CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

PRESENTACIN

Dando cumplimiento al Artculo 36, inc. b) de nuestro Estatuto tengo a bien presentar ante la Asamblea General de Delegados, la memoria de gestin administrativa Consejo de Administracin, para su anlisis correspondiente. Nuestra Cooperativa de Servicios Mltiples, IM consecuente con los valores y principios que nos seala la filosofa cooperativista orient su gestin respetando los criterios de ayuda mutua responsabilidad, democracia, igualdad, solidaridad, actuando con honestidad, transparencia y responsabilidad social con los socios y con la comunidad. Entre los problemas que exigan mayor celeridad para su solucin, encontramos: a) El del sistema informtico, el cul haba colapsado, lo que no nos permita contar con informacin contable confiable; adems, no se celeridad y eficiencia correspondiente. b) El estado de los libros de la Cooperativa, incompletos en el ao 2009, lo que arrastra problemas para los aos que siguen. c) Desorden en la documentacin, especialmente los que corresponden al rea de crditos, los cuales no estaban debidamente archivados e incompletos. d) Un alto porcentaje de morosidad. Lo que constituye un grave riesgo para la economa de la Cooperativa. poda atender a nuestros socios con la Institucional 2012 del

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e) La falta de los servicios profesionales y de garanta, de manera permanente, de un contador pblico colegiado. f) La falta de los documentos de gestin MOF, ROF, RIT adems de un Reglamento de Evaluacin del personal que trabaja en nuestra Cooperativa.

Frente a estos problemas, el Consejo de Administracin realiz las siguientes acciones: a) Con autorizacin de la Asamblea General de Delegados, se procedi a evaluar proformas, para la implementacin de un sistema informtico que se adece perfectamente a la actividad financiera de nuestra Cooperativa y que nos garantice la informacin confiable, hasta por un monto de S/.200000

Como resultado de esta accin, se contrat a Ferrosistemas, estando el proceso de instalacin en su fase terminal. b) Se ha contratado a una contadora especialista, para que se pueda realizar las correcciones y ajustes correspondientes, para que los libros de contabilidad cumplan con todos los requisitos que exige la ley. c) Se continu con la organizacin de los archivos de la Cooperativa, el mismo que cuenta con un ambiente especial. d) Mediante el rea de crditos y cobranzas, se estn tomando para que los socios morosos puedan cumplir con su obligacin. las acciones necesarias

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e) Se ha convocado a Concurso, el cual ha resultado desierto, por cuanto el sueldo de S/.2500 a tiempo completo es demasiado bajo, para profesionales contadores pblicos

de calidad reconocida. f) Se ha elaborado los documentos de gestin MOF, ROF, RIT y manual de evaluacin de personal. Adems de estas acciones, el Consejo de Administracin consider importante y realiz las siguientes acciones: Implementar el local recreacional de Len Arechua con 800 sillas, confeccin de dos mesas grandes y chicas que servirn, entre otros, para las ceremonias principales de nuestra Cooperativa (Da de la madre, Da del Maestro, Aniversario, etc.). Techar la loza deportiva delo local recreacional de Len Arechua. Aprobar el reglamento de alquiler del auditrium y de los ambientes del local recreacional, en el que hemos considerado que las tarifas para los socios sean slo del 50% de la tarifa general. I. Independizar con una cuenta propia los fondos de FAEFA.

ORGANIZACIN: 1. Sesiones Ordinarias y Extraordinarias Ordinarias: 22 Extraordinarias: 49 2. Comisiones: A. De la Asamblea:

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Comisin de Recepcin de Obra del Centro Recreacional y Bienestar Social Prof. Fernando Pecho Guillen Prof. Climaco Hualpa Bellido Prof. Flix Normando Torres Pachas

Comisin de Revisin de Balance Econmico Hasta el 2011 Presidente Secretario Vocal : Prof. Roman Canales Marn : Prof. Or Pumayauri Ismael : Prof. Vergara De Pasache Lida

Comisin Presente Navideo 2012 Presidenta Secretaria Vocal :Prof. Sandra Magdalena Hostia Luque :Prof. Yris M. Snchez Cabrera :Prof. Rosa E. Garca Espinoza de Salerno un Seguro para familiares de

Comisin de Estudio y Factibilidad de crear socios independientemente DE FAEFA Presidente Vocal Secretario

: Prof. Wilfredo Gutirrez Aldoradin : Prof. Juan Miguel Muoz Floridez : Prof. Jos Flix Lengua Chacaltana

B.

Del Consejo de Administracin: Comisin de Adquisicin de Bienes para uso de la Cooperativa Gerente General Presidente del Comit de Gestin y Desarrollo Cooperativo

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Secretaria del Comit de Previsin y Bienestar Social Comisin para la Elaboracin del Reglamento del Estatuto actual, quedando conformado por los siguientes consejeros: Prof. Felipe Hernn Acosta Ziga Prof. Fernando Altamirano Coln Prof. Pablo Mendoza Mayo Vocal Secretario Presidente

Comisin de Concurso Pblico para cubrir la plaza de Asesor Legal Prof. Fernando Altamirano Coln Prof. Hernn Mendoza Mendoza

comisin para el estudio del informe final de la Comisin de Presente Navideo 2012 Orlando Elas Crdova Pablo Mendoza Mendoza Hernn Mendoza Mendoza

Comisin de Recepcin de Obra del techado del Campo Deportivo del Local Recreacional y de Bienestar Social Prof. Fernando Altamirano Coln Prof. Pablo Mendoza Mayo

3. PRINCIPALES ACCIONES Y DECISIONES TOMADAS

CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 A. ADMINISTRACIN

Se orden LOS TTULOS VALORES VIGENTES y se hizo una depuracin de los pagars cancelados. Estos ttulos valores estn ordenaos por aos y por orden alfabtico.

B.

Se aprob la implementacin del sistema de control de asistencia del personal administrativo, elaborado por el rea de Sistemas, el mismo que se encuentra en funcionamiento.

C.

Se ha implementado el servicio de la empresa EQUIFAXQ sobre el servicio INFOCORP PLUS por el periodo de un ao a partir del 01 de julio 2012, para disminuir el riesgo de la morosidad.

D.

Se aprob los PERFILES que deben de cumplir como requisito los trabajadores de la Cooperativa, establecido por categoras.

E.

Se realiz el inventario de medio ao del market, asimismo Gerencia la compra de una lectora de barra.

se autoriz a la

F.

Se aprob la vigencia de la tasa de inters del Seguro de DESGRAVAMEN a partir del 01 de julio 2012 del 0.98% al 0.65%, asimismo se encarg a la Gerencia General tramitar la devolucin de S/. 4, 906.00 (cuatro mil novecientos seis con 00/100) por parte de SERVIPERU.

G.

Renovacin de contrato de la pgina web con la empresa BRAINSOFT STUDIO EIRL, por el lapso de un ao con retroactividad al 01 de julio del presente ao, por un monto de S/ 345.00 (trescientos cuarenta y cinco con 00/100 nuevos soles).

CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 H. Se autoriz la entrega de los remanentes ADMINISTRACIN a los socios

capitalizados

correspondientes a los aos 2010 y 2011. I. Se aprob el Manual de Polticas y Reglament de Crditos que entr en vigencia el 12 de agosto del 2012. J. K. Se aprob el Reglamento del Comit de Previsin y Bienestar Social. Se autoriza, delega y dota al Gerente General de COOPSEMUL IM Lic.

Pedro Francisco Vsquez Silva de los poderes suficientes para que tanto en los procesos tramitados bajo las disposiciones de la Ley N 29497 Nueva Ley Procesal de Trabajo y cualquier otro relacionado con la materia, pueda conciliar en las audiencias respectivas, quedando en consecuencia facultado para decidir las conciliaciones a que hubiera lugar, en salvaguarda de los intereses de la institucin, y con la responsabilidades previstas en la Normatividad Civil, Penal y

Administrativa que les sea aplicable. L. Se hizo la adquisicin de un sistema de tarjeta en el rea de crdito para la atencin ordenada de los socios. M. Se aprob el Reglamento del Comit de Gestin y Desarrollo Cooperativo. N. Se ha elaborado los proyectos de los documentos de Gestin, los cuales son: Reglamento Interno de Trabajo Manual de Organizacin y Funciones Reglamento de Organizacin y Funciones O. Se aprob el Reglamento del Uso del Centro Recreacional y de Bienestar Social

CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 P. ADMINISTRACIN

Se encarg al Gerente General exija el fiel cumplimiento de los contratos suscritos con el CPC Eduardo Mosaihuate Aguirre Flix Hildebrando Ros Garca e inicie las acciones legales que correspondan.

Q.

Se autoriz a la Gerencia General para que a travs de un Contador Tributarista se ejecute la apelacin correspondiente a la Resolucin de Intendencia N

105015000210/SUNAT, emitida por la Superintendencia Nacional Administrativa Tributaria, en el pago del impuesto a la renta del 2005. R. Se adquiri el Sistema Integrado Informtico hasta por $ 11, 800.00 americanos incluido el IGV, por convenir a los intereses de la cooperativa. S. Se elabor e instal el techado y puerta corrediza del Centro Recreacional y Bienestar Social ubicado en la Av. Len Arechua N 359. T. Se adquiri los equipos que se requieren para la implementacin del sistema integrado informtico hasta por $ 11, 800.00 dlares americanos incluido el IGV. U. V. Se aprob la modificacin de la nueva estructura orgnica de la cooperativa. Se ampli el plazo a la Comisin de Revisin del Balance Econmico hasta el 2011, con vigencia hasta el 02 de Febrero de 2013. W. Se confeccion 5, 000 ejemplares de almanaques 2013 para ser distribuidos el da 26 de enero del presente ao, durante el Proceso de Elecciones.
X.
Y.

dlares

Se aprueba la Directiva para Evaluacin del Desempeo Laboral. Se autoriza la venta de los artculos sobrantes del presente navideo 2012, en un pack por el importe de S/. 20.00 nuevos soles.

CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Z.

Se Modific el Reglamento del Uso del Centro Recreacional y de Bienestar Social. Los ingresos y retiros de socios se aprobarn en sesiones ordinarias y

AA.

extraordinarias.

II.

INFORMES POR REAS: 2.1. CRDITOS: Para mayor seguridad adquiri una Caja fuerte, para depsito y custodia del dinero en la Cooperativa. Se propuso y aprob la asamblea, la disminucin de la tasa de inters de los prstamos a sola firma, de 2.6% a 2.0% y de los dems prstamos de 2.7% a 2.2%. Se propuso y aprob el cobro de los intereses compensatorios vencidos sobre el sado de capital de la cuota vencida. En reunin con SERVIPER se redujo la tasa aplicable para el clculo de las cuotas de servicio de proteccin, de 0.98% al 0.65%, el mismo que entro en vigencia a partir del mes de julio del presente del 2012. Se elabor y aprob el manual de polticas y reglamentos de crditos, el mismo que se encuentra en vigencia. Se implementaron formatos: formato de autorizacin de descuento a travs de planilla nica de remuneraciones a favor de la Cooperativa, que debe de firmar el socio y estampar su huella digital, para su trmite respectivo y Carta de

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Compromiso de Garante, para una mejor cobertura en el compromiso por parte de los socios, remitido por Informe N 015-2012 de fecha 06.03.2012. Se culmin con la implementacin del archivo general de crditos, elaborndose un expediente para cada socio prestamista, donde se colocan todos los prstamos solicitados por dicho socio, asimismo, se ha seleccionado en cajones diferenciados, los files de los socios con prstamos vigentes, de los files de los socios con prstamos cancelados. Se implement la Cobranza Administrativa para los prstamos vencidos, las acciones de cobranza a realizar y los modelos de carta a entregar a los socios morosos y garantes solidarios respectivos. Se implement la unidad de gestin de cobranzas, cuyo objetivo principal es el tratamiento de la morosidad de manera personalizada visitando a los socios en su domicilio y de igual forma a los garantes solidarios. Para un mejor desarrollo de sus funciones estas le fueron asignados al personal que las desarrolla. Se culmin con el arqueo general de los ttulos valores (pagares). Con la finalidad de viabilizar en forma oportuna la cobranza de morosidad por acuerdo del Consejo de Administracin se adquiri una moto lineal la misma que tiene la documentacin en regla inscrita en Registros Pblicos (SUNARP)

debindose considerar como un activo de la Cooperativa. Para un mejor de control al momento de otorgar los crditos a los socios, se celebr un contrato con la empresa EQUIFAXQ, que es una Central de Riesgo

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privada, y que emite informe que deben ser utilizados por los analistas de crditos para su codificacin en el otorgamiento de los mismos. De igual forma para mantener mejor control se crearon nuevos productos

crediticios tales como: Mi Laptop, mi artefacto, campaa navidea, campaa escolar. Para un mejor orden de atencin a los socios se adquiri un dispensador de tickets a efectos de evitar reclamos en el momento de la atencin. Con la finalidad de enfrentar a la morosidad, se dise un plan de acciones para ejecutar las cobranzas de los socios morosos en las provincias de la Regin Ica. Con la finalidad de elevar nuestras colocaciones en la campaa navidea, se opt por entregar polos, panetones, artefactos a aquellos socios que solicitaban

prstamos de ms de S/. 1,000.00 Nuevos Soles. Se apoy al Comit de Educacin para realizar visitas a los colegios ms grandes de la Provincia de Ica, con el objeto de captar nuevos socios e incrementar la colocacin de prstamos. Se visitaron los siguientes colegios: Ezequiel Snchez Guerrero y Nuestra Seora de las Mercedes. Esta Jefatura inform a los socios sobre los beneficios que les brinda la cooperativa con los convenios, se expuso sobre las condiciones de los crditos y se les entreg afiches de los requisitos para asociarse, requisitos de crditos y obsequios como lapiceros para todos los asistentes a la charla y polos por sorteo.

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Se ha mejorado la atencin personalizada a los socios y se ha logrado que durante el tiempo de espera para la atencin de sus prstamos, se les ofrezca de manera gratuita un vaso de bebida (agua o gaseosa), una vez al da y en hora punta, cuando haya ms de 10 socios en la sala. Adems se encuentra a disposicin lectura de entretenimiento (revista de la cooperativa y 02 peridicos al da). Se ha conseguido la implementacin de nuevos mdulos en el rea de Crditos y Cobranzas, brindando mayor comodidad a los asociados. Se ha logrado que el personal que brinda atencin se encuentre debidamente uniformado lo cual da seriedad, confianza a los socios y presencia de la Cooperativa. Se han implementado los programas de incentivos, a los socios que solicitan prstamos se les otorga un lapicero y aquellos que obtienen un prstamos igual o mayor que S/. 1,000.00 Nuevos Soles se les obsequia un polo con el logo de la Cooperativa. Se han realizado visitas a los socios que solicitan prstamos a fin de constatar el destino del dinero solicitado, adems sirve para establecer una relacin ms cercana y atencin personalizada. A continuacin se presenta un reporte de los crditos aprobados y girados de los ltimo 04 aos con su variacin porcentual (para este clculo se ha tomado la columna NETO) y se observa que el ao 2009 al 2010 hubo una disminucin en las colocaciones de 9.01% del 2010 al 2011 hubo un incremento de 5.26% y en el ltimo periodo 2011 al 2012 el incremento ha sido de 33.30%.

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CRDITOS APROBADOS Y GIRADOS (En nuevos soles)

AOS 2009 2010 2011 2012 N DE CRDITOS 5655 5248 5119 5241 ATENDIDOS 7086 350.51 7022 240.58 6725 377.20 7466 266.03 NETO 4561 505.70 4150 733.80 4369 237.02 5823 995.80 VARIACIN -.(9.01) 5.26 33.30

Fuente: Sistema Informtico COOPSEMULIM Se procedi a elaborar un reporte de los prstamos vencidos mayores de 60 das, agrupndolos por sector distrital y cercado de Ica. Estamos atendiendo a los socios que vienen a efectuar promesas de pago, hacindoles firmar una Carta de Compromiso y hacer posteriormente el seguimiento respectivo a fin de verificar el cumplimiento. A los socios que adeudan montos menores a S/. 100.00 se les est llamando telefnicamente. A continuacin se presenta un cuadro resumen de las acciones realizadas donde se pueden visualizar con datos numricos los resultados obtenidos de Junio a Diciembre 2012; considerndose tambin las refinanciaciones:

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Monto Mes Cartas Enviadas Cartas Recepcionadas Enviado a recuperar S/. Junio Julio 326 272 250 204 517 910.37 246 869.54 Agos. 289 269 390 326.05 Set. 248 213 220 585.44 Oct. 302 273 388 629.46 Nov. 238 210 295 806.60 Dic. Total 208 186 1 605 194 793.47 20 919.57 176 070.18 10.74 40 229.77 20.65 22 081.89 7.46 15 739.59 5.32 17 947.36 4.62 22 848.32 5.88 27 108.60 12.29 77 658.46 35.21 29 714.84 7.61 51 288.44 13.14

ADMINISTRACIN

Monto Recuperado S/. 21 397.55 36 900.37 4.13 14.95 %

Monto Refinanciado S/. 27 872.26 31 027.01 5.38 12.57 %

Se espera que los importes recuperados y refinanciados vayan en aumento, con la finalidad de disminuir el porcentaje de morosidad. A partir del mes de abril/2012 se han realizado 19 reuniones con el personal del rea, cada 15 das, con el objeto de coordinar el avance del trabajo, resolver problemas que suscitan y tomar las mejores ideas para mejorar los procedimientos. Los acuerdos constan en actas. Asimismo, se informa que se han llevado a cabo 02 operativos con el personal para mejorar el ambiente y mantener en forma ordenadas la documentacin de crditos y cobranzas, as como el archivo de los files de socios. El trabajo de archivamiento

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no se ha concluido se requiere apoyo de un personal adicional para realizar este trabajo. 2.2. Sistema Informtico: Al haberse creado orgnicamente el rea de Gestin de Sistemas, se constat que la funcionalidad del sistema no era confiable por lo que se opt en solicitar la elaboracin y/o compra de un sistema que est adecuadamente a las operaciones que realiza la Cooperativa. INCONSISTENCIAS EN EL SISTEMA - USUARIOS Al respecto informo del acceso al sistema con usuario asignado a personal que no laboran en la Cooperativa, por lo que proced a inmediatamente a desinstalar dichos usuarios, legando a la conclusin de que se estaba ingresando al sistema de la Cooperativa va remota. Informe 09/2012- AREA DE SISTEMAS 21.05.12 INCONSISTENCIAS EN EL SISTEMA - BACKUPS A partir del mes de Julio 2011 la Gerencia, el rea de Crditos y Contabilidad en salvaguarda de la informacin existente el sistema integrado de cmputo, se tom la decisin de back apear todas las operaciones realizadas de forma diaria. Con fecha 17/05/12 la Gerencia solicito a Jos Ayala las claves de acceso a la informacin que es de propiedad de la Cooperativa, a este pedido Ayala contesto que proceda a dar las claves y que cualquier inconveniente a futuro no se haca responsable. La Gerencia dispuso que el rea de Informtica procediera al cambio de claves. Luego de realizar el cambio de claves pensbamos que el back apeo

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diario seguira funcionando automticamente, pero a partir del 17/05/2012 el sistema ya no realizaba esta funcin. El seor Ecos procedi a desarrollar una lnea de cdigo en la base datos para realizar el back apeo diario. Informe 08/2012- AREA DE SISTEMAS 21.05.12. INCONSISTENCIAS EN EL SISTEMA USUARIOS Y CLAVES Por motivos de seguridad se dispuso la ELIMINACION de los usuarios que estn INACTIVOS y se procede a un control minucioso del manejo identificando usuarios y claves y se solicit a la Gerencia que mediante MEMORANDO a los trabajadores comunicara la poltica de implementacin de usuarios bajo RESPONSABILIDAD y en aplicacin del Reglamento Interno de Trabajo. Informe 10/2012- AREA DE SISTEMAS 21.05.12. DECISIONES TOMADAS Elaborar un procedimiento en el corto plazo a fin de que en este documento de gestin se seale claramente las funciones especficas para la utilizacin de las claves indicndose los usuarios y que estos sean compartidos desde el rea de Gestin Informtica. Todos los procedimientos y normas deben ser

evaluados y actualizados entindase que deben ser dinmicos y no estticos en el tiempo - de acuerdo al avance tecnolgico y a la modernidad. Por medida de seguridad estas claves deben ser exclusivamente de conocimiento de Gestin Informtica y Gerencia General, siendo depositados en sobre lacrado.

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La Sub Gerencia de Negocios y rea de Contabilidad debern indicar va formal el acceso de informacin que debe de tener el personal a su cargo para el ptimo cumplimiento de sus funciones y responsabilidades, debiendo actuar imperativamente limitando el acceso a INTERNET por medidas de seguridad. El rea de Gestin Informtica deber elaborar el inventario de usuarios y claves actualizados, asimismo por medida de seguridad deber eliminar todos los usuarios que no tengan relacin con la Cooperativa. El rea de Gestin Informtica deber elaborar la relacin de equipos

informticos que tengamos como contingencia para subsanar cualquier tipo de inconvenientes. Por medida de seguridad la Gerencia dispone que el acceso del personal al rea de Gestin Informtica sea restringida, salvo en casos de coordinacin y con la debida autorizacin de los funcionarios. La Gerencia har llegar al personal las normas y lineamientos de seguridad para el uso hardware y software, entendindose como software todas las

aplicaciones y el sistema comercial SYSVCOOP.

SOLICITUD DE LA ADQUISCION DE UN SERVIDOR ADMINISTRATIVO Con la finalidad de darle seguridad a las operaciones realizadas el rea de Gestin Informtica solicita la adquisicin de un SERVIDOR ADMINISTRATIVO. DECISIONES TOMADAS

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La Gerencia ha dispuesto que Gestin Informtica elabore la relacin de equipos informticos distribuidos en todas las reas de la Cooperativa, asimismo, la prevencin de los mismos para superar inconvenientes teniendo en consideracin que la prioridad es la atencin de la Sub Gerencia de Negocios pues el 90% del giro de la Cooperativa es el otorgamiento de Crdito. Por lo tanto la Gerencia autoriza la adquisicin de solo el CPU cuya capacidad ser establecida por el rea correspondiente. Asimismo, deber presentar tres proformas para determinar su compra teniendo en consideracin lo que ms convenga a los intereses de la Cooperativa. La Gerencia ha autorizado a la Sub Gerencia de Negocios evalu la posibilidad de conservar la seguridad de la informacin en cajas de seguridad en entidades bancarias y otras que garanticen su fiel custodia. DE LA AQUISICIN DEL SISTEMA Que por acuerdo de la Asamblea General Extraordinaria de Delegados del 30 de setiembre de 2013, se aprob por UNANIMIDAD adquirir un Sistema Integrado Informtico de acuerdo a las especificaciones tcnicas y que este adecuado a las operaciones comerciales, crediticias y administrativa financiera que ejecuta la Cooperativa hasta por el importe de S/. 200,000.00 Nuevos Soles.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

En cumplimiento al acuerdo luego de haber analizado las propuestas se suscribi un contrato con FERROSISTEMAS EIRL el mismo que nos

comercializ un Sistema por el importe de $ 11,800.00 Dlares americanos. Este Sistema es utilizado por ms de 20 cooperativas de Ahorro y Crditos y de Servicios Mltiples las mismas que estn adscritas a la Superintendencia de Banca y Seguros y que por lo que constituye una confiabilidad en las operaciones que desarrolla la Cooperativa. En estos momentos la implementacin se encuentra en la etapa de migracin para la puesta en produccin del sistema financiero. 2.3. MARKET. En cumplimiento al Plan de Trabajo del ao 2012, se llevaron a cabo las campaas promocionales de acuerdo a las fecha propuestas, con buenos resultados. Se le celebraron convenios con empresas de Servicios como Pamela Sport, la misma se dedica a la venta de calzados. Para brindar una mejor atencin y control de la mercadera, se adquirieron 02 lectoras de cdigo de barras. La Gerencia General, la Sub Gerencia de Negocios, el rea de Informtica y el rea de Contabilidad en reunin de coordinacin acordaron crear un programa a efectos de realizar un inventario fsico de existencias, el cual se implement y por acuerdo del Consejo de Administracin se realizaron inventarios los meses de julio y diciembre de 2012.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Con la finalidad de mejorar la imagen se opt por la adquisicin de 10 coches y 10 canastillas metlicas, para mayor facilidad y comodidad a nuestros socios.

2.4. EDUCACIN: EL Comit de Educacin es un rgano de Apoyo y Asesoramiento de nuestra Cooperativa, que tiene la responsabilidad de planificar, organizar y ejecutar acciones de educacin cooperativa a los socios. Esta Memoria refleja el trabajo emprendido por los integrantes del Comit de Educacin de acuerdo al Plan de Trabajo y el Presupuesto 2012, y en concordancia a dichos documentos se han desarrollado las siguientes actividades: INSCRIPCIN DE SOCIOS.- Se atendi expedientes de inscripcin, retiro y

desistimiento de los socios; a los cuales se les brindo la orientacin y asesora necesarias.
MESES ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL INGRESANTES 22 16 5 17 18 16 49 26 12 15 9 19 224 RETIRADOS 15 29 30 14 29 16 20 21 18 14 6 18 230 01 01 01 03 DESISTIMIENTOS -

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Adems se realiz la visita a la I.E. Nuestra Seora de las Mercedes, con el fin de captar ms socios. SESIONES.El Comit ha realizado 12 sesiones ordinarias y 14 sesiones

extraordinarias durante el 2012. ACTIVIDADES CULTURALES Y DE ANIVERSARIO.- Se realizaron de efemrides por el Da de la Madre, el Da de EL los programas

Maestro y XXXI

Aniversario de Fundacin de COOPSEMUL IM. Con estas actividades se logr, proyectarnos a las instituciones educativas de la

Regin Ica, e integrarlos a todos los estamentos de COOPSEMUL IM. ACTIVIDADES FERNANDO ALVARADO DEPORTIVAS.SOTELO ORMEO, Se y realiz el III el IV Campeonato de de Fulbito JOS

Campeonato

Fulbito

HUERTAS,

logrando integrar a todos los asociados y confraternizar

en un ambiente de amistad y fraternidad entre nuestra cooperativa y las delegaciones de las instituciones educativas. CURSOS DE CAPACITACIN.- Se realizaron seis capacitaciones: Rol y funciones de la cooperativa, disertado por el seor Tulio Benites.

Realizado el 08 de enero del 2012, con la asistencia de 62 participantes. Interiorizacin de valores, medicin de cultura y ambiente de trabajo, disertado por el doctor Nstor Castaeda. Realizado el 26 de mayo con la asistencia de 36 participantes.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 Anlisis por el ADMINISTRACIN

e interpretacin del balance en las empresas cooperativas , disertado Eleuterio Castro, realizado el 21 de junio con la asistencia de 44

participantes. Trabajo en equipo y calidad de servicios , disertado por el doctor Nstor Castaeda. Realizado el 15 de setiembre, con la asistencia de 22 trabajadores de la cooperativa. Manual del nuevo emprendedor, disertado por el doctor Ral Salgado, realizado el 13 de octubre, con la asistencia de 39 participantes. Roles y funciones de los rganos de gobierno, disertado por el doctor Tulio Benites, realizado el 15 de diciembre, con la asistencia de 59 participantes. Los cursos fueron gratuitos, otorgndose carpetas y materiales de trabajo a los asistentes; as como un refrigerio. LOGROS, DIFICULTADES Y SUGERENCIAS. LOGROS: Se ha incorporado 224 socios en el 2012. Se elabor un boletn del primer trimestre y la Revista IMAGEN. Las actividades sociales y de confraternidad se realizaron Recreacin y Bienestar. Se han implementado la Pgina Web de la cooperativa. DIFICULTADES: en el local de

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Poca predisposicin de algunos delegados a asistir a los eventos organizados por el Comit de Educacin. SUGERENCIAS: En las actividades culturales la Cooperativa, debe enfatizar tanto en la parte cultural como la parte social. Los sorteos de presentes, regalos, deben hacerse considerando a los socios de todas las provincias los asistentes. Seleccionar y capacitar a Promotores para la capacitacin de socios en las instituciones educativas del mbito regional. Mejorar y ampliar provincias. Promover la campaa de captacin de socios en las diferentes provincias. Incentivar la participacin activa de los socios en las actividades los servicios de difusin radial y televisiva en todas las del mbito de la Cooperativa y no solamente a

organizadas por el Comit de Educacin. 2.5. PREVISIN Y BIENESTAR SOCIAL El Comit de Previsin y Bienestar Social como rgano de Apoyo y Asesoramiento Consejo de Administracin, a encargado las de la funcin social de la del

Cooperativa personal y

relacionado

tratar de satisfacer y otros de

necesidades

de salud, bienestar siguiente

familiar, recreacin

los socios presenta el

Informe Memoria

de todo lo realizado en el ao 2012.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ORGANIZACIN En el mes de Abril se instal el Comit de Previsin y Bienestar Presidente el Social, siendo el ADMINISTRACIN

profesor Orlando Elas Crdova y Secretaria la Prof. Violeta Waithe el Comit de Gestin y Desarrollo Cooperativo el Profesor como Presidente a este nuevo Comit. El Comit de

de Soto, al crearse

Orlando Elas Crdova pas

Previsin y Bienestar Social no poda funcionar con solo la Secretaria por lo que de acuerdo al 119 del Estatuto se complet con otro delegado, instalndose este

Comit en el mes de Junio de la siguiente manera: Presidenta Secretaria SESIONES A. B. Ordinarias Extraordinaria Total Sesiones LOGROS CONVENIOS Se han mantenido algunos convenios por no haberse concluido fijado y se suscribieron nuevos convenios Muchos convenios renovaron y otros por salud al haberse concluido el tiempo fijado, no los con el tiempo : : : 14 13 27 : Prof. Lucy Violeta Waithe de Soto. : Prof. Nelly Luz Crdenas de Morales.

que solicitaron prestar sus servicios por primera vez no

hicieron llegar sus expedientes porque se les pide muchos requisitos.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 PROYECCIN A LA COMUNIDAD Dando cumplimiento al Plan de Trabajo Anual se realiz una chocolatada navidea en Pampahuasi (casero del Distrito del Rosario de Yauca), ADMINISTRACIN

habindose atendido a 53 nios de la Institucin Educativa N 22, ofrecindoles adems del panetn y el chocolate unos juguetes segn sus edades, atencin

que se hizo no solamente a los nios sino tambin a las madres y familiares que asistieron a este evento social. FONDO DE ASIGNACIN ECONMICA POR FALLECIMIENTO Socios atendidos por el servicio del FAEFA, en e l rubro OTROS los meses familiares fallecidos hasta el 31 de Diciembre del

de Enero y Febrero por

2011 son un total de cuatro fallecidos, se visualiza en el siguiente cuadro.

CUADRO DE SERVICIOS ATENDIDOS POR FALLECIMIENTO FAEFA-2012

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012

FALLECIDOS MESES SOCIO ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE 4 1 4 1 2 1 1 3 3 1 3 24 2 1 12 1 1 1 PADRE 2 1 2 2 1 1 2 2 MADRE CNYUGE OTROS 1 7 3 3 5 2 4 3 1 4 4 1 3 40 TOTAL MONTO S/. 13 500.00 6 500.00 8 500.00 16 500.00 6 000.00 12 000.00 3 600.00 3 500.00 10 000.00 13 000.00 3 500.00 10 000.00 106 600.00

ADMINISTRACIN

L o s

i NOVIEMBRE
DICIEMBRE

n TOTAL
ATENDIDOS

g resos por FAEFA el presente ao fue de S/. 158 620.27 y los beneficios otorgados (egresos) fueron S/. 109 100.00, quedando un saldo de S/. 49 520.27, conforme al reporte del rea de Contabilidad. El nmero de socios omisos al FAEFA ha disminuido significativamente. ACTIVIDADES RELIGIOSAS Se cumplieron las actividades religiosas conforme lo programado con Paraliturgias por el Da de la Madre, Da del Maestro, nuestra Cooperativa se realiz y por el XXXI Aniversario de

la Romera al Cementerio , en recuerdo a los Procesin en honor a nuestra

socios fallecidos, el Tridium, Paraliturgia y Patrona la Virgen Inmaculada Concepcin. DIFUSIN DE ACTIVIDADES

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 Con los medios de comunicacin ADMINISTRACIN

que la Cooperativa tiene contratos o

convenios se dieron a

conocer a los socios de los beneficios de FAEFA, de los ficha de boletines

proyectos de viajes tursticos, de los socios omisos (no tienen FAEFA), mediante notas de prensa, como tambin en los

trimestrales y en presente navideo. DIFICULTADES

la Revista de fin de ao que se da juntamente con el

Las dificultades que se ha tenido el presente ao son las siguientes: Convenios por salud que no han sido renovados, a decir por los profesionales, pacientes,

que se les exige muchos requisitos, como tambin por la falta de por

la poca capacidad econmica de los socios que no pueden utilizar estos

convenios y la demora en la suscripcin de convenios que cansa y desanima al profesional. La falta de inters para de los socios en la lectura de los boletines y revistas de

la cooperativa

informarse de lo que se realiza. de los socios del contenido del Estatuto de la

El poco conocimiento

Cooperativa, para cumplir con sus obligaciones y reclamar sus derechos. Viajes Tursticos con pocos medios El participantes por no contar en mano con los

econmicos suficientes para el costo total.

nmero de socios omisos ha disminuido, sin embargo se tiene a la fecha

todava un nmero de 32 socios omisos.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 SUGERENCIAS Con la finalidad de cumplir con la funcin social de este Comit como es satisfacer las aspiraciones de alud, salud y bienestar personal el de ADMINISTRACIN

y familiar y de

recreacin de los socios hacemos las siguientes sugerencias: El costo total del tratamiento por salud por convenio debe ser sin ningn inters, toda vez que el profesional honorarios, as estaramos cumpliendo con los para el socio

otorga el 10% de sus y 8 inc. a y b. de

Art.1

nuestro Estatuto. Asimismo los trmites para la suscripcin de convenios deben realizarse en corto tiempo, mximo en cinco das. Debe organizarse talleres de capacitacin para los socios sobre el contenido

del Estatuto, a fin de que conozcan sus obligaciones y sus derechos. A fin de que haya mayor cantidad de participante en los viajes tursticos, los crditos deben tener un tratamiento especial, otorgarles en un tiempo ms prolongado a fin de que las mensualidades sean bajas, o tener un inters menor a lo ordinario, toda vez que el empresario de un tour deja a la cooperativa el 5% del costo total del viaje. Difundir en los boletines y en los diferentes medios de comunicacin que

tiene convenio la cooperativa, la relacin de los socios omisos al FAEFA. Con el fin de prestar mejor servicio a los socios de provincias, la entrega

del presente navideo debera descentralizarse por zonas, y adelantar la fecha de entrega de estos presentes para disminuir la congestin de socios en los

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ltimos das; de esta manera se evitara ADMINISTRACIN

incidentes vergonzosos como lo

ocurrido este ao, suscitado por una socia que lleg fuera de hora a recoger su presenta navideo y al no poder hacerlo esper a la entrada de la institucin y arrebat sus pertenencias a las personas que salan de su trabajo, una de las agredidas fue precisamente una integrante de la Comisin de Presente navideo. Finalmente debo manifestar que el trabajo en este Comit fue desempeado con responsabilidad y con mucha voluntad, teniendo en cuenta solamente en servir al socio con un buen trato y en forma oportuna a su solicitud, las buenas relaciones entre los que trabajamos y tratando de mantener

los socios en general, respetando

en todo momento las disposiciones legales de nuestra Cooperativa. Agradezco de manera especial la colaboracin y el apoyo de los Directivos y permitieron

trabajadores de la cooperativa en las actividades socio-econmicas que realizar con xito la chocolatada navidea. 2.6. GESTIN Y DESARROLLO COOPERATIVO: SESIONES REALIZADAS: Sesiones Ordinarias. 09 Sesiones Extraordinarias 03 LOGROS

Y ACTIVIDADES DE LA GESTIN DEL COMIT DE GESTION Y

DESARROLLO COOPERATIVO

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 1.1. ADMINISTRACIN

El Comit de Gestin y desarrollo cooperativo atendi a los socios en forma permanente de lunes a sbado dentro del horario establecido.

1.2.

Se elabor el Plan Anual-2012 y se dio cumplimiento en un 95% a las actividades programadas conforme al cronograma:

1.3. 1.4. 1.5.

Se elabor el Reglamento del Comit de Gestin y Desarrollo Cooperativo Se atendi a los socios en problemas con vivienda Se monitoreo la construccin del local recreacional y bienestar social de la cooperativa.

1.6.

Se monitoreo la construccin de techo de la loza deportiva del local recreacional y bienestar social de la cooperativa.

1.7. 1.8.

Se ha participado en la programacin del presupuesto 2013. Se ha participado como comisin en el monitoreo programa informtico de la cooperativa. en la instalacin del

1.9.

Titulacin de lotes del III Programa de Vivienda:

N 01 02 TITULOS DE PROPIEDAD TOTAL 365

Entregados en el 2009 Entregados en el 2010 09

03 04

Entregados en 2011 Entregados en 2012 04

11

30

CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012

04 Ttulos por entregar, (en el comit) 06* 05 En proceso de titulacin 04* 06 Sin inicio de proceso de titulacin Total 400 01

ADMINISTRACIN

Como puede observarse concluir

en este cuadro faltan

05 *

socios para

la totalidad de lotes

con ttulos de propiedad, cabe informar a los socios a que realicen las a la fecha no lo

que reiterativamente se les ha convocado

gestiones respectivas para su titulacin, sin embargo han

hecho segn parece por motivos econmicos y

por razones

familiares. 1.10. Proyecto del V Programa de Vivienda

Se han presentado tres Proyectos presentado de vivienda los cuales han sido aprobados por el Consejo de Administracin y este los estn

elevando a la Asamblea General de Delegados para su aprobacin. Se est a la espera de la de dicha aprobacin, para empezar a hacer los trmites y comprar los terrenos , para luego realizar la habilitacin urbana y poderlo ofrecer a nuestros socios, dependiendo de la aprobacin, se estara aprobando el V programa, Vi y/o VII programa.

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Sin embargo, hay que anotar que tenemos la inscripcin provisional sin costo alguno, una relacin de de quienes necesitan lotes o viviendas y a la fecha existe

220 socios que desean participar en dicho programa de

vivienda y que son los ms interesados en que se haga realidad este proyecto, teniendo en cuenta que la aprobacin de dichos programas alcanzan ms o menos unos 600 lotes de terreno, los cuales tendrn que ofrecidos a personas que no son socios. 1.11. Otros Proyectos presentados:

Durante el ao 2012 se presentaron al Consejo de Administracin otros proyectos factibles de ejecutarlos como son: * Sobre un terreno ubicado en el Distrito de LA TINGUIA de38 400

m2, y que no fue aprobado por el consejo de administracin, por tener problemas sobre hipotecas. *Del terreno ubicado en el Sector CASA BLANCA VALLE ICA de 7.9719has., y que no fue aprobado por el consejo de administracin por problemas de precio *Se est trabajando un proyecto sobre bazar para el market. DIFICULTADES El Comit de Gestin y Desarrollo Cooperativo fue creado por acuerdo de Asamblea de Delegados de fecha 20 de mayo del 2012, y entro en

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

funcionamiento el 01 de Julio del 2012, por acuerdo del Consejo de Vigilancia, motivo por el cual no se le asigno presupuesto. CONCLUSIONES Se necesita implementar nuevos programas de vivienda y ya existen

proyectos presentados para tal fin. En el presente ao debe cumplirse la programacin del plan anual, ya que est de acuerdo con el Plan estratgico de la cooperativa. Este Comit debe estar en coordinacin constatan con la Gerencia, para poder monitorear todas actividades de la cooperativa, e informar al Consejo de Administracin. III. PROCESOS DISCIPLINARIOS: Con apertura de proceso administrativo Comisin Investigadora derivados del acuerdo y acto de despido arbitrario de la ex trabajadora Carmen Raffo Flores. Prof. Orlando Elas Crdova Prof. Fernando Altamirano Coln Comisin Investigadora derivados de la denuncia escrita realizada por el Prof. Felipe Hernn Acosta Ziga contra el socio Alejandro Fonseca Martel. Prof. Pablo Mendoza Mayo Prof. Hernn Mendoza Mendoza

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Comisin para la Elaboracin del Reglamento del Estatuto actual, quedando conformado por los siguientes consejeros: Presidente Secretario Vocal :Prof. Felipe Hernn Acosta Ziga :Prof. Pablo Mendoza Mayo :Prof. Fernando Altamirano Coln

Comisin investigadora de la compra venta del terreno suscrito con el seor Vicente Prez Siguas ubicado en el distrito de Subtanjalla. Prof. Orlando Elas Crdova Prof. Fernando Altamirano Coln.

Comisin Investigadora Previa para determinar la existencia o no de indicios razonables para la Apertura de un Proceso Investigatorio, derivados de la denuncia escrita presentada por el delegado Wilfredo Gutirrez Aldoradin, sobre ciertos hechos dolosos que estaran ocurriendo en la COOPSEMULIM Prof. Orlando Elas Crdova Prof. Fernando Altamirano Coln

Procesos tramitados ante la Asamblea General de Delegados: COMISION DE CONSTRUCCION LOCAL INSTITUCIONAL.- Denuncia en contra de los socios Julia Campos Altamirano, Domingo Espinoza Rojas y Pedro Valencia Valencia, sancionados en el Conejo de Administracin, visto la apelacin ante la Asamblea General de Delegados, las Resoluciones Administrativas N 017, 018 y 019, que les impone como sancin la Suspensin Temporal de todos sus derechos asociativos por un trmino de 12

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

meses calendarios; la Asamblea General aprob imponer la sentencia en ltima instancia de exclusin como socios. Procesos pendiente con informe de la Comisin de Procesos Administrativos y Disciplinarios: CASO DEL PROF. PELAYO CABRERA HERRERA.- Denuncia formulada por el Consejo de Vigilancia por su accionar como socio de la Cooperativa, ya que causa disturbio en el minimarket, cuando solicita crdito para consumo de licor. CASO EX VIGILANTES DEL LOCAL INSTITUCIONAL.- Respecto al proceso laboral seguido en contra de la institucin por los ex vigilantes Sres. Daniel Gamboa Gutirrez y Gino Astocaza Flores. Estos casos sern elevados de acuerdo a los procedimientos que seala el nuevo estatuto. IV. ALQUILERES ALQUILER MINITERIO PBLICO En relacin al pago de alquileres que el Ministerio Pblico tiene con la Cooperativa, estos al 31 de diciembre del 2012 se encuentran cancelados, al igual que el servicio de Luz y agua. La merced conductiva asciende al importe de S/. 8,100.00 Nuevos Soles mensuales. ALQUILER TELEFNICA DEL PER De acuerdo al contrato suscrito con Telefnica del Per el arrendamiento del espacio que ocupa en las instalaciones de la Cooperativa, son cancelados por el ao completo, importe que asciende a $ 11,580.00 Dlares americanos. ALQUILER DE AUDITORIUM

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

Desde el mes de mayo, la administracin del Alquiler del Auditrium, est a cargo de esta Sub Gerencia de Negocios, en el ao, se ha logrado alquilar a un promedio de 30 personas entre socios y pblico en general e Instituciones, logrando un ingreso total aproximado de S/.5,374.00 Nuevos Soles. CENTRO RECREACIONAL Y DE BIENESTAR SOCIAL Se elabor y propuso el Reglamento del Uso del Local Recreacional el cual se encuentra aprobado y en vigencia. En relacin al alquiler de la Sede Social se ha logrado ingresos segn se detallan: Octubre: S/. 1,000.00 Noviembre: Diciembre: S/.1,240.00 S/. 2,560.00

Haciendo un total por alquiler de S/. 4,800.00 Nuevos Soles. V. DIETAS DIRECTIVOS: Las dietas de los directivos se han venido fijando en merito a un acuerdo de Asamblea General Ordinaria de Delegados del 15 de julio del 2000, que fijo que las dietas de los directivos son titulares son equivalente a un mnimo vital, incrementndose en funcin de esa referencia (Ese ao se fij en S/. 410.00). Durante estos ms de 11 aos; se ha aplicado este acuerdo, por lo que el ao 2011 el monto de referencia s de S/. 675.00. La composicin actual de las dietas que se abonan a los directivos es la siguiente:

Consejo de Administracin

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 Presidente Vicepresidente Secretario Primer Vocal Segundo Vocal Consejo de Vigilancia Presidente Vicepresidente Secretario Comit de Educacin Secretaria Vocal Comit Electoral Presidente Vicepresidente. Secretario. Prof. Mximo Francisco Hernndez Pasache Prof. Lucio Lovera Huamn Prof. Oscar Alfredo Aquije Aquije S/. 675.00 Secretaria de Comits Optativos Comit de Ahorro y Crdito Secretaria Prof. Emilia Elizabeth Malpartida Aquije
S/. 575.00

ADMINISTRACIN

Prof. Eduardo Ceferino Salas Torres. Prof. Pablo Roberto Mendoza Mayo Prof. Fernando Mximo Altamirano Coln Prof. Hernn Luis Mendoza Mendoza Prof. Orlando Feliciano Elas Crdova. S/. 675.00

Prof. Pedro Marcelino Romn Martnez Prof. Rosa vera Berrocal Prof. Carlos Arturo Crdova Carmona S/. 675.00

Prof. Mirtha Johana Prez Poblete Prof. Dora Nicolaza Wong Atocza

S/. 575.00

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 Comit de Previsin y Bienestar Social Presidenta Secretaria Prof. Violeta Waithe De Soto Prof. Nelly Luz Crdenas De Morales ADMINISTRACIN

S/. 675.00 S/. 575.00

Se observa que existe una incongruencia entre las dietas de los integrantes de los Comit de Educacin y Electoral que deben ser las mismas por tener el mismo carcter de su origen (eleccin) y naturaleza (Comits obligatorios). En cumplimiento del mandato estatutario, estas dietas deben ser ratificadas o modificadas en su monto anualmente. Asimismo por acuerdo de Asamblea General que data de algunos aos se viene otorgando una dieta por sesiones extraordinarias del I Semestre en el mes de julio y otra dieta por sesiones extraordinarias del II Semestre en el mes de diciembre, hecho que se sustenta en que los directivos de nuestra institucin ganan por dieta, pero tienen una asistencia regular durante la semana permaneciendo as, sin vacacin alguna durante los tres aos, lo cual queda a criterio de la Asamblea. En cuanto a las comisiones en aos anteriores tenan un pago por refrigerio y movilidad variable entre S/. 50.00 y S/350.00, el ao 2011 se ha uniformado el pago a S/. 250.00 para todas las comisiones designadas.

PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIN

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CONSEJO DE INFORME MEMORIA ANUAL 2012 ADMINISTRACIN

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