CONCEPTO E IMPORTANCIA DE LOS PROYECTOS DE INVERSIN 1.

1
Importancia Aunque en apariencia para algunos estudiosos este punto ya est ms que superado, en pases en vas de desarrollo, en donde por cuestiones culturales sobre todo en los pequeos inversionistas la gran cantidad de empresas que inicia no llegan a una vida promedio de dos aos, en donde por ejemplo, de las 109739 empresas registradas en Nacional financiera al da de hoy, slo 51206 permanecen activas. De los 484 730 personas ocupadas en el sector construccin en Mxico en el ao 2000, para el 2005 esta cantidad se redujo a 400177.3 Es decir, en todos esos aos no slo se dej de crecer en empleo, sino que se perdi terreno en empleos en dicho sector, lo cual es un indicador de los problemas por los que atraviesa dicho sector y la cantidad de negocios que han sucumbido. Definicin de proyecto Es la bsqueda de una solucin inteligente al planteamiento de un problema tendiente a resolver, entre muchas, una necesidad humana .En esta forma puede haber diferentes ideas, inversiones de diverso monto, tecnologa y metodologas con diverso enfoque, pero todas ellas destinadas a resolver las necesidades del ser humano en todas sus facetas, como pueden ser educacin, alimentacin, salud, ambiente, cultura, etctera. Por lo tanto, un proyecto de inversin es la gua para la toma de decisiones acerca de la creacin de una futura inversin que muestra el diseo comercial, tcnico-organizacional, econmico y financiero de la misma. En caso de resultar viable el proyecto, este documento se convierte en un plan que gua la realizacin del mismo. La necesidad de los proyectos de inversin Todos y cada uno de los bienes y servicios que tenemos disponibles en el mercado, antes de venderse comercialmente, fueron evaluados desde varios puntos de vista, siempre con el objetivo final de satisfacer una necesidad humana.

Importancia, definicin y origen de los proyectos.

Despus de esto, hubo quien se dedic a producirlos en masa, por consiguiente tuvo que realizar una inversin econmica. . Luego entonces s la inversin debe satisfacer necesidades humanas a travs de productos y servicios, cada vez que se quiera satisfacer alguna necesidad habr que realizar una inversin, por lo tanto, deben realizarse los estudios necesarios para en lo posible de hacerse dicha inversin, sea porque se tiene una alta probabilidad de xito.

Clasificacin de las Inversiones Existen diferentes criterios para definir la tipologa de las inversiones, no obstante cada vez con ms frecuencia se utiliza para ello la clasificacin de Joel Dean, el cual define las inversiones en cuatro grupos, a saber: Inversiones de renovacin. Inversiones de expansin. Inversiones de modernizacin o de innovacin. Inversiones estratgicas. De hecho aunque la clasificacin anterior es explicita por si misma, cabe destacar que las inversiones estratgicas, comprenden las integraciones verticales de uno o de varios de los eslabones que forman parte de la cadena de insumoproducto: tienen una finalidad defensiva y ofensiva de manera simultnea contra suministros deficientes en cantidad o calidad, o contra precios excesivos de los proveedores. Luego entonces para tomar una decisin sobre un proyecto de inversin es necesario que ste sea sometido al anlisis multidisciplinario de diferentes

especialistas. Una decisin siempre debe estar basada en el anlisis de un sinnmero de antecedentes con la aplicacin de una metodologa lgica que abarque la consideracin de todos los factores que participan y afectan el proyecto. El hecho de realizar un anlisis que considere lo ms completo posible, no implica que, al invertir, el dinero estar exento de riesgo.

Definicin de evaluacin La evaluacin, aunque es la parte fundamental del estudio, dado que es la base para decidir sobre el proyecto, depende en gran medida del criterio adoptado de acuerdo con el objetivo general del proyecto. En el mbito de la inversin privada, el objetivo principal es que la empresa sobreviva, mantener el mismo segmento del mercado, diversificar la produccin, aunque no se aumente el rendimiento sobre capital, etctera; en esencia la

realidad econmica, poltica, social y cultural de la entidad donde se piense invertir, marcar los criterios que se seguirn para realizar la evaluacin adecuada, por lo cual los criterios y la evaluacin son, la parte fundamental de toda evaluacin de proyectos.

1.2
Estudio de Mercado

Los estudios de Inversin.

Es til para prever una poltica adecuada de precios, estudiar la mejor forma de comercializar el producto y contestar a la siguiente pregunta Existe un mercado viable para el producto que se pretende elaborar? Si la respuesta es positiva, el estudio contina. Si la respuesta es negativa, puede replantearse la posibilidad de un nuevo estudio ms preciso y confiable; si el estudio hecho ya tiene esas caractersticas, lo recomendable sera detener la investigacin Los objetivos del estudio de mercado son: Ratificar la existencia de una necesidad insatisfecha en el mercado; determinar la cantidad de bienes o servicios provenientes de una nueva unidad de produccin que la comunidad estara dispuesta a adquirir a determinados precios; conocer cules son los medios que se emplean para hacer llegar los bienes y servicios a los usuarios, en donde de ser insostenible cualquiera de estos aspectos a nuestros objetivos, de entrada se tronara la factibilidad del proyecto en cuestin. Lgicamente la estructura de ste estudio tiene un orden el cual se esquematiza de la siguiente manera:

1.3

Clasificacin de los proyectos.

Los Proyectos pueden clasificarse segn la ptica que se realiza el mismo y pueden ser: a) Segn el tipo de bienes y/o servicios que genera: Proyectos que generan bienes y/o servicios de consumo final. Proyectos que generan bienes intermedios. Proyectos que generan bienes de capital. b) Segn los sectores productivos: Proyectos agropecuarios: abarcan todo el campo de la produccin animal y vegetal. Proyectos industriales: relacionados con la actividad manufacturera y con la parte extractiva y el procesamiento de los productos de la pesca, agricultura y actividad pecuaria. Proyectos de infraestructura social: relacionados con la satisfaccin de las necesidades bsicas de la poblacin, educacin, salud, redes de agua y alcantarillado. Proyectos de infraestructura econmica: incluye los proyectos de unidades productivas que proporcionan a la actividad econmica, ciertos insumos, bienes o servicios, de utilidad general, como ser energa elctrica, transporte y comunicaciones.

c)

Segn

la

ptica

de

evaluacin

de

proyectos:

Esta clasificacin permite diferenciar lo que es un proyecto privado de un proyecto pblico.

Proyectos que generan bienes especficos o de mercado: son bienes con consumo divisible, este consumo es generalmente voluntario y proporciona satisfaccin solo para el consumidor, a menudo implica la destruccin del bien. Proyectos que generan bienes pblicos: estos bienes por el contrario al anterior punto, no son divisibles y lo que es ms importante, el consumo por un individuo de la sociedad no impide que otro lo pueda consumir al mismo tiempo, estos son servicios ms que bienes. Proyectos que generan bienes semi-pblicos: tiene caractersticas de los otros dos proyectos, es divisible, sin embargo el consumo por individuo de la sociedad no impide que otro lo pueda consumir al mismo tiempo, por otra parte su valor se refleja en el precio. Un ejemplo claro sera la educacin escolar donde el consumidor directo (el alumno), es perfectamente identificable, luego es posible identificar va precio, parte de los beneficios de su mejor educacin.

1.4

Etapas en el desarrollo de un proyecto

1.5

Contenido del proyecto.

Existen muchas definiciones de proyecto, la ms citada dice que: es la bsqueda de una solucin inteligente al planteamiento de un problema, tendiente tambin, a resolver entre tantas, una necesidad humana, as como es un plan prospectivo de una unidad de accin capaz de materializar

algn aspecto de desarrollo econmico o social Como plan de accin, el proyecto supone la indicacin medios necesarios para la realizacin y la adecuacin de los

de esos medios a

los resultados que se persiguen. Su realizacin supone la realizacin de una inversin, es decir la utilizacin de recursos, con postergacin del consumo inmediato de algn bien o servicio, para obtener un consumo incrementado de los mismos u otros bienes o servicios, que se producirn con esa inversin. Segn Masini, J. (1999), el concepto de proyecto lleva implcitas 5 caractersticas fundamentales: Existencia de un ENTE promotor La intencin de REALIZAR ALGO, de lograr un objetivo, en el futuro La necesidad de realizar INVERSIONES Una situacin de RIESGO o incertidumbre La conveniencia de llevar a cabo ESTUDIOS para minimizar el riesgo y obtener el mejor resultado posible Palacios, L. (2000), adiciona como fundamentales tres caractersticas ms, aunque aclara que existen ejemplos de la vida real donde necesariamente no se cumplen estas caractersticas: Es un trabajo TEMPORAL, la duracin es nita, no es un esfuerzo continuo, sino puntual, naliza cuando se cumplen los objetivos Su resultado es un producto o servicio NICO, irrepetible

Carcter EVOLUTIVO, todo proyecto pasa por

una

serie

de

fases,

evoluciona a travs del tiempo, desde que es simplemente una idea hasta que se hace realidad o materializa. Basado en lo anterior se podra armar que la principal caracterstica de un proyecto es la intencin de realizar algo con la nalidad de generar cambios

en una situacin dada, alcanzar un objetivo; de manera similar el proceso de planicacin estratgica es un anlisis en base a objetivos.

ESTUDIO DE MERCADO 2.1 Definicin y objetivo del estudio de mercado.

Concepto de Mercado El concepto de mercado se refiere a dos ideas relativas a las transacciones comerciales. Por una parte se trata de un lugar fsico especializado en las actividades de vender y comprar productos y en algunos casos servicios. En este lugar se instalan distintos tipos de vendedores para ofrecer diversos productos o servicios, en tanto que ah concurren los compradores con el fin de adquirir dichos bienes o servicios. Aqu el mercado es un lugar fsico. La concepcin de ese mercado es entonces la evolucin de un conjunto de movimientos a la alza y a la baja que se dan en torno a los intercambios de mercancas especficas o servicios y adems en funcin del tiempo o lugar. Aparece as la delimitacin de un mercado de productos, un mercado regional, o un mercado sectorial. Esta referencia ya es abstracta pero analizable, pues se puede cuantificar, delimitar e inclusive influir en ella. En funcin de un rea geogrfica, se puede hablar de un mercado local, de un mercado regional, de un mercado nacional o del mercado mundial. De acuerdo con la oferta, los mercados pueden ser de mercancas o de servicios. Y en funcin de la competencia, slo se dan los mercados de competencia perfecta y de competencia imperfecta. El primero es fundamentalmente terico, pues la relacin entre los oferentes y los demandantes no se da en igualdad de circunstancias, especialmente en periodos de crisis, no obstante, entre ambos

tipos de participantes regulan el libre juego de la oferta y la demanda hasta llegar a un equilibrio. El segundo, es indispensable para regular ciertas anomalas que, por sus propios intereses, podra distorsionar una de las partes y debe entonces intervenir el Estado para una sana regulacin. El mercado visto as puede presentar un conjunto de rasgos que es necesario tener presente para poder participar en l y, con un buen conocimiento, incidir de manera tal que los empresarios no pierdan esfuerzos ni recursos. Concepto de Estudio de Mercado Es la funcin que vincula a consumidores, clientes y pblico con el mercadlogo a travs de la informacin, la cual se utiliza para identificar y definir las oportunidades y problemas de mercado; para generar, refinar y evaluar las medidas de mercadeo y para mejorar la comprensin del proceso del mismo. Dicho de otra manera el estudio de mercado es una herramienta de mercadeo que permite y facilita la obtencin de datos, resultados que de una u otra forma sern analizados, procesados mediante herramientas estadsticas y as obtener como resultados la aceptacin o no y sus complicaciones de un producto dentro del mercado.

2.2 Identificacin del producto.

Conceptos El producto es un bien o una idea, que posea valor para el comprador y pueda satisfacer una necesidad. Es el medio para satisfacer las necesidades del consumidor y por tanto la primera variable del marketing, que permite

emprender acciones estimulantes de la demanda. Las decisiones sobre el producto tendrn repercusiones a largo plazo, permanecern a lo largo del tiempo y determinarn tanto el xito como la subsistencia de una empresa. La segunda regla del marketing dice: conoce tu producto.

Segn el grado de utilizacin del producto, se distinguen 3 niveles o dimensiones: Producto formal: es una suma de caractersticas fsicas o tcnicas (diseo, color, envase, calidad, marca). Es un punto de vista enfocado a la produccin. Esencia del producto. Es lo que el comprador espera obtener con su compra, no solo el producto formal, sino los problemas que resuelve, las satisfacciones que proporciona, o las expectativas de beneficio que se espera obtener de l. Producto ampliado: Adems del producto formal, comprende beneficios o servicios adicionales a la compra (entrega a domicilio, instalacin,

instrucciones, cursos de utilizacin, mantenimiento, garanta, financiacin adecuada, compatibilidad con otros productos). Gama o cartera de productos: es el conjunto de artculos o servicios que la empresa ofrece a los compradores. Lnea o familia de productos: es el conjunto de artculos relacionados entre s, con caractersticas y/o utilizaciones afines, que satisfacen

necesidades comunes, se distribuyen por los mismos canales y se venden en los mismos establecimientos.

2.3 Segmentacin del mercado.

La segmentacin de mercado es el proceso, como su propio nombre indica, de dividir o segmentar un mercado en grupos uniformes ms pequeos que tengan caractersticas y necesidades semejantes, la segmentacin de un mercado se puede dividir de acuerdo a sus caractersticas o variables que puedan influir en el desempeo del mismo. Los siguientes tipos de segmentos los podemos ver a continuacin: Estos segmentos son grupos homogneos (por ejemplo, las personas en un segmento son similares en sus actitudes sobre ciertas variables). Debido a esta similitud dentro de cada grupo, es probable que respondan de modo similar a determinadas estrategias de marketing. Es decir, probablemente tendrn las mismas reacciones acerca del marketing mix de un determinado producto, vendido a un determinado precio, distribuido en un modo determinado y promocionado de una forma dada

2.4 Anlisis de la demanda.

Definicin Se entiende por demanda la cantidad de bienes y servicios que el mercado requiere o solicita para buscar la satisfaccin de una necesidad especfica a un precio determinado El anlisis de la demanda tiene como objetivo principal medir las fuerzas que afectan los requerimientos del mercado, con respecto a un bien o servicio y como este puede participar para lograr la satisfaccin de dicha demanda. La demanda funciona a travs de distintos factores: la necesidad real del bien su precio nivel de ingreso de la poblacin Para establecer un buen anlisis de la demanda se tendr que recurrir a la investigacin de informacin proveniente de fuentes primarias y secundarias, como indicadores econmicos y sociales. En la demanda existen factores cualitativos los cuales se deben de analizar, pero antes se debe de desarrollar una investigacin de campo la cual nos permita obtenerlos para llevar a cabo dicho anlisis. Cuando no se cuento o en el caso no existe informacin histrica y estadstica del producto que es el caso de muchos productos hoy en da, es entonces donde entra esta investigacin y es el nico mtodo en el cual se podr obtener los datos y la cuantificacin de la demanda. Para efectos de anlisis, existen varios tipos de demanda: * En relacin con la oportunidad. Demanda satisfecha: lo producido es exactamente lo que el mercado requiere. -Demanda insatisfecha: lo producido no alcanza a satisfacer al mercado * En relacin con su necesidad. -Demanda de bienes social y nacionalmente necesarios: alimentacin, vestido, vivienda -Demanda de bienes no necesarios o de gusto que es llamado el consumo suntuario: perfumes, ropa fina.

2.5 Anlisis de la oferta.

La oferta es la cantidad de bienes o servicios que se ofrecen a distintos precios en un momento determinado. Existen varios aspectos determinantes para establecer la oferta de un bien o un servicio como lo son:

* El precio del bien.- Se establece que a medida que el precio aumenta, la cantidad ofrecida es mayor. Si el precio disminuye la cantidad es menor. Por lo tanto el precio y la cantidad tienen una relacin directa todo el tiempo Los precios al que otros productores venden el artculo en el mercado. Es decir, el producto debe ser competitivo tanto en la calidad como en el precio, esto es producir con el mnimo costo y que este sea por lo menos igual al de otras empresas que produzcan artculos semejantes en calidad y cualidades. * La tecnologa.-A medida que la tecnologa se perfecciona y evoluciona, la produccin aumenta. * La oferta de los insumos.-La abundancia y escasez de los insumos limita la cantidad que ofrece al consumidor. * Condiciones meteorolgicas.-Hay artculos que solo se producen en ciertas condiciones naturales de la temperatura, lluvia, grado de humedad, etc. La cantidad que se produzca depende de que las condiciones naturales sean ptimas. Al igual que en el caso de la demanda, la estructura del mercado est determinada por el nmero de clientes.

2.6 Anlisis de precios.

Es el valor que se le debe de dar al producto, de manera monetaria que se estar dispuesto a vender y los clientas al adquirirlo. Podemos definirlo como el proceso de planificacin y fijacin del precio, promocin, distribucin de ideas, bienes y servicios para crear cambios que satisfagan los objetivos de los individuas y las organizaciones del mercado. Tomar en cuenta: Qu precio fijar? Cmo percibe el precio el cliente? igual? por encima de la competencia?,mas bajo que la competencia? Qu margen deseamos? Qu promocin de lanzamiento se realizar?

2.7 Comercializacin del producto o servicio.

Enfocaremos la comercializacin hacia servicios, ms que a productos, dada la naturaleza de la carrera. Entenderemos por servicios a "todas aquellas actividades identificables, intangibles, que son el objeto principal de una operacin que se concibe para proporcionar la satisfaccin de necesidades de los consumidores." Otra definicin similar es la que plantea que: "un servicio es todo acto o funcin que una parte puede ofrecer a otra, que es esencialmente intangible y no da como

resultado ninguna propiedad. Su produccin puede o no puede vincularse a un producto fsico." Sin embargo, una definicin universalmente aceptable de los servicios hasta ahora no se ha logrado. Desde un punto de vista de marketing, tanto bienes como servicios ofrecen beneficios o satisfacciones; tanto bienes como servicios son productos. La visin estrecha de un producto nos dice que es un conjunto de atributos, tangibles e intangibles, fsicos y qumicos, reunidos en una forma especial. La visin amplia, la visin del marketing, dice que es un conjunto de atributos, tangibles e intangibles, que el comprador puede aceptar para satisfacer sus necesidades y deseos. As pues, en el sentido ms amplio, todo producto tiene elementos intangibles para l ya que todo el mundo vende intangibles en el mercado, independientemente de lo que se produzca en la fbrica.

2.8 Tcnicas para el acopio de informacin.

Las tcnicas de acopio de informacin se refiere a la bsqueda de informacin en el mercado en donde nosotros vamos a lanzar nuestro producto, estas tcnicas incluyen: cuestionarios, encuestas, llamadas telefnicas, entrevistas, etc. El acopio de la informacin puede clasificarse de la siguiente manera: Fuentes primaria: Las fuentes primarias son aquellas que nos proporcionan datos especficos sobre el problema a analizar. Proceden de anlisis y estudios diseados a la medida, para detectar un problema, explorar una situacin o una opinin sobre un tema concreto, o para cuantificar unos datos de mercado. Por regla general, suele tratarse de datos recabados por la propia empresa, conclusiones obtenidas de su experiencia en sus relaciones con los mercados Fuentes Secundarias: Las fuentes de datos secundarias van a representar un papel importante tambin en el transcurso de nuestra investigacin. Este tipo de fuentes son aquellas que contienen datos GENRICOS, estadsticos o cualitativos, son informes y estudios que no han sido diseados especficamente para el tratamiento del problema o el asunto que nos proponemos investigar pero que contienen datos relacionados. Tcnicas Cuantitativas: Son aquellas que nos permiten medir, o cuantificar como su nombre indica el alcance de un determinado fenmeno. Por ejemplo, nos permiten averiguar, cuntas personas de determinado grupo de consumidores estaran dispuestas a adquirir un determinado producto a un precio estipulado.

Tcnicas Cualitativas: Estas tcnicas nos facilitan informacin del por qu, o sea de las razones por las que existen determinados hbitos de consumo o de actuacin en general. Tambin nos aportan muchas otras cosas, como las preferencias de uso, las estticas, necesidades ergonmicas, deficiencias que perciben en los productos actuales, los temores, el desconocimiento, la simpata que despiertan, u otros temas ms difciles de averiguar por ser opiniones mucho ms complejas y difciles de obtener mediante un sondeo masivo.

2.9 Conclusiones del estudio de mercado.

Este tipo de estudio permite que el anlisis del comportamiento pasado y proyectarlo a futuro de la demanda de un producto o bien, analizando los factores de diversas fuentes acorde a las influencias de los consumidores, as tambin puede llegar a estudiar los comportamientos y condiciones en las que las empresas actan en el mercado, para que en un futuro se pueda ver la evolucin del producto.