Trabajo Final Semana 4

Objetivo Determinar cunto asimil usted, de los contenidos y objetivos establecidos para el curso Lavado de Activos en cada uno de sus mdulos. Forma de Presentacin La Presentacin de su Trabajo Final se efectuar bajo la modalidad del Ensayo. (elabore un ensayo.) Tenga como referencia, en la elaboracin de su Ensayo, los elementos tericos estudiados en el desarrollo del curso.
Tema: Libre relacionado con la capacitacin. Pginas: Mnimo 1 hoja y media, Mximo 3 hojas

PREVENCION AL LABADO DE ACTIVOS

En Colombia se presentan diariamente transacciones que por males como el narcotrfico, ponen en riesgo nuestro sistema financiero, nuestra economa, poltica y en si nuestra sociedad. Con base en ello a nivel nacional y a travs del ministerio de hacienda se ha procurado combatir esta actividad de introduccin a la economa de dinero ilcito, a travs de normas y manuales que buscan identificar las actividades sospechosas y reportarlas. El objetivo principal de esta actividad es el financiamiento del terrorismo, respecto a ello la

comunidad internacional an no se ha puesto de acuerdo con respecto a este concepto. A la fecha, ninguna convencin internacional ha podido insertar una definicin unvoca del trmino. Los tratados internacionales se limitan a describir ciertos actos de violencia armada, sin arriesgar una definicin concreta; estudiosos de distintas disciplinas conceptualizaron al terrorismo desde sus perspectivas particulares: la sociologa ve al terrorismo como una modalidad de delincuencia violenta, mientras que desde las ciencias criminolgicas y penales se lo ve como un fenmeno de criminalidad organizada, en tanto que otros lo analizan desde la finalidad poltica que persiga con dichos actos el grupo terrorista . Especficamente relacionado a la represin de la financiacin del terrorismo se entiende por ste el castigo de las actividades de quien o quienes a travs de cualquier modalidad, directa o indirectamente, ilcita y deliberadamente, provea o recolecte fondos con la intencin de que se utilicen o, a sabiendas que sern utilizados, en todo o en parte, para ese destino Por ello hay que tomar mas en claro la significancia dl lavado de activos y como difiere de la financiacin del terrorismo.

En los ltimos aos se han impulsado propuestas tendientes a neutralizar las organizaciones criminales mediante la intercepcin de sus vas de financiacin. En ese sentido, primero se identific al delito de blanqueo de capitales y, ahora, al de la financiacin del terrorismo como importantes herramientas para conseguir ese fin. Los dos fenmenos coinciden en gran medida al idear su marco preventivo en torno al principio general de conozca a su cliente. Sin perjuicio de lo expuesto se notan diferencias, que yo resumo en decir que, si con el lavado de activos era importante investigar el origen de los fondos, ahora, en el anlisis de la financiacin del terrorismo, es esencial identificar el destino del dinero. Para desarrollar un poco ms a fondo cmo operan, se puede sealar que la financiacin del terrorismo puede ocurrir con bienes lcitos o ilcitos, mientras que para el blanqueo el origen de los fondos es siempre ilcito. Adems, la distincin ms importante consiste en que el primero engloba un circuito de fases distinto y ms amplio Los procesos que podrn transitar los activos que sean destinados a financiar acciones terroristas son bsicamente tres: 1. dinero ilcito que en ningn momento escapa la esfera del mercado secundario o paralelo, es decir, dinero que en ningn momento es lavado, ya que su aplicacin se digita en todo momento fuera del mercado econmico regular; 2. dinero lcito convertido en ilcito; proceso denominado de ensuciamiento, a fin de poder ser utilizado en la clandestinidad; 3. finalmente, el proceso de lavado de activos provenientes del delito, mediante el cual las clulas terroristas reciclan en el mercado lcito el dinero proveniente de actos ilegales.

Por lo expuesto, resulta comprensivo el inters de los organismos internacionales en tipificar una figura independiente a la del blanqueo de activos que venga a penalizar a quienes provean o recolecten fondos sin discriminar si son lcitos o ilcitos, a sabiendas de que sern utilizados para cometer actos terroristas.