GUA PARA LA ELABORACIN DEL PROYECTO DE NEGOCIO MYPE IFB Carrera de Administracin Bancaria

EVALUACIN DE PROYECTOS

FEBRERO 2014

INTRODUCCIN La presente gua tiene como finalidad definir los lineamientos que contendr el entregable final impreso que ser presentado y sustentado por los estudiantes al finalizar el curso de Evaluacin de Proyectos de la carrera de Administracin Bancaria. Esta gua contiene lineamientos para la identificacin y formulacin de un Proyecto de Negocio MYPE IFB, el cual ser debidamente construido y sustentado en base a los parmetros que se expresan en el presente documento. El Proyecto Negocio MYPE IFB en su versin final ser presentado bajo las especificaciones que se indican en el Anexo N 1 y deber tener un mnimo de 50 y un mximo de 70 hojas, incluyendo los anexos.

Matching Temtico de Investigacin Tecnolgica II Evaluacin de Proyectos

INVESTIGACIN TECNOLGICA II Ejecucin : 2014.1

SEMANA 1 Introduccin a la aplicacin de la Investigacin T ecnolgica Actividad: Definicin del problema (Idea de Negocio) Identificacin del problema Planteamiento del problema Pregunta general Pregunta especfica SEMANA 2 Actividad: Validacin de la matriz de consistencia Planteamiento de las hiptesis Planteamiento de los objetiv os Matriz de consistencia SEMANAS 3 - 4 Actividad: Desarrollo del estudio de mercado Segmentacin del mercado Tamao de la muestra (sugerida) Mtodos de recoleccin de datos - Encuesta - Observ acin directa - Entrev ista SEMANAS 5 - 6 Actividad: Revisin del proceso de recoleccin de datos Sistematizacin y anlisis de los datos recolectados SEMANA 7 Actividad: Elaboracin del marco terico Antecedentes por fuentes primarias y secundarias SEMANAS 8 - 9 Actividad: Sustentacin del avance del proyecto de investigacin SEMANA 4 SEMANA 3 SEMANA 1

EVALUACIN DE PROYECTOS Ejecucin : 2014.1

Introduccin a los proyectos de inversin Definicin del proy ecto de inv ersin Ciclo de un proy ecto Tipologa de los proy ectos de inv ersin Fases de un proy ecto de inv ersin Principales estudios de la fase de preinv ersin SEMANA 2 Presentacin del Proyecto de Negocio MYPE IFB Nombre del proy ecto Nombre de la empresa Nombre comercial Logotipo Activ idad econmica Tipo de sociedad Justificacin de la inv ersin

Actividad: Sustentacin y revisin del avance del Proyecto de Negocio MYPE IFB

Actividad: Valoracin de la Idea de Negocio del Proyecto MYPE IFB Qu v alor les daremos a los clientes? Qu problema o necesidad de nuestros clientes v amos a ay udar a resolv er o satisfacer? Conjunto de beneficios inherentes al producto y /o serv icio que ofrecern al segmento del mercado SEMANA 5 Actividad 01: Anlisis del entorno, aspecto: domstico y global Polticas Econmicas Sociales Tecnolgicas Ecolgicas SEMANAS 10 - 11 Actividad: Elaboracin de conclusiones y recomendaciones Elaboracin de conclusiones Confrontacin de conclusiones con hiptesis Elaboracin de recomendaciones Confrontacin de recomendaciones con conclusiones SEMANAS 12 - 13 Actividad: Sustentacin de las conclusiones y recomendaciones SEMANA 14 Actividad: Identificacin de la rentabilidad social y privada Rentabilidad social Rentabilidad priv ada SEMANA 15 Actividad: Estimacin del impacto medio - ambiental Factores que impactan en el medio - ambiente SEMANAS 16 - 17 Actividad: Sustentacin del Proyecto de Investigacin Competitiv as Actividad 02: Definicin de aliados estratgicos del Proyecto de Negocio MYPE IFB En qu activ idades bsicas se requieren aliados estratgicos? Cules son las caractersticas que debe tener el aliado estratgico por activ idad bsica? Quines son nuestros posibles aliados estratgicos? Definicin de aliados estratgicos SEMANA 6 Actividad: Sustentacin y revisin del avance del Proyecto de Negocio MYPE IFB SEMANA 7 Actividad: Estimacin y comportramiento natural de la demanda proyectada Proy eccin de la demanda Anlisis e interpretacin de resultados Definicin de nuev a idea de negocio SEMANAS 8 - 9 Actividad: Sustentacin y revisin del avance del Proyecto de Negocio MYPE IFB SEMANA 10 Actividad: Desarrollar el estudio de localizacin Punto de Produccin Punto de Venta Factores de localizacin: - Micro - Macro Mtodo de ranking de factores SEMANA 11 Actividad: Desarrollar el estudio de ingeniera y de organizacin Especificaciones tcnicas del producto y /o serv icio Diagrama de flujo del proceso productiv o y de v entas Requerimientos del proy ecto Distribucin (lay out) Calendarizacin de activ idades de inv ersin (diagrama de gantt) Tipo de organizacin Estructura organizacional Requerimiento de personal SEMANAS 12 - 13 Actividad: Estimacin de: inversin inicial y costos Inv ersin pre operativ a - Fija tangible - Fija intangible - Capital del trabajo Estimacin de costos - Costos fijos - Costos v ariables SEMANA 14 Actividad: Sustentacin y revisin del avance del Proyecto de Negocio MYPE IFB SEMANA 15 Actividad: Elaboracin de los presupuestos de ingresos y egresos Presupuestos de ingresos Presupuestos de egresos Punto de equilibrio SEMANAS 16 - 17 Actividad: Sustentacin del avance del Proyecto de Negocio MYPE IFB

ESTRUCTURA DEL PROYECTO DE NEGOCIOS MYPE IFB Cartula Dedicatoria Resumen Ejecutivo ndice Temtico ndice de Anexos Introduccin CAPTULO 1. Presentacin del Proyecto de Negocio MYPE IFB 1.1. Nombre del proyecto 1.2. Nombre de la empresa 1.3. Nombre comercial y logotipo 1.4. Actividad econmica y tipo de sociedad 1.5. Visin y misin 1.6. Justificacin de la inversin CAPTULO 2. Valoracin de la Idea de Negocio 2.1 Qu valor les daremos a los clientes? 2.2 Qu problema o necesidad de nuestros clientes vamos a ayudar a resolver o satisfacer? 2.3 Conjunto de beneficios inherentes al producto y/o servicio que ofrecern al segmento del mercado CAPTULO 3. Macroentorno y aliados estratgicos 3.1. Anlisis del entorno, aspecto: domstico y global 3.1.1 Polticas 3.1.2 Econmicas 3.1.3 Sociales 3.1.4 Tecnolgicas 3.1.5 Ecolgicas 3.1.6 Competitivas 3.2. Definicin de aliados estratgicos del Proyecto de Negocio MYPE IFB 3.2.1 En qu actividades bsicas se requieren aliados estratgicos? 3.2.2 Cules son las caractersticas que debe tener el aliado estratgico por actividad bsica? 3.2.3 Quines son nuestros posibles aliados estratgicos? 3.2.4 Definicin de aliados estratgicos CAPTULO 4. Estudio de Mercado del Proyecto de Inversin (2da parte) 4.1. Estimacin y comportamiento natural de la demanda proyectada 4.1.1 Proyeccin de la demanda Por ecuacin de regresin Por tasa de crecimiento Por frecuencia de compra 4.1.2 Anlisis e interpretacin de resultados

CAPTULO 5. Estudios de Localizacin, Ingeniera y Organizacin del Proyecto 5.1. Estudio de Localizacin 5.1.1 Punto de Produccin 5.1.2 Punto de Venta 5.1.3 Factores de localizacin: Micro Macro 5.1.4 Mtodo del ranking de factores 5.2. Estudio de Ingeniera 5.2.1 Especificaciones tcnicas del producto y/o servicio 5.2.2 Descripcin del proceso productivo y de ventas 5.2.3 Requerimientos del proyecto 5.2.4 Distribucin layout 5.2.5 Calendarizacin de actividades de inversin (diagrama de Gantt) 5.3. Organizacin del Negocio 5.3.1 Tipo de organizacin 5.3.2 Estructura organizacional 5.3.3 Requerimiento de personal 5.3.4 Aspectos legales y de constitucin CAPTULO 6. Evaluacin econmica - financiera (1ra parte) 6.1. Estimacin de la inversin inicial 6.1.1 Fija tangible 6.1.2 Fija intangible 6.1.3 Capital de trabajo 6.2. Estimacin de los costos 6.2.1 Costos fijos 6.2.2 Costos variables 6.3. Elaboracin de los presupuestos y punto de equilibrio 6.3.1 Presupuestos de ingresos 6.3.2 Presupuestos de egresos 6.3.3 Punto de equilibrio Conclusiones Anexos

DESCRIPCIN DE LA ESTRUCTURA DEL PROYECTO DE NEGOCIOS MYPE IFB A continuacin se muestra el detalle de cada una de los puntos sealados en la estructura del Proyecto MYPE IFB. Las preguntas que se plantean en algunos temas deben tomarse como referenciales no como las nicas a realizarse, si el tipo de negocio seleccionado amerita ms preguntas, ests debern hacerse. 1. Presentacin del Proyecto de Negocio MYPE IFB Punto de partida del Proyecto MYPE IFB seleccionado, aqu, se desglosa el tratamiento de los temas involucrados, donde se concatena los aspectos base para la identificacin, formulacin y evaluacin del proyecto de inversin. En cuanto a la presentacin de la estructura del proyecto, se sugiere presentarlo en forma esquemtica para que se visualice de mejor forma por los estudiantes. 2. Valoracin de la Idea de Negocio del Proyecto de Negocio MYPE IFB Consideraciones previas: a) La idea negocio nace en el curso Investigacin Tecnolgica 2 (sesin 1 b) Los equipos de trabajo se forman en la sesin 1 del curso de Investigacin Tecnolgica 2 (IT 2), de ser posible los equipos de IT2 deben permanecer para este curso (en la que seguirn trabajando de manera integrada). 2.1 Valor que les daremos a nuestros clientes Mencionar los niveles de satisfaccin que nuestro pblico objetivo obtendra por el uso de nuestros productos y/o servicios. 2.2 Problema o necesidad de nuestros clientes que vamos a ayudar a resolver o satisfacer. Identificar las necesidades que a travs del proyecto estaremos en la capacidad de satisfacer. 2.3 Conjunto de beneficios inherentes al producto y/o servicio que ofrecern al segmento del mercado Se presentar una suerte de Check List de los beneficios del producto y/o servicio que se ofrecer al mercado objetivo, teniendo en cuenta que estos beneficios sean los ms destacables para as tomarlos como valore agregado. 3. Macroentorno y aliados estratgicos 3.1. Anlisis del entorno, aspecto: domstico y global 3.1.1 Polticas.- identificacin de fuerzas polticas que pudieran favorecer o no al Proyecto de Negocio MYPE IFB. 3.1.2 Econmicas.- identificacin de fuerzas econmicas que pudieran favorecer o no al Proyecto de Negocio MYPE IFB. 3.1.3 Sociales.- identificacin de fuerzas sociales que pudieran favorecer o no al

Proyecto de Negocio MYPE IFB. 3.1.4 Tecnolgicas.- identificacin de fuerzas tecnolgicas que pudieran favorecer o no al Proyecto de Negocio MYPE IFB. 3.1.5 Ecolgicas.- identificacin de fuerzas ecolgicas que pudieran favorecer o no al Proyecto de Negocio MYPE IFB. 3.1.6 Competitivas.- identificacin de fuerzas competitivas que pudieran favorecer o no al Proyecto de Negocio MYPE IFB. 3.2 Definicin de los aliados estratgicos del Proyecto de Negocio MYPE IFB 3.2.1 Actividades bsicas donde se requieren aliados estratgicos Identificar y definir las actividades crticas del negocio donde se pueda trabajar sinrgicamente con aliados estratgicos. 3.2.2 Caractersticas que debe tener el aliado estratgico por actividad bsica Una vez definido las actividades crticas que podamos aliar sinrgicamente, se generar un perfil del aliado estratgico que estar concatenado con estas actividades, perfil que ayudar a seleccionar los mejores aliados para beneficio del proyecto. 3.2.3 Posibles aliados estratgicos Es importante listar una serie de posibles candidatos estratgicos que generen en la alianza valor a la empresa. 3.2.4 Definicin de aliados estratgicos En este punto se seleccionarn los mejores aliados estratgicos para el Proyecto de Negocio MYPE IFB, considerando la premisa de maximizar el retorno de capital del Proyecto. 4. Estudio de mercado del proyecto de inversin 4.1. Estimacin y comportamiento natural de la demanda proyectada 4.1.1 Proyeccin de la demanda Por ecuacin de regresin Si contamos con data histrica, se sugiere utilizar la ecuacin de regresin (lnea recta) de los datos histricos para proyectar la demanda. Cabe sealar, la consideracin del coeficiente de determinacin (R2) como variable clave en el anlisis del grado de explicacin de la ecuacin como la de sus residuos. Ejemplo:

Figura 1: Comportamiento natural de las ventas: 2009- 2013

Por tasa de crecimiento Dato que tomaremos del lado de la oferta, a travs de la entrevista a expertos, donde rescataremos informacin referente al crecimiento anual del negocio, meses en que se vende ms, meses en que se vende menos, etc. Por frecuencia de compra Dato que tomaremos del lado de la demanda, a travs de la encuesta al mercado.

5. Estudio de localizacin, Ingeniera y Organizacin del Proyecto 5.1 Estudio de localizacin 5.1.1 Punto de Produccin Definir en base a factores de localizacin adecuados, el lugar geogrfico donde se desarrollar el proceso productivo. 5.1.2 Punto de Venta Definir en base a factores de localizacin adecuados, el lugar geogrfico donde se desarrollar la venta del producto y/o servicios. 5.1.3 Factores de localizacin: Macro Identificar los factores de localizacin que definirn los distritos probables donde se ubicara el punto de venta y de produccin. Micro Identificar los factores de localizacin que definirn las reas o direcciones donde se ubicara el punto de venta y de produccin.

En ambos casos, se sugiere colocar una foto satelital del distrito y de la zona donde se encontrarn los puntos de venta y de produccin.

5.1.4 Mtodo del ranking de factores Utilizar este mtodo para la seleccin de la mejor alternativa de localizacin geogrfica del punto de venta y de produccin. Aqu presentamos un cuadro de factores de localizacin. Entre los factores sugeridos (los mismos que dependen del giro del negocio), tenemos: Servicios de corriente elctrica, agua, alcantarilla e internet. Afluencia de pblico. Seguridad de la zona. Disponibilidad y costos de locales, etc.

Ejemplo: Cuadro 1: Anlisis de factores

5.2. Estudio de Ingeniera 5.2.1 Especificaciones tcnicas del producto y/o servicio Sealar las caractersticas del producto como: tamao, color, empaque y calidad, o del servicio como: fiabilidad, capacidad de respuesta, profesionalidad, seguridad, accesibilidad, orientacin del cliente, calidad, entre otras. 5.2.2 Descripcin del proceso productivo y de ventas Graficar el flujo grama del proceso productivo y de ventas del producto y/o servicio. Graficar las actividades claves (procesos crticos) que generen una propuesta de valor del producto o servicio. Ejemplo:

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Figura 2: Flujo grama del proceso productivo y de ventas del producto

5.2.3 Requerimientos del proyecto Presentar los requerimientos del negocio en unidades fsicas y monetarias. Indicar los requerimientos que se necesitan para poner en marcha el negocio. Estos requerimientos estn relacionados a necesidades de: Infraestructura (local), para lo cual se debe presentar un plano de distribucin del local donde se instalar el negocio, indicando su metraje y aforo correspondiente.

Ejemplo: Figura 3: Plano de distribucin (maqueta)

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Maquinarias y equipos. Presentar cuadro de costos y fotografas. Muebles. Presentar cuadro de costos y fotografas. Utensilios. Otros.

Ejemplo: Cuadro 2: Requerimientos del negocio en unidades fsicas y monetarias

5.2.4 Distribucin Layout La distribucin de planta se concatena con la disposicin de las mquinas, los departamentos, las reas de almacenamiento, los pasillos y los espacios comunes dentro de la instalacin productiva propuesta. La distribucin Layout asegura de alguna forma la fluidez del flujo de trabajo, materiales, personas e informacin a travs del sistema productivo. Ejemplo:

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Figura 4: Plano de distribucin 5.2.5 Calendarizacin de actividades de inversin (diagrama de Gantt) Calendarizar las actividades para la puesta en marcha del negocio. Presentar un cuadro donde se detalla las actividades que se realizarn desde la elaboracin de la minuta de constitucin de la empresa hasta la puesta en marcha del proyecto (inauguracin). Ejemplo:

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Cuadro 3: Calendarizacin de Actividades

5.3 Organizacin del Negocio 5.3.1 Tipo de organizacin Describir el giro del negocio. Nombre legal y nombre comercial. Propsito para el que se implementar el negocio. 5.3.2 Estructura organizacional Presentar una estructura orgnica descriptiva, el nmero de personas por rea o departamento y explicar muy sucintamente las responsabilidades de cada puesto, adems de graficar el organigrama correspondiente. 5.3.3 Requerimiento de personal Tener en cuenta las necesidades especficas en RRHH de la empresa, as como el perfil requerido para el reclutamiento del personal. 5.3.4 Aspectos legales y de constitucin Definir el tipo de organizacin: indicar si ser SAC o SRL, sustentar la eleccin. El rgimen tributario al cual se acogern deber ser el Rgimen Especial a la Renta, salvo que el negocio supere el lmite de ventas de este rgimen o no cumpla con otra condicin del mismo.

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6. Evaluacin econmica financiera (1ra parte) 6.1. Estimacin de la inversin inicial 6.1.1 Fija tangible 6.1.2 Fija intangible 6.1.3 Capital de Trabajo

Se sugiere: Presentar un cuadro resumen de la inversin inicial que se requiere para la puesta en marcha del negocio y de las fuentes de financiamiento, as mismo, presentar el cuadro de inversionistas. Ejemplo:

Cuadro 4: Inversin Inicial (Nuevos Soles) I. Inversin fija 1. Inversin fija tangible Equipos y muebles para la oficina Equipos y muebles para negocio 2. Inversin fija intangible II. Capital de trabajo 1. Existencias 2. Disponibles 3. Exigibles III. Imprevistos INVERSIN TOTAL Participacin financiamiento (%) Cuadro 5: Inversionistas Socios Barzola Brian Morales Yaznn Ormeo Patricia Torres Milagros Total S/. 4,253.72 4,253.72 4,253.72 4,253.72 17,014.88 % 25 25 25 25 100 6,643.41 5,263.30 2,075.00 3,188.30 1,380.11 10,108.32 4,319.32 4,389.00 1,400.00 263.17 17,014.89 100.00

Debe tenerse en cuenta que se presentarn los cuadros detallados que se requieran como sustento de los tems del cuadro resumen.

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Ejemplo: Cuadro 6: Detalle de la Inversin Inicial

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6.2 Estimacin de los costos 6.2.1 Costos fijos 6.2.2 Costos variables Se sugiere: Listar los costos totales del Proyecto de Negocio Mype IFB y hacer el tendido detallado de la sbana de costos. Ejemplo: Cuadro 7: Detalle de los costos Costo por unidad 12 7 0.02 800 Costo Total S/.

Magnitud Unidades MP Tela Hilos Botones MOD Obreros (mensual) GIF GASTO DE VENTAS Vendedor (bsico mensual Vendedor (Comisin) GASTOS ADMINISTRATIVOS Administrador Alquiler Total kilos conos Unidades 500 20 6000 3

Fijos

Variables

6,000 140 120 2,400 300 2,400

6,000 140 120

300

500 0.5 1,000

500 1,000

1,200 2,000 13,660

1,200 2,000 6,100 7,560

6.3 Elaboracin de los presupuestos y punto de equilibrio 6.3.1 Presupuestos de ingresos 6.3.2 Presupuestos de egresos Se sugiere: Presentar un cuadro donde se consignan todos los ingresos y egresos del negocio. Presentar cuadros especficos (presupuestos) por cada tipo de ingreso y de egreso. Ejemplo: Presupuesto de ventas. Presupuesto de materia prima y/o insumos. Presupuesto de gastos de personal. Presupuestos de gastos de promocin por lanzamiento del negocio (volantes, encartes, suvenires, paneles de publicidad etc.)

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Presupuesto de gastos generales (energa elctrica, agua, telfono, internet etc.) 6.3.3 Punto de equilibrio Una vez estimado e identificado el comportamiento de los costos, el punto de equilibrio debe ser tomado como una herramienta de gestin para la poltica de ventas y de precios, como tal, el resultado arrojado, deber engancharse en el contexto del Proyecto. 7. Conclusiones Consignar cinco conclusiones, y por cada una de ellas no ms de tres lneas (no es una explicacin). stas pueden referirse al mercado objetivo, perfil del consumidor, comportamiento de la demanda proyectada, localizacin del negocio y punto de equilibrio. 8. Anexos Presentar, en forma organizada y en la misma secuencia temtica del documento, todas las evidencias de sustentacin que no eran necesarias insertar en el texto principal

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ANEXO N 1
Especificaciones Genricas para la Elaboracin del Documento

Se recomienda tomar en cuenta las siguientes especificaciones, lo que ayudar a una mejor comprensin del tema y a una disminucin en el tiempo de correccin invertido por el equipo y por el docente del curso.

Sobre el diseo El documento debe contar con un mnimo de 60 y un mximo de 80 hojas,

incluyendo anexos. Se escribir slo por el anverso de las hojas. Se utilizarn hojas bond blancas de 80 gramos de tamao A4. La escritura se har a espacio y medio, en tipo Arial o Times New Roman de 12

puntos. Entre cada captulo deber existir una portadilla con el ttulo del captulo siguiente

(tipo de letra: 18 puntos). Los mrgenes de las pginas sern los siguientes: Margen superior: 2.5 Margen inferior: 3.0 Margen derecho: 2.5 Margen izquierdo: 3.5 La pgina contendr 25 lneas como mximo. Para foliar las pginas se usar la numeracin romana hasta la introduccin y la

arbiga desde el captulo I (los anexos tambin deben numerarse). Los nmeros se ubicarn en el lado inferior derecho. Tamao de letra: 10 puntos. Modelo de Cartula Se presentar de la siguiente forma:

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INSTITUTO DE FORMACIN BANCARIA (arial 14 negrita, todo mayscula) IFB (arial 14)

PROGRAMA ADMINISTRACIN BANCARIA (arial 14, todo mayscula)

(Nombre del Proyecto de Negocio MYPE IFB) (arial 14, mayscula la primera de cada palabra )

APELLIDO PATERNO, APELLIDO MATERNO, Nombres APELLIDO PATERNO, APELLIDO MATERNO, Nombres APELLIDO PATERNO, APELLIDO MATERNO, Nombres APELLIDO PATERNO, APELLIDO MATERNO, Nombres (Arial 12, APELLIDOS EN MAYSCULA y nombres en mayscula y minsculas. en orden Alfabtico)

Lima 2014 20

Dedicatoria Contiene el reconocimiento a los individuos o instituciones u otros actores que hayan brindado apoyo a la elaboracin del documento. Es un agradecimiento que debe parafrasearse de forma clara, precisa y sincera. ndice de contenido Listar los temas distribuidos por captulos y subcaptulos. ndice de anexos Listar los anexos utilizados con el nmero de pgina correspondiente. Es importante indicar que estos ndices se van a realizar una vez concluido el documento, dado que la ubicacin de pgina puede cambiar en cada versin y en cada entregable. Resumen ejecutivo Se elabora una vez concluido todo el documento. ste refleja en pocas palabras (de una a dos pginas aproximadamente) los puntos ms resaltantes de cada captulo. Con l tendremos un extracto de los puntos ms importantes del proyecto, informndonos en pocos minutos de lo que trata el Proyecto de Negocios MYPE IFB.

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