializao em sociologia. Na USP, no foi apenas aluno de professores franceses, mas tambm da primeira gerao de socilogos brasileiros, no qual se destacava Florestan Fernandes 257 . Pouco antes de completar a sua formao em cincias sociais, passou a lecionar, em agosto de 1952, a disciplina de Histria Econmica Geral e do Brasil na Faculdade de Economia. Na dcada de 1950, durante a campanha pela nacionalizao do petrleo e que resultaria na criao, em 1953, da Petrobrs, acompanhou o seu pai na organizao de grupos de apoio, exercendo a funo de tesoureiro 258 . Nessa poca, com pouco mais de vinte anos, FHC j comeava a atuar na poltica estudantil. Em janeiro de 1955, Florestan Fernandes assume a ctedra de sociologia da USP e FHC torna-se seu assistente. Neste mesmo ano, comea a colaborar com a imprensa partidria ao auxiliar na revista Fundamentos, pertencente editora Brasiliense, ligada ao PCB. Em 1961, FHC obteve o ttulo de doutor em cincias sociais pela USP, tendo publicado, no ano seguinte, sua tese, intitulada Capitalismo e escravido no Brasil meridional: o negro na sociedade escravocrata do Rio Grande do Sul, no qual faz um amplo estudo sobre o sistema escravista na regio sul do pas. Entre os anos de 1962 e 1963, convidado pelo socilogo francs Alain Touraine, fez um curso de ps-graduao
256 Lvi-Strauss lecionou na USP entre 1935 e 1938; Fernando Braudel deu aulas em duas passagens pela USP: entre 1935 e 1937 e, novamente, em 1947; Roger Batiste foi professor entre 1938 e 1954. Destes, apenas Batiste foi professor de FHC na USP. 257 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 258 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 102
no Laboratoire de Sociologie Industrielle, da universidade de Paris. Na capital francesa, iniciou a redao de sua tese de livre-docncia, intitulada Empresrio industrial e desenvolvimento econmico no Brasil, defendida em 1963 na USP. Logo aps o golpe militar, em abril de 1964, viajou para a Argentina, tendo, recebido o convite para trabalhar na CEPAL, instituio ligada Organizao das Naes Unidas (ONU) e sediada em Santiago, no Chile. Na capital chilena, passou a dar aulas no Instituto Latinoamericano de Planificacin Econmica y Social (ILPES), onde se tornaria diretor-adjunto, na Facultad Latinoamericana de Ciencias Sociales (Flacso) e nas faculdades de Sociologia e de Cincias Econmicas do Chile. Ao trabalhar na CEPAL, FHC participou intensamente dos debates sobre os impasses ao desenvolvimento das economias latino-americanas e escreveu ao lado do socilogo chileno Enzo Faletto, a obra Dependncia e Desenvolvimento na Amrica Latina 259 , no qual estariam colocados os pressupostos da chamada teoria da dependncia. No livro, Faletto e FHC defendem a tese de que o desenvolvimento dependente-associado seria o nico possvel entre as economias latino-americanas. Lanado originalmente na lngua espanhola, ao longo da dcada de 1970, o livro seria traduzido para o italiano, ingls, francs e alemo e projetaria FHC como um dos mais importantes socilogos latino-americano. A teoria da dependncia provocou reaes e crticas entre os intelectuais de esquerda, que viam na dependncia o mal do Brasil, enquanto Cardoso e Faletto colocavam a dependncia na base do desenvolvimento capitalista brasileiro 260 . Em 1969, no mais podendo lecionar em instituies pblicas por conta de sua aposentadoria compulsria pelo AI-5, ajuda a fundar em So Paulo, o Centro Brasileiro de Anlise e Planejamento (CEBRAP), com auxlio da Fundao Ford. Convidado em 1974 por Pedro Simon, deputado estadual (MDB-RS), junto com seu colega de CEBRAP, Jos Artur Giannotti, realizou uma srie de palestras no Rio Grande do Sul, que tiveram uma ampla repercusso poltica. Desde ento, estreitaram-se
259 CARDOSO, Fernando Henrique e FALETTO, Enzo. Dependncia e desenvolvimento na Amrica Latina: ensaio de interpretao sociolgica. Rio de Janeiro: Zahar Editores, 1984. 260 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. Segundo Cardoso e Faletto, "criticamos tambm queles que esperam um desenvolvimento capitalista das economias perifricas, para solucionar problemas tais como a distribuio de propriedades, o emprego, melhor redistribuio da renda e melhores condies de vida para a populao. Ainda nas economias desenvolvidas esses problemas continuam sem soluo, como o provam os porto-riquenhos, os negros e os brancos pobres na Amrica do Norte". CARDOSO, Fernando Henrique e FALETTO, Enzo. Repensando Dependncia e Desenvolvimento na Amrica Latina. In: SORJ, Bernardo; CARDOSO, Fernando Henrique e FONT, Maurcio. Economia e Movimentos Sociais na Amrica Latina. So Paulo: Editora Brasiliense, 1985, p. 29. 103
em relaes entre o CEBRAP e o MDB, partido de oposio ao governo militar. Ainda em 1974, a direo do partido props ao CEBRAP a atualizao do seu programa poltico para as eleies legislativas de novembro. Aceita a proposta, seus membros participaram do trabalho, cujos resultados contriburam para a expressiva vitria do MDB nas urnas. Durante a campanha, FHC se tornou amigo e colaborador de Ulysses Guimares, ento deputado federal por So Paulo e um dos mais prestigiados lderes da oposio parlamentar, participou, ainda, da elaborao do programa eleitoral de Orestes Qurcia, eleito senador por So Paulo na legenda do MDB. Em 1975, a convite de Albert Hirschman, deu aulas no Institute of Advanced Studies da universidade de Princeton (EUA), l permanecendo at 1976 261 . Em 1978, apesar do impedimento de ocupar cargos pblicos pelo AI-5, FHC filiou-se ao MDB, com o intuito de se candidatar ao Senado nas eleies daquele ano, tendo recebido o apoio de importantes lderes do partido, como Ulysses Guimares e Qurcia. Conforme a legislao da poca, que permitia a inscrio de at trs candidatos ao mesmo cargo, FHC foi inscrito pelo MBD como candidato a uma vaga no Senado em um das trs sublegendas do partido 262 . Em sua campanha, recebeu apoio de importantes setores da sociedade, entre eles, a OAB, a Igreja Catlica de So Paulo e o sindicato dos metalrgicos de So Bernardo do Campo, liderado por Lula. Pouco antes do final da campanha, o STF decidiu pela restituio de seus direitos polticos, regularizando sua candidatura. Ao final das eleies, em 15 de novembro de 1978, FHC foi o segundo candidato ao Senado mais votado em So Paulo, ficando atrs de Franco Montoro, tambm do MDB, e na frente de Cludio Lembo, candidato da ARENA. Devido ao mecanismo da sublegenda, FHC ganhou a condio de ser suplente Montoro 263 . Com o processo de abertura poltica, FHC participou intensamente do debate acerca do sistema poltico-partidrio brasileiro, colocando-se contra a extino do MDB e contra a proposta de criao de um partido socialista, muito embora entendesse ser necessria a existncia de um partido poltico que representasse os trabalhadores. Em 1979, eleito vice-presidente do MDB em So Paulo, passou a engajar-se na campanha
261 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 262 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 263 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 104
pela anistia aos presos e exilados. Naquele ano, com o fim do bipartidarismo e com a criao do Partido do Movimento Democrtico Brasileiro (PMDB), filiou-se a este partido, cuja origem remontava ao MDB, e foi eleito vice-presidente da nova agremiao partidria. Ao mesmo tempo, participou intensamente do projeto de formao e de reunies preparatrias de um novo partido poltico representativo dos interesses das classes trabalhadoras, discutindo com representantes do movimento sindical, entre eles, Lula, tendo tambm participado das greves da regio do ABC paulista. Contudo, quando da criao do PT, preferiu manter-se filiado ao PMDB 264 . Com a posse de Franco Montoro como governador de So Paulo em 1983, FHC, na condio de suplente, assumiu a cadeira de Montoro no Senado, onde participou, como membro, das comisses de Economia, Educao e Cultura e de Legislao Social. Com a vitria de Tancredo Neves, depois foi exercer o cargo recm-criado de lder do governo no Congresso. Sua principal funo seria a de articular as negociaes com os partidos polticos em torno das reformas constitucionais da Nova Repblica. Em abril de 1985, depois de perder a disputa interna no PMDB para Orestes Qurcia na sua pretenso de candidatar-se ao governo de So Paulo, lanou-se candidato prefeitura paulista. Lder nas pesquisas at o final da campanha, FHC que na vspera das eleies havia tirado foto na cadeira de prefeito perdeu para o veterano Jnio Quadros. Em junho de 1988, renunciou liderana do PMDB no Senado. Na ocasio, anunciou sua deciso de deixar o partido para ajudar a formar outra agremiao. No ms seguinte, juntamente com mais 102 dissidentes, entre os quais 40 deputados federais e sete senadores, fundou o Partido da Social Democracia Brasileira (PSDB). Alm de FHC, outros nomes se destacaram na criao do novo partido poltico, entre eles, Mrio Covas (famoso pela defesa de um choque de capitalismo para reformar o pas, ao discursar no Senado em 28 de junho de 1989), Jos Serra, Ruth Vilaa Correia Leite Cardoso (esposa de FHC), Luiz Carlos Bresser Pereira, Andr Franco Montoro, Srgio Motta, Geraldo Alckmin, Artur da Tvola, Paulo Renato de Souza, Caio Pompeu de Toledo, Eduardo Jorge, Clvis Carvalho, Renan Calheiros, Ronaldo Cezar Coelho, entre outros 265 .
264 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 265 GUIOT, Andr Pereira. Um moderno prncipe para a burguesia brasileira: o PSDB (1988-2002). 201 f. Dissertao (Mestrado em Histria Social). Programa de Ps-Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2006. Anexo I: Relao dos fundadores do PSDB, p. 166-170. 105
No governo Sarney, FHC foi crtico da poltica econmica, embora tenha apoiado o Plano Cruzado. No governo Itamar Franco foi ministro das Relaes Exteriores antes de ocupar a pasta da Fazenda e se lanar candidato ao mais importante cargo do poder executivo no pas. Quando FHC se lanou abertamente na campanha, em abril de 1994, logo aps ter deixado o ministrio da Fazenda, as pesquisas de inteno de voto apontavam uma tendncia favorvel ao nome de Lus Incio Lula da Silva, candidato do PT, que havia sido derrotado por Collor no segundo turno das eleies de 1989. A situao econmica do pas, com o Plano Real ainda em sua segunda fase (criao da URV), no lhe era favorvel, j que a inflao continuava muito alta, tendo superado o ndice de 45% no ms anterior 266 . Dentro do seu partido, Fernando Henrique foi um dos articuladores da aliana com o PFL, oficializada em maio pelo PSDB. Congregando membros egressos da Arena e do PDS, partidos que deram sustentao ao regime militar, o PFL tinha grande fora eleitoral no na regio Nordeste. O senador alagoano Guilherme Palmeira foi assim indicado candidato a vice-presidente. A chapa enfrentou resistncias de setores do PSDB, que eram contrrios aproximao com foras historicamente identificadas com o conservadorismo. Diferentemente, dentro do PFL a aliana foi aceita sem maiores problemas, que se ampliaria com a incorporao do PTB. FHC foi bastante criticado pela aliana com o PFL, e a justificou como uma aliana estratgica para a realizao de um projeto de modernizao do pas, possvel apenas atravs de uma convergncia com foras polticas social-democratas e liberais, tal como havia acontecido com outros pases, como Chile e Espanha 267 . Na campanha de FHC, a nfase, no plano econmico, foi dada em relao privatizao das grandes empresas siderrgicas e mineradoras, extino do monoplio de servios pblicos e abertura do pas ao capital estrangeiro. No plano institucional, a nfase foi em torno da proposta de um conjunto de reformas: fiscal, trabalhista, administrativa e previdenciria. Como no poderia ser diferente, o xito inicial do Plano Real foi capitalizado em favor de sua campanha. Quando do lanamento do real, as pesquisas eleitorais feitas logo nos primeiros dias aps a criao da nova moeda indicavam que FHC j no estava to
266 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 267 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 106
atrs de Lula quanto haviam apontado pesquisas anteriores. A oposio, por sua vez, buscava argumentos para inverter a tendncia das pesquisas de opinio favorveis FHC, denunciando a estabilizao econmica como uma imposio do capital financeiro internacional 268 . Aps duas semanas da implantao do real, j era flagrante a queda vertiginosa da inflao. Na campanha, FHC ainda tentou capitalizar a seu favor a vitria da seleo brasileira nos EUA, conquistando o tetracampeonato mundial de futebol, comparando o xito esportivo ao sucesso do real 269 . s vsperas das eleies e com a inflao em patamares pouco superiores a 1%, o candidato do PSDB firmava-se como franco favorito. Realizado o primeiro turno das eleies, FHC obteve uma vitria incontestvel sobre os seus adversrios na disputa presidencial 270 . Em seu famoso discurso de despedida no Senado, j como presidente eleito, FHC sustentou a tese de que a principal questo a ser resolvida no pas era a superao de um determinado modelo de desenvolvimento implantado pelo presidente Vargas, no qual o Estado detinha um papel preponderante na economia nacional 271 . Mas do que uma simples despedida, seu discurso no Senado expunha as suas intenes no esforo de atualizar a agenda poltica e econmica do pas em relao aos movimentos j realizados internacionalmente. O seu discurso era, na realidade, uma carta de intenes que explicitava as diretrizes do novo governo e sua inteno de fazer ingressar o pas na lgica da globalizao pela perspectiva daquilo que se chama pensamento nico. A reforma do Estado tem centralidade no documento, como iniciativa que fecharia um longo ciclo denominado Era Vargas. Como Era Vargas, dever-se-ia entender um modelo econmico baseado na forte interveno estatal, substituio da poupana privada pelos investimentos pblicos, nfase nos setores de infraestrutura e indstria de base, regulamentao da questo
268 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 269 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Fernando Henrique Cardoso. 270 O resultado final foi o seguinte: FHC (55,22% dos votos), Lula (39,97%), Enias Carneiro (2,10%), Leonel Brizola (2,06%), Espiridio Amin (1,63%), Orestes Qurcia (1,24%). Os votos brancos corresponderam a 0,93% e os nulos, 3,13%, ao passo que o total de abstenes foi de 29,30%. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 298. 271 CARDOSO, Fernando Henrique. Discurso de despedida do Senado Federal: filosofia e diretrizes de governo. Braslia, Presidncia da Repblica, Secretaria de Comunicao Social, em 14/12/1994. 107
trabalhista. Esta longa tradio, inaugurada por Vargas na dcada de 1930, continuada por JK nos anos 50 e pelo regime militar nas trs dcadas seguintes, na viso de FHC, havia se esgotado 272 . Bancos e empreiteiras foram os maiores contribuintes tanto para a campanha de FHC em 1994, quanto para a sua reeleio em 1998 273 . Em 1994, as doaes do setor financeiro somaram pouco mais de R$ 6,5 milhes. Quatro anos depois, alcanou o impressionante valor de R$ 11,074 milhes, o que correspondia a 25,7% do total de R$ 43,022 milhes arrecadados na campanha 274 . Nas eleies de 1998, entre os dez maiores doadores estavam dois integrantes do consrcio Telemar, que venceu o leilo de privatizao da Tele Norte Leste: a Inepar Indstria e Construes e a La Fonte Investimentos, empresa do grupo La Fonte, controlado por Carlos Jereissati, dono ainda da rede de shoppings Iguatemi, e irmo de Tasso Jereissati, poltico tucano, poca, governador do Cear. Segundo dados oficiais, a La Fonte Investimentos, em 1998, doou para a campanha de reeleio de FHC, R$ 1 milho. Tambm integrante do consrcio Telemar, a Andrade Gutierrez, foi a segunda maior contribuio entre as empreiteiras. O maior doador da campanha de FHC em 1998 foi o grupo Ita, com R$ 2,6 milhes, o equivalente a 6% do total arrecadado pelo candidato reeleio pelo PSDB. Em 1994, o Ita j aparecia entre os principais doadores de FHC, com R$ 1,3 milho. O grupo Votorantin, do empresrio Antnio Ermrio de Morais, derrotado no leilo de privatizao da Vale do Rio Doce, foi o segundo maior doador, com R$ 2,4 milhes. O terceiro maior doador tambm do setor financeiro: o grupo holands Real/ABN-Amro, com R$ 2,3 milhes. O grupo Bradesco, o maior doador entre os bancos h quatro anos, com R$ 2,2 milhes, contribuiu com R$ 1 milho para a reeleio de FHC 275 . FHC tambm recebeu contribuies expressivas de empresas siderrgicas, metalrgicas e mineradoras (R$ 3,8 milhes), indstrias petroqumicas (R$ 3,2 milhes), indstrias de cimento (R$ 2 milhes) e refinarias e distribuidoras de petrleo (R$ 1,4 milho). Entre estas, estavam ex-estatais que passaram para o controle privado, como a
272 TEIXEIRA, Francisco Carlos. Do fim da Era Vargas ao novo New Deal. In: Estudos Sociedade e Agricultura. Rio de Janeiro, dez./1996, p. 177-178. 273 Custo da campanha reeleio estimado em R$ 35 milhes. In: Folha de S. Paulo, 4/06/1998. 274 Bancos lideram doaes para campanha de FHC. In: Folha de S. Paulo, 26/11/1998; Bancos lideraram contribuies a FHC. In: Folha de S. Paulo, 6/06/1999. 275 Setor financeiro quase dobra contribuies em relao a 94. In: Folha de S. Paulo, 26/11/1998. 108
CSN e a Vale do Rio Doce, e grandes grupos privados nacionais que se beneficiaram das privatizaes, como o grupo Gerdau e o j citado Votorantin. Em 1998, pouco depois de se reeleger, novamente derrotando o candidato petista, Lus Incio Lula da Silva, planilhas eletrnicas sigilosas do comit eleitoral de FHC revelaram que sua campanha foi abastecida por um caixa dois. Pelo menos R$ 10,1 milhes deixaram de ser declarados ao TSE. As planilhas foram criadas por Srgio Luiz Gonalves Pereira e serviam para sistematizar informaes obtidas por seu irmo, o ex- ministro de FHC e presidente do comit financeiro de suas duas campanhas presidenciais, Luiz Carlos Bresser Pereira 276 . O que ocorrera em 1998 no era, absolutamente, novidade na campanha tucana de FHC. Nas eleies de 1994, entre os maiores doadores individuais de FHC estavam Jos Eduardo Andrade Vieira, dono do Bamerindus, e que era, inclusive, tesoureiro de sua campanha 277 . Em reportagem da revista Veja, em agosto de 2000, Andrade Vieira, que afirmou ter arrecadado cerca de R$ 30 milhes, valor declarado ao TSE, disse tambm que outros R$ 100 milhes entraram como contribuio extraordinria, ou seja, caixa dois. Na reportagem, o ex-banqueiro insinuou, ainda, que o dinheiro no computado fora enviado para um paraso fiscal. Provavelmente est no exterior. Debaixo do colcho que no est, falou 278 . Contudo, as doaes para campanhas eleitorais no eram o nico meio de demonstrar a boa relao de FHC com o grande capital. Em 2002, nos ltimos dias de seu governo, FHC, em um jantar no palcio do Planalto, reuniu um grupo seleto de 12 grandes empresrios do pas para arrecadar fundos para o Instituto Fernando Henrique Cardoso (IFHC), entidade que passaria a presidir aps deixar o poder. Os 12 empresrios fizeram uma doao conjunta de R$ 7 milhes, quantia que serviria para financiar palestras, custear viagens ao exterior e bancar a vinda de convidados estrangeiros para o Brasil. Os empresrios foram selecionados por Jovelino Mineiro, amigo de FHC e scio de seus filhos na fazenda Buritis, em Minas Gerais. Boa parte daquele seleto grupo empresarial terminaria os oito anos de governo FHC bem melhor do que comeou, uma vez que a grande maioria ampliou a sua fortuna com a aquisio de empresas estatais privatizadas. Neste grupo figuravam nomes como Jorge Gerdau Johannpeter (grupo
276 Documento revela doaes no registradas para campanha de FHC. In: Folha de S. Paulo, 12/11/2000. 277 Comit de FHC omitiu doaes em 1994. In: Folha de S. Paulo, 19/11/2000. 278 FHC d o troco. In: Veja. Ed. n 1662, 16/08/2000. 109
Gerdau), David Feffer (Suzano), Emlio Odebrechet (grupo Odebrechet), Luiz Nascimento (Camargo Correia), Pedro Piva (Klabin), Lzaro de Mello Brando e Mrcio Cypriano (Bradesco), Benjamin Steinbruch (CSN), Kati de Almeida Braga (Icatu) e Ricardo Esprito Santo (grupo Esprito Santo). Em troca da doao, receberiam o ttulo de co-fundadores do IFHC 279 . E no foi apenas o setor privado que financiou o IFHC. Em janeiro de 2007, a Companhia de Saneamento Bsico do Estado de So Paulo (Sabesp), ento governado pelo tucano e amigo de FHC, Geraldo Alkimin. A empresa pblica paulista, doou R$ 500 mil para o IFHC com o propsito de financiar um projeto de preservao do acervo de FHC 280 . A doao foi feita com base na Lei Rouanet, de incentivo cultura.
2.2- O Plano Real e a estabilizao macroeconmica
Em maio de 1993, FHC aps ter recusado assumir o ministrio do Planejamento, FHC foi nomeado, pelo ento presidente Itamar Franco, para ocupar a pasta da Fazenda, em substituio a Eliseu Resende. Quando foi nomeado, FHC era ministro das Relaes Exteriores e estava em viagem aos EUA. No Itamaraty, foi substitudo por Jos Aparecido de Oliveira. FHC ocupou a pasta da Fazenda por um breve perodo (ficou at maro de 1994), tendo definido como objetivo de sua gesto frente do ministrio a elaborao de um plano de estabilizao que no repetisse os mesmos erros dos planos econmicos adotados anteriormente 281 . Da imprensa nacional ao FMI, predominou a ideia de que se
279 FHC passa o chapu. In: Revista poca. Ed. 234, 08/11/2002. 280 Estatal doa R$ 500 mil a instituto de FHC. In: Folha de S. Paulo, 18/01/2007. 281 Entre 1986 e 1994, foram seis tentativas de conter a: Plano Cruzado I e II, Plano Bresser, Plano Vero e Plano Collor I e II. Em fevereiro de 1986, no governo Sarney, foi institudo o Plano Cruzado, criando uma nova moeda, o cruzado, em substituio ao cruzeiro, e estabelecendo um congelamento salarial. A inflao naquele ano foi de 79,66% pelo IPCA. Em julho de 1987, o Plano Bresser, criado quando Luiz Carlos Bresser Pereira assumiu o ministrio da Fazenda, implantado. Para conter o dficit pblico, os preos e salrios foram novamente congelados. Sem sucesso, a inflao atingiu 363,41% no ano. Em janeiro de 1989, Malson da Nbrega substitui Bresser Pereira na Fazenda e criou o chamado Plano Vero, que mais uma vez apostou no congelamento de preos e salrios. Tambm foi criada uma nova moeda, o cruzado novo. O plano causou desajustes poupana e elevou a inflao, pelo IPCA, 1.972,91%. Em maro de 1990, logo aps a posse de Fernando Collor, anunciado o Plano Collor, criado para tentar conter a hiperinflao. Foram congelados os bens privados e o cruzado novo foi substitudo pelo cruzeiro. A inflao, porm, continuou em patamares elevados, a 1.620,97%, pelo IPCA. Em fevereiro de 1991, em uma nova tentativa de conter a alta dos preos, lanado o Plano Collor II, com o ajuste de tarifas pblicas e a reduo de alquotas de importao. A inflao reduzida, mas ainda em patamares altos, ficou em 472,7% ao ano. 110
tratava de uma escolha correta para o combate inflao, que, naquele momento, j ultrapassava o ndice de 30% ao ms. O principal problema inflacionrio, na viso do novo ministro da Fazenda do governo Itamar Franco, residia na crise do Estado e do modelo nacional- desenvolvimentista. Sendo assim, o combate inflao, sobretudo, deveria articular-se de maneira estratgica com a reforma do Estado brasileiro, a reduo dos gastos e investimentos pblicos e, sobretudo, com as privatizaes e a abertura econmica. Nesse perodo, comeou a ser implantado o Plano Real, cujo processo pode ser dividido em trs etapas: o ajuste fiscal, a criao da URV e a instituio de uma nova moeda, o real 282 . O Plano Real foi concebido por um conjunto de economistas, em sua maioria professores do departamento de Economia da PUC-RJ. Entre eles, destacavam-se os nomes de Prsio Arida, Andr Lara Rezende, Edmar Bacha, Winston Fritsch, Pedro Malan e Gustavo Franco. Quase todos ocupariam importantes cargos na equipe econmica do governo de FHC e, em comum, preconizavam a prioridade no ataque ao desequilbrio das contas pblicas como condio essencial para a conteno da escalada inflacionria do pas. Em 14 de junho de 1993, FHC apresentou um plano de ajuste fiscal denominado de Plano de Ao Imediata (PAI) 283 . O ponto central do PAI residia na reduo dos gastos pblicos, considerado como um dos elementos centrais da acelerao da inflao no Brasil. Ou seja, tratava-se de um plano para reordenar as finanas do Estado. O corte nas despesas do governo, equivalente a U$$ 6 bilhes nas despesas do oramento de 1993, abrangia praticamente todos os ministrios e rgos do governo (Tabela 2.1). Os setores mais atingidos foram os da rea social, como o ministrio do Bem-Estar Social (cortes de mais de Cr$ 73 milhes), o de Integrao Regional (reduo de quase a Cr$ 52 milhes), os de Sade e Educao (cortes de pouco mais Cr$ 29 milhes e Cr$ 25 milhes, respectivamente). Alm da reduo oramentria, o conjunto de medidas do PAI ainda incluam severas medidas contra Estados e municpios inadimplentes junto ao governo federal, bem como a acelerao e a ampliao do programa de privatizao, com a sua extenso aos setores eltrico e ferrovirio.
282 FILGUEIRAS, Luiz. Histria do Plano Real: fundamentos, impactos e contradies. So Paulo: Boitempo, 2000. P. 15. 283 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Plano de Ao Imediata. Braslia: Ministrio da Fazenda, 12 de junho de 1993. 111
Tabela 2.1: Cortes no Oramento federal de 1993 estabelecidos pelo PAI
Ministrio e demais rgos do governo Cortes (em Cr$ milhes) Gabinete da Previdncia da Repblica 9.885 Gabinete da Vice-Presidncia da Repblica 2.911 Secretaria de Administrao Federal 7.076 Secretaria de Assuntos Estratgicos 423.529 Secretaria de Planejamento 1.252 Ministrio da Agricultura 5,535.590 Ministrio do Bem-Estar Social 73,605.114 Ministrio da Cincia e Tecnologia 1,643.932 Ministrio da Fazenda 191.354 Ministrio da Educao 25,155.903 Ministrio da Indstria e Comrcio 172.769 Ministrio da Justia 1,596.972 Ministrio das Minas e Energia 2,597.854 Ministrio da Previdncia Social 15.644 Ministrio das Relaes Exteriores 24.820 Ministrio da Sade 29,034.364 Ministrio do Trabalho 143.892 Ministrio dos Transportes 31,798.410 Ministrio das Comunicaes 270.320 Ministrio da Cultura 226.278 Ministrio da Integrao Regional 51,904.543 Ministrio do Meio Ambiente 581.834 Encargos financeiros da Unio 614.986 Transferncias para os Estados e o Distrito Federal 1,004.152 Operaes de crdito 1,020. 319 Total 227,583.703
Fonte: PORTUGAL, Marcelo Savino. Combate inflao; propostas e perspectivas. In: Indicadores Econmicos FEE, Porto Alegre, vol. 21, n 2, 1993, p. 161.
De acordo com o PAI, o problema inflacionrio do Brasil no estava na economia, mas sim na crise do Estado e de seu dficit fiscal crnico 284 . Segundo o plano, a
284 De acordo com o PAI, apesar de combatida pela longa recesso, a economia brasileira continua vigorosa, como demonstra o crescimento das exportaes, o aumento da produtividade da indstria, a 112
economia brasileira est sadia, mas o governo est enfermo. O diagnstico sobre a doena inflacionria (...) a desordem financeira e administrativa do setor pblico 285 . O documento destacava que, no ano de 1992, alm do Brasil, somente outros trs pases do mundo tiveram uma inflao anual superior a 1.000%: Rssia, Ucrnia e Zaire 286 . Os dois primeiros estavam com suas economias abaladas devido ao fim da URSS e, o Zaire, por conta da guerra civil que assolava o pas. Ainda de acordo com o PAI, a recuperao das finanas pblicas no era uma mera questo de gastar menos e arrecadar mais. Ela envolve uma ampla reorganizao do setor pblico e de suas relaes com a economia privada 287 . Esta ampla reorganizao, envolveria: 1) corte e maior eficincia dos gastos; 2) recuperao da receita tributria; 3) fim da inadimplncia de Estados e municpios em relao a dvidas com a Unio; 4) controle e rgida fiscalizao dos bancos estaduais; 5) saneamento dos bancos estaduais; 6) privatizao. Juntamente com a questo da reduo dos gastos do governo, as privatizaes tambm eram uma das preocupaes do PAI, justificando-as como elemento central para a reduo do dficit pblico. Embora destaque a importncia das empresas estatais na histria do processo de industrializao do pas, afirmava ser a privatizao um passo necessrio e tambm um imperativo do equilbrio financeiro. Entre as principais diretrizes previstas pelo plano neste aspecto, estavam: 1) a rpida concluso do programa de desestatizao das empresas dos setores siderrgicos, petroqumico e de fertilizantes, conforme o programa j definido; 2) o incio da privatizao do setor eltrico e de transporte ferrovirio; 3) a simplificao e a acelerao na venda de pequenas participaes do governo em empresas, que estavam concentradas no Banco do Brasil e no BNDES; 4) a permisso que os crditos dos trabalhadores em fundos sociais fossem utilizados como moedas de privatizao; 5) o empenho por parte do governo na rpida aprovao pelo Congresso do projeto de lei que ampliava a possibilidade de participao do capital estrangeiro nas
expanso da fronteira agrcola e a retomada do crescimento do PIB nos ltimos meses. BRASIL. Ministrio da Fazenda. Plano de Ao Imediata. Braslia: Ministrio da Fazenda, 12 de junho de 1993. 285 . BRASIL. Ministrio da Fazenda. Plano de Ao Imediata. Braslia: Ministrio da Fazenda, 12 de junho de 1993. 286 Nesse perodo, segundo o PAI, o Brasil teve uma inflao de 1.119,10% em 1992 e de 2.473,15% em 1993. BRASIL. Ministrio da Fazenda. Plano de Ao Imediata. Braslia: Ministrio da Fazenda, 12 de junho de 1993. 287 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Plano de Ao Imediata. Braslia: Ministrio da Fazenda, 12 de junho de 1993. 113
privatizaes, eliminando os entraves ainda existentes; 6) a transferncia das empresas a serem privatizadas da esfera de controle dos respectivos ministrios para o ministrio da Fazenda, de modo a facilitar o processo de privatizao (projeto de lei); 7) a criao de um Fundo de Privatizao, com os recursos em cruzeiros da venda de empresas estatais arrecadados pelo Tesouro (projeto de lei) 288 . Em junho de 1993, no ms seguinte criao do PAI, o ministro FHC promoveu a stima mudana de moeda no Brasil, com a substituio, para efeito de ajuste de valores, do cruzeiro pelo cruzeiro real. A segunda fase do Plano Real inicia-se em 28 de fevereiro de 1994, com a publicao da MP n 434, que criava a URV (Unidade Real de Valor) 289 . O economista Gustavo Franco, que depois viria a ser presidente do BC no governo FHC, foi um dos idealizadores do padro bimonetrio. A URV era uma unidade de referncia, que serviu de indexador nico da economia por um perodo de quatro meses (maro/junho de 1994), cuja variao diria em cruzeiros reais era determinada por uma mdia da variao do ms anterior de trs ndices de inflao: o IGP-M (FGV), o IPCA (IBGE) e o IPC (FIPE) 290 . Dessa forma, os elaboradores do Plano Real eram praticamente os mesmos que conceberam o Plano Cruzado e, desta vez, compreenderam que a desindexao da economia no poderia ser feita de maneira imediata, atravs da criao de uma nova moeda e com controle e congelamento de preos, tal como ocorrera em outros planos econmicos no passado recente. Essa fase intermediria e transitria destinou-se a promover o alinhamento de preos e valores. Todos estes passaram a ser fixados em URV, com valor atualizado diariamente. Inicialmente, uma URV foi fixada em CR$ 647,50 291 , ou um dlar, e,
288 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Plano de Ao Imediata. Braslia: Ministrio da Fazenda, 12 de junho de 1993. 289 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Medida Provisria n 434, de 27 de fevereiro de 1994. Dispe sobre o Programa de Estabilizao Econmica, o Sistema Monetrio Nacional, institui a Unidade Real de Valor (URV) e d outras providncias Braslia, Seo I, pgina 2.770, 28 de fevereiro de 1994. A MP n 434 foi reeditada pelas MPs n 482 e n 457 e transformada, respectivamente, nas Leis n 8.880 e n 9.069. 290 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Medida Provisria n 434, de 27 de fevereiro de 1994. Dispe sobre o Programa de Estabilizao Econmica, o Sistema Monetrio Nacional, institui a Unidade Real de Valor (URV) e d outras providncias. Anexo, Metodologia de Clculo. Braslia, Seo I, pgina 2.770, 28 de fevereiro de 1994. 291 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Medida Provisria n 434, de 27 de fevereiro de 1994. Dispe sobre o Programa de Estabilizao Econmica, o Sistema Monetrio Nacional, 114
embora funcionasse como uma unidade contbil, todos os pagamentos e movimentaes bancrias continuavam sendo feitos em cruzeiros reais. A obrigao da converso dos salrios e dos depsitos bancrios em URV, bem como a fixao de prazo para a converso futura dos demais contratos, implicou a indexao do conjunto dos preos da economia, e a sua dolarizao indireta. Aps o anncio da criao da URV, a oposio, capitaneada pelo PT e pela CUT, procurou combat-la de todos os modos, argumentando que se tratava de um instrumento de arrocho salarial. O ministro FHC, contudo, rejeitou as crticas, argumentando que o importante no era conviver com a inflao, mas sim venc-la. Em seguida criao do URV, no dia primeiro de maro de 1994, foi institudo o Fundo Social de Emergncia (FSE), posteriormente denominado Fundo de Estabilizao Fiscal (FEF) e que perdurou at 31 de dezembro de 1999. O FSE, concebido por Edmar Bacha, permitia ao governo federal manejar livremente cerca de 20% do oramento, geralmente retirados de programas sociais, como sade e educao, e do repasse de verbas para Estados e municpios. No dia 30 de maro, antes do fim do prazo para a desincompatibilizao dos ocupantes de cargos pblicos que quisessem disputar as eleies de outubro, FHC afastou-se do ministrio da Fazenda e retornou ao Senado. A pasta foi, ento, entregue a Rubens Ricupero, que ocupava o posto de embaixador do Brasil em Washington. Em primeiro de julho de 1994, comeou a circular a nova moeda, o real, dando incio terceira fase do plano de estabilizao econmica. Em 30 de junho, a URV valia Cr$ 2.750,00 e esse valor foi convertido em R$ 1,00. Ou seja, na prtica, uma URV passaria a valer um real. A existncia de determinados fatores conjunturais concorreriam para o sucesso do plano econmico, entre eles, a existncia de uma grande liquidez nos mercados financeiros internacionais, as reservas em divisas do BC, em torno de US$ 40 bilhes, que permitiram neutralizar as especulaes contra a nova moeda, o elevado saldo na balana comercial do pas, o crescimento dos fluxos estrangeiros e uma safra agrcola de 76 milhes de toneladas de gros, considerada excelente 292 .
institui a Unidade Real de Valor (URV) e d outras providncias. Art. 1, 2. Braslia, Seo I, pgina 2.770, 28 de fevereiro de 1994. 292 FILGUEIRAS, Luiz. Histria do Plano... Op. cit., p. 23. 115
Nos primeiros dias de existncia da nova moeda, os leiles de compra de dlar pelo BC sinalizavam que a taxa de cmbio ficaria abaixo de um real por dlar 293 . A deflao no cmbio, bem como em diversos outros preos determinados em mercados competitivos, produziu um clima de otimismo, que foi fundamental para o sucesso do novo plano econmico nas suas primeiras semanas de existncia. Na verdade, a questo cambial, com uma taxa de cmbio que chegou a R$ 0,83 por dlar em outubro de 1994 294 , revelou-se um dos principais aspectos para o sucesso poltico do Plano Real e pela vitria de FHC nas eleies presidenciais daquele ano. Ao realizar um balano do Plano Real, Luiz Filgueiras entende que o plano de estabilizao concebido por FHC e pela sua equipe econmica foi:
(...) um produto econmico, poltico e ideolgico da confluncia de trs fenmenos que marcaram o desenvolvimento do capitalismo nas duas ltimas dcadas desse sculo: a hegemonia das polticas liberais, a difuso do processo de reestruturao produtiva a partir dos pases capitalistas centrais e a reafirmao do capitalismo como um sistema de produo mundializado 295 .
Apesar da estabilizao monetria e da queda da inflao, os anos que sucederam criao do Plano Real com FHC no poder, foram marcados por um crescimento medocre do PIB, pela reduzida taxa de investimentos e pela elevao da taxa de desemprego 296 . Entre 1994 e 1998, as exportaes cresceram apenas 20% enquanto que as importaes alcanaram 80% 297 . Os salrios, antes reajustados de acordo com a inflao, passariam a ser decididos diretamente entre empregadores e empregados, levando a um quadro de rpida deteriorao das condies de trabalho, rebaixamento salarial e fragilizao do movimento sindical 298 .
293 FRANCO, Gustavo. O Desafio Brasileiro: ensaios sobre desenvolvimento, globalizao e moeda. So Paulo: Editora 34, 1999, p. 78; FRANCO, Gustavo. O Plano Real e outros ensaios. Rio de Janeiro: Francisco Alves, 1995, p. 30. 294 FRANCO, Gustavo. As vivas da inflao. In: Folha de S. Paulo, 24/9/1995, Opinio, p.1. 295 FILGUEIRAS, Luiz. Histria do Plano... Op. cit., p. 23. 296 De acordo com Luiz Filgueiras, no governo FHC, o desemprego transformado num fenmeno inevitvel, desresponsabilizando-se a poltica de estabilizao. FILGUEIRAS, Luiz. Histria do Plano... Op. cit., p. 173. 297 FILGUEIRAS, Luiz. Histria do Plano... Op. cit., p. 150. 298 MERCADANTE, Aloizio. Plano real e neoliberalismo tardio In: MERCADANTE, Aloizio (org.). O Brasil ps-Real: a poltica econmica em debate. So Paulo: Unicamp, 1998, p. 158. 116
Na realidade, o Plano Real, apoiado no trip valorizao cambial, taxas de juros reais elevadas e endividamento externo, j demonstrava sintomas de fraqueza desde a crise mexicana, de final de 1994 e comeo de 1995. Assumiria contornos mais dramticos com a crise asitica de 1997 e, finalmente, entraria em colapso com a decretao da moratria russa em agosto de 1998. Foi nesse quadro de permanente vulnerabilidade externa que se forou a desvalorizao monetria de janeiro de 1999 e a criao de um regime de metas de inflao, elevados supervits primrios e cmbio flutuante.
2.3- A Reforma do Estado no governo FHC
A reforma do Estado o principal elemento central na organizao de um novo padro de relaes sociais estabelecida pelo sistema capitalista. Ela expressa uma nova composio das foras sociais, a concretizao de um movimento conservador que buscou suprimir os avanos construdos a partir da formao e do modelo de Estado de Bem Estar Social 299 . A reforma do Estado foi estimulada, principalmente, pela ao do Banco Mundial, do BID e do FMI. Segundo estes organismos internacionais, para o crescimento econmico e insero dos pases latino-americanos na nova ordem mundial, era preciso que seus governos implantassem uma srie de medidas visando redefinio do papel do Estado na economia e estabilidade monetria, com o consequente controle inflacionrio. A reforma redefiniu as funes do Estado e a sua capacidade de interveno nas esferas econmica e social. O crescimento da vulnerabilidade externa, decorrente da abertura econmica fragilizou a estrutura estatal e restringiu a sua capacidade de interveno na economia e na implantao de polticas econmicas. Dessa forma, segundo afirma Lcia Costa, a reforma do Estado no foi colocada como um ponto necessrio para uma reforma social, ou um ajuste no padro perverso de desigualdades sociais do pas, mas como um elemento de ampliao da lgica da economia para o conjunto da sociedade 300 .
299 COSTA, Lcia Cortes. O governo FHC e a reforma do Estado brasileiro. In: Pesquisa e Debate. So Paulo, vol. 11, n 1 (17), 2000, p. 51-52. 300 COSTA, Lcia Cortes. O governo FHC e a reforma... Op. cit., p. 65. 117
O tema reforma do Estado ganhou espao nos debates poltico e intelectual durante a dcada de 1980, especialmente na Europa e nos EUA 301 . No Brasil, a reforma do Estado teve o seu incio do governo Collor (1990/1992), tendo sido aprofundada no primeiro governo FHC (1995/2001) e passado por processos de ajustes ao longo do segundo governo (1999/2002). As polticas macroeconmicas adotadas ao longo desse perodo (1990/2002) no foram exatamente iguais, apesar de permanecerem alguns aspectos fundamentais que do uma linha de continuidade e tambm de aprofundamento como a abertura econmica ao capital estrangeiro, as privatizaes e a desregulao das relaes capital-trabalho. Conforme o discurso de FHC de despedida do Senado, a crise do Estado brasileiro deu-se devido ao esgotamento do modelo desenvolvimentista 302 . A reforma do Estado passou a ser divulgada como condio necessria para o ingresso do pas na modernidade globalizada. Assim, o Estado brasileiro passou a ser fortemente criticado pelo seu carter intervencionista, tomando como ponto central a reduo do seu tamanho na economia. As principais diretrizes dos organismos internacionais, como o FMI e o Banco Mundial, recomendavam que a reforma de Estado fosse orientada para o mercado, exigindo o abandono dos mecanismos de regulao estatal e de restrio aos investimentos pblicos, especialmente na rea social (sade, educao, previdncia, etc.). O cumprimento do programa neoliberal exigia, portanto, a complementao entre Estado e mercado, no qual a iniciativa privada aparece como o novo contedo na execuo das funes pblicas, invertendo das premissas do pacto keynesiano 303 . Dessa forma, a reforma do Estado no Brasil, para alm de um programa de reformas institucionais, assumia um sentido mais amplo, de redefinio da relao entre Estado e sociedade e do prprio regime de acumulao capitalista no pas. Desta forma, segundo Jos Lus Fiori, FHC concebido para viabilizar no Brasil a coalizo de poder capaz de dar sustentao e permanncia ao programa de estabilizao do FMI 304 .
301 COSTA, Lcia Cortes. O governo FHC e a reforma... Op. cit., p. 52. 302 BARBOSA e SILVA, Leonardo. O governo Fernando Henrique Cardoso e o fim da Era Vargas: acertando as contas com o modelo de Estado e de desenvolvimento. 178 f. Dissertao (Mestrado em Cincias Sociais). Programa de Ps-Graduao em Cincias Sociais, Universidade Estadual Paulista, Araraquara, 2003, p. 20. 303 SIMIONATTO, Ivete. Crise, reforma do Estado e polticas pblicas: implicaes para a sociedade civil e a profisso. Texto disponvel em www.artnet.com.br/gramsci/texto1.html. Acesso em: 12/06/2012. 304 FIORI, Jos Lus. Os moedeiros falsos. Petrpolis: Vozes, 1997, p. 14. 118
Alm do programa de estabilidade macroeconmica, consubstanciado no Plano Real, a estratgia do ajuste neoliberal do governo FHC envolveria um amplo programa de reforma do Estado brasileiro, montado em torno do Plano Diretor de Reforma do Aparelho de Estado (PDRAE) e do ministrio Administrao Federal e Reforma do Estado (MARE). Publicado em novembro de 1995, o governo publicou o Plano Diretor de Reforma do Aparelho de Estado (PDRAE) 305 , resultado do trabalho elaborado pela Cmara de Reforma do Estado 306 . Em 1995, no primeiro governo FHC, a secretaria de Administrao Federal foi transformada em ministrio da Administrao Federal e Reforma do Estado (MARE). O rgo foi criado por fora da MP n 813/95. Reeditada vrias vezes, apenas em 1998 foi convertida na Lei n 9.649/98. O MARE foi a principal agncia estatal encarregada da elaborao das polticas e diretrizes para a reforma do Estado brasileiro no governo FHC. Em 1999, pela MP n 1.795/99, o MARE foi extinto. O decreto presidencial n 2.923/99 transferiu para o ento ministrio do Oramento e Gesto as atribuies que pertenciam ao MARE. Durante os seus quatro anos de existncia, Luiz Carlos Bresser Pereira, fundador do PSBD e principal redator do PDRAE, foi o seu titular. Com 68 pginas, o PDRAE contou com a aprovao final da presidncia da Repblica, tendo sido, anteriormente, aprovado pela Cmara da Reforma do Estado. Como principal objetivo, o PDRAE colocava a reforma do Estado brasileiro como um instrumento indispensvel para consolidar a estabilizao e assegurar o crescimento sustentado da economia 307 . Ao defender a reforma do Estado, o PDRAE afirma, entretanto, ser contra tese do Estado mnimo e reafirma o esforo no sentido do fortalecimento do Estado, para que sejam importantes suas aes reguladoras, no quadro de uma economia de mercado 308 . A aparente contradio entre um Estado forte e o discurso neoliberal oculta, em realidade,
305 BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 1995. 306 A Cmara da Reforma do Estado era presidida por Clvis Carvalho (ministro-chefe da Casa Civil) e contava, em novembro de 1995, com os seguintes membros: Luiz Carlos Bresser-Pereira (ministro da Administrao Federal e Reforma do Estado), Paulo Paiva (ministro do Trabalho), Pedro Malan (ministro da Fazenda), Jos Serra (ministro do Planejamento) e Benedito Onofre Bezerra Leonel (general e ministro- chefe do Estado Maior das Foras Armadas). 307 BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 199, p. 9. 308 COSTA, Lcia Cortes. O Estado brasileiro em discusso: anlise do Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado, governo FHC/1996. In: Revista Regional de Histria, n 3 (1), 1998, p. 180. 119
o objetivo de fortalecer ainda mais o Estado e suas agncias de maneira a assegurar os interesses do grande capital privado. Em 1996, o ento ministro do MARE, Bresser Pereira admitiu a inspirao privada das reformas, ao afirmar, em um artigo que,
O mercado certamente um mecanismo maravilhoso. Eu no tenho restries idia de que todas as reformas econmicas devem ser orientadas ao mercado (...). O que eu quero dizer com isso que devemos sempre partir do pressuposto de que o mercado ter um papel positivo na coordenao da economia 309 .
O PDRAE, em sintonia com as recomendaes neoliberais e as propostas do Consenso de Washington, sintetiza a crise estatal como:
(1) uma crise fiscal, caracterizada pela crescente perda do crdito por parte do Estado e pela poupana pblica que se torna negativa; (2) o esgotamento da estratgia estatizante de interveno do Estado, a qual se reveste de vrias formas: o Estado de bem estar social nos pases desenvolvidos, a estratgia de substituio de importaes no Terceiro Mundo, e o estatismo nos pases comunistas; e (3) a superao da forma de administrar o Estado, isto , a superao da administrao pblica burocrtica 310 .
Desta forma, segundo o PDRAE, a reforma do Estado envolveria mltiplos aspectos. Em primeiro lugar, tornava-se necessrio um ajuste fiscal, que devolveria ao Estado a capacidade de definir e implantar polticas pblicas. Atravs da liberalizao comercial, o Estado abandona a estratgia protecionista da substituio de importaes. O programa de privatizaes, por sua vez, refletiria a conscientizao da gravidade da crise fiscal e da correlata limitao da capacidade do Estado de promover poupana forada atravs das empresas estatais 311 . Atravs desse programa, seria transferida para o setor privado a tarefa da produo que, na viso do PDRAE seria realizada de forma mais eficiente 312 .
309 BRESSER PEREREIA, Luiz Carlos. Em busca de uma nova interpretao para o Brasil e para a Amrica Latina. In: Texto para Discusso. EAESP/FGV, n 52, maro 1996, p. 9. 310 BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 1995, p. 10-11. 311 BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 1995, p. 11. 312 , BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 1995, p. 10-12. 120
Em suma, a crise do Estado brasileiro localiza-se, na forma como apresentada no PDRAE, o esgotamento de um modelo de desenvolvimento e de um padro de administrao pblica, que teriam se convertido em uma entrave ao processo de modernizao do pas 313 . O modelo de reforma proposto pelo PDRAE diferencia quatro setores/atividades do Estado brasileiro at ento: o ncleo estratgico, as atividades exclusivas, os servios no exclusivos e a produo de bens e servios para o mercado. Esse quadro resulta do fato de que a reforma do Estado no Brasil est baseada, segundo Bresser-Pereira, em uma idia de Estado e de seu papel. Procura responder quais so as atividades que o Estado deve realizar diretamente, quais deve apenas financiar ou promover, e quais as que no lhe competem 314 . O ncleo estratgico compreenderia, de acordo com o PDRAE, os poderes judicirio, legislativo e executivo, este ltimo, compreendendo, alm do presidente da Repblica, os ministrios e demais agncias responsveis pela definio da legislao e das polticas pblicas. As atividades exclusivas corresponderiam aos servios em que se exerce o poder do Estado, tais como o poder de regulamentar, de fiscalizar, de fomentar e que, por isso, somente o Estado pode realizar. Essas atividades incluiriam a cobrana e a fiscalizao de impostos, a polcia, a previdncia social bsica, o servio de desemprego, a fiscalizao do cumprimento de normas sanitrias, o servio de trnsito, a compra de servios de sade pelo Estado, o controle do meio ambiente, o subsdio educao bsica, o servio de emisso de passaportes, etc. 315 . Os servios no exclusivos correspondem s instituies na qual o Estado no exerce o seu poder, mas que atua por envolverem direitos humanos fundamentais, como a educao e a sade. Esto includos entre os servios no exclusivos aqueles que apresentam economias externas relevantes, tais como as universidades, os hospitais, os centros de pesquisa e os museus. Tais instituies produzem ganhos que se estendem ao restante da sociedade, no podendo ser transformados em lucro e apropriados pelo
313 VISENTINI, Georgine Simes. Reforma do Estado no Brasil (1995-1998): o Plano Diretor de Reforma do Aparelho de Estado. 213 f. Dissertao (Mestrado em Cincia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Histria Poltica, Universidade Federal do Rio Grande do Sul, Porto Alegre, 2006, p. 59. 314 BRESSER PEREIRA, Luiz Carlos. Reforma do Estado para a cidadania: a reforma gerencial brasileira na perspectiva internacional. So Paulo: Editora 34; Braslia: ENAP, 1998, p. 95. 315 BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 1995, p. 41. 121
mercado. Segundo o PDRAE, o tipo de propriedade ideal e recomendada para o setor de servios no exclusivos a propriedade pblica no estatal, pois se tratam de servios subsidiados pelo Estado, mas no qual no se exerce o poder tipicamente estatal. A propriedade pblica no estatal caracterizada como aquela que permite o controle social direto, por meio da participao de diferentes setores da sociedade em seus conselhos de administrao, alm de desfrutar de maior autonomia administrativa e maior responsabilidade dos dirigentes em suas gestes 316 . A produo de bens e servios para o mercado compreende as atividades econmicas do Estado voltadas para o lucro como, por exemplo, o setor de infraestrutura. Segundo o PDRAE, estas atividades esto no Estado seja porque faltou capital ao setor privado para realizar investimentos, seja porque so atividades naturalmente monopolistas, nas quais o controle via mercado no possvel, tornando-se necessrio no caso de privatizao, a regulamentao rgida 317 . O resultado desta distino entre setores seria limitar os servios pblicos ao que o PDRAE define como setor estratgico e atividades exclusivas. Assim, haveria uma diminuio do papel do Estado, que seria restrito a estes dois setores, ao passo que deveria haver uma transferncia dos servios no exclusivos para a propriedade pblica no estatal e a produo de bens e servios para a iniciativa privada. Dessa forma, reformar o Estado significava transferir para o setor privado as atividades que deveriam ser controladas pelo mercado e que, no Brasil, eram controladas pelo Estado. As duas principais reformas dentro do projeto de reforma do Estado brasileiro proposto pelo PDRAE eram a reforma administrativa e a reforma da previdncia. De acordo com o prprio Bresser-Pereira, escolhido para o cargo de ministro, propus que a reforma administrativa fosse includa entre as reformas constitucionais j definidas como prioritrias pelo novo governo 318 . As principais propostas para a reforma da administrao pblica seriam: 1) o fim da obrigatoriedade do regime jurdico, com a possvel contratao de funcionrios no concursados (servidores celetistas, sem estabilidade de emprego); 2) a possibilidade de realizao de processo seletivo para a admisso de celetistas e a manuteno de concurso pblico para a contratao de
316 VISENTINI, Georgine Simes. Reforma do Estado no... Op. cit., p. 66. 317 BRASIL. Presidncia da Repblica. Plano Diretor da Reforma do Aparelho de Estado. Braslia: Cmara da Reforma do Estado, 1995, p. 42. 318 BRESSER PEREIRA, Luiz Carlos. Gesto do setor pblico: estratgia e estrutura para um novo Estado. In: BRESSER PEREIRA, Luiz Carlos; SPINK, Peter Kevin (orgs.). Reforma do Estado e administrao pblica gerencial. Rio de Janeiro: FGV, 6 ed., 2005, p. 21-22. 122
funcionrios pblicos (servidores estatutrios, com estabilidade de emprego); 3) a possibilidade de demisso de funcionrios pblicos estatutrios, por falta grave, insuficincia de desempenho ou por excesso de quadro (em ambos os casos, o servidor teria direito a uma indenizao); 4) a possibilidade de colocar servidores em disponibilidade com remunerao proporcional ao tempo de servio como alternativa exonerao por excesso de quadro; 5) a possibilidade de contratao de estrangeiros para o servio pblico; 6) a limitao salarial dos funcionrios pblicos e da classe poltica, remunerao do presidente da Repblica; 7) limitao dos proventos e das penses ao valor equivalente ao valor recebido pelo servidor na ativa 319 . A proposta da reforma administrativa contida no texto do PDRAE, segundo Francisco de Oliveira, deixava claro que, sob o discurso de neutralidade tcnica, o que estava em jogo era o ataque ao funcionalismo pblico, pois segundo o autor, a assim denominada reforma administrativa, sob o nome pomposo de reforma do Estado, que nunca passou de uma reforma da estabilidade do funcionalismo 320 . Com relao proposta de reforma previdenciria, o PDRAE previa, entre outras, as seguintes alteraes: 1) fim da aposentadoria integral e das aposentadorias proporcional ao tempo de servio e em especial para o professor de ensino superior; 2) introduo da exigncia de idade mnima para a aposentadoria voluntria, e a alterao do tempo de servio, como requisito, em tempo de contribuio; 3) fixao de proventos proporcionais contribuio do servidor (75% a 80% do salrio mdio recebido nos ltimos 36 meses anteriores aposentadoria); 4) proibio de concesso de adicionais na passagem para a inatividade; 5) proibio de acumulao de proventos com remunerao de cargos pblicos. A proposta do PDRAE para a previdncia ocultava, na verdade, todo um projeto de desregulamentao do mercado de trabalho. A alterao do tempo de servio para aposentar-se e o tempo de contribuio representavam a luta do capital privado no enfraquecimento dos direitos sociais dos trabalhadores e na precarizao dos servios, no apenas no setor pblico, mas tambm no setor privado.
319 VISENTINI, Georgine Simes. Reforma do Estado no... Op. cit., p. 71. 320 OLIVEIRA, Francisco de. Um governo de (contra) reformas. In: SADER, Emir; Et. al. O Brasil do Real. Rio de Janeiro: UERJ, 1996, p. 95. 123
2.4- Os homens do presidente: quem quem no governo FHC
O objetivo deste levantamento de quem quem dentro do governo FHC o de procurar listar os principais nomes relacionados ao projeto de reforma do Estado proposto por este governo, entre eles, polticos, burocratas, economistas, banqueiros, empresrios, ou seja, o conjunto de pessoas que executou o projeto e estabeleceu relaes com o capital financeiro internacional e com grandes grupos econmicos nacionais. Apesar do governo FHC ter um projeto claro e relativamente coeso, estruturado em torno do ajuste da economia e da sociedade brasileira em geral a partir do receiturio neoliberal, isso no significa que os diversos grupos e setores sociais que o integram, no apresentassem diferenas entre si, muitas vezes aguada por uma conjuntura de crise internacional, como, por exemplo, as crises asitica (1997/1998) e russa (1999). A partir desse levantamento, podemos identificar, pelo menos, dois grandes grupos distintos que disputam a hegemonia dentro do governo FHC: o primeiro, formado pelo chamado grupo dos economistas-banqueiros estruturados em torno do departamento de Economia da PUC-RJ, e o segundo, composto pelo grupo do PSDB paulista, que tinham, como base de apoio poltico, o empresariado industrial nacional. importante destacar que esta disputa no se dava em relao ao contedo geral do projeto de reforma do Estado, uma vez que importantes quadros do PSDB paulista, como Jos Serra, Luis Carlos Bresser Pereira, Luis Carlos Mendona de Barros e o ministro das Comunicaes, Srgio Motta, homens ligados aos grupos industriais do empresariado paulista, dedicaram-se intensamente tarefa de desmonte do Estado brasileiro e da privatizao de empresas estatais. No entanto, na conduo do projeto de reforma do Estado, h questes de mtodo, critrios, nfase, prioridades de interesses, que vo se constituir em diferenas importantes entre estes dois grupos, gerando, muitas vezes, fissuras dentro do aparelho de Estado 321 .
321 As maiores divergncias se davam em relao ao papel conferido utilizao dos recursos das privatizaes das estatais brasileiras. O ministro da Fazenda Pedro Malan defendia a utilizao do dinheiro para o pagamento da dvida pblica, enquanto que outros ministros, entre eles, Jos Serra, do Planejamento, e Srgio Motta, das Comunicaes, eram favorveis aplicao destes recursos na retomada do desenvolvimento econmico atravs de investimentos do BNDES. Com a sada de Serra da pasta do Planejamento, Malan acabaria vencendo a disputa interna, convencendo FHC da necessidade de reduo do dficit pblico atravs das privatizaes. Outro ponto de discordncia entre os dois grupos deu-se em relao participao do capital estrangeiro no setor bancrio. Logo nos primeiros meses do governo FHC, enquanto que a equipe do BC e o ministro Malan defendiam a abertura do setor e a participao de grupos estrangeiros nas privatizaes dos bancos estaduais, Jos Serra entendia que a abertura do setor bancrio deveria ser gradual e melhor estudada. 124
No resta dvida de que o primeiro grupo exerceu maior influncia sobre a poltica econmico-financeira do governo FHC, tendo ocupado as principais agncias estatais, como o ministrio da Fazenda e o Banco Central (BC). Este grupo era extremamente articulado com a banca internacional e tinha livre entrada em organismos financeiros como o Banco Mundial, o BID e o FMI. Organizou-se, fundamentalmente, em torno do departamento de Economia da PUC-RJ e de seu curso de ps-graduao, cujos pioneiros foram Edmar Bacha e Francisco Lopes, e do qual tambm foram professores Pedro Malan, Prsio Arida, Gustavo Franco, Andr Lara Resende, Edward Amadeo e Winston Fritsch. Pio Borges, Armnio Fraga e Elena Landau foram alunos e John Williamson, o principal organizador do encontro promovido pelo Institute for International Economics, em novembro de 1989, para discutir o ajuste s economias latino-americanas e que cunhou a expresso consenso de Washington, deu aulas na PUC- RJ ao final dos anos 70 e incio na dcada de oitenta. O grupo teve papel de destaque na elaborao do Plano Real, que garantiria a vitria eleitoral de FHC. Outro trao caracterstico dos economistas-banqueiros da PUC- RJ que praticamente todos os seus integrantes fizeram doutorado nos EUA, predominantemente em Harvard (Francisco Lopes, Gustavo Franco e Edward Amadeo), MIT (Prsio Arida e Andr Lara Resende) e Berkeley (Pedro Malan e Andrea Calabi). Edmar Bacha obteve o doutorado em Yale e Armnio Fraga, em Princeton. Estas universidades, junto com outros centros de ensino norte-americanos, como a universidade de Chicago, formavam os quadros de intelectuais orgnicos do pensamento neoliberal, implantado enquanto poltica econmica nos pases da Amrica Latina. Alm de serem os responsveis pela implantao de um modelo econmico amplamente desfavorvel maioria da populao brasileira, um trao marcante, comum aos dois grupos o fato de que seus integrantes trafegarem livremente entre altos cargos do setor pblico e o setor privado, sobretudo, a rea financeira. Nesse caminho, seja prestando servios de consultoria, seja integrando conselhos de administrao, levaram consigo informaes privilegiadas para a atividade privada, favorecendo os interesses do grande capital como foi o caso, por exemplo, das privatizaes. A partir de agora passaremos a anlise dos principais nomes que compunham o governo FHC e que foram os responsveis, em maior ou menor grau, pela reforma do Estado brasileiro e pela implantao do ajuste neoliberal no pas. 125
Pedro Malan 322 foi ministro da Fazenda durante o governo FHC. Em 1963, formou-se em engenharia eltrica pela PUC-RJ, onde tambm foi professor. Em outubro de 1966, aps concluir o curso da CEPAL, ingressou no Escritrio de Pesquisa Econmica Aplicada (EPEA), vinculado ao ministrio do Planejamento. Em 1973, fez doutorado em economia na universidade de Berkeley (EUA). Em 1983, assumiu o cargo de diretor da Diviso de Anlise de Polticas e Pesquisas do Centro de Empresas Transnacionais da ONU, em Nova Iorque. Em 1985, tornou-se o diretor do Departamento de Economia Internacional e Assuntos Sociais da ONU e, em 1986, foi indicado pelo ministro do Planejamento do governo Sarney, Joo Sayad, e pelo presidente do BC, Ferno Bracher, para exercer o cargo de diretor- executivo do Brasil no Banco Mundial. No governo Collor, deixou o cargo no Banco Mundial e, indicado pela ministra Zlia Cardoso de Melo, assumiu, em julho de 1990, a diretoria-executiva do Brasil, junto ao Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID). Em junho do ano seguinte, foi nomeado negociador-chefe da dvida externa brasileira, cargo que exerceu, em Washington, at agosto de 1993. Neste perodo, Malan foi o principal responsvel pela negociao da dvida externa brasileira com os credores internacionais nos termos do Plano Brady. Em agosto de 1993, indicado pelo ento ministro da Fazenda, FHC, Malan assume a presidncia do BC. Com a vitria de FHC, Pedro Malan foi convidado a assumir o Ministrio da Fazenda, sendo o seu titular nos oito anos seguintes em que FHC esteve no poder 323 . Desde que assumiu o ministrio, defendeu a reforma do Estado e foi um dos principais defensores das privatizaes como forma de reduzir o dficit pblico. Concludo o segundo mandato de FHC, deixou o ministrio da Fazenda depois de oito anos, sendo sucedido por Antnio Palocci. A partir de ento, Malan passa a apresentar uma longa trajetria no setor privado. Em abril de 2003, tornou-se vice-presidente do conselho de administrao do Unibanco. Em 2008, passou a ser membro independente do conselho de administrao da OGX Petrleo e Gs, do grupo EBX, de Eike Batista. Tambm integravam o conselho, Francisco Gros (ex-presidente do BNDES) e Eliezer Batista (pai de Eike Batista, ex-
322 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Pedro Malan; PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 307-309; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 323 Pedro Malan foi o segundo ministro da Fazenda que mais tempo esteve frente da pasta, perdendo apenas para Artur de Souza Costa, que permaneceu onze anos no cargo durante o governo Vargas, entre 1934 e 1945. 126
presidente da Vale do Rio Doce e ex-ministro das Minas e Energia no governo Joo Goulart). Ainda em 2008, quando ocorreu a fuso entre Unibanco e Ita, foi o primeiro presidente do conselho consultivo internacional do Ita-Unibanco, tendo, como principal funo, ampliar a presena internacional do novo banco. Em 2009, integrou o conselho de administrao da EDP do Brasil, empresa do setor de energia controlada pela EDP de Portugal e que participou do consrcio que comprou a Cerj, em 1996. Malan publicou diversos estudos e artigos, em revistas nacionais e estrangeiras, e livros, entre eles, Poltica econmica externa e industrializao no Brasil, em coautoria com Regis Bonelli, Marcelo de Paiva Abreu e Jos Eduardo Pereira, em 1977, e Poltica econmica e teorias de balano de pagamentos, em 1981. Sua filha, Ceclia Malan, jornalista do grupo Globo, trabalhando na sucursal em Londres, e sua esposa, Catarina Gontijo, scia, na Editora 34, de Bia Bracher, filha do banqueiro Ferno Bracher 324 , do BBA-Creditanstlat, banco fundado por Bracher, Prsio Arida e Edmar Bacha em associao com o capital austraco. Bracher foi presidente do BC no governo Sarney e tido como um dos pais do Plano Real. Prsio Arida 325 foi o primeiro dos quatro presidentes do BC no governo FHC. Nascido em 1952, no incio dos anos 70, ainda estudante secundarista, participou em So Paulo de movimentos clandestinos de oposio ao regime militar. Preso e torturado, Arida foi denunciado, em 1971, por subverso e participao na organizao Vanguarda Armada Revolucionria Palmares (VAR-Palmares). Formado em economia pela USP, em 1975, foi professor convidado, nos EUA, do Institute for Advanced Study (1978/1979) e do Simthsonian Institution (1984/1985). Na dcada de oitenta foi professor da PUC-RJ e, em conjunto com Andr Lara Resende, seu colega no departamento de Economia, escreveu o artigo Inertial inflation and monetary reform in Brazil, que foi originalmente apresentado em Washington, em dezembro de 1984, em um seminrio promovido pelo Institute for International Economics, a mesma instituio que organizou o encontro que estabeleceu o chamado consenso de Washington. O artigo de Arida e Lara Resende considerado a principal base terica para os sucessivos planos econmicos adotados no Brasil, incluindo o Plano Real. Em 1992, concluiu o doutorado em economia pelo Massachusetts Institute of Technology (MIT).
324 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Ferno Bracher; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem- Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 325 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDC, verbete Prsio Arida; PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 320-322; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 127
Em 1985, durante o governo Jos Sarney (1985-1989), Arida foi secretrio da Coordenao Econmica Social. No ano seguinte, tornou-se diretor da rea bancria do BC, sendo um dos responsveis pelo Plano Cruzado, apresentado por Sarney em 1986. Ao deixar o Banco Central, em 1987, Arida passou a atuar no setor privado. Naquele ano, foi convidado para ser diretor da Brasil Warrant, empresa que controlava os negcios da famlia Moreira Salles, onde ficou at 1989. Ao mesmo tempo, era scio e diretor da HE Participaes, porm, em junho de 1988, desligou-se da empresa para assumir uma das vice-presidncias do Unibanco. Em 1988, fundou, juntamente com Ferno Bracher e Edmar Bacha, o banco BBA-Creditanstalt, em associao com o Bank Austria Creditanstalt, maior grupo financeiro da ustria. No incio da dcada de noventa, filiou-se ao PSDB. Foi indicado pelo ento presidente Itamar Franco e por FHC para ocupar a presidncia do BNDES. Arida assumiu o cargo em setembro de 1993, e seu ingresso na equipe econmica do governo foi anunciado como um reforo na execuo do programa de privatizaes. Enquanto presidente do BNDES, Arida foi tambm um dos principais idealizadores do Plano Real, anunciado ainda no governo Itamar. No incio do governo FHC, foi convidado para substituir Pedro Malan no BC. Entretanto, permaneceu apenas cinco meses frente do Banco Central. A austeridade na administrao do dinheiro pblico, a manuteno das elevadas taxas de juros, somadas a sua posio incisiva em relao privatizao dos bancos estaduais, acabariam gerando atritos com vrios setores polticos, entre eles, o governador de So Paulo, Mrio Covas que era contrrio privatizao do Banespa. Na presidncia do BC, Arida tambm enfrentou problemas na rea cambial, ao anunciar a criao das bandas cambiais de variao mxima e mnima do dlar em relao ao real. O anncio da medida provocou uma intensa agitao no mercado de cmbio, em que o BC foi obrigado a intervir para conter os movimentos especulativos. Dias depois, Arida foi acusado de ter vazado informaes sobre a valorizao do dlar em relao ao real que teriam beneficiado o seu amigo e ex-scio no banco BBA-Creditanstalt, Ferno Bracher, que obteve enormes lucros nas operaes no mercado de cmbio. No dia 31 de maio de 1995, Arida anunciou a sua sada da presidncia do BC. Em janeiro de 1996, Arida retornou ao setor privado, tornando-se scio-diretor da Opportunity Asset Management Ltda., empresa do grupo Opportunity. Em maio de 1997, aps a privatizao da Vale do Rio Doce, passou a integrar o conselho de administrao da ex-estatal, representando o grupo controlado por Daniel Dantas. Em julho de 1998, o 128
banco Opportunity liderou o consrcio vencedor de um dos leiles de privatizao do sistema Telebrs e adquiriu o controle da Tele Centro-Sul, de telefonia fixa. Trs meses depois, foram divulgadas fitas com ligaes telefnicas grampeadas no BNDES, envolvendo o ento ministro das Comunicaes, Luis Carlos Mendona de Barros, e o presidente do BNDES, Andr Lara Resende. As ligaes levantaram a suspeita de que o Opportunity fora beneficiado no processo. Aps a divulgao do escndalo, Arida deixou o grupo Opportunity e, em 2008, passou a integrar, como scio, o comit executivo do BTG, banco de investimentos fundado por Andr Esteves. Foi, ainda, membro do conselho de administrao do Ita, do conselho consultivo do Instituto Moreira Salles e do Instituto de Estudos de Poltica Econmica/Casa das Garas, instituio criada em 2003. Sediada no bairro da Gvea, no Rio de Janeiro e prximo PUC-RJ, a Casa das Garas rene economistas e pesquisadores ligados ao PSDB. Arida foi tambm casado com Elena Landau, ex-diretora de Desestatizao do BNDES, responsvel pela conduo do processo de privatizao de diversas empresas estatais. Gustavo Loyola 326 foi o sucessor de Arida na presidncia do BC, assumindo o cargo em junho de 1995. Esta seria a segunda vez que Loyola ocupava a presidncia da instituio. Natural de Goinia, Loyola ingressou no curso de economia da UnB em 1975, tendo-o concludo em 1978. Um ano antes da concluso do curso, porm, fora admitido em um concurso no BC, onde fez carreira. Apesar de no integrar diretamente o grupo de banqueiros-economistas da PUC-RJ, aproximava-se desse grupo em funo de sua posio em relao poltica monetria quando esteve no comando do BC, marcado pela manuteno da valorizao do real e pelos juros elevados. Loyola ocupou vrios cargos de importncia no BC, tendo atuado na rea de Mercado de Capitais, chefiado o departamento de Normas Bancrias e, durante a presidncia de Francisco Gros no BC, em 1991/1992, foi responsvel pela direo de Normas. Em novembro de 1992, logo aps o incio do processo de impeachment de Collor, o presidente Itamar Franco, recentemente empossado no cargo, convidou Loyola para assumir o BC, no lugar de Francisco Gros. A primeira passagem de Loyola como presidente do BC foi marcada por atritos com o ento governador da Bahia, Antnio Carlos Magalhes, por conta de Loyola
326 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Gustavo Loyola. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 322-325; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 129
considerar irregulares diversas agncias do Banco do Estado da Bahia (Baneb), abertas sem a autorizao do BC em vrios municpios baianos. Aps tambm ter divergncias com Itamar Franco em relao manuteno das altas taxas de juros, Loyola saiu do comando do BC, em maro de 1993, sendo substitudo por Paulo Cesar Ximenes. Depois de deixar o BC, Loyola trabalhou na MCM Consultores, empresa cujo acionista majoritrio era Mailson da Nbrega, ministro da Fazenda no governo Sarney. Permaneceu na empresa at junho de 1995, quando o ministro Pedro Malan, convidou-o para assumir novamente a presidncia do BC, no lugar de Prsio Arida. Na sua segunda passagem pela presidncia do BC, Loyola defendeu a manuteno das taxa de juros elevadas, a continuao do regime de bandas cambiais, a reduo do recolhimento dos compulsrios bancrios e a privatizao dos bancos estaduais. Loyola tambm iniciou uma campanha, em conjunto com o ministro Pedro Malan, destinada a mobilizar os parlamentares governistas a barrar o projeto de lei que limitava os juros reais em 12% ao ano. A gesto de Loyola frente do BC foi marcada pela reestruturao do sistema bancrio brasileiro, a partir da abertura do setor ao capital estrangeiro e da privatizao dos bancos estaduais. Neste perodo, o BC decretou interveno em grandes instituies bancrias nacionais, entre elas, o Econmico (controlado pelo ex-ministro do governo Geisel, ngelo Calmon de S, principal aliado de ACM na Bahia), o Nacional (instituio mineira pertencente tradicional famlia Magalhes Pinto) e o Bamerindus (banco paranaense controlado por Jos Eduardo de Andrade Vieira, senador, tesoureiro da campanha de FHC em 1994 e ex-ministro da Agricultura no incio do governo FHC). Estas trs instituies, a partir da criao do Programa de Reestruturao e Fortalecimento do Sistema Financeiro Nacional (Proer), tiveram o seu controle adquirido por outros bancos. O Econmico foi comprado pelo Excel, o Nacional pelo Unibanco e o Bamerindus pelo ingls HSBC. Frente s crticas de que o governo estava salvando banqueiros falidos, assumindo o rombo de suas instituies bancrias e destinando recursos pblicos para recuper-las, Loyola defendeu enfaticamente o Proer, afirmando a necessidade do programa para evitar uma crise bancria semelhante a que ocorrera na Venezuela. Desgastado com as sucessivas crises, como o escndalo dos precatrios e o dossi da pasta rosa, Loyola deixou a presidncia do BC em agosto de 1997. Aps a sua sada do governo, Loyola passou tambm a atuar na iniciativa privada, fundando uma empresa de consultoria, sediada em So Paulo. 130
Gustavo Franco 327 foi o sucessor de Loyola no BC. O seu pai, Guilherme Arinos Lima Verde de Barroso Franco foi colaborador de Vargas, tendo sido chefe de gabinete de dois ministros da Fazenda: Gasto Vidigal (1946) e Horcio Lafer (1951-1953). Guilherme Franco foi, ainda, colaborador na fundao do BNDE (atual BNDES), em 1952, tendo escrito o seu estatuto e integrado a sua primeira diretoria. Alm disso, foi scio no banco Garantia, vendido, em 1998, para o grupo Credit Suisse First Boston. Assim como outros integrantes da equipe econmica de FHC, Franco cursou, entre 1975 e 1979, o curso de economia na PUC-RJ. Entre 1981 e 1982, foi professor visitante na FGV-RJ. Em 1982, concluiu o mestrado em economia tambm na PUC-RJ, sob a orientao de Winston Fritsch. Sua dissertao conquistou o Prmio BNDES de Economia e foi publicada em 1983, sob o ttulo de Reforma monetria e instabilidade durante a transio republicana. Em 1984, foi professor visitante no National Bureau of Economic Research. No ano seguinte, tambm nos EUA, desempenhou a mesma funo no Center of European Studies e no Center of International Affairs. Em 1986, concluiu o doutorado na Universidade de Harvard. Sua tese de doutoramento versava sobre o fenmeno da hiperinflao, ocorrida na Alemanha, Polnia, ustria e Hungria durante a dcada de 1920. Tambm premiada, sua tese foi publicada em 1987 pela Anpec. Em 1986, ao retornar ao Brasil, Franco tornou-se pesquisador e professor do departamento de Economia da PUC-RJ, onde havia iniciado a sua formao acadmica. Dedicou-se aos estudos sobre inflao e economia internacional. De 1986 a 1993, antes de ingressar no governo, trabalhou, ainda, como consultor de assuntos econmicos. Filiado ao PSDB, quando FHC ocupava a pasta da Fazenda no governo Itamar, passou a integrar a equipe ministerial por indicao de Pedro Malan, Edmar Bacha e Winston Fritsch, seus colegas da PUC-RJ. Como secretrio-adjunto de Poltica Econmica do ministrio da Fazenda, Franco atuou na montagem da secretaria de Poltica Econmica. Com a posse de Pedro Malan na presidncia do BC, em setembro de 1993, Gustavo Franco assumiu a diretoria de Assuntos Internacionais, cargo ocupado durante a elaborao do plano Real. Franco foi um dos idealizadores do padro bimonetrio, que deu origem URV. Com a sada de Loyola, em agosto de 1997, Gustavo Franco foi convidado a assumir a presidncia do BC. Sua indicao foi considerada uma vitria poltica do
327 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Gustavo Franco. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 325-326; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 131
ministro Pedro Malan, uma vez que ela contribuiria para a manuteno da poltica econmica em curso, especialmente em relao questo cambial. Durante o perodo em que esteve na presidncia do BC, a economia nacional sofreu os efeitos de sucessivas crises financeiras, como a crise asitica (1997/1998) e a crise russa (1998), que pressionaram fortemente a posio cambial brasileira. Apesar da grande perda das reservas do pas, a poltica de ncora cambial (sobrevalorizao da moeda), defendida por Franco, foi mantida pelo presidente FHC. Porm, ao final do ano de 1997, diante do aumento da recesso e do desemprego, o governo lanou um pacote contendo 51 medidas fiscais e elevou ainda mais a taxa de juros. Na ocasio, Franco cunhou a expresso saco de maldades para caracterizar a posio que BC desempenharia junto ao mercado para defender a valorizao do real. Em 1998, foi um dos negociadores, junto com Pedro Malan, de um acordo com o FMI de auxlio econmico ao Brasil no valor de US$ 41 bilhes. Porm, aps FHC ter assegurado a reeleio, em janeiro de 1999, o governo abandonaria a poltica de valorizao cambial. Os efeitos da crise russa levaram retirada de bilhes de dlares do pas por parte dos investidores estrangeiros. Em face da dificuldade para a manuteno da ncora cambial, o governo brasileiro decidiu pela desvalorizao da moeda o que, para muitos analistas, significou o fim do Plano Real. Um sistema de metas inflacionrias substituiu o regime de bandas cambiais. Alm disso, foi colocado em prtica um compromisso na rea fiscal, firmado a partir do acordo com o FMI, pelo qual o governo brasileiro se comprometeria a manter um supervit primrio elevado, que garantisse o pagamento da dvida com o fundo. A desvalorizao do real implicou em um aumento dos juros e da dvida pblica, levando o Brasil a uma das mais graves crises de sua histria econmica recente. Alm disso, surgiram, na poca, denncias de que informaes do BC sobre a desvalorizao do real teriam sido repassadas para instituies bancrias, que teriam se beneficiado realizando operaes no mercado de cmbio, trocando real por dlar. Nesse contexto, sendo alvo de crticas, Gustavo Franco pediu demisso do BC, em janeiro de 1999. Aps deixar o governo, Gustavo Franco retornou ao quadro docente da PUC-RJ e participou de conselhos de administrao de vrias empresas. Entre 1999 e 2000, foi professor visitante na universidade de Stanford, nos EUA. Em 2000, fundou a Rio Bravo Investimentos. Em 2001, foi professor visitante na universidade da Califrnia (UCLA). membro do conselho de governana do Instituto Millenium e, assim como Prsio Arida, do Instituto de Estudos de Poltica Econmica/Casa das Garas. 132
Armnio Fraga 328 foi o quarto presidente do BC no governo FHC, tendo sucedido Gustavo Franco. Tomou posse no cargo oficialmente em maro de 1999 e permaneceu at o fim do perodo FHC, em dezembro de 2002. Fraga nasceu no Rio de Janeiro e estudou no tradicional colgio Santo Incio, no bairro de Botafogo. Assim como outros dois presidentes do BC que o precederam, Prsio Arida e Gustavo Franco estudou economia na PUC-RJ. No mestrado, concludo em 1981, realizado tambm na PUC-RJ, foi aluno de Pedro Malan e de John Williamson. Este ltimo estava no Brasil como professor visitante e foi quem indicou Fraga para o doutorado em economia em Princeton. Aps a concluso do doutorado, em 1985, retornou ao Brasil e ocupou os cargos de economista-chefe e gerente de operaes do banco Garantia, do qual o pai de Gustavo Franco era um dos scios. Neste perodo, Fraga tornou-se professor da ps-graduao da FGV-RJ e do departamento de Economia da PUC-RJ. Em 1988, voltou aos EUA, tornado-se professor visitante do departamento de Finanas da Wharton School, da universidade da Pensilvnia. No ano seguinte, deixou a universidade para assumir a vice-presidncia do banco Salomon Brothers. Em maio de 1991, convidado por Marclio Marques Moreira, ento ministro da Economia, Fazenda e Planejamento do governo Collor, retornou ao Brasil para assumir a diretoria de operaes internacionais do BC. Porm, com o afastamento de Collor, em 1992, Fraga deixou o cargo e, mais uma vez, retornou para os EUA. Trabalhou por sete anos como diretor-gerente do Soros Fund, fundo de investimentos de George Soros, financista e um dos maiores representantes do capital especulativo internacional. Soros foi o responsabilizado pela derrubada da libra esterlina em 1992 e acusado pelo primeiro- ministro da Malsia de ser o responsvel, em julho de 1997, pelos ataques especulativos contra as moedas dos pases do Sudeste Asitico. Em meio crise que surgiu no Brasil em decorrncia da desvalorizao do real, Fraga assumiu o BC, substituindo Gustavo Franco. Sua gesto teve como principal objetivo impedir o retorno da inflao no pas, operando sob o regime de cmbio flutuante e sistema de metas inflacionrias. Foi Fraga quem utilizou a expresso a joia da coroa, para se referir ao Banespa quando de sua privatizao, em 2000. Com a vitria de Lula, o novo presidente deixou claro que Fraga no continuaria no governo, fato que se confirmou com a nomeao de Henrique Meirelles para presidir o BC. Curiosamente,
328 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Armnio Fraga; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 133
assim como Fraga, Meirelles tinha uma forte ligao com o capital internacional, tendo sido funcionrio de carreira do BankBoston. O anncio de Meirelles para comandar o BC era um claro indicativo de que o PT no tinha nenhuma inteno de estabelecer rupturas com a poltica econmica do governo anterior. Aps deixar o governo, em agosto de 2003, Fraga criou o fundo Gvea de Investimentos. Em agosto de 2004 voltou a dar aulas na PUC-RJ e, em abril de 2009, assumiu a presidncia do conselho de administrao da Bovespa. Durante a sua carreira, Fraga trabalhou em diversas instituies financeiras, como JP Morgan e o Unibanco, e foi membro de fruns internacionais, como o Grupo dos 30, o G-7, que reunia os sete pases mais ricos do mundo (posteriormente G-8, em funo da entrada da Rssia como nova integrante do grupo), o G-50, que rene os cinquenta empresrios mais bem sucedidos do continente americano, e o Financial Stability Forum. Tambm atuou em organizaes no governamentais, como o Instituto Desiderata. Assim como Gustavo Franco, ligado ao Instituto Millenium. Durante o governo FHC, outros quatro nomes se destacam no BC, ocupando importantes diretorias dentro da instituio. Alkimar Moura 329 , graduado em economia pela UFMG, em 1978, fez mestrado na UCLA (1966) e doutorado na universidade de Stanford (1978). Foi ainda professor visitante, entre janeiro e abril de 1978, da universidade de Berkeley e, desde 1969, professor do departamento de Economia da FGV-SP. Sua carreira no BC comeou em 1987, quando foi diretor da Dvida Pblica. Indicado por Edmar Bacha, ento assessor especial do ministrio da Fazenda e seu amigo desde os tempos em que eram estudantes na UFMG, ocupou entre 1994 e 1996 as diretorias de Normas e Fiscalizao e de Poltica Monetria. Junto com Paolo Zaghen 330 , diretor para Assuntos de Reestruturao do Sistema Financeiro Estadual, Alkimar Moura foi um dos principais defensores e articuladores da privatizao dos bancos estaduais enquanto esteve frente de uma das mais importantes diretorias do BC. Depois de sair do BC, trabalhou ainda no Banco do Brasil, sendo presidente do banco estatal entre 1999 e 2001, e, desde 2007, membro do conselho de superviso da Bovespa.
329 Saiba quem Alkimar Moura. In: Folha de S. Paulo, 10/02/1995; os dados profissionais e acadmicos de Alkimar Moura foram obtidos atravs de informaes no seu currculo Lattes, disponvel em: http://buscatextual.cnpq.br/buscatextual/visualizacv.do?metodo=apresentar&id=K4760693H5. 330 Paolo Zaghen ser o novo presidente BB. In: Gazeta Mercantil, 20/07/1999. 134
Cludio Mauch 331 , funcionrio de carreira do BC, foi diretor de Normas e Fiscalizao entre 1996 e 1999, em substituio a Alkimar Moura. A diretoria de Fiscalizao era um dos setores mais importantes do banco, sendo o responsvel pela avaliao das condies financeiras das instituies bancrias do pas. Durante os trs anos em que esteve frente da diretoria, conduziu os processos de interveno e liquidao do Nacional, do Econmico e do Bamerindus. No caso do Econmico, Mauch foi apontado pelo Ministrio Pblico como um dos responsveis pela ao tardia do BC, pois o Econmico j estaria quebrado havia pelo menos trs anos antes de sua liquidao. Aps ter sado do BC, Mauch montou um escritrio de consultoria em Porto Alegre, tendo como um de seus clientes o Credit Commercial de France (CCF). Francisco Lopes 332 foi diretor de Poltica Econmica do BC entre 1995 e 1998. Em janeiro de 1999, antes de Armnio Fraga assumir, chegou a ocupar a presidncia do BC. Seu pai, Lucas Lopes, foi ministro da Fazenda no governo JK e scio de Roberto Campos na empresa Consultec. Francisco Lopes formado em economia pela UFRJ e fez doutorado em Harvard, em 1972. Foi consultor do banco Denasa de Investimentos, superintendente do IPEA e diretor-presidente da empresa de consultoria Macromtrica Pesquisas Econmicas, da qual tambm foi fundador. Antes de trabalhar no BC, foi, em 1986, assessor especial da secretaria de Planejamento e, no ano seguinte, assessor especial do ministrio da Fazenda. Juntamente com Edmar Bacha, foi um dos que organizaram o curso de ps-graduao em economia da PUC-RJ, que se transformou num dos mais importantes ncleos de formao dos principais quadros do governo FHC. Pedro Parente 333 era outro importante nome da rea econmica do governo FHC, onde foi secretrio-executivo do ministrio da Fazenda (1995/1999), ministro do Oramento e Gesto (1999) e chefe da Casa Civil (1999/2002). No governo Collor havia sido secretrio nacional de Planejamento, do ministrio da Economia, Fazenda e Planejamento e presidente do Servio Federal de Processamento de Dados (Serpro). funcionrio de carreira do BC, tendo ingressado na instituio em 1973, e foi do quadro de consultores externos do FMI. Embora integrasse o grupo de burocratas que ocupavam
331 Banco Central completa a nova diretoria. In: Folha de S. Paulo, 11/02/1999. 332 Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 333 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Pedro Parente; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 135
altos cargos no governo desde o perodo de Jos Sarney, Parente era um importante aliado de Pedro Malan dentro do governo. Alm do ministrio da Fazenda e do BC, o BNDES era outra importante agncia estatal da rea econmica e teve papel fundamental na implantao do ajuste neoliberal no governo FHC. No perodo 1995/2002, o BNDES teve sete presidentes diferentes: Edmar Bacha (janeiro/novembro de 1995); Luis Carlos Mendona de Barros (novembro/1995 abril/1998); Andr Lara Resende (abril/novembro de 1998); Jos Borges Pio (novembro/1998 julho/1999); Andrea Calabi (julho/1999 fevereiro/2000); Francisco Gros (fevereiro/2000 janeiro/2002); Eleazar de Carvalho Filho (janeiro/2002 janeiro/2003). Edmar Bacha 334 , juntamente com Prsio Arida e Ferno Bracher, foi um dos scio-fundadores do banco BBA-Creditanstalt. Por muitos anos foi economista-chefe do banco criado em 1988 e vendido ao Ita em 2002. Foi tambm professor da PUC-RJ, economista do IPEA, presidente do IBGE e assessor especial de FHC no ministrio da Fazenda, tendo sido um dos principais nomes na formulao do Plano Real. Foi sua, por exemplo, a ideia da criao do Fundo Social de Emergncia (FSE), pelo qual o governo ficava autorizado a remanejar livremente 20% do oramento (recursos, principalmente, retirados de programas sociais) e que foi um dos principais instrumentos para a implantao do Plano Real. No governo Sarney, j havia integrado a equipe que formulou o plano de estabilizao econmica, batizado de Plano Cruzado. Bacha tambm foi presidente do BNDES no incio do governo FHC. Representando o BBA-Creditanstlat, participou de vrios seminrios e encontros nos EUA destacando a poltica econmica do governo FHC e as possibilidades de investimentos externos no Brasil, como o que ocorreu em maio de 1998, em Nova Iorque, em um evento patrocinado pelo Council of the Americas, sobre o tema A Economia Brasileira e a Crise Asitica, no qual Bacha foi um dos expositores. Formado em Economia pela UFMG, Bacha estudou doutorado em Yale (EUA) e uma espcie de decano do grupo de economistas-banqueiros ligados ao PSDB, da qual fazem parte Pedro Malan, Gustavo Franco, Prsio Arida, Andr Lara Resende, entre outros, e que integram o departamento de Economia da PUC-RJ onde Bacha foi, juntamente com Francisco Lopes, um dos organizadores do curso de ps-graduao. Bacha foi, ainda, professor em diversas universidades norte-americanas, como Yale,
334 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Edmar Bacha; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 136
Columbia, Harvard e MIT, sendo um dos principais economistas brasileiros que fazem a ponte de ligao do Brasil com o pensamento acadmico hegemnico neoliberal dos EUA e os organismos financeiros internacionais, como o FMI e o Banco Mundial. Foi Bacha quem, trouxe John Williamson para lecionar na PUC-RJ, ao final dos anos 70. Aps a sada de Edmar Bacha, em novembro de 1995, Luiz Carlos Mendona de Barros 335 assumiu a presidncia do BNDES. Mendona de Barros era formado em engenharia pela USP e fazia parte do grupo que criticava a poltica monetria e cambial conduzida pelo ministro Pedro Malan e pelo BC. Seu irmo, Jos Roberto Mendona de Barros 336 , foi secretrio de Poltica Econmica do ministrio da Fazenda no primeiro governo FHC (1995/1998), tendo sado do cargo justamente por divergir de Malan. Jos Roberto Mendona de Barros era e membro do conselho Superior de Economia da Fiesp e, assim como seu irmo, ligado a Jos Serra e ao o grupo do PSDB paulista. Em 1967, Luiz Carlos Mendona de Barros comeou a trabalhar como analista financeiro no Banco de Investimento Industrial (Investbanco). Foi, ainda, dono da corretora Patente. Em 1983 deixou a Patente para fundar, junto a cinco associados (Votorantim, Po de Acar, Brasmotor, e Bardella e o grupo financeiro norte-americano Bankers Trust) a empresa que viria a se transformar no banco de investimentos Planibanc, na qual ocupou o cargo de diretor. No mesmo ano, tornou-se consultor do CEBRAP. Em 1985, durante o governo Sarney, deixou o Planibanc para integrar a equipe ministerial de Dlson Funaro, tendo ocupado, em funo de sua experincia na rea financeira, a diretoria de Mercado de Capitais no BC, onde permaneceria at maro de 1987. No mesmo ano, tornou-se professor da Unicamp. Em 1993, juntamente com Andr Lara Resende e mais trs scios, fundou o banco de investimentos Matrix. No banco, Mendona de Barros se tornou diretor e responsvel pela tesouraria internacional e pelo setor de estudos econmicos. Em menos de dois anos, o Matrix se tornou o banco de maior rentabilidade do pas. Em novembro de 1995, diante da sada de Edmar Bacha da presidncia do BNDES, Mendona de Barros foi indicado pelo ministro do Planejamento, Jos Serra, para ocupar o cargo. Na presidncia do BNDES, Mendona de Barros comandou a
335 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Luiz Carlos Mendona de Barros; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dez. de 1998; Serjo e os ex-revolucionrios de So Paulo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 336 Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 137
privatizao de inmeras empresas estatais, entre elas, empresas do setor eltrico (Furnas, CHESF, Eletronorte, Eletrosul e Light) e a Vale do Rio Doce. Aps a morte de seu amigo de PSDB, Srgio Motta, em abril de 1998, Mendona de Barros deixou a presidncia do BNDES para assumir o ministrio das Comunicaes, de onde passou a comandar diretamente o processo de privatizao do Sistema Telebrs, idealizado por Motta. O BNDES continuaria a auxiliar o ministro das Comunicaes, desempenhando um papel essencial na operacionalizao da maior privatizao que o pas faria at ento, a do setor de telecomunicaes. Nos trs anos em que foi presidente do BNDES (novembro/1995 abril/1998) e ministro das Comunicaes (abril/novembro de 1998), Mendona de Barros administrou a venda de 45 empresas pblicas, cujo patrimnio foi avaliado em mais de US$ 60 bilhes. Com a reeleio de FHC, em outubro de 1998, o ento ministro das Comunicaes passou a ser cotado para assumir o recm-criado ministrio da Produo. Porm, pouco depois da vitria de FHC, foram divulgadas fitas gravadas a partir de escutas clandestinas instaladas no telefone da presidncia do BNDES, em que registravam conversas entre Mendona de Barros e Andr Lara Resende, ento presidente do BNDES, sobre o processo de privatizao das telecomunicaes. O seu contedo reveleou suspeitas de favorecimento Prsio Arida, amigo em comum dos dois, ex- presidente do BNDES (1993-1994) e do BC (1995) e scio do banco Opportunity, que participou na aquisio de empresas de telefonia. Mendona de Barros foi acusado de ter intercedido junto diretoria do Banco do Brasil (BB), a fim de conseguir garantias e cartas de fiana para o Opportunity, e de ter pressionado a Previ, fundo de penso do BB, a participar do consrcio. Dessa forma, em novembro de 1998, Mendona de Barros deixa o governo. Ainda ligado ao PSDB, em 2006 auxiliou as campanhas de Geraldo Alckmin, para presidncia da Repblica, e de Jos Serra, para o governo de So Paulo. Aps Mendona de Barros ter sado do BNDES para assumir o ministrio das Comunicaoes, a presidncia ficou com Andr Lara Resende 337 . Formado em economia pela PUC-RJ, em 1973, Lara Resende, concluiu, dois anos depois, o mestrado pela FGV- RJ. Em 1979, obteve o doutorado pelo MIT. Seu pai, o jornalista Otto Lara Resende fora diretor da Rede Globo de Televiso e colunista dos jornais O Globo e Folha de S. Paulo.
337 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Andr Lara Resende; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 138
Ao retornar ao Brasil em 1979, aps a concluso do seu doutoramento, passou a compor o quadro de professores da PUC-RJ, onde havia sido aluno, e qual ficaria ligado at 1988. Paralelamente s suas atividades docentes, em 1980, Lara Resende tornou-se scio e diretor-administratico do banco Garantia. Ficaria no banco at 1985. De 1984 a 1985, foi tambm diretor-externo da Companhia Ferro Brasileira, cargo que novamente ocuparia no perodo 1987/1990. Em 1985, escreveu com Prsio Arida, o famoso artigo Inertial inflation and monetary reform in Brazil. Entre 1985 e 1986, passou a integrar a equipe do BC, respondendo por questes relativas dvida pblica. Nesse perodo, durante o governo Sarney, Lara Resende foi, ao lado de Prsio Arida, Edmar Bacha e dos ministros do Planejamento, Joo Sayad, e da Fazenda, Dlson Funaro, um dos responsveis pela elaborao do Plano Cruzado. Ao sair da rea do governo, Lara Resende retornou ao setor privado, voltando a atuar, em 1987/1988, como diretor do Garantia. Ainda em 1987, foi contratado para trabalhar como diretor-externo das Lojas Americanas. Em 1989, passou a ser diretor- executivo da Brasil Warrant Administraes, do grupo Moreira Salles. Nesse mesmo ano, tambm passou a ser membro do conselho diretor e vice-presidente executivo do Unibanco, ficando at 1993. A partir de 1990, estreitou sua ligao com o capital internacional, passando a integrar o conselho executivo do The Capital Group, com sede em Los Angeles. Ficou na empresa norte-americana at 1997. Em 1993, porm, voltaria ao setor pblico, sendo convidado por FHC, ento titular da pasta da Fazenda no governo Itamar, para ser o negociador-chefe da dvida externa brasileiro, no lugar de Pedro Malan, que acabava de assumir a presidncia do BC. No mesmo ano participou da fundao do banco Matrix. Lara Resende tambm teve grande influncia na elaborao do Plano Real, quando FHC ainda era ministro da Fazenda no governo Itamar. Com a posse de FHC, afastou-se do Matrix e assumiu o cargo de assessor especial da Presidncia da Repblica, tendo trabalhado na elaborao do projeto para a reforma da Previdncia. Em abril de 1998, assumiu a presidncia do BNDES, em substituio a Lus Carlos Mendona de Barros, seu scio no Matrix e que fora designado para ocupar o ministrio das Comunicaes, aps a morte de Srio Motta. Permaneceria apenas sete meses no cargo. Em novembro de 1998 foi obrigado a renunciar presidncia do BNDES devido a denncias, que tambm derrubaram Lus Carlos Mendona de Barros do ministrio das Comunicaes. 139
Ao deixar mais uma vez o setor pblico, Andr Lara Resende passou a atuar, sobretudo, como consultor. A partir de 2002, passou a integrar o conselho de administrao do grupo Gerdau e da Metalrgica Gerdau. Entre 2002 e 2003 foi tambm pesquisador visitante da St. Antonys College, da universidade de Oxford, na Inglaterra. Em agosto de 2006, recebeu o prmio de Economista do Ano pela Ordem dos Economistas do Brasil. Em agosto de 2009, Andr Lara Resende passou a integrar o Conselho Consultivo Internacional do Ita Unibanco, presidido por Pedro Malan. Ligado ao PFL, Jos Pio Borges 338 foi funcionrio de carreira do BNDES (embora tambm tenha atuado no setor privado) e substituiu Lara Resende frente da instituio em novembro de 1998. Em 1965, ingressou no curso de engenharia mecnica na PUC-RJ. Em 1971 fez mestrado em engenharia industrial, com especializao em finanas, tambm na PUC-Rio. No mesmo ano foi admitido como engenheiro no BNDES. De 1974 a 1975, licenciou-se do banco para exercer as funes de auditor interno e analista financeiro da IBM do Brasil. De volta ao BNDES, trabalhou como assessor da direo, gerente do departamento de Indstrias Qumicas e superintendente da BNDESpar. No perodo 1979/1982, afastou-se novamente do banco para fazer mestrado em economia na New School for Social Research (EUA). Ao retornar ao Brasil, chefiou o novamente o departamento de Indstrias Qumicas do BNDES, tendo tambm participado dos conselhos de administrao da Riocell e da Companhia Guatapar de Papel e Celulose. Entre 1985/1990, mais uma vez afastado do BNDES, ocupou importantes cargos no setor privado. Foi presidente da Pronor Petroqumic, diretor do Banco da Bahia Investimentos, alm de membro dos conselhos de administrao das empresas Engepack Embalagens e da Yokogawa Latinamerica. Em 1990, duarnte o governo Collor, assumiu a vice-presidncia do BNDES, e representou a instituio na comisso diretora do PND, alm de participor dos conselhos de administrao do Banco do Nordeste do Brasil (BNB) e da Eletrobrs. Presidiu a cmara de Liquidao e Custdia do PND e foi vice-presidente do conselho da Copesul, Usiminas e da Rede Ferroviria Federal. Todas essas empresas foram privatizadas. Entre 1992 e 1995, ao rentornar mais uma vez ao setor privado, foi presidente da Companhia de Seguros da Bahia, diretor da Petroqumica da Bahia, membro dos conselhos de administrao da Nitrocarbono, da Policarbonatos do Brasil, novamente da Engepack Embalagens, e agora presidente da Yokogawa Latinamerica.
338 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Jos Pio Borges; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 140
Em novembro de 1995, no governo FHC, retornou mais uma vez ao BNDES como vice-presidente na gesto de Mendona de Barros, que assumiu o BNDES com o compromisso de prosseguir com o processo de desestatizao. Em abril de 1998, com a ida de Mendona de Barros para o ministrio das Comunicaes, continuou na vice- presidncia do banco na gesto de Andr Lara Resende. Durante esse perodo, participou dos conselhos de administrao da Petrobrs, Aracruz Celulose, da Telemar e do comit empresarial permanente do ministrio das Relaes Exteriores. Em novembro de 1998 com as sadas de Medona de Barros do ministrio das Comunicaes e de Lara Resende do BNDES, assumiu a presidncia do banco. Em julho de 1999, porm, pediu demisso, sendo substitudo por Andrea Calabi. De volta ao setor privado, foi diretor do banco Liberal e do Bank of Amrica. Participou do conselho de administrao da Companhia Vale do Rio Doce (Valepar) e dos conselhos consultivos do banco Calyon (Crdit Agricole/Crdit Lyonnais) e do banco Privado Portugus. Posteriormente, tornou-se scio gerente da RJX Investimento e membro do conselho de administrao da RB Capital. Aps a sua sada do BNDES, Pio Borges, Lus Carlos Mendona de Barros e Andr Lara Resende, foram acusados de irregularidades na privatizao da Telebrs, sendo alvos de inqurito. Pio Borges e Andr Lara Resende foram acusados de usar dinheiro do banco para impulsionar o consrcio Telemar, providenciando o aparato institucional que permitiu um repasse de R$ 687 milhes s empresas integrantes do consrcio (Andrade Gutierrez, Macal Investimento e Participaes e Inepar Indstria e Construes). Em maro de 2009, Pio Borges, junto com os demais acusados, foi absolvido pela Justia Federal. Alm disso, Pio Borges tambm foi acusado de favorecer, durante o processo de privatizao da Vale do Rio Doce, a Valecom, consrcio do qual participavam a Anglo American e o banco Safra, ambos acionistas da Aracruz Celulose, de cujo conselho de administrao era membro desde novembro de 1996. Andrea Calabi 339 foi o quinto nome a assumir a presidncia do BNDES durante o perodo FHC e, assim como Mendona de Barros, integrava o grupo do PSDB paulista. Em 1971, um ano depois de se formar em economia pela USP, tornou-se professor da universidade, funo que exerceu at 1991. Em 1975 concluiu o mestrado em economia na universidade de Berkeley (EUA). De volta ao Brasil em 1976, tornou-se pesquisador da Fundao de Pesquisas Econmicas (FIPE), onde atuou at 1982. Nesse ano obteve o
339 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Andrea Calabi; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 141
doutorado em economia, tambm em Berkeley, sendo aluno de Albert Fishlow, que havia chefiado no Brasil, nos anos 1960, uma equipe de consultores no IPEA, onde realizou estudos sobre o desenvolvimento econmico-social. Entre 1983 e 1985 foi assessor do governador paulista Franco Montoro (1983- 1987). Com a noemao de Joo Sayad para o ocupar a secretaria de Planejamento da presidncia da Repblica (Seplan), em 1985, Calabi assumiu os cargos de secretrio-geral da Seplan e presidente do IPEA. Em 1986, deixou a presidncia do IPEA para assumuir a Secretaria do Tesouro Nacional (STN), sendo um dos idealizadores que a conceberam para centralizar e controlar os gastos do governo federal. Permaneceu na STN at 1988, mesmo aps a sada de Sayad, ocorrida em maro de 1987. Em 1995, com a chegada de FHC ao poder e a nomeao de Jos Serra, a quem era ligado, para ocupar a pasta do Planejamento, voltou a integrar uma equipe ministerial. Calabi ocupou os cargos de secretrio-executivo do ministrio de Serra e foi novamente nomeado presidente do IPEA. Entre 1995 e 1996, participou, ainda, do conselho administrativo do BB. Ao sair do governo em 1996, retornou ao setor privado. Em 1998, participou da reeleiao de FHC, sendo um dos coordenadores de sua campanha. Ao iniciar o segundo mandato de FHC, por indicao de Jos Serra, Calabi assumiu o cargo de presidente do BB, substitindo Paulo Csar Ximenes. Em meados de 1999, novamente indicado por Serra, Calabi foi convidado para presidir o BNDES. Assumiu o banco em julho de 1999, no lugar de Pio Borges. Em sua posse, apontou como principal objetivo de sua gesto frente do BNDES o incentivo s exportaes e ao financiamento do setor produtivo nacional. Estabeleceu ainda como diretriz a reestruturao de importantes setores industriais, como o petroqumico, a siderurgia e a minerao, incentivando a formao de conglomerados nacionais e procurando impedir o avano do capital estrangeiro no setor. Ainda assim, em sua gesto, o BNDES concedeu vultuosos emprstimos Ford e ao grupo norte-americano AES, que com o crdito comprou a Companhia Energtica de So Paulo (CESP-Tiet). Em fevereiro de 2000, Calabi foi substitudo na presidncia do BNDES por Francisco Gros. Em 2002, aps ter deixado o governo, Calabi tornou-se membro do conselho de administrao da Previ. Nesse perodo, participou da campanha de Jos Serra para a presidncia da Repblica. Em 2003 assumiu a secretaria de Economia e Planejamento de So Paulo, no governo Geraldo Alckmin. Ocupou o cargo at janeiro de 2005. Foi ainda membro dos conselhos administrativos da Cyrela Brazil Realty, do Fundo Social de Solidariedade do governo de So Paulo (Fussesp), da Caixa Econmica 142
Federal, da Telecom Itlia e da Companhia de Saneamento Bsico do Estado de So Paulo (Sabesp). Francico Gros 340 , substituto de Calabi no BNDES, nasceu em 1942, no Rio de Janeiro, ento Distrito Federal, mas foi educado nos EUA, formando-se em economia pela universidade de Princeton e cursado sua ps-graduao na universidade de Colmbia, onde apresentou a dissertao sobre investimentos estrangeiros no Brasil. Em 1967 retornou ao Brasil, comeando sua carreira profissional no grupo financeiro Metropolitana, em So Paulo. Em 1972, voltou para os EUA para trabalhar na rea internacional da Kideer, Peabody and Company Inc., uma das mais influentes corretoras na Bolsa de Valores de Nova Iorque. Trs anos depos, aceitou o convite do banqueiro Ronaldo Csar Coelho para assumir uma das diretorias do grupo Multiplic, no Rio de Janeiro. Em 1977, assumiu o cargo de superintendente de empresas na Comisso de Valores Mobilirios (CVM). Durante a sua permanncia na CVM, estreitou laos com Mrio Henrique Simonsen, ex- ministro do Planejamento durante o regime miliar e ento vice-presidente do conselho de administrao do grupo Bozano, Simonsen, e com o ento diplomata Marclio Marques Moreira, primeiro-secretrio do ministrio das Relaes Exteriores. Em setembro de 1981, deixou a CVM e assumiu o cargo de diretor-executivo do Unibanco, permanecendo at junho de 1985. Assumiu, ento, a diretoria de mercado de capitais do BNDES. Nesse perodo, supervisionou os primeiros processos de privatizao de empresas estatais, como a tecelagem Nova Amrica e a Mafersa. Durante sua permanncia no BNDES, aproximou-se de Dlson Funaro, ento presidente do banco. Em fevereiro de 1987, com Funaro frente do ministrio da Fazenda, aceitou o convite para substituir Ferno Bracher na presidncia do BC. No BC, Gros viajou aos Estados Unidos para iniciar as discusses sobre a moratria da dvida externa brasileira, decretada em 20 de fevereiro de 1987. Na ocasio, participou da assemblia do BID. Os credores internacionais ameaavam promover aes judiciais que comprometeriam o comrcio exterior brasileiro e no mais renovar as linhas de crdito, caso o governo brasileiro insistisse na moratria. Em abril, viajou para Washington junto com o ministro Dlson Funaro, da Fazenda, para renegociar os termos do pagamento da dvida com o FMI. Viajou tambm para Nova Iorque, reunindo-se com
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o comit dos bancos credores e com representantes das agncias de bancos brasileiros no exterior. Em abril de 1987, Dlson Funaro deixou o ministrio da Fazenda, sendo substitudo por Lus Carlos Bresser Pereira. No ms seguinte, Gros pediu demisso da presidncia do BC. Em junho daquele mesmo ano, por indicao do presidente do BNDES, Mrcio Fortes, Gros foi eleito pelo conselho administrativo da Aracruz Celulose para ocupar a presidncia da empresa, que contava com importante participao do BNDES em seu capital. Nos dois anos em que presidiu a Aracruz Celulose, Gros negociou a venda de aes da empresa que estavam sob o poder do BNDES e a consequente ampliao do setor privado no seu controle acionrio. Em junho de 1989, deixou a presidncia da Aracruz Celulose, ocupando em seguida a presidncia do BFC Banco, tendo permanecido no cargo at maio de 1991, quando foi indicado por Marclio Marques Moreira, ministro da Economia do governo Collor, para ocupar pela segunda vez a presidncia do BC. Ao assumir novamente o BC, em substituio a Ibrahim Eris, destacou, no discurso de posse, a defesa da independncia da instituio e a reduo de suas atribuies, que deveriam ser limitadas fiscalizao da moeda, do crdito e do cmbio. Em 30 de setembro de 1992, no dia seguinte da aprovao pelo Congresso para a abertura do processo de impeachment de Collor, Francisco Gros entregou sua carta de demisso ao ministro Marclio Marques Moreira. Porm, ao assumir a presidncia da Repblica, Itamar Franco confirmou a sua permanncia no cargo. Em outubro do mesmo ano, no entanto, voltou a pedir demisso por discordar dos rumos da poltica econmica do governo, principalmente depois das crticas de Itamar sobre a poltica monetria do BC, em especial pela manuteno das taxas de juros reais e positivas. Em novembro, deixou a presidncia do BC, sendo substitudo por Gustavo Loiola. No ano seguinte, assumiu o cargo de diretor-executivo do Morgan Stanley, em Nova Iorque, ficando responsvel pela rea da Amrica Latina. Em 1997 por deciso do Morgan Stanley, Gros retornou ao pas, pois o banco norte-americano estava interessado em participar das privatizaes brasileiras. Em fevereiro de 2000, assumiu a presidncia do BNDES, substituindo Andra Calabi. Defensor do processo de abertura da economia brasileira, bem como das privatizaes, Gros permaneceu frente do BNDES at dezembro de 2001. Em janeiro de 2002, assumiu a presidncia da Petrobrs at ento ocupada por Henri Philippe Reichstul. 144
Ao sair do governo, Gros assumiu os cargos de diretor-presidente e membro dos conselhos de administrao da Fosfertil e da Ultrafertil. Tornou-se presidente do conselho de administrao da Lojas Renner, membro dos conselhos de administrao da Globex Utilidades, Ocean Wilsons, Energias do Brasil e Amcham - Cmara Americana de Comrcio. Tambm foi membro dos conselhos consultivos da Air Liquide do Brasil, Scania Latin America, banco Financia, Brazilian American Chamber of Commerce, The Americas Society Inc. e The Nature Conservancy. Participou, ainda, do conselho de administrao da OGX, empresa de petrleo e gs do grupo EBX de Eike Batista. Eleazar de Carvalho Filho 341 foi o ltimo dos presidentes a ocupar o BNDES no governo FHC. Realizou sua formao acadmica dos EUA. Em 1979, graduou-se em economia pela universidade de Nova Iorque. Dois anos depois, realizou o mestrado em relaes internacionais pela universidade Johns Hopkins. Completou os estudos, em 1998, com o doutorado pela Harvard Business School. Em 1981, tornou-se assessor do banco Citibank/Crefisul de Investimento e, posteriormente, assumiu o cargo de diretor-adjunto da rea internacional, funo que exerceu at 1983. Entre 1986 e 1992, ocupou diversos cargos na Alcoa Alumnio. Primeiramemte, como diretor da rea financeira e, posteriormente, como vice-presidente do Instituto Cultural da Alcoa e como superintendente da Alcoa Previ, na qual foi responsvel pela seguradora e pela corretora de seguros. Em 1992 voltou a trabalhar em instituies financeiras chefiando a rea de finanas corporativas do banco Garantia, em So Paulo. Em 1994 passou a dirigir o escritrio do banco no Rio de Janeiro. Permaneceu no banco at 1998, quando se transferiu para o banco suo Warburg Dillon Read. Em abril de 2000, foi convidado por Francisco Gros para a integrar a equipe do BNDES, assumindo o cargo de diretor superintendente do BNDES Participaes (BNDESpar). Em seguida, foi nomeado diretor da secretaria geral de Apoio Desestatizao, respondendo pelas operaes e servios de privatizao, assim como pela diretoria da rea de Produtos Estruturados. Aps a sada de Francisco Gros para assumir presidncia da Petrobras em janeiro de 2002, Eleazar Filho assume a presidncia do BNDES. Durante sua gesto, manteve o modelo iniciado na administrao anterior. Permaneceu frente do BNDES at dezembro de 2002.
Em 2003, voltou a trabalhar em instituies financeiras privadas, tornando-se scio fundador da Iposeira Gesto de Ativos. Em 2005, foi designado conselheiro da Varig e, posteriormente, ocupou a vice-presidncia do conselho de administrao da empresa. Ao retornar s suas atividades na Iposeira, assumiu em junho de 2006 a presidncia da BHP-Billiton do Brasil. Com a compra de parte do capital da Iposeira pelo Unibanco, chefiou a estruturao do Unibanco Banco de Investimento, resultado da fuso da Iposeira com o grupo Unibanco. Em fevereiro de 2009, com a fuso entre o Ita e o Unibanco, o Unibanco Banco de Investimento foi extinto e Eliasar Filho deixou a instituio. Em maio de 2009, passou a integrar o comit especial independente do conselho de administrao da Aracruz. Foi ainda membro dos conselhos administrativos e consultivos do ABN Amro Brasil, da Telemar, da Vale do Rio Doce, da Eletrobrs e da So Paulo Alpargatas. Elena Landau 342 foi outro importante nome dentro do BNDES, tendo ocupado, at junho de 1996, a diretoria de Desestatizao, uma das mais importantes do BNDES. Assessora econmica do PSDB, foi casada com Prsio Arida, ex-presidente do BC e ex- scio do grupo Opportunity, que participou ativamente nas privatizaes do governo FHC. Elena Landau trabalhou como consultora do banco norte-americano Bear Stearns, especialmente em assuntos referentes a privatizaes no Brasil e na Amrica Latina. O Bear Stearns, inclusive, participou da privatizao da Usiminas na poca em Elena Landau era diretora de Desestatizao do BNDES. Coordenou a venda de diversas estatais, entre elas a Usiminas e a Light, e foi a responsvel, por exemplo, pela elaborao do modelo de privatizao da Vale do Rio Doce. Respondendo s acusaes de que ao trabalhar para empresas privadas estaria se beneficiando de informaes privilegiadas obtidas como diretora do BNDES, disse ser muito comum a situao de funcionrios sados do governo trabalhem para o setor privado. Tambm integrava o grupo dos economistas-banqueiros da PUC-RJ no governo. O ministrio da Administrao e Reforma do Estado (MARE), criado no primeiro governo FHC e responsvel pelas principais diretrizes da reforma do Estado brasileiro no perodo, foi outra importante agncia na estratgia poltica do governo FHC. Entre 1995 e 1998, o MARE teve quatro ministros, sendo que trs deles, ngela Maria Santana Carvalho, Cludia Costin e Jos Walter Vazquez Filho, ocuparam-no de maneira interina, ficando por um curto tempo no cargo. Assim, o titular do MARE nos quatro anos de sua
342 Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 146
existncia foi Luiz Carlos Bresser Pereira, que s deixou de ocupar a pasta por um perodo mais longo entre junho/novembro de 1998, quando participou da campanha de reeleio de FHC. Na ocasio, Cludia Costin assumiu o ministrio interinamente. Luiz Carlos Bresser Pereira 343 foi um dos principais idelogos da reforma do Estado concebida pelo governo FHC. Junto com Jos Serra, Luiz Carlos Mendona de Barros e Srgio Motta, formava a liderana do grupo do PSBD paulista. Em 1957, graduou-se em direiro pela USP. Em 1959, iniciou sua carreira de professor universitrio como auxiliar de ensino na Escola de Administrao da FGV-SP. Entre 1960 e 1961, fez mestrado em administrao na Universidade de Michigan, nos EUA. De volta ao Brasil, tornou-se professor-assistente do departamento de administrao da FGV-SP, passando logo depois a professor-adjunto. Em 1963 comeou a trabalhar no grupo Po de Acar, do qual seria diretor administrativo entre 1965 e 1983. Em 1972, concluiu o doutorado em economia pela USP. Entre 1980 e 1994, presidiu o Centro de Economia Poltica, responsvel pela edio da Revista de Economia Poltica. Em maro de 1983, no governo Franco Montoro, tornou-se diretor-presidente do Banespa e, no ano seguinte, obteve a livre-docncia em economia pela USP. Em maio de 1985, ainda na administrao Franco Montoro, assumiu a secretaria de Governo de So Paulo. Nas eleies seguintes para o governo paulista, apoiou a candidatura vitoriosa de Orestes Qurcia. Em maro do 1987, foi indicado para ser secretrio de Cincia e Tecnologia do novo governo, cargo que exerceu por apenas um ms, pois foi nomeado ministro da Fazenda pelo presidente Jos Sarney, em substituio a Dlson Funaro. Ao tomar posse na pasta da Fazenda, Bresser Pereira defendeu a formulao de um plano econmico baseado em metas mensais e trimestrais, de acordo com as recomendaes do FMI. Comprometeu-se, ainda, em realizar um rgido controle dos gastos pblicos. Em junho, com a inflao do ms anterior tendo alcanado o ndice de 23%, jamais registrado no pas at ento, foi anunciado o lanamento do Plano Bresser, que congelou salrios, preos e aluguis por um perodo de trs meses, alm de desvalorizar a moeda, o cruzado. Em dezembro de 1987, Bresser deixou a pasta da Fazenda, sendo substitudo pelo economista Malson da Nbrega, que herdou uma inflao anual supoerior a 363%, at ento a maior registrada em toda a histria do pas.
343 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Luiz Carlos Bresser Pereira; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 147
Logo em seguida sua sada do ministrio da Fazenda, retomou as suas atividades docentes, passando a integrar, tambm, o conselho superior de Economia da Fiesp. Em junho de 1988, esteve entre os fundadores do Partido da Social Democracia Brasileira (PSDB), de cuja primeira executiva nacional participou como suplente. Em 1994, como tesoureiro nacional do PSDB, participou como coordenador financeiro da campanha de FHC. Cogitado inicialmente para integrar a equipe do novo governo como ministro das Relaes Exteriores, Bresser acabou sendo nomeado para ocupar o recm-criado ministrio da Administrao Federal e Reforma do Estado. Em seu discurso de posse frente do MARE, afirmou que o sucesso da reforma do Estado dependia da reviso da estabilidade do funcionalismo pblico. Frisou, ainda, que a reforma passaria pela unificao dos mercados de trabalho pblico e privado, para acabar com o empreguismo e o clientelismo do Estado, ressaltando que o funcionalismo vivia o crculo vicioso da estabilidade, da ineficincia e da baixssima remunerao. Logo na primeira semana como ministro, apresentou as propostas da reforma administrativa, entre elas, o corte aos benefcios do funcionalismo; o fim da aposentadoria por tempo de servio; a incluso dos servidores pblicos no regime geral da Previdncia, pelo qual se aposentariam com 58 ou 60 anos de idade, ou 38 anos de contribuio; o fim das aposentadorias especiais para professores, ferrovirios, aeronautas, jornalistas e outros, bem como a fixao de um valor mximo a ser pago aos aposentados, podendo variar entre cinco e dez salrios mnimos. Em relao aposentadoria do funcionalismo, afirmou a sua preteno de limit-la a 70% do salrio recebido na ativa, acabando assim com o direito aposentadoria integral. Em fevereiro de 1996, segundo dados do prprio MARE, foi constatada a entrada de mais de 30 mil pedidos de aposentadoria de servidores pblicos desde o envio do texto da reforma da Previdncia ao Congresso, em maro do ano anterior. Muitos trabalhadores temiam a perda ou a reduo de seus direitos pelas mudanas pretendidas pelo governo. Em setembro do mesmo ano, um levantamento realizado pelo Tesouro Nacional em oito estados brasileiros revelou que em sete deles, mais de 30 mil funcionrios pblicos haviam sido demitidos, incentivados pelo Programa de Demisses Voluntrias (PDV). Arquitetado pelo MARE, o PDV tinha como objetivo a reduo das folhas de pagamento do funcionalismo pblico brasileiro nos Estados e municpios. Em 10 de julho de 1997, o Congresso aprovou, por apenas um voto de diferena, a quebra da estabilidade no emprego do servidor pblico, tornando possvel a sua demisso por insuficincia de desempenho ou por necessidade de reduo de quadros. Esta foi 148
considerada a primeira grande vitria do governo na implementao da reforma do Estado no Brasil. Em junho de 1998, Bresser deixou o ministrio para assumir novamente a coordenao financeira da campanha de FHC. A sua reeleio s foi permitida devido emenda constitucional, que tambm se inseria no contexto das reformas do Estado realizadas pelo governo. Em seu lugar foi nomeada, interinamente, a secretria-executiva do MARE, Cludia Costin. Aps a vitria de FHC no primeiro turno, Bresser reassumiu o ministrio. Com o incio do segundo governo de FHC, no entanto, o MARE foi extinto e Bresser Pereira tornou-se titular do ministrio da Cincia e Tecnologia. Permaneceu no cargo at julho seguinte, quando foi substitudo por Ronaldo Sardenberg. A partir de ento, dedicou-se exclusivamente atividade acadmica como professor emrito da FGV-SP. Alm disso, foi professor visitante no Nuffield College, em 1999, na universidade de Oxford, em 2001, e no departamento de Cincia Poltica da USP, entre 2002 a 2003. Alm de inmeros artigos em revistas especializadas e outros peridicos brasileiros e estrangeiros, escreveu vrios livros, entre os quais se destacam Desenvolvimento e Crise no Brasil (1968), O colapso de uma aliana de classes (1978), Economia brasileira: uma introduo crtica (1982), Lucro, acumulao e crise (tese de livre docncia, 1986), A crise do Estado (1992), Economic crisis and State reform in Brazil (1996) e Reforma do Estado para a cidadania (1998). Edward Amadeo 344 foi ministro do Trabalho entre 1998 e 1999 e, entre 1999 e 2001, foi secretrio de Poltica Econmica do ministrio da Fazenda. Fez doutorado em Harvard e, com sua entrada no governo a partir de 1998, ampliou o grupo de economistas-banqueiros sados da PUC-RJ, onde era professor, no governo FHC. Ao tomar posse no ministrio, props-se a desempenhar duas tarefas: avanar na reforma trabalhista, ou seja, na reviso dos direitos dos trabalhadores e na precarizao das relaes de trabalho, e no aumento da empregabilidade do trabalhador brasileiro. Ficou famosa uma de suas primeiras declaraes pblicas enquanto ministro em que disse no existir problema srio de desemprego no pas.
344 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Edward Amadeo; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 149
Eliana Cardoso 345 foi secretria de Assuntos Internacionais do ministrio da Fazenda no incio do governo FHC. Doutora em economia pelo MIT, Eliana Cardoso trabalhou como economista-chefe e assessora especial no Banco Mundial e como conselheira do departamento de Pesquisas do FMI. Foi casada com o banqueiro Edmar Bacha, um dos formuladores do Plano Real, e com o consultor internacional e economista do MIT, Rudiger Dornbusch. Foi, ainda, professora de diversas universidades norte- americanas, entre elas, Yale e MIT. Foi Eliana Cardoso quem apresentou, junto com Daniel Dantas, o panorama sobre o Brasil na reunio em novembro de 1989, patrocinada pelo FMI, Banco Mundial, BID e o governo norte-americano e que firmaria o chamado consenso de Washington. Winston Fritsch 346 outro importante nome do grupo dos economistas- banqueiros da PUC-RJ ligados ao PSDB e ao projeto poltico de FHC. Doutor em economia pela universidade de Cambridge, Fritsch era, na poca, o presidente do Dresdner Kleinwort Benson do Brasil, banco controlado pelo grupo financeiro alemo Dresdner Bank. O Dresdner Kleinwort Benson foi um dos bancos contrados pelo governo federal para prestar consultoria no processo de privatizao do Sistema Telebrs. O banco tambm assessorou o governo estadual baiano na venda da Companhia de Eletricidade da Bahia (Coelba) e o governo do Rio Grande do Sul na privatizao da Companhia Estadual de Energia Eltrica (CEEE). Enquanto FHC era ministro da Fazenda do governo Itamar, Fritsch foi secretrio de Poltica Econmica de seu ministrio, tendo papel relevante na implantao do Plano Real. Jos Serra 347 , poltico paulista, foi deputado federal e senador, e ocupou, durante o governo FHC, os ministrios do Planejamento (1995/1996) e da Sade (1998/2002). Era a principal liderana do grupo do PSDB paulista na crtica poltica econmica e conduo do Plano Real pelo ministrio da Fazenda e pelo BC, sobretudo em relao poltica cambial (a valorizao do real frente ao dlar prejudicava as exportaes nacionais), s altas taxas de juros e poltica de abertura econmica, considerada por ele como exagerada.
345 Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 346 Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 347 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Jos Serra; PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 309-313; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998; Serjo e os ex-revolucionrios de So Paulo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 150
Serra formou-se em engenharia civil pela USP em 1964. Um ano antes, foi eleito presidente da UNE. Com o golpe militar, foi para o Chile, onde trabalhou como pesquisador e professor na Cepal. Paralelamente, fez o curso de planificao de desenvolvimento econmico, encerrado ainda em 1966, e o curso oferecido pelo Programa de Estudos Econmicos para Graduados Latino-Americanos (Escolatina), na universidade do Chile, concludo em 1968. Nesse mesmo ano foi professor e pesquisador do Instituto de Economia da universidade do Chile. Ainda nessa instituio, foi professor da disciplina de estruturas e modelos de desenvolvimento da Amrica Latina (entre 1969/1970 e 1972/1973). Em 1972 obteve o mestrado em cincia econmica por essa universidade. Aps o golpe que derrubou Salvador Allende em setembro de 1973, Jos Serra, j casado com Slvia Mnica Allende Serra, primeira-bailarina do Bal Nacional do Chile e psicloga, mudou-se para os EUA, obtendo, em 1976, o doutorado em economia pela universidade de Cornell. Foi tambm professor na universidade de Princeton (1976/1978). Em 1978, ao voltar ao pas, tornou-se professor do departamento de Economia da Unicamp atividade que desempenharia at 1983. Trabalhou tambm, junto com FHC, no CEBRAP. Foi um dos fundadores do PSDB em 1988, tendo sido, junto com FHC, o responsvel por escrever o programa do partido, depois de discusses com Andr Lara Resende, Edmar Bacha, Hlio Jaguaribe e Luiz Carlos Bresser Pererira. No comeo do governo FHC, ocupou o ministrio do Planejamento, com forte apoio da Fiesp e do empresariado paulista. Porm, em 1996 se afastou da pasta por divergncias com o ministro Pedro Malan, da Fazenda, e o BC, sobre os rumos da poltica econmica. Em 1996, ao deixar o governo, concorreu nas eleies para a prefeitura de So Paulo, sendo derrotado pelo candidato malufista Celso Pitta. Em 1998, retornou ao governo para ocupar um ministrio fora da rea econmica, em uma clara indicao de perda de sua fora poltica nos assuntos econmicos do governo. Srgio Motta 348 foi ministro das Comunicaes no governo FHC, tendo falecido em 1998, quando ainda ocupava o cargo. Sua atuao pelo ministrio foi marcada pela montagem do esquema de privatizao do Sistema Telebrs, realizado pelo seu amigo e sucessor na pasta das Comunicaes, Luiz Carlos Mendona de Barros. Formado em engenharia industrial pela PUC-SP, Motta foi tambm um dos fundadores do PSDB,
348 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Srgio Motta; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998; Serjo e os ex- revolucionrios de So Paulo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 151
sendo secretrio-geral do partido entre 1991/1997. Muito ligado FHC, foi coordenador da maioria de suas campanhas e scio em uma fazenda de criao de gados. Srgio Motta tambm foi um dos mais importantes articuladores da emenda da reeleio, sendo, inclusive, acusado, em uma reportagem da Folha de S. Paulo, de ter montado um esquema de compra de votos de parlamentares para que a emenda fosse aprovada no Congresso. Durante muitos anos, foi diretor-presidente da empresa de consultoria Hidrobrasileira, tendo vendido o seu controle acionrio, em 1994, para um grupo norte- americano antes de assumir o ministrio das Comunicaes. No governo Figueiredo, foi ainda presidente da estatal Coalbra e no governo Franco Montoro, vice-presidente da Eletropaulo. Com a sua morte, o grupo do PSDB paulista perdeu o seu mais ativo e agressivo articulador, enfraquecendo a sua posio no governo FHC. Clvis Carvalho 349 foi ministro-chefe da Casa Civil (1995/1999) e ministro do Desenvolvimento, Indstria e Comrcio Exterior (1999), tendo sido tambm presidente da Cmara da Reforma do Estado no governo FHC. Formado em engenharia eletrnica pela USP, era tambm dos nomes fortes dentro do grupo do PSDB paulista, ligado a Jos Serra e Srgio Motta. Trabalhou no banco Safra, Bansulvest e no Banco de Investimentos do Brasil. Foi secretrio de Planejamento no governo Franco Montoro e secretrio- executivo do ministrio da Fazenda no governo Itamar, quando FHC era ministro, tendo participado da elaborao do Plano Real. Era vice-presidente das Indstrias Villares antes de ir para o governo. Na ocasio em que foi apresentado como ministro-chefe da Casa Civil, responsvel pela coordenao das aes dos ministrios, e das nomeaes para os cargos do segundo e terceiro escales, foi apontado por FHC como o segundo homem de seu governo. Uma de suas primeiras aes enquanto ministro foi acelerar as privatizaes, criando o Conselho Nacional de Desestatizao (CND). Em julho de 1999, foi substitudo na chefia da Casa Civil por Pedro Parente e assumiu o ministrio do Desenvolvimento, Indstria e Comrcio Exterior, no lugar do economista Celso Lafer. Contudo, permaneceu pouco tempo frente da pasta, devido a crticas pblicas feitas conduo da poltica econmica por Pedro Malan. Foi afastado da pasta, sendo substitudo por Alcides Tpias.
349 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Clvis Carvalho; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998; Serjo e os ex- revolucionrios de So Paulo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998.
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Eduardo Jorge 350 foi secretrio-geral da presidncia da Repblica (1995/1998) e integrava o grupo palaciano mais prximo de FHC. Trabalhava com o FHC h mais de quinze anos, tendo se afastado de seu cargo no governo para assumir a coordenao geral da campanha presidencial de 1998. Formado em economia, com mestrado em administrao e finanas pblicas pela State University of New York at Albay (EUA), foi funcionrio de carreira no Senado, onde trabalhou para a liderana do PSDB. Foi tambm consultor da United States Agency for International Development, agncia do governo norte-americano. No governo FHC atuou como uma importante ponte de ligao com os fundos de penso das estatais, como a Previ, que tinham participao ativa nas privatizaes. Paulo Renato de Souza 351 foi ministro da Educao durante os oitos anos do governo FHC. Pertencia ao grupo do PSDB paulista, tendo sido um dos fundadores do partido em 1988. Foi tambm um dos principais redatores dos programas eleitorais da campanha de FHC em 1998. Doutor em economia pela Unicamp, com a tese A determinao dos salrios e do emprego em economias atrasadas e, assim como o amigo Jos Serra, exilou-se no Chile, tendo trabalhado como economista na Cepal. Trabalhou ainda na Organizao Internacional do Trabalho (OIT) e foi professor-vistante de diversas instituies de ensino no exterior, entre elas, a universidade do Chile, universidade Catlica (Chile) e Princeton (EUA). No Brasil, deu aulas na UFRJ, PUC-SP e Unicamp. Nesta ltima, foi reitor entre 1986 e 1990. Entre 1980 e 1983 foi superintendente da Coalbra, empresa na poca dirigida por Srgio Motta. No governo Franco Montoro acumulou os cargos de assessor- tcnico de gabinete da secretaria de Economia e Planejamento e coordenador de Planejamento e Avaliao da mesma secretaria. Em 1984, passou a acumular as funes de consultor de pesquisa no Departamento Interdisciplinar de Estatstica e Estudos Scio- Econmicos (DIEESE) e diretor-presidente da Companhia de Processamento de Dados do Estado de So Paulo (Prodesp), cargos que deixou para assumir, ainda naquele ano, a secretaria de Educao de So Paulo. Permaneceria frente dessa pasta at 1986.
350 Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 351 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Paulo Renato; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998; Serjo e os ex- revolucionrios de So Paulo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998. 153
Antes de assumir o ministrio da Educao, era vice-presidente do BID. Durante a sua gesto, alm de ter sido responsvel pela precarizao do ensino pblico no pas, em especial o ensino superior, foi tambm durante o perodo do seu ministrio que ocorreu uma das maiores greves de professores e funcionrios de universidades federais no Brasil. Antnio Kandir 352 foi deputado federal pelo PSDB e ministro do Planejamento do governo FHC no perodo 1996/1998, em substituio Jos Serra. formado em engenharia mecnica e de produo pela UPS, em 1975, possui mestrado (1984) e doutorado (1988) em economia pela Unicamp, onde tambm foi professor. No governo Collor, foi integrante da equipe econmica da ministra Zlia Cardoso de Mello e do presidente do Banco Central, Ibrahim Eris, que criou o Plano Collor, tendo atuado como secretrio de Poltica Econmica do ministrio da Economia, Fazenda e Planejamento. No governo FHC, foi um dos idelogos das reformas, sendo o responsvel pela chamad Lei Kandir, que isentou da tributao do ICMS (Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios) uma srie de produtos, afetando seriamente as finanas de Estados e municpios. No setor pblico, trabalhou no IPEA, no Banespa e na Fapesp. No setor privado, Kandir atuou como coordenador de Estudos Econmicos da Ita S.A. Planejamento e Engenharia e atualmente scio-econselheiro do banco Ribeiro Preto.
Quadro 2.2: Principais nomes que do grupo dos economistas-banqueiros
Nome Cargo ocupado no governo FHC Formao acadmica (doutorado) Pedro Malan Ministro da Fazenda (1995/2002) Berkeley (EUA) Eliana Cardoso Secretria do ministrio da Fazenda (1995) MIT (EUA) Prsio Arida Presidente do BC (1995) MIT (EUA) Gustavo Franco Presidente do BC (1997/1998) Harvard (EUA) Armnio Fraga Presidente do BC (1999/2002) Princeton (EUA) Francisco Lopes Diretor do BC (1995/1996) Harvard (EUA) Edward Amadeo Ministro do Trabalho (1998/1999) Harvard (EUA) Edmar Bacha Presidente do BNDES (1995) Yale (EUA) Andr Lara Resende Presidente do BNDES (1998) MIT (EUA) Elena Landau Diretora do BNDES (1995/1996) PUC-RJ
Fonte: Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dez. de 1998; GUIOT, Andr Pereira. Um moderno Prncipe... Op. cit., p. 201.
352 Dicionrio Histrico-Biogrfico Brasileiro, CPDOC, verbete Antonio Kandir; Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dezembro de 1998; GUIOT, Andr Pereira. Um moderno Prncipe... Op. cit., p. 201. 154
Quadro 2.3: Principais nomes que do grupo do PSDB paulista
Nome Cargo ocupado no governo FHC Formao acadmica (doutorado) Andrea Calabi Secretrio do Planejamento (1995/1996); Presidente do BNDES (1999/2000) UFRJ (RJ) Clvis Carvalho Ministro da Casa Civil (1995/1999); Ministro do Desenvolvimento, Indstria e Comrcio Exterior (1999) USP (SP) Jos Roberto Mendona de Barros Secretrio do Planejamento (1995/1998) USP (SP) Luiz Carlos Mendona de Barros Presidente do BNDES (1995/1998) Ministro das Comunicaes (1998) UNICAMP (SP) Jos Serra Ministro do Planejamento (1995/1996); Ministro da Sade (1998/2002) Cornell (EUA) Luiz Carlos Bresser Pereira Ministro do MARE (1995/1999); Ministro da Cincia e Tecnologia (1999) USP (SP) Paulo Renato Ministro da Educao (1995/2002) UNICAMP (SP) Srgio Mota Ministro das Comunicaes (1995/1998) UNICAMP (SP)
Fonte: Quem quem no governo. In: Caros Amigos Reportagem - Oficinas de Informaes, dez. de 1998; GUIOT, Andr Pereira. Um moderno Prncipe... Op. cit., p. 201.
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Captulo 3- A desnacionalizao do sistema bancrio brasileiro
A abertura econmica constituiu-se como uma das principais caractersticas da contra-reforma do Estado brasileiro realizada pelo governo FHC (1995/2002). Nesse perodo, grandes empresas multinacionais expandiram a sua presena no pas, remetendo uma parcela significativa de seus lucros para o exterior 353 . Alm da desnacionalizao no plano econmico, a poltica de abertura ao capital estrangeiro 354 ocasionou, alm de uma maior dependncia em relao aos fluxos financeiros internacionais, um crescimento elevado do endividamento interno e, sobretudo, externo 355 . O incio do programa de abertura econmica ocorreu, contudo, ainda no comeo da dcada de noventa, com o governo Collor. Este foi marcado pela tentativa de implantao de uma poltica econmica alinhada diretamente com as recomendaes do chamado consenso de Washington, sendo o primeiro governo responsvel pela
353 As remessas de lucro para o exterior saltaram de U$S 9,0 bilhes entre 1981/1990 para U$S 27,3 bilhes no perodo 1991/1999. Em 1994, as remessas totais de lucro das empresas estrangeiras no Brasil para as suas matrizes no exterior totalizavam U$S 2,5 bilhes. Dois anos depois, estes valores alcanariam U$S 3,8 bilhes e, em 1997, atingiriam U$S 6,5 bilhes. GONALVES, Reinaldo. Globalizao e Desnacionalizao. So Paulo: Paz e Terra, 1999, p. 75; ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo (1989- 2002): o neoliberalismo em questo. 359 f. Tese (Doutorado em Histria Social). Programa de Ps- Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2012, p. 181. 354 Segundo Luiz Filgueiras, as distintas fraes do capital devem ser identicadas e caracterizadas a partir dos distintos lugares e funes que diferentes conjuntos de capitais particulares ocupam e cumprem no processo de acumulao, em diferentes momentos da produo e reproduo do capital social o que d, objetivamente, a cada um desses conjuntos, internamente, uma forte unidade de interesses. Externamente, esses distintos lugares e funes de cada um dos conjuntos de capitais os colocam, potencialmente, em conito entre si, apesar da condio geral de serem todos capitais e, por isso, possurem o mesmo interesse na explorao do trabalho e a mesma lgica de carter mais geral. Na prtica existem, pelo menos, quatro modos no necessariamente excludentes - de se identicar, caracterizar e distinguir as diversas fraes do capital, quais sejam: 1) A distino clssica a partir da oposio entre produo e circulao, que identifica, de um lado, diferentes formas de capital produtivo (agrrio e industrial) e, de outro, distintas formas que podem ser assumidas pelo capital dinheiro (bancrio e comercial); 2) A distino pela origem ou procedncia do capital: nacional, estrangeiro ou associado; 3) A distino pelo tamanho do capital: grande, mdio e pequeno; 4) E, por m, a distino pelo lugar de realizao dos lucros: o mercado interno, o mercado externo ou ambos os mercados. In: FILGUEIRAS, Luiz. O Neoliberalismo no Brasil: estrutura, dinmica e ajuste do Modelo Econmico. In: BASUALDO, Eduardo M e ARCEO, Enrique. (org.) Neoliberalismo y Sectores Dominantes: tendncias globales y experincias nacionales. Buenos Aires: CLACSO, 2006, p. 180. 355 Segundo Maria da Conceio Tavares, na dcada de 90, as autoridades monetrias deixaram entrar, sem controle, montantes crescentes de capital estrangeiro de todos os tipos. A liberalizao comercial e financeira produziu um aumento brutal dos passivos externos do pas, que dobraram nos ltimos cinco anos, alcanando cerca de U$S 450 bilhes. TAVARES, Maria da Conceio. Desnacionalizao e vulnerabilidade externa. In: Folha de S. Paulo. Lies Contemporneas, 03/12/2000. 156
desregulamentao dos mercados financeiros e pela abertura comercial irrestrita 356 . A partir de ento, observa-se uma mudana nos rumos da acumulao de capital no Brasil, que seria ampliada e aprofunda com o governo FHC. Entre as principais medidas de carter neoliberal adotadas pelo governo Collor estavam as privatizaes de empresas estatais e a liberalizao econmica, tanto em relao aos fluxos de mercadorias quanto de capitais 357 . A partir de Collor assistiu-se, portanto, a uma ruptura econmico-poltica que marcou definitivamente a trajetria do desenvolvimentismo no Brasil na dcada de 1990. Pela primeira vez na histria brasileira, para alm de uma poltica de econmica de estabilizao monetria, surgiu uma proposta de um projeto de longo prazo, que articulava o combate inflao com a implementao de reformas estruturais na economia, no Estado e na relao do pas com o resto do mundo, com caractersticas nitidamente neoliberais 358 . Embora o governo Collor tenha sido o responsvel pelo incio do processo de abertura econmica no comeo da dcada de 1990, somente no governo FHC que podemos constatar um ntido, amplo e profundo processo de desnacionalizao da economia brasileira. Tal processo veio acompanhado da perda de posio relativa, tanto das empresas estatais quanto das empresas privadas nacionais 359 . O capital estrangeiro desempenhou um triplo papel na estratgia econmica do governo FHC. Primeiramente, no contexto do extraordinrio desequilbrio do balano de pagamentos e da vulnerabilidade externa do pas, os investimentos estrangeiros
356 TAVARES, Maria da Conceio e FIORI, Jos Lus. Desajuste global e modernizao conservadora. Rio de Janeiro: Paz e Terra, 1993, p. 77. 357 De acordo com Jos Mrcio Rego, a abertura da economia brasileira intensificou-se a partir de 1990. O esgotamento do modelo de substituio de importaes e a crescente desregulamentao dos mercados internacionais contriburam para uma reestruturao da economia brasileira, influenciada pela reduo das tarifas de importao e eliminao de vrias barreiras no tarifrias. A tarifa nominal mdia de importao, que era de cerca de 40%, em 1990, foi reduzida gradualmente at atingir seu nvel mais baixo em 1995, 13%. REGO, Jos Mrcio e MARQUES, Rosa Maria. Economia Brasileira. So Paulo: Saraiva, 2000, p. 184. 358 FILGUEIRAS, Luiz. Histria do Plano... Op. cit., p. 84. 359 Segundo Reinaldo Gonalves, A desnacionalizao da economia brasileira significa que uma parcela crescente da produo e da renda interna controlada por no residentes. Na medida em que esses no residentes tm fontes significativas de poder, o Estado nacional perde grau de manobra na definio de suas estratgias e implementao de suas polticas. (...) O ponto central que o capital estrangeiro tem fontes internas e, principalmente, fontes externas de poder que o capital privado nacional no tem. (...) Em outras palavras, reduz-se a capacidade nacional de resistncias a fatores desestabilizadores e choques externos. Assim, a desnacionalizao econmica aumenta a vulnerabilidade externa do pas por meio do que poderia se chamar de a economia poltica internacional do capital estrangeiro. GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 17 e 134. 157
constituram-se como uma importante fonte de financiamento externo da economia brasileira. Em segundo lugar, o capital estrangeiro assumiu um papel fundamental nas privatizaes, como veremos no captulo seguinte. Por fim, o capital externo deveria desempenhar um papel de destaque na reestruturao e na modernizao da economia nacional 360 . O crescimento dos fluxos de investimentos estrangeiros diretos (IED) 361 e o avano das empresas de capital estrangeiro na economia brasileira foram inusitados a partir de 1995 362 . Nesse ano, o acumulado de IED era da ordem de U$S 43 bilhes, de acordo com o Censo de Capitais Estrangeiros do Banco Central, que envolveu um total de 6.332 empresas com participao estrangeira. Destas 6.332 empresas, em 4.902 empresas a participao estrangeira era superior a 50% 363 . Nos trs anos seguintes, o total acumulado de IED somava U$S 45 bilhes, ou seja, o fluxo de capital externo para o Brasil mais do que dobrou em apenas trs anos 364 . A participao total do capital estrangeiro na economia brasileira aumentou de 13,5% em 1995 para 24,6% em 1999. O crescimento da participao do capital forneo no valor das vendas das 550 maiores empresas do pas tambm aumentou, passando de 33,3% em 1995, para 43,5% em 1998. Das 500 maiores empresas privadas do Brasil, 144 eram estrangeiras em 1995, nmero este que aumentou para 170 em 1997 e, em 1998, alcanou o total de 209 365 . Os grupos estrangeiros tambm ampliaram a sua participao no setor de exportao, passando a controlar mais da metade das exportaes do pas. Em 1997, as empresas multinacionais eram responsveis por 58% das vendas das 100 maiores
360 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 18. 361 Por investimento estrangeiro direto (IED), estamos nos referindo a todo fluxo de capital estrangeiro destinado a uma empresa (residente) sobre a qual o estrangeiro (no residente) exerce controle sobre a tomada de deciso. GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 24. 362 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 14. 363 BRASIL. Banco Central. Censo de Capitais Estrangeiros. Ano-base: 1995. Braslia: Banco Central do Brasil, 1998. Braslia: Banco Central do Brasil, 1998; GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 14. 364 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 14. 365 CORRA, Domingos Svio. O movimento de fuses e aquisies de empresas e o processo de privatizao e desnacionalizao na dcada de 1990: o caso brasileiro. 195 f. Dissertao (Mestrado em Geografia Humana). Programa de Ps-Graduao em Geografia Humana, Universidade de So Paulo, So Paulo, 2004, p. 91; GONALVES, Reinaldo. Centralizao do capital em escala global e desnacionalizao da economia brasileira. In: VEIGA, Pedro da Motta (org). O Brasil e os desafios da globalizao. Rio de Janeiro: Sobeet e Relume Dumar, 2000, p. 79-84. 158
empresas privadas do pas. Se considerarmos a participao apenas entre as 15 maiores este percentual atinge 80% 366 . Um dos mais importantes indicadores para a verificao do processo de desnacionalizao da economia brasileira refere-se relao entre estoque de IED e Produto Interno Bruto (PIB). Esta relao aumentou de 6,3% em 1995 para 9,2% em maro de 1998. Se considerarmos, ainda, o IED ao longo de 1998, especialmente a entrada de capital estrangeiro resultado da privatizao do Sistema Telebrs, o estoque de IED chegaria a U$S 90 bilhes e a relao IED/PIB atingiria 11,2% 367 . Ainda de acordo com os dados do Censo de Capitais Estrangeiros do BC de 1995, o principal pas investidor no Brasil eram os EUA, com uma participao de 25,5% do total de capital externo investido no pas naquele ano. Os EUA eram seguidos pela Alemanha (13,7%), Sua (6,6%), Japo (6,3%) e Frana (4,8%). Estes cinco pases representavam 57% do total de IED. A partir do governo FHC, contudo, h uma mudana significativa na composio da origem do capital estrangeiro na economia brasileiro. Os dados referentes aos anos de 1996 e 1997 mostram que se, por um lado, o capital norte- americano apresentou uma pequena variao, passando de 25,77% em 1996, para 28,62% em 1997, mantendo, portanto, a sua posio, por outro lado, ocorreu uma forte retrao da participao do capital alemo, suo e japons (Tabela 2.1). Alm disso, houve um aumento importante em relao a pases como Frana, Pases Baixos, Espanha, Portugal e dos parasos fiscais (principalmente Ilhas Cayman e Panam) 368 . Conforme veremos no quarto captulo, o aumento da participao relativa dos investimentos franceses e, sobretudo, espanhis e portugueses, deve-se, em grande medida, participao de empresas de tais pases nos processos de privatizao realizados pelo governo FHC.
366 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 189; GONALVES, Reinaldo e POMAR, Valter. O Brasil endividado: como nossa dvida externa aumentou mais de U$ 100 bilhes nos anos 90. (Coleo Brasil Urgente). So Paulo: Fundao Perseu Abramo, 2000, p. 22 e 26. 367 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 75. 368 Segundo Reinaldo Gonalves, no caso do aumento da importncia dos parasos fiscais, podem ser levantadas duas hipteses. A primeira delas a de lavagem de dinheiro. A segunda a ocorrncia de fuga de capitais. A pesquisa de Amaury Ribeiro, no entanto, demonstra que a primeira hiptese levantada por Gonalves, a lavagem de dinheiro, parece ser a mais provvel. GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 14; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana. So Paulo: Gerao Editorial, 2011. 159
Tabela 3.1: Origem dos principais investimentos estrangeiros no Brasil
Fonte: GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 127.
Assim, com o governo FHC, o pas passaria a receber um grande volume de investimentos estrangeiros. Alm da participao nos processos de privatizao, as Origem do capital (Pases) Estoque em 1995 (dez.) 1996 1997 Valor Part. (%) Fluxo Part. (%) Fluxo Part. (%) EUA 10.852,2 25,52 1.975,4 25,77 4.382,3 28,62 Alemanha 5.828,0 13,70 212,0 2,77 195,9 1,28 Sua 2.815,5 6,62 108,8 1,42 81,2 0,53 Japo 2.658,5 6,25 192,2 2,51 342,1 2,23 Frana 2.031,5 4,78 970,0 12,65 1.235,2 8,07 Canad 1.819,0 4,28 118,5 1,55 66,2 0,43 Reino Unido 1.792,6 4,21 91,5 1,19 182,5 1,19 Ilhas Virgens Britnicas 1.735,6 4,08 361,4 4,71 162,4 1,06 Pases Baixos 1.534,5 3,61 526,8 6,87 1.487,9 9,72 Itlia 1.258,6 2,96 12,3 0,16 57,4 0,37 Ilhas Cayman 891,7 2,10 655,7 8,55 3.382,9 22,09 Uruguai 874,1 2,06 81,2 1,06 56,1 0,37 Bermudas 853,1 2,01 33,8 0,4 241,1 1,57 Panam 677,4 1,59 674,8 8,80 904,0 5,90 Sucia 567,2 1,33 126,0 1,64 268,6 1,75 Blgica 558,2 1,31 111,5 1,45 135,6 0,89 Ilhas Bahamas 509,7 1,20 74,3 0,97 300,1 1,96 Luxemburgo 408,0 0,96 290,7 3,79 57,7 0,38 Argentina 393,6 0,93 30,1 0,39 186,9 1,22 Espanha 251,0 0,59 586,6 7,65 545,8 3,56 Portugal 106,6 0,25 202,7 2,64 681,0 4,45 Coria do Sul 3,8 0,01 63,3 0,83 91,3 0,60 Demais 4.109,7 9,66 165,8 2,16 266,9 1,74 Total 42.530,0 100,0 7.665,4 100,0 15.311,1 100,0 160
multinacionais tambm compraram grandes grupos empresariais nacionais, como o grupo Metal Leve 369 . As empresas de capital estrangeiro estiveram envolvidas em 59% das 508 operaes de fuses e aquisies no pas, ocorridas entre 1994-1997 (Tabela 3.2). No perodo 1995-1997, ocorreram 423 operaes deste tipo, sendo que as empresas de capital estrangeiro estiveram envolvidas em 161 delas, o que representava 38% do total. Assim, no governo FHC, no somente aumenta o nmero de operaes de fuses e aquisies, mas tambm h uma tendncia de crescimento da participao das empresas de capital estrangeiro nessas operaes, que, em 1994 representavam 48% do total. No ano seguinte, o percentual atingiu 56%. Em 1996, passaria para 60% e, em 1997, alcanaria 70% 370 .
Tabela 3.2: Participao das empresas estrangeiras nos processos de fuso e aquisio ocorridos entre 1994/1997
Ano 1994 1995 1996 1997 Total Setor EE EN Total EE EN Total EE EN Total EE EN Total EE EN Total Indstria 22 28 50 43 33 76 71 49 120 40 21 61 176 131 307 Construes e servios 13 11 24 19 15 34 42 38 80 36 13 49 110 77 187 No classificados 01 - 01 - 01 01 06 02 08 04 - 04 11 03 14 Total 36 39 75 62 49 111 19 89 198 80 34 114 297 211 508 Part. das EE (%) 48% 56% 60% 70% 59%
Legenda: EE: Empresa estrangeira / EM: Empresa Nacional Fonte: GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 139.
Para o ano de 1999, os nmeros eram ainda mais impressionantes. Naquele ano, nada menos do que 70% dos negcios de fuso e aquisio ocorridos no pas envolveram participao de capital estrangeiro. Em 1991, a participao de investidores externos era
369 Em 1986 o grupo Metal Leve ocupava a 74 posio entre os maiores grupos privados nacionais. Em 1996, quando foi vendido para a alem Mahle (em associao com a Cofap que, logo depois, seria vendida para uma empresa italiana subsidiria da Fiat), o grupo controlado pelo empresrio Jos Mindlin era apenas o 175 maior grupo empresarial do pas. GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 153. 370 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 138-140. 161
de apenas 25%. Esse movimento tambm foi detectado pelo anurio Melhores e Maiores, da revista Exame. Nesse perodo, a participao do capital privado nacional na lista das 500 maiores empresas do pas decaiu de 42,7% para 39,4%. A participao do capital forneo, por sua vez, aumentou de 31% para 43,5%, em sua maior parte, em razo de sua presena nos processos de privatizao das empresas estatais brasileiras 371 . No perodo compreendido entre 1993 e 2000, a participao estrangeira nas fuses e aquisies de empresas no Brasil apresentava os seguintes dados: EUA (34%), Frana (9%), Reino Unido e Alemanha (5%), Itlia (4%), Portugal e Espanha (3%). A maior parte dos negcios estava concentrada em So Paulo, com 45,4%. Depois de So Paulo, estavam o Rio de Janeiro (12,8%), Minas Gerais (7,2%) e Rio Grande do Sul (6,6%) 372 .
Quadro 3.3: Principais fuses e aquisies de empresas estrangeiras (1995-2001)
Empresa Comprador Pas Setor Ano Laticnios Avar Nabisco EUA Laticnios 1995 Campineira Danone Frana Alimentos 1995 Lacta Philip Morris EUA Alimentos 1995 Bethnia Parmalat Itlia Alimentos 1996 Tintas Coral ICI Reino Unido Qumica e Petroqumica 1996 Refrigerao Paran Electrolux Sucia Eletrodomstico 1996 Metal Leve Mahle (Cofap) Alemanha/Brasil Autopeas 1996 Bompreo Royal Ahold Holanda Supermercados 1996 Foges Dako General Eletric EUA Eletrodomstico 1996 Bamerindus HSBC Reino Unido Financeiro 1997 Laboratrio Carlo Erba Searle/Grupo Monsanto EUA Qumico-Farmacutico 1997 Banco. Geral do Comrcio Santander Espanha Financeiro 1997 Etti Parmalat Itlia Alimentos 1997 Banco Multiplic Lloyds Bank Reino Unido Financeiro 1997 Cofap Magnetti Marelli/Grupo Fiat Itlia Autopeas 1997 Cia. Geral de Distribuio Sonae Portugal Supermercados 1997 Brasmotor Whirpool Corp. EUA Eletrodomstico 1997 Freios Varga Grupo Lucas Varity Reino Unido Autopeas 1997 Kibon Unilever Reino Unido/Holanda Alimentos 1997 Agroceres Monsanto do Brasil EUA Alimentos 1997
371 H vida aps a venda. In: Exame, edio 714, 17/04/2000. 372 CORRA, Domingos Svio. O movimento de fuses... Op. cit., p. 95. 162
Quartzolit Weber Saint-Gobain Frana Argamassas 1997 Gevisa Locomotivas General Eletric EUA Fabricante de locomotivas 1997 Supermercados Eldorado Carrefour Frana Supermercados 1997 Banco Liberal Nations EUA Financeiro 1998 Batavo Parmalat Itlia Laticnios 1998 Banco Amrica do Sul Sudameris Itlia Financeiro 1998 Excel BBVA Espanha Financeiro 1998 Frangosul Doux Frana Avicultura 1998 Supermercados Cndia Sonae Portugal Supermercados 1998 tica Shopping FNAC Frana Livraria 1998 Caf do Ponto Grupo Sara Lee EUA Alimentos 1998 Garantia Crdit Suisse Sua Financeiro 1998 Real ABN-Amro Holanda Financeiro 1998 Postos Hudson Texaco EUA Combustvel 1998 Mercadorama Sonae Portugal Supermercados 1998 Caf Seleto Grupo Sara Lee EUA Alimentos 1998 Lojas Renner J. C. Penney Reino Unido Varejo 1998 Neugebauer Parmalat Itlia Chocolates 1998 Laticnios Ivoti Mikaut Argentina Alimentos 1998 Arisco Best Food EUA Alimentos 1999 Mococa Royal Numico Holanda Alimentos 1999 Biscoito Aymor Danone Frana Alimentos 1999 Frigorfico Chapec Grupo Macri Argentina Avicultura 1999 Paulista Danone Frana Alimentos 2000 Pauli Danone Frana Alimentos 2000 Fruti Danone Frana Alimentos 2000 Stella Barros Voltando.com (Citicorp) EUA Turismo 2000 Aos Villares Sidenor Espanha Siderrgico 2000 Guararapes Coca-Cola EUA Refrigerantes 2001 Nutrir Kerry Irlanda Alimentos 2001 Visconti (setor/chocolates) Hersheys EUA Alimentos 2001 Siber Kerry Irlanda Alimentos 2001
Fonte: GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 143; CORRA, Domingos Svio. O movimento de fuses... Op. cit., p. 184-195; Gazeta Mercantil (vrias edies); Exame (vrias edies).
Reinaldo Gonalves enumera os principais determinantes do comportamento do fluxo de IED para o Brasil a partir de 1995, entre os quais, podemos destacar: situao 163
macroeconmica do pas; padres de concorrncia; reestruturao produtiva; mudanas no aparato regulatrio; privatizaes e tamanho do mercado brasileiro. A estabilidade da economia brasileira aps o Plano Real teve um impacto favorvel na entrada de IED no pas. Situaes de alta inflao e, at mesmo, hiperinflao, marcaram a histria econmica brasileira recente, em especial nos 15 anos compreendidos entre 1980 e 1994. Nesse perodo, a taxa mdia da inflao foi de 746%, apresentando uma variao entre 65% em 1986 e 2.709% em 1993. Aps o plano de estabilizao iniciado em 1994, os nveis inflacionrios apresentaram queda nos anos seguintes, criando uma situao macroeconmica favorvel entrada de capital estrangeiro 373 . A liberalizao comercial e a eliminao das barreiras protecionistas da indstria nacional favoreceram intensamente o aumento das importaes. No perodo 1993-1997, o PIB real cresceu a uma taxa mdia anual de 4%, ao passo que as importaes totais apresentaram um crescimento mdio de 25% ao ano. Um dos exemplos mais ilustrativos deste processo refere-se ao caso da indstria automobilstica. Segundo o Reinaldo Gonalves, at 1990, as importaes de automveis eram praticamente inexistentes no pas. O volume de importaes de carros cresceu de 18 mil unidades em 1991 para 141 mil em 1993, e para 224 mil unidades em 1995. Tal situao levou as montadoras aqui instaladas (Fiat, Volkswagen, Ford, General Motors) a realizarem novos investimentos para competirem em igualdade no mercado com os carros importados. Por outro lado, as montadoras ainda no instaladas no Brasil, passaram a realizar investimentos para estabelecimento futuro no pas 374 . Por outro lado, o perodo 1995-1997, foi marcado por uma forte tendncia desacelerao da produo industrial, cujo crescimento mdio anual foi de 2,0% no perodo, ou seja, um tero da mdia histrica brasileira. Essa queda na produo industrial nacional, por sua vez, foi acompanhada por um aumento do fluxo de IED na economia brasileira, no qual podemos perceber a perda da posio relativa do capital privado nacional e das empresas estatais frente ao capital estrangeiro 375 . As mudanas no aparato regulatrio foram outro fator determinante para o fluxo de IED no pas. Ao longo da dcada de 1990, as restries ao capital estrangeiro na
373 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 92-93. 374 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 99. 375 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 99. 164
economia brasileira foram sendo gradualmente abolidas. importante observar que as alteraes na legislao ocorridas entre 1991 e 1993 estavam orientadas para permitir melhores condies de sada do capital estrangeiro do pas, especialmente no que se refere s restries em relao remessa de lucros e ao pagamento por tecnologia. Ao contrrio, a reviso constitucional, ocorrida, principalmente a partir de 1995, teve como objetivo a eliminao das restries quanto entrada de capital externo na economia brasileira. As mudanas tiveram incio com a flexibilizao do monoplio estatal sobre a explorao do petrleo. Logo depois foram eliminadas as restries ao capital externo no setor financeiro (bancos e seguradoras). Na venda das empresas do setor de telecomunicaes foi autorizada a participao de empresas estrangeiras, assim como nos processos de desestatizao dos bancos estaduais. As privatizaes tambm se constituram como uma importante forma de ingresso do capital forneo no pas. Deve-se assinalar que a participao estrangeira foi particularmente elevada no caso das privatizaes das telecomunicaes. Nesse setor, o IED respondeu por mais de 40% do total do valor das empresas privatizadas. At 1998, a participao estrangeira tambm foi significativa no caso da desestatizao das empresas pblicas estaduais, com 37,8% do valor arrecadado nos leiles de venda. No caso da privatizao de empresas pblicas federais, at o ano de 1998, a participao das empresas de capital estrangeiro correspondeu a 13,1% do valor total obtido nas privatizaes 376 . Por fim, deve-se considerar o tamanho do mercado brasileiro como elemento de atrao de IED. Segundo Reinaldo Gonalves, a principal vantagem para as empresas estrangeiras localizadas no Brasil decorreria do fato de a economia brasileira ser uma das maiores do mundo e com um mercado interno com grande potencial de crescimento. Em segundo lugar, o autor aponta o fato de a economia brasileira ter um histrico de crescimento elevado durante todo o sculo XX. No perodo 1900-1980, a taxa mdia de crescimento anual do PIB brasileiro foi de 5,7%, com a indstria apresentando um crescimento mdio de 7,1% ao ano 377 . interessante observar que a abertura econmica gerou algumas fissuras na relao entre empresariado e governo. Algumas fraes da classe dominante chegaram a protestar, ainda que no diretamente, contra o ritmo da abertura. O empresrio Jos
376 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 107. 377 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 108. 165
Mindlin, do Grupo Metal, por exemplo, afirmou, em 1996, ser muito favorvel ao investimento externo, mas entrada de capitais, e no entrada indiscriminada de bens. Poucos meses depois da declarao, o grupo Metal Leve foi vendido para o grupo alemo Mahle. Em um artigo para a Revista Brasileira de Comrcio Exterior, em 1998, quando o processo de desnacionalizao j se encontrava mais evidente, Emlio Odebrecht, presidente do Conselho de Administrao do grupo Odebrecht, afirmava: o que estou propondo discutir, portanto, no a construo de trincheiras para defender nossas organizaes, mas a realidade inequvoca de que, no Brasil, j no h isonomia competitiva e, pior, no consigo perceber qualquer movimento que vise corrigir esse curso com prioridade e eficcia 378 . Por sua vez Benjamin Steinbruch, controlador do grupo Vicunha, que comprou a CSN e a Vale do Rio Doce, declarou, em 2001, ser radicalmente favorvel s privatizaes, contudo criticou a abertura, pois, no seu entendimento, escancaramos demais nosso mercado sem exigir contrapartidas e entregamos ao capital estrangeiro, sem qualquer cuidado, setores estratgicos 379 . Como veremos mais adiante neste captulo, posicionamento semelhante tiveram alguns banqueiros brasileiros, especialmente quando da venda do Real para o grupo holands ABN-Amro, em meados de 1998.
3.1- A desnacionalizao do sistema bancrio: alguns dados
O processo de desnacionalizao da economia brasileira ocorreu de maneira intensa no governo FHC. Praticamente todos os setores da economia foram atingidos por esse processo, incluindo o setor bancrio. Com exceo dos setores de servios pblicos, especialmente as telecomunicaes, provvel que o setor bancrio seja aquele em que o processo de desnacionalizao tenha sido o mais rpido, amplo e profundo 380 . O aumento da participao do capital estrangeiro no setor bancrio brasileiro pode ser observado na comparao entre o balano dos 50 maiores bancos comerciais em dezembro de 1999 e o balano dos 50 maiores em dezembro de 1979 (Tabelas 3.4 e 3.5). Ao final da dcada de setenta, o patrimnio lquido dos bancos estrangeiros estabelecidos no Brasil no passava de 1,72%. Em 1999, a participao estrangeira alcanaria 31,31%.
378 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 153 e 208. 379 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 181. 380 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit, p. 162. 166
As sucursais dos bancos controlados pelo capital estrangeiro no captavam, em 1979, mais do que 6,04% dos depsitos totais e no realizavam mais do que 6,0% do total das operaes de crdito. Em duas dcadas e, sobretudo, aps 1995, essas participaes cresceram para 21,99% (depsitos) e 26,32% (emprstimos). O lucro lquido das instituies bancrias com sede no exterior pulou de 4,13%, em 1979, para 29,16% do total obtido pelos 50 maiores bancos do pas ao final da dcada de 1990.
Tabela 3.4: Os 50 maiores bancos comerciais em dezembro de 1979 (em Cr$ milhes)
(1) Inclui: Credireal, Baneb e BCN. (2) Inclui: Bemge e BANERJ (3) Inclui o Bandepe
Fonte: Gazeta Mercantil. Balano Anual. So Paulo: Gazeta Mercantil, 2000.
Tomando como base o patrimnio lquido, a comparao entre os balanos dos 50 maiores bancos comerciais em dezembro de 1999 e os 50 maiores em 1979 demonstra que a expanso dos bancos estrangeiros no pas deu-se no somente pela aquisio de bancos privados nacionais, mas, sobretudo, de bancos estatais (em sua maioria bancos estaduais privatizados a partir do governo FHC). No perodo de 20 anos, entre 1979 e 1999, o patrimnio lquido dos bancos pblicos (federais e estaduais) decaiu de 63,86% para apenas 16,48%. A diminuio do patrimnio das instituies bancrias estatais no balano dos 50 maiores bancos em dezembro de 1999 no surpreende, uma vez que, em 1979, alm do Banco do Brasil, do Banco do Nordeste (BNB), do Banco da Amaznia (BASA) e do Banco Nacional de Crdito Cooperativo (BNCC), do Banco Regional de Braslia (BRB), 170
alm da Caixa Econmica Federal (CEF) 381 , que formavam a rede de bancos federais, existiam outras 26 bancos comerciais pblicos. Da lista dos 50 maiores de 1979, 17 eram bancos estatais 382 . Em dezembro de 1999, o quadro totalmente diverso: apenas sete bancos pblicos estavam entre os 50 maiores bancos comerciais do pas 383 . A abertura do setor bancrio brasileiro apresentou como principal resultado um grande aumento no nmero de instituies financeiras controladas pelo capital estrangeiro no pas. Este incremento ocorreu por diferentes meios: aumento da participao acionria no capital de instituies bancrias nacionais, aquisio dos bancos estaduais nos processos de privatizao, compra de instituies no bancrias 384 e, ainda, ampliao da rede de bancos estrangeiros j estabelecidos no pas 385 . Da mesma forma, deve-se tambm levar em considerao a expanso dos bancos nacionais, pblicos e privados, no exterior. O Banco Central, atravs da Carta-Circular n 2.345, de 25/01/1993 386 , classifica os bancos estrangeiros que operam no sistema bancrio brasileiro em trs categorias:
381 Embora a Caixa Econmica Federal (CEF) e a Caixa Econmica do Estado de So Paulo (Caixa Nosso Banco) sejam includas na maioria dos rankings como bancos estatais, o Balano Anual da Gazeta Mercantil no adota este critrio, uma vez que tornaria imperfeita a comparao com a listagem dos 50 maiores bancos comerciais de 1979, na qual no estavam includas as caixas econmicas. 382 So eles: Banco do Brasil (1 posio); Banespa (3), BANERJ (9), Banrisul (18), Bemge (20), BCRMG (21), Baneb (26), Banestado (28), BASA (31), Bandepe (32), BESC (33), BEA (37), BEG (39), Banestes (40), BRB (41), BEC (43) e Bemat (47). 383 So eles: Banco do Brasil (1 posio), Banespa (4), Banrisul (11), Banestado (14), Banestes (26), BASA (31), BEC (42). Destes, apenas o BB, Banrisul, Banestes e o BASA continuaram sob controle estatal. Os demais foram privatizados: o Banespa foi comprado pelo Santander (Espanha), o Banestado pelo Ita e o BEC pelo Bradesco. 384 O sistema financeiro nacional, segundo definio do Banco Central, est divido em duas grandes reas: a rea bancria, composta pelas instituies autorizadas a captar dinheiro sob a forma de depsitos vista (bancos mltiplos, bancos mltiplos com carteira comercial, caixas econmicas e sociedades cooperativas de crdito) e a rea no bancria (composto por bancos de investimentos, de desenvolvimento, sociedade de crdito, financiamento e investimento, sociedade de arrendamento mercantil - leasing, sociedade corretora de cmbio, sociedade corretora de ttulos e valores mobilirios, sociedades distribuidora de ttulos e valores mobilirios e companhia hipotecria). Outra diviso estabelecida pelo Banco Central a que leva em conta a origem do capital das instituies: pblico ou privado, nacional ou estrangeiro. 385 Outra importante rea de penetrao do capital financeiro internacional no Brasil est relacionada a sua participao nos processos de privatizao de empresas pblicas, a partir do governo Fernando Henrique Cardoso. Cezar Honorato, em um estudo sobre as privatizaes do setor eltrico no Brasil, observa que, entre os maiores investidores estrangeiros na privatizao do setor, estavam dois grandes bancos estrangeiros, ambos espanhis: Santander e Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA). HONORATO, Cezar. Imperio o imperialismo: a propsito de las privatizaciones del sector elctrico en Brasil durante la ltima dcada. In: ESTRADA, Jairo Alvarez (org). Marx Vive: dominacin, crisis y resistencias en el nuevo orden capitalista. Bogot: Universidad Nacional de Colombia, 2003, p. 403-419. 386 BRASIL. Banco Central. Carta-Circular n 2.345. Braslia: Banco Central do Brasil, 1993. 171
bancos estrangeiros, bancos privados nacionais com controle estrangeiro e bancos privados nacionais com participao estrangeira. So definidos como bancos estrangeiros aqueles que possuem sede no exterior. Os bancos privados nacionais com controle estrangeiro so aqueles com maioria do capital votante pertencente, de forma direta ou indireta, a grupos estrangeiros. Como bancos privados nacionais com participao estrangeira, por sua vez, so classificados aqueles em que, diretamente ou indiretamente, de 10% a 50% do capital votante pertencem a bancos localizados no exterior. Assim, o Unibanco (Unio de Bancos Brasileiros S/A), em razo da significativa participao de capital estrangeiro na sua composio acionria era classificado pele Banco Central do Brasil como banco privado nacional com participao estrangeira 387 . O ranking dos dez maiores bancos privados por total de ativos um primeiro indicador para a observao do aumento da participao do capital estrangeiro no setor bancrio-financeiro brasileiro para o perodo que estamos considerando (Tabela 3.6). Esta fonte particularmente importante, pois permite a comparao da participao dos bancos estrangeiros entre dois momentos distintos. O primeiro (junho/1994), antes do governo FHC e da reforma bancria implantada por este governo, a participao das instituies estrangeiras era pouco significativa no universo dos dez maiores bancos privados do pas por total de ativos. O segundo momento (dezembro/2000), por outro lado, podemos constatar um forte aumento da participao do capital forneo no sistema bancrio-financeiro brasileiro.
387 Conforme levantamento de Ary Cesar Minella (as informaes referem-se ao comeo de 2002), o Unibanco estava inserido em uma complexa rede de participaes acionrias: a famlia Moreira Salles controlava a E. Johnston Participaes Ltda, que detinha 85,52% da E. Johnston Representao e Participao S/A, que, por sua vez, controlava 66,72% da Unibanco Holding. Esta empresa contava com uma forte participao de capital estrangeiro em sua composio acionria (a Caixa Brasil SGPS, de Portugal, detinha 10%, o alemo Commerzbank Aktiengesellschaft, possua 8,98% e o The Da-Ichi Kangyo Bank, do Japo, controlava 6,16%, o que correspondia a um total 25,14% de capital externo). E era a Unibanco Holding que controlava 96,59% do Unibanco. MINELLA, Ary Cesar. Grupos financeiros no Brasil: um perfil econmico e sociopoltico dos maiores credores privados. In: V Workshop Empresa, Empresrios e Sociedade: mundo empresarial e a questo social. Porto Alegre, 2006, p. 20. Disponvel em: http://www.fee.tche.br/5workshop/pdf/mesa03_ary.pdf. Acesso em: 05/03/2012. O Balano Anual da Gazeta Mercantil de 1996 apontava a associao do Unibanco com outro banco estrangeiro, o Bank of America, como tambm detentor de participao acionria minoritria na instituio controlada pela famlia Moreira Salles. 172
Tabela 3.6: Ranking dos dez maiores bancos privados do Brasil por total de ativos
(*) Inclui o Banco do Estado de So Paulo (Banespa) Fonte: BRASIL. Banco Central. Ranking por total de ativos (somente bancos privados). Balancete geral: comparativo entre junho/1994 e dezembro/2000. Braslia: Banco Central do Brasil, 2001.
Segundo os dados apresentados pela fonte, em junho/1994, somente um banco estrangeiro aparecia entre os dez maiores bancos privados do Brasil: o Lloyds Bank (Lloyds TSB Group) 388 . Naquele momento, o banco ingls ocupava apenas a nona posio. Em dezembro/2000, o cenrio era totalmente diferente. Nada menos do que seis bancos estrangeiros apareceriam entre as dez maiores instituies financeiras do pas: o espanhol Santander (Grupo Santander Central Hispano); o holands ABN-Amro Bank (ABN-Amro Holding NV); o britnico HSBC (HSBC Holding); os norte-americanos BankBoston (Fleet Boston Financial Corporation) e Citibank (Citigroup); e o italiano Sudameris (Banca Intesa SPA). Com exceo deste ltimo, todos os demais bancos estrangeiros estavam entre os cem maiores grupos econmicos do Brasil 389 .
388 O Lloyds TSB um dos bancos estrangeiros que h mais tempo est presente na Amrica Latina. A relao com a regio data de 1918, quando o banco britnico comprou o London and River Plate Bank (Argentina), posteriormente fundido com o London and Brazil Bank, que resultou, em 1923, na criao do Bank of London and South America (BOLSA). Em 1971, o Lloyds compra o controle do BOLSA e estabelece a fuso com o Lloyds Bank Europe, formando o Lloyds and Bolsa International Bank, tendo seu nome mudado, em 1974, para Lloyds Bank International. Em 1986, foi fundido no Lloyds Bank. 389 MINELLA, Ary Cesar. Grupos financeiros no Brasil... Op. cit., p. 20. 173
O crescimento da participao dos bancos estrangeiros tambm pode ser observado a partir da anlise do nmero total de bancos, considerando-se instituies pblicas, privadas nacionais e estrangeiras (Tabela 3.7). Em 1995, os bancos estrangeiros no Brasil somavam 37 num universo total de 242 instituies, considerando bancos pblicos e privados. Em 2000, apesar de uma diminuio do total de bancos que passariam para 195 (resultado do processo de centralizao bancria estudada no captulo anterior) os bancos estrangeiros, ao contrrio dos bancos privados nacionais (perda de 16%) e dos bancos pblicos (perda de 41%) aumentaram a sua participao, passando a somar um total de 70 instituies.
Tabela 3.7: Nmero total de instituies por controle de capital no Brasil (1995/2000)
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrios de vrios anos (1995, 1996, 1997, 1998, 1999, 2000). Braslia: Banco Central do Brasil.
Em 1995, havia um total de 242 bancos pblicos e privados no sistema bancrio- financeiro brasileiro. Deste total, apenas 37 eram bancos estrangeiros, que representavam 15,2% do total de instituies. Em 2000, muito embora o nmero total de bancos tenha cado para 195, a participao de instituies estrangeiras aumentaria no apenas em termos absolutos, passando para 70, como tambm aumentaria em termos percentuais, elevando-se para 35,8%. A partir dos dados levantados por Maria Cristina de Freitas e Daniela Prates, em estudo sobre o processo de internacionalizao, podemos observar a participao dos bancos estrangeiros atravs da anlise da evoluo das principais contas dos balancetes destas instituies (Tabela 3.8).
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Tabela 3.8: Evoluo da participao percentual de bancos estrangeiros no sistema financeiro brasileiro (1994/2000)
Obs: Consideram-se apenas bancos estrangeiros ou bancos com controle estrangeiro, ou seja, bancos que apresentam participao estrangeira superior a 50% do capital votante.
Fonte: FREITAS, Maria Cristina Penido de e PRATES, Daniela Magalhes. A abertura financeira no governo FHC: impactos e consequncias. In: Economia e Sociedade. Campinas, 2001, p. 98.
A participao dos bancos estrangeiros nos ativos totais do setor passou de 10,0% em 1994 para 24,5% em 1999. Com a aquisio do Banco do Estado de So Paulo (Banespa) pelo banco espanhol Santander, a participao estrangeira saltaria para 27,4%, praticamente triplicando a sua participao percentual no perodo considerado. No que se refere s operaes de crdito e aos depsitos totais, a participao do capital estrangeiro aumentou nos anos 1995-1996, tendo declinado em 1997, e apresentado um forte crescimento a partir de 1998, atingindo um total de 23,5 % nas operaes de crdito e de 18,3% nos depsitos totais, entre outras razes, pelas aquisies, do Real pelo ABN- Amro (capital holands) e do Excel-Econmico pelo Bilbao Vizcaya (capital espanhol). Com relao s captaes externas, tambm podemos observar o crescimento significativo da participao do capital estrangeiro na captao de recursos no exterior. Em 1995, os grupos estrangeiros tinham uma participao de 13,08%, ao passo que cinco anos mais tarde, em 2000, essa participao mais que dobraria, saltando para 28,30%.
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3.2: A desregulamentao do sistema bancrio no governo FHC
A abertura do sistema bancrio brasileiro ao capital estrangeiro foi justificada pela equipe econmica do governo FHC como uma iniciativa indispensvel para aumentar a concorrncia e induzir os bancos brasileiros a baratear e ampliar a oferta de crdito 390 . Considerava-se, ainda, como de fundamental importncia a participao destas instituies no processo de privatizao dos bancos estaduais. A questo da abertura e desregulamentao do setor bancrio foi um dos pontos destacados por Prsio Arida, em seu discurso de posse como presidente do Banco Central, em janeiro de 1995. Segundo Arida, durante dcadas, o sistema financeiro brasileiro foi extremamente regulamentado. Na viso do novo presidente do BC, a regulamentao excessiva, ao invs de proteger, fragiliza o ente regulado por priv-lo do salutar estmulo competio 391 . Arida considerava, ainda, que a abertura do setor bancrio e de seguros era um passo fundamental para a reduo do chamado risco-Brasil. A distino entre instituies financeiras nacionais e estrangeiras apareceu, pela primeira vez, na Constituio de 1934 e foi reforada, durante o Estado Novo varguista, na Constituio de 1937, que determinava a nacionalizao dos bancos no Brasil controlados por cidados no brasileiros 392 . Porm, at o incio da dcada de 1960, a legislao permitia a liberdade de acesso de bancos estrangeiros ao sistema financeiro brasileiro, amparados pela Constituio de 1946, que eliminou a distino entre bancos nacionais e bancos estrangeiros, permitindo, dessa forma, que o controle do capital de instituies financeiras pudesse estar sob o domnio nico de grupos internacionais. Em 1962, no governo Goulart, a Lei n 4.131, disciplinou a participao do capital estrangeiro na economia brasileira e as remessas de lucros de empresas multinacionais ao exterior, condicionando a operao dos bancos estrangeiros ao princpio da reciprocidade: um banco estrangeiro deveria receber tratamento similar ao dispensado a bancos brasileiros em seu pas de origem. Apesar disso, a participao do capital
390 CARVALHO, Carlos Eduardo e VIDOTTO, Carlos Augusto. Abertura do setor bancrio ao capital estrangeiro nos anos 1990: os objetivos e o discurso do governo e dos banqueiros. In: Nova Economia. Belo Horizonte, dez. 2007, vol.17, n 3, 395. 391 Abertura do setor financeiro fundamental. In: Gazeta Mercantil, 13/01/1995, p. 16; A abertura que faltava. In: Gazeta Mercantil, 16/01/1995, p. 4. 392 CARVALHO, Carlos Eduardo e VIDOTTO, Carlos Augusto. Abertura do setor bancrio... Op. cit., p. 401. 176
estrangeiro no sistema bancrio nacional foi bastante reduzida: entre 1946 e 1960, apenas sete bancos estrangeiros passaram a operar no Brasil 393 . Com a reforma bancria de 1964/1965, a entrada de bancos estrangeiros passou a ser limitada, porm permitia a instalao de escritrios de representao de bancos estrangeiros 394 . A Lei n 4.595, de 31/12/1964, estabelecia que a entrada de bancos estrangeiros no Brasil s poderia ocorrer mediante prvia autorizao do Banco Central ou por decreto presidencial. Aplicava-se, contudo, o princpio da reciprocidade 395 . Assim, s seriam autorizadas as operaes de bancos estrangeiros de pases que permitissem a entrada de bancos brasileiros em seus respectivos sistemas financeiros. Dessa forma, no decorrer da dcada de 1970 no contexto de um intenso processo de internacionalizao bancria apesar das restries na legislao brasileira, ampliou-se, de forma bastante significativa, a presena de bancos estrangeiros no Brasil: para viabilizar a expanso de bancos brasileiros no exterior, sobretudo do Banco do Brasil, do Banespa e do banco Real, multiplicaram-se os acordos bilaterais e as autorizaes permitindo a entrada de bancos estrangeiros baseados no princpio da reciprocidade. Desta forma, a presena de bancos estrangeiros no sistema bancrio brasileiro praticamente dobrou naquela dcada 396 , passando de 15, em 1970, para 27, em 1980 397 .
393 Segundo Gentil Corazza, a razo disso se deve a fatores como a dinmica do capital internacional, direcionado principalmente para os pases europeus ou tambm ao vis estatizante que passou a dominar a poltica brasileira na dcada de 1950. CORAZZA, Gentil. Crise e Reestruturao Bancria no Brasil. s/d, p. 14. Texto disponvel em: http://www.ufrgs.br/PPGE/pcientifica/2000_08.pdf. Acesso em: 22/08/2010. 394 Monica Baer aponta a existncia de um crescimento significativo de escritrios de representao de bancos estrangeiros no Brasil a partir da reforma bancria do governo Castelo Branco. Em 1969, havia 36 escritrios representando 31 bancos; em 1975, 157 escritrios representavam 137 bancos e, em 1981, o nmero de escritrios de representao chegava a 221 e o de bancos representados, a 187. BAER, Mnica. A internacionalizao financeira no Brasil. Petrpolis: Vozes, 1986, p. 43. 395 A poltica da reciprocidade tambm respondia, segundo Ary Cesar Minella, s necessidades de ser ter um instrumento legal flexvel que garantisse a expanso dos pontos de apoio bancrio-financeiros no exterior. (...) A adoo deste princpio dava margem de manobra para a composio do poder nos rgos- chave de deciso e permitia adotar uma poltica conjuntural de acordo com as exigncias da expanso bancria para o exterior e tambm com as presses do capital internacional para uma maior participao no sistema nacional. Ao mesmo tempo, essa prtica governamental, cuja explicao fundamental deve ser buscada na participao da burguesia bancrio-financeira no poder poltico, condicionou tambm a necessidade do capital financeiro internacional a encontrar outras formas e mecanismos de participao no sistema bancrio-financeiro brasileiro. MINELLA, Ary Cesar. Banqueiros: organizao e poder poltico no Brasil. Rio de Janeiro: Espao e Tempo; So Paulo: ANPOCS, 1988, p. 195-196. 396 CORAZZA, Gentil e OLIVEIRA, Reci. Os Bancos Internacionais face Internacionalizao do Sistema Bancrio Brasileiro. In: X Jornadas de Economia Crtica, Barcelona, 2006, p. 3 Texto disponvel em: http://www.ucm.es/info/ec/jec10/ponencias/303CorazzaOliveira.pdf. Acesso em: 22/09/2011. 397 Contudo, devemos considerar que os dados oficiais subestimam a participao externa no setor pelo fato de considerar e classificarem como banco estrangeiro aquele cuja sede e controle situam-se no exterior. 177
Com a promulgao da Constituio de 1988, a entrada de capital estrangeiro no sistema bancrio brasileiro foi praticamente proibida. A Constituio previa que a questo deveria ser definida por Lei Complementar que ordenasse o sistema financeiro, dispondo sobre as condies para a participao do capital estrangeiro nas instituies financeiras, tendo em vista os interesses nacionais e os acordos internacionais. Contudo, pelo Ato das Disposies Transitrias Constitucionais, ficaria vedada a abertura de novas agncias de bancos estrangeiros, sendo proibido, tambm, o aumento da participao do capital internacional em instituies financeiras com sede no pas. Contudo, em pargrafo nico do mesmo artigo, ficava determinado que esta proibio no se aplicaria s autorizaes que fossem consideradas de interesse nacional. Embora a abertura comercial e financeira tenham se acelerado a partir da dcada de noventa, o quadro de restries ao capital estrangeiro no sistema financeiro brasileiro permaneceu inalterado entre 1988 e o incio do governo FHC. Em determinados casos, as limitaes at se acentuaram, como o caso, por exemplo, da Resoluo n 2099, do Conselho Monetrio Nacional (CMN), de 17 de agosto de 1994, que estabeleceu que as instituies bancrias estrangeiras deveriam apresentar um nvel de capitalizao equivalente ao dobro das instituies nacionais 398 . A situao comea a ser alterada com o incio do governo Fernando Henrique, eleito em outubro de 1994. J a partir de 1995, logo no incio do governo, tornou-se pblica, atravs da imprensa, a existncia de um conflito dentro do governo relativo abertura do setor bancrio, com indcios de que o Banco Central e o Ministrio da Fazenda ocupado por Pedro Malan defendiam o ingresso seletivo de capital estrangeiro para viabilizar a privatizao dos bancos estaduais, ao passo que, outra agncia estatal, o Ministrio do Planejamento, ocupado por Jos Serra, defendia uma posio mais fechada com relao quebra da reserva de mercado para os bancos nacionais 399 . Um forte indcio de que a viso pr-abertura ainda no era dominante no governo surgiu quando o Poder Executivo encaminhou diversos Projetos de Emendas Constitucionais (PEC) de
Dessa forma, um banco com capital estrangeiro, mas com sede no pas, entra na classificao como nacional. MINELLA, Ary Cesar. Banqueiros... Op. cit., p. 196. 398 De acordo com o artigo primeiro, terceiro pargrafo, do Regimento - Anexo II, em se tratando de agncia de instituio financeira domiciliada no exterior ou de banco comercial ou banco mltiplo com carteira comercial sob o controle estrangeiro direto ou indireto, os limites mnimos estabelecidos neste artigo tero acrscimo de 100% (cem por cento). 399 VIDOTTO, Carlos Augusto. Sistema Financeiro Brasileiro nos Anos 90: um balano das reformas estruturais. 335 f. Tese (Doutorado em Cincia Econmica). Instituto de Economia, Universidade Estadual de Campinas, Campinas, 2002, p. 166. 178
carter liberalizante ao Congresso Nacional. Uma das principais emendas suprimiu a distino entre empresa de capital nacional e estrangeiro, mas o setor financeiro foi excludo dessa uniformizao de tratamento em razo da restrio presente, nas j mencionadas disposies transitrias da Constituio. A partir de 1995, por exemplo, foram abertos, por meio de PEC especficas, os setores de navegao de cabotagem e telecomunicaes, alm da quebra do monoplio da explorao de petrleo pela Petrobrs 400 . Em depoimento na Comisso de Finanas da Cmara dos Deputados, em 11 de agosto, o ministro Pedro Malan defendeu uma maior presena de capitais estrangeiros no sistema financeiro nacional, citando a possibilidade de sua participao nas privatizaes dos bancos estaduais como um primeiro passo 401 . Neste mesmo ms, temos a mais importante iniciativa e que pode ser considerada como o marco inicial no processo de abertura do sistema financeiro brasileiro ao capital estrangeiro no governo FHC. No dia 23 e agosto, com base na prerrogativa constitucional, o ministro da Fazenda, Pedro Malan, por meio da Exposio de Motivo 311, encaminhou um documento para o presidente Fernando Henrique, propondo que fossem utilizadas todas as medidas necessrias para reconhecer como de interesse do governo brasileiro a participao ou o aumento do percentual de participao de pessoas fsicas ou jurdicas, residentes ou domiciliadas no exterior, no capital de instituies financeiras nacionais 402 . Dentre os fatores destacados na EM 311, que justificavam a participao estrangeira na capitalizao dos bancos privados nacionais e nos programas de privatizao dos bancos pblicos estaduais, estavam a introduo de novas tecnologias e a eficincia operacional e financeira dos bancos internacionais 403 . O documento do ministrio da Fazenda permitiria a ampliao do nmero de agncias de bancos j instalados, participao em outros bancos, transformao de escritrios em agncias, entre outras modalidades possveis de ingresso do capital externo no sistema financeiro 404 .
400 CARVALHO, Carlos Eduardo e VIDOTTO, Carlos Augusto. Abertura do setor bancrio... Op. cit., p. 403. 401 Ministro quer atrair capital externo para o setor financeiro. In: Gazeta Mercantil, p. A-5, 11/08/1995. 402 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Exposio de Motivos 311, de 23/08/1995. Braslia: Ministrio da Fazenda, 1995. 403 Abertura a bancos estrangeiros. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 25/08/1995. 404 Abertura para os bancos do exterior. In: Gazeta Mercantil, p. 1, 25/08/1995. 179
A EM 311, surgida logo aps a interveno do Banco Central no Econmico, no fazia uma ampla e generalizada defesa de abertura do setor bancrio, mas sim uma defesa do aumento da participao do capital estrangeiro no sistema financeiro nacional. Afirmava o documento que a abertura no somente resultar em reforo financeiro para o pas, representado pela captao de poupana externa e acrscimo nas reservas internacionais, mas, sobretudo, em ganhos econmicos decorrentes da introduo de novas tecnologias de gerenciamento de recursos e inovaes de produtos e servios, possibilitando maior eficincia alocativa da economia brasileira 405 . Para a EM 311, a maior presena dos estrangeiros seria positiva por implicar maior concorrncia, sem mencionar mudanas nas formas de concorrncia, como se concorrncia fosse algo genrico, abstrato, cujo aumento se traduziria necessariamente em melhores preos de servios e em queda dos juros 406 . importante destacar que embora o documento encaminhado por Malan para FHC propusesse a participao ou o aumento da participao do capital estrangeiro nas instituies financeiras nacionais, no explicitava a compra destas instituies por bancos estrangeiros, ainda que esta alternativa no estivesse totalmente fora das possibilidades abertas pelo documento. Como bem observam Carlos Eduardo Carvalho e Carlos Augusto Vidotto, deve-se levar em conta que uma Exposio de Motivos carece em si mesma de eficcia jurdica, ela apenas acompanha outro instrumento, como um Decreto Presidencial, por exemplo 407 . Quanto ao seu teor, a EM 311 no continha uma posio favorvel plena abertura do sistema financeiro nacional. Mais sutil, opta por elencar um importante conjunto de contribuies complementares ou subsidirias, que a exposio concorrncia estrangeira poderia proporcionar eficincia microeconmica do sistema bancrio domstico, com nfase na modernizao tcnica, menciona maior eficincia alocativa quanto poupana nacional, e, ainda, maior solidez associada internacionalizao do sistema. O presidente da FEBRABAN, Maurcio Schulman, disser ser favorvel abertura do mercado financeiro desde que fossem resguardados dois itens: velocidade e
405 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Exposio de Motivos 311, de 23/08/1995. Braslia: Ministrio da Fazenda, 1995. 406 CARVALHO, Carlos Eduardo e VIDOTTO, Carlos Augusto. Abertura do setor bancrio... Op. cit., p. 404. 407 CARVALHO, Carlos Eduardo e VIDOTTO, Carlos Augusto. Abertura do setor bancrio... Op. cit., p. 405. 180
reciprocidade. Segundo Schulman, a liberalizao geral poderia criar perturbaes que no esto dimensionadas e que os bancos nacionais deveriam ter reciprocidade nas atividades de atuao concedida 408 . O presidente da Associao Brasileira dos Bancos Internacionais (ABBI), Henrique Meirelles, afirmou apoiar qualquer emenda favorvel livre competio e abertura do mercado 409 . Dois meses depois da edio da EM, o Conselho Monetrio Nacional (CMN), por intermdio da Resoluo n 2.212 410 , eliminaria a exigncia de que o capital mnimo para a operao de um banco estrangeiro no Brasil fosse o dobro do capital mnimo exigido para a operao de um banco nacional, prevista pela Resoluo n 2.099 411 . A partir de ento, os bancos estrangeiros passariam a ter o mesmo tratamento que os bancos nacionais para a realizao de operaes no sistema financeiro brasileiro. Tambm seria permitido que filiais de bancos estrangeiros (e no apenas de suas subsidirias) constitussem banco mltiplo no pas, mas eliminaria da legislao a possibilidade de que uma instituio financeira controlada pelo capital externo criasse mais de um banco mltiplo. Um novo passo em direo abertura do sistema financeiro foi dado em dezembro de 1996, quando o CMN permitiu que as aes no preferenciais de bancos nacionais pudessem compor a carteira de fundos de investimentos de capital estrangeiro ou pudessem ser colocadas no mercado externo de capitais (Resolues n 2.344 e n 2.345 do CMN). A Resoluo 2.344 abriria para fundos, sociedades e carteiras a possibilidade de aplicar em aes sem direito a voto de instituies financeiras com sede no Brasil e a Resoluo 2.345 autorizava o lanamento de aes no preferenciais no mercando externo de capitais 412 .
408 Favorvel abertura. In: Gazeta Mercantil, p. 27, 24/02/1995. 409 Henrique Meirelles disse ainda que se no apresentarem essa emenda ser um absurdo, porque todas as manifestaes oficiais que tive de autoridades federais so no sentido de acabar com os monoplios. H um consenso em torno disso, ningum vem a pblico para falar contra. ABBI diz que apoia emenda que abre reserva do setor. In: Gazeta Mercantil, p. 27, 24/02/1995. 410 BRASIL. Conselho Monetrio Nacional. Resoluo n 2212, de 11 de novembro de 1995. Altera dispositivos das Resolues n 2.099, de 17/08/1994, e n 2.122, de 30/11/1994. Braslia: Banco Central do Brasil, 1995. 411 BRASIL. Conselho Monetrio Nacional. Resoluo n 2099, de 17 de agosto de 1994. Aprova regulamentos que dispem sobre as condies relativamente ao acesso ao Sistema Financeiro Nacional, aos valores mnimos de capital e patrimnio lquido ajustado, instalao de dependncias e obrigatoriedade da manuteno de patrimnio lquido ajustado em valor compatvel com o grau de risco das operaes ativas das instituies financeiras e demais instituies autorizadas a funcionar pelo Banco Central. Braslia: Banco Central do Brasil, 1994. 412 BRASIL. Conselho Monetrio Nacional. Resoluo n 2344, de 19 de dezembro de 1996. Faculta a aplicao de recursos das Sociedades, dos Fundos e das Carteiras institudos pelos Regulamentos Anexos I, 181
Outras medidas do governo influenciariam de maneira decisiva a entrada do capital forneo no sistema bancrio brasileiro. Entre elas, podemos destacar o Programa de Estmulo Reestruturao a ao Fortalecimento do Sistema Financeiro Nacional PROER (que possibilitou a aquisio do Bamerindus pelo ingls HSBC) e o Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria PROES (que permitiu a compra do Bandepe pelo grupo holands ABN-Amro e do Banespa pelo espanhol Santander) 413 . Assim, com o incio do governo FHC, as principais agncias estatais formuladoras da poltica econmica, como o ministrio da Fazenda, o Banco Central e o Conselho Monetrio Nacional, bem como o BNDES, seriam as responsveis, segundo Leila Christina Dias, pela criao progressiva de um conjunto de normas que redesenham o quadro institucional no qual operavam os bancos no Brasil 414 . Como j mencionamos no captulo anterior, diretores e presidentes do BC, alm do ministro da Fazenda, Pedro Malan, e tambm de outras agncias estatais, como o BNDES, possuam vnculos diretos com o capital financeiro internacional, o que, certamente contribuiu para a entrada do capital internacional do sistema bancrio do pas 415 .
3.3- As associaes de bancos e o capital estrangeiro
Um importante indicador para a observao da participao do capital estrangeiro e da desnacionalizao do setor bancrio consiste na anlise da composio da diretoria das principais associaes de bancos do pas 416 . No Brasil, as estruturas de representao
II, III e IV Resoluo n 1.289, de 20/03/1987, na aquisio de aes sem direito a voto de emisso de instituies financeiras com sede no Pas, com aes negociadas em bolsas de valores, e altera disposies da Resoluo n 2.034, de 17/12/1993. Braslia: Banco Central do Brasil, 1996; BRASIL. Conselho Monetrio Nacional. Resoluo n 2345, de 19 de dezembro de 1996. Autoriza o lanamento, no exterior, de Programas de Depositary Receipts lastreados em aes sem direito a voto de emisso de instituies financeiras com sede no Pas, com aes negociadas em bolsas de valores. Braslia: Banco Central do Brasil, 1996. 413 O PROER e o PROES foram institudos pelas Medidas Provisrias n 1.182 e 1.514, respectivamente. 414 DIAS, Leila Christina. Por que os bancos so o melhor negcio do pas. In: ALBUQUERQUE, Edu Silvestre. Que pas esse? Pensando o Brasil contemporneo. Rio de Janeiro: Globo, 2005, p. 39. 415 OLIVIERI, Ceclia. A poltica de nomeao do alto escalo do Banco Central do Brasil (1985-2000). 91 f. Dissertao (Mestrado em Cincia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Cincia Poltica, Universidade de So Paulo, So Paulo 2001; NOVELLI, Jos Marcos Nayme. Instituies, poltica e idias econmicas: o caso do Banco Central do Brasil (1965-1998). So Paulo: Annablume-Fapesp, 2001. 416 Segundo Ary Cesar Minella, (...) a anlise do poder das instituies financeiras deve levar em considerao a estrutura e a dinmica de representao de classe, que se expressa por meio das associaes de bancos e de outras instituies financeiras que existem nos pases capitalistas avanados e tambm na Amrica Latina. MINELLA, Ary Cesar. Representao de classe do empresariado financeiro na Amrica 182
de classe englobam entidades que articulam os vrios interesses do setor financeiro, com destaque para a Confederao Nacional das Instituies Financeiras (CNF) e para a Federao Brasileira de Bancos (FEBRABAN), esta ltima, representante dos interesses dos grandes bancos. A Associao Brasileira dos Bancos Comerciais (ABBC) 417 , por sua vez, a entidade que defende os interesses dos bancos de mdio e pequeno porte no pas. Ainda existe uma associao especfica para a representao dos bancos estrangeiros, a Associao Brasileira dos Bancos Internacionais (ABBI), sediada em So Paulo. Alm destas, tambm se destacam a Associao Nacional das Instituies do Mercado Aberto (Andima) e a Associao Nacional dos Bancos de Investimento (Anbid) 418 . No caso da Amrica Latina, ainda existe a Federao Latino-Americana de Bancos (Felaban). Em um levantamento tomando como base de anlise o ano de 2000, Ary Minella constatou que, naquele ano, dos 67 cargos de direo de cinco importantes associaes de bancos do pas (ABBC, Anbid, Andima, ABBI e FEBRABAN), 55% destes cargos eram controlados por bancos estrangeiros e outros 10% estavam ocupados por bancos associados ao capital estrangeiro 419 (Tabela 3.9). Ao excluir desta anlise a ABBI, que era composta exclusivamente por bancos internacionais, embora em seu estatuto fosse permitida a filiao de bancos brasileiros com participao no exterior, constatou-se que a participao dos bancos estrangeiros nas quatro associaes de classe (ABBC, Anbid, Andima e FEBRABAN) representaria 39% do total dos cargos de direo e que, somada aos bancos associados ao capital estrangeiro, ocuparia 53% no conjunto das quatro entidades. Ainda neste mesmo estudo, observou-se que tal fenmeno no exclusivo do Brasil e se processa, ainda que de maneira desigual, em toda a Amrica Latina, formando o que denomina de redes transassociativas, ou seja, a participao de um banco ou um grupo financeiro em vrias associaes de classe, inclusive em diferentes pases. Segundo Ary Minella,
a presena estrangeira marcante na direo das associaes de bancos em alguns pases, como (...) [na] Argentina (89% dos cargos), Uruguai (71%), Peru (67%), El Salvador (60%), Chile (56%), Paraguai (50%), Venezuela (44,4%), Mxico (40%) e
Latina: a rede transassociativa no ano 2006. In: Revista de Sociologia e Poltica. Curitiba, n 28, jun. 2007, p. 35. 417 Atualmente denominada Associao Brasileira de Bancos. 418 Em 2009, a Anbid e a Andima unificaram suas atividades, criando a Anbima (Associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). 419 MINELLA, Ary Cesar. Globalizao financeira e as associaes de bancos na Amrica Latina. In: Civitas - Revista de Cincias Sociais. So Paulo, vol. 3, n 2, jul.-dez., 2003, p. 268. 183
apresenta-se reduzida em outros: Bolvia (25%), Costa Rica (22%), Repblica Dominicana (21%) e Colmbia (20%) 420 .
Tabela 3.9: Associaes de bancos no Brasil - distribuio de cargos de direo por tipos de banco (estrangeiros, associados ao capital estrangeiro, nacionais e estatais). Ano-base: 2000
Tipo de Banco Estrangeiros Associados a estrangeiros Nacionais ou de controle estatal Sem dados (1) Associao ABBI 18 - - - Anbid 08 02 05 - ABBC 04 01 05 01 FEBRABAN 04 01 07 01 Andima (*) 03 03 04 - Total de cargos 27 07 21 02
(1) Sem identificao precisa do controle acionrio (provavelmente bancos nacionais) (*) Alm de bancos, inclui outras instituies financeiras.
Fonte: MINELLA, Ary. Globalizao financeira... Op. cit., p. 268.
Dentro desta estrutura representativa de classe, no resta dvida de que a Federao Brasileira de Bancos (FEBRABAN) se destaca como a mais importante entidade representativa dos interesses da burguesia bancrio-financeira no pas, atuando como um destacado canal de articulao de interesses dos banqueiros junto ao Estado brasileiro. A FEBRABAN foi criada, em novembro de 1967, segundo Elflay Miranda, como resultado de uma luta poltica pela hegemonia da representao de classe do empresariado financeiro entre o Sindicato dos Bancos do Estado do Rio de Janeiro (SBERJ) e a Associao de Bancos do Estado de So Paulo (ASSOBESP) 421 . O SBERJ iniciou suas atividades em 1934, e, a partir de 1971, estendeu-se ao ento Estado do Rio
420 MINELLA, Ary Cesar. Globalizao financeira... Op. cit., p. 260-261. 421 MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira de Bancos: uma anlise sociopoltica do perodo 1994-2001. 138 f. Dissertao (Mestrado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 2005, p. 81. 184
de Janeiro e ao Esprito Santo 422 , ao passou que a ASSOBESP foi criada em abril de 1967. Embora a criao da ASSOBESP seja tardia se comparada ao SBERJ, os banqueiros paulistas j se organizavam desde a dcada de 1920, quando foi criada, em 1924, a Associao dos Bancos de So Paulo que, em 1936, fundiu-se com o Sindicato dos Bancos e Casa Bancrias de So Paulo, passando a nova entidade a se chamar Sindicato dos Bancos de So Paulo 423 . Contudo, at a criao da ASSOBESP em 1967, a representao dos banqueiros em So Paulo estava limitada em termos quase exclusivos de relaes trabalhistas 424 . A formao da ASSOBESP se deu a partir das divergncias entre os banqueiros sobre a forma de representao e organizao de classe do setor, ainda durante o I Congresso Nacional de Bancos, realizado em 1960. Uma corrente defendia, como proposta, a formao de uma entidade civil, em paralelo aos mecanismos gerados pela legislao sindical da poca, justamente pelo temor de um controle por parte dos grandes centros econmicos que na poca eram representados pelos bancos localizados em So Paulo, Rio de Janeiro e Minas Gerais 425 . Uma segunda corrente preconizava a formao e o fortalecimento das entidades sindicais, pois consideravam que uma estrutura com esta caracterstica de representao atenderia melhor aos interesses dos bancos de todo o pas, na medida em que cada sindicato regional teria o mesmo peso ou representao na formao de uma posterior federao 426 . Assim, diante da hegemonia do SBERJ que ento se configurava, os banqueiros de So Paulo, logo aps a fundao da ASSOBESP, em abril de 1967, fundam, em novembro do mesmo ano, a Federao Brasileira de Bancos (FEBRABAN), entidade patronal de carter civil. Historicamente, a direo da FEBRABAN quase sempre esteve em poder de grandes bancos e instituies financeiras sediadas em So Paulo (Quadro 3.10). Somente em duas ocasies, desde a sua fundao em 1967, bancos com sede em So Paulo no presidiram a entidade: no perodo 1986/1989, a presidncia foi exercida pelo banqueiro Antnio de Pdua Rocha Diniz, do banco Nacional, de Minas Gerais, e no perodo 1994/1997, o comando ficou com Maurcio Schulman, do Bamerindus. Este ltimo,
422 MINELLA, Globalizao financeira... Op. cit., p. 283. 423 MINELLA, Globalizao financeira... Op. cit., p. 365. 424 MINELLA, Globalizao financeira... Op. cit., p. 365. 425 MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 81. 426 MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 81. 185
entretanto, no conseguiu completar o seu mandato que seria at o ano de 1998 por conta da interveno do BC no Bamerindus, em 1997. O Ita foi a instituio financeira que mais vezes esteve na presidncia da FEBRABAN. Por quatro ocasies a presidncia esteve sob o comando do banco da famlia Setbal, incluindo o curto mandato de Roberto Setbal, para completar o ltimo ano da presidncia de Schulman. Depois do Ita, o Bradesco foi o banco que mais vezes este frente do poder na FEBRABAN, com trs mandatos. O Unibanco teve dois mandatos. Os outros bancos que ocuparam a presidncia da entidade foram o Banco do Commrcio e Indstria de So Paulo (Commind), fundado em 1889 por representantes da burguesia cafeeira paulista, o Banco de Crdito Nacional (BCN), o Noroeste, e, mais recentemente, os estrangeiros ABN-Amro que comprou o Real, chegando frente da entidade atravs desta instituio e o Santander que, em 2009, comprou o grupo ABN-Amro, em um consrcio junto com o britnico Royal Bank of Scotland (RBS) e o belga Fortis. Os bancos de pequeno e de mdio porte, como j destacamos, estavam organizados em uma associao especfica, a Associao Brasileira de Bancos Comerciais (ABBC). O fato de existir uma associao especfica para os bancos de pequeno e mdio porte no implicava afirmar que no havia divergncias entre estas instituies e a FEBRABAN 427 . Existia, ainda, uma entidade de carter sindical, a Fenaban (Federao Nacional dos Bancos) que, em 1983, foi fundida com a FEBRABAN.
Quadro 3.10: Presidentes da FEBRABAN (1967/2009)
Presidente Banco (Estado - Sede) Perodo Joo Nantes Jnior Ita (SP) 1967-1970 Justo Pinheiro da Fonseca Commind (SP) 1970-1974 Luiz de Moraes Barros Ita (SP) 1974-1977 Roberto Konder Bornhausen Unibanco (SP) 1977-1980 Pedro Conde BCN (SP) 1980-1983 Roberto Konder Bornhausen Unibanco (SP) 1983-1986 Antnio de Pdua Rocha Diniz Nacional (MG) 1986-1989
427 Segundo Ary Cesar Minella, em algumas questes pontuais, a direo da ABBC entraria em choque com os posicionamentos da FEBRABAN. MINELLA, Ary. O Discurso Empresarial no Brasil: com a palavra os senhores banqueiros. In: Ensaios FEE, Porto Alegre, (15) 2, 1994, p. 511. 186
Fonte: Para os anos de 1967-2001: MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 85. Para os anos de 2001-2009: Elaborao prpria.
Quando, em 1994, Maurcio Schulman assumiu a presidncia da FEBRABAN, subiram junto com o representante do grupo Bamerindus outros 14 banqueiros, que iriam compor a diretoria executiva da entidade para o perodo compreendido entre 1994 e 1998 (Quadro 3.11) 428 . Foi durante o mandato de Maurcio Schulman frente da FEBRABAN, que teve incio o processo de desregulamentao do sistema bancrio e da abertura do setor ao capital estrangeiro.
Quadro 3.11: Diretoria da FEBRABAN no mandato Maurcio Schulman (1994/1997)
Diretor Banco Capital Ranking (*) Cargo Maurcio Schulman Bamerindus N 6 Presidente Roberto Egydio Setbal Ita N 5 Vice-Presidente Jos Afonso Sancho Banfort N - Vice-Presidente Jos Augusto de Queiroz Antonio de Queiroz N - Tesoureiro Ageo Silva Bradesco N 3 Diretor Antonio Carlos Castrucci Paulista N - Diretor
428 O mandato de Maurcio Schulman frente da FEBRABAN, iniciado em 1994, deveria se estender, segundo o estatuto da entidade, at 1998, quando seria realizada nova eleio para a escolha de um novo presidente. Contudo, a gesto de Maurcio Schulman seria interrompida em 1997, ano em que o Bamerindus sofreria interveno do Banco Central e seria vendido ao ingls HSBC. 187
Carlos Alberto Vieira Safra N - Diretor Gabriel Jorge Ferreira Unibanco AE 8 Diretor Germano de Brito Lyra Nacional N 7 Diretor Henrique Meirelles Bank of Boston E - Diretor Norberto Pinto Barbedo BCN N 10 Diretor Paulo G. L. Ribeiro Real N 9 Diretor Pedro Luiz de Toledo Irmos Guimares N - Diretor Roberto Calmon Econmico N - Diretor Roberto R. de Almeida BMD N - Diretor
(*) Ranking dos 10 maiores bancos por total de ativos
Fonte: MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 88.
Grandes bancos privados nacionais faziam parte da diretoria executiva da FEBRABAN que assumiu em 1994, como eram os casos do Bradesco, terceiro maior banco do pas no ranking por total de ativos, e do Ita, o quinto. Logo depois, em sexto, vinha o Bamerindus, que ocupava a presidncia da entidade, seguido do Nacional, do Unibanco, do Real e do Banco de Crdito Nacional (BCN). interessante observar que trs bancos pblicos, Caixa Econmica Federal, Banco do Brasil e Banespa, que estavam entre as quatro maiores instituies financeiras do Brasil por ativos totais (considerando bancos pblicos e privados e excludo o BNDES), no ocupavam cargos de direo na FEBRABAN. Contudo, o que mais chamava a ateno era o fato de que apenas um banco estrangeiro fazia parte da diretoria executiva no mandato de Maurcio Schulman, o BankBoston, representado por Henrique de Campos Meirelles que, posteriormente, seria presidente do BC 429 . O mandato de Maurcio Schulman frente da FEBRABAN coincidiu com o incio do governo FHC e com o processo de abertura econmica. No seu discurso de posse, Schulman fez crticas ao que definiu como excesso de regulamentao do sistema bancrio brasileiro, aproveitando, ainda, para colocar de forma clara o apoio da
429 Henrique de Campos Meirelles, funcionrio de carreira do Banco de Boston e que apresentava forte vnculo com o capital financeiro internacional, ocupou o posto de presidente do Banco Central durante os oito anos em que Lus Incio Lula da Silva esteve na presidncia (2003-2010), tendo sido o presidente do Banco Central que mais tempo ocupou o cargo desde a sua criao em 1964. 188
FEBRABAN ao processo de privatizaes do governo que, segundo o novo presidente da entidade, serviria para modernizar o Estado 430 . Outro ponto importante de seu discurso foi a defesa de atrao de capital estrangeiro para o pas 431 . O ano de 1997 seria marcado, como veremos mais adiante, por algo indito na histria bancria recente do Brasil: pela primeira vez, um grande banco estrangeiro, o ingls Hong Kong and Shangai Bank Corporation (HSBC), receberia permisso do Banco Central para a aquisio de um importante banco nacional. Naquele ano, alm do Bamerindus, tambm o Nacional, da famlia Magalhes Pinto, e o Econmico, controlado por ngelo Calmon de S, haviam sofrido interveno do Banco Central e tambm foram vendidos. A partir de abril de 1997, com o afastamento de Maurcio Schulman frente da FEBRABAN, uma nova diretoria assume, com o objetivo de encerrar, em maro do ano seguinte, o mandato que fora iniciado pelo ento representante do Bamerindus. Em funo da interveno do BC e da consequente venda do banco paranaense, a nova diretoria, tendo agora o banqueiro Roberto Egydio Setbal 432 na presidncia (na gesto de Schulman ocupava a primeira vice-presidncia), teve o nmero de diretores- executivos diminudo de 15 para 11 (Quadro 3.12). O que podemos perceber com esse mandato tampo que os grandes bancos novamente comandavam a entidade e que o nmero de bancos estrangeiros ainda permanecia o mesmo da gesto anterior: apenas
430 MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 91. 431 Em outra ocasio, ao conceder entrevista para a Revista Bovespa, Maurcio Schulman reforou a sua defesa de atrao de capital externo e afirmou que os bancos, independente de seu controle (pblico ou privado) e da origem de seu capital (nacional ou estrangeiro), deveriam ter o mesmo tratamento. Bom de Briga: o que pensa o homem da FEBRABAN. Revista Bovespa, janeiro/1994, p. 18. 432 Quarto dos sete filhos do banqueiro Olavo Setbal (1923-2008), formado pela Escola Politcnica da USP, em 1979 e com mestrado em engenharia pela Universidade de Stanford (EUA), Roberto Egydio Setbal foi eleito lder empresarial do Estado de So Paulo pelo Frum Gazeta Mercantil de 1997, mesmo ano em que passou a presidir a FEBRABAN. Roberto Setbal iniciou sua carreira no setor financeiro ainda como estagirio no Citibank, onde fez parte da equipe liderada pelo ento diretor executivo John Reed. A partir de 1985, assume passa a assumir diversos no Ita. Em 1994, passa a ser presidente e diretor executivo do banco. Em 2002, assumiu a presidncia da Ita Holding Financeira e, no ano seguinte, vice-presidente do Conselho de Administrao. Entre os anos de 1995 e 2003 foi, ainda, membro da diretoria do Ita. Durante sua gesto frente do banco, o Ita triplicou os seus ativos. Alm disso, foi um dos responsveis pela internacionalizao do banco, com a abertura de agncias na Argentina e na Europa, alm de participar em joint-ventures junto com outras instituies e de ter adquirido o banco Francs e Brasileiro, alm de importantes bancos estaduais, durante os processos de privatizaes. Roberto Setbal foi, ainda, membro- fundador e presidente do Comit Executivo da Fundao Ita Social; membro da Conferncia Monetria Internacional e dos comits consultivos internacionais do Banco Central de Nova Iorque (FED-NY) e da Bolsa de Valores de Nova Iorque. Tambm atuou como vice-presidente do Instituto Internacional de Finanas. Fonte: Criando uma agenda especial para a Amrica Latina. The Mckinsey Quartely: edio especial de 2007, p. 123. Disponvel no seguinte endereo: http://download.mckinseyquarterly.com/LA- BancoItau_Portuguese.pdf. Acesso em: 05/11/2012. 189
uma instituio, agora com o Citibank substituindo o Bank of Boston na diretoria. No entanto, houve uma reduo do nmero de cargos de direo de 15 para 11 nesta nova diretoria formada em meio crise bancria que foraria a sada dos Bamerindus, Antonio de Queiroz, Econmico e Nacional da direo da entidade. Alm destes, ficaram de fora o Real e o banco Irmos Guimares, alm da sada do BankBoston.
Quadro 3.12: Diretoria da FEBRABAN no primeiro mandato Roberto Setbal (1997/1998)
Diretor Banco Capital Ranking (*) Cargo Roberto Egydio Setbal Ita N 5 Presidente Jos Afonso Sancho Banfort N - Vice-presidente Roberto Rodrigues de Almeida BMD N - Tesoureiro Ageo Silva Bradesco N 4 Diretor Alcides S. Amaral Citibank E - Diretor Antonio Carlos Castrucci Paulista N - Diretor Carlos Alberto Vieira Safra N 7 Diretor Gabriel Jorge Ferreira Unibanco AE 6 Diretor Joaquim Carneiro Gomes Mercantil do Brasil N - Diretor Murillo Braga de Carvalho Fleming Graphus N - Diretor Norberto Pinto Barbedo BCN N 9 Diretor
(*) Ranking dos 10 maiores bancos por total de ativos. Fonte: MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p.108.
A questo de desnacionalizao do sistema bancrio foi um dos principais pontos da pauta da nova diretoria da FEBRABAN. Segundo Elflay Miranda, nos 11 meses, frente da diretoria da FEBRABAN, Setbal passou a se dedicar quase que exclusivamente com a abertura financeira do pas e a entrada de bancos estrangeiros no sistema financeiro nacional 433 . No Relatrio de Atividades do ano de 1997, a entidade de classe entendia que autorizao para a abertura e expanso de bancos estrangeiros e a privatizao dos bancos
433 MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 109. 190
estaduais seriam de grande importncia para a solidez do setor 434 . O que podemos perceber que, at ento, o processo de internacionalizao ainda era visto como algo positivo, no obstante a compra do Bamerindus, um banco de grande porte, pelo banco ingls HSBC. Contudo, a posio da FEBRABAN e dos banqueiros brasileiros frente ao processo de desnacionalizao comearia a mudar, ainda que de maneira gradual. O presidente da entidade, Roberto Setbal entendia que, do ponto de vista externo, a entrada dos bancos estrangeiros seria positiva, mas tambm passaria a chamar ateno para que a entrada destas instituies fosse um pouco mais restrita 435 . No incio de 1998, o primeiro mandato de Roberto Setbal, iniciado com a sada repentina de Maurcio Schulman, chegaria ao fim e o presidente do Ita seria reeleito presidente da FEBRABAN, tendo concorrido ao cargo em chapa nica 436 . Se na diretoria anterior, o processo de internacionalizao no seria notado na composio dos membros da Diretoria Executiva, permanecendo os mesmos da gesto passada, nesta nova diretoria, formada a partir de 1998, a estrutura seria fortemente alterada em funo dos bancos estrangeiros (Quadro 2.12). Trs caractersticas chamam a ateno na nova composio dos quadros diretores da FEBRABAN. A primeira delas o significativo aumento de 11 para 16 no numero de cargos de direo na entidade. A segunda a presena de dois representantes de bancos estatais, algo at ento indito na diretoria da FEBRABAN: Hugo Pereira Dantas (Banco do Brasil) e Alberto de Almeida Pais (Caixa Econmica Federal). Na poca, o Banco do Brasil e a Caixa Econmica Federal eram os dois maiores bancos do Brasil por total de ativos (excluindo o BNDES), liderando o ranking de bancos. A terceira e, certamente a mais significativa, era o reflexo da nova realidade do sistema bancrio brasileiro, ao incluir mais representantes de bancos estrangeiros. Se na direo anterior havia apenas um, agora, na nova chapa, eram quatro, que representavam 33% do total de diretores da entidade: Bernard Mencier (presidente do banco CCF Brasil e da Associao Brasileira de Bancos Internacionais), Hlio Ribeiro Duarte (HSBC-Bamerindus), Antnio Beltran Martinez (BBA Creditanstalt) e Murillo Braga de Carvalho (Fleming Graphus).
434 FEBRABAN. Relatrio de Atividade, 1997 apud MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 109. 435 Seo de Finanas. In: Isto Dinheiro, 17/09/1997, p. 23. 436 Setbal deve permanecer na FEBRABAN. In: Jornal do Brasil, 16/02/1998, p. B-1. 191
Quadro 3.13: Diretoria da FEBRABAN no segundo mandato Roberto Setbal (1998/2001)
Diretor Banco Capital Ranking Cargo Roberto Egydio Setbal Ita N 4 Presidente Paulo G. Lobato Ribeiro Real N 7 Vice-Presidente Gabriel Jorge Ferreira Unibanco AE 5 Vice-Presidente Roberto Rodrigues BMD N - Tesoureiro Ageo Silva Bradesco N 3 Diretor Antonio Beltran Martinez BBA Creditanstalt N - Diretor Alberto de Almeida Pais CEF Es 2 Diretor Alcides S. Amaral Citibank E - Diretor Antonio Carlos Castrucci Paulista N - Diretor Bernard C. Paul Mencier CCF Brasil E - Diretor Carlos Alberto Vieira Safra N 10 Diretor Hlio Ribeiro Duarte HSBC-Bamerindus E - Diretor Hugo Dantas Pereira Banco do Brasil Es 1 Diretor Joaquim Carneiro Gomes Mercantil do Brasil N - Diretor Murillo Braga de Carvalho Fleming Graphus (*) E - Diretor Raul Carlos Pereira B. Mercantil-Finasa N - Diretor
(*) Em julho de 2000, o banco e a corretora Fleming Graphus foram adquiridos pelo Chase Manhattan Bank, do grupo JP Morgan.
Fonte: ELFLAY, Miranda. Federao Brasileira... Op. cit., p. 114.
No quadro, podemos constatar os vnculos dos diretores da FEBRABAN com bancos privados nacionais, bancos estatais e estrangeiros que, como destacamos, tiveram um aumento expressivo nesta nova diretoria formada a partir de 1998. O HSBC, por exemplo, ocupava duas diretorias, uma de forma direta, atravs de seu representante, Hlio Ribeiro Duarte, e outra de forma indireta, atravs do CCF Brasil, que, a partir do ano 2000, passou a pertencer ao grupo financeiro britnico 437 . Trs diretores da
437 O banco CCF Brasil era a subsidiria do Crdit Commercial de France, que passou a pertencer ao HSBC Investment a partir do ano 2000. 192
FEBRABAN (Roberto Setbal, Bernard Mencier e Murillo Braga de Carvalho, estes dois ltimos representantes de bancos estrangeiros) eram ligados Cmara Americana de Comrcio, uma atuante entidade empresarial de comrcio bilateral entre os EUA e o Brasil 438 . Deve-se obervar que nesta relao no estamos considerado o caso do Unibanco, instituio que, como vimos, sempre esteve representado na direo da FEBRABAN j tendo, inclusive, ocupado a presidncia da entidade e que possua estreita associao com o capital internacional. Esta mudana trazia, justamente, o reflexo da entrada dos bancos estrangeiros a partir da segunda metade da dcada de 1990. No discurso de posse de seu segundo mandato, Roberto Setbal elogiava a poltica econmica, as privatizaes dos bancos estaduais e mesmo a entrada dos bancos estrangeiros, considerando, ainda, o entendimento de que estes trariam consigo maior solidez ao sistema bancrio-financeiro brasileiro. Contudo, a venda do banco Real para o grupo holands ABN-Amro, em junho de 1998, traria fortes alteraes nos discursos dos banqueiros brasileiros, como veremos mais adiante neste captulo. Nas direes seguintes, foi dada continuidade ao aumento da participao estrangeira na composio dos cargos de diretoria da entidade. Em 2000, dos oito bancos que compunham a diretoria da FEBRABAN, quatro eram bancos estrangeiros (ABN- Amro, Santander, HSBC e Citibank). A FEBRABAN passou a contar, ainda, com uma diretoria especfica para assuntos relacionados aos bancos estrangeiros, o Comit Executivo de Bancos Internacionais. Em 2005, pela primeira vez, um banco estrangeiro chegava presidncia da entidade: Fbio Colletti Barbosa era o representante do banco holands ABN-Amro, que controlava o Real no cargo mximo da FEBRABAN 439 .
438 MIRANDA, Elflay. Globalizao Financeira e Associaes de Bancos no Brasil: O Caso da FEBRABAN. In: V Workshop Empresa, Empresrios e Sociedade: mundo empresarial e a questo social. Porto Alegre, 2006, p. 15. Disponvel em: http://www.fee.tche.br/5workshop/pdf/mesa03_ary.pdf. Acesso em: 05/07/2011. 439 Fbio Colletti Barbosa esteve na direo da entidade por dois mandatos consecutivos, porm, representando instituies diferentes. Isso se explica pelo fato de que, na poca em que esteve na direo da FEBRABAN representando o banco Real, o ABN-Amro que controlava o Real foi vendido para o Santander. Assim, Colletti Barbosa passou a representar o Santander na presidncia da entidade. Um brasileiro assumir o ABN-Amro no Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 01/08/1996. 193
3.4- Os bancos estrangeiros no Brasil
A primeira instituio estrangeira autorizada a operar no sistema bancrio brasileiro por decreto presidencial logo aps a edio da Exposio de Motivos 311 foi o banco holands Coperative Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank, pertencente ao Rabobank International Holding BV (Rabobank Group). Tratava-se, na poca, do segundo maior banco de crdito cooperativo do mundo e o 16 maior banco europeu e j se encontrava presente no Brasil h cinco anos, mantendo um escritrio de representao em So Paulo 440 . Em 1995, foi criado um banco comercial, o Banco Rabobank International Brasil S/A que passaria a entrar em operao em janeiro do ano seguinte e, em 2000, atuaria tambm como banco mltiplo e como banco de investimentos. Em 2004, passou a operar tambm no setor do agronegcio, atualmente principal rea de atuao deste banco no Brasil. Tambm em 1995, o Banco Comercial S/A, do Uruguai, foi autorizado a constituir instituio financeira no Brasil. O banco uruguaio, com sede em Porto Alegre, passou a operar somente em 1996, iniciando suas atividades em 16 de maio de 1997, sob a forma de banco mltiplo, tendo como acionista controlador o Banco Comercial S/A, com sede em Montevidu. Recebeu operao para operar em quatro carteiras: comercial, cmbio, financeira e leasing. O banco surgiu com o objetivo de incrementar as relaes comerciais entre os dois pases, especialmente em relao ao comrcio bilateral no mbito do MERCOSUL. Em janeiro de 1996, uma delegao de banqueiros britnicos 441 acompanhou o ministro da Fazenda do Reino Unido, Kenneth Claske, em sua visita ao Brasil para manifestar o interesse na aquisio do controle acionrio de bancos brasileiros, alm de oferecerem consultoria a empresas interessadas na participao dos processos de privatizao, como era o caso, por exemplo, do HSBC 442 . O ministro britnico que antes
440 O banco holands ainda possua uma antiga participao de 11% no capital do frigorfico Frangosul, equivalente a US$ 10 milhes, resultado de converso da dvida externa em investimento. Rabobank quer dobrar sua carteira de crdito. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 16/01/1996. 441 Faziam parte da comitiva os representantes das seguintes empresas: Thames Water International, ING Barings, Barclays, British Gas, Schroders, Lloyds Bank, Caspian Securites, Kleinwort Beson, Morgan Greenfel, Rotschild and Sons e National Power. 442 Em reportagem do dia 22 de novembro de 1995, portanto antes da visita ao Brasil do ministro britnico e da comotiva de banqueiros que o acompanhava, o jornal Gazeta Mercantil publicou uma reportagem na qual destacava que dois diretores do HSBC, Andrew Quinn e Peter Heap, estiveram em Braslia percorrendo gabinetes ministeriais com o objetivo de mostrar ao governo brasileiro o interesse do grupo britnico em ganhar a licitao para comandar o processo de privatizao da Companhia Vale do Rio Doce. 194
do Brasil, visitou Paraguai, Chile e Argentina, esteve reunido com o presidente Fernando Henrique, e com os ministros Jos Serra (Planejamento), Luiz Carlos Bresser Pereira (Administrao) e Luiz Felipe Lampreia (Relaes Exteriores) e pediu maiores facilidades para bancos e companhias de seguros britnicas investirem no Brasil 443 . Neste mesmo ano, outras trs instituies financeiras estrangeiras receberam autorizao para operarem no Brasil, entre elas, grandes bancos internacionais, como o Republic National Bank of New York, na poca, o 17 banco norte-americano em total de ativos. Os outros dois eram bancos europeus, o Banque Nationale de Paris (BNP-Paribas) e o Deutsche Sudamericanische Bank (pertencente ao Dresdner Group). O Republic National Bank of New York, 22 maior banco do mundo em termos de capital, recebeu autorizao para a instalao de banco mltiplo, com carteira comercial, investimento, crdito imobilirio, financiamento e leasing 444 . Fundado em 1966 por Edmond Safra, o Republic National Bank controlado pela holding NV Corporation. Edmond Safra era libans e naturalizou-se brasileiro no incio da dcada de 1950 e foi um dos fundadores do Safra, junto com os irmos Joseph e Moise. Em 1956, mudou-se para a Sua e, seis anos depois vendeu a sua parte no banco. Em 1966, fundou o Republic National Bank of New York que, em 1999, foi vendido para o HSBC. O banco estabeleceu filiais em Londres, Paris e Genebra, chegando a ter 88 agncias espalhadas por todo o mundo, tornando-se o terceiro maior banco de Nova York, atrs apenas do Citigroup e do Chase Manhattan. Em 1988, fundou a Safra Republic Holding. Outro importante banco estrangeiro a entrar no pas naquele ano foi o francs Banque Nationale de Paris (BNP). O BNP 445 estava presente no Brasil desde 1950, quando inaugurou um escritrio de representao em So Paulo. Em 1981, o BNP comprou 45% do capital do banco Cidade, um banco comercial, mantendo esta participao at 1995 446 . No ano seguinte adquiriu o banco Commercial de So Paulo 447 ,
Os diretores se encontraram com Pedro Malan, Clvis Carvalho (ministro da Casa Civil), Luiz Carlos Mendona de Barros (presidente do BNDES), Andr Calabi (secretrio-executivo da Secretaria de Planejamento) e com Jos Roberto Mendona de Barros (secretrio de Poltica Econmica). Segundo Andrew Quinn, a Vale do Rio Doce era a empresa brasileira de maior repercusso no mundo. Vale na mira do HSBC. In: Gazeta Mercantil, p. 1, 22/11/1995. 443 Empresas britnicas podem investir em bancos brasileiros. In: Gazeta Mercantil, p. A-8, 11/01/1996. 444 Edmond Safra j tem seu banco. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 22/08/1996. 445 Em 2000, foi criado o BNP-Paribas a partir da fuso do Banque Nationale de Paris (BNP), que ingressou no sistema financeiro brasileiro em 1996, com outro banco francs, o Paribas. 446 O fim da associao com o banco brasileiro ocorreu por conta da deciso do BNP, privatizado em outubro de 1991, de no mais manter participaes minoritrias em instituies financeiras no exterior. O BNP j no mais scio do banco Cidade. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 15/06/1995. 195
que estava sob interveno federal, alm de receber autorizao do Banco Central para constituir banco mltiplo e abrir at 10 agncias 448 . A operao foi anunciada pelo presidente do Banco Central, Gustavo Loyola, durante a entrevista coletiva dada imprensa que oficializou a venda do banco Econmico para o Excel. Em setembro de 1995, segunda a revista The Banker, o BNP era apontado como o quarto maior banco da Frana. O terceiro grande banco internacional que passaria a ter operaes no Brasil a partir de 1996 foi o Deutsche Sdamericanische Bank (DSB), pertencente ao Dresdner Group. O banco alemo adquiriu o banco Grande Rio, instituio financeira localizada no Rio de Janeiro e que entrou em liquidao extrajudicial em janeiro de 1991, ganhando a possibilidade de abrir at cinco agncias 449 . O DSB atuava no comrcio da Amrica do Sul de exportao e importao, estando presente na Argentina, Peru, Mxico e Uruguai. O banco suo-espanhol Socimer manifestou interesse na compra do Milbanco, instituio de pequeno porte de Minas Gerais, em sociedade com a Crefisul. A proposta de compra chegou a ser aprovada pela diretoria do Banco Central, mas o negcio no se concretizou por causa de divergncia entre os prprios acionistas do Socimer. O banco mineiro acabaria sofrendo liquidao do Banco Central em 1998 450 . Tambm neste ano, o Banco de Galcia, o maior banco privado argentino, comprou 31,39% do capital votante e 23% do capital total do BCN no banco BCN Barclays 451 . O Conselho Monetrio Nacional aprovou, ainda, a aquisio de duas instituies financeiras nacionais em liquidao por instituies estrangeiras: o Investcorp foi comprado pelo Crdit Suisse First Boston (CSFB) e a corretora do grupo Irmos Guimares pelo Deutsch Bank 452 .
447 O banco Commercial de So Paulo era uma instituio de pequeno porte, que possua apenas duas agncias, e que serviu de entrada para um grande grupo financeiro internacional no Brasil. Este caso, como veremos, no seria o nico. 448 O BNP compra banco paulista. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 18/04/1006. 449 Bancos entram no Brasil por atalho do BC. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 10/05/1996. Banco alemo far aporte de capital de R$ 20 milhes. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 13/05/1996. 450 HAJJ, Zaina Said El. Evoluo e desempenho dos bancos durante o Plano Real. 171 f. Tese (Doutorado em Economia). Programa de Ps-Graduao em Economia, Administrao e Contabilidade, Universidade So Paulo, So Paulo, 2005, p. 68. 451 Galcia no lugar do BCN no Barclays e BCN vende aes do BCN Barclays. In: Gazeta Mercantil, p. A-1 e B- 3, 20/12/1996. 452 Bancos do exterior ganham espao. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 20/12/1996; Operaes de bancos externos. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 14/01/1997. 196
importante destacar tambm a associao entre o banco Ita e o norte- americano Bankers Trust of New York, um dos maiores bancos dos Estados Unidos, que deu origem ao Ita Bankers Trust Banco de Investimento, atual Itauvest Banco de Investimento. Ao final do ano de 1996, o jornal Gazeta Mercantil informava que os 24 bancos estrangeiros instalados no pas totalizavam US$ 36 bilhes em ativos (10% dos ativos bancrios). Bancos como Sudameris, ABN-Amro e Fiat obtiveram ganhos superiores a 15% e, destes 24, apenas dois tiveram prejuzos: o Lloyds Bank e o banco Union de Venezuela 453 . Em 1997, ocorreu a entrada de 12 novas instituies estrangeiras, entre bancos comerciais, de investimentos e financeiras, arrendamento mercantil, corretora e distribuidora. Desse total, cinco so provenientes dos Estados Unidos, duas so britnicas, trs espanholas, uma portuguesa, uma alem e uma sul-coreana. Segundo o diretor de Normas do BC, Alkimar Moura, era de interesse nacional a ampliao da participao destes bancos no mercado financeiro domstico para aumentar a competio 454 . O Korea Exchange Bank (KEB) conseguiu autorizao para transformar o seu escritrio de representao em banco mltiplo, com carteira comercial, de investimento e de cmbio 455 . Tendo apenas uma agncia em So Paulo, o KEB atua no mercado formado por empresas multinacionais sul-coreanas e por empresas brasileiras que possuem relaes comerciais com a Coria do Sul. Havia pouco tempo que tinha sido privatizado e o governo sul-coreano ainda controlava 47,4% do banco quando da sua entrada no sistema financeiro brasileiro. Em 2010, era o quarto maior banco sul-coreano e o maior com participao no exterior. O banco norte-americano Morgan Stanley, um dos maiores bancos de investimentos do mundo, foi autorizado para constituir uma sociedade distribuidora de ttulo e valores mobilirios. No ano 2000, a instituio recebe autorizao para operar como banco mltiplo. Outra instituio autorizada para estabelecer uma sociedade distribuidora de ttulo e valores mobilirios foi a espanhola
453 Bancos estrangeiros procuram ampliar os negcios no pas. In: Gazeta Mercantil, p. B-6, 27/11/1996. 454 CMN deve aprovar entrada de banco coreano no Brasil. In: Gazeta Mercantil, 25/06/1997, p. B-1. 455 Segundo declarao do diretor de Normas do Banco Central, Alkimar Moura, h um potencial de investimentos coreanos muito grande no Brasil. Quando o presidente da Coria esteve com FHC, mencionou a importncia do Korea Exchange Bank estar aqui presente para atender os investimentos e fortalecer os laos de comrcio entre os dois pases. Santander e Korea Bank no Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 24/01/1997. 197
Capital Market Latin America, que tambm iria abrir uma corretora de cmbio. A norte- americana Hewlett-Packard Finance Company, subsidiria da HP, a segunda maior empresa fabricante de computadores do mundo e presente no Brasil desde 1967, constituiu uma sociedade de arrendamento mercantil. A Catterpilar Financial Services Corporation, brao financeiro da empresa multinacional norte-americana de fabricao de mquinas e veculos pesados voltados para a construo civil e minerao, tambm receberia autorizao para constituir uma sociedade de arrendamento mercantil e uma financeira. Neste ano de 1997, o presidente da ABBI, Bernard Mencier, representante do banco CCF Brasil, veio a pblico criticar a limitao dos bancos estrangeiros para a abertura de novas agncias. Enquanto os bancos de capital nacional poderiam abrir um nmero ilimitado de agncias, desde que autorizados pelo BC, os bancos estrangeiros estavam limitados ao nmero de agncias existentes em 1988 ou que j haviam sido autorizados a abrirem at aquele ano. Segundo Mencier, h bancos de capital estrangeiro instalados no Brasil h mais de 50 anos, apoiando o pas ao longo desse tempo, e no gozam dos mesmos direitos que os bancos nacionais mais recentes 456 . O presidente da ABBI citou, ainda, outra limitao que atingia indistintamente a todos os bancos brasileiros, que era a limitao em relao atuao internacional, causada pelos controles cambiais. Mencier pode ser considerado um lder empresarial atuante em favor dos bancos estrangeiros. Ao assumir a ABBI no final do ano de 1996, substituindo Henrique Meirelles, Mencier criou diretorias regionais para representar bancos de quatro regies: Europa, sia, Amrica do Sul e Amrica do Norte. A despeito das crticas do presidente da ABBI, grandes bancos estrangeiros entraram no sistema financeiro nacional atravs da compra de participao acionria ou da aquisio de bancos brasileiros. A maioria destas instituies era de capital norte- americano. O Swiss Bank Corporation (SBC), estabelecido no Brasil desde 1990, comprou o banco Omega, banco mltiplo com carteira comercial e de investimentos, alm de possuir uma corretora de cmbio. A instituio norte-americana American International Group (AIG) passou a ter operaes no Brasil por meio de dois negcios. Primeiramente, estabeleceu uma associao com o Unibanco, formando o Unibanco AIG Seguros, que se tornou o
456 Banco externo queixa-se de barreira. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 28/01/1997. 198
principal acionista privado do IRB (Instituto de Resseguros do Brasil) 457 . Depois, atravs da AIG Consumer Finance Group, subsidiria do American International Group, assumiu o controle acionrio do banco Fencia, comprando 51% do banco que pertencia famlia Simeira Jacob, que continuou com os outros 49% 458 . O grupo Fencia atuava em vrios ramos, possuindo diversas empresas como as Lojas Arapu, a Etti (fabricante de conservas e molhos), a construtora Lotus e a fbrica de chocolates Neugebauer. O empresrio Jorge Simeira Jacob, fundador do banco, foi, junto com Roberto Konder Bornhausen, um dos fundadores do Instituto Liberal de So Paulo, em 1987 e o primeiro presidente da ABBC 459 . O banco Merrill Lynch foi autorizado a constituir um banco mltiplo, e no ano seguinte, abriria uma corretora 460 . Outra instituio de capital norte-americano que passou a atuar no pas foi o Wachovia, que comprou o Banco Portugus Atlntico Brasil 461 , banco privado nacional com controle estrangeiro, sendo uma subsidiria do Banco Portugus do Atlntico, com sede em Lisboa 462 . O American Express Bank, brao bancrio internacional do American Express Company, associou-se com o banco SRL, classificado como 75 no ranking dos bancos no Brasil, que passou a se chamar Banco Inter American Express 463 . O Lloyds, tradicional instituio financeira inglesa, presente no Brasil desde o incio do sculo XX 464 e que em 1996 possua 11 agncias no pas, comprou o Banco
457 O grupo AIG pagou cerca de R$ 500 milhes para adquirir 49% do capital votante da Unibanco AIG Seguros. 458 AIG compra o controle acionrio do Banco Fencia. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 04/09/1997. 459 A Associao Brasileira de Bancos Comerciais, (ABBC) fundada em So Paulo em 1983, caracteriza-se por congregar pequenos e mdios bancos, em contraposio Federao Brasileira de Bancos (FEBRABAN), que defende os interesses das grandes instituies bancrias presentes no sistema financeiro brasileiro. 460 Merril Lynch abre banco mltiplo no Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. B-8, 20/05/1997; BC autoriza operaes da Merril Lynch. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 27/08/1997. 461 Banco Portugus do Atlntico anuncia venda do BPA. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 06/01/1997. 462 Na realidade, o banco Portugus Atlntico Brasil foi vendido para a WSH Holding, um joint-venture entre o norte-americano Wachovia International Capital Corp. e a Saenz Hofman International Ltd., companhia financeiro sediada no Brasil. Wachovia compra banco no Brasil para operar no Mercosul. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 08/12/1997. 463 Dois bancos so negociados em um s dia. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 03/09/1997. 464 O Lloyds TSB um dos bancos estrangeiros que h mais tempo atuava na Amrica Latina. A ligao com a regio data de 1918, com a compra do London and River Plate Bank, posteriormente fundido com o London and Brazil Bank, que resultou no Bank of London and South America (BOLSA). Em 1971, o Lloyds comprou o controle do BOLSA e o fundiu com o Lloyds Bank Europe, formando o Lloyds and 199
Multiplic e a Losango, na poca a maior financeira do Brasil, dos donos Antnio Jos Carneiro e Ronaldo Cesar Coelho, ex-deputado federal e um dos lderes do PSDB no Rio de Janeiro 465 . Os dois scios brasileiros venderam os 50% que detinham no banco e na financeira ao Lloyds, que j detinha os outros 50%, em uma associao estabelecida na dcada de setenta 466 . Em 2003, o Lloyds vendido ao HSBC e, por conseguinte, o HSBC ficaria com as operaes do Multiplic e da Losango. Em setembro de 1997, o Banco Esprito Santo, quinto maior banco de Portugal, associado ao grupo Monteiro Aranha 467 e ao francs Caisse Nationale de Crdit Agricole, compraram o banco Boavista, o 12 maior banco privado do Brasil poca, pertencente famlia Paula Machado, e que contava com 70 agncias, a maior parte no Rio de Janeiro 468 . O Boavista possua, ainda, um total de 110 postos bancrios e cerca de 240 mil clientes. A capitalizao do banco pela famlia controladora ou sua venda era uma exigncia do Banco Central. Assim, foi criado o banco Boavista Inter-Atlntico que, em 2000, teria o seu controle acionrio comprado pelo Bradesco 469 . Na operao de venda do banco Boavista, o grupo portugus Esprito Santo ficou com uma participao de 34% do capital, o grupo Monteiro Aranha ficou com 32% e o francs Crdit Agrcole, com 24% 470 .
Bolsa International Bank, cujo nome mudou para Lloyds Bank International em 1974 e foi fundido no Lloyds Bank em 1986. 465 Lloyds Bank d nfase no varejo. In: Gazeta Mercantil, p. B-7, 01/10/1997. 466 Lloyds Bank quer ampliar atuao na Amrica Latina. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 21/03/1996. 467 O grupo Monteiro Aranha, da famlia Monteiro de Carvalho, faz parte de um grupo empresarial associado as empresas do grupo Ultra, Klabin e Cisper. Fundada por Alberto Monteiro de Carvalho e Silva e Olavo Egydio de Sousa Aranha Jnior, o grupo tem sua origem em uma tradicional famlia do Rio de Janeiro, os Monteiro de Carvalho, sua fundadora, juntamente com outra tradicional famlia do sul e sudeste brasileiro: os Sousa Aranha. Em 1996, ocupava a 62 posio entre os maiores grupos privados nacionais, segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil. Em 1997, o grupo Monteiro Aranha vendeu 10% da participao nos seus negcios para o conglomerado portugus Esprito Santo, que j possua 46,49% do banco Inter-Atlntico, tambm da famlia Monteiro de Carvalho. Monteiro Aranha vende 10% a scio portugus. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 18/04/1997 e Grupo portugus ter parte no Monteiro Aranha. In: Gazeta Mercantil, C-1, 18/04/1997. 468 Novos donos do Boavista. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 04/09/1997; Boavista receber R$ 120 milhes. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 05/09/1997; Por que o BC no interveio. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 08/09/1997; Os planos do Esprito Santo para o Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 08/10/1997; Boavista Inter-Atlntico quer crescer no varejo. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 08/10/1997. 469 O grupo Esprito Santo desenvolve atividades financeiras no Brasil desde 1976. O BES Investimento do Brasil S.A foi criado no em 2000 e controlado pelo BES Investimento - Portugal (80%) e pelo banco Bradesco (20%). 470 Dois bancos so negociados em um s dia. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 03/09/1997. 200
O primeiro grande banco estrangeiro a operar no Brasil aps a desregulamentao do setor bancrio durante o governo FHC foi o ingls HSBC 471 , o maior banco do mundo poca, segundo a revista The Banker (Quadro 3.14) 472 . Em 1997, o banco britnico comprou o Bamerindus, com recursos do Proer, do qual j possua uma participao acionria de 6,14%, participao herdada do banco Midland, que o HSBC tambm j havia comprado 473 . O grupo Bamerindus, em 1996, era classificado como o 12 maior grupo privado nacional 474 . Desde a estabilizao monetria com o Plano Real e a consequente perda dos ganhos da inflao, o Bamerindus apresentava problemas de liquidez, tendo sofrido interveno do Banco Central 475 . A aquisio do Bamerindus pelo HSBC, viabilizada com o aporte de R$ 5,7 bilhes de recursos do PROER 476 , significou uma das maiores mudanas no sistema
471 O Hong-Kong and Shangai Bank Corporation (HSBC) foi fundado em 1865 por um grupo de banqueiros na colnia britnica de Hong-Kong. Em 1992, ao comprar o banco Midland, o quatro maior banco britnico poca, o HSBC j havia se tornado uma instituio global, presente em dezenas de pases. O grupo HSBC controla uma complexa rede de instituies bancrias, muitas delas operando com nomes diferentes e presente em diversas regies do mundo, como sia, Reino Unido, Oriente Mdio, Amrica do Norte e Amrica Latina. FREITAS, Maria Cristina Penido de. Abertura do sistema bancrio brasileiro ao capital estrangeiro. In: FREITAS, Maria Cristina Penido de (org.). Abertura do sistema financeiro no Brasil nos anos 90. So Paulo: Fundap: FAPESP; Braslia: IPEA, 1998, p. 118. 472 Em 1995, a crise do setor financeiro do Japo transformou o mapa bancrio mundial, tirando os bancos japoneses da liderana no ranking dos maiores bancos do mundo. Na tabela publicada pela revista britnica The Banker, a combinao de US$ 17 bilhes de prejuzos e uma desvalorizao de 19% do iene frente ao dlar empurraram os bancos japoneses para baixo e permitiram a ascenso dos bancos norte-americanos e, principalmente europeus, como era o caso do HSBC, que agora em 1995 liderava o ranking dos maiores bancos do mundo. No ano anterior, o HSBC era o banco no japons mais forte, mas ficando apenas em stimo lugar. No ano de 1995, pela primeira vez, um banco no japons tambm apresentava o maior balano patrimonial: o Deutsch Bank tinha ativos totais de US$ 503 bilhes, seguido pelo Crdit Agricole of France, Union Bank of Switzerland e Citicorp, dos Estados Unidos. O HSBC teve lucro lquido em 1996 de US$ 4,6 bilhes. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 05/03/1997; Queremos ser o maior banco do Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 27/03/1997; HSBC o maior banco do mundo em capital. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 10/09/1997; HSBC mantm lugar de maior do mundo. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 10/09/1997. 473 A negociao entre o Bamerindus e o Midland Bank (adquirido integralmente em 1992 pelo HSBC) foi autorizada pelo Conselho Monetrio Nacional (CMN) em 25/10/1995 e envolveu um aporte de R$ 61 milhes, o equivalente 6,14% do patrimnio total do Bamerindus. Bamerindus autorizado a se unir ao HSBC. In: Gazeta Mercantil, p. B-6, 26/10/1995; Paran se mobiliza em favor do Bamerindus. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 08/11/1996. 474 Em 1996, o grupo Bamerindus atuava nos setores de: finanas; seguros e previdncia privada; madeira e mveis; celulose; carne e pecuria; servios gerais. Faziam parte do grupo as seguintes empresas: Bamerindus do Brasil S.A.; Bamerindus Cia. de Seguros; Bamerindus S.A. Parts. Empresarial; Inpacel Ind. de Papel Arapoti S.A.; Atalaia Parts. S/C Ltda.; Bastec Tecnologia Servios Ltda.; Mercosa Mercantil Cor Seguros S.A.; Itabira Agro Ind. S.A. Balano Anual, Gazeta Mercantil, 1996, p. 91. 475 Em 1995, por exemplo, o balano do banco Bamerindus apresentava uma queda de lucro de 10,5%. Bamerindus registra queda de 10,5% do lucro de 1995. In: Gazeta Mercantil, p. C-4, 23/02/1996. 476 BC intervm e vende o grupo Bamerindus. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 27/03/1997. 201
bancrio nacional nas ltimas dcadas, dando incio, de maneira mais evidente, ao processo de desnacionalizao do setor 477 . A entrada do HSBC no sistema bancrio brasileiro no era uma novidade. Na verdade, um dos alvos da EM 311 era justamente a operao envolvendo o HSBC e o Bamerindus 478 . Segundo reportagem da imprensa, desde dezembro de 1994 a operao vinha sendo alinhavada, contando, inclusive, com um encontro para tratar do assunto entre o presidente brasileiro e o presidente do grupo HSBC, William Porves, quando da visita de FHC capital inglesa, nos primeiros meses de seu governo 479 . O principal objetivo do banco britnico era o aumento de sua participao no apenas no Brasil, mas tambm na Amrica Latina. Em janeiro de 1996, o grupo HSBC, por exemplo, tinha uma participao de 8,7% no banco OHiggins, do Chile, e de 29,9% no banco Roberts, da Argentina, alm da James Capel, uma subsidiria do Midland no Mxico e que foi incorporado pelo HSBC quando passou a controlar integralmente o Midland em 1992 480 . Com a aquisio do Bamerindus, o HSBC tornou-se o maior banco estrangeiro do sistema financeiro brasileiro, tanto em volume de ativos quanto de extenso da rede bancria. Essa compra tambm merece destaque pela sua singularidade. Pela primeira vez no Brasil, a falncia de uma grande instituio financeira nacional foi resolvida com a venda para um banco estrangeiro.
477 Conforme matria publica na Gazeta Mercantil: A aquisio das operaes do Bamerindus pelo HSBC significa uma das maiores mudanas do mercado financeiro nacional nas ltimas dcadas. No seria errado dizer que a entrada do HSBC inaugura a internacionalizao para valer do sistema financeiro brasileiro. In: Abertura chaga ao varejo bancrio. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 27/03/1997. 478 Acelerada soluo para Bamerindus. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 04/12/1996. 479 O Bamerindus poder ter scio externo. In: Gazeta Mercantil, p. 1, 28/08/1995. Logo aps a expedio da Exposio de Motivos 311, Frank Lauson, representante no Brasil do HSBC admitiria que, sem dvida, a medida abre caminho para finalizarmos o investimento no Bamerindus. 480 No final da dcada de 1980, o HSBC adquiriu 15% das aes do Midland Bank, uma das mais tradicionais instituies bancrias da Inglaterra. Em 1992, o HSBC adquiriu a totalidade das aes do Midland. Com esta aquisio, o HSBC que at ento estava mais concentrado no mercado asitico passou a deter ativos localizados em pontos importantes como o Marine Midland, uma subsidiria do Midland nos Estados Unidos, com o qual o grupo pode atuar no mercado de ttulos norte-americanos, alm de ampliar a presena na Europa e no Oriente Mdio, por intermdio do The British Bank of the Midle East. HSBC quer atuar no MERCOSUL. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 25/01/1996. 202
Quadro 3.14: Os dez maiores bancos do mundo por capital
Ranking 1991 1994 1996 Banco Pas Banco Pas Banco Pas 1 Sumitomo Bank Japo Sanwa Bank Japo HSBC Holdings Reino Unido 2 Da-Ichi Kangyo Japo Da-Ichi Kangyo Japo Tokyo- Mitsubishi Japo 3 Fuji Bank Japo Fuji Bank Japo Crdit Agrcole Frana 4 Sanwa Bank Japo Sumitomo Bank Japo Chase Manhattan Corp. EUA 5 Crdit Agrcole Frana Sakura Bank Japo Citicorp EUA 6 Sakura Bank Japo Mitsubishi Bank Japo Deutsche Bank Alemanha 7 U. B. Switzerland Sua HSBC Holdings Reino Unido Bank America Corp. EUA 8 Mitsubishi Bank Japo Crdit Agrcole Frana ABN-Amro Bank Holanda 9 J. P. Morgan EUA Citicorp EUA Sumitomo Bank Japo 10 Barclays Bank Reino Unido U. B. Switzerland Sua U. B. Switzerland Sua
Fonte: FREITAS, Maria Cristina Penido de. Abertura do sistema... Op. cit., p. 109.
Ao final de novembro de 1996, o ministro da Fazenda, Pedro Malan e o presidente do Banco Central, Gustavo Loyola, tiveram um encontro com o diretor e principal executivo do Midland Bank, Keith Wilson, e outros executivos do HSBC para tratar da participao do HSBC na soluo para a crise do Bamerindus 481 . Segundo reportagem do jornal Gazeta Mercantil, o interesse do HSBC em comprar o Bamerindus seria bem- vindo pelo governo brasileiro 482 . Os principais pontos da venda do Bamerindus para o HSBC foram detalhados pelo presidente do Banco Central em um documento de dez pginas endereado Comisso de Assuntos Econmicos (CAE) do Senado. Esse documento revelava que o HSBC pagou R$ 380 milhes ao BC (que na verdade ficariam depositados e s seriam pagos de forma parcelada a partir do ano 2000) e, em troca, recebeu 1.241 agncias, ativos superiores a R$ 10 milhes e cerca de 2,8 milhes de correntistas 483 . No negcio, o HSBC ainda adquiriu a empresa de leasing, a distribuidora de ttulos e valores imobilirios e uma participao de 60% no Bamerindus Seguros, considerada uma das
481 Acelerada soluo para o Bamerindus: governo quer que o Hong-Kong and Shangai Bank Corporation (HSBC) seja envolvido no esquema. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 04/12/1996. 482 BC intervm e vende o grupo Bamerindus. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 27/03/1997. 483 HSBC pagar gil em parcelas. In: Gazeta Mercantil, p. A-11, 10/04/1997. 203
seguradoras mais rentveis do pas na poca 484 . Em contrapartida, o HSBC recebeu do BC um total de R$ 431,8 milhes para saldar dvidas trabalhistas e reestruturar o Bamerindus (fechamento e abertura de novas agncias, compra de equipamentos e contratao de uma equipe de consultoria) 485 . Alm disso, o BC concederia outras vantagens para o HSBC. Primeiramente, recuperou a parte insolvente do Bamerindus com recursos do PROER, no valor de R$ 5,7 bilhes. Com isso, de instituio quebrada, o Bamerindus tornou-se um banco novo. E foi esse novo banco que o HSBC adquiriu. Ainda assim, o grupo financeiro britnico exigiu garantias do Banco Central de que no teria nenhum prejuzo caso algum rombo fosse eventualmente descoberto no Bamerindus. O BC, acatando as exigncias do HSBC, obrigou o Bamerindus a comprar R$ 1,27 bilhes em ttulos da dvida externa brasileira. Os ttulos ficariam disposio do HSBC, como forma de garantia. Assim, caso o banco britnico se sentisse de alguma forma prejudicado, poderia vender os ttulos como forma de ressarcimento 486 . Na entrevista dos novos controladores do Bamerindus, ficaria clara a natureza do negcio: o executivo destacado para presidir o HSBC-Bamerindus, o banqueiro britnico Michael Geoghegan, no falava portugus e iniciou sua apresentao feita em ingls desculpando-se por desconhecer o idioma 487 . A venda do Bamerindus gerou protestos, principalmente, por parte de seu antigo proprietrio, o banqueiro e poltico Jos Eduardo Vieira de Andrade, um dos principais tesoureiros da campanha vitoriosa de Fernando Henrique, em 1994, presidncia da Repblica 488 .
484 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. Mundializao financeira e internacionalizao do sistema bancrio brasileiro. In: GUIMARES, Carlos Gabriel; PIEIRO, Tho Lobarinhas e CAMPOS, Pedro Henrique Pedreira. Ensaios de Histria Econmico-Social: sculos XIX e XX. Niteri: EdUFF, 2012, p. 167. 485 Um presente chamado Bamerindus. In: Veja, abril/1997. 486 BC nega erro na venda do Bamerindus. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 26/08/1997. 487 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. Mundializao financeira... Op. cit., p. 167. 488 Jos Eduardo Vieira de Andrade foi senador pelo Paran, ministro da Indstria, do Comrcio e do Turismo (19 de outubro de 1992 a 23 de dezembro de 1993) e, cumulativamente, ministro da Agricultura, Abastecimento e Reforma Agrria (01 de setembro de 1993 a 13 de outubro de 1993). Foi presidente nacional do PTB e um dos principais nomes da campanha de FHC presidncia, em 1994. Foi novamente ministro da Agricultura (de 01 de janeiro de 1995 a 2 de maio de 1996) no governo FHC, pouco antes do Bamerindus sofrer interveno. PEREIRA, Thulio Ccero Guimares. Bancos e banqueiros, sociedade e poltica: o Bamerindus e Jos Eduardo de Andrade Vieira (1981 a 1994). 722 f. Tese (Doutorado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 2006; Propostas de Andrade Vieira para o trabalho. In: Gazeta Mercantil, 03/02/1995, p. 1; Senadores questionam a venda do Bamerindus. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 29/08/1997. 204
Logo aps a aquisio do Bamerindus o grupo ingls iniciou uma poltica de corte de empregos, levando centenas de bancrios demisso, alm do fechamento de agncias consideradas deficitrias 489 . As operaes internacionais do Bamerindus foram adquiridas pelo Ita. Compreendiam um banco em Luxemburgo, com 12 funcionrios, uma agncia em Nova York e outra nas Ilhas Cayman 490 . O HSBC no se interessou pelo negcio, pois se tratava de uma instituio financeira j bastante internacionalizada. A compra permitiu ao Ita triplicar seu tamanho em Luxemburgo, notrio paraso fiscal na Europa, possibilitando transformar a agncia em um banco local, agregando todos os 12 funcionrios do Bamerindus. A interveno no Bamerindus criou problemas no comando de duas importantes associaes de classe da burguesia bancrio-financeira do pas. Dois representantes do banco paranaense, Maurcio Schulman (presidente do Conselho de Administrao do grupo Bamerindus), e Jos Elsio Ferraz de Campos (presidente da Bamerindus Seguros), ocupavam a presidncia, respectivamente, da Federao Brasileira de Bancos e da Federao Nacional das Empresas de Seguros Privados e de Capitalizao (Fenaseg). As duas associaes, no entanto, adotaram solues diferentes para o problema. A FEBRABAN, como vimos, logo aps a interveno do Banco Central, mudou imediatamente o seu comando, com Roberto Setbal (banco Ita), um dos vice- presidentes, assumindo a presidncia 491 . A Fenaseg, por sua vez, manteve Ferraz de Campos na direo da entidade at o final do seu mandato, em julho de 1998, uma vez que j se encontrava afastado das funes executivas da Bamerindus Seguros, pois o estatuto da Fenaseg o obrigava a isso. Como vimos anteriormente, o primeiro grande reflexo do processo de desnacionalizao do sistema bancrio brasileiro sobre a FEBRABAN ocorreu na gesto de Maurcio Schulman, ligado ao Bamerindus. Antes de assumir a presidncia da entidade, Schulman construiu uma trajetria profissional com estreita ligao com o poder pblico, tendo ocupado importantes cargos em empresas pblicas federais e estaduais, especialmente no Paran, nos setores industrial e financeiro. Formado em Engenharia Civil pela Universidade Federal do Paran (UFPR), Maurcio Schulman foi
489 HSBC quer romper acordo com sindicatos. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 24/11/1997; HSBC fecha 53 agncias no MS. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 19/01/1998. 490 Ita compra Bamerindus da Europa. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 08/08/1997. 491 FEBRABAN ter um novo presidente. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 01/04/1997. 205
nomeado em 1961 para assumir o cargo de diretor de projetos e programa da primeira diretoria da Codepar (Companhia de Desenvolvimento do Paran), empresa que mais tarde daria origem ao Banco de Desenvolvimento do Paran (BADEP). Durante a ditadura militar, Schulman foi diretor da Eletrobrs (1967/1971), Secretrio de Fazenda do Paran (1971/1974), presidente do Banco Nacional de Habitao (1974-1979) e, em 1979, foi nomeado presidente da Eletrobrs. Foi membro dos conselhos de administrao da Usina Hidreltrica Itaipu Binacional, da Companhia Siderrgica Nacional (CSN), do Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES), da Light, da Empresa Eltrica do Estado do Paran (COPEL) e da junta de administrao da Agncia Especial (FINAME). Foi membro do Conselho Superior de Economia da Federao das Indstrias do Estado de So Paulo (FIESP). Participou, ainda, do Conselho Diretor do Banco Interamericano de Poupana e Emprstimos (BIAPE), com sede na Venezuela, e do Conselho Monetrio Nacional (CMN). Alm disso, foi assessor do Ministrio do Planejamento e Coordenao Geral de Roberto Campos e ocupou a vice-presidncia da Associao Brasileira das Entidades de Crdito Imobilirio e Poupana (ACEBIP). Em outubro de 1980, Maurcio Schulman inicia a sua carreira no grupo Bamerindus, assumindo a Diretoria de Crdito Imobilirio do banco. Dois anos depois, assume a Diretoria Financeira da instituio paranaense. Em 1990, convidado pelo banqueiro Jos Eduardo Andrade Vieira, que havia se licenciado para concorrer a uma vaga no Senado, a assumir a presidncia do Conselho de Administrao do grupo Bamerindus 492 . No comando do Ita, Roberto Setbal, que desde 1994 ocupava o cargo de diretor-presidente e que em 1997 seria eleito lder empresarial pelo Frum da Gazeta Mercantil, era tambm o responsvel pela operao das subsidirias do grupo financeiro, que incluam o Ita Argentina, Ita Europa, Banco Francs e Brasileiro e Ita Bankers Trust. O novo presidente da FEBRABAN mostrou-se, de incio, favorvel entrada do HSBC no sistema financeiro brasileiro e que tal fato seria positivo, afirmando que a sua presena iria aumentar e competio entre os bancos brasileiros 493 . Ao participar da abertura do III Congresso Internacional de Servios Bancrios (Ciab), Roberto Setbal voltou a se posicionar de maneira favorvel entrada dos bancos
492 BITTAR, Lorena Teixeira. Bamerindus um crescimento de gente que faz. Entrevista com Maurcio Schulman. In: RAE Light. Setembro/outubro de 1994, p. 31-32; MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira... Op. cit., p. 87. 493 Alm da FEBRABAN, Roberto Setbal, substituiu Maurcio Schulman na presidncia da Federao Nacional dos Bancos (Fenaban) e na Associao dos Bancos do Estado de So Paulo (ASSOBESP). Nestas trs instituies, Roberto Setbal ocupava a vice-presidncia. Roberto Setbal, presidente da FEBRABAN. In: Gazeta Mercantil, p. B-6, 03/04/1997. 206
estrangeiros, afirmando que tal situao levaria a uma reduo de preos dos produtos e servios bancrios. Na ocasio, o novo presidente da FEBRABAN entendia que o sistema financeiro j estava em reestruturao h algum tempo e que o ranking dos dez maiores bancos iria passar por grandes mudanas. Alm do HSBC, outro grande banco estrangeiro que ingressou no sistema financeiro brasileiro em 1997 foi o espanhol Santander 494 . Em 1957, o grupo Santander entrou no mercado brasileiro por meio de um acordo operacional com o banco Intercontinental do Brasil. A partir dos anos 90, o grupo Santander buscou estabelecer forte presena na Amrica Latina 495 , particularmente no Brasil, conseguindo esta estratgia no apenas por meio da ampliao do nmero de agncias, mas fundamentalmente por aquisies 496 . A primeira aquisio do Santander no Brasil foi o Banco Geral do Comrcio (BGC), um banco de varejo de mdio porte, com 43 agncias e que pertencia ao grupo Camargo Correia 497 . O Santander adquiriu 51% do capital votante e 50% do capital total da instituio, mudando seu nome para Banco Santander Brasil 498 . A compra foi intermediada diretamente por Ana Patrcia Botn, filha do controlador do Santander, Emlio Botn, que esteve no Brasil para fechar o acordo com a famlia Camargo Correia. O Santander era considerado, naquele ano pela revista The Banker, como o maior grupo financeiro espanhol e o 55 maior banco do mundo. A partir da aquisio do BGC, o
494 O banco Santander iniciou sua histria na cidade de mesmo nome, localizada na regio da Cantbria, no norte da Espanha, em 1857. Ao longo dos anos veio firmando-se no mercado espanhol, mas foi depois da Guerra Civil Espanhola, ocorrida em meados da dcada de 1930, que se consagrou como banco de atuao nacional. A partir de ento, o Santander passou a incorporar uma srie de outros bancos em vrios pases. O grupo Santander foi formado pela fuso entre os bancos Santander e Central Hispano em 1999, dando origem ao banco Santander Central-Hispano, tornando-se o maior grupo financeiro da Espanha. Em 1982, foi instalado o primeiro escritrio de representao do Santander no Brasil. Na Amrica Latina, em 1998, o grupo espanhol controlava dez bancos comerciais e oito bancos de investimentos. Dentre as aquisies efetuadas na regio, destacam-se o banco Ro de la Plata (Argentina), o Osorno y Union (Chile), o Central Hispano (Porto Rico), o Banco Mexicano (Mxico), o banco Comercial Antioqueo (Colmbia) e o banco da Venezuela, este adquirido em leilo de privatizao realizado pelo governo venezuelano. 495 Em 1996, o Santander passou a ser o maior banco do Chile, por exemplo. Santander passa a ser o maior banco do Chile. In: Gazeta Mercantil, p. C-4, 15/04/1996. 496 Santander aposta no potencial do Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 20/03/1997. Segundo Emlio Botn, controlador do Santander, o Brasil a pedra angular da Amrica Latina. Com fria de touro. In: Balano Anual, Gazeta Mercantil, 1998, p. 359. 497 O Banco Geral do Comrcio (BGC) foi fundado em 1942 e foi adquirido pela Camargo Correia em 1964. O grupo Camargo Correia ainda controlava o Banco de Investimento Industrial (Investbanco). CAMPOS, Pedro Henrique Pedreira. A Ditadura dos Empreiteiros: as empresas nacionais de construo pesada, suas formas associativas e o Estado ditatorial brasileiro, 1964/1985. 539 f. Tese (Doutorado em Histria Social). Programa de Ps-Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, 2012, p. 100. 498 Santander entra no varejo brasileiro. In: Gazeta Mercantil, p. B-8, 10/03/1997. 207
banco espanhol ampliou os seus negcios na Amrica Latina, especialmente aps uma srie de aquisies na regio. Entres os negcios do grupo espanhol na Amrica Latina estavam as compras do InverMexico, quarto maior grupo financeiro mexicano, e de 94% das aes do Banco de Venezuela, alm da aquisio de 55% do colombiano Bancoquia e da fuso, no Chile, do Banco Santander do Chile com o Osorno y La Unin. Em maio de 1997, o banco Ro de la Plata, controlado pelo grupo argentino Prez Companc, passou a ter 35% do capital total e 51% do capital votante sob o controle do Santander. A fuso do Ro de la Plata com o Santander da Argentina criou o maior grupo bancrio da Argentina 499 . Alm dos pases citados, o Santander tambm realizava operaes no Peru e no Uruguai. Depois da aquisio do BGC pelo Santander, a participao dos bancos estrangeiros no mercado financeiro nacional cresceu 75%, de 9,5% antes da implantao do Plano Real para 16,6% em junho de 1997, contra um aumento de 20% na Argentina, Chile e EUA 500 . No mesmo ano, o banco espanhol adquiriu o banco Noroeste. Fundado em 1923, o Noroeste era um banco de mdio porte (controlava cerca de 1% do mercado bancrio brasileiro e tinha uma rede de 91 agncias) e que pertencia s famlias Simonsen e Cochrane. O Noroeste fez parte de um conglomerado que inclua: a Panair (companhia area), a Comal (maior exportadora de caf do Brasil), a extinta TV Excelsior, entre outras empresas 501 . A aquisio do Noroeste, que passaria a se chamar Santander Noroeste, no contou com nenhum investimento direto da matriz espanhola, uma vez que a compra foi realizada pelo Banco Geral do Comrcio, cujo controle havia sido adquirido, meses antes, pelo grupo espanhol 502 . Mediante a compra destas duas instituies, o Santander passou a ter a segunda maior rede bancria do pas entre os bancos estrangeiros (365 entre agncias e postos de atendimento bancrio), ficando atrs apenas do HSBC-Bamerindus (com 1.842 entre agncias e postos de atendimento bancrio), deslocando para terceiro o Sudameris. Com
499 Santander compra o Ro. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 28/05/1997; Grandes bancos internacionais disputam a Amrica Latina. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 02/06/1997. 500 Rentabilidade acima de 15%. In: Balano Anual, Gazeta Mercantil, 1997, p. 363. 501 Santander fecha compra do Noroeste. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 15/08/1997; Noroeste tem R$ 6 bilhes em ativos. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 15/08/1997; Estratgia crescer fora da Europa. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 15/08/1997. 502 Santander no trar capital externo. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 18/08/1997. 208
essa aquisio, o Santander passou a ocupar a 7 posio no ranking dos maiores bancos do pas 503 . Outro importante banco que ingressou, em 1997, no sistema financeiro brasileiro foi o Nations Bank 504 . O banco norte-americano, atuando desde 1996 no Brasil atravs de um escritrio de representao, adquiriu o banco Liberal 505 , do Rio de Janeiro. O Liberal foi a primeira aquisio do Nations no exterior 506 . A aquisio do Liberal pelo Nations foi feita por meio de trs operaes. Primeiro, o Nations comprou 51% do capital do Liberal. Em seguida, em uma operao realizada no exterior, o Nations absorve o Bank of America e, com isso, passou a deter o controle do Liberal, aonde tinha o Bank of America uma participao, ficando com o controle de 70% e do Milbanco, de So Paulo. Em 2001, a aquisio integral dos 30% restantes. . O Nations participou intensamente do processo de privatizaes no Brasil. Primeiro, ofereceu um emprstimo do porte de 335 milhes de dlares, refinanciando em seguida por um prazo de sete anos, para que a AES, uma das maiores empresas americanas de energia, participasse do consrcio vencedor da privatizao da Light. Em seguida, liderou junto com o JP Morgan, a operao de capitalizao de 600 milhes de dlares feitos pela CSN no mercado externo. Depois, financiou a compra da Vale do Rio Doce pela CSN, oferecendo um financiamento de U$S 1,2 bilhes e montando tambm um fundo de US$ 375 milhes para reforar a proposta da CSN. O fundo foi formado com capital prprio do Nations e recursos de investidores internacionais interessados na empresa, entre eles o do investidor George Soros. Alm disso, o Nations tambm foi o banco-consultor para o consrcio vencedor da privatizao da Cia. Paulista de Fora e Luz, a CPFL, formado pelos grupos Bradesco, Votorantim e Camargo Correia. O tambm norte-americano Mellon Bank, ao comprar uma participao de 40%, obteve o controle majoritrio do banco Brascan, controlado pelo grupo canadense Edper Brascan 507 . interessante, neste caso especfico, que se trata de uma aquisio de um
503 Santander fecha compra do Noroeste. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 15/08/1997. 504 Mais cinco bancos estrangeiros vo atuar no pas. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 13/11/1997; Nations e Swiss Bank enfim no Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 13/11/1997; Nations Bank adquire 51% do Liberal. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 27/01/1998; Participao estrangeira tende a crescer em 1998. In: Gazeta Mercantil, B-1, 27/01/1998. 505 O Liberal, sediado no Rio de Janeiro, foi fundado em 1989 pelo italiano Aldo Floris. Em 1992, Antnio Carlos Lemgruber (presidente do Banco Central durante o governo Sarney, entre maro e agosto de 1985), adquire o controle de 17% do capital. 506 Liberal a primeira compra do Nations fora dos EUA. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 27/01/1998. 507 O Mellon compra o Banco Brascan. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 31/10/1997. 209
banco controlado por um grupo estrangeiro por outro grupo internacional o que no representa, diretamente, uma aquisio de desnacionalizao. No ano de 1998, o capital estrangeiro, considerando apenas o capital votante, fazia-se presente em 236 instituies autorizadas a funcionar pelo Banco Central, incluindo 71 bancos mltiplos, 45 leasings, 45 distribuidoras e 36 corretoras, o que representava 29,02% das instituies do sistema financeiro. Destas 236 instituies financeiras, 155 contavam com participao estrangeira superior a 50% de seu capital votante, ou seja, de acordo com a classificao do Banco Central, eram considerados bancos privados nacionais com controle estrangeiro. Embora o nmero total de instituies do SFN estivesse diminuindo ao longo do tempo, pode-se perceber que a quantidade de instituies com controle estrangeiro aumentou de 87 para 155 entre 1988 e 1998. Contudo, este aumento est concentrado no perodo de 1994 a 1998 508 . Do ponto de vista do atendimento bancrio prestado pelas instituies com controle estrangeiro, verifica-se que elas possuam 247 agncias em 1988 e fecharam o ano de 98 com 2.395 agncias, um crescimento de quase dez vezes o nmero anterior (Tabela 3.15). Dentre estes bancos, o HSBC Bamerindus era o que detinha a maior rede de agncias bancrias, com 993. Em segundo lugar, estava o Sudameris que, aps a compra do banco Amrica do Sul, possuiria 242 agncias. Logo aps, ficava o grupo Meridional - Bozzano, Simonsen, com 226 agncias, seguido do Bilbao Vizcaya, com 224, do grupo Santander, com 194, do Bandeirantes, com 185 e do ABN-Amro, com 83.
Tabela 3.15: Quantidade de agncias de bancos com controle estrangeiro (1988/1998)
Data Bancos estrangeiros Total do sistema (*) % de participao 1988 247 16.228 1,52 1993 384 17.972 2,14 1994 378 17.400 2,01 1995 360 17.181 2,02 1996 403 16.583 2,42 1997 1.610 16.255 9,83 1998 2.395 16.002 14,91
(*) - Os nmeros relativos ao total de agncias do Sistema Financeiro foram retificados, em 15.09.99, em face de ajustes na base de dados.
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1998.
508 BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1999. 210
Com relao procedncia do capital estrangeiro (Tabela 3.16), pode-se assinalar a predominncia do capital norte-americano, que detinha trs filiais estrangeiras, treze bancos mltiplos e um banco de investimento e que, juntos, controlavam 18 instituies: sete leasings, duas companhias hipotecrias, quatro distribuidoras e cinco corretoras. Alm disso, existiam sete instituies no bancrias controladas pelo capital norte- americano, somando, no total, 42 instituies, o que perfazia 26,58% das instituies sob controle estrangeiro no pas. Logo aps vinha o capital espanhol, que detinha duas filiais estrangeiras, trs bancos mltiplos, controlando treze empresas ligadas e duas instituies no ligadas a grupo bancrio, ou seja, um total de 20. A seguir, vinha o capital alemo, que possua uma filial estrangeira e cinco bancos, e o capital ingls com uma filial, trs bancos mltiplos controlando duas corretoras, uma distribuidora, duas sociedades de arrendamento mercantil e duas distribuidoras independentes (cada um com total de 11). Cabe mencionar, ainda, a participao de capitais holandeses e franceses, com dez e oito instituies controladas, respectivamente, alm da presena de capital suo.
Tabela 3.16: Grupos estrangeiros no sistema financeiro nacional (filiais e controle)
Legenda: BM- banco mltiplo; FIL- filial; BC- banco comercial; BI- banco de investimento; CTVM- corretora de ttulos e valores mobilirios; DTVM- distribuidora de ttulos e valores mobilirios; SAM- sociedade de arrendamento mercantil (leasing); CH- companhia hipotecria.
(1) - Inclui o Banco Bandepe e controlada - Transferncia de controle ocorrida em 30.11.98 (2) - Inclui o Banco Meridional - As duas instituies so controladas pelo Gr. Goldener Inc. com sede em Grand Cayman, cujo controlador final brasileiro. (3) - Inclui o Banco Noroeste e controladas - Transferncia de controle ocorrida em 30.03.98 (4) - Controle estrangeiro exercido por acordo de acionistas (5) - Inclui o Banco America do Sul e controladas - Transferncia de controle ocorrida em 30.07.98
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1998.
Alm da extenso da rede bancria, a presena do capital estrangeiro no sistema financeiro nacional tambm pode ser observada pela participao das instituies controladas pelo capital estrangeiro em anlise comparativa a todo grupamento de bancos. Em 1988, existiam 26 bancos com controle estrangeiro. Ao final de 1998, este nmero era de 60 bancos. A Tabela 3.17 apresenta a participao estrangeira na rea 213
bancria, e indicava que os bancos com controle estrangeiro detinham 8,35% dos ativos em 1993 e alcanaram 14,15% ao final de 1998. Ao passo que os 26 bancos existentes em 1988 eram responsveis apenas por 5,8% das operaes ativas totais. Por outro lado, a amostra composta pelos trs maiores bancos com controle estrangeiro era detentora de 57,06% do total dos ativos do grupamento em 1988, mas ao final de 1998, este percentual reduziu-se para 27,57%. Igual tendncia verificada quando se compara a amostra composta pelos 10 maiores (de 93,17% para 61,13%) e dos 20 maiores (de 99,62% para 83,73%). Isso se explica, em parte, pelo acrscimo no nmero de instituies, mas tambm pela entrada de grupos econmicos maiores. (Tabela 3.18) Cabe lembrar, ainda, que o capital estrangeiro se faz presente no sistema financeiro brasileiro de forma mais acentuada na medida em que alm de bancos mltiplos e bancos comerciais, ele participa, em diversos nveis, de um significativo nmero de instituies financeiras, como bancos de investimentos, sociedades de arrendamento mercantil, corretoras, distribuidoras e companhias hipotecrias.
Tabela 3.17: Participao percentual das instituies nos ativos da rea bancria
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1998. (*) Dados atualizados com base nos balanos de dezembro/1998 consolidados at 14/07/1999
214
Tabela 3.18: Bancos com controle estrangeiro: participao percentual nos ativos totais do grupo
Grupo de instituies 1988 1994 1998 3 maiores instituies 57,06 36,86 27,57 10 maiores instituies 93,17 74,95 61,13 20 maiores instituies 99,62 92,21 83,73 Total de bancos estrangeiros ou com controle estrangeiro 100 100 100
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1998.
Em 1998, a Mercedes-Benz do Brasil conseguiu autorizao para operar como banco mltiplo, assim como a Toyota Motors Corporation, que obteve ainda a autorizao para instalao de at 10 agncias e uma sociedade de arrendamento mercantil. Outro importante grupo do setor automobilstico foi o PSA Peugeot-Citren, que tambm conseguiria uma autorizao para a constituio de banco mltiplo e de uma sociedade de arrendamento mercantil, assim como a New Holland, fabricante de implementos voltados para a rea agrcola 509 e sediada em Amsterd 510 . Outra importante aquisio por uma instituio estrangeira foi a compra do banco Garantia pelo Crdit Suisse First Boston 511 . O Garantia foi fundado por Jorge Paulo Lemann, atualmente um dos principais acionistas da AmBev, resultado da compra da Budweiser pela InBev, formando a maior cervejaria do mundo. Jorge Paulo Lemann tambm dono das Lojas Americanas, da rede de fast food Burger King, da Amrica Latina Logstica (ALL), a maior empresa de logstica da Amrica Latina, dos sites de compras Submarino e Americanas.com, alm de vrias ferrovias nos EUA, sendo considerado dono de umas das maiores fortunas do pas. Em 2006, completando seu processo de entrada no sistema financeiro brasileiro, o banco Crdit Suisse First Boston (CSFB) adquire o controle acionrio do Heding-Griffo, banco de negcios e gesto de So Paulo, de capital fechado, com 76 acionistas, quatro deles majoritrios.
509 CMN decide sobre banco mltiplo da New Holland. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 26/06/1998. 510 A New Holland lder mundial na produo de tratores e, desde 1991, a multinacional pertence ao grupo Fiat. 511 Garantia , enfim, do Crdit Suisse. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 10/06/1998. 215
Tambm naquele ano, o Robert Fleming compra 100% do banco Graphus e de sua subsidiria, a corretora Graphus. Em 1989, o Graphus passou a atuar como banco de investimentos e desempenhou importante papel nas privatizaes da dcada de 1990. A General Eletric Capital Service, atravs da GE Money, realizou a aquisio de 100% do capital do banco Mappin e de 60% da financeira Mesbla, ambas as empresas controladas por Ricardo Mansur 512 . Mansur comeou a fazer dinheiro em 1966, quando montou uma papelaria com a ajuda do pai. Depois, comprou os laticnios Vigor e Leco, a fbrica de conservas Peixe, conseguiu a franquia no Brasil da Pizza Hut, revendida depois para a prpria franqueadora, a Pepsi, com lucro de 14 milhes de dlares. Seu banco, o Crefisul, foi liquidado em maro pelo Banco Central. Em 1998, o banco Bandeirantes, que havia incorporado o banco Banorte atravs do PROER 513 , teve o seu controle vendido para o banco estatal portugus Caixa Geral de Depsitos (CGD), que adquiriu 79,27% do capital votante do Bandeirantes e que, alm do banco, contava com outras 19 empresas financeiras, como a seguradora e a leasing 514 . A Caixa Geral de Depsitos, o maior banco de Portugal, apresentava tambm o maior grau de internacionalizao entre os bancos portugueses, com uma rede internacional composta por bancos, sucursais e escritrios de representao. O banco Bandeirantes era a 16 maior instituio financeira privada do Brasil quando foi vendido ao capital estrangeiro, com uma rede de 173 agncias e cerca de 100.000 clientes. Sediado em So Paulo, o Bandeirantes foi uma instituio financeira que surgiu com a ciso, em 1971, do Banco da Lavoura de MG, fundado em 1925 por Clemente Soares Faria. Do Banco da Lavoura surgiram dois bancos: o Bandeirantes do Comrcio (que ainda nos anos setenta passou a denominar-se apenas banco Bandeirantes) e o Banco Real, que seria vendido ao ABN- Amro no mesmo ano em que o Bandeirantes foi vendido para a Caixa Geral de Depsitos. Mais tarde, por sua vez, o Bandeirantes voltaria a ser vendido, desta vez para o Unibanco. O seu antigo dono, Gilberto de Andrade Faria, padrasto de Acio Neves, ex-governador de Minas Gerais e atualmente senador, e irmo de Aloysio de Andrade Faria, antigo dono do banco Real, alm de banqueiro, exerceu dois mandatos como deputado federal por Minas Gerais, entre 1963 e 1971. Formado em Direito pela Universidade Federal de Minas Gerais, em 1948, com a
512 GE compra Banco Mappin. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 20/02/1998. 513 Agncias do Banorte tm dia calmo. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 28/05/1996; Bandeirantes demite hoje 380 do Banorte. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 05/07/1996. 514 Caixa Geral vai comprar Bandeirantes. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 06/01/1998. 216
morte do pai, Clemente Soares Faria,tornou-se diretor-presidente do Banco da Lavoura de Minas Gerais. Entre 1971 e 1998, foi presidente do Banco Bandeirante. Foi ainda presidente da Inconfidncia Cia. Nacional de Seguros Gerais, do conselho de administrao da Minas Mquinas S/A, da Rede Alvorada de Comunicaes e da Bamaq S.A. Bandeirantes Mquinas e Equipamentos. Presidiu ainda a Cia. Mineira de Investimentos, o Consrcio Brasileiro de Administrao e Engenharia e a Associao de Bancos de MG. Em junho de 1998, o ABN-Amro Bank adquiriu 40% do capital votante (aes ordinrias) e 70% do capital total (aes preferenciais) da holding Real S/A. Em novembro do mesmo ano, o Conselho Monetrio Nacional aprovou a venda da totalidade das aes ordinrias para o ABN-Amro. A aquisio inclua o Banco Real S/A, a Companhia Real de Crdito Imobilirio e a Companhia Real de Valores DTVM, em um total de dez reas de negcios. Com esta aquisio, o grupo bancrio holands consolidava a sua presena na Amrica Latina 515 . A venda do Banco Real o quarto maior banco do pas poca para o holands ABN-Amro Bank por US$ 2 bilhes, anunciada um dia aps a vitria do Brasil sobre a Holanda na semifinal da Copa do Mundo da Frana, indicava uma particularidade: pela primeira vez, um grande banco nacional, em excelentes condies financeiras, foi adquirido por um gigante estrangeiro (o ABN-Amro Bank era o oitavo maior banco do mundo, presente em 71 pases, sendo o maior banco estrangeiro a operar nos EUA) 516 . O ABN-Amro que, antes da aquisio do banco Real possua uma rede de apenas 42 agncias, tornou-se, ento, o maior banco estrangeiro do sistema financeiro e o terceiro maior banco privado do Brasil, controlando 1.900 agncias e postos bancrios, com 3,9 milhes de conta-correntes e um total de 13,1 milhes de clientes, incluindo os clientes da financeira Aymor, uma das maiores do mercado, especializada no financiamento de veculos 517 .
515 Em meados de 1995, o grupo ABN-Amro recebeu uma licena para atuar no sistema bancrio da Venezuela, onde at ento, possua apenas um escritrio de representao. Na mesma ocasio, os holandeses anunciaram a aquisio de seis agncias em Buenos Aires, que pertenciam ao Banco de Tokyo. Com a aquisio, o ABN-Amro passava a ter 14 agncias na Argentina. ABN-Amro da Holanda amplia a sua presena na Argentina e na Venezuela. In: Gazeta Mercantil, 06/06/1995, p. 18. 516 O ABN-Amro se instalou no Brasil em 1917, com o antigo nome de Banco Holands Unido, e cresceu no pas na rea de crdito ao consumidor a partir da ligao com a financeira Aymor. Crescimento das operaes de crdito d ao ABN-Amro primeiro ganho desde 90. In: Gazeta Mercantil, p. 29, 17/03/1995. 517 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. Mundializao financeira... Op. cit., p. 168; Novos alvos do ABN- Amro. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 24/05/1995. 217
O interesse do ABN-Amro em ampliar a sua participao no Brasil era antiga. Em 1995, o presidente da instituio financeira holandesa expressava o desejo de aquisio de um grande banco nacional 518 . A operao de venda do Real para um banco estrangeiro gerou grande insatisfao por parte dos banqueiros brasileiros. Hugo Dantas Pereira, vice-presidente da FEBRABAN, cobrou do governo um posicionamento claro sobre o que se pretendia com a reestruturao do sistema financeiro brasileiro. Roberto Setbal, presidente da FEBRABAN e do Banco Ita, criticou duramente o negcio. Em nome da entidade de classe, sugeriu que deveriam ser discutidos limites para a entrada de bancos estrangeiros no pas. Em nome do grupo Ita, acusou o banqueiro Aloysio Faria, antigo dono do Real, de no ter dado oportunidade de oferta para os bancos nacionais para a compra do Real. Logo aps as crticas de Setbal, outro grande banqueiro brasileiro, Lzaro de Mello Brando, presidente do Bradesco, endossou as crticas operao de venda do Real, que classificou como pouco transparente, acusando o governo e, principalmente, o Banco Central de favorecimento ao capital estrangeiro 519 . Pouco depois, em novembro de 1998, o ABN-Amro compraria 99,7% das aes do Banco do Estado de Pernambuco (Bandepe), o que indicava, novamente, outra particularidade: pela primeira vez, um banco estrangeiro participaria do Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria (PROES), criado com o objetivo de privatizar os bancos pblicos estaduais. O Amrica do Sul, fundado por imigrantes japoneses em 1940 e classificado, em 1998, como o 71 maior grupo privado nacional pelo Balano Anual da Gazeta Mercantil, teve o seu controle acionrio comprado pelo banco Sudameris, passando a deter, em um primeiro momento, 51% e, posteriormente, 90% de seu capital 520 . Com isso, o Sudameris recuperou do Santander a segunda colocao entre os maiores bancos estrangeiros do sistema financeiro brasileiro. O banco Sudameris surgiu da fuso entre dois bancos europeus - o italiano Banca Commerciale Italiana e o francs Banque Franaise et Italienne pour l'Amrique du Sud,
518 Se houver uma boa possibilidade de negcio, que traga algum valor agregado, estaremos interessados, afirmou Rolf Piet Eemsing poca. ABN-Amro quer atuar no varejo. In: Gazeta Mercantil, p. B-6, 08/12/1995. 519 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. Mundializao financeira... Op. cit., p. 168. 520 O Amrica do Sul era um banco que possua importante participao estrangeira em sua composio acionria. O japons The Fuji Bank possua 18,26% do capital da instituio vendida para o Sudameris. 218
que se uniram, em 1910, para formar o Banco Francs Italiano para a Amrica do Sul 521 . Suas primeiras agncias no Brasil foram abertas no interior do Estado de So Paulo e ofereciam crdito cafeicultura, o setor mais dinmico da economia na poca. Assim, na dcada de 1930, tornou-se o banco estrangeiro com a maior rede de agncias no Brasil. Em 1942, durante a Segunda Guerra Mundial, um decreto do governo brasileiro, que liquidava todos os bancos ligados Alemanha e Itlia, obrigou o Sudameris a fechar suas portas. Trs anos mais tarde, com o fim da guerra, o banco foi autorizado a retornar suas atividades no pas e passou a operar sob a razo social de Banco Federal Brasileiro. Mais tarde, em 1978, aps uma alterao na composio acionria do Banque Franaise et Italienne pour l'Amrique du Sud, teve seu nome modificado para Banco Sudameris. Outro importante banco estrangeiro que ingressou no sistema financeiro brasileiro foi o banco espanhol Bilbao Vizcaya (BBV), que j havia tentado comprar o BCN, quando este foi vendido para o Bradesco 522 . O BBV comprou 55,4% do capital do banco Excel-Econmico, stimo maior banco privado do pas, na poca de sua venda, com 219 agncias. O Econmico foi incorporado pelo Banco Excel, em 1996 e passou a se chamar banco Excel-Econmico. O Econmico foi uma das instituies financeiras que quebraram aps a implantao do Plano Real, em 1994. Apesar de receber ajuda do governo atravs do Programa de Estmulo Reestruturao e do Fortalecimento do Sistema Financeiro Nacional (Proer), acabou sofrendo interveno em 1995 e entrou em liquidao judicial em 1996, quando foi comprado pelo Excel. O Excel, controlado por Ezequiel Nasser, sobrinho do banqueiro Joseph Safra, do banco Safra, era um banco de apenas seis anos de vida, fundado em 1990, e que herdou 276 agncias, 9.000 funcionrios e uma carteira de 900.000 clientes. O Excel-Econmico chegou a ser o stimo maior banco privado do pas, com 6.000 funcionrios e 219 agncias. O banco Bilbao Vizcaya foi criado em 1988, resultado da fuso do Banco de Bilbao com o banco Vizcaya e era o maior banco da Espanha, frente do Santander. Em 1996, o banco Bilbao Vizcaya (BBV) ampliou os seus investimentos na Amrica Latina ao adquirir 30% do banco argentino Francs Ro de la Plata, o terceiro maior banco argentino e o mais antigo do pas, fundado em 1886, em uma operao avaliada em US$
521 nfase nas operaes de crdito d ao Sudameris melhor resultado em 94. In: Gazeta Mercantil, p. 22, 21/03/1995; Banco Sudameris instala nova mesa de operaes. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 11/07/1995. 522 Os espanhis j tinham sondado vrios bancos sem sucesso. Em 1997, o Bilbao Vizcaya quis comprar o BCN. O Banco Central condicionou a compra aquisio do banco Meridional, ento em processo de privatizao. O banco espanhol no aceitou e o BCN foi comprado pelo Bradesco. 219
350 milhes 523 . Com a aquisio do banco argentino, o Bilbao Vizcaya que j tinha dois escritrio de representao no Brasil, em So Paulo e no Rio de Janeiro, passou a ter uma sucursal, que era a do banco Francs do Uruguai, que pertencia ao banco Francs Ro de la Plata. Em 19 de outubro de 1999, uma nova unio transformou a empresa: os Conselhos de Administrao das duas entidades, criando o Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA). A venda do Excel colocou em discusso o Proer, criado para evitar que crises de grandes bancos gerassem quebradeira. No total, sete bancos foram socorridos por instituies saudveis. Dois dos "saudveis" tiveram problemas e foram vendidos. Primeiro, o Bandeirantes, que incorporou o Banorte e teve seu controle vendido para o portugus Caixa Geral de Depsitos (CGD). Agora, o Excel Econmico, cuja associao na poca do Proer foi quase impedida por um voto do ento presidente do Banco Central, Gustavo Loyola. Ao final de 1999, considerando o capital votante, o capital estrangeiro estava presente em 258 instituies autorizadas a funcionar pelo Banco Central no sistema financeiro brasileiro, incluindo 75 bancos mltiplos, 53 leasing, 50 distribuidoras e 37 corretoras 524 . Dessas empresas, 171 tinha participao estrangeira superior a 50% de seu capital votante. Embora o nmero total de instituies do SFN tivesse diminudo entre dez/98 e dez/99, em funo do processo de centralizao do sistema bancrio, a quantidade de instituies com controle estrangeiro aumentou, nesse perodo, de 158 para 171, representando um acrscimo de 7,60%. Durante o ano de 1999, ocorreram quatro transferncias de controle de bancos nacionais para grupos estrangeiros. O nmero de instituies com controle estrangeiro atingiu, em dez/99, 21,67% das instituies em funcionamento no sistema financeiro nacional, no consideradas as cooperativas de crdito.
523 Em meados da dcada de 1990, o Bilbao Vizcaya implantou um agressivo plano de expanso na Amrica Latina, como parte de seu Programa de Mil Dias, que compreendeu a compra do peruano Banco Continental e do colombiano Granadero. Em 1996, a fuso do Banco Francs del Rio de la Plata, seu controlado, com o Banco de Crdito Argentina resultou na formao do maior banco argentino, com uma rede de 207 agncias. Banco Bilbao Vizcaya quer operar no Brasil. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 14/05/1997; Espanhol Bilbao Vizcaya compra banco argentino. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 07/10/1996. 524 BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1999. 220
Considerando o nmero de agncias bancrias, verifica-se que os bancos estrangeiros so responsveis por 19,42% do total de agncias. Em dezembro de 1998, essa participao era de 14,9% (Tabela 3.19).
Tabela 3.19: Quantidade de instituies e agncias por origem de capital
Bancos Mltiplos e Comerciais 1998 1999 Pblico Federal Sedes 04 07 Agncias 3.659 3.916 Pblico Estadual Sedes 17 11 Agncias 2.267 1.842 Privados Nacionais Sedes 105 96 Agncias 5.301 4.863 Privados Nacionais c/participao estrangeira Sedes 16 12 Agncias 784 724 Privados Nacionais c/controle estrangeiro Sedes 59 67 Agncias 2.390 3.145 Total de sedes 201 193 Total de agncias 14.401 1.449
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1999.
Seis instituies estrangeiras faziam parte do ranking das maiores redes de agncias do Pas, detendo 17,53% das agncias do grupo considerado e 15,15% do total do sistema bancrio. O HSBC era, ainda, o maior banco estrangeiro em rede de agncias (981), seguido pelo Real (594) e Bilbao-Vizcaya (278), conforme demonstrado no Quadro 3.9. Caso se considere o conglomerado (Banco Real, ABN-Amro Brasil e Bandepe), o grupo ABN-Amro passaria a ter 678 agncias (Tabela 3.20).
221
Tabela 3.20: Instituies bancrias com maiores redes de agncias no Pas
Posio Instituies Tipo 1998 1999 01 Banco do Brasil BC 2.828 2.865 02 Bradesco BM 2.090 2.132 03 Caixa Econmica Estadual CE 1.602 1.699 04 Ita BM 1.019 1.194 05 HSBC + Bamerindus BM 991 981 06 Unibanco BM 684 700 07 Real BC 588 594 08 Banespa BM 571 571 09 Nossa Caixa Nosso Banco BM 485 485 10 Banestado BM 391 377 11 Banrisul BM 370 370 12 Bemge BM 472 329 13 Bilbao Vizcaya BM 223 278 14 BESC BC 256 256 15 Meridional BM 224 221 16 Mercantil de So Paulo BM 218 217 17 Banco Santander Brasil BM 93 209 18 Mercantil do Brasil BM 177 175 19 Nordeste do Brasil BM 174 174 20 Banco Sudameris Brasil BM 98 170 Sub Total 13.554 13.997 Demais instituies bancrias 2.448 2.192 Total Geral 16.002 16.189
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1999.
Quanto procedncia do capital estrangeiro, era predominante o capital norte- americano que controlava 43 instituies (25,15%). No restante, o nmero de instituies estava assim distribudo: espanhol (19), italiano e portugus (14 cada um), alemo (13), holands e ingls (12 cada um). Ainda tinha importante participao o capital francs, japons e suo participando em dez, sete e seis instituies, respectivamente. A Tabela 3.21 trata do valor patrimonial da participao estrangeira no sistema financeiro brasileiro em 1999. Tomou-se como base o somatrio dos resultados da 222
aplicao do percentual de participao estrangeira na instituio sobre seu prprio patrimnio. Constata-se que, entre dez/98 e dez/99 essa participao cresceu de 19,04% para 21,36%. Os bancos com controle estrangeiro responderam por 16,8% do patrimnio da rea bancria, enquanto aqueles com participao estrangeira inferior a 50% do capital votante alcanaram 2,51% da parcela do patrimnio do sistema financeiro nacional, cabendo s filiais de bancos estrangeiros a parcela de 1,77%.
Tabela 3.21: Valor patrimonial percentual da participao estrangeira no SFN
Instituio 1998 (%) 1999 (%) Banco Mltiplo c/controle estrangeiro 14,70 16,71 Banco Mltiplo c/participao estrangeira 2,48 2,51 Banco Comercial c/controle estrangeiro 0,04 0,09 Filiais 1,51 1,77 Banco de Investimento 0,31 0,28 Patrimnio total do grupo 19,04 21,36 Patrimnio do SFN 100,00 100,00
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1999.
Neste ano de 1999, destaca-se a associao entre o banco BBA-Creditanstalt e a corretora do grupo Icatu. O BBA-Creditanstalt, fundado em 1988, em So Paulo, pelos scios Ferno Bracher e Antonio Beltran, banqueiros brasileiros, com larga tradio e presena no mercado nacional, tinha como scio minoritrio o Bank Austria Creditanstalt, instituio bancria pertencente ao maior grupo financeiro austraco. O Banco Internacional do Funchal Banif, constitudo em 1988, com a aquisio da Caixa Econmica do Funchal do governo portugus, adquiriu uma participao no banco Primus, banco de investimentos, fundado em 1986. O banco John Deere, instituio financeira do grupo norte-americano John Deere, maior fabricante mundial de mquinas agrcolas, adquiriu o banco Agroinvest, instituio bancrio do Rio Grande do Sul, voltada para o segmento agrcola, com o objetivo de financiar o uso de mecanizao no campo. 223
O Chase Manhattan compra o banco Patrimnio, o quinto maior banco de investimentos do pas. O Patrimnio foi fundado, em 1988, pelo banqueiro Jair Ribeiro como uma pequena empresa de consultoria financeira. A venda do Patrimnio para o Chase Manhattan demonstraria que os bancos de investimentos tambm seriam alvo de aquisies do capital estrangeiro. Na segunda metade da dcada de 1990, diversos bancos de investimentos nacionais passaram para as mos de grupos estrangeiros. O Garantia, o maior banco de investimentos do pas, foi vendido para o CS First Boston, um dos maiores bancos de investimento do mundo. O Nations Bank, que se uniu ao Bank of America, comprou o controle do Liberal. O Swiss Bank Corporation, que se fundiu com o Union Bank of Switzerland, comprou o Omega. E o banco Graphus foi adquirido pelo ingls Robert Fleming. O Socit Gnrale comprou o Banco Sogeral. No Brasil desde 1967, quando abriu um escritrio de representao, o grupo francs iniciou participao no Sogeral em 1981, quando adquiriu uma participao de 24% no capital do banco. Em 1985, esta participao chegaria a 45%. Em 1989, o Sogeral se transforma em banco mltiplo e dois anos depois aumentou para 100% o seu capital sob o controle do banco francs. Em 2007, o Socit Gnrale compraria 70% do banco Pecnia e o Banco Cacique, outro banco de pequeno porte. Em 2010, adquiriria os 30% restantes do Pecnia, firmando sua posio no sistema financeiro brasileiro. O Socit Gnrale, junto com o Crdit Lyonnais e BNP-Paribas, um dos trs maiores bancos franceses, foi fundado, em 1864, por um grupo de industriais e financistas durante o reinado de Napoleo III, para fomentar o desenvolvimento do comrcio e da indstria francesa. No ano 2000, segundo o relatrio do BC, constata-se o crescimento de 258 para 264 no nmero de empresas nas quais o capital estrangeiro possui ingerncia no capital votante e que em 62,1% essa ingerncia se d em nveis superiores a 90%. Dos 70 grupos econmicos, controladores de 180 empresas no sistema financeiro brasileiro, a grande maioria tem sua origem na Europa (49%) e nos Estados Unidos (29%). Considerando-se o conjunto formado pelos bancos com controle estrangeiro no pas, com relao ao patrimnio e ativos, o capital europeu participa, respectivamente, com 72,07% e 70,58% do total do grupo, enquanto o capital americano participa, respectivamente com 23,22% e 27,07%. Outros pases da Amrica Latina e sia participam, respectivamente, com 4,71% e 2,35% do patrimnio e dos ativos dos bancos com controle estrangeiro (Tabela 3.22).
224
Tabela 3.22: Ativos totais dos bancos com controle estrangeiro no Brasil - participao percentual de cada pas
Pases/continentes % de participao do pas no continente % de participao do pas no total Argentina 37,64 0,11 Uruguai 55,80 0,15 Venezuela 6,56 0,02 Amrica Latina 100,00 0,28 Estados Unidos da Amrica Amrica do Norte 27,07 27,07 Bahrain 45,73 0,95 Coria 0,46 0,01 Japo 53,81 1,11 sia 100,00 2,07 Alemanha 4,64 3,28 Blgica 1,34 0,95 Espanha 38,92 27,47 Frana 0,86 0,60 Holanda 20,77 14,66 Inglaterra 19,40 13,69 Itlia 13,26 9,36 Portugal 0,33 0,23 Sucia 0,13 0,09 Sua 0,35 0,25 Europa 100,00 70,58
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 1999.
A Tabela 3.23 apresenta uma viso mais abrangente da participao estrangeira no patrimnio lquido do segmento bancrio em relao ao patrimnio de todo o sistema financeiro nacional. Tomou-se como base o somatrio dos resultados da aplicao do percentual de participao estrangeira da instituio sobre seu prprio patrimnio. Constata-se que, para o grupamento como um todo, essa participao aumentou em mais de 4% comparativamente a dezembro do ano anterior. Cabe esclarecer que esse percentual refere-se ao conjunto de instituies que possuem recursos externos em seu capital, no guardando, necessariamente, relao com os nveis de controle do capital estrangeiro sobre as instituies. 225
Tabela 3.23: Evoluo da participao estrangeira no patrimnio lquido do sistema financeiro nacional
(1) - Tomou-se como base o somatrio dos resultados da aplicao do percentual de participao estrangeira em cada instituio sobre o seu prprio patrimnio. O somatrio de cada segmento foi ento dividido pelo patrimnio lquido do SFN. (*) Na data da coleta de dados de dez/2000, 38 instituies ainda no haviam fornecido os dados ao Banco Central, o que representa cerca de 1% do valor dos ativos da rea bancria.
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 2000.
Neste ano, o Goldman Sachs conseguiu autorizao para a abertura de banco mltiplo. O BankBoston foi autorizado a constituir uma corretora. O Banco Unin, da Venezuela, que mais tarde seria comprado pelo HSBC, receberia autorizao para abrir, no Brasil, um banco comercial. Alm disso, a norte-americana HP, que j possua uma sociedade de arrendamento mercantil, estava autorizada a abrir um banco de investimentos. Outra instituio financeira de capital norte-americano autorizada a operar no Brasil como banco mltiplo foi o banco Cargill. Neste ano, o Chase Manhattan passou a controlar o banco e a corretora Fleming Graphus, pois havia realizado uma fuso com o Robert Fleming, que havia comprado o banco brasileiro. O HSBC, que j havia comprado o Bamerindus, amplia a sua presena no sistema financeiro brasileiro ao adquirir o controle do banco CCF Brasil, que era controlado pelo Crdit Commercial de France, que, por sua vez, foi pelo HSBC. Ou seja, na verdade, este banco j era controlado pelo capital estrangeiro. As atividades do CCF Brasil iniciaram- se na dcada de sessenta, com um escritrio de representao em So Paulo. Em 1994 226
adquiriu empresas do grupo Montrealbank no Brasil e o banco, principal empresa do grupo, passou a chamar-se Banco CCF Brasil. O Santander, que j havia adquirido o Banco Geral do Comrcio e o banco Noroeste, neste ano de 2000, aumentaria, de maneira significativa sua participao no sistema financeiro brasileiro, ao realizar uma srie de aquisies. Primeiramente, o grupo espanhol comprou 97% do grupo financeiro Meridional (Banco Bozzano, Simonsen de Investimento e Banco Meridional), quinto maior grupo financeiro do Brasil, com mais de 200 agncias. A aquisio tornou o Santander o segundo maior banco estrangeiro do Brasil, com o ABN-Amro ocupando o primeiro lugar. Com este negcio, o grupo espanhol passaria a controlar R$ 22,6 bilhes em total de ativos e mais de 700 agncias bancrias. Ainda naquele ano, o grupo espanhol, que j havia comprado quatro instituies financeiras nacionais, realizaria a sua maior aquisio com a compra do Banco do Estado de So Paulo (Banespa), o maior banco estadual do Brasil, tambm participando, assim como a ABN-Amro, do Proes. O leilo, realizado na Bolsa de Valores do Rio de Janeiro (BVRJ), em novembro, durou menos de 10 minutos. Os espanhis pagaram R$ 7,05 bilhes, 281% acima do preo mnimo fixado (R$ 1,85 bilhes). Com a aquisio, o Santander praticamente dobrou os seus ativos no Brasil, incorporando 572 agncias bancrias e quase 30 mil funcionrios. Com isso, o Santander ultrapassaria o ABN-Amro, tornado-se o maior banco estrangeiro do sistema bancrio brasileiro. Ao final de 2001, o percentual de participao dos bancos com controle estrangeiro chegou a 30,72%, em termos de patrimnio (Tabela 3.24). A partir deste ano, podemos perceber uma reduo na quantidade de entrada de grupos estrangeiros no sistema financeiro brasileiro. Comparado com os nmeros de 2000, houve reduo no total de instituies com participao de capital externo (de 264 para 258). Quanto ao nvel de participao no capital votante, o capital estrangeiro possui ingerncia superior a 50% do capital votante em 176 instituies (68,21% desse total). Dentre essas instituies, 163 tm poder de ingerncia superior a 90%. Destas 176 instituies financeiras, 61% so europias e 29% so norte-americanas.
227
Tabela 3.24: Participao percentual das instituies no patrimnio lquido da rea bancria
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 2001.
O capital europeu participa com 72,58% do patrimnio liquido e 67,88% dos ativos totais do grupo formado pelos bancos com controle estrangeiro no Pas. O capital americano participa com 23,25% e 29,37%, respectivamente. O restante do grupo controlado por capitais oriundos de outros pases da Amrica Latina e por capitais asiticos, que somam 4,17% do patrimnio lquido e 2,75% dos ativos de todo o grupo. (Tabela 3.25). Observa-se que os grupos americanos ofereceram maior volume de crdito, se comparados com os grupos europeus.
Tabela 3.25: Ativos totais de Bancos com controle estrangeiro no Brasil participao percentual de cada pas
Continente/Pases Patrimnio Ativos Totais Depsitos Op. de crdito Amrica Latina 0,70% 0,31% 0,07% 0,51% Argentina 0,36% 0,07% 0,00% 0,09% Uruguai 0,26% 0,23% 0,07% 0,40% Venezuela 0,08% 0,01% 0,00% 0,02% sia 2,22% 1,30% 0,16% 1,50% Coria do Sul 0,08% 0,02% 0,00% 0,04% Japo 2,14% 1,28% 0,16% 1,46% EUA 23,25% 29,37% 23,61% 30,65% Europa 72,58% 67,88% 75,24% 65,26% Alemanha 3,95% 5,04% 5,82% 6,02% 228
Fonte: BRASIL. Banco Central. Relatrio Anual. Braslia: Banco Central do Brasil, 2001.
O capital espanhol se destaca, entre os capitais europeus, com uma participao de 27,8% do patrimnio lquido dos bancos com controle estrangeiro. Em seguida vem o capital holands, com 19,4%,que ocupa, tambm, o primeiro lugar em operaes de crdito. Percebe-se que os bancos ingleses, espanhis, franceses e suecos trabalharam menos alavancados que os italianos, alemes e holandeses. Entre os decretos autorizando a participao do capital estrangeiro no sistema financeiro nacional, destacam-se a General Motors, que recebeu autorizao para a constituio de uma companhia hipotecria, e o Dresdner Bank, autorizado a abrir uma distribuidora de ttulos e valores mobilirios. A AGF Braseg, banco privado nacional, controlado pelo grupo segurador alemo AGF, foi vendido ao Crdit Lyonnais. O Crdit Lyonnais instalou-se, pela primeira vez no Brasil, em 1948, operando com o nome de Banco Francs e Brasileiro. Em 1995, o Banco Francs e Brasileiro, com 63 agncias e 4.300 funcionrios, foi vendido ao Ita. Em 1999, o Crdit Lyonnais retoma as atividades no Brasil como banco de investimentos e, em 2001, adquire o banco AGF Braseg. O Crdit Lyonnais mantinha, ainda, uma participao no Banco Boavista Interatlntico, vendida em 2000. Outro grupo estrangeiro que amplia a sua participao no sistema financeiro brasileiro foi o ABN-Amro que, em 1998 havia se tornado o maior banco estrangeiro do Brasil ao comprar o banco Real, compraria, desta vez, o Banco Estadual da Paraba (Paraiban), com o objetivo de ampliar a sua rede bancria na regio Nordeste. 229
Ao final de 2001, dos 20 maiores bancos do Brasil (incluindo o BNDES), seis eram bancos estatais 525 , seis eram bancos privados nacionais, sendo que destes seis, o Unibanco e o BBA-Creditanstalt eram associados ao capital estrangeiro, e, nada menos do que oito dos 20 maiores bancos eram estrangeiros: Santander/Banespa, ABN-Amro, Citibank, BankBoston, HSBC, Sudameris, Bilbao Vizcaya e Deutsch Bank 526 .
Tabela 3.26: Participao dos 20 maiores bancos (em R$ milhes) (*)
525 Apesar das privatizaes no setor bancrio, seis bancos pblicos figuravam entre os 20 maiores bancos do pas. Porm apenas dois deles eram estaduais. Os outros quatro eram bancos federais.
526 Contudo, importante destacar que, diferentemente da Argentina e do Mxico, em que as maiores instituies so controladas pelo capital estrangeiro, no Brasil, os grandes bancos nacionais (privados e estatais) nunca, de fato, tiveram a sua liderana ameaada por grupos estrangeiros. Em dezembro de 1994, os trs maiores bancos eram o Banco do Brasil, o Banespa e o Bradesco, que juntos, dominavam 31,6% dos ativos. J em 2001, Banco do Brasil, Bradesco e Ita lideravam o ranking, com uma fatia que aumentou para 41,5%, o que demonstrava uma forte concentrao do setor bancrio. 230
Legenda: (ES): Banco estatal / (PN): Banco privado nacional / (E): Banco estrangeiro / (AE): Banco privado nacional associado ao capital estrangeiro (*) Os nmeros so de maro/2002 e consideram apenas as operaes bancrias, excluindo negcios com seguros e previdncias.
Fonte: BRASIL. Banco Central. Os 50 maiores Bancos. Balano Anual. Os donos do mercado. Braslia: Banco Central do Brasil, 2002, p. 392.
Em 2002, j no ocorreu nenhuma significativa aquisio de bancos nacionais por bancos estrangeiros. Apenas trs instituies financeiras foram autorizadas pelo governo brasileiro a se instalarem no Brasil. O Cibrasec e o Multi Commercial Bank receberam permisso para constiturem distribuidoras e o De Langen Landen, a constituir banco mltiplo. Este ltimo, empresa subsidiria do Grupo Rabobank, foi fundado em 1969 para oferecer solues de financiamento e leasing ao mercado Holands. Em 1987, o De Lage Landen iniciou um programa de expanso na Europa, oferecendo servios e financiamento aos pases vizinhos. Em 1998, ingressou sua atuao nas Amricas.
3.5- Os bancos brasileiros no exterior
Alm do processo de desnacionalizao do setor bancrio brasileiro durante o governo FHC, outro movimento deve ser considerado. Trata-se da expanso de alguns bancos brasileiros no exterior. Essa expanso foi intensa na segunda metade da dcada de 1990, quando podemos verificar um aumento significativo do nmero de bancos brasileiros com dependncias no exterior (agncias bancrias e escritrios de representao). Os dados do Banco Central indicavam a existncia, em 1994, de um total de 59 bancos brasileiros no exterior, que tinham uma participao, de forma direta ou indireta, no capital de 78 empresas fora do pas (Tabela 3.27). Em 1998, o nmero de instituies financeiras brasileiras com dependncias no exterior atingiu um total de 70 bancos, que participavam, direta ou indiretamente, do capital acionrio de 158 empresas. Entre os anos de 1994-98, apesar do aumento no nmero de bancos brasileiros no exterior, houve uma manuteno no nmero de agncias e uma diminuio no nmero de escritrios de representao. 231
Tabela 3.27: Bancos brasileiros no exterior - 1994 e 1998
Anos Bancos Agncias Escritrios de representao Participaes no capital de empresas 1994 59 93 37 78 1998 70 93 27 158
Fonte: BRASIL. Banco Central. Evoluo do Sistema Financeiro Nacional (1994/ 1998). Braslia: Banco Central do Brasil, 1998.
No perodo que estamos considerando, o ano de 1998 foi o que apresentou o maior nmero de bancos brasileiros no exterior, com 70 instituies. Desse total, importante destacar a participao de sete bancos pblicos estaduais (BANERJ, BEG, BEMGE, Banespa, BEA, Banestes, Banpar, Banestado e Banrisul), alm do Banco do Brasil. A instituio financeira que possua o maior nmero de agncias fora do pas era o BB, com 26, seguido do Real, com 13, e do Banespa, com 11. Estes trs bancos detinham, em conjunto, 53,76% do total de agncias. O BB tambm era o que detinha o maior nmero de escritrios de representao, com cinco; o Bandeirantes possua quatro; Unibanco e Boavista Interatlntico, possuam, cada um, trs escritrios. Se por um lado, as agncias de bancos nacionais no exterior estavam, em grande parte, nas mos de dois bancos estatais (BB e Banespa) e um privado (Real), as participaes no capital de empresas no exterior, por outro, estavam concentradas em dois bancos privados: o Ita, com 25 participaes, e o Unibanco, com 16. O BB possua 11; o Real, 10; e o Banco Rural, sete participaes societrias (Tabela 3.28).
Tabela 3.28: Relao dos bancos brasileiros com dependncias e/ou participaes societrias no exterior em 1998
Bancos Agncias Escritrios Participaes Total 1 ABC Brasil 02 02 2 AGF Braseg 02 02 3 Amrica do Sul 01 01 02 04 4 Bandeirantes 02 04 01 07 5 Banerj (Ita) 03 03 6 BankBoston 01 01 232
7 Barclays Galcia 01 01 8 BBA-Cretitanstlat 01 03 04 08 9 BBM 01 01 02 10 BCN 02 01 02 05 11 Banco Industrial e Comercial 01 01 12 Bilbao Vizcaya Brasil 03 01 02 06 13 BMC 01 01 02 14 BMG 01 01 02 15 Boavista Interatlntico 02 03 03 08 16 Bozano, Simonsen 01 02 02 05 17 Bradesco 02 01 03 06 18 Cacique 01 01 19 CCF Brasil 01 01 01 03 20 Cidade 02 02 21 Credibanco 01 01 02 22 Crefisul 01 01 23 Daycoval 01 01 24 Dibens 01 01 25 Banco do Brasil 26 05 11 42 26 Dresdner Bank 02 02 27 Banco do Estado de Gois 01 01 28 Bemge 03 03 29 Banespa 11 01 02 14 30 Banco do Estado do Amazonas 01 01 31 Banco do Estado do Esprito Santo 01 01 32 Banco do Estado do Par 01 01 33 Banestado 02 02 04 34 Banrisul 02 02 35 Fencia 01 01 36 Fibra 01 01 37 Fonte Cindam 01 01 38 Banco Francs e Brasileiro 01 01 02 39 HSBC-Bamerindus 01 02 03 40 Icatu 01 01 41 Indusval 02 02 42 Inter-American Express 02 02 43 Inv. Credit Suise First Boston 01 01 44 Ita 02 01 25 28 45 Ita Bankers Trust BI 01 01 233
46 Ita de Investimento 03 03 47 Martinelli 01 01 48 Matrix 01 01 49 Mercantil Finasa - SP 03 02 05 50 Nordeste do Brasil 01 01 51 Omega 01 01 52 Pactual 04 04 53 Patente 01 01 54 Performance de Investimentos 11 55 Pontual 01 01 02 56 Prosper 01 01 57 Real 13 10 23 58 Real de Investimentos 01 01 59 Republic Nations Bank 01 01 60 Rural 07 07 61 Safra 01 01 02 62 Santander Brasil 01 01 63 Santander Noroeste 02 02 04 64 Sistema 01 01 65 Sofisa 01 01 66 Sudameris do Brasil 01 01 67 Sul Amrica 01 01 68 Tendncia 01 01 69 Unibanco 03 03 16 22 70 Votorantin 01 01 Total 93 27 158 278
Obs.: Os dados no incluem dependncias e/ou participaes societrias de bancos submetidos a regime de liquidao. Fonte: BRASIL. Banco Central. Evoluo do Sistema... Op. cit., 1998.
A partir de 1999, podemos observar uma progressiva diminuio do nmero de bancos brasileiros no exterior (Tabela 3.29). Isso, contudo, no significa que a expanso dos bancos brasileiros ao exterior tenha sido interrompida.
234
Tabela 3.29: Bancos brasileiros no exterior (1999/2008)
Obs.: Os dados no incluem dependncias e/ou participaes societrias de bancos submetidos a regime de liquidao. Fonte: BRASIL. Banco Central. Evoluo do Sistema... Op. cit., 1998.
No perodo que estamos considerando, podemos perceber que o BB e o Banespa (1999) e Banespa/Santander (a partir de 2000) foram as duas instituies com o maior nmero de agncias no exterior. O Banco do Brasil sempre ocupou o primeiro lugar, tendo 26 agncias em 1999 e 37 em 2002 (aumentando, inclusive em trs no perodo), sendo que em 2005 chega a ter 43 agncias fora do pas. O Banespa um caso importante, pois chegou a ter 11 agncias no exterior (em 1999 e 2000). Logo aps a sua privatizao, percebe-se uma reduo progressiva no nmero de agncias, com nove (2001), seis (2002, 2003 e 2004), quatro (2005), subindo para 5 (2006), e a partir de 2007 e 2008 aparece j incorporado ao Santander no relatrio do Banco Central, com duas agncias no exterior nos dois anos. O Real tambm teve situao semelhante ao Banespa. Em 1999, ano seguinte a sua venda para o ABN-Amro, tinha 13 agncias fora do pas. Em 2000, o ABN- Amro/Real tinha cinco agncias no exterior. A partir de 2001, o banco manter apenas uma agncia no exterior. Outro ponto interessante, muito embora ultrapasse a delimitao cronolgica desta pesquisa, o incio do processo de internacionalizao da Caixa Econmica Federal, que ocorre apenas em 2006, quando abriu uma agncia no exterior e de um escritrio de representao em 2007. Em 2008, a agncia foi fechada e foi aberto mais um escritrio de representao. 235
Quanto aos escritrios de representao, tambm era o Banco do Brasil o que apresentava maior quantidade, com cinco em 1999 e oito em 2002, praticamente dobrando de nmero no perodo. Em 1999, o nmero de escritrios era liderado pelo Banco do Brasil com cinco, Bandeirantes com quatro, Boavista Interatlntico, Credit Suisse e Unibanco com trs. Em 2002, como j informamos, o Banco do Brasil tinha oito, o Boavista se manteve com trs, assim como o Ita BBA, seguido da Caixa Econmica Federal com dois e do Unibanco com um. Em 1999, dos 67 bancos no exterior, 14 tinham escritrios. Em 2002, das 51 instituies, apenas nove instituies bancrias tinham escritrios fora do pas. Se considerarmos apenas o nmero total de dependncias (agncias e dependncias), o Banco do Brasil tambm poderia ser considerado como o banco brasileiro mais internacionalizado, ou seja, o que contava com maior presena no exterior, aumentando de 42 em 1998 para 57 em 2002. Por outro lado, considerando-se apenas as participaes societrias no exterior, o grupo Ita era o mais internacionalizado 527 . O segundo maior banco privado nacional, possua 26 participaes em 1998 e, em 2002, considerando, alm do banco Ita, o banco Ita de Investimentos, passaria para 28 participaes. O Balano Anual da Gazeta Mercantil do ano 2000 apontava que a holding Itasa, que concentra os investimentos do grupo Ita, obteve um lucro de R$ 1,954 bilhes no ano anterior. Este valor, que inclua os ganhos do grupo com participaes minoritrias, colocou a Itasa no posto de grupo de maior lucro em 1999. Deste total, uma parcela de quase 19% correspondeu aos ganhos dos investimentos em ativos no exterior, que somavam US$ 1,483 bilhes e incluam as instituies financeiras controladas pelo grupo na Argentina, Ilhas Cayman, Nova York e Portugal. Uma parcela de pouco mais de 14% do total de lucros tambm teve a mesma origem: os ganhos cambiais com investimentos no exterior, feitos em grande parte pelo banco, embora pelo menos um investimento do grupo na rea industrial, a Duratex, tambm tinha uma subsidiria no exterior 528 .
527 A expanso do Ita no exterior passou pela aquisio do argentino Banco de Buenos Aires, depois na fuso com o Banco Ita Argentina, e pela instalao do Banco Ita Europa. Alm disso, o Ita estabeleceu uma associao com o norte-americano Bankers Trust. Ita se expande no exterior. In; Gazeta Mercantil, p. B-5, 23/06/1996; As 35 agncias do Ita na Argentina. In: Gazeta Mercantil, p.1, 01/09/1995; Ita abre agncias na Argentina. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 01/09/1995. 528 O cmbio fez a diferena. In: Balano Anual, Gazeta Mercantil, 2000, p. 16. 236
Outro banco privado nacional com importantes participaes societrias no exterior era o Unibanco que, em 1998 possua 16 participaes e, em 2002, passaria para dezenove. O terceiro banco com mais participao em empresas fora do pas era o Banco do Brasil, com 11 entre 1998 e 2000, chegando a 13 em 2001 e 12 em 2002. O Bradesco, o maior banco privado nacional, era outra instituio com crescentes participaes no exterior, com trs em 1998, 5 em 1999, 6 em 2000, 8 em 2001 e 2002, mantendo, na verdade, este nmero at 2008. O Rural possua sete participaes, nmero este que se manteve em todo o perodo. O Real era outro grupo bastante internacionalizado, no que se refere participaes no exterior, contabilizando 10 participaes em 1998 e 1999. Contudo, aps a compra do ABN-Amro, o nmero de participaes reduziu para quatro entre 2000 e 2002. Entre 2003 e 2005, cairia para apenas duas participaes. Com poucas participaes estavam o Pactual e o Boavista. O primeiro possua quatro participaes em 1999, passando para cinco entre 2001 e 2005. O Boavista, por sua vez, possua seis participaes em 1999, nmero este que se manteve constante at 2004, caindo para quatro em 2005. Considerando o perodo compreendido entre 1998 e 2008, veremos que o nmero de bancos brasileiros no exterior foi reduzido de 70 para 25. Alm disso, devemos considerar que, em 2008, na relao de bancos brasileiros com agncias e/ou escritrios de representao no exterior presente no Relatrio Anual do Banco Central, esto listados bancos que pertencem a um mesmo grupo financeiro, como o caso do Ita e do Ita- BBA, pertencentes ao grupo Ita, e do Bradesco e do Boavista Interatlntico que faziam parte do grupo Bradesco. Contudo, isto no significou, necessariamente, uma reduo no processo de internacionalizao dos bancos brasileiros. O que ocorre que, com o processo de centralizao do sistema bancrio brasileiro, resultante da abertura do setor e das privatizaes dos bancos estaduais, muitos daqueles bancos que tinham dependncias no exterior foram sendo comprados por grandes bancos nacionais ou mesmo estrangeiros (grande exemplo foram os bancos estaduais). Assim, se por um lado houve uma reduo sensvel no nmero de bancos nacionais com dependncias no exterior entre 1998 e 2008 (de 70 para 25), o nmero de dependncias, embora tenha tambm reduzido (de 120 para 80), esta reduo no acompanhou a proporo da reduo do nmero de bancos. Dos bancos que tinham dependncias no exterior em 1998 e no possuam em 2008, podemos dividir em trs categorias: 1) os que existiam ainda e no tinham mais 237
nada no exterior; 2) os que no existiam mais (liquidados) e 3) os que foram comprados por outros bancos. Entre os que foram comprados por outros bancos, destacam-se as aquisies realizadas pelo Ita, Unibanco, Bradesco, ABN-Amro/Real, Santander e HSBC. Lembrando que a aquisio do ABN-Amro pelo Santander e do Unibanco pelo Ita se deram em 2007 e 2008, respectivamente. O Ita adquiriu quatro bancos estaduais: Banerj e Bemge (1998), Banestado (2000) e o Banco do Estado de Gois (2001). Alm disso, compraria tambm o banco Francs e Brasileiro (1995), o Icatu (2002) e as operaes no Brasil do BankBoston (2006). O Unibanco realizaria as seguintes aquisies: Nacional (1995), Bandeirantes e Credibanco (2000) e o Dibens (2005). Com o Bradesco ficaram: o BCN (1997), o Pontual (1998), o Banco do Estado do Amazonas (2000), o Mercantil de So Paulo (2002), o BBVA (2003), o Cidade (2004) e o BMC (2007). No que se refere aos bancos, com o ABN-Amro ficaram o Real (1998) e o Sudameris (2003). O espanhol Santander compraria o banco Geral do Comrcio (1997), o Noroeste (1998) e, em 2000, mais trs importantes aquisies: o Bozzano, Simonsen, o Meridional e o Banespa. O HSBC, por sua vez, realizaria a compra das seguintes instituies financeiras no Brasil: Bamerindus (1997), o Republic Nations Bank (1999) e o CCF Brasil (2000). Outro importante ponto para a anlise da participao dos bancos nacionais no exterior o levantamento do nmero de instituies controladas por estes bancos no exterior. O grupo Real, controlado pelo banqueiro Alosio Andrade Faria, era stimo maior grupo financeiro do pas em 1995, segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil, publicado em 1996, e controlava o banco privado brasileiro com maior presena no exterior. Atravs da Real Participaes e Administrao, o grupo Real que seria vendido, em 1998, para o grupo holands ABN-Amro possua, em 1995, o controle sobre as seguintes empresas no exterior:
1. Banco Real Internacional Inc (Chicago) 2. Banco Real de Colmbia 3. Banco Real del Paraguay 4. Banco Real del Uruguay 5. Banco Argentina de Seguros 6. Real Chilena Cia. de Seguros de Vida 238
7. Real Insurance Company (Londres) 8. Real Panamerica de Seguros 9. Real Uruguaya de Seguros (Montevidu)
Todas estas empresas estavam localizadas em pases latino-americanos, com exceo do Banco Real Internacional Inc, localizado em Chicago, e foram incorporadas pelo ABN-Amro.
239
Captulo 4: A privatizao dos bancos estaduais
As privatizaes, elemento central da poltica neoliberal, constituem-se como a segunda grande caracterstica da contra-reforma do governo FHC, estando em consonncia com as principais formulaes neoconservadoras que preconizavam a maior reduo do papel do Estado na economia. A criao de um programa destinado a transferir bancos pblicos para o setor privado pode ser apontado como a primeira medida do governo FHC no sentido da privatizao dos bancos estaduais. O Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria (PROES) foi criado pela MP 1.514, em setembro de 1996, e, j no ano seguinte, foi o responsvel pela privatizao de duas importantes instituies financeiras estaduais: o Banco do Estado do Rio de Janeiro (BANERJ) e o Banco de Crdito Real de Minas Gerais (Credireal) 529 . Na primeira parte do captulo, so discutidas as etapas do processo de privatizao no Brasil e suas caractersticas mais gerais. A primeira destas etapas ocorreu ainda ao final da dcada de 1980, no governo Figueiredo (1979-1985), quando foi criado o Programa Nacional de Desburocratizao. A partir de ento, sucessivos governos (Sarney, em menor grau, Collor, Itamar e FHC), orientados pela poltica neoliberal, intensificaram o processo de privatizaes, levando ao progressivo desmonte da estrutura produtiva e financeira do Estado brasileiro. A segunda parte dedica-se, num primeiro momento, anlise da formao do sistema financeiro estadual no Brasil, dando destaque a sua importncia enquanto agente financeiro do desenvolvimento regional. Em seguida, procedeu-se anlise do desmonte de sua estrutura, a partir da criao do PROES, e de suas consequncias negativas para os diversos estados brasileiros que perderam as suas instituies financeiras. Por fim, na terceira parte, so apresentados os casos de todos os dez bancos estaduais privatizados durante o governo FHC, com maior nfase nos casos de privatizao do BANERJ e do Banespa. Para tal propsito, buscou-se a utilizao de fontes diversas, especialmente de jornais e peridicos, de documentos oficiais do Banco Central e do Ministrio da Fazenda, alm de discursos e pronunciamentos de membros da equipe econmica do governo e de informaes buscadas na produo bibliogrfica
529 O BANERJ foi vendido para o Ita em 26/06/1997 e o Credireal foi vendido ao Banco de Crdito Nacional (BCN) em 07/08/1997. Logo depois da compra do banco estadual mineiro, o BCN foi comprado pelo Bradesco. 240
acerca das privatizaes no setor bancrio brasileiro. No caso especfico dos processos de privatizao do BANERJ e do Banespa, seguimos a metodologia utilizada por Ary Minella no trabalho sobre o caso da interveno federal no Banco do Estado de Santa Catarina (BESC), quando o autor se utilizou de informaes levantadas pela Comisso Parlamentar de Inqurito (CPI) criada pela Assembleia Legislativa do Estado de Santa Catarina 530 . Procuramos, dessa forma, utilizar o mesmo recurso metodolgico para os casos do BANERJ e do Banespa, a partir da anlise da documentao levantada pelas CPIs realizadas pelo poder legislativo do Rio de Janeiro e de So Paulo. A partir do final da dcada de setenta e incio dos anos 80, o neoliberalismo passou a ser adotado por diferentes governos dos pases do capitalismo avanado e, na dcada de 1990, pelos governos do capitalismo perifrico mesmo aqueles identificados historicamente com as esquerdas. Desde ento, foram promovidas privatizaes de empresas pblicas em todo o mundo. De acordo com dados do Banco Mundial, de 1980 ao final da dcada seguinte, mais de 6.830 empresas estatais foram vendidas em todo o mundo. Cerca de um tero delas ocorreram nos pases perifricos, especialmente na Amrica Latina 531 . De 1991 a 2002, foram privatizadas no Brasil nada menos do que 165 empresas pblicas. Segundo os dados do IBGE, embora o processo de desestatizao da dcada de 1990 tenha comeado ainda no governo Fernando Collor, a maior parte das privatizaes ocorreu durante o perodo FHC, especialmente entre 1997/1999. Somente nesse perodo, 113 estatais tiveram o seu controle total ou parcialmente transferido para o capital privado, o que correspondia a 75% do total de empresas estatais vendidas em todo o seu governo 532 . Em 1997, as estatais eram responsveis por 13,10% do total investido na economia brasileira. Em 2002, esse percentual foi reduzido para apenas 8,98% 533 . No seu conjunto, os governos Fernando Collor, Itamar Franco e Fernando Henrique Cardoso, juntamente com alguns governos estaduais, foram responsveis pelo desmonte do Estado brasileiro ao promover a venda de diversas empresas pblicas, como
530 MINELLA, Ary. Reforando a hegemonia financeira privada: a privatizao dos bancos estaduais. In: FERREIRA, Alceu Conceio e ALVIM, Valdir. A trama da privatizao: a reestruturao neoliberal do Estado. Florianpolis: Insular, 2001, pp. 49-72. 531 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 149. 532 Durante os oito anos em que este no poder, FHC promoveu a venda de mais de 150 empresas estatais. BIONDI, Aloysio. O Brasil Privatizado: um balano do desmonte do Estado. So Paulo: Fundao Perseu Abramo, 1999; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana. So Paulo: Gerao Editorial, 2011. 533 BRASIL. Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica. Finanas Pblicas do Brasil 2001-2002. Rio de Janeiro: IBGE, 2004. 241
a USIMINAS, a Companhia Siderrgica Nacional (CSN), a Vale do Rio Doce, o Sistema Telebrs, a Acesita, a EMBRAER, a Light, a Eletropaulo, a CEG, a Copesul, a CONERJ, a Rede Ferroviria Federal, a CERJ, o terminal do Porto de Santos, a Copene, a AOMINAS, o BANERJ, o Banespa, CST, o Banestado, o Bemge, e diversas outras empresas que tiveram o seu controle acionrio comprado por grupos privados, nacionais e estrangeiros. Algumas destas empresas, inclusive, apresentavam lucros quando foram vendidas ao capital particular, o que contrariava o discurso privatista de ineficincia e de inoperncia das empresas estatais 534 . Um documento do ministrio da Fazenda, de 1999, revelou, ainda, que alguns membros do governo FHC tinham interesse em avanar no processo de privatizao e vender o Banco do Brasil, a Caixa Econmica Federal (CEF) e a Petrobrs 535 . Marilena Chaui observa a existncia de duas grandes ddivas neoliberais: do lado econmico, uma acumulao de capital que necessita incorporar mais pessoas ao mercado de trabalho e de consumo, elevando ainda mais o desemprego estrutural; do lado poltico, a privatizao do pblico, a partir do abandono das polticas sociais e dos investimentos por parte do Estado. Assim, a privatizao deve ser entendida como transferncia aos prprios grupos oligoplicos dos antigos mecanismos estatais de proteo dos oligoplios, com a ajuda substantiva dos fundos pblicos, favorecendo o reforo do privilgio das classes dominantes nesta nova fase do capitalismo sob a gide neoliberal 536 . Para Amando Boito, as privatizaes atenderam, fundamentalmente, aos interesses dos grandes grupos econmicos privados, ou seja, do conjunto do grande capital. Grandes empresas nacionais e seus associados estrangeiros do setor bancrio- financeiro, do setor industrial e da construo civil, serviram-se (ideologicamente) do
534 Em 1997, ano em que foi privatizada, a Vale do Rio Doce era a segunda maior mineradora do mundo e a maior exportadora de minrio de ferro, controlando 40 empresas e com um faturamento anual de US$ 2 bilhes. O Grupo Telebrs, em 1992, de acordo com uma publicao da Fundao Getlio Vargas, foi considerado a empresa mais lucrativa do Brasil. No ano seguinte, foi apontada pelo banco de investimentos norte-americano Salomon Brothers como a sexta mais rentvel empresa de telecomunicaes do mundo. Em 1997, um ano antes de ser privatizada, a Telebrs teve um lucro total de R$ 4,2 bilhes. BIONDI, Aloysio. O Brasil Privatizado... Op. cit., p. 19-20, 32 e 39; ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 164-165; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 36. 535 RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana..., p. 10; ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... op. cit., p. 163. Segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil, h correntes no governo que defendem a privatizao tanto do BB quanto da CEF. Como ambas as instituies so muito grandes, possuindo milhares de agncias, a ideia seria privatiz-las aos pedaos, como, por sinal, j foi feito com empresas do setor de energia eltrica. Gazeta Mercantil. Balano Anual. So Paulo: Gazeta Mercantil, 2000, p. 45. 536 CHAUI, Marilena. Brasil: mito fundador e sociedade autoritria. So Paulo: Fundao Perseu Abramo, 2000, p. 94. 242
discurso neoliberal de defesa do mercado e da concorrncia para consolidar sua posio monopolista 537 . Pouco menos de 100 grupos econmicos privados passaram a ter o controle da quase totalidade das empresas pblicas brasileiras. Grandes empresas industriais como os grupos Votorantin, Gerdau e Vicunha; grandes bancos como Ita, Bradesco, Unibanco e Bozano, Simonsen; grandes multinacionais, como as empresas portuguesa e espanhola no setor de telefonia, enfim, o grande capital monopolista nacional e internacional apropriou-se de empresas pblicas brasileiras dos setores de siderurgia, petroqumica, minerao, energia eltrica, fertilizantes, telecomunicao, de administrao de rodovias e ferrovias, de bancos pblicos, etc. 538 . O resultado deste processo de privatizao foi a forte queda da participao das empresas estatais no PIB brasileiro ao longo do perodo 1989/1999: dentre as 40 maiores empresas operando no Brasil, o nmero de empresas estatais foi reduzida pela metade, caindo de 14 para apenas sete 539 . Cezar Honorato observa que a privatizao no Brasil apresentava-se como um caso emblemtico e particular, dado o porte da economia brasileira (uma das dez maiores do mundo), as possibilidades de seu mercado, a complexidade econmica e o tamanho de suas empresas estatais. Alm disso, o autor chama a ateno para o fato de que tal situao torna-se ainda mais complexa a partir do momento em que o processo de privatizao latino-americano marcado pela transnacionalizao e, de forma mais grave, com a entrega dos ativos a um nmero reduzido de investidores que tem suas bases na Europa e nos Estados Unidos 540 . A poltica privatista no Brasil, como j destacamos, reduziu significativamente a presena do Estado nos diferentes setores das atividades produtivas, fortalecendo grupos privados nacionais e estrangeiros. De acordo com Luis Filgueiras, as privatizaes estabeleceram uma redefinio na correlao de foras entre os diversos grupos econmicos, enfraquecendo grupos polticos regionais tradicionais, alm de permitir o
537 BOITO JUNIOR, Armando. Neoliberalismo e relaes de classe no Brasil. In: Revista Ideias, Campinas, ano 9 (1), 2002, p. 15. 538 BOITO JUNIOR, Armando. Estado e Burguesia no Capitalismo Liberal. In: Revista de Sociologia Poltica. Curitiba, n 28, jun. 2007, p. 61; BOITO JUNIOR, Armando. Poltica Neoliberal e Sindicalismo no Brasil. So Paulo: Xam, 1999, p. 80-81. 539 DINIZ, Eli e BOSCHI, Renato 2004. Empresrios, interesses e mercado. Belo Horizonte: UFMG, 2004, p. 69. 540 HONORATO, Cesar. Breve ensaio acerca das polticas pblicas de privatizao no Brasil recente. In: GUIMARES, Carlos Gabriel; PIEIRO, Tho Lobarinhas e CAMPOS, Pedro Henrique Pedreira. Ensaios de Histria... Op. cit., p. 153 e 156. 243
desemprego massificado, a precarizao das relaes de trabalho e o enfraquecimento da organizao sindical 541 . Desta forma, embora no contemple os interesses das classes trabalhadoras, o projeto de hegemonia neoliberal, atravs de seu discurso privatista, em especial contra os gastos excessivos do Estado e os privilgios dos funcionrios pblicos, tem-se armado de forma ampla na sociedade evidenciando, assim, um novo domnio ideolgico no Brasil 542 . Ainda segundo o autor, o governo FHC, expandiu e acelerou as privatizaes, tomando para si a tarefa de ampliao dos setores produtivos e as empresas onde os processos de desestatizao poderiam ocorrer, incluindo a empresa Vale do Rio Doce e os setores de concesso de servios pblicos, como energia eltrica e telecomunicaes 543 . As privatizaes, tambm funcionariam como uma ncora na estratgia de estabilizao de preos, possibilitando a existncia de crescentes dficits na conta de transaes correntes do balano de pagamentos, contribuindo de forma importante para a desnacionalizao e o processo de centralizao de capital na economia brasileira. Processos estes que contaram com a participao central do BNDES, de bancos privados nacionais, de bancos estrangeiros e de fundos de penso 544 . No entendimento de Reinaldo Gonalves, a privatizao proporcionou a recongurao organizacional e empresarial do ncleo duro do capital produtivo no Brasil. De acordo com o autor, a participao mdia das empresas estatais no total de vendas das 500 maiores empresas do pas declinou de 28,7% no perodo 1980/1994, para 20,6% no perodo de 1995/2002 545 . Assim, tal como enfatizou Cesar Honorato, existe uma forte relao entre os processos de desnacionalizao e privatizao. Para Gonalves, o aumento do processo de desnacionalizao da economia brasileira verificado especialmente a partir de 1998 resulta, em grande parte, do processo de
541 FILGUEIRAS, Luis. O Neoliberalismo no Brasil: estrutura, dinmica e ajuste do Modelo Econmico. In: BASUALDO, Eduardo e ARCEO, Enrique (org.). Neoliberalismo y Sectores Dominantes: tendncias globales y experincias nacionales. Buenos Aires: CLACSO, 2006, p. 194. 542 BOITO JUNIOR, Armando. Relaes de classe na nova fase do neoliberalismo brasileiro. In: CAETANO, Gerardo (Org), Sujetos sociales y nuevas formas de protesta en la historia reciente de Amrica Latina. Buenos Aires: CLACSO, 2006; FILGUEIRAS, Luis. O Neoliberalismo no Brasil... Op. cit., p. 185. 543 FILGUEIRAS, Luiz. A Histria do Plano... Op. cit., p. 112. 544 FILGUEIRAS, Luiz. O Neoliberalismo no Brasil... Op. cit., p. 194-195. 545 GONALVES, Reinaldo. Desestabilizao macroeconmica e dominao do capital financeiro no Brasil. In: BASUALDO, Eduardo e ARCEO, Enrique (orgs.). Neoliberalismo y sectores... Op. cit., p. 219. 244
privatizao de servios de utilidade pblica, com destaque para o setor das telecomunicaes, no qual o capital estrangeiro teve presena marcante 546 .
4.1- As privatizaes no Brasil
A privatizao o componente principal, talvez o mais caracterstico, da poltica neoliberal que o capitalismo pratica em escala internacional desde a dcada de setenta. Afastando o Estado da atividade econmica e da prestao de servios pblicos, as privatizaes abririam novos espaos para a reproduo dos lucros privados e, ao mesmo tempo, permitiriam a gerao de receitas extras a partir da venda de estatais e da concesso de servios possibilitando ao Estado saldar ou diminuir suas dvidas e investir em reas que julgasse prioritrias. No Brasil, a lgica privatista chegou, atravs de polticas defendidas pelo FMI e pelo Banco Mundial, ainda durante a dcada de oitenta, quando o pas ainda vivia sob o autoritarismo da ditadura militar. Durante a chamada dcada perdida, nos anos 80, as finanas pblicas estavam fortemente enfraquecidas pelo aumento do endividamento externo, pelos juros elevados e pelo baixo nvel de crescimento econmico. Havia, portanto, srias dificuldades para a manuteno do modelo desenvolvimentista at ento praticado no pas. Na histria econmica brasileira recente, a conformao do modelo desenvolvimentista tem o seu incio com o governo Vargas, emergido aps a Revoluo de 1930, quando a industrializao passa a se configurar, prioritariamente, como uma poltica de Estado 547 . Desde o perodo de D. Joo VI at 1930, foram criadas no Brasil 17 empresas estatais. Entre 1930 e o segundo governo Vargas (1951-1954), passando pelo governo
546 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e Desnacionalizao. So Paulo: Paz e Terra, 1999; GONALVES, Reinaldo. Economia Poltica Internacional: fundamentos tericos e as relaes internacionais do Brasil Rio de Janeiro: Elsevier, 2005, p. 195-197. 547 De acordo com Ricardo Bielschowsky, podemos entender o conceito de desenvolvimentismo como a ideologia de transformao da sociedade brasileira definida pelo projeto econmico que se compe dos seguintes pontos fundamentais: a) a industrializao integral a via de superao da pobreza e do subdesenvolvimento brasileiro; b) no h meios de alcanar uma industrializao eficiente e racional no Brasil atravs das foras espontneas do mercado; por isso necessrio que o Estado a planeje; c) o planejamento deve definir a expanso desejada dos setores econmicos e os instrumentos de promoo dessa expanso; d) o Estado deve ordenar tambm a execuo da expanso, captando e orientando recursos financeiros, e promovendo investimentos diretos naqueles setores em que a iniciativa privada seja insuficiente. BIELSCHOWSKY, Ricardo. Pensamento Econmico Brasileiro: o ciclo ideolgico do desenvolvimentismo. Rio de Janeiro: Contraponto, 2000, p. 7. 245
Dutra (1946-1951), outras 30 foram criadas, incluindo grandes empresas, como a CSN, a Companhia Vale do Rio Doce e a Companhia Nacional de lcalis, estatais fundadas durante o perodo do Estado Novo (1937-1945), e a Petrobrs, criada durante o segundo governo Vargas, em 1953. Os governos seguintes, de Juscelino Kubitschek (1956-1961), de Jnio Quadro (1961) e de Joo Goulart (1961-1964), foram responsveis pela criao de mais 63 empresas do Estado. Mas foi durante a ditadura civil-militar que o pas registrou a criao do maior nmero de estatais. Durante os 21 anos de autoritarismo, surgiram 274 novas empresas pblicas 548 . A primeira etapa da poltica privatista no Brasil teve o seu incio, como j mencionamos, ainda durante a dcada de oitenta. Em julho de 1979, cinco meses aps a sua posse, o governo do general Joo Baptista Figueiredo (1979-1985), criou o Programa Nacional de Desburocratizao 549 , destinado a dinamizar e simplificar o funcionamento da administrao pblica federal. Entre os seus objetivos estavam o fortalecimento do sistema de livre empresa, favorecendo a empresa pequena e mdia, que constituem a matriz do sistema, e consolidando a grande empresa privada nacional, para que ela se capacite, quando for o caso, a receber encargos e atribuies que se encontram hoje sob a responsabilidade de empresas do Estado. Visava, ainda, velar pelo cumprimento da poltica de conteno da criao indiscriminada de empresas pblicas, promovendo o equacionamento dos casos em que for possvel e recomendvel a transferncia do controle para o setor privado. Dois anos depois, em julho de 1981, o mesmo governo criava a Comisso Especial de Desestatizao, responsvel pela privatizao de 20 estatais e pela fuso e transferncia para governos estaduais de outras 22 empresas pblicas 550 .
548 IPEA/ENAP/IBAM. Subsdios para a Reforma do Estado. Volume 05. Desestatizao. Braslia: IPEA, 1994; OLIVEIRA, Francisco de. Padres de acumulao, oligoplios e Estado no Brasil - 1950-1976. In: MARTINS, Carlos Estevam. Capitalismo de Estado e modelo poltico no Brasil. Rio de Janeiro: Graal, 1977; LESSA, Carlos. A Estratgia de Desenvolvimento 1974-1976: sonho e fracasso. Campinas: Editora da Unicamp, 1998; TAVARES, Maria da Conceio e BELUZZO, Luiz Gonzaga de Mello. Notas sobre o processo de industrializao recente no Brasil. Revista de Administrao de Empresas, Rio de Janeiro, FGV, jan/mar, 1979; TAVARES, Maria da Conceio. Da substituio de importaes ao capitalismo financeiro. Rio de Janeiro: Zahar, 1973. 549 . BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Decreto n 83.740, de 18 de julho de 1989. Institui o Programa Nacional de Desburocratizao, e d outras providncias. Braslia, Seo I, pgina 10.109, 18 de julho de 1989. 550 Entre 1981 e 1984, vinte empresas estatais foram privatizadas no pas. Em geral, eram empresas de mdio porte, sendo que somente quatro delas possuam mais de 500 funcionrios. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 187; PICCOLO, Monica. Programa Nacional de Desestatizao do Governo Collor: uma leitura gramsciana. Texto de Discusso n 10, apresentado no POLIS - Laboratrio de Histrica Econmico-Social da UFF, Niteri, em 12/09/2007, p.2. 246
A segunda etapa da privatizao corresponde ao governo Jos Sarney (1985- 1989). No seu primeiro ano de governo, foi criado o Conselho Interministerial de Privatizao, depois transformando, em 1987, em Conselho Federal de Desestatizao. Novas formas de privatizao foram definidas, prevendo-se desde a abertura do capital social das empresas at sua simples liquidao, passando por gesto privatizada, pulverizao de aes, etc. Ao final do governo Sarney, foram privatizadas 17 estatais, gerando uma arrecadao total de US$ 549 milhes. Entre estas, incluam-se trs importantes empresas: a Sibra (maior empresa produtora de ferro-liga poca); a Aracruz Celulose (uma das maiores indstrias do setor) e a Carabas Metais (nica metalrgica de cobre do pas). Alm destas, duas empresas pertencentes Siderbrs, holding controladora das empresas estatais do setor siderrgico, tiveram o seu processo de desestatizao encaminhado: a Companhia Ferro e Ao de Vitria (Cofavi) e a Usinas Siderrgicas da Bahia (Usiba) 551 . importante observar que, embora os governos Figueiredo e Sarney tenham sido responsveis por algumas privatizaes, estas no se configuravam como medidas centrais da poltica econmica de tais governos. Por outro lado, os governos eleitos na dcada seguinte, Fernando Collor de Mello (1990/1992), Itamar Franco (1992/1994) 552 e FHC (1995/2002), foram responsveis pela implantao da poltica neoliberal no pas, no qual as privatizaes constituram-se como elementos centrais nos seus governos. Com Fernando Collor, temos o incio da terceira etapa do processo de privatizao no Brasil. Este governo foi marcado pela tentativa de romper com os alicerces do desenvolvimentismo, caminhando no sentido da liberalizao da economia, da desregulao, da associao com o capital estrangeiro, do combate ao intervencionismo estatal e defesa da privatizao 553 . Contudo, tentativas fracassadas de controlar a inflao, dificuldade de base apoio poltico no Congresso, somaram-se aos
551 VELASCO JNIOR, Licinio. A privatizao no Sistema BNDES. In: Revista do BNDES. Rio de Janeiro, n 33, junho/2010, p. 312. 552 Itamar Franco, embora tenha sido presidente do Brasil, no ocupou o cargo eleito pelo voto direto, mas sim na qualidade de vice-presidente de Fernando Collor, que, sofrendo impeachment em 1992, no completou o seu perodo de governo. 553 PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 81. 247
escndalos e denncias de corrupo que levariam ao seu impeachment, em setembro de 1992 554 . Ao assumir, Collor deu incio a um processo de enxugamento administrativo no qual foram extintos um total de 24 rgos estatais, entre autarquias, fundaes e empresas pblicas 555 . O nmero de ministrios foi reduzido de 25 para apenas 12 556 . As agncias do Banco do Brasil tambm sofreriam reduo, passando de 5.900 para 4.600 e o nmero de funcionrios do banco federal passaria de 138 mil para 121 mil. Durante seus dois anos de governo, cerca de 11.500 funcionrios pblicos foram demitidos 557 . O governo Collor tambm foi o responsvel pela instituio do Programa Nacional de Desestatizao (PND), que autorizava a privatizao de empresas pblicas e sociedades de economia mista. A criao do PND, com a aprovao da Lei n 8.031 558 , em 12 de abril de 1990, colocaria a privatizao como um dos elementos centrais na agenda poltica dos governos neoliberais que se seguiram desde a sua criao, tornando-
554 Em 29 de setembro de 1992, a Cmara dos Deputados aprovou a perda do cargo do ento presidente Fernando Collor, marco inicial do processo que levou sua renncia e perda de seus direitos polticos por um perodo de oito anos. Os dois anos finais de seu mandato foram cumpridos pelo seu vice, Itamar Franco, que deu continuidade s reformas neoliberais e s privatizaes. 555 Entre os rgos pblicos extintos no governo Collor destacam-se o Instituto do Acar e do lcool; o Instituto Nacional do Caf; o Banco Nacional de Crdito Cooperativo; as Superintendncias de Desenvolvimento do Oeste e do Sul; o Departamento Nacional de Obras e Saneamento, as holdings estatais Portobrs, Siderrgica Brasileira (Siderbrs); Empresa Brasileira de Transportes Urbanos, a Interbrs; a Petroquisa; a Embrafilme e a Infaz. ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 160. 556 O Ministrio das Comunicaes, o de Minas e Energia e o de Transportes foram fundidos no superministrio da Infraestrutura. O Ministrio da Previdncia e Assistncia Social e o Ministrio do Trabalho tambm foram fundidos, dando origem ao Ministrio do Trabalho e Previdncia Social. O Ministrio da Fazenda, parte da Secretaria de Planejamento (SEPLAN) e do Ministrio do Desenvolvimento da Indstria e do Comrcio formaram ao poderoso Ministrio da Economia, Fazenda e Planejamento. Parte do Ministrio da Educao e Cultura transformou-se na Secretaria dos Desportos. O Ministrio do Interior foi desmembrado em Ministrio da Ao Social, Secretaria do Meio Ambiente e Secretaria do Desenvolvimento Regional, ambas vinculadas diretamente ao presidente da Repblica. O Ministrio da Cincia e Tecnologia foi transformado em Secretaria, assim como o Ministrio da Cultura. Intensificando ainda mais o processo de reduo das agncias estatais, o governo Collor fundiu a Secretaria de Assessoramento da Defesa Nacional (SADEN) e o Servio Nacional de Inteligncia (SNI) para formar a Secretaria de Assuntos Estratgicos. Parte da antiga SEPLAN foi tambm transformada em Secretaria de Administrao Federal. Por fim, o Gabinete Civil da Presidncia da Repblica foi desmembrado em Gabinete Pessoal da Presidncia da Repblica e na Secretaria de Governo. COUTO, Cludio Gonalves. Modernizao. ANDRADE, Regis de Castro e JACCOUD, Luciana. Estrutura e Organizao do Poder Executivo. Braslia: ENAP/SAF, Vol. 2, 1993, p. 118. 557 PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 267. 558 O marco jurdico do programa de privatizao do governo Collor foi institudo a partir da Lei n 8.031, que criou o Programa Nacional de Desestatizao (PND). Somaram-se a medida, os Decretos n 99.463, de 16 de agosto de 1990, que regulamentou a lei anterior, o Decreto n 99.464, tambm de 16/08/1990, que designou o BNDES como gestor do programa e a Lei n 8.250, de 24 de outubro de 1991, que estabeleceu as formas de pagamento das empresas privatizadas. PICCOLO, Monica. Programa Nacional de... Op. cit., p. 3. 248
se um paradigma no processo de reformas do Estado brasileiro na dcada de noventa. De acordo com a Lei n 8.031, so objetivos do PND 559 :
I - reordenar a posio estratgica do Estado na economia, transferindo iniciativa privada atividades indevidamente exploradas pelo setor pblico; II - contribuir para a reduo da dvida pblica, concorrendo para o saneamento das finanas do setor pblico; III - permitir a retomada de investimentos nas empresas e atividades que vierem a ser transferida iniciativa privada; IV - contribuir para modernizao do parque industrial do Pas, ampliando sua competitividade e reforando a capacidade empresarial nos diversos setores da economia; V - permitir que a administrao pblica concentre seus esforos nas atividades em que a presena do Estado seja fundamental para a consecuo das prioridades nacionais; VI - contribuir para o fortalecimento do mercado de capitais, atravs do acrscimo da oferta de valores mobilirios e da democratizao da propriedade do capital das empresas que integrarem o Programa.
O programa de desestatizao concentrou os seus esforos na venda de empresas estatais, com a incluso, nos primeiros anos, de empresas siderrgicas, petroqumicas e dos demais setores responsveis pela indstria de base. O PND foi estruturado a partir de trs agncias principais: a Comisso Diretora, rgo gestor do Fundo Nacional de Desestatizao; o BNDES e uma equipe de consultores privados e auditores independentes. A Comisso Diretora do PND era diretamente subordinada ao presidente da Repblica, que nomeava seus membros titulares e suplentes que depois deveriam ser aprovados pelo Congresso Nacional. Sua composio variava entre oito e doze membros, sendo quatro integrantes do governo, entre os quais o presidente da Comisso, que era sempre o presidente do BNDES, e a outra parte composta por representantes do setor privado. Entre as funes principais da Comisso estavam a definio, a fiscalizao e a prestao de contas do Fundo Nacional de Desestatizao (FND); a elaborao e
559 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Lei n 8.031, de 12 de abril de 1990. Cria o Programa Nacional de Desestatizao, e d outras providncias. Braslia, Seo I, pgina 7.103, 13 de abril de 1990. 249
divulgao de um cronograma de execuo do PND; a aprovao do modelo de privatizao, as condies de vendas das empresas pblicas e o preo mnimo das aes a serem alienadas; a publicao de um relatrio anual apresentando a relao das empresas a serem privatizadas, bem como das que j haviam sido desestatizadas em anos anteriores; a apresentao da justificativa da incluso da empresa pblica no PND e de um relatrio detalhado sobre a sua situao econmico-financeira, destacando a utilizao dos recursos obtidos que viessem a ser obtidos com a privatizao, entre outras 560 . O BNDES foi outra agncia estatal que teve papel central nas desestatizaes, sendo o responsvel, pelo Decreto n 99.464, de 16 de agosto de 1990, pelo gerenciamento do Fundo Nacional de Desestatizao (FND). Alm de promover campanhas publicitrias e organizar publicaes defendendo o projeto privatista 561 , o BNDES atuava nos leiles de privatizao e no financiamento de empresas privadas nacionais e estrangeiras 562 para a aquisio das estatais 563 . Alm da Comisso Diretora e do BNDES, o terceiro suporte organizacional em torno do qual o PND foi estruturado era composto por uma equipe de consultores e auditores independentes, responsveis pela avaliao da estatal e pelo estabelecimento do
560 PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 274-275. 561 No contexto do processo de desestatizao da USIMINAS, durante o governo Collor, o BNDES contratou oito agncias de publicidade, inclusive estrangeiras, e fez intensa campanha favorvel s privatizaes. J no governo FHC, o BNDES organizou a publicao mensal Privatizar VALE, que foi enviada aos 15 mil funcionrios da Companhia Vale do Rio Doce, cujo objetivo era conquistar apoio em torno da iniciativa de privatizar a estatal. O BNDES ainda possua uma publicao quinzenal, Boletim da Privatizao, voltado principalmente para os funcionrios das estatais que seriam vendidas. ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 157 e 161. 562 Pelo Decreto Presidencial de 24 de meio de 1997, FHC autorizou o BNDES a conceder emprstimos tambm a grupos estrangeiros. Na semana seguinte ao decreto, um grupo norte-americano comprou um bloco de um tero das aes da Cemig por R$ 2 bilhes, com metade desse valor financiado pelo BNDES. BIONDI, Aloysio. O Brasil Privatizado... Op. cit., p. 57-58. 563 No setor eltrico, o BNDES financiou R$ 5 bilhes do total de R$ 28 bilhes utilizados para a compra das estatais do setor. Nas privatizaes do setor de telecomunicaes, o BNDES se comprometeu a financiar metade dos lances e dos investimentos das empresas nacionais. No caso do consrcio Telemar, da famlia Jereissati, como o grupo no tinha dinheiro para pagar a primeira parcela do negcio na privatizao das telecomunicaes, o BNDES, atravs do BNDESpar, entrou com mais recursos, tornando- se, ento, scio do consrcio com uma participao de cerca de 25%. O BNDES tambm financiou a compra da CNS e da Light, com R$ 1,1 bilhes e R$ 730 milhes, respectivamente. Alm do BNDES, o Banco do Brasil tambm atuou no financiamento de empresas privadas na compra de estatais. No leilo do Sistema Telebrs, o Banco do Brasil disponibilizou uma carta de fiana no valor de R$ 847 milhes, permitindo que a Solpart Participao, empresa do grupo Opportunity de Daniel Dantas e criada apenas um ms antes de leilo, pudesse ingressar na disputa pela estatal. A VASP, depois de ter sido privatizada, tambm recebeu irregularmente dinheiro do Banco do Brasil, uma vez que no era mais uma empresa pblica. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 276-278; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 38-39 e 96; Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 167; BIONDI, Aloysio. O Brasil Privatizado... Op. cit., p. 19. 250
modelo de venda da empresa 564 . Alm destas funes, tambm eram responsveis pela realizao de auditorias nos processos de privatizao. Durante o governo Collor, os setores de telecomunicaes, petrleo, gs e minerais nucleares ficaram excludos do PND e, de acordo com as regras do programa, a participao do capital estrangeiro na compra das estatais brasileiras deveria ser limitada em 40% 565 . Das 18 estatais que haviam sido includas no PND em 1990, at dezembro de 199l, somente quatro delas foram privatizadas 566 . A partir de 1992, o PND foi intensificado e 16 estatais foram privatizadas naquele ano. Deste total, nove eram empresas controladas pelo governo federal, na sua maioria, empresas dos setores de siderurgia, petroqumica e de fertilizantes. Alm disso, outras 11 empresas pblicas foram includas no programa de desestatizao para serem transferidas para o controle privado 567 . Neste ano, tambm foram realizadas 11 licitaes para servios de consultoria destinados privatizao de 31 empresas e participaes, alm de terem sido divulgados os editais de venda de outras trs estatais, entre elas, a CSN. No modelo de privatizaes do PND durante o governo Collor foi permitido a utilizao de ttulos desvalorizados da dvida pblica federal na compra das estatais, que, uma vez reconhecidos pelo Tesouro Nacional, eram convertidos nas chamadas moedas de privatizao, tambm conhecida como moedas podres 568 . No caso da privatizao
564 Para cada estatal em processo de privatizao, deveriam ser realizadas duas avaliaes de empresas de consultoria independentes, denominadas de servios A e B. O servio A envolveria a avaliao da empresa e a fixao de um preo mnimo para sua venda. O servio B, alm de incluir as tarefas do servio A, teria entres outras funes: avaliao do patrimnio da estatal; montagem e execuo do processo de desestatizao; identificao de possveis interessados na compra da estatal; acompanhamento e assessoria do procedimento de venda, etc. Alm da atuao destas duas firmas de consultoria, o processo de privatizao tambm deveria ser acompanhado por uma empresa de auditoria externa, que fosse registrada na Comisso de Valores Mobilirios (CVM). PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 279. 565 PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 282. 566 No ano de 1990, quando o PND foi institudo, nenhuma estatal foi privatizada. A primeira privatizao, a da USIMINAS, s ocorreu em fins de 1991, quando alm da siderrgica, outras trs empresas tambm foram vendidas ao capital privado: CELMA (material aeronutico), MARFESA (materiais de transporte) e COSINOR (siderurgia). PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 279, 281 e 286. 567 Foram elas: EMBRAER, COSIPA, CSN, AOMINAS, Lloydsbrs, COBRA, RFFSA, AGEF, Light, ESCELSA e Banco Meridional. ALMEIDA, Monica Piccolo. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 286. 568 As desvalorizaes destes ttulos chegavam a alcanar 50% e, em alguns casos, at 60% de seu valor de face. Isso fazia com que os US$ 9,026 bilhes arrecadados pelo governo nos processos de privatizao at o ano 2000 valessem, na prtica, US$ 4,513 bilhes. BIONDI, Aloysio. O Brasil Privatizado... p. 17; POMAR, Valter e GONALVES, Reinaldo. A Armadilha da Dvida: como a dvida pblica interna impede o desenvolvimento econmico e aumenta a desigualdade social. So Paulo: Fundao Perseu Abramo, 2002, p. 35; ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 168; PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 282-286; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 38-39. 251
da USIMINAS, por exemplo, dos US$ 1,494 bilhes arrecadados com a sua venda, somente US$ 39,1 milhes foram pagos em moeda corrente. No restante do pagamento foram utilizados ttulos de dvidas no pagas pelo governo. Nos casos da CELMA, MAFERSA e COSIDOR, o pagamento foi feito integralmente com moedas podres 569 . A CSN tambm teve situao semelhante. A estatal do setor siderrgico foi comprada por R$ 1,05 bilho, dos quais R$ 1,01 bilho foram pagos em moedas podres, vendidas aos compradores pelo prprio BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social), com pagamento financiado em 12 anos. Ou seja, com a venda da CSN s ingressaram nos cofres pblicos, em realidade, R$ 38 milhes. No caso do BANERJ, cujo processo de privatizao foi conduzido pelo governo de tucano Marcello Alencar, o mesmo ocorreu: o banco estadual foi vendido ao Ita por R$ 311,1 milhes, porm o governo estadual recebeu apenas R$ 165 milhes. At 1997, em 45% das estatais privatizadas, nada menos do que 95% do valor destas empresas foram pagos com ttulos desvalorizados. Entre elas estavam a Companhia Siderrgica Nacional (96% pago com moedas podres); Cosipa (99,6%). Na venda da Usiminas, petroqumicas, CST (Companhia Siderrgica de Tubaro), Embraer e Banco Meridional, praticamente o valor integral (100%) foi pago com a utilizao de moedas podres. Entre 1991 e 1997, do total de R$ 19,6 bilhes arrecadados pelo governo com a venda de estatais, R$ 8,9 bilhes foram em moedas podres 570 . A etapa seguinte, marcada pela presidncia de Itamar Franco, revelou contradies no processo de desestatizao. Apesar do adiamento inicial de alguns leiles, entre os quais o da CSN e o da ULTRAFRTIL, o governo Itamar deu prosseguimento ao PND, promovendo mudanas em seus procedimentos. A participao do capital estrangeiro foi aumentada de 40% para at 100% e, atravs do Decreto n 724, foi dado ao governo federal a prerrogativa de determinar que uma parcela mnima dos recursos obtidos com a privatizao fosse pago em moeda corrente, no sendo mais permitido o pagamento integral em moedas podres 571 . Assim, o PND teve continuidade no governo Itamar com a privatizao, em 1993, de trs grandes empresas do setor siderrgico (CSN, COSIPA a AOMINAS), uma
569 PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 284. 570 BIONDI, Aloysio. O Brasil Privatizado... Op. cit., p. 8; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p.38-40 e 67. 571 PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 292. 252
empresa do setor de fertilizantes (ULTRAFRTIL) e de duas participaes minoritrias do setor petroqumico (POLIOLEFINA e OXITENO) 572 . A quinta etapa das privatizaes no Brasil e, certamente, a mais importante, corresponde do governo Fernando Henrique que, diferentemente do governo Collor, conseguiu articular um pacto poltico baseado em um amplo apoio das diferentes fraes do capital nacional e internacional, industrial e financeiro, representadas por diversas entidades e instituies, tais como FEBRABAN, FIESP, CNI, Firjan, BID, FMI, Banco Mundial, entre outras. Tal apoio possibilitaria no apenas a continuidade, mas tambm o aprofundamento das reformas neoliberais iniciadas nos dois governos anteriores. FHC, eleito em 1994 e reeleito em 1998 573 , em seu livro de memrias, publicado em 2006, afirma que as privatizaes, promovidas em seus dois governos, tinham como objetivo livrar o pas da privatizao do Estado. Esta privatizao do Estado teria surgido ainda durante o perodo autoritrio e seria resultado da aliana entre os interesses corporativos dos funcionrios e os segmentos do setor privado que haviam conseguido penetrar nos meandros burocrticos para obter vantagens, o que geraria uma privatizao disfarada da esfera pblica 574 . O governo Fernando Henrique tambm alterou algumas regras do processo de privatizaes, estabelecendo novas diretrizes e ampliando o seu escopo. Nos seus oito anos de governo, FHC conseguiu aprovar mudanas constitucionais importantes, entre elas, a eliminao de restries em relao ao capital estrangeiro, a quebra do monoplio estatal sobre a explorao do petrleo abrindo espao para os leiles de poos e campos petrolferos a partir da criao da Agncia Nacional do Petrleo (ANP) e o fim do controle estatal sobre o sistema de telecomunicaes, possibilitando a venda de empresas
572 Com as privatizaes da CSN, COSIPA e AOMINAS, o setor siderrgico estatal foi transferido para o setor privado praticamente em sua totalidade. PICCOLO, Monica. Reformas Neoliberais... Op. cit., p. 292 e 294. 573 Em 28 de janeiro de 1997, durante o primeiro mandato de Fernando Henrique Cardoso, foi aprovada na Cmara dos Deputados, votada em primeiro turno (com 336 votos favorveis) uma emenda constitucional que permitiu a reeleio para os cargos executivos em todos os nveis no pas. Nas eleies seguintes, em outubro de 1998, Fernando Henrique tornou-se o primeiro brasileiro na histria a ser reeleito presidente da Repblica. Gravaes colocaram sob forte suspeita a aprovao da emenda que permitiu a reeleio de Fernando Henrique. Dois deputados do PFL da bancada do Acre, Ronivon Santiago e Joo Maia, admitiram terem recebido dinheiro junto a Srgio Motta (na poca, ministro das Comunicaes) para votar a favor da emenda. Os deputados acusados, aps serem investigados pela Comisso de Constituio e Justia da Cmara, se viram obrigados a renunciar para evitar a cassao de seus mandatos. Deputado diz que vendeu seu voto a favor da reeleio por R$ 200 mil, Folha de So Paulo, 13/05/1997; Novas gravaes envolvem ministro na compra de votos, Folha de So Paulo, 14/05/1997. 574 CARDOSO, Fernando Henrique. A Arte da Poltica: a histria que vivi. Rio de Janeiro: Civilizao Brasileira, 2006, p. 561 apud ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 156. 253
pblicas na rea de telefonia 575 . Foram, ainda, includos no PND, o setor eltrico, as concesses das reas de transporte, rodovias, saneamento, portos, as telecomunicaes e o setor financeiro, que procuraremos tratar com mais detalhes ao longo deste captulo 576 . Iniciou-se, assim, uma nova fase da privatizao no Brasil. Em maio de 1995, uma comisso do FMI enviada ao pas sugeriu que o governo FHC acelerasse o seu programa de privatizaes. Segundo o diretor-administrativo do fundo, Michel Camdessus, o governo precisava agir para conseguir que a proposta de venda das estatais passasse mais rapidamente pelo Congresso Nacional 577 . O documento Memorando de Poltica Econmica, apresentado ao FMI pelo ministro da Fazenda, Pedro Malan, como parte do acordo firmado em novembro de 1998 entre o Brasil e o fundo internacional, destacava as amplas reformas estruturais realizadas pelo governo FHC na economia brasileira. De acordo com o documento, tais reformas incluem a continuada abertura da economia atravs da liberalizao do comrcio e dos fluxos de capital. Sobre as privatizaes, o memorando ainda afirmava que, nos ltimos anos:
(...) o governo brasileiro empreendeu um dos programas de privatizao mais ambiciosos do mundo. Envolveu tanto o governo federal como os estaduais e municipais; abrangeu os mais variados setores como telecomunicaes, energia, portos, ferrovias, minerao, siderurgia, transportes urbanos e instituies financeiras, e tem alcanado sucesso no esforo de atrair investidores estrangeiros. Em 1999, o programa concentrar- se- nos servios pblicos que, em vrios pases, permanecem no domnio pblico. As
575 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 162; Jos Serra define oito pontos que sero emendados na ordem econmica. In: Gazeta Mercantil, 27/01/1995, p. 5. 576 Pouco depois de sua posse, FHC editou a Medida Provisria n 841, que ampliou o programa de desestatizao e transferiu para o Gabinete de Casa Civil a sua coordenao. A MP alterava, assim, a Lei n 8.031, de 12 de abril de 1990, que instituiu o PND. Da mesma forma, substitua a MP n 772, de 20 de dezembro de 1994, que incluiu no programa as instituies financeiras e os servios pblicos. A partir de ento, as instituies financeiras, controladas direta ou indiretamente pelo governo federal, assim como os bancos estaduais, poderiam ser privatizados. O mesmo valeria para os servios pblicos, entre eles os de eletricidade, portos e transportes. A MP n 841 tambm criou o Conselho Nacional de Desestatizao (CND). O CND teria como membros permanentes o ministro-chefe da Casa Civil, que ocuparia tambm a presidncia do CND, o ministro da Fazenda, o ministro do Planejamento e o ministro da Administrao e Reforma do Estado. Quando o assunto do CDN fosse a privatizao de uma instituio financeira, o presidente do Banco Central, tambm participaria das reunies tendo, inclusive, direito voto. Tambm estava prevista a presena de um ministro da pasta ao qual esteja ligada a empresa pblica a ser privatizada. Em sua Exposio de Motivos que acompanhou a MP, o ministro da Fazenda, Pedro Malan, afirmou que as modificaes foram necessrias para atender com maior presteza as mudanas que a prioridade concedida pelo presidente reforma do Estado e a complexidade que os novos setores a serem privatizados imporo sobre o programa. Cardoso amplia programa de privatizao e inclui bancos e servios pblicos. In: Gazeta Mercantil, 23/01/1995, p. 3. 577 FMI sugere acelerao na privatizao brasileira. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 24/05/1995. 254
companhias estatais no setor eltrico gerao e distribuio alguns bancos estaduais remanescentes, como o Banespa, anteriormente pertencente ao Estado de So Paulo e atualmente federalizado, o IRB Instituto de Resseguros do Brasil, e algumas empresas de servio de gua, gs e esgoto. A concorrncia na recente privatizao das telecomunicaes ser fomentada por meio de concesses ao setor privado
578 .
Especificamente, o comprometimento com as privatizao dos bancos estaduais foi reafirmado na terceira avaliao do acordo, realizada em julho de 1999, quando o governo brasileiro assegurava continuidade sua poltica de modernizao e reduo do papel dos bancos pblicos na economia. Destacava, ainda, o avano no processo de privatizao do banco Meridional e do Banespa, alm das privatizaes bem sucedidas dos bancos estaduais do Rio de Janeiro, Minas Gerais e Pernambuco, entre outros, nos ltimos dois anos 579 . Pouco depois, na quarta avaliao do acordo, novamente eram destacados os avanos na rea de privatizao dos bancos estaduais 580 . As privatizaes possibilitaram a transferncia de gigantes massas de riquezas para grandes grupos econmicos nacionais e tambm estrangeiros. Esse processo foi facilitado por uma srie de estmulos, vantagens e financiamentos dados, pelo governo brasileiro, aos compradores privados das estatais, fazendo das privatizaes verdadeiros negcios da China 581 . Alm disso, houve uma intensa campanha contra as empresas pblicas em grande parte da imprensa, realizando, segundo Aloysio Biondi, uma verdadeira lavagem cerebral na populao para facilitar as privatizaes 582 . Entre os principais argumentos favorveis s privatizaes apareciam a diminuio dos preos ao consumidor e a melhoria dos servios prestados, dada a maior eficincia e racionalidade das empresas privadas.
578 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Memorando de Poltica Econmica. Braslia, 13 de novembro de 1998. 579 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Memorando de Poltica Econmica. Terceira Avaliao do Acordo com o FMI. Braslia, 05 de julho de 1999. 580 BRASIL. Ministrio da Fazenda. Memorando de Poltica Econmica. Quarta Avaliao do Acordo com o FMI. Braslia, 02 de dezembro de 1999. 581 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 164. 582 De acordo com o autor, tendo como argumentos o abatimento da dvida, a atrao de capital estrangeiro, o aumento da produtividade e a melhoria dos servios aos cidados e cidads, o patrimnio brasileiro foi colocado venda e oferecido a alguns poucos grupos econmicos internacionais, financiados por bancos estrangeiros e com ajuda do prprio governo brasileiro. O que se escondia, porm, que na antessala da privatizao a infraestrutura das empresas era sucateada, numa poltica de depreciao do patrimnio nacional, jogando no desemprego dezenas de milhares de profissionais qualificados. BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 14 e 21. 255
Algumas estatais foram vendidas com dinheiro em caixa, como a Vale do Rio Doce, que possua R$ 700 milhes no momento em que foi privatizada. A TELESP, quando foi vendida para a Telefnica, possua R$ 1 bilho em caixa. Ou seja, a empresa espanhola, que comprou a empresa estatal de telefonia paulista por R$ 2,2 bilhes, desembolsou, em realidade, apenas R$ 1,2 bilhes 583 . Alm disso, compras e estoques da TELESP tambm foram repassados para a Telefnica que, com isso, passou oito meses sem precisar adquirir novos materiais 584 . Embora o discurso privatista insistisse na questo da falncia do Estado e de que, portanto, o governo no teria condies de investir na modernizao das empresas estatais, sendo a melhor sada a transferncia de seu controle para a iniciativa privada, as empresas pblicas brasileiras receberam vultosos investimentos pblicos pouco antes de serem vendidas. Assim, a CSN, que foi vendida por US$ 1,49 bilhes, recebeu um investimento do governo federal de R$ 1,9 bilhes. A AOMINAS, privatizada por US$ 600 milhes, recebeu uma injeo de recursos pblicos da ordem de R$ 4,7 bilhes. No caso do Sistema Telebrs as cifras dos investimentos pblicos foram ainda maiores 585 . Em 1996, o governo duplicou os investimentos no setor de telecomunicaes, alcanando o valor de R$ 7,5 bilhes. No ano seguinte, tais investimentos chegaram a R$ 8,5 bilhes. No primeiro semestre de 1998, mais R$ 5 bilhes foram gastos, totalizando, assim, R$ 21 bilhes de investimentos em dois anos e meio. O Sistema Telebrs foi vendido em 1998, em seu conjunto, por cerca de R$ 22 bilhes 586 . Para atrair o interesse dos futuros compradores nos processos de privatizao, os governos federal e estadual assumiram as dvidas das empresas estatais e tomaram para si a responsabilidade no pagamento de aposentadorias e indenizaes dos funcionrios das estatais vendidas. Foi exatamente assim que ocorreu com o BANERJ. Antes de ser privatizado, o governo Marcello Alencar, que conduziu todo o processo de desestatizao do banco estadual, tomou um emprstimo de R$ 3,1 bilhes com a Caixa Econmica Federal para o pagamento de dvidas trabalhistas e previdencirias. Assim, o Ita, que
583 BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 16. 584 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 165. 585 Em dezembro de 1997, poucos meses antes de ser privatizado, o Sistema Telebrs era classificado como o segundo maior grupo estatal brasileiro, com um patrimnio de mais de R$ 39 milhes, perdendo apenas para a Eletrobrs. Gazeta Mercantil. Balano Anual. So Paulo: Gazeta Mercantil, 1998, p. 120. 586 BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 19; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 68. 256
comprou o Banerj por R$ 311 milhes 587 , ficou isento de ter que assumir tais dvidas 588 . Outros casos semelhantes ocorreram. Antes de suas vendas, o governo assumiu uma dvida de US$ 2 bilhes da CSN e de US$ 3 bilhes da FEPASA. Na privatizao da COSIPA, vendida por R$ 300 milhes, o governo incorporou uma dvida de R$ 1,5 bilhes 589 . S o saneamento dos bancos estaduais, posteriormente privatizados custou aos cofres pblicos cerca de R$ 70 bilhes. Os aumentos nas cobranas de tarifas e de servios, reajustadas s vsperas das privatizaes tambm foi outra forma de favorecimento do capital privado na venda das estatais. Estes aumentos continuaram em alguns casos at com maior intensidade depois da desestatizao. No caso das tarifas telefnicas, os aumentos a partir de 1995 chegaram a at 500% e, no caso da energia eltrica, at 150%. Com relao a esta ltima, entre 1995 e 2002, o valor pago pelo consumidor sofreu um reajuste trs vezes superior taxa de inflao acumulada no mesmo perodo. Poucos dias antes da privatizao da Light, a tarifa de energia no Rio de Janeiro sofreu um aumento de 58%. Na preparao para a venda das siderrgicas, o preo do ao sofreu aumentos de at 300%. De acordo com um estudo da FGV, os servios de gua e de esgoto foram reajustados em 135% aps as privatizaes 590 . Uma das principais crticas ao processo de desestatizao refere-se aos preos das estatais estabelecidos para a venda nos leiles de privatizao. Os valores no se baseavam no patrimnio das empresas, mas sim no faturamento que elas proporcionariam nos anos seguintes. A Rede Ferroviria Federal, por exemplo, teve uma avaliao bastante inferior, de apenas 33% do seu valor real, segundo uma avaliao tcnica 591 . O controle acionrio da Vale do Rio Doce foi vendido em maio de 1997 por US$ 3,3
587 Desse valor, o Ita desembolsou na compra do BANERJ, de fato, apenas R$ 200 milhes, pois os R$ 111 milhes restantes foram pagos com moedas podres. 588 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. O PROES e a Privatizao dos Bancos Estaduais: o caso do Banco do estado do Rio de Janeiro. Texto de Discusso n 17, apresentado no POLIS - Laboratrio de Histria Econmico-Social da UFF, Niteri, em 14/08/2009, p. 19. 589 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 166; BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 14. 590 BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 13; ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 166; BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 166-167; RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 39. 591 BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 39-40. 257
bilhes 592 . Trs anos depois, a empresa, j sob o controle do capital privado teve um lucro de US$ 1,091 bilhes 593 . A CSN, trs anos depois de ter sido privatizada, j contabilizava um lucro de R$ 254,6 milhes, ficando posicionada em quinto lugar entre os maiores grupos privados nacionais em 1996, com um patrimnio superior US$ 4,1 bilhes 594 . Certamente, o aumento do desemprego constitui-se num dos legados mais perversos da venda das estatais para as classes trabalhadoras. Antes das privatizaes, o governo promoveu programas de demisses voluntrias e estmulos a aposentadorias. Aps os processos de desestatizao, os novos controladores privados, seguindo a lgica do mercado e preocupados exclusivamente com o lucro, deram continuidade a um violento processo de enxugamento de pessoal, com demisses em massa da fora de trabalho das empresas com ampliao desumana das taxas de mais valia relativa e absoluta 595 . Na privatizao da Ferrovia Paulista S.A. (Fepasa), o governo de So Paulo, administrado pelo PSDB de Mrio Covas, demitiu, entre 1997 e 1998, mais de dez mil funcionrios, assumindo, ainda, a responsabilidade pela aposentadoria de 50 mil ferrovirios 596 . Na CSN, o nmero de funcionrios passou de 23,2 mil, em 1989, para 16,35 mil, em 1991. Depois de privatizada, houve uma reduo de 5.282 postos de trabalho na siderrgica no perodo 1994/1997. Na Malha Nordeste da Rede Ferroviria Federal, em 1995, existiam 4.500 trabalhadores. Dois anos depois, o quadro de funcionrios na empresa era de apenas 1.800. Na Petroflex, no perodo de quatro anos, entre 1990 e 1994, o quantitativo de empregados reduziu-se de 2.510 para somente 742. Na Copesul, a reduo dos postos de trabalho foi de 51,7%, na Poliolefinas, 45,1%, na Nitriflex, 45,9%, na Polisul, 10% e na Companhia Industrial de Polipropileno, 4,9%. Em cinco anos, o quadro de funcionrios da Excelsa foi diminudo em 13,4%. Na Cosipa, a poltica de incentivo s aposentadorias reduziu o nmero de empregados de 16.300 em
592 Segundo Amaury Ribeiro Jr, a companhia foi privatizada de forma perversa, atribuindo-se valor zero s suas imensas reservas de minrio de ferro, capazes de suprir a demanda mundial por 400 anos. RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 70. 593 A empresa, com negcios diversificados em reas como minerao, metalurgia, transporte e celulose, quando foi privatizada, j liderava o ranking dos maiores grupos privados brasileiros, com um patrimnio, segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil - 1997, de R$ 9,5 bilhes. 594 Gazeta Mercantil. Balano Anual. So Paulo: Gazeta Mercantil, 1997, p. 64. 595 HONORATO, Cesar. Breve ensaio acerca... Op. cit., p. 153. 596 RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 39; BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 13. 258
1990 para 13.400 em 1992. Estimativas apontam para que cerca de 550 mil postos de trabalho foram eliminados entre 1989 e 1999 no pas. Assim, para uma fatia expressiva de trabalhadores, a privatizao significava desemprego 597 . Para aqueles que continuaram trabalhando nas antigas estatais, o cenrio no mudava muito, sendo marcado, em grande parte, pela precarizao do trabalho, com perda da estabilidade no emprego e de outros direitos trabalhistas, pela terceirizao e pelo aumento da intensidade e do ritmo do trabalho. Com relao aos bancos estaduais, o resultado das privatizaes no foi diferente: alm das demisses, ocorreu o fechamento de inmeras agncias bancrias, consideradas no lucrativas, prejudicando, desta forma, tambm a populao em geral que ficou carente de servios bancrios em vrias localidades do pas 598 . As desestatizaes promovidas pelos governos neoliberais brasileiros na dcada de 1990 beneficiaram um reduzido nmero de grupos econmicos privados nacionais e estrangeiros. O capital nacional predominou num primeiro momento, uma vez que existiam restries na legislao para a participao do capital estrangeiro nos leiles de privatizao. Nesse perodo, destacaram-se grandes grupos empresais, do setor industrial, como Votorantin, Suzano, Vicunha, Klabin, Odebrecht, Ipiranga, Gerdau, Andrade Gutierrez, Camargo Correia, e do setor financeiro, como Ita, Bradesco, Real, Bamerindus, Econmico, Safra, Unibanco, Opportunity e Bozano, Simonsen. O grupo Vicunha, de Benjamin Steinbruch, comprou a CSN 599 , participou da compra da Light e da Vale do Rio Doce 600 , bem como das malhas ferrovirias Centro-Leste, Sudeste e Nordeste, dos portos de Sepetiba e Angra dos Reis, alm de obter concesses de telefonia mvel na Bahia, Sergipe e Minas Gerais. O grupo Vicunha, cuja origem empresarial encontra-se no setor txtil, atua em diversos outros setores, inclusive financeiro,
597 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 169-170. 598 Segundo Nise Jinkings, como muitas outras fraes da classe trabalhadora, os assalariados que permaneceram nos bancos estatais experimentaram a intensificao do trabalho e a instabilidade do emprego como fatores essenciais da degradao de suas condies de existncia. A violenta presso por produtividade, impondo o aumento do ritmo de trabalho e o prolongamento da jornada laboral, em um quadro de ameaa contnua de demisso, marca os ambientes de trabalho desses bancrios. JINKINGS, Nise. Os bancrios e a privatizao. In: V. Alvim; A. Ferreira. (org.). A trama da privatizao: reestruturao neoliberal do Estado. Florianpolis: Insular, 2001, v. 01, p. 194. 599 Por que a Vicunha est na CSN e na Vale. In: Exame, 04/06/1997, p. 22. 600 O grupo Vicunha arrematou a Vale por meio do consrcio Brasil, que contava ainda com o Bradesco e a valiosssima presena da Previ, o fundo de penso dos funcionrios do BB, dono de um patrimnio de R$ 37 bilhes. RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 70. 259
controlando o banco Fibra 601 . Possui, ainda, uma participao de 41,5% na Companhia de Gs do Cear (Cegas). O grupo Bozano, Simonsen liderou os consrcios que compraram a USIMINAS e a Companhia Siderrgica de Tubaro (CST), prestou assessoria para a aquisio da Cosipa, teve participao na compra da Embraer, atravs da subsidiria Bozano, Simonsen Limited, alm de ter adquirido 100% do capital do banco Meridional. O grupo Opportunity, de Daniel Dantas, realizou investimentos no terminal do porto de Santos 602 , na Vale do Rio Doce e no setor de telefonia, tendo participao no consrcio que comprou a Tele Centro-Sul, a Telemig e a Amaznia Celular 603 . O Ita adquiriu o Bemge, o BANERJ e o Banestado. O Bradesco comprou o Credireal, o Banco do Estado da Bahia (Baneb), o Banco do Estado do Amazonas (BEA) e o Banco do Estado do Maranho (BEM). Chama a ateno a participao do capital bancrio privado nacional na compra de participaes acionrias em empresas no financeiras. O grupo Bozano, Simonsen, como j mencionamos acima, teve participao na compra de trs estatais: USIMINAS (7,6%), na CST (25,45) e na Embraer (16,1%). O Bamerindus foi outro grupo bancrio que adquiriu, assim como o Bozano, Simonsen, participao em trs empresas privatizadas: Copesul (2,8%), Fosfertil (6,0%) e CNS (9,15). O Bradesco foi outra instituio do setor financeiro que tambm comprou participao acionria na CSN (7,7%). O Econmico teve participaes na Usiminas (5,7%) e na Copesul (4,1%). O Real obteve participao na privatizao da Copesul (4,5%) e da Acesita (5,6%). O Boavista comprou 21,4% do capital da Celma, mesma participao percentual comprada na empresa pelo banco Safra, que ainda adquiriu 8,8% na Acesita, atravs de uma
601 Segundo a fonte Balano Anual 1995/1996, publicao da Gazeta Mercantil, o grupo Vicunha era classificado como o 18 maior grupo nacional, atuando nos seguintes setores: qumica e petroqumica; txtil e couro; holdings; finanas; transporte e armazenagem; agricultura; comrcio varejista e comunicao. Ainda segundo a fonte, o grupo Vicunha detinha o controle sobre doze empresas: Fibra S.A.; Elizabeth S.A. Ind. Txtil; Vicunha Nordeste S.A. Ind. Txtil; Textlia S.A.; Fibra Du Pont Sudamrica S.A.; Taquari Parts.; Vicunha S.A.; Campo Belo S.A. Ind. Txtil; Banco Fibra S.A.; Fiao NE do Brasil S.A. Finobrasa; Cia. Taquari Invs.; Fibra NE S.A. O grupo era controlado em parte iguais pelas famlias Rabinovich (50%) e Steinbruch (50%). 602 O consrcio Santos Brasil foi liderado pelo banco de investimentos Opportunity Leste SA, o mesmo que comprou a Vale do Rio Doce, a Cemig e a Escelsa. O grupo arrematou o Tecon 1, o maior terminal de contineres da Amrica Latina poca, por um valor quase trs vezes superior ao preo mnimo, de R$ 101 milhes, o que representou um gil de 171%. Entre os concorrentes estavam a anglo-chinesa Hutchinson, a anglo-australiana P & O e a norte-americana SSA, a maior operadora de contineres do planeta. Alm do Opportunity, que detm 40% do capital, o consrcio integrado pela Multiterminais do Rio de Janeiro (10%), pela 525 Participaes (15%), tambm do Rio de Janeiro, e pelos fundos de penso Previ (20%) e Sistel (15%), patrocinados pelo Banco do Brasil e Telebrs, respectivamente. Leilo do terminal tem gil de 171%; Leilo do terminal o primeiro em Bolsa; Consrcio no revela quanto vai investir. In: Folha de S. Paulo, 18/10/1997, Segundo Caderno, p. 1, 15 e 16. 603 RIBEIRO JR., Amaury. A Privataria Tucana... Op. cit., p. 69. 260
parceira com o grupo Albatroz S/A. O Unibanco comprou uma participao de 20,0% no capital da CST. O Banco Comercial Bancesa S/A obteve 4,2% do capital da Acesita. Na Aominas, os bancos SRL e BCN, obtiveram participao de 13,4% e 9,9%, respectivamente. interessante observar que o grupo Ita no participou da compra de empresas estatais no financeiras, concentrando as suas aquisies em bancos estaduais. A seguir, apresentamos a Tabela 4.1, referente participao do capital bancrio na compra das principais estatais brasileiras que foram privatizadas (USIMINAS, Celma, Petroflex, Fosfrtil, CST, Copesul, Oxiteno, Acesita, CSN, Aominas, EMBRAER e Vale do Rio Doce).
Tabela 4.1: Participao do capital bancrio na compra das estatais brasileiras
Participao total do capital bancrio na privatizao da USIMINAS: 28,2% (Bozano, Simonsen, Econmico e outras instituies financeiras).
USIMINAS Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Siderbrs/BNDES 85,3% - BNDES/opo minoritrios 9,4% 0,6% Nippon-Usiminas 5,0% 13,8% Empregados - 9,6% CVRD - Cia. Vale do Rio Doce - 15,0% PREVI - Caixa Prev. Func. Bando do Brasil - 15,0% VALIA - Fundo Vale do Rio Doce - 7,7% Outras Ent. - Previdncia Privada (17) - 3,4% Bozano, Simonsen - 7,6% Banco Econmico - 5,7% Outras instituies financeiras - 14,9% Distribuidores de ao - 4,4% Outros acionistas adquirentes - 2,0% 261
Celma Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Unio Federal 85,5% - Pratt & Whitney 10,8% 10,8% FND - Fundo Nacional de Desenvolvimento 3,3% - Empregados - 3,0% Banco Boavista - 21,4% Banco Safra - 21,4% Construtora Andrade Gutierrez - 21,4% General Eletric do Brasil - 9,7% TELOS - Fundo de Penso - 5,3%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Celma: 42,82% (Boavista e Safra)
Participao total do capital bancrio na privatizao da Petroflex: 2,6%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Fosfrtil: 6,0% (Bamerindus) Petrofelx Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Petroquisa 100,0% - Consrcio PIC: a) Suzano - 20,4% b) Norquisa - 10,4% c) Unipar - 10,2% d) Coperbo - 10,0% Entidades de Previdncia Privada nacionais - 26,0% Instituies Financeiras Nacionais - 2,6% Empregados - 10,0% Outros - 10,0% Fosfrtil Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Petrofertil 76,4% - BNDESpar 11,9% - Vale do Rio Doce 11,5% 11,5% Empregados - 10,0% Consrcio Fertifs - 68,5% Banco Bamerindus - 6,0% 262
Participao total do capital bancrio na privatizao da CST: 45,4% (Bozano, Simonsen e Unibanco)
Copesul Acionistas do capital ordinrios Anterior Posterior Petroquisa 67,2% 15,0% BNDESpar 30,75 - Consrcio PPE - 28,8% Empregados - 10,0% Oferta ao pblico - 10,0% Fundo Poolinvest M. Privatizao - DS - 4,6% Banco Real - 4,5% Banco Econmico - 4,1% Banco Bamerindus - 2,8% Capital estrangeiro (26) - 4,8% Entidades Previdncia Privada (22) - 7,1% Outros - 5,4%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Copesul: 11,4% (Real, Econmico e Bamerindus)
Oxiteno Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Ultraqumica 60,6% 69,3% Petroqumica 18,5% 0,6% Monteiro Aranha 11,3% 11,3% Dresdner - 8,9%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Oxiteno: 8,9% (Dresdner) CST Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Siderbrs 74,0% - CVRD 0,1% 15,0% Kawasaki Steel 13,0% 13,0% Ilva 13,0% 13,0% Empregados - 8,8% Grupo Bozano, Simonsen - 25,4% Unibanco - 20,0% 263
Acesita Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Banco do Brasil 91,5% - Outros acionistas prvios 8,5% 8,5% Empregados - 12,4% PREVI - Caixa Prev. Banco do Brasil - 15,0% Fundao Sistel - 9,2% Banco Safra/Albatroz S.A - 8,8% Banco Real - 5,6% Banco Comercial Bancesa - 4,2% Fundao PETROS - 2,2% Outras Ent. Previdncia Privada (37) - 9,7% Outros adquirentes - 22,7%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Acesita: 18,6% (Safra/Albatroz, Real e Comercial Bancesa).
CSN Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Siderbrs/Tesouro 90,8% - Empregados - 11,9% Caixa Benef. Empregados CSN - CBS 9,2% 9,8% Docenave (Vale do Rio Doce) - 9,4% Grupo Vicunha - 9,2% Bamerindus - 9,1% Bradesco - 7,7% Privatinvest - 6,3% Outras Instituies Financeiras - 12,5% Outras Ent. Prev. Privada (26) - 2,7% Outros - 11,1%
Participao total do capital bancrio na privatizao da CSN: 22,3% (Bamerindus, Bradesco e outras instituies financeiras).
264
Aominas Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Siderbrs 99,0% - Cia. Min. Part. Industrial - 26,8% Banco SRL - 13,4% Empregados - 20,0% Banco de Crdito Nacional - BCN - 9,9% Mendes Jnior - 7,6% Aos Villares - 6,8% Outros 1,0% 15,5%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Aominas: 23,3% (SRL e BCN)
EMBRAER Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Unio 95,2% 20,0% Banco do Brasil Investimento 4,7% 4,7% Empregados - 10,0% Reserva para pblico - 10,0% Bozano Simonsen Limited - 16,1% Sistel - 9,8% PREVI - 9,8% Outras 18 entidades de Previdncia - 9,9% Banval CCTVM 2,0%
Participao total do capital bancrio na privatizao da Embraer: 16,1% (Bozano, Simonsen)
Vale do Rio Doce Acionistas do capital ordinrio Anterior Posterior Tesouro Nacional 51,2% 15,9% BNDES 24,8% 15,9% Fundos de penso 15,0% 5,0% BNDESpar/FPS 5,0% 5,0% Invest Vale - 4,0% SPE (Valepar) - 52,2%
O capital bancrio se faz presente indiretamente na privatizao da Vale do Rio Doce atravs da seguinte situao: o Bradesco detm uma participao no capital da CSN e o Nations Bank est presente no capital da Sweet River Investment Limited.
Fonte: BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 69-75.
A partir da eliminao das restries ao capital estrangeiro, durante o governo FHC, importantes setores do capital nacional aprofundaram suas associaes com empresas multinacionais no processo de desestatizao. O capital estrangeiro, no entanto, foi mais atuante nas privatizaes dos setores de eletricidade, financeiro e de telecomunicaes. A participao do capital estrangeiro foi bastante significativa no perodo 1995- 2002, atingindo 53% do total arrecadado com todas as desestatizaes realizadas no Brasil. 604 . No setor de minerao, o consrcio Brasil, que arrematou a Vale do Rio Doce era integrado pelo fundo de investimento do norte-americano Nations Bank, atravs da Sweet River Investment Limited 605 . A compra da estatal apoiou-se em um emprstimo de US$ 1,2 bilhes do fundo estrangeiro 606 .
604 As empresas privadas nacionais, por sua vez, responderiam por 26% da receita das privatizaes, cabendo 7% s instituies do setor financeiro, 8% s pessoas fsicas e 6% s instituies de previdncia privada. BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1995/2002, 26 de agosto de 2002. 605 O Consrcio Brasil, liderado pela CSN vendida ao grupo Vicunha, de Benjamin Steinbruch em 1993 contava, alm do Nations Bank (fundo) e do Opportunity, com importantes fundos estatais, como a Previ (fundo de penso do BB), a Petros (fundo de penso da Petrobrs), a Funcef (fundo de penso da CEF) e a Funcesp (fundo de penso dos empregados da Cesp). A participao dos fundos de penso foi resultado da interveno direta de FHC no processo, favorecendo o grupo de Benjamin Steinbruch. O Consrcio Brasil, que depois passou a se chamar Valepar, contava, ainda, com a participao indireta do Bradesco, que detinha 17,9% do capital votante da CSN. A participao do Bradesco na privatizao da Vale do Rio Doce foi questionada por mais de 100 aes populares, uma vez que o banco participou do consrcio de 266
No setor eltrico, a estatal francesa Electrict de France (EDF) e as norte- americanas AES Corporation, Houston Industries Energy e Inc. (atual Realiant Energy) participaram dos consrcios compradores da Eletropaulo e da Light. A CERJ foi adquirida por um consrcio formado pela chilena Chilectra, a portuguesa EDP e a espanhola Endesa. O grupo espanhol Iberdrola integrou os consrcios que venceram os leiles de distribuio de energia na Bahia, Pernambuco e Rio Grande do Norte. No setor financeiro, o espanhol Santander comprou, no ano de 2000, os bancos Meridional e o Banespa, tornando-se, desde ento, um dos maiores grupos do pas. As multinacionais tambm predominaram nas privatizaes do setor de telecomunicaes, com destaque para o capital espanhol e portugus. Os grupos estrangeiros passaram a controlar dez do total de 12 empresas que integravam o Sistema Telebrs, vendido por cerca de R$ 22 bilhes. As dez empresas que passaram para o controle estrangeiro representavam 82% do valor total arrecadado com o leilo. Os maiores compradores foram trs empresas espanholas (Telefnica S.A., Iberdrola e o banco Bilbao Vizcaya Argentaria) e a Portugal Telecom. Juntas, estas empresas pagaram o equivalente a R$ 11 bilhes para a compra de quatro empresas 607 . A Telesp foi comprada pelo consrcio formado pelas espanholas Telefnica, Iberdrola e BBVA, alm da Portugal Telecom, que superou o grupo concorrente formado pela Telecom Itlia, Bradesco e Globo. A Embratel foi adquirida pela norte-americana MCI. A canadense TW participou na compra da Telemig Celular. A Telecom Itlia se tornou acionista da Tele Centro Sul, Tele Nordeste Celular e da Tele Celular Sul 608 . Dessa forma, as privatizaes contriburam de maneira significativa para a desnacionalizao da economia brasileira e para o aumento da vulnerabilidade externa do pas. Os dados do Banco Central mostravam que, o perodo 1996/1997, o fluxo bruto de IED na economia brasileira foi de US$ 29,2 bilhes. Deste total, US$ 7,9 bilhes
avaliao da estatal, ainda em 1995, e, ao mesmo tempo, participou como investidor no leilo de privatizao. Tal fato constitui-se como uma irregularidade segundo o artigo 9 da Lei de Licitao, que proibia a participao no leilo de compra de empresas que participaram da avaliao da estatal. Por outro lado, o consrcio favorito, o Valecom, era liderado pelo grupo Votorantim, de Antnio Ermrio de Moraes, e contava com a participao da Anglo American, do Centrus (fundo de penso do BC), do Sistel (fundo de penso da Telebrs), da Caemi-Mitsui e da Japo-Brasil Participao (formado por 12 corporaes). O empresrio paulista controlador do grupo Votorantim chegou a se reunir com FHC para reclamar da concentrao de fundos no Consrcio Brasil e pediu uma participao mais equilibrada. Apesar disso, o Consrcio Brasil acabou ficando com a maioria dos fundos. Saiba os bastidores da privatizao da Vale do Rio Doce. In: Folha de S. Paulo, 05/05/2002. 606 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 137. 607 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 149. 608 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 145. 267
correspondiam ao ingresso por meio de privatizaes de empresas estatais, ou seja, 27% do total de IED. No perodo acumulado de 1995/1998, as empresas de capital estrangeiro responderam por 42,1% do valor acumulado com as privatizaes. Somente at novembro de 1998, as empresas de capital estrangeiro, impulsionadas pela desestatizao do setor de telecomunicaes, ficaram com 59,3% das privatizaes 609 . Reinaldo Gonalves chama a ateno para o fato de que a participao do capital estrangeiro ainda maior medida que os scios brasileiros vendem as suas participaes 610 .
Tabela 4.2: Participao estrangeira nas privatizaes brasileiras (1991/2002)
609 GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 144. 610 Menos de cinco meses aps a privatizao do Sistema Telebrs, a Globopar e o Bradesco comunicaram Agncia Nacional de Telecomunicaes (Anatel) que venderiam a sua participao na Tele Nordeste Celular e na Tele Celular Sul para a Telecom Itlia. GONALVES, Reinaldo. Globalizao e... Op. cit., p. 145. 268
Fonte: BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1990/1994, 26 de agosto de 2002; BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1995/2002, 26 de agosto de 2002.
Alm da participao direta do capital externo na compra de estatais brasileiras, deve-se considerar a participao, na prestao de servios para o governo brasileiro, de empresas de consultoria e de bancos estrangeiros para a avaliao dos preos mnimos para os leiles de privatizao e a definio da modalidade de venda. Segundo Joo Aras, desempenharam este papel, dentre outros, Deutsch Bank, Prince Waterhouse, Solomon Brothers, Merril Lynch, Lehman Brothers, Morgan Stanley, First Boston, Dresdner Kleinwort Berson, Mckinsey e Arthur Andersen 611 .
Tabela 4.3: Resultado da venda das estatais por tipo de investidor (1995/2002)
Valores em US$ milhes Compradores Valor Participao percentual Investidores estrangeiros 41.737 53% Empresas nacionais 20.777 26% Setor financeiro nacional 5.158 7% Pessoas fsicas 6.316 8% Fundos de penso 4.626 6% Total 78.614 100%
Fonte: BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1990/1994, 26 de agosto de 2002; BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1995/2002, 26 de agosto de 2002.
611 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... op. cit., p. 174. 269
Setor Posio percentual Telecomunicaes 31% Energia Eltrica 31% Minerao 8% Siderurgia 8% Petrleo e Gs 7% Financeiro 6% Petroqumico 4% Transporte 2% Saneamento 1% Outros 2%
Valor total arrecadado US$ 105,30 bilhes
Fonte: BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1990/1994, 26 de agosto de 2002; BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1995/2002, 26 de agosto de 2002.
Tabela 4.5: O peso das moedas podres nas privatizaes federais concludas at 31/12/1998 (*)
Valores em US$ bilhes Tipo de moeda Valor Peso percentual Moeda corrente 10,59 54% Dvidas securitizadas 4,26 22% Debntures Siderbrs 1,49 7% Certificados de privatizao 1,29 7% Ttulos da Dvida Agrria 0,81 4% Outros 1,14 6% Total 19,61 -
(*) excludo o setor de telecomunicaes Fonte: BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 64.
270
Tabela 4.6: O total de moedas podres utilizadas nas privatizaes (1991/1997)
Anos Valor do total Moedas podres Peso percentual 1991-1997 19,6 bi de dlares 8,9 bi de dlares 45%
Entre as empresas cujo valor foi pago com 95% ou mais de moedas podres nos leiles, esto: CSN (96%); Cosipa (99,6%); Usiminas (100%), petroqumicas (100%), CST (100%), Embraer (100%) e Meridional (100%). Fonte: BIONDI, Aloysio. O Brasil privatizado... Op. cit., p. 64.
4.2- O sistema financeiro estadual
O sistema financeiro estadual foi constitudo, em sua maior parte, no longo perodo compreendido entre as dcadas de 1920 e 1970, dentro de uma tendncia de crescente interveno na economia por parte do Estado brasileiro 612 . Um dos principais fatores que pode ser apontado como determinante para criao dos bancos estaduais ao longo daquelas dcadas era a ausncia de um sistema bancrio privado que pudesse financiar o desenvolvimento e o crescimento dos diferentes Estados brasileiros, especialmente de regies consideradas perifricas, como as regies Norte, Nordeste e Centro-Oeste. Dentro deste contexto, o sistema financeiro estadual desempenhou uma importante funo no desenvolvimento econmico dos Estados brasileiros at, pelo menos a metade da dcada de 1990, quando, o governo FHC patrocinou um avanado processo de privatizao resultando, praticamente, na sua quase extino em um perodo de pouco mais de quatro anos 613 .
612 Nos ltimos trinta anos, apenas trs bancos estaduais foram criados, em funo da transformao de territrios federais em estados (Rondnia, Roraima, Amap, Mato Grosso do Sul e Tocantins), sendo que Mato Grosso do Sul e Tocantins no chegaram a constituir bancos estaduais prprios. Foram eles: Beron (Banco do Estado de Rondnia); Baner (Banco do Estado de Roraima) e Banap (Banco do Estado do Amap). JUNIOR, Cleofas Salviano. Bancos Estaduais: dos problemas crnicos ao PROES. Braslia: Banco Central do Brasil, 2004, p. 17-18. 613 Das 33 instituies financeiras e bancos estaduais existentes no Brasil quando da criao do PROES, apenas seis instituies permaneceram sob o controle do governo de seus respectivos estados: Banestes (Banco do Esprito Santo), Bandes (Banco de Desenvolvimento do Esprito Santo), Banese (Banco do Estado de Sergipe), Banpar (Banco do Estado do Par), Banrisul (Banco do Estado do Rio Grande do Sul) e o BRB (Banco Regional de Braslia). O BESC (Banco do Estado de Santa Catarina) e o NCNB (Nossa Caixa Nosso Banco), embora no tenham sido privatizados, os governos de Santa Catarina e de So Paulo perderam o controle sobre as suas instituies bancrias, pois estas foram incorporadas pelo Banco do Brasil. 271
A partir da dcada de 1920, regies economicamente mais dinmicas, como So Paulo, Minas Gerais e Rio Grande do Sul, alm do Esprito Santo e do Paran, passaram a dispor de pelo menos um banco estadual, visando, principalmente, ao financiamento da produo agrcola local e de servios pblicos. Entre as dcadas de 1940 e 1970, outros bancos pblicos foram sendo criados no pas, de acordo com o interesse e a necessidade de cada governo estadual. O Quadro 4.7 mostra como se deu a expanso dos bancos pblicos estaduais no Brasil ao longo das dcadas.
Quadro 4.7: Datas de criao dos bancos estaduais no Brasil
Instituio Ano de criao Banco de Crdito Real de Minas Gerais (Credireal) 1889 Banco do Esprito Santo (*) 1919 Banco do Estado de So Paulo (Banespa) 1926 Banco do Rio Grande do Sul (Banrisul) 1928 Banco do Estado do Paran (Banestado) 1928 Banco do Estado da Paraba (Paraiban) 1930 Banco Mineiro do Caf (Bemge) (**) 1937 Banco do Estado do Rio Grande do Norte (Bandern) 1936 Banco de Crdito Rural e Agrcola do Esprito Santo (Banestes) 1937 Banco do Estado do Maranho (BEM) 1939 Banco Hipotecrio e Agrcola de Minas Gerais (Bemge) (**) 1944 Banco da Prefeitura do Distrito Federal (Banerj) (***) 1945 Banco de Crdito do Estado do Rio de Janeiro (Banerj) 1950 Banco do Estado de Gois (BEG) 1955 Banco do Estado do Amazonas (BEA) 1958 Banco Comercial e Agrcola do Piau (BEP) 1958 Banco de Fomento do Estado da Bahia (Baneb) 1960 Banco do Estado do Par (Banpara) 1961 Banco do Estado de Santa Catarina (BESC) 1962 Banco do Estado de Pernambuco (Bandepe) 1962 Banco da Produo do Estado de Alagoas (Produban) 1963 Banco de Fomento Econmico do Estado de Sergipe (Banese) 1963 Banco do Estado de Mato Grosso (Bemat) 1963 Banco do Estado do Cear (BEC) 1964 Banco da Produo e Fomento do Estado do Acre (Banacre) 1964 Banco Regional de Braslia (BRB) 1966 272
Banco do Estado de Rondnia (Beron) 1983 Banco do Estado do Roraima (Banroraima) 1990 Banco do Estado do Amap (Banap) 1992
(*) Esse banco foi vendido ao banco privado Pelotense, o qual foi liquidado em 1931. (**) Estas instituies dariam origem ao Bemge. (***) Banco criado na antiga capital do pas, Rio de Janeiro, depois da criao do Distrito Federal na regio Centro-Oeste, passou a ser Banco Regional de Braslia - BRB, em 1966.
Fonte: LUZ, Ivoir da e GIS, Sandra Lcia Videira. Bancos Estaduais: agentes financeiros em extino. In: Revista Eletrnica Lato Sensu. Guarapuava: UNICENTRO, 2008, p. 6-7.
De acordo com dados do Sindicato dos Bancrios de So Paulo, quando da implantao do Plano Real, os bancos privados estavam presentes em 1.608 municpios brasileiros, o que correspondia a 32% do total das cidades do Brasil. Em geral, estavam localizados em grandes e mdias cidades, com grande movimentao financeira. Por outro lado, os bancos pblicos (considerando bancos estaduais e federais) atendiam a 3.262 municpios, ou seja, a 65% do total de cidades brasileiras. Quanto ao fornecimento de crdito, os bancos pblicos eram responsveis por 77,7% dos financiamentos destinados habitao, 85% do crdito agrcola e 90% dos emprstimos repassados ao setor pblico para obras de infraestrutura, saneamento bsico e outros melhoramentos para o desenvolvimento das municipalidades brasileiras 614 . De acordo com a Associao Brasileira de Bancos Estaduais e Regionais (ASBACE), em 1993, os bancos estaduais possuam 560 agncias pioneiras, ou seja, as primeiras agncias instaladas nos diversos municpios brasileiros. Em 1996, o sistema de bancos estaduais somava ativos no valor de R$ 123 bilhes, o que correspondia a 17,6% do total de ativos do sistema financeiro nacional. Naquele ano, o sistema financeiro estadual possua um total de 3.900 agncias e 134 mil funcionrios (aproximadamente 22,4% de todo o sistema financeiro nacional) 615 . O ordenamento legal que regia o funcionamento dos bancos estaduais era essencialmente o mesmo dos bancos privados: a lei do mercado financeiro e de capitais (Lei n 4.595/64), a lei das sociedades annimas (Lei n 6.404/76), resolues do Conselho Monetrio Nacional (CMN) e normas editadas pelo Banco Central. Os bancos
614 JINKINGS, Nise. Os bancrios... Op. cit., p. 189 - 190. 615 JUNIOR, Cleofas Salviano. Bancos Estaduais... Op. cit., p. 19. 273
estaduais obedeciam, ainda, lei estadual que autorizava a sua criao, e as caixas econmicas estaduais eram organizadas como autarquias, no estando, portanto, sujeitas lei das sociedades annimas 616 . Em 1988, os bancos estaduais e as caixas econmicas estaduais respondiam por 10% dos ativos totais e depsitos do sistema financeiro brasileiro, alm de 17% das operaes de crdito e por 6% do patrimnio lquido (Tabela 4.8).
Tabela 4.8: Participao do sistema de bancos estaduais no sistema financeiro brasileiro no ano de 1988 (em Cr$) Bancos Estaduais (a) rea Bancria (b) * (a) / (b) Operaes de crdito 10.913.518.466.873 62.767.812.634.973 17,4 Total geral do ativo 17.285.488.357.843 173.533.884.826.040 10,0 Depsitos 5.826.086.966.392 57.595.298.702.275 10,1 Patrimnio lquido 893.454.914.823 14.819.095.576.968 6,0
(*) Inclui bancos mltiplos, comerciais e caixas econmicas estaduais. Fonte: JUNIOR, Cleofas Salviano. Bancos Estaduais... Op. cit., p. 18.
Naquele mesmo ano, existiam 43 bancos pblicos no sistema financeiro brasileiro, sendo que deste total, seis eram bancos federais e 37 eram bancos estaduais. Os bancos privados nacionais somavam 44 e os bancos estrangeiros (includos aqueles com participao, controlados ou filais) eram representados por 30 instituies financeiras. Por estes nmeros, podemos perceber ainda a importncia e a representatividade dos bancos estaduais ao final da dcada de 1980. Em dez/1994, o nmero de bancos estaduais apresentava uma pequena reduo em comparao dez/1988, passando de 43 para 40. Ainda sim, o nmero de bancos estaduais continuava a ser bastante significativo 617 . Ao
616 JUNIOR, Cleofas Salviano. Bancos Estaduais... Op. cit., p. 19. 617 Segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil de 1996, o setor financeiro respondia por 62,2% (ou 15 empresas) das 23 maiores estatais do pas. Entre os 20 maiores grupo estatais, verificava-se a presena, alm do BNDES (5), da Caixa Econmica Federal (9) e do Banco do Brasil (10), de outras 10 instituies financeiras: Banestado (11), Banrisul (12), Meridional (13), Bemge (14), BRB (15), BESC (16), Baneb (17), Banestes (18), Credireal (19) e BEG (20). Destas 13 instituies, apenas quatro so controladas pelo governo federal: BNDES, Banco do Brasil, CEF e o Meridional (embora seja um banco com presena concentrada no Rio Grande do Sul). Os demais eram bancos estaduais. 274
incio de 1994, contudo, e, especialmente a partir de 1998, o que podemos perceber o incio de uma drstica poltica de reduo do nmero de bancos estaduais em detrimento de um aumento da participao de instituies financeiras controladas por grupos privados nacionais e tambm estrangeiros. Em dez/1998, o cenrio j era bastante diferente daquele de dez/1994: o nmero de instituies financeiras controladas pelos estados brasileiros passaria de 34 para 24. Este nmero decairia para oito em dez/2000 e para seis em dez/2003, nmero este mantido em 2004 (Tabela 4.9).
Tabela 4.9: Evoluo do nmero de bancos por controle de capital no sistema financeiro brasileiro, entre dezembro/1988 e dezembro/2004.
Tipo de Instituio Dez/88 Dez/94 Dez/98 Dez/00 Dez/03 Dez/04 Bancos Pblicos Federais 6 6 6 8 7 7 Bancos Pblicos Estaduais 37 34 24 8 6 6 Total de Bancos Pblicos 43 40 30 16 13 13 Bancos Privados Nacionais 44 154 105 93 78 82 Total de Bancos Nacionais 87 194 135 105 91 95 Bancos com participao estrangeira 5 31 18 14 10 10 Bancos com controle estrangeiro 7 20 43 57 53 49 Bancos estrangeiros (filiais) 18 18 16 13 9 9 Total de Bancos Estrangeiros 30 69 77 84 72 68 Total do Sistema Financeiro Nacional 117 263 212 193 163 163
Fonte: CORAZZA, Gentil e OLIVEIRA, Reci. Os Bancos Nacionais Face Internacionalizao do Sistema Bancrio Brasileiro. Anlise Econmica (UFRGS), v. 25, 2007, p. 160.
O nmero total de municpios atendidos no Brasil por agncias bancrias de 1994 a 1998 passou de 18.760 para 16.060, uma queda expressiva no atendimento e nos servios nas municipalidades brasileiras. A reduo da participao dos bancos estaduais tambm pode ser notada na Tabela 4.10, que detalha a participao percentual das 275
instituies financeiras nos ativos totais do sistema financeiro brasileiro. Entre dez/1994 e dez/1997, quando o programa de privatizaes dos bancos estaduais ainda estava se iniciando, a participao percentual dos bancos pblicos e caixas estaduais no total de ativos do sistema financeiro brasileiro ainda era alto, ficando pouco abaixo dos 20%. A partir de dez/1998, ocorre uma forte reduo, chegando at 5,5% em 2004, quando restariam poucos bancos estaduais.
Tabela 4.10- Participao percentual dos bancos nos ativos totais do sistema bancrio
Fonte: CORAZZA, Gentil e OLIVEIRA, Reci. Os Bancos Nacionais... Op. cit., p. 168.
A primeira medida, que marcaria o governo FHC com relao ao tratamento dos bancos pblicos estaduais, data, ainda, do final de 1994, quando foi decretado o RAET pelo BC em dois dos maiores bancos estaduais do sistema financeiro brasileiro: o Banco do Estado de So Paulo (Banespa) e o Banco do Estado do Rio de Janeiro (BANERJ). No caso do BANERJ, como veremos mais adiante, a decretao do RAET pode ser considerada como o incio do seu processo de privatizao, ao contrrio do Banespa que passou por um processo bem mais longo do que a instituio financeira carioca, que incluiu a sua federalizao, at ser privatizado. Logo em seguida da decretao do RAET no Banespa e no BANERJ, mais trs instituies financeiras estaduais sofreriam a 276
interveno do Banco Central: o Banco do Estado de Alagoas (Produban) 618 , em 23/01/1995, o Banco do Estado de Mato Grosso (Bemat) 619 , em 02/02/1995, e o Banco do Estado de Rondnia (Beron) 620 , em 20/02/1995. Estas trs instituies, pouco depois, sofreriam processo de liquidao. Segundo dados do prprio Banco Central, o fechamento do Beron deixou 12 municpios desatendidos de um total de 15 existentes no estado de Rondnia. Em novembro de 1995, foi editada a Medida Provisria 1.182 (depois convertida na Lei n 9.447, de 15/01/1997) que estabeleceria que, na possibilidade de interveno do Banco Central e na decretao do regime especial nos bancos estaduais, seria tambm decretada a responsabilidade de seus controladores e a indisponibilidade de seus bens 621 . A mesma lei daria poderes ao Banco Central para determinar aos controladores das instituies financeiras estaduais, mesmo que no sofrendo a aplicao de regime especial, a adoo de uma srie de medidas necessrias, no entendimento do Banco
618 Classificado como o dcimo maior banco estadual pelo Balano Anual da Gazeta Mercantil, o Produban possua, em janeiro de 1995 perodo em que sofreu interveno do BC 28 agncias, 1.055 funcionrios e 37.487 correntistas. Produban, j em regime de administrao especial pelo BC, ser o prximo. In: Gazeta Mercantil, 10/01/1995, p. 17; Interveno no Produban vai esperar volta de Arida. In: Gazeta Mercantil, 16/11/1995, p. 16; Adiada interveno no Produban. In: Gazeta Mercantil, 19/01/1995, p. 16; Com srios problemas de liquidez, Produban entra hoje em interveno. In: Gazeta Mercantil, 23/01/1995, p. 15; A opo privatizar. In: Gazeta Mercantil, 24/01/1995, p. 4; Produban acumulava um passivo a descoberto de mais de R$ 8 milhes. In: Gazeta Mercantil, 24/01/1995, p. 16. 619 Quando sofreu interveno do Banco Central, o Bemat contava com 44 agncias e um quadro de 1.380 funcionrios. BC deve intervir no Banco do Estado de Mato Grosso nesta quarta ou quinta-feira. In: Gazeta Mercantil, 16/11/1995, p. 8; Dante aguarda estudos sobre o Bemat para transform-lo em banco de fomento. In: Gazeta Mercantil, 19/01/1995, p. 16; Novo enfoque com o Bemat. In: Gazeta Mercantil, 24/01/1995, p. 16; O BC intervm no Bemat. In: Gazeta Mercantil, 03/02/1995, p. 1; Com prejuzo e excesso de pessoal, Bemat entra em interveno pelo BC. In: Gazeta Mercantil, 03/02/1995, p. 20. 620 Criado em 1983, o Beron contava com 27 agncias no estado de Rondnia, uma em So Paulo e outra em Braslia, alm de 92 postos de atendimento bancrio e 1.450 funcionrios. Malan diz que outras trs instituies tm problemas. In: Gazeta Mercantil, 05/01/1995, p. 1Novas intervenes. In: Gazeta Mercantil, 01/02/1995, p. 1; Bemat e Beron podem ter intervenes decretadas pelo BC ainda esta semana. In: Gazeta Mercantil, 01/02/1997, p. 17; BC prepara interveno no Beron, que acumula perda de R$ 13 milhes. In: Gazeta Mercantil, 17/02/1995, p. 21; Rombo de R$ 33 milhes apressou a interveno. In: Gazeta Mercantil, 20/02/1995, p. 19. 621 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Medida Provisria n 1182, 17 de novembro de 1995. Dispe sobre a responsabilidade solidria de controladores de instituies submetidas aos regimes de que tratam a Lei n 6.024, de 13 de maro de 1974, e o Decreto-lei n 2.321, de 25 de fevereiro de 1987; sobre a indisponibilidade de seus bens; sobre privatizao de instituies cujas aes sejam desapropriadas, na forma do Decreto-lei n 2.321, de 1987, e d outras providncias. Braslia, Seo I, Edio Extra, pgina 18.525, 18 de novembro de 1995. Substitudo por: BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Lei n 9.447, 14 de maro de 1997. Dispe sobre a responsabilidade solidria de controladores de instituies submetidas aos regimes de que tratam a Lei n 6.024, de 13 de maro de 1974, e o Decreto-lei n 2.321, de 25 de fevereiro de 1987; sobre a indisponibilidade de seus bens; sobre a responsabilizao das empresas de auditoria contbil ou dos auditores contbeis independentes; sobre privatizao de instituies cujas aes sejam desapropriadas, na forma do Decreto- lei n 2.321, de 1987, e d outras providncias. Braslia, Seo I, Edio Extra, pgina 5.196, 15 de maro de 1997. 277
Central, para a recuperao do banco, tais como a sua capitalizao, reorganizao societria ou at mesmo a transferncia de controle acionrio. A reduo do sistema financeiro estadual ganharia impulso com a criao do Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria (PROES), atravs da Medida Provisria n 1.514, de 07/08/1996, em sua primeira verso, reeditada pela sexta vez, como Medida Provisria n 1556, de 18/12/1996, e, em seguida como Resoluo n 2.365 e Circular n 2.742, ambas de 28/02/1997 e, posteriormente, Circular n 2.745 de 18/03/1997 622 . Tais medidas conferiam ao Conselho Monetrio Nacional poderes para baixar normas, possibilitando, de maneira formal, a instituio do PROES enquanto poltica pblica voltada para a reduo do sistema financeiro estadual. Tendo sido reeditado vrias vezes desde a sua criao 623 , o PROES constituiu-se em um amplo programa de reestruturao financeira dos bancos estaduais, mediante a sua extino, transformao em instituio no-financeira (agncia de fomento), saneamento e, fundamentalmente, privatizao 624 . Seu objetivo principal era o de disponibilizar linhas especiais de assistncia financeira dentro do processo de renegociao das dvidas dos estados brasileiros com o governo federal 625 . Assim, o Banco Central avaliaria caso a caso os pedidos de auxlio financeiro no mbito do PROES 626 . Os valores obtidos nos casos de privatizao, por exemplo, seriam destinados ao governo federal, para a quitao parcial ou total do financiamento ou refinanciamento concedido atravs do PROES 627 .
622 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Medida Provisria n 1.514, de 05 de setembro de 1996. Estabelece mecanismos objetivando incentivar a reduo da presena do setor pblico estadual na atividade financeira bancria, dispe sobre a privatizao de instituies financeiras, e d outras providncias. Braslia, Seo II, pgina 17.558, 06 de setembro de 1996. Regulamentado por: BRASIL. Banco Central. Resoluo n 2.365, de 28 de fevereiro de 1997. Institui Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria (PROES), no mbito dos mecanismos estabelecidos na Medida Provisria n 1.556-7, de 13.02.97. Braslia: Banco Central do Brasil, 1997. 623 Em janeiro de 2001, pouco depois da privatizao do Banespa, o PROES estava na sua 62 edio. 624 Uma das experincias internacionais que serviria de modelo para as privatizaes dos bancos estaduais no Brasil seria o Mxico que, nos ltimos anos, havia privatizado praticamente todo o setor bancrio do pas. Maior peso poltico para a privatizao. In: Gazeta Mercantil, 05/01/1995, p. 19. 625 BC cria programa para viabilizar a venda de trs bancos. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 03/03/1997; BC regula ltima linha do PROES. In: Gazeta Mercantil, p. B-9, 19/03/1997. 626 ARAUJO, Elder Linton Alves de. Os Bancos Pblicos frente ao processo de privatizao e internacionalizao bancria no Brasil nos anos 90. 110 f. Dissertao (Mestrado em Cincia Econmica). Instituto de Economia, Universidade Estadual de Campinas, 2001, p. 38. 627 Como veremos, ao estudar cada caso dos bancos estaduais privatizados, os valores obtidos com as suas vendas eram inferiores aos recursos tomados a partir da adeso ao PROES. Com isso, alm dos Estados brasileiros perderem o controle de seus bancos, o capital privado comprador se beneficiaria enormemente do processo, uma vez que compraria somente os ativos das instituies bancrias privatizadas. 278
Os principais argumentos para a privatizao dos bancos estaduais apontavam para problemas estruturais, devido excessiva concentrao de crditos, com elevado grau de inadimplncia e ao grande volume de emisso de ttulos pblicos estaduais, o que os torna altamente dependentes de recursos no mercado financeiro, a taxa que, geralmente se situam bem acima daquelas regularmente praticadas 628 . Assim, a criao do PROES viria a formalizar a reforma bancria do governo Fernando Henrique Cardoso, em consonncia com as orientaes dos principais organismos financeiros internacionais, como o FMI, o Banco Mundial e o Banco de Compensaes Internacionais (BIS). Na Tabela 4.11 possvel a verificao da composio do sistema financeiro formado pelos bancos estaduais tal como existia ao iniciar-se o PROES, mostrando o tamanho das instituies por meio de indicadores como nmero de agncias e de funcionrios. O sistema financeiro estadual era composto por 26 bancos comerciais e mltiplos, seis bancos de desenvolvimento (Banco de Desenvolvimento do Estado da Bahia, Banco de Desenvolvimento do Estado do Esprito Santo, Banco de Desenvolvimento do Estado de Gois, Banco de Desenvolvimento do Estado de Minas Gerais, Banco de Desenvolvimento do Estado do Rio Grande do Sul e Banco de Desenvolvimento do Estado do Rio Grande do Norte), duas caixas econmicas (Caixa Econmica Estadual do Rio Grande do Sul e Nossa Caixa Nosso Banco), um banco de crdito mobilirio (Rondnia Crdito Mobilirio), alm de 30 empresas financeiras, somando um total de 63 instituies financeiras. Entre estes bancos, estavam instituies de grande porte, como o Banespa que, em dezembro de 1996, ocupava a terceira posio na classificao dos maiores bancos do sistema financeiro brasileiro por ativos totais. Alm do Banespa, a Nossa Caixa Nosso Banco (NCNB), outra instituio financeira controlada pelo estado de So Paulo, o BANERJ, o Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul), o Banco do Estado do Paran (Banestado) e o Banco de Crdito Real de Minas Gerais (Credireal), tambm estavam posicionados entre os 20 maiores bancos. As outras instituies, no entanto, eram bem menores, o que no exclua a sua importncia como agente financeiro do desenvolvimento regional.
628 BRASIL. Banco Central. Evoluo do Sistema Financeiro Nacional (1994 - 1998). Braslia: Banco Central do Brasil, 1998. 279
Tabela 4.11: Bancos estaduais: algumas caractersticas para o ano de 1996
Estado Instituio Financeira Sigla Instituies financeiras ligadas (1) Nmero de agncias (2) Nmero de funcionrios (2) AC Banco do Estado do Acre Banacre - 15 578 AL Banco do Estado de Alagoas Produban - 24 1.128 AM Banco do Estado do Amazonas BEA - 37 1.323 AP Banco do Estado do Amap Banap - 2 110 BA Banco do Estado da Bahia Baneb - Baneb Financeira - Baneb Crdito Imobilirio - Baneb CCVM - Dibahia Baneb DTVM - Baneb Leasing 169 4.193 BA Banco de Desenvolvimento do Estado da Bahia Desembanco - n.d. n.d. CE Banco do Estado do Cear BEC - BEC DTVM 86 2.593 DF Banco de Braslia BRB - BRB DTVM - BRB Financeira 46 3.866 ES Banco Banestes Banestes - Banestes Crdito Imobilirio - Banestes Financeira - Banestes DTVM 105 3.727 ES Banco de Desenvolvimento do Esprito Santo Bandes - 1 350 GO Banco do Estado de Gois BEG - BEG DTVM 176 3.767 GO Banco de Desenvolvimento do Gois BDGois - n.d. n.d. MA Banco do Estado do Maranho BEM - BEM DTVM 89 1.666 MG Banco do Estado de Minas Gerais Bemge - Financeira Bemge - Bemge DTVM - EFI Bemge (Uruguai) 501 9.679 MG Banco de Crdito Real de Minas Gerais Credireal - Credireal CCVM - Credireal Leasing 87 2.956 MG Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais BDMG - 1 508 PA Banco do Estado do Par Banpar - 37 1.306 PB Banco do Estado da Paraba Paraiban - 7 474 PE Banco do Estado de Pernambuco Bandepe - Bandepe DTVM 52 2.297 PI Banco do Estado do Piau BEP - 6 278 280
PR Banco do Estado do Paran Banestado - Banestado Leasing - Banestado CVM - Banco del Paran 392 12.886 RJ Banco BANERJ BANERJ - 193 7.420 RO Banco do Estado de Rondnia Beron - 29 992 RO Banco de Crdito Imobilirio Rondonpoup - n.d. n.d. RR Banco do Estado de Roraima Banroraima - 10 196 RS Banco do Estado do Rio Grande do Sul Banrisul - Banrisul Arrendamento Mercantil - Banrisul CCVM 317 8.988 RS Caixa Econmica Estadual do Rio Grande do Sul CEE - 92 3.918 SC Banco do Estado de Santa Catarina BESC - BESC DTVM Bescal - BESC Financeira Bescredi - BESC Arrendamento Mercantil - BESC Crdito Imobilirio Bescredi 255 8.483 SC Banco de Desenvolvimento do Estado de Santa Catarina Badesc - n.d. n.d. SE Banco do Estado de Sergipe Banese - 47 1.007 SP Banco do Estado de So Paulo Banespa - Banespa CCVM - Banque Banespa International 611 34.872 SP Nossa Caixa Nosso Banco NCNB - 482 13.403 TOTAL 3.888 134.125
Obs.: (1) No esto listadas as empresas no financeiras pertencentes aos conglomerados. (2) Inclui apenas as instituies bancrias.
A execuo do PROES pode ser dividida em trs etapas. A primeira destas etapas envolveria discusses preliminares entre representantes do Banco Central e os diretores dos bancos estaduais, com o objetivo de definir qual a escolha que seria adotada entre as alternativas de extino, transformao em agncias de fomento (instituio no- financeira), saneamento ou privatizao 629 . A etapa seguinte consistiria no levantamento
629 Para isso, pela Portaria 220, do Ministrio da Fazenda (26/09/1996), foi criado um Grupo de Trabalho, coordenado por um representante da Secretaria-Executiva do Ministrio da Fazenda e composto tambm por representantes da Secretaria do Tesouro Nacional, Banco Central, Ministrio do Planejamento, Caixa Econmica Federal e Banco do Brasil. 281
da situao de cada instituio financeira estadual pela rea de fiscalizao do Banco Central. Por ltimo, a terceira etapa incluiria a formalizao da adeso ao programa pelo Estado, envolvendo a elaborao de contratos e seu encaminhamento para a aprovao do Senado Federal 630 . A participao de cada estado brasileiro no PROES passava pela opo entre duas possibilidades. No primeiro caso, o financiamento seria de 50% caso o Estado optasse por sanear sua instituio financeira com a manuteno do seu controle acionrio, o que implicaria no aporte imediato por parte do governo estadual detentor dos outros 50% necessrios para sanear o banco. A segunda possibilidade seria o financiamento de 100% pelo governo federal para liquidar, transformar em instituio no-financeira (agncia de fomento), federalizar, ou, ainda, privatizar. Diante das dificuldades fiscais e da presso do governo federal, a grande maioria dos governadores dos Estados brasileiros optou pela segunda possibilidade, o que representaria, no caso dos maiores bancos estaduais, na transferncia do seu controle acionrio para o capital privado. A hiptese de extino se aplicaria no caso de instituies j liquidadas extrajudicialmente. Os recursos do financiamento seriam utilizados para o pagamento de credores, o que possibilitava a transformao do RAET em liquidao ordinria, sob o controle do governo estadual. No caso da privatizao, as receitas obtidas seriam utilizadas na amortizao do financiamento do governo federal. A possibilidade de federalizao permitiria a transferncia do banco estadual para o controle do governo federal, que, por sua vez, encaminharia o processo de privatizao 631 . J as agncias de fomento constituam-se em um tipo de instituio sui generis, cujos contornos foram definidos pela primeira vez pela Resoluo CMN 2.347. De acordo com aquela resoluo, as agncias de fomento ficariam limitadas a uma por Estado e destinavam-se a financiar projetos realizados no estado a que pertenciam, no podendo captar depsitos do pblico, no tendo acesso a operaes de redesconto do Banco Central nem tendo conta de reservas bancrias 632 . Os valores dos emprstimos feitos pelo governo federal atravs do PROES aos governos estaduais envolvidos no processo de saneamento de suas instituies financeiras
630 VIDOTTO, Carlos Augusto. Sistema Financeiro Brasileiro nos anos 90: um balano das reformas estruturais. 335 f. Tese (Doutorado em Cincia Econmica). Instituto de Economia, Universidade Estadual de Campinas, 2002, p. 212. 631 Este foi o caso, como veremos, do Banespa que, federalizado em 1997, foi privatizado no ano 2000, sendo comprado pelo grupo espanhol Santander. 632 JUNIOR, Cleofas Salviano. Bancos Estaduais... Op. cit., p. 85. 282
foram diferenciados, apresentando variaes de estado para estado. O exemplo mais ilustrativo, para confirmao do aspecto concentrador dos emprstimos do PROES o caso de So Paulo, que recebeu 71,06% do valor atualizado dos emprstimos para sanear o Banespa e a Nossa Caixa Nosso Banco (NCNB). Segundo o Departamento da Dvida Pblica (DEDIP) do Banco Central, os custos do saneamento do Banespa foram de R$ 54,682 bilhes, e o da Nossa Caixa Nosso Banco foram de R$ 4,143 bilhes 633 . Com o desmonte do sistema financeiro estadual promovido pelo governo Fernando Henrique Cardoso, vrias cidades brasileiras foram afastadas do acesso ao financiamento de suas atividades produtivas 634 . Segundo dados da Confederao Nacional dos Bancrios (CNB), entre 1993 e 1998, ocorreu um aumento de 52% no nmero de municpios sem qualquer agncia bancria. Nise Jinkings chama a ateno para a questo da deteriorao do trabalho bancrio e de uma drstica reduo dos postos de trabalhos nos bancos estaduais que sofreram o processo de privatizao. De acordo com a autora, as mais de trinta instituies que constituam o sistema bancrio estatal brasileiro em meados dos anos 90 encontram-se em situao diferenciada, como conseqncia das opes e polticas governamentais, no curso do processo de desmantelamento do sistema 635 . Entretanto, todas passariam a adquirir a conformao caracterstica de empresas privadas, subordinada dinmica e aos interesses do mercado, a partir de programas de reorganizao do trabalho e de redefinio operacional. Segundo dados da ANDIMA, apresentados pela autora, o emprego nos bancos pblicos sofreu uma reduo de 19,9% entre os anos de 1994 e 1998. O Banespa, o maior banco do sistema financeiro estadual, empregava cerca de 33 mil funcionrios ao final de 1994. Em 2000, ano de sua privatizao, o nmero de funcionrios empregados na instituio financeira paulista era de apenas 20 mil, ou seja, em apenas cinco anos, sofreria uma reduo de 13 mil postos de trabalho 636 .
633 Saneamento j custou R$ 82 milhes. In: Gazeta Mercantil, 09/01/2003, p. B-3. 634 Segundo Nise Jinkings, de fato, agncias e postos de atendimento localizados em regies consideradas pouco atraentes, do ponto de vista das possibilidades de lucro e da dinmica do mercado, so fechados e seus funcionrios transferidos ou demitidos. Desse modo, ao consolidar um modelo de sistema financeiro marcado pelo fortalecimento do capital privado, a reestruturao capitalista no pas concentra cada vez mais o sistema em grandes centros urbanos e elitiza o crdito, tornando o sistema financeiro nacional crescentemente desarticulado da esfera produtiva. JINKINGS, Nise. Os bancrios... Op. cit., p. 190. 635 JINKINGS, Nise. Os bancrios... Op. cit., p. 191. 636 As sucessivas polticas de reestruturao do Banespa resultaram na eliminao de 41% do quadro de funcionrios do banco entre 1990 e 1997. No mesmo perodo, aproximadamente quarenta agncias foram fechadas. JINKINGS, Nise. Os bancrios... Op. cit., p. 196. 283
Quando o programa de privatizaes do PROES teve o seu incio, o sistema financeiro estadual era composto por mais de 30 instituies financeiras. Como j mencionamos, com exceo dos Estados do Mato Grosso do Sul e de Tocantins, que no possuam instituies financeiras sob seu controle e de dois estados que no manifestaram o seu interesse em participar do programa (Paraba e Distrito Federal), todas as demais unidades da federao aderiram ao PROES. Decorridos pouco mais de seis anos da implantao do programa a situao dos bancos estaduais encontra-se apresentada no Quadro 4.12.
Quadro 4.12: Resumo do PROES - posio setembro/2002
Estado Instituio Financeira Opo AC Banacre Liquidao AP Banap Liquidao RN Bandern Liquidao RN BDRN Liquidao MT Bemat Liquidao RO Beron Liquidao GO Caixego Liquidao MG MinasCaixa Liquidao AL Produban Liquidao RR Baner Extino PE Bandepe Privatizao conduzida pelo governo estadual BA Baneb Privatizao conduzida pelo governo estadual RJ BANERJ Privatizao conduzida pelo governo estadual PR Banestado Privatizao conduzida pelo governo estadual MG Bemge Privatizao conduzida pelo governo estadual MG Credireal Privatizao conduzida pelo governo estadual PB Paraiban Privatizao conduzida pelo governo estadual SP Banespa Privatizao conduzida pelo governo federal AM BEA Privatizao conduzida pelo governo federal CE BEC Privatizao conduzida pelo governo federal GO BEG Privatizao conduzida pelo governo federal MA BEM Privatizao conduzida pelo governo federal PI BEP Privatizao conduzida pelo governo federal SC BESC Privatizao conduzida pelo governo federal 284
SE Banese Saneamento ES Banestes Saneamento PA Banpar Saneamento RS Banrisul Saneamento SP Nossa Caixa Nosso Banco (*) Saneamento SC BESC (*) Saneamento ES Bandes No participante do PROES DF BRB No participante do PROES PB Paraiban No participante do PROES
(*) Instituies incorporadas pelo Banco do Brasil Fonte: BRASIL. Banco Central do Brasil, Braslia/DEDIP, 2003.
No mbito do PROES, em setembro de 2002, j ao final do governo FHC, dez instituies financeiras estaduais haviam sido liquidadas ou encontravam-se em processo de liquidao 637 . Outros sete bancos estaduais foram privatizados, como o BANERJ, o Bemge e o Banestado, e outros sete foram federalizados, passando o processo de privatizao a ser conduzido e realizado pelo governo federal. Alm disso, cabe destacar a transformao de 16 bancos em agncias de fomento nos estados do Acre, Alagoas, Amap, Amazonas, Bahia, Gois, Mato Grosso, Minas Gerais, Pernambuco, Piau, Rio Grande do Norte, Rio Grande do Sul, Rondnia, Roraima, Santa Catarina e Paran. O PROES foi inteiramente financiado com recursos pblicos, atravs da emisso de ttulos pelo Tesouro Nacional. Ao todo, o PROES consumiu mais de R$ 73 bilhes, quase quatro vezes mais do que custou o PROER. Somente para o saneamento dos bancos estaduais que foram privatizados foram gastos cerca de R$ 53 bilhes 638 . Diversos mecanismos foram adotados para estimular a participao dos grupos financeiros nos leiles de privatizao como a retirada das dvidas previdencirias e trabalhistas dos passivos dos bancos estaduais, a possibilidade de utilizao de moedas podres, a iseno do depsito compulsrio e a manuteno das contas do Estado e do funcionalismo nas instituies adquiridas, alm do prprio saneamento dos bancos
637 importante entender que os processos de liquidao e extino dos bancos estaduais tambm favoreceram aos interesses privados, uma vez que estes bancos passaram a atuar sem a concorrncia do banco estadual extinto. 638 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. O PROES e a privatizao dos bancos estaduais. In: XXV Simpsio Nacional de Histria. Universidade Federal do Cear, Fortaleza, 2009, p. 4. Texto disponvel em: http://anpuh.org/anais/wp-content/uploads/mp/pdf/ANPUH.S25.0491.pdf. Acesso em: 11/05/2012. 285
estaduais realizado pelo governo federal antes da privatizao, o que permitiria ao novo controlador privado a aquisio de uma instituio bancria sem nenhum passivo 639 . Desta forma, crditos tributrios e o perdo temporrio dos compulsrios e aplicaes obrigatrias tornaram um verdadeiro negcio da China a compra dos bancos estaduais nos leiles de privatizaes, embora essas vantagens jamais sejam comentadas antes ou aps a batida do martelo 640 . Em 1997, logo aps a regulamentao do PROES atravs da Resoluo n 2.365 do Banco Central, ocorreram as duas primeiras privatizaes de bancos estaduais no pas. No Rio de Janeiro, o BANERJ foi vendido ao Ita pelo valor de R$ 311,1 milhes, pago, em grande parte, como veremos adiante, com a utilizao de moedas podres. O Credireal, umas das mais importantes instituies financeiras de Minas Gerais, fundado ainda no final do sculo XIX, foi vendido ao Banco Nacional de Crdito (BCN) que, logo depois, foi incorporado pelo Bradesco. Alm da privatizao destas duas instituies bancrias, ao final daquele ano, o controle do conglomerado Meridional, um banco federal, foi comprado pelo banco Bozzano, Simonsen 641 . No ano seguinte, o Banco do Estado de Pernambuco (Bandepe) foi comprado pelo holands ABN-Amro, em uma negociao para que pudesse assumir o controle do banco Real. Pouco depois, outra instituio financeira de Minas Gerais, o Bemge, foi adquirida pelo Ita. Ainda no ano de 1998, a marcha do extermnio do sistema financeiro estadual prosseguia com as liquidaes do Banco do Estado do Mato Grosso (Bemat) e do Banco do Estado de Alagoas (Produban), mesmo destino que teria o Banco do Estado de Rondnia (Beron) 642 . Em 1999, em um contexto de crise do Plano Real com a desvalorizao da moeda, apenas um banco estadual foi privatizado: o Banco do Estado da Bahia (Baneb), comprado pelo Bradesco. Ainda assim, outros trs bancos estaduais foram federalizados e entraram na fila de espera para serem posteriormente vendidos: o Banco do Estado do Cear (BEC), o Banco do Estado de Gois (BEG) e o Banco do Estado do Amazonas (BEA). No ano seguinte, passariam pelo mesmo processo o Banco do Estado do
639 VIDOTO, Carlos Augusto. Sistema Financeiro Brasileiro... Op. cit., p. 235. 640 Lucros gordos na compra dos bancos estatais. Gazeta Mercantil, 17/11/98, p. B-1 e B-2 apud MINELLA, Ary. Reforando a hegemonia... Op. cit., p. 57-58. 641 importante destacar que o banco Meridional, com forte presena no estado do Rio Grande do Sul, no era um banco estadual. Absorvido pelo governo federal em 1985, sua privatizao contribuiu para sinalizar a continuidade das reformas, como pretendia o governo. 642 Estas trs instituies bancrias sofreram interveno do Banco Central em janeiro (Produban e Bemat) e fevereiro (Beron) de 1995, ainda no incio do governo FHC. 286
Maranho (BEM) e o Banco do Estado de Santa Catarina (BESC). Destes, apenas o BESC no sofreu processo de privatizao, sendo, em 2008, incorporado pelo Banco do Brasil, instituio bancria controlada pelo governo federal. Em relao aos demais, o Bradesco assumiu o controle do BEA (2002), do BEM (2004) e do BEC (2005), ao passo que o Ita adquiriu o BEG (2001). No ano 2000, ocorreram as duas maiores negociaes envolvendo os bancos estaduais: o Banestado e Banespa. Em outubro daquele ano, o Ita comprou o Banestado, por R$ 1.799,26 milhes, com um gio de 346,46%. A aquisio do banco paranaense pelo Ita pode ser considerada como uma consolidao de sua posio nacional e como uma resposta entrada de grandes bancos estrangeiros no sistema financeiro brasileiro, especialmente no Paran, onde se concentrava o Bamerindus, adquirido pelo HSBC, instituio financeira controlada pelo capital ingls. A privatizao do Banespa apresentou uma importante particularidade: pela primeira vez, com exceo, do Bandepe, comprado pelo grupo holands ABN-Amro, um banco estadual teve seu controle desnacionalizado. Em 28/11/2000, aps uma longa disputa judicial, na qual a data do leilo foi adiada mais de sessenta vezes, o Banespa teve seu controle acionrio transferido para o espanhol Santander, por um valor de R$ 7,05 bilhes, representando um gio de 281%, como veremos a seguir. Dos dez bancos estaduais privatizados entre 1997 e 2001, trs deles foram comprados por bancos estrangeiros, o que corresponderia a 30% do total de instituies. O ABN-Amro adquiriu dois, sendo que o Paraiban, como veremos a seguir, no contou com recursos do PROES. O espanhol Santander ficou com apenas um, porm o maior deles, o Banespa. Os outros sete ficaram com bancos nacionais. Porm, estes bancos nacionais foram representados por apenas duas instituies: o Bradesco e o Ita, o que demonstra uma forte concentrao das instituies privadas compradoras. Devemos considerar que, embora o BCN tenha sido o comprador do Credireal, poucos meses depois, foi vendido ao Bradesco, que incorporou o centenrio banco estadual mineiro. O Bradesco, alm do Credireal, ficou com bancos considerados menores, como o BEG e o BEA, alm do Baneb, este ltimo de mdio porte. O Ita, por sua vez, comprou o BANERJ, o Bemge e o Banestado, bancos importantes e com grande nmero de agncias (Quadro 4.13).
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Quadro 4.13: Bancos estaduais privatizados
Instituio privatizada Estado Data da privatizao Comprador BANERJ RJ 26/06/1997 Ita Credireal MG 07/08/1997 BCN (Bradesco) Meridional Governo federal 04/12/1997 Bozano, Simonsen Bemge MG 14/09/1998 Ita Bandepe PE 17/11/1998 ABN-Amro Baneb BA 22/06/1999 Bradesco Banestado PR 17/10/2000 Ita Banespa SP 20/11/2000 Santander Paraiban PA 08/11/2001 ABN-Amro BEG GO 04/12/2001 Bradesco BEA AM 24/01/2001 Bradesco
Fonte: Quadro elaborado pelo autor a partir de diversas fontes.
importante destacar que alguns bancos estaduais mantiveram a sua condio, ou seja, no foram privatizados, continuaram sendo instituies pblicas, como o caso do Banco do Estado do Rio Grande do Sul (BANRISUL), do Banco Regional de Braslia (BRB), do Banco do Estado do Par (BANPAR), do Banco do Estado do Esprito Santo (BANESTES) e, at recentemente, da Nossa Caixa Nosso Banco (NCNB), quando, em 2008, foi incorporada pelo Banco do Brasil. No Quadro 4.14, procuramos destacar a composio do quadro de governadores dos estados brasileiros, cujos bancos, passaram, de alguma forma sobre o quadro de reformas institudo pelo PROES. O que podemos perceber que os estados onde se encontravam grandes bancos estaduais que foram privatizados, como o Banespa, o BANERJ, o Banestado e o Bemge, estavam sendo governados pelo mesmo partido do presidente da Repblica, o PSDB. Marcello Alencar, no Rio de Janeiro, e de Eduardo Azeredo, em Minas Gerais, por exemplo, defendiam abertamente a privatizao do BANER, Bemge e CREDIREAL. Outros estados, mesmo no sendo governados por partidrios do PSDB, tinham em seu governo polticos ligados base aliada, como o PMDB (casos de Roraima, Piau e Pernambuco, por exemplo) e o PFL (casos do Paran, Maranho, Bahia e Amazonas, por exemplo). Todos estes estados citados tiveram seus bancos estaduais extintos ou privatizados. 288
Caso interessante o de Sergipe que, mesmo governado pelo tucano Alberto Franco, manteve o seu banco sob o controle do poder pblico 643 . O Banrisul, instituio do Rio Grande do Sul, governado pelo PT e oposio ao PSDB, tambm se manteve pblico.
Quadro 4.14: Governadores dos Estados brasileiros e sua filiao partidria no perodo 1995/2002
Estado Governador Filiao partidria AC - Orleir Messias Cameli (1995-1998) - Tio Viana (1999-2002) - PSD - PT AL - Divaldo Suruggy (1995-1997) - Manuel Gomes de Barros (1997-1998) - Ronaldo Augusto Lessa (1999-2002) - PMDB - PTB - PSB AP - Joo Capibaribe (1995-2002) - PSB AM - Amazonino Mendes (1995-2002) - PFL BA - Paulo Souto (1995-1998) - Csar Borges (1999-2002) - Otto Alencar (2002) - PFL - PFL - PL CE - Tasso Jereissati (1999-2002) - PSDB DF - Cristovam Buarque (1995-1998) - Joaquim Roriz (1999-2002) - PT - PMDB ES - Vitor Buaiz (1995-1998) - Jos Igncio Ferreira (1999-2002) - PT - PSDB GO - Manguito Vilela (1995-1998) - Naphtali Alves (1998) - Helens Cndido (1998-1999) - Marconi Perillo (1999-2002) - PMDB - PMDB - PMDB - PSDB MA - Roseana Sarney (1995-2002) - PFL MG - Eduardo Azeredo (1995-1998) - Itamar Franco (1999-2002) - PSDB - PMDB PA - Almir Jos Oliveira Gabriel (1995-2002) - PSDB PB - Antnio Marquez da Silva (1995) - PMDB
643 Segundo o governador Alberto Franco (PSDB-SE) no era o momento de se falar em privatizao porque o governo tem que levar em conta a caracterstica do banco como um agente social. In: Gazeta Mercantil, 19/01/95, p. 16. 289
- Jos Targino (1995-2002) - PMDB PE - Miguel Arraes (1995-1998) - Jarbas Vasconcelos (1999-2002) - PSB - PMDB PI - Mo Santa (1995-2001) - Hugo Napoleo (2001-2002) - PMDB - PMDB PR - Jaime Lerner (1995-2002) - PDT e PFL RJ - Marcello Alencar (1995-1998) - Antony Garotinho (1999-2002) - PSDB - PDT RO - Valdir Raupp de Matos (1995-1998) - Jos Bianco (1999-2002) - PMDB - PFL RR - Neudo Ribeiro Campos (1995-2002) - PTB e PPB RS - Antnio Britto (1995-1998) - Olvio Dutra (1999-2002) - PMDB - PT SC - Paulo Afonso Evangelista Vieira (1995-1998) - Esperidio Amin (1999-2002) - PMDB - PP SE - Albano Franco (1995-2002) - PSDB SP - Mario Covas (1995-2001) - Geraldo Alkmin (2001-2002) - PSDB - PSDB
Fonte: Dados elaborados pelo autor a partir de diversas fontes
Com base nos documentos encaminhados para o FMI, podemos perceber, portanto, que estavam claras as metas propostas, embora o governo no tenha conseguido alcan-las plenamente, pois a privatizao de alguns bancos encontrou srias resistncias sociais e polticas, alm de entraves jurdicos para a sua execuo (o caso mais notrio foi o Banespa) 644 .
4.3- Os processos de privatizaes dos bancos estaduais
Como j mencionamos, uma das principais transformaes do sistema financeiro brasileiro nas ltimas dcadas consistiu no processo de privatizao dos bancos
644 MINELLA, Ary. Reforando a Hegemonia Financeira Privada: a privatizao dos bancos estaduais. In: FERREIRA, A. C. e ALVIM, V. A Trama da Privatizao: a reestruturao neoliberal do Estado. Florianpolis: Insular, 2001, p. 56. 290
estaduais, resultado de uma deliberada poltica do governo cujo propsito reduzir ao mnimo ou at eliminar a presena de instituies financeiras de controle estatal 645 . Antes mesmo de tomar posse como presidente do Banco Central, Prsio Arida, sabatinado na Comisso de Assuntos Econmicos (CAE) do Senado Federal, na sesso que aprovou o seu nome para assumir o comando do BC, realizou duras crticas aos bancos estaduais, demonstrando o seu comprometimento com a privatizao destas instituies financeiras 646 . Cerca de um ms aps a sesso no Senado, finalmente Prsio Arida tomava posse frente do BC. No seu discurso, afinado com as ideias neoliberais, Arida retomaria no apenas as crticas contra os bancos estaduais, como tambm defenderia a desregulamentao e a abertura do sistema financeiro brasileiro ao capital estrangeiro. Ao destacar que a abertura do sistema financeiro e a privatizao iriam corrigir discrepncias no (...) processo de modernizao econmica, Arida observava que o processo geral de abertura da economia brasileira no havia sido acompanhado da mesma maneira no setor financeiro, destacando que os avanos das privatizaes em outros setores nos ltimos anos no tiveram a mesma intensidade e amplitude no sistema bancrio. Assim, o novo presidente do Banco Central, defendia que o setor financeiro passasse pelos mesmos processos de modernizao observados no setor real da economia 647 . A defesa da poltica privatista presente ao longo do discurso de Arida afirmava a necessidade de se ampliar a competitividade dos bancos pblicos. De acordo com o novo presidente do BC, os bancos pblicos, especialmente as instituies financeiras estaduais, custavam duas vezes mais que os privados e eram pouco produtivas. O discurso da eficincia e da racionalidade, entretanto, no fazia nenhum tipo de observao sobre as mudanas na funo social dos bancos estaduais e muito menos mencionava as consequncias negativas resultantes de sua extino, no que se refere ao atendimento e ao financiamento do desenvolvimento regional, nas diferentes municipalidades brasileiras.
645 MINELLA, Ary. Reforando a hegemonia... Op. cit., p. 49. 646 Durante a sabatina no Senado, o futuro presidente do Banco Central assim se posicionaria sobre a questo dos bancos estaduais: "No vejo razo para a existncia dos bancos estaduais. Os Estados podem tomar recursos diretamente. A experincia demonstra que eles so suscetveis a crises de acordo com os ciclos eleitorais. A cada quatro anos, a boa qualidade de uma administrao pode ser desfeita pela seguinte. (...) No vejo como escapar de uma ampla reestruturao do problema. A privatizao certamente uma sada importante". Arida defende fim dos bancos estaduais. In: Folha de S. Paulo, 14/12/1994, p. 18. 647 ARIDA, Prsio. Posse no Banco Central. In: Revista de Economia Poltica. Vol. 15, n 2 (58), abril- junho / 1995; Posse no Banco Central. In: Gazeta Mercantil, 15/01/1995, p. 16. 291
O primeiro banco estadual privatizado pelo governo FHC: o caso do BANERJ
O Rio de Janeiro foi o primeiro Estado brasileiro a aderir ao Programa Nacional de Desestatizao (PND), implantado no governo Collor ao incio da dcada de 1990. Interrompido devido ao impeachment, que afastou o alagoano do cargo de presidente, o processo foi retomado em 1995 quando o governo Marcello Alencar encaminhou projeto para a Assembleia Legislativa do Rio de Janeiro, instituindo o PED/RJ Programa Estadual de Desestatizao 648 . Dentro do PED/RJ, sete empresas estaduais foram privatizadas: Companhia de Eletricidade do Rio de Janeiro (CERJ) 649 ; Companhia Estadual de Gs (CEG) 650 ; Companhia do Metropolitano do Rio de Janeiro (Metr - RJ) 651 ; Companhia de Navegao do Estado do Rio de Janeiro (Conerj) 652 ; Companhia Fluminense de Trens Urbanos (Flumitrens) 653 ; Terminal Menezes Cortes 654 e o Banco do Estado do Rio de Janeiro (BANERJ).
648 GOVERNO DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Lei n 2470/95. Institui o Programa Estadual de Desestatizao - PED, e d outras providncias. Rio de Janeiro, 28 de novembro de 1995. 649 A CERJ (atual Ampla) foi privatizada em novembro de 1996 por R$ 605 milhes, sendo adquirida por grupos estrangeiros. O consrcio vencedor era formado pelas chilenas Sociedad Panamea de Eletricidade S.A. e Empresa Eltrica de Panam (Chile), pela espanhola Endesa Desarrollo S.A. e pela portuguesa EDP - Eletricidade de Portugal S.A. A composio acionria atual da empresa a seguinte (dados de fevereiro de 2012): Grupo Endesa (91,9%); EDP (7,7%); e minoritrios (0,4%). 650 A CEG foi vendida em julho de 1997 ao consrcio Grupo Gs Natural Fenosa, formado pelas empresas espanholas Gs Natural e Union Fenosa, sendo o maior grupo de atuao no setor de gs natural na Amrica Latina. 651 O leilo de privatizao do Metr - RJ ocorreu em dezembro de 1997. O vencedor foi o Consrcio Opportrans, formado pela empresa argentina Cometrans e o Grupo Opportunity, de Daniel Dantas. O Consrcio Opportrans ofereceu o segundo maior gio na histria do pas (921%), no valor de R$ 291 milhes. Atualmente, o controle acionrio exercido pelo Grupo Invepar (Investimentos e Participaes em Infraestrutura S.A.), formado pelos Previ (40%), Funcef e Petros (20,3% cada) e OAS (19,4%). 652 A Conerj foi privatizada em fevereiro de 1998. Foi comprada por R$ 33 milhes pelo consrcio Barcas S/A, formado pelas empresas Viao 1001 e RJ Participaes (20% cada uma), pela empreiteira Andrade Gutierrez (40%) e pela empresa britnica Wilson Sons (20%). At julho de 2012, a Viao 1001 era a controladora da empresa, detendo 57% do seu capital. Atualmente, a Barcas S/A pertence ao grupo CCR, formado pelos grupos Soares Penido (17,22%), Camargo Correa e Andrade Gutierrez (ambas com 17%), que detm 80% do capital da empresa. Os 20% restantes so controlados pela empresa 1001. 653 A Flumitrens foi a primeira empresa pblica de trens urbanos a ser leiloada no Brasil. O vencedor foi um consrcio formado por dois grandes grupos espanhis, a estatal Rede Nacional de Los Ferrocarriles Espaoles (Renfe) e a Construcciones y Auxiliar de Ferrocarriles (CAF), que pagou R$ 279,657 milhes (US$ 240,710 milhes) pela aquisio da empresa ferroviria, que passou a se chamar Supervia S/A.. Em 2010, a empresa Odebrecht TransPort, do grupo Odebrecht, comprou 61% das aes da Supervia S/A. e passou a ter o seu controle. 654 O edifcio-garagem, que tambm possui salas comerciais foi comprado em novembro de 1998 pela empresa Mercator Investment Found por R$ 80 milhes (dos R$ 35 milhes em moedas podres). Este empresa era sediada nas Ilhas Cayman e era fortemente suspeita de ser uma empresa fantasma. 292
As origens do BANERJ remontam ao ano de 1946, quando foi fundado, na cidade do Rio de Janeiro, ento Distrito Federal, o Banco da Prefeitura do Distrito Federal (PREFEBANCO). Este funcionava no prdio da Secretaria de Finanas da Prefeitura do Distrito Federal, situada na esquina da Rua da Alfndega com Rua da Quitanda, na antiga sede do Banco Transatlntico-Alemo. A iniciativa de sua criao coube ao prefeito Henrique Dodsworth, atravs da Lei n 7.355, de 02/03/1945, tendo sido autorizado o seu funcionamento pelo Decreto n 19.676, de 27/09/1945, com a Carta-Patente n 314, de 27/11/1945. Com o contnuo crescimento, a sede do banco passou a ser na Rua da Quitanda n 129, no antigo prdio do Banco talo-Belga e, pouco depois, com o incremento de suas atividades, a diretoria do banco decide comprar parte do edifcio Unio Mercantil, situado na Avenida Rio Branco n 39, ocupando o subsolo, a loja trrea e mais sete andares. Na condio de principal agente bancrio da prefeitura do Rio de Janeiro, o PREFEBANCO financiou importantes obras na cidade, entre elas, a construo do Estdio do Maracan para a Copa do Mundo de 1950 655 . Em 1960, ao final do governo Juscelino Kubistchek, com a transferncia da capital para Braslia e a criao do Estado da Guanabara, o banco passa a se chamar Banco do Estado da Guanabara (BEG). Um ano depois, o BEG lana o cheque verde, o primeiro cheque especial entre as instituies de crdito na poca. A dcada de 1960 foi marcada por uma grande expanso das atividades bancrias do BEG. Das sete agncias herdadas do antigo PREFEBANCO, o BEG passava a contar, em 1964, com 30 agncias no antigo Estado da Guanabara e mais duas em outros Estados. Como agente financeiro, o BEG participa da construo de inmeros projetos do governo do Estado da Guanabara, como a adutora do rio Guandu, do tnel Santa Brbara e Rebouas, o Aterro do Flamengo, o elevado do Jo e o viaduto Paulo de Frontin, o Museu de Arte Moderna (MAM), entre outros. Em 1974, o BEG incorporaria, por deciso do governo federal, o banco Halles, que possua diversas agncias espalhadas pelo pas, especialmente em So Paulo, e que sofreria interveno do BC. No ano seguinte, com a fuso entre o Estado da Guanabara e o Estado do Rio de Janeiro, ocorre tambm a fuso do BEG com o BERJ (Banco do Estado do Rio de Janeiro). Desta fuso surge, assim, o BANERJ. A Copeg (Companhia Progresso do Estado da Guanabara S/A) e a Coderj (Companhia de Desenvolvimento do
655 As informaes contidas no texto sobre a histria do BANERJ foram extradas do site da AAFBANERJ Associao dos Antigos Funcionrios do Sistema Integrado BANERJ, disponvel no seguinte endereo eletrnico: http://www.aafbanerj.org.br/home_memoria.asp. Acesso em: 22/09/2010. 293
Estado do Rio de Janeiro), agncias de fomento dos dois antigos estados, com a fuso, transformaram-se no BANRIO que, em seguida, passaria a integrar o sistema BANERJ. O banco estadual passaria, ento, a ter grande presena em todo o Rio de Janeiro, chegando a contar, em determinada poca, um total de 250 agncias. Aps anos de precarizao e deteriorao das condies de trabalho, o BANERJ, junto com uma srie de outras empresas pblicas do Estado do Rio de Janeiro, alvo do processo de privatizao durante o governo Marcello Alencar (1994/1998). O BANERJ foi o primeiro banco estadual a ser privatizado no Brasil, a partir da criao do PROES 656 . Para a anlise do processo de privatizao do BANERJ, procuraremos recuperar os resultados levantados pela Comisso Parlamentar de Inqurito (CPI), realizada pela Assemblia Legislativa do Estado do Rio de Janeiro, com o objetivo de apurar irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro 657 . Tal metodologia, a qual estamos nos baseando, foi utilizada por Ary Minella para analisar o processo de interveno do BC no do Banco do Estado de Santa Catarina (BESC) 658
que, apesar de no ter sido privatizado, foi incorporado pelo Banco do Brasil em 2008. O processo de privatizao do BANERJ tem incio com a interveno do Banco Central e a decretao do Regime de Administrao Especial Temporria (RAET) 659 no
656 BANERJ inaugura privatizao de bancos. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 12/06/1997. 657 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001. Alm do BANERJ, tambm foram alvo de investigaes da CPI os processos de privatizao das seguintes empresas estaduais: Companhia de Eletricidade do Rio de Janeiro (CERJ); Companhia Estadual de Gs (CEG); Companhia do Metropolitano do Rio de Janeiro (METR); Companhia de Navegao do Estado do Rio de Janeiro (CONERJ); Companhia Fluminense de Trens Urbanos (FLUMITRENS) e o Terminal Garagem Menezes Cortes (TGMC). 658 MINELLA, Ary. Reforando a hegemonia financeira privada: a privatizao dos bancos estaduais. In: FERREIRA, Alceu Conceio e ALVIM, Valdir. A trama da privatizao: a reestruturao neoliberal do Estado. Florianpolis: Insular, 2001, pp. 49-72. 659 BRASIL. Dirio Oficial [da] Repblica Federativa do Brasil. Decreto-Lei n 2.321, de 25 de fevereiro de 1987. Institui, em defesa das finanas pblicas, Regime de Administrao Especial Temporria, nas instituies financeiras privadas e pblicas no federais, e d outras providncias. Braslia, Seo I, pgina 5.917, de 27 de abril de 1987. Criado pelo Decreto-lei n 2.321/87, expedido durante o governo Jos Sarney, o Regime de Administrao Especial Temporria (RAET) foi criado pelo Banco Central para decretar interveno nos bancos estaduais do Rio de Janeiro, Cear, Bahia, Maranho, Piau, Santa Catarina e Minas Gerais (Credireal). Estas instituies sofreram interveno do Banco Central por dois anos. Em 1990, durante o governo Collor, foi decretada a liquidao da Caixa Econmica do Estado de Gois (CAIXEGO) da Caixa Econmica do Estado de Minas Gerais, alm dos bancos estaduais do Piau, da Paraba e do Rio Grande do Norte. Destas cinco instituies, apenas duas (Banco do Estado da Paraba e Banco do Estado do Rio Grande do Norte), voltaram a funcionar. 294
banco estadual. A partir de ento, de acordo com a CPI, o BANERJ alvo de uma srie de irregularidades cometidas por seus interventores: manipulao de balanos e de operaes contbeis, subavaliao de patrimnio e do valor de venda, favorecimento ao grupo financeiro comprador. Conforme depoimento dado ao jornal Gazeta Mercantil pelo o ex-presidente do BANERJ, Cibillis Vianna, a prpria interveno do Banco Central no banco estadual por conta do banco estadual no ter conseguido rolar uma dvida de R$ 430 milhes era insustentvel do ponto de vista tcnico, uma vez que o banco estadual, desde o incio do Plano Real, recolheu R$ 600 milhes em compulsrios junto ao Banco Central, mais R$ 100 milhes de recolhimento a maior, no devolvidos ao banco, outros R$ 30 milhes de multas indevidas, questionadas e com sentena judicial favorvel ao BANERJ. Alm disso, a instituio bancria era credora do governo federal no valor de US$ 90 milhes de dvidas contradas por estatais 660 . Segundo o relator da CPI na ALERJ, o deputado Edmilson Valentim (PCdoB), foi apurado nos cinco meses de investigaes e mais de 150 horas de depoimento, que o BANERJ era uma entidade vivel e que estava longe de ser um banco quebrado ou falido. Segundo o relator, o prejuzo do BANERJ era de R$ 360 milhes e que, em contrapartida, o banco tinha a receber uma dvida total de R$ 2,374 bilhes. Nesse valor estavam includas uma dvida do governo estadual de R$ 1,8 bilhes, sendo grande parte oriundo do metr do Rio de Janeiro 661 . Segundo a CPI, o balano patrimonial do BANERJ, referente ao ano de 1994, estava pronto, com ajustes patrimoniais absolutamente legais e lgicos, que foram cancelados pelos interventores, para que o patrimnio lquido ficasse negativo e oferecesse amparo tcnico para a manuteno do RAET 662 . O novo balano s seria divulgado em junho/1996, transformando o patrimnio lquido positivo de R$ 193.506,00 em patrimnio lquido negativo de R$ 1.032.216,00.
O RAET decretado pelo Banco Central nos casos de: prticas reiteradas de operaes contrrias s diretrizes de poltica econmica ou financeira; existncia de passivo a descoberto; descumprimento das normas referentes conta de Reservas Bancrias mantida no Banco Central; gesto temerria ou fraudulenta de seus administradores; e ocorrncia de qualquer das situaes previstas para os casos de interveno. O RAET executado por um conselho diretor ou por pessoa jurdica nomeada pelo Banco Central. Assim, o RAET permitiria a interveno direta do Banco Central em bancos com problemas financeiros e administrativos e, em ltimo caso, a liquidao extrajudicial destas instituies. 660 BANERJ no consegue rolar R$ 430 milhes. In: Gazeta Mercantil, 02/01/1995, p. 20. 661 BANERJ vivel, conclui CPI. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 01/09/1995; Deputado contesta gesto do BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 23/01/1996. 662 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001. 295
Aps a decretao do RAET, tem-se o incio um rpido processo de precarizao da instituio financeira controlada pelo estado do Rio de Janeiro, que passa pela terceirizao de sua administrao, a incluso no Programa Estadual de Desestatizao (PED) e termina com a venda para o Ita em 1997 663 . A contratao do banco Bozano, Simonsen, no final de 1995, para administrar o BANERJ durante o RAET foi fundamental para a sua privatizao 664 . Aps um convnio firmado entre o Estado do Rio de Janeiro e o Banco Central, no dia 20/10/1995, o Dirio Oficial do Estado do Rio de Janeiro publica um edital de concorrncia para a contratao de um gestor 665 . Segundo a CPI, a frmula matemtica de pontuao adotada tinha, claramente, mecanismos para privilegiar excessivamente a parte tcnica em detrimento do preo. Assim, o vencedor da licitao foi o banco Bozano, Simonsen, mesmo sendo o que apresentou proposta com o preo mais elevado 666 . A gesto do Bozano, Simonsen foi extremamente lesiva para o BANERJ, com o fechamento de 34 agncias, a demisso de mais de 6.000 funcionrios (40% do total de postos de trabalhos) e o aumento das tarifas bancrias 667 . A cada demisso que efetuava, o banco Bozano, Simonsen ganhava 20% sobre a remunerao do trabalhador bancrio demitido. Segundo o depoimento de um alto funcionrio do Banco Bozano, Simonsen CPI, a instituio financeira faturou na faixa de R$ 60 milhes, quando gerenciou o BANERJ em RAET 668 . Dos seis primeiros meses de administrao terceirizada do banco Bozano, Simonsen, o BANERJ apresentou prejuzo em cinco. A exceo maio, quando uma
663 BRANDO, Rafael Vaz da Motta. O PROES e a privatizao... Op. cit., p. 5. 664 TCU vota contra contrato de terceirizao do BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 03/04/1996. 665 Edital para gerir BANERJ atrai grande nmero de interessados. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 24/10/1995; Maior disputa pelo BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. 1, 22/12/1995; Bozano ganha a concorrncia para administrar o BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 26/12/1995; A difcil tarefa de sanear o BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. 1, 03/01/1996. 666 No processo de licitao para a terceirizao gesto do BANERJ, foram apresentadas as seguintes propostas: Liberal Deutsch Bank (R$ 7.487.458,98); Graphus (R$ 9.781.109,88); Cindan e CCF do Brasil (R$ 13.011.185,47); Arbi Linear (R$ 13.119.106,44); Bozano, Simonsen (R$ 43.027.491,00). 667 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001. p. 18; BANERJ estuda reduo do nmero de agncias e do quadro de funcionrios. In: Gazeta Mercantil, 17/02/1995, p. 21; Bozano pode demitir no Banerj. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 09/01/1996; Demisso voluntria no BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 22/01/1996. 668 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 18. 296
grande operao de especulao, envolvendo a troca de ttulos da SIDERBRS por ttulos do setor eltrico, que se valorizaram com o leilo de privatizao da Light, gerou um resultado que proporcionou ao Bozano, Simonsen lucrar, somente naquele ms, cerca de R$ 27 milhes. Pouco depois da publicao do edital de concorrncia para a contrao de um administrador para gerir o BANERJ durante o RAET, ganho pelo Bozano, Simonsen, a Assemblia Legislativa do Estado do Rio de Janeiro, aprova Mensagem enviada pelo Governo do Estado, dando origem Lei n 2.470. Em 28/11/1995, era criado o Programa Estadual de Desestatizao (PED/RJ). Segundo a CPI, esse programa foi marcado pelo fracasso quanto aos objetivos, perpassando irregularidades e ilegalidades nos processos de concesso/privatizao das empresas 669 . Outro importante passo no processo de privatizao do BANERJ foi a diviso da instituio financeira em duas, ocorrida em 01/11/1996. De um lado, o BANERJ, banco novo, equilibrado financeiramente, que recebeu toda a atividade bancria e a rede de agncias; de outro, o Banco do Estado do Rio de Janeiro (BERJ), banco velho, que ficou com os passivos e entraria em processo de liquidao extrajudicial pelo Banco Central. A partir daquele momento, o leilo de privatizao do BANERJ foi marcado para a segunda quinzena de dezembro/1996. Para fixar o preo mnimo, foi utilizada uma metodologia em que vrios fatores so adicionados a uma frmula, e depois aplica-se um redutor que, para instituies financeiras, normalmente de 6%. Contudo, o Bozano, Simonsen aplicou redutor de 14,5%, empurrando o preo para baixo 670 . Com isso, o valor mnimo fixado para a venda do BANERJ foi avaliado em R$ 436.693.000,00. Caso fosse utilizado o redutor de 6%, o valor ficaria bem mais acima: R$ 645.523.000,00. Em funo desta e de outras irregularidades, a Associao dos Funcionrios do Banco do Estado do Rio de Janeiro (AFBERJ) entrou com ao na Justia, conseguindo uma liminar que determinaria a suspenso do leilo de privatizao do BANERJ em duas
669 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 48. 670 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 18-19. 297
ocasies: 17/12/1996 e 26/12/1996. Esta situao levaria o BC a prorrogar o RAET no BANERJ 671 . Aps uma longa batalha judicial, publicado um novo edital de privatizao. Contudo, com a aprovao da Comisso Diretora do PED/RJ, o Bozano, Simonsen, no lugar de aumentar o valor do BANERJ, fixaria o preo mnimo para o leilo em R$ 311 milhes 672 . Pouco antes da privatizao do BANERJ, o Estado do Rio de Janeiro efetuou um emprstimo junto a Caixa Econmica Federal no valor de R$ 3,1 bilhes para o pagamento de dvidas trabalhistas e previdencirias do banco estadual. Com isso, o futuro comprador do BANERJ estaria isento do pagamento de dvidas 673 . No leilo, realizado no dia 26/06/1997, na Bolsa de Valores do Rio de Janeiro (BVRJ), o Ita comprou o BANERJ por R$ 311,1 milhes 674 , adquirindo 170 agncias e mais de um milho de clientes. Dos quatro pr-classificados para o leilo (Ita, Bradesco, BCN e Pactual), o Ita foi o nico a apresentar proposta. Com a aquisio, o banco da famlia Egydio de Souza Aranha, classificado, segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil - 1997, como o segundo maior banco privado do pas, ficaria quase R$ 3 bilhes maior e se aproximaria do Bradesco, o primeiro no ranking dos maiores bancos privados do pas 675 . Os ativos do Ita saltariam para R$ 37,8 bilhes, contra R$ 39,2 bilhes do Bradesco. Roberto Egydio Setubal,
671 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 19-20. 672 A justificativa dada pelo Bozano, Simonsen para a diminuio do preo mnimo do BANERJ foi a mais inusitada possvel: o novo preo seria resultado da retirada de alguns imveis (terreno na Avenida Paulista, em So Paulo, edifcio sede do BANERJ, entre outros) e a compra da BANERJ Corretora. O que no foi colocado que a transao com os imveis envolveu uma contrapartida em ttulos pblicos, com o valor de mercado superior a R$ 116 milhes. Em outras palavras, saram do patrimnio do BANERJ os imveis e entraram os ttulos, no mesmo valor de mercado. O mesmo raciocnio vlido para a BANERJ Corretora. Saiu dinheiro para a sua aquisio, mas esta entrou no patrimnio do BANERJ. Em resumo, a reduo do preo mnimo do BANERJ no teria nenhum amparo contbil. 673 . ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 20; Dvida trabalhista do BANERJ fica com o governo do Rio. In: Gazeta Mercantil, p. B-5, 14/05/1996; Governo carioca ir assumir o passivo trabalhista do BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 23/01/1997. 674 O valor obtido com a privatizao do BANERJ (R$ 311,1 milhes) representou um gio de apenas 0,6% em relao ao preo mnimo fixado para o leilo (R$ 310 milhes). 675 Ita fica com o BANERJ e perto do Bradesco. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 27/06/1997. 298
presidente do Ita, passaria a acumular as presidncias do conselho e da diretoria do BANERJ 676 . A compra do BANERJ pelo Ita foi realizada, em sua maior parte, com a utilizao de moedas podres 677 , contrariando frontalmente a Lei n 2.470 678 . Como tais moedas so compradas no mercado com desconto, o desembolso real do Ita foi somente de cerca de R$ 200 milhes. Alm disso, so relatadas uma srie de vantagens concedidas ao Ita. De acordo com a CPI, o contrato firmado entre o Estado do Rio de Janeiro e o BANERJ privilegia s o comprador, pois alm de colocar o Estado como cliente cativo do banco, permite a permanncia no banco de dois dias da folha de pagamentos de todo o funcionalismo pblico e pensionistas e por trs dias dos pagamentos dos fornecedores e dos repasses das arrecadaes de tributos e rendas estaduais 679 . O lucro lquido do BANERJ no ano de 1997 foi de aproximadamente R$ 100 milhes 680 . Em termos percentuais, isso significava metade do valor real de venda do banco (R$ 200 milhes), uma vez que foram utilizados, no leilo de privatizao, ttulos com desgio mdio de 50% no mercado (moedas podres). Ou seja, em apenas dois anos, o Ita recuperaria todo o investimento realizado na aquisio do BANERJ. Assim, ao levarmos em considerao a importncia e a estrutura financeira do banco estadual carioca, nota-se que os critrios e valores utilizados na sua privatizao permitiram uma verdadeira doao do patrimnio pblico estadual para um grande grupo financeiro privado. Com a privatizao do BANERJ, o Ita recebeu no s o direito de administrar todas as contas do funcionalismo pblico estadual, como tambm os pagamentos a fornecedores, a gerncia de receitas estaduais, as transferncias governamentais tornando-se, enfim, o grande administrador do Tesouro Estadual no Rio de Janeiro. Desta forma, com a privatizao do BANERJ e de outras empresas estaduais,
676 Ita j definiu a direo do BANERJ. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 19/07/1997. 677 O Ita se utilizou dos ttulos Elet, moeda de privatizao originria de dvidas renegociadas da Eletrobrs, que possuam um desgio prximo de 50% para negociao no mercado. Mas que valiam 100% na hora de serem apresentadas como pagamento nos processos de compra de empresas estatais. 678 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 200, p. 20. 679 ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 21. 680 BANERJ obteve lucro em 1997. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 15/01/1998. 299
a CPI conclui que os perdedores foram a populao do Estado, que no fim quem arca com os desmandos produzidos pelo processo de privatizao e pela deficincia e falta de controle pblico dos servios, e os trabalhadores das empresas, pois milhares perderam seus empregos 681 . Segundo Joo Aras, enquanto era preparado para ser vendido, o BANERJ teve o seu quadro de funcionrios encolhido em cerca de 50% (6.200 demisses) 682 . O mesmo autor destaca campanha da imprensa notadamente do jornal O Globo , amplamente favorvel privatizao do banco, com recorrentes reportagens insistindo que a desestatizao era a nica forma de evitar a falncia do BANERJ 683 .
A privatizao da joia da coroa: o caso do Banespa
Diferentemente do BANERJ, cujo processo de privatizao foi realizado pelo prprio governo estadual, o Banespa teve um caminho um pouco diferente: aps sofrer interveno do BC em 1994, junto com o prprio BANERJ, o Banespa foi federalizado no ano de 1997. A partir de ento, o seu processo de privatizao foi conduzido pelo governo federal. Outra diferena guardada em relao ao BANERJ o perodo em que se deu a sua venda. Ao passo que a instituio estadual do Rio de Janeiro foi o primeiro banco estadual a passar para o controle do capital privado, em 1997, o Banespa foi privatizado apenas no final do ano 2000 684 . A origem do Banco do Estado de So Paulo (Banespa) encontra-se no ano de 1909, quando foi fundado o Banco de Crdito Hipotecrio e Agrcola do Estado de So Paulo, com controle acionrio de capitais franceses. O banco surgia, assim, a partir da necessidade de financiamento da economia cafeeira paulista em expanso no incio do sculo XX. Em 1926, o governo paulista, com o apoio do Instituto do Caf de So Paulo, passou a deter o controle acionrio do banco, comprando 89,6% de seu capital. Na ocasio, foi tambm alterada a denominao de Banco de Crdito Hipotecrio e Agrcola
681 , ASSEMBLEIA LEGISLATIVA DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO. Resoluo n 518, de 07 de maro de 2001. Cria Comisso Parlamentar de Inqurito para apurar as irregularidades nos processos de privatizao no Estado do Rio de Janeiro. Rio de Janeiro: ALERJ, 2001, p. 48. 682 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 169. 683 ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo... Op. cit., p. 253. 684 Para uma anlise mais aprofundada sobre o processo de privatizao dos bancos estaduais, especialmente do caso da Banespa, ver: ROCHA, Maria da Conceio. A Privatizao no sistema bancrio e o caso do Banespa. So Paulo: Ed. C/Arte, 2003. 300
do Estado de So Paulo para simplesmente Banco do Estado de So Paulo. Surgia, a partir daquele momento, um novo banco, cujo foco principal seria a defesa e o financiamento do caf. Em 1937, o banco abriria a sua primeira agncia bancria fora dos limites do estado de So Paulo, inaugurando uma agncia em Campo Grande, no Mato Grosso do Sul. A partir de ento, o Banespa, como ficaria conhecido, sustentou a expanso do ciclo do caf, financiou a construo de grandes obras pblicas, como estradas de ferro rodovias e hidreltricas, alm de fornecer crdito rural. Com as atividades divididas entre o setor agrcola e o industrial, o Banespa passou, diante da poltica oficial dos anos 1950 de investimentos em grandes obras de infraestrutura, a financiar, fundamentalmente, o setor pblico. Nesse perodo, o Banespa consolidou-se como o principal agente financeiro pblico dos municpios paulistas. Na dcada seguinte, continuou a desempenhar funo importante no financiamento do crescimento do parque industrial paulista e de obras pblicas. O crescimento elevado da economia brasileira durante o milagre do incio da dcada de 1970 foi financiado, em grande parte, com recursos adquiridos no exterior. Os bancos pblicos desempenharam um papel relevante na captao destes recursos externos para atender demanda de investimentos dos setores pblico e privado. No caso do estado de So Paulo, o Banespa viabilizou operaes de crdito realizadas por empresas como CESP (Companhia Energtica de So Paulo), VASP (Viao Area de So Paulo), FEPASA (Ferrovia Paulista S.A.), DERSA (Desenvolvimento Rodovirio S.A.) e o Metr paulista. Tambm na dcada de setenta, o Banespa iniciou o seu processo de internacionalizao. Em 1973, foi inaugurado, em Nova York, o primeiro escritrio de representao do banco no exterior, a primeira de um banco pblico brasileiro nos Estados Unidos. Ao longo dos anos, o Banespa passou a contar com inmeras dependncias no exterior, seja na forma de escritrio de representao ou de agncias bancrias, em cidades como Assuncin (Paraguai), Buenos Aires, Frankfurt, Grand Cayman (Ilhas Cayman), Londres, Madrid, Miami, Nova York, Santiago de Chile e Tquio. Alm destas, no exterior, o Banespa possua duas subagncias: Ciudad del Este (Paraguai) e Luxemburgo. Ainda nessa dcada, o banco se consolidou enquanto conglomerado financeiro, a partir da incorporao do Banco de So Paulo, em 1973 passando a contar com uma empresa de crdito, de financiamento e de investimentos e com uma distribuidora de ttulos e valores mobilirios, alm da ampliao da rede de 301
agncias bancrias. Em dezembro de 1984, o Banespa passaria a deter tambm o controle acionrio do Banco de Desenvolvimento do Estado de So Paulo (BADESP), incorporando ao conglomerado as funes de banco de desenvolvimento. Em 1989, a partir da reforma na organizao do sistema bancrio, o banco estadual paulista seria transformado em banco mltiplo. O Banespa S.A. Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios foi extinto e o Banespa S.A. Crdito, Financiamento e Investimento foi transformado em empresa de leasing com o nome de Banespa S.A. Arrendamento Mercantil, integrando-se as funes de crdito ao consumidor final do banco comercial. Foi criada a Carteira de Crdito Imobilirio e absorvida a Carteira de Operaes Ativas do BADESP. Em 1992 houve a criao do Banque Banespa International, subsidiria com controle acionrio do Banespa, instalada em Luxemburgo. Constitua-se, na verdade, em um banco europeu, tendo como principais objetivos assegurar a expanso da rede internacional do Banespa na Europa e estimular as operaes de comrcio exterior das empresas nacionais. Em 30 de dezembro de 1994, atravs do Ato Presidencial n 165 do ento presidente do Banco Central, Pedro Malan, que futuramente viria a ser ministro da Fazenda e um dos principais condutores do processo de privatizao dos bancos estaduais, foi decretado, pela primeira vez no Banespa, o Regime de Administrao Especial Temporria (RAET), inicialmente por um perodo de 12 meses. Posteriormente, o RAET foi prorrogado pelos Atos Presidenciais de nmeros 437 (28/12/95), 602 (27/12/96), 700 (25/06/97) e 747 (25/09/97), com vigncias de 180, 90 e 90 dias, respectivamente, amparado pela Medida Provisria n 1.556, de 18/12/96, e suas reedies. Assim como o Banerj, que tambm sofreria interveno do Banco Central na mesma data, a decretao do RAET no Banespa pode ser considerada como o primeiro passo em direo sua privatizao 685 . A interveno nos bancos controlados pelos dois maiores estados brasileiros recebeu grande apoio dos banqueiros brasileiros. Para Roberto Setbal, na poca vice- presidente da FEBRABAN, a decretao do RAET no Banespa e no BANERJ representou um episdio histrico de disciplina monetria 686 . No apenas os
685 O mesmo argumento utilizado pelo Banco Central para intervir no BANERJ foi usado para justificar a decretao do RAET no Banespa: a incapacidade do banco estadual de honrar o pagamento de suas dvidas. Porm, importante destacar que, quando da sua interveno, o Banespa era detentor de US$ 1,2 bilhes da dvida externa brasileira, e este patrimnio no foi levado em considerao pelo Banco Central. O futuro do Banespa. In: Gazeta Mercantil, 02/02/1995, p. 20; Os balanos revelam as dificuldades de liquidez. In: Gazeta Mercantil, 03/01/1995, p. 21. 686 Um episdio histrico de disciplina monetria. In: Gazeta Mercantil, 02/01/1995, p. 20. 302
banqueiros, mas tambm governadores de outros estados, todos pertencentes ao PSBD, apoiaram a ao do Banco Central, entre eles Eduardo Azeredo, governador de Minas Gerais, Almir Gabriel, do Par, Tasso Jereissati, do Cear, e o prprio governador do Rio de Janeiro, Marcello Alencar 687 . Para administrar o Banespa durante a vigncia do RAET, foi nomeado um conselho diretor, inicialmente composto por nove membros (primeiro semestre de 1995), todos servidores ou ex-servidores do Banco Central. Do segundo semestre de 1995 at o final do RAET, o nmero de membros passou para doze, salvo em pequenos perodos. Durante a administrao especial o conselho diretor foi presidido por um total de trs interventores. A primeira presidncia coube a Altino da Cunha , at sua sada em 31 de julho de 1995. A segunda presidncia foi exercida por Antnio Carlos Feitosa, de 1 de agosto de 1995 a trs de outubro de 1997, e a terceira por Joo Alberto Magro, de trs de outubro a 26 de dezembro de 1997, quando o Banespa foi federalizado e se encerrou o RAET. Joo Alberto Magro continuou como membro da diretoria aps a transferncia do controle do banco para o governo federal at a sua privatizao. O curto perodo de gesto de Altino Cunha como interventor no Banespa foi marcado por medidas iniciais de ajustes administrativos, tais como o aumento na cobrana de tarifas; o fechamento imediato de escritrios de representao em Lisboa, Milo e Washington 688 ; a demisso de 1.372 funcionrios do BANESER 689 ; a reduo dos valores do plano plurianual de investimentos em informtica de US$ 450 milhes para US$ 270 milhes no perodo 1995/1999; cancelamento da taxa punitiva de juros que incidiam sobre crditos em atraso; e corte de 50% em publicidade, patrocnio e promoes culturais 690 . As gestes seguintes, de Antnio Carlos Feitosa e Joo Alberto Magro sero marcadas, como veremos, por uma srie de medidas que levariam precarizao do banco e sua privatizao.
687 Consenso entre os governadores quanto s intervenes. In: Gazeta Mercantil, 02/01/1995, p. 11; Cear privatizar banco. In: Gazeta Mercantil, 10/01/1995, p. 1. 688 Banespa diminui rede no exterior. In: Gazeta Mercantil, 02/02/1995, p. 1. 689 O BANESER (Banespa Servios Tcnicos e Administrativos) era um rgo originalmente encarregado de recrutar pessoal para atividades de limpeza, vigilncia e copa do banco. Sofreu tambm interveno junto com o Banespa. Comea o saneamento do Banespa com demisses de funcionrios do BANESER. In: Gazeta Mercantil, 03/01/1995, p. 1; Funcionrios devolvidos por Covas ao BANESER devero ser demitidos. In: Gazeta Mercantil, 06/01/1995, p. 15. 690 Banespa corta publicidade. In: Gazeta Mercantil, 10/01/1995, p. 17. 303
Segundo as informaes levantadas no Relatrio Final da Comisso Parlamentar de Inqurito (CPI) 691 , instaurada pela Cmara dos Deputados, em Braslia, as principais causas alegadas pelo Banco Central para a decretao do Regime Especial de administrao Temporria (RAET) no Banespa estavam na assuno de dvidas de empresas estaduais, dos governos estadual e municipais e da inadimplncia do setor privado, ocorridas na dcada de 80 692 . Contudo, o resultado das investigaes da CPI, que resultou em um volumoso documento de quase 400 pginas, comprovou que o Banco Central cometeu uma srie de irregularidades para manter a interveno no Banespa e, assim, criar as condies favorveis para a sua privatizao e consequente venda ao capital privado. Desta forma, a CPI chegou concluso de que motivaes polticas e manobras do Banco Central que levaram federalizao e privatizao do banco. Segundo apontou a CPI, ocorreu uma reunio do dia sete de agosto de 1995, na sede do Banco Central em So Paulo, da qual participaram Gustavo Loyola, presidente do Banco Central poca, Alkimar Moura, diretor de Poltica Monetria do Banco Central, Cludio Mauch, diretor de Fiscalizao do Banco Central, Manoel Lucvio de Loiola, subprocurador-geral do Banco Central, Carlos Alberto Ferriani, delegado regional do
691 A Comisso Parlamentar de Inqurito (CPI) destinada a "investigar as vrias irregularidades praticadas durante a vigncia do Regime de Administrao Especial Temporria (RAET) no Banespa foi criada, em 1999, pela aprovao do Requerimento de CPI n 5, apresentado pelo deputado federal Luiz Antnio Fleury (PTB-SP). A finalidade da CPI, de acordo com o citado requerimento, era a de apurar "denncias de irregularidades contbeis cometidas durante todo o perodo de interveno do Banco Central do Brasil, conhecido como Regime de Administrao Especial Temporria (RAET), decretado em 29 de dezembro de 1994, no Banespa - Banco do Estado de So Paulo S.A., que culminaram com a adulterao do seu balano patrimonial referente ao exerccio fiscal de 1994". No seu total, o Relatrio Final da CPI totalizou 390 pginas, tendo realizado 37 reunies e colhido depoimentos de 34 pessoas, entre elas os ex-presidentes do Banco Central Prsio Arida, Gustavo Loyola e Gustavo Franco; ex-diretores do Banco Central, como Alkimar Moura (diretor de Poltica Monetria) e Cludio Mauch (diretor de Fiscalizao Financeira); interventores do Banespa (Altino Cunha, Antonio Carlos Feitosa e Joo Alberto Magro); ex-diretores do Banespa; deputados federais e estaduais; representantes de empresas privadas devedoras do Banespa; e representantes do banco Santander. importante destacar que Pedro Malan e Ciro Gomes, respectivamente, presidente do Banco Central e ministro da Fazenda na poca da decretao do RAET no Banespa no compareceram para depor na CPI. A CPI do Banespa, como ficou conhecida, era composta pelos seguintes parlamentares: Luiz Antonio Fleury (presidente, PTB-SP); Robson Tuma (relator, PFL-SP); Roland Lavigne (1 vice-presidente, PMDB- BA); Ricardo Berzoini (2 vice-presidente, PT-SP); Cunha Bueno (3 vice-presidente, PPB-SP); Baslio Vilani (PSDB-SP); Jlio Semeghini (PSDB-SP); Yeda Crusius (PSDB-SP); Chico Sardelli (PFL-SP); Corauci Sobrinho (PFL-SP); Lamartini Poselle (PMDB-SP); Marcelo Barbieri (PMDB-SP); Iara Bernardi (PT-SP); Celso Russomanno (PPB-SP); Joo Eduardo Dado (PDT-SP); Bispo Wanderval (PL-SP) e Jos de Abreu (PTN-SP). 692 BRASIL. Cmara Federal. Requerimento de CPI n 5. Comisso Parlamentar de Inqurito destinada a investigar vrias irregularidades praticadas durante a vigncia do Regime de Administrao Especial Temporria (RAET) no Banespa - Banco do Estado de So Paulo. Braslia: Cmara dos Deputados, 1999, p. 12. 304
Banco Central em So Paulo e membros da Comisso Especial de Inqurito (CEI) nomeados pelo Banco Central para investigar possveis irregularidades no Banespa, entre eles, Carlos Jos Braz de Lemos, relator da CEI 693 . Nesta reunio, Carlos Jos Braz de Lemos, apresentou um extenso relatrio, com aproximadamente 12 mil pginas, onde constava que o patrimnio lquido do Banespa era positivo em R$ 1,7 bilhes e que o banco apresentava lucro. Assim, o relatrio da CEI recomendava que o processo contra o Banespa fosse arquivado, contrariando os interesses do presidente do Banco Central, Gustavo Loyola, e de seus principais diretores presentes na reunio na sede do Banco Central em So Paulo. Diante disso, Alkimar Moura, diretor de Poltica Monetria do Banco Central, determinou que o balano do Banespa de 1994 fosse alterado e apontasse prejuzo, ao contrrio de um saldo positivo de R$ 1,7 bilhes como havia sido apontado no relatrio da CEI 694 . Assim, numa manobra ilegal, o balano do Banespa de 1994 foi avermelhado, segundo expresso de Manoel Lucvio de Loiola, subprocurador-geral do Banco Central, passando a contabilizar toda a dvida do estado de So Paulo que vinha sendo paga, salvo o atraso de quinze dias no ms de dezembro de 1994 como prejuzo. Assim, de um saldo positivo de R$ 1,7 bilhes, o Banespa passaria a ter um saldo negativo de R$ 4,2 bilhes 695 . Tal processo remonta ao ano de 1992, quando o governo paulista renegociou sua dvida com o Banespa. At dezembro de 1994, as prestaes para a quitao da dvida foram pagas em dia. Naquele ms, j tendo sido eleito governador Mrio Covas, do PSDB, e s vsperas de sua posse, o governador Fleury atrasou 696 o pagamento de uma prestao no valor de R$ 30 milhes, valor pouco expressivo se comparado dvida total do governo de So Paulo com o Banespa que era de R$ 5 bilhes. Prontamente, a equipe do Banco Central, presidido na poca por Pedro Malan, futuro Ministro da Fazenda,
693 BRASIL. Cmara Federal. CPI Banespa - Relatrio Final. Braslia: Cmara dos Deputados, 1999, p. 39. 694 BRASIL. Cmara Federal. CPI Banespa - Relatrio Final. Braslia: Cmara dos Deputados, 1999, p. 40- 41. 695 BRASIL. Cmara Federal. CPI Banespa - Relatrio Final. Braslia: Cmara dos Deputados, 1999, p. 41. 696 Quando um cliente no quita uma dvida contrada com um banco qualquer, o Banco Central permite que o atraso chegue at 365 dias (um ano), antes de exigir que esta dvida seja contabilizada como prejuzo em sue balano. Este prazo de 365 dias vlido para os casos em que o devedor tenha garantias (imveis, bens, etc.). E neste caso, o devedor era o prprio governo do Estado de So, que naturalmente possua inmeras garantias. Porm, mesmo que o devedor no apresentasse garantias, o prazo mnimo dado pelo Banco Central era de trinta dias e, no caso do Banespa, o atraso no pagamento de uma parcela de R$ 30 milhes ante uma dvida de R$ 5 bilhes que vinha sendo paga regularmente durante dois anos, era de 15 dias, ou seja, dentro do prazo de tolerncia dado pelo Banco Central. Mesmo assim, houve, de maneira arbitrria, a decretao do RAET no Banespa. 305
aproveitou este atraso para decretar o RAET e a interveno no Banespa, considerando este um banco quebrado 697 . Contudo, como j destacamos, a realizao da comisso de inqurito no Banespa realizada pelo prprio Banco Central, verificou um patrimnio positivo de R$ 1,7 bilhes no balano de 1994. Porm, por ordens do presidente e diretores do Banco Central, o balano foi adulterado, contabilizando como prejuzo toda a dvida do governo paulista com o Banespa, o que levou a um saldo negativo de R$ 4,2 bilhes. S assim, a partir do golpe tucano 698 , armado de dentro do Banco Central, seria possvel concretizar o principal objetivo da interveno realizada no Banespa: a sua privatizao 699 . Aps a adulterao do balano patrimonial de 1994, o processo de privatizao do Banespa teve no final do ano de 1996, um momento importante. Em 27 de novembro foi firmado um protocolo de acordo entre o governo do estado de So Paulo e a Unio, com base na Medida Provisria n 1514-3, ficando ajustado que o governo federal adquiriria a dvida do governo paulista e de entidades por ele controladas junto Nossa Caixa Nosso Banco e ao Banespa. Um ms depois, em 27 de dezembro, pela Lei Estadual n 9.466, foi autorizado a transferncia de 51% das aes ordinrias do Banespa para a Unio. Assim, o Banespa deixava de ser controlado pelo governo do estado de So Paulo e passava a ser controlado pelo governo federal. A partir de ento, o Banespa, j federalizado, pelo Decreto n 2.469, de 21 de janeiro de 1998, foi includo no Programa Nacional de Desestatizao (PND). importante destacar que o Banco Central enfrentou a oposio de vrios grupos em relao ao projeto de privatizao do Banespa, principalmente de sindicatos e funcionrios do Banespa. Conforme Christopher Garman, Cristiane Kerches da Silva Leite e Moiss da Silva Marques, a oposio privatizao do Banespa foi quase
697 A pretensa quebra do Banespa foi atribuda, poca de sua interveno, a desmandos, corrupo e dvidas contradas nos governos de Orestes Qurcia e Fleury. 698 Expresso utilizada pelo jornalista da revista Carta Capital, Carlos Drummond, que, atravs de uma srie de reportagens (Caso Banespa: Golpe dos Tucanos a histria da interveno mancha honra do governo federal e pe em cheque o BC e Banespa: outra prova do golpe tucano) denunciava a realizao e o contedo do encontro de sete de agosto de 1995 na sede do Banco Central em So Paulo que determinou a adulterao no balano patrimonial do Banespa referente ao ano de 1994. 699 Em seu depoimento na CPI, o ex-presidente do Banco Central, Gustavo Loyola, revelou as reais intenes do Governo Federal em relao ao Banespa, ao afirmar que estava fora de questo devolver o banco para o estado de So Paulo, e que tinham a posio, desde o incio, de privatizar os bancos estaduais. 306
unnime entre os deputados federais da bancada paulista na Cmara, completamente independente de disposies ideolgicas 700 . Duas comisses foram criadas na Cmara dos Deputados em oposio privatizao do Banespa. A bancada ruralista tambm exerceu forte oposio, pois a maioria do crdito rural era proveniente de bancos pblicos, como o Banespa. Em abril de 1999, ocorre a primeira tentativa de privatizao do banco, que foi adiada por conta de uma liminar em ao impetrada pelo Sindicato dos Bancrios de So Paulo. Em junho, o Banco Central consegue a cassao da liminar, planejando o leilo para outubro. Entretanto, em setembro, o Banco Central adiaria o leilo para o ano de 2000. Em novembro, a Unio faz novo acordo com governo de So Paulo para adquirir mais 15,67% das aes do Banespa e passa a deter 66% do capital votante do banco. Em dezembro, empresas de consultoria definem em R$ 5,95 bilhes o valor do banco. Neste mesmo ms, nos termos do Decreto Federal de 23 de dezembro, permitida a participao de grupos estrangeiros no leilo de privatizao do banco. Em abril de 2000, quatro bancos nacionais (Bradesco, Ita, Unibanco e Safra) e cinco estrangeiros (Bilbao Vizcaya, Citibank, BankBoston, HSBC e Santander) estavam pr-qualificados para participar do leilo de privatizao. Em outubro, o Conselho Monetrio Nacional (CMN) marca o leilo para 20 de novembro de 2000 e publica o edital de venda com o preo mnimo definido de R$ 1,85 bilhes. Tal valor foi fortemente contestado por diversos setores da sociedade civil, especialmente pelos funcionrios do Banespa. Pouco depois, quatro bancos, todos estrangeiros (BankBoston, Citibank, BBVA e HSBC) desistem de participar da privatizao do Banespa. O leilo de privatizao do Banespa, realizado na Bolsa de Valores do Rio de Janeiro, em novembro de 2000, depois de uma longa batalha judicial que contou com um total de 62 liminares contrrias a venda do banco, durou pouco menos de dez minutos. Os espanhis do Santander pagaram R$ 7,05 bilhes, valor 281% acima do preo mnimo
700 Segundo os autores, o bloco opositor privatizao do Banespa estendeu-se tambm entre os deputados tradicionalmente de inclinao privatista. Ricardo Izar (PPR-SP), por exemplo, conhecido por sua defesa das privatizaes, declarou: So Paulo no deve e no pode prescindir do Banespa. O Banespa em si uma instituio irreversvel. No s um banco. Hoje o Banespa so diversas instituies corretoras de seguro, fundo, clube, tudo. Tem tanta gente dependendo dele! O que aconteceu com o Banespa foi um espordico acidente de m administrao. Sou um grande defensor das privatizaes, mas no no caso do Banespa. No tem razo!. GARMAN, Christopher; LEITE, Cristiana Kerches da Silva; MARQUES, Moiss da Silva. Impactos das Relaes Banco Central x Bancos Estaduais no Arranjo Federativo ps-1994: anlise luz do caso Banespa. In: Revista de Economia Poltica, vol. 21, n 1 (81), janeiro-maro, 2001, p. 54. 307
fixado em R$ 1,85 bilhes, valor considerado bastante inferior ao real valor do banco que, segundo apontavam na poca, alcanaria mais de R$ 40 bilhes 701 . A venda da jia da Coroa, assim se referia ao Banespa o presidente do Banco Central na poca, Armnio Fraga, foi bastante comemorado pelo Banco Central e pelo Ministrio da Fazenda 702 , ao contrrio dos banespianos 703 , que realizaram uma srie de protestos contra a venda do Banespa. Pouco antes de sua privatizao, o Banespa possua ativos totais calculados em cerca de R$ 28 bilhes. Era o sexto maior banco do pas segundo o Balano Anual da Gazeta Mercantil, ficando atrs apenas do Banco do Brasil, CEF, Bradesco, Ita e Unibanco. Contava, ainda, com 3,1 milhes de contas correntes, e 20.217 funcionrios e 577 agncias. O nmero de clientes girava em torno de 2,8 milhes, sendo 350 mil com renda superior a R$ 3.000 mensais. Pouco antes de sua venda, de um total de 405 municpios em que o Banespa atuava, ele era o nico banco presente em 108 deles. Eram, em geral, cidades de pouca expresso econmica, classificadas como municpios subordinados na hierarquia das cidades, o que no desperta interesse dos bancos privados que esto longe de apenas prestar servios sociais, preocupados sim em captar o mximo de depsitos 704 . Portanto, o estado de So Paulo sofreu um enorme prejuzo financeiro, uma perda irreparvel com a privatizao do Banespa. Aps a aquisio do Banespa, o Santander praticamente dobrou os seus ativos no Brasil, chegando a um valor superior a R$ 47 bilhes. Com isso, o banco espanhol
701 No leilo, o Santander foi o nico concorrente a comparecer com executivos do alto escalo e o primeiro a entregar o envelope com a proposta de compra. O Ita no ofereceu proposta, desistindo de participar do leilo, o Bradesco ofereceu R$ 1,86 bilhes e o Unibanco, R$ 2,1 bilhes. O valor (US$ 3,57 bilhes) foi o segundo maior valor pago, em dlares, por uma empresa pblica privatizada no Brasil: 1 TELESP (US$ 4,967 bilhes); 2 Banespa (US$ 3,604 bilhes); 3 Vale do Rio Doce (US$ 3,13 bilhes); 4 Embratel (US$ 3,08 bilhes); 5 Light (US$ 2,26 bilhes); 6 Usiminas (US$ 1,10 bilhes) e 7 Companhia Siderrgica Nacional (US$ 1,05 bilhes). BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1990/1994, 26 de agosto de 2002; BRASIL. BNDES. Programa Nacional de Desestatizao. Privatizaes no Brasil 1995/2002, 26 de agosto de 2002. 702 Em entrevistas dadas imprensa, Armnio Fraga afirmava que venda do Banespa representava um marco na nossa histria e confirmava a viso de longo prazo no pas do grupo espanhol comprador do Banespa. Na mesma linha de pensamento do presidente do Banco Central, o secretrio do Tesouro Nacional, Fbio Barbosa, declarava que o valor pago pelo Santander indicava que os grupos estrangeiros tinham uma boa perspectiva sobre o Brasil. Segundo Barbosa, a venda do Banespa foi um vitria do contribuinte. 703 Assim eram conhecidos os funcionrios do Banespa que resistiram fortemente ao processo de privatizao do Banespa. A oposio venda do Banespa no foi compartilhada apenas pelos funcionrios do banco, uma pesquisa de opinio encomenda pelo jornal O Estado de So Paulo e realizada pelo Instituto Ipsos na poca demonstrou que 62% da populao brasileira era contrria s privatizaes. 704 VIDEIRA, Sandra Lcia. Dinmica espacial do sistema bancrio do Estado de So Paulo. 148 f. Dissertao (Mestrado em Geografia). Programa de Ps-Graduao em Geografia, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 1999, p. 109. 308
ultrapassaria o ABN-Amro e se tornaria o maior banco estrangeiro do sistema financeiro brasileiro. Com isso, o Santander saltou da nona posio para a quinta entre as instituies bancrias nacionais (considerando a participao do Banco do Brasil e da CEF), e da sexta para a terceira posio, no ranking das maiores instituies bancrias privadas do Brasil por total de ativos (Quadro 4.15).
Quadro 4.15: Posio do Santander antes e depois da aquisio do Banespa (valores em R$ milhes)
* Dados referentes a junho de 2000, exceto Bradesco, Ita, Unibanco e Banespa, cujas informaes so de setembro de 2000.
Fonte: Revista Exame, ed. n 728, ano 34, n 24, novembro de 2000.
Um dos mais dramticos legados do RAET sobre o Banespa e que continuou depois de sua federalizao e posterior venda ao Santander foi a demisso de seus funcionrios. Durante os trs anos de RAET (1995/1997), segundo dados da CPI, 11.316 postos de trabalho foram eliminados. Deste total, 5.318 postos foram extintos por meio de programas de demisso voluntrias implantadas em trs momentos: entre junho e dezembro de 1995, em julho de 1996 e entre abril e dezembro de 1997. Houve tambm a eliminao de 5.251 postos em decorrncia de aposentadorias, nestas includas as que se deveram aos planos de incentivo aposentadoria por tempo de servio. Entre 1995 e 309
1997, foram demitidos 2.968 funcionrios do BANESER (1.372 funcionrios apenas nos seis primeiros meses de interveno do BC, durante a gesto de Altino Cunha) 705 . Alm disso, 1.192 contratados como prestadores de servio foram dispensados. A reduo do quadro de funcionrios pode ser observada abaixo (Tabela 4.16). No perodo compreendido entre dezembro de 1994 e setembro de 1999, ocorreu uma reduo de 40,3% no quadro de trabalhadores do Banespa.
Tabela 4.16: Evoluo do quadro de funcionrios desde a decretao do RAET
Perodo Dez/1994 Dez/1995 Dez/1996 Dez/1997 Dez/1998 Set/1999 N de funcionrios 33.877 29.525 26.856 22.561 21.126 20.217
Fonte: dados levantados pelo o autor a partir de diversas fontes.
Assim como as demisses, o fechamento de agncias e postos de atendimento bancrio foram outro resultado negativo durante a vigncia do RAET no Banespa. O nmero de agncias fechadas durante os trs anos de interveno foi de 44, das quais, uma agncia em 1995, duas em 1996 e 41 em 1997. Alm destas, trs outras agncias do Banespa no exterior foram fechadas: Lisboa, Washington e Miami. Os postos avanados de atendimento bancrio, que em 1994 eram 1.045, foram reduzidos para 919 em 1995, 883 em 1996 e 809 em 1997. Em setembro de 1999, j federalizado e sendo preparado para a privatizao, o Banespa contava com 1.348 pontos de atendimento, considerando-se agncias e postos avanados de atendimento bancrios (Tabela 4.17). Desse total, 336 estavam localizados na regio da Grande So Paulo, 936 no interior do Estado e outros 76 nos localizados nos demais Estados brasileiros. Estes nmeros revelam a importncia do Banespa enquanto agente do financiamento do Estado de So Paulo, uma vez que se contava com 936 postos de atendimento, entre agncias e postos avanados de atendimento bancrio.
705 Banespa: medidas duras. In: Gazeta Mercantil, 03/03/1995, p. 1. 310
Tabela 4.17: Localizao dos Postos de Atendimento do Banespa em set/1999
Dependncias Capital Grande So Paulo Interior de So Paulo Outros Estados Total Agncias 93 42 402 40 577 PABs 112 89 534 36 771 Total 205 131 936 76 1.348
Fonte: OBSERVATRIO SOCIAL. Banco Santander: comportamento social e trabalhista. Relatrio Geral de Observao. Julho/2001.
As privatizaes dos bancos mineiros: os casos do Bemge e do Credireal
Diferentemente da maioria dos Estados brasileiros, Minas Gerais possua duas instituies controladas pela administrao estadual: Bemge e CREDIREAL 706 . Ambas tiveram o seu controle repassado para o controle privado na dcada de 1990. A origem do Banco Estadual de Minas Gerais (Bemge) est ligada fundao em 1911, do Banco Hipotecrio e Agrcola de Minas Gerais. O banco foi fundado com capital francs, mas, em 1943, passa a ser controlado pelo Estado de Minas Gerais no processo de nacionalizao dos bancos imprimido pelo governo Vargas sob a alegao de que seus proprietrios viviam em territrio ocupado pelos nazistas e que, por isso, suas aes deveriam ser expropriadas e passadas ao governo estadual. Outro banco privado, o Banco Mineiro do Caf, que mais tarde passou a ser o Banco Mineiro de Produo, fundado em 1933, tambm est diretamente ligado ao Bemge. Em 1937, passaria tambm para o controle do Estado de Minas Gerais. Era um banco grande para os padres da poca e a partir dos anos 1950 se expandiu, de forma que assumiu, em 1964, o posto de 12 no ranking dos bancos brasileiros. A partir da dcada de 1940 os bancos mineiros ganham expresso em todo territrio nacional, possuindo agncias em outros Estados, e j apareciam entre os 10 maiores bancos do pas. A partir da metade dos anos 1960, aps a Reforma Bancria de 1964/1965, houve um estmulo por parte das autoridades financeiras do pas a fuses e incorporaes.
706 So Paulo era outro estado que possua duas instituies estaduais: o Banespa e a Nossa Caixa Nosso Banco (NCNB). O Rio Grande do Sul, alm do Banrisul, possua o Meridional, contudo, este, era um banco federal. 311
Assim, em 1967 os bancos estaduais, Mineiro de Produo e Hipotecrio, se fundiram e deram origem ao Bemge. Apesar de ser considerado um banco pblico, o Bemge era uma instituio financeira de economia mista, possuindo uma composio acionria de 77,2% de capital estatal e 22,8% de capital privado. Na poca de sua privatizao, o Bemge era um dos vinte maiores bancos brasileiros e o quarto maior banco estadual, ficando atrs do Banespa, BANERJ e Banestado, de acordo com o ranking de bancos divulgado pela Gazeta Mercantil em 1997. A dcada de 1980, segundo Mayara Ferreira de Abreu, foi marcada por graves crises nacionais que impactaram o setor bancrio nacional, atingindo principalmente os bancos estaduais 707 . Nesse perodo, o governo mineiro recorreu a operaes de crdito com o Bemge para compensar a crise das finanas estadual. Tais operaes eram um grande risco para os bancos, pois estes teriam que captar recursos em um curto espao de tempo e com altos juros, para que fossem possveis os emprstimos ao governo estadual. Assim, estas operaes deterioraram o patrimnio do Bemge, causando grandes prejuzos ao banco estadual mineiro especialmente nos anos de 1983, 1984 e 1987. O processo de privatizao do Bemge teve o seu incio em 1996, quando foi assinado acordo entre o governo estadual e governo federal. No dia 14/09/1998, o Bemge teve o seu controle transferido para o capital privado em leilo realizado na Bolsa de Valores Minas - Esprito Santo - Braslia, em Belo Horizonte. Todas as empresas do conglomerado Bemge foram includas no leilo: Bemge Administrao de Cartes de Crdito; Bemge Distribuidora; Financeira Bemge e IFE Bemge Uruguay (agncia no Uruguai) 708 . Participaram do leilo, alm do Ita, o Bradesco e o banco Meridional (representando o Bozano, Simonsen). Num primeiro lance, o Ita ofereceu R$ 486,1 milhes, o Bradesco R$ 443 milhes e o Meridional, R$ 391,1 milhes. Segundo o edital de privatizao, caso a diferena de preo, em envelopes lacrados, fosse igual ou inferior a 15%, a disputa seria em viva-voz. Assim, o Ita e o Bradesco, donos das duas maiores propostas passaram a esse sistema de disputa. O Bradesco desistiu depois do dcimo primeiro lance, de R$ 581 milhes, valor que seria o limite tcnico, segundo o diretor
707 ABREU, Mayara Ferreira de. A Identidade em Questo: privatizao e fuso bancria na dcada de 1990. 156 f. Dissertao (Mestrado em Cincias Sociais). Programa de Ps-Graduao em Cincias Sociais, Pontifcia Universidade Catlica de Minas Gerais, Belo Horizonte, 2010, p. 41. 708 Ita paga gil de 85,6% pelo Bemge. In: Jornal do Commercio, 15/07/1998, p. B-1. 312
de Relaes com o Mercado do banco, Maurcio Quadrado. Alm dos trs bancos nacionais, outros trs bancos estrangeiros, Santander, Bilbao Vizcaya e ABN-Amro, estavam pr-qualificados pelo Banco Central, mas desistiram de participar da disputa. O Ita desembolsou R$ 583 milhes para comprar cerca de 90% das aes do Bemge, o que representou um gil de 85,58% sobre o valor mnimo de R$ 314 milhes. Com a aquisio, o Ita incorporou 472 agncias, 113 postos de atendimento bancrio, localizados, alm do estado de Minas Gerais, em outros sete estados brasileiros. Foi a maior venda de um banco pblico at ento. Aps a compra do Bemge, o Ita, que j havia comprado o BANERJ, passou a ser o quarto maior banco do pas 709 e o primeiro entre os bancos privados, ultrapassando o Bradesco em volume de ativos 710 . O outro banco mineiro, o Banco de Crdito Real (Credireal) foi fundado na cidade de Juiz de Fora, com a aprovao de seu estatuto e autorizao para o seu funcionamento celebrado em uma segunda assembleia, no dia 23 de janeiro de 1889 e sacramentado pelo Decreto Imperial n 10.317, de 22 de agosto do mesmo ano. Este decreto concedia a carta-patente ao Banco de Crdito Real que dava incio s suas atividades bancrias em cinco de setembro de 1889, cerca de dois meses antes da queda do Imprio, em 15 de novembro. Contava, no seu incio, com apenas seis funcionrios e, at o incio da dcada de 1920, atuou como o nico banco da regio da Zona da Mata. O Banco de Crdito Real, desde o momento de sua fundao, atuou no financiamento junto agricultura, em especial lavoura cafeeira 711 . Em 1911, cerca de 70% do capital do Credireal foi adquirido por um grupo francs que controlava o Banco Hipotecrio e Agrcola de Minas Gerais. Esta instituio bancria, por sua vez, em razo de problemas financeiros, foi incorporada pelo governo de Minas Gerais, ento administrado por Arthur Bernardes, em fevereiro de 1913. Assim, o governo estadual mineiro assumia o controle acionrio do Credireal e, em 1919, realizaria a sua incorporao de fato, tornando-o, a partir de ento, uma instituio oficial.
709 Aps a privatizao do Bemge, o Ita passou a ser o quarto maior banco do pas, atrs apenas do Banco do Brasil, Caixa Econmica Federal e Banespa, todos bancos pblicos. 710 O Ita passava a ter US$ 51,2 bilhes contra US$ 50 bilhes do Bradesco. 711 FERREIRA, Carlos Alberto Dias. Francisco Paulo de Almeida, Baro de Guaraciba: um negro e sua rede de sociabilidade na fundao do Banco de Crdito de Minas Gerais. In: XV Encontro Regional de Histria da ANPUH-RJ, So Gonalo, 2012, p. 12. Texto disponvel no seguinte endereo eletrnico: http://www.encontro2012.rj.anpuh.org/resources/anais/15/1338416016_ARQUIVO_1TEXTO.pdf. Acesso em: 22/08/2012. 313
Aproveitando-se do cenrio poltico e econmico favorvel do segundo ps- guerra, em 1948, foi criada a carteira de cmbio. Nos anos cinquenta, o Credireal passou a ocupar a quinta colocao entre as cerca de 200 instituies bancrias do pas. Na dcada seguinte, chegou a ser a segunda maior instituio bancria de Minas Gerais em volume de depsitos. Em 1969, o banco chegaria a contar com seis mil funcionrios e 176 agncias. Os anos oitenta foram marcados pela grande expanso fsica do banco, quando alcanou o nmero de 216 agncias e 10.500 funcionrios. Paradoxalmente, o Credireal, que assim como vrias outros bancos estaduais sofreram com o aumento do endividamento externo que marcaria aquela dcada, sofreu interveno do Banco Central e ficou sob RAET entre 1987 e 1989. Em razo deste quadro, a partir de 1993, o Credireal deu incio a um processo de reestruturao, com a reduo no nmero de funcionrios em cerca 15% e o fechamento de agncias que no davam lucros 712 . Assim, segundo Ronaldo Lares Peixoto, estava aberto, portanto, o caminho para a privatizao do banco, seguindo a nova linha da poltica econmica inaugurada pelo governo Collor, que esboar os novos elementos estruturantes do Estado 713 . Nesse contexto, visando uma reforma da administrao pblica estadual, em junho de 1995, o governo Eduardo Azeredo lanou o Plano Mineiro de Desenvolvimento Integrado (PMDI), que iria orientar os investimentos no estado at 1998. Os seis programas estruturantes que receberiam investimentos prioritrios seriam: reforma do Estado, transporte ferrovirio e rodovirio, educao, cincia e tecnologia, irrigao e sade. Grande parte dos recursos do PMDI foi financiado por instituies financeiras internacionais, tais como o Banco Internacional para Reconstruo e Desenvolvimento (BIRD), ligado ao Banco Mundial, e o Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID), que repassaram cerca de US$ 1,2 bilho 714 . De acordo com o plano de reformas, (...) h que se proceder, portanto reduo da participao do setor pblico em reas e atividades que possam ser eficientemente
712 O ajuste realizado em junho de 1993 resultou no fechamento de 49 agncias, o que corresponderia a 1/3 de sua rede, e na demisso de 754 funcionrios. Fazenda de Minas inicia preparo do Credireal para a privatizao. In: Gazeta Mercantil, 03/01/1995, p. 21. 713 PEIXOTO, Ronaldo Lares. A privatizao do Banco de Crdito Real de Minas Gerais: estudo de caso. 144 f. Dissertao (Mestrado em Administrao Pblica). Programa de Ps-Graduao em Administrao Pblica da Fundao Joo Pinheiro, Universidade Federal de Minas Gerais, Belo Horizonte, 2002, p. 47. 714 Azeredo anuncia hoje plano de investimentos. In: Folha de So Paulo, 27/06/1995, p. 23. 314
assumidas, total ou parcialmente, pelo setor privado. A desonerao do Estado engloba privatizaes, concesses, parcerias, alienao e terceirizao 715 . Ao incio do governo Eduardo Azeredo, Jos Afonso Bicalho Beltro, ex- secretrio de Fazenda de Minas Gerais, assumiu a presidncia conjunta do BEMGE e do Credireal, a fim de preparar o ltimo para ser privatizado. Segundo o novo secretrio da Fazenda, Joo Heraldo Lima, no se tratava de uma unificao das diretorias e nem havia inteno de fundir as duas instituies 716 . A alegao era de que no havia necessidade de Minas Gerais possuir dois bancos controlados pelo governo estadual. A privatizao do Credireal foi tambm defendida pelo presidente da Federao das Indstrias do Estado de Minas Gerais (FIEMG), Stefan Salej, em seu discurso de posse frente da entidade. Segundo Salej, o governo precisa fazer seus ativos renderem bem. Se no rendem, precisa se desfazer deles 717 . Em 31 de maio de 1997, pouco antes de sua venda, o Credireal reduziu a quantidade de suas agncias de 216 para 86 e o quadro de seus funcionrios de 10.500 para 4.743. De acordo com o edital de leilo de privatizao do Credireal, publicado em 11/07/1997, o Estado tornou pblica a venda de 99,9% do capital do banco 718 . Dos oito grupos pr-qualificados pelo Banco Central para a participao do leilo de privatizao, ficaram apenas trs: Bicbanco, Varejo S/A Administrao e Participao (banco Bozano, Simonsen) e Companhia de Investimento Latino-Americano (Pactual/BCN) 719 . No dia da realizao do leilo, ocorrido em oito de agosto de 1997, na Bolsa de Valores Minas - Esprito Santo - Braslia, apenas representantes do banco Pactual, representando o Banco de Crdito Nacional (BCN), estiveram presentes e acabaram adquirindo o Credireal, por um valor pouco maior (R$ 127,30 milhes) do que o preo mnimo fixado (R$ 121,00 milhes) 720 .
715 GOVERNO DE MINAS GERAIS. Secretaria de Estado de Planejamento e Gesto. Plano Mineiro de Desenvolvimento Integrado. Belo Horizonte, 1995. 716 A conversa de Malan com Azeredo. In: Gazeta Mercantil, 02/01/1995, p. 11; Fazenda de Minas inicia preparo do Credireal para a privatizao. In: Gazeta Mercantil, 03/01/1995, p. 21. 717 Federao das Indstrias de Minas apia venda do Credireal. In: Gazeta Mercantil, 01/01/1995, p. 17. 718 Salomon Brothers avalia Credireal. In: Gazeta Mercantil, p. B-3, 03/08/1995. 719 Alm destes estavam pr-qualificadas pelo Banco Central, outras cinco instituies, que acabaram desistindo de participar do processo de privatizao: CCF Brasil, Bank Boston, banco Noroeste, Tabal Participaes S/A e General Electric Capital Corporation. 720 De acordo com Ronaldo Peixoto, os recursos arrecadados pelo governo de Minas Gerais foram depois transferidos para o governo federal para saldar o pagamento da dvida mobiliria do Estado, estimada em R$ 9 bilhes. J era sabido que a transferncia dos recursos fazia parte do acordo previsto no protocolo de 315
Com a compra do Credireal, o BNC passou a ocupar a quinta posio entre os bancos brasileiros, com patrimnio de R$ 1 bilho e ativos da ordem de R$ 14 bilhes. O Credireal apresentava algumas caractersticas, entre elas, a de ser um banco estadual considerado de porte mdio, cujas agncias estavam distribudas, principalmente em estados da regio Sudeste, como Minas Gerais, So Paulo e Rio de Janeiro. Das 86 agncias do Credireal, em maio de 1997, 42 estavam localizadas em Minas Gerais (sendo 13 em Belo Horizonte), 14 no Rio de Janeiro (sendo 10 na capital) e outras 14 em So Paulo (com uma distribuio mais equilibrada: sete na capital e outras sete em cidades do interior). As 16 outras agncias estavam situadas em estados vizinhos. Outra caracterstica do Credireal era o atendimento a clientes de pequenas e mdias empresas, que correspondia a 46% de suas operaes de crdito. O Credireal tinha, na poca de sua privatizao, dois acionistas principais, sendo o maior deles o governo estadual, que detinha 99,805% do capital do banco. A MGI (MG Participaes), uma holding estatal, possua 0,136%. Outras empresas possuam o restante, 0,059%. Um dos primeiros compromissos do BCN, logo aps a compra, foi o de tranquilizar funcionrios de que no haveria demisses em massa e seriam mantidas as 86 agncias existentes na poca em que foi privatizado. Contudo, nos primeiros meses de gesto do BNC, foram demitidos 500 dos 2,4 mil funcionrios. At o final do ano de 1997, as demisses atingiriam mais 800 funcionrios do antigo Credireal. Alm disso, foram fechadas 17 agncias. Uma questo importante em relao privatizao do Credireal refere-se ao fato de que a instituio bancria compradora do banco mineiro, o BCN, seria vendido poucos meses depois para o Bradesco, aumentando ainda mais o processo de concentrao bancria no pas. O maior banco privado brasileiro na poca passaria, assim, a controlar o antigo Credireal 721 .
renegociao da dvida global do Estado de Minas Gerais, estimada em R$ 15 bilhes, que foi assinada em setembro de 1996. PEIXOTO, Ronaldo Lares. A privatizao do Banco de... Op. cit., p. 82. 721 Bradesco sai da toca e compra o BCN. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 28/10/1997; Bradesco conclui compra do BCN. In: Gazeta Mercantil, p. B-2, 04/12/1997; Bradesco apaga a marca Credireal. In: Gazeta Mercantil, p. A-1, 06/01/1998. 316
Privatizao e a desnacionalizao bancria: as aquisies do capital estrangeiro
Alm do Banespa que, como j discutimos, foi comprado pelo espanhol Santander, outros dois bancos estaduais foram adquiridos pelo capital estrangeiro no perodo. Tratavam-se do Banco do Estado de Pernambuco (Bandepe), privatizado em 1998, e do Banco do Estado da Paraba (Paraiban), vendido em 2001. Ambos foram comprados pelo holands ABN-Amro atravs do banco Real, adquirido meses antes da compra do Bandepe. As aquisies fizeram do ABN-Amro um dos maiores grupos financeiros do sistema financeiro brasileiro. Muito embora tanto o Bandepe quanto o Paraiban no possam ser comparados com o Banespa e o BANERJ em termos de ativos e de patrimnio, ambos tinham grande importncia no apenas em seus estados de atuao, mas tambm em mbito regional. O Bandepe era, especialmente, um banco importante da regio Nordeste e um dos fatores de sua aquisio pelo ABN-Amro, como veremos, passava pelo interesse do grupo de capital holands pela expanso de sua atividade naquela regio 722 . O Banco do Estado de Pernambuco teve a sua origem na antiga Caixa de Crdito Imobilirio de Pernambuco, instituio criada em 1938, atravs do Decreto n 161, para proporcionar crdito a produtores rurais do estado de Pernambuco. Em 18 de junho de 1962, o Decreto n 730 transforma a Caixa de Crdito Imobilirio de Pernambuco em sociedade mista por aes, incorporando as funes de fomento e, no ano seguinte, a instituio passa a se chamar Banco de Desenvolvimento do Estado de Pernambuco 723 . O banco passou a contar, alm das carteiras comercial e rural, com uma estrutura especializada em financiamentos industriais e de servios pblicos de infraestrutura. Em 1969, passa a se chamar apenas Banco do Estado de Pernambuco. Atravs do Bandepe, o sistema bancrio fez-se presente em uma srie de municpios do interior pernambucano. Durante a dcada de 1980, o Bandepe passaria por uma grande expanso e o nmero de agncias chegaria a 154, sendo que nove delas eram agncias fora do Estado de Pernambuco, situadas nas cidades de Fortaleza, Natal, Joo Pessoa, Macei, Aracaju, Salvador, Rio de Janeiro, So Paulo e Braslia. Na regio metropolitana de Recife eram mais de 20 agncias. Em 1989 transformou-se em banco mltiplo, com linhas de financiamentos habitacionais e de crdito ao consumidor.
722 Existem autores que entendem que a compra do Bandepe pelo ABN-Amro foi uma exigncia do governo federal em contrapartida compra do Real. 723 MARANHO, Tertuliano Antonio Pessoa. Bandepe: 55 anos de histria. Recife: Bandepe, 1993, p.. 66. 317
Aps a implantao do PROES, o estado de Pernambuco, durante o terceiro governo Miguel Arraes (1994/1998), optou, inicialmente, pelo saneamento de sua instituio financeira, conforme o protocolo firmado em 30/04/1997. Em contrapartida, o protocolo previa que, caso o governo estadual no conseguisse cumprir a sua parte no contrato, um novo acordo deveria ser estabelecido. E foi, de fato, o que se configurou, resultando na assinatura do contrato de privatizao do Bandepe, em 12/06/1998. No dia 30 do mesmo ms, a Comisso de Assuntos Econmicos do Senado aprovou o financiamento, dentro do PROES, de R$ 1,42 bilhes. Deste total, R$ 940 milhes seriam para o saneamento do Bandepe e o restante para a compra da carteira imobiliria pela Caixa Econmica Federal. Alm disso, o Banco Central estabeleceu um prazo para a venda do Bandepe, que seria realizada at o dia 30 de novembro. Alm disso, determinou que mesmo que o leilo no tivesse compradores interessados, o governo estadual, acionista majoritrio da instituio, com 99,97% das aes, deveria repassar o controle do banco para o governo federal, que seria federalizado e teria o seu processo de privatizao conduzido pela Unio, em um prazo limite de at 15 meses 724 . No dia 14 de agosto, um Decreto Presidencial permitiu a participao de capital estrangeiro no processo de privatizao. Em 17/11/1998, em leilo realizado na BVRJ, o grupo financeiro holands ABN- Amro Holding NV, nico a oferecer proposta de compra 725 , adquiriu, pelo valor mnimo fixado (R$ 183 milhes), uma vez que no tinha concorrentes, as 52 agncias bancrias, 87 postos de atendimento bancrio, alm da autorizao para abrir at 102 outras agncias em qualquer outro lugar do pas 726 e aproximadamente R$ 1 bilho de reais, entre depsitos e cadernetas de poupana do Bandepe. O banco estadual pernambucano contava, ainda, com 1.641 funcionrios e ativos de cerca de R$ 737 milhes 727 . Alm disso, embora o edital previsse apenas o pagamento do poder Executivo, o poder
724 Bandepe vai a leilo tera-feira. In: Dirio de Pernambuco, 15/11/1998. 725 O Bradesco e o Bozzano, Simonsen, tambm estavam pr-habilitados pelo Banco Central, mas desistiram depois de anlises preliminares de participar do leilo de privatizao do Bandepe. 726 OBERVATRIO SOCIAL. Relatrio de Observao ABN AMRO Bank. 2002. Disponvel em: www.observatoriosocial.org.br/arquivos_biblioteca/conteudo/18532002novGerABNAMROport.pdf. Acesso em: 22/09/2012. 727 Segundo reportagem do Dirio de Pernambuco, de 15/11/1998, o ABN-Amro foi para o leilo com conhecimento profundo da situao do Bandepe. Explorou todos os nmeros, tanto atravs de consultoria contratada como em contatos de tcnicos e executivos do BANDEPE com a diretoria do ABN, em So Paulo. O banco holands mobilizou vrios funcionrios do BANDEPE em busca de informaes mais precisas, depois de ter conseguido mais tempo para a anlise, forando o adiamento do leilo, inicialmente marcado para 27 de outubro. BANDEPE vai a leilo tera-feira. In: Dirio de Pernambuco, 15/11/1998. 318
Legislativo, Judicirio, o Tribunal de Contas do Estado (TCE) e o Ministrio Pblico mantiveram a movimentao financeira e a folha de pagamentos no Bandepe sob o controle do capital privado como se o banco ainda fosse um banco oficial 728 . Alm da aquisio de 99,97% do capital do Bandepe, o grupo financeiro holands levou ainda a Bandepe Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios S/A, empresa controlada pelo banco estadual. Com a aquisio do Bandepe, o ABN-Amro que, meses antes, j havia comprado o Real, passaria a ser o 3 maior grupo financeiro privado do pas, tanto em totais de ativos quanto em nmero de agncias, ocupando o lugar que antes pertencia a outro banco estrangeiro, o HSBC, que havia comprado o banco paranaense Bamerindus. Na poca em que foi privatizado, o Bandepe contava com 1.641 funcionrios. Um ano depois de ter seu controle vendido ao capital privado, o banco contava com 1.166 funcionrios. Ou seja, cerca de 500 postos de trabalho foram eliminados pelo banco holands 729 . Alm disso, o novo controlador fechou agncias e postos de atendimento bancrio, numa poltica de racionalizao de custos. O antigo Banco da Parahyba, primeiro banco paraibano, fundado por polticos e capitalistas de Joo Pessoa, ento capital da Parahyba do Norte, foi fundado em 11 de janeiro de 1924. Em setembro de 1929, o Estado assumiu o controle da instituio, transformando-o no Banco do Estado da Paraba (Paraiban). O Paraiban era um banco de pequeno porte, bem menor se comparado ao prprio Bandepe e aos bancos estaduais do Centro-Sul. No obstante o seu reduzido tamanho, o Paraiban tinha grande importncia para o desenvolvimento do estado da Paraba. A privatizao do Paraiban que, entre 1990 e 1994 j havia sofrido interveno do BC, apresentava uma particularidade entre as demais privatizaes de bancos pblicos: no contou com recursos provenientes do PROES.
728 De todas as prefeituras, a nica que transferiu o pagamento da folha de funcionrios e a sua movimentao financeira foi a do Recife, que transferiu para o Banco do Brasil. GES, Daniele Cristine Lopes. A privatizao do BANDEPE e seus impactos. 72 f. Trabalho de Concluso de Curso (TCC). Departamento de Economia e Administrao e Cincias Contbeis. Recife: Universidade Catlica de Pernambuco, 2003. importante destacar que este caso no foi exclusivo do BANDEPE. Vrios outros bancos estaduais privatizados e, desde ento, sob o controle do capital privado, mantiveram a folha de pagamento de seus estados, contrariando muitas vezes o prprio edital de privatizao, como foi o caso de Pernambuco. Somente em 2001, tal situao foi regularizada. Pela Medida Provisria 2.192-70, foi permitida a permanncia das contas dos estados em bancos estaduais privatizados. 729 BANDEPE opera no azul no primeiro ano de privatizao. In: Jornal do Commercio, Recife, 14/11/1999. 319
No leilo de privatizao, realizado no dia oito de novembro de 2011, na BVRJ, o grupo holands ABN-Amro Bank, que j havia comprado o Banco de Estado de Pernambuco (Bandepe), consolida a sua posio no Nordeste, ao comprar 89,70% do capital social do Paraiban por R$ 76,50 milhes de reais, o que representou um gio de 52,46%. Tambm participaram do leilo do Paraiban, o Bradesco, que ofereceu proposta de R$ 56,1 milhes e o banco BGN 730 , cujo lance foi de R$ 55,5 milhes 731 . Com a aquisio, o ABN-Amro passou a incorporar as oito agncias e mais oito postos de atendimento bancrio pertencentes ao Paraiban, alm de um total de 9.000 correntistas 732 . Com isso, o ABN-Amro aumentou significativamente a sua participao no estado da Paraba, pois antes da privatizao do Bandepe, o banco holands possua apenas quatro agncias no estado.
A venda de um grande banco do Nordeste: o caso do Baneb
O Banco do Estado da Bahia (Baneb) foi criado em 1966 dentro da reforma bancria de 1965/1966. Os momentos de maior expanso do Baneb, segundo Elsa Sousa Kraychete, concentram-se em dois perodos: 1967/1974 e 1979/1982 733 . O primeiro momento estaria associado dinmica da economia nacional, em um perodo em que a economia baiana ampliava seu parque industrial. Para tal desempenho contriburam, de maneira significativa, os investimentos realizados com apoio da SUDENE. No exerccio relativo a 1969, mais de dois teros dos projetos analisados pela instituio correspondem a investimentos a serem realizados na Bahia, com ndice de aprovao de 37% do total aplicado pela SUDENE. Esse momento marcado tambm pelo esforo do governo baiano em promover as exportaes, conseguindo, em 1974, ampliar as vendas para o exterior em 116%, elevando a participao das exportaes da Bahia, no conjunto nacional, de 4,70%, em 1973, para 8,00%, em 1974 734 .
730 BGN foi um banco criado em 1994, com sede em Recife. Fez parte do grupo Queiroz Galvo at outubro de 2008, quando passou a ser comandada pela Celetem, empresa do grupo BNP Paribas. 731 ABN Amro Real compra Banco do Estado da Paraba por R$ 76,5 mi. In: Folha de S. Paulo, 09/11/2001. 732 Em determinado momento, o Paraiban chegou a contar com 48 agncias. ABN Amro Real compra Banco do Estado da Paraba por R$ 76,5 mi. In: Folha de S. Paulo, 09/11/2001. 733 KRAYCHETE, Elsa Sousa. Bancos e crdito no desenvolvimento recente da Bahia. Salvador: Caderno CRH, vol.22 n 55, jan./ abr. de 2009, p. 85. 734 KRAYCHETE, Elsa Sousa. Bancos e crdito..., op. cit., p. 85. 320
A importncia do Baneb como agente financeiro do desenvolvimento baiano pode ser observada na distribuio da rede de agncias, o que proporcionou a interiorizao da atividade financeira em grande parte do Estado. O quadro a seguir apresenta a evoluo da sua rede de agncias em municpios baianos, entre 1964 e 1975 (Quadro 4.18).
Quadro 4.18: Municpios com presena de agncias do BANEB (1964/1975)
Ano Municpios 1964 Bom Jesus da Lapa, Itiruu, Itoror e Ubara. 1965 Carinhanha, Eucldes da Cunha, Itaberaba, Maragogipe e Itagi. 1966 Salvador (agncias da Calada e Av. Sete de Setembro), Alagoinhas, Camac e Santana. 1967 Itapetinga e Salvador (agncia Baixa dos Sapateiros). 1969* Salvador (agncia Campo Grande), Camamu, Itanhm e Guanambi. 1972 Teixeira de Freitas 1973 Salvador (agncia CEASA) e Catu. 1974 Encruzilhada, Ibirapitanga, Jeremoabo, Santa Ins, Uruuca e Queimadas. 1975 Brotos de Macabas, Condeba, Cotegipe, Floresta Azul, Riacho do Jacupe, Rio Real, Uma, Camaari (Complexo Petroqumico) e Sobradinho/Juazeiro (Barragem de Sobradinho).
* Em 1969, o BANEB incorpora as seguintes bancrias agncias do Banco Auxiliar de So Paulo: Boquisa, Amlia Rodrigues, Jacobina, Pojuca, So Francisco do Conde e Santo Estvo.
Fonte: KRAYCHETE, Elsa Sousa. Bancos e crdito... Op. cit., p. 86.
O momento de maior ampliao da rede de agncias bancrias do Baneb ocorreu, no entanto, entre os anos de 1979 e 1982. Nesse perodo, foram abertas 1333 novas agncias, 25 postos especiais de prestao de servios, alm de nove lojas de poupana 735 . Ao incio da dcada de 1980, mais da metade das cidades da Bahia contavam com agncias do Baneb. Alm da ampliao do nmero de agncias, nesse perodo, o banco passou pela formao de um conglomerado financeiro mais complexo. Ao final de 1982, o Grupo Baneb apresentava a seguinte composio: Banco do Estado da Bahia (principal empresa do conglomerado); Baneb Corretora de Cmbio e Valores Imobilirios; Baneb Crdito
735 KRAYCHETE, Elsa Sousa. Bancos e crdito... Op. cit., p. 86. 321
Imobilirio; Baneb Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios da Bahia; Baneb Financeira - Crditos, Financiamento e Investimento; Baneb Corretora de Seguros 736 . Como destaca Elsa Sousa Kraychete, com a ampliao de atribuies e de expanso da rede, o Baneb se constitui, nesses anos, em importante suporte acumulao de capital no estado, apoiando investimentos pblicos e privados destinados, em especial, expanso da infra-estrutura, indicao dos programas de desenvolvimento econmico apresentados por sucessivos governos do estado. Destacam-se, como setores de atuao do banco estadual baiano, os financiamentos destinados ampliao de rodovias e outras vias de transporte, construo e pavimentao, telefonia, eletrificao e implantao de infra-estrutura urbana, como obras de saneamento bsico. Podem ser apontadas como importantes obras financiadas pelo Baneb: a construo da Barragem de Pedra do Cavalo para o abastecimento de gua de Salvador e cidades vizinhas; a construo da rodovia que liga Feira de Santana a Juazeiro; e a construo do Centro Administrativo da Bahia. Segundo Elsa Sousa Kraychete para a viabilizao de tais empreendimentos, o Baneb contribuiu no s como financiador direto, mas agiu tambm na concesso de fianas e garantias para rgos do Estado e empreiteiras contratadas por ele para aquisio de financiamento em outras instituies 737 . A privatizao do Baneb ocorreu em junho de 1999, apesar de tambm ser uma instituio lucrativa 738 . O Bradesco, maior banco privado do pas e nico participante do leilo, pagou R$ 260 milhes pelo Baneb, o que representava um gio de 3,18% acima do valor mnimo estabelecido para a compra do banco, que era de R$ 251,9 milhes. O Ita desistiu de participar um dia antes da realizao do leilo. O gio de 3,18%, conseguido no leilo de privatizao, mesmo sendo o Bradesco, o nico a participar do leilo e, portanto, no ter concorrentes, deveu-se a um aporte de R$ 8 milhes para a constituio de um fundo que desobrigava o Bradesco de arcar com possveis cobranas trabalhistas e tributrias no previstas que poderiam acontecer em um prazo de um ms aps a venda do BANEB 739 . Em entrevista concedida na sede do Bradesco, em Osasco, o presidente do Conselho de Administrao, o banqueiro Lzaro Brando, afirmou que a compra do
736 KRAYCHETE, Elsa Sousa. Bancos e crdito... Op. cit., p. 86. 737 KRAYCHETE, Elsa Sousa. Bancos e crdito... Op. cit., p. 86. 738 BANEB compensou reduo de ganhos inflacionrios com receitas tarifrias e Banco se considerada fora de risco de privatizao. In: Gazeta Mercantil, 09/02/1995, p. 23. 739 Bradesco compra Banco do Estado da Bahia. In: Jornal do Commercio, 23/06/1998. 322
Baneb funciona como um incentivo, porque o Bradesco amplia sua presena no mercado e se fortalece. Lzaro Brando afirmou que o desembolso do leilo no iria diminuir a capacidade da instituio de disputar o Banespa e o Banco do Estado do Paran (Banestado), que ainda seriam privatizados. Com a compra, o Bradesco passou a administrar R$ 75 bilhes em ativos (conjunto de bens, valores e crditos que formam o patrimnio de uma empresa), a controlar 170 agncias e mais de 2.825 funcionrios, alm de incorporar uma carteira de 400 mil novos clientes. Passou, ainda, a administrar a folha de pagamento de 240 mil funcionrios do estado da Bahia.
Um caso parte: a privatizao de um banco federal
O banco Meridional, sediado em Porto Alegre, constitui-se em um caso particular no que se refere s privatizaes do setor bancrio durante o governo Fernando Henrique. Este era o nico banco pblico que, apesar de ter sua sede Rio Grande do Sul e concentrar neste estado a maior parte de suas agncias, o Meridional no era um banco estadual e, sim, uma instituio controlada pelo governo federal 740 . Contudo, seu funcionamento e o seu modelo de privatizao seguiu basicamente o mesmo padro dos demais bancos estaduais. Da a razo pelo qual estudaremos, ainda que brevemente, o seu processo de desestatizao. A histria do Meridional est relacionada com antigos bancos privados do estado do Rio Grande do Sul. Em 1972, foi realizada a fuso entre o banco Provncia do Rio Grande do Sul, Nacional do Comrcio (Banmrcio) e Industrial e Comercial do Sul, dando origem ao banco Sulbrasileiro. Em 1981, foi criado o banco Habitasul. Em fevereiro de 1985, ainda sob a ditadura civil-militar, ao final do governo do general Figueiredo (1979-1985), os dois bancos, Sulbrasileiro e Habitasul, sofreram interveno do Banco Central. Em agosto daquele ano, j no governo Jos Sarney (1985- 1989), como resultado da luta dos bancrios contra a tentativa de liquidao das duas instituies, foi criado o banco Meridional, atravs da Lei n 7.315.
740 Apesar da existncia do Meridional, o estado do Rio Grande do Sul possui um banco estadual semelhante aos demais estados. O Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul), apesar da presso do governo federal e do Banco Central sobreviveu ao desmonte do sistema financeiro estadual e permaneceu sob o controle do governo estadual gacho at o presente momento. 323
O Meridional tinha como nico acionista o governo federal e estava vinculado ao Ministrio da Fazenda. O banco federal, como j foi dito, tinha a sua sede em Porto Alegre e possua a maior parte de sua rede de agncias no estado do Rio Grande do Sul e, em menor nmero, em Santa Catarina. Contava, ainda, com agncias em estados como Rio de Janeiro, So Paulo, Minas Gerais, Mato Grosso do Sul e tambm no Distrito Federal. Aps vrias tentativas de privatizao desde a sua criao, o Meridional foi includo, em 1992, no Programa Nacional de Desestatizao (PND). Em maro de 1996, ocorreu a primeira tentativa de desestatizao do banco, fixando no valor de R$ 377 milhes. Contudo, no foi obtido sucesso e o Meridional continuou sendo um banco federal. Em dezembro de 1997, porm, a instituio financeira seria vendida para o grupo Bozano, Simonsen 741 , cumprindo-se a meta do governo federal de reduo do sistema financeiro pblico atravs da poltica de privatizaes. Comprado por R$ 265,6 milhes de reais, a venda do Meridional proporcionou uma gil de 54,9% sobre o valor mnimo de R$ 172,96 milhes. Porm, este no foi o valor real desembolsado pelo Bozano, Simonsen, uma vez que foi permitido o pagamento de at 90% do valor oferecido atravs da utilizao de moedas podres 742 . O grupo Bozano, Simonsen passaria, ento, a incorporar 222 agncias, concentradas, em grande parte, no Rio Grande do Sul. Depois da aquisio do Meridional, o banco Bozano, Simonsen passou a adotar somente o nome de Meridional, em um processo inverso do que ocorreria na maioria dos bancos estaduais, quando o banco privado comprador incorpora sua rede as agncias do banco estadual privatizado 743 . Foi assim com o BANERJ, que, alguns anos depois da privatizao, passou a se chamar Ita. O mesmo ocorreria com o Banespa que, depois de privatizado, foi incorporado pelo Santander, e com outros bancos estaduais.
741 O banco Bozano, Simonsen foi criado em 1961 pelo empresrio Jlio Bozano e pelo economista Mrio Henrique Simonsen. Simonsen era um banqueiro extremamente articulado com o governo militar, tendo sido presidente do Banco Central durante o governo Castelo Branco, ministro da Fazenda no governo Geisel e ministro do Planejamento no governo Figueiredo. 742 Moeda podre volta a ser valorizada. In: Gazeta Mercantil, p. B-1, 05/12/1997; Bozano para Meridional com papis da dvida da Eletrobrs. In: Gazeta Mercantil, p. B-4, 11/12/1997. 743 Em 2000, como vimos no captulo anterior, o banco espanhol Santander comprou o conglomerado Meridional, que inclua o prprio banco Meridional e o Bozano, Simonsen. Jlio comprou, viu e vendeu. In: poca, 18/01/2000. 324
Aps o banco ter sido privatizado, o novo controlador instituiu uma agressiva poltica de reduo de postos de trabalho a partir da instituio de um Programa de Demisso Voluntria (PDV).
Outra grande aquisio do Ita: o caso da privatizao do Banestado
O Banco do Estado do Paran (Banestado) foi fundado em 28 de novembro de 1928 aps a aprovao da lei 2.532 da Assemblia Legislativa do Paran, sancionada pelo presidente Affonso Alves de Camargo. Como agente financeiro, sua histria est diretamente ligada ao desenvolvimento econmico do Paran, especialmente no financiamento agricultura. Alm disso, o Banestado destacou-se tambm no financiamento de obras e projetos industriais. Uma pesquisa realizada em 1998 pela Revista Exame constatou que mais de 90% dos empreendimentos econmicos do Estado foram financiados e fomentados pelo Banestado. Na maioria dos municpios paranaenses, o Banestado era, em muitos casos, a nica instituio financeira presente no municpio, desempenhando, assim como os demais bancos estaduais, uma importante funo social. Na dcada de 1960, o Banestado passou a incrementar estradas de rodagem, investimentos da Copel (Companhia Paranaense de Energia), organizao de empresas como a Sanepar (Companhia de Saneamento do Paran), a Caf do Paran, a Telepar (Telecomunicaes do Paran) e a Fundepar (Fundao Educacional do Paran), enquanto ampliava suas operaes de incentivo produo agrcola e instalao de novas plantas industriais no Paran. Diferentemente de muitos bancos estaduais, o Banestado, nos anos que antecederam a sua privatizao, era uma instituio que apresentava lucros e, mesmo assim, foi vendido ao capital privado 744 . No leilo de privatizao, realizado em 17/10/2000, o Ita adquiriu o Banestado por R$ 1,625 milhes, o que representava um gio de 302,8% sobre o valor mnimo, e passou a deter mais de R$ 7 bilhes em ativos, incorporando uma rede bancria de 376 agncias e mais de 7.683 funcionrios. Assim, como no caso do BANERJ, o Ita, ao comprar o Banestado, recebeu uma srie de benefcios. Para a privatizao do Banestado, o governo estadual se
744 Banestado fecha 1994 com lucro de R$ 37,5 milhes e prepara capitalizao. In: Gazeta Mercantil, 30/01/1995, p. 22. 325
comprometeu a manter todos os seus recursos no banco durante cinco anos aps a venda e incluiu 21% das aes da Copel no leilo. Aps ter sido privatizado, o Ita fechou uma srie de agncias localizadas em cidades de baixo rendimento e que estavam cumprindo o seu papel social na prestao de servios bancrios a esses municpios paranaenses e que, na viso do banco privado controlado pela famlia Setbal, no davam lucro 745 . O Paran perderia, assim, uma importante ferramenta de desenvolvimento. O valor obtido no leilo, R$ 1,6 bilhes foi diretamente para o Tesouro Nacional, quitando, porm, apenas 20% da dvida contrada pelo governo estadual atravs do PROES para o saneamento do Banestado. O pagamento da dvida seria realizado em 30 anos, com juros anuais de 6%. Segundo clculos da poca, caso o governo estadual optasse por manter o banco sob o seu controle, teria desembolsado cerca de R$ 2,2 bilhes, o que foi considerado invivel pelo governo Jaime Lerner. Assim, acabou financiando R$ 5,6 bilhes e vendendo o Banestado por R$ 1,6 bilhes, preo muito abaixo do real valor do banco.
A privatizao de dois bancos de pequeno porte: os casos do BEG e do BEA
O Banco do Estado de Gois (BEG) iniciou suas atividades em 1955, a partir da incorporao de quatro instituies financeiras: o Banco Imobilirio e Mercantil do Oeste Brasileiro, o Banco de Gois, a Casa Bancria Vieira Coelho e a Casa Bancria Produo e Crdito (Pr-Crdito). Em 1999, o BEG foi federalizado e o seu processo de privatizao passou a ser conduzido pelo governo federal, fato que ocorreria dois anos mais tarde. No leilo de privatizao, realizado na Bolsa de Valores do Rio de Janeiro, o banco Ita adquiriu o BEG por R$ 665 milhes, o que representou um gio de 121,14% sobre o preo mnimo de R$ 300,72 milhes. O Banco do Estado do Amazonas (BEA), por sua vez, foi criado em 18 de dezembro de 1956, no governo Plnio Ramos Coelho. Em agosto de 1999, o banco foi federalizado e, assim como o BEG e o Banespa, o processo de privatizao passou a ser conduzido pelo governo federal.
745 Uma demonstrao da importncia que tinha o Banestado era de que, em muitas cidades do interior paranaense onde o banco estadual foi fechado, a sociedade civil organizou cooperativas de crdito para suprir os investimentos e financiamentos locais. 326
O BEA foi vendido ao Bradesco pelo preo mnimo estabelecido para o leilo, que era de R$ 182,91 milhes, aumentando a sua presena na regio Norte do pas.
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Concluso
Em novembro de 2008, j durante o governo de Lus Incio Lula da Silva (2003/2010), o Unibanco e o Ita anunciaram uma fuso. Na verdade, tratava-se muita mais da incorporao do primeiro pelo segundo do que propriamente um processo de fuso entre os dois bancos. A partir daquele momento, passariam a existir apenas seis instituies bancrias que consideradas de grande porte no sistema bancrio brasileiro: a Caixa Econmica Federal, o Banco do Brasil, o HSBC, o Santander, o Bradesco, alm do prprio Ita. Destes, CEF e Banco do Brasil so bancos estatais, Bradesco e Ita so bancos privados nacionais, e o HSBC e o Santander so instituies controladas pelo capital estrangeiro. A participao dos bancos estrangeiros comprada a dos bancos nacionais (privados e pblicos) bem menor, especialmente considerando a participao do HSBC em relao aos demais, mas mesmo assim no se pode ignorar 746 . Contudo, a concentrao de setor bancrio, tem a sua origem, em grande parte, no governo FHC, quando o sistema bancrio nacional passou por um forte processo de reestruturao, marcada pela desnacionalizao, com a abertura do setor aos grupos financeiros estrangeiros, e pela privatizao dos bancos estaduais. Em agosto de 1996, quando afirmou em uma entrevista que estava reorganizando o capitalismo brasileiro, FHC tinha em mente o objetivo de inserir a economia brasileira na nova ordem internacional, caracterizada pelo pensamento hegemnico neoliberal e pelo regime de acumulao predominantemente financeiro definido por Franois Chesnais e que procuramos discutir na parte introdutria desta tese. A reforma do Estado brasileiro realizada por este governo, alm da estabilidade macroeconmica, caracterizou- se pela abertura ao capital estrangeiro e pela venda de diversas empresas estatais. sobre esse tema e, mais especificamente, sobre a desnacionalizao e a privatizao dos bancos estaduais, que esta tese tratou de analisar ao longo de quatro captulos. No primeiro captulo, tratamos da discusso em trono da crise do Estado de Bem- Estar Social e da ascenso do neoliberalismo, entendido como uma reao do capital em torno da queda da taxa de lucro aps as trs dcadas de ouro do capitalismo no ps- segunda guerra.
746 Em setembro de 2012, o ranking por total de ativos divulgado pelo Banco Central (excluindo-se o BNDES), colocava o BB na primeira posio. Em seguida vinham, nessa ordem: Ita, Bradesco, CEF, Santander e HSBC. 328
O Chile sob a ditadura de Pinochet constituiu-se na primeira experincia mundial de implantao sistemtica do neoliberalismo enquanto poltica econmica. A ditadura pinochetista forneceria a condies ideias para que um grupo de jovens economistas chilenos, formados na universidade de Chicago, aplicasse as doutrinas neoliberais aprendidas com Milton Friedman na universidade norte-americana. Os chamados Chicago boys promoveram uma srie de reformas orientadas para o mercado, com a privatizao de inmeras estatais chilenas. Aps a experincia pioneira e at certo ponto isolada do Chile, o primeiro grande cenrio para as reformas neoliberais foi os EUA de Ronald Reagan e o Reino Unido de Thatcher. A vitria de Thatcher, em 1979, assegurou ao Reino Unido o pioneirismo na Europa na efetivao do projeto poltico neoliberal. Pela primeira vez na histria depois da experincia chilena um pas do centro do capitalismo seria palco para a implantao do neoliberalismo. Aps EUA e Reino Unido, uma srie de governos conservadores chegaria ao poder em pases como Alemanha, Nova Zelndia, Dinamarca e Austrlia. Aps os pases do capitalismo avanado, era a vez do Leste Europeu, depois do colapso do regime sovitico, ser palco das experimentaes neoliberais. Por fim, na dcada de 1990, aps a realizao do consenso de Washington, era a vez de a Amrica Latina passar por reformas semelhantes. Em novembro de 1989, em Washington, capital dos EUA, reuniram-se, em um evento organizado pelo Institute of International Economics, diversos economistas latino- americanos, funcionrios do FMI, do Banco Mundial, alm de representantes do BID e do governo norte-americano. O encontro visava discutir as reformas necessrias para que a Amrica Latina superasse o problema inflacionrio, a forte recesso e o crescimento da dvida externa, para que, assim, retomasse o crescimento econmico, o aumento da riqueza e o desenvolvimento social. Basicamente, o consenso de Washington fazia parte de um amplo conjunto de reformas neoliberais que estava centrado na desregulao dos mercados, na abertura comercial, na liberalizao dos fluxos de capitais, em uma rigorosa poltica monetria e fiscal e, fundamentalmente, na reduo do papel do Estado nos pases latino-americanos. A partir de meados da dcada de 1980 e incio da dcada seguinte, as medidas de ajuste de carter neoliberal emanadas pelo consenso de Washington e pelos organismos financeiros internacionais (FMI, BID e Banco Mundial) invadiram a Amrica Latina e passaram a ser adotadas e aprofundadas por uma srie de governos da regio: Carlos 329
Salinas (Mxico), Carlos Perez (Venezuela), Alberto Fujimori (Peru), Carlos Menem (Argentina). No Brasil, o ajustamento neoliberal iniciado com e aprofundado pelo governo FHC. O ajuste neoliberal no Brasil realizado por FHC, tratado no segundo captulo da tese, foi estruturado em torno de dois grandes programas: um programa de estabilizao econmica, conhecido como Plano Real, iniciado quando FHC ainda era ministro da Fazenda do governo Itamar, e um programa de reformas do Estado brasileiro, estruturado em torno do ministrio Administrao Federal e Reforma do Estado (MARE) e do Plano Diretor de Reforma do Aparelho de Estado (PDRAE). A reforma do Estado no governo FHC compreendeu, entre suas principais caractersticas, a abertura da economia brasileira ao capital estrangeiro e as privatizaes de empresas estatais. O Plano Real foi concebido por um conjunto de economistas, em sua maioria professores do departamento de Economia da PUC-RJ. Este grupo dos economistas- banqueiros, cuja maioria de seus membros cursou doutorado em universidades norte- americanas, ocupou importantes postos nas principais agenciais estatais formuladoras de poltica econmica, como o ministrio da Fazenda, o Banco Central e o BNDES. Alm disso, como podemos observar, possuam fortes vnculos com o setor privado e, alguns, com o capital financeiro internacional. As consequncias da reforma do Estado brasileiro no setor bancrio, com a abertura econmica e as privatizaes, constituem objeto do terceiro e do quarto captulo. A abertura econmica constituiu-se como uma das principais caractersticas da reforma do Estado brasileiro realizada pelo governo FHC. Nesse perodo, grandes empresas multinacionais expandiram a sua presena no pas, remetendo uma parcela significativa de seus lucros para o exterior. No setor bancrio, no foi diferente. A abertura do setor bancrio brasileiro apresentou como principal resultado um grande aumento da participao de instituies financeiras controladas pelo capital estrangeiro no pas. O incremento desta participao ocorreu por diferentes meios: aumento da participao acionria no capital de instituies bancrias nacionais, aquisio dos bancos estaduais nos processos de privatizao, compra de instituies no bancrias e, ainda, ampliao da rede de bancos estrangeiros j estabelecidos no pas. A abertura do sistema bancrio brasileiro ao capital estrangeiro foi justificada pela equipe econmica do governo FHC como uma medida indispensvel para aumentar a concorrncia e induzir os bancos brasileiros a baratear e ampliar a oferta de crdito. Considerava-se, ainda, a participao das instituies estrangeiras no processo de 330
privatizao dos bancos estaduais. A principal medida do governo no sentido da eliminao das restries ao capital forneo no setor bancrio se deu com a Exposio de Motivos n 311, do ministro Pedro Malan, na qual afirmava ser de interesse nacional que instituies estrangeiras atuassem no pas. Assim, nesse perodo, grandes bancos estrangeiros passaram a atuar no sistema bancrio brasileiro, entre eles, o ingls HSBC, os espanhis Santander e BBVA, o holands ABN-Amro, o portugus Caixa Geral de Depsitos e o norte-americano Nations. Observamos, ainda, o aumento da representao estrangeira nas entidades de classe, entre elas a FEBRABAN. As privatizaes, objeto do quarto captulo e elemento central da poltica neoliberal, constituem-se como a segunda grande caracterstica da reforma do Estado no governo FHC, de acordo com as principais formulaes neoliberais, que defendiam uma maior reduo da participao estatal na economia. Afastando o Estado da atividade econmica e da prestao de servios pblicos, as privatizaes abririam novos espaos para a reproduo dos lucros privados e, ao mesmo tempo, permitiriam a gerao de receitas extras, que possibilitavam ao Estado saldar ou diminuir suas dvidas e investir em reas que julgasse prioritrias. No setor bancrio, a principal medida pblica que visava transferir bancos pblicos estaduais para o setor privado foi o Programa de Incentivo Reduo do Setor Pblico Estadual na Atividade Bancria (PROES), criado pela MP 1.514, em setembro de 1996. O sistema financeiro estadual foi constitudo, em sua maior parte, no perodo compreendido entre as dcadas de 1920 e 1970, dentro de uma tendncia de crescente interveno na economia por parte do Estado brasileiro e desempenharam, ao longo desse perodo, um importante papel no financiamento do desenvolvimento regional. A partir do incio do governo FHC observa-se uma forte reduo no nmero de bancos estaduais. Em dezembro de 1994, existiam 34 instituies deste tipo. Quatro anos depois, este nmero foi reduzido para 24. Em dezembro de 2003, somavam apenas seis. Entre os bancos que passaram para o controle do capital privado estavam instituies financeiras de grande porte, como era o caso do Banespa, que chegou em determinado momento a ocupar a terceira posio no ranking dos maiores bancos do pas por total de ativos. Assim, como o banco paulista, comprado em 2000 pelo Santander, o BANERJ, o Banestado e o Bemge tambm eram instituies de grande porte e foram adquiridas por um mesmo banco, o Ita. O BNC comprou outro banco estatal mineiro, o 331
Credireal. Logo depois da aquisio, o BNC foi vendido ao Bradesco, que comprou tambm um grande banco do Nordeste, o Baneb. O grupo Bozano, Simonsen adquiriu o banco Meridional que, apesar de pblico, era um banco federal. Alm do Baneb, no Nordeste foram vendidos o Bandepe e o Paraiban, para um mesmo banco, o holands ABN-Amro. Na regio Norte, duas instituies de pequeno porte passaram para o controle do Bradesco, o BEM e o BEA. Na regio Centro-Oeste, o Ita compraria o BEG. Portanto, o governo FHC foi o responsvel pela reforma do Estado brasileiro e pela sua insero na ordem neoliberal. No setor bancrio, tal processo resultou numa intensa reduo dos bancos estaduais, que tiveram o seu controle adquirido por grupos privados nacionais e estrangeiros, e na desnacionalizao do setor, uma vez que as restries ao capital forneo no setor foram gradativamente sendo eliminadas.
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Fontes
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Maior peso poltico para a privatizao, Gazeta Mercantil, 05/01/1995. Funcionrios devolvidos por Covas ao BANESER devero ser demitidos, Gazeta Mercantil, 06/01/1995. Produban, j em regime de administrao especial pelo BC, ser o prximo, Gazeta Mercantil, 10/01/1995. Cear privatizar banco, Gazeta Mercantil, 10/01/1995. Banespa corta publicidade, Gazeta Mercantil, 10/01/1995. Abertura do setor financeiro fundamental, Gazeta Mercantil, 13/01/1995. Posse no Banco Central, Gazeta Mercantil, 15/01/1995. A abertura que faltava, Gazeta Mercantil, 16/01/1995. Adiada interveno no Produban, Gazeta Mercantil, 19/01/1995. Dante aguarda estudos sobre o Bemat para transform-lo em banco de fomento, Gazeta Mercantil, 19/01/1995. Cardoso amplia programa de privatizao e inclui bancos e servios pblicos, Gazeta Mercantil, 23/01/1995. Com srios problemas de liquidez, Produban entra hoje em interveno, Gazeta Mercantil, 23/01/1995. A opo privatizar, Gazeta Mercantil, 24/01/1995. Produban acumulava um passivo a descoberto de mais de R$ 8 milhes, Gazeta Mercantil, 24/01/1995. Novo enfoque com o Bemat, Gazeta Mercantil, 24/01/1995. Jos Serra define oito pontos que sero emendados na ordem econmica, Gazeta Mercantil, 27/01/1995. Banestado fecha 1994 com lucro de R$ 37,5 milhes e prepara capitalizao, Gazeta Mercantil, 30/01/1995. 340
Novas intervenes, Gazeta Mercantil, 01/02/1995. Bemat e Beron podem ter intervenes decretadas pelo BC ainda esta semana, Gazeta Mercantil, 01/02/1997. O futuro do Banespa, Gazeta Mercantil, 02/02/1995. Banespa diminui rede no exterior, Gazeta Mercantil, 02/02/1995. Propostas de Andrade Vieira para o trabalho, Gazeta Mercantil, 03/02/1995. O BC intervm no Bemat, Gazeta Mercantil, 03/02/1995. Com prejuzo e excesso de pessoal, Bemat entra em interveno pelo BC, Gazeta Mercantil, 03/02/1995. BANEB compensou reduo de ganhos inflacionrios com receitas tarifrias, Gazeta Mercantil, 09/02/1995. Banco se considerada fora de risco de privatizao, Gazeta Mercantil, 09/02/1995. Saiba quem Alkimar Moura, Folha de S. Paulo, 10/02/1995. BC prepara interveno no Beron, que acumula perda de R$ 13 milhes, Gazeta Mercantil, 17/02/1995. BANERJ estuda reduo do nmero de agncias e do quadro de funcionrios, Gazeta Mercantil, 17/02/1995. Rombo de R$ 33 milhes apressou a interveno, Gazeta Mercantil, 20/02/1995. Favorvel abertura, Gazeta Mercantil, 24/02/1995. ABBI diz que apoia emenda que abre reserva do setor, Gazeta Mercantil, 24/02/1995. Banespa: medidas duras, Gazeta Mercantil, 03/03/1995. Crescimento das operaes de crdito d ao ABN-Amro primeiro ganho desde 90, Gazeta Mercantil, 17/03/1995. nfase nas operaes de crdito d ao Sudameris melhor resultado em 94, Gazeta Mercantil, 21/03/1995. 341
FMI sugere acelerao na privatizao brasileira, Gazeta Mercantil, 24/05/1995. Novos alvos do ABN-Amro, Gazeta Mercantil, 24/05/1995. ABN-Amro da Holanda amplia a sua presena na Argentina e na Venezuela, Gazeta Mercantil, 06/06/1995. O BNP j no mais scio do banco Cidade, Gazeta Mercantil, 15/06/1995. Azeredo anuncia hoje plano de investimentos, Folha de So Paulo, 27/06/1995. Banco Sudameris instala nova mesa de operaes, Gazeta Mercantil, 11/07/1995. Salomon Brothers avalia Credireal, Gazeta Mercantil, 03/08/1995. Ministro quer atrair capital externo para o setor financeiro, Gazeta Mercantil, 11/08/1995. Abertura a bancos estrangeiros, Gazeta Mercantil, 25/08/1995. Abertura para os bancos do exterior, Gazeta Mercantil, 25/08/1995. O Bamerindus poder ter scio externo, Gazeta Mercantil, 28/08/1995. BANERJ vivel, conclui CPI, Gazeta Mercantil, 01/09/1995. As vivas da inflao, Folha de S. Paulo, 24/09/1995. Edital para gerir BANERJ atrai grande nmero de interessados, Gazeta Mercantil, 24/10/1995. Bamerindus autorizado a se unir ao HSBC. In: Gazeta Mercantil, 26/10/1995. Interveno no Produban vai esperar volta de Arida. In: Gazeta Mercantil, 16/11/1995. BC deve intervir no Banco do Estado de Mato Grosso nesta quarta ou quinta-feira, Gazeta Mercantil, 16/11/1995. Vale na mira do HSBC, Gazeta Mercantil, 22/11/1995. ABN-Amro quer atuar no varejo, Gazeta Mercantil, 08/12/1995. Maior disputa pelo BANERJ, Gazeta Mercantil, 22/12/1995. 342
Bozano ganha a concorrncia para administrar o BANERJ, Gazeta Mercantil, 26/12/1995. A difcil tarefa de sanear o BANERJ, Gazeta Mercantil, 03/01/1996. Bozano pode demitir no BANERJ, Gazeta Mercantil, 09/01/1996. Empresas britnicas podem investir em bancos brasileiros, Gazeta Mercantil, 11/01/1996. Rabobank quer dobrar sua carteira de crdito, Gazeta Mercantil, 16/01/1996. Demisso voluntria no BANERJ, Gazeta Mercantil, 22/01/1996. Deputado contesta gesto do BANERJ, Gazeta Mercantil, 23/01/1996. HSBC quer atuar no MERCOSUL, Gazeta Mercantil, 25/01/1996. O Torpor do Capitalismo, Folha de S. Paulo, 11/02/1996. Lloyds Bank quer ampliar atuao na Amrica Latina, Gazeta Mercantil, 21/03/1996. Bamerindus registra queda de 10,5% do lucro de 1995, Gazeta Mercantil, p. C-4. TCU vota contra contrato de terceirizao do BANERJ, Gazeta Mercantil, 03/04/1996. Santander passa a ser o maior banco do Chile, Gazeta Mercantil, 15/04/1996. O BNP compra banco paulista, Gazeta Mercantil, 18/04/1996. Bancos entram no Brasil por atalho do BC, Gazeta Mercantil, 10/05/1996. Banco alemo far aporte de capital de R$ 20 milhes, Gazeta Mercantil, 13/05/1996. Dvida trabalhista do BANERJ fica com o governo do Rio, Gazeta Mercantil, 14/05/1996. Agncias do Banorte tm dia calmo, Gazeta Mercantil, 28/05/1996. Bandeirantes demite hoje 380 do Banorte, Gazeta Mercantil, 05/07/1996. Um brasileiro assumir o ABN-Amro no Brasil, Gazeta Mercantil, 01/08/1996. Edmond Safra j tem seu banco, Gazeta Mercantil, 22/08/1996. Espanhol Bilbao Vizcaya compra banco argentino, Gazeta Mercantil, 07/10/1996. 343
Paran se mobiliza em favor do Bamerindus, Gazeta Mercantil, 08/11/1996. Bancos estrangeiros procuram ampliar os negcios no pas, Gazeta Mercantil, 27/11/1996. Acelerada soluo para Bamerindus, Gazeta Mercantil, 04/12/1996. Acelerada soluo para o Bamerindus: governo quer que o Hong-Kong and Shangai Bank Corporation (HSBC) seja envolvido no esquema, Gazeta Mercantil, 04/12/1996. Galcia no lugar do BCN no Barclays, Gazeta Mercantil, 20/12/1996. BCN vende aes do BCN Barclays, Gazeta Mercantil, 20/12/1996. Bancos do exterior ganham espao, Gazeta Mercantil, 20/12/1996. Banco Portugus do Atlntico anuncia venda do BPA, Gazeta Mercantil, 06/01/1997. Operaes de bancos externos, Gazeta Mercantil, 14/01/1997. Governo carioca ir assumir o passivo trabalhista do BANERJ, Gazeta Mercantil, 23/01/1997. Santander e Korea Bank no Brasil, Gazeta Mercantil, 24/01/1997. Banco externo queixa-se de barreira, Gazeta Mercantil, 28/01/1997. BC cria programa para viabilizar a venda de trs bancos, Gazeta Mercantil, 03/03/1997. O HSBC teve lucro lquido em 1996 de US$ 4,6 bilhes, Gazeta Mercantil, 05/03/1997. Santander entra no varejo brasileiro, Gazeta Mercantil, 10/03/1997. BC regula ltima linha do PROES, Gazeta Mercantil, 19/03/19979. Santander aposta no potencial do Brasil, Gazeta Mercantil, 20/03/1997. Queremos ser o maior banco do Brasil, Gazeta Mercantil, 27/03/1997. BC intervm e vende o grupo Bamerindus, Gazeta Mercantil, 27/03/1997. Abertura chega ao varejo bancrio, Gazeta Mercantil, 27/03/1997. 344
FEBRABAN ter um novo presidente, Gazeta Mercantil, 01/04/1997. Roberto Setbal, presidente da FEBRABAN, Gazeta Mercantil, 03/04/1997. HSBC pagar gil em parcelas, Gazeta Mercantil, 10/04/1997. Monteiro Aranha vende 10% a scio portugus, Gazeta Mercantil, 18/04/1997. Grupo portugus ter parte no Monteiro Aranha, Gazeta Mercantil, 18/04/1997. Deputado diz que vendeu seu voto a favor da reeleio por R$ 200 mil, Folha de S. Paulo, 13/05/1997. Novas gravaes envolvem ministro na compra de votos, Folha de S. Paulo, 14/05/1997. Banco Bilbao Vizcaya quer operar no Brasil, Gazeta Mercantil, 14/05/1997. Merril Lynch abre banco mltiplo no Brasil, Gazeta Mercantil, 20/05/1997. Santander compra o Ro, Gazeta Mercantil, 28/05/1997. Grandes bancos internacionais disputam a Amrica Latina, Gazeta Mercantil, 02/06/1997. Por que a Vicunha est na CSN e na Vale, Exame, 04/06/1997. BANERJ inaugura privatizao de bancos, Gazeta Mercantil, 12/06/1997. CMN deve aprovar entrada de banco coreano no Brasil, Gazeta Mercantil, 25/06/1997. Ita fica com o BANERJ e perto do Bradesco, Gazeta Mercantil, 27/06/1997. Ita j definiu a direo do BANERJ, Gazeta Mercantil, 19/07/1997. Ita compra Bamerindus da Europa, Gazeta Mercantil, 08/08/1997. Santander fecha compra do Noroeste, Gazeta Mercantil, 15/08/1997. Noroeste tem R$ 6 bilhes em ativos, Gazeta Mercantil, 15/08/1997. Estratgia crescer fora da Europa, Gazeta Mercantil, 15/08/1997. Santander no trar capital externo, Gazeta Mercantil, 18/08/1997. BC nega erro na venda do Bamerindus, Gazeta Mercantil, 26/08/1997. 345
BC autoriza operaes da Merril Lynch, Gazeta Mercantil, 27/08/1997. Senadores questionam a venda do Bamerindus, Gazeta Mercantil, 29/08/1997. Dois bancos so negociados em um s dia, Gazeta Mercantil, 03/09/1997. AIG compra o controle acionrio do Banco Fencia, Gazeta Mercantil, 04/09/1997. Novos donos do Boavista, Gazeta Mercantil, 04/09/1997. Boavista receber R$ 120 milhes, Gazeta Mercantil, 05/09/1997. Por que o BC no interveio, Gazeta Mercantil, 08/09/1997. HSBC o maior banco do mundo em capital, Gazeta Mercantil, 10/09/1997. HSBC mantm lugar de maior do mundo, Gazeta Mercantil, 10/09/1997. Lloyds Bank d nfase no varejo, Gazeta Mercantil, 01/10/1997. Os planos do Esprito Santo para o Brasil, Gazeta Mercantil, 08/10/1997. Boavista Inter-Atlntico quer crescer no varejo, Gazeta Mercantil, 08/10/1997. Leilo do terminal tem gil de 171%, Folha de S. Paulo, 18/10/1997. Consrcio no revela quanto vai investir, Folha de S. Paulo, 18/10/1997. Bradesco sai da toca e compra o BCN, Gazeta Mercantil, 28/10/1997. O Mellon compra o Banco Brascan, Gazeta Mercantil, 31/10/1997. Mais cinco bancos estrangeiros vo atuar no pas, Gazeta Mercantil, 13/11/1997. Nations e Swiss Bank enfim no Brasil, Gazeta Mercantil, 13/11/1997. HSBC quer romper acordo com sindicatos, Gazeta Mercantil, 24/11/1997. Bradesco conclui compra do BCN, Gazeta Mercantil, 04/12/1997. Moeda podre volta a ser valorizada, Gazeta Mercantil, 05/12/1997. Wachovia compra banco no Brasil para operar no MERCOSUL, Gazeta Mercantil, 08/12/1997. Bozano para Meridional com papis da dvida da Eletrobrs, Gazeta Mercantil, 11/12/1997, p. B-4. 346
Caixa Geral vai comprar Bandeirantes, Gazeta Mercantil, 06/01/1998. Bradesco apaga a marca Credireal, Gazeta Mercantil, 06/01/1998. BANERJ obteve lucro em 1997, Gazeta Mercantil, 15/01/1998. HSBC fecha 53 agncias no MS, Gazeta Mercantil, 19/01/1998. Nations Bank adquire 51% do Liberal, Gazeta Mercantil, 27/01/1998. Participao estrangeira tende a crescer em 1998, Gazeta Mercantil, 27/01/1998. Liberal a primeira compra do Nations fora dos EUA, Gazeta Mercantil, 27/01/1998. Setbal deve permanecer na FEBRABAN, Jornal do Brasil, 16/02/1998. GE compra Banco Mappin, Gazeta Mercantil, 20/02/1998. Custo da campanha reeleio estimado em R$ 35 milhes, Folha de S. Paulo, 04/06/1998. Garantia , enfim, do Crdit Suisse, Gazeta Mercantil, 10/06/1998. Bradesco compra Banco do Estado da Bahia, Jornal do Commercio, 23/06/1998. CMN decide sobre banco mltiplo da New Holland, Gazeta Mercantil, 26/06/1998. Ita paga gil de 85,6% pelo Bemge, Jornal do Commercio, 15/07/1998. Bandepe vai a leilo tera-feira, Dirio de Pernambuco, 15/11/1998. Lucros gordos na compra dos bancos estatais, Gazeta Mercantil, 17/11/1998. Bancos lideram doaes para campanha de FHC, Folha de S. Paulo, 26/11/1998. Setor financeiro quase dobra contribuies em relao a 94, Folha de S. Paulo, 26/11/1998. O esquema ttico de FHC, Caros Amigos Reportagem, dezembro de 1998. Quem quem no governo, Caros Amigos Reportagem, dezembro de 1998. Serjo e os ex-revolucionrios de So Paulo, Caros Amigos Reportagem, dezembro de 1998. Banco Central completa a nova diretoria, Folha de S. Paulo, 11/02/1999. 347
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Marx nunca teve tanta razo, Folha de S. Paulo, 27/10/2008. Menos bancos, mais clientes, O Globo, 18/08/2009. De caixa alta, O Globo, 22/08/2010.
Bibliotecas pesquisadas:
- Biblioteca Nacional (Seo de Peridicos e Acervo Geral) - Biblioteca Central do Gragoat (BCG/UFF) - Biblioteca da Faculdade de Economia (BEC/UFF) - Biblioteca de Administrao e Cincias Contbeis (BAC/UFF) - Biblioteca do Instituto de Economia da UNICAMP - Biblioteca Mrio Henrique Simonsen (FGV-RJ) - Biblioteca Central (PUC-RJ) - Biblioteca da FEBRABAN - Biblioteca IBMEC-RJ
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Referncias bibliogrficas
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II- Artigos, ensaios e palestras:
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III- Trabalhos de Concluso de Curso, Dissertaes e Teses:
ABREU, Mayara Ferreira de. A Identidade em Questo: privatizao e fuso bancria na dcada de 1990. 156 f. Dissertao (Mestrado em Cincias Sociais). Programa de Ps- 370
Graduao em Cincias Sociais, Pontifcia Universidade Catlica de Minas Gerais, Belo Horizonte, 2010. ALMEIDA, Manoel Donato de. Neoliberalismo, privatizao e desemprego no Brasil (1980-1998). 308 f. Tese (Doutorado em Cincias Sociais). Programa de Ps-Graduao em Cincias Sociais, Universidade Estadual de Campinas, Campinas, 2009. ARAUJO, Elder Linton Alves de. Os Bancos Pblicos frente ao processo de privatizao e internacionalizao bancria no Brasil nos anos 90. 110 f. Dissertao (Mestrado em Cincia Econmica). Instituto de Economia, Universidade Estadual de Campinas, Campinas, 2001. ARAS, Joo Braga. Batalhas de O Globo (1989-2002): o neoliberalismo em questo. 359 f. Tese (Doutorado em Histria Social). Programa de Ps-Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2012. BARBOSA e SILVA, Leonardo. O governo Fernando Henrique Cardoso e o fim da Era Vargas: acertando as contas com o modelo de Estado e de desenvolvimento. 178 f. Dissertao (Mestrado em Cincias Sociais). Programa de Ps-Graduao em Cincias Sociais, Universidade Estadual Paulista, Araraquara, 2003. CAMPOS, Pedro Henrique Pedreira. A Ditadura dos Empreiteiros: as empresas nacionais de construo pesada, suas formas associativas e o Estado ditatorial brasileiro, 1964/1985. 539 f. Tese (Doutorado em Histria Social). Programa de Ps-Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2012. COELHO, Jaime Cesar. Bancos Comerciais Estaduais e Organizao de Interesses: a Associao Brasileira de Bancos Comerciais Estaduais (ASBACE) - um estudo de caso. 108 f. Dissertao (Mestrado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 1993. CORRA, Domingos Svio. O movimento de fuses e aquisies de empresas e o processo de privatizao e desnacionalizao na dcada de 1990: o caso brasileiro. 195 f. Dissertao (Mestrado em Geografia Humana). Programa de Ps-Graduao em Geografia Humana, Universidade de So Paulo, So Paulo, 2004. FERREIRA, Alceu Conceio. Os Donos da Dvida: um enfoque sociopoltico da dvida pblica interna durante o governo FHC. 111 f. Dissertao (Mestrado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 2005. 371
GUIOT, Andr Pereira. Um moderno prncipe para a burguesia brasileira: o PSDB (1988-2002). 201 f. Dissertao (Mestrado em Histria Social). Programa de Ps- Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2006. GES, Daniele Cristine Lopes. A privatizao do BANDEPE e seus impactos. 72 f. Trabalho de Concluso de Curso (TCC). Departamento de Economia e Administrao e Cincias Contbeis. Universidade Catlica de Pernambuco, Recife, 2003. GROS, Denise B. Institutos Liberais e neoliberalismo no Brasil da Nova Repblica. 235 f. Tese (Doutorado em Cincia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Cincia Poltica, Universidade Estadual de Campinas, Campinas, 2002. HAJJ, Zaina Said El. Evoluo e desempenho dos bancos durante o Plano Real. 171 f. Tese (Doutorado em Economia). Programa de Ps-Graduao em Economia, Administrao e Contabilidade, Universidade So Paulo, So Paulo, 2005. MICK, Jacques. A globalizao financeira e as mudanas na regulamentao do sistema financeiro nacional (1994-1996): um estudo sob a perspectiva da hegemonia financeira. 151 f. Dissertao (Mestrado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 1998. MIRANDA, Elflay. Federao Brasileira de Bancos: uma anlise sociopoltica do perodo 1994-2001. 138 f. Dissertao (Mestrado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 2005. OLIVIERI, Ceclia. A poltica de nomeao do alto escalo do Banco Central do Brasil (1985-2000). 91 f. Dissertao (Mestrado em Cincia Poltica). Programa de Ps- Graduao em Cincia Poltica, Universidade de So Paulo, So Paulo, 2001. PEIXOTO, Ronaldo Lares. A privatizao do Banco de Crdito Real de Minas Gerais: estudo de caso. 144 f. Dissertao (Mestrado em Administrao Pblica). Programa de Ps-Graduao em Administrao Pblica da Fundao Joo Pinheiro, Universidade Federal de Minas Gerais, Belo Horizonte, 2002. PEREIRA, Joo Marcio Mendes. O Banco Mundial como ator econmico, social e intelectual (1944-2008). 366 f. Tese (Doutorado em Histria Social). Programa de Ps- Graduao em Histria Social, Universidade Federal Fluminense, Niteri, 2009. PEREIRA, Thulio Ccero Guimares. Bancos e banqueiros, sociedade e poltica: o Bamerindus e Jos Eduardo de Andrade Vieira (1981 a 1994). 683 f. Tese (Doutorado em Sociologia Poltica). Programa de Ps-Graduao em Sociologia Poltica, Universidade Federal de Santa Catarina, Florianpolis, 2006. 372
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IV- Memrias e entrevistas:
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V- Obras de referncia:
Dicionrio Histrico-Bibliogrfico Brasileiro ps 1930. Coordenao: Alzira Alves de Abreu; Et. al. Rio de Janeiro: Ed. FGV, CPDOC, 2001, 5 vol. 374
Dicionrio Crtico do Pensamento da Direita: ideias, instituies e personagens. Coordenao e organizao: Francisco Carlos Teixeira da Silva; Et. al. Rio de Janeiro: Mauad/FAPERJ, 2000. Novssimo Dicionrio de Economia. Organizao: Paulo Sandroni. So Paulo: Best Seller, 1999. Dicionrio do Pensamento Marxista. Coordenao: Tom Bottomore. Rio de Janeiro, Jorge Zahar Editores, 1993.
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ANEXO I
EXPOSIO DE MOTIVOS 311
E.M n 311/MF
Em 23 de agosto de 1995.
Excelentssimo Senhor Presidente da Repblica
Tenho a honra de submeter elevada considerao de Vossa Excelncia proposta contendo diretrizes para melhor disciplinamento dos pleitos relativos ao aporte de capitais externos, necessrios ao desenvolvimento do Sistema Financeiro Nacional. 2. O ambiente de estabilidade econmica atualmente vivida pelo Pas torna imperiosa a necessidade de serem criadas condies para que as instituies financeiras a ele se adaptem, possibilitando-lhes, concomitantemente, que atinjam a melhoria e a ampliao de seus servios e o processo permanente de atualizao tecnolgica, o que lhes assegurar acesso a nveis de competitividade internacional. 3. Como do conhecimento de Vossa Excelncia, o longo perodo em que o processo inflacionrio grassou em nosso Pas permitiu que os ganhos proporcionados pelos recursos em trnsito gerassem receitas que, naquele contexto, compensavam despesas realizadas pelas instituies financeiras, ainda que tais instituies se mostrassem ineficientes administrativamente. 4. O novo cenrio econmico tornou, contudo, transparente a escassez de capitais nacionais para substiturem os ganhos inflacionrios do passado, interrompendo, em conseqncia, o necessrio, e contnuo processo de atualizao tecnolgica, tpico das instituies financeiras competitivas, que lhes assegura melhor remunerao ao poupador e menor custo ao tomador de crdito, mediante a reduo da margem de intermediao. 5. Diante da nova conjuntura de estabilidade econmica que ora se faz presente e verificada a incapacidade das instituies financeiras nacionais em arcar com os encargos dos respectivos processos de atualizao tecnolgica e de crescimento, como suporte exclusivo da poupana interna, imprescindvel se torna o reforo de suas estruturas de capital, via participao de recursos do exterior. 6. O capital externo j est presente no sistema financeiro nacional por intermdio de agncias ou sucursais de bancos estrangeiros com participao direta ou indireta em instituies financeiras nacionais, ou atravs de escritrio de representao. 376
7. A experincia tem demonstrado que a presena de bancos estrangeiros no Brasil e a participao acionria do capital externo em instituies financeiras brasileiras em nada tem prejudicado o funcionamento norma do sistema financeiro nacional, em especial porque os servios bancrios que prestam ao pblico tm sido classificados com elevados ndices de qualidade. 8. Impe-se registrar que a entrada de capital externo, seja atravs da constituio de novas instituies, seja para reforo de capital das j existentes, tem contribudo decisivamente para preencher uma importante lacuna da economia brasileira, na medida em que se apresenta como complemento da disponibilidade interna necessria ao desenvolvimento do Pas. 9. Outrossim, a presena de capitais externos no sistema financeiro nacional justifica-se pela colaborao que apresenta ao processo de abertura da economia brasileira, corroborando diretriz do Governo de Vossa Excelncia no sentido da maior integrao do Pas economia mundial, com a consequente reduo do chamado "risco Brasil", e maior globalizao do setor financeiro. 10. Acrescenta-se que a perspectiva de entrada de capitais externos na economia nacional, especialmente no setor bancrio, no somente resultar em reforo financeiro para o Pas, representado pela captao de poupana externa e acrscimo nas reservas internacionais, mas, sobretudo, em ganhos econmicos decorrentes da introduo de novas tecnologias de gerenciamento de recursos e inovaes de produtos e servios, possibilitando maior eficincia alocativa da economia brasileira. 11. Finalmente, o ingresso de capitais externos no Sistema Financeiro Nacional justifica-se, ainda, pela eficincia operacional e capacidade financeira por eles detidas que, certamente, traro maior concorrncia dentro desse mesmo Sistema, com reflexos substancialmente positivos nos preos dos servios e nos custos dos recursos oferecidos sociedade brasileira. 12. Por todo o exposto, proponho a Vossa Excelncia o uso da prerrogativa que lhe confere o pargrafo nico do art. 52 do Ato das Disposies Constitucionais Transitrias, para reconhecer como de interesse do Governo brasileiro a participao ou o aumento do percentual de participao de pessoas fsicas ou jurdicas, residentes ou domiciliadas no exterior, no capital das instituies financeiras nacionais. 13. Para permitir o exame criterioso e individualizado dos casos em que esteja presente o interesse de aporte de capitais externos, cada instituio financeira apresentar sua proposta ao Banco Central do Brasil que, aps exame, a submeter deliberao do Conselho Monetrio Nacional, como requisito prvio a deciso final de Vossa Excelncia.
Respeitosamente, PEDRO SAMPAIO MALAN Ministro de Estado da Fazenda
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ANEXO II
PROER
Medida Provisria n 1.179, de 03 de novembro de 1995.
Dispe sobre medidas de fortalecimento do Sistema Financeiro Nacional e d outras providncias.
O PRESIDENTE DA REPBLICA, no uso da atribuio que lhe confere o art. 62 da Constituio, adota a seguinte Medida Provisria, com fora de lei:
Art. 1 O Programa de Estmulo Reestruturao e ao Fortalecimento do Sistema Financeiro Nacional, institudo pelo Conselho Monetrio Nacional com vistas a assegurar liquidez e solvncia ao referido Sistema e a resguardar os interesses de depositantes e investidores, ser implementado por meio de reorganizaes administrativas, operacionais e societrias, previamente autorizadas pelo Banco Central do Brasil. 1 O Programa de que trata o caput aplica-se inclusive s instituies submetidas aos regimes especiais previstos na Lei n 6.024, de 13 de maro de 1974, e no Decreto-lei n 2.321, de 25 de fevereiro de 1987. 2 O mecanismo de proteo a titulares de crditos contra instituies financeiras, institudo pelo Conselho Monetrio Nacional, parte integrante do Programa de que trata o caput. Art. 2 Na hiptese de incorporao, aplica-se s instituies participantes do Programa a que se refere o artigo anterior o seguinte tratamento tributrio: I - a instituio a ser incorporada dever contabilizar como perdas os valores dos crditos de difcil recuperao, observadas, para esse fim, normas fixadas pelo Conselho Monetrio Nacional; II - as instituies incorporadoras podero registrar como gio, na aquisio do investimento, a diferena entre o valor de aquisio e o valor patrimonial da participao societria adquirida;
378
III - as perdas de que trata o inciso I devero ser adicionadas ao lucro lquido da instituio a ser incorporada, para fins de determinao do lucro real e da base de clculo da Contribuio Social sobre o Lucro Lquido; IV - aps a incorporao, o gio a que se refere o inciso II, registrado contabilmente, poder ser amortizado, observado o disposto no inciso seguinte; V - para efeitos de determinao do lucro real, a soma do gio amortizado com o valor compensado dos prejuzos fiscais de perodos-base anteriores no poder exceder, em cada perodo-base, trinta por cento do lucro lquido, ajustado pelas adies e excluses previstas na legislao aplicvel; VI - o valor do gio amortizado dever ser adicionado a lucro lquido, para efeito de determinar a base de clculo da Contribuio Social sobre o Lucro Lquido. 1 O disposto neste artigo somente se aplica incorporaes realizadas at 31 de dezembro de 1996, observada a exigncia de a instituio incorporadora ser associada entidade administradora do mecanismo de proteo a titulares de crdito, de que trata o 2 do art. 1. 2 O Poder Executivo regulamentar o disposto neste artigo. Art. 3 Nas reorganizaes societrias ocorridas no mbito do Programa de que trata o art. 1 no se aplica o disposto nos arts. 230, 254, 255, 256, 2, 264, 3, e 270, pargrafo nico, da Lei n 6.404, de 15 de dezembro de 1976. Art. 4 Esta Medida Provisria entra em vigor na data de sua publicao.
Braslia, 03 de novembro de 1995; 174 da Independncia e 107 da Repblica.
FERNANDO HENRIQUE CARDOSO Pedro Malan
379
ANEXO III
PROES
Medida Provisria n 1.514-4, de 29 de novembro de 1996.
Revogada e Reeditada pela MP n 1.556, de 1996.
Estabelece mecanismos objetivando incentivar a reduo da presena do setor pblico estadual na atividade financeira bancria, dispe sobre a privatizao de instituies financeiras, e d outras providncias.
O PRESIDENTE DA REPBLICA, no uso da atribuio que lhe confere o art. 62 da Constituio, adota a seguinte Medida Provisria, com fora de lei:
Art. 1 A reduo da presena do setor pblico estadual na atividade financeira bancria ser incentivada pelos mecanismos estabelecidos nesta Medida Provisria, e por normas baixadas pelo Conselho Monetrio Nacional, no mbito de sua competncia, preferencialmente mediante a privatizao, extino, ou transformao em instituio no financeira, inclusive agncia de fomento, de instituies financeiras sob controle acionrio de Unidade da Federao. 1 A extino das instituies financeiras a que se refere o caput deste artigo poder dar-se por intermdio de processos de incorporao, fuso, ciso ou qualquer outra forma de reorganizao societria legalmente admitida. 2 O Conselho Monetrio Nacional regulamentar o funcionamento das agncias de fomento previstas neste artigo. Art. 2 A adoo das medidas adequadas a cada caso concreto dar-se- a exclusivo critrio da Unio, mediante solicitao do respectivo controlador, atendidas as condies estabelecidas nesta Medida Provisria. Art. 3 Para os fins desta Medida Provisria, poder a Unio, a seu exclusivo critrio: I - adquirir o controle da instituio financeira, exclusivamente para privatiz-la ou extingui-la; 380
II - financiar a extino ou a transformao da instituio financeira em instituio no financeira, quando realizada por seu respectivo controlador; III - financiar os ajustes prvios imprescindveis para a privatizao da instituio financeira; IV - adquirir crditos contratuais que a instituio financeira detenha contra seu controlador e entidades por este controladas e refinanciar os crditos assim adquiridos; V - em carter excepcional e atendidas as condies especificadas no art. 6, financiar parcialmente programa de saneamento da instituio financeira, que necessariamente contemplar sua capitalizao e mudanas no seu processo de gesto capazes de assegurar sua profissionalizao; VI - prestar garantia a financiamento concedido pelo Banco Central do Brasil. 1 A adoo das medidas previstas neste artigo ser precedida das autorizaes que se fizerem necessrias na legislao da Unidade da Federao respectiva. 2 Os crditos de que trata o inciso IV deste artigo sero aqueles existentes em 31 de maro de 1996, acrescidos dos juros contratuais pro rata die at a data da aquisio, de acordo com as condies e encargos financeiros previstos nos contratos originais. 3 O refinanciamento de que trata o inciso IV deste artigo ser precedido da assuno, pela Unidade da Federao, das dvidas de responsabilidade das entidades por ela controladas. Art. 4 O financiamento dos ajustes prvios imprescindveis privatizao da instituio financeira, de que trata o inciso III do artigo anterior, concedido pela Unio ou pelo Banco Central do Brasil, restringe-se aos casos em que haja: I - autorizao legislativa da Unidade da Federao para: a) a privatizao, dentro de prazo acordado com a Unio, da respectiva instituio financeira; b) a utilizao do produto da privatizao no pagamento do financiamento ou refinanciamento de que tratam os incisos III e IV do artigo anterior ou, a critrio da Unio, de outra dvida para com esta; c) quando for o caso, o oferecimento em garantia das aes de sua propriedade no capital da instituio financeira a ser privatizada; ou II - a desapropriao em favor da Unio das aes do capital social da instituio financeira, na forma do Decreto-Lei n 2.321, de 25 de fevereiro de 1987. Art. 5 O Banco Central do Brasil, nos financiamentos que conceder, para os fins de que trata esta Medida Provisria, poder: 381
I - contar exclusivamente com a garantia da Unio; II - aceitar, como garantia, ttulos ou direitos relativos a operaes de responsabilidade do Tesouro Nacional ou de entidades da Administrao Pblica Federal indireta. Pargrafo nico. Exceto nos casos em que as garantias de que trata o inciso II deste artigo sejam representadas por ttulos da dvida pblica mobiliria federal, negociados em leiles competitivos, o valor nominal de tais garantias dever exceder em pelo menos vinte por cento o montante garantido. Art. 6 Nas hipteses dos incisos III e V do art. 3, quando no houver transferncia de controle acionrio, ou, detendo a Unidade da Federao a maioria do capital social em mais de uma instituio financeira, remanescer alguma instituio financeira sob seu controle, a participao da Unio e do Banco Central do Brasil no poder ultrapassar cinquenta por cento dos recursos necessrios, devendo a Unidade da Federao adotar, dentre outras, as seguintes medidas, envolvendo, em conjunto ou isoladamente, recursos em montante pelo menos equivalente ao da participao da Unio: I - quitao antecipada de dvidas do controlador e de entidades por este controladas junto instituio financeira; II - assuno de dvidas da instituio financeira junto a terceiros, existentes em 31 de maro de 1996 e registradas em balano, incluindo passivos de natureza atuarial ou trabalhista; e III - capitalizao da instituio financeira. Art. 7 Quando a participao da Unio se der exclusivamente mediante a utilizao do previsto no inciso IV do art. 3, a aquisio dos crditos estar condicionada a que haja a competente autorizao legislativa para a privatizao ou extino da instituio financeira ou sua transformao em instituio no financeira. Pargrafo nico. Caso a instituio financeira detentora do crdito no tenha o seu controle acionrio transferido nem seja extinta, ou transformada em instituio no financeira, o contrato de refinanciamento dever prever a entrega, pela Unidade da Federao, de ativos privatizveis, aceitos pela Unio, em montante equivalente a, no mnimo, cinquenta por cento do total refinanciado, para fins de posterior amortizao. Art. 8 Nos casos de que tratam o art. 6 e o pargrafo nico do art. 7, a adoo das medidas autorizadas nesta Medida Provisria depender ainda de deciso do Conselho Monetrio Nacional, a qual se dar vista de:
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I - aprovao, pelo Banco Central do Brasil, de projeto de saneamento da instituio financeira que necessariamente inclua sua capitalizao e mudanas em seu sistema de gesto capazes de assegurar sua profissionalizao; II - parecer favorvel da Secretaria do Tesouro Nacional do Ministrio da Fazenda quanto compatibilidade da situao fiscal do Estado controlador com o esforo exigido pelo projeto de saneamento da instituio financeira. Art. 9 A Unio pagar as aquisies de controle e de crditos e conceder os financiamentos de que trata o art. 3, com ttulos de emisso do Tesouro Nacional, com prazo de resgate e juros estabelecidos em ato do Ministro de Estado da Fazenda, ouvido o Ministrio do Planejamento e Oramento. Pargrafo nico. Os ttulos do Tesouro Nacional emitidos nos termos do caput deste artigo, quando detidos por instituies financeiras, podero ser trocados por ttulos de emisso do Banco Central do Brasil, em condies a serem estabelecidas pelo Conselho Monetrio Nacional. Art. 10. Para efeito do disposto na alnea b do inciso I do art. 4, o alienante da instituio financeira repassar ao Tesouro Nacional, em at cinco dias teis, os valores recebidos em moeda corrente ou em ttulos da dvida pblica federal. Pargrafo nico. Ttulos e crditos no compreendidos no caput deste artigo, admitidos como meio de pagamento da alienao da instituio financeira, devero ser substitudos, pelo alienante, por ttulos da dvida pblica federal, para efeito de repasse ao Tesouro Nacional. Art. 11. Na hiptese do inciso II do art. 4, o resultado lquido da privatizao da instituio financeira ser utilizado pela Unio na quitao total ou parcial de financiamento ou refinanciamento concedido com base nesta Medida Provisria. Art. 12. Poder ser exercida por pessoa jurdica, a critrio do Banco Central do Brasil, a gesto das instituies financeiras que tenham seu controle adquirido na forma do art. 3, inciso I, bem assim daquelas que tenham suas aes desapropriadas, conforme as disposies do Decreto-Lei n 2.321, de 1987. Art. 13. O financiamento ou refinanciamento concedido com base nesta Medida Provisria dever contar com adequadas garantias ou contragarantias, que incluiro, obrigatoriamente, a vinculao de receitas prprias e dos recursos de que tratam os arts. 155, 157 e 159, inciso I, letra a, e inciso II, da Constituio, bem assim, quando for o caso, aes representativas do controle acionrio da instituio financeira.
383
Art. 14. Os contratos de financiamento ou refinanciamento de que trata esta Medida Provisria devero prever, alm das garantias e contragarantias referidas no artigo anterior: I - estar o Tesouro Nacional autorizado a sacar, em caso de inadimplemento, contra as contas bancrias depositrias das receitas prprias e recursos de que trata o artigo anterior, o montante dos valores no pagos, com os acrscimos legais e contratuais; II - que os pagamentos deles decorrentes no estaro sujeitos a limites estabelecidos em lei, resoluo ou regulamento posteriores sua celebrao; III - que, na hiptese de no transferncia do controle acionrio da instituio ou da no transformao em instituio no financeira, pelo menos cinquenta por cento dos dividendos por ela distribudos ao controlador sero utilizados para a amortizao das obrigaes financeiras previstas no contrato. Art. 15. A exclusivo critrio da Unio, podero ser recebidos bens, direitos e aes de propriedades de Unidade da Federao em dao em pagamento das dvidas contradas na forma desta Medida Provisria. Pargrafo nico. Os bens, direitos e aes sero aceitos a preo de mercado; quando no houver preo de mercado, o preo ser estabelecido com base em avaliao realizada por trs consultores independentes contratados pelas partes. Art. 16. Ocorrendo impontualidade no pagamento de financiamento ou refinanciamento de que trata esta Medida Provisria, a Unidade da Federao devedora pagar, a partir do vencimento da obrigao, encargos financeiros equivalentes ao custo mdio de captao do Tesouro Nacional, acrescidos de mora de um por cento ao ms, incidentes sobre o montante em atraso, sem prejuzo das demais cominaes legais ou contratuais. Art. 17. Os contratos de financiamento ou refinanciamento decorrentes desta Medida Provisria devero ser celebrados at 30 de junho de 1997. Art. 18. Observado o disposto no artigo seguinte, a privatizao das instituies financeiras que tenham seu controle adquirido com base nesta Medida Provisria, das que tenham suas aes desapropriadas, conforme as disposies do Decreto-Lei n 2.321, de 1987, e de outras instituies financeiras includas no Programa Nacional de Desestatizao, ser feita mediante oferta pblica, assegurada igualdade de condies a todos os concorrentes. Art. 19. Os programas de privatizao ou capitalizao previstos nesta Medida Provisria podero contemplar a participao dos empregados das instituies financeiras objeto dos mencionados programas. 384
Art. 20. No processo de reduo da participao do setor pblico estadual na atividade financeira bancria, a Unio poder autorizar as instituies financeiras federais a assumir os passivos detidos junto ao pblico pelas instituies financeiras estaduais. 1 A Unio assegurar instituio financeira federal que assumir os passivos junto ao pblico a equalizao da diferena existente entre o valor a ser recebido da instituio financeira estadual e de seu controlador em decorrncia da operao e o valor a ser pago ao Banco Central do Brasil pelos recursos obtidos em linha de financiamento especfica para dar suporte aos passivos assumidos. 2 A equalizao de que trata o pargrafo anterior observar o previsto no art. 9. Art. 21. O Poder Executivo regulamentar o disposto nesta Medida Provisria. Art. 22. Ficam convalidados os atos praticados com base na Medida Provisria n 1.514- 3, de 31 de outubro de 1996. Art. 23. Esta Medida Provisria entra em vigor na data de sua publicao.
Braslia, 29 de novembro de 1996; 175 da Independncia e 108 da Repblica.
Fernando Henrique Cardoso Pedro Malan Antonio Kandir
385
ANEXO IV
AS PRINCIPAIS AQUISIES DE BANCOS ESTRANGEIROS NO BRASIL
Banco nacional vendido Ano Banco estrangeiro comprador Pas de origem Grande Rio 1996 Deutsche Sudamerikanische (Dresdner Group) Alemanha Fencia 1997 American International Group (AIG) EUA Portugus Atlntico do Brasil 1997 Wachovia EUA Multiplic 1997 Lloyds Inglaterra Losango 1997 Lloyds Inglaterra Boavista 1997 Esprito Santo/grupo Monteiro Aranha/Caisse Nationale de Crdit Agricole Portugal / Brasil / Frana Bamerindus 1997 HSBC Inglaterra Banco Geral do Comrcio 1997 Santander Espanha Omega 1998 Swiss Bank (UBS) Sua Graphus 1998 Robert Fleming EUA Brascan 1998 Mellon Bank EUA Liberal 1998 Nations EUA Mappin 1998 GE Eletric Capital Service EUA Nordeste 1998 Santander Espanha Bandeirantes 1998 Caixa Geral de Depsitos Portugal Amrica do Sul 1998 Sudameris Itlia Real 1998 ABN-Amro Holanda Excel-Econmico 1998 Bilbao Vizcaya Argentaria Espanha Bandepe 1998 ABN-Amro Holanda Sogeral 1999 Socit Gnrale Frana Agroinvest 1999 John Deere EUA Patrimnio 1999 Chase Manhattan EUA CCF Brasil (*) 2000 HSBC Inglaterra Bozzano, Simonsen 2000 Santander Espanha Meridional 2000 Santander Espanha Banespa 2000 Santander Espanha AGF Braseg (*) 2001 Crdit Lyonnais Frana Paraiban 2001 ABN-Amro Holanda
386
ANEXO V
PRIVATIZAES DOS BANCOS ESTADUAIS
BANERJ Alguns dados
Data do Leilo: 26/06/1997 Patrimnio lquido na data do leilo: R$ 181 milhes (junho/1997) Participao vendida: 99,97% do Capital Social. Preo mnimo estabelecido para o leilo: R$ 310,00 milhes Preo de venda: R$ 311,00 milhes Total de ativos R$ 2.841 milhes (junho/1997) Nmero de agncias 190 Adquirente: ITA Local do leilo: Bolsa de Valores do Rio de Janeiro (BVRJ)
Banespa Alguns dados
Data do leilo 20/11/2000 Patrimnio lquido na data do leilo R$ 2.008,32 milhes Participao da Unio no capital social 30% capital social / 60% capital votante Preo mnimo do leilo R$ 1.850,00 milhes Preo de venda obtido no leilo R$ 7.050,00 milhes Total de ativos R$ 28,23 bilhes N de funcionrios na data do leilo 20.098 N de agncias 578 Postos de atendimento 752 Mdia de funcionrios / ponto atendimento 15,11 Adquirente Santander Local Bolsa de Valores do Rio de Janeiro 387
Bemge - Alguns dados
Data do Leilo: 14/09/98 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 296,33 milhes Participao Vendida: 89,05% do capital total Preo Mnimo do Leilo: R$ 314,00 milhes Preo de Venda Obtido no Leilo: R$ 583,00 milhes Total de Ativos: R$ 3.235 milhes (junho/98) N de funcionrios na data do leilo: 7.104 N de agncias 472 Mdia de funcionrios/agncia 15 Adquirente: ITA Local: BOVMESB (Bolsa de Valores Minas - Esprito Santo - Braslia)
Credireal - Alguns dados
Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 98 milhes (maio/97) Participao Vendida: 99,941% do Capital Social Preo Mnimo do Leilo: R$ 121,00 milhes Preo de Venda Obtido no Leilo: R$ 127,30 milhes Total de Ativos: R$ 1.014 milhes (maio/97) N de funcionrios na data do leilo: 2.413 N de agncias 86 Mdia de funcionrios/agncia 28 Adquirente: BCN/BRADESCO Local: BOVMESB
388
Bandepe Alguns dados
Data do Leilo: 17/11/98 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 150,14 milhes Participao Vendida: 99,97% do Capital Social Preo Mnimo do Leilo: R$ 183,00 milhes Preo de Venda Obtido no Leilo: R$ 183,00 milhes Total de Ativos: R$ 737 milhes (junho/98) Nmero de funcionrios na data do leilo: 1.641 Nmero de agncias: 52 Mdia de funcionrios/agncia: 31,5 Adquirente: ABN/AMRO Local: Bolsa de Valores do Rio de Janeiro
Paraiban Alguns dados
Data do Leilo: 08/11/2001 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 45,19 milhes Participao Vendida: 89,70% do capital social Preo Mnimo do Leilo: R$ 50,18 milhes Preo de Venda Obtido no Leilo: R$ 76,50 milhes Total de Ativos: R$ 384,83 milhes N de funcionrios na data do leilo: 390 N de agncias: 8 N de postos de atendimento bancrio: 8 Mdia de funcionrios/ponto de atendimento: 50,13 Adquirente: ABN AMRO Bank Real Local: BVRJ
389
Baneb Alguns dados
Data do leilo: 22/06/1999 Patrimnio lquido na data do leilo: R$ 145,38 milhes (dez/1998) Participao vendida: 93,95% do capital social Preo mnimo de leilo: R$ 252,00 milhes Preo de venda obtido no leilo: R$ 260,00 milhes Total de ativos R$ 2.001 milhes (dez/98) N de funcionrios na data do leilo: 2.825 N de agncias 170 Mdia de funcionrios/agncia 16,6 Adquirente: Bradesco Local: Bolsa de Valores do Rio de Janeiro
Meridional Alguns dados
Data do Leilo: 04/12/1997 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 337,20 milhes (Abr/1997) Participao Vendida: 75,60% do Capital Social Preo Mnimo do Leilo: R$ 172,96 milhes Preo de Venda Obtido no Leilo: R$ 265,60 milhes Total de Ativos R$ 2.649,3 milhes (Jun/1997) N de funcionrio na data do leilo: 7.154 N de agncias 222 Mdia de funcionrios/agncia: 32 Adquirente: Banco Bozano Simonsen Local: BVRJ
390
Banestado Alguns dados
Data do Leilo: 17/10/2000 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 472,30 milhes Participao Vendida: 94,42% do Capital Total Preo Mnimo do Leilo: R$ 403,00 milhes Preo de Venda Obtido no Leilo: R$ 1.625,00 milhes Total de Ativos R$ 7.129 milhes (Jun/2000) N de funcionrios na data do leilo: 7.683 N de agncias 376 Mdia de funcionrios/agncia 20,4 Adquirente: ITA Local: BVPR
BEG Alguns dados
Data do Leilo: 04.12.2001 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 153,95 milhes Participao da Unio no Capital Social: 84,46% Preo Mnimo do Leilo: R$ 300,72 milhes Preo de Venda obtido no Leilo: R$ 665,00 milhes Preo Total: R$ 680,85 milhes Total de Ativos: R$ 1.297 milhes N de funcionrios/ponto de atendimento: 7,12 Adquirente: ITA Local: BVRJ
BEA Alguns dados
Data do Leilo: 24.01.2002 Patrimnio Lquido na data do Leilo: R$ 137,07 milhes Participao da Unio no Capital Social: 88,68% Preo Mnimo do Leilo: R$ 182,91 milhes Preo de Venda obtido no Leilo: R$ 182,91 milhes Total de Ativos: R$ 622,12 milhes N. de funcionrios/ponto de atendimento: 7,99 Adquirente: BRADESCO Local: BVRJ
Uma Reflexão Acerca Das Histórias Do Samba: Principais Questões e Silenciamentos Na Produção Historiográfica e Memorialística Acerca Do Samba Urbano Carioca